2023年投融資工作計劃 投融資分析報告(模板9篇)

光陰的迅速，一眨眼就過去了，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。計劃可以幫助我們明確目標，分析現(xiàn)狀，確定行動步驟，并制定相應(yīng)的時間表和資源分配。下面是小編整理的個人今后的計劃范文，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助。

投融資工作計劃篇一

上一次實習時到工廠里實習，沒有學到多少技術(shù)，但是卻學到了不少怎么樣去實習的方法，和怎么樣在工廠里和師傅們搞好關(guān)系。我想我來公司實習后，大體的方法和在工廠實習的方法出不多吧，萬變不離其宗嗎，我想應(yīng)該是的。

一、實習目的

本次實習目的主要是將理論知識用于實踐工作，通過實踐體會專業(yè)知識與實際工作中的差別。提高與人溝通的能力，提高自己分析實際問題、解決問題的能力。同時可以明確自己的工作興趣所在，最終給自己的未來發(fā)展方向定位。

二、實習單位及崗位介紹

(一)單位簡介

我有幸到____公司融資部實習。該公司是一家主要經(jīng)營禮品批發(fā)的綜合性貿(mào)易公司，屬于中小型企業(yè)。公司產(chǎn)品主要包括廣告小禮品、商務(wù)禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細化的產(chǎn)品一共有5000多種，現(xiàn)在公司正處在飛速發(fā)展階段。

公司的前景非常廣闊，計劃在20____年10月在上海和山東開設(shè)兩家分公司。并且逐步完善企業(yè)文化，建立健全公司各項制度。為了適應(yīng)公司的規(guī)模擴張，勢必需要大量資金。正是在這個背景下，公司于20____年11月正式成立了專項融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發(fā)展所需資金。

(二)崗位介紹

1、收集一些有關(guān)融資的材料，主要包括國家現(xiàn)行的財政政策和產(chǎn)業(yè)政策以及地方政策。

2、一些有關(guān)公司歷史發(fā)展過程中曾經(jīng)用過的融資方案。再次是制定個人想到的融資方案或是方向，以辯論的形式確定幾個優(yōu)選的方案。

3、結(jié)合當前行業(yè)前景和公司前景對方案進行可行性分析得出最佳方案并付諸實施。在實施的過程中有時會遇到一些突然的變化，那么我們的方案會隨之修改。我們的最終目標是用最少的財務(wù)費用融到最多的資金。

三、實習內(nèi)容及過程

實習主要分為兩個環(huán)節(jié)第一崗前培訓，第二正式上崗。經(jīng)過一個星期的嚴格培訓，我走上了自己的工作崗位。上班時間是每天上午9：00到12：00點，下午2：00到下午5：00點。

剛開始上班的半個月主要是搞市場調(diào)查和公司內(nèi)部調(diào)查，后半個月主要是對所收集信息進行分析。再結(jié)合以往的資金運營情況制作公司資金流量預算表。最后根據(jù)每期的實際資金需求制定不同的融資方案，然后分析改融資項目的可行性。

對于融資方式的確定，要在權(quán)衡資金成本和財務(wù)風險的基礎(chǔ)上，根據(jù)實際情況，采取一個或者數(shù)個融資方式。

第一是內(nèi)部融資。它的特點是融資成本較低，因為自由資金完全由自己安排。唯一的缺點就是籌集數(shù)額受公司自身實力限制。

第二是外部融資。主要包括貸款和發(fā)行債券和股票等等。銀行貸款的審批程序比較復雜，時間跨度可能比較長。發(fā)行債券的費用相對較低，能起到財務(wù)杠桿的效應(yīng)。最終敲定一個可行性的方案，當然我們還會對未來的產(chǎn)業(yè)政策和地方政策進行預估，并配套制定一些應(yīng)急方案。

四、實習總結(jié)及體會

1、在這短暫的兩個月實習生活里，我的綜合素質(zhì)在不斷提高。我對我自己有了進一步的了解。我發(fā)現(xiàn)我在這里工作的特別快樂，而且很有激-情。能夠達到一種忘我的境界。當然這是與大家創(chuàng)造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發(fā)展定位于企業(yè)重組顧問。我在學校學習過一門投資銀行學，這是一門很有吸引力的科學?，F(xiàn)在的中小企業(yè)要想從擴容到上市還有一段很長的路要走。我今后要邊工作邊學習，不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的，我決定兩年后考研。我下定決心成為一名職業(yè)的公司財務(wù)顧問。我相信一分天注定，九分靠我拼。我會成功的!

2、讓我明白的是書本理論與實際工作運用的差別。學好專業(yè)知識理論是在實際中應(yīng)用的基礎(chǔ)，但是不能照搬過來使用。因為學校所學的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論，或者說是一種有假設(shè)條件的理論。不管是顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設(shè)的。但是現(xiàn)實社會工作中是沒有如果的，現(xiàn)實是在既定的條件下你改怎么做才能達到目的。

3、我的社會交際能力得到了提高。在工作中我會經(jīng)常性的向同事請教問題，與他們進行討論。除此以外，還會代表公司去和對手方談判。這樣經(jīng)過不斷地磨練和學習，我變得很成熟、理智。其次，我獨立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。

五、實習展望

以后我的實習機會可能不多了，因為我馬上就要面臨畢業(yè)了，畢業(yè)后我到公司工作可能有個實習期，但是那和現(xiàn)在不一樣。現(xiàn)在實習不好也就算了，將來畢業(yè)實習，實習不好公司就不會要你，這是兩個概念，壓力根本不是一個檔次。

不過通過這次實習，我已經(jīng)明白了將來怎么樣去工作了，工作方法已經(jīng)學會了，工作的業(yè)務(wù)就好說了，慢慢的了解嗎，這就是最基本的。我想我在以后的工作中會做的更好的!

投融資工作計劃篇二

現(xiàn)階段，我國建筑企業(yè)如何進行ppp投融資，一般情況下，建筑企業(yè)如何進行ppp投融資管理，基本情況怎么樣?以下本站小編整理整理ppp投融資管理相關(guān)情況內(nèi)容，基本介紹如下。

ppp是public-private-partnership的首字母縮寫，常譯為“公共-私營-合作機制”，是指為了建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施項目，或是為提供某種公共物品和服務(wù)，政府按照一定的程序和方式，與私人組織(社會力量)以政府購買服務(wù)

合同

對于建筑ppp項目管理，我國業(yè)制定相關(guān)管理辦法，基本規(guī)定情況如下：

黨的報告提出經(jīng)濟體制改革的核心問題是處理好政府與市場的關(guān)系，xx屆三中全會提出要更好履行政府職能和發(fā)揮市場在資源配置當中決定性作用。ppp模式將傳統(tǒng)上由政府來提供的公共品及公共服務(wù)，交由政府與市場來合作提供，通過發(fā)揮市場和政府兩只手的作用與合力，來提供更有效的公共服務(wù)。這正是處理政府與市場關(guān)系的制度創(chuàng)新。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，我國人均公共基礎(chǔ)設(shè)施資本存量只有西歐國家的38%、不及北美國家的23%。我國的城鎮(zhèn)化率即使按照20xx年的54.8%來計算也遠低于發(fā)達國家。到20xx年前，我國還將面臨著3個“1億人”城鎮(zhèn)化問題，公共投資需求達數(shù)十萬億元。這些巨額資金需求單靠政府財政遠遠不夠。在公共領(lǐng)域使用ppp不僅必須而且迫在眉睫。通過設(shè)立ppp引導基金，政府與社會資本來購買，起到四兩撥千斤的作用。

通過ppp模式可以在降低融資成本和風險的前提下滿足和增加對包括基礎(chǔ)設(shè)施在內(nèi)的公共服務(wù)的有效供給，進而穩(wěn)定經(jīng)濟增長，增加市場活力。目前歐債危機還沒有徹底消退，世界尚處在后危機時代，我國經(jīng)濟也進入新常態(tài)，各級政府財政收入增速放緩，通過推進ppp模式，不僅可以撬動社會資本參與到公共設(shè)施建設(shè)當中，形成多元化、可持續(xù)的資金投入與運行機制，有效滿足基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與公共服務(wù)需要，釋放財政紅利，而且可以有效緩解地方債問題，增加公共財政的可持續(xù)性。

提高效率，編制科學的程序計劃

咨詢機構(gòu)有廣泛的項目實踐經(jīng)驗積累，可以從既往經(jīng)驗中總結(jié)得出符合市場規(guī)律和切實可行的運作實施程序，ppp項目遵照咨詢機構(gòu)建議的程序運作可以顯著提高運作效率。

ppp項目中，社會資本通常會和多個政府部門之間建立長期復雜的合同關(guān)系，因此項目的成功依賴于政府部門對項目的有效組織。在財政部和發(fā)改委的文件中也提出要在多個政府部門之間健全協(xié)調(diào)機制和聯(lián)審機制。

咨詢機構(gòu)的參與可以幫助政府建立一個高效且有機配合的項目組織，保證ppp項目的運作效率。

ppp項目的成功離不開溝通，尤其是政府部門和社會資本的溝通，項目實施前的有效溝通可以為今后數(shù)十年的合作打下堅實的基礎(chǔ)，避免項目實施過程中出現(xiàn)諸多不可調(diào)和的矛盾沖突，影響項目進度。

專業(yè)咨詢機構(gòu)的參與，使政府部門可以在理念和商業(yè)語言上與社會資本有效對接，從而進行充分的溝通。

同時，專業(yè)咨詢機構(gòu)相對客觀的角色和視角，還可以有效潤滑政府部門和社會資本之間的溝通，平衡雙方的利益沖突，保證項目的實施。

增加項目吸引力，實現(xiàn)項目價值最優(yōu)化

聘請具有豐富經(jīng)驗的專業(yè)咨詢機構(gòu)，充分利用其在國際招投標、國際投融資等方面的經(jīng)驗優(yōu)勢，可以使項目結(jié)構(gòu)設(shè)計更加嚴謹和符合國際慣例，充分反映政府意志和資本市場的特點要求，易于被政府部門和社會資本接受。一個按照國際慣例運作的ppp項目，對社會資本而言，無疑更加具有吸引力，會有更多的潛在投資人參與，充分競爭可以實現(xiàn)項目價值的最優(yōu)化。

同時，政府還可以利用專業(yè)咨詢機構(gòu)在行業(yè)內(nèi)的人脈和影響，向業(yè)內(nèi)投資人推介項目，并引導盡可能多的符合條件的投資人參與競爭，從而使政府部門在項目運作中處于相對主動地位，有利于政府控制項目的進展。

平衡市場化雙方力量，保護政府正當利益

在ppp項目中，政府部門和社會資本是兩個基本角色，兩者力量是不均等的。社會資本參與ppp項目的經(jīng)驗往往很豐富，而國內(nèi)多數(shù)城市政府則缺少這方面的經(jīng)驗，有的還可能是第一次。

由于ppp項目要求政府部門和社會資本在簽訂合同前，對于項目的經(jīng)濟、技術(shù)、法律等方面的問題，做出細致、完整、嚴密的規(guī)定，而且任何一個ppp項目的持續(xù)時間都長達10多年甚至30年，因此，即使是一個看似微小的疏忽，也可能帶來長期不利的后果，輕則致使項目失去公平，使政府處于不利地位，重則將導致ppp項目失敗、流產(chǎn)，甚至使政府和國家遭受嚴重的經(jīng)濟損失。

因此，聘請專業(yè)的咨詢機構(gòu)可以彌補政府部門在經(jīng)驗和專業(yè)知識上的欠缺。咨詢機構(gòu)幫助政府進行充分和細致的項目前期準備，設(shè)計更加嚴謹和符合國際慣例的項目結(jié)構(gòu)，明確項目基本條件，合理分配各方的風險、權(quán)利和義務(wù)，最大限度地降低項目風險，最大程度地保障政府部門的正當利益。

咨詢機構(gòu)的專業(yè)經(jīng)驗和項目業(yè)績。專業(yè)經(jīng)驗和項目業(yè)績是評價一家咨詢機構(gòu)優(yōu)劣的重要標準，只有擁有豐富專業(yè)經(jīng)驗和項目業(yè)績的咨詢機構(gòu)才能從以往的眾多項目經(jīng)驗中，總結(jié)出影響項目實施的關(guān)鍵要點，在項目運作中爭取最少犯錯。

咨詢服務(wù)方案。優(yōu)秀的咨詢機構(gòu)能夠成功利用既往經(jīng)驗對任何一個新接觸的項目形成咨詢服務(wù)方案，該方案的優(yōu)劣可以直接反映出咨詢機構(gòu)的水平，方便政府部門對咨詢機構(gòu)形成最直觀的認識。

項目組人員專業(yè)經(jīng)驗及業(yè)績。除了咨詢機構(gòu)的專業(yè)經(jīng)驗和業(yè)績外，咨詢機構(gòu)為項目所派咨詢團隊的人員素質(zhì)也是極為重要的，這是咨詢工作質(zhì)量的關(guān)鍵保證。

筆者相信，如果能充分利用和發(fā)揮好專業(yè)咨詢機構(gòu)的力量，政府和社會資本合作模式在我國的推廣會越來越規(guī)范，項目運作能少走或不走彎路，取得良好的效果。

投融資工作計劃篇三

近年來，在農(nóng)機購置補貼政策引導、農(nóng)機社會化服務(wù)市場進一步發(fā)展以及農(nóng)民收入持續(xù)增加等因素共同作用下，xx縣農(nóng)機化事業(yè)的發(fā)展逐步與市場接軌，呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展之勢。20xx年，農(nóng)機總動力達到174.8萬千瓦，耕、播、收綜合機械化程度達到81.2%，其中，小麥耕、播、收機械化水平均達到98%以上，基本實現(xiàn)全程機械化，促進了農(nóng)業(yè)穩(wěn)產(chǎn)高產(chǎn)、農(nóng)民穩(wěn)定增收。但是，由于資金的缺失，在一定程度上影響了農(nóng)機化事業(yè)的進一步發(fā)展。

（一）農(nóng)機化事業(yè)發(fā)展資金需求情況

1、農(nóng)機購置資金需求狀況。近幾年，特別是20xx年以來，由于農(nóng)機購置補貼政策的引導作用，農(nóng)民購買先進、大型農(nóng)業(yè)機械的熱情持續(xù)高漲，農(nóng)機裝備水平顯著提高。以20xx年為例，xx縣農(nóng)民共購置拖拉機、聯(lián)合收割機、旋耕機、播種機等各種機械6800余臺，投入資金7000多萬元。但于，現(xiàn)在的大型機具一般需要5萬元以上，有的甚至超過10萬元，這相對于很多農(nóng)民的購買力來說，都是天文數(shù)字，許多農(nóng)民由于無法籌集到充足的資金，只能放棄購買大型農(nóng)機的想法。

2、發(fā)展農(nóng)機合作經(jīng)濟組織資金需求狀況。近年來，由于種田效益低，許多農(nóng)民紛紛外出打工，形成一定程度的土地閑置，促進了耕地的規(guī)模流轉(zhuǎn)經(jīng)營，xx縣順應(yīng)形勢發(fā)展的需求，積極引導建立各種形式的農(nóng)機合作經(jīng)濟組織，開展規(guī)模作業(yè)，服務(wù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。目前，已建立各種農(nóng)機協(xié)會72個，農(nóng)機合作社11個，入會會員（社員）4200人，擁有各種大型機械6800多臺，總資產(chǎn)達到9000多萬元。但是，由于地塊分散、機具價格上漲、作業(yè)價格低等原因，導致有的農(nóng)機協(xié)會和農(nóng)機合作社資金積累困難，無力添置設(shè)備擴大規(guī)模，也無力通過開展技術(shù)培訓來提升服務(wù)水平；甚至有的協(xié)會和合作社由于經(jīng)營不善，掙錢少，導致許多會員（社員）退出，經(jīng)營難以為繼。

3、農(nóng)用燃油資金需求狀況。自今年1月份開始實施燃油稅改革后，農(nóng)用柴油的稅率由原來的0.1元/升上漲為現(xiàn)在的0.8元/升，每升要多支出0.7元。據(jù)統(tǒng)計，全縣每年農(nóng)業(yè)生產(chǎn)燃油消耗約為0.85萬噸，僅此一項，全縣農(nóng)業(yè)機械用戶每年就要多支出大約700萬元，增加了農(nóng)機戶和農(nóng)機服務(wù)組織的費用，降低了收入水平。

（二）農(nóng)機化發(fā)展資金供給情況及方式

當前，xx縣農(nóng)機化事業(yè)投融資主要有以下幾種方式：一是農(nóng)機戶自籌資金，這是農(nóng)機化投融資主要來源。二是上級的農(nóng)機購置補貼資金，自20xx年以來，中央、省財政共安排該縣專項農(nóng)機購置補貼資金684萬元，全部補貼給購買農(nóng)機具的農(nóng)民。三是向銀行、信用社等金融機構(gòu)貸款。由于利率高、難度大、手續(xù)繁雜、期限短等原因，同時也受大型農(nóng)機價格高、回收成本時間長等因素影響，選擇貸款買農(nóng)機的只是很少數(shù)農(nóng)民。

（一）財政支農(nóng)資金數(shù)量少、方向單一。盡管近幾年該縣獲得上級安排的農(nóng)機購置補貼資金達到684萬元，為農(nóng)機化事業(yè)發(fā)展注入了較大的活力，但是相對于農(nóng)業(yè)發(fā)展的需要和農(nóng)民的需求來說，缺口還是很大的。而在推進農(nóng)機合作經(jīng)濟組織發(fā)展、農(nóng)機燃油等方面，尚未安排資金扶持資金和扶持政策。

（二）貸款難度大、利率高、期限短。目前，該縣農(nóng)機用戶貸款主要以農(nóng)村信用社為主。據(jù)許多農(nóng)民反映，辦理貸款難度很大，經(jīng)信用社嚴格審核后才能辦出來，并且手續(xù)繁雜。貸款利率也較高，都在1分以上，農(nóng)機戶的利息負擔過重。同時，貸款期限一般都在一年以內(nèi)，而農(nóng)民購置一臺大型農(nóng)機一般在5萬元以上，有的甚至需要投入10幾萬元，一般情況下，需要3—5年以上才能收回成本，貸款期限與農(nóng)民實際需求存在較大差距。

（三）農(nóng)機戶經(jīng)營資金外流現(xiàn)象嚴重。很多農(nóng)機戶經(jīng)營農(nóng)機掙錢后，由于要蓋新房、買家電及操辦婚喪嫁娶等事宜，致使農(nóng)機經(jīng)營資金大量外流，難以積累資金更新設(shè)備、擴大生產(chǎn)規(guī)模。農(nóng)機協(xié)會和農(nóng)機合作社通過開展農(nóng)機經(jīng)營獲得收益后，很多會員（社員）不是群策群力的積累集體資金，而是各行其是，把資金過多地用到家庭事務(wù)方面；同時，由于管理困難，收取會費的難度較大，協(xié)會（合作社）難以積累資金、擴大經(jīng)營規(guī)模，嚴重影響了進一步發(fā)展壯大的進程，有的協(xié)會（合作社）甚至出現(xiàn)難以繼續(xù)經(jīng)營的窘境。

（一）增大財政扶持資金。一是盡最大努力爭取更多的中央、省、市各級政府的政策扶持，爭取種類更多、數(shù)額更大的農(nóng)機化發(fā)展資金，對農(nóng)機購置、農(nóng)機燃油、農(nóng)機合作經(jīng)營組織都要進行補貼，使農(nóng)民不僅買得起農(nóng)業(yè)機械，還要用得起、用得好。

（二）建立更為完善的農(nóng)村金融體系。一是政府與各銀行、信用社等金融部門合作，推出針對農(nóng)機戶的專項貸款，出臺低息及貼息貸款政策、延長貸款期限。二是借鑒重慶等地的經(jīng)驗做法，鼓勵和引導社會各界成立小額貸款公司，并加強管理，使農(nóng)機戶和農(nóng)機合作服務(wù)組織更加方便、快捷的籌集到資金，解決融資難的問題。

（三）廣泛吸納社會資金，建立多元化的農(nóng)機化投資機制?？梢灾贫ㄕ叽胧?，鼓勵企業(yè)和社會投資者投資農(nóng)業(yè)。應(yīng)逐步建立以農(nóng)民個人投資為主體，國家財政性投資為引導，信貸、社會資金等各類資金為補充的多渠道、多元化的農(nóng)機化投資格局。

投融資工作計劃篇四

近年來，我縣在投中小企業(yè)融資領(lǐng)域進行了一系列改革探索，在打破傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟體制下高度集中的投中小企業(yè)融資管理模式方面進行了一些有益的嘗試，但總體上來說，投中小企業(yè)融資體制改革還相對滯后。4月初，由縣政府副縣長汪光列帶隊，縣政府辦、發(fā)改委、經(jīng)委、財政、國土、建設(shè)、人行等部門組成調(diào)研組，赴周邊縣（市）就投中小企業(yè)融資體制改革工作進行專題調(diào)研，旨在借鑒外地好的做法和經(jīng)驗，推進我縣投中小企業(yè)融資體制改革。

（一）桐城投中小企業(yè)融資體制改革做法。20xx年5月，桐城市政府通過注入財政性資金，劃撥行政事業(yè)單位辦公樓、公園、道路、橋梁使用權(quán)等方式注冊成立城投公司，負責政府項目的投中小企業(yè)融資、經(jīng)營政府授權(quán)的資產(chǎn)，從而實現(xiàn)政府投資的效益最大化。為理順管理體制，桐城市政府成立投資項目管理委員會，并出臺《桐城市政府投資項目管理暫行辦法》、《桐城市政府投資城市建設(shè)項目資金管理暫行規(guī)定》、《桐城市政府投資項目招投標工作制度》、《桐城市政府投資項目征地拆遷安置工作制度》等四個規(guī)范性文件，理順了發(fā)改委、建設(shè)、國土、財政、環(huán)保、審計、街道辦事處等相關(guān)部門在投中小企業(yè)融資管理工作中的關(guān)系。同時，還在項目的決策審批、監(jiān)督管理、資金撥付、竣工驗收和決算作出了具體規(guī)定。桐城城投公司成立以來，累計中小企業(yè)融資1.53億元，用于開發(fā)區(qū)和市政工程建設(shè)。

（二）肥西投中小企業(yè)融資體制改革做法。肥西的投中小企業(yè)融資體制改革經(jīng)歷了兩個階段：第一階段：自20xx年起，肥西縣先后組建了“肥西縣城市建設(shè)投中小企業(yè)融資工作領(lǐng)導小組”和“肥西縣誠信擔保責任有限公司”，具體負責投中小企業(yè)融資工作的領(lǐng)導、組織和實施；先后成立了肥西縣城市建設(shè)投資有限公司、安徽花木城投資有限公司、桃花工業(yè)園經(jīng)濟發(fā)展有限公司、紫蓬山旅游發(fā)展有限公司、合肥長安科技有限公司等五大中小企業(yè)融資平臺，從而推動了城市基礎(chǔ)設(shè)施、工業(yè)園區(qū)路網(wǎng)等重大項目建設(shè)。第二階段：從20xx年起，針對單個平臺中小企業(yè)融資能力弱、信用額度小、銀行認可少、中小企業(yè)融資成本高、難以形成合力的問題。肥西縣從創(chuàng)新體制機制入手，構(gòu)建新的投中小企業(yè)融資平臺。一是建立了決策、管理、執(zhí)行、監(jiān)督相分離的投中小企業(yè)融資管理體系。二是將20xx年以來成立的五大平臺的中小企業(yè)融資功能逐步整合，統(tǒng)一成立了縣國有資產(chǎn)運營公司，五大平臺按各自職責，主要承擔相應(yīng)的市政基礎(chǔ)設(shè)施、園區(qū)平臺和社會公共事業(yè)建設(shè)。目前，肥西國有資產(chǎn)運營公司，經(jīng)評估注冊資金提高到15.2億元，中小企業(yè)融資能力明顯增強。20xx年，簽約貸款10.01億元，是前兩年總和的4倍；實際到位資金2.2億元，超過前兩年總和。三是堅持“要讓項目等資金，不能讓資金等項目”的指導思想，依據(jù)規(guī)劃，編制了120多個符合國家產(chǎn)業(yè)政策的項目，積極爭取上級資金扶持，從而增強了投中小企業(yè)融資工作的前瞻性。四是突出基礎(chǔ)設(shè)施先行，千方百計籌集資金。加快水電路等配套設(shè)施建設(shè)，將“生地”焐熱成“熟地”，發(fā)揮土地資本的做大效益，縣城經(jīng)營性用地平均價格大幅提升，從而大大提高了土地中小企業(yè)融資受益率。

(一)責權(quán)利不相匹配，責任單位投中小企業(yè)融資積極性不高。我縣目前采取的政府投中小企業(yè)融資模式是以政府為主，各相關(guān)部門配合，中小企業(yè)融資、建設(shè)、管理三分離，財政部門負責籌資，建設(shè)施工單位只管用錢，等靠要思想嚴重。這種模式既不利于提高部門的積極性，更不利于提高資金使用效率。

(二)中小企業(yè)融資工作效率不高，部門之間管理條塊分割。各中小企業(yè)融資單位分別開展中小企業(yè)融資工作，且大多數(shù)中小企業(yè)融資單位是行政部門，存在各自的利益，管理條塊分割，分散建設(shè)，很難相互協(xié)調(diào)配合，造成中小企業(yè)融資工作效率不高，辦事效率低。

(三)資金短缺，財政負擔過重。要實現(xiàn)建設(shè)皖西南風景旅游城市的目標，各方面的資金需求都很大，遠遠超過了我縣可用財力，但現(xiàn)行的中小企業(yè)融資模式對財政的依存度過高，城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)大部分是依靠財政直接投入的，無形中加重了財政負擔，加大了財政風險。

(四)中小企業(yè)融資平臺建設(shè)滯后，投資方式仍然單一。在城市建設(shè)投中小企業(yè)融資方面，平臺建設(shè)明顯滯后，在一定程度上制約了城市建設(shè)的持續(xù)健康發(fā)展。在投資方式上，國際國內(nèi)在流行的bot、tot等投資方式的采用在我縣建設(shè)為數(shù)不多，并未得到廣泛的采用。

(五)城市公共資源未能發(fā)揮合力，浪費嚴重。 目前，相當一部分城市公共資源掌握在各部門手中，缺乏市場化運作手段，使用效率相當?shù)拖?，造成了城市公共資源的流失和浪費。

（一）加快構(gòu)建新的投中小企業(yè)融資管理體制。借鑒外地成功經(jīng)驗，新的投中小企業(yè)融資管理體制要由決策、管理、執(zhí)行、監(jiān)督四大塊組成，成立投中小企業(yè)融資管理委員會、投中小企業(yè)融資管理中心、資產(chǎn)運營公司和投中小企業(yè)融資監(jiān)督委員會。

（二）完善決策和運行機制。新的投中小企業(yè)融資管理體制建立后，必須對其中各個組成部分運作方式、基本職能進行合理設(shè)計和介定，以保證投中小企業(yè)融資管理機構(gòu)的順利運行。

投中小企業(yè)融資管理委員會——投中小企業(yè)融資的決策層。建議由縣委書記、縣長分別擔任管委會第一主任和主任，縣發(fā)改委、經(jīng)委、財政、監(jiān)察、國土、建設(shè)、規(guī)劃、環(huán)保、統(tǒng)計、審計等有關(guān)部門主要負責同志為成員。主要職責是：確定政府建設(shè)資金的投資方向和中小企業(yè)融資方案；審定投中小企業(yè)融資中長期規(guī)劃，審批政府投中小企業(yè)融資年度計劃及資金平衡計劃；審定政府投中小企業(yè)融資政策和管理制度；決策政府投中小企業(yè)融資工作中的重大事項；監(jiān)督檢查政府投資項目的實施情況等。

投中小企業(yè)融資管理中心——投中小企業(yè)融資的管理層。隸屬于縣投中小企業(yè)融資管理委員會領(lǐng)導，與縣財政局合署辦公，分別由財政局局長、分管副局長分別擔任管理中心主任、副主任。主要職責是：參與政府投中小企業(yè)融資政策的制定工作；統(tǒng)籌管理政府項目的政府投中小企業(yè)融資業(yè)務(wù)；制定并實施利用政府信用取得建設(shè)性資金的管理辦法，實行統(tǒng)借統(tǒng)還；負責歸集不同渠道的還款來源，建立穩(wěn)定的還款機制和風險預防機制；根據(jù)批準的中小企業(yè)融資方案選擇金融機構(gòu)進行中小企業(yè)融資，撥付資金并監(jiān)督運行等。

資產(chǎn)運營公司——投中小企業(yè)融資的執(zhí)行層。負責對內(nèi)投資，統(tǒng)一經(jīng)營授權(quán)范圍內(nèi)國有資產(chǎn)，并承擔其保值增值責任。資產(chǎn)運營公司與管理中心一套機構(gòu)、兩塊牌子，分別由財政局局長和分管局長擔任經(jīng)理、副經(jīng)理。城市建設(shè)工程原則上由縣資產(chǎn)運營公司作為項目法人，如實際需要，投中小企業(yè)融資管理委員會可另外確定項目法人。

投中小企業(yè)融資監(jiān)督委員會——投中小企業(yè)融資的監(jiān)督層。由紀委書記、監(jiān)察局長分別擔任委員會主任、副主任。同時，要設(shè)立招投標管理機構(gòu)，負責投資項目招投標工作。

（三）拓寬政府投中小企業(yè)融資渠道的政策措施

1、盡快出臺《潛山縣政府投中小企業(yè)融資管理體制改革的意見》，制定《潛山縣政府投資項目管理辦法》、《潛山縣政府投資建設(shè)項目資金管理規(guī)定》等相關(guān)規(guī)章制度。

2、利用投中小企業(yè)融資管理中心的功能，培育和發(fā)展資產(chǎn)運營公司，通過對其注入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、城市經(jīng)營性資源等，使其真正成為我縣擁有雄厚實力的投中小企業(yè)融資平臺。一是財政資金注入，將分散的財政投入，包括國債投資，整合起來注入資產(chǎn)運營公司。二是規(guī)費注入，將養(yǎng)路費、部分城市維護費等注入資產(chǎn)運營公司。三是土地收益注入，將一定量的土地增值部分作為資產(chǎn)運營公司的資本金注入。四是存量資產(chǎn)注入，將過去形成的存量資產(chǎn)，包括路橋、公用設(shè)施等，授權(quán)資產(chǎn)運營公司經(jīng)營。五是稅收返還注入，對基礎(chǔ)設(shè)施、公共設(shè)施投資投資實行稅費優(yōu)惠減免，作為資產(chǎn)運營公司資本金。

3、高度重視加強項目策劃。要樹立“讓項目等資金，不要讓資金等項目”的理念，重視項目管理。政府投資項目實行項目儲備制度，各部門、各單位根據(jù)經(jīng)濟社會發(fā)展需要提出項目，發(fā)改委于每年第三季度會同縣財政、國土、建設(shè)、交通、水利、環(huán)保等部門對項目進行篩選，提出下一年度投資項目建設(shè)計劃，報縣投中小企業(yè)融資管理委員會審批?？h投中小企業(yè)融資管理中心根據(jù)批準的政府投資年度計劃負責籌集和安排資金。

4、繼續(xù)做好土地經(jīng)營，實現(xiàn)土地的最大升值，為城市建設(shè)凝聚資金。一要進一步加強政府對土地資源的宏觀調(diào)控能力。進一步實行政府土地收購儲備出讓制度，把城區(qū)存量土地統(tǒng)一納入運行。加強土地供給總量的.調(diào)控，通過土地供應(yīng)計劃對土地市場供應(yīng)總量進行控制，保持供需平衡。發(fā)揮城市規(guī)劃的龍頭和引導作用，對近期要開發(fā)的基礎(chǔ)設(shè)施周邊土地要從規(guī)劃源頭一次性控制、統(tǒng)征，對尚未開發(fā)的土地則作為項目的償債或中小企業(yè)融資的土地進行凍結(jié)控制。通過規(guī)劃，合理引導土地開發(fā)，實現(xiàn)土地的最大化升值。二要多渠道籌措土地運作資金，建立土地發(fā)展基金。目前我縣土地收購儲備的運作資金主要是通過銀行貸款解決，隨著土地收購儲備量和銀行利息的不斷增加，成本也將不斷加大，政府土地收購儲備的風險將逐漸顯現(xiàn)。要完善土地收購儲備運作的資金結(jié)構(gòu)，加大財政資本金的投入，將來自土地的收入集中建立土地發(fā)展基金，土地發(fā)展基金專門用于支付土地統(tǒng)征、收購的費用和改善儲備地塊周邊基礎(chǔ)設(shè)施，這樣有利于土地經(jīng)營的良性循環(huán)。

5、盤活公用事業(yè)系統(tǒng)存量資產(chǎn)，鼓勵和支持多種經(jīng)濟成份參與公用事業(yè)，拍賣出讓部分市政公用基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)，增加城市建設(shè)資金來源?？蓞⒄諊衅髽I(yè)改制辦法，對由國家和地方財政形成的城市道路橋梁、供排水、園林綠化等資產(chǎn)及所占用的土地和水面投資、經(jīng)營管理權(quán)進行出讓，這樣既可收回國有資產(chǎn)收益投入其他城市建設(shè)項目，又可打破行業(yè)壟斷，同時有利于推進事業(yè)單位的改革。

（四）統(tǒng)籌推進各項配套改革。

1、推進工程招投標改革。一要嚴格實行工程有效最低價中標制度；二要嚴格進行審計；三要在工程中標后，嚴格控制變更設(shè)計，尤其對工程量變更的要從嚴把關(guān)。

2、推行政府投資工程項目代建制。通過市場化的方式選擇建設(shè)業(yè)主，政府管理部門與建設(shè)業(yè)主通過合同關(guān)系來明確各自的責權(quán)利關(guān)系，在保證工期、工程質(zhì)量的前期下盡可能降低工程建設(shè)成本，節(jié)約建設(shè)資金。

3、健全完善政府投中小企業(yè)融資監(jiān)管機制。研究制定《潛山縣政府債務(wù)管理辦法》，進一步強化債務(wù)和資金監(jiān)管，建立政府債務(wù)風險預警制度，切實防范政府債務(wù)風險，確保做到“舉債有度、用債有效、還債有信、管理有力”。

投融資工作計劃篇五

目 錄

第一節(jié) 融資方案概述

一、項目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

二、投（籌）資模式

三、

四、融資規(guī)模和渠道

第二節(jié) 項目財務(wù)方案

一、項目建設(shè)總投資估算

二、營運成本構(gòu)成估算

三、項目總成本費用估算概述

四、項目現(xiàn)金流量表測算

五、項目凈現(xiàn)值、收益率、投資回收期等財務(wù)指標情況

六、財務(wù)風險分析及要求

第三節(jié) 建設(shè)資金需求及投資計劃

一、項目建設(shè)進度計劃

二、資本金到位計劃

三、銀行融資計劃

第四節(jié) 投融資方案其他需要說明的內(nèi)容

第一節(jié) 融資方案概述

霍邱縣城區(qū)道路工程ppp項目總投資約9.5億元，其中前期費用4億元，建安費用約5.5億元，中標企業(yè)與xxxxxxxx公司共同組建項目公司負責投資建設(shè)，其中項目公司的注冊資本金為本項目投資總額的20%即19000萬元，其中中標企業(yè)出資17100萬元（占項目公司的90%）xxxxxxxx公司出資1900萬元（占項目公司的10%）。結(jié)合我公司自有資金的規(guī)模和融資渠道，本項目的前期費用由我公司自有資金出借，建安資金由我公司負責融資，融資額在36000萬元，在中標ppp合同簽訂后6個月內(nèi)完成融資。本案將對融資規(guī)模、融資方式、融資使用、融資風險等進行綜述。

一、項目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

本融資方案工程造價暫按5.5億元考慮，另需承擔前期費用4億元，項目總投資共計9.5億元?；羟窨h城鎮(zhèn)建設(shè)投資有限公司（以下簡稱“霍邱城投公司”）作為政府方出資代表，與社會資本共同組建項目公司。其中，霍邱城投公司占股比例為10%；中標社會資本占股比例為90%。項目公司注冊資本為壹億柒仟萬元人民幣（為項目總投資的20%），注冊資金須在中標企業(yè)合同簽訂后30日內(nèi)全額到帳，項目公司的注冊資本金專門用于本項目的投資、建設(shè)、運營及維護等，亦可用來支付前期費用。

二、投（籌）資模式

本工程為ppp項目，我公司根據(jù)自身財務(wù)狀況計劃采用投入自有資金和商業(yè)融資方式籌措本工程建設(shè)資金。商業(yè)融資采用銀行信貸、商業(yè)信用擔保相結(jié)合的融資模式。采用這種籌資方式可以針對工程實際進度情況按資金投入計劃適時投入，同時考慮積極整合我公司作為市政工程施工企業(yè)在勞力、設(shè)備、材料等方面的資源優(yōu)勢，以確保工程順利實施。

三、投（籌）資結(jié)構(gòu)

本工程投（籌）資結(jié)構(gòu)主要由集團公司自有資產(chǎn)和商業(yè)融資構(gòu)成。自有資產(chǎn)由集團公司現(xiàn)金投入和資產(chǎn)投入（現(xiàn)有材料儲備、自有機械設(shè)備）構(gòu)成，商業(yè)融資主要由銀行信貸、抵押貸款、商業(yè)信用擔保構(gòu)成，項目投（籌）資結(jié)構(gòu)圖和資金來源圖如下。

四、融資規(guī)模和渠道

本項目融資主要是建安資金投入期的融資，前期費用由我公司自有資金借出，項目公司注冊資本金（我公司承擔部分為17100萬元）由我公司自有資金注入?，F(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行承諾在我公司中標后，提供貸款為95000萬元、徽商銀行給我公司授信額度為7.6億元，完全可以保證本項的融資額要求。（銀行授信及貸款意向書附后）

第二節(jié) 項目財務(wù)方案

本項目合作期限為13年，通過資格預審和競爭性磋商，中標單位成立存續(xù)的項目公司，建設(shè)期為3年，運營期為10年，從項目建設(shè)竣工后一年開始，政府開始逐步回購，直至第13年回購完成。

本項目的財務(wù)測算的依據(jù)是業(yè)主提供的相關(guān)數(shù)據(jù)、本公司的實際情況和市場風險及實際經(jīng)驗，最后經(jīng)測算的本項目全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，項目投資回收期為10.35年，折現(xiàn)率為銀行同期基準利率時的凈現(xiàn)值為805.11萬元，增值稅按國家現(xiàn)行稅收政策執(zhí)行，企業(yè)所得稅按25%征收。

財務(wù)分析測算的有關(guān)邊界條件如下：

a、項目公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)。項目公司注冊資本金××××萬元，政府平臺公司出資××××萬元，持股10%，中標公司持股90%，出資16200萬元，注冊資本金第一次出資不低于500萬元，其余資本金根據(jù)項目資金需求按照持股比例分批到位。

b、項目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工。

c、本項目預付工程款10%，在項目開工第一個月底支付，工程進度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。

d、履約保證3000萬元為現(xiàn)金保證，項目第二年底結(jié)頂時退50%，即1500萬元，第三年底竣工時退剩余50%，即1500萬元。

e、建設(shè)期投入使用資金的順序為：項目公司注冊資本金，銀行貸款。工程項目進度款每2個月支付一次，時間點為次月底，直至支付完成。

f、項目公司建設(shè)期費用由施工方承擔，項目公司運營期的運營成本有項目公司承擔。

g、項目回購方式為：通過股權(quán)溢價和資產(chǎn)溢價進行回購，回購款為建設(shè)成本+資金利息。第4年回購20%，以后年度等額回購，第5年至第13年每年回購8.89%。

h、每半年向銀行支付一次資金利息，利息由項目公司支付。

i、銀行資金成本年利率為基準利率上浮10%，目前5年以上貸利率為5.39%；政府平臺公司××××萬元的注冊資本不考慮資金成本。

j、政府平臺公司回購支付利息，按照投資總成本減去政府平臺公司資本金××××萬元后的余額，再乘5年以上貸款基準利率上浮15%計算。

k、政府回購支付利息時，不包括項目履約保證金3000萬元和項目公司的運營費用。

本項目收入是政府回購項目支付的回購款，包括建設(shè)工程款和利息。項目的總投資金額由工程建設(shè)費、其他費用等構(gòu)成，總投資額為6億元（含政府平臺公司資本金出資），政府平臺公司回購款總收入為（建設(shè)成本-政府平臺公司資本金出資+利息）76250萬元。

本項目的支出包括工程建設(shè)費用56400萬元，其他建設(shè)費用3600萬元，稅金及附加538萬元，融資費用12329萬元，運營支出648萬元。

本項目的預期盈虧基本持平，資金收支保持平衡。

具體數(shù)據(jù)詳見以下測算附表。

一、項目建設(shè)總投資估算

二、營運成本構(gòu)成估算

本項目的運營成本估算如下表。

說明：上表包含的運營成本僅限于維持項目公司正常運營所需的開支，工程建設(shè)其他費用中除建設(shè)單位管理費、保險費用外，其他工程建設(shè)費用均未包含。

金額單位：萬元

三、項目總成本費用估算概述

項目公司總成本費用包括運營成本和財務(wù)成本，其中運營成本僅包括維持項目公司運營所需的必要開支，財務(wù)成本是以項目公司的名義向外部銀行融資產(chǎn)生的利息支出。

單位：萬元

四、項目現(xiàn)金流量表測算

五、項目凈現(xiàn)值、收益率、投資回收期等財務(wù)指標情況

（一）項目凈現(xiàn)值

折現(xiàn)率為同期銀行基準利率，即年利率4.9%時，項目的累計凈現(xiàn)值為3044.72萬元，折現(xiàn)率為5.1%時，項目的累計凈現(xiàn)值為-81.63萬元，具體折算明細表如下。

（二）投資收益率

項目投資內(nèi)部收益率是指項目計算期內(nèi)凈現(xiàn)值流量現(xiàn)值累計等于零時的折現(xiàn)率，即firr作為折現(xiàn)率使以下等式成立。

其中：

ci：項目現(xiàn)金流入量； co：項目現(xiàn)金流出量；

（ci-co）t：第t年的凈現(xiàn)金流量；

n:財務(wù)計算期（對于ppp項目為政府和社會資本合作期）firr：財務(wù)內(nèi)部收益率。

（三）投資回收期

項目投資回收期即項目凈收益回收投資所需要的時間，根據(jù)本項目凈現(xiàn)值折算表，累計凈現(xiàn)金流量由負值變?yōu)榱愕臅r點，即為本項目的投資回收期。

六、財務(wù)風險分析及要求

（一）財務(wù)風險分析

本項目存在一定的財務(wù)風險，主要有以下幾個方面。

1、項目的凈現(xiàn)值風險。根據(jù)前面的財務(wù)測算，本項目的累計凈現(xiàn)值為805.11萬元，金額比較低，且折算率僅為同期銀行基準利率4.9%，在同項目社會必要報酬率5.1%以上時，會出現(xiàn)凈現(xiàn)值為負數(shù)，即為不可行項目，存在一定的財務(wù)風險，2、項目的內(nèi)部收益風險。根據(jù)測算，本項目的全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，內(nèi)部收益率比較低，而且項目本身存在一些不確定的因素，困難導致項目收益率會更低。

3、項目投資回收期風險。根據(jù)測算，本項目的投資回收期為10.35年，回收期限非常的長，若招標人不能按合同及時履行義務(wù)，則回收期限會更加的漫長，導致項目的運營成本和財務(wù)費用的加大，存在一定的財務(wù)風險。

4、償還到期債務(wù)風險。本項目投資除了項目公司資本金外，還有大部分的投資是通過項目公司對外的融資，銀行和金融公司對外融資有期限要求，到期要還款付息，而本項目的周期非常的長，若招標人不能及時履行合同，及時進行回購，則可能導致項目公司不能償還到期債務(wù)，存在違約風險。

（二）對招標人的要求

為保證項目建設(shè)順利推進，同時保證本項目財務(wù)的可行性，避免不必要的財務(wù)風險，對招標人提出以下要求。

1、允許項目公司注冊資本金分次到位，為避免造成資金沉淀，增加財務(wù)成本，招標人應(yīng)允許項目公司的注冊資本金分次到位，我公司將根據(jù)項目施工計劃及資金需求，在不影響項目建設(shè)進度的條件下，分批次注入資本金。

2、招標人在項目建設(shè)完成后，能夠?qū)椖考皶r進行回購，前期回購比例適當大些，這樣可以及時償還項目公司債務(wù)，降低財務(wù)成本，同時也可以縮短項目投資回收期。

3、項目公司發(fā)生的地方性稅費，招標人應(yīng)給予減免，這樣可以減輕項目公司的資金壓力，也可以降低項目公司的成本費用，從提高項目財務(wù)收益的可行性。

第三節(jié) 建設(shè)資金需求及投資計劃

一、項目建設(shè)進度計劃

本項目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工，項目建設(shè)進度計劃如下表。

二、資本金到位計劃

若我公司中標，將在ppp項目合同簽訂后60天內(nèi)成立項目公司，成立時到位資本金不少于500萬元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時保證項目建設(shè)進度，資本金到位計劃如下表。

三、銀行融資計劃

根據(jù)本項目建設(shè)進度計劃及資金需求計劃，經(jīng)測算安排，建設(shè)期及運營期年度融資借款還款計劃如下表。

本項目預付工程款10%，在項目開工第一個月底支付，工程進度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。根據(jù)項目建設(shè)進度計劃及資金需求，本項目的資金投資計劃如下表。

第四節(jié) 投融資方案其他需要說明的內(nèi)容

需要說明的是，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，目前的金融政策對以財政資金為還款來源的項目貸款進行了比較嚴格的限制，所以投標人若中標本項目，在實施過程中，需要招標人提供必要配合條件以滿足銀行融資要求，以確保本項目的建設(shè)。

方案二：ppp項目投融資方案

目 錄

第一節(jié) 項目融資方案

一、項目ppp合作模式

二、項目公司股本金方案

三、項目貸款融資方案

四、資金籌措的應(yīng)急預案

五、項目融資風險分析及其控制方案

第一節(jié) 項目融資方案

一、項目ppp合作模式

福鼎市文化藝術(shù)中心ppp項目總建筑面積為××平方米，工程造價約××××萬元，建設(shè)工期××年，運營期×××年。項目采用ppp模式投資建設(shè)，若我公司有幸中標，將根據(jù)招標要求，與政府指定的平臺公司共同組建項目公司，項目公司注冊資本金為××××萬元，公私合營比例×:×，項目公司資金實行專戶管理。根據(jù)投標文件確定的合作期，政府平臺公司完成投資回報支付后，我公司將項目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給政府指定的平臺公司，項目公司成為政府平臺公司的全資子公司。

二、項目公司股本金方案

（一）項目公司注冊資本金

項目公司注冊資本金為××萬元，公私合營比例×:×，政府平臺公司出資××××萬元，股權(quán)比例為××%，我公司出資××××萬元，股權(quán)比例為××%。

我公司準備對本項目投入自有資金××××萬元，作為注冊資本金注入項目公司，作為該項目前期建設(shè)資金，見附表一。

（二）自有資金情況

為確保本項目投資建設(shè)的順利開展，我公司高度重視，積極參與投標以支持地方建設(shè)的需要。若我公司中標，將在ppp項目合同簽訂后60天內(nèi)成立項目公司，成立時到位資本金不少于×××萬元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時保證項目建設(shè)進度。

我公司擬投入的×××萬元資本金全部為我公司的自有流動資金，從以下幾個方面，可以保證自有資金出資到位。

1、從我公司2015年底經(jīng)審計的財務(wù)報表上自有貨幣資金，以及近期銀行連續(xù)5個工作日存款余額證明，可以保證我公司有充足的資金投入。

2、我公司長年以來經(jīng)營穩(wěn)健高效，近年來經(jīng)營業(yè)務(wù)高速增長，確保了公司營業(yè)利潤和穩(wěn)定的經(jīng)營性現(xiàn)金流，可以充分保證在本項目上自有資金的投入。

3、在本項目建設(shè)期內(nèi)，我公司前期大量工程項目已進入或即將進入收款高峰期，將帶來大量的現(xiàn)金流入，可以充分保障本項目的自有資金投入。

三、項目貸款融資方案

本項目將采用項目貸款融資的方式進行建設(shè)，在項目公司注冊成立后，將與銀行等金融機構(gòu)進行合作，并通過金融機構(gòu)的融資渠道獲得更多的資金支持。本工程項目估算總投資約6億元人民幣，除資本金1.8億元外，項目建設(shè)資金缺口約4.2億元。根據(jù)工程進度及資金使用計劃，通過項目融資的方式逐步到位。

我公司已就本項目情況與多家合作銀行開展了深度溝通，在對招標人當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展實力和我公司經(jīng)營狀況充分信任的基礎(chǔ)上，已有數(shù)家銀行提出了基本的貸款意向，在本項目的投資上，我公司優(yōu)先考慮以項目貸款方式取得融資資金。

目前我公司與建設(shè)銀行就本項目已達成融資意向，若我公司被貴方選定中標，銀行已承若將以相對優(yōu)惠的利率向本項目提供最高5億元的融資貸款用于項目建設(shè)。貸款方案如下表。

對于項目貸款的融資方式，我公司已有多個投資項目的成功經(jīng)驗，申請難度比較低、資金保障性高、還款操作靈活，且以我公司資產(chǎn)和信用作為擔保、背書，可以確保資金足額、及時地到位。

四、資金籌措的應(yīng)急預案

在項目資金籌措過程中可能出現(xiàn)意外的情況，比如項目貸款融資銀行沒有及時放款等，針對這些意外情況，我公司制定了詳細的應(yīng)急預案，主要包括以下應(yīng)急措施。

1、我公司與省內(nèi)多家銀行擁有良好的合作關(guān)系，并建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，獲得建設(shè)銀行、光大銀行和工商銀行等多家銀行的授信額度總計達20億元，如果已簽訂合作意向的銀行出現(xiàn)意外，不能履行融資協(xié)議，其他合作銀行完全可以替代。

2、我公司作為大型的集團建筑施工企業(yè)，擁有良好的企業(yè)信用并很早開展了應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、預付賬款和上下游供應(yīng)商信用融資業(yè)務(wù)，可以在較短的時間內(nèi)籌集足夠的資金作為補充。

3、在最不利的意外情況下，我公司可以動用自有流動資金來保證項目建設(shè)資金需要。隨本投標文件，我公司提供了2015年度財務(wù)報表和銀行存款余額證明，都能證明我公司自有流動資金完全能滿足本項目注冊資本金和后期建設(shè)資金的需求。

4、本公司擁有健全完善的財務(wù)管理體系，為了加強資金管理，成立了內(nèi)部銀行，由專業(yè)團隊負責公司的融資、擔保、銀行承兌和保函等業(yè)務(wù)，并與多家基金公司及財務(wù)公司建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，公司還在積極準備集團上市，通過上市進行融資。

5、為保證本項目資金需求，我公司將所需的資金納入年度預算管理，并實行?？顚Ｓ?。根據(jù)董事會批準的年度投資計劃，經(jīng)財務(wù)部門審核、綜合平衡后編制年度現(xiàn)金流量表，報公司總經(jīng)理、董事長審批后執(zhí)行。資金實行?？顚Ｓ霉芾?，不得挪用，保證本項目的建設(shè)資金需求。

五、項目融資風險分析及其控制方案

本項目建設(shè)過程中可能會遇到以下融資風險。

1、信用風險。項目融資所面臨的信用風險是指項目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責任和義務(wù)而出現(xiàn)的風險。

2、完工風險。完工風險是指項目無法完工、延期完工或者完工后無法達到預期運行標準而帶來的風險。項目的完工風險存在于項目建設(shè)階段，它是項目融資的主要核心風險之一。完工風險對項目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長。

3、金融風險。項目的金融風險主要表現(xiàn)在項目融資中利率風險和匯率風險兩個方面。必須對自身難以控制的金融市場上可能出現(xiàn)的變化加以認真分析和預測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會引發(fā)項目的金融風險。

4、環(huán)境保護風險。環(huán)境保護風險是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項目停產(chǎn)等風險。隨著公眾愈來愈關(guān)注對自然環(huán)境的影響，國家頒布了日益嚴厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運輸及低效使用能源和不可再生資源?！拔廴菊叱袚h(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護方面的風險。

針對上述風險，我公司將采取如下措施進行控制。

1、我公司將嚴格控制項目所有參與者，通過多種方式選擇優(yōu)秀的供應(yīng)商及項目參與方，并對他們持續(xù)進行評估，優(yōu)勝劣汰，將各參與方的信用風險控制在較低的水平。

2、我公司將采用項目總承包的方式進行項目整體實施，由我公司負責項目的整體建設(shè)，對項目公司負總責，我公司基于自身完備的管理體系，確保項目按時、保質(zhì)竣工。

3、我公司作為大型集團施工企業(yè)，與眾多銀行等金融機構(gòu)建立了長期及穩(wěn)固的資金使用平臺，具有運用傳統(tǒng)及新型的金融衍生工具獲得資金的能力。

4、在項目建設(shè)期間，若出現(xiàn)超工程結(jié)算、資金以外短缺等困難情況，我公司將及時為以項目公司主體向銀行申請融資提供所需的相關(guān)文件、信用擔保及承若等支持，確保項目公司資金及時足額到位，保障本項目的順利建設(shè)和穩(wěn)定運營。

5、我公司將在項目的實施中充分考慮環(huán)境保護風險；擬定環(huán)境保護計劃，并在計劃中考慮到未來可能加強的環(huán)保管制；以環(huán)保立法的變化為基礎(chǔ)進行環(huán)保評估，把環(huán)保評估納入項目的監(jiān)督范圍內(nèi)。

第二節(jié) 資本金比例、籌措

乙1方（xxxxxxxx有限公司）認繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（1900萬元）整，占項目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬元整（171000萬元），占項目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。

乙

1、乙2均以貨幣方式出資，雙方承諾將根據(jù)適用法律及當?shù)赜嘘P(guān)部門的規(guī)定依法繳納注冊資本金。項目公司資本金的到位時間應(yīng)滿足本協(xié)議項下的工程建設(shè)其他費用的支付及鋪底流動資金等需求，項目公司的注冊資本金由甲乙雙方按照各自認繳的持股比例同步繳納到位。項目公司成立后，公司注冊資本資金必須在合同簽訂后30日全額到帳。我們承諾在被選定為中選投標人后，將按規(guī)定與xxxxxxxx有限公司共同成立項目公司，并保證項目公司的注冊資本金和項目建設(shè)資金按照項目協(xié)議約定的時間和金額及時、足額到位。

第三節(jié) 債務(wù)資金籌措

本項目債務(wù)資金為信貸資金，主要是建設(shè)期內(nèi)投入資金，我公司擬定：

3、現(xiàn)上述兩銀行已分別出具了貸款意向書和授信證明，完全可以保證本項目融資之需要。

一、資本結(jié)構(gòu)：7:3（債務(wù)資金/股本金之比）。

二、投標人承諾在項目合同草簽后60個工作日內(nèi)完成融資交割。

三、項目公司股本（資本）和債務(wù)融資來源：

1、投標人自籌資金情況

本投標人自籌現(xiàn)金累計5億元以上，企業(yè)以機具、設(shè)備等實物資產(chǎn)投入予以補充，確保自籌資金到位。

2、自有投資的額度、來源

根據(jù)2015年度及2015年7月集團財務(wù)報表，本公司至2016年5月?lián)碛胸泿刨Y金52763萬元，同時中國農(nóng)業(yè)銀行將提供95000萬元信貸支持，完全可以確保本工程的順利實施。

（1）現(xiàn)金存款

六、財務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。

（2）公司在建項目情況

如上表所示，我公司在建任務(wù)形成的現(xiàn)金流和利潤完全可以確保9.5億元的自有資金投入。

（3）項目公司股權(quán)融資方案：可在項目公司的股權(quán)出資比例不低于40%（含）的基礎(chǔ)上，再進行項目公司股權(quán)融資。

（4）企業(yè)近三年經(jīng)營額和利潤情況及未來三年預估

方案三：ppp項目投融資方案

本投資項目的投資主體為我集團股份公司獨資設(shè)立的項目公司，項目公司的資本金由我集團股份公司全部出資，可根據(jù)自身經(jīng)營情況引進其他財務(wù)投資人共同投入。我集團股份公司指定的出資主體將作為項目公司的股東，向其派遣董事、監(jiān)事等高級管理人員。

項目建設(shè)資金分為項目資本金和信貸資金兩部分，由項目公司按照項目建設(shè)需要和進度分期分批到位。根據(jù)招標文件及其他資料測算，本項目投資總額約20.85億元，其中：項目資本金為投資總額的30%，即人民幣6.26億元；信貸資金為投資總額的70%，即人民幣14.59億元。

項目投資建設(shè)+回購期限：項目投資建設(shè)+回購期限：合作期限11年，總建設(shè)期5年，付費期6年。政府對本項目中的所有單項工程，在交工驗收后6年內(nèi)分6期按合同約定的方式和時間向我方逐年按【2:3:2:1:1:1】的比例支付本項目的可用性服務(wù)費。

項目公司將按照本項目工程投資建設(shè)進度，制定資金流量計劃，并對項目進行隨時跟蹤，根據(jù)實際變化進行修正，以保證資金到位。

第二節(jié)

資金來源

項目公司注冊資本金全部作為項目資本金，剩余項目資本金來源于我公司自有貨幣資金及經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量或我公司指定的產(chǎn)業(yè)投資基金等。信貸資金由項目公司向金融機構(gòu)申請，政府方為項目融資提供符合金融機構(gòu)要求的必要擔保或相關(guān)支持文件。

公司協(xié)助項目公司依特許經(jīng)營權(quán)享有的收益權(quán)向銀行提供質(zhì)押擔保申請項目貸款，金額14.59億元，融資期限暫定11年（根據(jù)項目公司的運營情況而定），同期基準利率上浮10%，財務(wù)費用（貸款利息）約4.5億元。公司現(xiàn)已獲得銀行針對本項目出具的融資意向函（證明材料見附件）。

一、風險分析

我集團股份公司在bt、bot、ppp等項目建設(shè)、管理和融資方面擁有的豐富經(jīng)驗，對項目建設(shè)過程中的融資風險能夠有效控制，若一旦出現(xiàn)銀行貸款臨時不能到位的情況，我集團股份公司將啟動相應(yīng)風險防范措施。考慮到項目的融資工作受國內(nèi)大的經(jīng)濟環(huán)境和金融政策影響很大，各家銀行對項目的融資條件也有差異，加上融資工作的復雜性，本項目在與銀行建立合作關(guān)系及項目融資工作的實施過程中，可能會面臨一定的難度和風險。為此，我公司將充分利用“葛洲壩”的大型央企品牌效應(yīng)，積極推進項目融資工作；其次，我公司積極探索融資渠道，多方位解決項目融資問題；若項目融資工作遇到困難，將申請各股東給予支持，以保證項目建設(shè)資金的需求。

二、防范措施

1、融資應(yīng)急方案

為防止我集團股份公司參股的項目公司在項目建設(shè)期間資金鏈的中斷，出現(xiàn)本項目建設(shè)資金不能及時滿足建設(shè)工程進度的情況，我集團股份公司承諾啟動資金籌措的應(yīng)急預案：我集團股份公司各分子公司絕大部分資金歸集至中國能建葛洲壩財務(wù)公司，資金池規(guī)模超過120億元，完全可以滿足項目資金需求。

2、資金監(jiān)管方案

項目公司將完善內(nèi)部控制，建立財務(wù)資金管理制度體系，實行資金收支預警機制，在特殊情況時采取緊急融資方案。

3、融資保障措施

（1）自有資金籌措保障

本項目融資資金擬按總投資額的75%由項目公司向金融機構(gòu)申請貸款，均用于本項目的工程建設(shè)費用，具體投入資金及時間根據(jù)工程項目實施進度確定。

（2）融資保障措施

我集團股份公司是由中國葛洲壩集團公司控股的上市公司，是國家創(chuàng)新型企業(yè)。公司在多年經(jīng)營過程中，與各大金融機構(gòu)建立了良好合作關(guān)系，銀行對我集團股份公司的綜合授信額度達2000億元，擁有暢通的融資渠道。我集團股份公司自有資金存量較大，完全可以保證項目臨時資金需求。故我集團股份公司其余建設(shè)資金籌措也具有較強保障能力。

為保障項目實施，在項目公司專款貸款出現(xiàn)不能及時到位的情況，公司可通過多種渠道融資保證建設(shè)資金供給。

我集團股份公司將針對本項目與中國工商銀行股份有限公司三峽葛洲壩支行、中國建設(shè)銀行股份有限公司惠州市分行簽訂融資方案意向書，意向性承諾提供上限20億元的貸款。根據(jù)項目建設(shè)情況，可以根據(jù)項目公司的投資計劃安排借款。

4、由銀行出具的銀行融資、金融服務(wù)方案

第三節(jié) 關(guān)于融資方案的其他說明

一、項目融資方案概述

本項目的融資計劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（171，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。若其余資金全部為銀行貸款（前期費用4億元由企業(yè)自有資金出借），資金總額約叁萬陸仟萬元（360，000，000）整，約占項目總投資的65.46%。

在項目實施過程中，自有資金主要用于前期費用，銀行貸款主要用于后期工程實體建設(shè)，以及新增工程預估及不可預見因素投入資金。

根據(jù)采購文件要求，工程中標后，由我單位與xxxxxxxx共同出資成立項目公司，負責整個項目的實施投資、建設(shè)、運維、管理、移交等工作。項目公司組建完成后，由宣xxxxxxxx與我單位共同與項目公司簽訂施工合同，合同簽訂后，即進入項目合作階段。

項目合作期為從本項目簽署ppp項目協(xié)議之日起l2年的期間（含建設(shè)期、運維期，計劃建設(shè)期不超過2年）。項目合作期間，與項目有關(guān)的所有資產(chǎn)，包括但不限于：道路工程、橋涵工程、管線工程、交通工程、照明工程、綠化工程、泵站工程及其它附屬工程；本項目項下乙方擁有所有權(quán)的知識產(chǎn)權(quán)；項目文件項下的合同性權(quán)利；運維記錄、質(zhì)量保證計劃等文件等，項目運營期間主要是對現(xiàn)有的項目設(shè)施進行維護及管理。

運營期滿結(jié)束后，乙方應(yīng)將項目資產(chǎn)無償移交甲方。

1、項目總體實施所需資金由自有資金及債務(wù)資金組成。月度使用計劃金額及百分比如下，其中使用比例是指當期項目到位資金占項目實施所需資金總額的百分比。本工程項目為ppp工程項目，融資項目計劃施工工期為24個月，應(yīng)在具備工程實施條件及監(jiān)理下達正式開工令后，展開工程實施建設(shè)。詳細的月度資金投入計劃見下表和圖示。

二、項目資金來源

本項目的融資計劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之十（10％）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（153，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之九十（90％）。其余資金全部為銀行貸款，資金總額約叁萬陸仟萬元（360，000，000）整，約占項目總投資的70％。

1、根據(jù)招標文件對項目實施進度的要求以及自身豐富的項目組織和管理經(jīng)驗，編制項目實施進度計劃，進而確定本項目按施工階段的資金使用計劃。

2、投標人根據(jù)招標文件要求，結(jié)合工程項目特點和內(nèi)容、本市氣候特點，以及考慮融資成本等要素，經(jīng)過各要素優(yōu)化組合，制定了詳細的施工進度計劃、施工方案，并由此編制了建設(shè)資金使用計劃。本工程總體施工安排分為四個階段，具體安排是：第一階段：第一月至第五月，此階段主要進臥陽南路、西湖北路、蓼城路、s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的項目部搭建、清表、及路基工程施工，并自建瀝青生產(chǎn)站和水穩(wěn)生產(chǎn)站；第二階段：第六月至第十二月，此階段主要完成西湖北路改建、蓼城路改建、臥陽南路改建等工程，并確保通車交付；第三階段：第十三月至第十九月，此階段主要是s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路基及路面施工；第四階段：第二十月至第二十四月，此階段主要進行s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路面施工附屬工程施工。

建設(shè)資金籌集和使用計劃也以此分為四個階段；第一階段占項目建設(shè)資金總額的24.42％；第二階段占項目建設(shè)資金總額的47.83％；第三階段占項目建設(shè)資金總額的25.68％；第四階段占項目建設(shè)資金總額的2.07％。

詳盡的建設(shè)階段資金投入計劃見下表。

附件：銀行信貸證明，銀行存款證明詳見本章“

三、財務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。

三、年度借還款計劃與項目公司盈利預測表

1、項目回購期

項目的回購期定為10年?；刭徠谄瘘c自本項目竣工驗收合格之日起計，霍邱縣人民政府開始分期（10年）支付本項目回購金額。

2、項目回購方式

本項目回購方式為自本項目竣工驗收合格之日起10年內(nèi)分20次付清（每半年支付一次，分20期等額本息支付）。

3、項目回購金額

本項目回購金額分為：（前期費用部分。前期費用為4億元，政府按實際到位時間作為計息時間，分10年等額本息支付；（建安部分費用。自運營期之日算起（每條道路運營期單獨計算），每年支付2次，每半年支付1次，分20期等額本息支付；（績效服務(wù)費用，自運營期開始計算，每年支付一次，分10年支付。

5、項目還款方案

本工程施工工期較長，通過合理安排施工計劃，降低了融資成本及財務(wù)費月，我公司融資來源主要為銀行貸款，針對本工程作為ppp項目的特點，我公司計劃采用公司盈利支付與項目回購方案還款方案。

本項目回購方式為自項目竣工驗收合格之日三個月內(nèi)支付第一次資金，以后每年支付一次（分2批，半年一次），共分10次付清。第一次竣工驗收合格后三個月末支付合同價的10%。以后每年支付合同價的10%，項目竣工后的10年內(nèi)，全部付清。

6、項目盈利預測

工程施工完成后，即進入運營階段，獲取利潤是企業(yè)價值增長的主要方式，因此，能否獲取穩(wěn)定、可持續(xù)的利潤是企業(yè)進行投資的重要決策依據(jù)。有鑒于此，不但要讓ppp項目社會資本“有錢可賺、有利可圖”，還要確保其利潤的相對穩(wěn)定與可持續(xù)，降低社會資本在ppp項目中實現(xiàn)目標利潤的風險，也是其重要的盈利模式設(shè)計思路之一。

采用ppp模式有可能造成社會資本“暴利”，置政府于尷尬境地；而非經(jīng)營性公共項目則對社會資本缺乏吸引力，采用ppp模式后政府需要進行適當?shù)呢斦a貼或者需要付費，從而給政府帶來一定的財政壓力。為了吸引社會資本進入更為廣泛的基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)領(lǐng)域，同時確保ppp項目“盈利但不暴利”。

四、融資風險分析及有效的控制手段

1、融資風險表現(xiàn)類型

（1）信用風險。項目融資所面臨的信用風險是指項目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責任和義務(wù)而出現(xiàn)的風險。像提供貸款資金的銀行一樣，項目發(fā)起人也非常關(guān)心各參與方的可靠性、專業(yè)能力和信用。

（2）完工風險。完工風險是指項目無法完工、延期完工或者完工后無法達到預期運行標準而帶來的風險。項目的完工風險存在于項目建設(shè)階段和試生產(chǎn)階段，它是項目融資的主要核心風險之一。完工風險對項目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機會的錯過。

（3）生產(chǎn)風險。生產(chǎn)風險是指在項目試生產(chǎn)階段和生產(chǎn)運營階段中存在的技術(shù)、資源儲量、能源和原材料供應(yīng)、生產(chǎn)經(jīng)營、勞動力狀況等風險因素的總稱。它是項目融資的另一個主要核心風險。生產(chǎn)風險主要表現(xiàn)在：技術(shù)風險、資源風險、能源和原材料供應(yīng)風險、經(jīng)營管理風險。

（4）市場風險。市場風險是指在一定的成本水平下能否按計劃維持產(chǎn)品質(zhì)量與產(chǎn)量，以及產(chǎn)品市場需求量與市場價格波動所帶來的風險。市場風險主要有價格風險、競爭風險和需求風險，這三種風險之間相互聯(lián)系，相互影響。

（5）金融風險。項目的金融風險主要表現(xiàn)在項目融資中利率風險和匯率風險兩個方面。項目發(fā)起人與貸款人必須對自身難以控制的金融市場上可能出現(xiàn)的變化加以認真分析和預測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會引發(fā)項目的金融風險。

（6）政治風險。項目的政治風險可以分為兩大類：一類是國家風險，如借款人所在國現(xiàn)存政治體制的崩潰，對項目產(chǎn)品實行禁運、聯(lián)合抵制、終止債務(wù)的償還等；另一類是國家政治、經(jīng)濟政策穩(wěn)定性風險，如稅收制度的變更，關(guān)稅及非關(guān)稅貿(mào)易壁壘的調(diào)整，外匯管理法規(guī)的變化等。在任何國際融資中，借款人和貸款人都承擔政治風險，項目的政治風險可以涉及到項目的各個方面和各個階段。

（7）環(huán)境保護風險。環(huán)境保護風險是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項目停產(chǎn)等風險。隨著公眾愈來愈關(guān)注工業(yè)化進程對自然環(huán)境的影響，許多國家頒布了日益嚴厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運輸及低效使用能源和不可再生資源。“污染者承擔環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護方面的風險。

本工程建設(shè)周期持續(xù)時間雖然相對較短，但存在國家財政政策變動期，又包括多個單項工程。涉及招標人、代建方、咨詢、監(jiān)理、設(shè)計、施工、供貨等各個方面，風險因素多，風險識別工作量大、情況復雜。風險管理的具體工作由我方指揮部合同預算專人負責，搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計、分析、整理等具體工作手段，針對本工程的具體情況，列出本工程初始風險清單。

2、風險分析編輯

項目風險規(guī)避分析是分析確定項目風險的存在及合理規(guī)避的研究。任何項目客觀上都存在風險，項目開展中無處不在，無時不有，我們不能消滅，但我們可以發(fā)現(xiàn)、預測并合理規(guī)避風險，把項目風險變得可掌控。項目投資風險規(guī)避報告就是對風險進行分析，從而了解項目究竟面臨什么風險，風險多大，以及該采取什么措施去減少、化解及規(guī)避風險。

（1）研究內(nèi)容

風險分析指對辨識出的風險區(qū)別或風險技術(shù)過程進行考察研究，以進一步細化風險描述，從而找出風險致因并確定影響。我公司項目投資風險規(guī)避的研究內(nèi)容包括定性風險分析、定量風險分析、項目投資風險度量、風險規(guī)避等分析。

（2）作用意義

采用精確、可靠、科學的風險預測分析方法，能從理論上分析項目風險，并對項目風險進行度量，從而研發(fā)出如何規(guī)避項目中存在的風險，對未來將可能出現(xiàn)的風險提出防范措施和解決的辦法，避免可能帶來的經(jīng)濟損失。

（3）研究方法和模型

項目風險規(guī)避是項目執(zhí)行中一個非常重要的環(huán)節(jié)，做好風險規(guī)避，是項目順利進行必不可少的，必須對風險采取規(guī)避措施。我公司規(guī)避風險方法，主要是根據(jù)風險造成的后果性質(zhì)、風險發(fā)生的概率或風險后果的大小等提出風險的規(guī)避措施。常用的風險規(guī)避方法有：減輕、預防、回避、轉(zhuǎn)移、接受和儲備風險。

3、風險成因編輯

1、融資風險的內(nèi)因分析

（1）負債規(guī)模。負債規(guī)模是指企業(yè)負債總額的大小或負債在資金總額中所占比重的高低。企業(yè)負債規(guī)模大，利息費用支出增加，由于收益降低而導致喪失償付能力或破產(chǎn)的可能性也增大。同時，負債比重越高，企業(yè)的財務(wù)杠桿系數(shù)=[稅息前利潤／（稅息前利潤－利息）]越大，股東收益變化的幅度也隨之增加。所以負債規(guī)模越大，財務(wù)風險也越大。

（2）負債的利息率。在同樣負債規(guī)模的條件下，負債的利息率越高，企業(yè)所負擔的利息費用支出就越多，企業(yè)面臨破產(chǎn)危險的可能性也隨之增大。同時，利息率對股東收益的變動幅度也大有影響，因為在稅息前利潤一定的條件下，負債的利息率越高，財務(wù)杠桿系數(shù)越大，股東收益受影響的程度也越大。

第一，如果企業(yè)使用長期借款來籌資，它的利息費用在相當長的時期內(nèi)將固定不變，但如果企業(yè)用短期借款來籌資，則利息費用可能會有大幅度的波動； 第二，如果企業(yè)大量舉借短期借款，并將短期借款用于長期資產(chǎn)，則當短期借款到期時，可能會出現(xiàn)難以籌措到足夠的現(xiàn)金來償還短期借款的風險，若債權(quán)人由于企業(yè)財務(wù)狀況差而不愿意將短期借款展期，則企業(yè)有可能被迫宣告破產(chǎn)；第三，長期借款的融資速度慢，取得成本通常較高，而且還會有一些限制性條款。

2、融資風險的外因分析

（1）經(jīng)營風險。經(jīng)營風險是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動本身所固有的風險，其直接表現(xiàn)為企業(yè)稅息前利潤的不確定性。經(jīng)營風險不同于籌資風險，但又影響籌資風險。當企業(yè)完全用股本融資時，經(jīng)營風險即為企業(yè)的總風險，完全由股東均攤。當企業(yè)采用股本與負債融資時，由于財務(wù)杠桿對股東收益的擴張性作用，股東收益的波動性會更大，所承擔的風險將大于經(jīng)營風險，其差額即為籌資風險。如果企業(yè)經(jīng)營不善，營業(yè)利潤不足以支付利息費用，則不僅股東收益化為泡影，而且要用股本支付利息，嚴重時企業(yè)喪失償債能力，被迫宣告破產(chǎn)。

（2）預期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性。負債的本息一般要求以現(xiàn)金（貨幣資金）償還，因此，即使企業(yè)的贏利狀況良好，但其能否按合同、契約的規(guī)定按期償還本息，還要看企業(yè)預期的現(xiàn)金流入量是否足額及時和資產(chǎn)的整體流動性如何，現(xiàn)金流入量反映的是現(xiàn)實的償債能力，資產(chǎn)的流動性反映的是潛在償債能力。如果企業(yè)投資決策失誤，或信用政策過寬，不能足額或及時地實現(xiàn)預期的現(xiàn)金流入量，以支付到期的借款本息，就會面臨財務(wù)危機。此時企業(yè)為了防止破產(chǎn)可以變現(xiàn)其資產(chǎn)，但各種資產(chǎn)的流動性（變動能力）是不一樣的，其中庫存現(xiàn)金的流動性最強，而固定資產(chǎn)的變現(xiàn)能力最弱。企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性不同，即各類資產(chǎn)在資產(chǎn)總額中所占比重不同，對企業(yè)的財務(wù)風險關(guān)系甚大，當企業(yè)資產(chǎn)的總體流動性較強，變現(xiàn)能力強的資產(chǎn)較多時，其財務(wù)風險就較小；反之，當企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性較弱，變現(xiàn)能力弱的資產(chǎn)較多時，其財務(wù)風險就較大。很多企業(yè)破產(chǎn)不是因為沒有資產(chǎn)，而是因為其資產(chǎn)不能在較短時間內(nèi)變現(xiàn)，結(jié)果不能按時償還債務(wù)，只好宣告破產(chǎn)。

（3）金融市場。金融市場是資金融通的場所。企業(yè)負債經(jīng)營要受金融市場的影響，如負債利息率的高低就取決于取得借款時金融市場的資金供求情況，而且金融市場的波動，如利率、匯率的變動，都會導致企業(yè)的籌資風險。當企業(yè)主要采取短期貸款方式融資時，如遇到金融緊縮，銀根抽緊，短期借款利率大幅度上升，就會引起利息費用劇增，利潤下降，更有甚者，一些企業(yè)由于無法支付高漲的利息費用而破產(chǎn)清算。

融資風險的內(nèi)因和外因相互聯(lián)系、相互作用，共同誘發(fā)籌資風險。一方面經(jīng)營風險、預期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性及金融市場等因素的影響，只有在企業(yè)負債經(jīng)營的條件下，才有可能導致企業(yè)的籌資風險，而且負債比率越大，負債利息越高，負債的期限結(jié)構(gòu)越不合理，企業(yè)的籌資風險越大。另一方面，雖然企業(yè)的負債比率較高，但企業(yè)已進入平穩(wěn)發(fā)展階段，經(jīng)營風險較低，且金融市場的波動不大，那么企業(yè)的籌資風險相對就較小。

五、自籌資金保障措施

本投標人具有很強的長、短期投資能力和統(tǒng)一的發(fā)展戰(zhàn)略，能夠完全保證自籌資金及時足額到位。

1、發(fā)展戰(zhàn)略保證

若我集團公司中標，本工程融資建設(shè)項目對我方具有重大的經(jīng)濟意義，將為我集團公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略的重點。為中標霍邱縣城區(qū)道路建設(shè)工程項目，我集團公司將集中資源、優(yōu)先傾斜，確保該工程高質(zhì)量按期完成，已成為集團內(nèi)部共識。

（1）在招標人發(fā)出中標通知書后與招標人簽訂協(xié)議書，協(xié)議簽訂之后一周內(nèi)，在招標人指定銀行設(shè)立工程建設(shè)資金專戶，并同意招標根據(jù)工程進度，監(jiān)督中標人使用該資金。

（2）工程開工前（以后為每月初）向甲方的賬戶撥付民工工資預付款，由甲方將該部分資金轉(zhuǎn)入乙方設(shè)立的“農(nóng)民工工資支付專用賬戶”內(nèi)，用于保障農(nóng)民工工資支付。開工前的首月民工工資預付款=暫定簽約合同價×15%÷合同工期（月）。

（3）我單位將提供切實可行的月度和總的建設(shè)資金使用計劃以及實現(xiàn)投資計劃所采取的保證措施，以保證指定銀行監(jiān)管專戶中工程所用款所需資金及時到位、足夠支付。該資金使用計劃逐月報招標人，并經(jīng)招標人認可。

（4）在項目建設(shè)過程中，我單位承諾專戶存款能夠確保工程款的及時支付，并不用于與本工程無關(guān)的經(jīng)濟活動。我單位承諾按月向招標人提供工程進度款的支付情況說明。對工程相關(guān)單位的工程進度款支付，按相關(guān)合同的約定執(zhí)行，不違約拖欠。

3、實物投資保障 通過研究本項目的設(shè)計圖，結(jié)合企業(yè)自有設(shè)備和機具情況，下列設(shè)備、機具、模具及周轉(zhuǎn)材料可以直接投入本項目。通過實物投資本項目可有效減少自籌資金壓力。

4、風險防范控制措施

針對本項目建設(shè)期間，融資方面可能存在的資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等主要潛在風險，本投標人擬采取以下防范措施，控制項目的融資風險，確保本項目順利實施。

（8）對招標人不予承擔的因工程超支和通貨膨脹引起的資金量增加，由本投標人以追加自有資金方式補足。

綜合上述建設(shè)資金計劃安排、保證措施、風險防范措施，加上本投標人長期在市場上樹立的品牌信用和強大的綜合實力，我們堅信，如果有機會中標，項目資金完全能夠足量及時到位，充分滿足工程建設(shè)需要，而且資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等潛在風險因素可以得到有效控制，一定會確保本項目高質(zhì)量按期建成。

六、財務(wù)支持及其他外部融資支持文件 略

投融資工作計劃篇六

____年，是全球金融業(yè)次貸危機爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅強領(lǐng)導和一系列經(jīng)濟刺激措施的推動下，我市經(jīng)濟克服了金融危機帶來的不利影響，保持了強有力的增長勢頭。市委政府在肯定成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策：“大交通、大產(chǎn)業(yè)、大城市”。對此，金融機構(gòu)和包括擔保公司在內(nèi)的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實施。

____年，在市經(jīng)委的直接領(lǐng)導和市金融辦的指導下，公司全體員工上下一心，開拓進取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔保額全年超過4億元;在市委、政府的批準下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，注冊資本從1億元增加至1、1億元;累計提取風險準備金達到1250萬元，公司總資產(chǎn)超過1、4億元，較上年同期增長40%;經(jīng)不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質(zhì)和核心競爭力實現(xiàn)跨越的重要標志。公司的發(fā)展及業(yè)務(wù)量的增長，為促進我市農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。

____年總結(jié)：

一、融資擔?？傤~超過4億元，完成年初董事會制定的工作目標

截止年12月底，公司共計為我市各類企業(yè)及個人經(jīng)營者提供各類融資擔保105筆，金額4、14億元，完成年4億元目標任務(wù)的104%。

市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔保融資情況統(tǒng)計表(略)

二、公司成功合并巨星擔保公司，資本實力繼續(xù)壯大

年4月，經(jīng)市委、政府批準，公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，公司注冊資本增至1、1億元，為確保“十二五”各項目標的實現(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。

三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質(zhì)和核心競爭力

我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔保有限公司的管理經(jīng)驗，延續(xù)了母公司的制度體系，結(jié)合自身特色針對運作機制、業(yè)務(wù)流程，風險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅持對員工進行思想道德教育和業(yè)務(wù)能力培訓，使團隊素質(zhì)和運行管理能力得到穩(wěn)步提高。經(jīng)全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質(zhì)和核心競爭力實現(xiàn)跨越的重要標志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅實基礎(chǔ)。

四、加強與金融機構(gòu)的合作

____年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網(wǎng)、重點捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機構(gòu)、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務(wù)合作。年有5家金融機構(gòu)向我公司融資擔保授信共計5、8億元(信用社合作無需授信)。隨著公司資本實力持續(xù)增強和信用等級的提升，各家金融機構(gòu)也相繼調(diào)高對公司擔保基金的放大倍數(shù)，除一家8倍外，其余放大倍數(shù)均可達10倍，有3家金融機構(gòu)的低風險業(yè)務(wù)放大倍數(shù)均可達20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔保能力。

____年工作特點：

公司提出將市內(nèi)涉農(nóng)擔保體系重新整合，優(yōu)化資源配置，壯大農(nóng)業(yè)信貸擔保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力，今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司。合并后的農(nóng)業(yè)擔保公司注冊資本金由原來的1億元增至1、1億元，同時吸收并入了原巨星擔保公司優(yōu)秀的員工隊伍。這次合并，不僅增強了公司資本實力，也提升了整個團隊的綜合素質(zhì)，有利于公司更好的為全市農(nóng)業(yè)發(fā)展提供擔保服務(wù)和資金支持。

二、創(chuàng)新思路，積極支持企業(yè)收購重組

井研蜀秀紡織公司是一家小型民營紡織企業(yè)，母公司于為其擔保貸款300萬元，解決了企業(yè)流動資金不足的燃眉之急。由于業(yè)主思想保守，管理落后，企業(yè)經(jīng)營效益較差，企業(yè)發(fā)展不理想。今年，公司得知四川康銀紡織公司有意收購蜀秀公司，意識到這是幫助企業(yè)走出困境的良好時機，立即作出積極姿態(tài)，表示大力支持。在收購的關(guān)鍵時刻，辦理擔保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴張后的資金需求。

四川祥光農(nóng)業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農(nóng)企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產(chǎn)品，銷售業(yè)績?yōu)榱?。針對這一情況，我公司主動向其提出引進戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進先進的工藝技術(shù)和管理體制，該公司表示可以考慮。

三、持續(xù)加大對“三農(nóng)”的支持

按照市政府“進一步關(guān)注‘三農(nóng)’”的要求，公司將業(yè)務(wù)重點面向農(nóng)村，更好地服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟，著力突破農(nóng)業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進我市現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。哈哥集團、國榮公司、五旺公司等一大批農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。

四、與市商業(yè)銀行達成戰(zhàn)略合作關(guān)系

為更好的促進銀企合作，發(fā)揮擔保公司的橋梁作用，化利用現(xiàn)有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達成，確立了擔保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關(guān)系，標志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進，為共同推進融資市場發(fā)展貢獻力量。

投融資工作計劃篇七

1、負責公司與各大銀行、財稅部門、知名企業(yè)、風險投資公司、民間資本等外聯(lián)單位良好合作關(guān)系的建立與維護。

2、負責組織制定、完善公司融資業(yè)務(wù)流程，在領(lǐng)導的指導下有效地開展融資工作，并就融資工作動態(tài)向相關(guān)領(lǐng)導進行匯報。

3、負責融資渠道的發(fā)掘、維護及融資方式的總體策劃及具體實施。 4、負責拓展并維護公司與資本市場的關(guān)系，與銀行管理層保持密切聯(lián)系，及時掌握各銀行的信貸政策變化和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，以保障我公司融資需求。

5、負責引入外部資金，設(shè)計合作模式，對企業(yè)發(fā)展進行投融資支持。 6、負責撰寫項目建議書、可行性研究報告、商業(yè)計劃書等。7、負責對已完成的投融資工作進行后續(xù)管理，并提供效益指標數(shù)據(jù)分析；定期出具投融資效益分析報告。

8、分析資金使用情況，提交報告，降低資金使用成本。 9、參與公司投資管理決策，對重大經(jīng)營活動提供建議和依據(jù)。10、積極搜集、分析、研究各項財稅、金融政策，并及時運用到公司投融資活動。

11、完成領(lǐng)導交辦的其他工作任務(wù)。

投融資工作計劃篇八

住所地：_________________

電話：_________________

住所地：_________________

電話：_________________

根據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠信、互利的原則，雙方經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方委托乙方進行資金投資居間相關(guān)事宜，達成本協(xié)議，并保證認真遵守及充分履行。

第一條、甲方聲明

1、甲方是依法成立的法人或其他組織，具有簽訂和履行本

合同

2、甲方在本合同項下的全部意思表示是真實的。

3、甲方提供的與本協(xié)議有關(guān)的一切文件、資質(zhì)、報表及陳述均是合法、真實、準確完整的。

第二條、乙方聲明

1、乙方是依法成立的法人或其他組織，具有簽訂和履行本合同所必須的民事權(quán)利能力和行為能力，能獨立承擔民事責任。

2、乙方在本合同項下的全部意思表示是真實的。

3、乙方提供的與本協(xié)議有關(guān)的一切文件、資質(zhì)、報表及陳述均是合法、真實、準確、完整的。

第三條、委托事項

在委托期限內(nèi)，乙方為甲方介紹引進投資人，為甲方與目標企業(yè)及其股東進行斡旋和談判，并協(xié)助促成甲方與目標企業(yè)簽定投資合同。

第四條、委托期限

自年月日至年月日。超過以上期限沒有完成融資目標或者仍需要融資居間服務(wù)的，雙方另行簽訂居間合同或以書面形式將本合同委托期限延長。

第五條、甲方權(quán)利義務(wù)

1、積極配合乙方，為乙方的居間活動提供必要的協(xié)助與配合。

2、依據(jù)乙方要求，提供相關(guān)資料文件。

3、對乙方及目標企業(yè)提供的一切文件資料予以保密。

4、不得在委托期限內(nèi)及期限屆滿后日內(nèi)與乙方介紹的他方進行私下交易。

5、甲方有權(quán)要求乙方及時匯報居間進展，并全程派員參與與目標企業(yè)及其股東進行斡旋和談判。

第六條、乙方權(quán)利義務(wù)

1、應(yīng)盡力完成甲方的委托事項，按照甲方提出的條件與目標企業(yè)充分溝通，將處理情況及時向甲方如實匯報，為甲方提供聯(lián)絡(luò)、協(xié)助、撮合等服務(wù)，并促成甲方與目標企業(yè)達成合作協(xié)議。

2、應(yīng)保證為甲方提供的資料已經(jīng)事先核實。

3、不得提供虛假信息、隱瞞重要事實或與他人惡意串通，損害甲方利益。

4、對甲方及目標企業(yè)提供的一切文件資料予以保密。

5、對甲方及目標企業(yè)的商業(yè)秘密等秘密予以保密。

6、依照甲方要求完成居間任務(wù)，可要求甲方依據(jù)協(xié)議約定支付傭金。

第七條、委托事項的終止

“終止委托事項”是指完成本合同第三條所列全部委托融資事項后終止雙方合作。乙方僅為甲方提供信息，或為甲方提供聯(lián)絡(luò)、協(xié)助、撮合等服務(wù)的，甲方與合作方未簽定合同，均視為委托事項未完成。

第八條、費用與傭金

1、傭金

傭金是指乙方完成委托事項后應(yīng)得的報酬。

乙方完成融資事項的，甲方按照每一次投資人的投資款額的%向乙方支付傭金。

傭金的支付方式：_________________投資款到達甲方賬戶的日內(nèi)支付。

委托事項未完成或未在委托期限內(nèi)完成的，乙方不得要求支付傭金。

2、居間活動費用

居間活動費用是指乙方為完成委托事項實際支出的必要費用，乙方完成委托事項的，居間活動費用由乙方承擔。

非因乙方故意或過失導致委托事項未完成或未在委托期限內(nèi)完成的，乙方可以要求甲方支付必要的、合理的居間活動費用。乙方要求甲方支付上述費用的，應(yīng)當如實列明，并出具相關(guān)票據(jù)，做出合理解釋。

除傭金和居間活動費用外，乙方不得向甲方收取其他任何費用(押金、信息費等)。

第九條、解除條件

雙方可以以書面形式協(xié)商解除本協(xié)議。

第十條、違約責任

1、本協(xié)議簽訂后，甲、乙雙方中任何一方擅自解除的，應(yīng)當向守約方支付違約金人民幣元。

2、本協(xié)議簽訂后，甲、乙雙方中任何一方擅自解除的違反保密義務(wù)的，守約方可解除本協(xié)議，并要求違約方支付違約金人民幣元，守約方實際損失高于違約金的，可要求違約方承擔實際損失。

3、在本協(xié)議約定期限內(nèi)，甲方與目標企業(yè)私下簽約的，乙方仍有關(guān)要求取得約定傭金，并主張傭金%的違約金。

4、甲方未如約支付傭金、居間活動費用的，每逾期一日，乙方可依據(jù)傭金%的標準收取違約金，逾期日的，乙方可解除本協(xié)議。

第十一條、其他

1、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

2、合同一經(jīng)生效，即對雙方具有法律約束力。雙方經(jīng)協(xié)商一致可以對合同內(nèi)容進行變更或?qū)ξ幢M事項做出補充規(guī)定。變更或補充規(guī)定應(yīng)當采取書面形式，與本合同具有同等效力。

3、本協(xié)議項下發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方當事人友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的，可依法向乙方住所地深圳市福田區(qū)人民法院起訴。

第十二條、特別約定

1、。

2、。

3、。

甲方：_________________

授權(quán)代理人：_________________

日期：_________________

日期：_________________

投融資工作計劃篇九

1、負責組織制定并完善公司的資本運營部各項管理制度及工作流程,經(jīng)公司批準后督促實施、定期自查檢查和有效改進。

2、負責依據(jù)公司需要組織編制年度投、融資方案,在獲批后按計劃開展投、融資工作,完成投融資目標。

3、負責領(lǐng)導公司融資洽談和相關(guān)業(yè)務(wù)辦理,指導資本運營部與各銀行、金融機構(gòu)、風投公司等進行溝通與談判。

4、負責組織公司及下屬各子公司資管計劃的編制,并對執(zhí)行進行管控。

5、負責公司投融資產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計、上市、落地等。

6、參與公司重大投資決策,負責組織公司投資項目的調(diào)研,起草項目意向書、方案、協(xié)議書等,并上會進行審批。

8、負責職責權(quán)限內(nèi)有關(guān)資本運營的相關(guān)的審核、審批。

9、參與所轄職能部門各崗位人員的招聘、培訓、績效考核等工作。

10、協(xié)助總經(jīng)理向董事會匯報公司投融資相關(guān)事務(wù)。

11、完成總經(jīng)理交辦的其他工作任務(wù)。

1、統(tǒng)招全日制本科及以上學歷,財經(jīng)學、金融學等相關(guān)專業(yè)。

2、35—45歲,條件優(yōu)異可放寬至50歲。

3、5年以上大型企業(yè)投資、融資及財務(wù)管理工作經(jīng)驗,必須具備3年以上大型集團化企業(yè)投融資管理負責人經(jīng)歷。

4、有豐富的銀行、政府等融資渠道和成熟資源。

5、熟悉國家金融政策、熟練掌握各種融資渠道、熟悉各類資本運作流程。

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