心得體會(huì)是我們?cè)诮?jīng)歷一些事情后所得到的一種感悟和領(lǐng)悟。通過(guò)記錄心得體會(huì)，我們可以更好地認(rèn)識(shí)自己，借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)，規(guī)劃自己的未來(lái)，為社會(huì)的進(jìn)步做出貢獻(xiàn)。下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會(huì)范文，我們一起來(lái)了解一下吧。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇一
風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理是企業(yè)經(jīng)營(yíng)中至關(guān)重要的一環(huán)，它涉及到企業(yè)在商業(yè)活動(dòng)中所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)要求。在我多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)中，我深切體會(huì)到風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理在企業(yè)發(fā)展中的重要性，本文將分享我個(gè)人的心得體會(huì)。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)管理中最為核心和關(guān)鍵的一項(xiàng)工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，首先需要對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的識(shí)別和評(píng)估，以確保企業(yè)能夠及時(shí)采取相應(yīng)的措施來(lái)控制和降低風(fēng)險(xiǎn)。此外，風(fēng)險(xiǎn)管理還需要建立有效的監(jiān)測(cè)和反饋機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，避免潛在的風(fēng)險(xiǎn)演變成事故。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，企業(yè)需要對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和排序，優(yōu)先處理最重要和最緊迫的風(fēng)險(xiǎn)。
三、合規(guī)管理
合規(guī)管理是企業(yè)經(jīng)營(yíng)中一個(gè)不可忽視的部分。在日常業(yè)務(wù)中，企業(yè)必須遵守各種法律法規(guī)和行業(yè)準(zhǔn)則，確保企業(yè)在合法合規(guī)的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。合規(guī)管理是企業(yè)形象的重要組成部分，也是企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)重要控制手段。為了保證合規(guī)管理的有效性，企業(yè)需要建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制和合規(guī)流程，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和監(jiān)督，確保全體員工都能夠遵守相關(guān)規(guī)章制度。
四、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的協(xié)同
風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理是相輔相成的。一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理需要合規(guī)管理的支持和保障。只有遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，企業(yè)才能從根本上解決潛在風(fēng)險(xiǎn)，避免因違規(guī)而帶來(lái)的損失。同時(shí)，合規(guī)管理也需要風(fēng)險(xiǎn)管理的指導(dǎo)和幫助。風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)和方法可以幫助企業(yè)更好地識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，提高合規(guī)管理的效果。
五、結(jié)語(yǔ)
風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。它不僅僅是一種流程和制度，更是一種思維方式和文化。企業(yè)必須充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的重要性，并將其滲透到企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)中。只有建立和完善風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理體系，企業(yè)才能有效地應(yīng)對(duì)外部環(huán)境的變化和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，確保企業(yè)的長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇二
隨著社會(huì)的發(fā)展和企業(yè)的日益壯大，企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)的重要性也愈加明顯。隨之而來(lái)的是企業(yè)在管理風(fēng)險(xiǎn)中需要嚴(yán)格依法合規(guī)的要求。本文將圍繞著“依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)”的主題，探討在企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的心得體會(huì)。
第二段：認(rèn)識(shí)依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的重要性
依法合規(guī)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的基本準(zhǔn)則，是企業(yè)健康發(fā)展和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)，可以避免違反法律法規(guī)的行為，減少企業(yè)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)，降低企業(yè)的經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)危機(jī)，保障企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。同時(shí)，依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)，還可以提高企業(yè)的社會(huì)形象、信譽(yù)度和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
第三段：加強(qiáng)企業(yè)依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的策略
企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)需要一系列系統(tǒng)的策略與措施。在依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
1. 建立法律法規(guī)庫(kù)，對(duì)企業(yè)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行審核評(píng)估與監(jiān)督，制定符合法律規(guī)定的進(jìn)出口手冊(cè)，完善企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。
2. 在組織機(jī)構(gòu)上加強(qiáng)依法合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)，將依法合規(guī)納入企業(yè)的目標(biāo)管理制度。
3. 加強(qiáng)對(duì)企業(yè)員工的法律法規(guī)教育，增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
4. 對(duì)企業(yè)合作伙伴的依法合規(guī)要求予以明確，并對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
第四段：依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的案例剖析
在這方面，我們可以借鑒一些相關(guān)的企業(yè)案例，如各類傳媒、網(wǎng)絡(luò)游戲、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域的案例。比如，《白領(lǐng)女性日?qǐng)?bào)》因?yàn)檫`反相關(guān)法規(guī)而被關(guān)閉；微博平臺(tái)、今日頭條、優(yōu)酷等視頻網(wǎng)站因侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)獲得的經(jīng)濟(jì)損失；“山寨貨”事件引發(fā)的商業(yè)爭(zhēng)議等案例都給了企業(yè)一個(gè)很好的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
第五段：依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的未來(lái)展望
我們預(yù)計(jì)，未來(lái)依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)將成為企業(yè)的最基本要求和核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。在政府對(duì)企業(yè)監(jiān)管日益加強(qiáng)的情況下，企業(yè)應(yīng)該進(jìn)一步加強(qiáng)依法合規(guī)的管理，通過(guò)完善企業(yè)的“內(nèi)部管控”與外部合作伙伴的“合作監(jiān)管”來(lái)有效管理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)也需要追求更高效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，建立靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而更好地實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長(zhǎng)期可持續(xù)性發(fā)展。
結(jié)語(yǔ)：
在管理風(fēng)險(xiǎn)的道路上，我們需要張揚(yáng)依法合規(guī)的風(fēng)帆、穩(wěn)步推進(jìn)依法合規(guī)領(lǐng)域的治理，這不僅是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的有力保障，也是為實(shí)現(xiàn)全社會(huì)治理現(xiàn)代化方向邁出的重要一步。我們期待在依法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的道路上向更為成熟、高效的解決方案和管理機(jī)制進(jìn)軍。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇三
防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：
1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。
2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3）柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇四
第一段：引言（100字）
近年來(lái)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)成為了企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)。作為一名企業(yè)管理人員，我也積極參與了一次風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)，并獲得了很多實(shí)用的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。在這次培訓(xùn)中，我深切感受到了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)的重要性，并意識(shí)到合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)不僅僅是企業(yè)的道德責(zé)任，更是我們自身職業(yè)生涯發(fā)展的必然要求。
第二段：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)（300字）
在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)中，我先后學(xué)習(xí)了企業(yè)內(nèi)外法律法規(guī)、合規(guī)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估等知識(shí)。通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，我深入了解到了包括反腐敗法、環(huán)保法、質(zhì)量管理體系等在內(nèi)的一系列法律和標(biāo)準(zhǔn)要求。這不僅提高了我對(duì)企業(yè)合規(guī)相關(guān)問(wèn)題的認(rèn)知，同時(shí)也讓我認(rèn)識(shí)到了風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的重要性。培訓(xùn)過(guò)程中，我們還進(jìn)行了模擬案例分析和討論，這讓我更加深刻地認(rèn)識(shí)到企業(yè)在合規(guī)問(wèn)題上的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)（300字）
在培訓(xùn)中，我明白了合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)遠(yuǎn)不止是學(xué)習(xí)法律法規(guī)那么簡(jiǎn)單。合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)需要企業(yè)管理者以身作則，構(gòu)建良好的企業(yè)文化和道德風(fēng)險(xiǎn)防控體系。合規(guī)意識(shí)通過(guò)制度建設(shè)、信息傳遞、員工教育和監(jiān)督檢查等多個(gè)方面進(jìn)行培養(yǎng)和強(qiáng)化。同時(shí)，合規(guī)意識(shí)還需要與企業(yè)的目標(biāo)、價(jià)值觀相結(jié)合，形成與企業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的合規(guī)矩陣，推動(dòng)合規(guī)理念在企業(yè)中深入人心。
第四段：合規(guī)在實(shí)踐中的應(yīng)用（300字）
通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)的學(xué)習(xí)，我更加明確了如何將合規(guī)理念應(yīng)用到實(shí)際工作中。在日常工作中，我積極推動(dòng)制度建設(shè)，優(yōu)化企業(yè)管理流程，以確保員工遵守法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度。同時(shí)，我注重風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。此外，我還與團(tuán)隊(duì)成員分享了學(xué)習(xí)心得，組織討論和培訓(xùn)，以增強(qiáng)他們的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。通過(guò)這些實(shí)踐，我逐漸感受到合規(guī)對(duì)企業(yè)管理和發(fā)展的積極影響。
第五段：心得與收獲（200字）
通過(guò)與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)的學(xué)習(xí)，我獲得了許多心得和收獲。首先，合規(guī)無(wú)處不在，風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)可能發(fā)生，合規(guī)意識(shí)需要貫穿于企業(yè)的方方面面。其次，企業(yè)管理者應(yīng)以身作則，傳遞合規(guī)理念，構(gòu)建良好的合規(guī)文化和道德風(fēng)險(xiǎn)防控體系。最后，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)需要與企業(yè)發(fā)展相結(jié)合，與企業(yè)目標(biāo)和價(jià)值觀相契合，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的目標(biāo)。通過(guò)這次培訓(xùn)，我對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)有了更深入的認(rèn)識(shí)和理解，也愿意將所學(xué)所得運(yùn)用到實(shí)際工作中，為企業(yè)的合規(guī)管理和發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)培訓(xùn)使我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)的重要性。通過(guò)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的知識(shí)有了更深入的理解，合規(guī)意識(shí)也得到了培養(yǎng)和強(qiáng)化。在今后的工作中，我將繼續(xù)將合規(guī)理念融入到實(shí)際工作中，并積極推動(dòng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，為企業(yè)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇五
第一段：引言（150字）
依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有重要的意義。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，每個(gè)企業(yè)都要依托法規(guī)，通過(guò)管理風(fēng)險(xiǎn)來(lái)確保自身的合法、合規(guī)運(yùn)營(yíng)，管理風(fēng)險(xiǎn)能夠有效預(yù)防各種風(fēng)險(xiǎn)，并保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)和消費(fèi)者權(quán)益。在個(gè)人有限的實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)，依法合規(guī)的管理思路可以有效的保護(hù)企業(yè)，提升企業(yè)信譽(yù)，減輕企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)成本。
第二段：風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性（250字）
風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中必須面對(duì)的，風(fēng)險(xiǎn)管理意味著企業(yè)能夠更好地預(yù)測(cè)可能的風(fēng)險(xiǎn)，并制定一系列應(yīng)對(duì)方案，以減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)造成的影響。風(fēng)險(xiǎn)管理的意義在于能夠避免風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的整體效力造成重要打擊，并提高企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)，在一定程度上可以應(yīng)對(duì)外部環(huán)境的不確定性，保障企業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)和權(quán)益。
第三段：依法合規(guī)管理的實(shí)現(xiàn)方法（350字）
企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理需要從建立企業(yè)的法規(guī)約束開(kāi)始。在現(xiàn)有法規(guī)的基礎(chǔ)上，企業(yè)還需要制定配合性的規(guī)章制度和企業(yè)文化，以確保企業(yè)內(nèi)部的完整性和合規(guī)性。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，必須要有專業(yè)人員的參與，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行規(guī)劃和實(shí)施，并進(jìn)行長(zhǎng)期監(jiān)管和評(píng)估。同時(shí)，企業(yè)調(diào)整的時(shí)候需要及時(shí)更新操作流程，保證最新版的操作流程符合相關(guān)法律政策要求。
第四段：實(shí)踐操作中的一些注意事項(xiàng)（350字）
企業(yè)在依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際操作中，首先要理解所處的位置及其風(fēng)險(xiǎn)情況，制定合理的措施和計(jì)劃，?企業(yè)不應(yīng)該過(guò)于保守或非理性地向前發(fā)展。其次，依法合規(guī)的企業(yè)還應(yīng)該注重與政府部門和相關(guān)利益方合作，建立誠(chéng)信互信關(guān)系，確保各方的穩(wěn)定長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展管理。在企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中需要及時(shí)的跟進(jìn)和處理意外情況，制定完善的預(yù)報(bào)機(jī)制，持續(xù)的監(jiān)控才能及時(shí)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。
第五段：總結(jié)和展望（150字）
總之，在依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，必須合理規(guī)劃，嚴(yán)格執(zhí)行，持續(xù)跟進(jìn)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期管理目標(biāo)。每個(gè)企業(yè)都要不定期地進(jìn)行評(píng)估和更新，保持積極應(yīng)對(duì)形勢(shì)的態(tài)勢(shì)。未來(lái)，企業(yè)將更加依賴形式化和標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)管理方案，同時(shí)在風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上，需要注重企業(yè)的社會(huì)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力，為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展提供支持。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇六
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。
1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。
2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3）柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇七
在當(dāng)今社會(huì)中，企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為一項(xiàng)必不可少的任務(wù)，同樣在這個(gè)過(guò)程中，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為了企業(yè)所必需的關(guān)鍵點(diǎn)。隨著法律法規(guī)的不斷更新、企業(yè)的不斷發(fā)展，不遵守法律法規(guī)和規(guī)范的行為所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)越來(lái)越高。因此，本文將詳細(xì)探討依法合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的心得和體會(huì)。
第二段：依法合規(guī)的重要性
首先，依法合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，是企業(yè)賴以生存的重要保障。只有遵守法律法規(guī)和規(guī)范，企業(yè)才能在行業(yè)中立足并不斷發(fā)展壯大，為員工提供更好的發(fā)展平臺(tái)和更加穩(wěn)定的就業(yè)環(huán)境。其次，依法合規(guī)還能使企業(yè)避免不必要的法律糾紛和經(jīng)濟(jì)損失，減少風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)擔(dān)。更重要的是，依法合規(guī)能夠增強(qiáng)企業(yè)的聲譽(yù)和品牌形象，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
第三段：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵點(diǎn)
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)復(fù)雜而又必要的工作?；陲L(fēng)險(xiǎn)管理的目的是要達(dá)到減輕或者消除企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能遇到的種種風(fēng)險(xiǎn)，因此企業(yè)應(yīng)該在防范風(fēng)險(xiǎn)上下大力氣。在實(shí)際操作過(guò)程中，企業(yè)應(yīng)該重視制定風(fēng)險(xiǎn)管理的計(jì)劃、調(diào)查分析風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施。關(guān)鍵在于要識(shí)別和了解可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并制定出相應(yīng)的規(guī)避、緩解和轉(zhuǎn)移的措施。另外，企業(yè)應(yīng)該建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)制，充分合理的分配資源，完善內(nèi)部控制，確保監(jiān)督和評(píng)估能力。
第四段：積極與合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)的方法
積極合規(guī)公司的核心是秉持誠(chéng)信守法、尊重社會(huì)責(zé)任和追求可持續(xù)發(fā)展。首先，它要建立健全的法律體系，制定企業(yè)合規(guī)管理的制度和程序，保障企業(yè)遵守各種法律法規(guī)規(guī)定。其次，企業(yè)也應(yīng)該積極采用科技手段監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和信息，減少人為誤判，提高工作效率。最后，公司應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)外部合作，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的水平和能力。包括與政府、企業(yè)、非政府組織、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾等各界建立良好的合作關(guān)系。
第五段：結(jié)尾
總之，企業(yè)依法合規(guī)所帶來(lái)的收益是多方面的。它不僅有助于企業(yè)發(fā)展，提高企業(yè)的形象和競(jìng)爭(zhēng)力，還能最大程度的避免風(fēng)險(xiǎn)和損失。因此，在企業(yè)管理中，應(yīng)該始終把依法合規(guī)放在首位，將法律經(jīng)營(yíng)融入到企業(yè)的各個(gè)方面和環(huán)節(jié)中，積極管理風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)的健康發(fā)展。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇八
總行在全行開(kāi)展“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以管理促經(jīng)營(yíng)、以改革促發(fā)展，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平、管理效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域，長(zhǎng)短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機(jī)制，強(qiáng)化信息支撐，提高員工素質(zhì)，著力解決管理領(lǐng)域的基礎(chǔ)性、機(jī)制性和瓶頸性問(wèn)題，提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的管理基礎(chǔ)支撐。
通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)大行動(dòng)”的學(xué)習(xí)，我深刻的熟悉到，合規(guī)大行動(dòng)教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有郵儲(chǔ)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是郵儲(chǔ)銀行治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了郵儲(chǔ)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)的開(kāi)展和“合規(guī)大行動(dòng)”的學(xué)習(xí)獲得自己的心得體會(huì)：
一、加強(qiáng)合規(guī)大行動(dòng)教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。
開(kāi)展合規(guī)大行動(dòng)教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高熟悉樹(shù)立企業(yè)良好形象。我深刻的認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)大行動(dòng)教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開(kāi)展合規(guī)大行動(dòng)教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)大行動(dòng)教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)大行動(dòng)建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)大行動(dòng)教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)大行動(dòng)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)大行動(dòng)的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)大行動(dòng)企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，力求使農(nóng)行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)大行動(dòng)建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)大行動(dòng)建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)大行動(dòng)教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。
企業(yè)合規(guī)大行動(dòng)教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在農(nóng)行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談熟悉，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)大行動(dòng)，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)大行動(dòng)。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真
總結(jié)
和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)大行動(dòng)精華。三、
加強(qiáng)合規(guī)大行動(dòng)教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)大行動(dòng)教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
開(kāi)展“合規(guī)大行動(dòng)”的學(xué)習(xí)提高了我行員工的思想意識(shí)和業(yè)務(wù)規(guī)范的提升，為我行成為優(yōu)秀的上市公司打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將郵行的未來(lái)建設(shè)的更加美好!
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇九
在當(dāng)前的金融市場(chǎng)中，理財(cái)經(jīng)理的重要性越發(fā)突出。他們通過(guò)對(duì)客戶的投資需求及個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的把握，為客戶提供定制化的投資方案。然而，理財(cái)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)非常重要，如果錯(cuò)誤地使用了客戶的資金或者投資管理不當(dāng)，就會(huì)面臨嚴(yán)重的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。本文將通過(guò)分享我在工作中所獲得的經(jīng)驗(yàn)與心得，探討關(guān)于“理財(cái)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)”的主題。
第二段：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估
作為一名理財(cái)經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和監(jiān)測(cè)是非常重要的。在客戶提出投資方案要求后，首先需要對(duì)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深度評(píng)估，并作出合理的分析和預(yù)測(cè)。同時(shí)，要積極防范由于個(gè)人經(jīng)驗(yàn)不足導(dǎo)致的偏差判斷，避免偏離投資風(fēng)險(xiǎn)控制的范圍。
第三段：投資風(fēng)險(xiǎn)控制
對(duì)于任何金融機(jī)構(gòu)，確保投資風(fēng)險(xiǎn)是合法且可靠的核心要求。理財(cái)經(jīng)理需要根據(jù)客戶需求，制定基于消費(fèi)者驅(qū)動(dòng)的投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在投資決策過(guò)程中，還需要注意合理協(xié)調(diào)資產(chǎn)和負(fù)債管理，以確保預(yù)期收益相對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的合理性。
第四段：合規(guī)管理
合規(guī)管理在金融行業(yè)中處于不可或缺的地位。理財(cái)經(jīng)理需要持證上崗，并要遵守所在的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，以此保證所提供的服務(wù)能夠有效地降低風(fēng)險(xiǎn)。如果要防止任何可能給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的操作，這是必不可少的。
第五段：總結(jié)
以上是本人關(guān)于“理財(cái)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得體會(huì)”的一些經(jīng)驗(yàn)，希望對(duì)理財(cái)從業(yè)人員以及公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理有所幫助。金融行業(yè)中的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)警惕不可掉以輕心。要確保整個(gè)金融生態(tài)的平穩(wěn)，保證自身能在法律范圍內(nèi)運(yùn)營(yíng)，按照業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行操作，保證客戶利益的同時(shí)，也讓我們的業(yè)務(wù)取得更好的發(fā)展。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇十
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為我行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。
通過(guò)參加市行組織的以“合規(guī)建設(shè)、規(guī)范流程、夯實(shí)基礎(chǔ)”為主題的“合規(guī)管理年”的學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)。
本次學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容是：“合規(guī)管理年”活動(dòng)的指導(dǎo)思想、組織領(lǐng)導(dǎo)成立情況、活動(dòng)階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點(diǎn)內(nèi)容，包括開(kāi)展“四項(xiàng)評(píng)價(jià)”和發(fā)布實(shí)施“四個(gè)辦法等?！?/p>
通過(guò)學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。
四、銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制和相應(yīng)的處罰機(jī)制
正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革的`信心，增強(qiáng)維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇十一
銀行員工內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得體會(huì) 通過(guò)對(duì)副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。 對(duì)于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開(kāi)除。
。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇十二
理財(cái)經(jīng)理是一個(gè)需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的工作，同時(shí)也是一個(gè)需要遵循合規(guī)性規(guī)定的職業(yè)。在這個(gè)領(lǐng)域里，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)是至關(guān)重要的，這不僅關(guān)乎到個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的利益，也涉及到整個(gè)行業(yè)的安全和穩(wěn)定。在這篇文章中，我將分享一些我在擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理期間獲得的心得體會(huì)，這些經(jīng)驗(yàn)將有助于幫助其他理財(cái)經(jīng)理更好地理解和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的挑戰(zhàn)。
第二段：風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
分析風(fēng)險(xiǎn)并找到適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施，是理財(cái)經(jīng)理的必備技能。這是由于理財(cái)經(jīng)理需要應(yīng)對(duì)各種內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。如果不能及時(shí)識(shí)別出這些風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)導(dǎo)致投資虧損、客戶流失等問(wèn)題。因此，理財(cái)經(jīng)理需要具備盡可能全面的知識(shí)體系，以在操作中最大化風(fēng)險(xiǎn)管理的效益。只有理解風(fēng)險(xiǎn)，才能做出最佳的投資和金融決策。
第三段：合規(guī)的重要性
在理財(cái)經(jīng)理工作中，合規(guī)是非常重要的。它可以保證金融交易的合法性、減少操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，并維護(hù)客戶的利益和信任。理財(cái)經(jīng)理需要遵循各種合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，如KYC（了解客戶身份）、AML（反洗錢）、風(fēng)險(xiǎn)披露等。除此之外，理財(cái)經(jīng)理還需時(shí)刻注意財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，遵循信息保密的原則，以防止公共或個(gè)人信息泄露。
第四段：應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的策略
1. 建立完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
理財(cái)業(yè)務(wù)涉及到的風(fēng)險(xiǎn)類型和范圍十分廣泛，因此合理的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是必不可少的。理財(cái)經(jīng)理需要建立詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，與團(tuán)隊(duì)成員協(xié)商，明確風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人和流程，并考慮實(shí)際操作中應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的策略和方法。
2. 加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和監(jiān)督
理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)要擁有專業(yè)的知識(shí)、技能和頭腦，以更好地應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)。因此，內(nèi)部培訓(xùn)要足夠詳細(xì)和全面，以確保團(tuán)隊(duì)成員的知識(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)要求。對(duì)于新員工，應(yīng)該有完善的指導(dǎo)和培訓(xùn)計(jì)劃，以保證他們能夠盡快適應(yīng)工作。另外，內(nèi)部監(jiān)督和檢查也是必不可少的，以確保規(guī)定的合規(guī)要求得到落實(shí)。
3. 與客戶建立及時(shí)的溝通渠道
對(duì)于客戶，他們最大的關(guān)注點(diǎn)是自己的財(cái)務(wù)狀況和管理情況。理財(cái)經(jīng)理要始終注重客戶關(guān)系的維護(hù)，如急事服務(wù)、定期溝通、家庭計(jì)劃等。通過(guò)建立及時(shí)的溝通渠道，理財(cái)經(jīng)理了解了解客戶需求，提供更多專業(yè)的建議和服務(wù)，并確保合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)的合理落實(shí)。
第五段：總結(jié)
在理財(cái)行業(yè)中，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)是一個(gè)非常重要的主題。對(duì)于理財(cái)經(jīng)理，他們需要通過(guò)充分了解風(fēng)險(xiǎn)類型、準(zhǔn)備好風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、把握合規(guī)要求等措施應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，不斷提升專業(yè)技能。通過(guò)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)措施，可以為客戶提供互惠互利的解決方案，并確保資金和財(cái)務(wù)狀況的完整性和安全性。只有保持學(xué)習(xí)與實(shí)踐，理財(cái)經(jīng)理才能做到真正的“盡職盡責(zé)” 。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇十三
近日，我參加了一場(chǎng)關(guān)于高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的講座。通過(guò)聽(tīng)取專家的分享和交流，我對(duì)高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)這一重要問(wèn)題有了更深入的理解。在這次講座中，我收獲了如下心得體會(huì)。
首先，我了解到高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)在企業(yè)中的重要性。高管作為企業(yè)的決策者和管理者，其行為舉止直接影響著企業(yè)的形象和聲譽(yù)。一旦高管存在風(fēng)險(xiǎn)行為，不僅會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的損失，還可能對(duì)企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生嚴(yán)重的負(fù)面影響。因此，加強(qiáng)高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)和管理非常必要。
其次，講座中提到了高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的核心要素。一方面是高管的道德倫理素養(yǎng)。高管應(yīng)秉持誠(chéng)信正直的價(jià)值觀，遵循職業(yè)操守，抵制各種誘惑和利益沖突，維護(hù)企業(yè)和員工的權(quán)益。另一方面是規(guī)章制度的完善。企業(yè)應(yīng)建立健全的風(fēng)控機(jī)制和審計(jì)監(jiān)督體系，切實(shí)管理高管權(quán)力，規(guī)范高管行為，確保高管行為合規(guī)。
第三，我意識(shí)到高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)需要全員參與。高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)不僅僅是高管本人的責(zé)任，所有員工也應(yīng)積極履行自己的職責(zé)。講座中提到了建立內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制的重要性。企業(yè)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的舉報(bào)渠道，并保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，鼓勵(lì)員工積極發(fā)現(xiàn)和報(bào)告高管風(fēng)險(xiǎn)行為。只有全員參與，才能夠形成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的強(qiáng)大合力。
第四，講座中提到了高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的挑戰(zhàn)與風(fēng)險(xiǎn)。高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)需要面對(duì)各種不確定性和復(fù)雜性，其中包括道德風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突、信息不對(duì)稱等。這些挑戰(zhàn)需要企業(yè)加強(qiáng)培訓(xùn)教育，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和判斷能力，防范和應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)。
最后，講座中強(qiáng)調(diào)了高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的監(jiān)督與約束。企業(yè)應(yīng)建立有效的監(jiān)控機(jī)制和約束機(jī)制，對(duì)高管行為進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。同時(shí)，政府和行業(yè)組織也應(yīng)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的監(jiān)管和指導(dǎo)，提供相關(guān)政策支持和法律法規(guī)約束，形成多方監(jiān)管合力。
總結(jié)起來(lái)，高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)作為企業(yè)管理中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，需要各方共同努力。高管應(yīng)具備道德倫理素養(yǎng)，企業(yè)應(yīng)建立完善的規(guī)章制度，員工應(yīng)積極參與，政府和行業(yè)組織應(yīng)提供監(jiān)管和支持。只有在全方位的合作和努力下，我們才能夠建立一個(gè)高度合規(guī)的企業(yè)環(huán)境，推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展。這次講座給予我很多啟示和思考，我將在今后的工作中更加注重高管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)，為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇十四
為打造農(nóng)村信用社成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)，堅(jiān)持以合規(guī)管理促經(jīng)營(yíng)、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過(guò)程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域，長(zhǎng)短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機(jī)制，強(qiáng)化信息支撐，提高全行員工素質(zhì)，提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)村信用社市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的保障。
合規(guī)文化大討論，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開(kāi)展合規(guī)文化大討論，就是針對(duì)合規(guī)管理中影響農(nóng)村信用社基本面最直觀、最突出的問(wèn)題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開(kāi)展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程，努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險(xiǎn)，降低案件發(fā)生；只有深入開(kāi)展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹(shù)立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)治久安和科學(xué)發(fā)展。
開(kāi)展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹(shù)立農(nóng)村信用社良好形象。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)村信用社形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使農(nóng)村信用社員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村信用社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在xxx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)村信用社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)村信用社的凝聚力、核心競(jìng)爭(zhēng)力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來(lái)約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹(shù)立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展做出自己應(yīng)有的.貢獻(xiàn)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)篇十五
“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé)，對(duì)責(zé)任人要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患。
三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實(shí)。
四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé);四是銀企密切配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過(guò)這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!
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