總結(jié)是對(duì)過去的一次盤點(diǎn)，讓我們能夠更加清晰地認(rèn)識(shí)自己的長處和短處。思維導(dǎo)圖是一種很好的工具，可以幫助我們整理和組織我們的思維，并為我們的寫作提供一個(gè)結(jié)構(gòu)框架。閱讀是拓寬視野和擴(kuò)展知識(shí)的有效途徑。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇一
宣傳活動(dòng)采取線上線下相結(jié)合的方式，線上宣傳主要通過支行員工統(tǒng)一轉(zhuǎn)發(fā)當(dāng)日公眾號(hào)推送的反欺詐宣傳內(nèi)容，形成良好的社會(huì)效應(yīng)。
線下宣傳主要包括在廳堂向前來辦業(yè)務(wù)的客戶講解關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征及應(yīng)對(duì)方法，并引導(dǎo)客戶積極參與知識(shí)競(jìng)答。此外支行還組織了戶外宣傳活動(dòng)，安排專人走進(jìn)附近社區(qū)，向社區(qū)居民發(fā)放反欺詐安全知識(shí)宣傳折頁，詳細(xì)介紹各種電信詐騙的案例，目前，電信詐騙的形式主要包括：高額收益的理財(cái)欺詐、保健品銷售欺詐、謊稱親友出事的欺詐、抵押房屋理財(cái)坑人、網(wǎng)絡(luò)招聘“保證金”套路、“校園貸”連環(huán)套等，通過進(jìn)社區(qū)宣傳與客戶開展互動(dòng)，增強(qiáng)客戶防詐騙意識(shí)。
通過一系列形式多樣的'宣傳活動(dòng)，我行宣傳了各種詐騙的防范要點(diǎn)，提高了群眾的反欺詐意識(shí)，取得了良好的宣傳效果，獲得大家一致好評(píng)。我行將始終致力于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，堅(jiān)持不懈地履行公眾反欺詐的社會(huì)責(zé)任和義務(wù)，共同構(gòu)建我市穩(wěn)定和諧的金融秩序。
網(wǎng)絡(luò)詐騙套路層出不窮，讓我們擦亮雙眼，一起把防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的防火墻牢筑心間。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇二
20xx年12月，我行根據(jù)《xx銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付xx319號(hào)）精神和xx銀行xxx制定的《xxxx防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對(duì)金融系統(tǒng)和公民人身財(cái)產(chǎn)安全的危害，切實(shí)加強(qiáng)了與公安機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動(dòng)中的協(xié)調(diào)配合，扎實(shí)開展了防范電信詐騙宣傳活動(dòng)。
現(xiàn)將宣傳活動(dòng)有關(guān)情況總結(jié)如下：
電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點(diǎn)，使之成為近幾年社會(huì)治安的突出問題。電信詐騙不僅危害群眾財(cái)產(chǎn)安全，而且造成社會(huì)信任危機(jī)。對(duì)此，我行深刻認(rèn)識(shí)到，應(yīng)當(dāng)以提高思想認(rèn)識(shí)為重點(diǎn)，增強(qiáng)客戶防范意識(shí)。
我行各營業(yè)機(jī)構(gòu)組織召開職工會(huì)議，通過晨會(huì)、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開展會(huì)議精神傳達(dá)及員工培訓(xùn)，提高我行尤其是一線員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動(dòng)，了解電信詐騙的社會(huì)危害性，切實(shí)增強(qiáng)了員工的警惕性和防范意識(shí)。
1.我行各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際情況，因地制宜開展相關(guān)宣傳工作。通過網(wǎng)點(diǎn)led顯示屏連續(xù)滾動(dòng)播放提示語進(jìn)行宣傳，同時(shí)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立宣傳咨詢臺(tái)，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時(shí)向客戶宣傳各項(xiàng)政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點(diǎn)在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動(dòng)畫，盡快擴(kuò)大社會(huì)公眾認(rèn)知度。
2.我行通過官方網(wǎng)站及微信公眾號(hào)等媒體平臺(tái)，向客戶推送金融知識(shí)，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個(gè)人相關(guān)的具體規(guī)定，加強(qiáng)公眾對(duì)新規(guī)的了解，進(jìn)一步加大宣傳力度。并對(duì)《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)積極防控，準(zhǔn)備輿情應(yīng)對(duì)方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等媒體平臺(tái)轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對(duì)文章，控制輿論發(fā)展導(dǎo)向，掌握輿論主動(dòng)權(quán)。
加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對(duì)于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對(duì)于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機(jī)界面增加漢語語音提示，通過文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。通過本次的.宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，極大地提高了我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)了廣大群眾對(duì)新規(guī)的了解和對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，推動(dòng)了新規(guī)的順利實(shí)施。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇三
如今電信詐騙的手段隨著信息技術(shù)的進(jìn)步也日新月異，而且防詐騙往往滯后于詐騙手段的更新?lián)Q代，因此作為銀行一線的工作人員，在此通過一些邏輯小tip提醒廣大群眾，在接到不知名的電話時(shí)，應(yīng)該這樣做：
1、養(yǎng)成好習(xí)慣，如果接到陌生電話，首先看一下是否是外地的，盡量不要去接外地的號(hào)碼，尤其是固定電話，如果手機(jī)是智能的，請(qǐng)安裝類似360防詐騙的。軟件，能夠一定程度上防止已經(jīng)被舉報(bào)過的詐騙電話。
2、接到任何有公信力的機(jī)構(gòu)電話聲稱您的賬戶或者郵件涉及非法事件的時(shí)候，請(qǐng)相信自己，沒有做的事情無須為之擔(dān)憂，更加不必相信對(duì)方為你著想的不良企圖，任何機(jī)構(gòu)在凍結(jié)或者扣劃您的賬戶資金都需要有合法的手續(xù)去銀行執(zhí)行，不需要恐嚇或者表現(xiàn)出一副為您著想的菩薩心腸，現(xiàn)在是法治社會(huì)，這些行為都必須有法律依據(jù)，相信自己就是最大的盾甲！
3、接到親朋好友或者師友的電話聲稱手術(shù)或者急需借錢的信息或者電話，請(qǐng)務(wù)必聯(lián)系可以聯(lián)系的熟人確認(rèn)相關(guān)事項(xiàng)，詐騙分子往往利用遇到急事或者災(zāi)禍容易慌亂和擔(dān)心的心理進(jìn)行詐騙，遇事沉著冷靜，不要輕易相信。
4、偽基站的高度發(fā)達(dá)使得客戶發(fā)生電信詐騙的幾率大大提高，同時(shí)作為高度發(fā)達(dá)的`詐騙手段，偽基站的行為往往防不勝防，在這里，如果收到這樣的信息，一定要聯(lián)系各大機(jī)構(gòu)公示的客服電話，而不是去聯(lián)系偽基站發(fā)過來的網(wǎng)址或者聯(lián)系電話。
臨柜工作人員在工作時(shí)謹(jǐn)記：
1、合規(guī)操作，保護(hù)客戶，保護(hù)自己，善于觀察，對(duì)于邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)的客戶，要適時(shí)提醒客戶，盡到工作責(zé)任和義務(wù)。
2、定期檢查防詐騙小提示是否放置醒目。
3、對(duì)于匯往外地的客戶尤其要多一個(gè)心眼，對(duì)于客戶不能說清楚的業(yè)務(wù)，最好能讓客戶自己打一個(gè)電話當(dāng)場(chǎng)確認(rèn)。因?yàn)槲覀兌嘁痪涮嵝?，客戶就減少一個(gè)發(fā)生損失的概率，少則幾百，多則上百萬，花費(fèi)提醒的時(shí)間不用兩分鐘，但是這兩分鐘如果有成效的話，減少詐騙的`機(jī)會(huì)成本有可能高達(dá)幾百萬之巨。時(shí)刻心懷責(zé)任，心懷客戶。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇四
為了維護(hù)廣大群眾的財(cái)產(chǎn)安全和切身利益，全力遏制各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)態(tài)勢(shì)。光大銀行開平支行開展了防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣講活動(dòng)。
讓客戶盡快提高防范詐騙的警惕，為避免廣大居民在疫情防控期間遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪侵害，我們對(duì)到店客戶提示宣講以下詐騙案例：
1.刷單詐騙：詐騙分子通過抖音、快手、短信等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布“刷單”“刷信譽(yù)”“刷點(diǎn)贊”等信息，以小額返現(xiàn)賺取傭金為名，誘使事主參與刷單實(shí)施詐騙。
2.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙：詐騙分子發(fā)布網(wǎng)絡(luò)貸款信息，以“無抵押、低利息、秒到賬、額度高”為名，誘使事主貸款，謊稱事主個(gè)人信息填寫錯(cuò)誤，再要求事主繳納“保證金”、“解凍費(fèi)”實(shí)施詐騙。
3.投資理財(cái)詐騙：詐騙分子多以情感需求為誘餌，編造虛假身份，取得信任后，向其推薦股票、虛擬幣、彩票等投資項(xiàng)目，先予小額回報(bào)，后誘導(dǎo)大額投入實(shí)施詐騙。
4.冒充客服詐騙：詐騙分子假冒購物平臺(tái)或快遞、物流公司客服，以疫情原因影響發(fā)貨、快遞丟失或損壞、貨物檢測(cè)出陽性樣本、貨物質(zhì)量有問題為名，要對(duì)事主進(jìn)行高額賠償，而后索要事主銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼進(jìn)行詐騙。
5.短信詐騙：詐騙分子以相關(guān)部門名義發(fā)送虛假短信，要求事主驗(yàn)明身份、提交銀行卡信息或點(diǎn)擊不明鏈接下載應(yīng)用，實(shí)施詐騙。
活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，光大銀行開平支行員工對(duì)附近居民派發(fā)宣傳單，通過發(fā)放宣傳資料、懸掛宣傳標(biāo)語、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，向轄區(qū)群眾詳細(xì)講解了網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、冒充客服退款詐騙、刷單詐騙等常見詐騙手段和防范策略，在遇到陌生來電或短信時(shí)，一定要牢記“三不一多”原則，即“未知鏈接不點(diǎn)擊，陌生來電不輕信，個(gè)人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。同時(shí)提醒群眾拒絕參與非法開辦、租售銀行卡、電話卡等違法犯罪活動(dòng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)抵制新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的“免疫力”。
通過宣講，轄區(qū)居民廣泛了解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方式、手段，有效掌握了防范詐騙的方法、技巧，進(jìn)一步夯實(shí)了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的安全基礎(chǔ)，構(gòu)建起防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的'銅墻鐵壁。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇五
為了進(jìn)一步加大預(yù)防和打擊反洗錢犯罪力度，普及反洗錢知識(shí)，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，天水廣場(chǎng)營業(yè)部根據(jù)人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求，營業(yè)部切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，增強(qiáng)營業(yè)部反洗錢和反恐怖融資意識(shí)，決定開展以“預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全”為主題宣傳月活動(dòng)。通過這一系列行之有效的舉措，確保了反洗錢宣傳扎實(shí)有效的開展，取得了較好的成效。
主要活動(dòng)內(nèi)容有以下幾項(xiàng)：
營業(yè)部有組織、有計(jì)劃的開展柜臺(tái)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)宣傳資料內(nèi)容，積極進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)反洗錢特殊案例進(jìn)行了觀看學(xué)習(xí)，以培訓(xùn)促宣傳、推動(dòng)宣傳，同時(shí)利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開辟了反洗錢專欄，擴(kuò)大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進(jìn)一步了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢之策，也確保了宣傳內(nèi)容能很好的融入到日常工作當(dāng)中。
開設(shè)反洗錢宣傳柜臺(tái)，擺放了相關(guān)的反洗錢宣傳資料，柜臺(tái)人員及時(shí)向客戶發(fā)放宣傳資料，提醒客戶注意洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)，提高反洗錢意識(shí)，并向客戶講解反洗錢知識(shí)。
在營業(yè)場(chǎng)所懸掛反洗錢宣傳條幅，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料，制作“預(yù)防洗錢、維護(hù)金融安全”led展板，張貼反洗錢宣傳海報(bào)，營造了良好的反洗錢宣傳環(huán)境和氛圍。通過營業(yè)部場(chǎng)內(nèi)電視滾動(dòng)播放反洗錢動(dòng)漫宣傳片，以生動(dòng)活潑的動(dòng)畫形式，宣傳反洗錢基本知識(shí)、洗錢犯罪的危害，以及重點(diǎn)洗錢案例等內(nèi)容，使廣大客戶能夠生動(dòng)直觀的了解和掌握反洗錢知識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶對(duì)身份識(shí)別等反洗錢工作要求的理解和配合，同時(shí)在合作銀行網(wǎng)點(diǎn)也擺放反洗錢資料，并與負(fù)責(zé)人進(jìn)行了宣傳活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)交流。
營業(yè)部組織員工在合規(guī)平臺(tái)內(nèi)學(xué)習(xí)反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容為：《甘肅證監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)第2219號(hào)決議的通知》等4個(gè)文件的通知》以及公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。在進(jìn)行了反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)后，還及時(shí)進(jìn)行了反洗錢知識(shí)測(cè)試，并且組織全體員工參加了此次測(cè)試及對(duì)試題做了講解，鞏固了前期學(xué)過的反洗錢相關(guān)制度，營業(yè)部全體員工在知識(shí)測(cè)試中取得優(yōu)異的成績(jī)。
通過這一系列反洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作當(dāng)中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的'反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇六
為全面提高公眾金融素質(zhì)和百姓生活品質(zhì)，進(jìn)一步拓寬銀行消費(fèi)者教育服務(wù)工作的廣度和深度，鞏固擴(kuò)大前期活動(dòng)成果，共同營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，我行各分行依據(jù)銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件要求和總行下發(fā)的活動(dòng)方案，持續(xù)推進(jìn)“普及金融知識(shí)萬里行”活動(dòng)。依照活動(dòng)安排，七月以來，各分行圍繞“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”這一主題，多措并舉，開展了各類宣傳教育活動(dòng)。經(jīng)過上個(gè)階段“貨幣金融知識(shí)宣傳月”、“個(gè)人征信知識(shí)宣傳月”等一系列主題活動(dòng)的開展，我行的金融知識(shí)普及宣傳活動(dòng)在廣大金融消費(fèi)者群體中獲得了良好的口碑，也為本月宣傳活動(dòng)的開展奠定了廣泛的群眾基礎(chǔ)?，F(xiàn)將活動(dòng)具體開展情況匯報(bào)如下：
常見詐騙手段和最新案情，進(jìn)一步增強(qiáng)柜員防范意識(shí)和詐騙信息識(shí)別能力。在客戶辦理柜面轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格將“三問兩看一核對(duì)”執(zhí)行到位。對(duì)于年紀(jì)較大的客戶、一直接聽電話辦理轉(zhuǎn)賬匯款等重點(diǎn)可能被犯罪分子欺詐的客戶，我行員工加強(qiáng)柜面識(shí)別，耐心提醒客戶提高警惕，謹(jǐn)防詐騙，守住百姓血汗錢。
我行各支行根據(jù)人民銀行虛擬分行關(guān)于開展 20xx 年度“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)的最新要求及工作部署，首先在廳堂宣傳電視上滾動(dòng)播放我行營管部專門制作的金融知識(shí)普及微動(dòng)漫，在大廳進(jìn)行普及宣傳。
分行整理了相關(guān)宣傳材料，制作了橫幅、宣傳展板，要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將防范電信詐騙手冊(cè)擺放在廳堂適當(dāng)位置供客戶取閱;在廳堂內(nèi)開辟了專門的宣傳區(qū)域，對(duì)防范詐騙、用卡安全等進(jìn)行宣傳;有的支行安排員工在客流相對(duì)集中的時(shí)間段向?qū)?、?duì)私客戶發(fā)放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)，簡(jiǎn)單介紹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范的小技巧，并提示客戶不要隨意點(diǎn)擊支付鏈接，謹(jǐn)防資金被盜。
7月4號(hào)xxxx支行零售業(yè)務(wù)部門協(xié)同支行營業(yè)部的工作人員走進(jìn)省移動(dòng)公司，向企業(yè)的員工發(fā)放宣傳資料、進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣講、通過請(qǐng)企業(yè)員工加入我行的公眾微信號(hào)，向企業(yè)員工宣講電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征，保護(hù)自己，不給犯罪分子有機(jī)可乘，得到了企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)和員工的一致好評(píng)。
本月，xxxx 營業(yè)部開展了走進(jìn)市殘聯(lián)的宣傳活動(dòng)，積極宣傳防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。該支行安排宣傳團(tuán)隊(duì)走進(jìn)社區(qū)、走進(jìn)市殘聯(lián)，有針對(duì)性的向老年客戶以及特殊人群講解最新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，收到了很好的反響。
7 月以來，虛擬銀行虛擬分行各機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)和貫徹落實(shí)省銀行業(yè)協(xié)會(huì)、虛擬銀行總行關(guān)于開展“20xx 年銀行業(yè)普及金融知識(shí)萬里行活動(dòng)”有關(guān)文件的精神和要求，全力整合各方面資源，重點(diǎn)開展了“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳月”活動(dòng)。通過本月的宣傳活動(dòng)，我分行積極地向群眾宣傳防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，以及日常用卡安全，讓消費(fèi)者認(rèn)清電信詐騙本質(zhì)，同時(shí)也減少了消費(fèi)者對(duì)銀行的誤解，降低負(fù)面輿情，充分體現(xiàn)了銀行業(yè)為民利民的服務(wù)宗旨，展示了虛擬銀行虛擬分行員工良好的精神面貌，樹立了我行熱心金融知識(shí)普及，履行社會(huì)責(zé)任的良好形象。
下階段，我行將繼續(xù)將金融知識(shí)普及行為延續(xù)下去，充分考慮客戶的實(shí)際需求，根據(jù)我行產(chǎn)品和服務(wù)特點(diǎn)，在以網(wǎng)點(diǎn)為宣傳教育主陣地的基礎(chǔ)上，鼓勵(lì)更多員工主動(dòng)走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、學(xué)校、鄉(xiāng)村、農(nóng)戶，向不同群體消費(fèi)者普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)，主動(dòng)為客戶提供上門金融知識(shí)普及服務(wù)，力爭(zhēng)將最新防騙知識(shí)送到網(wǎng)點(diǎn)未覆蓋地區(qū)的金融消費(fèi)者身邊。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇七
為進(jìn)一步夯實(shí)社會(huì)公眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，讓社會(huì)公眾懂得網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段及騙局，了解更多的`金融知識(shí)，有效提高安全防范意識(shí)，曲靖市商業(yè)銀行紅河分行組織員工開展了防范電信詐騙進(jìn)走進(jìn)街區(qū)、走進(jìn)社區(qū)的宣傳活動(dòng)。
20xx年7月16日，我行組織員工到建水縣北正街進(jìn)行掃街式宣傳。通過發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場(chǎng)講解的方式不斷提醒廣大群眾，陌生來電做到不相信、不透露個(gè)人隱私及身份信息的任何相關(guān)事項(xiàng)，提醒廣大群眾要警惕防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
20xx年7月20日，組織員工進(jìn)入彌勒市大樹社區(qū)進(jìn)行宣傳，對(duì)沿途行人發(fā)散宣傳折頁講解防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)及小技巧。并進(jìn)入社區(qū)村委會(huì)向政府工作人員發(fā)放宣傳折頁，社區(qū)工作人員對(duì)我行工作予以肯定與支持，并表示在近日外出工作時(shí)會(huì)幫助擴(kuò)散分發(fā)宣傳折頁，擴(kuò)散“防電詐”宣傳影響。
通過此次宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)了廣大群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力，筑牢了防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪的堅(jiān)固屏障。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇八
近日，五橋街道蓮花社區(qū)開展了防范電信詐騙宣傳活動(dòng)，有效提高轄區(qū)居民安全防范意識(shí)，預(yù)防和減少轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的發(fā)生。
活動(dòng)中，工作人員就電信詐騙的主要手段，以及遇到詐騙時(shí)該如何應(yīng)對(duì)、如何處理等話題進(jìn)行了一一講解，告誡轄區(qū)居民群眾不要輕信任何中獎(jiǎng)及抽獎(jiǎng)的手機(jī)短信?，F(xiàn)場(chǎng)通過實(shí)際案例的講解，讓居民正確地理解電信詐騙的途徑和危害，真正樹立防范意識(shí)。同時(shí)提醒大家若遭遇電信詐騙，需準(zhǔn)確無誤地將對(duì)方銀行賬號(hào)、姓名記錄及時(shí)向附近公安機(jī)關(guān)報(bào)案，以便警方幫助受害人追回被詐騙款。
“學(xué)習(xí)到這些知識(shí)以備不時(shí)之需，以后看見陌生人的短信和電話都會(huì)提高警惕了?！眳⑴c活動(dòng)的居民表示。
蓮花社區(qū)負(fù)責(zé)人表示，通過這次宣傳活動(dòng)，讓轄區(qū)群眾了解、掌握防范電信詐騙的基本常識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了廣大群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的'意識(shí)和能力，筑牢了防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的堅(jiān)固屏障。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇九
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形式繁多，具有隱蔽性強(qiáng)、危害性大等特點(diǎn)，廣大普通群眾尤其是農(nóng)村群眾由于缺乏辨識(shí)和防范能力，深受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙危害。
為持續(xù)擴(kuò)大反詐宣傳覆蓋面，提高精準(zhǔn)度，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)勢(shì)頭，7月28日，吉林市公安局電信網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查支隊(duì)會(huì)同新聞宣傳處，深入到龍?zhí)秴^(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，聯(lián)合大口欽派出所、缸窯派出所，為廣大村民群眾開展預(yù)防電信詐騙宣講活動(dòng)。
在宣講會(huì)上，反詐宣傳員就典型案例，以案釋法，詳細(xì)講解了電信詐騙的主要特點(diǎn)、常見種類、新型手段和危險(xiǎn)后果等，提醒群眾不要輕信來歷不明的電話、信息，不隨意下載來歷不明app，在日常生活中要注意保護(hù)好個(gè)人隱私，不要向外人透露自己和家人的身份證、銀行卡賬號(hào)、密碼等信息，如遇可疑情況時(shí)，要及時(shí)報(bào)警尋求幫助，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
同時(shí)，民警還著重宣傳了“國家反詐中心”app，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)群眾安裝注冊(cè)，引導(dǎo)群眾利用微信、微博、抖音、快手等新煤體平臺(tái)關(guān)注“國家反詐政務(wù)號(hào)”，動(dòng)員群眾向家人、親戚、朋友宣傳辨別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)知識(shí)和技巧，不斷提升自我防騙的意識(shí)和能力。
活動(dòng)期間，共發(fā)放反詐宣傳單及宣傳手冊(cè)450余份，受教群眾達(dá)2700余人，幫助群眾下載安裝“國家反詐中心”app并實(shí)名認(rèn)證220余次，關(guān)注“國家反詐政務(wù)號(hào)”360余次。通過此次宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步提高了群眾防詐意識(shí)，擴(kuò)大了群眾知曉率，真正讓反詐防詐意識(shí)融入到群眾的'生活中去，得到了群眾的廣泛好評(píng)。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十
為認(rèn)真宣傳貫徹《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，增強(qiáng)人民群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，朝農(nóng)街道于6月組織開展了“守住錢袋子?護(hù)好幸福家”為主題的防范非法集資專項(xiàng)普法活動(dòng)。
為營造濃厚宣傳氛圍，朝農(nóng)街道于xx月xx日上午開展了以“守住錢袋子?護(hù)好幸福家”為主題的集中宣傳日活動(dòng)，同時(shí)，以6月份宣傳月為契機(jī)，將專項(xiàng)普法宣傳活動(dòng)走進(jìn)各社區(qū)，開展了一系列宣傳活動(dòng)，活動(dòng)形式創(chuàng)新并多樣化，突出重點(diǎn)，發(fā)放《條例》宣傳手冊(cè)100余份、懸掛宣傳橫幅20余條、利用led屏滾動(dòng)播放標(biāo)語40余條、張貼海報(bào)30余處、發(fā)放宣傳品及宣傳單500余份，充分利用73個(gè)社區(qū)網(wǎng)格微信群平臺(tái)轉(zhuǎn)發(fā)《條例》內(nèi)容并播放宣傳教育警示片和經(jīng)典案例，做到宣傳全覆蓋，無死角。
為提高宣傳效果，廣泛發(fā)動(dòng)干部及居民群眾參加觀看云上防范非法集資直播活動(dòng)，以各社區(qū)為單位，以社區(qū)網(wǎng)格微信群為平臺(tái)公布參與方式，采取集中觀看與居家觀看相結(jié)合的方式，普及了防范非法集資知識(shí)，受到居民廣泛關(guān)注，特別針對(duì)學(xué)生、老年人等風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差、承受能力弱的重點(diǎn)群體加強(qiáng)了教育，此次活動(dòng)收到良好效果。
雖然教育宣傳活動(dòng)取得了一定的影響力，但是規(guī)模性的宣傳活動(dòng)較少，與相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，聯(lián)合宣傳開展不夠多，激發(fā)居民群眾參與的積極性還不夠。下一步朝農(nóng)街道將繼續(xù)采用多種宣教手段結(jié)合、多種宣教渠道并用的方式建立防范非法集資工作長效機(jī)制，使非法集資的主要特征、表現(xiàn)形式及常見手段等深入人心，進(jìn)一步提高群眾的法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)群眾在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力，同時(shí)加大排查工作，加強(qiáng)日常監(jiān)管，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十一
根據(jù)xxx文件的要求，為有效遏制電信詐騙的犯罪，進(jìn)一步加強(qiáng)群眾防范意識(shí)，我支行開展防范電信詐騙主題宣傳活動(dòng)，具體情況匯報(bào)如下：
1、以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，設(shè)立宣傳服務(wù)臺(tái)，在公眾教育宣傳服務(wù)區(qū)擺放宣傳折頁，柜臺(tái)上擺放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的折頁，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)客戶進(jìn)行防電信詐騙的宣傳，向客戶闡述新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)led滾動(dòng)播放宣傳口號(hào)，并在營業(yè)廳的電視上播放防范電信詐騙的短片視頻，利用網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，依托網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施資源，充分發(fā)揮宣傳折頁、led等媒介的宣傳作用。
2。在社區(qū)支行一樣做好防范電信詐騙宣傳工作，在社區(qū)支行的公眾教育服務(wù)區(qū)擺放宣傳折頁。
3、xx年10月13日，組織員工到xx市法制文化廣場(chǎng)進(jìn)行宣傳，向過往的群眾發(fā)放宣傳折頁，講解犯罪分子使用的詐騙手段、話術(shù)。提醒客戶在接到詐騙電話、短信或登錄互聯(lián)網(wǎng)時(shí)，提高自身的防范意識(shí)，從而能更有效地保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
通過此次專項(xiàng)宣傳活動(dòng)，向廣大群眾發(fā)放宣傳折頁，向大家講解了犯罪分子使用的詐騙手段，并告知群眾，不要想陌生人透露自己的'身份信息、銀行卡密碼等重要內(nèi)容，不要輕信陌生人的電話和短信。進(jìn)一步增強(qiáng)廣大群眾防范電信詐騙的犯罪的意識(shí)和能力，有效保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十二
被騙了一次三千多塊的稿費(fèi)，隔了一年換了個(gè)殼又來聯(lián)系我，上網(wǎng)一搜居然又有很多人中招，來總結(jié)一下我目前為止做兼職筆譯的一些防騙心得，共同防范。附上騙子公司的qq資料頁，“聯(lián)意翻譯王娟”和“德安翻譯劉欣”，這么多人被騙的稿費(fèi)加起來應(yīng)該夠判它十年八年吧，希望它下半生在監(jiān)獄度過。
1.搞清楚來路——有翻譯公司聯(lián)系你的時(shí)候一定先回想一下你是在什么時(shí)候投的簡(jiǎn)歷，沒投過主動(dòng)聯(lián)系的，最好別信，可能是自己的個(gè)人信息不知道通過什么渠道泄露了，可能是招聘網(wǎng)站，也可能是用人單位的員工盜取公司資料等等，難以避免......
試譯通過會(huì)談好價(jià)格、工作量(字?jǐn)?shù))的統(tǒng)計(jì)計(jì)算方法、付款日期等，并且明確寫在合同內(nèi)雙方簽字蓋章，正規(guī)公司會(huì)將蓋章好的合同掃描或郵寄給你。如果漏掉第1&2步，公司蓋的章真?zhèn)尾槐?，也有網(wǎng)友因此中招。
3.合作開始——完成以上步驟后翻譯公司才會(huì)開始分配翻譯任務(wù)，也有可能只是做儲(chǔ)備，一段期間內(nèi)不會(huì)聯(lián)系，一下把幾千字或者更多的整份文件、聽譯短片等文件交給你的一定提高警惕，正規(guī)公司不會(huì)冒這么大的險(xiǎn)，因?yàn)橘|(zhì)量是生命，騙子是要快快騙錢交差了事。
正常情況下，剛開始合作時(shí)會(huì)給小稿件，幾百字，千字左右，頻率也不會(huì)太高，彼此的信任是一點(diǎn)一滴建立起來的，而且剛開始也別做太多，即使是正規(guī)的公司，有變故發(fā)生時(shí)損失也不會(huì)太大，不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里，切記!
4.結(jié)款——通過翻譯公司做，預(yù)付款有點(diǎn)不太現(xiàn)實(shí)，但是付款周期絕對(duì)不會(huì)超過當(dāng)月最后一天，即三月的稿費(fèi)，最遲不會(huì)超過4月30日發(fā)放，賬期再長就不要接受了，所以最開始合作，別做太多，即使不付，也當(dāng)練筆了，損失可以忽略不計(jì)。
先說譯員方面，大家選擇這個(gè)職業(yè)，肯定是因?yàn)榕d趣，如果不是的話，大可做別的。人非圣賢孰能無過，質(zhì)量穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)的譯員也可能會(huì)因粗心、狀態(tài)的問題出錯(cuò)，但是僅限偶爾，和非原則性的小錯(cuò)誤，否則就是責(zé)任心和水平的問題了，這樣的情況，客戶和翻譯公司也會(huì)善意提出，把結(jié)果修改滿意即可，別人花精力幫你修改指出，是自己水平提升的過程(大部分是，有小部分會(huì)越改越差)，至于采不采納，自己根據(jù)專業(yè)水平判斷即可，沒有必要糾結(jié)，浪費(fèi)時(shí)間。因?yàn)榘准埡谧郑雰?yōu)孰略一看便知，爭(zhēng)辯也沒用，這也是喜歡這個(gè)行業(yè)的一個(gè)重要原因，不尊重事實(shí)、顛倒黑白的機(jī)會(huì)幾乎為零，在現(xiàn)在的社會(huì)能具備這一特性的事物不多。如果翻譯公司提出異議，一定配合修改，有始有終，這也是職業(yè)道德的問題，受人之托忠人之事。
再說翻譯公司方面，看網(wǎng)友爆料合作時(shí)間較長的翻譯公司也會(huì)拖欠、賴掉稿費(fèi)的案例，這就是純粹的人品問題了，和這個(gè)社會(huì)大風(fēng)氣脫不了干系，不在規(guī)模實(shí)力大小，在這家公司的企業(yè)文化和價(jià)值觀，人性如此，難以避免，只能自己多加防范，不過大多數(shù)正規(guī)的公司是不會(huì)這么做的，做事先做人，口碑和信用以及契約精神在以后的方方面面肯定越來越重要，不會(huì)為了錢把自己招牌砸掉。比如譯員因?yàn)槟承┰?價(jià)格或其他要件最開始沒談確定，雙方合作過程中協(xié)商時(shí)發(fā)生爭(zhēng)議)單方面不打算再繼續(xù)合作時(shí)，如果直白講，可能剩余的譯費(fèi)就別想要回來了，因?yàn)橐院蟠蠹覜]拖沒欠，從此陌路，誰也不認(rèn)識(shí)誰，在中國誠信的成本很高，不誠信的成本基本沒有，聲譽(yù)和錢一比根本不值一提，雖然法律和現(xiàn)實(shí)不具備懲治他們的條件，但是從我們自身首先要盡量規(guī)避自己的損失，其次要增加它的不信用成本，靠自己的努力把這個(gè)世界變好一點(diǎn)，也希望下一代人不會(huì)活在這樣的烏煙瘴氣中，力量小，但是從我做起，哪怕有一點(diǎn)點(diǎn)改變。
首先，打算不再合作之前，慢慢退出，因?yàn)樽g費(fèi)是后付的，不要意氣用事，把損失降到自己可以承受的范圍或者零，然后再終止合作，最后在不受制約的情況下，不妨給他講講做人的道理。
其次，如果不幸沒控制住脾氣，直接爆發(fā)(可以理解，受人威脅，沒有尊嚴(yán)的感覺誰也忍不了，就直接提出終止合作了，“自由職業(yè)”中的自由的含義就是說“不”的權(quán)利)，那譯費(fèi)就不要指望要回來了，只是損失錢而已，也不意味著要忍氣吞聲，除了打官司(耗時(shí)耗力耗錢)以外，跟大家分享幾個(gè)小方法：
1.把做過的稿件仔細(xì)看一遍，我主要是做商務(wù)這類的，從文件里基本可以識(shí)別稿件的終端客戶，在網(wǎng)上搜客戶的網(wǎng)頁，電話等聯(lián)系信息，將這家翻譯公司的行徑以及譯稿發(fā)送給客戶，雖然比較渺茫，你發(fā)的信息未必會(huì)傳遞到委托翻譯服務(wù)的人手里，但是常走夜路的人總會(huì)遇到鬼的.，到時(shí)候等著客戶去找它吧，譯員對(duì)它沒有威脅，這批坑了換下批不知情的頂上，可是衣食父母知道了他的丑惡嘴臉就有倒閉的風(fēng)險(xiǎn)了。這個(gè)方法雖然不是立竿見影，但肯定也不會(huì)完全沒有用處，至少多一個(gè)人知道真相。
2.如果遇到這樣的情況，一定要發(fā)帖揭露出來，不要不了了之，避免其他譯員遭遇相同經(jīng)歷，這個(gè)口碑和評(píng)價(jià)我們來給它建，到時(shí)候名聲壞掉，找不到譯員，即使人性貪婪使然，它也不敢再這么做了。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十三
隨著現(xiàn)代科技的進(jìn)展，我們的生活有了極大的改善，但這也促使了很多人利用高科技詐騙錢財(cái)，破壞人們的財(cái)產(chǎn)利益?，F(xiàn)在的騙子無處不在，甚至就在你身邊，可要多加當(dāng)心你的口袋哦!
當(dāng)今最為廣泛的詐騙方法無非就是冒充“朋友”向你發(fā)信息、打電話、發(fā)短信，“我遇難了!”拜托你立刻“救急”匯款?？丛谂笥训姆萆?，你匯了款后才得知你的“朋友”已經(jīng)逃之夭夭。最終，遇難反成自己!
最令人哭笑不得的就是冒充公安機(jī)關(guān)逮捕你這個(gè)所謂的“犯罪嫌疑人”，說你綁架，販毒等罪案，再通過打電話和發(fā)信息的方式，步步引誘，甚至綁票贖金，將銀行賬號(hào)的錢轉(zhuǎn)走?！肮矙C(jī)關(guān)”反成“嫌疑犯”!真是讓人哭笑不得，無語倫次!
“你中大獎(jiǎng)啦!”這是最為普遍的詐騙方式，騙子往往冒充“我是歌手”“中國好聲音”等知名節(jié)目，傳來佳音，你中大獎(jiǎng)，只要交一點(diǎn)“保險(xiǎn)費(fèi)”，“稅金”就可以領(lǐng)取大獎(jiǎng)，時(shí)機(jī)不容錯(cuò)過，再不來就沒有啦!你付費(fèi)以后，“大獎(jiǎng)”消逝的無影無蹤?？磥?，這就是貪小廉價(jià)的“大獎(jiǎng)”吧!
令人最不行思議的還是“欠費(fèi)”，電話欠費(fèi)是一件很尋常的事情，但卻還是有很多詐騙發(fā)生：我是中國電信的工作人員，您的電話、電視、寬帶賬戶欠費(fèi)了，請(qǐng)繳納“滯納金”!沒想到“滯納金”最終進(jìn)了騙子的腰包。
“天上掉錢啦!”你在街頭發(fā)覺一大筆錢，跑去撿起。誰知，騙子在假錢上下藥，趁你昏迷之時(shí)，取走全部的'珍貴物品，當(dāng)你起來以后，發(fā)覺財(cái)物被騙子一掃而空，懊悔莫及啊!你見過天上掉錢嗎?做事還是慎重為好!
你發(fā)覺了嗎?網(wǎng)上購物往往要比市場(chǎng)價(jià)低得多，很多人為貪小廉價(jià)，謀利益，在網(wǎng)上匯款，數(shù)月后毫無音訊，“你上當(dāng)了!”看來，不要總是想著會(huì)有好事發(fā)生哦，即使市場(chǎng)價(jià)貴點(diǎn)，但質(zhì)量和品質(zhì)還是有所保障的，可要留神啦!
騙子無處不在，利用數(shù)不勝數(shù)的手段到處詐騙，千方百計(jì)，步步引誘，你時(shí)刻當(dāng)心著嗎?防止詐騙，愛護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)利益，是一件很重要的事喲!只要我們處理得當(dāng)，就肯定不會(huì)上那些可惡詐騙團(tuán)的“魚鉤”了。
當(dāng)心“防”詐騙，安全“0”距離，只要我們慎重行事，捂緊口袋，正確推斷，就能遠(yuǎn)離詐騙，遠(yuǎn)離騙子!防止詐騙，從我做起，歐耶!
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十四
今天我們高一（3）班在班主任的帶領(lǐng)下開展了“防詐騙教育”這個(gè)有意義的主題班會(huì)。這個(gè)班會(huì)課主要講的是在當(dāng)今社會(huì)中存在騙局以及相應(yīng)的防騙手段。
在班會(huì)的過程中大家積極回答老師布置的問題，同學(xué)們還介紹了各自的經(jīng)歷，從而提高了同學(xué)們的防騙意識(shí)。
說到詐騙我想大家都不會(huì)陌生，并且還會(huì)不時(shí)的發(fā)生在同學(xué)們的身上。所以大家都很關(guān)注這次班會(huì)。通過班主任老師所提供的ppt介紹了詐騙的含義、手段以及防詐騙手段。在我們的生活中還存在不少的詐騙，如：短信詐騙、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等等。面對(duì)這些不同的騙局，同學(xué)們不禁要問了那怎么才會(huì)安全呢？我想只要我們大家面對(duì)騙局能夠沉著冷靜，不輕易相信陌生人的話，就可以大大減少上當(dāng)受騙的機(jī)會(huì)。
因此大家知道了“防詐騙教育”班會(huì)的重要性，所以大家在班會(huì)上積極發(fā)言，認(rèn)真的和大家分享自己的受騙經(jīng)歷和身邊的詐騙。在以后的生活里我們要增強(qiáng)防詐騙的意識(shí)，才會(huì)保證大家財(cái)產(chǎn)安全。
接著班主任老師還為我們補(bǔ)充許多詐騙手段，如不要貪小便宜、不要輕易相信陌生人的話、如遇電話稱自己家人出事了，需要匯款等等。雖然這種防騙手段大家都知道，但往往自己遇到了卻亂了陣腳。希望大家以后能沉著應(yīng)對(duì)。
通過這次“防詐騙教育”大家對(duì)防詐騙的意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)了，理解更一步深刻，并且大家銘記于心。最后大家還決定將此次班會(huì)課的內(nèi)容介紹給家人進(jìn)行宣傳。
本次班會(huì)在班主任的老師和同學(xué)的積極配合下圓滿結(jié)束。通過此次班會(huì)大家對(duì)防騙的手段和防騙的方法有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和了解，提高了大家的防騙意識(shí)。因此大家都收獲了很多，希望大家在以后可以沉著冷靜的應(yīng)對(duì)這些詐騙。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十五
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自公安部開展“斷卡行動(dòng)”以來，農(nóng)業(yè)銀行積極響應(yīng)國家號(hào)召，針對(duì)銀行卡及賬戶開立展開了全面風(fēng)險(xiǎn)排查。對(duì)涉案賬戶及可疑賬戶采取管控措施，對(duì)個(gè)人新開立銀行賬戶采取了更為嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別，從根源上杜絕銀行卡出租、出售、買賣等違規(guī)違法行為。最大程度的預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。主要采取的做法是：
一、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工防范意識(shí)。利用晨夕會(huì)、案防會(huì)學(xué)習(xí)上級(jí)行關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)文件，培訓(xùn)講解各項(xiàng)細(xì)則，確保每一位員工都能快速識(shí)別可疑特征，無論辦卡還是卡片啟用，或者辦理卡片掛失換卡等業(yè)務(wù)，尤其是要加大對(duì)異地人員、老年人、剛步入社會(huì)或在校大學(xué)生進(jìn)行嚴(yán)格認(rèn)真審核。將“八詢問”內(nèi)化于心，外化于行;寧可少辦卡，切勿開疑戶。
二、加大宣導(dǎo)力度，樹立客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在客戶開戶過程中，主動(dòng)做好風(fēng)險(xiǎn)提示引導(dǎo)工作，明確提示出租、出借、買賣銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，要求客戶閱讀并簽署公安機(jī)關(guān)下發(fā)的個(gè)人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險(xiǎn)承諾書。對(duì)出現(xiàn)個(gè)人客戶信息存在疑問、受他人組織、分批集中開戶、開戶目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒絕簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書等情況的，拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)。
三、加大審查力度，杜絕風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。在開戶時(shí)，客服經(jīng)理不僅要審核客戶提供的各類證明文件，對(duì)于可疑人員要加大審核力度，必要時(shí)延長辦卡時(shí)間，上門核實(shí)實(shí)際居住地或電話確認(rèn)該單位是否存在該客戶。多角度審核客戶提供信息，確認(rèn)客戶真實(shí)意愿，聯(lián)系方式信息是否本人使用;在存續(xù)期內(nèi)，將開戶一個(gè)月內(nèi)的所有客戶批量進(jìn)行電話外呼確認(rèn)是否本人使用，對(duì)于空號(hào)、關(guān)機(jī)等現(xiàn)象重點(diǎn)關(guān)注，必要時(shí)對(duì)賬戶進(jìn)行管控待核實(shí)無誤后方可解控或銷戶處理。
近年來，電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，案值巨大，犯罪手段主要表現(xiàn)為網(wǎng)上刷單、網(wǎng)上借貸款、冒充qq好友、網(wǎng)上買游戲幣、購物退款、購買保健品等，為堅(jiān)決打擊電信詐騙犯罪，為有效遏制此類案件的發(fā)案勢(shì)頭，確保全縣良好的社會(huì)治安環(huán)境，縣公安局整合刑偵專業(yè)力量，廣泛動(dòng)員移動(dòng)、網(wǎng)通、電信公司、通信管理局、及銀行系統(tǒng)等相關(guān)單位，對(duì)電信詐騙開展多部門、全方位的宣傳、打擊工作，今年以來，共開展大型街面宣傳8次，發(fā)放宣傳單5000余份，專題講座6次，通過抖音、微信等自媒體宣傳800余次，攔截反詐預(yù)警100余次，避免事主經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)80余萬元，共抓獲各類犯罪嫌疑人34人，有效震懾了犯罪分子的囂張氣焰，維護(hù)了轄區(qū)社會(huì)治安穩(wěn)定。
一、110設(shè)立反詐騙專家咨詢席。針對(duì)我縣電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)，為切實(shí)增強(qiáng)群眾的防范意識(shí)，最大限度地為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失，110報(bào)警服務(wù)臺(tái)專門設(shè)立反詐騙專家咨詢席，認(rèn)真受理群眾報(bào)警，詳細(xì)記錄案情要素，及時(shí)把握犯罪規(guī)律和動(dòng)向，面對(duì)面向群眾講解防范賞識(shí)，切實(shí)提高報(bào)案群眾及其親屬對(duì)電信詐騙犯罪的防范意識(shí)。
二、積極開展反詐宣傳。針對(duì)高發(fā)詐騙手段，適時(shí)開展街面宣傳、入戶宣傳，充分利用led顯示屏、標(biāo)語、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，并通過自媒體不斷發(fā)布各類詐騙信息，提高群眾對(duì)電信詐騙的識(shí)知度，增強(qiáng)群從自防意識(shí)，減少或避免上當(dāng)受騙幾率。
三、加大與銀行、通信部門協(xié)作溝通，共同構(gòu)建防范電信詐騙的壁壘。在銀行、通信等單位張貼防范電信詐騙宣傳海報(bào)，通過醒目的警示標(biāo)語提醒員工和客戶隨時(shí)提高警惕。并隨時(shí)根據(jù)發(fā)案特點(diǎn)對(duì)各單位進(jìn)行講座培訓(xùn)，不斷提高協(xié)作部門防詐意識(shí)，提醒能力，對(duì)于辦理業(yè)務(wù)的人員，會(huì)計(jì)、信貸等重點(diǎn)部門做到多提示、多溝通，積極發(fā)放宣傳單，尤其是對(duì)老年人加強(qiáng)了宣傳教育，起到了良好的警示作用。
隨著我國金融、電信和互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，借助手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的詐騙罪高發(fā)。電信詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容可謂花樣百出，各種騙術(shù)的迷惑性很大，城鄉(xiāng)居民受騙中招率直線上升，電信詐騙已成為影響社會(huì)治安的突出問題。
面對(duì)當(dāng)前電信詐騙居高不下的情況，哈爾濱農(nóng)村商業(yè)銀行xx支行通過宣傳教育、細(xì)化流程、銀警協(xié)作等多種手段，構(gòu)建了一道嚴(yán)密的電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，讓電信詐騙原形畢露。
xx支行在室內(nèi)、外電子屏進(jìn)行防范電信詐騙的提醒，通過自助機(jī)具屏幕向客戶提示電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，提示提醒客戶謹(jǐn)慎操作，等等，全方位宣傳電信詐騙常識(shí)、解讀電信詐騙騙術(shù)。
銀行柜面是客戶資金流出的最后一道關(guān)口，成為堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。xx支行通過細(xì)化柜面流程規(guī)范與執(zhí)行，確?？蛻糍Y金安全。按照“三問二看一核對(duì)”標(biāo)準(zhǔn)流程，向每位個(gè)人匯款的客戶提示防范電信詐騙；指引客戶認(rèn)真閱讀《防范電信詐騙告知書》，并通過讓其簽字確認(rèn)的方式再次提示防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)新開通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實(shí)綁定的手機(jī)號(hào)碼是否為客戶本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的機(jī)會(huì)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)老年人防范電信詐騙常識(shí)的宣傳；對(duì)邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色慌張、對(duì)匯款用途、收款人信息含糊其辭的客戶進(jìn)行重點(diǎn)防范。
目前，利用自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬已成為犯罪分子進(jìn)行詐騙的重要途徑。為了提高對(duì)自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，xx支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)保安加大了對(duì)自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴(yán)格做到“一問二看三提醒”，全力防范自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。（“一問”就是問清楚客戶操作atm機(jī)辦理什么業(yè)務(wù)；“二看”就是看客戶神態(tài)是否合乎常理，看是否邊接電話邊操作，或邊翻看小紙條、手機(jī)短信邊操作等；“三提醒”就是提醒客戶小心上當(dāng)受騙，提醒客戶與家人或熟人核實(shí)相應(yīng)匯款內(nèi)容，提醒確認(rèn)屬實(shí)后方可轉(zhuǎn)賬匯款。）
我支行在接下來的工作中將加大對(duì)防電信詐騙的宣傳，提高儲(chǔ)戶對(duì)電信詐騙的防騙意識(shí)，為了廣大儲(chǔ)戶的財(cái)產(chǎn)安全盡心盡力。
隨著時(shí)代發(fā)展，電信詐騙手段層出不窮，近期社會(huì)上詐騙案件頻發(fā)，松陽恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行高度重視，及時(shí)更新大堂宣傳資料、梳理業(yè)務(wù)流程，組織前往各個(gè)村落進(jìn)行宣傳，努力保障客戶資金安全，守好客戶的“錢袋子”。
8月初，該行對(duì)營業(yè)場(chǎng)大廳宣傳資料進(jìn)行一次更新整理，將電信詐騙的宣傳資料統(tǒng)一張貼在大廳的出入口以及辦理業(yè)務(wù)的窗口等顯眼位置，圖文并茂的向客戶進(jìn)行宣傳展示，做到進(jìn)門能見到，出門能看到。
該行積極梳理業(yè)務(wù)流程，將開戶階段風(fēng)險(xiǎn)降到最低。截止目前，該行柜面活期開戶前需要進(jìn)行5步的確認(rèn)步驟。第一步：客戶詳細(xì)閱讀《活期賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)犯罪責(zé)任及防范提示書》并確認(rèn)簽名；第二步：人臉識(shí)別；第三步：“云互聯(lián)”系統(tǒng)查詢；第四步：手機(jī)號(hào)碼身份驗(yàn)證；第五步：詳細(xì)詢問開戶用途、職業(yè)等信息并填寫申請(qǐng)書，經(jīng)上述五步而無明顯異常的，才會(huì)進(jìn)入開戶操作。
該行承諾在無明顯異常的情況下，不采取簡(jiǎn)單“一刀切”的方法來拒絕開戶，但會(huì)慎重開通非柜面交易。
除嚴(yán)把開戶關(guān)外，該行還積極主動(dòng)的降低了新開戶客戶非柜面交易額度。額度由過去的默認(rèn)最高限額改為了符合客戶身份需求的小額度，保護(hù)客戶資金安全。如確有需要高額度的，一次性告知需要提供的資料，審核后及時(shí)進(jìn)行提額，保障客戶資金使用。
嚴(yán)把柜面轉(zhuǎn)賬關(guān)。目前，該行在填寫轉(zhuǎn)賬單據(jù)的間隙，將轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示書供給給客戶觀看，該提示書上列舉了一些電信詐騙的常見手法并階段性將松陽本地發(fā)生的電信詐騙事件羅列上去，客戶確認(rèn)未發(fā)生后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
在轉(zhuǎn)賬前，除客戶轉(zhuǎn)賬給本人、配偶、子女外，柜員詳細(xì)詢問：“您是否與對(duì)方認(rèn)識(shí)？是您的親戚朋友嗎？”、“您是怎么和他認(rèn)識(shí)的？”、“您這次是第一次和他發(fā)生資金往來嗎？”、“您和他聯(lián)系是通過電話還是微信還是qq？”、“匯款用途確定是xx嗎？”等，最終客戶二次確定后再進(jìn)行匯款匯出。
本月8月2日，該行員工全體出動(dòng)前往東角壟村進(jìn)行存款保險(xiǎn)及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳。該行本次未使用簡(jiǎn)單的拉橫幅、擺地?cái)偟姆椒ㄟM(jìn)行宣傳，而是在這個(gè)炎炎夏日，斥資定制了一批印有“謹(jǐn)防電信詐騙”內(nèi)容的扇子。讓村民可以拿在手上，時(shí)時(shí)看到，讓村民走親訪友所過之處煽出清涼、煽出平安。
松陽恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行將繼續(xù)持之以恒，一手抓存款保險(xiǎn)，保護(hù)客戶存入資金的安全；一手抓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，保護(hù)客戶支出資金的安全；兩手抓，兩手硬，守住客戶“錢袋子”。
為進(jìn)一步做好我行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯的宣傳工作。根據(jù)中國人民銀行南昌中心支行發(fā)布的《中國人民銀行南昌中心支行辦公室關(guān)于進(jìn)一步開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯宣傳活動(dòng)的通知》要求，我行認(rèn)真組織全員開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯宣傳活動(dòng)工作。
我行成立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。小組成立后立即召開了會(huì)議，傳達(dá)上級(jí)文件精神、工作要求，嚴(yán)格確保文件精神的傳達(dá)和落實(shí)。
一、我行針對(duì)客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實(shí)時(shí)到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在回執(zhí)單上有明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實(shí)時(shí)到賬。我行atm機(jī)轉(zhuǎn)賬操作執(zhí)行24小時(shí)后到賬，在轉(zhuǎn)賬界面是以中文顯示收款人姓名、賬號(hào)、金額，其中姓名進(jìn)行了脫敏處理。
二、同時(shí)，我行通過轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈、微信公眾號(hào)、led顯示屏、atm自助終端粘貼防詐提示等形式大力宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對(duì)金融系統(tǒng)以及公民人身財(cái)產(chǎn)安全的危害。
(一)在led顯示屏上每日滾動(dòng)播放防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳內(nèi)容;
(二)在微信公眾號(hào)、朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)報(bào)導(dǎo);
(三)在營業(yè)大廳播放“國家反詐中心”視頻;
(四)張貼“國家反詐中心”宣傳海報(bào);
(六)進(jìn)農(nóng)村廣泛宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)知識(shí)，并列舉了目前的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段和相應(yīng)的防范措施，引領(lǐng)群眾樹立自我保護(hù)意識(shí)。
我行通過各種多渠道多形式的宣傳方式，活動(dòng)取得了一定的效果，增強(qiáng)了廣大群眾抵制電信詐騙違法犯罪的“免疫力”，提高了對(duì)電信詐騙行為的自防意識(shí)。
銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心得篇十六
近日，星沙農(nóng)商銀行福臨支行在湖南省長沙縣福臨鎮(zhèn)“大學(xué)帶小學(xué)家鄉(xiāng)學(xué)子情”開班儀式上，啟動(dòng)了公益宣傳月微宣講活動(dòng)，進(jìn)行了第一期反電信詐騙知識(shí)宣講。
“掃描不明二維碼方式植入木馬詐騙、冒充公檢法詐騙、微信聊天詐騙、刷單詐騙、中獎(jiǎng)詐騙......”活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，星沙農(nóng)商銀行福臨支行員工不僅講解了什么是電信詐騙、新形勢(shì)下電信詐騙的演變，還通過案例描述列舉了11種常見的詐騙方法和相應(yīng)的防范措施，并給小朋友們做了安全防范詐騙的“十個(gè)凡是”總結(jié)。同時(shí)，該支行員工還通過給家長和小朋友發(fā)放反詐騙宣傳折頁的方式，讓他們了解反詐騙知識(shí)，提高反詐騙意識(shí)。
“如果微信或qq收到來歷不明文件，能點(diǎn)開嗎？”“如果收到中獎(jiǎng)短信，能信嗎？”講解中，通過有獎(jiǎng)問答的方式，小朋友們積極參與，紛紛舉起雙手回答問題，跳繩、飛行棋、便當(dāng)盒等盲盒獎(jiǎng)品也讓孩子們樂開了花?！斑@種反電詐宣傳還是很好的，平時(shí)小朋友拿大人手機(jī)玩游戲，就很容易點(diǎn)到一些不明彈窗或者二維碼，讓孩子學(xué)一學(xué)也能預(yù)防一下。”在場(chǎng)的.羅女士仔細(xì)翻閱著反電詐折頁說道。
據(jù)悉，星沙農(nóng)商銀行福臨支行將在7月每周二持續(xù)進(jìn)行微宣講活動(dòng)，包括反電詐反洗錢、反假幣識(shí)假幣、拒絕網(wǎng)貸、消防和急救知識(shí)、防電子設(shè)備沉迷等主題，目的是讓反電詐等知識(shí)深入學(xué)生心中，提高學(xué)生的防騙意識(shí)。
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