實(shí)用銀行案件反思報(bào)告（案例22篇）

報(bào)告是一個(gè)總結(jié)性的文檔，可以使讀者更清晰地了解研究或調(diào)查的過(guò)程與結(jié)果。最后，寫(xiě)報(bào)告需要不斷的審閱和修改，確保語(yǔ)言流暢，邏輯嚴(yán)密，以提升報(bào)告的質(zhì)量和效果。這份報(bào)告對(duì)當(dāng)前的狀況進(jìn)行了全面梳理，為決策者提供了重要的決策依據(jù)。

銀行案件反思報(bào)告篇一

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，擁有大量的客戶(hù)資金和敏感的商業(yè)信息。然而，在金融市場(chǎng)的繁榮和高風(fēng)險(xiǎn)的背景下，銀行案件也屢屢發(fā)生，給整個(gè)社會(huì)帶來(lái)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失和不良影響。在對(duì)一系列銀行案件的調(diào)查中，我對(duì)其中的報(bào)告體會(huì)頗多。

第一段：案件分析

銀行案件的發(fā)生往往與內(nèi)部員工的貪污、犯罪或者技術(shù)問(wèn)題有關(guān)。在最近調(diào)查的案例中，大部分案件都是因?yàn)閮?nèi)部員工對(duì)銀行資金的非法使用或者盜竊造成的。此外，黑客攻擊和技術(shù)漏洞也是導(dǎo)致銀行案件的另一個(gè)重要原因。然而，無(wú)論是內(nèi)部員工的不法行為還是外部攻擊，銀行應(yīng)該對(duì)安全措施進(jìn)行完善，加強(qiáng)內(nèi)部控制和技術(shù)保護(hù)，以防范和應(yīng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

第二段：案件的教訓(xùn)

通過(guò)對(duì)一系列銀行案件的調(diào)研和分析，我認(rèn)為銀行案件給我們帶來(lái)了許多重要的教訓(xùn)。首先，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和監(jiān)督，提高他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)，減少因員工犯罪而導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失。其次，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，建立起防范和發(fā)現(xiàn)非法行為的機(jī)制和流程。再次，加強(qiáng)信息技術(shù)安全保護(hù)，加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)漏洞和黑客攻擊的監(jiān)控和防范。只有通過(guò)這些舉措，才能夠有效地降低銀行案件的發(fā)生率，保障客戶(hù)利益和金融市場(chǎng)的正常秩序。

第三段：報(bào)告的價(jià)值

銀行案件報(bào)告對(duì)于揭示案件的原因、過(guò)程和結(jié)果起到了重要的作用。通過(guò)對(duì)案件的分析和報(bào)告的撰寫(xiě)，可以深入了解案件的背景和經(jīng)過(guò)，為制定未來(lái)的預(yù)防措施提供重要的參考。同時(shí)，報(bào)告還可以為銀行內(nèi)部和監(jiān)管部門(mén)提供監(jiān)督和評(píng)估的依據(jù)，幫助他們認(rèn)識(shí)到當(dāng)前一些潛在的問(wèn)題和不足之處。因此，必須重視報(bào)告的編寫(xiě)和流程的規(guī)范，確保報(bào)告內(nèi)容準(zhǔn)確、清晰、易懂。

第四段：報(bào)告的撰寫(xiě)技巧

在撰寫(xiě)銀行案件報(bào)告時(shí)，需要注意以下幾個(gè)方面。首先，報(bào)告應(yīng)該詳實(shí)而不冗長(zhǎng)，盡量將案件的重點(diǎn)和關(guān)鍵信息清晰表達(dá)出來(lái)。其次，報(bào)告應(yīng)該客觀公正，不帶個(gè)人或組織的情感色彩，確保報(bào)告內(nèi)容的客觀性和客觀性。再次，報(bào)告應(yīng)該具備可讀性，避免使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)和復(fù)雜的句子結(jié)構(gòu)，以保證報(bào)告的易讀性和易懂性。最后，報(bào)告應(yīng)該具備操作性，提出具體的建議和改進(jìn)措施，幫助銀行采取措施彌補(bǔ)和防范類(lèi)似案件的發(fā)生。

第五段：結(jié)論與展望

銀行案件的發(fā)生是金融行業(yè)的一種主要風(fēng)險(xiǎn)，不僅損害了銀行的聲譽(yù)和利益，也影響了整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行。只有通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)，完善信息技術(shù)安全保護(hù)，撰寫(xiě)準(zhǔn)確、清晰的報(bào)告，并采取相關(guān)的預(yù)防措施，才能有效地降低銀行案件的發(fā)生率，保障金融市場(chǎng)的安全和穩(wěn)定。我們期待未來(lái)銀行案件調(diào)查報(bào)告的更多見(jiàn)解和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展的金融體系提供有益的借鑒和指導(dǎo)。

銀行案件反思報(bào)告篇二

轉(zhuǎn)眼間從進(jìn)入__銀行那時(shí)算起已經(jīng)滿(mǎn)了第二年。兩年時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)，說(shuō)短也不短。時(shí)間讓我對(duì)于__銀行有了更加深入的了解，也讓我通過(guò)自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務(wù)技能，更加勝任自己從事過(guò)和正在從事的崗位工作。

最近這一年，我作為一名__銀行員工，親身感受了__銀行股改給我們的日常工作、生活帶來(lái)各方面的巨大變化——如經(jīng)濟(jì)增加值、要害績(jī)效考核指標(biāo)等概念的引入，使經(jīng)營(yíng)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)理念真正從過(guò)去只注重量的擴(kuò)張轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升，以及由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺(tái)，對(duì)于我們__銀行“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”提出了許多更為明確和細(xì)化的要求，工作中注重細(xì)節(jié)治理、精細(xì)化治理，針對(duì)違法違規(guī)行為，也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，非凡是行內(nèi)開(kāi)展的“違法違規(guī)行為專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)”向我們?cè)僖淮蔚厍庙懥司姟ぷ鞑粌H要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補(bǔ)牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。年末，我報(bào)名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動(dòng)至__地審批組擔(dān)任合規(guī)性審查崗工作。

從支行理財(cái)中心的個(gè)貸綜合崗轉(zhuǎn)到原先從未接觸過(guò)的以公司類(lèi)信貸和個(gè)人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗，這個(gè)跨度不可謂不大。但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指導(dǎo)和我個(gè)人的自學(xué)努力下，通過(guò)閱讀相關(guān)書(shū)籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過(guò)了起初的不適應(yīng)，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。從20__年初至20__年末，我總計(jì)完成了109筆公司類(lèi)貸款、3筆公司類(lèi)授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作，合計(jì)金額47435.2624萬(wàn)元;完成了67筆公司類(lèi)信用等級(jí)評(píng)定的合規(guī)性審查，其中aa級(jí)29筆、a級(jí)34筆、bbb級(jí)4筆;完成332筆個(gè)人類(lèi)貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見(jiàn)工作，合計(jì)金額6463.475萬(wàn)元。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。

銀行案件反思報(bào)告篇三

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：

×年初，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

1.思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

(一)持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

(二)開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái)，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。

2.專(zhuān)門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

(四)積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展 “×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

(一)完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái)，×行以?xún)?nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。

(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門(mén)的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

(二)高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶(hù)每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

(三)高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀

監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告;對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。 截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息，報(bào)送數(shù)為零。

(四)高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

(一)監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)

“事后諸葛亮”，要通過(guò)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查工作，防患于未然?！聊?，為了保障各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過(guò)開(kāi)展“三查一審”工作來(lái)落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。

(二)懲戒措施要到位?！聊?，×行對(duì)違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動(dòng)合同，具有極強(qiáng)的威懾力，在全行上下引起了較大震動(dòng)。

(三)激勵(lì)措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和各類(lèi)案件、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)的同時(shí)，制定了相應(yīng)的激勵(lì)措施。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財(cái)產(chǎn)損失的一線員工給予通報(bào)表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

(一)加強(qiáng)思想教育，重視案防工作培訓(xùn)，進(jìn)一步提高案防意識(shí)，使員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由被動(dòng)灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)形式。

(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。及時(shí)修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立嚴(yán)密的制度防范體系。

(三)強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控，繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對(duì)賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭(zhēng)使檢查覆蓋面達(dá)到100%。

(四)案件防控工作任重道遠(yuǎn)，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢(shì)，繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，從管住人就管住風(fēng)險(xiǎn)的高度，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理，確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。

銀行案件防控工作報(bào)告3

(一)組織情況

按照省、市行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，為適應(yīng)支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)調(diào)整，積極發(fā)揮各部門(mén)職能，進(jìn)一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體如下。

支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組

組長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：成員：支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室

主任：

副主任：

成員：

支行案件防控工作責(zé)任部門(mén)為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營(yíng)業(yè)部。

(二)將案件情況納入對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核情況

按照上級(jí)行制定的《績(jī)效考核辦法》制定我行具體實(shí)施方案，將案件考核納入實(shí)施方案，明確績(jī)效考核的操作流程、主要事項(xiàng)及評(píng)分要求，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)負(fù)責(zé)人績(jī)效管理思維方面的培訓(xùn)，轉(zhuǎn)變觀念，正確理解績(jī)效考核的目的和評(píng)分偏差所造成的后果，真正督促各部門(mén)在績(jī)效評(píng)分過(guò)程中嚴(yán)格按照評(píng)分考核標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

(一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的各項(xiàng)案件防控的相關(guān)文件情況

我行各部門(mén)能夠認(rèn)真、及時(shí)的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的各項(xiàng)案件防控的相關(guān)文件，并認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬(wàn)無(wú)一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開(kāi)展。

(二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況

嚴(yán)格按照上級(jí)行的相關(guān)要求對(duì)關(guān)鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，具有較強(qiáng)的操作性。

(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況

嚴(yán)格按照員工行為排查工作有關(guān)制度對(duì)每名員工實(shí)行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。

(四)處理突發(fā)事件及制定應(yīng)急預(yù)案情況

為了及時(shí)有效上報(bào)和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、

(五)組織開(kāi)展案件防控培訓(xùn)情況

為積極推動(dòng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，切實(shí)提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，固安聯(lián)社組織一線員工及相關(guān)部室開(kāi)展了上半年案防教育培訓(xùn)活動(dòng)。

此次活動(dòng)采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動(dòng)的展示了一個(gè)個(gè)典型案例。通過(guò)從發(fā)案機(jī)構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進(jìn)行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認(rèn)識(shí)到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴(yán)重危害性。

通過(guò)此次培訓(xùn)，有效糾正了員工“重業(yè)務(wù)、輕案防”的錯(cuò)誤思想，進(jìn)一步提高了合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，對(duì)我聯(lián)社完善案件防控機(jī)制建設(shè)和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。

(六)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省行報(bào)送員工處罰信息

截止目前，未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省市行報(bào)送員工處罰信息。

(七)信用卡偽冒進(jìn)件欺詐情況

我行嚴(yán)格按照信用卡進(jìn)件相關(guān)要求辦理信用卡進(jìn)件，無(wú)偽冒進(jìn)件欺詐情況發(fā)生。

(八)案件信息報(bào)送及登記制度

為貫徹國(guó)家有關(guān)法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作精神，規(guī)范案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記程序，及時(shí)掌握案件(風(fēng)險(xiǎn))信息，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定《**市支行案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》。我們堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則，嚴(yán)禁遲報(bào)、瞞報(bào)。由各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，指定專(zhuān)人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息的收集、整理、報(bào)送和登記工作。

銀行案件反思報(bào)告篇四

20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將具體工作情況匯報(bào)如下：

年初，我行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)我銀監(jiān)局和上級(jí)行文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。我行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái)，我行開(kāi)展各種警示教育我場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì)、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式，講案防、說(shuō)安全，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門(mén)案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對(duì)性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展 “我”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，我行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。

今年以來(lái)，我行以?xún)?nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。

在對(duì)各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門(mén)的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。

今年，我行按照工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和我行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶(hù)每季度存款對(duì)賬，目前，我行我萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自我年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門(mén)或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。 截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制

從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

（一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當(dāng)“事后諸葛亮”，要通過(guò)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過(guò)開(kāi)展“三查一審”工作來(lái)落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。

（二）懲戒措施要到位。我年，我行對(duì)違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動(dòng)合同，具有極強(qiáng)的`威懾力，在全行上下引起了較大震動(dòng)。

（三）激勵(lì)措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和各類(lèi)案件、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)的同時(shí)，制定了相應(yīng)的激勵(lì)措施。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財(cái)產(chǎn)損失的一線員工給予通報(bào)表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

六、案防工作計(jì)劃

（一）加強(qiáng)思想教育，重視案防工作培訓(xùn)，進(jìn)一步提高案防意識(shí)，使員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由被動(dòng)灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)形式。

（二）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。及時(shí)修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立嚴(yán)密的制度防范體系。

（三）強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控，繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對(duì)賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭(zhēng)使檢查覆蓋面達(dá)到100%。

（四）案件防控工作任重道遠(yuǎn)，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢(shì)，繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，從管住人就管住風(fēng)險(xiǎn)的高度，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理，確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。

銀行案件反思報(bào)告篇五

近年來(lái)，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，銀行案件也日益劇增。作為一名剛剛踏入職場(chǎng)的年輕人，我有幸在銀行從事風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)工作。最近，我對(duì)銀行案件報(bào)告進(jìn)行了一次系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和總結(jié)，從中獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。

首先，我認(rèn)識(shí)到銀行案件報(bào)告的重要性。銀行案件報(bào)告是銀行內(nèi)部管理的重要工具，用于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正非法行為，并對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)和糾正措施。案件報(bào)告的準(zhǔn)確和全面性對(duì)于案件調(diào)查的順利進(jìn)行至關(guān)重要。在我閱讀過(guò)的案件報(bào)告中，不僅包含了具體的事件經(jīng)過(guò)和相關(guān)人員及部門(mén)的處置情況，還對(duì)案件的根本原因進(jìn)行了深入分析和思考。這讓我認(rèn)識(shí)到，只有在案件發(fā)生后進(jìn)行全面調(diào)查和深入剖析，才能從根源上找出解決問(wèn)題的方式和方法。

其次，我了解到準(zhǔn)確和客觀的報(bào)告是銀行案件報(bào)告的核心要素。在案件報(bào)告中，應(yīng)該按照事實(shí)真相進(jìn)行敘述，不得隱瞞或歪曲事實(shí)。因?yàn)橹挥袦?zhǔn)確披露案件發(fā)生的真實(shí)情況，才能使管理層清晰地了解案件的性質(zhì)和影響，有針對(duì)性地采取相應(yīng)的措施和手段。此外，案件報(bào)告要客觀客觀，不得帶有個(gè)人主觀意識(shí)或偏見(jiàn)。只有通過(guò)中立和公正的態(tài)度來(lái)描述和判斷案件相關(guān)事實(shí)，才能保證案件的解決不受到個(gè)人偏見(jiàn)的影響，也能為管理層提供更為客觀的決策依據(jù)。

再次，案件報(bào)告的撰寫(xiě)需注重信息的全面與系統(tǒng)性。進(jìn)一步閱讀案件報(bào)告，我發(fā)現(xiàn)無(wú)論是涉及到案件受影響范圍的銀行內(nèi)各個(gè)職能部門(mén)，還是案件對(duì)外界利益相關(guān)者的影響，都應(yīng)在報(bào)告中予以準(zhǔn)確表述。同時(shí)，應(yīng)對(duì)案件報(bào)告進(jìn)行分類(lèi)，有條理地呈現(xiàn)不同的內(nèi)容，使受眾在閱讀時(shí)能夠更加清晰地了解各個(gè)方面的信息。我在報(bào)告撰寫(xiě)過(guò)程中，認(rèn)真梳理案件過(guò)程，并將相關(guān)人員和部門(mén)的行動(dòng)按照時(shí)序進(jìn)行呈現(xiàn)，以使讀者能夠系統(tǒng)地理解案件的發(fā)展過(guò)程和相關(guān)人員的行為。這讓我體會(huì)到報(bào)告的全面性和系統(tǒng)性對(duì)于案件處理和后續(xù)措施的制定有著重要的影響。

此外，銀行案件報(bào)告還要注重語(yǔ)言的簡(jiǎn)潔與規(guī)范。案件報(bào)告是一份重要的相關(guān)資料，有可能被管理層以及其他利益相關(guān)者反復(fù)查閱。因此，在撰寫(xiě)案件報(bào)告時(shí)，要注意使用簡(jiǎn)潔明了的語(yǔ)言，避免使用過(guò)于復(fù)雜的詞匯和句式，以免造成誤解。此外，還要注意報(bào)告的語(yǔ)法和拼寫(xiě)錯(cuò)誤，確保報(bào)告的規(guī)范和準(zhǔn)確性。良好的語(yǔ)言表達(dá)方式和規(guī)范的格式，可以提高報(bào)告的可讀性和專(zhuān)業(yè)性，使讀者更好地理解和接受報(bào)告的內(nèi)容。

最后，案件報(bào)告的撰寫(xiě)過(guò)程也需要注意保密性。由于案件報(bào)告涉及到敏感信息和機(jī)密內(nèi)容，為了防止信息泄露引發(fā)更大的糾紛，撰寫(xiě)案件報(bào)告的人員需要嚴(yán)守保密原則。在撰寫(xiě)過(guò)程中，要注意保護(hù)相關(guān)人員和部門(mén)的隱私，防止他們受到不必要的困擾或傷害。此外，案件報(bào)告的閱讀權(quán)限也需要限制，確保只有相關(guān)人員能夠查閱和了解報(bào)告內(nèi)容。

通過(guò)對(duì)銀行案件報(bào)告的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我深刻認(rèn)識(shí)到案件報(bào)告的重要性和必要性。只有通過(guò)準(zhǔn)確、客觀、全面、系統(tǒng)、簡(jiǎn)潔和保密的報(bào)告，才能為管理層提供清晰的信息和決策依據(jù)，推動(dòng)銀行案件的及時(shí)解決和遏止。在未來(lái)的工作中，我將進(jìn)一步提高自己的案件報(bào)告撰寫(xiě)能力，為銀行的風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)工作貢獻(xiàn)自己的力量。

銀行案件反思報(bào)告篇六

20xx年上半年，在總行及分行(于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。

(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂(yōu)患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識(shí)。

在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。

一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。

銀行案件反思報(bào)告篇七

20xx 年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)開(kāi)展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書(shū)要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。

(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書(shū)面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂(yōu)患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶(hù)安全提示，提高客戶(hù)離行后的安全防范意識(shí)。

在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專(zhuān)題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，兩部門(mén)協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門(mén)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門(mén)每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。

一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。

銀行案件反思報(bào)告篇八

20__年是忙碌的一年，是播種希望的一年，是收獲成功的一年。從__分行籌備初始到正式試營(yíng)業(yè)，經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的將近一年的時(shí)間，在伴隨__分行成長(zhǎng)的歲月里，作為為行里打前陣的營(yíng)銷(xiāo)部，面對(duì)巨大的存款壓力和__區(qū)域?qū)_銀行近乎于零認(rèn)知度的外部環(huán)境，經(jīng)過(guò)我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿(mǎn)意的成績(jī)。下面就半年來(lái)的工作及20__年工作計(jì)劃向領(lǐng)導(dǎo)做一個(gè)匯報(bào)。

一、辛勤耕耘的20__

(一)存款任務(wù)完成情況

從去年十一月十八日__分行正式試營(yíng)業(yè)到年底，在短短的一個(gè)月零十二天的時(shí)間里，我行存款余額為36568萬(wàn)，121%的完成了總行下達(dá)的3個(gè)億的存款任務(wù)，其中營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)吸收存款9605萬(wàn)，截止到20__年12月31日，我部有四名員工營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)達(dá)到了時(shí)點(diǎn)800萬(wàn)以上，更有一人從開(kāi)業(yè)至今一直保持著日均1180萬(wàn)以上的存款數(shù)。

(二)員工的個(gè)人能力培養(yǎng)

從五月份開(kāi)始，在__分行的籌備期，我行下大力度，在__地區(qū)選拔了一批學(xué)歷夠高、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)夠硬、社會(huì)資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團(tuán)隊(duì)，并在總行的統(tǒng)一部署下，參與了在__支行和其他支行為期一個(gè)月到三個(gè)月不等的培訓(xùn)，在培訓(xùn)期間主要是對(duì)員工進(jìn)行愛(ài)崗教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。

回到__后，我部門(mén)積極貫徹總行領(lǐng)導(dǎo)以及代行指示，對(duì)員工進(jìn)行全面的綜合能力的培養(yǎng)。在禮儀上，利用晨會(huì)的時(shí)間對(duì)新入職的營(yíng)銷(xiāo)員工進(jìn)行了為期一個(gè)月的專(zhuān)業(yè)的禮儀培訓(xùn);在業(yè)務(wù)上，積極組織全體員工學(xué)習(xí)人民幣賬戶(hù)結(jié)算、信貸調(diào)查、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、調(diào)查報(bào)告、營(yíng)銷(xiāo)技能等專(zhuān)業(yè)知識(shí)，并在部門(mén)內(nèi)部進(jìn)行了階段性的業(yè)務(wù)考試，目的就是把我營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的員工培養(yǎng)成業(yè)務(wù)素質(zhì)全面，專(zhuān)業(yè)知識(shí)過(guò)硬，商務(wù)禮儀嫻熟的全面手，使員工在營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的過(guò)程中能夠在本行利益和客戶(hù)利益間尋找好平衡點(diǎn)，從而使企業(yè)和銀行達(dá)成雙贏。

(三)積極組織開(kāi)展多種多樣的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

我們?cè)跔I(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)組隊(duì)之初，就創(chuàng)建了自己的營(yíng)銷(xiāo)文化，即跟進(jìn)戰(zhàn)略、客戶(hù)合作戰(zhàn)略、億元骨干戰(zhàn)略和滾雪球戰(zhàn)略。在整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，我們始終踐行“四千”精神，千方百計(jì)拉客戶(hù)、千辛萬(wàn)苦學(xué)業(yè)務(wù)、千言萬(wàn)語(yǔ)說(shuō)客戶(hù)、千家萬(wàn)戶(hù)訪客戶(hù)。

在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環(huán)境較為簡(jiǎn)陋的情況下，營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)每一名員工每天堅(jiān)持到崗，匯報(bào)前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計(jì)劃。在此三個(gè)多月的時(shí)間里，我部門(mén)員工走好了兩條線，即直接營(yíng)銷(xiāo)和間接營(yíng)銷(xiāo)，也就是對(duì)外營(yíng)銷(xiāo)和對(duì)內(nèi)營(yíng)銷(xiāo)。對(duì)內(nèi)，我們不錯(cuò)失每一次與家人親戚朋友聚會(huì)的機(jī)會(huì)，并不遺余力的做好__銀行的惠民宣傳工作;對(duì)外，我們以__分行辦公大樓為中心，劃分成了四個(gè)片區(qū)，同時(shí)，將全體員工也劃分了四個(gè)組，每個(gè)組在組長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，對(duì)自己組分管的片區(qū)逐一進(jìn)行了地毯式的摸排工作，并對(duì)片區(qū)內(nèi)的小區(qū)、企業(yè)、商戶(hù)情況一一進(jìn)行了走訪宣傳，宣傳分行產(chǎn)品，走進(jìn)社區(qū)，走進(jìn)企業(yè)，建立健全了轄區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶(hù)聯(lián)系檔案。

在分行正式試營(yíng)業(yè)以后，我們積極開(kāi)展靈活多樣的宣傳活動(dòng)，首先借助__商會(huì)成立的機(jī)會(huì)，在__商會(huì)眾多會(huì)員中掀起了一場(chǎng)“滄行熱”，借勢(shì)__人自己的銀行這一優(yōu)勢(shì)，讓奮斗在__的__人首先了解到我們銀行。然后員工主動(dòng)聯(lián)系商會(huì)會(huì)員，拓展業(yè)務(wù)，建立初步的合作意向，向個(gè)體經(jīng)商戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)pos機(jī)，向法人公司營(yíng)銷(xiāo)一般戶(hù)、代發(fā)工資業(yè)務(wù)，并在營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程中，積極發(fā)展信貸客戶(hù)，為_(kāi)_分行服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的宗旨貢獻(xiàn)自己的一份力量。

為了立足__，增加知名度，20__年12月12日到15日，__銀行__分行在百世開(kāi)利舉辦了一場(chǎng)規(guī)模空前的，為期四天的文化潤(rùn)古城之河北梆子專(zhuān)場(chǎng)演出，我營(yíng)銷(xiāo)部充分發(fā)揮整個(gè)團(tuán)隊(duì)的主觀能動(dòng)性，完成了從該場(chǎng)演出的宣傳單設(shè)計(jì)、廣告語(yǔ)策劃到劇院會(huì)標(biāo)的設(shè)置安排以及客戶(hù)的接待等大量具體而細(xì)致的工作。一方面我們利用__商會(huì)提供的會(huì)員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個(gè)__商會(huì)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)攻勢(shì);另一方面，我們也沒(méi)有忽略掉社區(qū)、居民這個(gè)群體，對(duì)此，我們?cè)赺_市區(qū)選擇了花園里、濱河公園、百世__和辦公樓周?chē)鐓^(qū)這些人員相對(duì)集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進(jìn)社區(qū)，不放棄每一名戲曲愛(ài)好者，不錯(cuò)失每一名有存款意向的客戶(hù)，在整個(gè)宣傳期間，我們建立客戶(hù)信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎(chǔ)上，大大提高了我行的知名度，信譽(yù)度。

銀行案件反思報(bào)告篇九

近年來(lái)，銀行案件頻頻發(fā)生，給社會(huì)安定和金融體制帶來(lái)了極大的沖擊。作為一名金融學(xué)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，我深切關(guān)注著這些案件的發(fā)展和背后的原因。最近，我在課程學(xué)習(xí)中了解到了一些銀行案件的報(bào)告，讓我對(duì)這些案件有了更深入的了解。在學(xué)習(xí)這些報(bào)告的過(guò)程中，我不僅了解到了銀行犯罪的嚴(yán)重性和對(duì)金融體系的影響，也意識(shí)到了銀行內(nèi)部管理和監(jiān)督的重要性。本文將從案件背景、案件原因、案件后果、改進(jìn)措施和個(gè)人心得五個(gè)方面來(lái)探討銀行案件報(bào)告帶給我的心得體會(huì)。

首先，銀行案件的背景是整個(gè)報(bào)告的基礎(chǔ)。通過(guò)對(duì)不同案件報(bào)告的學(xué)習(xí)，我理解到銀行案件并非僅僅是一個(gè)孤立事件，而是背后有著深刻的背景原因。比如，一些銀行案件發(fā)生的主要原因之一是管理體系的敗壞。不負(fù)責(zé)任的管理者和缺乏監(jiān)督的環(huán)境釀成了這些銀行犯罪的肆虐。這一點(diǎn)讓我認(rèn)識(shí)到了銀行案件背后的結(jié)構(gòu)性問(wèn)題。

其次，對(duì)于銀行案件的原因，報(bào)告往往給出了較為詳細(xì)的分析。在學(xué)習(xí)這些報(bào)告的過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)很多銀行案件發(fā)生的原因是因?yàn)樨澙泛蛡€(gè)人利益的驅(qū)使。銀行員工通過(guò)非法手段獲取利潤(rùn)，為自己獲取更高的薪水和獎(jiǎng)金。一些員工在監(jiān)管不嚴(yán)的環(huán)境下違反職業(yè)道德，將客戶(hù)的利益置之不顧，使得投資者和存款人遭受巨大的財(cái)務(wù)損失。這讓我深思，如何防止個(gè)人貪婪對(duì)銀行體系造成破壞，是金融機(jī)構(gòu)急需思考的問(wèn)題。

再次，通過(guò)了解案件的后果，我認(rèn)識(shí)到銀行案件對(duì)銀行體系和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響是極其嚴(yán)重的。在報(bào)告中，一些案件后果清晰地呈現(xiàn)在我面前。首先，這些銀行案件給金融市場(chǎng)的信心帶來(lái)了打擊，導(dǎo)致了金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定。其次，客戶(hù)的資金受到損失，信任被破壞，進(jìn)而對(duì)銀行體系失去信心。最后，整個(gè)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)將面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。這讓我認(rèn)識(shí)到，銀行案件不僅僅是銀行內(nèi)部的問(wèn)題，其影響涉及到整個(gè)金融體系和社會(huì)發(fā)展。

然后，通過(guò)報(bào)告中提出的改進(jìn)措施，我意識(shí)到銀行內(nèi)部管理和監(jiān)督的重要性。為了防止銀行案件的發(fā)生，報(bào)告提出了一些建議，如加強(qiáng)對(duì)員工的教育和培訓(xùn)、建立有效的內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制、加強(qiáng)外部監(jiān)管等。這些措施告訴我，一個(gè)有效的銀行管理體系是防范銀行案件的關(guān)鍵。通過(guò)內(nèi)部和外部監(jiān)督的完善，可以最大限度地減少銀行犯罪的發(fā)生。這給我提供了一個(gè)思考的方向，即在未來(lái)從業(yè)時(shí)要注重公司的內(nèi)部控制和監(jiān)管機(jī)制，建立良好的行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)。

最后，通過(guò)學(xué)習(xí)銀行案件報(bào)告，我個(gè)人得到了一些心得體會(huì)。首先，銀行案件的發(fā)生不可避免，重要的是我們?nèi)绾螒?yīng)對(duì)和預(yù)防。其次，銀行案件揭示了金融體系中的問(wèn)題，需要在制度層面上進(jìn)行深入的改革。最后，作為金融從業(yè)者，我們應(yīng)該秉持專(zhuān)業(yè)的道德標(biāo)準(zhǔn)，始終遵守相關(guān)法律法規(guī)，以維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公正。

總之，通過(guò)學(xué)習(xí)銀行案件報(bào)告，我更加深入地了解了銀行案件的背景、原因、后果和改進(jìn)措施，并從中獲得了一些心得體會(huì)。作為金融學(xué)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，我深感身負(fù)使命和責(zé)任，將不斷學(xué)習(xí)和提高，努力為金融體系的發(fā)展和社會(huì)的和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)自己的力量。

銀行案件反思報(bào)告篇十

（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各條線部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。

（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。

根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實(shí)際情況，制訂了《______年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。

（三）、上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)落實(shí)。

各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的案件防控實(shí)施小組，有序推動(dòng)案防工作。

二、主要的排查方法和步驟。

（一）把握重點(diǎn)，切實(shí)提高案件防控工作能力。

1、抓方案制定，著力長(zhǎng)期深入推動(dòng)。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問(wèn)題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長(zhǎng)效治理機(jī)制。

2、抓制度建設(shè)，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點(diǎn)：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，增強(qiáng)制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對(duì)失效的制度及時(shí)廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。

3、抓風(fēng)險(xiǎn)排查，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類(lèi)治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)”的要求，開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。

4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，找出存在問(wèn)題的根源，有的放矢、對(duì)癥下藥，并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的整改，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。

（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。

發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門(mén)之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí)。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對(duì)性。

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銀行案件反思報(bào)告篇十一

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。

銀行案件反思報(bào)告篇十二

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

×年初，×行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

1

二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線

思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái)，×行開(kāi)展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。

2

專(zhuān)門(mén)設(shè)立學(xué)習(xí)交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的.目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展 “×”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái)，×行以?xún)?nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門(mén)的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

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銀行案件反思報(bào)告篇十三

2011年11月24日，國(guó)家外匯管理局檢查組對(duì)我行2015年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過(guò)檢查存在如下兩個(gè)問(wèn)題：

1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬(wàn)美元，未進(jìn)入待核查賬戶(hù)。武漢潤(rùn)升商貿(mào)有限責(zé)任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶(hù)，直接進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶(hù)。

2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報(bào)送的外匯帳戶(hù)信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫(xiě)錯(cuò)誤，共計(jì)7筆，金額27.1萬(wàn)美元。

關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯，在辦理結(jié)匯時(shí)，我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定，“對(duì)于按規(guī)定不需辦理貨物報(bào)關(guān)項(xiàng)下的出口收匯，企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時(shí)，應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報(bào)單正本和郵寄貨物清單?！币?yàn)闃悠房畈恍枰现袊?guó)電子口岸聯(lián)網(wǎng)核銷(xiāo)，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶(hù)，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報(bào)單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說(shuō)明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶(hù)。

關(guān)于外匯帳戶(hù)信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫(xiě)錯(cuò)誤的問(wèn)題，我行已經(jīng)整改，將填錯(cuò)的7筆收匯的國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼，在外匯帳戶(hù)信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。

對(duì)于以上兩個(gè)問(wèn)題，我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，正確理解外匯政策法規(guī)，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯(cuò)誤的再次發(fā)生。

中國(guó)銀行武漢中北支行

2011年11月29日

xxxx銀監(jiān)分局：

根據(jù)本次檢查要求，我行對(duì)照方案內(nèi)容，迅速對(duì)我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、 內(nèi)控和案防工作組織實(shí)施情況

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)

為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動(dòng)扎實(shí)有效、順利開(kāi)展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，班子其他成員及各部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時(shí)召開(kāi)全員動(dòng)員大會(huì)，傳達(dá)省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動(dòng)有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求，制訂了2015年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動(dòng)具體實(shí)施方案，有計(jì)劃的組織有關(guān)部門(mén)和人員切實(shí)開(kāi)展內(nèi)控和案防各項(xiàng)工作。

（二）加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全員案防意識(shí)

和服務(wù)用語(yǔ)等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化了干部職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和遵章守紀(jì)意識(shí)，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點(diǎn)滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化氛圍。為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，要求各分支機(jī)構(gòu)及各部門(mén)每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次，并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對(duì)學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，切實(shí)增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。2015年5月底，我行針對(duì)中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識(shí)測(cè)試;7月底，又組織了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶(hù)經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進(jìn)行警示教育，聽(tīng)取服刑人員懺悔報(bào)告，起到了良好的警示教育效果，進(jìn)一步增強(qiáng)了我行員工知法、守法、遵章、守制意識(shí)。

（三）加強(qiáng)監(jiān)督，明確責(zé)任

我行根據(jù)實(shí)際情況，在2015年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2015年案件防控管理辦法》，根據(jù)權(quán)責(zé)實(shí)行責(zé)任劃分，明確責(zé)任目標(biāo)，簽訂層級(jí)目標(biāo)責(zé)任書(shū)，同時(shí)，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標(biāo)，實(shí)行一票否決制，并在全行開(kāi)展案件自查工作。具體措施如下：

一是與各分支機(jī)構(gòu)和機(jī)關(guān)各部門(mén)負(fù)責(zé)人簽訂了案件防

接違規(guī)、誰(shuí)就是直接責(zé)任人”的原則，進(jìn)一步明確責(zé)任，把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。

二是加強(qiáng)對(duì)人員的監(jiān)督，排查“問(wèn)題”職工。六月份我行對(duì)參與“黃、賭、毒”活動(dòng)的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買(mǎi)賣(mài)、博彩活動(dòng)、不正常交友等問(wèn)題的員工進(jìn)行了排查，對(duì)重點(diǎn)人員實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題積極采取措施予以處理。

三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開(kāi)制度。對(duì)全體干部職工重點(diǎn)公開(kāi)干部任用、招聘人員、費(fèi)用開(kāi)支、基建招標(biāo)等重大事項(xiàng)，提高公開(kāi)透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開(kāi)，六不準(zhǔn)”制度。（即：公開(kāi)貸款和融資條件，公開(kāi)貸款利率和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公開(kāi)辦事程序，不準(zhǔn)接受有價(jià)證券和禮金、不準(zhǔn)接受客戶(hù)宴請(qǐng)、不準(zhǔn)賭博、不準(zhǔn)接受由客戶(hù)提供的高消費(fèi)娛樂(lè)活動(dòng)、不準(zhǔn)借用客戶(hù)的通訊交通工具、不準(zhǔn)讓客戶(hù)報(bào)銷(xiāo)應(yīng)由自己支付的費(fèi)用。）

進(jìn)行了重點(diǎn)排查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過(guò)監(jiān)督檢查，落實(shí)稽核建議和整改措施，有效促進(jìn)了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標(biāo)任務(wù)的順利實(shí)現(xiàn)提供了有力保障。

（四）加強(qiáng)制度建設(shè)，狠抓制度落實(shí)

深入開(kāi)展。

二、金融許可證管理情況

基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行管理。由專(zhuān)門(mén)部門(mén)和專(zhuān)人進(jìn)行管理。并按規(guī)定公開(kāi)懸掛、公示內(nèi)容。

三、存在問(wèn)題

內(nèi)控和案防上存在的'問(wèn)題主要有：

1、 人員還不夠充足；

2、 應(yīng)急實(shí)戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；

3、 內(nèi)控制度執(zhí)行力度還有待加強(qiáng)；

四、今后工作打算

根據(jù)內(nèi)控和案防活動(dòng)方案實(shí)施要求，我行在以后工作做如下打算：

（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進(jìn)一步嚴(yán)格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機(jī)制，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點(diǎn)對(duì)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、公司及個(gè)人信貸業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。

（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，使檢查的覆蓋面達(dá)到100%，最大限度的控制操作風(fēng)險(xiǎn)。

（三）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，一

是加強(qiáng)與各部門(mén)間的協(xié)調(diào)溝通，督促其及時(shí)整改。二是對(duì)有重大責(zé)任的，要嚴(yán)格按照規(guī)定追究責(zé)任。切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。

（四）繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。今后工作中，我行將始終如一的堅(jiān)持“業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控先行”的原則，積極指導(dǎo)各項(xiàng)內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結(jié)合起來(lái)，有效排查日常工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制度上的漏洞與盲點(diǎn)，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實(shí)消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務(wù)流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

（五）鞏固成果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，推廣好的做法。繼續(xù)深入開(kāi)展“回頭看”排查活動(dòng)，回頭看自查結(jié)果、回頭看制度完善、回頭看學(xué)習(xí)考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況，重點(diǎn)將前段工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，通過(guò)精細(xì)化的防控治理措施進(jìn)行夯實(shí)。

為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于全面開(kāi)展“落實(shí)案件防控”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，以糾正部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范問(wèn)題，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)更加有效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。我營(yíng)業(yè)室認(rèn)真開(kāi)展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?，F(xiàn)將自查情況組織匯報(bào)如下：

一、 員工對(duì)相關(guān)政策進(jìn)行學(xué)習(xí)，恪守規(guī)章制度，完善事后內(nèi)部監(jiān)控。

我營(yíng)業(yè)室員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)案件防控的文件精神，加強(qiáng)了案防工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)案防責(zé)任，將輪崗、對(duì)賬、內(nèi)審工作職責(zé)。組織學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》和《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見(jiàn)》。

我營(yíng)業(yè)室根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《兩個(gè)意見(jiàn)》的指導(dǎo)分針，對(duì)照現(xiàn)有的內(nèi)控制度進(jìn)行了清理，對(duì)重要崗位工作年限、輪崗方式和輪崗率和銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)制度進(jìn)行了比照，我行授權(quán)經(jīng)理輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)2年，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的輪崗期限不超過(guò)3年，實(shí)施了離任審計(jì)，柜員輪崗制。輪崗期限未超過(guò)一年。嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)的制度執(zhí)行。在內(nèi)審方面，我營(yíng)業(yè)室將案件風(fēng)險(xiǎn)作為重要內(nèi)容納入了營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，積極確保操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)符合年度監(jiān)管重點(diǎn)要求，同時(shí)將案件風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸、會(huì)計(jì)、重要崗位人員履職、出納業(yè)務(wù)審計(jì)及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。

在柜面風(fēng)險(xiǎn)防控中，我營(yíng)業(yè)室嚴(yán)格落實(shí)授權(quán)卡、印鑒密押、空白憑證、開(kāi)戶(hù)、賬戶(hù)管理、業(yè)務(wù)授權(quán)等環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定。

我營(yíng)業(yè)室室要強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控，經(jīng)常性的進(jìn)行案防工作的自查活動(dòng)，以確保合規(guī)化操作和風(fēng)險(xiǎn)防控落實(shí)到實(shí)處。

二、 我營(yíng)業(yè)室在自查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。

在整個(gè)自查工作中，針對(duì)我行工作經(jīng)過(guò)層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理行為，切實(shí)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定執(zhí)行。 唯一不足的地方是，在對(duì)賬方面，對(duì)賬率不是很高。我行員工應(yīng)在如何提高對(duì)賬率上多下功夫，確保在2012年內(nèi)有所改進(jìn)和突破。

三 、保持成果，不斷完善。

此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營(yíng)業(yè)室未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范的行為，但在一些環(huán)節(jié)如對(duì)賬方面，還應(yīng)該想出切實(shí)有行的辦法，提高對(duì)賬率。仍建議經(jīng)常性的進(jìn)行類(lèi)似的自查與學(xué)習(xí)活動(dòng)！

按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

一、財(cái)務(wù)資金安全方面

1、庫(kù)存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。

2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。

3、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門(mén)的規(guī)定。

二、人員管理問(wèn)題。

財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到'愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)'。

三、部門(mén)改進(jìn)措施：

通過(guò)此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹(shù)立'違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益'的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

二〇一四年三月二十日

銀行案件反思報(bào)告篇十四

按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人，各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織本部門(mén)的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。

一、資金柜面業(yè)務(wù)方面

通過(guò)翻閱2017年試營(yíng)業(yè)以來(lái)全部業(yè)務(wù)憑證及各類(lèi)登記簿，尤其對(duì)重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶(hù)等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營(yíng)業(yè)部能夠嚴(yán)格執(zhí)行“碰庫(kù)”制度，早中晚三“碰庫(kù)”，確保現(xiàn)金、重空、印章的賬實(shí)相符；能夠嚴(yán)格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員制管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行規(guī)范操作，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)；制定了明確的崗位職責(zé)，權(quán)責(zé)分工清晰，起到相互監(jiān)督作用；認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對(duì)超過(guò)5萬(wàn)元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)行預(yù)約管理，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，對(duì)異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監(jiān)控。

通過(guò)對(duì)資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類(lèi)登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項(xiàng)工作均符合我行制度規(guī)定。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范。

二、信貸業(yè)務(wù)方面

通過(guò)檢查客戶(hù)評(píng)級(jí)授信情況，包括授信準(zhǔn)入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調(diào)查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續(xù)，基本上嚴(yán)格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請(qǐng)書(shū)中支付對(duì)象名稱(chēng)、賬號(hào)與提供的用途證明和實(shí)際基本相符；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù),貸款經(jīng)辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象。通過(guò)審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制有效。

三、下一步工作開(kāi)展計(jì)劃

下一步我行將嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2017]6號(hào)）的要求，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)、管理和操作等責(zé)任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運(yùn)行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

銀行案件反思報(bào)告篇十五

給 自己 辦 理 業(yè)務(wù)，不存在收款不 記賬 或手工 記賬 未 經(jīng) 主管 簽 章

現(xiàn) 象。存取 錯(cuò)賬 后當(dāng) 時(shí) 告知客 戶(hù)，并按照 規(guī) 定 進(jìn) 行 賬務(wù)處 理。

單（折）堅(jiān) 持 負(fù)責(zé) 人 經(jīng)過(guò) 授 權(quán) 后 進(jìn) 行操作。不存在 記賬順 序和

記賬 方向 錯(cuò)誤現(xiàn) 象，確 認(rèn) 客 戶(hù) 存 單（折）的真 實(shí) 性和有效性。大 額

公 證 授 權(quán) 的代理人憑有效身份 證 件 領(lǐng) 取客 戶(hù) 存 單（折）、密 碼

或 現(xiàn) 金，掛失 資 料合 規(guī) 妥善保管。

銀行案件反思報(bào)告篇十六

20xx年，在市分行領(lǐng)導(dǎo)及部門(mén)負(fù)責(zé)人的正確指導(dǎo)與幫助下，我始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)xxx理論和“三個(gè)代表”重要思想，堅(jiān)持黨的路線方針政策和國(guó)家的法律、法規(guī)以及農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，能以農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則嚴(yán)格要求自己，刻苦鉆研業(yè)務(wù)，熟練掌握本崗位的管理辦法和操作規(guī)程?，F(xiàn)將一年來(lái)的主要工作匯報(bào)如下：

能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、xxx思想及xxx理論和“三個(gè)代表”重要思想，深刻領(lǐng)會(huì)黨的十六屆五中全會(huì)精神，不斷加強(qiáng)自身黨性修養(yǎng)，在政治上、思想上始終與xxx保持一致，實(shí)事求是，堅(jiān)持原則，遵紀(jì)守法，沒(méi)有出現(xiàn)違紀(jì)違規(guī)行為。特別是通過(guò)前一階段保持黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，通過(guò)學(xué)習(xí)《讀本》，學(xué)習(xí)xxx同志、xxx同志、xxx同志的講話(huà)，使自己在思想政治水平方面有了更進(jìn)一步的提高。撰寫(xiě)個(gè)人心得體會(huì)2篇，撰寫(xiě)分析整改材料1篇，并按照大家提出的在寫(xiě)作方面多下功夫，以提高寫(xiě)作水平等3條意見(jiàn)，制訂了整改措施。

1、加強(qiáng)對(duì)文件的收發(fā)與管理。首先加強(qiáng)對(duì)來(lái)文的登記與管理。xx年，全行共收到省分行行政及黨委來(lái)文1000多份，地直機(jī)關(guān)來(lái)文170多份，各縣支行來(lái)文150多份。每份文件都能及時(shí)送領(lǐng)導(dǎo)傳閱，然后按領(lǐng)導(dǎo)的批示再分送到各個(gè)部室辦理，讓上級(jí)行的精神迅速傳達(dá)下去，基本杜絕了公文處理上的積壓、延時(shí)、誤事等現(xiàn)象的發(fā)生。其次，認(rèn)真核登規(guī)范了內(nèi)部發(fā)文。xx年全行共發(fā)文500多份，每份文件都經(jīng)過(guò)認(rèn)真登記編號(hào)。第三，每年年底，每個(gè)部室處理完畢的文件，都要分門(mén)別類(lèi)，妥善保管，為以后裝訂檔案做好準(zhǔn)備。

2、認(rèn)真做好電子公文傳輸工作。自從xx年11月份電子公文系統(tǒng)開(kāi)通到各縣以來(lái)，所有的文件都要從公文系統(tǒng)傳輸，因?yàn)閷?duì)于縣支行操作人員來(lái)說(shuō)，這畢竟是一門(mén)新技術(shù)，每天既要收發(fā)省分行來(lái)文及本行發(fā)文，又要及時(shí)解決各縣支行在傳輸過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，由于文件發(fā)送及時(shí)，周報(bào)被省分行“信息情況”采用27期，“xxx分行信息”采用3期，“xxx分行簡(jiǎn)報(bào)”采用2期，發(fā)送的“xx分行保持黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)”27期，被省分行采用6期，信息采用率排名全省農(nóng)行前列。

3、促進(jìn)檔案管理與達(dá)標(biāo)。根據(jù)《檔案法》和《檔案管理?xiàng)l例》，緊密結(jié)合《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各類(lèi)檔案歸檔范圍及保管期限的規(guī)定(試行)》以及《甘肅省〈歸檔文件整理規(guī)則〉實(shí)施細(xì)則》和一級(jí)檔案管理的標(biāo)準(zhǔn)，今年共裝訂檔案1312件，其中：永久104件、長(zhǎng)期674件、短期544件，所有檔案從收集、整理、分類(lèi)、編號(hào)、裝訂、打印目錄都由我一人完成。既為機(jī)關(guān)節(jié)省費(fèi)用4000多元，又使機(jī)關(guān)的檔案管理從收集、保管、檢索、利用等各個(gè)方面得到了進(jìn)一步加強(qiáng)和完善。在今年10月份省分行組織的全省檔案管理工作檢查及12月份當(dāng)?shù)貦n案部門(mén)工作檢查中，我行檔案工作得到了檢查組的充分肯定，使檔案管理工作基本實(shí)現(xiàn)了制度化和規(guī)范化，為提高檔案管理的自身價(jià)值和促進(jìn)全行系統(tǒng)的檔案管理達(dá)標(biāo)升級(jí)工作起到了積極的促進(jìn)作用。止年末，全行10個(gè)單位有9個(gè)單位的文書(shū)檔案達(dá)標(biāo)，其中：3個(gè)單位達(dá)到“省一級(jí)”、3個(gè)單位達(dá)到“省二級(jí)”、2個(gè)單位達(dá)到“省三級(jí)”、1個(gè)單位達(dá)到“縣(市)一級(jí)。

4、積極配合辦公室主任、副主任抓好全行日常事務(wù)性工作，積極協(xié)助辦公室領(lǐng)導(dǎo)籌辦各類(lèi)會(huì)議和來(lái)人接待、上下溝通、內(nèi)外聯(lián)系工作，做到了各類(lèi)事項(xiàng)安排合理有序，為保持市分行機(jī)關(guān)正常工作，盡到了自己的責(zé)任。

一是理論功底不夠扎實(shí)，尤其是馬列主義理論水平較低，分析問(wèn)題不透徹，獨(dú)自解決問(wèn)題的能力較差。二是對(duì)金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，專(zhuān)業(yè)知識(shí)欠缺。三是寫(xiě)作水平較低，對(duì)文稿起草還需進(jìn)一步提高。四是深入基層較少，尤其對(duì)檔案管理工作指導(dǎo)不夠。今后，我將進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力克服工作中存在的不足與缺點(diǎn)，不斷提高自身政治素質(zhì)、學(xué)識(shí)水平及工作能力，盡職盡責(zé)，圓滿(mǎn)完成各項(xiàng)工作任務(wù)，為農(nóng)業(yè)銀行的快速發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

銀行案件反思報(bào)告篇十七

被調(diào)查者從事財(cái)務(wù)工作的占，從事銷(xiāo)售與采購(gòu)工作的占，職稱(chēng)在中級(jí)以上的占。這些情況表明，被調(diào)查者工作經(jīng)驗(yàn)比較豐富、閱歷較深、思想較成熟，對(duì)財(cái)務(wù)管理重要性及本企業(yè)財(cái)務(wù)管理措施的認(rèn)識(shí)與體會(huì)比較到位，能比較可靠地保證本次問(wèn)卷調(diào)查的效度。

在三家中小企業(yè)中：

（1）設(shè)立獨(dú)立的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)的2家，占調(diào)查戶(hù)數(shù)的；會(huì)計(jì)、出納崗位分設(shè)的1家，占調(diào)查用戶(hù)的。

（2）現(xiàn)金結(jié)算做到日清月結(jié)的2家，占調(diào)查用戶(hù)的；資金需求量的預(yù)測(cè)方法均采用定性預(yù)測(cè)法；收賬政策均采用積極催收；有明確內(nèi)部牽制制度的1家，占調(diào)查用戶(hù)的；帳物分管，有明確分管制度的1家，占調(diào)查用戶(hù)的。

（3）企業(yè)的資金來(lái)源渠道均以銀行資金和企業(yè)資金為主，籌資方式則以銀行借款和自有資金為主。

（4）項(xiàng)目決策時(shí)，進(jìn)行充分地調(diào)研、分析，有健全的審批機(jī)制的1家，占調(diào)查用戶(hù)的。

（5）企業(yè)均定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，2家一季度一次，占，1家半年一次，占；進(jìn)行財(cái)務(wù)分析時(shí)，3家企業(yè)均關(guān)注收入、利潤(rùn)分析和成本控制，1家關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)分析和現(xiàn)金流量，占調(diào)查用戶(hù)的；常用的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，3家均選擇利潤(rùn)總額和稅后利潤(rùn)，1家選擇凈資產(chǎn)報(bào)酬率，占調(diào)查用戶(hù)的。

（6）進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)算的1家，占調(diào)查用戶(hù)的。

（7）進(jìn)行納稅籌劃的1家，占調(diào)查用戶(hù)的。

（8）實(shí)行會(huì)計(jì)電算化的2家，占調(diào)查用戶(hù)的。

銀行案件反思報(bào)告篇十八

我們將企業(yè)的崗位設(shè)計(jì)，營(yíng)運(yùn)資金、投資、融資管理，財(cái)務(wù)分析狀況等作為調(diào)查內(nèi)容，具體包括：

（1）崗位設(shè)計(jì)情況包括：是否設(shè)立獨(dú)立的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，會(huì)計(jì)、出納崗位是否分設(shè)。

（2）營(yíng)運(yùn)資金管理情況包括：現(xiàn)金結(jié)算是否日清月結(jié)，資金需求量的預(yù)測(cè)方法，賒銷(xiāo)政策與收賬政策等。

（3）融資管理情況包括：企業(yè)的資金來(lái)源渠道，籌資方式。

（4）投資管理情況包括：項(xiàng)目決策時(shí)，是否進(jìn)行充分地調(diào)研、分析，有無(wú)健全的審批機(jī)制。

（5）財(cái)務(wù)分析情況包括：企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)分析的頻率，進(jìn)行財(cái)務(wù)分析時(shí)注重的方面以及選取的財(cái)務(wù)指標(biāo)。

（6）財(cái)務(wù)預(yù)算情況包括：財(cái)務(wù)預(yù)算編制的內(nèi)容及編制方法。

（7）納稅籌劃情況包括：是否進(jìn)行納稅籌劃，效果如何，有來(lái)自哪方面的阻力。

（8）會(huì)計(jì)電算化情況包括：是否進(jìn)行會(huì)計(jì)電算化。

銀行案件反思報(bào)告篇十九

2011年11月24日，國(guó)家外匯管理局檢查組對(duì)我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過(guò)檢查存在如下兩個(gè)問(wèn)題：

1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬(wàn)美元，未進(jìn)入待核查賬戶(hù)。武漢潤(rùn)升商貿(mào)有限責(zé)任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶(hù)，直接進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶(hù)。

2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報(bào)送的外匯帳戶(hù)信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫(xiě)錯(cuò)誤，共計(jì)7筆，金額27.1萬(wàn)美元。

關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯，在辦理結(jié)匯時(shí)，我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定，“對(duì)于按規(guī)定不需辦理貨物報(bào)關(guān)項(xiàng)下的出口收匯，企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時(shí)，應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報(bào)單正本和郵寄貨物清單?！币?yàn)闃悠房畈恍枰现袊?guó)電子口岸聯(lián)網(wǎng)核銷(xiāo)，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶(hù)，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報(bào)單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說(shuō)明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶(hù)。

關(guān)于外匯帳戶(hù)信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫(xiě)錯(cuò)誤的問(wèn)題，我行已經(jīng)整改，將填錯(cuò)的7筆收匯的國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼，在外匯帳戶(hù)信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。

對(duì)于以上兩個(gè)問(wèn)題，我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，正確理解外匯政策法規(guī)，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯(cuò)誤的再次發(fā)生。

中國(guó)銀行武漢中北支行

2011年11月29日

銀行案件反思報(bào)告篇二十

按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評(píng)估實(shí)施細(xì)則》（巴農(nóng)商銀發(fā)〔2017〕58號(hào)）要求，我支行高度重視，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評(píng)估實(shí)施細(xì)則》中各項(xiàng)評(píng)估指標(biāo)和要求，對(duì)2017年案件工作作出認(rèn)真全面系統(tǒng)的自我評(píng)估制定如下方案。

一、成立支行自我評(píng)估小組

為確保此項(xiàng)工作扎實(shí)有序開(kāi)展，我支行特成立案件防控排查工作自我評(píng)估小組：

組長(zhǎng)：龔長(zhǎng)裕

副組長(zhǎng)：陳龍杰

成員：藺向宇張少博王曉娜

二、具體排查范圍及措施

按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃及方案，同時(shí)建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇等進(jìn)行考核，()定期培訓(xùn)一線員工案防合規(guī)引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守；在案件風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題有效地堵截新案，挖掘初舊案、杜絕隱患。

（一）重點(diǎn)崗位人員的排查。

我支行重點(diǎn)排查會(huì)計(jì)崗、儲(chǔ)蓄崗、信貸崗，以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動(dòng)；是否存在經(jīng)商辦企的情況；是否存在涉賭、涉毒情況。

（二）案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)。

根據(jù)總行案件防控制度定期對(duì)我支行全體員工就國(guó)家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要求進(jìn)行專(zhuān)題培訓(xùn)；對(duì)重要業(yè)務(wù)和新開(kāi)辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開(kāi)展法律法規(guī)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；定期組織和開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)。

（三）案件風(fēng)險(xiǎn)防控制度修訂情況。

針對(duì)支行內(nèi)部案件風(fēng)險(xiǎn)防控制度是否健全；進(jìn)行定期對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行梳理；對(duì)于無(wú)章可循或制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實(shí)際的，聽(tīng)取意見(jiàn)和建議及時(shí)進(jìn)行修訂完善。

（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。

對(duì)存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象，按規(guī)定進(jìn)行管理、管制，重點(diǎn)關(guān)注柜面業(yè)務(wù)及柜員操作管理等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程。

通過(guò)案件防控自我評(píng)估完善案件防控工作組織，提高支行內(nèi)控執(zhí)行力和問(wèn)責(zé)力度，推動(dòng)案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進(jìn)一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的.問(wèn)題，規(guī)范員工履職行為，完善內(nèi)部制度、堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，遏制案件風(fēng)險(xiǎn)，有效防范案件發(fā)生。

在排查過(guò)程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究等原則進(jìn)行問(wèn)責(zé)，更好的進(jìn)行案件防控。

**支行

2017年3月21日

按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評(píng)估實(shí)施細(xì)則》（巴農(nóng)商銀發(fā)〔2017〕58號(hào)）要求，我支行高度重視，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評(píng)估實(shí)施細(xì)則》中各項(xiàng)評(píng)估指標(biāo)和要求，對(duì)2017年案件工作作出認(rèn)真全面系統(tǒng)的自我評(píng)估制定如下方案。

一、成立支行自我評(píng)估小組

副組長(zhǎng)：陳龍杰

成 員:藺向宇 張少博 王曉娜

二、具體排查范圍及措施

按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃及方案，同時(shí)建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇等進(jìn)行考核，定期培訓(xùn)一線員工案防合規(guī)引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守；在案件風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題有效地堵截新案,挖掘初舊案、杜絕隱患。

（一）重點(diǎn)崗位人員的排查。

我支行重點(diǎn)排查會(huì)計(jì)崗、儲(chǔ)蓄崗、信貸崗，以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動(dòng)；是否存在經(jīng)商辦企的情況；是否存在涉賭、涉毒情況。

（二）案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)。

根據(jù)總行案件防控制度定期對(duì)我支行全體員工就國(guó)家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要求進(jìn)行專(zhuān)題培訓(xùn)；對(duì)重要業(yè)務(wù)和新開(kāi)辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開(kāi)展法律法規(guī)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；定期組織和開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)。

（三）案件風(fēng)險(xiǎn)防控制度修訂情況。

針對(duì)支行內(nèi)部案件風(fēng)險(xiǎn)防控制度是否健全；進(jìn)行定期對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行梳理；對(duì)于無(wú)章可循或制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實(shí)際的,聽(tīng)取意見(jiàn)和建議及時(shí)進(jìn)行修訂完善。

（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。

對(duì)存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象，按規(guī)定進(jìn)行管理、管制，重點(diǎn)關(guān)注柜面業(yè)務(wù)及柜員操作管理等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程。

通過(guò)案件防控自我評(píng)估完善案件防控工作組織，提高支行內(nèi)控執(zhí)行力和問(wèn)責(zé)力度，推動(dòng)案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進(jìn)一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問(wèn)題，規(guī)范員工履職行為，完善內(nèi)部制度、堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，遏制案件風(fēng)險(xiǎn)，有效防范案件發(fā)生。

在排查過(guò)程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究等原則進(jìn)行問(wèn)責(zé)，更好的進(jìn)行案件防控。

銀行案件反思報(bào)告篇二十一

按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。

為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以**為組長(zhǎng)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。

在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：

一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；

二是強(qiáng)化協(xié)作配合；

三是注重宣傳教育；

四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交。

20**年4月26日至20**年5月9日，我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對(duì)各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門(mén)員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶(hù)管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。

在具體操作中：

一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢(xún)轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告；安排專(zhuān)人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔(dān)保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。

另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專(zhuān)項(xiàng)非法集資排查中，有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。

銀行案件防控工作報(bào)告

銀行案件防控案例

銀行案件反思報(bào)告篇二十二

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織本部門(mén)的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。

一、業(yè)務(wù)操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）單位結(jié)算賬戶(hù)的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我1、賬戶(hù)管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，對(duì)開(kāi)業(yè)至今開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶(hù) 55 戶(hù)含我行在同業(yè)（荊門(mén)人行 1 戶(hù)、漢口銀行 1戶(hù)、掇刀中行 1 戶(hù)、掇刀農(nóng)行 1 戶(hù)、向陽(yáng)農(nóng)行 1 戶(hù)）開(kāi)立賬戶(hù) 5 戶(hù)，其中：基本賬戶(hù) 3 戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù) 1 戶(hù)、一般賬戶(hù) 50 戶(hù)、注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù) 1 戶(hù)；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題若干：

一是待核準(zhǔn)類(lèi)基本賬戶(hù)在他行未銷(xiāo)戶(hù)，在我行又開(kāi)立基本賬戶(hù)，致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)長(zhǎng)期處于“黑戶(hù)”狀態(tài)。該賬戶(hù)屬于我行自身賬戶(hù)，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶(hù)。我公司正式營(yíng)業(yè)后，欲將基本賬戶(hù)變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。

（2）個(gè)人賬戶(hù)的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。戶(hù)管理辦法》，對(duì)至今開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶(hù) 474 戶(hù)，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶(hù)，留存客戶(hù)身份證復(fù)印件 474 戶(hù)，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶(hù)共 388 戶(hù)，總金額 1305萬(wàn)元；定期存款共 86 戶(hù)，總金額共計(jì) 830.4 萬(wàn)元。共開(kāi)出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能?chē)?yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開(kāi)戶(hù)、虛假身份證件開(kāi)戶(hù)的均不予辦理，要求客戶(hù)提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開(kāi)戶(hù)的，能?chē)?yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話(huà)號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) 30 萬(wàn)元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬(wàn)以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過(guò) 30 萬(wàn)元以上必須由部門(mén)經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門(mén)經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。

2、存款程序與記錄：開(kāi)業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬(wàn)，存期一年，由客戶(hù)提供開(kāi)立單位賬戶(hù)的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬(wàn)，儲(chǔ)種為七天通知，目前沒(méi)有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額 50 萬(wàn)；開(kāi)立 1 戶(hù)單位注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)。未開(kāi)辦存款證明書(shū)及教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：

二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。

3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。

（二）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面：

1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé)：嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度，禁止從事與職責(zé)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核，并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。

2、會(huì)計(jì)程序與記錄：核查以往的會(huì)計(jì)記錄，發(fā)現(xiàn)如下問(wèn)題：

二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁(yè)現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂，指定專(zhuān)人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。

3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。

（三）財(cái)務(wù)核算方面： 》

1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)務(wù)年度計(jì)劃，主管部門(mén)嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開(kāi)財(cái)務(wù)工作。

2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成的財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施；對(duì)于我行大宗費(fèi)用的開(kāi)支由我行人員集體進(jìn) 》《掇刀行決策；各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設(shè)置，對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購(gòu)、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。

3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)；對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算，按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目；合理規(guī)范的開(kāi)立費(fèi)用賬戶(hù)并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法（試行）》等財(cái)務(wù)制度使用，開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生 91筆費(fèi)用，金額為 1109133.81 元，其中：業(yè)務(wù)招待費(fèi)為 63183.6 元，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi) 15102 元，郵電費(fèi) 16071.5 元，勞動(dòng)保護(hù)費(fèi) 189800 元，印刷費(fèi) 25133 元，公雜費(fèi) 95203.4 元，職工工資 273360 元，差旅費(fèi) 4564.3 元，水電費(fèi) 35190.1元，職工福利費(fèi) 11223 元，職工教育經(jīng)費(fèi) 9659.72 元，費(fèi)用性稅金 46347.3 元，保險(xiǎn)費(fèi) 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品攤銷(xiāo) 261388 元，住房公積金12864 元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項(xiàng)）、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法；對(duì)各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見(jiàn)后方可實(shí)施；各費(fèi)用的支出需填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫(xiě)明用途，且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度；各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生。

（四）出納業(yè)務(wù)方面：

2、崗位制約：柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)（箱）像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。

3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒(méi)有假幣收繳資格，未開(kāi)辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現(xiàn)金出入庫(kù)實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認(rèn)，明確責(zé)任。

4、庫(kù)存現(xiàn)金安全與管理：庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開(kāi)戶(hù)行，保證資金安全和有效流通。

（五）對(duì)賬管理方面：

我行自 8 月 11 日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng) 3 月有余，對(duì)賬工作也已進(jìn)行 3 次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次 8 月份，共產(chǎn)生 3 戶(hù)對(duì)賬單位，發(fā)出 3 戶(hù)收回 3 戶(hù)，對(duì)賬率100；第二次 9 月份，共產(chǎn)生 15 戶(hù)對(duì)賬單位，發(fā)出 13 戶(hù)收回 10 戶(hù)，對(duì)賬率 67；第三次 10 月份，共產(chǎn)生 27 戶(hù)對(duì)賬單位，發(fā)出 22 戶(hù)收回 17 戶(hù)，對(duì)賬率 63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶(hù)后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶(hù) 9 戶(hù)占總戶(hù)數(shù)的 29，空戶(hù)較多；外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶(hù) 7 戶(hù)占總戶(hù)數(shù)的 21，對(duì)賬管理非常困難。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際，在以后工作中：

二是“專(zhuān)人”對(duì)賬。對(duì)在外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶(hù)，由其客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬，改變由營(yíng)業(yè)部指定 1 人專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三是對(duì)照久懸賬戶(hù)要求對(duì)長(zhǎng)期不對(duì)賬的單位納入久懸賬戶(hù)管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。

（六）現(xiàn)金管理方面：

現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí)，交箱前必須核對(duì)接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無(wú)損，并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。

（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專(zhuān)人使用，專(zhuān)人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰(shuí)使用，誰(shuí)保管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。

（八）重要空白憑證方面：嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。，并指

1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專(zhuān)人保管重要空白憑證和有價(jià)單證，重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。

3、定期檢查：建有“查庫(kù)登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù)；會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。經(jīng)查看檢查開(kāi)業(yè)至今的“查庫(kù)登記簿”并突擊檢查庫(kù)存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫(kù)存檢查，保證銀行及客戶(hù)資金財(cái)產(chǎn)安全。

（九）中間業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時(shí)未開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)。

（十）安全保衛(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。

二是詢(xún)問(wèn)柜員掇刀公安 ，均能正確應(yīng)答；

三是檢查報(bào)警裝置的按紐是否局的電話(huà)號(hào)碼（0724-249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門(mén)的要求。

七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營(yíng)業(yè)部有滅火器箱 2 個(gè)（每個(gè)里面有 2 個(gè)滅火器），消防栓 3 個(gè)，均有專(zhuān)人保管并貼有封簽，檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒(méi)有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。

三、下一步工作開(kāi)展計(jì)劃

1.進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，防止 和 切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，“檢查走過(guò)場(chǎng)” “檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求各部門(mén)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。

3.加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。

4.進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見(jiàn)怪不怪”、的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。

5.加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對(duì)所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。

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