熱門合規(guī)管理心得體會(huì)短文大全(15篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-10-27 21:10:02
熱門合規(guī)管理心得體會(huì)短文大全(15篇)
時(shí)間:2023-10-27 21:10:02     小編:雁落霞

通過(guò)寫心得體會(huì),可以提高我們對(duì)自己的認(rèn)知和了解。寫一篇較為完美的心得體會(huì)首先需要我們對(duì)所學(xué)的內(nèi)容進(jìn)行全面的理解和掌握。以下是小編為大家收集的一些心得體會(huì)范文,供大家參考。希望通過(guò)這些范文,大家可以對(duì)寫心得體會(huì)有更清晰的認(rèn)識(shí)和更良好的操作方法。當(dāng)然,寫心得體會(huì)是一個(gè)個(gè)體化的過(guò)程,每個(gè)人的體會(huì)和總結(jié)都有其獨(dú)特之處。因此,大家可以在參考他人的心得體會(huì)的同時(shí),結(jié)合自己的實(shí)際經(jīng)歷和感受,寫出一份更加真實(shí)和有價(jià)值的心得體會(huì)。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇一

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,20xx年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風(fēng)險(xiǎn),我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。

郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開(kāi)辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無(wú)數(shù)案例表明,當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺(tái)本身沒(méi)有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯(cuò)和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改,老問(wèn)題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查,指導(dǎo)、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核,將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé),上追兩級(jí)。四是銀企密切配合,按照國(guó)家有關(guān)法規(guī),誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實(shí)稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。

銀行號(hào)稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題,要認(rèn)真研究,及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。

2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行檢查,落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控,定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外,特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰(shuí)踩了這根線,誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,對(duì)有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴(yán)肅處理。推行管理問(wèn)責(zé)制,建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度,做到約束和激勵(lì)并舉。

合規(guī),它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),即:確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。構(gòu)建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。

1、加強(qiáng)從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長(zhǎng)期的教育培訓(xùn)計(jì)劃;二是要定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo),請(qǐng)專家、教授講課,主要內(nèi)容是:國(guó)家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)、新業(yè)務(wù)知識(shí)()、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等;三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動(dòng),組織各種考試、測(cè)試,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎(jiǎng)懲機(jī)制。

2、加強(qiáng)企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法,不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強(qiáng)稽查檢查,提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強(qiáng)溝通聯(lián)系,與郵政企業(yè)形成管控合力,切實(shí)抓好案件防控工作,提高各類資金案件的控制防范能力。

3、打造郵儲(chǔ)銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化,強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中,樹(shù)立“從高層做起,合規(guī)人人有責(zé),主動(dòng)合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”四種理念,在全體員工中逐步形成時(shí)時(shí)事事處處 “行興我榮,行衰我恥”的榮辱觀,成為業(yè)務(wù)的尖兵,發(fā)展的高手,營(yíng)銷的能手。

4、提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先,要使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作;其次,可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交差互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差;第三,從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。

5、培育合規(guī) “四種意識(shí)”、“兩個(gè)加強(qiáng)”。四種意識(shí):一是合規(guī)辦事意識(shí),努力消除憑感覺(jué)辦事,憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí);二是責(zé)任意識(shí),對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同志負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé);三是監(jiān)督意識(shí),形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí),養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣;四是保密意識(shí),既要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作,更要做好為客戶保密工作。兩個(gè)加強(qiáng):一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度;二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)。

6,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?!盎A(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。要更新服務(wù)意識(shí)。現(xiàn)實(shí)看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行,沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶,通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。

7,要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面,從我行自身來(lái)看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模,不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明,無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng),就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng),重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層,要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約,認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo),只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠,還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施,積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處,使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中,進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。

8,要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前,我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?,F(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí),由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們郵儲(chǔ)銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇二

自從“合規(guī)管理年”活動(dòng)啟動(dòng)以來(lái),通過(guò)強(qiáng)化合規(guī)理念的學(xué)習(xí)教育,建設(shè)合規(guī)文化,推動(dòng)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的深入開(kāi)展,我深刻的認(rèn)識(shí)到,合規(guī)管理活動(dòng)是具有農(nóng)發(fā)行特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,是農(nóng)發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的觀念。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展,使我更進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)的重要性,努力完善自己,提高自身素質(zhì),提高工作能力。

企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。

開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升我行形象。

加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降底金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實(shí)際中,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。只有堅(jiān)持合規(guī)操作才能使風(fēng)險(xiǎn)最小化,促使利益最大化,才能提升我行工作業(yè)績(jī)。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇三

近年來(lái),合規(guī)管理在眾多企業(yè)中成為一個(gè)備受關(guān)注的話題。作為一項(xiàng)重要的管理體系,合規(guī)管理旨在使企業(yè)在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇,并合乎相關(guān)的規(guī)定。我在過(guò)去的幾年中,作為一名企業(yè)管理者,親身經(jīng)歷了合規(guī)管理的實(shí)踐,積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中,我將分享我對(duì)合規(guī)管理的理解和體驗(yàn)。

首先,合規(guī)管理必須始終放在企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度上來(lái)思考和實(shí)施。合規(guī)管理不只是一個(gè)規(guī)章制度,它應(yīng)該貫穿于企業(yè)的方方面面。企業(yè)應(yīng)該理解,合規(guī)管理是維護(hù)企業(yè)良好形象和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的基石。只有將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的一部分,并將其內(nèi)化于企業(yè)文化中,才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。

其次,合規(guī)管理要建立于法律遵從和誠(chéng)信原則之上。無(wú)論企業(yè)規(guī)模大小,都應(yīng)該明確遵守相關(guān)法律法規(guī),尊重商業(yè)道德和國(guó)際慣例。作為企業(yè)管理者,我們要以身作則,始終遵從法律法規(guī)的要求,并鼓勵(lì)員工以誠(chéng)信為準(zhǔn)則,推動(dòng)合規(guī)管理的實(shí)施。只有建立了誠(chéng)實(shí)守信的企業(yè)形象,才能在今天競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)上立于不敗之地。

第三,合規(guī)管理必須堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則。內(nèi)部合規(guī)管理要求企業(yè)建立健全的內(nèi)部控制體系,有效防范和減少內(nèi)部違規(guī)行為的發(fā)生。外部合規(guī)管理則需要企業(yè)與政府部門、相關(guān)機(jī)構(gòu)和利益相關(guān)者合作,共同面對(duì)和解決合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和問(wèn)題。內(nèi)外有別的原則,是合規(guī)管理能夠順利運(yùn)行的基礎(chǔ),也是企業(yè)能夠充分發(fā)展的保證。

第四,合規(guī)管理需要注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)管理的核心要義,企業(yè)必須做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)。只有保持高度警惕,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決隱患,才能真正做到合規(guī)管理。同時(shí),持續(xù)改進(jìn)也是合規(guī)管理的必然選擇。企業(yè)應(yīng)該通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和完善,提高合規(guī)管理的能力和水平,以應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境和法律法規(guī)的要求。

最后,合規(guī)管理離不開(kāi)整體團(tuán)隊(duì)的共同努力。合規(guī)管理不是單一個(gè)人能夠完成的任務(wù),它需要全員參與和共同努力。企業(yè)管理者應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力;而員工也應(yīng)該主動(dòng)參與合規(guī)管理,積極發(fā)揮自己的職責(zé)和作用。只有形成了全員合作的局面,合規(guī)管理才能真正落實(shí)于企業(yè)的日常運(yùn)作之中。

綜上所述,合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一部分。只有將合規(guī)管理放在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度上思考和實(shí)施,遵守法律法規(guī)和誠(chéng)信原則,堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則,注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn),以及倡導(dǎo)全員參與和共同努力,才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。合規(guī)管理的實(shí)施不僅有利于企業(yè)邁向長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,更有助于建立企業(yè)良好形象和贏得持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。讓我們共同努力,把合規(guī)管理引領(lǐng)到一個(gè)更高的層次。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇四

銀行合規(guī)管理是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行的重要組成部分,也是銀行維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定和公眾利益的重要手段。多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我深刻認(rèn)識(shí)到銀行合規(guī)管理的重要性,也體會(huì)到了合規(guī)管理中的一些心得體會(huì)。在本文中,我將圍繞銀行合規(guī)管理這一主題,分享一些我在實(shí)踐中獲得的心得體會(huì)。

第二段:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理

銀行合規(guī)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理。我堅(jiān)信,只有充分了解和識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn),銀行才能制定出合適的措施來(lái)規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)踐中,我們要定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,利用各種工具和模型對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性的分析,確保風(fēng)險(xiǎn)能夠得到有效管理。

第三段:合規(guī)政策與流程

銀行合規(guī)管理需要制定明確的合規(guī)政策和流程,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)都符合法規(guī)和監(jiān)管要求。這一點(diǎn)對(duì)于銀行的整體運(yùn)營(yíng)至關(guān)重要。在我們的銀行中,我們建立了細(xì)致的合規(guī)政策和流程,將其納入日常操作中。每個(gè)員工都要深入了解這些政策和流程,并將其融入到工作中,以確保每一個(gè)業(yè)務(wù)都符合合規(guī)要求。

第四段:信息披露與合規(guī)培訓(xùn)

在合規(guī)管理中,信息披露起著非常重要的作用。通過(guò)透明和清晰的信息披露,銀行能夠獲得公眾和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信任。在我們銀行,我們注重對(duì)于客戶和利益相關(guān)方的信息披露,確保他們對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的了解。此外,我們還定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力,以應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境。

第五段:監(jiān)管合作與持續(xù)改進(jìn)

銀行合規(guī)管理不能僅僅停留在表面上,還需要與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行緊密合作,保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與協(xié)作。根據(jù)監(jiān)管要求,我們積極主動(dòng)地與相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作,接受監(jiān)管,并及時(shí)進(jìn)行整改。同時(shí),我們還注重持續(xù)改進(jìn),不斷完善合規(guī)管理體系,跟上法規(guī)和市場(chǎng)的發(fā)展變化。

結(jié)尾段:總結(jié)

銀行合規(guī)管理是一項(xiàng)復(fù)雜而重要的工作。在實(shí)踐中,我深刻領(lǐng)悟到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理、合規(guī)政策與流程、信息披露與合規(guī)培訓(xùn)以及監(jiān)管合作與持續(xù)改進(jìn)等方面的重要性。通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我們能夠更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn),維護(hù)銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)定性。希望我的心得體會(huì)能對(duì)廣大銀行從業(yè)人員提供一些借鑒和啟示。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇五

第一段:介紹合規(guī)管理的重要性和難點(diǎn)(200字)

銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分,對(duì)于保持金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展非常關(guān)鍵。而銀行合規(guī)管理作為銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中的一項(xiàng)重要工作,可為銀行提供合法合規(guī)的業(yè)務(wù)支持,保證金融業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。然而,由于銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和監(jiān)管制度的多樣性,銀行合規(guī)管理也面臨著一系列的難題和挑戰(zhàn)。

第二段:合規(guī)管理的核心內(nèi)容和基本原則(200字)

銀行合規(guī)管理的核心內(nèi)容主要包括合規(guī)規(guī)章制度的建立、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和防控、合規(guī)培訓(xùn)和教育等。通過(guò)建立健全的合規(guī)規(guī)章制度,銀行可以明確各項(xiàng)合規(guī)要求,對(duì)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范化管理。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和防控則是確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行的關(guān)鍵環(huán)節(jié),銀行應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn),減少違規(guī)行為的發(fā)生。此外,合規(guī)培訓(xùn)和教育也是銀行合規(guī)管理的重要組成部分,通過(guò)提高員工的合規(guī)意識(shí)和知識(shí)水平,保證銀行人員的行為符合相關(guān)法律法規(guī)。

第三段:實(shí)施合規(guī)管理的體驗(yàn)與困難(300字)

在實(shí)施銀行合規(guī)管理過(guò)程中,我們碰到了一些困難和挑戰(zhàn)。首先,合規(guī)業(yè)務(wù)復(fù)雜多樣,銀行需要專門的合規(guī)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行業(yè)務(wù)審核和監(jiān)控,這對(duì)于一些中小型銀行來(lái)說(shuō)是一個(gè)較大的負(fù)擔(dān)。其次,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控要求銀行保持高度警惕,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。然而,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的形成和變化是多方面因素綜合作用的結(jié)果,銀行需要具備全面準(zhǔn)確的信息收集和分析能力。最后,合規(guī)培訓(xùn)和教育需要長(zhǎng)期堅(jiān)持,在員工中形成良好的合規(guī)意識(shí)和行為習(xí)慣也是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。

第四段:合規(guī)管理的收獲與啟示(300字)

然而,盡管在實(shí)施過(guò)程中面臨困難,但銀行合規(guī)管理也帶來(lái)了一系列的收獲和啟示。首先,合規(guī)管理明確了銀行業(yè)務(wù)操作的法律底線,降低了銀行業(yè)務(wù)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。此外,合規(guī)管理也提高了銀行的聲譽(yù)和公信力,為金融機(jī)構(gòu)樹(shù)立了良好的形象。其次,合規(guī)管理推動(dòng)了銀行內(nèi)部管理的改善,提高了工作效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。最后,合規(guī)管理培養(yǎng)了銀行員工的合規(guī)意識(shí)和規(guī)范行為,提高了員工的法律法規(guī)素養(yǎng),為銀行創(chuàng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。

第五段:總結(jié)合規(guī)管理的重要性和發(fā)展方向(200字)

綜上所述,銀行合規(guī)管理是保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行和促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要保證。銀行應(yīng)積極響應(yīng)國(guó)家監(jiān)管政策,建立健全的合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,同時(shí)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和教育,提升員工的合規(guī)意識(shí)和法規(guī)素養(yǎng)。銀行合規(guī)管理的發(fā)展方向是利用科技手段提升合規(guī)管理的效率和準(zhǔn)確性,通過(guò)人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段,實(shí)現(xiàn)合規(guī)業(yè)務(wù)的智能化和自動(dòng)化,提高合規(guī)管理工作的水平和質(zhì)量。只有不斷加強(qiáng)合規(guī)管理,銀行才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境中立于不敗之地,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇六

合規(guī)管理,作為企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中不可或缺的一環(huán),對(duì)于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)讓我深深認(rèn)識(shí)到,做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ),更是打造企業(yè)良好信譽(yù)和增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段。在這個(gè)過(guò)程中,我體會(huì)到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應(yīng)用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn),下面就為大家詳細(xì)介紹一下我的心得體會(huì)。

首先,合規(guī)管理的必要性顯而易見(jiàn)。在現(xiàn)代競(jìng)爭(zhēng)激烈的商業(yè)世界中,任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。只有通過(guò)規(guī)范的合規(guī)管理,企業(yè)才能更好地應(yīng)對(duì)和控制這些風(fēng)險(xiǎn),保障自身權(quán)益。同時(shí),合規(guī)管理也是企業(yè)樹(shù)立良好企業(yè)形象、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感的重要方式之一。在全球范圍內(nèi),消費(fèi)者對(duì)于商業(yè)行為的誠(chéng)信和道德要求越來(lái)越高,而合規(guī)管理正是實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)的關(guān)鍵。

其次,合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關(guān)重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時(shí),我認(rèn)為重點(diǎn)應(yīng)放在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和監(jiān)測(cè),可以幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為,采取相應(yīng)的防范措施。內(nèi)部控制的建設(shè),可以有效控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),保證合法合規(guī)的運(yùn)營(yíng)。當(dāng)然,一個(gè)好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行,只有加強(qiáng)內(nèi)外部合作,推動(dòng)全員參與合規(guī)管理,才能真正取得成果。

第三,培育和弘揚(yáng)合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內(nèi)部的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則,它源自于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的擔(dān)當(dāng)和踐行,也需要通過(guò)培訓(xùn)、教育等形式來(lái)弘揚(yáng)。首先,企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者要樹(shù)立合規(guī)意識(shí),樹(shù)立誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和法律合規(guī)的典范形象。同時(shí),企業(yè)需要加強(qiáng)員工培訓(xùn),讓員工了解公司合規(guī)政策和相關(guān)法律法規(guī),增強(qiáng)他們的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感。此外,企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機(jī)制,讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個(gè)層面,形成良好的管理環(huán)境。

第四,合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實(shí)際操作中,我發(fā)現(xiàn),合規(guī)審計(jì)和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是非常有效的管理工具。合規(guī)審計(jì)可以全面評(píng)估企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患,提供相應(yīng)的改進(jìn)建議。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的漏洞和失誤,保證規(guī)范和有序的經(jīng)營(yíng)過(guò)程。此外,隨著信息技術(shù)的發(fā)展,企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)執(zhí)行過(guò)程的監(jiān)控和管理。

最后,合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化,企業(yè)需要及時(shí)調(diào)整和更新合規(guī)管理策略。此外,企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質(zhì),加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的溝通與合作。在全球化的背景下,國(guó)際合規(guī)要求也不容忽視,企業(yè)需要加強(qiáng)對(duì)國(guó)際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的了解和遵守。

綜上所述,合規(guī)管理是企業(yè)運(yùn)營(yíng)中不可或缺的重要環(huán)節(jié),有效的合規(guī)管理能夠保護(hù)企業(yè)權(quán)益、提升企業(yè)形象、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。為了做好合規(guī)管理,企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具,并勇于應(yīng)對(duì)合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過(guò)持之以恒的努力和不斷的實(shí)踐,企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇七

今年,總行開(kāi)展了“合規(guī)管理年”活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照總行下發(fā)的文件要求,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)價(jià)和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次合規(guī)管理活動(dòng)結(jié)合日常工作作個(gè)總結(jié),也是我對(duì)合規(guī)管理年的一個(gè)理性認(rèn)識(shí)。

在平凡中奉獻(xiàn),愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)發(fā)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,如何樹(shù)立好政策性銀行這個(gè)旗幟,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人,為了農(nóng)發(fā)行的前途,為了農(nóng)發(fā)行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒(méi)有單位和事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員,從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作,自我參加工作以來(lái),一直熱愛(ài)這份工作,對(duì)農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過(guò)合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己進(jìn)步。

“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為支行的一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)信貸調(diào)查真實(shí)性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理,我深知客戶經(jīng)理工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯咏佑|我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,是維系客戶的第一道崗。

在信貸工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。在信貸工作中,我時(shí)刻要求自己做到:

在貸款受理前,按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊(cè)》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請(qǐng)書(shū)和受理表格理,并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中,要從實(shí)際出發(fā),深入調(diào)查借款人的實(shí)際狀況,通過(guò)分析借款人財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來(lái)源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險(xiǎn)等形成評(píng)估報(bào)告,報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行審查審批。

在貸后,要按《客戶盡職記錄手冊(cè)》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求,對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤檢查,真實(shí)反應(yīng)客戶用款請(qǐng)款,客戶貸款工程的進(jìn)展情況,是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足,工作進(jìn)度是否合理性,及時(shí)反應(yīng),并及時(shí)督促企業(yè)作出整改,發(fā)出預(yù)警信息,并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如“柳州不良貸款”的發(fā)生,就是客戶經(jīng)理沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化,沒(méi)有按客戶經(jīng)理盡職手冊(cè)要求,不能及時(shí)預(yù)警和處理,導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款,給我行帶來(lái)?yè)p失。所謂“管中窺豹,時(shí)見(jiàn)一斑”,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來(lái)執(zhí)行的,而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

銀行號(hào)稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就具體而言,從內(nèi)部講要做到從自我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),每個(gè)人都做到格盡職守,認(rèn)真做到自己的工作盡職,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù),抵制各種違規(guī)行為等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,才能加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范。近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心,是很有必要的。

通過(guò)此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇八

合規(guī)管理是一項(xiàng)重要的工作,它涉及著企業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營(yíng)和長(zhǎng)期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員,我有許多的心得體會(huì)。在過(guò)去的工作中,我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)管理對(duì)于企業(yè)的重要性,同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來(lái)提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會(huì)進(jìn)行闡述。

首先,合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度,進(jìn)行規(guī)范經(jīng)營(yíng)和合法運(yùn)營(yíng)的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當(dāng)性和誠(chéng)信性。合規(guī)管理涉及各個(gè)方面,包括財(cái)務(wù)、人力資源、銷售、采購(gòu)等。合規(guī)管理需要全員參與,每個(gè)員工都要嚴(yán)守規(guī)章制度,履行自己的職責(zé)。

其次,合規(guī)管理對(duì)企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。首先,合規(guī)管理有助于維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和形象。一家合規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)會(huì)贏得市場(chǎng)的認(rèn)可和信任,有利于吸引更多的客戶和投資者。其次,合規(guī)管理可以保護(hù)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內(nèi)部和外部的違規(guī)行為,減少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。最后,合規(guī)管理有助于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為,提高運(yùn)營(yíng)效率,為企業(yè)的可持續(xù)增長(zhǎng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

然而,合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先,合規(guī)管理需要不斷適應(yīng)法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的,特別是在日益復(fù)雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí),保持對(duì)法律法規(guī)的敏感性和適應(yīng)性。其次,合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識(shí)。企業(yè)的每個(gè)員工都應(yīng)該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度,并且按照規(guī)定進(jìn)行行動(dòng)。這需要一系列的培訓(xùn)和教育工作,以提升員工的合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。最后,合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為,確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。

為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn),我總結(jié)了一些有效的解決辦法。首先,建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應(yīng)該對(duì)企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和完善,確保制度的合理性和有效性。其次,加強(qiáng)培訓(xùn)和教育工作。通過(guò)舉辦內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放宣傳材料等方式,提高員工的合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。最后,建立有效的監(jiān)督機(jī)制。合規(guī)管理人員應(yīng)該建立一套科學(xué)、靈活、可操作的監(jiān)督手段,及時(shí)檢測(cè)和糾正違規(guī)行為,保證合規(guī)管理的順利實(shí)施。

在過(guò)去的工作中,我深深體會(huì)到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關(guān)乎企業(yè)的生存與發(fā)展,也關(guān)乎每位員工的職業(yè)生涯和個(gè)人形象。作為一名合規(guī)管理人員,我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐,不斷提升自己的能力和水平,為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí),我也呼吁更多的企業(yè)和個(gè)人重視合規(guī)管理,共同營(yíng)造一個(gè)誠(chéng)信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責(zé)任,更是社會(huì)的需要。只有通過(guò)良好的合規(guī)管理,我們才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)和社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇九

通過(guò)對(duì)總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:

一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識(shí)。

首先,我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議,對(duì)市行下發(fā)的“##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件”,以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

其次,通過(guò)學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí):即:微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,提高建行的聲譽(yù)。

二、及時(shí)整改,亡羊補(bǔ)牢。

通過(guò)學(xué)習(xí),我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作,力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展,客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒(méi)有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過(guò)內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒(méi)給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。

而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái),干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營(yíng),初見(jiàn)成效。

通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái),我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元。

現(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開(kāi)始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值。我們做過(guò)調(diào)查,問(wèn)客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)?!蔽覀?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。

但我單位的基金銷售量并沒(méi)有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ):“黃金有價(jià),誠(chéng)信無(wú)價(jià)”。所以我的感覺(jué)在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí),不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇十

首先,我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議,對(duì)市行下發(fā)的##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件,以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對(duì)合規(guī)手冊(cè)進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

其次,通過(guò)學(xué)習(xí),糾正了我以往重經(jīng)營(yíng)、輕管理的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí):即:微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,提高建行的聲譽(yù)。

通過(guò)學(xué)習(xí),我對(duì)自己在#年網(wǎng)銀事件的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作,力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展,客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒(méi)有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過(guò)內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒(méi)給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。

而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種只顧小家而損害大家的行為,要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的`整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái),干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái),我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元。

現(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開(kāi)始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值。我們做過(guò)調(diào)查,問(wèn)客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:你們單位比較正規(guī)。我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。

但我單位的基金銷售量并沒(méi)有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ):黃金有價(jià),誠(chéng)信無(wú)價(jià)。所以我的感覺(jué)在建行更應(yīng)該遵從黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí),不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇十一

x年3月11日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實(shí)際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始,抓實(shí)抓細(xì),增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會(huì)寫下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

這雖是一則笑話,卻道出了一個(gè)事實(shí),就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,在我們的身邊,規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知,個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非常可怕的事情。

遠(yuǎn)的不說(shuō),從近年來(lái),郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,在社會(huì)上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,以過(guò)為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī),信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念,深入推進(jìn)違規(guī)積分,切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到,規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個(gè)人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠(chéng)然,我們誰(shuí)也不希望,一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此,凡事堅(jiān)持以人為本,建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,最為一名信貸員,我應(yīng)該從自身做起,從小事做起,從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為:一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí),堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓,忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹(shù)立責(zé)任意識(shí),信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任,認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終,杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹(shù)立監(jiān)督意識(shí),員工相互之間不能盲目信任,領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí),養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí),信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為:一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中,提高守法意識(shí),從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手,加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè),對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長(zhǎng)鳴,從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇十二

“細(xì)節(jié)決定成敗,細(xì)節(jié)決定存亡”,這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控,到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié),都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好合規(guī)文化,促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng),提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí),都感悟頗多,現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:

一、認(rèn)真學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。

要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí),就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、從嚴(yán)治行,加強(qiáng)內(nèi)控,把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中。

抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn),建立四種機(jī)制,實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。

一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量,共同參與,齊抓共管,切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),增強(qiáng)執(zhí)行力,嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作,工作中責(zé)權(quán)不分,職責(zé)不明,授權(quán)不清,反程序操作等現(xiàn)象。

二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?;D(zhuǎn)變?;说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效,提高科技手段在檢查中的運(yùn)用,實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn),檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng),要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變,充分利用檢查結(jié)果,超前規(guī)劃,及時(shí)查補(bǔ),及時(shí)堵塞漏洞,制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,出臺(tái)的制度要易操作,易檢查,易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐,切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理,使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。

四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾,對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,絕不搞“下不為例”,對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé),對(duì)責(zé)任人要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育,加強(qiáng)檢查,及時(shí)糾錯(cuò),嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用,培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

三、正視問(wèn)題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年,已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。

一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn),只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患。

三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責(zé)不實(shí)。

四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對(duì)這些差距,應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查,及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé);四是銀企密切配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī),誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實(shí)稽查檢查人員,對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。

通過(guò)這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇十三

通過(guò)對(duì)總行xx視頻會(huì)議和建總函〔x〕xx號(hào)。建總函〔x〕xx號(hào)文件〝合規(guī)經(jīng)營(yíng)〞方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:

首先,我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議,對(duì)市行下發(fā)的〝xx視頻會(huì)議和建總函〔x〕xx號(hào)。建總函〔x〕xx號(hào)文件〞,以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對(duì)〝合規(guī)手冊(cè)〞進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。其次,通過(guò)學(xué)習(xí),糾正了我以往〝重經(jīng)營(yíng)。輕管理〞的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí):即:微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,提高建行的聲譽(yù)。

通過(guò)學(xué)習(xí),我對(duì)自己在〝x年網(wǎng)銀事件〞的錯(cuò)誤上有了更加深刻的'認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在xx年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作,力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展,客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒(méi)有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過(guò)內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由。取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒(méi)給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。

而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種〝只顧小家而損害大家的行為,〞要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚。朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái),干部。員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái),我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62。5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元?,F(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開(kāi)始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值。我們做過(guò)調(diào)查,問(wèn)客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:〝你們單位比較正規(guī)。〞我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會(huì)有多少。多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。

但我單位的基金銷售量并沒(méi)有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ):〝黃金有價(jià),誠(chéng)信無(wú)價(jià)〞。所以我的感覺(jué)在建行更應(yīng)該遵從〝黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)〞的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí),不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇十四

強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是指通過(guò)各種手段來(lái)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)內(nèi)部和外部的管理監(jiān)督,確保企業(yè)活動(dòng)遵循國(guó)家法律、行業(yè)規(guī)范和企業(yè)內(nèi)部制度的一種管理方式。在現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展中,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理越來(lái)越被重視。在實(shí)踐中,如何實(shí)現(xiàn)強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理也成為企業(yè)管理者亟待解決的難題。從上個(gè)世紀(jì)90年代到現(xiàn)在,我國(guó)企業(yè)的管理理念不斷完善,強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理已成為一種企業(yè)文化,本文將從個(gè)人的角度出發(fā),分享自己在強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理實(shí)踐中的心得體會(huì)。

第二段: 預(yù)防勝于治療

要想保證企業(yè)能夠順利實(shí)現(xiàn)強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理,首先我們要遏制不良行為的發(fā)生,預(yù)防勝于治療。在企業(yè)內(nèi)部,我們可以通過(guò)完善各項(xiàng)制度,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,規(guī)范員工行為,保證企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。為了保證企業(yè)的安全,管理者要時(shí)刻關(guān)注員工的行為舉止,避免因個(gè)人行為帶來(lái)的損害。同時(shí),也要定期對(duì)員工進(jìn)行教育和培訓(xùn),加強(qiáng)員工對(duì)企業(yè)各項(xiàng)政策和法規(guī)的了解,提升員工對(duì)規(guī)章制度的遵守意識(shí)。

第三段: 文化建設(shè)的重要性

在企業(yè)中,文化建設(shè)是推動(dòng)企業(yè)強(qiáng)化合規(guī)管理的重要因素。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂,也是企業(yè)內(nèi)部合規(guī)管理的基石。一家企業(yè)只有具備文藝建設(shè),才能有效推動(dòng)合規(guī)管理工作的實(shí)施。因此,管理者需要在企業(yè)各項(xiàng)制度和規(guī)章制定之初,就制定出符合企業(yè)文化的管理制度,進(jìn)一步塑造企業(yè)文化,營(yíng)造良好的企業(yè)風(fēng)氣。同時(shí),我們還可以利用文化建設(shè),大力培養(yǎng)員工的道德和法治素質(zhì),提高員工的自覺(jué)性和主動(dòng)性,在企業(yè)內(nèi)部形成良好的合規(guī)文化。

第四段: 技術(shù)手段的運(yùn)用

隨著科技的發(fā)展,越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始使用各種技術(shù)手段加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)管理。在企業(yè)內(nèi)部,我們可以通過(guò)人臉識(shí)別、物聯(lián)網(wǎng)、智能化設(shè)備等一系列技術(shù)手段,實(shí)現(xiàn)對(duì)員工和生產(chǎn)流程的實(shí)時(shí)監(jiān)控和管理,實(shí)現(xiàn)先進(jìn)技術(shù)和最優(yōu)管理的深度融合,更好地維護(hù)企業(yè)內(nèi)部的安全和穩(wěn)定。在防范外部風(fēng)險(xiǎn)方面,我們可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)、數(shù)據(jù)加密、防火墻等一系列技術(shù)手段,強(qiáng)化對(duì)企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)的安全保護(hù)。以此來(lái)實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外的全面管理。

第五段: 總結(jié)

強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的一條必經(jīng)之路,是保持企業(yè)長(zhǎng)盛不衰的重要保證。在企業(yè)實(shí)踐中,各種因素對(duì)管理成效的影響不斷變化,加強(qiáng)對(duì)企業(yè)管理的研究和掌握,對(duì)于管理者和員工都具有十分重要的意義。作為一名企業(yè)管理者,我們應(yīng)該不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),完善制度,用好科技,營(yíng)造良好的企業(yè)文化,以為企業(yè)建立良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)和深化企業(yè)改革提供更多的有價(jià)值的技能,知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。

合規(guī)管理心得體會(huì)短文篇十五

引言:合規(guī)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)發(fā)展中至關(guān)重要的一環(huán)。合規(guī)的財(cái)務(wù)管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石,良好的合規(guī)財(cái)務(wù)管理不僅能幫助企業(yè)降低風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營(yíng)效益,還可以提升企業(yè)的聲譽(yù)和競(jìng)爭(zhēng)力。本文將從合規(guī)意識(shí)的重要性、合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素、建立合規(guī)財(cái)務(wù)管理機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果這五個(gè)方面,分享個(gè)人的合規(guī)財(cái)務(wù)管理心得體會(huì)。

第一段:合規(guī)意識(shí)的重要性

合規(guī)意識(shí)是貫穿于企業(yè)各個(gè)層面的一種精神風(fēng)貌,也是企業(yè)內(nèi)外交往中必備的一項(xiàng)基本素質(zhì)。在財(cái)務(wù)管理中,合規(guī)意識(shí)更是重中之重。首先,合規(guī)意識(shí)能夠讓企業(yè)的管理者量化、系統(tǒng)化地監(jiān)督企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng),做出合法、合規(guī)的決策。其次,合規(guī)意識(shí)能夠提醒企業(yè)員工遵守法律法規(guī),提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。最后,合規(guī)意識(shí)還有助于企業(yè)樹(shù)立良好的企業(yè)形象和信譽(yù),贏得員工和合作伙伴的信任和尊重。

第二段:合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素

合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素包括規(guī)章制度、信息透明、風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)部控制。首先,規(guī)章制度是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ),通過(guò)建立合規(guī)性規(guī)章制度,明確工作職責(zé)和權(quán)限,規(guī)范財(cái)務(wù)活動(dòng),營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。其次,信息透明是合規(guī)財(cái)務(wù)管理不可或缺的重要環(huán)節(jié),確保財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵一環(huán),包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施的制定和執(zhí)行。最后,內(nèi)部控制是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要手段,通過(guò)規(guī)范企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)流程,對(duì)財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督,預(yù)防財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部欺詐。

第三段:建立合規(guī)財(cái)務(wù)管理機(jī)制

要建立合規(guī)的財(cái)務(wù)管理機(jī)制,需要從上至下全員參與、持之以恒地不斷完善。首先,完善合規(guī)財(cái)務(wù)管理的組織架構(gòu),明確各個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限,保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)進(jìn)行。其次,制定財(cái)務(wù)管理制度和流程,建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度,規(guī)范財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程,提高財(cái)務(wù)管理效率和準(zhǔn)確性。同時(shí),還應(yīng)建立合規(guī)審計(jì)制度,對(duì)財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不符合規(guī)定的行為。最后,加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和教育,提高員工的合規(guī)意識(shí)和專業(yè)技能,確保財(cái)務(wù)管理的合規(guī)進(jìn)行。

第四段:風(fēng)險(xiǎn)防控

風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要環(huán)節(jié)。首先,要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,全面了解企業(yè)所面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。其次,要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小和可能影響程度,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。最后,建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和控制,及時(shí)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn),最大限度地減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的不利影響。

第五段:合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果

合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果對(duì)企業(yè)的發(fā)展具有重要影響。首先,合規(guī)財(cái)務(wù)管理能夠提高企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)運(yùn)作效率和質(zhì)量,減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),提高財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。其次,合規(guī)財(cái)務(wù)管理有助于優(yōu)化資源配置,提高企業(yè)利潤(rùn),增強(qiáng)企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí),良好的合規(guī)財(cái)務(wù)管理還能夠增強(qiáng)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任感和公信力,樹(shù)立良好的企業(yè)形象,吸引更多的投資者和合作伙伴。

結(jié)語(yǔ):通過(guò)合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐,我深刻體會(huì)到合規(guī)意識(shí)的重要性,合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心要素,建立合規(guī)財(cái)務(wù)管理機(jī)制,風(fēng)險(xiǎn)防控以及合規(guī)財(cái)務(wù)管理的實(shí)踐效果。在未來(lái)的工作中,我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和探索合規(guī)財(cái)務(wù)管理的最新理念和方法,努力提升自己的綜合素質(zhì)和能力,為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

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