實(shí)用基金從業(yè)資格考試心得范文（19篇）

通過學(xué)習(xí)語(yǔ)文，我們可以拓寬我們的知識(shí)面?？偨Y(jié)可以幫助我們更好地管理時(shí)間和資源。以下是小編為大家搜集整理的總結(jié)范文，供大家參考，希望能對(duì)你的寫作提供一些靈感。

基金從業(yè)資格考試心得篇一

一、單項(xiàng)選擇題(本類題共20小題。每小題1分，共20分。每小題備選答案中，只有一個(gè)符合題意的正確答案。多選、錯(cuò)選、不選均不得分)

1．下列項(xiàng)目中，不屬于會(huì)計(jì)核算方法的是（ ）。

a．復(fù)式記賬

b．成本計(jì)算

c．財(cái)產(chǎn)清查

d．編制財(cái)務(wù)預(yù)算

2．下列屬于所有者權(quán)益的是（ ）。

a．對(duì)外投資

b．股票

c．法定財(cái)產(chǎn)重估增值

d．對(duì)外捐贈(zèng)

3．關(guān)于所有者權(quán)益與負(fù)債的區(qū)別，下列說(shuō)法中不正確的是（ ）。

a．負(fù)債的求償力高于所有者權(quán)益

b．所有者的投資收益取決于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成果

c．債權(quán)人的求償權(quán)有固定到期日

d．所有者承受的風(fēng)險(xiǎn)低于債權(quán)人

4．企業(yè)以銀行存款償還債務(wù)，表現(xiàn)為（ ）。

a．一項(xiàng)資產(chǎn)增加，另一項(xiàng)資產(chǎn)減少

b．一項(xiàng)資產(chǎn)減少，另一項(xiàng)負(fù)債減少

c．一項(xiàng)負(fù)債增加，另一項(xiàng)負(fù)債減少

d．一項(xiàng)資產(chǎn)增加，另一項(xiàng)負(fù)債增加

5．下列關(guān)于原始憑證審核的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。

c．從個(gè)人處取得的原始憑證，必須有填制人員的簽名或蓋章

d．職工因公出差的借款收據(jù)，出納應(yīng)單獨(dú)保管，收回借款時(shí)退還原借款收據(jù)

6．下列做法錯(cuò)誤的是（ ）。

a．現(xiàn)金日記賬采用三欄式賬簿

b．庫(kù)存商品明細(xì)賬采用數(shù)量金額式賬簿

c．生產(chǎn)成本明細(xì)賬采用三欄式賬簿

d．制造費(fèi)用明細(xì)賬采用多欄式賬簿

7．在下列有關(guān)賬項(xiàng)中，不屬于賬賬核對(duì)的內(nèi)容是（ ）。

a．銀行存款日記賬余額與銀行對(duì)賬單余額核對(duì)

b．銀行存款日記賬余額與總賬余額核對(duì)

c．總賬賬戶借方發(fā)生額合計(jì)與其明細(xì)賬借方發(fā)生額合計(jì)的核對(duì)

d．總賬賬戶貸方余額合計(jì)與其明細(xì)賬貸方余額合計(jì)的核對(duì)

8．（ ）不需要設(shè)置為數(shù)量金額式。

a．產(chǎn)成品明細(xì)賬

b．原材料明細(xì)賬

c．庫(kù)存商品明細(xì)賬

d．制造費(fèi)用明細(xì)賬

9．按照實(shí)際成本進(jìn)行原材料核算時(shí)，不可能使用的會(huì)計(jì)科目是（ ）。

a．“原材料”

b．“在途物資”

c．“材料采購(gòu)”

d．“銀行存款”

10．下列各項(xiàng)中，會(huì)引起留存收益總額發(fā)生增減變動(dòng)的是（ ）。

a．資本公積轉(zhuǎn)增資本

b．盈余公積轉(zhuǎn)增資本

c．盈余公積彌補(bǔ)虧損

d．稅后利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損

11．在企業(yè)發(fā)生長(zhǎng)期借款利息的情況下，借方不可能涉及的科目是（ ）。

a．“管理費(fèi)用”

b．“應(yīng)付利息”

c．“財(cái)務(wù)費(fèi)用”

d．“在建工程”

12．差旅費(fèi)報(bào)銷單按格式的不同分類，屬于原始憑證中的（ ）。

a．外來(lái)憑證

b．通用憑證

c．專用憑證

d．自制憑證

13．不需要在會(huì)計(jì)賬簿扉頁(yè)上的啟用表中填列的內(nèi)容是（ ）。

a．賬簿頁(yè)數(shù)

b.記賬人員

c．賬戶名稱

d．啟用日期

14．甲企業(yè)3月份發(fā)生的費(fèi)用有：計(jì)提車間管理人員工資費(fèi)用50萬(wàn)元．發(fā)生管理部門人員工資30萬(wàn)元，支付廣告宣傳費(fèi)用40萬(wàn)元，籌集外幣資金發(fā)生匯兌損失10萬(wàn)元，支付固定資產(chǎn)維修費(fèi)用15萬(wàn)元。則該企業(yè)當(dāng)期的期間費(fèi)用總額為（ ）萬(wàn)元。

a．95

b．130

c．140

d．145

15．根據(jù)科目匯總表登記總賬，在簡(jiǎn)化登記總賬工作的同時(shí)也起到了（ ）的作用。

a．簡(jiǎn)化報(bào)表的編制

b．反映賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系

c．簡(jiǎn)化明細(xì)賬工作

d．發(fā)生額試算平衡

16．下列與原材料相關(guān)的損失項(xiàng)目中，應(yīng)計(jì)入營(yíng)業(yè)外支出的是（ ）。

a．計(jì)量差錯(cuò)引起的原材料盤虧

b．人為責(zé)任造成的原材料損失

c．自然災(zāi)害造成的原材料損失

d．原材料運(yùn)輸途中發(fā)生的合理?yè)p耗

17．某企業(yè)4月1日從銀行借入期限為3年的長(zhǎng)期借款400萬(wàn)元，編制月31日資產(chǎn)負(fù)債表時(shí)，此項(xiàng)借款應(yīng)填人的報(bào)表項(xiàng)目是（ ）。

a．短期借款

b．長(zhǎng)期借款

c．其他長(zhǎng)期負(fù)債

d．一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債

18．某公司“盈余公積”科目的年初余額為900萬(wàn)元，本期提取盈余公積1112．5萬(wàn)元，用盈余公積轉(zhuǎn)增資本500萬(wàn)元。該公司“盈余公積”科目的年末余額為（ ）萬(wàn)元。

a．712．5

b．1512．5

c．1312．5

d．1762．5

19．企業(yè)在進(jìn)行現(xiàn)金清查時(shí)．查出現(xiàn)金溢余，并將溢余數(shù)記入“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”科目。后經(jīng)進(jìn)一步核查，無(wú)法查明原因，經(jīng)批準(zhǔn)后，正確的會(huì)計(jì)處理方法是（ ）。

a．將其從“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”科目轉(zhuǎn)入“管理費(fèi)用”科目

b．將其從“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”科目轉(zhuǎn)入“營(yíng)業(yè)外收入”科目

c．將其從“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”科目轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)付款”科目

d．將其從“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”科目轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)收款”科目

20．年5月6日，甲公司開出一張面值為800000元，期限為2個(gè)月不帶息銀行承兌匯票，用于采購(gòu)材料。甲公司已向銀行支付承兌手續(xù)費(fèi)100元。2011年7月6et，甲公司無(wú)力支付票款，其會(huì)計(jì)處理正確的是（ ）。

a．借：應(yīng)付票據(jù)800000

貸：應(yīng)付賬款800000

b．借：應(yīng)付票據(jù)800000

財(cái)務(wù)費(fèi)用100

貸：應(yīng)付賬款800100

c．借：應(yīng)付票據(jù)800000

貸：短期借款800000

d．借：應(yīng)付票據(jù)800000

財(cái)務(wù)費(fèi)用100

貸：短期借款800100

二、多項(xiàng)選擇題(本類題共20小題。每小題2分。共40分。每小題備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分)

21．會(huì)計(jì)核算的環(huán)節(jié)包括（ ）。

a．確認(rèn)

b．計(jì)量

c．記錄

d．報(bào)告

22．下列業(yè)務(wù)中，屬于資金退出的有（ ）。

a．購(gòu)買材料

b．繳納稅費(fèi)

c．對(duì)外分配利潤(rùn)

d．歸還銀行借款

23．某企業(yè)本月銷售貨物5000元，并且該批貨物所有權(quán)已轉(zhuǎn)移給購(gòu)貨方，本月實(shí)際收到貨款3000元，余款將于下月收到。該企業(yè)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)確認(rèn)收入和費(fèi)用。企業(yè)應(yīng)于本月確認(rèn)的銷售收入金額，不正確的有（ ）元。

a．5000

b．3000

c．0

d．

24．下列項(xiàng)目中，屬于資產(chǎn)范圍的有（ ）。

a．融資租人的設(shè)備

b．經(jīng)營(yíng)租入的設(shè)備

c．委托加工商品

d．無(wú)形資產(chǎn)

25．下列各項(xiàng)中，屬于按照會(huì)計(jì)科目歸屬的會(huì)計(jì)要素不同進(jìn)行的分類有（ ）。

a．明細(xì)分類科目

b．總分類科目

c．資產(chǎn)類科目

d．負(fù)債類科目

26．下列關(guān)于會(huì)計(jì)等式的說(shuō)法中，正確的有（ ）。

d．企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)生并不會(huì)破壞會(huì)計(jì)基本等式的平衡關(guān)系

27．負(fù)債類賬戶的記賬規(guī)則有（ ）。

a．增加記借方

b．增加記貸方

c．減少記借方

d．減少記貸方

28．關(guān)于會(huì)計(jì)憑證，下列各項(xiàng)表述中正確的包括（ ）。

a．會(huì)計(jì)憑證可以分為原始憑證和記賬憑證

b．原始憑證是編制記賬憑證的依據(jù)

c．記賬憑證是登記賬簿的直接依據(jù)

d．尚未取得原始憑證的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)可以先編制記賬憑證據(jù)以記賬

29．關(guān)于記賬憑證，下列說(shuō)法中正確的有（ ）。

a．收款憑證是指用于記錄現(xiàn)金和銀行存款收款業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)憑證

b．收款憑證分為現(xiàn)金收款憑證和銀行存款收款憑證兩種

c．從銀行提取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)應(yīng)該編制現(xiàn)金收款憑證

d．從銀行提取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)應(yīng)該編制銀行存款付款憑證

30．?dāng)?shù)量金額式賬簿的收入、發(fā)出和結(jié)存三大欄內(nèi)，都分設(shè)（ ）三個(gè)小欄。

a．?dāng)?shù)量

b．種類

c．單價(jià)

d．金額

31．賬賬核對(duì)的內(nèi)容包括（ ）。

a．總賬與所屬明細(xì)賬之間的核對(duì)

b．現(xiàn)金、銀行存款日記賬與總賬中的現(xiàn)金、銀行存款賬的核對(duì)

c．銀行存款日記賬與銀行對(duì)賬單的核對(duì)

d．總賬賬戶借方發(fā)生額及余額與貸方發(fā)生額及余額的核對(duì)

32．各種賬務(wù)處理程序的相同之處有（ ）。

a．根據(jù)原始憑證編制匯總原始憑證

b．根據(jù)原始憑證、匯總原始憑證和記賬憑證，登記各種明細(xì)分類賬

c．根據(jù)收款憑證和付款憑證登記現(xiàn)金、銀行存款日記賬

d．根據(jù)總賬和明細(xì)賬編制會(huì)計(jì)報(bào)表

33．下列各項(xiàng)中?？梢院?jiǎn)化登記總賬工作量的會(huì)計(jì)核算組織程序有（ ）。

a．記賬憑證核算組織程序

b．原始憑證核算組織程序

c．科目匯總表核算組織程序

d．匯總記賬憑證核算組織程序

34．下列情況中，會(huì)形成未達(dá)賬項(xiàng)的有（ ）。

a．企業(yè)收到支票存入銀行，并已記銀行存款增加，銀行尚未收款入賬

b．銀行代企業(yè)支付電費(fèi)，銀行已付款入賬，企業(yè)未付款入賬

c．企業(yè)開出一張支票支付購(gòu)料款，并記銀行存款減少，銀行未接到支票

d．某單位匯給企業(yè)貨款，銀行收款人賬后已將收款通知交付企業(yè)，企業(yè)已作收款人賬

35．下列項(xiàng)目中，可以采用實(shí)地盤存法清查的有（ ）。

a．銀行存款

b．固定資產(chǎn)

c．應(yīng)收賬款

d．庫(kù)存現(xiàn)金

36．利潤(rùn)表中的“營(yíng)業(yè)成本”項(xiàng)目填列的依據(jù)有（ ）。

a．“營(yíng)業(yè)外支出”發(fā)生額

b．“主營(yíng)業(yè)務(wù)成本”發(fā)生額

c．“其他業(yè)務(wù)成本”發(fā)生額

d．“營(yíng)業(yè)稅金及附加”發(fā)生額

37．資產(chǎn)負(fù)債表中的“貨幣資金”項(xiàng)目包括（ ）。

a．銀行存款

b．庫(kù)存現(xiàn)金

c．其他貨幣資金

d．應(yīng)收票據(jù)

38．會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是反映經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、確認(rèn)產(chǎn)權(quán)關(guān)系、規(guī)范收益分配的會(huì)計(jì)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)已頒布的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則有（ ）。

a．《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

b．《小企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

c．《事業(yè)單位會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

d．《行政單位會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

39．下列關(guān)于試算平衡表編制的說(shuō)法中，正確的有（ ）。

a．試算平衡表通常是在期末結(jié)出各賬戶的本期發(fā)生額合計(jì)后編制的

c．各大欄中的借方合計(jì)與貸方合計(jì)應(yīng)該平衡相等，否則。便存在記賬錯(cuò)誤

40．下列各項(xiàng)中，應(yīng)納入應(yīng)付職工薪酬核算的有（ ）。

a．工會(huì)經(jīng)費(fèi)

b．職工養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)

c．職工住房公積金

d．辭退福利 三、判斷題(本類題共20小題，每小題1分，共20分。對(duì)于下列說(shuō)法認(rèn)為正確的選a。錯(cuò)誤的選b。不答、錯(cuò)答不得分也不扣分)

41．預(yù)付賬款貸方登記收到采購(gòu)貨物時(shí)按發(fā)票金額沖銷的預(yù)付賬款數(shù)和因預(yù)付款項(xiàng)多余而退回的款項(xiàng)。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

42．企業(yè)長(zhǎng)期借款的利息支出均應(yīng)通過“財(cái)務(wù)費(fèi)用”賬戶核算。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

43．固定資產(chǎn)清理后的凈收益，屬于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期間的，貸記“其他業(yè)務(wù)收入”賬戶。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

44．會(huì)計(jì)主體可以是一個(gè)企業(yè)，也可以是企業(yè)內(nèi)部的某一單位或企業(yè)中的一個(gè)特定部分。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

45．《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，會(huì)計(jì)的確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)當(dāng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

46．根據(jù)發(fā)生額試算平衡法進(jìn)行試算平衡，如果試算結(jié)果是平衡的，證明記入各賬戶的發(fā)生額是完全正確的。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

47．企業(yè)提取的法定盈余公積累計(jì)超過其注冊(cè)資本的50%時(shí)，可以不再提取。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

48．由于記賬憑證中的會(huì)計(jì)科目錯(cuò)誤而導(dǎo)致賬簿錯(cuò)誤的，更正時(shí)應(yīng)采用紅字沖銷法。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

49．某公司盤盈一項(xiàng)固定資產(chǎn)，按評(píng)估價(jià)人賬時(shí)，應(yīng)借記“固定資產(chǎn)”科目，貸記“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”科目。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

50．企業(yè)用資本公積轉(zhuǎn)增資本，增加了企業(yè)的注冊(cè)資本，同時(shí)也會(huì)改變企業(yè)所有者權(quán)益的總額。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

51．每年年初，除了財(cái)產(chǎn)物資明細(xì)賬和債權(quán)債務(wù)明細(xì)賬不必更換新賬外，總賬、日記賬和大部分明細(xì)賬，都必須更換新賬。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

52．采用信用證付款方式的企業(yè)，在“其他貨幣資金”賬戶進(jìn)行核算。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

53．通常情況下，資產(chǎn)負(fù)債表各項(xiàng)目的12月末余額就是當(dāng)年的年末余額，因而．年度資產(chǎn)負(fù)債表往往和當(dāng)年12月份的資產(chǎn)負(fù)債表相同。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

54．匯總記賬憑證賬務(wù)處理程序可以清晰地反映科目之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，可以做到試算平衡，保證總賬登記的正確性。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

55．中期財(cái)務(wù)報(bào)告是反映以一年的中間日為資產(chǎn)負(fù)債表日編制的財(cái)務(wù)報(bào)告。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

56．企業(yè)在資產(chǎn)負(fù)債表日或之前違反了長(zhǎng)期借款協(xié)議，導(dǎo)致貸款人可隨時(shí)要求清償?shù)呢?fù)債，應(yīng)當(dāng)歸類為流動(dòng)負(fù)債。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

57．謹(jǐn)慎性原則要求企業(yè)不得多計(jì)收益和資產(chǎn)，也不得少計(jì)費(fèi)用和負(fù)債。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

58．宇浩公司為增值稅一般納稅人，因管理不善，毀損庫(kù)存原材料一批。對(duì)于該批毀損材料的增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額17000元，在進(jìn)行賬務(wù)處理時(shí)應(yīng)貸記“應(yīng)交稅費(fèi)——應(yīng)交增值稅(進(jìn)項(xiàng)稅轉(zhuǎn)出)”賬戶。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

59．企業(yè)接受的投資者以原材料投資，其增值稅額不能計(jì)人實(shí)收資本。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

60．會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中的收入不僅包括主營(yíng)業(yè)務(wù)收入和其他業(yè)務(wù)收入，還包括營(yíng)業(yè)外收入。（ ）

a．正確

b．錯(cuò)誤

四、計(jì)算分析題(本類題共2小題，每小題10分，共20分)

61．xy公司所得稅稅率為25%，該公司20x8年11月份的利潤(rùn)表如下表所示：

xy公司12月份發(fā)生以下經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)：

(1)對(duì)外銷售甲商品5000件，單價(jià)80元，增值稅稅率17%，已辦妥銀行托收貸款手續(xù)。

(2)出售機(jī)器設(shè)備一臺(tái)，取得凈收入14000元。

(3)計(jì)算分配本月應(yīng)付職工工資共計(jì)45000元，其中管理部門25000元，專設(shè)銷售機(jī)構(gòu)人員工資20000元。

(4)結(jié)轉(zhuǎn)已銷售的5000件甲商品的銷售成本300000元。

(5)根據(jù)銷售收入的3%，計(jì)算應(yīng)交納已銷售的甲商品的消費(fèi)稅12000元。

(6)將本月實(shí)現(xiàn)的損益結(jié)轉(zhuǎn)至“本年利潤(rùn)”賬戶。

要求：根據(jù)上述資料，完成下列xy公司20×8年利潤(rùn)表的編制。

62．甲公司6月份發(fā)生以下業(yè)務(wù)：

(1)6月2日，購(gòu)買原材料一批，價(jià)款為600000元，增值稅專用發(fā)票上注明的稅額為102000元，該原材料尚未入庫(kù)，價(jià)款用銀行存款支付。

(2)6月4日，銷售一批商品，開具的增值稅專用發(fā)票上注明的售價(jià)為800000元，增值稅額為136000元，商品已發(fā)出，貨款已收到并存入銀行。該批商品的成本為600000元。

(3)6月10日。用銀行存款實(shí)際支付職工工資100000元。

(4)6月28日，計(jì)算分配職工工資150000元，其中，生產(chǎn)工人工資100000元，車間管理人員工資20000元，企業(yè)管理人員工資30000元。

(5)6月30日，計(jì)提固定資產(chǎn)折舊48000元，其中管理用設(shè)備折舊10000元，生產(chǎn)設(shè)備折舊38000元。

除上述資料外，不考慮其他因素。

要求：逐筆編制甲公司上述業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)分錄。

參考答案：

一、單項(xiàng)選擇題

1．【答案】d。解析：會(huì)計(jì)核算的基本方法包括設(shè)置會(huì)計(jì)科目和賬戶、復(fù)式記賬、填制和審核會(huì)計(jì)憑證、登記賬簿、成本計(jì)算、財(cái)產(chǎn)清查和編制財(cái)務(wù)報(bào)表七種方法，編制財(cái)務(wù)預(yù)算屬于管理會(huì)計(jì)的范疇，不包括在會(huì)計(jì)核算的方法中。

2．【答案】c。解析：所有者權(quán)益是企業(yè)投資者對(duì)企業(yè)凈資產(chǎn)的所有權(quán)，其來(lái)源有企業(yè)接受的初始投資和企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中的資本增值，包括：實(shí)收資本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)。法定財(cái)產(chǎn)重估增值記入“資本公積”賬戶。

3．【答案】d。解析：債權(quán)人承受的風(fēng)險(xiǎn)低于所有者。

4．【答案】b。解析：企業(yè)以銀行存款償還債務(wù)這一經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，會(huì)使企業(yè)銀行存款減少，負(fù)債減少。會(huì)導(dǎo)致一項(xiàng)資產(chǎn)減少，另一項(xiàng)負(fù)債減少，故選擇b。

5．【答案】d。解析：職工因公出差的借款收據(jù)，必須附在記賬憑證后。收回借款時(shí)。應(yīng)另開收據(jù)或退還借據(jù)副本，不得退還原借款收據(jù)。

6．【答案】c。解析：生產(chǎn)成本明細(xì)類賬采用多欄式明細(xì)分類賬。

7．【答案】a。解析：選項(xiàng)a屬于賬實(shí)核對(duì)。

8．【答案】d。解析：數(shù)量金額式反映財(cái)產(chǎn)物資的實(shí)物數(shù)量和價(jià)值量，這種賬頁(yè)適用于既需要進(jìn)行金額核算又需要進(jìn)行數(shù)量核算的交易或事項(xiàng)，“原材料”、“庫(kù)存商品”、“產(chǎn)成品”等存貨明細(xì)賬一般都采用數(shù)量金額式賬簿。制造費(fèi)用明細(xì)賬適用于多欄式賬簿，按照不同車間、部門設(shè)置明細(xì)賬，并按費(fèi)用項(xiàng)目設(shè)置欄目，進(jìn)行明細(xì)核算。

9．【答案】c。解析：“材料采購(gòu)”科目核算企業(yè)采用計(jì)劃成本法進(jìn)行材料日常核算而購(gòu)人材料的采購(gòu)成本，在按照實(shí)際成本進(jìn)行原材料核算時(shí)，不可能使用。

10．【答案】b。解析：選項(xiàng)b導(dǎo)致盈余公積減少，實(shí)收資本增加，因此影響留存收益總額：選項(xiàng)d不做專門賬務(wù)處理，不影響留存收益；選項(xiàng)a不涉及留存收益，選項(xiàng)c是留存收益內(nèi)部的增減變動(dòng)，不影響留存收益總額。

11．【答案】b。解析：長(zhǎng)期借款計(jì)算確定的利息費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)按以下原則進(jìn)行會(huì)計(jì)處理：(1)屬于籌建期間的。計(jì)入管理費(fèi)用。(2)屬于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期間的，計(jì)入財(cái)務(wù)費(fèi)用。(3)如果長(zhǎng)期借款用于購(gòu)建固定資產(chǎn)的．在固定資產(chǎn)尚未達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)前，所發(fā)生的應(yīng)當(dāng)資本化的利息支出，計(jì)入在建工程成本；固定資產(chǎn)達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)后發(fā)生的.利息支出，以及按規(guī)定不予資本化的利息支出，計(jì)入財(cái)務(wù)費(fèi)用。長(zhǎng)期借款計(jì)算確定的應(yīng)付未付利息。借記“在建工程”、“管理費(fèi)用”、“財(cái)務(wù)費(fèi)用”等賬戶，貸記“應(yīng)付利息”賬戶。

12．【答案】c。解析：原始憑證按照格式不同，可以分為通用憑證和專用憑證。專用憑證是指由單位自行印制、僅在本單位內(nèi)部使用的原始憑證，如領(lǐng)料單、差旅費(fèi)報(bào)銷單、折舊計(jì)算表、借費(fèi)單、工資費(fèi)用分配表等。

13．【答案】c。解析：需要在會(huì)計(jì)賬簿扉頁(yè)填寫的內(nèi)容包括單位名稱、賬簿頁(yè)數(shù)、起止頁(yè)數(shù)、啟用日期、記賬人員和會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管人員姓名，并加蓋有關(guān)人員簽章和單位公章。

14．【答案】a。解析：計(jì)提車間管理人員工資費(fèi)用記人“制造費(fèi)用”中核算：管理部門人員工資記入“管理費(fèi)用”中核算；廣告宣傳費(fèi)記人“銷售費(fèi)用”中；籌集外幣資金發(fā)生的匯兌損失記人“財(cái)務(wù)費(fèi)用”中；支付固定資產(chǎn)維修費(fèi)用記入“管理費(fèi)用”中。銷售費(fèi)用、管理費(fèi)用與財(cái)務(wù)費(fèi)用屬于期間費(fèi)用，所以答案為30+40+10+15=95(萬(wàn)元)。

15．【答案】d。

16．【答案】c。解析：計(jì)量差錯(cuò)引起的原材料盤虧計(jì)入管理費(fèi)用，人為責(zé)任造成的原材料損失計(jì)入其他應(yīng)收款(由造成損失的人賠償)，自然災(zāi)害造成的原材料損失計(jì)入營(yíng)業(yè)外支出，原材料運(yùn)輸途中發(fā)生的合理?yè)p耗計(jì)入采購(gòu)成本中。

17．【答案】d。解析：204月1日借人的3年期借款將于4月1日到期，故基于2011年12月31日的報(bào)表日時(shí)點(diǎn)，該筆業(yè)務(wù)性質(zhì)是一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債。

18．【答案】b。解析：該公司“盈余公積”科目的年末余額=900+1112．5-500=1512．5(萬(wàn)元)。

19．【答案】b。解析：無(wú)法查明原因的現(xiàn)金溢余，經(jīng)批準(zhǔn)后記入“營(yíng)業(yè)外收入”科目。

20．【答案】a。解析：手續(xù)費(fèi)100元不包括在內(nèi)。企業(yè)開出的商業(yè)匯票若到期無(wú)力支付則到期日應(yīng)將應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)為應(yīng)付賬款，編制會(huì)計(jì)分錄如下：

借：應(yīng)付票據(jù)800000

貸：應(yīng)付賬款800000

二、多項(xiàng)選擇題

21．【答案】abcd。解析：會(huì)計(jì)核算的環(huán)節(jié)包括確認(rèn)、計(jì)量、記錄、報(bào)告。

22．【答案】bcd。解析：繳納稅費(fèi)、歸還銀行借款和分配利潤(rùn)屬于資金退出。購(gòu)買原材料屬于資金的循環(huán)和周轉(zhuǎn)。因此選項(xiàng)b、c、d正確。

23．【答案】bcd。解析：銷售商品收入的確認(rèn)條件：(1)企業(yè)已將商品所有權(quán)上的主要風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給購(gòu)貨方；(2)企業(yè)既沒有保留通常與所有權(quán)相聯(lián)系的繼續(xù)管理權(quán)，也沒有對(duì)已售出的商品實(shí)施有效控制；(3)收入的金額能夠可靠地計(jì)量。本企業(yè)銷售貨物的事項(xiàng)同時(shí)滿足了該3個(gè)條件，故銷售金額能夠確認(rèn)。故該企業(yè)應(yīng)該確認(rèn)的收入為合同協(xié)議價(jià)。即5000元。

24．【答案】acd。解析：資產(chǎn)是由過去的交易或事項(xiàng)形成的，為企業(yè)擁有或控制的，預(yù)期會(huì)給企業(yè)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益的資源，經(jīng)營(yíng)租入的設(shè)備不被企業(yè)擁有或控制，不屬于資產(chǎn)，選項(xiàng)8不正確，融資租入的設(shè)備、委托加工商品和無(wú)形資產(chǎn)都屬于資產(chǎn)。

25．【答案】cd。解析：根據(jù)會(huì)計(jì)科目的歸屬的會(huì)計(jì)要素不同，可將其分為資產(chǎn)類科目、負(fù)債類科目、所有者權(quán)益類科目、損益類科目、成本類科目和共同類科目。

26．【答案】bd。解析：資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益，表明了會(huì)計(jì)主體在某一特定日期所擁有的各種資產(chǎn)與債權(quán)人、所有者之間的靜態(tài)關(guān)系，體現(xiàn)了會(huì)計(jì)3要素之間的內(nèi)在聯(lián)系。

27．【答案】bc。解析：負(fù)債類賬戶貸方登記增加，借方登記減少。

28．【答案】abc。解析：未取得原始憑證的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)不得編制記賬憑證。

29．【答案】abd。解析：對(duì)于涉及“庫(kù)存現(xiàn)金”和“銀行存款”之間的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，一般只編制付款憑證，所以從銀行提取庫(kù)存現(xiàn)金的業(yè)務(wù)應(yīng)該編制銀行存款付款憑證。

30．【答案】acd。解析：數(shù)量金額式賬簿的收入、發(fā)出和結(jié)存三大欄內(nèi)，都分設(shè)數(shù)量、單價(jià)、金額三個(gè)小欄。

31．【答案】abd。解析：選項(xiàng)c屬于賬實(shí)核對(duì)。

32．【答案iabcd。

33．【答案】cd。解析：科目匯總表核算組織程序和匯總記賬憑證核算組織程序?qū)儆诳梢院?jiǎn)化登記總賬工作量的會(huì)計(jì)核算組織程序。

34．【答案】abc。解析：選項(xiàng)d不屬于未達(dá)賬項(xiàng)，未達(dá)賬項(xiàng)是指企業(yè)和銀行之間，由于記賬時(shí)間不一致而發(fā)生的一方已人賬．另一方未入賬的事項(xiàng)。

35．【答案】bd。解析：往來(lái)款項(xiàng)的清查一般采用發(fā)函詢證的方法。

36．【答案】bc。解析：利潤(rùn)表中的“營(yíng)業(yè)成本”項(xiàng)目是當(dāng)期“主營(yíng)業(yè)務(wù)成本”的發(fā)生額與“其他業(yè)務(wù)成本”的發(fā)生額之和。

37．【答案】abc。解析：資產(chǎn)負(fù)債表中的“貨幣資金”項(xiàng)目包括庫(kù)存現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金。

38．【答案】abc。解析：會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是反映經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、確認(rèn)產(chǎn)權(quán)關(guān)系、規(guī)范收益分配的會(huì)計(jì)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，是生成和提供會(huì)計(jì)信息的重要依據(jù)，也是政府調(diào)控經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、規(guī)范經(jīng)濟(jì)秩序和開展國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往等的重要手段。會(huì)計(jì)準(zhǔn)則具有嚴(yán)密和完整的體系。我國(guó)已頒布的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則有《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》《小企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和《事業(yè)單位會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》。

39．【答案】cd。解析：試算平衡是通過編制試算平衡表進(jìn)行的。試算平衡表通常是在期末結(jié)出各賬戶的本期發(fā)生額合計(jì)和期末余額后編制的，試算平衡表中一般應(yīng)設(shè)置“期初余額”、“本期發(fā)生額”和“期末余額”三大欄目，其下分設(shè)“借方”和“貸方”兩個(gè)小欄。各大欄中的借方合計(jì)與貸方合計(jì)應(yīng)該平衡相等，否則，便存在記賬錯(cuò)誤。為了簡(jiǎn)化表格，試算平衡表也可只根據(jù)各個(gè)賬戶的本期發(fā)生額編制，不填列各賬戶的期初余額和期末余額。

40．【答案】abcd。解析：4個(gè)選項(xiàng)均屬于應(yīng)付職工薪酬的核算范圍。

三、判斷題

41．【答案】a。解析：預(yù)付賬款貸方登記收到采購(gòu)貨物時(shí)按發(fā)票金額沖銷的預(yù)付賬款數(shù)和因預(yù)付款項(xiàng)多余而退回的款項(xiàng)，借方登記預(yù)付的款項(xiàng)和補(bǔ)付的款項(xiàng)。

42．【答案】b。解析：長(zhǎng)期借款計(jì)算確定的利息費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)按以下原則進(jìn)行會(huì)計(jì)處理：(1)屬于籌建期間的，計(jì)入管理費(fèi)用；(2)屬于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期間的，計(jì)人財(cái)務(wù)費(fèi)用；(3)如果長(zhǎng)期借款用于購(gòu)建固定資產(chǎn)的，在固定資產(chǎn)尚未達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)前，所發(fā)生的應(yīng)當(dāng)資本化的利息支出數(shù)，計(jì)入在建工程成本；固定資產(chǎn)達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)后發(fā)生的利息支出，以及按規(guī)定不予資本化的利息支出，計(jì)入財(cái)務(wù)費(fèi)用。

43．【答案】b。解析：固定資產(chǎn)清理后的凈收益，屬于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期間的，計(jì)入當(dāng)期損益。借記“固定資產(chǎn)清理”科目，貸記“營(yíng)業(yè)外收入——處置非流動(dòng)資產(chǎn)利得”科目。

44．【答案】a。解析：會(huì)計(jì)主體又稱會(huì)計(jì)實(shí)體，是指會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督的特定單位或者組織，是會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告的空間范圍。會(huì)計(jì)主體可以是獨(dú)立法人，也可以是非法人；可以是一個(gè)企業(yè)，也可以是企業(yè)內(nèi)部的某一單位或企業(yè)中的一個(gè)特定部分。

45．【答案】a。解析：《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，會(huì)計(jì)的確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)當(dāng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)。

46．【答案】b。解析：即便實(shí)現(xiàn)了試算平衡，也不能說(shuō)明賬戶記錄絕對(duì)正確。因?yàn)橛行╁e(cuò)誤并不會(huì)影響借貸雙方的平衡關(guān)系。

基金從業(yè)資格考試心得篇二

證券從業(yè)資格，是證券從業(yè)人員資格考試的簡(jiǎn)稱。該證書是全國(guó)性質(zhì)的資格認(rèn)證考試，是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)證的資格證書，有較高的含金量。

多項(xiàng)選擇題

1.對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是__。

a.上市公司股東人數(shù)

b.紅利分配方案決議確定的送股比例

c.股東的持股數(shù)

d.股東的流通股數(shù)

2.證券交易種類通常根據(jù)交易對(duì)象來(lái)劃分。其中，證券交易的種類分別為__。

a.股票交易

b.債券交易

c.期貨交易

d.其他金融衍生工具交易

e.基金交易

3.以下關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的描述，正確的是__。

a.由各個(gè)獨(dú)立的證券公司分別組織交易活動(dòng)

b.交易活動(dòng)呈現(xiàn)非集中性

c.許多場(chǎng)外交易發(fā)生在投資者和證券公司之間

d.采取一對(duì)一的方式進(jìn)行交易

4.關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的概念和種類，下列說(shuō)法正確的是__。

a.信用風(fēng)險(xiǎn)包括買方不能履行資金交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，或賣方不能履行證券交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

5.合格境外機(jī)構(gòu)投資者委托的托管人應(yīng)當(dāng)配備熟悉__等方面的專業(yè)人員負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè)務(wù)。

a.電腦

b.財(cái)務(wù)

c.投資

d.結(jié)算

6.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類主要有__。

a.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

b.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

c.為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

d.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

7.證券交易所會(huì)員違反業(yè)務(wù)規(guī)則，采用的紀(jì)律處分措施包括__。

a.在會(huì)員范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)

b.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公開譴責(zé)

c.暫?；蛳拗平灰?/p>

d.取消會(huì)員資格

8.關(guān)于深圳證券交易所股票的分紅派息程序，以下說(shuō)法中__是正確的。

a.股權(quán)登記日收市后在冊(cè)股東享受分紅派息權(quán)利

b.股權(quán)登記日由上市公司與交易所共同商定

c.分紅派息公告的時(shí)間應(yīng)在股權(quán)登記日3個(gè)工作日前

d.紅股于(r+2)日直接記入股東證券賬戶

9.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，以下說(shuō)法正確的有__。

a.清算是交收的基礎(chǔ)和保證

b.交收是清算的后續(xù)與完成

c.清算結(jié)果正確才能確保交收順利進(jìn)行

d.只有通過交收才能最終完成證券或資金收付，結(jié)束整個(gè)交易過程

10.股份掛牌后，掛牌公司至少應(yīng)當(dāng)披露__。

a.年度報(bào)告

b.半年度報(bào)告

c.季度報(bào)告

d.臨時(shí)報(bào)告

11.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行交易制度，證券交易的競(jìng)價(jià)結(jié)果可能有__。

a.t+1日成交

b.t日部分成交

c.t日全部成交

d.t日不成交

12.為了控制證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)作出以下規(guī)定：__。

a.自營(yíng)股票規(guī)模不得超過凈資本的100%

b.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%

c.持有一種非債券證券的成本不得超過凈資本的30%

13.證券交易所對(duì)__可以作出限制性規(guī)定。

a.每一證券的市場(chǎng)融資買入量占其市場(chǎng)流通量的比例

b.每一證券的市場(chǎng)融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例

c.融券賣出的價(jià)格

d.融資買入的價(jià)格

14.下列屬于證券公司的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)自營(yíng)買賣特點(diǎn)的是__。

a.交易品種單一

b.交易量通常較小

c.交易手續(xù)相對(duì)比較復(fù)雜

d.投資者相對(duì)較少

e.比較分散

15.證券公司違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)，對(duì)其處罰正確的是__。

a.責(zé)令改正

b.警告

c.沒收違法所得

d.并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

16.證券公司營(yíng)業(yè)部必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)布股份轉(zhuǎn)讓的價(jià)格信息，轉(zhuǎn)讓日當(dāng)天的價(jià)格信息發(fā)布內(nèi)容有__。

a.股份編碼

b.股份名稱

c.上一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量

d.當(dāng)日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量

17.證券投資顧問業(yè)務(wù)管理的基本要求包括__。

a.人員執(zhí)業(yè)資格

b.證券投資建議、客戶回訪及投訴管理

c.風(fēng)險(xiǎn)揭示

d.投資顧問服務(wù)協(xié)議

18.交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)向市場(chǎng)公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有__。

a.融資買入額

b.融資余額

c.融券賣出量

d.融券余量

19.上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)交易的申報(bào)應(yīng)當(dāng)符合以下要求__。

a.融資方申報(bào)“賣出”，融券方申報(bào)“買入”

b.最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01元

c.交易單位為手(1手=100元面值)

d.申報(bào)單位為1000手或其整數(shù)倍

20.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(etf)，以下說(shuō)法不正確的是__。

a.傭金應(yīng)小于等于申購(gòu)贖回份額的0.5%

b.傭金應(yīng)小于等于申購(gòu)贖回份額的0.05%

c.組合證券的過戶費(fèi)為股票過戶面額的0.05%，前兩年減半

d.組合證券的過戶費(fèi)為股票過戶面額的0.05%，前三年減半

21.根據(jù)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，權(quán)證交易中禁止的事項(xiàng)包括__。

a.權(quán)證發(fā)行人買賣自己發(fā)行的權(quán)證

b.標(biāo)的證券的發(fā)行人買賣標(biāo)的證券的權(quán)證

c.權(quán)證交易方進(jìn)行價(jià)格操縱

d.利用權(quán)證內(nèi)幕信息進(jìn)行權(quán)證的風(fēng)險(xiǎn)回避

e.權(quán)證交易內(nèi)幕信息的外漏

22.關(guān)于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有__。

23.關(guān)于證券交易結(jié)算流程中的清算環(huán)節(jié)，下列說(shuō)法正確的是__

b.在清算過程中，印花稅、經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管規(guī)費(fèi)等稅費(fèi)單獨(dú)清算

c.我國(guó)證券交易所實(shí)行滾動(dòng)交收制度

24.在證券委托交易中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，需履行的義務(wù)有__。

a.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用

b.不接受全權(quán)委托

c.拒絕接受不符合規(guī)定的委托

d.堅(jiān)持為客戶保密制度

25.證券交易所對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容包括__。

a.審查代理協(xié)議的格式及其合法性

b.檢查執(zhí)行客戶委托的情況并抽查會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況

c.檢查會(huì)員的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

d.全面檢查會(huì)員遵守法律法規(guī)情況

26.下列屬于我國(guó)上海證券交易所現(xiàn)有的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)交易品種是__。

a.一天企業(yè)債回購(gòu)

b.二天企業(yè)債回購(gòu)

c.三天企業(yè)債回購(gòu)

d.九天企業(yè)債回購(gòu)

e.七天企業(yè)債回購(gòu)

27.以下__，深圳證券交易所協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日15:00～15:30。

a.公司債券的大宗交易

b.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃協(xié)議交易

c.權(quán)益類證券大宗交易

d.債券大宗交易(除公司債券外)

28.以下符合__條件的權(quán)證，方可申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市。

a.約定權(quán)證類別、行權(quán)價(jià)格、存續(xù)期間、行權(quán)日期、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等要素

b.申請(qǐng)上市的權(quán)證不低于3000萬(wàn)份

c.持有1000份以上權(quán)證的投資者不得少于100人

d.發(fā)行人提供了符合規(guī)定的履約擔(dān)保

29.權(quán)證出現(xiàn)__情形之一的，將被終止上市。

a.權(quán)證存續(xù)期滿

b.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)已被全部行權(quán)

c.標(biāo)的股票價(jià)格大于執(zhí)行價(jià)格

d.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)被部分行權(quán)

30.下列關(guān)于深圳證券交易所交易證券的托管制度描述不正確的是()。

b.投資者不可以利用同一證券賬戶在國(guó)內(nèi)任一證券營(yíng)業(yè)部買入證券

c.投資者在任一證券營(yíng)業(yè)部買入證券，這些證券就自動(dòng)托管在該證券營(yíng)業(yè)部

d.投資者不可以將其托管證券從一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部托管

31.證券公司的客戶招攬過程包括()。

a.選擇營(yíng)銷渠道

b.確定目標(biāo)市場(chǎng)

c.客戶服務(wù)

d.建立客戶關(guān)系

32.理財(cái)顧問服務(wù)具有以下哪些特點(diǎn)()。

a.顧問性

b.專業(yè)性

c.綜合性

d.長(zhǎng)期性

33.根據(jù)《證券法》和《監(jiān)管條例》等法律法規(guī)對(duì)證券從業(yè)人員和證券經(jīng)紀(jì)人的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些行為規(guī)范()。

34.上市公司出現(xiàn)以下哪些情形之一的，證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示()。

a.最近兩年連續(xù)虧損(以最近兩年年度報(bào)告披露的當(dāng)年經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)為依據(jù))

d.在法定期限內(nèi)未披露年度報(bào)告或者半年度報(bào)告，公司股票已停牌兩個(gè)月

35.市場(chǎng)行為的內(nèi)容包括()。

a.成交價(jià)格

b.價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)

c.成交量

d.達(dá)到這些價(jià)格和成交量所用的時(shí)間

36.作為一種管理過程，企業(yè)營(yíng)銷戰(zhàn)略的規(guī)劃要在()之間建立起適當(dāng)?shù)钠ヅ潢P(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)成長(zhǎng)和長(zhǎng)期盈利目標(biāo)。

a.企業(yè)的投資機(jī)會(huì)

b.企業(yè)目標(biāo)

c.企業(yè)資源

d.動(dòng)態(tài)的營(yíng)銷機(jī)會(huì)

37.在開放式基金開放申購(gòu)、贖回后，投資者可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管，但存在()等情形不能申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管。

a.風(fēng)險(xiǎn)警示

b.質(zhì)押

c.凍結(jié)

d.待處理

38.網(wǎng)上增發(fā)新股價(jià)格的確定方式有()。

a.先向網(wǎng)下機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)，而后再于網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行

b.先向網(wǎng)上機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)，而后再于網(wǎng)下定價(jià)發(fā)行

c.網(wǎng)上和網(wǎng)下同時(shí)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

d.網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

39.一般而言，對(duì)上市公司基本面的分析內(nèi)容主要包括()。

a.分析公司所屬產(chǎn)業(yè)

b.分析公司的背景和歷史沿革

c.分析公司的`市場(chǎng)營(yíng)銷

d.分析公司的融資與投資

40.下列屬于交易媒介的有()。

a.傳統(tǒng)交易市場(chǎng)

b.網(wǎng)絡(luò)

c.電視

d.電話

41.根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。下列機(jī)構(gòu)中，可以為投資者開立證券賬戶的有()。

a.中國(guó)結(jié)算公司上海、深圳分公司

b.中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司

c.商業(yè)銀行

d.證券交易所

42.下列選項(xiàng)中屬于編造并傳播影響證券交易虛假信息罪的構(gòu)成要件的是()。

a.行為人實(shí)施了編造虛假證券、期貨交易信息的行為

b.行為人實(shí)施了傳播虛假證券、期貨交易信息的行為

c.行為人必須實(shí)施了編造并傳播虛假證券、期貨交易信息的行為

d.行為人的行為擾亂了證券、期貨交易市場(chǎng)并且造成了嚴(yán)重后果

43.《證券法》規(guī)定了證券活動(dòng)應(yīng)該遵守的下列哪些基本原則()。

a.堅(jiān)持公開、公平、公正的原則

b.堅(jiān)持自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則

c.堅(jiān)持保護(hù)投資者利益的原則

44.對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的違規(guī)處罰中，應(yīng)受到紀(jì)律處分的違規(guī)情形是()。

a.申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書時(shí)提供虛假材料的

b.被市場(chǎng)禁入的

c.編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場(chǎng)的

d.因違法或違紀(jì)行為被機(jī)構(gòu)開除的

45.影響股票市場(chǎng)需求的政策因素包括()。

a.市場(chǎng)準(zhǔn)入

b.利率變動(dòng)狀況

c.銀證合作的前景

d.融資渠道的拓寬

46.在證券交易所的交易期間，如果發(fā)生因不可抗力的突發(fā)性事件，證券交易所可以采取()。

a.臨時(shí)停市

b.技術(shù)性停牌

c.休市半天

d.政策性停牌

47.對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

a.資金

b.證券

c.賬戶

d.股東卡

48.可轉(zhuǎn)換債券的初始轉(zhuǎn)股價(jià)格因公司()進(jìn)行調(diào)整。

a.降低轉(zhuǎn)股價(jià)格

b.增發(fā)新股

c.配股

d.除權(quán)

49.下列說(shuō)法正確的有()。

a.通貨膨脹導(dǎo)致財(cái)富和收入重新分配

b.在適度通貨膨脹初期，人們?yōu)榱吮苊鈸p失，將資金存入銀行

c.通貨膨脹時(shí)，國(guó)家將增加財(cái)政補(bǔ)貼

d.過度通貨膨脹，預(yù)計(jì)股價(jià)將會(huì)暴漲

50.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。具體保護(hù)措施包括()。

a.保密

b.懲治泄密者

c.行政保護(hù)

d.司法保護(hù)

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基金從業(yè)資格考試心得篇三

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有從業(yè)資格。為此，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定了《基金銷售基礎(chǔ)考試大綱(2008年)》，并將于2008年9月舉行首次基金銷售人員從業(yè)考試。這對(duì)規(guī)范基金銷售人員的行為、提高基金銷售人員的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，逐步建立具有一定專業(yè)水平的基金銷售隊(duì)伍，具有十分重要的意義。

一、報(bào)考條件

(一)報(bào)名截止日年滿18周歲;

(二)具有高中或國(guó)家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑;

(三)具有完全民事行為能力。

二、考試科目、參考書目及考試形式

考試科目為“基金銷售基幢一科。

參考書目為2008年出版的《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》。

考試大綱仍使用2008年考試大綱。

考試采取閉卷機(jī)考形式，題目均為客觀題?？荚嚂r(shí)間為

120 分鐘，試卷總分為100分，考試合格線為60分。

三、考試時(shí)間及地點(diǎn)

考試將于6月13、14日;10月17日、18日在考試將于10月23日在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、保定、佛山、煙臺(tái)、溫州、泉州、拉薩、蕪湖、蚌埠、漳州、張掖、湛江、桂林、三亞、唐山、開封、洛陽(yáng)、齊齊哈爾、宜昌、襄樊、張家界、衡陽(yáng)、通化、徐州、無(wú)錫、贛州、錦州、包頭、濰坊、大同、寶雞、綿陽(yáng)、曲靖、紹興、嘉興、涪陵、安慶、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、張家口、平頂山、新鄉(xiāng)、佳木斯、荊州、湘潭、吉林市、常州、鹽城、上饒、盤錦、赤峰、臨沂、臨汾、延安、南充、大理、金華、萬(wàn)州、阜陽(yáng)、馬鞍山、酒泉、慶陽(yáng)、江門、汕頭、河池、梧州、駐馬店、牡丹江、七臺(tái)河、荊門、黃岡、懷化、永州、南通、泰州、宜春、營(yíng)口、通遼、鄂爾多斯、濟(jì)寧、長(zhǎng)治、漢中、咸陽(yáng)、瀘州、西昌、臺(tái)州、舟山、烏魯木齊、阿克蘇、奎屯等128個(gè)城市同時(shí)舉行，10月24日的考試僅限于省會(huì)城市。考生可根據(jù)需要選擇考試時(shí)間和參考城市。

四、報(bào)名方式

報(bào)名采取網(wǎng)上報(bào)名方式?？忌捎?月10日至20日登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

網(wǎng)站，按照要求報(bào)名。

五、其他說(shuō)明

(一)考試成績(jī)長(zhǎng)年有效。

(二)已通過協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試 “證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和

“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過“基金銷售基幢科目考試。

百分網(wǎng)考試教材及考試大綱

圖書信息

書名：

證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

作者：中國(guó)證券協(xié)會(huì) 編寫

出版社：中國(guó)財(cái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)出版社

版次：2008-7-1

印次：2009-1-1

開本：16開

頁(yè)數(shù)：251頁(yè)

isbn號(hào)：9787509508220

定價(jià)：28.00元優(yōu)惠價(jià)：22.4元

圖書簡(jiǎn)介

基金銷售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國(guó)證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員迅速增加?；痄N售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的`提高關(guān)系到我國(guó)基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。

本教材為2008年度基金銷售人員從業(yè)考試輔導(dǎo)用書，按照《基金銷售基礎(chǔ)考試大綱(2008年)》的要求編寫，主要包括證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資基金基本理論與運(yùn)作實(shí)務(wù)、證券投資基金監(jiān)管法律法規(guī)及基金銷售人員行為規(guī)范等內(nèi)容。

基金從業(yè)資格考試心得篇四

一、單項(xiàng)選擇題(共90小題，每小題0．5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分)

1．如果外匯儲(chǔ)備貨幣的匯率上升，下列說(shuō)法正確的是（ ?）。

a．外匯儲(chǔ)備規(guī)模增加

b．外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值減少

c．外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值增加

d．外匯儲(chǔ)備規(guī)模減少

2．下列不屬于離岸銀行業(yè)務(wù)范圍的是（ ?）。

a．外匯擔(dān)保

b．國(guó)際結(jié)算

c．人民幣存款

d．發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證

3．匯款和捐贈(zèng)應(yīng)該記人國(guó)際收支平衡表中的（ ?）。

a．資本與金融項(xiàng)目

b．經(jīng)常項(xiàng)目

c．儲(chǔ)備與相關(guān)項(xiàng)目

d．凈差額與遺漏

4．反映一國(guó)貿(mào)易和勞務(wù)往來(lái)狀況的國(guó)際收支項(xiàng)目是（ ?）。

a．勞務(wù)收支

b．資本項(xiàng)目

c．出口項(xiàng)目

d．經(jīng)常項(xiàng)目

5．我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率指標(biāo)是（ ?）。

a．農(nóng)村人口就業(yè)率

b．非農(nóng)失業(yè)率

c．城鎮(zhèn)登記失業(yè)率

d．城鄉(xiāng)登記失業(yè)率

6．gdp是指在一國(guó)的領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以（ ?）表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。

a．公允價(jià)格

b．市場(chǎng)價(jià)格

c．成本價(jià)格

d．世界價(jià)格

7．隨著經(jīng)濟(jì)全球化及金融創(chuàng)新的發(fā)展，金融危機(jī)越來(lái)越多地表現(xiàn)為（ ?）。

a．貨幣危機(jī)

b．銀行危機(jī)

c．金融機(jī)構(gòu)危機(jī)

d．系統(tǒng)性金融危機(jī)

8．在衡量通貨膨脹時(shí)，（ ?）使用得最多、最普遍。

a．通貨膨脹率

b．消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

c．生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)

d．gdp平減指數(shù)

9．一個(gè)行業(yè)在（ ?）會(huì)面臨非常大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。

a．初創(chuàng)期

b．成長(zhǎng)期

c．成熟期

d．衰退期

10．我國(guó)劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn)是（ ?）。

a．收益性

b．期限性

c．流動(dòng)性

d．風(fēng)險(xiǎn)性

11．下列屬于通貨緊縮產(chǎn)生的原因之一是（ ?）。

a．貨幣供給過多

b．經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理，存在過多的無(wú)效供給

c．外資流入增加

d．有效需求過大

12．當(dāng)本國(guó)利率水平高于外國(guó)利率時(shí)，會(huì)引起（ ?）。

a．對(duì)本國(guó)貨幣需求增大

b．外匯升值，本幣貶值

c．對(duì)外匯需求增大

d．資本流出

13．治理通貨膨脹的措施中，屬于緊縮的財(cái)政政策的是（ ?）。

a．減少賦稅

b．減少基礎(chǔ)貨幣投放

c．提高利率

d．減少政府支出

14．當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)順差，反映在外匯市場(chǎng)上是（ ?）。

a．外匯供給小于外匯需求

b．外匯供給大于外匯需求

c．外匯匯率上漲

d．外匯匯率無(wú)變化

15．金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（ ?）。

a．融通貨幣資金

b．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

c．優(yōu)化資源配置

d．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理

16．下列關(guān)于普通股的表述，錯(cuò)誤的是（ ?）。

a．享有經(jīng)營(yíng)決策權(quán)

b．享有優(yōu)先于債權(quán)人的清償權(quán)

c．收益分配隨利潤(rùn)變動(dòng)而變動(dòng)

d．享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

17．現(xiàn)有一張為期3個(gè)月，面值100萬(wàn)元的票據(jù)，貼現(xiàn)利率為3％，當(dāng)持票人持有票據(jù)1個(gè)月，要求銀行貼現(xiàn)時(shí)，貼現(xiàn)價(jià)格是（ ?）萬(wàn)元。

a．97．5

b．95．5

c．93．5

d．99．5

18．通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿Α⒛転橥顿Y者帶來(lái)最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的（ ?）。

a．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

b．貨幣資金融通功能

c．資源配置功能

d．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

19．貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較，其特點(diǎn)表現(xiàn)在（ ?）。

a．期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大

b．期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

c．期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

d．期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小

20．在信用活動(dòng)中起主導(dǎo)作用的金融機(jī)構(gòu)是（ ?）。

a．中央銀行

b．政策性銀行

c．投資銀行

d．商業(yè)銀行

21．貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是（ ?）。

a．地方政府

b．上市公司

c．事業(yè)單位

d．金融機(jī)構(gòu)

22．我國(guó)負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理金融業(yè)，規(guī)范和維護(hù)金融秩序的機(jī)構(gòu)是（ ?）。

a．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

b．中國(guó)人民銀行

c．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

d．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)

23．下列不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（ ?）。

a。貨幣經(jīng)紀(jì)公司

b．金融租賃公司

c．信托公司

d．村鎮(zhèn)銀行

24．在我國(guó)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策的機(jī)構(gòu)是（ ?）。

a．財(cái)政部

b．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)

c．中國(guó)人民銀行

d．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

25．小王在3月3日存入一筆30000元的一年期整存整取定期存款，假設(shè)一年期定期存款利率為0．99％，活期存款利率為0．36％，存款滿1個(gè)月后，小王取出了10000元，按照積數(shù)計(jì)息法，小王支取10000元的利息是（ ?）元。

a． 3．10

b．5．30

c．16．5

d．12．4

26．銀行買入外國(guó)紙幣時(shí)所使用的外匯牌價(jià)是（ ?）。

a．現(xiàn)鈔賣出價(jià)

b．現(xiàn)匯賣出價(jià)

c．現(xiàn)匯買入價(jià)

d．現(xiàn)鈔買人價(jià)

27．定期存款在存期內(nèi)，若遇到利率調(diào)整，則該存款利息（ ?）。

a．按照到期日掛牌公告的利率計(jì)算

b．按照存單開戶日掛牌公告的利率計(jì)算

c．按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算

28．存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（ ?）。

a．中間業(yè)務(wù)

b．資產(chǎn)業(yè)務(wù)

c．負(fù)債業(yè)務(wù)

d．其他業(yè)務(wù)

29．根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《個(gè)人外匯管理辦法》，可以通過外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理的業(yè)務(wù)是（ ?）。

a．轉(zhuǎn)賬

b．存人外匯

c．貸款

d．直接存入任何一種可自由兌換的外幣

30．下列關(guān)于商業(yè)銀行整存整取定期存款的表述，正確的是（ ?）。

a．期限越長(zhǎng)，利率越低

b．期限越長(zhǎng)，利率越高

c．利率高低與期限長(zhǎng)短無(wú)關(guān)

d．相同期限，本金越多，利率越低

31．我國(guó)商業(yè)銀行的最主要資產(chǎn)是（ ?）。

a．庫(kù)存現(xiàn)金

b．在中央銀行存款

c．現(xiàn)金資產(chǎn)

d．貸款

32．盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款是（ ?）。

a．可疑類貸款

b．關(guān)注類貸款

c．次級(jí)類貸款

d．損失類貸款

33．商業(yè)銀行的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于（ ?）。

a．衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)

b．授信業(yè)務(wù)

c．中間業(yè)務(wù)

d．表外業(yè)務(wù)

34．當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)缺口，可以申請(qǐng)的貸款是（ ?）。

a．項(xiàng)目貸款

b．固定資產(chǎn)貸款

c．流動(dòng)資金貸款

d．房地產(chǎn)貸款

35．商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)流程一般為（ ?）。

a．貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款調(diào)查、貸款發(fā)放、貸后管理

b．貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理

c．貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款發(fā)放、貸款檢查、貸后管理

d．貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后調(diào)查

36．銀行憑借獲得的貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押權(quán)利，有追索權(quán)地對(duì)信用證項(xiàng)下或出口托收項(xiàng)下票據(jù)進(jìn)行融資的行為是（ ?）。

a．福費(fèi)廷

b．進(jìn)口押匯

c．保理

d．出口押匯

37．下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（ ?）。

a．吸收外匯存款

b．基金托管

c．同業(yè)拆借

d．投資國(guó)債

38．由出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或持票人的票據(jù)是（ ?）。

a．銀行匯票

b．銀行承兌匯票

c．支票

d．商業(yè)匯票

39．甲公司向乙銀行交付35萬(wàn)元，申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為（ ?）。

a．出票人乙銀行、付款人甲公司、收款人丙公司

b．出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司

c．出票人乙銀行、付款人乙銀行、收款人丙公司

d．出票人甲公司、付款人乙銀行、收款人丙公司

40．下列既具有結(jié)算功能，又具有融資功能的是（ ?）。

a．票匯

b．電匯

c．信用證

d．信匯

41．下列不屬于代理銀行業(yè)務(wù)的是（ ?）。

a．代理政策性銀行業(yè)務(wù)

b．代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

c．代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

d．代理中央銀行業(yè)務(wù)

42．下列關(guān)于信用證的表述，正確的是（ ?）。

a．一項(xiàng)獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的契約

b．處理的實(shí)際是與單據(jù)有關(guān)的貨物

c．一種無(wú)條件的銀行支付承諾

d．一項(xiàng)附屬于貿(mào)易合同之外的契約

43．僅附金融單據(jù)，不附帶發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)的托收方式為（ ?）。

a．跟單托收

b．出口托收

c．光票托收

d．進(jìn)口托收

44．下列關(guān)于借記卡的表述，錯(cuò)誤的是（ ?）。

a．不能透支

b．不可以預(yù)借現(xiàn)金

c．有存款利息

d．申辦須進(jìn)行資信審查

45．商業(yè)銀行對(duì)本行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)依據(jù)的因素不包括（ ?）。

a．理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算

b．理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)

c．本行不相似的信貸產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)

d．理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

46．下列理財(cái)計(jì)劃中，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大的是（ ?）。

a．固定收益理財(cái)計(jì)劃

b．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

c．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

d．保證收益理財(cái)計(jì)劃

47．客戶可以根據(jù)約定的開放日按照產(chǎn)品凈值進(jìn)行申購(gòu)贖回，商業(yè)銀行定期對(duì)產(chǎn)品凈值進(jìn)行核算并定期公布單位凈值的理財(cái)產(chǎn)品，屬于（ ?）。

a．封閉式凈值型產(chǎn)品

b．開放式凈值型產(chǎn)品

c．開放式非凈值型產(chǎn)品

d．封閉式非凈值型產(chǎn)品

48．根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（ ?）。

a．70％

b．25％

c．80％

d．75％

49．商業(yè)銀行保有一定量的高流動(dòng)性資產(chǎn)，其主要目的是（ ?）。

a．為了取得較高盈利

b．滿足調(diào)節(jié)國(guó)際收支需要

c．應(yīng)付存款人提取存款

d．滿足貨幣發(fā)行需要

50．假定某股票當(dāng)期的估價(jià)為10元，上一年度的每股稅后利潤(rùn)為0．2元，則該股票的市盈率為（ ?）。

a．5

b． 10

c． 12

d．50

51．下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度的是（ ?）。

a．合規(guī)問責(zé)制度

b．合規(guī)績(jī)效考核制度

c．誠(chéng)信舉報(bào)制度

d．公平競(jìng)爭(zhēng)制度

52．下列關(guān)于銀行內(nèi)部控制措施的表述，錯(cuò)誤的是（ ?）。

53．下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（ ?）。

a．確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

b．確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

c．確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

d．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

54．（ ?）以流動(dòng)性指標(biāo)、資本充足率和資產(chǎn)負(fù)債相關(guān)項(xiàng)目的關(guān)聯(lián)關(guān)系等為約束條件，進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債組合配置的成本收益結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。

a．資產(chǎn)負(fù)債匹配管理

b．資產(chǎn)組合管理

c．負(fù)債組合管理

d．資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理

55．下列不屬于第二版巴塞爾協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)是（ ?）。

a．操作風(fēng)險(xiǎn)

b．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

c．信用風(fēng)險(xiǎn)

d．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

56．根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，正常時(shí)期我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（ ?）。

a．11．5％

b．11％

c．8％

d．10．5％

57．下列關(guān)于第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第三支柱的表述，正確的是（ ?）。

a．通過市場(chǎng)力量約束銀行

b．運(yùn)用主要靠道德力量

c．銀行必須披露所有客戶信息

d．由監(jiān)管部門主導(dǎo)約束銀行

58．下列屬于銀行可以直接利用的資本是（ ?）。

a．監(jiān)管資本

b．經(jīng)濟(jì)資本

c．商品資本

d．會(huì)計(jì)資本

59．下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是（ ?）。

a．客戶限額

b．止損限額

c．交易限額

d．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

60．下列不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源的是（ ?）。

a．商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力

b．商業(yè)銀行發(fā)展目標(biāo)缺乏整體兼容性

c．商業(yè)銀行缺乏實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的資源

d．商業(yè)銀行缺乏戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量保證措施

61．商業(yè)銀行的借貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一行業(yè)、同一區(qū)域，這種風(fēng)險(xiǎn)管理策略是（ ?）。

a．風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

b．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

c．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

d．風(fēng)險(xiǎn)分散

62．銀行風(fēng)險(xiǎn)是指（ ?）。

a．已經(jīng)確定的將來(lái)?yè)p失

b．可以避免的將來(lái)?yè)p失

c．銀行資產(chǎn)和收益損失的可能性

d．銀行已經(jīng)發(fā)生的損失

63．（ ?）負(fù)責(zé)對(duì)高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進(jìn)行監(jiān)督。

a．監(jiān)事會(huì)

b．合規(guī)部門

c．內(nèi)審部門

d．董事

64．下列關(guān)于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的表述，正確的是（ ?）。

a．必須經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)

b．可以自行設(shè)立

c．必須經(jīng)財(cái)政部審查批準(zhǔn)

d．必須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)

65．以下關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，符合法律規(guī)定的是（ ?）。

66．商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（ ?）。

a．存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密

b．存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行

c．存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密

d．存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行

67．限制民事行為能力人可以進(jìn)行與其（ ?）相適應(yīng)的民事活動(dòng)。

a．身份

b．家庭環(huán)境

c．年齡、智力、精神狀況

d．地位

68．民事法律行為應(yīng)具備的條件不包括（ ?）。

a．不違反法律或者社會(huì)公共利益

b．行為人具有完全民事行為能力

c．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力

d．意思表示真實(shí)

69．一物一權(quán)原則的含義是（ ?）。

a．一個(gè)物上不能同時(shí)設(shè)立兩個(gè)或者兩個(gè)以上在性質(zhì)上相互排斥或內(nèi)容上不相容的物權(quán)

b．物權(quán)受法律保護(hù)

c，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)登記

d．物權(quán)的種類和內(nèi)容由法律規(guī)定

70．關(guān)于無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為的聯(lián)系和區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（ ?）。

a．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其效力與無(wú)效的民事行為一樣，自行為開始時(shí)無(wú)效

b．無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為都從行為開始就沒有法律約束力

c．無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為都欠缺民事法律行為的有效要件

d．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其法律后果與無(wú)效民事行為相同

71．下列具有法人資格的是（ ?）。

a．某銀行董事會(huì)

b．個(gè)體工商戶

c．某公司財(cái)務(wù)部

d．一個(gè)公司

72．進(jìn)行夫妻財(cái)產(chǎn)約定，應(yīng)當(dāng)（ ?）。

a．采用口頭形式

b．進(jìn)行公證

c．采用書面形式

d．有第三人見證

73．下列關(guān)于定金和訂金的表述中，錯(cuò)誤的是（ ?）。

a．定金是一種擔(dān)保方式，而訂金不具有擔(dān)保功能

b．定金具有預(yù)付款性質(zhì)

c．收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金

d．訂金的數(shù)額可由當(dāng)事人之間自由約定

74．信托法律關(guān)系中的受益人由（ ?）指定。

a．受托人

b．信托公司

c．委托人

d．信托財(cái)產(chǎn)管理人

75．（ ?）作為股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定公司戰(zhàn)略性的重大問題，選舉和更換董事，選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定公司組織變更、解散、清算，修改公司章程等。

a．股東大會(huì)

b．董事會(huì)

c．公司經(jīng)理

d．監(jiān)事會(huì)

76．《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》中所指的票據(jù)不包括（ ?）。

a．發(fā)票

b．匯票

c．支票

d．本票

77．下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是（ ?）。

a．對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

b．違法發(fā)放貸款罪

c．偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

d．違規(guī)出具金融票證罪

78．集資詐騙罪區(qū)別于非法集資的重要特征是（ ?）。

a．使用高端工具

b．犯罪主體資格

c．以非法占有他人財(cái)物為目的

d．集資總量大

79．某銀行會(huì)計(jì)花元錢購(gòu)入5萬(wàn)元的假幣，然后利用職務(wù)之便，用假幣換取等額真幣，其行為涉嫌構(gòu)成（ ?）。

a．出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪

b．偽造貨幣罪

c．金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪

d．持有、使用假幣罪

80．下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（ ?）。

a．受罪

b．票據(jù)詐騙罪

c．簽訂、履行合同失職被騙罪

d．持有、使用假幣

81．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“協(xié)助執(zhí)行”的規(guī)定的是（ ?）。

a．按規(guī)定審核有權(quán)機(jī)關(guān)來(lái)人的證件

b．為圖方便，簡(jiǎn)化協(xié)助執(zhí)行程序

c．未經(jīng)法定程序透露客戶信息給司法人員

d．協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

82．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“崗位職責(zé)”規(guī)定的是（ ?）。

a．未經(jīng)批準(zhǔn)幫同事代班

b．不打聽與工作無(wú)關(guān)信息

c．保管好自己的交易密碼

d．對(duì)反洗錢信息保密

83．下列違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“信息保密”規(guī)定的是（ ?）。

a．依法向有權(quán)機(jī)構(gòu)提供客戶賬戶信息

b．向反洗錢主管機(jī)構(gòu)提供反洗錢需要的材料

c．與本行專家討論某股票的走勢(shì)

d．出于好奇向其他同事打聽客戶個(gè)人信息

84．銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，下列行為正確的是（ ?）。

a．若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法提出處理意見，只能擱置

b．對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴和建議無(wú)需理會(huì)

c．應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)則不必再答復(fù)客戶

d．應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地反饋給客戶

85．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于（ ?）規(guī)定。

a．監(jiān)管規(guī)避

b．協(xié)助執(zhí)行

c．內(nèi)部交易

d．風(fēng)險(xiǎn)提示

86．銀行監(jiān)管的最高層次是（ ?）。

a．銀行自我監(jiān)管

b．外部監(jiān)管

c．行業(yè)自律

d．市場(chǎng)約束

87．下列行為中，屬于違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的是（ ?）。

a．提示產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)

b．提示客戶貿(mào)易合約中的免責(zé)條款

c．從有利和不利兩個(gè)方面向客戶介紹產(chǎn)品

d．僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處

88．王某以高利率吸引公眾存款，而后以更高利率將吸收的存款貸給一些公司企業(yè)。王某的這一行為違反了（ ?）。

a．非法吸收公眾存款罪

b．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪

c．違法發(fā)放貸款罪

d．高利轉(zhuǎn)貸罪

89．根據(jù)《票據(jù)法》理論，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其含義是指（ ?）。

a．取得票據(jù)無(wú)需合法原因，即便是盜竊罪而得的票據(jù)，持票人也享有票據(jù)權(quán)利

b．當(dāng)事人簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、承兌等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行 ．

90．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（ ?）。

a．認(rèn)繳資本5000萬(wàn)元人民幣

b．認(rèn)繳資本1000萬(wàn)元人民幣

c．實(shí)繳資本1000萬(wàn)元人民幣

d．實(shí)繳資本5000萬(wàn)元人民幣

二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)

91．根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守相關(guān)規(guī)定，下列行為中屬于利益輸送的有（ ?）。

a．兼職不獲取報(bào)酬

b．利用兼職為本職機(jī)構(gòu)謀取利益

c．利用兼職為本人謀取利益

d．兼職影響本職工作

e．利用本職為親人謀取利益

92．下列關(guān)于托賓q理論的表述，正確的有（ ?）。

a．當(dāng)q值增大時(shí)企業(yè)投資意愿增加

b．托賓q理論也叫“托賓效應(yīng)”，屬于貨幣政策傳導(dǎo)渠道中的資產(chǎn)價(jià)格渠道

c．q指企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與資本的重置成本之差

d．q指企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與資本的重置成本之比

e．q同投資支出存在正相關(guān)關(guān)系

93．下列關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶的表述，錯(cuò)誤的是（ ?）。

a．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額可以采用歐元核定

b．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定

c．境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以開立多個(gè)資本項(xiàng)目外匯賬戶

d．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額可以采用人民幣核定

e．境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

94．票據(jù)權(quán)利包括（ ?）。

a．請(qǐng)求權(quán)

b．持有權(quán)

c．追索權(quán)

d．承兌權(quán)

e．簽發(fā)權(quán)

95．商業(yè)銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)包括（ ?）。

a．履約保函

b．開立信貸證明

c．票據(jù)貼現(xiàn)

d．客戶授信額度

e．項(xiàng)目貸款承諾

96．經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的影響主要表現(xiàn)在（ ?）。

a．一般來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)處于繁榮時(shí)期，銀行業(yè)整體的經(jīng)營(yíng)狀況會(huì)比較好

b．在經(jīng)濟(jì)高漲階段，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)也會(huì)處于最高水平

c．在衰退階段，企業(yè)資金需求上升，信貸規(guī)模擴(kuò)大，銀行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)上升

d．在衰退和蕭條階段，銀行信用投放能力減少，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)也下降

e．在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階段，企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)趨于正常，商業(yè)銀行利潤(rùn)也明顯擴(kuò)大

97．銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查階段包括（ ?）。

a．檢查預(yù)案

b．檢查回訪

c．檢查處理

d．檢查報(bào)告

e．檢查準(zhǔn)備

98．下列關(guān)于存款利率的表述，正確的有（ ?）。

a．存款利率越高，銀行的融資成本越高

b．存款利率的高低直接決定了金融機(jī)構(gòu)的融資成本

c．存款利率的高低直接決定了存款人的`利息收益

d．存款利率越高，存款人的利息收入越多

e．存款利率越高，銀行的利潤(rùn)越高

99．下列關(guān)于通貨膨脹的表述，錯(cuò)誤的有（ ?）。

a．是經(jīng)濟(jì)中貨幣供應(yīng)量少于客觀需要量的現(xiàn)象

b．是在社會(huì)總需求小于總供給情況下發(fā)生的

c．對(duì)穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)會(huì)產(chǎn)生有利影響

d．是貨幣失衡、物價(jià)不穩(wěn)定的一種表現(xiàn)

e．表現(xiàn)為單位貨幣升值、價(jià)格水平普遍和持續(xù)下降

100．貨幣政策一般涉及的是宏觀國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量問題，這些總量包括（ ?）。

a．商業(yè)銀行效益

b．企業(yè)效益

c．貨幣供應(yīng)量

d．信用總量

e．利率

101．一般性貨幣政策工具是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家普遍采用的傳統(tǒng)政策工具，它包括（ ?）。

a．銀行備付金

b．再貸款

c．法定存款準(zhǔn)備金政策

d．再貼現(xiàn)

e．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

102．下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有（ ?）。

a．金融市場(chǎng)的參與者既可以是資金的供給者，也可以是資金的需求者

b．融資行為包括間接融資行為

d．融資行為包括直接融資行為

e．金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體

103．金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動(dòng)性方面的功能包括（ ?）。

a．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的資金轉(zhuǎn)移

b．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者出售資產(chǎn)以提高資金流動(dòng)性

c．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者變現(xiàn)資產(chǎn)以提高資金流動(dòng)性

d．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的余缺調(diào)劑

e．可以幫助資金從相對(duì)較低收益的地方轉(zhuǎn)向收益較高的地方

104．同業(yè)拆借資金主要用于商業(yè)銀行的（ ?）。

a．日常資金的支付清算

b．短期融通需要

c．貸款

d．中央銀行貨幣政策調(diào)控

e．購(gòu)置固定資產(chǎn)

105．商業(yè)銀行發(fā)揮支付中介職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的作用包括（ ?）。

a．加快貨幣資本的周轉(zhuǎn)

b．節(jié)約現(xiàn)鈔使用和降低流通成本

c．為社會(huì)化大生產(chǎn)的順利進(jìn)行提供有利條件

d．集中社會(huì)上閑置的貨幣資本進(jìn)行再分配

e．加快結(jié)算過程

106．金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（ ?）。

a．同業(yè)拆借

b．吸收股東1年期以上(含)定期存款

c．融資租賃業(yè)務(wù)

d．經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券

e．接受承租人的租賃保證金

107．下列屬于銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)特征的有（ ?）。

a．手續(xù)簡(jiǎn)便

b．通常無(wú)擔(dān)保

c．金額大

d．期限長(zhǎng)

e．期限短

108．存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（ ?）。

a．設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

b．注冊(cè)驗(yàn)資

c．日常周轉(zhuǎn)結(jié)算

d．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)

e．異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

109．下列業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（ ?）。

a．向中央銀行借款

b．吸收存款

c．信用卡透支

d．購(gòu)買國(guó)債

e．代理財(cái)政

110．貼現(xiàn)利息的決定因素包括（ ?）。

a．貼現(xiàn)申請(qǐng)人的資產(chǎn)總額

b．貼現(xiàn)率

c．匯票金額

d．匯票背書次數(shù)

e．貼現(xiàn)期

111．以下銀行業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)的有（ ?）。

a．代理收費(fèi)業(yè)務(wù)

b．收取服務(wù)費(fèi)的理財(cái)業(yè)務(wù)

c．貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

d．支付結(jié)算業(yè)務(wù)

e．代理買賣債券業(yè)務(wù)

112．商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)相對(duì)于其他業(yè)務(wù)而言，具有的特點(diǎn)包括（ ?）。

a．種類多、范圍廣，占比日益上升

b．以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)

c．以收取服務(wù)費(fèi)的方式獲得收益

d．不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行自有資金

e．不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

113．商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括（ ?）。

a．有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)體

c．具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算

d．主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

e．貸存比應(yīng)低于70％

114．下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有（ ?）。

a．商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向理財(cái)產(chǎn)品投資者支付收益

b．商業(yè)銀行不保證理財(cái)產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平

d．是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財(cái)產(chǎn)品

e．是目前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體

115．以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部制組織架構(gòu)中，事業(yè)部的功能有（ ?）。

a．業(yè)務(wù)拓展

b．業(yè)務(wù)管理

c．業(yè)務(wù)處理

d．按業(yè)務(wù)線繼續(xù)設(shè)立若干事業(yè)部

e．支配本業(yè)務(wù)線的所有人力、財(cái)力、物力資源

116．建立垂直化風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（ ?）。

a．建立垂直化的組織運(yùn)作機(jī)制

b．將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向分行擴(kuò)散

c．將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向總行本部集中

d．提高風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)化水平

e．建立重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)管理和應(yīng)急處理機(jī)制

117．商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（ ?）。

a．對(duì)沖性原則

b．全覆蓋原則

c．制衡性原則

d．相匹配原則

e．審慎性原則

118．商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（ ?）。

a．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

b．監(jiān)管部門規(guī)章

c．法律、行政法規(guī)

d．監(jiān)管部門規(guī)范性文件

e．行為守則和職業(yè)操守

119．根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列屬于核心一級(jí)資本的有（ ?）。

a．盈余公積

b．一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

c．實(shí)收資本或普通股

d．未分配利潤(rùn)

e．資本公積

120．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散的原理，下列關(guān)于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說(shuō)法，正確的有（ ?）。

a．可采取限額管理的辦法，避免風(fēng)險(xiǎn)敞口過于集中

b．不應(yīng)過多集中于同一行業(yè)借款人

c．不應(yīng)過多集中于同一企業(yè)

d．可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款，減少單一客戶貸款額度

e．不應(yīng)過多集中于同一區(qū)域借款人

121．下列關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（ ?）。

b．根據(jù)產(chǎn)生的原因，匯率風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：外匯交易風(fēng)險(xiǎn)和外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)

c．商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時(shí)，匯率波動(dòng)可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)增加

d．人民幣升值會(huì)降低我國(guó)商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)

e．匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

122．依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有（ ?）。

a．詢問有關(guān)單位和個(gè)人，要求說(shuō)明有關(guān)情況

b．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

c．對(duì)違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

d．凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)

e．查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件

123．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有（ ?）。

a．擅自查詢賬戶

b．擅自對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰

c．擅自對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

d．擅自凍結(jié)賬戶

e．擅自批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)終止

124．從特征上看，物權(quán)屬于（ ?）。

a．絕對(duì)權(quán)

b．請(qǐng)求權(quán)

c．對(duì)世權(quán)

d．支配權(quán)

e．相對(duì)權(quán)

125．對(duì)于設(shè)立質(zhì)權(quán)的合同，一般包括的條款有（ ?）。

a．被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額

b．質(zhì)押財(cái)產(chǎn)交付的時(shí)間

c．質(zhì)押擔(dān)保的范圍

d．債務(wù)人履行債務(wù)的期限

e．質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況

126．下列屬于公司董事會(huì)職責(zé)的有（ ?）。

a．執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)

b．決定公司組織變更、解散、清算

c．聘任或者解聘公司經(jīng)理

d．召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作

e．制定公司基本管理制度

127．票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施主要有（ ?）。

a．掛失止付

b．讓出票人重新補(bǔ)發(fā)

c．提起訴訟

d．公示催告

e．向前手追索

128．下列屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的有（ ?）。

a．偽造信用卡

b．匯款憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致

c．偽造信用證隨附的單據(jù)

d．克隆銀行本票

e．匯票附件不完整

129．我國(guó)銀行監(jiān)管在初步確立階段的特點(diǎn)有（ ?）。

a．監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)

b．監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排

c．初步形成了機(jī)構(gòu)監(jiān)管的組織架構(gòu)

d．監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出

e．監(jiān)管治理得到完善，銀行監(jiān)管工作進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段

130．下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的有（ ?）。

a．力推收益較高的理財(cái)產(chǎn)品而不提風(fēng)險(xiǎn)

b．在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)主要從收益角度提示客戶

c．提示理財(cái)產(chǎn)品中對(duì)客戶不利的方面

d．提供虛假的收益計(jì)算方式

e．在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)提示免責(zé)條款

三、判斷題(共15小題，每小題1分。請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確請(qǐng)選a，錯(cuò)誤請(qǐng)選b。)

131．商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。 （ ?）

132．國(guó)內(nèi)聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來(lái)。（ ?）

133．在被拒絕承兌之日起6個(gè)月內(nèi)，持票人對(duì)前手有追索權(quán)。 （ ?）

134．對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和發(fā)展階段的分析是通過縱向比較，明確區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，確定其所處的發(fā)展階段，為區(qū)域發(fā)展的戰(zhàn)略決策提供依據(jù)。 （ ?）

135．在商業(yè)銀行的外匯交易中，直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)付出多少單位外國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法。 （ ?）

136．金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的功能。（ ?）

137．汽車金融公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 （ ?）

138．境內(nèi)單位經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一用歐元核定。 （ ?）

139．進(jìn)口押匯包括進(jìn)口信用證項(xiàng)下押匯和進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。目前，銀行主要辦理進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。 （ ?）

140．銀行代銷開放式基金時(shí)，應(yīng)向基金投資者收取基金代銷費(fèi)用。 （ ?）

141．銀行市值的大小反映了銀行經(jīng)營(yíng)效率的高低。 （ ?）

142．商業(yè)銀行的資本充足率水平滿足了監(jiān)管要求，就不會(huì)陷入破產(chǎn)困境。 （ ?）

143．商業(yè)銀行面臨的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生下降時(shí)，給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 （ ?）

144．洗錢的處置階段是指通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來(lái)源分開，并進(jìn)行最大程度地分散，以掩飾線索和隱藏身份。 （ ?）

145．動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，不論該動(dòng)產(chǎn)是否被留置，抵押權(quán)人或質(zhì)押權(quán)人優(yōu)先受償。 （ ?）

基金從業(yè)資格考試心得篇五

一、單項(xiàng)選擇題(共90小題，每小題0．5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分)

1．如果外匯儲(chǔ)備貨幣的匯率上升，下列說(shuō)法正確的是（）。

a．外匯儲(chǔ)備規(guī)模增加

b．外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值減少

c．外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值增加

d．外匯儲(chǔ)備規(guī)模減少

2．下列不屬于離岸銀行業(yè)務(wù)范圍的是（）。

a．外匯擔(dān)保

b．國(guó)際結(jié)算

c．人民幣存款

d．發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證

3．匯款和捐贈(zèng)應(yīng)該記人國(guó)際收支平衡表中的（）。

a．資本與金融項(xiàng)目

b．經(jīng)常項(xiàng)目

c．儲(chǔ)備與相關(guān)項(xiàng)目

d．凈差額與遺漏

4．反映一國(guó)貿(mào)易和勞務(wù)往來(lái)狀況的國(guó)際收支項(xiàng)目是（）。

a．勞務(wù)收支

b．資本項(xiàng)目

c．出口項(xiàng)目

d．經(jīng)常項(xiàng)目

5．我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率指標(biāo)是（）。

a．農(nóng)村人口就業(yè)率

b．非農(nóng)失業(yè)率

c．城鎮(zhèn)登記失業(yè)率

d．城鄉(xiāng)登記失業(yè)率

6．gdp是指在一國(guó)的領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以（）表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。

a．公允價(jià)格

b．市場(chǎng)價(jià)格

c．成本價(jià)格

d．世界價(jià)格

7．隨著經(jīng)濟(jì)全球化及金融創(chuàng)新的發(fā)展，金融危機(jī)越來(lái)越多地表現(xiàn)為（）。

a．貨幣危機(jī)

b．銀行危機(jī)

c．金融機(jī)構(gòu)危機(jī)

d．系統(tǒng)性金融危機(jī)

8．在衡量通貨膨脹時(shí)，（）使用得最多、最普遍。

a．通貨膨脹率

b．消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

c．生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)

d．gdp平減指數(shù)

9．一個(gè)行業(yè)在（）會(huì)面臨非常大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。

a．初創(chuàng)期

b．成長(zhǎng)期

c．成熟期

d．衰退期

10．我國(guó)劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

a．收益性

b．期限性

c．流動(dòng)性

d．風(fēng)險(xiǎn)性

11．下列屬于通貨緊縮產(chǎn)生的原因之一是（）。

a．貨幣供給過多

b．經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理，存在過多的無(wú)效供給

c．外資流入增加

d．有效需求過大

12．當(dāng)本國(guó)利率水平高于外國(guó)利率時(shí)，會(huì)引起（）。

a．對(duì)本國(guó)貨幣需求增大

b．外匯升值，本幣貶值

c．對(duì)外匯需求增大

d．資本流出

13．治理通貨膨脹的措施中，屬于緊縮的財(cái)政政策的是（）。

a．減少賦稅

b．減少基礎(chǔ)貨幣投放

c．提高利率

d．減少政府支出

14．當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)順差，反映在外匯市場(chǎng)上是（）。

a．外匯供給小于外匯需求

b．外匯供給大于外匯需求

c．外匯匯率上漲

d．外匯匯率無(wú)變化

15．金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。

a．融通貨幣資金

b．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

c．優(yōu)化資源配置

d．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理

16．下列關(guān)于普通股的表述，錯(cuò)誤的是（）。

a．享有經(jīng)營(yíng)決策權(quán)

b．享有優(yōu)先于債權(quán)人的清償權(quán)

c．收益分配隨利潤(rùn)變動(dòng)而變動(dòng)

d．享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

17．現(xiàn)有一張為期3個(gè)月，面值100萬(wàn)元的票據(jù)，貼現(xiàn)利率為3％，當(dāng)持票人持有票據(jù)1個(gè)月，要求銀行貼現(xiàn)時(shí)，貼現(xiàn)價(jià)格是（）萬(wàn)元。

a．97．5

b．95．5

c．93．5

d．99．5

18．通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來(lái)最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的（）。

a．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

b．貨幣資金融通功能

c．資源配置功能

d．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

19．貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較，其特點(diǎn)表現(xiàn)在（）。

a．期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大

b．期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

c．期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

d．期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小

20．在信用活動(dòng)中起主導(dǎo)作用的金融機(jī)構(gòu)是（）。

a．中央銀行

b．政策性銀行

c．投資銀行

d．商業(yè)銀行

21．貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是（）。

a．地方政府

b．上市公司

c．事業(yè)單位

d．金融機(jī)構(gòu)

22．我國(guó)負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理金融業(yè)，規(guī)范和維護(hù)金融秩序的機(jī)構(gòu)是（）。

a．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

b．中國(guó)人民銀行

c．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

d．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)

23．下列不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。

a。貨幣經(jīng)紀(jì)公司

b．金融租賃公司

c．信托公司

d．村鎮(zhèn)銀行

24．在我國(guó)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策的機(jī)構(gòu)是（）。

a．財(cái)政部

b．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)

c．中國(guó)人民銀行

d．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

25．小王在3月3日存入一筆30000元的一年期整存整取定期存款，假設(shè)一年期定期存款利率為0．99％，活期存款利率為0．36％，存款滿1個(gè)月后，小王取出了10000元，按照積數(shù)計(jì)息法，小王支取10000元的利息是（）元。

a．3．10

b．5．30

c．16．5

d．12．4

26．銀行買入外國(guó)紙幣時(shí)所使用的外匯牌價(jià)是（）。

a．現(xiàn)鈔賣出價(jià)

b．現(xiàn)匯賣出價(jià)

c．現(xiàn)匯買入價(jià)

d．現(xiàn)鈔買人價(jià)

27．定期存款在存期內(nèi)，若遇到利率調(diào)整，則該存款利息（）。

a．按照到期日掛牌公告的利率計(jì)算

b．按照存單開戶日掛牌公告的利率計(jì)算

c．按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算

28．存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（）。

a．中間業(yè)務(wù)

b．資產(chǎn)業(yè)務(wù)

c．負(fù)債業(yè)務(wù)

d．其他業(yè)務(wù)

29．根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《個(gè)人外匯管理辦法》，可以通過外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理的業(yè)務(wù)是（）。

a．轉(zhuǎn)賬

b．存人外匯

c．貸款

d．直接存入任何一種可自由兌換的外幣

30．下列關(guān)于商業(yè)銀行整存整取定期存款的表述，正確的是（）。

a．期限越長(zhǎng)，利率越低

b．期限越長(zhǎng)，利率越高

c．利率高低與期限長(zhǎng)短無(wú)關(guān)

d．相同期限，本金越多，利率越低

31．我國(guó)商業(yè)銀行的最主要資產(chǎn)是（）。

a．庫(kù)存現(xiàn)金

b．在中央銀行存款

c．現(xiàn)金資產(chǎn)

d．貸款

32．盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款是（）。

a．可疑類貸款

b．關(guān)注類貸款

c．次級(jí)類貸款

d．損失類貸款

33．商業(yè)銀行的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于（）。

a．衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)

b．授信業(yè)務(wù)

c．中間業(yè)務(wù)

d．表外業(yè)務(wù)

34．當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)缺口，可以申請(qǐng)的貸款是（）。

a．項(xiàng)目貸款

b．固定資產(chǎn)貸款

c．流動(dòng)資金貸款

d．房地產(chǎn)貸款

35．商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)流程一般為（）。

a．貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款調(diào)查、貸款發(fā)放、貸后管理

b．貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理

c．貸款申請(qǐng)、貸款審批、貸款發(fā)放、貸款檢查、貸后管理

d．貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后調(diào)查

36．銀行憑借獲得的貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押權(quán)利，有追索權(quán)地對(duì)信用證項(xiàng)下或出口托收項(xiàng)下票據(jù)進(jìn)行融資的行為是（）。

a．福費(fèi)廷

b．進(jìn)口押匯

c．保理

d．出口押匯

37．下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）。

a．吸收外匯存款

b．基金托管

c．同業(yè)拆借

d．投資國(guó)債

38．由出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或持票人的票據(jù)是（）。

a．銀行匯票

b．銀行承兌匯票

c．支票

d．商業(yè)匯票

39．甲公司向乙銀行交付35萬(wàn)元，申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為（）。

a．出票人乙銀行、付款人甲公司、收款人丙公司

b．出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司

c．出票人乙銀行、付款人乙銀行、收款人丙公司

d．出票人甲公司、付款人乙銀行、收款人丙公司

40．下列既具有結(jié)算功能，又具有融資功能的是（）。

a．票匯

b．電匯

c．信用證

d．信匯

41．下列不屬于代理銀行業(yè)務(wù)的是（）。

a．代理政策性銀行業(yè)務(wù)

b．代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

c．代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

d．代理中央銀行業(yè)務(wù)

42．下列關(guān)于信用證的表述，正確的是（）。

a．一項(xiàng)獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的契約

b．處理的實(shí)際是與單據(jù)有關(guān)的貨物

c．一種無(wú)條件的銀行支付承諾

d．一項(xiàng)附屬于貿(mào)易合同之外的契約

43．僅附金融單據(jù)，不附帶發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)的托收方式為（）。

a．跟單托收

b．出口托收

c．光票托收

d．進(jìn)口托收

44．下列關(guān)于借記卡的表述，錯(cuò)誤的是（）。

a．不能透支

b．不可以預(yù)借現(xiàn)金

c．有存款利息

d．申辦須進(jìn)行資信審查

45．商業(yè)銀行對(duì)本行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)依據(jù)的因素不包括（）。

a．理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算

b．理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)

c．本行不相似的信貸產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)

d．理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

46．下列理財(cái)計(jì)劃中，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。

a．固定收益理財(cái)計(jì)劃

b．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

c．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

d．保證收益理財(cái)計(jì)劃

47．客戶可以根據(jù)約定的開放日按照產(chǎn)品凈值進(jìn)行申購(gòu)贖回，商業(yè)銀行定期對(duì)產(chǎn)品凈值進(jìn)行核算并定期公布單位凈值的理財(cái)產(chǎn)品，屬于（）。

a．封閉式凈值型產(chǎn)品

b．開放式凈值型產(chǎn)品

c．開放式非凈值型產(chǎn)品

d．封閉式非凈值型產(chǎn)品

48．根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）。

a．70％

b．25％

c．80％

d．75％

49．商業(yè)銀行保有一定量的高流動(dòng)性資產(chǎn)，其主要目的是（）。

a．為了取得較高盈利

b．滿足調(diào)節(jié)國(guó)際收支需要

c．應(yīng)付存款人提取存款

d．滿足貨幣發(fā)行需要

50．假定某股票當(dāng)期的估價(jià)為10元，上一年度的每股稅后利潤(rùn)為0．2元，則該股票的市盈率為（）。

a．5

b．10

c．12

d．50

51．下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度的是（）。

a．合規(guī)問責(zé)制度

b．合規(guī)績(jī)效考核制度

c．誠(chéng)信舉報(bào)制度

d．公平競(jìng)爭(zhēng)制度

52．下列關(guān)于銀行內(nèi)部控制措施的表述，錯(cuò)誤的是（）。

53．下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

a．確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

b．確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

c．確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

d．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

54．（）以流動(dòng)性指標(biāo)、資本充足率和資產(chǎn)負(fù)債相關(guān)項(xiàng)目的關(guān)聯(lián)關(guān)系等為約束條件，進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債組合配置的成本收益結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。

a．資產(chǎn)負(fù)債匹配管理

b．資產(chǎn)組合管理

c．負(fù)債組合管理

d．資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理

55．下列不屬于第二版巴塞爾協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

a．操作風(fēng)險(xiǎn)

b．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

c．信用風(fēng)險(xiǎn)

d．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

56．根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，正常時(shí)期我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（）。

a．11．5％

b．11％

c．8％

d．10．5％

57．下列關(guān)于第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第三支柱的表述，正確的是（）。

a．通過市場(chǎng)力量約束銀行

b．運(yùn)用主要靠道德力量

c．銀行必須披露所有客戶信息

d．由監(jiān)管部門主導(dǎo)約束銀行

58．下列屬于銀行可以直接利用的資本是（）。

a．監(jiān)管資本

b．經(jīng)濟(jì)資本

c．商品資本

d．會(huì)計(jì)資本

59．下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是（）。

a．客戶限額

b．止損限額

c．交易限額

d．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

60．下列不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源的是（）。

a．商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力

b．商業(yè)銀行發(fā)展目標(biāo)缺乏整體兼容性

c．商業(yè)銀行缺乏實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的資源

d．商業(yè)銀行缺乏戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量保證措施

61．商業(yè)銀行的借貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一行業(yè)、同一區(qū)域，這種風(fēng)險(xiǎn)管理策略是（）。

a．風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

b．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

c．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

d．風(fēng)險(xiǎn)分散

62．銀行風(fēng)險(xiǎn)是指（）。

a．已經(jīng)確定的將來(lái)?yè)p失

b．可以避免的將來(lái)?yè)p失

c．銀行資產(chǎn)和收益損失的可能性

d．銀行已經(jīng)發(fā)生的損失

63．（）負(fù)責(zé)對(duì)高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進(jìn)行監(jiān)督。

a．監(jiān)事會(huì)

b．合規(guī)部門

c．內(nèi)審部門

d．董事

64．下列關(guān)于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的表述，正確的是（）。

a．必須經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)

b．可以自行設(shè)立

c．必須經(jīng)財(cái)政部審查批準(zhǔn)

d．必須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)

65．以下關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，符合法律規(guī)定的是（）。

66．商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

a．存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密

b．存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行

c．存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密

d．存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行

67．限制民事行為能力人可以進(jìn)行與其（）相適應(yīng)的民事活動(dòng)。

a．身份

b．家庭環(huán)境

c．年齡、智力、精神狀況

d．地位

68．民事法律行為應(yīng)具備的條件不包括（）。

a．不違反法律或者社會(huì)公共利益

b．行為人具有完全民事行為能力

c．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力

d．意思表示真實(shí)

69．一物一權(quán)原則的含義是（）。

a．一個(gè)物上不能同時(shí)設(shè)立兩個(gè)或者兩個(gè)以上在性質(zhì)上相互排斥或內(nèi)容上不相容的物權(quán)

b．物權(quán)受法律保護(hù)

c，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)登記

d．物權(quán)的種類和內(nèi)容由法律規(guī)定

70．關(guān)于無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為的聯(lián)系和區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

a．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其效力與無(wú)效的民事行為一樣，自行為開始時(shí)無(wú)效

b．無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為都從行為開始就沒有法律約束力

c．無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為都欠缺民事法律行為的有效要件

d．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其法律后果與無(wú)效民事行為相同

71．下列具有法人資格的是（）。

a．某銀行董事會(huì)

b．個(gè)體工商戶

c．某公司財(cái)務(wù)部

d．一個(gè)公司

72．進(jìn)行夫妻財(cái)產(chǎn)約定，應(yīng)當(dāng)（）。

a．采用口頭形式

b．進(jìn)行公證

c．采用書面形式

d．有第三人見證

73．下列關(guān)于定金和訂金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

a．定金是一種擔(dān)保方式，而訂金不具有擔(dān)保功能

b．定金具有預(yù)付款性質(zhì)

c．收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金

d．訂金的數(shù)額可由當(dāng)事人之間自由約定

74．信托法律關(guān)系中的受益人由（）指定。

a．受托人

b．信托公司

c．委托人

d．信托財(cái)產(chǎn)管理人

75．（）作為股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定公司戰(zhàn)略性的重大問題，選舉和更換董事，選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定公司組織變更、解散、清算，修改公司章程等。

a．股東大會(huì)

b．董事會(huì)

c．公司經(jīng)理

d．監(jiān)事會(huì)

76．《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》中所指的票據(jù)不包括（）。

a．發(fā)票

b．匯票

c．支票

d．本票

77．下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是（）。

a．對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

b．違法發(fā)放貸款罪

c．偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

d．違規(guī)出具金融票證罪

78．集資詐騙罪區(qū)別于非法集資的重要特征是（）。

a．使用高端工具

b．犯罪主體資格

c．以非法占有他人財(cái)物為目的

d．集資總量大

79．某銀行會(huì)計(jì)花元錢購(gòu)入5萬(wàn)元的假幣，然后利用職務(wù)之便，用假幣換取等額真幣，其行為涉嫌構(gòu)成（）。

a．出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪

b．偽造貨幣罪

c．金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪

d．持有、使用假幣罪

80．下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（）。

a．受罪

b．票據(jù)詐騙罪

c．簽訂、履行合同失職被騙罪

d．持有、使用假幣

81．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“協(xié)助執(zhí)行”的規(guī)定的是（）。

a．按規(guī)定審核有權(quán)機(jī)關(guān)來(lái)人的證件

b．為圖方便，簡(jiǎn)化協(xié)助執(zhí)行程序

c．未經(jīng)法定程序透露客戶信息給司法人員

d．協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

82．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“崗位職責(zé)”規(guī)定的是（）。

a．未經(jīng)批準(zhǔn)幫同事代班

b．不打聽與工作無(wú)關(guān)信息

c．保管好自己的交易密碼

d．對(duì)反洗錢信息保密

83．下列違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“信息保密”規(guī)定的是（）。

a．依法向有權(quán)機(jī)構(gòu)提供客戶賬戶信息

b．向反洗錢主管機(jī)構(gòu)提供反洗錢需要的材料

c．與本行專家討論某股票的走勢(shì)

d．出于好奇向其他同事打聽客戶個(gè)人信息

84．銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，下列行為正確的是（）。

a．若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法提出處理意見，只能擱置

b．對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴和建議無(wú)需理會(huì)

c．應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)則不必再答復(fù)客戶

d．應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地反饋給客戶

85．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于（）規(guī)定。

a．監(jiān)管規(guī)避

b．協(xié)助執(zhí)行

c．內(nèi)部交易

d．風(fēng)險(xiǎn)提示

86．銀行監(jiān)管的最高層次是（）。

a．銀行自我監(jiān)管

b．外部監(jiān)管

c．行業(yè)自律

d．市場(chǎng)約束

87．下列行為中，屬于違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的是（）。

a．提示產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)

b．提示客戶貿(mào)易合約中的免責(zé)條款

c．從有利和不利兩個(gè)方面向客戶介紹產(chǎn)品

d．僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處

88．王某以高利率吸引公眾存款，而后以更高利率將吸收的存款貸給一些公司企業(yè)。王某的這一行為違反了（）。

a．非法吸收公眾存款罪

b．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪

c．違法發(fā)放貸款罪

d．高利轉(zhuǎn)貸罪

89．根據(jù)《票據(jù)法》理論，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其含義是指（）。

a．取得票據(jù)無(wú)需合法原因，即便是盜竊罪而得的票據(jù)，持票人也享有票據(jù)權(quán)利

b．當(dāng)事人簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、承兌等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行．

90．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）。

a．認(rèn)繳資本5000萬(wàn)元人民幣

b．認(rèn)繳資本1000萬(wàn)元人民幣

c．實(shí)繳資本1000萬(wàn)元人民幣

d．實(shí)繳資本5000萬(wàn)元人民幣

二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)

91．根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守相關(guān)規(guī)定，下列行為中屬于利益輸送的有（）。

a．兼職不獲取報(bào)酬

b．利用兼職為本職機(jī)構(gòu)謀取利益

c．利用兼職為本人謀取利益

d．兼職影響本職工作

e．利用本職為親人謀取利益

92．下列關(guān)于托賓q理論的表述，正確的有（）。

a．當(dāng)q值增大時(shí)企業(yè)投資意愿增加

b．托賓q理論也叫“托賓效應(yīng)”，屬于貨幣政策傳導(dǎo)渠道中的資產(chǎn)價(jià)格渠道

c．q指企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與資本的重置成本之差

d．q指企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與資本的重置成本之比

e．q同投資支出存在正相關(guān)關(guān)系

93．下列關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶的表述，錯(cuò)誤的是（）。

a．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額可以采用歐元核定

b．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定

c．境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以開立多個(gè)資本項(xiàng)目外匯賬戶

d．境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額可以采用人民幣核定

e．境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

94．票據(jù)權(quán)利包括（）。

a．請(qǐng)求權(quán)

b．持有權(quán)

c．追索權(quán)

d．承兌權(quán)

e．簽發(fā)權(quán)

95．商業(yè)銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)包括（）。

a．履約保函

b．開立信貸證明

c．票據(jù)貼現(xiàn)

d．客戶授信額度

e．項(xiàng)目貸款承諾

96．經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的影響主要表現(xiàn)在（）。

a．一般來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)處于繁榮時(shí)期，銀行業(yè)整體的經(jīng)營(yíng)狀況會(huì)比較好

b．在經(jīng)濟(jì)高漲階段，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)也會(huì)處于最高水平

c．在衰退階段，企業(yè)資金需求上升，信貸規(guī)模擴(kuò)大，銀行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)上升

d．在衰退和蕭條階段，銀行信用投放能力減少，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)也下降

e．在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階段，企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)趨于正常，商業(yè)銀行利潤(rùn)也明顯擴(kuò)大

97．銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查階段包括（）。

a．檢查預(yù)案

b．檢查回訪

c．檢查處理

d．檢查報(bào)告

e．檢查準(zhǔn)備

98．下列關(guān)于存款利率的表述，正確的有（）。

a．存款利率越高，銀行的融資成本越高

b．存款利率的高低直接決定了金融機(jī)構(gòu)的融資成本

c．存款利率的高低直接決定了存款人的`利息收益

d．存款利率越高，存款人的利息收入越多

e．存款利率越高，銀行的利潤(rùn)越高

99．下列關(guān)于通貨膨脹的表述，錯(cuò)誤的有（）。

a．是經(jīng)濟(jì)中貨幣供應(yīng)量少于客觀需要量的現(xiàn)象

b．是在社會(huì)總需求小于總供給情況下發(fā)生的

c．對(duì)穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)會(huì)產(chǎn)生有利影響

d．是貨幣失衡、物價(jià)不穩(wěn)定的一種表現(xiàn)

e．表現(xiàn)為單位貨幣升值、價(jià)格水平普遍和持續(xù)下降

100．貨幣政策一般涉及的是宏觀國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量問題，這些總量包括（）。

a．商業(yè)銀行效益

b．企業(yè)效益

c．貨幣供應(yīng)量

d．信用總量

e．利率

101．一般性貨幣政策工具是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家普遍采用的傳統(tǒng)政策工具，它包括（）。

a．銀行備付金

b．再貸款

c．法定存款準(zhǔn)備金政策

d．再貼現(xiàn)

e．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

102．下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有（）。

a．金融市場(chǎng)的參與者既可以是資金的供給者，也可以是資金的需求者

b．融資行為包括間接融資行為

d．融資行為包括直接融資行為

e．金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體

103．金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動(dòng)性方面的功能包括（）。

a．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的資金轉(zhuǎn)移

b．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者出售資產(chǎn)以提高資金流動(dòng)性

c．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者變現(xiàn)資產(chǎn)以提高資金流動(dòng)性

d．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的余缺調(diào)劑

e．可以幫助資金從相對(duì)較低收益的地方轉(zhuǎn)向收益較高的地方

104．同業(yè)拆借資金主要用于商業(yè)銀行的（）。

a．日常資金的支付清算

b．短期融通需要

c．貸款

d．中央銀行貨幣政策調(diào)控

e．購(gòu)置固定資產(chǎn)

105．商業(yè)銀行發(fā)揮支付中介職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的作用包括（）。

a．加快貨幣資本的周轉(zhuǎn)

b．節(jié)約現(xiàn)鈔使用和降低流通成本

c．為社會(huì)化大生產(chǎn)的順利進(jìn)行提供有利條件

d．集中社會(huì)上閑置的貨幣資本進(jìn)行再分配

e．加快結(jié)算過程

106．金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（）。

a．同業(yè)拆借

b．吸收股東1年期以上(含)定期存款

c．融資租賃業(yè)務(wù)

d．經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券

e．接受承租人的租賃保證金

107．下列屬于銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)特征的有（）。

a．手續(xù)簡(jiǎn)便

b．通常無(wú)擔(dān)保

c．金額大

d．期限長(zhǎng)

e．期限短

108．存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。

a．設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

b．注冊(cè)驗(yàn)資

c．日常周轉(zhuǎn)結(jié)算

d．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)

e．異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

109．下列業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（）。

a．向中央銀行借款

b．吸收存款

c．信用卡透支

d．購(gòu)買國(guó)債

e．代理財(cái)政

110．貼現(xiàn)利息的決定因素包括（）。

a．貼現(xiàn)申請(qǐng)人的資產(chǎn)總額

b．貼現(xiàn)率

c．匯票金額

d．匯票背書次數(shù)

e．貼現(xiàn)期

111．以下銀行業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)的有（）。

a．代理收費(fèi)業(yè)務(wù)

b．收取服務(wù)費(fèi)的理財(cái)業(yè)務(wù)

c．貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

d．支付結(jié)算業(yè)務(wù)

e．代理買賣債券業(yè)務(wù)

112．商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)相對(duì)于其他業(yè)務(wù)而言，具有的特點(diǎn)包括（）。

a．種類多、范圍廣，占比日益上升

b．以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)

c．以收取服務(wù)費(fèi)的方式獲得收益

d．不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行自有資金

e．不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

113．商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括（）。

a．有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)體

c．具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算

d．主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

e．貸存比應(yīng)低于70％

114．下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有（）。

a．商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向理財(cái)產(chǎn)品投資者支付收益

b．商業(yè)銀行不保證理財(cái)產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平

d．是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財(cái)產(chǎn)品

e．是目前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體

115．以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部制組織架構(gòu)中，事業(yè)部的功能有（）。

a．業(yè)務(wù)拓展

b．業(yè)務(wù)管理

c．業(yè)務(wù)處理

d．按業(yè)務(wù)線繼續(xù)設(shè)立若干事業(yè)部

e．支配本業(yè)務(wù)線的所有人力、財(cái)力、物力資源

116．建立垂直化風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（）。

a．建立垂直化的組織運(yùn)作機(jī)制

b．將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向分行擴(kuò)散

c．將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向總行本部集中

d．提高風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)化水平

e．建立重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)管理和應(yīng)急處理機(jī)制

117．商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。

a．對(duì)沖性原則

b．全覆蓋原則

c．制衡性原則

d．相匹配原則

e．審慎性原則

118．商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）。

a．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

b．監(jiān)管部門規(guī)章

c．法律、行政法規(guī)

d．監(jiān)管部門規(guī)范性文件

e．行為守則和職業(yè)操守

119．根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列屬于核心一級(jí)資本的有（）。

a．盈余公積

b．一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

c．實(shí)收資本或普通股

d．未分配利潤(rùn)

e．資本公積

120．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散的原理，下列關(guān)于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說(shuō)法，正確的有（）。

a．可采取限額管理的辦法，避免風(fēng)險(xiǎn)敞口過于集中

b．不應(yīng)過多集中于同一行業(yè)借款人

c．不應(yīng)過多集中于同一企業(yè)

d．可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款，減少單一客戶貸款額度

e．不應(yīng)過多集中于同一區(qū)域借款人

121．下列關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）。

b．根據(jù)產(chǎn)生的原因，匯率風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：外匯交易風(fēng)險(xiǎn)和外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)

c．商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時(shí)，匯率波動(dòng)可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)增加

d．人民幣升值會(huì)降低我國(guó)商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)

e．匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

122．依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有（）。

a．詢問有關(guān)單位和個(gè)人，要求說(shuō)明有關(guān)情況

b．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

c．對(duì)違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

d．凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)

e．查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件

123．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有（）。

a．擅自查詢賬戶

b．擅自對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰

c．擅自對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

d．擅自凍結(jié)賬戶

e．擅自批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)終止

124．從特征上看，物權(quán)屬于（）。

a．絕對(duì)權(quán)

b．請(qǐng)求權(quán)

c．對(duì)世權(quán)

d．支配權(quán)

e．相對(duì)權(quán)

125．對(duì)于設(shè)立質(zhì)權(quán)的合同，一般包括的條款有（）。

a．被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額

b．質(zhì)押財(cái)產(chǎn)交付的時(shí)間

c．質(zhì)押擔(dān)保的范圍

d．債務(wù)人履行債務(wù)的期限

e．質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況

126．下列屬于公司董事會(huì)職責(zé)的有（）。

a．執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)

b．決定公司組織變更、解散、清算

c．聘任或者解聘公司經(jīng)理

d．召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作

e．制定公司基本管理制度

127．票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施主要有（）。

a．掛失止付

b．讓出票人重新補(bǔ)發(fā)

c．提起訴訟

d．公示催告

e．向前手追索

128．下列屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的有（）。

a．偽造信用卡

b．匯款憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致

c．偽造信用證隨附的單據(jù)

d．克隆銀行本票

e．匯票附件不完整

129．我國(guó)銀行監(jiān)管在初步確立階段的特點(diǎn)有（）。

a．監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)

b．監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排

c．初步形成了機(jī)構(gòu)監(jiān)管的組織架構(gòu)

d．監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出

e．監(jiān)管治理得到完善，銀行監(jiān)管工作進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段

130．下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的有（）。

a．力推收益較高的理財(cái)產(chǎn)品而不提風(fēng)險(xiǎn)

b．在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)主要從收益角度提示客戶

c．提示理財(cái)產(chǎn)品中對(duì)客戶不利的方面

d．提供虛假的收益計(jì)算方式

e．在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)提示免責(zé)條款

三、判斷題(共15小題，每小題1分。請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確請(qǐng)選a，錯(cuò)誤請(qǐng)選b。)

131．商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。（）

132．國(guó)內(nèi)聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來(lái)。（）

133．在被拒絕承兌之日起6個(gè)月內(nèi)，持票人對(duì)前手有追索權(quán)。（）

134．對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和發(fā)展階段的分析是通過縱向比較，明確區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，確定其所處的發(fā)展階段，為區(qū)域發(fā)展的戰(zhàn)略決策提供依據(jù)。（）

135．在商業(yè)銀行的外匯交易中，直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)付出多少單位外國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法。（）

136．金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的功能。（）

137．汽車金融公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。（）

138．境內(nèi)單位經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一用歐元核定。（）

139．進(jìn)口押匯包括進(jìn)口信用證項(xiàng)下押匯和進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。目前，銀行主要辦理進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。（）

140．銀行代銷開放式基金時(shí)，應(yīng)向基金投資者收取基金代銷費(fèi)用。（）

141．銀行市值的大小反映了銀行經(jīng)營(yíng)效率的高低。（）

142．商業(yè)銀行的資本充足率水平滿足了監(jiān)管要求，就不會(huì)陷入破產(chǎn)困境。（）

143．商業(yè)銀行面臨的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生下降時(shí)，給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）

144．洗錢的處置階段是指通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來(lái)源分開，并進(jìn)行最大程度地分散，以掩飾線索和隱藏身份。（）

145．動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，不論該動(dòng)產(chǎn)是否被留置，抵押權(quán)人或質(zhì)押權(quán)人優(yōu)先受償。（）

基金從業(yè)資格考試心得篇六

證券從業(yè)資格，是證券從業(yè)人員資格考試的簡(jiǎn)稱。該證書是全國(guó)性質(zhì)的資格認(rèn)證考試，是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)證的資格證書，有較高的含金量。

多項(xiàng)選擇題

1.對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是__。

a.上市公司股東人數(shù)

b.紅利分配方案決議確定的送股比例

c.股東的持股數(shù)

d.股東的流通股數(shù)

2.證券交易種類通常根據(jù)交易對(duì)象來(lái)劃分。其中，證券交易的種類分別為__。

a.股票交易

b.債券交易

c.期貨交易

d.其他金融衍生工具交易

e.基金交易

3.以下關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的描述，正確的是__。

a.由各個(gè)獨(dú)立的證券公司分別組織交易活動(dòng)

b.交易活動(dòng)呈現(xiàn)非集中性

c.許多場(chǎng)外交易發(fā)生在投資者和證券公司之間

d.采取一對(duì)一的方式進(jìn)行交易

4.關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的概念和種類，下列說(shuō)法正確的是__。

a.信用風(fēng)險(xiǎn)包括買方不能履行資金交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，或賣方不能履行證券交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

5.合格境外機(jī)構(gòu)投資者委托的托管人應(yīng)當(dāng)配備熟悉__等方面的專業(yè)人員負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè)務(wù)。

a.電腦

b.財(cái)務(wù)

c.投資

d.結(jié)算

6.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類主要有__。

a.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

b.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

c.為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

d.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

7.證券交易所會(huì)員違反業(yè)務(wù)規(guī)則，采用的紀(jì)律處分措施包括__。

a.在會(huì)員范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)

b.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公開譴責(zé)

c.暫?；蛳拗平灰?/p>

d.取消會(huì)員資格

8.關(guān)于深圳證券交易所股票的分紅派息程序，以下說(shuō)法中__是正確的。

a.股權(quán)登記日收市后在冊(cè)股東享受分紅派息權(quán)利

b.股權(quán)登記日由上市公司與交易所共同商定

c.分紅派息公告的時(shí)間應(yīng)在股權(quán)登記日3個(gè)工作日前

d.紅股于(r+2)日直接記入股東證券賬戶

9.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，以下說(shuō)法正確的有__。

a.清算是交收的基礎(chǔ)和保證

b.交收是清算的后續(xù)與完成

c.清算結(jié)果正確才能確保交收順利進(jìn)行

d.只有通過交收才能最終完成證券或資金收付，結(jié)束整個(gè)交易過程

10.股份掛牌后，掛牌公司至少應(yīng)當(dāng)披露__。

a.年度報(bào)告

b.半年度報(bào)告

c.季度報(bào)告

d.臨時(shí)報(bào)告

11.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行交易制度，證券交易的競(jìng)價(jià)結(jié)果可能有__。

a.t+1日成交

b.t日部分成交

c.t日全部成交

d.t日不成交

12.為了控制證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)作出以下規(guī)定：__。

a.自營(yíng)股票規(guī)模不得超過凈資本的100%

b.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%

c.持有一種非債券證券的成本不得超過凈資本的30%

13.證券交易所對(duì)__可以作出限制性規(guī)定。

a.每一證券的市場(chǎng)融資買入量占其市場(chǎng)流通量的比例

b.每一證券的市場(chǎng)融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例

c.融券賣出的價(jià)格

d.融資買入的價(jià)格

14.下列屬于證券公司的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)自營(yíng)買賣特點(diǎn)的是__。

a.交易品種單一

b.交易量通常較小

c.交易手續(xù)相對(duì)比較復(fù)雜

d.投資者相對(duì)較少

e.比較分散

15.證券公司違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)，對(duì)其處罰正確的是__。

a.責(zé)令改正

b.警告

c.沒收違法所得

d.并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

16.證券公司營(yíng)業(yè)部必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)布股份轉(zhuǎn)讓的價(jià)格信息，轉(zhuǎn)讓日當(dāng)天的價(jià)格信息發(fā)布內(nèi)容有__。

a.股份編碼

b.股份名稱

c.上一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量

d.當(dāng)日轉(zhuǎn)讓價(jià)格和數(shù)量

17.證券投資顧問業(yè)務(wù)管理的基本要求包括__。

a.人員執(zhí)業(yè)資格

b.證券投資建議、客戶回訪及投訴管理

c.風(fēng)險(xiǎn)揭示

d.投資顧問服務(wù)協(xié)議

18.交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)向市場(chǎng)公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有__。

a.融資買入額

b.融資余額

c.融券賣出量

d.融券余量

19.上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)交易的申報(bào)應(yīng)當(dāng)符合以下要求__。

a.融資方申報(bào)“賣出”，融券方申報(bào)“買入”

b.最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01元

c.交易單位為手(1手=100元面值)

d.申報(bào)單位為1000手或其整數(shù)倍

20.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(etf)，以下說(shuō)法不正確的是__。

a.傭金應(yīng)小于等于申購(gòu)贖回份額的0.5%

b.傭金應(yīng)小于等于申購(gòu)贖回份額的0.05%

c.組合證券的過戶費(fèi)為股票過戶面額的0.05%，前兩年減半

d.組合證券的過戶費(fèi)為股票過戶面額的0.05%，前三年減半

21.根據(jù)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，權(quán)證交易中禁止的事項(xiàng)包括__。

a.權(quán)證發(fā)行人買賣自己發(fā)行的權(quán)證

b.標(biāo)的證券的發(fā)行人買賣標(biāo)的證券的權(quán)證

c.權(quán)證交易方進(jìn)行價(jià)格操縱

d.利用權(quán)證內(nèi)幕信息進(jìn)行權(quán)證的風(fēng)險(xiǎn)回避

e.權(quán)證交易內(nèi)幕信息的外漏

22.關(guān)于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有__。

23.關(guān)于證券交易結(jié)算流程中的清算環(huán)節(jié)，下列說(shuō)法正確的是__

b.在清算過程中，印花稅、經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管規(guī)費(fèi)等稅費(fèi)單獨(dú)清算

c.我國(guó)證券交易所實(shí)行滾動(dòng)交收制度

24.在證券委托交易中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，需履行的義務(wù)有__。

a.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用

b.不接受全權(quán)委托

c.拒絕接受不符合規(guī)定的委托

d.堅(jiān)持為客戶保密制度

25.證券交易所對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容包括__。

a.審查代理協(xié)議的格式及其合法性

b.檢查執(zhí)行客戶委托的情況并抽查會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況

c.檢查會(huì)員的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

d.全面檢查會(huì)員遵守法律法規(guī)情況

26.下列屬于我國(guó)上海證券交易所現(xiàn)有的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)交易品種是__。

a.一天企業(yè)債回購(gòu)

b.二天企業(yè)債回購(gòu)

c.三天企業(yè)債回購(gòu)

d.九天企業(yè)債回購(gòu)

e.七天企業(yè)債回購(gòu)

27.以下__，深圳證券交易所協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日15:00～15:30。

a.公司債券的大宗交易

b.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃協(xié)議交易

c.權(quán)益類證券大宗交易

d.債券大宗交易(除公司債券外)

28.以下符合__條件的權(quán)證，方可申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市。

a.約定權(quán)證類別、行權(quán)價(jià)格、存續(xù)期間、行權(quán)日期、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等要素

b.申請(qǐng)上市的權(quán)證不低于3000萬(wàn)份

c.持有1000份以上權(quán)證的投資者不得少于100人

d.發(fā)行人提供了符合規(guī)定的履約擔(dān)保

29.權(quán)證出現(xiàn)__情形之一的，將被終止上市。

a.權(quán)證存續(xù)期滿

b.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)已被全部行權(quán)

c.標(biāo)的股票價(jià)格大于執(zhí)行價(jià)格

d.權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)被部分行權(quán)

30.下列關(guān)于深圳證券交易所交易證券的托管制度描述不正確的是。

b.投資者不可以利用同一證券賬戶在國(guó)內(nèi)任一證券營(yíng)業(yè)部買入證券

c.投資者在任一證券營(yíng)業(yè)部買入證券，這些證券就自動(dòng)托管在該證券營(yíng)業(yè)部

d.投資者不可以將其托管證券從一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部托管

31.證券公司的客戶招攬過程包括()。

a.選擇營(yíng)銷渠道

b.確定目標(biāo)市場(chǎng)

c.客戶服務(wù)

d.建立客戶關(guān)系

32.理財(cái)顧問服務(wù)具有以下哪些特點(diǎn)()。

a.顧問性

b.專業(yè)性

c.綜合性

d.長(zhǎng)期性

33.根據(jù)《證券法》和《監(jiān)管條例》等法律法規(guī)對(duì)證券從業(yè)人員和證券經(jīng)紀(jì)人的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些行為規(guī)范()。

34.上市公司出現(xiàn)以下哪些情形之一的，證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示()。

a.最近兩年連續(xù)虧損(以最近兩年年度報(bào)告披露的當(dāng)年經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)為依據(jù))

d.在法定期限內(nèi)未披露年度報(bào)告或者半年度報(bào)告，公司股票已停牌兩個(gè)月

35.市場(chǎng)行為的內(nèi)容包括()。

a.成交價(jià)格

b.價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)

c.成交量

d.達(dá)到這些價(jià)格和成交量所用的時(shí)間

36.作為一種管理過程，企業(yè)營(yíng)銷戰(zhàn)略的規(guī)劃要在()之間建立起適當(dāng)?shù)钠ヅ潢P(guān)系，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)成長(zhǎng)和長(zhǎng)期盈利目標(biāo)。

a.企業(yè)的投資機(jī)會(huì)

b.企業(yè)目標(biāo)

c.企業(yè)資源

d.動(dòng)態(tài)的營(yíng)銷機(jī)會(huì)

37.在開放式基金開放申購(gòu)、贖回后，投資者可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管，但存在()等情形不能申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管。

a.風(fēng)險(xiǎn)警示

b.質(zhì)押

c.凍結(jié)

d.待處理

38.網(wǎng)上增發(fā)新股價(jià)格的確定方式有()。

a.先向網(wǎng)下機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)，而后再于網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行

b.先向網(wǎng)上機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)，而后再于網(wǎng)下定價(jià)發(fā)行

c.網(wǎng)上和網(wǎng)下同時(shí)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

d.網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

39.一般而言，對(duì)上市公司基本面的分析內(nèi)容主要包括()。

a.分析公司所屬產(chǎn)業(yè)

b.分析公司的背景和歷史沿革

c.分析公司的`市場(chǎng)營(yíng)銷

d.分析公司的融資與投資

40.下列屬于交易媒介的有()。

a.傳統(tǒng)交易市場(chǎng)

b.網(wǎng)絡(luò)

c.電視

d.電話

41.根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。下列機(jī)構(gòu)中，可以為投資者開立證券賬戶的有()。

a.中國(guó)結(jié)算公司上海、深圳分公司

b.中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司

c.商業(yè)銀行

d.證券交易所

42.下列選項(xiàng)中屬于編造并傳播影響證券交易虛假信息罪的構(gòu)成要件的是()。

a.行為人實(shí)施了編造虛假證券、期貨交易信息的行為

b.行為人實(shí)施了傳播虛假證券、期貨交易信息的行為

c.行為人必須實(shí)施了編造并傳播虛假證券、期貨交易信息的行為

d.行為人的行為擾亂了證券、期貨交易市場(chǎng)并且造成了嚴(yán)重后果

43.《證券法》規(guī)定了證券活動(dòng)應(yīng)該遵守的下列哪些基本原則()。

a.堅(jiān)持公開、公平、公正的原則

b.堅(jiān)持自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則

c.堅(jiān)持保護(hù)投資者利益的原則

44.對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的違規(guī)處罰中，應(yīng)受到紀(jì)律處分的違規(guī)情形是()。

a.申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書時(shí)提供虛假材料的

b.被市場(chǎng)禁入的

c.編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場(chǎng)的

d.因違法或違紀(jì)行為被機(jī)構(gòu)開除的

45.影響股票市場(chǎng)需求的政策因素包括()。

a.市場(chǎng)準(zhǔn)入

b.利率變動(dòng)狀況

c.銀證合作的前景

d.融資渠道的拓寬

46.在證券交易所的交易期間，如果發(fā)生因不可抗力的突發(fā)性事件，證券交易所可以采取()。

a.臨時(shí)停市

b.技術(shù)性停牌

c.休市半天

d.政策性停牌

47.對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

a.資金

b.證券

c.賬戶

d.股東卡

48.可轉(zhuǎn)換債券的初始轉(zhuǎn)股價(jià)格因公司()進(jìn)行調(diào)整。

a.降低轉(zhuǎn)股價(jià)格

b.增發(fā)新股

c.配股

d.除權(quán)

49.下列說(shuō)法正確的有()。

a.通貨膨脹導(dǎo)致財(cái)富和收入重新分配

b.在適度通貨膨脹初期，人們?yōu)榱吮苊鈸p失，將資金存入銀行

c.通貨膨脹時(shí)，國(guó)家將增加財(cái)政補(bǔ)貼

d.過度通貨膨脹，預(yù)計(jì)股價(jià)將會(huì)暴漲

50.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。具體保護(hù)措施包括()。

a.保密

b.懲治泄密者

c.行政保護(hù)

d.司法保護(hù)

[

基金從業(yè)資格考試心得篇七

基金從業(yè)考試備考過程中，真題一定是必不可少的。有效率的使用真題可以讓你在備考中有一種如虎添翼的感覺。所以各位考生千萬(wàn)不要小看真題的作用。

1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

a、[5%]

b、[8%]

c、[10]%

d、[15%]

基金從業(yè)資格考試心得篇八

危險(xiǎn)品，易燃、易爆、有強(qiáng)烈腐蝕性、有毒等物品的總稱。如汽油、炸藥、強(qiáng)酸、強(qiáng)堿、苯、萘、賽璐珞、過氧化物等。運(yùn)輸和貯藏時(shí)，應(yīng)按照危險(xiǎn)品條例處理。下面是危險(xiǎn)品從業(yè)資格考試題，請(qǐng)參考！

1、道路運(yùn)輸危險(xiǎn)化學(xué)品單位的 ___ ，應(yīng)對(duì)本單位危險(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸安全全面負(fù)責(zé)。

2、國(guó)務(wù)院第344號(hào)令《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》規(guī)定，有關(guān)部門派出的工作人員依法進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)___。

3、危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)企業(yè)銷售其生產(chǎn)的危險(xiǎn)化學(xué)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供與危險(xiǎn)化學(xué)品完全一致的化學(xué)品___，并在包裝上加貼或者拴掛與包裝內(nèi)危險(xiǎn)化學(xué)品完全一致的化學(xué)品安全標(biāo)簽。

a、安全技術(shù)說(shuō)明書

b、專利說(shuō)明書

c、產(chǎn)品使用說(shuō)明書

4、從事危險(xiǎn)化學(xué)品公路運(yùn)輸?shù)鸟{駛?cè)藛T、押運(yùn)人員、裝卸管理人員未經(jīng)考核合格，取得___的，由交通部門處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

5、從事危險(xiǎn)化學(xué)品公路運(yùn)輸?shù)鸟{駛?cè)藛T、押運(yùn)人員、裝卸管理人員未經(jīng)考核合格，取得從業(yè)資格證的，由___處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

6、托運(yùn)人托運(yùn)劇毒危險(xiǎn)化學(xué)品，未向___申請(qǐng)領(lǐng)取劇毒化學(xué)品公路運(yùn)輸通行證，擅自通過公路運(yùn)輸劇毒化學(xué)品的，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

7、國(guó)務(wù)院規(guī)定，由___負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品公路運(yùn)輸單位及其運(yùn)輸工具的安全管理，負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品公路運(yùn)輸單位、駕駛?cè)藛T、裝卸人員和押運(yùn)人員的資質(zhì)認(rèn)定。

8、劇毒化學(xué)品在公路運(yùn)輸途中發(fā)生被盜、丟失、流散、泄漏等情況時(shí)，承運(yùn)人及押運(yùn)人員必須立即向當(dāng)?shù)豞__報(bào)告，并采取一切可能的警示措施。

9、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸專用車輛的技術(shù)性能應(yīng)符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)___的要求。

a、《道路車輛外廓尺寸、軸荷和質(zhì)量限值》（gb1589）

b、《營(yíng)運(yùn)車輛綜合性能要求和檢驗(yàn)方法》（gb18565）

c、《營(yíng)運(yùn)車輛技術(shù)等級(jí)劃分和評(píng)定要求》（ jt/t198）

10、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸專用車輛的技術(shù)等級(jí)應(yīng)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)___規(guī)定的一級(jí)技術(shù)等級(jí)。

a、《營(yíng)運(yùn)車輛技術(shù)等級(jí)劃分和評(píng)定要求》（jt/t198）

b、《營(yíng)運(yùn)車輛綜合性能要求和檢驗(yàn)方法》（gb18565）

c、《道路車輛外廓尺寸、軸荷和質(zhì)量限值》（gb1589）

11、道路運(yùn)輸、裝卸危險(xiǎn)化學(xué)品，不符合國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，并未按照危險(xiǎn)化學(xué)品的特性采取必要安全防護(hù)措施的，由___處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

12、符合道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸資質(zhì)條件的是___。

a、車輛技術(shù)等級(jí)達(dá)到二級(jí)

b、車輛技術(shù)等級(jí)達(dá)到一級(jí)

c、專用車輛5輛以下

13、雷雨天氣裝運(yùn)危險(xiǎn)貨物時(shí)，應(yīng)確認(rèn)___。

a、避雷電、防潮濕措施有效

b、貨物數(shù)量

c、防滑措施是否有效

14、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸過程中，應(yīng)每隔___小時(shí)檢查一次。

15、危險(xiǎn)貨物的分類、分項(xiàng)、品名和品名編號(hào)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《危險(xiǎn)貨物分類和品名編號(hào)》（gb6944-）和___執(zhí)行。

a、中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法

b、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸管理規(guī)定

16、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸從業(yè)人員___轉(zhuǎn)讓、出租道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸許可證件。

17、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸專用車輛應(yīng)當(dāng)根據(jù)所運(yùn)危險(xiǎn)貨物的性質(zhì)，配備必需的應(yīng)急處理器材和安全防護(hù)設(shè)施。

18、道路運(yùn)輸劇毒、爆炸、強(qiáng)腐蝕性危險(xiǎn)貨物的非罐式專用車輛，核定載質(zhì)量不得超過20噸。

20、所有道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)膹臉I(yè)人員均應(yīng)具備高中以上學(xué)歷。

21、《道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸管理規(guī)定》要求，禁止使用移動(dòng)罐體（罐式集裝箱除外）從事道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸。

22、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸車輛在運(yùn)輸過程中，應(yīng)隨車攜帶《道路運(yùn)輸危險(xiǎn)貨物安全卡》 。

23、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸車輛一旦發(fā)生事故，即有可能會(huì)引起泄漏、污染、爆炸等危及公共安全的事件，因此從事危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)鸟{駛?cè)藛T更應(yīng)該有社會(huì)責(zé)任感。

24、危險(xiǎn)貨物在運(yùn)達(dá)目的地后，收貨人因故拒收貨物，導(dǎo)致危險(xiǎn)貨物無(wú)法及時(shí)卸貨，若發(fā)生任何事故，駕駛?cè)藛T和押運(yùn)人員均不需承擔(dān)責(zé)任。

25、道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸從業(yè)人員運(yùn)輸、裝卸危險(xiǎn)貨物集裝箱時(shí)，應(yīng)查驗(yàn)危險(xiǎn)貨物裝箱清單。

26、醫(yī)療廢物，是指醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)在醫(yī)療、預(yù)防、保健以及其他相關(guān)活動(dòng)中產(chǎn)生的具有直接或者間接感染性、毒性以及其他危害性的廢物。

27、醫(yī)療廢物專用車輛應(yīng)達(dá)到防滲漏、防遺撒以及其他環(huán)境保護(hù)和衛(wèi)生要求。

28、運(yùn)送醫(yī)療廢物的專用車輛不得運(yùn)送其他物品。

29、道路運(yùn)輸危險(xiǎn)廢物，必須采取防止污染環(huán)境的措施，并遵守國(guó)家有關(guān)危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸管理的規(guī)定。

30、儲(chǔ)、運(yùn)氣瓶應(yīng)___，防止日曬，注意通風(fēng)散熱。

基金從業(yè)資格考試心得篇九

一．單項(xiàng)選擇題（共30分）

1、某城市工業(yè)企業(yè)未安裝設(shè)備普查，總體單位是（）

a工業(yè)企業(yè)全部未安裝設(shè)備，b工業(yè)企業(yè)每一臺(tái)未安裝設(shè)備

c每個(gè)工業(yè)企業(yè)的未安裝設(shè)備d每一個(gè)工業(yè)企業(yè)

3、離散變量的數(shù)值只能用（）

a計(jì)數(shù)的方法取得b測(cè)量的方法取得c計(jì)算的方法取得d估計(jì)的方法取得

4、一個(gè)統(tǒng)計(jì)總體（）

a只能有一個(gè)標(biāo)志b可以有多個(gè)標(biāo)志c只能有一個(gè)指標(biāo)d可以有多個(gè)指標(biāo)

5、變量是指（）

a標(biāo)志值b品質(zhì)標(biāo)志c數(shù)量標(biāo)志和指標(biāo)d數(shù)量的變異

6、區(qū)別重點(diǎn)調(diào)查和抽樣調(diào)查的標(biāo)志是（）

a調(diào)查單位數(shù)目不同b搜集資料方法不同c確定調(diào)查單位方法不同d確定調(diào)查單位目的不同

7、統(tǒng)計(jì)調(diào)查時(shí)間是指（）

a調(diào)查工作的時(shí)限b調(diào)查資料所屬時(shí)間c調(diào)查登記時(shí)間d調(diào)查期限

8、某城進(jìn)行工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備狀況普查，要求在7月1日-——7月10日全部調(diào)查完畢，則這一時(shí)間規(guī)定是（）

a調(diào)查時(shí)間b調(diào)查期限c標(biāo)準(zhǔn)時(shí)間d登記時(shí)間

9、農(nóng)民按收入分組，分組屬于（）

a連續(xù)變量分組b品質(zhì)標(biāo)志分組c離散變量分組d質(zhì)量指標(biāo)分組

10、統(tǒng)計(jì)調(diào)查方案的核心部分是（）

a調(diào)查的任務(wù)和目的b調(diào)查單位和調(diào)查對(duì)象c調(diào)查表d調(diào)查時(shí)間

11、統(tǒng)計(jì)分組首先要考慮的'是（）

a按什么標(biāo)志分組b分成哪幾組c各組的數(shù)量界限d各組的差異大小

12、劃分連續(xù)變量的組限時(shí)，其相鄰組的組限必須（）

a重疊b不重疊c不等d間斷

13、按某一標(biāo)志分組的結(jié)果表現(xiàn)為（）

14、將總體按一定的標(biāo)志分組形成的數(shù)列（）

a都是變量數(shù)列b都是品質(zhì)數(shù)列c是變量數(shù)列或是品質(zhì)數(shù)列d是統(tǒng)計(jì)分組15組距數(shù)列中，開口組組中值的計(jì)算方法屬于（）

16、變量數(shù)列中各組頻率之和應(yīng)（）

a小于1b等于1c大于1d不等于1

17、假定把標(biāo)志值所對(duì)應(yīng)的次數(shù)都縮小一半，則算術(shù)平均數(shù)（）

a也縮小一半b擴(kuò)大2倍c不變d擴(kuò)大一半

18、下列變異指標(biāo)中，受極端變異值影響最大的是（）

a全距b標(biāo)準(zhǔn)差c方差d變異系數(shù)

19、反映社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象相對(duì)水平或工作質(zhì)量的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是a數(shù)量指標(biāo)b質(zhì)量指標(biāo)c實(shí)物指標(biāo)d價(jià)值指標(biāo)20具有廣泛綜合能力的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是（）

a數(shù)量指標(biāo)b質(zhì)量指標(biāo)c實(shí)物指標(biāo)d價(jià)值指標(biāo)

二簡(jiǎn)答題（共20分）

1、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和標(biāo)志有什么區(qū)別和聯(lián)系？

2、統(tǒng)計(jì)調(diào)查方案包括的內(nèi)容？

三、應(yīng)用題（共50分）

要求：計(jì)算該企業(yè)職工的平均工資

2某專業(yè)的兩個(gè)班級(jí)，在某次考試中，一班平均成績(jī)75分，標(biāo)準(zhǔn)差11.5分，二班成績(jī)

試計(jì)算說(shuō)明哪個(gè)班級(jí)平均成績(jī)的代表性高

（2）計(jì)算平均發(fā)展水平、平均發(fā)展速度、平均增長(zhǎng)速度

要求：運(yùn)用指數(shù)體系，從相對(duì)數(shù)、絕對(duì)數(shù)兩個(gè)方面分析總產(chǎn)值的變動(dòng)原因。

基金從業(yè)資格考試心得篇十

導(dǎo)語(yǔ)：2017年基金從業(yè)考試安排已公布，各位考生們已摩拳擦掌開始了備考之旅，2017年基金從業(yè)資格考試大綱詳細(xì)內(nèi)容如下，需要學(xué)習(xí)的小伙伴們一起來(lái)看看吧。

基金從業(yè)人員應(yīng)遵循《證券投資基金法》、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及基金行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的各類法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德，并掌握基本業(yè)務(wù)規(guī)范。為提升基金從業(yè)人員合規(guī)合法意識(shí)，提高職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，特設(shè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》科目。

能力等級(jí)是對(duì)考生專業(yè)知識(shí)掌握程度的最低要求，分為三個(gè)級(jí)別：

(一)掌握：考生須在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運(yùn)用的內(nèi)容。

(二)理解：考生須對(duì)該考點(diǎn)的概念、理念、原則、意義、應(yīng)用范圍等有清晰的認(rèn)識(shí)。

(三)了解：作為泛讀內(nèi)容，考生對(duì)其有一個(gè)基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí)。

考生應(yīng)當(dāng)根據(jù)本科目考試內(nèi)容與能力等級(jí)的要求，在工作中掌握或運(yùn)用下列相關(guān)的法律法規(guī)、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，堅(jiān)守職業(yè)價(jià)值觀、遵循職業(yè)道德、堅(jiān)持職業(yè)態(tài)度。

1.金融、資產(chǎn)管理與投資基金

1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

1.1.a

理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素

1.1.b

理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能及理解我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀

2.投資基金

1.2.a

掌握投資基金的定義和主要類別

2.證券投資基金概述

1.證券投資基金的概念和特點(diǎn)

2.1.a

了解證券投資基金在各地不同的名稱和概念

2.1.b

掌握證券投資基金的基本特點(diǎn)

2.1.c

理解證券投資基金與其他金融工具的比較

2.證券投資基金的運(yùn)作與參與主體

2.2.a

了解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括：募集和市場(chǎng)營(yíng)銷、投資管理、托管、登記、估值和會(huì)計(jì)核算、信息披露

2.2.b

理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系

3.證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

2.3.a

理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別

4.證券投資基金的起源與發(fā)展

2.4.a

了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)

5.我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

2.5.a

了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展的六個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品

6.證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

2.6.a

理解基金對(duì)中小投資者的作用、對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用、對(duì)證券市場(chǎng)的作用

3.證券投資基金的類型

1.證券投資基金分類概述

3.1.a

掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類

2-5.基金的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

3.2-5.a

掌握基本基金類型及其特點(diǎn)

6-9.特殊的證券投資基金類別：保本基金，etf, qdii, 分級(jí)基金

3.6-9a

理解市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)

4.證券投資基金的監(jiān)管

1.基金監(jiān)管概述

4.1.a

掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)

2.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

4.2.a

掌握中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)及監(jiān)管措施

4.2.b

掌握行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)的自律管理

4.2.c

理解中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程的主要內(nèi)容

3.對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

4.3.a

掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容

4.3.b

掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容

4.3.c

掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的'監(jiān)管內(nèi)容

4.對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管

4.4.a

掌握對(duì)基金募集和銷售活動(dòng)的監(jiān)管

4.4.b

掌握對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會(huì)等)

5.對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管

4.5.a

掌握非公開募集基金管理人登記事宜

4.5.b

掌握對(duì)非公開募集基金募集以及運(yùn)作的監(jiān)管

5.基金職業(yè)道德

1.道德與職業(yè)道德

5.1.a

了解道德、職業(yè)道德以及基金職業(yè)道德的含義和區(qū)別

5.1.b

理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別

2.基金職業(yè)道德規(guī)范

5.2.a

了解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義

5.2.b

掌握基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容

5.2.c

掌握守法合規(guī)的含義和基本要求

5.2.d

掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求

5.2.e

掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求

5.2.f

掌握客戶至上的含義及基本要求

5.2.g

掌握忠誠(chéng)盡責(zé)的含義及基本要求

5.2.h

掌握保守秘密的含義及基本要求

3.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

5.3.a

理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑

16.基金的募集、交易與登記

1.基金的募集與認(rèn)購(gòu)

16.1.a

掌握基金募集的概念與程序

16.1.b

掌握基金成立的條件

16.1.c

了解基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革

16.1.d

掌握基金認(rèn)購(gòu)的概念

16.1.e

了解各類基金（開放式、lof、etf、qfii、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序

2.基金的交易、申購(gòu)和贖回

16.2.a

掌握開放式基金申購(gòu)與贖回的概念

16.2.b

掌握開放式基金申購(gòu)與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

16.2.c

理解開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計(jì)算等

16.2.d

理解巨額贖回處理等

16.2.e

理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程（etf、lof、封閉式、qdii，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）

3.基金的登記

16.3.a

理解基金份額登記的概念

16.3.b

了解現(xiàn)行登記模式

16.3.c

掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)和基金份額登記流程

20.基金的信息披露

1.基金信息披露概述

20.1.a

掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容

20.1.b

掌握基金信息披露的禁止性行為

20.1.c

了解我國(guó)基金信息披露體系及xbrl的應(yīng)用

2.基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

20.2.a

理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容

20.2.b

理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容

3.基金募集信息披露

20.3.a

理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容

20.3.b

理解招募說(shuō)明書的重要內(nèi)容

4.基金運(yùn)作信息披露

20.4.a

掌握基金凈值公告的種類及披露時(shí)效性要求；

20.4.b

理解貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特殊規(guī)定

20.4.c

理解基金定期公告的相關(guān)規(guī)定

20.4.d

理解基金上市交易公告書和臨時(shí)信息披露的相關(guān)規(guī)定

5.特殊基金品種的信息披露

20.5.a

理解qdii信息披露的特殊規(guī)定及要求

20.5.b

理解etf信息披露的特殊規(guī)定及要求

21.基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)

1.基金客戶的分類

21.1.a

理解基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇

2.基金銷售機(jī)構(gòu)

21.2.a

掌握基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀

21.2.b

了解各類基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)

21.2.c

掌握基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件

21.2.d

掌握基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范

3.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

21.3.a

了解基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式

21.3.b

理解基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性及主要銷售策略

22.基金銷售行為規(guī)范及信息管理

1.基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

22.1.a

理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)

22.1.b

掌握基金銷售人員行為規(guī)范

2.基金宣傳推介材料規(guī)范

22.2.a

理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程

22.2.b

掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定

22.2.c

理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范

3.基金銷售費(fèi)用規(guī)范

22.3.a

掌握銷售費(fèi)用內(nèi)容(原則性規(guī)范、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平)

22.3.b

掌握銷售費(fèi)用其他規(guī)范

4.基金銷售適用性

22.4.a

掌握基金銷售適用性的指導(dǎo)原則、管理制度和實(shí)施保障

22.4.b

理解基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查的要求

22.4.c

掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求

22.4.d

掌握基金銷售適用性基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的要求

5.基金銷售信息管理

22.5.a

了解基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理

23.基金客戶服務(wù)

1.客戶服務(wù)概述

23.1.a

掌握基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、內(nèi)容

2.客戶服務(wù)流程

23.2.a

理解客戶服務(wù)流程

3.投資者教育工作

23.3.a

理解投資者教育工作的概念、意義和基本原則

23.3.b

理解投資者教育工作的內(nèi)容和形式

24.基金管理人的內(nèi)部控制

1.內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

24.1.a

理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念

24.1.b

掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)

24.1.c

掌握基金公司內(nèi)部控制的原則

2.內(nèi)部控制機(jī)制

24.2.a

掌握基金公司內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次

24.2.b

掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素

3.內(nèi)部控制制度

24.3.a

理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容

4.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

24.4.a

理解基金公司前、中、后臺(tái)控制的主要內(nèi)容

24.4.b

理解基金公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容

24.4.c

理解基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容

24.4.d

理解基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容

25.基金管理人的合規(guī)管理

1.合規(guī)管理概述

25.1.a

掌握合規(guī)管理的基本概念和意義

25.1.b

掌握合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則

2.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

25.2.a

了解合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置

25.2.b

理解合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任

3.合規(guī)管理的主要內(nèi)容

25.3.a

了解合規(guī)管理的主要活動(dòng)

4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

25.4.a

理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的含義、種類和主要管理措施

基金從業(yè)資格考試心得篇十一

以下是小編搜集整理的2017基金從業(yè)資格考試備考知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)您有所幫助!更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場(chǎng))服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

一、證券投資基金當(dāng)事人

(一)基金份額持有人

1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的`受益人。

2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))

(二)基金管理人

1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大利益。)

2、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

3、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

(三)基金托管人

1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金資金運(yùn)作的監(jiān)督等方面)

2、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

二、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

三、基金的行政監(jiān)管和自律組織

(一)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì))

(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會(huì))

四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖

1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系：居民理財(cái)屬于金融的組成部分

理解金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素

按交易工具的期限分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)

按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場(chǎng)

按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場(chǎng)

金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者/金融工具/金融交易的組織方式

理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來(lái)收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。

理解資產(chǎn)管理的特征:

1)從參與方來(lái)看，包含委托方與受托方;

2)受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)

3)管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等

資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:

4)資產(chǎn)管理行為還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提高流動(dòng)性，是金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

基金從業(yè)資格考試心得篇十二

基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內(nèi)部從事基金銷售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員，以下是關(guān)于基金從業(yè)資格考試的詳細(xì)介紹內(nèi)容，歡迎閱讀!

根據(jù)要求，做證券類投資的私募機(jī)構(gòu)，全部高管人員都要有基金從業(yè)資格;非證券類(股權(quán)、其他)私募投資機(jī)構(gòu)，至少要有2名高管有基金從業(yè)資格，法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人必須要有。另外，合規(guī)/風(fēng)控負(fù)責(zé)人不得從事投資業(yè)務(wù)。

1、具有完全民事行為能力;

2、年滿 18 周歲;

3、具有高中以上文化程度;

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

據(jù)了解，資格考試分為兩個(gè)科目，分別為科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》和科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》。2016年9月起增加科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》，考試形式為科目一必考，其他科目二選一。

基金從業(yè)資格考試是基金行業(yè)的入門考試，考題全部為單選題。

基金從業(yè)資格考試計(jì)劃可將根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，具體報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間和考試地點(diǎn)以當(dāng)期考試公告為準(zhǔn)，考生可通過中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站從業(yè)人員管理欄目考試平臺(tái)查閱考試信息。

為進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。

根據(jù)《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關(guān)規(guī)定，"基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的.法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格"基金從業(yè)資格考試介紹基金從業(yè)資格考試介紹。"基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員"。

2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”)成立，成為與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)平行的獨(dú)立法人社團(tuán)。2013年6月1日修訂后的《證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱新《基金法》)正式實(shí)施，規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并授權(quán)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為切實(shí)履行新《基金法》賦予的職責(zé)，基金業(yè)協(xié)會(huì)積極推動(dòng)各項(xiàng)考試籌備工作，于2015年7月啟動(dòng)基金從業(yè)人員資格考試報(bào)名，8月組織考試。

基金銷售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國(guó)證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員迅速增加?；痄N售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的提高關(guān)系到我國(guó)基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)首先參加基金銷售人員從業(yè)考試，取得從業(yè)資格。

基金從業(yè)考試成績(jī)四年有效;已通過協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過“基金從業(yè)資格考試”科目考試。考生可根據(jù)需要選擇參考科目。

基金從業(yè)資格考試心得篇十三

9、基金的交易所資金清算包括以下哪幾個(gè)流程?（）

a．接收交易數(shù)據(jù)

b．制作清算指令

c．執(zhí)行清算指令

d．國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

10、申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

a．取得基金從業(yè)資格

b．通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

d．最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

[證券從業(yè)資格考試試題證券投資基金]

基金從業(yè)資格考試心得篇十四

導(dǎo)語(yǔ)：基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目，科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí);科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。考試題型均為單選題，總分100分，60分為合格線，單科考試時(shí)長(zhǎng)為120分鐘。

自2003年起，基金從業(yè)資格考試作為證券從業(yè)人員資格考試體系的一部分，一直由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織考試工作。為了落實(shí)新《基金法》，2015年1月底財(cái)政部、國(guó)家發(fā)改委下發(fā)了《關(guān)于重新發(fā)布中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目的通知》(財(cái)稅〔2015〕20號(hào))，明確了基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)資格考試的收費(fèi)項(xiàng)目，自此基金從業(yè)資格考試正式從證券業(yè)協(xié)會(huì)移交到基金業(yè)協(xié)會(huì)。

為了適應(yīng)新形勢(shì)下的行業(yè)發(fā)展，基金業(yè)協(xié)會(huì)借鑒境內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)歷年各方反饋的意見，對(duì)考試內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整。調(diào)整后的考試側(cè)重實(shí)際應(yīng)用，主要考核基金從業(yè)人員必備的基本知識(shí)和專業(yè)技能?？荚噧?nèi)容涵蓋基金行業(yè)概覽、法律法規(guī)與職業(yè)道德、投資管理、運(yùn)作管理、銷售管理、內(nèi)部控制和合規(guī)管理、國(guó)際化等七部分基本知識(shí)。

隨著互聯(lián)網(wǎng)等銷售方式的變革，以及產(chǎn)品類型的豐富和復(fù)雜程度的增加，取消只針對(duì)宣傳推介基金的人員和基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員的基金銷售資格考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。

1.具有完全民事行為能力;

2.年滿18周歲;

3.具有高中以上文化程度;

4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的`其他條件。

基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：

科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;

科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí);

科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。

考生通過科目一、科目二或科目一、科目三考試后，具備基金從業(yè)資格及基金銷售資格注冊(cè)條件。

協(xié)會(huì)將根據(jù)行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目。

1.考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。

2.單科考試時(shí)長(zhǎng)為120分鐘。

考試所用教材為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組編的《證券投資基金》，教材由高等教育出版社出版，分為上下兩冊(cè)，注重實(shí)用性和時(shí)效性，增加案例分析，體現(xiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合，圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)知識(shí)做出系統(tǒng)的論述和介紹。教材將于6月22日正式出版，具體購(gòu)買方法將于基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“從業(yè)人員管理”欄目發(fā)布公告。

1.考試公告：協(xié)會(huì)將在考試前發(fā)布考試公告，公布具體考試安排。

2.報(bào)名方式：報(bào)名采用網(wǎng)上報(bào)名方式。根據(jù)考試公告公布的報(bào)名時(shí)間，登錄考試報(bào)名網(wǎng)站報(bào)名(http://:10080)。

3.考試類型：考試分為全國(guó)統(tǒng)一考試和預(yù)約式考試。

4.考試地點(diǎn)：全國(guó)統(tǒng)一考試在省會(huì)及重點(diǎn)城市同時(shí)舉行。預(yù)約式考試根據(jù)市場(chǎng)需求在部分城市舉行。

5.考試方式：考試采取閉卷、計(jì)算機(jī)考試方式進(jìn)行。

科目一和科目二或科目一和科目三考試合格后，在四年內(nèi)可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊(cè)前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時(shí)的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會(huì)組織的從業(yè)資格年檢。

1.《證券投資基金》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》科目考試的，并在四年內(nèi)通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一，可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一的，需重新參加基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一和科目二，考試合格后可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

2.《證券投資基金》和《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資基金》和《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》兩個(gè)科目考試，應(yīng)當(dāng)在四年內(nèi)通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)后，通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

3.《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過基金銷售從業(yè)資格考試科目《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》，并已在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，認(rèn)可其基金銷售資格。

已經(jīng)通過《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》考試，超過四年未在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，需通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)后，通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售資格。

為使基金從業(yè)資格考試平穩(wěn)過渡，自本通知發(fā)布之日起截至2017年7月1日，認(rèn)可證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》、《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》和《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》科目的考試成績(jī)，上述考試科目合格的人員，可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格或基金銷售資格。2017年7月1日之后的考試成績(jī)認(rèn)可，按照上述第八條規(guī)定執(zhí)行。

基金從業(yè)資格考試心得篇十五

1.基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是。

a.所持每份基金單位有一票

b.基金持有人每人一票

c.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)

d.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)

答案：a

2.基金持有人大會(huì)采用通訊方式開會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。

a.2個(gè)

b.3個(gè)

c.4個(gè)

d.5個(gè)

答案：a

3.基金管理公司自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的。原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》。

a.1個(gè)月

b.3個(gè)月

c.6個(gè)月

d.12個(gè)月

答案：c

4.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)。

a.證券交易所和登記結(jié)算公司

b.基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

c.基金托管人

d.基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：a

5.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為。

a.1年

b.2年

c.3年

d.5年

答案：c

6.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。

a.基金契約

b.發(fā)起人協(xié)議

c.基金上市公告書

d.基金招募說(shuō)明書

答案：b

7.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。

a.基金契約

b.發(fā)起人協(xié)議

c.基金上市公告書

d.基金招募說(shuō)明書

答案：a

[基金從業(yè)資格考試試題:證券投資基金]

基金從業(yè)資格考試心得篇十六

一、基金從業(yè)資格證是為了提高基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，規(guī)范基金從業(yè)人員行為，維護(hù)基金持有人的合法權(quán)益，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

二、對(duì)于商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)申請(qǐng)及基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備有一定數(shù)量的基金從業(yè)證的從業(yè)人員。

商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格;國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

第五十七條規(guī)定：宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

三、作為從業(yè)資格證，是進(jìn)入某個(gè)行業(yè)的'必備證書，是符合執(zhí)業(yè)規(guī)范的必備證書。就像教師要有教師資格證、開車需要有駕駛證。從業(yè)資格證設(shè)立的目的是提高從業(yè)人員水平和規(guī)范行業(yè)行為。

基金業(yè)協(xié)會(huì)已發(fā)布：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(主席令第71號(hào))、《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))及《關(guān)于基金從業(yè)資格考試有關(guān)事項(xiàng)的通知》(中基協(xié)字第112號(hào))、《基金從業(yè)資格考試管理辦法(試行)》等法律法規(guī)規(guī)范基金從業(yè)人員和基金相關(guān)管理辦法。

基金從業(yè)資格考試心得篇十七

為進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。以下是小編精心整理的基金從業(yè)資格考試詳細(xì)介紹，歡迎閱讀與收藏。

2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”)成立，成為與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)平行的獨(dú)立法人社團(tuán)。2013年6月1日修訂后的《證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱新《基金法》)正式實(shí)施，規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并授權(quán)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為切實(shí)履行新《基金法》賦予的職責(zé)，基金業(yè)協(xié)會(huì)積極推動(dòng)各項(xiàng)考試籌備工作，于2015年9月啟動(dòng)基金從業(yè)資格考試，具體情況如下：

自2003年起，基金從業(yè)資格考試作為證券從業(yè)人員資格考試體系的一部分，一直由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織考試工作。為了落實(shí)新《基金法》，2015年1月底財(cái)政部、國(guó)家發(fā)改委下發(fā)了《關(guān)于重新發(fā)布中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目的通知》(財(cái)稅〔2015〕20號(hào))，明確了基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)資格考試的收費(fèi)項(xiàng)目，自此基金從業(yè)資格考試正式從證券業(yè)協(xié)會(huì)移交到基金業(yè)協(xié)會(huì)。

為了適應(yīng)新形勢(shì)下的行業(yè)發(fā)展，基金業(yè)協(xié)會(huì)借鑒境內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)歷年各方反饋的意見，對(duì)考試內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整。調(diào)整后的考試側(cè)重實(shí)際應(yīng)用，主要考核基金從業(yè)人員必備的基本知識(shí)和專業(yè)技能。

隨著互聯(lián)網(wǎng)等銷售方式的變革，以及產(chǎn)品類型的.豐富和復(fù)雜程度的增加，取消只針對(duì)宣傳推介基金的人員和基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員的基金銷售資格考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。

1.具有完全民事行為能力;

2.截至報(bào)名日，年滿 18 周歲;

3.具有高中以上文化程度;

4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：

科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;

科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí);

科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。

考生通過科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績(jī)合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊(cè)條件。

協(xié)會(huì)將根據(jù)行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目。

1.考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。

2.單科考試時(shí)長(zhǎng)為120分鐘。

科目一和科目二考試所用教材為《證券投資基金》(中國(guó)證券投資基金行業(yè)協(xié)會(huì)組編)。教材分為上下兩冊(cè)，注重實(shí)用性和時(shí)效性，增加案例分析，體現(xiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合，圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)知識(shí)做出系統(tǒng)的論述和介紹。教材已于6月18日正式出版，具體購(gòu)買方法將于基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“從業(yè)人員管理”欄目發(fā)布公告?？颇咳荚嚨膮⒖假Y料為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)組編的《私募投資基金法律法規(guī)匯編》(已在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布)和《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試要點(diǎn)》(即將于2016年8月中旬對(duì)外發(fā)布)。

1.報(bào)名方式：報(bào)名采取網(wǎng)上報(bào)名方式?？忌捎?016年7月25日開始，通過協(xié)會(huì)網(wǎng)站提供的報(bào)名鏈接進(jìn)行報(bào)名，也可直接登錄報(bào)名網(wǎng)站(http://:10080) 按照要求報(bào)名。

2.考試類型：考試分為全國(guó)統(tǒng)一考試和預(yù)約式考試。

3.考試地點(diǎn)：全國(guó)統(tǒng)一考試在省會(huì)及重點(diǎn)城市同時(shí)舉行。預(yù)約考試根據(jù)市場(chǎng)需求在部分城市舉行。

4.考試方式：考試采取閉卷、計(jì)算機(jī)考試方式進(jìn)行。

科目一和科目二考試合格或科目一和科目三考試合格后，在四年內(nèi)可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊(cè)前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時(shí)的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會(huì)組織的從業(yè)資格年檢。

1.《證券投資基金》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》科目考試的，并在四年內(nèi)通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一，可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一的，需重新參加基金業(yè)協(xié)會(huì)的科目一和科目二，考試合格后可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

2.《證券投資基金》和《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資基金》和《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》兩個(gè)科目考試，應(yīng)當(dāng)在四年內(nèi)通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過四年未通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)后，通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

3.《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》考試成績(jī)認(rèn)可：已經(jīng)通過基金銷售從業(yè)資格考試科目《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》，并已在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，認(rèn)可其基金銷售資格。

已經(jīng)通過《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》考試，超過四年未在相關(guān)機(jī)構(gòu)任職的，需通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的基金從業(yè)資格考試，或補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)后，通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售資格。

為使基金從業(yè)資格考試平穩(wěn)過渡，自本通知發(fā)布之日起截至2017年7月1日，認(rèn)可證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》、《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》和《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》科目的考試成績(jī)，上述考試科目合格的人員，可以通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格或基金銷售資格。2017年7月1日之后的考試成績(jī)認(rèn)可，按照以上第八條規(guī)定執(zhí)行。

基金從業(yè)資格考試心得篇十八

每科考試費(fèi)用為65元。選擇報(bào)考科目后必須在考試報(bào)名結(jié)束之前完成繳費(fèi)才算報(bào)名成功，為提高時(shí)效性，只接受網(wǎng)絡(luò)在線方式繳費(fèi)。

如是在線支付，由于網(wǎng)絡(luò)延時(shí)等原因可能會(huì)造成狀態(tài)刷新延遲，請(qǐng)?jiān)谥Ц冻晒竽托牡群?小時(shí)左右。如2小時(shí)后網(wǎng)上仍顯示未繳費(fèi)，請(qǐng)先核實(shí)用于支付的銀行卡上是否被扣除了相應(yīng)報(bào)名費(fèi)用，確認(rèn)已被扣除的可撥打電話咨詢;如果確認(rèn)未被扣款請(qǐng)重新支付。

在線支付多繳的費(fèi)用在考試結(jié)束后將統(tǒng)一退回至原繳費(fèi)所持的銀行卡。退款手續(xù)費(fèi)按照商業(yè)銀行的`規(guī)定，直接從報(bào)名費(fèi)中扣除。

考生可在報(bào)名期間登陸報(bào)名網(wǎng)站，點(diǎn)擊“已報(bào)考科目”自行刪除科目，考生已支付的費(fèi)用統(tǒng)一退回原繳費(fèi)所持的銀行卡，考生可在考試結(jié)束后自行查詢銀行卡。但報(bào)名截止后無(wú)法退考，考生因故未參加考試視為棄考，不予退款。

基金從業(yè)資格考試心得篇十九

不要急于想知道別人是具體用什么方法來(lái)通過基金從業(yè)資格考試的，而是要知道為什么別人用這樣方法卻通過了考試。在參考別人的方法時(shí)，你要抱著對(duì)待方法論的眼光看之。

5、考前2個(gè)月多關(guān)注相關(guān)的模擬試題，相關(guān)的模擬試題一出來(lái)就馬上就做，模擬試題的分?jǐn)?shù)線自己定為及格分?jǐn)?shù)為80分，如果達(dá)不到這種程度自己視為自己在考試時(shí)會(huì)不及格的(當(dāng)然這并不是等于考試時(shí)不及格，只是平時(shí)我們要嚴(yán)格要求自己)，作模擬題時(shí)按時(shí)間要求來(lái)做，每一次都視為一次考試對(duì)于做題時(shí)發(fā)現(xiàn)不會(huì)的，聽課絕對(duì)不能看書不會(huì)就不會(huì)了，時(shí)間一到不管答沒答完立即停筆，然后將自己的答案和標(biāo)準(zhǔn)答案核對(duì)，對(duì)于和標(biāo)準(zhǔn)答案不一樣地方你認(rèn)為自己對(duì)的而答案是錯(cuò)的，及時(shí)關(guān)注誤勘的內(nèi)容，尋求正確答案;或及時(shí)向財(cái)考老師尋求援助!

心態(tài)要好或者出去玩就等著考試了，上考場(chǎng)時(shí)要自信相信自己是這個(gè)考場(chǎng)中學(xué)得最好的，我一定能過去的，沒人比你學(xué)得的再好。

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