報(bào)告是一種匯報(bào)工作、調(diào)查研究或者感悟體會(huì)的書面形式。報(bào)告需要合理控制篇幅，不過(guò)多展開或篇幅過(guò)短，以滿足讀者對(duì)信息的需要。下面是一些優(yōu)秀報(bào)告的范文，供大家參考和學(xué)習(xí)。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇一
甲方：銀行xx分行
乙方：中國(guó)農(nóng)業(yè)xx銀行xx市分行營(yíng)業(yè)部
為促進(jìn)甲、乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，本著平等、誠(chéng)信、互利、雙贏的原則，經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下同業(yè)存款協(xié)議。
一、特別承諾：
1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。
2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》的有關(guān)約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業(yè)存款的3倍。
二、同業(yè)存款金額及存期
1、同業(yè)存款額度：以甲方實(shí)際存入乙方專戶或指定帳戶的實(shí)存金額為準(zhǔn)。
2、同業(yè)存款存期：定期存款3個(gè)月。存款到期如續(xù)存，仍以3個(gè)月為期，金額以續(xù)存日的余額為準(zhǔn)。
三、同業(yè)存款利率：
1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級(jí)行---中國(guó)農(nóng)業(yè)xx銀行總行規(guī)定的同業(yè)存款同期同檔次利率執(zhí)行，如遇提前支取，則執(zhí)行人民銀行掛牌活期利率。
2、如在合同期內(nèi)，中國(guó)人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長(zhǎng)期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)商同業(yè)存款利率及調(diào)整方式。
四、同業(yè)存款憑證：
1、在甲方資金到達(dá)甲方在乙方開立的人民幣專戶后，乙方根據(jù)本合同約定，自到達(dá)之日起定期3個(gè)月，不另開具同業(yè)存款憑證。
2、甲方須在乙方預(yù)留相關(guān)印鑒，以便資金的支取。
五、計(jì)結(jié)息方式和本金及利息的支取方式
1、乙方同意對(duì)甲方存放的資金自到帳日起計(jì)息，計(jì)結(jié)息方式：存款按日計(jì)息，日利率=雙方在存款證實(shí)書中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結(jié)清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。
2、同業(yè)存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關(guān)劃款憑證，乙方本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對(duì)相應(yīng)資料進(jìn)行審查。
3、在乙方對(duì)甲方相關(guān)資料以及甲方預(yù)留印鑒審查無(wú)誤后，乙方應(yīng)為甲方全額支取本金及利息，并以轉(zhuǎn)帳方式 劃入甲方指定的存款帳戶并協(xié)助辦理銷戶等有關(guān)手續(xù)。如到期為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個(gè)銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計(jì)息不變。
六、掛失處理
甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請(qǐng)掛失，乙方受理后，掛失生效。
七、違約處理
1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬(wàn)分之二向甲方支付違約金，甲方并有權(quán)解除合同。
2、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無(wú)須對(duì)對(duì)方因此遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。
八、保密責(zé)任
本協(xié)議雙方對(duì)本協(xié)議存款利率、金額等有關(guān)事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求對(duì)外披露的除外，雙方另有約定的除外。
九、合同的變更和解除
甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合同依然有效。
十、爭(zhēng)議解決
雙方同意本協(xié)議下的任何爭(zhēng)議首先通過(guò)友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。
十一、合同的生效及其它
本合同書自雙方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息完畢日止。
本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。
甲方：
乙方：
法定代表人或授權(quán)簽字人：
法定代表人或授權(quán)簽字人：
個(gè)人存款自查報(bào)告篇二
通過(guò)教師作風(fēng)集中教育整頓的學(xué)習(xí)，使我深刻地認(rèn)識(shí)到教師作風(fēng)整頓的重要性和必要性，為了使自己在以后的工作中切實(shí)改進(jìn)思想、工作等方面存在的作風(fēng)問(wèn)題，現(xiàn)就自己過(guò)去存在的問(wèn)題進(jìn)行剖析如下：
1、思想上覺(jué)悟不高，認(rèn)識(shí)不夠。
總認(rèn)為一個(gè)普通教師只要教好書，上好課，管好學(xué)生不出問(wèn)題，完成領(lǐng)導(dǎo)分配的工作，就萬(wàn)事大吉了。國(guó)家大事與我一個(gè)普通老百姓無(wú)關(guān)，天塌下來(lái)有領(lǐng)導(dǎo)頂著，事情布置下來(lái)了，有同事一起扛著，國(guó)家大事是領(lǐng)導(dǎo)們關(guān)心的事，少我一個(gè)人關(guān)心，地球照樣轉(zhuǎn)。因此也就忽視了自主自覺(jué)的政治學(xué)習(xí)。
2、學(xué)習(xí)上缺乏積極進(jìn)取精神。
總喜歡看自己感興趣的書籍，教學(xué)業(yè)務(wù)方面的書籍看得不夠多，先進(jìn)的教學(xué)思想、教學(xué)理念、教學(xué)方法吸收的不多。存在著一種不著急的心里，在教學(xué)中碰到模棱兩可的知識(shí)點(diǎn)或難題，也懶得去查閱相關(guān)資料，語(yǔ)言表達(dá)欠精煉。
針對(duì)自我在工作中存在種種問(wèn)題，我將在以后的工作中，認(rèn)真反思，加以改善，做出以下改變：
1、嚴(yán)于剖析自己。
嚴(yán)于剖析自己，需要一些勇氣和信心，但它是對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的一種表現(xiàn)，剖析自己的過(guò)程是正確認(rèn)識(shí)自己、深刻認(rèn)識(shí)問(wèn)題的過(guò)程，是自重、自省、自警、自勵(lì)的具體行動(dòng)，也是對(duì)自己的實(shí)際考驗(yàn)。我也知道正確認(rèn)識(shí)自己特別是正確認(rèn)識(shí)自己的缺點(diǎn)錯(cuò)誤是很不容易的。誠(chéng)如鄧小平所指出的：“認(rèn)識(shí)自己不是一件容易的事，人們常常是夸大自己好的一面，對(duì)于自己的弱點(diǎn)總是原諒的，還往往把弱點(diǎn)看成優(yōu)點(diǎn)?！蔽矣X(jué)得我不能就滯留于現(xiàn)狀，我要做到真正剖析自己，要為自己定好位。我不能把自己降低為普通老百姓，不能僅僅按老百姓的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己，看清自己平常沒(méi)有察覺(jué)或沒(méi)有引起重視的缺點(diǎn)和不足，虛心接受同事和領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)和建議，解決問(wèn)題，只有這樣，才能使自己更快地進(jìn)步。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，自覺(jué)堅(jiān)持每期學(xué)兩本業(yè)務(wù)書籍，并作好要點(diǎn)筆錄。吸取先進(jìn)的'教學(xué)經(jīng)驗(yàn)、方法，樹立先進(jìn)的教學(xué)思想和教學(xué)理念。切實(shí)轉(zhuǎn)變觀念，增強(qiáng)緊迫感，提高服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。自覺(jué)、積極、主動(dòng)參予教學(xué)研究，根據(jù)本班實(shí)際，選定一個(gè)教研課題，制定教研方案，認(rèn)真進(jìn)行研究，求真務(wù)實(shí)，力爭(zhēng)一期解決一個(gè)教學(xué)中的實(shí)際問(wèn)題。
3、構(gòu)建教師文化，隨時(shí)注意自己的言語(yǔ)、儀表、行為，給學(xué)生一種潛移默化的影響。
正如陳校長(zhǎng)所說(shuō)：眼界決定境界，思路決定出路，細(xì)節(jié)決定勝負(fù)，心態(tài)決定選擇，選擇決定人生，方向決定未來(lái)。通過(guò)這次剖析，我更加意識(shí)到，做為一名教師，作為一名行政干部，一定要時(shí)刻提醒自己，多學(xué)習(xí)，常反思，嚴(yán)以律己，全力以赴，做到最好。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇三
根據(jù)市委部署和推進(jìn)會(huì)議要求，經(jīng)學(xué)院黨委專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組研究，就在全院范圍開展好“治轉(zhuǎn)提”專項(xiàng)行動(dòng)第一階段工作，提出以下要求：
開展“治轉(zhuǎn)提”專項(xiàng)行動(dòng)是市委的重大決策，更是學(xué)院黨委20××年的重點(diǎn)工作。市委抓的實(shí)、抓的嚴(yán)、抓的緊，態(tài)度堅(jiān)決、部署迅速、措施明確、問(wèn)責(zé)嚴(yán)厲。學(xué)院黨委認(rèn)識(shí)到位、貫徹堅(jiān)決，及時(shí)響應(yīng)、迅速落實(shí)。各部門各單位以及全體教職工要以習(xí)近平總書記在全國(guó)高校思想政治工作會(huì)議上的講話為指導(dǎo)，結(jié)合“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，結(jié)合學(xué)院推進(jìn)內(nèi)涵建設(shè)的要求和創(chuàng)建優(yōu)質(zhì)高職院校的目標(biāo)，充分領(lǐng)悟市委的決心和學(xué)院黨委的態(tài)度，堅(jiān)決貫徹落實(shí)市委和學(xué)院黨委的部署安排，自覺(jué)融入“治轉(zhuǎn)提”專項(xiàng)行動(dòng)中，不做旁觀者。學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)班子成員和各級(jí)黨政管理人員既要做好組織、指導(dǎo)、督查工作，更要率先垂范，帶頭把自己擺進(jìn)去，做好參與、引領(lǐng)、示范工作。
1.領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室已將《市委意見(jiàn)》《院黨委實(shí)施方案》等有關(guān)文件在校園網(wǎng)、oa辦公系統(tǒng)、黨辦工作群等發(fā)布。
2.各部門各單位要根據(jù)《市委意見(jiàn)》《院黨委實(shí)施方案》，在廣泛征求意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合本部門實(shí)際，修訂完善《實(shí)施細(xì)則》，成立相應(yīng)工作機(jī)構(gòu)，并在1月20日前報(bào)專項(xiàng)行動(dòng)辦公室。明確各部門各單位黨政主要負(fù)責(zé)人為“治轉(zhuǎn)提”專項(xiàng)行動(dòng)第一責(zé)任人。
3.綜合協(xié)調(diào)組要及時(shí)傳達(dá)市委有關(guān)要求，掌握學(xué)院專項(xiàng)行動(dòng)推進(jìn)情況，把握工作節(jié)奏，制定相關(guān)工作制度和工作流程。督導(dǎo)巡察組要制定學(xué)院專項(xiàng)行動(dòng)《督導(dǎo)巡察工作方案》，宣傳輿論組要制定學(xué)院專項(xiàng)行動(dòng)《宣傳工作方案》。相關(guān)工作制度和工作流程及《督導(dǎo)巡察工作方案》《宣傳工作方案》要求在1月20日前報(bào)專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。
4.各部門各單位要通過(guò)各種有效形式，將《市委意見(jiàn)》《院黨委實(shí)施方案》《部門實(shí)施細(xì)則》迅速傳達(dá)到全體教職工中，提出明確的學(xué)習(xí)要求，讓“治轉(zhuǎn)提”專項(xiàng)行動(dòng)在全院人人知曉，人人參與，做到全覆蓋無(wú)遺漏。
5.各部門各單位要建立暢通的信息報(bào)送制度，實(shí)行周報(bào)制度(寒暑假雙周報(bào))，及時(shí)把專項(xiàng)行動(dòng)開展情況以及好的做法、先進(jìn)典型于每周五中午12：00前報(bào)送宣傳輿論組。學(xué)院宣傳輿論組要在每周五下午5：00前將學(xué)院信息報(bào)送市委“治轉(zhuǎn)提”專項(xiàng)行動(dòng)辦公室。
各部門各單位和全體教職工要充分利用假期時(shí)間，深入學(xué)習(xí)和研讀習(xí)近平總書記在全國(guó)高校思想政治工作會(huì)議上的講話，認(rèn)真細(xì)致學(xué)習(xí)《市委意見(jiàn)》《院黨委實(shí)施方案》《部門實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育各黨支部專題組織生活會(huì)和黨員民主評(píng)議中提出的作風(fēng)方面的問(wèn)題，對(duì)照“治轉(zhuǎn)提”專項(xiàng)行動(dòng)指出的“庸、懶、散、慢、混、卡”六個(gè)方面存在的突出問(wèn)題，主動(dòng)認(rèn)領(lǐng)、對(duì)號(hào)入座，通過(guò)自己找、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、群眾提等方式，認(rèn)真負(fù)責(zé)的制定部門的《問(wèn)題清單》《整改方案》，撰寫個(gè)人的《問(wèn)題清單》《整改計(jì)劃》。
在新學(xué)期伊始，各黨政教輔部門工作人員以部門為單位，各系部黨員教師以黨支部為單位、黨外教師以教研室為單位，由各部門黨政負(fù)責(zé)人及系部領(lǐng)導(dǎo)班子成員主持召開“治轉(zhuǎn)提”專項(xiàng)行動(dòng)專題會(huì)議，進(jìn)一步找準(zhǔn)問(wèn)題，查實(shí)差距，健全問(wèn)題清單，完善整改方案(計(jì)劃);要坦誠(chéng)相見(jiàn)、紅臉出汗，有則改之、無(wú)則加勉，但不容許人身攻擊;要堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，邊查邊改、即知及改。督導(dǎo)巡察組將進(jìn)行全覆蓋督察，追責(zé)問(wèn)責(zé)。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇四
按照xx教文[20xx]x號(hào)文件精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)我校行風(fēng)建設(shè)，努力辦好人民滿意的學(xué)校，切實(shí)解決存在問(wèn)題，認(rèn)真落實(shí)整改措施，確保教育系統(tǒng)政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議取得實(shí)效，現(xiàn)就群眾反映的主要問(wèn)題，制定如下整改方案。
堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、糾建并舉的方針、以解決教育亂收費(fèi)、規(guī)范辦學(xué)行為、加強(qiáng)師風(fēng)師德建設(shè)為重點(diǎn)，以辦人民滿意學(xué)校為根本，切實(shí)解決群眾反映強(qiáng)烈的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，為推進(jìn)全市教育系統(tǒng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)作出貢獻(xiàn)。
群眾對(duì)教育系統(tǒng)反映的問(wèn)題主要集中在以下四個(gè)方面：一是在教育收費(fèi)上，存在亂收費(fèi)現(xiàn)象，需要進(jìn)一步規(guī)范教育收費(fèi)行為；二是師德師風(fēng)建設(shè)需要進(jìn)一步加強(qiáng)，教師素質(zhì)需要進(jìn)一步提高；三是對(duì)素質(zhì)教育重視不夠、學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)較重；四是要加強(qiáng)管理，加大對(duì)校園周邊環(huán)境的治理。
對(duì)這次評(píng)議中群眾反映出來(lái)的問(wèn)題和提出的建議，學(xué)校要正視自身存在的問(wèn)題、端正態(tài)度、制定有效的措施，突出重點(diǎn)、認(rèn)真整改，切實(shí)抓好評(píng)議整改工作各項(xiàng)任務(wù)的落實(shí)，是群眾提出的相關(guān)問(wèn)題得到有效解決，樹立教育系統(tǒng)的良好形象。
（一）提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
要從講政治的高度充分認(rèn)識(shí)整改工作的重要性，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)評(píng)議和整改工作的領(lǐng)導(dǎo)。學(xué)?！耙话咽帧弊鳛楸締挝徽L(fēng)行風(fēng)建設(shè)第一責(zé)任人，要親自抓好整改，親自督促檢查，實(shí)行開門整改，及時(shí)公布整改結(jié)果，主動(dòng)接受社會(huì)各界的監(jiān)督，按時(shí)上報(bào)整改情況。
（二）認(rèn)真梳理，全面整改
教育系統(tǒng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)，不僅關(guān)系到教育的形象，而且關(guān)系到教育的健康發(fā)展。行風(fēng)評(píng)議是否取得成效，關(guān)鍵在于整改是否到位。我們要本著“態(tài)度誠(chéng)懇、行動(dòng)迅速、措施到位、整改有力”的原則，以求真務(wù)實(shí)的作風(fēng)，切實(shí)抓好整改工作。要以一絲不茍的工作態(tài)度，認(rèn)真梳理群眾的意見(jiàn)建議，真正做到不遺漏、不疏忽。要在本方案的基礎(chǔ)上，分解整改責(zé)任、落實(shí)整改措施，堅(jiān)持實(shí)事求是，有錯(cuò)必糾的原則，逐條調(diào)查核實(shí)，弄清存在的問(wèn)題，對(duì)能夠解決的問(wèn)題，要馬上解決；對(duì)一時(shí)不能解決的問(wèn)題，要?jiǎng)?chuàng)造條件解決；對(duì)因客觀原因不能解決的問(wèn)題，要做好宣傳解釋工作。
（三）突出工作重點(diǎn)，落實(shí)整改措施
1、嚴(yán)格治理措施，規(guī)范教育受費(fèi)。全面落實(shí)中小學(xué)受費(fèi)“一證、一卡、二公開、三統(tǒng)
一、十不準(zhǔn)、一堅(jiān)持”的管理制度，嚴(yán)格按照新的“一費(fèi)制”收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，嚴(yán)禁收取規(guī)定以外的任何費(fèi)用。做到學(xué)校明明白白收費(fèi)，學(xué)生家長(zhǎng)明明白白交費(fèi)。學(xué)校要公布和開通舉報(bào)電話、設(shè)立收費(fèi)舉報(bào)箱，自覺(jué)接受社會(huì)各界監(jiān)督；實(shí)行治理教育亂收費(fèi)工作責(zé)任制和責(zé)任追究制；一級(jí)抓一級(jí)，層層抓責(zé)任落實(shí)。
2、狠抓教師隊(duì)伍職業(yè)道德建設(shè)，提高教師隊(duì)伍整體素質(zhì)。建立和完善教職工培訓(xùn)制度，大力開展以全體教職工培訓(xùn)為目標(biāo)，骨干教師培訓(xùn)為重點(diǎn)的多種形式的繼續(xù)教育。堅(jiān)持開展師德師風(fēng)教育活動(dòng)，把職業(yè)道德規(guī)范要求列入教職工目標(biāo)考核內(nèi)容。完善優(yōu)秀教師和優(yōu)秀教育工作者表彰獎(jiǎng)勵(lì)制度。大力宣傳優(yōu)秀教師典型事跡，激勵(lì)廣大教師愛(ài)崗敬業(yè)、教書育人。
3、著力推進(jìn)素質(zhì)教育，切實(shí)減輕學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)。一是加大對(duì)素質(zhì)教育的宣傳，提高人們對(duì)素質(zhì)教育的認(rèn)識(shí)、爭(zhēng)取他們對(duì)素質(zhì)教育的理解和支持。二是培養(yǎng)和提高教師的素質(zhì)。教師是實(shí)施素質(zhì)教育的最直接的執(zhí)行者，他們的素質(zhì)直接關(guān)系到素質(zhì)教育實(shí)施的效果，要進(jìn)一步加強(qiáng)師資培訓(xùn)。同時(shí)要積極參加為期三年的我省中小學(xué)班主任培訓(xùn)工作。三是學(xué)校嚴(yán)格按照義務(wù)教育課程方案要求開齊課程、開足課時(shí)。四是保證學(xué)生每天鍛煉時(shí)間，增強(qiáng)學(xué)生體質(zhì)。五是大力推進(jìn)考試評(píng)價(jià)制度改革。六是努力減輕學(xué)生過(guò)重的課業(yè)負(fù)擔(dān)和升學(xué)競(jìng)爭(zhēng)壓力。
4、加強(qiáng)管理，建設(shè)平安校園。一是學(xué)校師生要不斷增強(qiáng)安全意識(shí)、法律意識(shí)，預(yù)防校園侵害，提高青少年學(xué)生自我保護(hù)和自我救助能力。二是加強(qiáng)安全制度建設(shè)，形成校園安全穩(wěn)定的長(zhǎng)效機(jī)制。三是加強(qiáng)學(xué)校校園及周邊治安環(huán)境的綜合整治，要有專人分管校園治安工作，對(duì)校園及周邊存在的不安全因素，及時(shí)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)聯(lián)系，對(duì)滋擾校園的治安、刑事案件，立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告，配合公安機(jī)關(guān)予以打擊。健全學(xué)校安全防范體系，有效防止重大刑事、治安案件的發(fā)生、切實(shí)減少違法犯罪案件和安全事故。
要切實(shí)提高對(duì)行風(fēng)評(píng)議整改工作的重視程度，把整改工作落到實(shí)處。學(xué)校要對(duì)反饋意見(jiàn)、建議、自評(píng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入剖析，制定整改方案，認(rèn)真整改存在的問(wèn)題。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇五
各位金融界/企業(yè)界朋友：
順應(yīng)央行推動(dòng)利率市場(chǎng)化政策，為全國(guó)城商行/農(nóng)商行/股份制銀行/村鎮(zhèn)銀行提供銀行同業(yè)存款資金。
北京有幾家大型銀行希望向全國(guó)中小銀行提供大額銀行同業(yè)存款。該業(yè)務(wù)由北京某大型證券基金管理公司負(fù)責(zé)操作/運(yùn)營(yíng)/管理。
現(xiàn)將已掌握的申請(qǐng)條件及辦理流程進(jìn)行如下說(shuō)明：
一、放款對(duì)象
有同業(yè)授信額度的全國(guó)范圍內(nèi)的城市商業(yè)銀行農(nóng)村商業(yè)銀行中小型股份制銀行村鎮(zhèn)銀行。
二、放款額度
最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項(xiàng)目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規(guī)模越大越好，但不得超過(guò)受款銀行總資產(chǎn)的15%（不看資產(chǎn)負(fù)債率）。
三、
放款期限存款期為一至五年。
四、放款利息
一年利率為6%左右。
五、優(yōu)勢(shì)
1.無(wú)需受款行提供擔(dān)保；
2.無(wú)需對(duì)受款行開展盡職調(diào)查；
3.放款速度快，簽署協(xié)議后7日后資金到賬； 4.不考慮受款行的資產(chǎn)負(fù)債率。
六、辦理流程
1.資金需求銀行先填寫《同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書》，后發(fā)至北京市廣盛律師事務(wù)所； 2.北京市廣盛律師事務(wù)所協(xié)調(diào)、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人商談同業(yè)存款基本條件； 3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務(wù)所簽訂融資顧問(wèn)協(xié)議； 4.之后，由北京市廣盛律師事務(wù)所安排資金需求行與放款銀行負(fù)責(zé)人見(jiàn)面洽談合作細(xì)節(jié)，并完成簽約； 5.待同業(yè)存款到帳后，向北京市廣盛律師事務(wù)所支付融資顧問(wèn)費(fèi)用，此前不支付任何費(fèi)用。
此業(yè)務(wù)可長(zhǎng)期合作，歡迎有資金需求的銀行前來(lái)洽談！
聯(lián)系人：
蕭輝成***
郵箱：xiaohuicheng@
楊
牧 ***
郵箱：mulanyang@
融信華誠(chéng)投資咨詢（北京）有限公司
2013年12月9日
個(gè)人存款自查報(bào)告篇六
市住建局嚴(yán)格按照市紀(jì)委、市監(jiān)察局相關(guān)要求，在局系統(tǒng)深入開展轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動(dòng)，以改善工作作風(fēng)、提升行政效能為目標(biāo)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想觀念，提高辦事效率，打造規(guī)范、高效、優(yōu)質(zhì)、透明政務(wù)環(huán)境。根據(jù)活動(dòng)要求，我局在廣泛征求社會(huì)各界意見(jiàn)提議的基礎(chǔ)上，深入查找思想觀念、環(huán)境優(yōu)化、效能建設(shè)、工作作風(fēng)等方面存在的問(wèn)題，努力為全市經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將現(xiàn)將自查報(bào)告匯報(bào)如下：
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長(zhǎng)張杰同志任組長(zhǎng)，分管副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，實(shí)施組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督檢查工作，其他科室為進(jìn)取協(xié)調(diào)配合，構(gòu)成工作合力，切實(shí)將各項(xiàng)工作任務(wù)進(jìn)行分解落實(shí)。局屬各單位分別按要求成立領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)，強(qiáng)化措施，將各項(xiàng)工作任務(wù)落到實(shí)處。
二是及早動(dòng)員部署。及時(shí)召開市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局系統(tǒng)轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，對(duì)活動(dòng)進(jìn)行動(dòng)員部署，制定實(shí)施了《市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動(dòng)實(shí)施方案。全系統(tǒng)按照要求層層召開動(dòng)員會(huì)，安排部署本單位的轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動(dòng)工作，深入學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能活動(dòng)的目的、意義、目標(biāo)任務(wù)，增強(qiáng)搞好活動(dòng)的進(jìn)取性、主動(dòng)性和自覺(jué)性。并把這項(xiàng)工作作為推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作開展和加強(qiáng)行風(fēng)政風(fēng)建設(shè)的一個(gè)最佳切入點(diǎn)，作為全年工作的一個(gè)重點(diǎn)，具體、深入、扎實(shí)、科學(xué)地抓好落實(shí)。
(一)規(guī)范行政權(quán)力運(yùn)行。對(duì)市住建局有關(guān)職能科室和市房管局、市建管局、市市政局、市開發(fā)辦、質(zhì)監(jiān)站、燃熱辦、招標(biāo)辦、抗震辦、造價(jià)處、排水處等執(zhí)法部門的職責(zé)范圍進(jìn)一步梳理、細(xì)化，編制權(quán)力運(yùn)行流程圖，明確職責(zé)主體、工作標(biāo)準(zhǔn)、辦事程序、辦事時(shí)限等，向社會(huì)公開，自覺(jué)理解群眾監(jiān)督。規(guī)范和整頓執(zhí)法隊(duì)伍。對(duì)從事執(zhí)法、管理的人員雇傭情景進(jìn)行清理規(guī)范，不具備執(zhí)法資格的臨時(shí)雇傭人員不得參與行政許可、行政處罰、行政檢查收費(fèi)等工作;對(duì)具備上述執(zhí)法資格的工作人員，要定期進(jìn)行進(jìn)行教育培訓(xùn)，提高綜合素質(zhì)和工作水平，盡量減少和避免工作失誤。
(二)實(shí)行和諧執(zhí)法。
一是規(guī)范行政檢查行為，推行綜合檢查制度。在建筑施工(含裝飾裝修)市場(chǎng)、房地產(chǎn)開發(fā)市場(chǎng)、公用事業(yè)市場(chǎng)等行業(yè)執(zhí)法檢查時(shí)，能夠合并檢查的，如安全、質(zhì)量、資質(zhì)、資金、驗(yàn)收等活動(dòng)，實(shí)行合并檢查，由住建局分管負(fù)責(zé)人或委托有關(guān)負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)組織，并按照有關(guān)要求及時(shí)進(jìn)行備案，盡量減少對(duì)企業(yè)的干擾。被檢企業(yè)能夠說(shuō)明情景即可，不必須要主要負(fù)責(zé)人出面接待匯報(bào)。
二是進(jìn)一步推進(jìn)公示制度，做到行政執(zhí)法透明化。重要的行政執(zhí)法活動(dòng)或項(xiàng)目，如房地產(chǎn)開發(fā)，實(shí)行事前、事后，以及具體方案的公示，其他的執(zhí)法活動(dòng)，也要采取靈活適用的方式及時(shí)公示，擴(kuò)大社會(huì)各界和市民群眾的知情權(quán)。三是限制和規(guī)范自由裁量權(quán)，降低處罰標(biāo)準(zhǔn)。除嚴(yán)重違反城市規(guī)劃和嚴(yán)重影響公共安全的行為外，實(shí)行初犯不罰，和罰就底線原則，能夠經(jīng)過(guò)責(zé)令停止違法行為、批評(píng)教育起到作用的，一般不采用罰款、強(qiáng)制執(zhí)行等執(zhí)法形式。四是服務(wù)性收費(fèi)實(shí)行降低或就低原則。要推廣市房管局將測(cè)繪費(fèi)、服務(wù)業(yè)擔(dān)保費(fèi)降低10%--15%的做法，最大限度地為管理對(duì)人和服務(wù)對(duì)象減輕經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。
(三)推行一條龍服務(wù)。在深化和完善集中行政審批服務(wù)方面，一是嚴(yán)格實(shí)施《市建委行政許可行政事業(yè)性收費(fèi)管理規(guī)定》，繼續(xù)堅(jiān)持四個(gè)一和七個(gè)公開辦事制度。即一個(gè)窗口對(duì)外、一個(gè)公章審批、一條龍服務(wù)、一站式辦理、行政審批服務(wù)事項(xiàng)的項(xiàng)目名稱、法定依據(jù)、職責(zé)單位與聯(lián)系方式、辦理程序、辦理時(shí)限、辦理?xiàng)l件、收費(fèi)依據(jù)與標(biāo)準(zhǔn)全部公開，給予行政審批辦公室和窗口充分授權(quán)，一般簡(jiǎn)單的批件，在窗口即時(shí)辦結(jié)。二是縮短辦事時(shí)限。按照市里統(tǒng)一要求審批時(shí)限全部壓縮至法定時(shí)限的50%以內(nèi)，涉及棚戶區(qū)改造的項(xiàng)目，建立綠化通道，辦理時(shí)間壓縮70%。三是進(jìn)一步嚴(yán)肅審批紀(jì)律，強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)格審批程序，實(shí)行內(nèi)部封閉運(yùn)行，禁止任何形式的體外循環(huán)，對(duì)故意使當(dāng)事人兩頭跑的，嚴(yán)肅追究其職責(zé)。四是探索建立更加高效便捷的審批方式，逐步實(shí)行網(wǎng)上審批，異常是各類年檢、備案，只要資料齊全，經(jīng)過(guò)互聯(lián)網(wǎng)即可完成審批事項(xiàng)，大力提高行政效能。
(四)完善監(jiān)督投訴平臺(tái)。充分發(fā)揮12319熱線作用，繼續(xù)與市長(zhǎng)公開電話和創(chuàng)立禮貌城市熱線聯(lián)動(dòng)，把該熱線真正辦成城鄉(xiāng)建設(shè)執(zhí)法服務(wù)110和調(diào)度中心，集中解決老百姓熱點(diǎn)、難點(diǎn)、焦點(diǎn)問(wèn)題。完善和強(qiáng)化五個(gè)工作機(jī)制：一是低門檻受理機(jī)制，二是閉路式辦結(jié)機(jī)制。
(五)提高公用服務(wù)水平。在城市供水、供熱、燃?xì)夥矫?，?shí)行熱線24小時(shí)值班，及時(shí)處置群眾反映的問(wèn)題;大力增設(shè)收費(fèi)和其他服務(wù)網(wǎng)點(diǎn);根據(jù)本單位工作特點(diǎn)和工作實(shí)際，以及人民群眾需求，開展多種形式的主題服務(wù)活動(dòng)，增設(shè)服務(wù)項(xiàng)目，滿足群眾的多樣需求。
(六)提高行政效能。實(shí)行公開承諾，在機(jī)關(guān)內(nèi)部大力推行立說(shuō)立行、立刻就辦、限時(shí)辦結(jié)、辦就辦好的工作理念，全面推行政務(wù)公開，進(jìn)取實(shí)行服務(wù)承諾。建立投訴受理臺(tái)賬，對(duì)投訴人姓名、聯(lián)系電話、受理時(shí)間、承辦人(單位、科室)、辦理結(jié)果、投訴人意見(jiàn)(簽字)認(rèn)真登記，真正做到有詢必答、有訴必理、有查必果、有果必復(fù)。認(rèn)真落實(shí)并不斷充實(shí)完善崗位負(fù)責(zé)制、首問(wèn)職責(zé)制、一次性告知制、限時(shí)辦結(jié)制、ab角對(duì)換制等制度，同時(shí)，在窗口推行延時(shí)服務(wù)制度。
經(jīng)過(guò)重點(diǎn)對(duì)具有行政許可、檢查執(zhí)法、收費(fèi)處罰以及為民服務(wù)等職能的重點(diǎn)科室、崗位，針對(duì)工作作風(fēng)、行政效能等方面查找問(wèn)題，分析原因，制定初步整改措施。下一步工作中要進(jìn)一步推進(jìn)以下工作。
一是優(yōu)化審批、規(guī)范執(zhí)法。抓好《行政許可法》和《全面推進(jìn)依法行政實(shí)施綱要》的宣傳貫徹，認(rèn)真做好行政許可項(xiàng)目和非行政許可項(xiàng)目的清理工作，減少審批環(huán)節(jié)，壓縮審批時(shí)間，提高審批效率。扎實(shí)開展建設(shè)工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理活動(dòng)、建筑市場(chǎng)執(zhí)法秩序、墻改與建筑節(jié)能執(zhí)法檢查，提高服務(wù)效率和質(zhì)量，做到依法行政、禮貌執(zhí)法、熱情服務(wù)。推行星級(jí)管理，提升全系統(tǒng)服務(wù)水平。進(jìn)取開展行風(fēng)評(píng)議活動(dòng)，爭(zhēng)取行評(píng)工作再上新臺(tái)階。
二是繼續(xù)深入查找問(wèn)題。采取問(wèn)卷調(diào)查、走訪、座談等形式，廣泛征求同級(jí)相關(guān)部門、管理相對(duì)人、服務(wù)對(duì)象對(duì)黨風(fēng)廉政和作風(fēng)建設(shè)方面的意見(jiàn)和提議，加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督和輿論監(jiān)督。強(qiáng)化建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)監(jiān)督檢查，進(jìn)取探索加強(qiáng)監(jiān)督棚戶區(qū)改造、新城建設(shè)、農(nóng)房建設(shè)、節(jié)能改造等工作的有效途徑和方式方法，采取綜合執(zhí)法、專項(xiàng)檢查、重點(diǎn)抽查等多種形式，狠抓資金使用、工程項(xiàng)目招投標(biāo)、許可證審批、工程質(zhì)量和竣工驗(yàn)收等重要環(huán)節(jié)，提前介入、全程參與資金投向、開工程序和管理，打造陽(yáng)光工程、廉政工程和安全工程。對(duì)機(jī)關(guān)效能建設(shè)工作，大力開展明察暗訪工作，將明察暗訪公開化、常態(tài)化，對(duì)檢查出問(wèn)題的人員，嚴(yán)肅處理。
三是強(qiáng)化完善行業(yè)監(jiān)管體系。加強(qiáng)項(xiàng)目建設(shè)程序的監(jiān)管，嚴(yán)格執(zhí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入、施工許可等制度，著力解決違規(guī)審批、未批先建等問(wèn)題，實(shí)行建筑市場(chǎng)管理和施工現(xiàn)場(chǎng)管理的兩場(chǎng)聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)工程建設(shè)全過(guò)程管理，確保工程項(xiàng)目審批和建設(shè)依法實(shí)施。加強(qiáng)招投標(biāo)活動(dòng)監(jiān)管，從制度入手堵塞漏洞，整合和充實(shí)各專業(yè)部門組建的專業(yè)工程評(píng)標(biāo)專家?guī)?，組建跨行業(yè)、跨區(qū)(市)的綜合性評(píng)標(biāo)專家?guī)欤瑢?shí)現(xiàn)全市工程建設(shè)類評(píng)標(biāo)專家資源的共享，保證評(píng)標(biāo)工作客觀公正，嚴(yán)肅查處領(lǐng)導(dǎo)干部干預(yù)和插手建設(shè)工程招投標(biāo)等違法違規(guī)行為。加強(qiáng)工程質(zhì)量安全監(jiān)管，著力解決工程建設(shè)實(shí)施和質(zhì)量管理中的標(biāo)后監(jiān)管薄弱、轉(zhuǎn)包和違法分包、不認(rèn)真履行施工監(jiān)管職責(zé)、建設(shè)質(zhì)量低劣、安全生產(chǎn)職責(zé)不落實(shí)等問(wèn)題，嚴(yán)肅追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作人員的職責(zé)。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇七
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。
（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開戶的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開、銷戶，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
（二）大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。
大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過(guò)20萬(wàn)元及現(xiàn)金活期存款支取超過(guò)5萬(wàn)元的用戶，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查
重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的'重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫(kù)房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。
重要空白憑證出售管理。客戶購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過(guò)該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)是否未超過(guò)2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查。現(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)xx銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
二、認(rèn)真開展自查。本次共有xx人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級(jí)行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。
（二）賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照《中國(guó)人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財(cái)會(huì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對(duì)一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時(shí)戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過(guò)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與開戶企業(yè)核對(duì)賬戶余額、資金往來(lái)情況，并由開戶單位在對(duì)賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，x季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對(duì)賬單xx份，收回xx份，收回率達(dá)到了100%。
（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬(wàn)元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元，其中：匯入xx筆、金額xx萬(wàn)元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現(xiàn)無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問(wèn)題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。
(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫(kù)存現(xiàn)金登記簿、長(zhǎng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫(kù)登記簿、庫(kù)箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問(wèn)題。
（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
（二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險(xiǎn),保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。
（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考評(píng)范圍，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全。
附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表
個(gè)人存款自查報(bào)告篇八
為配合國(guó)家外匯管理局以“維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融安全，嚴(yán)厲打擊熱錢跨境流動(dòng)”為主題的違法違規(guī)資金專項(xiàng)檢查，同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)支行xxxx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：
一、自查相關(guān)內(nèi)容
我支行檢查人員于xxxx年xx月xx日對(duì)支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發(fā)生的經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目、國(guó)際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個(gè)人、外商直接投資項(xiàng)下的國(guó)際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯xxx筆，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，無(wú)轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下款項(xiàng)，所有出口收匯款項(xiàng)全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)xxx筆，客戶簽收手續(xù)齊全。
2．結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)xxx筆，售匯業(yè)務(wù)xx筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無(wú)其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3．資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴(yán)格按照資本金賬戶管理辦法，及時(shí)在直投系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無(wú)資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款xx筆，其中預(yù)付貨款xx筆全部進(jìn)入國(guó)家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付貨款付匯登記，嚴(yán)格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。
5．境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款x筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)xx筆，售付匯業(yè)務(wù)xx筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無(wú)超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。
7．對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對(duì)外付款xx筆，都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)分行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項(xiàng)性質(zhì)為服務(wù)項(xiàng)下收款客戶已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。
二、落實(shí)整改情況
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇九
第一條 為完善我行內(nèi)控制度體系，加強(qiáng)存款風(fēng)險(xiǎn)管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件的發(fā)生，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]85號(hào)），制定本制度。
第二條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是我行內(nèi)控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度與開銷戶制度、對(duì)賬制度、事后監(jiān)督管理等其他制度相銜接。
第三條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款。
第四條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查應(yīng)實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確實(shí)有效的要求，通過(guò)檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。
第五條 存款檢查實(shí)現(xiàn)接續(xù)滾動(dòng)的方法，即以6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)滾動(dòng)檢查。一年內(nèi)不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。
第六條 總行運(yùn)營(yíng)管理部是全行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查的主管部門，負(fù)責(zé)建立完善對(duì)公結(jié)算賬戶開立、核算、檢查監(jiān)督等環(huán)節(jié)的制度，按照存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度要求，制定檢查提綱，按期開展存款檢查工作。
每期檢查情況應(yīng)形成正式報(bào)告，上報(bào)總行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。存款檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題經(jīng)確認(rèn)后，運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)責(zé)成依次檢查。大額存款的金額下限，最低為50萬(wàn)元。根據(jù)不同時(shí)期的情況，總行對(duì)大額存款的下限進(jìn)行調(diào)整。
（二）存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對(duì)公結(jié)算賬戶中違反常態(tài)變動(dòng)的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內(nèi)頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)拇婵?、賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大的款項(xiàng)等情形。
（三）重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對(duì)認(rèn)為應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)公結(jié)算賬戶的存款變動(dòng)優(yōu)先檢查。重點(diǎn)賬戶包括（但不限于）非銀行長(zhǎng)期合作客戶開立的臨時(shí)結(jié)算賬戶。未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶、由非開戶企業(yè)人員代理開立的賬戶、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長(zhǎng)期不與銀行對(duì)賬或不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單的賬戶等。
第十一條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查要求
（一）檢查可采用現(xiàn)場(chǎng)檢查、登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢查、抽查錄像、抽查傳票等多種方式進(jìn)行。
（二）檢查采用定期與不定期、專項(xiàng)檢查與重點(diǎn)檢查、部分抽查與全面檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。
（三）檢查前列出檢查提綱，檢查過(guò)程中填寫檢查底稿，檢查后形成檢查情況報(bào)告，并就風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)糾正或下發(fā)整改通知，限期整改落實(shí)，對(duì)整改情況開展后續(xù)檢查。
第十二條 進(jìn)行存款分析滾動(dòng)式檢查時(shí)應(yīng)成立檢查小組。根據(jù)檢查任務(wù)配備檢查人員，并確定檢查組長(zhǎng)。每小組至少應(yīng)有兩位檢查人員組成，保證檢查內(nèi)容有適當(dāng)形式的監(jiān)督。
第十九條 本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇十
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。
（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。
不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開戶的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開、銷戶，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
（二）大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。
設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級(jí)審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì)分析制度；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過(guò)20萬(wàn)元及現(xiàn)金活期存款支取超過(guò)5萬(wàn)元的用戶，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫(kù)管理。
重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的.重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫(kù)房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。重要空白憑證出庫(kù)管理。重要空白憑證出庫(kù)時(shí)，出庫(kù)手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫(kù)員辦理出庫(kù)手續(xù)；重要空白憑證出售管理。客戶購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。
（一）帳戶管理方面。
賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過(guò)該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。
單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。
四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。
臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)是否未超過(guò)2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷戶手續(xù)。
存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇十一
根據(jù)xx精神及金融穩(wěn)定科工作安排，作為地方法人投保機(jī)構(gòu)，我行積極配合上級(jí)監(jiān)管部門的調(diào)研工作，努力搜集、如實(shí)匯報(bào)存款保險(xiǎn)制度實(shí)施“兩周年”對(duì)我行的影響并形成報(bào)告。現(xiàn)將調(diào)研情況反饋如下：
一、存款保險(xiǎn)制度對(duì)我行防風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理、成本核算等方面的存在一定的影響。一是短期內(nèi)，對(duì)xx造成一定壓力。存款保險(xiǎn)制度規(guī)定保險(xiǎn)費(fèi)率實(shí)行差別費(fèi)率制。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)越高，保費(fèi)費(fèi)率越高。為了控制運(yùn)營(yíng)成本，就必須保證相對(duì)保守的經(jīng)營(yíng)方式。在利率市場(chǎng)化的大背景下，銀行的存貸款業(yè)務(wù)利差必然會(huì)有所收緊、信貸增速可能面臨放緩的趨勢(shì)，基于此，從短期中小銀行自身的盈利水平必將面臨十分嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。二是從長(zhǎng)期來(lái)講，對(duì)xx更是一種發(fā)展機(jī)遇。存款保險(xiǎn)制度的實(shí)施有利于促進(jìn)xx與大銀行間的公平競(jìng)爭(zhēng)。在存款保險(xiǎn)制度的出臺(tái)，在一定程度上增強(qiáng)了公眾對(duì)xx這樣規(guī)模較小、成立時(shí)間短的新興銀行的信心，有利于為xx提供一個(gè)平等的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，并激勵(lì)xx不斷在管理成本、風(fēng)險(xiǎn)防控與服務(wù)等方面進(jìn)行改革創(chuàng)新，從而為xx提升自身競(jìng)爭(zhēng)力提供了一項(xiàng)很好的發(fā)展機(jī)遇。
二、大部分儲(chǔ)戶對(duì)存款保險(xiǎn)制度表示支持與贊成，認(rèn)為存款保險(xiǎn)制度的出臺(tái)為儲(chǔ)戶資金安全性的提高起到了“舔磚加瓦”的積極作用。但是部分存款數(shù)額超出50萬(wàn)賠付標(biāo)準(zhǔn)的大額儲(chǔ)戶，則擔(dān)心超出部分存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。還有一部分文化相對(duì)落后的儲(chǔ)戶并未知曉存款保險(xiǎn)制度的出臺(tái)，為此，作為地方法人機(jī)構(gòu)，我行積極主動(dòng)向儲(chǔ)戶宣傳存款保險(xiǎn)制度，在儲(chǔ)戶群體中普及存款保險(xiǎn)制度的相關(guān)知識(shí)，力保儲(chǔ)戶知情權(quán)。
三、存款保險(xiǎn)制度實(shí)施對(duì)我行存款、存款結(jié)構(gòu)等方面未產(chǎn)出明顯影響，可能是由于我行成立不久，存量客戶較少，客戶存款規(guī)模較小，數(shù)據(jù)波動(dòng)變化不明顯。
四、存款保險(xiǎn)制度實(shí)施以來(lái)，xx對(duì)該制度表示認(rèn)同與支持。該制度的出臺(tái)為xx的發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)力的提升均有不可替代的作用：
1、促進(jìn)xx優(yōu)化經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品，主動(dòng)尋求新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)；
2、促進(jìn)xx不斷提高經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的道路上腳踏實(shí)地，一步一個(gè)腳印。
3、促進(jìn)xx進(jìn)一步提升服務(wù)水平，通過(guò)優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)提升競(jìng)爭(zhēng)力，維護(hù)存量客戶，吸引新客戶，為xx的發(fā)展續(xù)航。
個(gè)人存款自查報(bào)告篇十二
按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件風(fēng)險(xiǎn)自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長(zhǎng)，以主會(huì)計(jì)：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對(duì)我分理處對(duì)我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將20xx年4季度自查情況匯報(bào)如下：
1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。
4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時(shí)登記。
5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進(jìn)行操作。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)符合規(guī)定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。
3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。
1、按規(guī)定對(duì)信用社進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。
2、不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。
我社嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。
1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。
2、未虛設(shè)操作柜員。
3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件系統(tǒng)。
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。
4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。
1、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫(kù)制度并有記錄。
2、金庫(kù)執(zhí)行“雙人管庫(kù)、雙人碰庫(kù)”制度。
3、存在守庫(kù)人員代簽名現(xiàn)象。
通過(guò)此次自查，我社找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的'工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。
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