優(yōu)秀銀行資金管理工作匯報（匯總18篇）

每一次總結都是一次自我反思的機會，促使我們更加堅定前行的方向。怎樣寫好一篇有說服力的議論文是我們需要探索的問題之一。通過閱讀這些總結范文，你可以了解到不同行業(yè)對總結的要求和展示方式。

銀行資金管理工作匯報篇一

銀行以其在國民經(jīng)濟運行中的樞紐作用和銀行自身的特殊性而受到監(jiān)管,對銀行的監(jiān)管在我國經(jīng)濟體制改革的背景下更具有了特殊的意義。今天本站小編給大家整理了銀行上半年度資金管理工作總結，希望對大家有所幫助。

上半年，我行認真貫徹落實全國、全省金融工作會議精神和總行、省行的工作部署，結合實際，圍繞年初制定的工作目標和措施，狠抓落實。堅持從嚴治行、科技興行，加大市場拓展力度，加強基礎管理，調整經(jīng)營策略，推進經(jīng)營機制改革，促使上半年全行各項工作健康發(fā)展，各項業(yè)務狀況明顯改善，經(jīng)營效益明顯提高。至六月末，全行人民幣各項存款余額417399萬元，比上年末增加60427萬元，增長16、9%，完成省行下達年增長計劃104%;外幣存款余額1449萬美元，比上年末增長529萬美元，完成年增長計劃106%;人民幣各項貸款余額180119萬元(剔除剝離不良貸款63686萬元)，實際增投12181萬元，完成全年增投計劃的122%，剝離后，不良貸款比年初下降11、9個百分點;帳面利潤1364萬元，同比減虧4187萬元，完成計劃的137%，實際利潤虧損875萬元，同比減虧2870萬元。

上半年，我們主要的工作措施及成效有以下幾方面：

(一)、以資金組織工作為立足點，拓展籌資市場，促進存款穩(wěn)步增長。上半年，我們在存款利率下調、國家開征存款利息稅、股市火熱、國債發(fā)行速度快，存款工作難度增大的不利情況下，采取有效措施，大力發(fā)展存款業(yè)務。一是抓好首季存款“開門紅”。首季是組織存款的黃金季節(jié)，我們通過正確分析形勢，促使全行上下提高認識，樹立信心。制訂并下發(fā)了《關于加強全市農(nóng)行系統(tǒng)形象宣傳的意見》，組織全轄開展全方位的形象宣傳活動，加大宣傳公關力度，有效提高農(nóng)行的社會形象，并動員全行抓住有利時機，加強金融服務，促使首季存款工作出現(xiàn)良好的開局，首季各項存款凈增55270萬元，為全年的業(yè)務經(jīng)營打下堅實的基礎。二是發(fā)揮網(wǎng)點網(wǎng)絡優(yōu)勢，加大市場拓展力度，積極拓展系統(tǒng)性、行業(yè)性的代收代付業(yè)務，組織對公存款。如各行抓住首季學生入學的有利時機，積極開展代收學費業(yè)務，發(fā)揮我行網(wǎng)點、網(wǎng)絡優(yōu)勢，爭取代理各級法院訴訟費用和代收中聯(lián)通移動話費等。至6月底，全轄代收代付業(yè)務發(fā)生額21178萬元。三是完善激勵機制，調動資金組織積極性。全行在堅持依法按規(guī)的前提下，完善激勵機制，把存款納入綜合經(jīng)營效益體系，與單位費用掛鉤，有效地調動干部員工組織存款的積極性。同時總結和推廣了去年、揭東支行學普寧、趕普寧抓存款的先進經(jīng)驗，有效推動全行的存款工作。四是抓住機遇，協(xié)調各方面關系，依法按規(guī)、積極穩(wěn)妥地做好接收他行存款業(yè)務和代理兌付農(nóng)金會股金工作。共接收中國銀行、支行人民幣存款23640、5萬元，港幣存款1948、8萬元，美元存款57、5萬元;代理兌付農(nóng)金會個人股金4899萬元，完成需兌付總額的58、8%。由于組織領導得力，準備工作充分，服務及宣傳工作做實做到家，接收中行屬下部分存款業(yè)務交接順利，平穩(wěn)過渡，代理兌付農(nóng)金會個人股金順利開展，從而有效提高了農(nóng)行社會形象，拓寬了存款市場，促進各項業(yè)務有效發(fā)展。至6月底，全行各項存款余額417399萬元，比年初凈增60427萬元，在當?shù)厮男兄?，增量市場占有?4、84%，存量市場占有率28、83%，比年初提高1、83個百分點，暫居當?shù)厮男惺孜弧?/p>

(二)、以不良資產(chǎn)剝離為重點，加強資產(chǎn)管理，優(yōu)化信貸投放，提高資產(chǎn)質量。今年來，我們在做好貸款“清分”、企業(yè)信用等級評定、客戶統(tǒng)一授信管理等常規(guī)管理工作的同時，把做好不良貸款剝離作為甩掉包袱、加快發(fā)展的工作重點，把加強新增貸款管理、優(yōu)化信貸投放作為效益的增長點，把加強清貸收息、盤活存量作為優(yōu)化資產(chǎn)結構的重要措施。首先是做好不良貸款“內(nèi)外部”剝離工作。年初按照省行部署，成立了資產(chǎn)管理部，結合實際，制訂了《不良貸款分帳經(jīng)營分步實施意見》，為不良資產(chǎn)剝離工作打下基礎。實施不良資產(chǎn)剝離工作中，我們針對存在剝離資產(chǎn)戶數(shù)多、金額小、距省行路途遠、工作量大、涉及面廣、歷史遺留問題多、情況復雜、工作難度大等實際困難，分行及各支行領導親力親為，周密部署，坐鎮(zhèn)指揮，有關職能部門做好上傳下達工作，積極協(xié)調各方面關系，發(fā)揚不怕苦、不怕累的精神，日夜奮戰(zhàn)，在時間緊、任務重、政策性強、壓力大的情況下，按時按質按量完成不良資產(chǎn)剝離工作，剝離工作取得階段性成果：全行共剝離不良資產(chǎn)69923萬元，其中本金63686萬元，利息6237萬元，超過省行下達指標3138萬元，為我行甩掉包袱，走上良性發(fā)展道路打下堅實基礎。其次是瞄準優(yōu)質資產(chǎn)市場，實施信貸有效投放。新貸款投放貫徹年初全市農(nóng)行支行黨委書記、行長擴大會議精神，以“瞄準優(yōu)質資產(chǎn)市場，確保貸款有效投放”為中心，堅持“三個有利于”原則，繼續(xù)實施“雙優(yōu)”發(fā)展戰(zhàn)略。年初，分行信貸管理部門在基層行推薦的基礎上，對推薦的重點企業(yè)進行實地考察，按照有關標準，嚴格考核，評選、確定53戶市級重點企業(yè)作為xx年信貸重點支持對象，上半年支持信用總額17148萬元，其中增投貸款7950萬元，占新增貸款的53、8%，承兌匯票9179萬元，占新開出承兌匯票總額的82、77%。同時全面實施新投貸款本息收回責任人制度，確保新投貸款的綜合效益。至6月底，全行新投貸款到期收回率87、2%，利息收回率100%。第三是加大清貸收息力度，盤活存量。全行在做好經(jīng)營管理自查自糾和不良貸款剝離工作的同時，堅持“二清”工作不放松，將清貸收息與不良貸款剝離工作有機結合起來，加大考核力度，把清貸收息任務分解下達到基層營業(yè)單位，到崗到人，將清收實績與收入掛鉤，“二清”工作取得一定的效果，到6月底，全行貸款利息收入6950萬元，比去年同期增加1631萬元。

3695萬元，上存省行資金利息收入2502萬元，同比增加281萬元。三是加強橫縱協(xié)調溝通，及時做好剝離不良貸款的資金清算工作，使資金最大限度產(chǎn)生效益，至6月底，已剝離的不良貸款并進入資金清算的共69923萬元。四是加強費用管理，杜絕不必要開支。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行費用管理辦法實施細則(試行)》，制訂了《中國農(nóng)業(yè)銀行xx年費用分配管理辦法》，貫徹將基本費用實行定額管理，發(fā)展費用以收定支、比例管理，獎勵費用與實際增盈減虧額掛鉤的精神，強化財務管理，提高經(jīng)營效益。到6月底全行總收入14408萬元，同比增收280萬元，總支出13043萬元，同比減支3908萬元，帳面盈利1364萬元，同比扭虧增盈4187萬元。

(四)、加大科技投入，加快網(wǎng)絡建設，提高科技應用水平。一是抓好儲蓄網(wǎng)點直連省行大機工作，發(fā)揮網(wǎng)點、網(wǎng)絡優(yōu)勢。至6月底共有72個網(wǎng)點直連省行大機，占網(wǎng)點總數(shù)的89%，全轄網(wǎng)絡格局基本形成，網(wǎng)絡優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)。二是創(chuàng)造條件，爭取上級行支持，于3月份開通了活期儲蓄存款全省通存通兌業(yè)務。三是拓展網(wǎng)絡功能，開發(fā)代收代付業(yè)務操作平臺，為代收代付業(yè)務的開展提供科技保障，其中代收中聯(lián)通移動話費業(yè)務已進入實質性操作階段。四是在做好金穗信用卡加入全國自動授權網(wǎng)絡的基礎上，積極申辦金穗借記卡業(yè)務。

(五)、強化內(nèi)部管理，全面落實從嚴治行。管理是金融行業(yè)的生命，嚴管理才能防范和化解金融風險，嚴管理才能真正出效益。一是開展經(jīng)營管理自查自糾工作。認真貫徹落實溫家寶副《落實“三講”教育整改措施，加強金融行業(yè)內(nèi)部管理》的講話精神，強化內(nèi)部管理，落實從嚴治行，自第一季度起全面開展經(jīng)營管理的自查自糾工作。在督導落實各支行(部)開展經(jīng)營管理自查自糾的基礎上，抽調業(yè)務骨干組成檢查組對各支行部自查情況進行檢查和抽查。對檢查中發(fā)現(xiàn)自辦經(jīng)濟實體、財務收支和財務核算、信貸管理、信用卡透支等方面存在的問題，逐項進行糾正，對現(xiàn)在能整改的問題及時落實整改措施，對部分歷史原因形成一時難以整改的，則進一步摸查情況，理順關系，及時請示，待候處理。二是加強執(zhí)法監(jiān)察和安全保衛(wèi)工作。落實了廉政教育和安全目標管理責任制，保衛(wèi)部門和紀檢監(jiān)察部門多次組成檢查組加強對營業(yè)單位的安全檢查和執(zhí)法監(jiān)察檢查，對檢查情況及時向被檢查單位進行反饋，對存在的問題提出執(zhí)法監(jiān)察建議，做到防微杜漸，防范于未然。上半年，全行實現(xiàn)經(jīng)營安全無事故。三是落實、完善掛點聯(lián)系行制度。在總結去年掛點聯(lián)系行經(jīng)驗的基礎上，今年結合各支行(部)的實際，重新調整了行領導和職能部門掛點單位和幫促內(nèi)容，把掛點聯(lián)系行的內(nèi)容重點放在清貸收息、市場拓展、自查自糾、基層黨支部建設方面，對掛點聯(lián)系方式做出具體的規(guī)定，切實改變了領導作風和機關作風，真正做到機關服務基層。四是改革完善經(jīng)營機制。根據(jù)上級行改革精神，對分行內(nèi)設機構進行職能調整，將分行市場拓展科與分行營業(yè)部的市場拓展部合并為分行市場開發(fā)部，成立了零售業(yè)務科，理順和完善市場拓展機制。

(六)、加強黨建和精神文明建設。一是按照上級行部署，認真開展“三講”教育回頭看活動，嚴格按照總行明確的四個階段的方法步驟和五項基本要求，不搞發(fā)明創(chuàng)造，不偷工減料，扎扎實實地開展“三講”教育“回頭看”活動?！盎仡^看”過程，分行黨委對去年“三講”教育整改措施落實情況進行回顧，針對存在問題著重在思想建設、作風建設、推進農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展和加強內(nèi)控建設四方面進一步落實整改措施。同時，重點抓好“形象工程”和“民心工程”的建設，積極做好營業(yè)辦公大樓籌建及職工集資建房工作。經(jīng)過多方努力，分行營業(yè)辦公大樓于3月30日破土動工，目前正在加緊建設中，職工住房問題也得到圓滿的解決。二是加強精神文明建設，發(fā)揮工青婦作用，組織開展乒乓球賽、藍球賽、插花比賽等形式多樣的文體活動，豐富職工文化生活，開展創(chuàng)建“青年文明號”、“青年崗位能手”、“巾幗建功”活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉化為推動農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展的實際行動。

上半年，我行雖然取得了一定的成績，但存在的一些問題仍應引起我們的重視。一是存款增長出現(xiàn)新的不平衡狀態(tài)，增勢受阻。二是清貸收息工作雖下了不少力氣，但不良貸款仍呈上升之勢，特別是個別支行潛在的信貸風險應引起重視，到6月底，剔除剝離不良貸款因素，全行新增不良貸款13897萬元。三是新業(yè)務、新產(chǎn)品的開發(fā)有待加快。四是內(nèi)部經(jīng)營機制和管理機制有待進一步改革完善。

下半年我們要針對存在的問題，重點抓好以下幾方面工作：一是繼續(xù)抓好資金組織工作，加大業(yè)務拓展力度，進一步優(yōu)化負債結構。二是加大清貸收息力度。要認真分析資產(chǎn)剝離后，不良貸款的變化情況，尋找原因，進一步建立健全清貸收息激勵機制，采取有效措施，在全轄掀起一個“清貸收息”的行動高潮，確保清貸收息有一個質的飛躍。三是繼續(xù)拓展優(yōu)質資產(chǎn)市場，全面啟動消費信貸業(yè)務，發(fā)掘新的效益增長點。四是要進一步完善內(nèi)部機制，加強內(nèi)控建設，確保安全經(jīng)營、健康發(fā)展。五是要加強黨建工作，特別是要加強黨的基層建設，發(fā)揮黨支部在經(jīng)營管理中的戰(zhàn)斗堡壘作用。

組織業(yè)務人員認真學習并掌握有關現(xiàn)金和利率管理政策，進一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。同時結合當前銀行反洗錢的工作要求，提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性，加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。

隨著糧食市場的進一步放開和深入，今年以來。三農(nóng)”問題和糧食平安問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的效果?，F(xiàn)將年上半年資金計劃管理工作如下：

明確工作目標，

一、統(tǒng)一。量化和細化考核評比方法

市分行召開了年工作會議，繼全省分、支行長會議之后。把風險管理擺在全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核方法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。百分考核方法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作標明，年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

提高資金使用效益。

二、加強資金營運管理。

行進一步加強信貸資金營運管理，今年以來。信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本堅持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99、5%以上，信貸資金堅持較高的營運水平。

嚴格對資金頭寸的管理，1堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

市縣明確專人負責資金調撥管理工作。請調資金時，2完善資金調度管理。資金調度環(huán)節(jié)上。做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，防止了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調系統(tǒng)運行正常，行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金87筆23350萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥

通知書

提高統(tǒng)計資料質量

三、加強統(tǒng)計管理工作。

加班加點，一)行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況。任勞任怨，保質、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質量有了較大的提高。

按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，

二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點分析。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，

三)行在統(tǒng)計管理上始終堅持依照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行。堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。

做好監(jiān)督撥付工作四、加強財補資金管理。

積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系。補貼資金能否及時撥付到位直接影響到行各項工作順利開展。

國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，

一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下，行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油貯藏數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。

密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，

二)積極加強宣傳。爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，防止了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應收各項財政補貼資金6243萬元，實收各項財政補貼資金4857萬元，財政補貼資金到位率77、8%。

適時調整工作思路

五、監(jiān)測和分析等級行管理指標。

首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整。掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找收工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保證，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。

六、加大調查研究深度。發(fā)揮業(yè)務綜合職能

行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用。增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。

確保政策正確執(zhí)行

七、加強現(xiàn)金和利率檢查。

行依照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施方法，

一)今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。

明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，

二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策。按

合同

為經(jīng)營決策服務。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測。

保證糧油收購資金的供應，為進一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。

雖然做了大量的工作，回顧年上半年我行資金計劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表示在一是新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步空虛，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調力度。

九、下半年工作打算

迎接新挑戰(zhàn)，年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項業(yè)務工作服務。

加大資金計劃工作考核力度，

一)根據(jù)年初確定的工作目標和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標完成情況，促進全市資金計劃管理工作的順利進行。

編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預期購銷價格測算，

二)建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。依照“購得進、銷得出、有效益”原則預測年、季度企業(yè)購銷量。依照“以效定貸，以銷定貸”貸款原則預測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計劃。同時結合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢，及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃，以逐步建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。

促使地方配套的財補資金按時足額到位，

三)積極主動與當?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調。減少各類財補資金滯留專戶的時間，努力提高財補資金的位率，為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標發(fā)明有利條件。

共

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銀行資金管理工作匯報篇二

我縣在省、市扶貧辦的關心指導下，嚴格按照《郴州市財政扶貧項目資金管理實施細則》的要求，切實加強扶貧項目資金使用和管理，提高我縣扶貧資金管理水平和扶貧成效，增強扶貧資金使用的規(guī)范性、安全性、有效性，推動扶貧資金使用規(guī)章更加完善，管理使用程序更加規(guī)范，管理使用機制更加健全，確保扶貧資金發(fā)揮最大效益?，F(xiàn)將有關工作匯報如下：

一、扶貧資金項目下達及安排去向情況

目單位下達扶貧項目資金計劃時，嚴格按照上級文件的要求，做到所有扶貧項目不變更，所有扶貧資金不調整，全部按照上級文件如實下達。

二、扶貧資金項目的安排及落實情況

2011-2012年我縣共安排實施扶貧項目43個，下達財政扶貧資金162萬元。其中，基礎設施建設資金31萬元，安排項目6個，產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金118萬，安排項目43個，實用技術培訓13萬元，安排實用技術培訓1.2萬余人次。到目前止， 2011-2012年項目資金下拔額度達162萬元。所有項目全部實施并驗收、項目完成率、驗收率達到100%，資金下?lián)茴~度占資金總數(shù)的100%。沒有出現(xiàn)轉移、挪用、拖欠 、擠占、截留扶貧資金的現(xiàn)象，做到各項扶貧資金及時、足額到位。

三、扶貧資金管理情況

扶貧資金是推動農(nóng)村經(jīng)濟社會發(fā)展的主要組成部份。為確保資金的使用安全，防止資金挪用、它用、貪污等違法亂紀現(xiàn)象的發(fā)生，我縣嚴格按照財政扶貧專項資金管理的要求，切實強化扶貧資金的管理。

金始終不脫離財政軌道。扶貧開發(fā)項目資金的撥付程序是由項目單位實施完成項目建設后，向縣扶貧辦和縣財政局提出申請，縣扶貧辦組織財政、相關鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關單位對項目進行驗收，并填寫好《扶貧開發(fā)項目驗收單》，所有參與驗收人員全部簽字，然后項目單位開具正規(guī)發(fā)票，憑《扶貧開發(fā)項目驗收單》、《撥款申請表》、發(fā)票到財政局農(nóng)業(yè)股報賬。

（二）陽光操作，全面推行公告公示制。各扶貧項目、資金、建設內(nèi)容、相關要求等都在村一級公示，項目資金撥付后及時按照《關于進一步加強強農(nóng)惠農(nóng)資金監(jiān)督管理的通知》（永辦[2015]73號）的要求，及向群眾公布，并報縣糾風辦、縣審計局和縣減負辦備案。增加財政扶貧資金分配和 使用透明度，保證群眾的知情權，加大社會和群眾的監(jiān)督力度。發(fā)揮財政扶貧資金的最大使用效益，確保了資金安全。

（三）跟蹤問效， 建立多方監(jiān)督、檢查制?？h扶貧辦、財政局依規(guī)加強對扶貧開發(fā)項目資金的監(jiān)督檢查，配合審計等有關部門做好審計、稽查工作。加強對扶貧開發(fā)項目資金計劃執(zhí)行、資金使用、工程建設和財務管理等環(huán)節(jié)的監(jiān)督、檢查，建立定期、不定期的檢查制度，發(fā)現(xiàn)問題，要限期整改，及時糾正。同時，組織社會有關方面加強監(jiān)督，把行政監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿-論監(jiān)督結合起來。

傾斜；擠占、挪用、截留扶貧資金的，在追究有關單位和相關人員的責任，依法依紀嚴肅處理。

四、扶貧項目管理情況

我縣對扶貧項目管理一貫高度重視，從項目申報到項目驗收都嚴格把關，確保扶貧項目發(fā)揮最大效益。

（一）嚴把“項目申報關”。對各村上報的扶貧項目縣扶貧辦派員實地調查、論證后，縣扶貧辦會同財政局共同研究提出初步方案，然后按公開、公正、公平、公示的原則，對申報項目進行公示。經(jīng)公示后，報、縣政府審定同意，再上報省、市審批。

（二）嚴把“項目規(guī)劃關”。做到因村制宜，廣泛征求群眾意見，科學規(guī)劃，不搞行政強迫命令，不搞一刀切工程和形象工程。

（三）嚴把“項目實施關”。嚴格實行招投標制度，落實專業(yè)施工隊伍，設立村民監(jiān)督領導小組，對項目施工進行全程監(jiān)督，確保工程質量達標。

（四）嚴把“項目驗收關”。項目完成后由縣扶貧辦組織財政、相關鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關職能單位對項目進行驗收，填寫《扶貧開發(fā)項目驗收單》。項目單位憑《驗收單》、《撥款申請表》、正規(guī)發(fā)票到縣財政局農(nóng)業(yè)股報帳，杜絕了冒領、套取扶貧項目資金現(xiàn)象。

近年來，國家瞄準貧困對象，突出重點區(qū)域，鎖定扶貧開發(fā)目標，增加資金投入，不斷加大了攻堅的力度。在“三位一體”的大扶貧格局下，無論是投入的直接幫扶貧困人口的資金規(guī)模，還是投入的產(chǎn)業(yè)發(fā)展或者基礎設施建設等開發(fā)項目數(shù)量，都是空前的。資金管理是一個十分敏感的問題，而涉農(nóng)的扶貧資金更是焦點中的焦點，上上下下都十分關心。如何進一步加強管理和規(guī)范操作，我認為，應在執(zhí)行好現(xiàn)有政策的前提下，要注重創(chuàng)新，既要規(guī)范延伸舊有的好制度、好辦法，又要積極應對新情況、新問題，不斷推陳出新。下面，就我市扶貧資金管理工作的現(xiàn)狀做法、存在的問題和對策談一些初淺的看法。

一、現(xiàn)狀及主要做法

1.86175億元。主要用于推進全市扶貧攻堅項目實施以及貧困人口的直接幫扶。面對來源廣泛、數(shù)量龐大的扶貧資金，農(nóng)村部和市扶貧辦把加強扶貧資金監(jiān)管納入重要議事日程，組織協(xié)調市、縣相關職能部門一道參與，突出強化管理這個關鍵，上下聯(lián)動、多措并舉，對扶貧資金的來源、流向、審批、報賬等各個環(huán)節(jié)實施了嚴格監(jiān)管。既確保了扶貧資金發(fā)揮效益，同時也確保了扶貧資金的安全、規(guī)范、高效，實現(xiàn)了雙贏的結果。

一是嚴格執(zhí)行專戶管理制。全市各扶貧部門對扶貧資金實行專戶儲存，專戶管理，?？顚Ｓ?，封閉運行。任何單位和個人不得擅自調用項目資金，防止和杜絕擠占、挪用、貪污扶貧資金。

二是嚴格執(zhí)行項目審批制。對扶貧項目的報批執(zhí)行市、縣兩級評審制。各區(qū)縣（市）扶貧辦在上報扶貧項目前，會同農(nóng)業(yè)、發(fā)改、畜牧水產(chǎn)、林業(yè)等部門一同深入項目點現(xiàn)場考察，共同論證，提出考察論證報告，進行縣級自評。市辦與財政部門再次進行評審論證，確保扶貧項目資金投向合理。

三是嚴格執(zhí)行公告公示制。充分利用各級政務公開欄，向社會公開扶貧項目申報、立項、審批等方面的政策和程序。在扶貧項目實施過程中，實行資金公開、建設單位公開、竣工決算公開，接受群眾監(jiān)督，杜絕暗箱操作。對于重點項目，還制作項目建設平面示意圖，簡明扼要地介紹項目建設規(guī)模、責任單位、資金投入額度、資金來源渠道、管理方式和管護措施等。

不合格，或不能按要求提供有效憑證的，扶貧部門不予審批，財政部門不予報賬。

五是嚴格執(zhí)行驗收考核制。對實施完畢的項目，按項目實施方案組織檢查驗收，進行績效考評。所有項目驗收合格后，持項目驗收單、項目驗收報告方可報賬。

六是嚴格執(zhí)行年度審計制。由扶貧部門會同財政、審計部門，重點檢查扶貧項目實施和扶貧資金使用管理情況。采取現(xiàn)場察看實施項目是否按方案實施完畢、到財政部門察看項目資金是否按要求撥付到位等工作方式，加大資金審計力度，充分發(fā)揮財政、審計部門的監(jiān)督作用。

二、存在的問題

盡管我們對扶貧資金實行了相對嚴格的管理，但是因為扶貧工作點多線長面廣，牽涉的部門和扶貧對象多，資金的規(guī)模大小也不一，執(zhí)行的主體也各有不同，所以，難免在使用和管理中或多或少存在一些問題。

一是管理上還有待進一步規(guī)范。扶貧資金來源渠道多、涉及部門廣，由于條塊分割等原因，難以實行有效地統(tǒng)一管理。分配使用權力多集中于職能部門，在資金的安排、審批等環(huán)節(jié)，還有一定的隨意性，存在不太規(guī)范的地方。

二是監(jiān)管上還有待進一步完善。傳統(tǒng)的監(jiān)管模式下，部門各自為政，相互之間缺乏溝通，紀檢監(jiān)察機關組織的專項檢查往往是事后督查，很難做到全方位、全過程的監(jiān)督。特別是資金安排和項目管理鏈條長、環(huán)節(jié)多、專業(yè)性強，對扶貧資金賬目的審查耗費時間長、效率較低，監(jiān)管范圍有限，監(jiān)管深度不夠。同時，由于基層監(jiān)督力量不足，使扶貧資金的安全存在一定的風險。

三是責任落實上還有待進一步加強。扶貧資金主管部門是扶貧資金管理的主體、監(jiān)督的主體，由于責任不明確、落實不到位等因素，個別單位往往重資金爭取，輕資金管理；重資金分配權力，輕資金監(jiān)管責任；分配資金時“插手”，監(jiān)管資金時“甩手”。對資金項目如何安全運行，保質保量完成建設任務，還需要進一步加強責任意識。

四是執(zhí)行過程中或多或少還存在一些不到位的地方。個別涉農(nóng)職能部門在資金撥付過程中，因為一些主客觀方面的原因，存在延期撥付、人情撥付、吃請回扣等不正之風。個別鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村對各類補助補貼類資金的.發(fā)放，未能嚴格落實公開制度，對發(fā)放對象、補貼人數(shù)、補貼金額公開不及時、不到位，工作缺乏透明度。

三、對策及建議

金存在部門條塊分割，各自為政，職責不清，扶貧資金“效益遞減”的實際，要以縣為單位，以貧困村為主戰(zhàn)場，集中優(yōu)勢打殲滅戰(zhàn)。要在區(qū)縣（市）扶貧開發(fā)領導小組的指導下，加強資金整合。今后對扶貧專項資金、以工代賑資金等，要按照各投其資、各計其功的原則，在扶貧部門的統(tǒng)一部署下，由財政、扶貧、審計等部門統(tǒng)籌管理扶貧資金，把扶貧資金與部門任務、責任、權力整合，以村或者以片為平臺，實行統(tǒng)籌安排、綜合調度、捆-綁使用、集中投放，最大限度的覆蓋貧困農(nóng)戶。三是積極創(chuàng)新。為徹底改變目前項目規(guī)劃早、申報慢、資金下達遲等突出問題，積極開展網(wǎng)上申報、審批，簡化辦事程序，每年年底前完成下年項目規(guī)劃、申報，翌年前半年完成資金計劃下達，確保項目早啟動，早實施，貧困農(nóng)戶早受益。

2、規(guī)范操作，建立科學嚴密的項目運行體系。一是建立健全項目庫儲備和申報、審批制度。對扶貧項目實行計劃管理，凡是納入項目庫的項目才可審批審報，對已經(jīng)確定的扶貧項目不能隨意變更，如確需調整，必須經(jīng)上級業(yè)務主管部門進行審批。每個項目的申報必須有項目內(nèi)容和輻射帶動貧困戶作為申報、審批的依據(jù)。二是要根據(jù)每個項目的特點，研究制定不同的項目運行程序。分別從前期準備、組織實施、檢查驗收、賬目處理和歸檔立卷五個環(huán)節(jié)進行嚴格把關。三是根據(jù)不同項目，研究制定嚴密的檢查驗收程序。實現(xiàn)縣建檔、鄉(xiāng)建簿、村建冊、戶建卡的規(guī)范化一條龍管理。

3、部門聯(lián)動，建立高效合理的監(jiān)管體系。首先，要堅持扶貧項目及資金集體審查。在將項目資金捆-綁使用的同時，堅持自下而上，分級負責的原則，協(xié)調各相關部門，強化各自職能，提高服務水平。建立健全資金劃撥、使用監(jiān)督管理機制。并對扶貧資金實行動態(tài)管理，定期進行跟蹤檢查、逐項審計，杜絕資金擠占挪用等現(xiàn)象的發(fā)生。其次，要優(yōu)化監(jiān)管模式。采用系統(tǒng)化、網(wǎng)絡化的監(jiān)管模式，實現(xiàn)關口前移，使監(jiān)督重點由事后督查向全過程監(jiān)督轉變，使資金監(jiān)管貫穿于管理、審批、分配、撥付全過程。要編制涉農(nóng)資金審批流程圖，涉農(nóng)資金審核、分配、撥付、使用各個環(huán)節(jié)實行流程化管理。要依托網(wǎng)絡平臺，建立由涉農(nóng)資金電子網(wǎng)絡“監(jiān)管系統(tǒng)”和“公示系統(tǒng)”組成的電子網(wǎng)絡監(jiān)管體系。通過“監(jiān)管系統(tǒng)”內(nèi)網(wǎng)，對涉農(nóng)資金進行全程監(jiān)督、動態(tài)監(jiān)管和實時監(jiān)控。依托涉農(nóng)資金監(jiān)管公示網(wǎng)站，將涉農(nóng)直補資金使用情況向社會公開，接受群眾監(jiān)督。實行“一卡（折）通”兌付，避免涉農(nóng)資金在層層流轉中被克扣、挪用等。第三，要建立聯(lián)系會議制度。由紀檢部門、扶貧部門、財政部門、審計部門、信訪部門、檢-察-院等機構組成聯(lián)系會議，共同參與對扶貧資金的監(jiān)管，實現(xiàn)信息共享，步調一致。

4、嚴明職責，建立層次分明、相互銜接的保障體系。一是要強化組織領導，確?！笆虑啊庇腥俗?。建立黨委統(tǒng)一領導、黨政齊抓共管、紀委組織協(xié)調、部門各負其責、依靠農(nóng)民群眾支持和參與的領導體制以及工作機制。要明確分工，從整體上加強對扶貧資金管理工作的領導。特別是每筆扶貧資金撥付或者每個扶貧項目開始操作之前，都要明確專人負責，且要一“跟”到底。二是要強化檢查預防，確保“事中”有人管。充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察、審計和財政部門的監(jiān)督職能，定期和不定期對扶貧資金進行監(jiān)督檢查，防止截留、擠占、挪用、套取、貪污等違紀違法行為發(fā)生，確保扶貧資金或項目在運作過程中，能夠安全、合規(guī)、有效使用。三是要強化責任追究，確?！笆潞蟆庇腥藛?。資金或項目實施完之后，監(jiān)管部門都要及時跟進。對扶貧資金主管部門在監(jiān)督管理工作中存在失職、監(jiān)督不到位、發(fā)現(xiàn)問題查處不力等行為，嚴格予以問責處理，提高制度的剛性約束。

今年以來哈密地區(qū)扶貧工作在地委、行署的正確領導和自治區(qū)財政廳的大力支持下，把改善貧困戶居住環(huán)境、培育穩(wěn)定增收產(chǎn)業(yè)、盡快實現(xiàn)脫貧致富作為首要任務，以邊境一線、邊遠牧區(qū)、高寒山區(qū)的貧困村和貧困戶為主要對象，著力提升扶貧對象的自我發(fā)展能力，解決制約貧困鄉(xiāng)村發(fā)展的突出問題，創(chuàng)新機制，加大資金投入，努力推動貧困地區(qū)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展，為地區(qū)跨越式發(fā)展和長治久安奠定了堅實基礎。

一、總體情況

今年，隨著各級政項目實施中，做到資金安排到項目，支出核算到項目，使每筆資金都能清晰的反映整個項目的實施進度，確保扶貧資金真正用到項目上去。在每月底都及時上報財政扶貧項目實施進度和資金撥付情況月報表。此外，2015年哈密地區(qū)財政扶貧資金大部分項目計劃也已上報至自治區(qū)。在扶貧資金管理上，一是嚴格執(zhí)行自治區(qū)一系列扶貧資金管理辦法和規(guī)定，堅持項目隨著計劃走，資金隨著項目走，資金使用嚴格按照自治區(qū)財政扶貧資金報賬制管理辦法執(zhí)行，同時扶貧資金運行全程實行封閉式管理，確保了扶貧資金及時足額到位和專款專用；二是不斷規(guī)范扶貧資金的管理使用，建立嚴格的審計、監(jiān)察制度。每年組織扶貧、財政、審計、民宗委、發(fā)改委等部門對已實施和在建項目進行多次，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正，堅決堵住扶貧資金的跑冒滴漏，杜絕任何擠占、挪用、轉移、截留等現(xiàn)象的發(fā)生，確保扶貧資金的安全有效運行，使扶貧資金發(fā)揮最大效益。通過以上措施，促使了哈密地區(qū)財政扶貧資金管理的規(guī)范合理運行。

二、存在的問題和不足

盡管近年來財政扶貧資金管理工作取得了很大的成績，但由于當前的貧困主要分布在邊境一線，偏遠牧區(qū)和高寒山區(qū)，這些地區(qū)條件差，底子薄，使扶貧開發(fā)的難度進一步加大，而且由于物價上漲壓力等因素，目前的資金投入水平愈來愈不能滿足扶貧項目建設的需要。同時對扶貧資金的監(jiān)管還不是很到位。此外，有些資金下達的時間較晚，尤其是在四季度下達的一些資金項目，由于天氣嚴寒，使得一些項目無法實施，只能在下一年氣候轉暖時施工，客觀上造成了一些項目無法按照要求按時完工。

三、下一步工作打算

今后，我們將繼續(xù)以項目為依托，進一步加大資金投入力度，積極主動向中央和自治區(qū)申請更多的財政扶貧資金，確保對貧困鄉(xiāng)村的資金投入穩(wěn)定可持續(xù)。同時加大特色產(chǎn)業(yè)培育力度，確保貧困農(nóng)民穩(wěn)定增收。此外，地區(qū)財政還將進一步加大對扶貧資金的監(jiān)管，積極拓寬監(jiān)管方式，繼續(xù)同扶貧辦、發(fā)改委、民宗委等項目單位一起，對兩縣一市的扶貧資金的使用和項目實施情況進行定期、不定期的專項檢查。

根據(jù)全區(qū)扶貧辦主任會議的安排，現(xiàn)就___市在加強扶貧資金管理及整合資金方面的情況和主要做法作一簡要匯報，不妥之處，請各位領導批評指正。

一、新時期我市扶貧資金使用和管理情況。

進入新階

段以來，我市扶貧開發(fā)工作在自治區(qū)扶貧辦的業(yè)務指導和、市政府的正確領導下，在社會各界的大力支持幫助下，經(jīng)過貧困地區(qū)干部群眾的共同努力，特別是在各級、各部門的高度重視和密切配合下，我們加強了各項扶貧資金的管理，制定了嚴格的目標考核責任制，幾年來，我市扶貧資金到位率較高，扶貧效益較為顯著，為基本解決全市貧困人口的溫飽問題，鞏固溫飽成果，改善貧困地區(qū)生產(chǎn)、生活條件，引導貧困農(nóng)民發(fā)展生產(chǎn)，增加貧困人口收入，提高貧困勞動者的素質起到了積極的促進作用，扶貧開發(fā)工作取得了階段性成果。

（一）嚴格投資方向，確保到村到戶。在扶貧資金的投向及項目管理中，我們認識到扶貧開發(fā)工作的重點在貧困村，難點在能夠輻射和帶動貧困戶發(fā)展生產(chǎn)、增加收入上。為此，我市在安排扶貧資金和扶貧項目時，把2002年確定的146個“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村作為扶貧的重點，把以解決貧困人口的溫飽問題作為扶貧開發(fā)的主攻方向，以項目扶貧為手段，按照“循序漸進，整體推進”的戰(zhàn)略，動員社會扶貧力量，實行包村包戶等方式，將扶貧開發(fā)的各項政策措施扎扎實實地落實到了貧困村和貧困戶。

（二）明確發(fā)展目標，制定發(fā)展規(guī)劃。根據(jù)《中國農(nóng)村扶貧開發(fā)綱要》和自治區(qū)的總體要求，結合我市實際，2002年我市以1號文件下發(fā)了《___市扶貧開發(fā)規(guī)劃》（2001—2015年），各旗縣區(qū)也相應制定了當?shù)胤鲐氶_發(fā)規(guī)劃，并列入了當?shù)貒窠?jīng)濟和社會發(fā)展總體規(guī)劃之中?！兑?guī)劃》的制定，進一步明確了新階段我市扶貧開發(fā)的工作思路、總體目標和具體措施，確立了以“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村為主戰(zhàn)場，以貧困人口為主要對象，以改善貧困地區(qū)生產(chǎn)生活條件和發(fā)展有市場、有競爭力的主導產(chǎn)業(yè)為開發(fā)重點，繼續(xù)動員和組織社會力量參與扶貧，力爭在主導產(chǎn)業(yè)開發(fā)、基礎設施建設、生態(tài)建設、移民扶貧、基本素質教育、基層組織建設等六個方面取得新的突破。由自治區(qū)和市確定的重點貧困村，各旗縣區(qū)扶貧開發(fā)領導小組組織有關部門編制了“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村村級規(guī)劃，明確了重點貧困村目標、任務和工作進度。市扶貧開發(fā)領導小組根據(jù)自治區(qū)“千村扶貧開發(fā)工程”實施方案，于2002年元月以市扶貧開發(fā)領導小組1號文件制定了具體的實施方案。這些文件的出臺，為我市進一步加強扶貧資金和項目的管理和千村工程的順利實施奠定了基礎。

（三）以農(nóng)田水利建設為重點，夯實貧困地區(qū)基礎設施建設。針對我市貧困地區(qū)十年九旱，年年春旱，農(nóng)業(yè)基礎設施建設條件差等特點，在扶貧項目的選擇和扶貧資金的投向上，將70以上的扶貧資金用在了改善貧困地區(qū)農(nóng)牧業(yè)生產(chǎn)和貧困農(nóng)民生活條件，強基固本，提高貧困地區(qū)農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力等方面。對有水源條件的地區(qū)，我們積極協(xié)調水利部門重點扶持打井、配套、修渠、打壩和建引水工程以及節(jié)水灌溉工程等項目，努力擴大貧困地區(qū)水澆地面積。對沒有水源條件的地區(qū)，我們協(xié)調農(nóng)業(yè)和科研院所等單位和部門，采取深翻、耙磨和生物工程等項技術，努力增加旱作基本田面積，為貧困農(nóng)民增收創(chuàng)造條件。在此基礎上，我們還積極協(xié)調交通、水利、供電等部門解決貧困地區(qū)人畜飲水困難、上電、修路等嚴重制約貧困地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的“瓶頸”等方面的問題。總之，按照自治區(qū)的要求，以水為主，水、電、田、林、路綜合治理，缺什么補什么，動員社會一切力量，增加投入，為整體解決貧困村農(nóng)民的溫飽創(chuàng)造條件。

（四）以市場為導向，效益為中心，積極扶持貧困地區(qū)發(fā)展高效覆膜作物種植。面對我市貧困戶增產(chǎn)不增收這一現(xiàn)狀，從2000年開始，市政府每年從財政拿出一定數(shù)量的資金，把我市過去以增加糧食產(chǎn)量為主的“溫飽工程”建設轉變到以市場為導向，以效益為中心，以結構調整為主線，以增加貧困農(nóng)民收入為目的的高效覆膜作物種植上，貧困人口人均覆膜種植達到1畝以上。我們與農(nóng)業(yè)部門共同制定種植方案，共同進行檢查驗收，根據(jù)考核評分標準實施以獎代補。每年種植高效作物面積穩(wěn)定在35萬畝，種植品種向優(yōu)質、高產(chǎn)、高效和名、特、優(yōu)、新、奇等無公害方向發(fā)展，全市形成了不同地區(qū)，不同品種，各具特色的高效覆膜作物種植帶，為養(yǎng)而種、為賣而種、為加工轉化而種逐漸成為貧困群眾的自覺行動。據(jù)測算，僅高效覆膜種植一項，貧困農(nóng)民每年可增收300元左右。

銀行資金管理工作匯報篇三

第一條為加強對專項資金的監(jiān)管力度，規(guī)范支出，提高資金使用效益，根據(jù)《中華人民共和國預算法》及其實施條例、《行政單位財務規(guī)則》、《事業(yè)單位財務規(guī)則》及其他有關規(guī)定，制定本辦法。

第二條專項資金由省級補助資金補助給培訓機構。省級補助資金30%用于發(fā)給農(nóng)民的教材及資料費；60%用于教師的講課費、交通費、誤餐費、績效考評以及其他后勤保障支出；10%用于宣傳、監(jiān)督檢查和年終考核評比費用。業(yè)務主管部門、項目承擔單位不得再提取任何管理費用、工作費用。

第三條專項資金的使用和管理

（一）專項資金應嚴格按照批準的用途專款專用，專項、專人審批開支，本著統(tǒng)籌安排，量入為出的原則，由單位財務統(tǒng)一核算。

（二）管理專項資金應設置“專項資金管理臺帳”進行日常管理，要定期對專項工作實施進度和資金使用情況進行專項檢查，加強事前、事中和事后的監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正。

（三）縣財政局在培訓項目實施單位開展培訓前預拔項目經(jīng)費的30%用于前期準備和開展工作。培訓機構在培訓任務完成后形成書面報告，報告內(nèi)容包括：培訓經(jīng)過情況、參訓人員數(shù)量、經(jīng)費支出明細等，經(jīng)縣農(nóng)業(yè)委員會審核后，集中到縣財政局統(tǒng)一報賬，報賬資料中必須提供教師講課費（包括交通費、誤餐費）發(fā)放清單、購買資料及印刷資料的詳細清單等。

（四）專項工作完成后，應根據(jù)有關要求及時向上級部門報送專項資金使用情況報告。對預算結余和報賬結余資金，可繼續(xù)用于增加培訓場次支出。

銀行資金管理工作匯報篇四

一、信貸財務計劃執(zhí)行情況

(一)各項存款穩(wěn)定增長，市場份額保持第一。截止6月末，全行各項存款余額達-萬元，比年初凈增-萬元，增長15、7%，同比多增-萬元，完成省分行下達全年計劃3、9億元的-%，。其中：儲蓄存款凈增-萬元，增長14、5%，同比多增-萬元。增量市場份額48、12%，存量市場份額30、98%，較年初增長1、66個百分點，均居(四行一社)同業(yè)第一位，增幅高于全省平均水平3、9個百分點。

(二)財務收支雙線增長，經(jīng)營利潤同比看好。6月末，全行實現(xiàn)財務收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、18%。其中貸款利息收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、28%;金融機構往來收入-萬元，同比增收-萬元，增長40、16%。中間業(yè)務收入-萬元，同比增收-萬元，增長63、28%，完成全年計劃600萬元的-%;各項支出-萬元，同比增加-萬元，增長-%，其中利息支出-萬元，同比增加-萬元，金融機構往來利息支出-萬元，同比增加-萬元，業(yè)務管理費支出-萬元，同比增支-萬元。收支軋差，實現(xiàn)賬面利潤-萬元，同比增加-萬元，經(jīng)營利潤-萬元，同比減少-萬元，完成省分行下達年度計劃800萬元的-%。

(三)不良貸款實現(xiàn)“雙降”，資產(chǎn)質量進一步優(yōu)化。6月末，全行五級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，完成省分行下達全年下降計劃1050萬元的-%，占比較年初下降-個百分點。其中：次級類貸款下降-萬元，可疑類貸款下降-萬元，損失類貸款下降-萬元。四級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，占比下降-個百分點。清收不良貸款本息-萬元，完成省分行計劃3600萬元的-%;“散小差”貸款退出(撤據(jù)銷戶)-戶、-萬元，完成全年計劃的-%和-%，同比多收-戶、-萬元。

(四)貸款營銷困難，余額較年初下降。全行各項貸款余額-萬元，較年初下降-萬元，同比少增-萬元。6月底，全行貸款累放-萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放-萬元;累收-萬元，同比多收-萬元。

二、采取的主要工作措施

(一)認真研究，立足實際確立基本發(fā)展思路。全省農(nóng)行20xx年年初工作會議后，我行新一屆黨委在認真分析形勢，統(tǒng)一思想認識的基礎上，經(jīng)過認真研究，結合實際提出了今年及今后一段時期全行工作的總體要求，確立了“上總量，求質量，調結構，創(chuàng)機制，強管理，增效益，把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路，緊緊圍繞各項存款要上新臺階、清收管理要有新突破、經(jīng)營效益要有大提升、機制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范化等五項重點工作，明確了20xx年和今后三年的具體奮斗目標，提出20xx年各項存款確保凈增4億元，力爭5億元(保4爭5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬元，占比力爭下降8個百分點;清收不良貸款本息5000萬元;“散小差”貸款撤據(jù)銷戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務收入660萬元;實現(xiàn)經(jīng)營利潤1000萬元等目標。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求，結合隴南經(jīng)濟區(qū)域結構的特點，在調整經(jīng)營結構，實施風險管理，創(chuàng)新激勵機制，系統(tǒng)黨建及隊伍建設等方面提出了具體的工作措施，制定出臺了《全市農(nóng)行20xx年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機關部室20xx年績效掛鉤考核辦法》、《市分行機關基本管理制度》、《全市農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點等級管理柜員星級管理考核辦法》，于3月7日組織召開了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長、風險資產(chǎn)經(jīng)營部、計劃會計部負責人和市分行機關全體員工共91人參加的全市農(nóng)行20xx年工作會議，全面安排部署了20xx年各項工作。同時，全面推行了領導掛縣、部門包縣責任制，為各項工作的扎實有序開展提供了保障。

(二)細化“保搶挖”戰(zhàn)略，大抓存款上總量。針對我行存款總量不足，特別是點均、人均存款水平低的現(xiàn)實，新一屆黨委從理清思路，準確定位，提高認識入手，將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”，積極教育引導員工進一步增強憂患意識、競爭意識和責任意識，堅決克服小有發(fā)展進步就驕傲、自滿的情緒，堅決克服面對競爭和困難就無所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒，牢固樹立“總量就是實力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力”的存款新理念，不斷強化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力，拼搶市場份額，以存款數(shù)字論英雄”的經(jīng)營思想，以深入貫徹落實全省資金組織工作電視電話會議精神、開展迎新春優(yōu)質服務競賽活動為契機，切實發(fā)動全員力量，堅持對公、儲蓄和同業(yè)存款一齊抓，大力開展了全方位、多層次的吸存攬儲工作。在認真細分存款市場，確定全行重點客戶名錄的基礎上，建立健全了行領導抓系統(tǒng)大戶、部門抓重點戶、全員抓一般戶的抓存組織體系，并按層次確定了保險公司等8戶系統(tǒng)大戶由行領導主抓、48戶學校、醫(yī)院等機構客戶由部門主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網(wǎng)式開展抓存款，并從嚴進行考核。3月下旬，針對全行一季度存款任務欠賬大，行際間發(fā)展不平衡和進度與時間不同步等問題，市分行專題下發(fā)《通知》，組織人力，要求全行上下樹立信心，下大力氣，集中時間堅持“兩手抓”，切實把安排部署全年工作與當前業(yè)務經(jīng)營有機結合起來，一手抓省、市分行20xx年工作會議精神的貫徹落實，一手抓各項任務的完成，確保貫徹會議精神與一季度業(yè)務經(jīng)營“兩促進、兩不誤”。4月份，為貫徹落實全省分行長會議和“五抓”指示精神，緊密圍繞“六個突破”，及時下發(fā)了《關于認真抓好二季度業(yè)務經(jīng)營工作的通知》，要求全行根據(jù)一季度業(yè)務經(jīng)營情況，看排名、找差距，突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進度、抓效果”，進一步加大工作力度，要求后進要趕先進，先進要再前進，并派各部室負責人分赴各包掛支行具體抓落實，確保二季度時間過半、任務力爭完成全年計劃的60%以上。同時，發(fā)動機關全體員工積極行動起來，全身心投入到全行業(yè)務經(jīng)營中去，要求人均每月業(yè)余攬存2萬元，以實際行動為基層行做出表率，到6月底，市分行機關員工業(yè)余攬儲-萬元，占武都區(qū)支行儲蓄存款增量的-%，同時，全行通過狠抓營業(yè)網(wǎng)點等級管理、柜員星級管理、以及規(guī)范化服務等重點措施的落實，有力地促進了全行存款工作的扎實有效開展。

(三)強化清收管理措施，狠抓“雙降”求質量。針對我行不良資產(chǎn)占比高、清收難度大和不良貸款實行模擬拔備后，對我行經(jīng)營利潤的直接影響等問題，全行進一步堅定“向清收不良貸款要效益，向‘散小差’貸款退出要效益”的經(jīng)營思想，切實把不良貸款壓降作為頭等大事來抓。一是加強完善分賬經(jīng)營管理機制。在認真借鑒試點行經(jīng)驗的基礎上，按照“資產(chǎn)劃轉、分責經(jīng)營管理、搭建清收平臺、實施萬元含量、相對獨立核算、捆綁考核”的原則，靈活運用屬地清收與專業(yè)清收、全員清收與專職清收等行之有效的措施，全力以赴抓清收工作，并結合隴南區(qū)域特點，研究制定了《不良資產(chǎn)分賬經(jīng)營管理實施辦法》，擬將武都區(qū)支行教場營業(yè)所翻牌改建為專業(yè)清收支行，并從武都支行和市分行抽調20多名員工專門從事武都行不良貸款的清收管理，待試點成功后在全市統(tǒng)一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認真總結和借鑒以往清收經(jīng)驗的基礎上，大膽創(chuàng)新，用足用活用好各項清收優(yōu)惠政策，進一步發(fā)揮好各級領導在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領導及部門對所掛(包)縣當年的不良貸款“雙降”任務負責，積極參與，指導幫助抓清收;各縣支行領導要親臨清收一線坐陣指揮，帶頭清收，真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底，二級分行班子成員累計收回掛點企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務層層分解落實外，提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標，并要求各行在堅持進村入戶開展拉網(wǎng)式集中清收的同時，充分利用招標、打包、賣斷等市場化清收手段，加快退出進度。至目前，全行以打包賣斷等市場化手段處置收回農(nóng)戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬元，占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關注和積極參與全市企業(yè)改制動態(tài)，千方百計清收改制企業(yè)不良貸款本息，對一時難以收回的果斷采取保全措施，嚴防貸款債務被逃廢懸空。目前已累計收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬元。五是加大抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)力度。至6月底，全行累計處置抵債資產(chǎn)-萬元，占省分行下達全年處置計劃100萬元的-%，沖減“待處理以資抵債資產(chǎn)”-萬元。六是堅持依法收貸不動搖。全行不斷加強對依法清收工作的指導、協(xié)調與服務，靈活運用訴訟方式攻克重點戶、釘子戶和賴債戶，為全行清收工作打開了新局面。到6月底，全行累計起訴-戶，勝訴-戶，收回起訴企業(yè)貸款-萬元。同時，全行大力推行不良貸款清收責任制，進一步完善和細化清收考核辦法，嚴格進行考核兌現(xiàn)有力地促進了全行不良貸款清收管理工作的扎實有效開展。

(三)堅持以“好”為標準，狠抓貸款營銷。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務”一體化營銷的原則，大力開發(fā)優(yōu)質項目、系統(tǒng)性高價值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類優(yōu)質客戶。公司業(yè)務緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項目做文章，努力開發(fā)符合國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策和改制后產(chǎn)權關系明晰、經(jīng)營效益和發(fā)展前景看好的各類企業(yè)客戶。先后調查上報了漢坪咀電站20xx萬元流動資金貸款、“獨一味”生物制藥有限公司1000萬元流動資金貸款、天成工貿(mào)公司1500萬元中期流動資金貸款、西和鑫達公司400萬元流動資金貸款(已批)。二是在機構業(yè)上求突破。機構業(yè)務在鞏固維護好原有客戶的基礎上，進一步加強與市縣兩級財政、計委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機構客戶的聯(lián)系與合作，堅持與縣以上重點學校、重點醫(yī)院和同業(yè)金融機構擴大合作范圍，累計發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當縣醫(yī)院等機構客戶貸款2900萬元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費代理業(yè)務，使全行機構及代理業(yè)務進一步擴大。市分行行級領導相繼走訪聯(lián)系重點優(yōu)良客戶15戶，直接動員隴南人保公司3個分公司的基本賬戶開立我行。三是努力打造個人業(yè)務核心競爭力。在嚴格程序、確保質量的前提下，積極營銷小額質押、工資履約、商鋪抵押、個人住房、個人生產(chǎn)經(jīng)營等個人信貸業(yè)務，把辦理銀行卡、開放式基金、國債、教育儲蓄、匯兌轉儲、個人結算賬戶等業(yè)務作為個人業(yè)務營銷的主打產(chǎn)品，全方位挖掘個人業(yè)務資源，積極發(fā)展培植了一批收入相對穩(wěn)定、信譽良好的個人客戶群體，相繼與5個單位簽訂了個人工資履約貸款協(xié)議。四是加大中間業(yè)務拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務全面收費、開展“銀行卡質量效益年”活動的有利時機，不斷改進服務營銷手段，調整發(fā)卡結構，加大發(fā)卡力度。到6月底，全行發(fā)卡量較年初增加-張，同比增加-張。同時，抓住年度車輛審驗的有利時機，超前動作，從4月初開始，組織開展了為期6個月的“保險代理業(yè)務集中營銷競賽活動”，實行全行上下齊動員，全員人人有任務，有效推動了保險代理業(yè)務的發(fā)展。6月底實現(xiàn)財險保費收入-萬元，占全行保費總收入的-%，實現(xiàn)手續(xù)費收入-萬元，占全部手續(xù)費收入的-%。五是通過完善營銷激勵機制，大力推行“首席客戶經(jīng)理”營銷、全員營銷和團隊營銷機制，充分發(fā)揮全員的社會關系資源，使全行的業(yè)務結構和客戶結構有了明顯改善。

(五)努力增收節(jié)支，強化管理增效益。一是積極推行經(jīng)濟資本管理。在現(xiàn)有利潤指標基礎上，將納稅調整、風險扣除、資本回報等因素納入核算范圍，重點突出風險和價值理念。二是加大表外收息力度。針對全行財務資源有限、收息水平低的突出問題，我行一方面加強資金管理，積極穩(wěn)妥地營銷有效資產(chǎn)，堅持在上存資金、擴大有效資產(chǎn)和發(fā)展中間業(yè)務等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點，采取靠實內(nèi)外勤人員的收息責任，加大考核力度，充分運用處置抵債資產(chǎn)和清收內(nèi)銷外掛的已核銷呆賬貸款等辦法，堅持在表外應收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置，加大盈利行支傾斜力度。通過加大對盈利大行的支持傾斜力度，積極推行以收定支的費用管理模式，嚴格控制宣傳費、招待費、培訓費、會議費、差旅費等措施，確保了全行經(jīng)營利潤的穩(wěn)定增長。

(六)強化內(nèi)控，嚴格規(guī)范經(jīng)營及操作行為。全行堅持把開展基礎管理作為業(yè)務經(jīng)營正常運行的保障措施來抓，按照一級抓一級、層層抓規(guī)范的要求，定期組織開展了內(nèi)部自律監(jiān)管工作，充分發(fā)揮再監(jiān)督部門的職能作用。認真開展了經(jīng)營真實性審計、行長離任審計、20xx年以來新發(fā)放貸款審計、個人貸款合規(guī)性審計和“四項”后續(xù)審計工作，對全行近年來內(nèi)審和銀行監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題全面進行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風險大檢查工作組，查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問題，對全員進行了摸底排查，對群眾反應的有關問題及時進行了核查反饋，有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。

三、存在的困難和問題

一是貸款營銷困難，資金得不到充分運用，嚴重影響經(jīng)營收益。截止6月底，全行貸款累放8143萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放2463萬元，余款較年初下降659萬元，同比少增11938萬元。其主要原因是當?shù)亟?jīng)濟環(huán)境差，優(yōu)良客戶少，有效貸款需求不足，加之去年8月份上報的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來，對全行財務基礎收入有一定影響;另外，個人業(yè)務受當?shù)亟?jīng)營環(huán)境及條件的限制，發(fā)展空間不是很大。自主類、專項類貸款均呈負增長。存、貸款存量比例為50%，較年初下降8、1個百分點，增量比例為-2、0%，同比下降51、2個百分點，對全行的經(jīng)營效益形成了嚴重影響。二是歷史包袱過重，基礎設施欠賬大。全行虧損掛帳高達17769萬元，按上存利率計算，每年損失608萬元;三是員工收入同比降低。新的績效考核辦法實施后，受經(jīng)營基礎和盈利能力的影響，員工收入明顯下降，前半年，省分行考核分配績效工資-萬元，同比減少84萬元，人均減少1444元，在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問題，除我行自身努力外，請求上級行給予幫助和指導。

共

2

2

1

2

銀行資金管理工作匯報篇五

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了 xxxx 年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在 xx.x% 以上，信貸資金保持較高的營運水平。

x 、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

x 、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金 xx 筆 xxxxx 萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》、《資金請調單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

（一）我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質量有了較大的提高。

（二）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

（三）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。

（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的`來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

（三）經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至 x 月末，全市應收各項財政補貼資金 xxxx 萬元，實收各項財政補貼資金 xxxx 萬元，財政補貼資金到位率 xx.x ％。

xxxx 年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。

為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。

（一）今年以來，我行按照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。

（二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。

為進一步做好 xxxx 年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約 xxxx 萬公斤、收購油菜籽 xxxx 萬公斤。

回顧 xxxx 年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調力度。

20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項業(yè)務工作服務。

（一）根據(jù)年初確定的工作目標和考核內(nèi)容，加大資金計劃工作考核力度，按季向所轄支行、部公布考核指標完成情況，促進全市資金計劃管理工作的順利進行。

（二）建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。按照“購得進、銷得出、有效益”的原則預測年、季度企業(yè)購銷量，編制年、季度糧棉購銷計劃；根據(jù)糧棉市場供需情況和預期購銷價格測算，按照“以效定貸，以銷定貸”的貸款原則預測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計劃。同時結合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢，及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃，以逐步建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。

（三）積極主動與當?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調，促使地方配套的財補資金按時足額到位，減少各類財補資金滯留專戶的時間，努力提高財補資金的到位率，為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標創(chuàng)造有利條件。

銀行資金管理工作匯報篇六

第一條 目的加強公司資金內(nèi)部控制，保證資金使用安全，特制定本制度。

第二條 范圍

本制度適用于公司使用的所有資金業(yè)務過程。

第三條 職責

1、現(xiàn)金出納負責票據(jù)的保管及收付款項的辦理。

2、現(xiàn)金出納負責“承兌匯票登記簿”的建立及登記。

3、公司財務副總負責授權范圍內(nèi)支付款項的審批。

4、財務部門負責本制度的編制、培訓落實與監(jiān)控執(zhí)行。

5、財務部門負責制度的修改、審批和執(zhí)行。

6、總經(jīng)辦負責協(xié)助本制度的審核監(jiān)督。

7、總經(jīng)理負責本制度的批準執(zhí)行。

第四條 內(nèi)容

1、支票領用管理

1）、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批程序后的《付款憑證》交出納處理。

2）、出納按批準金額填寫日期、金額、封頭、加蓋印鑒。

3）、經(jīng)辦人在支票領取簿上確認、簽字后領取支票。

4）、內(nèi)部差旅費請款，由經(jīng)辦人填寫《請款單》，經(jīng)

審批后交由出納辦理支付。

5）、付款期限為每周三，周五下午集中辦理。

2、承兌匯票保管管理

1）、業(yè)務經(jīng)辦人將收取的承兌匯票交于出納并簽收。

2）、出納根據(jù)承兌匯票登記“承兌匯票登記簿”；往來帳會計開具一式三聯(lián)到票收據(jù)。一聯(lián)給經(jīng)辦人；二聯(lián)做帳務處理；三聯(lián)出納留檔。

3、承兌匯票使用管理

1）、未到期使用

a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準后的《付款憑證》及加蓋收票單位財務章的收據(jù)交出納。

b、出納將“承兌匯票登記簿”和收票單位收據(jù)與公司資金預算審批表核對確認。

c、收款單位經(jīng)辦人在“承兌匯票登記簿”上簽字，領取承兌匯票。

2）、未到期貼現(xiàn)

a、財務部門根據(jù)資金預算向總經(jīng)理提出貼現(xiàn)申請。

b、總經(jīng)理批準后出納辦理貼現(xiàn)業(yè)務。

3）、到期承兌

出納填寫銀行進帳單，辦理兌現(xiàn)手續(xù)。

4、匯款管理

1）、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批后的《付款憑證》交出納辦理。

2）、出納根據(jù)資金預算核對無誤后辦理匯款手續(xù)。

3）、出納將銀行匯款回單交財務做帳。

5、銀行匯票管理

1）、收取匯票

a、業(yè)務經(jīng)辦人將匯票交出納，出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù)，一聯(lián)給經(jīng)辦人，二聯(lián)做帳務處理，三聯(lián)出納留檔。

b、出納辦理銀行進帳手續(xù)入賬。

2）、開具匯票

a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準后的《付款憑證》交出納。

b、出納根據(jù)資金預算核對無誤后辦理銀行匯票手續(xù)。

c、出納將銀行匯票申請書回單報財務做帳。

6、銀行本票管理

1）、收取本票

a、業(yè)務經(jīng)辦人將本票交出納，出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù)，一聯(lián)給經(jīng)辦人，二聯(lián)做帳務處理，三聯(lián)出納留檔。

b、出納辦理銀行進帳手續(xù)。

2）、開具本票

a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準后的《付款憑證》交出納。

b、根據(jù)資金計劃核對無誤后出納辦理銀行本票手續(xù)、c、出納將銀行本票申請書回單報財務做帳。

7、有關簡化管理的說明

1）、投標保證金： 對于金額在200,000元（含）以下的投標保證金，在資金預算范圍內(nèi)，經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后，財務部門可安排付款。在資金預算之外的應履行審批程序后辦理。

2）、行政后勤用款：對于在總經(jīng)理授權范圍內(nèi)金額的（包括差旅費、招待費、電話、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等）用款，凡費用在資金預算范圍內(nèi)，經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后，財務部門可根據(jù)資金情況安排支付，在資金預算計劃之外，金額在5000元以上的須履行審批程序后辦理。

3）、其他：工資、稅金及五險一金的支付，財務部門可以根據(jù)資金預算安排支付。

本制度經(jīng)總經(jīng)理審批后實施，修改時亦同。

銀行資金管理工作匯報篇七

李克強主持召開國務院常務會議

人民網(wǎng)北京7月3日電 國務院總理李克強3日主持召開國務院常務會議，部署審計后整改工作，研究激活財政存量資金，通過《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》和《中華人民共和國外國人入境出境管理條例（草案）》。

會議指出，日前審計署向全國人大常委會報告了中央預算執(zhí)行和其他財政收支審計情況，并向社會公布了審計結果。對審計查出的問題，各部門、各單位既要積極整改，及時糾正各類違法違規(guī)行為，又要針對一些方面存在的預算執(zhí)行不到位、資金層層積淀等情況，以整改為契機，把擠占挪用的錢歸位，把“跑冒滴漏”的錢堵住。特別是要進一步盤活存量，把閑置、沉淀的財政資金用好，集中有限的資金用于穩(wěn)增長、調結構、惠民生的重點領域和關鍵環(huán)節(jié)，加大對棚戶區(qū)改造、節(jié)能環(huán)保、公共服務業(yè)、城市基礎設施和促進消費等方面的投入，不斷釋放內(nèi)需潛力，促進經(jīng)濟轉型升級，滿足群眾迫切需要，提高資金使用效益。同時要堅決把扶貧、社保資金等群眾的“保命錢”看住。把積極財政政策發(fā)揮好、運用好。

會議強調，做好審計后的問題整改工作，事關政府公信力和執(zhí)行力，事關法治政府、廉潔政府建設。要痛下決心去除“頑疾”、根除“病灶”，向人民作出負責任的交代。要立查立改，早動手、見實效，對每項整改工作都要有嚴格的時限要求。及時、全面、準確公開整改情況，接受群眾監(jiān)督。建立健全整改的督辦、跟蹤反饋和嚴格的問責機制。要把整改作為推進改革的“催化劑”，倒逼預算管理、審批制度、決策機制等方面的改革和創(chuàng)新。會議還要求按照中央八項規(guī)定的精神，進一步壓縮一般性支出和“三公”經(jīng)費，政府帶頭過“緊日子”。

會議原則通過了《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》。強調，在上海外高橋保稅區(qū)等4個海關特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)，建設中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)，是順應全球經(jīng)貿(mào)發(fā)展新趨勢，更加積極主動對外開放的重大舉措。要進一步深化改革，加快政府職能轉變，堅持先行先試，既要積極探索政府經(jīng)貿(mào)和投資管理模式創(chuàng)新，擴大服務業(yè)開放；又要防范各類風險，推動建設具有國際水準的投資貿(mào)易便利、監(jiān)管高效便捷、法制環(huán)境規(guī)范的自由貿(mào)易試驗區(qū)，使之成為推進改革和提高開放型經(jīng)濟水平的“試驗田”，形成可復制、可推廣的經(jīng)驗，發(fā)揮示范帶動、服務全國的積極作用，促進各地區(qū)共同發(fā)展。這有利于培育我國面向全球的競爭新優(yōu)勢，構建與各國合作發(fā)展的新平臺，拓展經(jīng)濟增長的新空間，打造中國經(jīng)濟“升級版”。

會議審議通過《中華人民共和國外國人入境出境管理條例（草案）》。實施這一條例，對于擴大對外開放，促進貿(mào)易和投資便利化，推動旅游業(yè)繁榮發(fā)展，匯聚經(jīng)濟發(fā)展需要的高端人才，具有多方面的積極作用。會議要求，要圍繞發(fā)展經(jīng)濟和改善民生，推動相關立法，加強法治政府建設，進一步為經(jīng)濟社會發(fā)展和改革開放提供法治保障。

銀行資金管理工作匯報篇八

進一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性，加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。

隨著糧食市場的進一步放開和深入，今年以來。三農(nóng)問題和糧食平安問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的效果?，F(xiàn)將年上半年資金計劃管理工作如下：

明確工作目標，

一、統(tǒng)一。量化和細化考核評比方法

市分行召開了年工作會議，繼全省分、支行長會議之后。把風險管理擺在全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核方法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。百分考核方法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作標明，年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

提高資金使用效益。

二、加強資金營運管理。

行進一步加強信貸資金營運管理，今年以來。信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本堅持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99、5%以上，信貸資金堅持較高的營運水平。

嚴格對資金頭寸的管理，1堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

市縣明確專人負責資金調撥管理工作。請調資金時，2完善資金調度管理。資金調度環(huán)節(jié)上。做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，防止了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調系統(tǒng)運行正常，行繼續(xù)堅持小額度、勤調度資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金87筆23350萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》資金請調單》資金申請審批情況表》等，建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的平安運行。

提高統(tǒng)計資料質量

三、加強統(tǒng)計管理工作。

加班加點，一)行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況。任勞任怨，保質、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質量有了較大的提高。

按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，

二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點分析。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，

三)行在統(tǒng)計管理上始終堅持依照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關規(guī)定進行。堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。

做好監(jiān)督撥付工作四、加強財補資金管理。

積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系。補貼資金能否及時撥付到位直接影響到行各項工作順利開展。

國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，

一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下，行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油貯藏數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。

密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，

二)積極加強宣傳。爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，防止了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應收各項財政補貼資金6243萬元，實收各項財政補貼資金4857萬元，財政補貼資金到位率77、8%。

適時調整工作思路

五、監(jiān)測和分析等級行管理指標。

首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整。掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找收工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保證，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。

做好業(yè)務經(jīng)營分析，

六、加大調查研究深度。發(fā)揮業(yè)務綜合職能

行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平，為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用。增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前瞻性和指導性。

確保政策正確執(zhí)行

七、加強現(xiàn)金和利率檢查。

行依照有關現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施方法，

一)今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。

明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，

二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策。按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。嚴格執(zhí)行利率政策的同時，行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能依照國家有關政策要求。

為經(jīng)營決策服務。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測。

保證糧油收購資金的供應，為進一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。

雖然做了大量的工作，回顧年上半年我行資金計劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表示在一是新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步空虛，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調力度。

九、下半年工作打算

迎接新挑戰(zhàn)，年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項業(yè)務工作服務。

加大資金計劃工作考核力度，

一)根據(jù)年初確定的工作目標和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標完成情況，促進全市資金計劃管理工作的順利進行。

編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預期購銷價格測算，

二)建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。依照購得進、銷得出、有效益原則預測年、季度企業(yè)購銷量。依照以效定貸，以銷定貸貸款原則預測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計劃。同時結合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢，及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃，以逐步建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。

促使地方配套的財補資金按時足額到位，

三)積極主動與當?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調。減少各類財補資金滯留專戶的時間，努力提高財補資金的位率，為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標發(fā)明有利條件。

[2017年銀行半年工作總結]

銀行資金管理工作匯報篇九

一、信貸財務計劃執(zhí)行情況

(一)各項存款穩(wěn)定增長，市場份額保持第一。截止6月末，全行各項存款余額達-萬元，比年初凈增-萬元，增長15、7%，同比多增-萬元，完成省分行下達全年計劃3、9億元的-%，。其中：儲蓄存款凈增-萬元，增長14、5%，同比多增-萬元。增量市場份額48、12%，存量市場份額30、98%，較年初增長1、66個百分點，均居(四行一社)同業(yè)第一位，增幅高于全省平均水平3、9個百分點。

(二)財務收支雙線增長，經(jīng)營利潤同比看好。6月末，全行實現(xiàn)財務收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、18%。其中貸款利息收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、28%;金融機構往來收入-萬元，同比增收-萬元，增長40、16%。中間業(yè)務收入-萬元，同比增收-萬元，增長63、28%，完成全年計劃600萬元的-%;各項支出-萬元，同比增加-萬元，增長-%，其中利息支出-萬元，同比增加-萬元，金融機構往來利息支出-萬元，同比增加-萬元，業(yè)務管理費支出-萬元，同比增支-萬元。收支軋差，實現(xiàn)賬面利潤-萬元，同比增加-萬元，經(jīng)營利潤-萬元，同比減少-萬元，完成省分行下達年度計劃800萬元的-%。

(三)不良貸款實現(xiàn)“雙降”，資產(chǎn)質量進一步優(yōu)化。6月末，全行五級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，完成省分行下達全年下降計劃1050萬元的-%，占比較年初下降-個百分點。其中：次級類貸款下降-萬元，可疑類貸款下降-萬元，損失類貸款下降-萬元。四級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，占比下降-個百分點。清收不良貸款本息-萬元，完成省分行計劃3600萬元的-%;“散小差”貸款退出(撤據(jù)銷戶)-戶、-萬元，完成全年計劃的-%和-%，同比多收-戶、-萬元。

(四)貸款營銷困難，余額較年初下降。全行各項貸款余額-萬元，較年初下降-萬元，同比少增-萬元。6月底，全行貸款累放-萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放-萬元;累收-萬元，同比多收-萬元。

二、采取的主要工作措施

(一)認真研究，立足實際確立基本發(fā)展思路。全省農(nóng)行20xx年年初工作會議后，我行新一屆黨委在認真分析形勢，統(tǒng)一思想認識的基礎上，經(jīng)過認真研究，結合實際提出了今年及今后一段時期全行工作的總體要求，確立了“上總量，求質量，調結構，創(chuàng)機制，強管理，增效益，把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路，緊緊圍繞各項存款要上新臺階、清收管理要有新突破、經(jīng)營效益要有大提升、機制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范化等五項重點工作，明確了20xx年和今后三年的具體奮斗目標，提出20xx年各項存款確保凈增4億元，力爭5億元(保4爭5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬元，占比力爭下降8個百分點;清收不良貸款本息5000萬元;“散小差”貸款撤據(jù)銷戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務收入660萬元;實現(xiàn)經(jīng)營利潤1000萬元等目標。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求，結合隴南經(jīng)濟區(qū)域結構的特點，在調整經(jīng)營結構，實施風險管理，創(chuàng)新激勵機制，系統(tǒng)黨建及隊伍建設等方面提出了具體的工作措施，制定出臺了《全市農(nóng)行20xx年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機關部室20xx年績效掛鉤考核辦法》、《市分行機關基本管理制度》、《全市農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點等級管理柜員星級管理考核辦法》，于3月7日組織召開了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長、風險資產(chǎn)經(jīng)營部、計劃會計部負責人和市分行機關全體員工共91人參加的全市農(nóng)行20xx年工作會議，全面安排部署了20xx年各項工作。同時，全面推行了領導掛縣、部門包縣責任制，為各項工作的扎實有序開展提供了保障。

(二)細化“保搶挖”戰(zhàn)略，大抓存款上總量。針對我行存款總量不足，特別是點均、人均存款水平低的現(xiàn)實，新一屆黨委從理清思路，準確定位，提高認識入手，將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”，積極教育引導員工進一步增強憂患意識、競爭意識和責任意識，堅決克服小有發(fā)展進步就驕傲、自滿的情緒，堅決克服面對競爭和困難就無所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒，牢固樹立“總量就是實力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力”的存款新理念，不斷強化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力，拼搶市場份額，以存款數(shù)字論英雄”的經(jīng)營思想，以深入貫徹落實全省資金組織工作電視電話會議精神、開展迎新春優(yōu)質服務競賽活動為契機，切實發(fā)動全員力量，堅持對公、儲蓄和同業(yè)存款一齊抓，大力開展了全方位、多層次的吸存攬儲工作。在認真細分存款市場，確定全行重點客戶名錄的基礎上，建立健全了行領導抓系統(tǒng)大戶、部門抓重點戶、全員抓一般戶的抓存組織體系，并按層次確定了保險公司等8戶系統(tǒng)大戶由行領導主抓、48戶學校、醫(yī)院等機構客戶由部門主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網(wǎng)式開展抓存款，并從嚴進行考核。3月下旬，針對全行一季度存款任務欠賬大，行際間發(fā)展不平衡和進度與時間不同步等問題，市分行專題下發(fā)《通知》，組織人力，要求全行上下樹立信心，下大力氣，集中時間堅持“兩手抓”，切實把安排部署全年工作與當前業(yè)務經(jīng)營有機結合起來，一手抓省、市分行20xx年工作會議精神的貫徹落實，一手抓各項任務的完成，確保貫徹會議精神與一季度業(yè)務經(jīng)營“兩促進、兩不誤”。4月份，為貫徹落實全省分行長會議和“五抓”指示精神，緊密圍繞“六個突破”，及時下發(fā)了《關于認真抓好二季度業(yè)務經(jīng)營工作的通知》，要求全行根據(jù)一季度業(yè)務經(jīng)營情況，看排名、找差距，突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進度、抓效果”，進一步加大工作力度，要求后進要趕先進，先進要再前進，并派各部室負責人分赴各包掛支行具體抓落實，確保二季度時間過半、任務力爭完成全年計劃的60%以上。同時，發(fā)動機關全體員工積極行動起來，全身心投入到全行業(yè)務經(jīng)營中去，要求人均每月業(yè)余攬存2萬元，以實際行動為基層行做出表率，到6月底，市分行機關員工業(yè)余攬儲-萬元，占武都區(qū)支行儲蓄存款增量的-%，同時，全行通過狠抓營業(yè)網(wǎng)點等級管理、柜員星級管理、以及規(guī)范化服務等重點措施的落實，有力地促進了全行存款工作的扎實有效開展。

(三)強化清收管理措施，狠抓“雙降”求質量。針對我行不良資產(chǎn)占比高、清收難度大和不良貸款實行模擬拔備后，對我行經(jīng)營利潤的直接影響等問題，全行進一步堅定“向清收不良貸款要效益，向‘散小差’貸款退出要效益”的經(jīng)營思想，切實把不良貸款壓降作為頭等大事來抓。一是加強完善分賬經(jīng)營管理機制。在認真借鑒試點行經(jīng)驗的基礎上，按照“資產(chǎn)劃轉、分責經(jīng)營管理、搭建清收平臺、實施萬元含量、相對獨立核算、捆綁考核”的原則，靈活運用屬地清收與專業(yè)清收、全員清收與專職清收等行之有效的措施，全力以赴抓清收工作，并結合隴南區(qū)域特點，研究制定了《不良資產(chǎn)分賬經(jīng)營管理實施辦法》，擬將武都區(qū)支行教場營業(yè)所翻牌改建為專業(yè)清收支行，并從武都支行和市分行抽調20多名員工專門從事武都行不良貸款的清收管理，待試點成功后在全市統(tǒng)一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認真總結和借鑒以往清收經(jīng)驗的基礎上，大膽創(chuàng)新，用足用活用好各項清收優(yōu)惠政策，進一步發(fā)揮好各級領導在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領導及部門對所掛(包)縣當年的不良貸款“雙降”任務負責，積極參與，指導幫助抓清收;各縣支行領導要親臨清收一線坐陣指揮，帶頭清收，真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底，二級分行班子成員累計收回掛點企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務層層分解落實外，提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標，并要求各行在堅持進村入戶開展拉網(wǎng)式集中清收的同時，充分利用招標、打包、賣斷等市場化清收手段，加快退出進度。至目前，全行以打包賣斷等市場化手段處置收回農(nóng)戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬元，占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關注和積極參與全市企業(yè)改制動態(tài)，千方百計清收改制企業(yè)不良貸款本息，對一時難以收回的果斷采取保全措施，嚴防貸款債務被逃廢懸空。目前已累計收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬元。五是加大抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)力度。至6月底，全行累計處置抵債資產(chǎn)-萬元，占省分行下達全年處置計劃100萬元的-%，沖減“待處理以資抵債資產(chǎn)”-萬元。六是堅持依法收貸不動搖。全行不斷加強對依法清收工作的指導、協(xié)調與服務，靈活運用訴訟方式攻克重點戶、釘子戶和賴債戶，為全行清收工作打開了新局面。到6月底，全行累計起訴-戶，勝訴-戶，收回起訴企業(yè)貸款-萬元。同時，全行大力推行不良貸款清收責任制，進一步完善和細化清收考核辦法，嚴格進行考核兌現(xiàn)有力地促進了全行不良貸款清收管理工作的扎實有效開展。

(三)堅持以“好”為標準，狠抓貸款營銷。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務”一體化營銷的原則，大力開發(fā)優(yōu)質項目、系統(tǒng)性高價值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類優(yōu)質客戶。公司業(yè)務緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項目做文章，努力開發(fā)符合國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策和改制后產(chǎn)權關系明晰、經(jīng)營效益和發(fā)展前景看好的各類企業(yè)客戶。先后調查上報了漢坪咀電站20xx萬元流動資金貸款、“獨一味”生物制藥有限公司1000萬元流動資金貸款、天成工貿(mào)公司1500萬元中期流動資金貸款、西和鑫達公司400萬元流動資金貸款(已批)。二是在機構業(yè)上求突破。機構業(yè)務在鞏固維護好原有客戶的基礎上，進一步加強與市縣兩級財政、計委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機構客戶的聯(lián)系與合作，堅持與縣以上重點學校、重點醫(yī)院和同業(yè)金融機構擴大合作范圍，累計發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當縣醫(yī)院等機構客戶貸款2900萬元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費代理業(yè)務，使全行機構及代理業(yè)務進一步擴大。市分行行級領導相繼走訪聯(lián)系重點優(yōu)良客戶15戶，直接動員隴南人保公司3個分公司的基本賬戶開立我行。三是努力打造個人業(yè)務核心競爭力。在嚴格程序、確保質量的前提下，積極營銷小額質押、工資履約、商鋪抵押、個人住房、個人生產(chǎn)經(jīng)營等個人信貸業(yè)務，把辦理銀行卡、開放式基金、國債、教育儲蓄、匯兌轉儲、個人結算賬戶等業(yè)務作為個人業(yè)務營銷的主打產(chǎn)品，全方位挖掘個人業(yè)務資源，積極發(fā)展培植了一批收入相對穩(wěn)定、信譽良好的個人客戶群體，相繼與5個單位簽訂了個人工資履約貸款協(xié)議。四是加大中間業(yè)務拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務全面收費、開展“銀行卡質量效益年”活動的有利時機，不斷改進服務營銷手段，調整發(fā)卡結構，加大發(fā)卡力度。到6月底，全行發(fā)卡量較年初增加-張，同比增加-張。同時，抓住年度車輛審驗的有利時機，超前動作，從4月初開始，組織開展了為期6個月的“保險代理業(yè)務集中營銷競賽活動”，實行全行上下齊動員，全員人人有任務，有效推動了保險代理業(yè)務的發(fā)展。6月底實現(xiàn)財險保費收入-萬元，占全行保費總收入的-%，實現(xiàn)手續(xù)費收入-萬元，占全部手續(xù)費收入的-%。五是通過完善營銷激勵機制，大力推行“首席客戶經(jīng)理”營銷、全員營銷和團隊營銷機制，充分發(fā)揮全員的社會關系資源，使全行的業(yè)務結構和客戶結構有了明顯改善。

(五)努力增收節(jié)支，強化管理增效益。一是積極推行經(jīng)濟資本管理。在現(xiàn)有利潤指標基礎上，將納稅調整、風險扣除、資本回報等因素納入核算范圍，重點突出風險和價值理念。二是加大表外收息力度。針對全行財務資源有限、收息水平低的突出問題，我行一方面加強資金管理，積極穩(wěn)妥地營銷有效資產(chǎn)，堅持在上存資金、擴大有效資產(chǎn)和發(fā)展中間業(yè)務等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點，采取靠實內(nèi)外勤人員的收息責任，加大考核力度，充分運用處置抵債資產(chǎn)和清收內(nèi)銷外掛的已核銷呆賬貸款等辦法，堅持在表外應收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置，加大盈利行支傾斜力度。通過加大對盈利大行的支持傾斜力度，積極推行以收定支的費用管理模式，嚴格控制宣傳費、招待費、培訓費、會議費、差旅費等措施，確保了全行經(jīng)營利潤的穩(wěn)定增長。

(六)強化內(nèi)控，嚴格規(guī)范經(jīng)營及操作行為。全行堅持把開展基礎管理作為業(yè)務經(jīng)營正常運行的保障措施來抓，按照一級抓一級、層層抓規(guī)范的要求，定期組織開展了內(nèi)部自律監(jiān)管工作，充分發(fā)揮再監(jiān)督部門的職能作用。認真開展了經(jīng)營真實性審計、行長離任審計、20xx年以來新發(fā)放貸款審計、個人貸款合規(guī)性審計和“四項”后續(xù)審計工作，對全行近年來內(nèi)審和銀行監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題全面進行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風險大檢查工作組，查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問題，對全員進行了摸底排查，對群眾反應的有關問題及時進行了核查反饋，有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。

三、存在的困難和問題

一是貸款營銷困難，資金得不到充分運用，嚴重影響經(jīng)營收益。截止6月底，全行貸款累放8143萬元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元)，同比少放2463萬元，余款較年初下降659萬元，同比少增11938萬元。其主要原因是當?shù)亟?jīng)濟環(huán)境差，優(yōu)良客戶少，有效貸款需求不足，加之去年8月份上報的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來，對全行財務基礎收入有一定影響;另外，個人業(yè)務受當?shù)亟?jīng)營環(huán)境及條件的限制，發(fā)展空間不是很大。自主類、專項類貸款均呈負增長。存、貸款存量比例為50%，較年初下降8、1個百分點，增量比例為-2、0%，同比下降51、2個百分點，對全行的經(jīng)營效益形成了嚴重影響。二是歷史包袱過重，基礎設施欠賬大。全行虧損掛帳高達17769萬元，按上存利率計算，每年損失608萬元;三是員工收入同比降低。新的績效考核辦法實施后，受經(jīng)營基礎和盈利能力的影響，員工收入明顯下降，前半年，省分行考核分配績效工資-萬元，同比減少84萬元，人均減少1444元，在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問題，除我行自身努力外，請求上級行給予幫助和指導。

銀行資金管理工作匯報篇十

為切實摸清全縣財政存量資金底數(shù)，以進一步盤活財政存量資金、提高財政資金使用效益，遵照國務院、財政部、省市有關文件和省廳視頻會議精神，南城縣財政局多措并舉做好盤活財政存量資金清理檢查工作。

一、高度重視，加強組織保障。把盤活財政存量資金作為當前重點工作來抓，成立局長為組長的專項檢查領導小組，下設3個檢查小組，召開檢查人員和主要業(yè)務股室大會，認真學習相關法律法規(guī)與政策文件，印發(fā)檢查方案，積極做好查前各項準備工作，確保此次檢查各項工作順利進行。

二、把握政策，明確檢查范圍。明確此次清理范圍包括一般公共預算結轉結余資金、政府性基金預算結轉資金、轉移支付結轉結余資金、部門預算結轉結余資金、預算周轉金、預算穩(wěn)定調節(jié)基金管理情況、以及收入繳庫管理情況、償債準備金管理情況等其他情況，劃分20xx年以前、20xx年度、20xx年度三個時間段分項逐筆清理，并如實填報資金的性質、級次、項目名稱、金額、完成情況、結轉結余的形成原因等內(nèi)容，重點檢查項目資金使用過程有無違紀違法、結余資金有無截留、挪用等現(xiàn)象，確保存量資金統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實準確，為下一步依法清理盤活存量資金奠定堅實基礎。

三

心得體會

總結

四、嚴明紀律，加強溝通配合。強調全體檢查人員要嚴格依法依規(guī)依程序辦事，堅持“法定職責必須為，法無授權不可為”，同時嚴格貫徹“廉潔從政若干準則”、中央八項規(guī)定等廉政建設要求，遵守各項工作紀律，廉潔自律，自覺接受被檢查單位的監(jiān)督;切實加強與被檢查單位的溝通協(xié)調，保證檢查工作有序開展;要求各相關單位要積極配合檢查工作，及時提供有關資料和必要的工作條件;各檢查組及時交流檢查問題及處理意見，取得共識，提高檢查效果。

五、全面總結，按期完成任務。合理規(guī)劃檢查方法，提高檢查效率，按時間節(jié)點有序推進，確保按省市布置的時間節(jié)點完成檢查任務，提交檢查報告。

六、著眼長遠，強化動態(tài)管理。圍繞有效盤活存量資金目標，以查促管，以管促效，建立盤活財政存量資金的長效機制，要求各預算單位和局機關各業(yè)務股室在此次檢查的基礎上，自20xx年起在每季度結束后10日內(nèi)，報送《南城縣縣直預算單位存量資金變化情況表》，對各項財政存量資金實行動態(tài)監(jiān)管，切實提高存量資金使用效益。

銀行資金管理工作匯報篇十一

文章由【風云ャ突變】精心整理，如需更多資料，請加q：344512748.最全的管理資料，可打包下載。本節(jié)包括兩部分內(nèi)容：貨幣資金管理及監(jiān)管制度、集團資金管理制度。

貨幣資金管理及監(jiān)管制度

（一）崗位分工及授權批準

公司實行貨幣資金業(yè)務的崗位責任制，明確相關部門和崗位的職責權限，確保辦理貨幣資金業(yè)務的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。各核算主體不得由一人辦理貨幣資金業(yè)務的全過程。

公司辦理貨幣資金業(yè)務，應當配備合格的人員，并根據(jù)單位具體情況進行崗位輪換。辦理貨幣資金業(yè)務的人員應當具備良好的職業(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，遵紀守法，客觀公正，不斷提高會計業(yè)務素質和職業(yè)道德水平。

公司對貨幣資金業(yè)務建立嚴格的授權批準制度，明確審批人對貨幣資金業(yè)務的授權批準方式、權限、程序、責任和相關控制措施，規(guī)定經(jīng)辦人辦理貨幣資金業(yè)務的職責范圍和工作要求。

審批人應當根據(jù)貨幣資金授權批準制度的規(guī)定，在授權范圍內(nèi)進行審批，不得超越審批權限。經(jīng)辦人應當在職責范圍內(nèi)，按照審批人的批準意見辦理貨幣資金業(yè)務。對于審批人超越授權范圍審批的貨幣資金業(yè)務，經(jīng)辦人員有權拒絕辦理，并及時向審批人的上級授權部門報告。

（二）單位應當按照規(guī)定的程序辦理貨幣資金支付業(yè)務。

支付申請。單位有關部門或個人用款時，應當提前向審批人提交貨幣資金支付申請，注明款項的用途、金額、預算、支付方式等容，并附有效經(jīng)濟合同或相關證明。支付審批。審批人根據(jù)其職責、權限和相應程序對支付申請進行審批。對不符合規(guī)定的貨幣資金支付申請，審批人應當拒絕批準。

支付復核。復核人應當對批準后的貨幣資金支付申請進行復核，復核貨幣資金支付申請的批準范圍、權限、程序是否正確，手續(xù)及相關單證是否齊備，金額計算是否準確，支付方式、支付單位是否妥當?shù)?。復核無誤后，交由出納人員辦理支付手續(xù)。未被批準的付款申請退回原申請人。

經(jīng)過批準的付款申請轉交給出納執(zhí)行。

辦理支付。出納人員應當根據(jù)復核無誤的支付申請，按規(guī)定辦理貨幣資金支付手續(xù)，及時登記現(xiàn)金和銀行存款日記帳。

1．公司對于重要貨幣資金支付業(yè)務，應當實行集體決策和審批，并建立責任追究制度，防范貪污、侵占、挪用貨幣資金等行為。

2．禁未經(jīng)授權的機構或人員辦理貨幣資金業(yè)務或直接接觸貨幣金。

批準付款及付款方式

1）對于不同種類的付款，規(guī)定不同的授權人、權限和付款方式(例如應付帳款，公司內(nèi)部往來帳和其他相關帳目)，并在付款授權的基礎上和充分利用信用條款的原則下執(zhí)行付款程序。被批準的付款申請應詳細注明金額，付款時間和付款方式。付款文章由【風云ャ突變】精心整理，如需更多資料，請加q：344512748.最全的管理資料，可打包下載。

文章由【風云ャ突變】精心整理，如需更多資料，請加q：344512748.最全的管理資料，可打包下載。方式應根據(jù)采購訂單或采購合同中的付款條款來確定。

4． 主管會計只有權簽署其審批權限內(nèi)的付款，超過審批權限的付款申請應根據(jù)付款金額的大小交由財務經(jīng)理甚至財務總監(jiān)審核。

監(jiān)督檢查

單位應當建立對貨幣資金業(yè)務的監(jiān)督檢查制度，明確監(jiān)督檢查機構或人員的職責權限，定期和不定期地進行檢查。

集團資金管理制度

集團財務部對所有集團擁有實際控制權的機構的銀行帳戶施行統(tǒng)一管理。集團將銀行帳戶分為三類：基本帳戶、經(jīng)常性業(yè)務發(fā)生帳戶和非經(jīng)常性帳戶。具體管理辦法如下：

所有銀行帳戶的開立必須由擬開立單位向集團財務部提出書面申請（指明用途），經(jīng)集團審批后再行開立。

所有銀行帳戶的變更或關閉必須在集團財務部備案。

對于基本帳戶的使用，各級單位應嚴格按照國家的規(guī)定執(zhí)行。

對于經(jīng)常性業(yè)務發(fā)生帳戶，如果集團根據(jù)業(yè)務需要而采取相應管理措施，各級單位必須予以配合。

對于非經(jīng)常性帳戶，在相應業(yè)務結束后，應及時清戶和關閉

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銀行資金管理工作匯報篇十二

工作匯報

縣委第三巡察組：

現(xiàn)將我院資金資產(chǎn)管理情況匯報如下：一、基本情況1、財務制度管理

通過不斷完善相關制度，規(guī)范會計行為，確保資金安全。一是依據(jù)國家有關法律法規(guī)的規(guī)定和要求,完善內(nèi)部控制制度,明確各科室在實物資產(chǎn)、費用報銷等方面的權限、程序和責任，建立健全監(jiān)督制約機制。二是實行不相容的職務相互分離制度理順財務管理關系，會計人員負責分類賬的登記、收支原始單據(jù)的復核和收付記賬憑證的編制;出納人員負責現(xiàn)金的收付和保管、收支原始憑證的保管和日記賬的登記;內(nèi)審人員負責收支憑證和賬目的定期審計和現(xiàn)金的突擊盤點及銀行賬的定期核對;會計主管負責審核收支項目、保管單位和單位負責人的印章;單位負責人負責審批收入、決算及各項支出。三是認真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學化。四是加大應收賬款的清欠力度。五是制定崗位職責加強財務人員管理。

2、現(xiàn)金管理

現(xiàn)金管理嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》執(zhí)行，即在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：一是職工工資、津貼；二是個人勞務報酬；三是根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；四是各種勞保，福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出；五是出差人員必須隨身攜帶的差旅費；六是結算起點（1000元）以下的零星支出；七是中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。八是支付給個人的款項，超過使用現(xiàn)金限額的部分，通過企業(yè)網(wǎng)銀行轉賬結算。

3、銀行存款管理

銀行存款是單位存放在銀行的資金，是貨幣資金的主要內(nèi)容，其來源一部分為業(yè)務收入，一部分為財政補助收入（職工基本工資的100%）我院按如下辦法進行管理：一是在陽光村鎮(zhèn)開設了基本賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。二是銀行賬戶只限本單位使用，不搞出租出借，套用或轉讓。三是嚴格支票管理，不簽發(fā)空頭支票?？瞻字眹栏耦I用注銷手續(xù)。四是使用企業(yè)網(wǎng)銀，按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。五是按月編制銀行存款余額調解表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。

4、資產(chǎn)管理

資產(chǎn)目前處于在用狀態(tài)。財務科統(tǒng)一管理賬務，分別由設備科、信息科、總務科管理各項資產(chǎn)的入庫、出庫，各科室具體領用和使用，能做到總賬與明細賬相符。

二、存在問題（一）資金方面

1、由于時間長，當事人無法聯(lián)系等原因，導致應收賬款出現(xiàn)死賬、呆賬。

2、醫(yī)院為合療、醫(yī)保、城療、貧困患者墊付資金多，相關部門劃款相對滯后。

3、財政只撥付職工基本工資的100%，其他如基礎設施、大型設備購置及維修均由醫(yī)院自籌，這部分支出比較大。

4、養(yǎng)老保險2017年1月至2019年3月仍有

萬元無力上繳。

1、資產(chǎn)管理意識較為淡薄。對于固定資產(chǎn)管理工作，沒有設立專門的管理部門，分別由設備科、信息科、總務科負責固定資產(chǎn)實物管理，但基本上是“誰用誰管”，保管人員多，造成資產(chǎn)管理不規(guī)范。

2、報廢固定資產(chǎn)未及時進行處理，按固定資產(chǎn)管理辦法規(guī)定，超過使用期限確已不能繼續(xù)使用的、因管理不善造成提前報廢的固定資產(chǎn)，應按規(guī)定權限批準后，注銷其固定資產(chǎn)原值和固定資產(chǎn)卡片，但由于部門管理人員缺失，存在沒有及時處理不能使用和到期報廢的部分固定資產(chǎn)的情況。

三、整改措施

1、大力加強現(xiàn)金流的管理，提高對資金的風險管理和防范，嚴格控制資金的流入和流出，以確保企單位的資金支付能力和應收賬款回收能力。

2、組織相應的資金資產(chǎn)管理的培訓，不斷更新知識，使財務人員增強風險意識，提高看家理財?shù)谋绢I，能更有效地管理單位資金資產(chǎn)，提高資金資產(chǎn)的使用效率。

3、建立健全固定資產(chǎn)管理部門，明確職責分工。制定各職能部門（資產(chǎn)管理部門、財務部門、使用部門）的職責權限，不相容職務互相分離、制衡。各部門定期相互對賬核查，如發(fā)現(xiàn)一方不符，及時查明原因，并按相關規(guī)定處理，隨時做到賬賬相符、賬卡相符、賬實相符。

4、不斷增強財務監(jiān)督，細化責任，對財務管理制度會計核算流程執(zhí)行情況進行評價，發(fā)現(xiàn)問題或出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)時，及時加以改進和完善。

以上自查妥否，請審定！

**縣中醫(yī)醫(yī)院2019年6月2日

銀行資金管理工作匯報篇十三

為進一步做好xxxx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約xxxx萬公斤、收購油菜籽xxxx萬公斤。

回顧xxxx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調力度。

銀行資金管理工作匯報篇十四

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。

（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

（三）經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至x月末，全市應收各項財政補貼資金xxxx萬元，實收各項財政補貼資金xxxx萬元，財政補貼資金到位率xx.x％。

銀行資金管理工作匯報篇十五

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在xx.x%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金xx筆xxxxx萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》、《資金請調單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

銀行資金管理工作匯報篇十六

根據(jù)檔案管理工作要求，我們對公司的各項檔案進行了分類管理，下面從以下幾個方面做以匯報：

一、抓好學習，努力提高能力素質

堅持政治理論學習，提高檔案管理人員的政治素質，組織檔案管理人員認真學習有關方面的政策法規(guī)，同時堅持自身業(yè)務學習，認真貫徹《檔案法》，并注重理論聯(lián)系實際，在學習中進一步解放思想，統(tǒng)一思想和解決問題，重點認真查找檔案管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，制定整改措施，促進了工作的落實。

二、嚴格管理，全面落實完成檔案整理工作

1、落實責任，確定分類負責制

根據(jù)我們企業(yè)的特點，我們將檔案分為五大類分別管理，其中包括：職工檔案、財務檔案、合同檔案、技術檔案、設備檔案。確定具體負責人，負責檔案管理及檔案安全工作，夯實了責任，層層抓落實，確保檔案工作萬無一失。

2、及時完成文件歸檔入庫工作

2012年開始，我們結合企業(yè)“質量管理體系”認證審核要求，進行了突擊整理各類檔案和集中檔案入庫工作。按要求整理各類文件檔案，若干冊，截至目前，所有文件，基本納入管理程序，分類、排列、編號、便于使用、查找，隨時可對外提供服務。

3、落實設備，提高檔案管理工作信息化程度。我公司根據(jù)不同類別，分為三個檔案室：人事勞資檔案室、技術設備資料檔案室、財務檔案室，各檔案室分頭管理，為實現(xiàn)檔案管理現(xiàn)代化打下良好基礎。

4、在日常工作中做好文件的收集和歸檔工作，辦公室建立了統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)部收發(fā)文件制度，安排專人負責此項工作。

5、做好服務利用工作，檔案工作的目的就是為了利用提供方便，便于查閱檔案資料。我們堅持立足現(xiàn)實，著眼未來，強化服務意識，創(chuàng)新服務機制。對于前來查檔的利用者，為其提供方便、快捷、優(yōu)質的服務。

三、保證檔案安全工作落到實處

檔案安全是檔案工作的重中之重，我們要求檔案管理人員要從對黨、對國家、對企業(yè)負責的高度認識檔案安全的重要性，自覺從思想上、行動上確保把檔案安全放在首位。

1、加強領導，充分認識檔案安全工作的重要性，加強了對檔案安全工作的領導，實行安全領導負責制，確定了檔案工作的主管領導和檔案機構負責人，并把安全教育貫穿在學習及工作的始終，時刻牢記“檔案安全，責任重于泰山”。牢固樹立“安全第一、預防為主”的思想，堅決防止和克服松懈、僥幸心里，確保檔案安全萬無一失。

2、把安全工作的重點，從事后處理轉移到事前防范上來，在自查的基礎上，對重點部位存在的安全事故隱患，進行重點檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患，及時采取有力措施，及時整改，堅決堵塞危及檔案安全的漏洞，防止各種危害檔案事故的發(fā)生，建立健全檔案安全規(guī)章制度，把建立健全檔案保管、編碼、利用、保護、保密等方面的規(guī)章制度，真正做到責任到人、措施到位。

2 裝了防盜門，室內(nèi)有滅火器等設備，基本達到檔案庫房的標準要求，確保檔案安全。目前，均未發(fā)現(xiàn)霉變，蟲蛀現(xiàn)象，確保了檔案的安全，增強檔案利用安全意識，正確處理好檔案安全保管和方便利用的關系，既保證檔案不丟失、不損壞，又保證了檔案信息不失密、不泄密。

四、存在問題

1、硬件設施不夠齊全

如窗戶無防護網(wǎng)、室內(nèi)無空調、檔案柜、架等設施不齊全。

2、信息化進程緩慢

五、下一步打算

為了進一步加強檔案管理建設，針對以上存在的問題，我們下一步打算：

1、加強對檔案管理工作的重視

繼續(xù)加強領導的管理和責任制，宣傳檔案管理的重要性，學習《檔案法》及《檔案法實施辦法》，加強檔案管理的法律意識，提高對檔案經(jīng)費的投入，保證檔案工作的開展。

2、推進檔案管理信息化程度

目前，我公司的信息化管理缺乏獨立的信息平臺及專門的檔案數(shù)字化管理人員，我們應積極提高自身信息化管理水平，采用科學先進的管理手段管理檔案，逐步實現(xiàn)檔案管理、檢索微機化。為開展信息化管理打下更為扎實的基礎。目前，我們的檔案保存手段還比較陳舊，在下一步的規(guī)劃中，信息化將是努力和發(fā)展的重要方向。

3 利用檔案信息工作，充分發(fā)揮檔案的獨特作用，使建檔工作和提供檔案服務工作，相互促進，協(xié)調發(fā)展，使我公司的檔案管理工作得以持續(xù)發(fā)展。

2013年12月 4

銀行資金管理工作匯報篇十七

財務管理工作匯報

為使社區(qū)財務管理適應新形勢要求，村街道黨工委結合正在進行的“三資”清理工作，進一步規(guī)范和完善社區(qū)財務管理制度，積極做好學習實踐活動整改落實的各項后續(xù)工作，不斷推動學習實踐科學發(fā)展觀活動向深度和廣度延伸，財務管理工作匯報。

一是堅持一支筆審批制度。社區(qū)的各項資金支出均由主任審核，書記審批，經(jīng)會計核算中心審核后報銷，超出1000元的支出報街道分管領導審批。所有單據(jù)必須有經(jīng)辦人、證明人、審批人及事由，實行簽字制，杜絕使用印鑒章。

二是實行大額報批制度。除日常開支外，社居委辦公用品購置和建設性支出等一律實行報批制度，即社區(qū)“兩委”對大額支出項目編制預算，形成書面報告報街道黨政聯(lián)席會議研究決定。建設性項目由社區(qū)“兩委”編制預算，街道建設部門負責復核，經(jīng)街道研究同意后方可施工。工程結束后再由街道請有關機構、部門進行決算和審計。

三是實行財務公開制度。堅持社區(qū)財務收支情況定期公開制度。公開內(nèi)容要做到具體詳細，廣泛接受群眾監(jiān)督。街道政務公開辦公室進行不定期檢查，并將此項納入社區(qū)年終考核。會計核算中心每月按時向街道社區(qū)提供財務報表，以便及時掌握社區(qū)財務狀況。

銀行資金管理工作匯報篇十八

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了xxxx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

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