優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)者懂得傾聽(tīng)和賞識(shí)團(tuán)隊(duì)的貢獻(xiàn)。除了文字描述，我們還可以運(yùn)用圖表、表格等形式來(lái)展示數(shù)據(jù)和信息，使總結(jié)更加直觀和清晰。透過(guò)范文，我們可以了解到總結(jié)的不同風(fēng)格和差異化的寫(xiě)作技巧。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇一
銀行以其在國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的樞紐作用和銀行自身的特殊性而受到監(jiān)管,對(duì)銀行的監(jiān)管在我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的背景下更具有了特殊的意義。今天本站小編給大家整理了銀行上半年度資金管理工作總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。
上半年，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)全國(guó)、全省金融工作會(huì)議精神和總行、省行的工作部署，結(jié)合實(shí)際，圍繞年初制定的工作目標(biāo)和措施，狠抓落實(shí)。堅(jiān)持從嚴(yán)治行、科技興行，加大市場(chǎng)拓展力度，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革，促使上半年全行各項(xiàng)工作健康發(fā)展，各項(xiàng)業(yè)務(wù)狀況明顯改善，經(jīng)營(yíng)效益明顯提高。至六月末，全行人民幣各項(xiàng)存款余額417399萬(wàn)元，比上年末增加60427萬(wàn)元，增長(zhǎng)16、9%，完成省行下達(dá)年增長(zhǎng)計(jì)劃104%;外幣存款余額1449萬(wàn)美元，比上年末增長(zhǎng)529萬(wàn)美元，完成年增長(zhǎng)計(jì)劃106%;人民幣各項(xiàng)貸款余額180119萬(wàn)元(剔除剝離不良貸款63686萬(wàn)元)，實(shí)際增投12181萬(wàn)元，完成全年增投計(jì)劃的122%，剝離后，不良貸款比年初下降11、9個(gè)百分點(diǎn);帳面利潤(rùn)1364萬(wàn)元，同比減虧4187萬(wàn)元，完成計(jì)劃的137%，實(shí)際利潤(rùn)虧損875萬(wàn)元，同比減虧2870萬(wàn)元。
上半年，我們主要的工作措施及成效有以下幾方面：
(一)、以資金組織工作為立足點(diǎn)，拓展籌資市場(chǎng)，促進(jìn)存款穩(wěn)步增長(zhǎng)。上半年，我們?cè)诖婵罾氏抡{(diào)、國(guó)家開(kāi)征存款利息稅、股市火熱、國(guó)債發(fā)行速度快，存款工作難度增大的不利情況下，采取有效措施，大力發(fā)展存款業(yè)務(wù)。一是抓好首季存款“開(kāi)門(mén)紅”。首季是組織存款的黃金季節(jié)，我們通過(guò)正確分析形勢(shì)，促使全行上下提高認(rèn)識(shí)，樹(shù)立信心。制訂并下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)全市農(nóng)行系統(tǒng)形象宣傳的意見(jiàn)》，組織全轄開(kāi)展全方位的形象宣傳活動(dòng)，加大宣傳公關(guān)力度，有效提高農(nóng)行的社會(huì)形象，并動(dòng)員全行抓住有利時(shí)機(jī)，加強(qiáng)金融服務(wù)，促使首季存款工作出現(xiàn)良好的開(kāi)局，首季各項(xiàng)存款凈增55270萬(wàn)元，為全年的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。二是發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，加大市場(chǎng)拓展力度，積極拓展系統(tǒng)性、行業(yè)性的代收代付業(yè)務(wù)，組織對(duì)公存款。如各行抓住首季學(xué)生入學(xué)的有利時(shí)機(jī)，積極開(kāi)展代收學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)，發(fā)揮我行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取代理各級(jí)法院訴訟費(fèi)用和代收中聯(lián)通移動(dòng)話費(fèi)等。至6月底，全轄代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生額21178萬(wàn)元。三是完善激勵(lì)機(jī)制，調(diào)動(dòng)資金組織積極性。全行在堅(jiān)持依法按規(guī)的前提下，完善激勵(lì)機(jī)制，把存款納入綜合經(jīng)營(yíng)效益體系，與單位費(fèi)用掛鉤，有效地調(diào)動(dòng)干部員工組織存款的積極性。同時(shí)總結(jié)和推廣了去年、揭東支行學(xué)普寧、趕普寧抓存款的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，有效推動(dòng)全行的存款工作。四是抓住機(jī)遇，協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，依法按規(guī)、積極穩(wěn)妥地做好接收他行存款業(yè)務(wù)和代理兌付農(nóng)金會(huì)股金工作。共接收中國(guó)銀行、支行人民幣存款23640、5萬(wàn)元，港幣存款1948、8萬(wàn)元，美元存款57、5萬(wàn)元;代理兌付農(nóng)金會(huì)個(gè)人股金4899萬(wàn)元，完成需兌付總額的58、8%。由于組織領(lǐng)導(dǎo)得力，準(zhǔn)備工作充分，服務(wù)及宣傳工作做實(shí)做到家，接收中行屬下部分存款業(yè)務(wù)交接順利，平穩(wěn)過(guò)渡，代理兌付農(nóng)金會(huì)個(gè)人股金順利開(kāi)展，從而有效提高了農(nóng)行社會(huì)形象，拓寬了存款市場(chǎng)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)有效發(fā)展。至6月底，全行各項(xiàng)存款余額417399萬(wàn)元，比年初凈增60427萬(wàn)元，在當(dāng)?shù)厮男兄?，增量市?chǎng)占有率44、84%，存量市場(chǎng)占有率28、83%，比年初提高1、83個(gè)百分點(diǎn)，暫居當(dāng)?shù)厮男惺孜弧?/p>
(二)、以不良資產(chǎn)剝離為重點(diǎn)，加強(qiáng)資產(chǎn)管理，優(yōu)化信貸投放，提高資產(chǎn)質(zhì)量。今年來(lái)，我們?cè)谧龊觅J款“清分”、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定、客戶統(tǒng)一授信管理等常規(guī)管理工作的同時(shí)，把做好不良貸款剝離作為甩掉包袱、加快發(fā)展的工作重點(diǎn)，把加強(qiáng)新增貸款管理、優(yōu)化信貸投放作為效益的增長(zhǎng)點(diǎn)，把加強(qiáng)清貸收息、盤(pán)活存量作為優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的重要措施。首先是做好不良貸款“內(nèi)外部”剝離工作。年初按照省行部署，成立了資產(chǎn)管理部，結(jié)合實(shí)際，制訂了《不良貸款分帳經(jīng)營(yíng)分步實(shí)施意見(jiàn)》，為不良資產(chǎn)剝離工作打下基礎(chǔ)。實(shí)施不良資產(chǎn)剝離工作中，我們針對(duì)存在剝離資產(chǎn)戶數(shù)多、金額小、距省行路途遠(yuǎn)、工作量大、涉及面廣、歷史遺留問(wèn)題多、情況復(fù)雜、工作難度大等實(shí)際困難，分行及各支行領(lǐng)導(dǎo)親力親為，周密部署，坐鎮(zhèn)指揮，有關(guān)職能部門(mén)做好上傳下達(dá)工作，積極協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，發(fā)揚(yáng)不怕苦、不怕累的精神，日夜奮戰(zhàn)，在時(shí)間緊、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、壓力大的情況下，按時(shí)按質(zhì)按量完成不良資產(chǎn)剝離工作，剝離工作取得階段性成果：全行共剝離不良資產(chǎn)69923萬(wàn)元，其中本金63686萬(wàn)元，利息6237萬(wàn)元，超過(guò)省行下達(dá)指標(biāo)3138萬(wàn)元，為我行甩掉包袱，走上良性發(fā)展道路打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。其次是瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場(chǎng)，實(shí)施信貸有效投放。新貸款投放貫徹年初全市農(nóng)行支行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)擴(kuò)大會(huì)議精神，以“瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場(chǎng)，確保貸款有效投放”為中心，堅(jiān)持“三個(gè)有利于”原則，繼續(xù)實(shí)施“雙優(yōu)”發(fā)展戰(zhàn)略。年初，分行信貸管理部門(mén)在基層行推薦的基礎(chǔ)上，對(duì)推薦的重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察，按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格考核，評(píng)選、確定53戶市級(jí)重點(diǎn)企業(yè)作為xx年信貸重點(diǎn)支持對(duì)象，上半年支持信用總額17148萬(wàn)元，其中增投貸款7950萬(wàn)元，占新增貸款的53、8%，承兌匯票9179萬(wàn)元，占新開(kāi)出承兌匯票總額的82、77%。同時(shí)全面實(shí)施新投貸款本息收回責(zé)任人制度，確保新投貸款的綜合效益。至6月底，全行新投貸款到期收回率87、2%，利息收回率100%。第三是加大清貸收息力度，盤(pán)活存量。全行在做好經(jīng)營(yíng)管理自查自糾和不良貸款剝離工作的同時(shí)，堅(jiān)持“二清”工作不放松，將清貸收息與不良貸款剝離工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，加大考核力度，把清貸收息任務(wù)分解下達(dá)到基層營(yíng)業(yè)單位，到崗到人，將清收實(shí)績(jī)與收入掛鉤，“二清”工作取得一定的效果，到6月底，全行貸款利息收入6950萬(wàn)元，比去年同期增加1631萬(wàn)元。
3695萬(wàn)元，上存省行資金利息收入2502萬(wàn)元，同比增加281萬(wàn)元。三是加強(qiáng)橫縱協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)做好剝離不良貸款的資金清算工作，使資金最大限度產(chǎn)生效益，至6月底，已剝離的不良貸款并進(jìn)入資金清算的共69923萬(wàn)元。四是加強(qiáng)費(fèi)用管理，杜絕不必要開(kāi)支。根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行費(fèi)用管理辦法實(shí)施細(xì)則(試行)》，制訂了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行xx年費(fèi)用分配管理辦法》，貫徹將基本費(fèi)用實(shí)行定額管理，發(fā)展費(fèi)用以收定支、比例管理，獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用與實(shí)際增盈減虧額掛鉤的精神，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，提高經(jīng)營(yíng)效益。到6月底全行總收入14408萬(wàn)元，同比增收280萬(wàn)元，總支出13043萬(wàn)元，同比減支3908萬(wàn)元，帳面盈利1364萬(wàn)元，同比扭虧增盈4187萬(wàn)元。
(四)、加大科技投入，加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，提高科技應(yīng)用水平。一是抓好儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)直連省行大機(jī)工作，發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)。至6月底共有72個(gè)網(wǎng)點(diǎn)直連省行大機(jī)，占網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的89%，全轄網(wǎng)絡(luò)格局基本形成，網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)逐步顯現(xiàn)。二是創(chuàng)造條件，爭(zhēng)取上級(jí)行支持，于3月份開(kāi)通了活期儲(chǔ)蓄存款全省通存通兌業(yè)務(wù)。三是拓展網(wǎng)絡(luò)功能，開(kāi)發(fā)代收代付業(yè)務(wù)操作平臺(tái)，為代收代付業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供科技保障，其中代收中聯(lián)通移動(dòng)話費(fèi)業(yè)務(wù)已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段。四是在做好金穗信用卡加入全國(guó)自動(dòng)授權(quán)網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上，積極申辦金穗借記卡業(yè)務(wù)。
(五)、強(qiáng)化內(nèi)部管理，全面落實(shí)從嚴(yán)治行。管理是金融行業(yè)的生命，嚴(yán)管理才能防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)管理才能真正出效益。一是開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理自查自糾工作。認(rèn)真貫徹落實(shí)溫家寶副《落實(shí)“三講”教育整改措施，加強(qiáng)金融行業(yè)內(nèi)部管理》的講話精神，強(qiáng)化內(nèi)部管理，落實(shí)從嚴(yán)治行，自第一季度起全面開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理的自查自糾工作。在督導(dǎo)落實(shí)各支行(部)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理自查自糾的基礎(chǔ)上，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成檢查組對(duì)各支行部自查情況進(jìn)行檢查和抽查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體、財(cái)務(wù)收支和財(cái)務(wù)核算、信貸管理、信用卡透支等方面存在的問(wèn)題，逐項(xiàng)進(jìn)行糾正，對(duì)現(xiàn)在能整改的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改措施，對(duì)部分歷史原因形成一時(shí)難以整改的，則進(jìn)一步摸查情況，理順關(guān)系，及時(shí)請(qǐng)示，待候處理。二是加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)察和安全保衛(wèi)工作。落實(shí)了廉政教育和安全目標(biāo)管理責(zé)任制，保衛(wèi)部門(mén)和紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)多次組成檢查組加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)單位的安全檢查和執(zhí)法監(jiān)察檢查，對(duì)檢查情況及時(shí)向被檢查單位進(jìn)行反饋，對(duì)存在的問(wèn)題提出執(zhí)法監(jiān)察建議，做到防微杜漸，防范于未然。上半年，全行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)安全無(wú)事故。三是落實(shí)、完善掛點(diǎn)聯(lián)系行制度。在總結(jié)去年掛點(diǎn)聯(lián)系行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，今年結(jié)合各支行(部)的實(shí)際，重新調(diào)整了行領(lǐng)導(dǎo)和職能部門(mén)掛點(diǎn)單位和幫促內(nèi)容，把掛點(diǎn)聯(lián)系行的內(nèi)容重點(diǎn)放在清貸收息、市場(chǎng)拓展、自查自糾、基層黨支部建設(shè)方面，對(duì)掛點(diǎn)聯(lián)系方式做出具體的規(guī)定，切實(shí)改變了領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和機(jī)關(guān)作風(fēng)，真正做到機(jī)關(guān)服務(wù)基層。四是改革完善經(jīng)營(yíng)機(jī)制。根據(jù)上級(jí)行改革精神，對(duì)分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行職能調(diào)整，將分行市場(chǎng)拓展科與分行營(yíng)業(yè)部的市場(chǎng)拓展部合并為分行市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部，成立了零售業(yè)務(wù)科，理順和完善市場(chǎng)拓展機(jī)制。
(六)、加強(qiáng)黨建和精神文明建設(shè)。一是按照上級(jí)行部署，認(rèn)真開(kāi)展“三講”教育回頭看活動(dòng)，嚴(yán)格按照總行明確的四個(gè)階段的方法步驟和五項(xiàng)基本要求，不搞發(fā)明創(chuàng)造，不偷工減料，扎扎實(shí)實(shí)地開(kāi)展“三講”教育“回頭看”活動(dòng)。“回頭看”過(guò)程，分行黨委對(duì)去年“三講”教育整改措施落實(shí)情況進(jìn)行回顧，針對(duì)存在問(wèn)題著重在思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、推進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展和加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)四方面進(jìn)一步落實(shí)整改措施。同時(shí)，重點(diǎn)抓好“形象工程”和“民心工程”的建設(shè)，積極做好營(yíng)業(yè)辦公大樓籌建及職工集資建房工作。經(jīng)過(guò)多方努力，分行營(yíng)業(yè)辦公大樓于3月30日破土動(dòng)工，目前正在加緊建設(shè)中，職工住房問(wèn)題也得到圓滿的解決。二是加強(qiáng)精神文明建設(shè)，發(fā)揮工青婦作用，組織開(kāi)展乒乓球賽、藍(lán)球賽、插花比賽等形式多樣的文體活動(dòng)，豐富職工文化生活，開(kāi)展創(chuàng)建“青年文明號(hào)”、“青年崗位能手”、“巾幗建功”活動(dòng)，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)。
上半年，我行雖然取得了一定的成績(jī)，但存在的一些問(wèn)題仍應(yīng)引起我們的重視。一是存款增長(zhǎng)出現(xiàn)新的不平衡狀態(tài)，增勢(shì)受阻。二是清貸收息工作雖下了不少力氣，但不良貸款仍呈上升之勢(shì)，特別是個(gè)別支行潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)引起重視，到6月底，剔除剝離不良貸款因素，全行新增不良貸款13897萬(wàn)元。三是新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)有待加快。四是內(nèi)部經(jīng)營(yíng)機(jī)制和管理機(jī)制有待進(jìn)一步改革完善。
下半年我們要針對(duì)存在的問(wèn)題，重點(diǎn)抓好以下幾方面工作：一是繼續(xù)抓好資金組織工作，加大業(yè)務(wù)拓展力度，進(jìn)一步優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。二是加大清貸收息力度。要認(rèn)真分析資產(chǎn)剝離后，不良貸款的變化情況，尋找原因，進(jìn)一步建立健全清貸收息激勵(lì)機(jī)制，采取有效措施，在全轄掀起一個(gè)“清貸收息”的行動(dòng)高潮，確保清貸收息有一個(gè)質(zhì)的飛躍。三是繼續(xù)拓展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場(chǎng)，全面啟動(dòng)消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，發(fā)掘新的效益增長(zhǎng)點(diǎn)。四是要進(jìn)一步完善內(nèi)部機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，確保安全經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展。五是要加強(qiáng)黨建工作，特別是要加強(qiáng)黨的基層建設(shè)，發(fā)揮黨支部在經(jīng)營(yíng)管理中的戰(zhàn)斗堡壘作用。
組織業(yè)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)并掌握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策，進(jìn)一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。同時(shí)結(jié)合當(dāng)前銀行反洗錢(qián)的工作要求，提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性，加大檢查監(jiān)督力度。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。
隨著糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開(kāi)和深入，今年以來(lái)。三農(nóng)”問(wèn)題和糧食平安問(wèn)題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購(gòu)資金封閉管理工作面臨新的形勢(shì)。行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購(gòu)資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的效果?，F(xiàn)將年上半年資金計(jì)劃管理工作如下：
明確工作目標(biāo)，
一、統(tǒng)一。量化和細(xì)化考核評(píng)比方法
市分行召開(kāi)了年工作會(huì)議，繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后。把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績(jī)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開(kāi)展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核方法，對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。百分考核方法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來(lái)的工作標(biāo)明，年初制定的工作意見(jiàn)和考核評(píng)比方法方向明確，切合實(shí)際，對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。
提高資金使用效益。
二、加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)管理。
行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理，今年以來(lái)。信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本堅(jiān)持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在99、5%以上，信貸資金堅(jiān)持較高的營(yíng)運(yùn)水平。
嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理，1堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計(jì)劃部門(mén)進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí)。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對(duì)不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
市縣明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。請(qǐng)調(diào)資金時(shí)，2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金87筆23350萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求，規(guī)范使用《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥
通知書(shū)
》資金請(qǐng)調(diào)單》資金申請(qǐng)審批情況表》等，建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)臺(tái)帳》按月通過(guò)電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬，全年賬務(wù)無(wú)差錯(cuò)，保證了資金的平安運(yùn)行。提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量
三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作。
加班加點(diǎn)，一)行各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況。任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，
二)為加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點(diǎn)分析。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來(lái)源于各支行(部)會(huì)計(jì)部門(mén)的各項(xiàng)報(bào)表，
三)行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持依照國(guó)家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開(kāi)發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
做好監(jiān)督撥付工作四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理。
積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門(mén)匯報(bào)糧食銷(xiāo)售、保管情況，今年以來(lái)我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門(mén)的聯(lián)系。補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到行各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。
國(guó)有糧食購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，
一)自糧食市場(chǎng)放開(kāi)后。加上歷史遺留問(wèn)題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來(lái)了很大的難度，也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢(shì)下，行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油貯藏?cái)?shù)量、庫(kù)存值的增減變化及其原因，對(duì)各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類(lèi)財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類(lèi)財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳，確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門(mén)的聯(lián)系，
二)積極加強(qiáng)宣傳。爭(zhēng)取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營(yíng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門(mén)及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來(lái)龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門(mén)，督促下?lián)苜Y金，防止了由于職責(zé)不清、信息不對(duì)稱(chēng)造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會(huì)計(jì)部門(mén)積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專(zhuān)戶和撥付手續(xù)的管理。
三)經(jīng)過(guò)我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)、企業(yè)主管部門(mén)的共同努力。全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬(wàn)元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬(wàn)元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77、8%。
適時(shí)調(diào)整工作思路
五、監(jiān)測(cè)和分析等級(jí)行管理指標(biāo)。
首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件，年度等級(jí)行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整。掌握新的指標(biāo)精神，并對(duì)考核指標(biāo)提出反饋意見(jiàn)，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況，市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對(duì)策分析，通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找收工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測(cè)決策提供了保證，有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平，為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門(mén)的綜合職能作用。增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問(wèn)助手。通過(guò)對(duì)所轄支行、部和糧食購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購(gòu)資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購(gòu)資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問(wèn)題，提出對(duì)策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
確保政策正確執(zhí)行
七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查。
行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施方法，
一)今年以來(lái)。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫(kù)存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專(zhuān)項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對(duì)各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來(lái)看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。
明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，
二)行利用多種形式向購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)宣傳利率政策。按
合同
利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，行要求各支行(部)每季對(duì)利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書(shū)面上報(bào)市分行。市分行也對(duì)各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來(lái)看，利率執(zhí)行情況基本能依照國(guó)家有關(guān)政策要求。為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測(cè)。
保證糧油收購(gòu)資金的供應(yīng)，為進(jìn)一步做好年夏季糧油收購(gòu)工作。行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門(mén)聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門(mén)的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過(guò)對(duì)今年夏季糧油購(gòu)銷(xiāo)形勢(shì)的分析，預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢，收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng)，可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開(kāi)，糧食收購(gòu)主體呈多元化，收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購(gòu)小麥約6200萬(wàn)公斤、收購(gòu)油菜籽1945萬(wàn)公斤。
雖然做了大量的工作，回顧年上半年我行資金計(jì)劃管理工作。但是對(duì)照省分行的要求還有一定的差異，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表示在一是新形勢(shì)下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步空虛，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
迎接新挑戰(zhàn)，年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢(shì)。緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見(jiàn)，積極性地開(kāi)展工作，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
加大資金計(jì)劃工作考核力度，
一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況，促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。
編制年、季度糧棉購(gòu)銷(xiāo)計(jì)劃;根據(jù)糧棉市場(chǎng)供需情況和預(yù)期購(gòu)銷(xiāo)價(jià)格測(cè)算，
二)建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。依照“購(gòu)得進(jìn)、銷(xiāo)得出、有效益”原則預(yù)測(cè)年、季度企業(yè)購(gòu)銷(xiāo)量。依照“以效定貸，以銷(xiāo)定貸”貸款原則預(yù)測(cè)信貸投放量，編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場(chǎng)變化趨勢(shì)，及時(shí)修正年、季度糧棉購(gòu)銷(xiāo)計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃，以逐步建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。
促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位，
三)積極主動(dòng)與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)溝通和協(xié)調(diào)。減少各類(lèi)財(cái)補(bǔ)資金滯留專(zhuān)戶的時(shí)間，努力提高財(cái)補(bǔ)資金的位率，為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)發(fā)明有利條件。
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銀行資金管理工作匯報(bào)篇二
一、信貸財(cái)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行情況
(一)各項(xiàng)存款穩(wěn)定增長(zhǎng)，市場(chǎng)份額保持第一。截止6月末，全行各項(xiàng)存款余額達(dá)-萬(wàn)元，比年初凈增-萬(wàn)元，增長(zhǎng)15、7%，同比多增-萬(wàn)元，完成省分行下達(dá)全年計(jì)劃3、9億元的-%，。其中：儲(chǔ)蓄存款凈增-萬(wàn)元，增長(zhǎng)14、5%，同比多增-萬(wàn)元。增量市場(chǎng)份額48、12%，存量市場(chǎng)份額30、98%，較年初增長(zhǎng)1、66個(gè)百分點(diǎn)，均居(四行一社)同業(yè)第一位，增幅高于全省平均水平3、9個(gè)百分點(diǎn)。
(二)財(cái)務(wù)收支雙線增長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)同比看好。6月末，全行實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收入-萬(wàn)元，同比增收-萬(wàn)元，增長(zhǎng)43、18%。其中貸款利息收入-萬(wàn)元，同比增收-萬(wàn)元，增長(zhǎng)43、28%;金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入-萬(wàn)元，同比增收-萬(wàn)元，增長(zhǎng)40、16%。中間業(yè)務(wù)收入-萬(wàn)元，同比增收-萬(wàn)元，增長(zhǎng)63、28%，完成全年計(jì)劃600萬(wàn)元的-%;各項(xiàng)支出-萬(wàn)元，同比增加-萬(wàn)元，增長(zhǎng)-%，其中利息支出-萬(wàn)元，同比增加-萬(wàn)元，金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出-萬(wàn)元，同比增加-萬(wàn)元，業(yè)務(wù)管理費(fèi)支出-萬(wàn)元，同比增支-萬(wàn)元。收支軋差，實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)-萬(wàn)元，同比增加-萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)-萬(wàn)元，同比減少-萬(wàn)元，完成省分行下達(dá)年度計(jì)劃800萬(wàn)元的-%。
(三)不良貸款實(shí)現(xiàn)“雙降”，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。6月末，全行五級(jí)分類(lèi)不良貸款余額-萬(wàn)元，占比-%，較年初下降-萬(wàn)元，完成省分行下達(dá)全年下降計(jì)劃1050萬(wàn)元的-%，占比較年初下降-個(gè)百分點(diǎn)。其中：次級(jí)類(lèi)貸款下降-萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款下降-萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款下降-萬(wàn)元。四級(jí)分類(lèi)不良貸款余額-萬(wàn)元，占比-%，較年初下降-萬(wàn)元，占比下降-個(gè)百分點(diǎn)。清收不良貸款本息-萬(wàn)元，完成省分行計(jì)劃3600萬(wàn)元的-%;“散小差”貸款退出(撤據(jù)銷(xiāo)戶)-戶、-萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的-%和-%，同比多收-戶、-萬(wàn)元。
(四)貸款營(yíng)銷(xiāo)困難，余額較年初下降。全行各項(xiàng)貸款余額-萬(wàn)元，較年初下降-萬(wàn)元，同比少增-萬(wàn)元。6月底，全行貸款累放-萬(wàn)元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬(wàn)元)，同比少放-萬(wàn)元;累收-萬(wàn)元，同比多收-萬(wàn)元。
二、采取的主要工作措施
(一)認(rèn)真研究，立足實(shí)際確立基本發(fā)展思路。全省農(nóng)行20xx年年初工作會(huì)議后，我行新一屆黨委在認(rèn)真分析形勢(shì)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)認(rèn)真研究，結(jié)合實(shí)際提出了今年及今后一段時(shí)期全行工作的總體要求，確立了“上總量，求質(zhì)量，調(diào)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)機(jī)制，強(qiáng)管理，增效益，把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路，緊緊圍繞各項(xiàng)存款要上新臺(tái)階、清收管理要有新突破、經(jīng)營(yíng)效益要有大提升、機(jī)制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范化等五項(xiàng)重點(diǎn)工作，明確了20xx年和今后三年的具體奮斗目標(biāo)，提出20xx年各項(xiàng)存款確保凈增4億元，力爭(zhēng)5億元(保4爭(zhēng)5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬(wàn)元，占比力爭(zhēng)下降8個(gè)百分點(diǎn);清收不良貸款本息5000萬(wàn)元;“散小差”貸款撤據(jù)銷(xiāo)戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務(wù)收入660萬(wàn)元;實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)1000萬(wàn)元等目標(biāo)。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求，結(jié)合隴南經(jīng)濟(jì)區(qū)域結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)，在調(diào)整經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制，系統(tǒng)黨建及隊(duì)伍建設(shè)等方面提出了具體的工作措施，制定出臺(tái)了《全市農(nóng)行20xx年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)部室20xx年績(jī)效掛鉤考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)基本管理制度》、《全市農(nóng)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級(jí)管理柜員星級(jí)管理考核辦法》，于3月7日組織召開(kāi)了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部、計(jì)劃會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人和市分行機(jī)關(guān)全體員工共91人參加的全市農(nóng)行20xx年工作會(huì)議，全面安排部署了20xx年各項(xiàng)工作。同時(shí)，全面推行了領(lǐng)導(dǎo)掛縣、部門(mén)包縣責(zé)任制，為各項(xiàng)工作的扎實(shí)有序開(kāi)展提供了保障。
(二)細(xì)化“保搶挖”戰(zhàn)略，大抓存款上總量。針對(duì)我行存款總量不足，特別是點(diǎn)均、人均存款水平低的現(xiàn)實(shí)，新一屆黨委從理清思路，準(zhǔn)確定位，提高認(rèn)識(shí)入手，將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”，積極教育引導(dǎo)員工進(jìn)一步增強(qiáng)憂患意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，堅(jiān)決克服小有發(fā)展進(jìn)步就驕傲、自滿的情緒，堅(jiān)決克服面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)和困難就無(wú)所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒，牢固樹(shù)立“總量就是實(shí)力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競(jìng)爭(zhēng)力”的存款新理念，不斷強(qiáng)化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力，拼搶市場(chǎng)份額，以存款數(shù)字論英雄”的經(jīng)營(yíng)思想，以深入貫徹落實(shí)全省資金組織工作電視電話會(huì)議精神、開(kāi)展迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)為契機(jī)，切實(shí)發(fā)動(dòng)全員力量，堅(jiān)持對(duì)公、儲(chǔ)蓄和同業(yè)存款一齊抓，大力開(kāi)展了全方位、多層次的吸存攬儲(chǔ)工作。在認(rèn)真細(xì)分存款市場(chǎng)，確定全行重點(diǎn)客戶名錄的基礎(chǔ)上，建立健全了行領(lǐng)導(dǎo)抓系統(tǒng)大戶、部門(mén)抓重點(diǎn)戶、全員抓一般戶的抓存組織體系，并按層次確定了保險(xiǎn)公司等8戶系統(tǒng)大戶由行領(lǐng)導(dǎo)主抓、48戶學(xué)校、醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶由部門(mén)主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網(wǎng)式開(kāi)展抓存款，并從嚴(yán)進(jìn)行考核。3月下旬，針對(duì)全行一季度存款任務(wù)欠賬大，行際間發(fā)展不平衡和進(jìn)度與時(shí)間不同步等問(wèn)題，市分行專(zhuān)題下發(fā)《通知》，組織人力，要求全行上下樹(shù)立信心，下大力氣，集中時(shí)間堅(jiān)持“兩手抓”，切實(shí)把安排部署全年工作與當(dāng)前業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，一手抓省、市分行20xx年工作會(huì)議精神的貫徹落實(shí)，一手抓各項(xiàng)任務(wù)的完成，確保貫徹會(huì)議精神與一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)“兩促進(jìn)、兩不誤”。4月份，為貫徹落實(shí)全省分行長(zhǎng)會(huì)議和“五抓”指示精神，緊密?chē)@“六個(gè)突破”，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真抓好二季度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的通知》，要求全行根據(jù)一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，看排名、找差距，突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果”，進(jìn)一步加大工作力度，要求后進(jìn)要趕先進(jìn)，先進(jìn)要再前進(jìn)，并派各部室負(fù)責(zé)人分赴各包掛支行具體抓落實(shí)，確保二季度時(shí)間過(guò)半、任務(wù)力爭(zhēng)完成全年計(jì)劃的60%以上。同時(shí)，發(fā)動(dòng)機(jī)關(guān)全體員工積極行動(dòng)起來(lái)，全身心投入到全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中去，要求人均每月業(yè)余攬存2萬(wàn)元，以實(shí)際行動(dòng)為基層行做出表率，到6月底，市分行機(jī)關(guān)員工業(yè)余攬儲(chǔ)-萬(wàn)元，占武都區(qū)支行儲(chǔ)蓄存款增量的-%，同時(shí)，全行通過(guò)狠抓營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級(jí)管理、柜員星級(jí)管理、以及規(guī)范化服務(wù)等重點(diǎn)措施的落實(shí)，有力地促進(jìn)了全行存款工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。
(三)強(qiáng)化清收管理措施，狠抓“雙降”求質(zhì)量。針對(duì)我行不良資產(chǎn)占比高、清收難度大和不良貸款實(shí)行模擬拔備后，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的直接影響等問(wèn)題，全行進(jìn)一步堅(jiān)定“向清收不良貸款要效益，向‘散小差’貸款退出要效益”的經(jīng)營(yíng)思想，切實(shí)把不良貸款壓降作為頭等大事來(lái)抓。一是加強(qiáng)完善分賬經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制。在認(rèn)真借鑒試點(diǎn)行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，按照“資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、分責(zé)經(jīng)營(yíng)管理、搭建清收平臺(tái)、實(shí)施萬(wàn)元含量、相對(duì)獨(dú)立核算、捆綁考核”的原則，靈活運(yùn)用屬地清收與專(zhuān)業(yè)清收、全員清收與專(zhuān)職清收等行之有效的措施，全力以赴抓清收工作，并結(jié)合隴南區(qū)域特點(diǎn)，研究制定了《不良資產(chǎn)分賬經(jīng)營(yíng)管理實(shí)施辦法》，擬將武都區(qū)支行教場(chǎng)營(yíng)業(yè)所翻牌改建為專(zhuān)業(yè)清收支行，并從武都支行和市分行抽調(diào)20多名員工專(zhuān)門(mén)從事武都行不良貸款的清收管理，待試點(diǎn)成功后在全市統(tǒng)一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認(rèn)真總結(jié)和借鑒以往清收經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，大膽創(chuàng)新，用足用活用好各項(xiàng)清收優(yōu)惠政策，進(jìn)一步發(fā)揮好各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領(lǐng)導(dǎo)及部門(mén)對(duì)所掛(包)縣當(dāng)年的不良貸款“雙降”任務(wù)負(fù)責(zé)，積極參與，指導(dǎo)幫助抓清收;各縣支行領(lǐng)導(dǎo)要親臨清收一線坐陣指揮，帶頭清收，真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底，二級(jí)分行班子成員累計(jì)收回掛點(diǎn)企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬(wàn)元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務(wù)層層分解落實(shí)外，提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標(biāo)，并要求各行在堅(jiān)持進(jìn)村入戶開(kāi)展拉網(wǎng)式集中清收的同時(shí)，充分利用招標(biāo)、打包、賣(mài)斷等市場(chǎng)化清收手段，加快退出進(jìn)度。至目前，全行以打包賣(mài)斷等市場(chǎng)化手段處置收回農(nóng)戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬(wàn)元，占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對(duì)改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關(guān)注和積極參與全市企業(yè)改制動(dòng)態(tài)，千方百計(jì)清收改制企業(yè)不良貸款本息，對(duì)一時(shí)難以收回的果斷采取保全措施，嚴(yán)防貸款債務(wù)被逃廢懸空。目前已累計(jì)收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬(wàn)元。五是加大抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)力度。至6月底，全行累計(jì)處置抵債資產(chǎn)-萬(wàn)元，占省分行下達(dá)全年處置計(jì)劃100萬(wàn)元的-%，沖減“待處理以資抵債資產(chǎn)”-萬(wàn)元。六是堅(jiān)持依法收貸不動(dòng)搖。全行不斷加強(qiáng)對(duì)依法清收工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)與服務(wù)，靈活運(yùn)用訴訟方式攻克重點(diǎn)戶、釘子戶和賴(lài)債戶，為全行清收工作打開(kāi)了新局面。到6月底，全行累計(jì)起訴-戶，勝訴-戶，收回起訴企業(yè)貸款-萬(wàn)元。同時(shí)，全行大力推行不良貸款清收責(zé)任制，進(jìn)一步完善和細(xì)化清收考核辦法，嚴(yán)格進(jìn)行考核兌現(xiàn)有力地促進(jìn)了全行不良貸款清收管理工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。
(三)堅(jiān)持以“好”為標(biāo)準(zhǔn)，狠抓貸款營(yíng)銷(xiāo)。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)”一體化營(yíng)銷(xiāo)的原則，大力開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目、系統(tǒng)性高價(jià)值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類(lèi)優(yōu)質(zhì)客戶。公司業(yè)務(wù)緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項(xiàng)目做文章，努力開(kāi)發(fā)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策和改制后產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰、經(jīng)營(yíng)效益和發(fā)展前景看好的各類(lèi)企業(yè)客戶。先后調(diào)查上報(bào)了漢坪咀電站20xx萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款、“獨(dú)一味”生物制藥有限公司1000萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款、天成工貿(mào)公司1500萬(wàn)元中期流動(dòng)資金貸款、西和鑫達(dá)公司400萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款(已批)。二是在機(jī)構(gòu)業(yè)上求突破。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)在鞏固維護(hù)好原有客戶的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)與市縣兩級(jí)財(cái)政、計(jì)委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機(jī)構(gòu)客戶的聯(lián)系與合作，堅(jiān)持與縣以上重點(diǎn)學(xué)校、重點(diǎn)醫(yī)院和同業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大合作范圍，累計(jì)發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當(dāng)縣醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶貸款2900萬(wàn)元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費(fèi)代理業(yè)務(wù)，使全行機(jī)構(gòu)及代理業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大。市分行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)相繼走訪聯(lián)系重點(diǎn)優(yōu)良客戶15戶，直接動(dòng)員隴南人保公司3個(gè)分公司的基本賬戶開(kāi)立我行。三是努力打造個(gè)人業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力。在嚴(yán)格程序、確保質(zhì)量的前提下，積極營(yíng)銷(xiāo)小額質(zhì)押、工資履約、商鋪抵押、個(gè)人住房、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，把辦理銀行卡、開(kāi)放式基金、國(guó)債、教育儲(chǔ)蓄、匯兌轉(zhuǎn)儲(chǔ)、個(gè)人結(jié)算賬戶等業(yè)務(wù)作為個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的主打產(chǎn)品，全方位挖掘個(gè)人業(yè)務(wù)資源，積極發(fā)展培植了一批收入相對(duì)穩(wěn)定、信譽(yù)良好的個(gè)人客戶群體，相繼與5個(gè)單位簽訂了個(gè)人工資履約貸款協(xié)議。四是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務(wù)全面收費(fèi)、開(kāi)展“銀行卡質(zhì)量效益年”活動(dòng)的有利時(shí)機(jī)，不斷改進(jìn)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)手段，調(diào)整發(fā)卡結(jié)構(gòu)，加大發(fā)卡力度。到6月底，全行發(fā)卡量較年初增加-張，同比增加-張。同時(shí)，抓住年度車(chē)輛審驗(yàn)的有利時(shí)機(jī)，超前動(dòng)作，從4月初開(kāi)始，組織開(kāi)展了為期6個(gè)月的“保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)集中營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)”，實(shí)行全行上下齊動(dòng)員，全員人人有任務(wù)，有效推動(dòng)了保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展。6月底實(shí)現(xiàn)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入-萬(wàn)元，占全行保費(fèi)總收入的-%，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入-萬(wàn)元，占全部手續(xù)費(fèi)收入的-%。五是通過(guò)完善營(yíng)銷(xiāo)激勵(lì)機(jī)制，大力推行“首席客戶經(jīng)理”營(yíng)銷(xiāo)、全員營(yíng)銷(xiāo)和團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制，充分發(fā)揮全員的社會(huì)關(guān)系資源，使全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)有了明顯改善。
(五)努力增收節(jié)支，強(qiáng)化管理增效益。一是積極推行經(jīng)濟(jì)資本管理。在現(xiàn)有利潤(rùn)指標(biāo)基礎(chǔ)上，將納稅調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)扣除、資本回報(bào)等因素納入核算范圍，重點(diǎn)突出風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值理念。二是加大表外收息力度。針對(duì)全行財(cái)務(wù)資源有限、收息水平低的突出問(wèn)題，我行一方面加強(qiáng)資金管理，積極穩(wěn)妥地營(yíng)銷(xiāo)有效資產(chǎn)，堅(jiān)持在上存資金、擴(kuò)大有效資產(chǎn)和發(fā)展中間業(yè)務(wù)等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點(diǎn)，采取靠實(shí)內(nèi)外勤人員的收息責(zé)任，加大考核力度，充分運(yùn)用處置抵債資產(chǎn)和清收內(nèi)銷(xiāo)外掛的已核銷(xiāo)呆賬貸款等辦法，堅(jiān)持在表外應(yīng)收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置，加大盈利行支傾斜力度。通過(guò)加大對(duì)盈利大行的支持傾斜力度，積極推行以收定支的費(fèi)用管理模式，嚴(yán)格控制宣傳費(fèi)、招待費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、差旅費(fèi)等措施，確保了全行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。
(六)強(qiáng)化內(nèi)控，嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營(yíng)及操作行為。全行堅(jiān)持把開(kāi)展基礎(chǔ)管理作為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)正常運(yùn)行的保障措施來(lái)抓，按照一級(jí)抓一級(jí)、層層抓規(guī)范的要求，定期組織開(kāi)展了內(nèi)部自律監(jiān)管工作，充分發(fā)揮再監(jiān)督部門(mén)的職能作用。認(rèn)真開(kāi)展了經(jīng)營(yíng)真實(shí)性審計(jì)、行長(zhǎng)離任審計(jì)、20xx年以來(lái)新發(fā)放貸款審計(jì)、個(gè)人貸款合規(guī)性審計(jì)和“四項(xiàng)”后續(xù)審計(jì)工作，對(duì)全行近年來(lái)內(nèi)審和銀行監(jiān)管部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題全面進(jìn)行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查工作組，查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問(wèn)題，對(duì)全員進(jìn)行了摸底排查，對(duì)群眾反應(yīng)的有關(guān)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了核查反饋，有效地防范了各類(lèi)案件及事故的發(fā)生。
三、存在的困難和問(wèn)題
一是貸款營(yíng)銷(xiāo)困難，資金得不到充分運(yùn)用，嚴(yán)重影響經(jīng)營(yíng)收益。截止6月底，全行貸款累放8143萬(wàn)元，剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬(wàn)元)，同比少放2463萬(wàn)元，余款較年初下降659萬(wàn)元，同比少增11938萬(wàn)元。其主要原因是當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)環(huán)境差，優(yōu)良客戶少，有效貸款需求不足，加之去年8月份上報(bào)的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來(lái)，對(duì)全行財(cái)務(wù)基礎(chǔ)收入有一定影響;另外，個(gè)人業(yè)務(wù)受當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)環(huán)境及條件的限制，發(fā)展空間不是很大。自主類(lèi)、專(zhuān)項(xiàng)類(lèi)貸款均呈負(fù)增長(zhǎng)。存、貸款存量比例為50%，較年初下降8、1個(gè)百分點(diǎn)，增量比例為-2、0%，同比下降51、2個(gè)百分點(diǎn)，對(duì)全行的經(jīng)營(yíng)效益形成了嚴(yán)重影響。二是歷史包袱過(guò)重，基礎(chǔ)設(shè)施欠賬大。全行虧損掛帳高達(dá)17769萬(wàn)元，按上存利率計(jì)算，每年損失608萬(wàn)元;三是員工收入同比降低。新的績(jī)效考核辦法實(shí)施后，受經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)和盈利能力的影響，員工收入明顯下降，前半年，省分行考核分配績(jī)效工資-萬(wàn)元，同比減少84萬(wàn)元，人均減少1444元，在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問(wèn)題，除我行自身努力外，請(qǐng)求上級(jí)行給予幫助和指導(dǎo)。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇三
繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后，市分行召開(kāi)了 xxxx 年工作會(huì)議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績(jī)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開(kāi)展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來(lái)的工作表明，年初制定的工作意見(jiàn)和考核評(píng)比辦法方向明確，切合實(shí)際，對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。
今年以來(lái)，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在 xx.x% 以上，信貸資金保持較高的營(yíng)運(yùn)水平。
x 、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計(jì)劃部門(mén)進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí)，嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對(duì)不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
x 、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請(qǐng)調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金 xx 筆 xxxxx 萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求，規(guī)范使用《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書(shū)》、《資金請(qǐng)調(diào)單》、《資金申請(qǐng)審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)臺(tái)帳》，按月通過(guò)電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬，全年賬務(wù)無(wú)差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
（一）我行各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
（二）為加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點(diǎn)分析。
（三）我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國(guó)家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來(lái)源于各支行（部）會(huì)計(jì)部門(mén)的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開(kāi)發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
今年以來(lái)我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門(mén)的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門(mén)匯報(bào)糧食銷(xiāo)售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。
（一）自糧食市場(chǎng)放開(kāi)后，國(guó)有糧食購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問(wèn)題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來(lái)了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢(shì)下，我行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)摸底，及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油儲(chǔ)備數(shù)量、庫(kù)存值的增減變化及其原因，對(duì)各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類(lèi)財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析；認(rèn)真及時(shí)登記各類(lèi)財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳，確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
（二）積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門(mén)的聯(lián)系，爭(zhēng)取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營(yíng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門(mén)及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的`來(lái)龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門(mén)，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對(duì)稱(chēng)造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會(huì)計(jì)部門(mén)積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專(zhuān)戶和撥付手續(xù)的管理。
（三）經(jīng)過(guò)我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)、企業(yè)主管部門(mén)的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測(cè)管理水平有了較大的提高。至 x 月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金 xxxx 萬(wàn)元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金 xxxx 萬(wàn)元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率 xx.x ％。
xxxx 年度等級(jí)行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對(duì)考核指標(biāo)提出反饋意見(jiàn)，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況，市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對(duì)策分析，通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測(cè)決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。
為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門(mén)的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過(guò)對(duì)所轄支行、部和糧食購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購(gòu)資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購(gòu)資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問(wèn)題，提出對(duì)策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
（一）今年以來(lái)，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫(kù)存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專(zhuān)項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對(duì)各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來(lái)看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
（二）我行利用多種形式向購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行（部）每季對(duì)利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書(shū)面上報(bào)市分行。市分行也對(duì)各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來(lái)看，利率執(zhí)行情況基本能按照國(guó)家有關(guān)政策要求。
為進(jìn)一步做好 xxxx 年夏季糧油收購(gòu)工作，保證糧油收購(gòu)資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門(mén)聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門(mén)的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過(guò)對(duì)今年夏季糧油購(gòu)銷(xiāo)形勢(shì)的分析，預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢，收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng)，可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開(kāi)，糧食收購(gòu)主體呈多元化，收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購(gòu)小麥約 xxxx 萬(wàn)公斤、收購(gòu)油菜籽 xxxx 萬(wàn)公斤。
回顧 xxxx 年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對(duì)照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢(shì)下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)協(xié)調(diào)力度。
20xx年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢(shì)，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見(jiàn)，積極性地開(kāi)展工作，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
（一）根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容，加大資金計(jì)劃工作考核力度，按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況，促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。
（二）建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。按照“購(gòu)得進(jìn)、銷(xiāo)得出、有效益”的原則預(yù)測(cè)年、季度企業(yè)購(gòu)銷(xiāo)量，編制年、季度糧棉購(gòu)銷(xiāo)計(jì)劃；根據(jù)糧棉市場(chǎng)供需情況和預(yù)期購(gòu)銷(xiāo)價(jià)格測(cè)算，按照“以效定貸，以銷(xiāo)定貸”的貸款原則預(yù)測(cè)信貸投放量，編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場(chǎng)變化趨勢(shì)，及時(shí)修正年、季度糧棉購(gòu)銷(xiāo)計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃，以逐步建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。
（三）積極主動(dòng)與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)溝通和協(xié)調(diào)，促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位，減少各類(lèi)財(cái)補(bǔ)資金滯留專(zhuān)戶的時(shí)間，努力提高財(cái)補(bǔ)資金的到位率，為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)創(chuàng)造有利條件。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇四
第一章 總則
第一條 為了加強(qiáng)公司資金的內(nèi)部控制和管理，保證貨幣資金安全，提高貨幣資金使用效率，降低公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《公司法》、《會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，并結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。
第二條 本辦法所指的貨幣資金管理范圍包括投資性資金、籌資性資金、經(jīng)營(yíng)性資金。
3、經(jīng)營(yíng)資金指銷(xiāo)售商品、提供勞務(wù)、稅負(fù)，以及其他和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的資金收入與支出，主要表現(xiàn)為貨幣資金、有價(jià)證券、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)、存貨等。
第三條 本辦法所指的貨幣資金，其表現(xiàn)形式主要包括： 1、現(xiàn)金，是指公司庫(kù)存的現(xiàn)金，不包括公司各部門(mén)借用的、尚未報(bào)銷(xiāo)的備用金。
2、銀行存款，是指公司存入銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的各種存款。 3、其他貨幣資金，是指公司的外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、信用卡存款、信用證保證金存款等形式的貨幣資金，以及其他包括人民幣和按國(guó)家有關(guān)法規(guī)允許公司保管或存放的外幣。
第四條 貨幣資金實(shí)行預(yù)算管理。公司負(fù)責(zé)人根據(jù)董事會(huì)批準(zhǔn)的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，要求各職能部門(mén)編制本部門(mén)的資金預(yù)算，經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)審核、綜合平衡后編制年度現(xiàn)金流量表，報(bào)公司總經(jīng)理審批執(zhí)行。
第二章 授權(quán)與批準(zhǔn)
第五條 為提高內(nèi)部資金使用效率，降低資金成本，對(duì)公司實(shí)際控制，并納入合并范圍內(nèi)的母子公司之間，以及所屬子公司之間的資金往來(lái)，授權(quán)給財(cái)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行審批。
第六條 審批權(quán)限 對(duì)外支付資金的申請(qǐng)，由公司總經(jīng)理審批。本規(guī)定所設(shè)權(quán)限的金額為同一筆業(yè)務(wù)發(fā)生費(fèi)用總額，嚴(yán)禁將同一筆業(yè)務(wù)分次報(bào)銷(xiāo)。
第七條 財(cái)務(wù)審核。財(cái)務(wù)部門(mén)按照相關(guān)制度要求，對(duì)資金支付的合法性、合規(guī)性、合理性進(jìn)行審核。
第八條 資金支付須嚴(yán)格按照支出性質(zhì)逐級(jí)上級(jí)審核或?qū)徟?，?yán)禁越級(jí)審核或?qū)徟?/p>
第十條 在預(yù)算內(nèi)的支出，可以根據(jù)授權(quán)范圍，由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)使用；超過(guò)預(yù)算的支出，應(yīng)由業(yè)務(wù)部門(mén)提出追加預(yù)算，按預(yù)算批準(zhǔn)程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。對(duì)外投資按公司投資管理辦法執(zhí)行，經(jīng)審核批準(zhǔn)后納入預(yù)算管理。
第三章 股東單位資金往來(lái)管理
第十一條 加強(qiáng)對(duì)股東單位的資金往來(lái)管理。由公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，建立對(duì)公司日常資金收支行為的監(jiān)控機(jī)制，防止發(fā)生控股股東及其他關(guān)聯(lián)方資金占用，損害上市公司的利益。
第十二條 公司在與控股股東及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方發(fā)生經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)和資金往來(lái)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)控資金流向，防止資金被占用。公司不得為控股股東及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方墊付工資、福利、保險(xiǎn)、廣告等期間費(fèi)用，也不得互相代為承擔(dān)成本和其他支出。
第十三條 公司不得以下列方式將資金直接或間接地提供給控股股東及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方使用：
1、有償或無(wú)償?shù)夭鸾韫镜馁Y金給控股股東及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方使用；
2、通過(guò)銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)向控股股東及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方提供委托貸款；
5、代控股股東及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方償還債務(wù)； 6、其他方式。
第十四條 如發(fā)現(xiàn)公司為控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方提供資金或發(fā)現(xiàn)有資金被控股股東、實(shí)際控制人、其他關(guān)聯(lián)方占用的情形，有可能給公司造成損失的，公司董事會(huì)將通過(guò)司法程序及時(shí)凍結(jié)或限制控股股東所持公司的相應(yīng)股份，及時(shí)通過(guò)司法程序?qū)毓晒蓶|有效資產(chǎn)采取司法保全等措施，避免或減少公司的損失。
第四章 資金調(diào)度管理 第十五條 股份公司在財(cái)務(wù)部設(shè)立虛擬的資金調(diào)度中心，按照市場(chǎng)化的原則承辦股份公司調(diào)度資金的具體管理工作，檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)成員公司資金調(diào)度管理工作。資金調(diào)度中心是股份公司財(cái)務(wù)部的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，在財(cái)務(wù)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。資金調(diào)度中心按照相應(yīng)的負(fù)責(zé)股份公司整體內(nèi)部資金頭寸的監(jiān)控和管理，及時(shí)反饋各成員公司資金狀況，并根據(jù)資金安排和成員公司的資金余缺狀況，在股份公司總部和成員公司內(nèi)合理調(diào)度資金。
第十六條 股份公司及下屬公司可以將暫不使用的資金，以季度為單位，存放在資金調(diào)度中心，資金調(diào)度中心和成員公司按照市場(chǎng)化原則，每年協(xié)商一次存款、借款的利率。資金調(diào)度中心負(fù)責(zé)利用銀行平臺(tái)歸集內(nèi)部資金并統(tǒng)一安排使用，隨時(shí)監(jiān)控內(nèi)部調(diào)度執(zhí)行情況，并依此編制統(tǒng)計(jì)表。協(xié)助完成資金狀況專(zhuān)項(xiàng)分析，提供分析所需的報(bào)表和資料。股份公司財(cái)務(wù)部行使本部及各成員公司間的資金調(diào)度職能。其它任何成員公司都沒(méi)有相互拆借行為或資金調(diào)度的權(quán)利。
第十七條 下屬成員公司資金調(diào)度管理職責(zé)
1、負(fù)責(zé)本公司資金頭寸的管理，如實(shí)反映本公司的資金頭寸情況。
2、負(fù)責(zé)按時(shí)編制本公司資金支付申請(qǐng)。
3、依據(jù)融資、投資計(jì)劃與公司內(nèi)部資金情況測(cè)算本公司現(xiàn)金缺口，提出資金需求計(jì)劃。
4、負(fù)責(zé)協(xié)助完成本企業(yè)資金狀況專(zhuān)項(xiàng)分析，提供分析所需的報(bào)表和資料。 第十八條 資金調(diào)度管理的主要內(nèi)容。為滿足股份公司資金平衡和其它使用需求，調(diào)度資金的范圍包括以下幾個(gè)方面：
1、需調(diào)用的各成員公司融資資金
2、需調(diào)用的各成員公司日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性富裕資金
3、為完成股份公司統(tǒng)一結(jié)算而需調(diào)用的各成員公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性資金
4、為配合股份公司與金融機(jī)構(gòu)的合作，而需調(diào)用的各成員公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性資金
5、為配合股份公司重大項(xiàng)目運(yùn)作，而需調(diào)用的各成員公司資金 6、經(jīng)股份公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，而需調(diào)用的各成員公司資金 7、為應(yīng)對(duì)非常規(guī)使用的儲(chǔ)備資金，而需調(diào)用各成員公司的資金 8、根據(jù)股份公司資金平衡需調(diào)用的其它用途資金。
第五章 內(nèi)部控制
第十九條 貨幣資金內(nèi)部控制的基本要求是：貨幣資金收支與記帳的崗位分離；貨幣資金收支的經(jīng)辦人員與貨幣資金收支的審核人員分離。
第二十條 貨幣資金的管理遵循國(guó)家主管部門(mén)頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》、銀行結(jié)算辦法和外匯管理辦法等各種法規(guī)和規(guī)章，正確使用各種銀行結(jié)算工具，按照規(guī)定核定庫(kù)存現(xiàn)金限額，按現(xiàn)金收付范圍使用現(xiàn)金。
第二十一條 按照內(nèi)部控制的原則，出納員負(fù)責(zé)保管銀行支票等有編號(hào)的銀行結(jié)算憑證、庫(kù)存現(xiàn)金，具體辦理銀行結(jié)算和現(xiàn)金收付。出納員不兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)帳目的核算、記帳工作。銀行結(jié)算憑證上使用的印章由支票專(zhuān)用章和私章組成，支票專(zhuān)用章可由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人保管，私章由公司總經(jīng)理或其授權(quán)的其他人保管。
第二十二條 貨幣資金的收支必須有合法、合規(guī)、合理的原始憑證為依據(jù)。經(jīng)辦人員根據(jù)原始憑證填列必要的內(nèi)部憑證，在預(yù)算范圍內(nèi)根據(jù)授權(quán)原則由各級(jí)負(fù)責(zé)人對(duì)收入、支出的合法性、真實(shí)性、合理性審批后，到財(cái)務(wù)部門(mén)辦理收入和支出手續(xù)。
第二十三條 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)主管對(duì)各部門(mén)收入、支出的原始憑證的合法性、真實(shí)性和合理性進(jìn)行復(fù)核。對(duì)于非法的支出，會(huì)計(jì)人員應(yīng)拒絕辦理；對(duì)于合法但明顯不合理的支出應(yīng)報(bào)告公司總經(jīng)理處理。會(huì)計(jì)人員根據(jù)經(jīng)過(guò)審核的原始憑證編制記帳憑證，作為出納員辦理收付的依據(jù)。
第二十四條 控制現(xiàn)金坐支，當(dāng)日收入現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)送存銀行。出納員每日盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金，并與現(xiàn)金日記帳余額核對(duì)相符。每月月末，會(huì)計(jì)人員必須將現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金總帳余額與出納員的銀行存款日記帳、現(xiàn)金日記帳、其他貨幣資金日記帳核對(duì)相符。
第二十五條 財(cái)務(wù)部經(jīng)理應(yīng)對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金不定期地進(jìn)行檢查，以保證現(xiàn)金的安全。應(yīng)每月檢查銀行存款帳單核對(duì)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)糾正。對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)組織清理，并及時(shí)處理。
第二十六條 加強(qiáng)貨幣資金收支業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)。貨幣資金的管理應(yīng)納入公司內(nèi)部審計(jì)的重要內(nèi)容。定期審計(jì)貨幣資金內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，審計(jì)貨幣資金的收入、支出的合法性、真實(shí)性和合理性，審計(jì)貨幣資金保管的安全性。
第六章 獎(jiǎng)懲規(guī)定
第二十七條 股份公司及各成員公司的財(cái)務(wù)工作人員，須按照本辦法的有關(guān)規(guī)定履行其相應(yīng)的職責(zé)。如因人為原因影響工作質(zhì)量或造成股份公司利益受損的，按照公司的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)追究具體責(zé)任人的相關(guān)責(zé)任；如在工作中有突出貢獻(xiàn)的，可給予獎(jiǎng)勵(lì)。
第二十八 條各成員公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人在執(zhí)行本辦法有關(guān)規(guī)定時(shí)的盡職情況適用股份公司對(duì)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的考核條款；股份公司對(duì)不適用考核條款的其他財(cái)務(wù)人員有獎(jiǎng)懲的建議權(quán)。
第七章 附則
第二十九條 本制度解釋權(quán)屬于公司董事會(huì)。
第三十條 本制度經(jīng)公司董事會(huì)審議批準(zhǔn)后實(shí)施。公司經(jīng)營(yíng)和管理層可在本制度下制定具體的實(shí)施細(xì)則。在董事會(huì)批準(zhǔn)該制度之前，股份公司及控股子公司制定的管理辦法，和本制度沖突的，應(yīng)予調(diào)整。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇五
李克強(qiáng)主持召開(kāi)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議
人民網(wǎng)北京7月3日電 國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)3日主持召開(kāi)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，部署審計(jì)后整改工作，研究激活財(cái)政存量資金，通過(guò)《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》和《中華人民共和國(guó)外國(guó)人入境出境管理?xiàng)l例（草案）》。
會(huì)議指出，日前審計(jì)署向全國(guó)人大常委會(huì)報(bào)告了中央預(yù)算執(zhí)行和其他財(cái)政收支審計(jì)情況，并向社會(huì)公布了審計(jì)結(jié)果。對(duì)審計(jì)查出的問(wèn)題，各部門(mén)、各單位既要積極整改，及時(shí)糾正各類(lèi)違法違規(guī)行為，又要針對(duì)一些方面存在的預(yù)算執(zhí)行不到位、資金層層積淀等情況，以整改為契機(jī)，把擠占挪用的錢(qián)歸位，把“跑冒滴漏”的錢(qián)堵住。特別是要進(jìn)一步盤(pán)活存量，把閑置、沉淀的財(cái)政資金用好，集中有限的資金用于穩(wěn)增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加大對(duì)棚戶區(qū)改造、節(jié)能環(huán)保、公共服務(wù)業(yè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施和促進(jìn)消費(fèi)等方面的投入，不斷釋放內(nèi)需潛力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，滿足群眾迫切需要，提高資金使用效益。同時(shí)要堅(jiān)決把扶貧、社保資金等群眾的“保命錢(qián)”看住。把積極財(cái)政政策發(fā)揮好、運(yùn)用好。
會(huì)議強(qiáng)調(diào)，做好審計(jì)后的問(wèn)題整改工作，事關(guān)政府公信力和執(zhí)行力，事關(guān)法治政府、廉潔政府建設(shè)。要痛下決心去除“頑疾”、根除“病灶”，向人民作出負(fù)責(zé)任的交代。要立查立改，早動(dòng)手、見(jiàn)實(shí)效，對(duì)每項(xiàng)整改工作都要有嚴(yán)格的時(shí)限要求。及時(shí)、全面、準(zhǔn)確公開(kāi)整改情況，接受群眾監(jiān)督。建立健全整改的督辦、跟蹤反饋和嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)機(jī)制。要把整改作為推進(jìn)改革的“催化劑”，倒逼預(yù)算管理、審批制度、決策機(jī)制等方面的改革和創(chuàng)新。會(huì)議還要求按照中央八項(xiàng)規(guī)定的精神，進(jìn)一步壓縮一般性支出和“三公”經(jīng)費(fèi)，政府帶頭過(guò)“緊日子”。
會(huì)議原則通過(guò)了《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》。強(qiáng)調(diào)，在上海外高橋保稅區(qū)等4個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)，建設(shè)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，是順應(yīng)全球經(jīng)貿(mào)發(fā)展新趨勢(shì)，更加積極主動(dòng)對(duì)外開(kāi)放的重大舉措。要進(jìn)一步深化改革，加快政府職能轉(zhuǎn)變，堅(jiān)持先行先試，既要積極探索政府經(jīng)貿(mào)和投資管理模式創(chuàng)新，擴(kuò)大服務(wù)業(yè)開(kāi)放；又要防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)建設(shè)具有國(guó)際水準(zhǔn)的投資貿(mào)易便利、監(jiān)管高效便捷、法制環(huán)境規(guī)范的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，使之成為推進(jìn)改革和提高開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)水平的“試驗(yàn)田”，形成可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮示范帶動(dòng)、服務(wù)全國(guó)的積極作用，促進(jìn)各地區(qū)共同發(fā)展。這有利于培育我國(guó)面向全球的競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建與各國(guó)合作發(fā)展的新平臺(tái)，拓展經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新空間，打造中國(guó)經(jīng)濟(jì)“升級(jí)版”。
會(huì)議審議通過(guò)《中華人民共和國(guó)外國(guó)人入境出境管理?xiàng)l例（草案）》。實(shí)施這一條例，對(duì)于擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放，促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，推動(dòng)旅游業(yè)繁榮發(fā)展，匯聚經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的高端人才，具有多方面的積極作用。會(huì)議要求，要圍繞發(fā)展經(jīng)濟(jì)和改善民生，推動(dòng)相關(guān)立法，加強(qiáng)法治政府建設(shè)，進(jìn)一步為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和改革開(kāi)放提供法治保障。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇六
為切實(shí)摸清全縣財(cái)政存量資金底數(shù)，以進(jìn)一步盤(pán)活財(cái)政存量資金、提高財(cái)政資金使用效益，遵照國(guó)務(wù)院、財(cái)政部、省市有關(guān)文件和省廳視頻會(huì)議精神，南城縣財(cái)政局多措并舉做好盤(pán)活財(cái)政存量資金清理檢查工作。
一、高度重視，加強(qiáng)組織保障。把盤(pán)活財(cái)政存量資金作為當(dāng)前重點(diǎn)工作來(lái)抓，成立局長(zhǎng)為組長(zhǎng)的專(zhuān)項(xiàng)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)3個(gè)檢查小組，召開(kāi)檢查人員和主要業(yè)務(wù)股室大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)與政策文件，印發(fā)檢查方案，積極做好查前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，確保此次檢查各項(xiàng)工作順利進(jìn)行。
二、把握政策，明確檢查范圍。明確此次清理范圍包括一般公共預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、政府性基金預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)資金、轉(zhuǎn)移支付結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、部門(mén)預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、預(yù)算周轉(zhuǎn)金、預(yù)算穩(wěn)定調(diào)節(jié)基金管理情況、以及收入繳庫(kù)管理情況、償債準(zhǔn)備金管理情況等其他情況，劃分20xx年以前、20xx年度、20xx年度三個(gè)時(shí)間段分項(xiàng)逐筆清理，并如實(shí)填報(bào)資金的性質(zhì)、級(jí)次、項(xiàng)目名稱(chēng)、金額、完成情況、結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余的形成原因等內(nèi)容，重點(diǎn)檢查項(xiàng)目資金使用過(guò)程有無(wú)違紀(jì)違法、結(jié)余資金有無(wú)截留、挪用等現(xiàn)象，確保存量資金統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確，為下一步依法清理盤(pán)活存量資金奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三
心得體會(huì)
、夯實(shí)基礎(chǔ)，提高檢查質(zhì)量。各檢查組嚴(yán)格遵守《財(cái)政部門(mén)監(jiān)督辦法》、《財(cái)政檢查工作辦法》等法律法規(guī)及有關(guān)工作程序和要求，規(guī)范檢查程序，確保工作底稿規(guī)范、事實(shí)清楚、定性準(zhǔn)確;做到依法依規(guī)行政、秉公辦事，保質(zhì)保量地完成檢查任務(wù);堅(jiān)持原則，重大問(wèn)題務(wù)求查深查透，嚴(yán)肅處理;高度重視后期總結(jié)
提煉工作，注重歸納，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn);對(duì)于發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題和特殊事項(xiàng)，及時(shí)向主要領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)財(cái)政部門(mén)匯報(bào)。四、嚴(yán)明紀(jì)律，加強(qiáng)溝通配合。強(qiáng)調(diào)全體檢查人員要嚴(yán)格依法依規(guī)依程序辦事，堅(jiān)持“法定職責(zé)必須為，法無(wú)授權(quán)不可為”，同時(shí)嚴(yán)格貫徹“廉潔從政若干準(zhǔn)則”、中央八項(xiàng)規(guī)定等廉政建設(shè)要求，遵守各項(xiàng)工作紀(jì)律，廉潔自律，自覺(jué)接受被檢查單位的監(jiān)督;切實(shí)加強(qiáng)與被檢查單位的溝通協(xié)調(diào)，保證檢查工作有序開(kāi)展;要求各相關(guān)單位要積極配合檢查工作，及時(shí)提供有關(guān)資料和必要的工作條件;各檢查組及時(shí)交流檢查問(wèn)題及處理意見(jiàn)，取得共識(shí)，提高檢查效果。
五、全面總結(jié)，按期完成任務(wù)。合理規(guī)劃?rùn)z查方法，提高檢查效率，按時(shí)間節(jié)點(diǎn)有序推進(jìn)，確保按省市布置的時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成檢查任務(wù)，提交檢查報(bào)告。
六、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，強(qiáng)化動(dòng)態(tài)管理。圍繞有效盤(pán)活存量資金目標(biāo)，以查促管，以管促效，建立盤(pán)活財(cái)政存量資金的長(zhǎng)效機(jī)制，要求各預(yù)算單位和局機(jī)關(guān)各業(yè)務(wù)股室在此次檢查的基礎(chǔ)上，自20xx年起在每季度結(jié)束后10日內(nèi)，報(bào)送《南城縣縣直預(yù)算單位存量資金變化情況表》，對(duì)各項(xiàng)財(cái)政存量資金實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管，切實(shí)提高存量資金使用效益。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇七
今年以來(lái)，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在xx.x%以上，信貸資金保持較高的營(yíng)運(yùn)水平。
1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計(jì)劃部門(mén)進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí)，嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對(duì)不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請(qǐng)調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金xx筆xxxxx萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求，規(guī)范使用《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書(shū)》、《資金請(qǐng)調(diào)單》、《資金申請(qǐng)審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)臺(tái)帳》，按月通過(guò)電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬，全年賬務(wù)無(wú)差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇八
財(cái)務(wù)管理工作匯報(bào)
為使社區(qū)財(cái)務(wù)管理適應(yīng)新形勢(shì)要求，村街道黨工委結(jié)合正在進(jìn)行的“三資”清理工作，進(jìn)一步規(guī)范和完善社區(qū)財(cái)務(wù)管理制度，積極做好學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)整改落實(shí)的各項(xiàng)后續(xù)工作，不斷推動(dòng)學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)向深度和廣度延伸，財(cái)務(wù)管理工作匯報(bào)。
一是堅(jiān)持一支筆審批制度。社區(qū)的各項(xiàng)資金支出均由主任審核，書(shū)記審批，經(jīng)會(huì)計(jì)核算中心審核后報(bào)銷(xiāo)，超出1000元的支出報(bào)街道分管領(lǐng)導(dǎo)審批。所有單據(jù)必須有經(jīng)辦人、證明人、審批人及事由，實(shí)行簽字制，杜絕使用印鑒章。
二是實(shí)行大額報(bào)批制度。除日常開(kāi)支外，社居委辦公用品購(gòu)置和建設(shè)性支出等一律實(shí)行報(bào)批制度，即社區(qū)“兩委”對(duì)大額支出項(xiàng)目編制預(yù)算，形成書(shū)面報(bào)告報(bào)街道黨政聯(lián)席會(huì)議研究決定。建設(shè)性項(xiàng)目由社區(qū)“兩委”編制預(yù)算，街道建設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)復(fù)核，經(jīng)街道研究同意后方可施工。工程結(jié)束后再由街道請(qǐng)有關(guān)機(jī)構(gòu)、部門(mén)進(jìn)行決算和審計(jì)。
三是實(shí)行財(cái)務(wù)公開(kāi)制度。堅(jiān)持社區(qū)財(cái)務(wù)收支情況定期公開(kāi)制度。公開(kāi)內(nèi)容要做到具體詳細(xì)，廣泛接受群眾監(jiān)督。街道政務(wù)公開(kāi)辦公室進(jìn)行不定期檢查，并將此項(xiàng)納入社區(qū)年終考核。會(huì)計(jì)核算中心每月按時(shí)向街道社區(qū)提供財(cái)務(wù)報(bào)表，以便及時(shí)掌握社區(qū)財(cái)務(wù)狀況。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇九
工作匯報(bào)
縣委第三巡察組：
現(xiàn)將我院資金資產(chǎn)管理情況匯報(bào)如下：一、基本情況1、財(cái)務(wù)制度管理
通過(guò)不斷完善相關(guān)制度，規(guī)范會(huì)計(jì)行為，確保資金安全。一是依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和要求,完善內(nèi)部控制制度,明確各科室在實(shí)物資產(chǎn)、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)等方面的權(quán)限、程序和責(zé)任，建立健全監(jiān)督制約機(jī)制。二是實(shí)行不相容的職務(wù)相互分離制度理順財(cái)務(wù)管理關(guān)系，會(huì)計(jì)人員負(fù)責(zé)分類(lèi)賬的登記、收支原始單據(jù)的復(fù)核和收付記賬憑證的編制;出納人員負(fù)責(zé)現(xiàn)金的收付和保管、收支原始憑證的保管和日記賬的登記;內(nèi)審人員負(fù)責(zé)收支憑證和賬目的定期審計(jì)和現(xiàn)金的突擊盤(pán)點(diǎn)及銀行賬的定期核對(duì);會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)審核收支項(xiàng)目、保管單位和單位負(fù)責(zé)人的印章;單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批收入、決算及各項(xiàng)支出。三是認(rèn)真貫徹落實(shí)“三重一大”制度在大額資金運(yùn)作方面的要求，積極推進(jìn)資金決策的民主化、科學(xué)化。四是加大應(yīng)收賬款的清欠力度。五是制定崗位職責(zé)加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員管理。
2、現(xiàn)金管理
現(xiàn)金管理嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》執(zhí)行，即在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：一是職工工資、津貼；二是個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬；三是根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金；四是各種勞保，福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出；五是出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；六是結(jié)算起點(diǎn)（1000元）以下的零星支出；七是中國(guó)人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。八是支付給個(gè)人的款項(xiàng)，超過(guò)使用現(xiàn)金限額的部分，通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
3、銀行存款管理
銀行存款是單位存放在銀行的資金，是貨幣資金的主要內(nèi)容，其來(lái)源一部分為業(yè)務(wù)收入，一部分為財(cái)政補(bǔ)助收入（職工基本工資的100%）我院按如下辦法進(jìn)行管理：一是在陽(yáng)光村鎮(zhèn)開(kāi)設(shè)了基本賬戶，嚴(yán)格遵守國(guó)家銀行的各項(xiàng)結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。二是銀行賬戶只限本單位使用，不搞出租出借，套用或轉(zhuǎn)讓。三是嚴(yán)格支票管理，不簽發(fā)空頭支票?？瞻字眹?yán)格領(lǐng)用注銷(xiāo)手續(xù)。四是使用企業(yè)網(wǎng)銀，按月與開(kāi)戶銀行對(duì)賬，保證賬賬、賬款相符。五是按月編制銀行存款余額調(diào)解表，逐月與銀行核對(duì)余額，防止錯(cuò)賬、亂賬。
4、資產(chǎn)管理
資產(chǎn)目前處于在用狀態(tài)。財(cái)務(wù)科統(tǒng)一管理賬務(wù)，分別由設(shè)備科、信息科、總務(wù)科管理各項(xiàng)資產(chǎn)的入庫(kù)、出庫(kù)，各科室具體領(lǐng)用和使用，能做到總賬與明細(xì)賬相符。
二、存在問(wèn)題（一）資金方面
1、由于時(shí)間長(zhǎng)，當(dāng)事人無(wú)法聯(lián)系等原因，導(dǎo)致應(yīng)收賬款出現(xiàn)死賬、呆賬。
2、醫(yī)院為合療、醫(yī)保、城療、貧困患者墊付資金多，相關(guān)部門(mén)劃款相對(duì)滯后。
3、財(cái)政只撥付職工基本工資的100%，其他如基礎(chǔ)設(shè)施、大型設(shè)備購(gòu)置及維修均由醫(yī)院自籌，這部分支出比較大。
4、養(yǎng)老保險(xiǎn)2017年1月至2019年3月仍有
萬(wàn)元無(wú)力上繳。
1、資產(chǎn)管理意識(shí)較為淡薄。對(duì)于固定資產(chǎn)管理工作，沒(méi)有設(shè)立專(zhuān)門(mén)的管理部門(mén)，分別由設(shè)備科、信息科、總務(wù)科負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)實(shí)物管理，但基本上是“誰(shuí)用誰(shuí)管”，保管人員多，造成資產(chǎn)管理不規(guī)范。
2、報(bào)廢固定資產(chǎn)未及時(shí)進(jìn)行處理，按固定資產(chǎn)管理辦法規(guī)定，超過(guò)使用期限確已不能繼續(xù)使用的、因管理不善造成提前報(bào)廢的固定資產(chǎn)，應(yīng)按規(guī)定權(quán)限批準(zhǔn)后，注銷(xiāo)其固定資產(chǎn)原值和固定資產(chǎn)卡片，但由于部門(mén)管理人員缺失，存在沒(méi)有及時(shí)處理不能使用和到期報(bào)廢的部分固定資產(chǎn)的情況。
三、整改措施
1、大力加強(qiáng)現(xiàn)金流的管理，提高對(duì)資金的風(fēng)險(xiǎn)管理和防范，嚴(yán)格控制資金的流入和流出，以確保企單位的資金支付能力和應(yīng)收賬款回收能力。
2、組織相應(yīng)的資金資產(chǎn)管理的培訓(xùn)，不斷更新知識(shí)，使財(cái)務(wù)人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高看家理財(cái)?shù)谋绢I(lǐng)，能更有效地管理單位資金資產(chǎn)，提高資金資產(chǎn)的使用效率。
3、建立健全固定資產(chǎn)管理部門(mén)，明確職責(zé)分工。制定各職能部門(mén)（資產(chǎn)管理部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)、使用部門(mén)）的職責(zé)權(quán)限，不相容職務(wù)互相分離、制衡。各部門(mén)定期相互對(duì)賬核查，如發(fā)現(xiàn)一方不符，及時(shí)查明原因，并按相關(guān)規(guī)定處理，隨時(shí)做到賬賬相符、賬卡相符、賬實(shí)相符。
4、不斷增強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督，細(xì)化責(zé)任，對(duì)財(cái)務(wù)管理制度會(huì)計(jì)核算流程執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)時(shí)，及時(shí)加以改進(jìn)和完善。
以上自查妥否，請(qǐng)審定！
**縣中醫(yī)醫(yī)院2019年6月2日
銀行資金管理工作匯報(bào)篇十
繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后，市分行召開(kāi)了xxxx年工作會(huì)議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績(jī)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開(kāi)展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來(lái)的工作表明，年初制定的工作意見(jiàn)和考核評(píng)比辦法方向明確，切合實(shí)際，對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇十一
根據(jù)檔案管理工作要求，我們對(duì)公司的各項(xiàng)檔案進(jìn)行了分類(lèi)管理，下面從以下幾個(gè)方面做以匯報(bào)：
一、抓好學(xué)習(xí)，努力提高能力素質(zhì)
堅(jiān)持政治理論學(xué)習(xí)，提高檔案管理人員的政治素質(zhì)，組織檔案管理人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)方面的政策法規(guī)，同時(shí)堅(jiān)持自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹《檔案法》，并注重理論聯(lián)系實(shí)際，在學(xué)習(xí)中進(jìn)一步解放思想，統(tǒng)一思想和解決問(wèn)題，重點(diǎn)認(rèn)真查找檔案管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，制定整改措施，促進(jìn)了工作的落實(shí)。
二、嚴(yán)格管理，全面落實(shí)完成檔案整理工作
1、落實(shí)責(zé)任，確定分類(lèi)負(fù)責(zé)制
根據(jù)我們企業(yè)的特點(diǎn)，我們將檔案分為五大類(lèi)分別管理，其中包括：職工檔案、財(cái)務(wù)檔案、合同檔案、技術(shù)檔案、設(shè)備檔案。確定具體負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)檔案管理及檔案安全工作，夯實(shí)了責(zé)任，層層抓落實(shí)，確保檔案工作萬(wàn)無(wú)一失。
2、及時(shí)完成文件歸檔入庫(kù)工作
2012年開(kāi)始，我們結(jié)合企業(yè)“質(zhì)量管理體系”認(rèn)證審核要求，進(jìn)行了突擊整理各類(lèi)檔案和集中檔案入庫(kù)工作。按要求整理各類(lèi)文件檔案，若干冊(cè)，截至目前，所有文件，基本納入管理程序，分類(lèi)、排列、編號(hào)、便于使用、查找，隨時(shí)可對(duì)外提供服務(wù)。
3、落實(shí)設(shè)備，提高檔案管理工作信息化程度。我公司根據(jù)不同類(lèi)別，分為三個(gè)檔案室：人事勞資檔案室、技術(shù)設(shè)備資料檔案室、財(cái)務(wù)檔案室，各檔案室分頭管理，為實(shí)現(xiàn)檔案管理現(xiàn)代化打下良好基礎(chǔ)。
4、在日常工作中做好文件的收集和歸檔工作，辦公室建立了統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)部收發(fā)文件制度，安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。
5、做好服務(wù)利用工作，檔案工作的目的就是為了利用提供方便，便于查閱檔案資料。我們堅(jiān)持立足現(xiàn)實(shí)，著眼未來(lái)，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，創(chuàng)新服務(wù)機(jī)制。對(duì)于前來(lái)查檔的利用者，為其提供方便、快捷、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
三、保證檔案安全工作落到實(shí)處
檔案安全是檔案工作的重中之重，我們要求檔案管理人員要從對(duì)黨、對(duì)國(guó)家、對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)的高度認(rèn)識(shí)檔案安全的重要性，自覺(jué)從思想上、行動(dòng)上確保把檔案安全放在首位。
1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，充分認(rèn)識(shí)檔案安全工作的重要性，加強(qiáng)了對(duì)檔案安全工作的領(lǐng)導(dǎo)，實(shí)行安全領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，確定了檔案工作的主管領(lǐng)導(dǎo)和檔案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，并把安全教育貫穿在學(xué)習(xí)及工作的始終，時(shí)刻牢記“檔案安全，責(zé)任重于泰山”。牢固樹(shù)立“安全第一、預(yù)防為主”的思想，堅(jiān)決防止和克服松懈、僥幸心里，確保檔案安全萬(wàn)無(wú)一失。
2、把安全工作的重點(diǎn)，從事后處理轉(zhuǎn)移到事前防范上來(lái)，在自查的基礎(chǔ)上，對(duì)重點(diǎn)部位存在的安全事故隱患，進(jìn)行重點(diǎn)檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患，及時(shí)采取有力措施，及時(shí)整改，堅(jiān)決堵塞危及檔案安全的漏洞，防止各種危害檔案事故的發(fā)生，建立健全檔案安全規(guī)章制度，把建立健全檔案保管、編碼、利用、保護(hù)、保密等方面的規(guī)章制度，真正做到責(zé)任到人、措施到位。
2 裝了防盜門(mén)，室內(nèi)有滅火器等設(shè)備，基本達(dá)到檔案庫(kù)房的標(biāo)準(zhǔn)要求，確保檔案安全。目前，均未發(fā)現(xiàn)霉變，蟲(chóng)蛀現(xiàn)象，確保了檔案的安全，增強(qiáng)檔案利用安全意識(shí)，正確處理好檔案安全保管和方便利用的關(guān)系，既保證檔案不丟失、不損壞，又保證了檔案信息不失密、不泄密。
四、存在問(wèn)題
1、硬件設(shè)施不夠齊全
如窗戶無(wú)防護(hù)網(wǎng)、室內(nèi)無(wú)空調(diào)、檔案柜、架等設(shè)施不齊全。
2、信息化進(jìn)程緩慢
五、下一步打算
為了進(jìn)一步加強(qiáng)檔案管理建設(shè)，針對(duì)以上存在的問(wèn)題，我們下一步打算：
1、加強(qiáng)對(duì)檔案管理工作的重視
繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)的管理和責(zé)任制，宣傳檔案管理的重要性，學(xué)習(xí)《檔案法》及《檔案法實(shí)施辦法》，加強(qiáng)檔案管理的法律意識(shí)，提高對(duì)檔案經(jīng)費(fèi)的投入，保證檔案工作的開(kāi)展。
2、推進(jìn)檔案管理信息化程度
目前，我公司的信息化管理缺乏獨(dú)立的信息平臺(tái)及專(zhuān)門(mén)的檔案數(shù)字化管理人員，我們應(yīng)積極提高自身信息化管理水平，采用科學(xué)先進(jìn)的管理手段管理檔案，逐步實(shí)現(xiàn)檔案管理、檢索微機(jī)化。為開(kāi)展信息化管理打下更為扎實(shí)的基礎(chǔ)。目前，我們的檔案保存手段還比較陳舊，在下一步的規(guī)劃中，信息化將是努力和發(fā)展的重要方向。
3 利用檔案信息工作，充分發(fā)揮檔案的獨(dú)特作用，使建檔工作和提供檔案服務(wù)工作，相互促進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展，使我公司的檔案管理工作得以持續(xù)發(fā)展。
2013年12月 4
銀行資金管理工作匯報(bào)篇十二
福利執(zhí)行符合相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位員工的強(qiáng)制休假制度和定期崗位輪換制度以及對(duì)掌握國(guó)家秘密或重要商業(yè)秘密的員工離崗的限制性規(guī)定。員工的薪酬管理、績(jī)效考核等相關(guān)內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制都通過(guò)職代會(huì)討論通過(guò)，出臺(tái)了《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理目標(biāo)考核辦法》、《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)指標(biāo)考核辦法》等一系列績(jī)效考評(píng)制度，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系，對(duì)內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行定期考核和客觀評(píng)價(jià)，將考評(píng)結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評(píng)優(yōu)、降級(jí)、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)；按相關(guān)文件要求做好員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育工作，制定了全行員工的培訓(xùn)計(jì)劃，努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）內(nèi)部控制體系方面。岱山支行班子具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制意識(shí)，按規(guī)定對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展各項(xiàng)工作，嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)批、報(bào)備管理制度。建立了違規(guī)整改制度，針對(duì)外部監(jiān)管部門(mén)、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任，落實(shí)整改措施，確保整改效果。
銀行資金管理工作匯報(bào)篇十三
為進(jìn)一步做好xxxx年夏季糧油收購(gòu)工作，保證糧油收購(gòu)資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門(mén)聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門(mén)的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過(guò)對(duì)今年夏季糧油購(gòu)銷(xiāo)形勢(shì)的分析，預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢，收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng)，可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開(kāi)，糧食收購(gòu)主體呈多元化，收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購(gòu)小麥約xxxx萬(wàn)公斤、收購(gòu)油菜籽xxxx萬(wàn)公斤。
回顧xxxx年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對(duì)照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢(shì)下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)協(xié)調(diào)力度。
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