計劃可以幫助我們更好地組織時間和資源，提高效率。剛開始執(zhí)行計劃時，可能會遇到困難和阻力，要保持堅持和積極的心態(tài)。每個人的計劃都是獨特的，沒有一種固定的格式或模板。
家庭計劃書篇一
葡京小站——全國加盟連鎖店，經(jīng)營范圍主要有各類飲料：奶茶、可樂、果汁、糖水，咖啡等，以及各類小吃：炸雞、漢堡、韓國鐵板燒、骨肉相連、蝦餅等。本連鎖店位于湄洲灣職業(yè)技術(shù)學(xué)院中校門左方，主要面向的消費群體是學(xué)生以及周邊的居民。
本次市場調(diào)查將圍繞市場環(huán)境、消費者、競爭者（脆皮炸雞、伊口秀、曉天空）為中心來進行。
二、調(diào)查目的
了解湄洲灣職業(yè)技術(shù)學(xué)院及周圍消費者對本店的知名度和滿意度，以提高學(xué)生的實踐能力和本店的營業(yè)額，特撰寫此市場調(diào)查計劃書。
三、調(diào)查內(nèi)容
1、本店競爭存在的優(yōu)勢、劣勢
2、本店的知名度、滿意度調(diào)查
3、同行競爭對手調(diào)查
4、消費者消費行為調(diào)查
四、調(diào)查對象及抽樣
調(diào)查對象主要是在校學(xué)生，因家庭經(jīng)濟背景的差異，全校學(xué)生月生活支出還存在較大的差異，導(dǎo)致消費購買習(xí)慣的差異性。因此在消費選擇上有所不同。此調(diào)查決定采用隨機抽樣法。具體情況如下：
學(xué)生：200名周邊居民：50名
方法：街頭攔截調(diào)查法、有針對性的宿舍調(diào)查法
消費者樣本要求：
1、沒有從事同行工作的消費者
2、消費者所學(xué)專業(yè)不能為市場營銷
3、消費者對該調(diào)查要有一定興趣
五、市場調(diào)查方法及具體實施
對消費者以問卷調(diào)查為主，具體實施方法如下：
在完成市場調(diào)查問卷的設(shè)計與制作等相關(guān)工作后，就可以開展具體的問卷調(diào)查了。把調(diào)查問卷平均發(fā)放給各調(diào)查人員，調(diào)查地點主要分三部分進行：校門口攔截、校園攔截（統(tǒng)一選擇晚餐后這段時間開始進行調(diào)查，因為此時學(xué)生們多剛吃完飯，大多集中在食堂、校門外周邊、以及回宿舍的路上，便于集中調(diào)查，能夠給本次調(diào)查節(jié)約時間），有針對性的宿舍抽樣調(diào)查（時間應(yīng)安排在晚上8點到9點半，這個時段大多數(shù)人呆在宿舍，時間不要太晚，以免影響學(xué)生休息，調(diào)查員在進入各宿舍時應(yīng)說明來意，懇求對方積極配合）。調(diào)查過程中，調(diào)查人員應(yīng)該耐心等待，切不可督促，熱情向顧客介紹問卷填寫方法以及本次調(diào)查的目的，以保證調(diào)查問卷的有效性。被調(diào)查者填完問卷后，收回問卷，并感謝對方的積極配合。
六、調(diào)查程序及時間安排
本次調(diào)查大致來說可分為準(zhǔn)備、實施和結(jié)果處理三個階段。
1、準(zhǔn)備階段：它一般分為界定調(diào)研問題、設(shè)計調(diào)研方案、設(shè)計調(diào)研問卷或調(diào)研提綱三個部分。
2、實施階段：根據(jù)調(diào)研要求，采用相應(yīng)的形式，由調(diào)查人員廣泛地收集與調(diào)查活動有關(guān)的信息。
3、結(jié)果處理階段：將收集的信息進行匯總、歸納、整理和分析，并將調(diào)研結(jié)果以書面的形式——調(diào)研報告表述出來。
在客戶確認項目后，有計劃的安排調(diào)查工作的各項日程，用以規(guī)范和保證調(diào)研工作的順利實施。按調(diào)研的實施程序，可分三個項目來對時間進行具體安排：
調(diào)研方案、問卷的設(shè)計以及修改、確認……1個工作日20xx年4月7日
實地訪問階段……2個工作日20xx年4月8—9日
數(shù)據(jù)預(yù)處理、統(tǒng)計分析、調(diào)研報告撰寫階段……1個工作日20xx年4月10日
七、經(jīng)費預(yù)算
1、調(diào)查問卷250份50
2、消費優(yōu)惠券20份（彩?。?0
3、策劃資料以及報告書打印費10
總計80
八、附錄
家庭計劃書篇二
研究內(nèi)容：了解家庭藏書的作用
研究方法：查閱資料法、調(diào)查法、總結(jié)法
研究程序：確立研究對象，擬定相關(guān)計劃、收集查閱資料、開展調(diào)查研究
成果形式：報告
研究問題的提出：
書籍是知識和智慧的積淀，是文化和歷史的化石，她浩如煙海，蘊藏著前任的真知爍見，指示這未來的前行之路。通過對家藏書量的調(diào)查，使學(xué)生了解書對個人及家庭的影響，培養(yǎng)學(xué)生對課外閱讀的熱愛，對生活、對世界的熱愛，提升學(xué)生的文化品味，培養(yǎng)學(xué)生的人文精神。
一、活動目的
1、通過調(diào)查家庭藏書，了解書的作用。
2、讓家庭成員大量閱讀，廣泛涉獵，在書的海洋中自由徜徉，不斷汲取知識，啟迪智慧，探索奧妙，明辨是非。
3、學(xué)生在小組合作研究中提高觀察能力，動手能力，寫作能力。
二、活動過程
第一階段：考察、采訪、網(wǎng)上查詢
考察組的學(xué)生：考察家庭藏書的數(shù)量，帶來了大量的數(shù)據(jù)
采訪組的學(xué)生：采訪加長和學(xué)生，做好記錄
第二階段：實踐
學(xué)生交流：實踐
第三階段：展示、匯報、總結(jié)
經(jīng)過成實踐的調(diào)查研究，各組收獲頗豐
三、收獲體驗
本次活動的容量很大，學(xué)生對家庭藏書的影響認識，不但達到了更深的層次，
而且學(xué)生的查資料，整理資料的計劃方案解決簡單實際問題等綜合能力都得到了鍛煉，還發(fā)展了學(xué)生自主、合作、進取等良好的個人品質(zhì)。
總結(jié)：這次活動使我們增了見識，長了才干。
其實，綜合實踐活動并不要求學(xué)生最后“作品”、“成果”的質(zhì)量高低，而是注重過程，注重在過程中發(fā)現(xiàn)了什么問題，又是怎么解決的，注重學(xué)生在實踐中獲得的種種體驗和對自然、對社會、對自身的一種關(guān)注，注重學(xué)生在實踐中與他人的交流和合作。
《家庭藏書調(diào)查研究報告》
家庭計劃書篇三
在昆明經(jīng)商的楊哲夫婦，近來被震蕩的股市傷得“體無完膚”，想來想去，最后嘗試把多余的家庭閑錢投入保險市場，一來給自己保障，二來也能通過保險理財平衡些許虧損。
近期的資本市場，真的是沒有什么好消息，股市連連虧損，基金也不例外，讓楊哲夫婦傷透了腦筋。
他們夫婦倆在昆明下海經(jīng)商已經(jīng)有六七年了，近幾年漸入佳境，每年收入可達到六七十萬元，刨去開銷，純利潤在50萬元/年。
家庭資產(chǎn)方面，他們有1套住房和2套商鋪，共計市值300萬元。
金融資產(chǎn)，股票賬戶50萬元，2015年虧損20萬元，原本稍有盈利的基金，也在2016年初“熔斷”機制下，虧損了好幾萬元，目前基金賬戶18萬元。
銀行活期20萬元，作為平時生意上需要的流動資金。
楊哲夫婦育有一子，目前在上中學(xué)。
一家三口只繳納了城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險，每人每年120元。
為了預(yù)防風(fēng)險，年近40歲的夫婦倆預(yù)計給自己購買大病保險，并且適當(dāng)?shù)刈鲂┍ｋU理財，以平衡在股市和基金的虧損。
一、打通客戶觀念
由于金融業(yè)三駕馬車中的銀行持續(xù)降息，證券表現(xiàn)低迷，從側(cè)面也給保險表現(xiàn)的機會。
但在所有保險工具中，保障型險種的獨特性和不可替代性決定了其應(yīng)為首先考慮的順序，正如保監(jiān)會所說“保險不會改變你的生活，但卻可以防止你的生活被改變”。
也正因為如此，楊先生才會有購買大病保險的想法。
二、保障型保險購買原則
1。買全保障
一生可能遭遇的兩大風(fēng)險，六種程度：
疾病風(fēng)險：一般住院、重大疾病、疾病身故
意外風(fēng)險：意外醫(yī)療、意外殘疾、意外身故。
其中后四種情況重大疾病、疾病身故、意外殘疾、意外身故對家庭的影響尤為巨大，因為：1。
社保不管;2。
當(dāng)次花費巨大，如重疾;3。
未來收入降低，如殘疾。
所以購買個人商業(yè)保險時必須涵蓋后四項。
2。買足保額
保監(jiān)會2012年6號文件中明確指出，建議用年收入的5%~15%購買10~20倍年收入的意外險保額以及5~10倍年收入的重疾險保額。
在實操中，很多客戶是用年收入的15%左右購買10倍年收入的意外險保額和5倍年收入的重疾險保額。
如果月收入1萬，則年收入為12萬，預(yù)算為年收入的15%即1.8萬元，購買年收入10倍即120萬的意外險保額及年收入5倍即60萬的重疾險保額。
因此，根據(jù)楊先生情況，在家庭年收入60萬的前提下(夫妻收入比例1:1)，在不到10萬的.預(yù)算范圍內(nèi)，解決如下風(fēng)險保障缺口。
3。提供解決方案(以陽光產(chǎn)品為例)
楊先生：
重疾150萬(分為終身重疾50萬+定期重疾100萬)：190
50元/年，交20年，保終身;20000元/年，交5年，保20年，滿期后全額返還所交保費.
楊太太：
重疾150萬(分為終身重疾50萬+定期重疾100萬)：1730
0元/年，交20年，保終身;20000元/年，交5年，保20年，滿期后全額返還所交保費。
楊小寶：
37.5萬重疾：年繳保費5000元年，交5年，保20年，滿期后全額返還所交保費。
性保險方案，雖然目前能夠提供充足保障，但由于楊先生和楊太太目前都處于事業(yè)上升期，因此未來隨著年收入的增加，相應(yīng)風(fēng)險需求缺口也會同時擴大，因此，動態(tài)地調(diào)整保障方案以適合當(dāng)時需求也十分重要，每年至少一次的保單體檢，將會為楊先生一家的保障計劃定期監(jiān)測，保駕護航。
4。理財增值
在解決完風(fēng)險保障缺口之后，其余資金可以根據(jù)目前市場情況做些適當(dāng)安排，通過配置包括萬能險在內(nèi)的儲蓄型保險產(chǎn)品達到資產(chǎn)保值的效果，如類似陽光《如意寶》(年化預(yù)期收益5.0%)的理財型產(chǎn)品在當(dāng)下相對更加合適。
具體情況根據(jù)楊先生風(fēng)險測評結(jié)果而定。
家庭理財條理需清晰五計劃供參考【2】
在金融信息泛濫、投資品種琳瑯滿目的今天，理財本應(yīng)很容易，但據(jù)國內(nèi)知名第三方理財機構(gòu)財富體檢中心研究發(fā)現(xiàn)，很多家庭對理財表現(xiàn)出了更多的迷茫。
閑錢是炒股、買基金、買信托還是存銀行?缺錢是透支信用卡，還是進行小額貸款?尤其是一些理財新手更是“一個頭，兩個大”。
不怕“難”字擋道，就怕“懶”字沾身。
對于如何做好家庭理財，如何制訂家庭理財規(guī)劃，家庭理財規(guī)劃又該如何執(zhí)行等問題，很多人表現(xiàn)出了“一個頭，兩個大”，感覺有難度，但是并未懶惰不去理財，甚至放棄理財，這反而值得稱贊。
在解決如何做好家庭理財問題之前，首先要對家庭理財進行正確理解，所謂家庭理財，即是學(xué)會有效、合理地管理家庭的財富，在最大限度地滿足日常生活所需外，能增強家庭經(jīng)濟實力，提高家庭的抗風(fēng)險能力。
做好家庭理財，首先一定要有一個明確的目標(biāo)，比如1年購買10萬的汽車，3年購買60萬元的房子，越具體越好;然后再根據(jù)目標(biāo)制訂可行的家庭理財規(guī)劃，最重要的是要堅持執(zhí)行下去直到實現(xiàn)。
若家庭理財目標(biāo)不明確，家庭理財計劃的制訂只是根據(jù)感覺走，最終不好的效果肯定會讓人“一個頭兩個大”。
一是結(jié)婚計劃
人生大事之一就是“結(jié)婚”。
結(jié)婚，即是由一人的單身生活，走向兩人的家庭生活，又多了一份責(zé)任，兩個人理財記錄的合并，一起努力奮斗，一起做好幸福的理財規(guī)劃，不可因家庭財務(wù)問題使得幸福的婚姻觸礁。
每位新人從籌劃結(jié)婚，到后來正式結(jié)婚，對于每個家庭來說是一筆很大的開支，尤其是當(dāng)今物質(zhì)至上的時代，結(jié)婚必須要有房有車，甚至女婿還要哄好丈母娘，又是一筆討好支出。
但是如果能共同做好規(guī)劃，不僅能解決結(jié)婚所帶來的經(jīng)濟壓力，還能因為了共同的目標(biāo)通過一起理財，彼此更加信任，婚姻更美滿。
理財師表示，首先兩人乃至兩個家庭進行婚前溝通，包括婚禮的籌備及婚禮的預(yù)算，比如男方買房辦酒席，女方買車和裝修，這樣就能緩解經(jīng)濟壓力。
還有夫妻財產(chǎn)制的選擇，家庭費用分攤方式的確認等，建議婚前都溝通好。
二是教育計劃
教育計劃主要分為兩個方面，一是孩子教育計劃;二是夫妻倆的后續(xù)教育計劃。
望子成龍，望女成鳳，孩子教育是每個家庭中最重要的投資，而且在二十一世紀(jì)的今天，培養(yǎng)一個小孩，撇開家長的時間和精力不說，光是經(jīng)濟成本就足夠嚇人。
據(jù)了解，目前養(yǎng)育一個孩子從出生到他大學(xué)畢業(yè)走上社會，一般需要花費50萬-100萬元。
如果還要海外留學(xué)，那就要更多了。
所以，孩子的教育計劃應(yīng)該提前進行，可以通過三種方式來攢這筆錢：一是強制儲蓄，為孩子留存一筆資金。
理財工具有定投、銀行定存等;第二種是利用一筆資金做長期穩(wěn)健投資，比如固定收益類、房地產(chǎn)信托類的投資;三是兒童教育類保險等，總之這筆資金應(yīng)以穩(wěn)健為主。
其次，后續(xù)教育也是一種投資。
活到老，學(xué)到老，不學(xué)習(xí)就很容易被社會所淘汰，工作都難保。
工作收入往往是工薪家庭的主要資金來源，但靠死工資不行，必須繼續(xù)通過后期對自己投資，提升自身的工作能力，獲得升職加薪的機會，這也體現(xiàn)了一個人的社會價值。
三是買房購車計劃
房子，希望有個溫馨的住所，獲得歸屬感;車子，方便出行，提供生活質(zhì)量。
但兩者加在一起，就意味著需要一筆很大的資金。
這兩個計劃的實現(xiàn)，要根據(jù)實際情況來執(zhí)行。
除買得起房的人，那些暫時沒有足夠資金買房的人，可以先租房;有實力的，可以付完首付，然后采取組合貸款的方式(公積金+商業(yè)貸款)幫助買房，但買房后期還需要一筆裝修和購置家電的費用，可能就會在無形中又使得家庭的抗風(fēng)險能力再降低，為此理財師建議前期一定要做好開源節(jié)流的工作，或者是調(diào)整家庭買房計劃，通過減少買房總價格，或者延后買房計劃。
購車計劃，建議按需而買。
如果夫妻兩人上班都有班車，或者說坐地鐵和公交就能上班，就建議暫時不要買車;如果確實有需求，上班太遠坐車不方便，或者做業(yè)務(wù)等都要用到車，那就可以考慮買車。
同時買車時考慮價格和性能外，之后的養(yǎng)車費也要考慮，包括燃料費、保險費等，盡量不要給家庭的日常開支造成壓力，影響家人的生活品質(zhì)。
四是投資計劃
當(dāng)家庭儲蓄慢慢增多時，就要考慮保值增值，一直放在銀行里，只會加快家庭資產(chǎn)的貶值，因為現(xiàn)在銀行定存一年才2%的利息。
可是現(xiàn)今的物價都很高，就單看每年節(jié)節(jié)攀升的房價就知道，以前50萬能買個兩室一廳，現(xiàn)在50萬元只能買個一室一廳。
所以，必須要尋找一些投資理財工具，讓錢快速增值，最好是一種能夠把收益性、安全性和流動性三者兼得的投資品種。
不過，現(xiàn)今投資品種琳瑯滿目，該如何選擇適合的，理財師認為還是得根據(jù)家庭的理財需求和風(fēng)險承受能力來選擇。
比如穩(wěn)健型家庭，可以選擇穩(wěn)定收益的大額存單，30萬元起投資;國債，要考慮流動性;或選擇收益率在10%左右的固定收益類理財品種。
激進型家庭，由于投資資金多，抗風(fēng)險能力強，可以在配置了穩(wěn)定收益的投資品種的基礎(chǔ)上，再參與一些高風(fēng)險的投資，比如股市、期貨、外匯、基金等，但比例最好控制在20%-30%為宜。
五是保險計劃
人生往往都充滿著無數(shù)未知的風(fēng)險，一場大病，可能就會讓家庭傾家蕩產(chǎn)，甚至負債累累。
為了個人和家庭生活的安全和穩(wěn)定，保險計劃的制訂是必須的，主要能提高家庭風(fēng)險防范能力，并起到轉(zhuǎn)移風(fēng)險的作用。
對于保險該如何選擇，建議家庭要選擇那些純保障或偏保障型的，具有健康醫(yī)療保障功能的保險品種，意外險等可作為輔助作用。
保險的購買順序最好是先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。
另外，家庭1年的投?？傎M用最好別超過年收入的10%。
由于現(xiàn)在市面上的保險產(chǎn)品五花八門，陷阱也多，比如之前的存款變保單、霸王條款等，都會使得消費者遭遇損失，為此在選擇保險產(chǎn)品時，理財師建議每個家庭在購買時，也要按需購買，不可被銷售人員忽悠。
其次，購買保險時一定要仔細閱讀保險條款，看清是否有霸王條款，理賠如何，避免不必要的糾紛。
家庭理財沒必要“一個頭，兩個大”，左思右想，自尋煩惱，只需做好這些事，合理規(guī)劃好，定會一身輕松，財富穩(wěn)增值，家庭幸福美滿!
同時，自我控制能力是投資理財必須要具備的素質(zhì)之一，學(xué)會控制自己，不要被各種外界的誘惑左右理智。
在日常的生活中，人們的價值觀和行為習(xí)慣都是可以培養(yǎng)鍛煉的，財商其實也不例外。
那看看那些好的理財習(xí)慣，或許有啟發(fā)。
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家庭計劃書篇四
有調(diào)查顯示，大部分市民認為：學(xué)習(xí)救援知識和技能只有在災(zāi)情發(fā)生時才有價值，就算災(zāi)情發(fā)生在自己身上，也完全可以依靠政府解決。自救與互救技能的匱乏、逃生演練的空缺，都成為城市安全事故轉(zhuǎn)化為災(zāi)難的誘因。據(jù)統(tǒng)計，全世界每天發(fā)生火災(zāi)1萬起左右，死多人，傷3000—4000人，每年火災(zāi)造成的直接經(jīng)濟損失達10多億元。
家庭計劃書篇五
常言道：“吃不窮，穿不窮，盤算不好一世窮”，說的就是持家理財?shù)闹匾?，有計劃會安排，家庭?jīng)濟有保障，才能正常地生活工作，否則一切都會受到影響，這是家庭幸福的一個重要保障。下面我們就從基礎(chǔ)方面來闡述一下家庭理財?shù)某ＷR性問題。
什么是家庭理財
從廣義的。角度來講，合理的家庭理財也會節(jié)省社會資源，提高社會福利，促進社會的穩(wěn)定發(fā)展。
從技術(shù)的角度講，家庭理財就是利用開源節(jié)流的原則，增加收入，節(jié)省支出，用最合理的方式來達到一個家庭所希望達到的經(jīng)濟目標(biāo)。這樣的目標(biāo)小到增添家電設(shè)備，外出旅游，大到買車、購屋、儲備子女的教育經(jīng)費，直至安排退休后的晚年生活等等。
就家庭理財規(guī)劃的整體來看，它包含三個層面的內(nèi)容：首先是設(shè)定家庭理財目標(biāo)；其次是掌握現(xiàn)時收支及資產(chǎn)債務(wù)狀況；最后是如何利用投資渠道來增加家庭財富。
家庭計劃書篇六
一、前言
為配合學(xué)校報亭報刊雜志產(chǎn)品擴大在遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院的市場占有率，評估遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院報刊雜志營銷環(huán)境，制定響應(yīng)的營銷策略，預(yù)先進行遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院報刊雜志市場調(diào)查大有必要。
本次市場調(diào)查將圍繞需求為中心來進行。
二、調(diào)查目的
要求詳細了解報刊雜志需求市場各方面情況，為該產(chǎn)品在遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院的擴展制定科學(xué)合理的營銷方案提供依據(jù)，特撰寫此市場調(diào)研計劃書。
1、全面摸清報刊雜志在學(xué)生中的知名度、滲透率、美譽度和忠誠度。
2、全面了解本報刊雜志在遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院的銷售現(xiàn)狀。
3、全面了解目前遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院報刊雜志的價格、廣告、促銷等營銷策略。
4、了解遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)生對報刊雜志消費的觀點、習(xí)慣。
5、了解遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院在校學(xué)生的人口統(tǒng)計學(xué)資料，預(yù)測報刊雜志市場容量及潛力。
三、調(diào)查內(nèi)容
市場調(diào)研的.內(nèi)容要根據(jù)市場調(diào)查的目的來確定。市場調(diào)研分為內(nèi)、外調(diào)研兩個部分，此次調(diào)研主要運用外部調(diào)研，其主要內(nèi)容有：
（一）銷售環(huán)境調(diào)查
主要的調(diào)研內(nèi)容有：
1、遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院報刊雜志市場的容量及發(fā)展?jié)摿Γ?/p>
2、學(xué)校教學(xué)、生活環(huán)境對報刊雜志銷售的影響；
3、當(dāng)前遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院報刊雜志種類及銷售狀況；
（二）學(xué)生調(diào)查
主要的調(diào)研內(nèi)容有：
1、學(xué)生對報刊雜志的購買形態(tài)（購買地點、選購標(biāo)準(zhǔn)等）與消費心理（必須品、偏愛、經(jīng)濟等）。
2、學(xué)生對報刊雜志各的了解程度（包括特點、價格、種類等）；
3、學(xué)生對校園報刊雜志忠誠度；
4、學(xué)生理想的報刊雜志描述。
四、調(diào)研對象及抽樣
因為報刊雜志在高校的普遍性，全體在校學(xué)生都是調(diào)查對象，但因為家庭經(jīng)濟背景的差異，全校學(xué)生月生活支出還是存在較大的差距，導(dǎo)致消費購買習(xí)慣的差異性，因此他（她）們在選擇報刊雜志的種類、價格上都會有所不同。為了準(zhǔn)確、快速的得出調(diào)查結(jié)果，此次調(diào)查決定采用分層隨機抽樣法：先按其住宿條件的不同分為兩層（住宿條件基本上能反映各學(xué)生的家庭經(jīng)濟條件），然后再進行隨機抽樣。
具體情況如下：
走讀生：5名
培訓(xùn)中心：2名
公寓（1000元）300名
公寓（800元）50名
學(xué)生樣本要求：
1、家庭成員中沒有人在報刊雜志生產(chǎn)單位或經(jīng)銷單位工作。
2、家庭成員中沒有人在市場調(diào)查公司或廣告公司工作。
3、學(xué)生沒有在最近半年中接受過類似產(chǎn)品的市場調(diào)查測試。
4、學(xué)生所學(xué)專業(yè)不能為市場營銷、調(diào)查或廣告類。
五、調(diào)查員的規(guī)定
1、儀表端正、大方。
2、舉止談吐得體，態(tài)度親切、熱情。
3、具有認真負責(zé)、積極的工作精神及職業(yè)熱情。
4、訪員要具有把握談話氣氛的能力。
六、人員安排
根據(jù)我們的調(diào)研方案，在遼寧農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院內(nèi)進行本次調(diào)研需要的人員有三種：調(diào)研督導(dǎo)、調(diào)查人員、復(fù)核員。具體配置如下：
調(diào)研督導(dǎo)：1名
調(diào)查人員：15名
復(fù)核員：1―2名可由督導(dǎo)兼職，也可另外招聘
如有必要還將配備輔助督導(dǎo)（1名），協(xié)助進行訪談、收發(fā)和檢查問卷與禮品。問卷的復(fù)核比例為全部問卷數(shù)量的30%，全部采用電話復(fù)核方式，復(fù)核時間為問卷回收的24小時內(nèi)。
七、市場調(diào)查方法及具體實施
1、對學(xué)生以問卷調(diào)查為主，具體實施方法如下：
在完成市場調(diào)查問卷的設(shè)計與制作以及調(diào)查人員的培訓(xùn)等相關(guān)工作后，就可以開展具體的問卷調(diào)查了。把調(diào)查問卷平均分發(fā)給各調(diào)查人員，統(tǒng)一選擇中餐或晚餐后這段時間開始進行調(diào)查（因為此時學(xué)生們多剛呆在宿舍里，便于集中調(diào)查，能夠給本次調(diào)查節(jié)約時間和成本）。調(diào)查員在進入各宿舍時說明來意，并特別聲明在調(diào)查結(jié)束后將贈送被調(diào)查者精美禮物一份以吸引被調(diào)查者的積極參與、得到正確有效的調(diào)查結(jié)果。調(diào)查過程中，調(diào)查員應(yīng)耐心等待，切不可督促。記得一定要求其在調(diào)查問卷上寫明學(xué)生姓名、所在班級、寢室、電話號碼，以便以后的問卷復(fù)核。調(diào)查員可以在當(dāng)時收回問卷，也可以第二天收回（這有力于被調(diào)查者充分考慮，得出更真實有效的結(jié)果）。
家庭計劃書篇七
時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作又進入新的階段，為了在工作中有更好的成長，現(xiàn)在就讓我們制定一份計劃，好好地規(guī)劃一下吧。好的計劃是什么樣的呢？下面是小編為大家收集的家庭保險計劃書，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
（一）家庭成員狀況
成員1：吳先生，43歲，在一家建筑公司任監(jiān)理，月薪4500元，五險一金，身體健康。
成員2：吳先生妻子謝女士，40歲，在當(dāng)?shù)匾患夜S上班，月薪20xx元，繳納五險。謝女士身體一般，但沒有做過大手術(shù)。
成員3：兒子吳迪，13歲，在校學(xué)生。
成員4：吳先生父親，70歲，居住在城郊老家，健康硬朗。
成員5：吳先生母親，71歲，身體較差。
（二）家庭財產(chǎn)狀況
吳先生的父親和母親與吳先生三口分開，吳先生和其太太、兒子在市區(qū)有一套價值55萬元住房，并擁有一輛價值12萬元的汽車。
吳先生的父親和母親都是農(nóng)民，沒有退休金。兩人在家養(yǎng)了幾只羊和雞，可勉強維持生活；兩人每月各有60元的基礎(chǔ)社會養(yǎng)老金。
（三）家庭保險狀況
根據(jù)國發(fā)【20xx】32號，新農(nóng)村養(yǎng)老保險實施時年滿60周歲者，可以不補繳直接領(lǐng)取基礎(chǔ)養(yǎng)老金，但其符合參保條件的子女必須參保。所以吳先生和謝女士均參與“新農(nóng)?！?，每人每年100元。兒子吳迪在校購買了醫(yī)療保險，每年100元。
家庭購買保險的一般原則為：
1、先大人，后小孩；
2、先保障，后理財；
3、投保順序一般為：意外、壽險、重疾、醫(yī)療、教育或養(yǎng)老；
5、不一定一次購買到位，意外險可以全家都買，其他的看經(jīng)濟條件先給家庭支柱購買，再逐步完善。
吳先生全家年收入在8萬元左右，屬于一般家庭，年保費支出金額應(yīng)不超過16,000元。
（一）住房
吳先生在市區(qū)有一套私人住房，價值55萬，無房貸。因此為其購買一份家庭財產(chǎn)保險至關(guān)重要。
（1）自有居住房屋；
（2）室內(nèi)裝修、裝飾及附屬設(shè)施；
（3）室內(nèi)家庭財產(chǎn)。
擬為吳先生購買“太平洋安福家庭保障（經(jīng)典版）”
分析：根據(jù)太平洋安福家庭保障（經(jīng)典版）保險條款，保障的權(quán)益涵蓋了房屋（保額20萬）、房屋裝修（保額5萬）、室內(nèi)財產(chǎn)、室內(nèi)財產(chǎn)盜搶、現(xiàn)金及貴重物品、便攜式家用電器、家庭人身意外傷害、房屋租賃費用保障等。
（二）汽車
吳先生在購買汽車時已辦理交強險，商業(yè)險推薦購買太平洋財產(chǎn)保險公司的“機動車輛綜合保險條款”。此保險分為基本險和附加險，附加險不能單獨投保。保險人按照承保險別分別承擔(dān)保險責(zé)任。條款規(guī)定，基本險分為車輛損失險和第三者責(zé)任險。
吳先生作為監(jiān)理，需要經(jīng)常在工地上跑，對車輛的使用較多，可能會發(fā)生碰撞等一些小意外?！皺C動車輛綜合保險條款”規(guī)定“被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛過程中，因下列列明原因造成保險車輛的全部損失或部分損失，保險人負責(zé)賠償：
1.碰撞、傾覆；
2.火災(zāi)、爆炸：
3.外界物體倒塌、空中物體墜落、保險車輛行駛中平行墜落；
4.受保險車輛所載貨物、車上人員意外撞擊；
5.雷擊、暴風(fēng)、暴雨、洪水、龍卷風(fēng)、雹災(zāi)；
6.保險車輛遭受暴雨、洪水后在淹及排氣筒的水中啟動或被水淹及后因過失操作不當(dāng)致使發(fā)動機損壞”而且楊先生開車的時間處于上下班的高峰期，難免出現(xiàn)一些小的碰撞事情。
“機動車輛綜合保險條款”規(guī)定“第三者責(zé)任險被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛過程中，發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財產(chǎn)的直接損毀，依法應(yīng)當(dāng)由被保險人支付的賠償金額，保險人依照《中華人民共和國道路交通事故處理辦法》和保險合同的規(guī)定給予賠償。”
（一）吳先生
的家庭狀況可為其自己增加一些商業(yè)保險，來彌補社保的不足
因為在購買家財險時時已經(jīng)提供了意外傷害險，且繳納基本社保，不再為其單獨購買意外傷害險，為其增加購買重疾險。推薦中國人壽“國壽中民健康保障計劃”。
分析：該險的承保年齡為18-45歲，試用的人群主要是需要重大疾病保障和住院醫(yī)療、意外保障的人士、年輕人、白領(lǐng)。該險保費較低，保險項目有：重大疾病保障、疾病/意外住院津貼、意外傷害保障、意外醫(yī)療保障、重癥監(jiān)護津貼。
（二）謝女士
擬定為謝女士購買平安保險公司“平安綜合保障計劃”，屬于保障保險范疇，可作為對楊太太社會保險的有利補充。
分析：謝女士身體不是很好，在為其選擇商業(yè)保險時重點考慮了重疾險、壽險、意外險等?！捌桨簿C合保障計劃”主險是“平安智勝人生終身壽險（萬能型）”、附加險涵蓋了重疾險、傷害險、醫(yī)療保險，同時建有兼有功能。當(dāng)客戶有資金需求時，可以部分領(lǐng)取保單賬戶價值，靈活方便，而且不需支付任何手續(xù)費。在累計繳費第五年，十年，二十年均有持交獎勵。
（三）吳先生父親
吳先生父親身體較為硬朗，沒有重大疾病的發(fā)生，因而，可以為其買一份意外傷害保險。擬為楊母購買一份平安保險公司的“意外傷害保險”。
分析：該保險條約規(guī)定“在合同保險責(zé)任有效期間內(nèi)，本公司承擔(dān)下列保險責(zé)任：
一、意外身故保險金；
二、意外傷殘保險金；
三、交通意外身故或傷殘?zhí)貏e保險金；
四、意外全殘輔助保險金?！?/p>
（四）吳先生母親
吳先生的母親身體狀況較差，已有農(nóng)村合作醫(yī)療保障，可以為其購買健康保險。
擬為吳先生母親購買平安保險公司的“福佑天年e款保險卡”。該產(chǎn)品是專門為老年人定制的老年人保險卡，為老年人日常生活最容易受到的傷害提供保障，涵蓋骨折與關(guān)節(jié)脫位意外、交通意外、一般日常意外等，還提供住院護理津貼和專業(yè)醫(yī)療救援服務(wù)。
（五）兒子吳迪
吳先生兒子吳迪今年13歲，為其推薦購買“平安少兒綜合險”。該險的投保年齡為30天-18歲，涵蓋日常意外及意外醫(yī)療、特有15種兒童常見重大疾病保障，并且提供意外醫(yī)療救援服務(wù)，全年保費最低僅需170元。
另外，因其在讀書階段，還應(yīng)注重其教育問題，擬為吳迪購買“國壽福星少兒兩全保險（分紅型）”。
分析：該險條款規(guī)定，被保險人18歲前，如果投保人身故或高殘，保險公司每年給付保額50%的成長金，直到孩子18周歲，并且免交以后的保險費；孩子滿18歲后，3次教育金（18歲、22歲、25歲）每次保額的80%和30歲領(lǐng)取的滿期保險金（保額的60%），均可照常領(lǐng)取的，不會受影響，同時每年還有紅利。也就是是說，福星保險除了孩子固定領(lǐng)取的三次教育金和滿期保險金（共計保額的300%）的以外，投保人（大人）還有身故、高殘和保費豁免的保障，保障的形式就是每年給付被保險人（孩子）保額50%，直到孩子滿18歲止。
保險是對風(fēng)險帶來損失的補償，是一種補救手段。家庭購買保險之前，需要根據(jù)具體的經(jīng)濟情況，做出合理的投保計劃。通過以上分析，我們在購買商業(yè)保險時應(yīng)注意一下幾個問題：
1.先購買社保。社保是覆蓋范圍最廣，也是最基礎(chǔ)的保障，應(yīng)先滿足最基本的生活保障。
2.合理預(yù)算。一般來說，年保費之處為年收入的10%-20%。在經(jīng)濟條件不允許時，可只繳納基本醫(yī)療保險，不再購買其他商業(yè)保險。投保時，優(yōu)先把家庭經(jīng)濟支柱的保障做好，這是家庭生活的保障。
3.選擇適合自己的保險產(chǎn)品。家庭財產(chǎn)保險并非固定不變，每個條款保障的責(zé)任并不相同，而且附加險豐富多樣。所以，建議投保人以自身最關(guān)心的家庭財產(chǎn)安全來選擇主險，根據(jù)自身需要適當(dāng)選擇附加險。
4.先大人后小孩。孩子的保費源于家長，所以投保時應(yīng)該先大人后孩子，孩子的保險也要優(yōu)先選擇健康保障的，其次考慮教育基金類的。
5.投保順序一般為：意外、壽險、重疾、醫(yī)療、教育或養(yǎng)老；在保費預(yù)算不高，經(jīng)濟條件一般情況下，考慮商業(yè)保險應(yīng)該先把意外保障、疾病特別是大病保障做好規(guī)避，就是要優(yōu)先選擇此類保險。解決人生面臨的健康風(fēng)險。經(jīng)濟條件允許，可是適當(dāng)進行養(yǎng)老保險、分紅理財保險的選擇。
合理的家庭投保計劃，可以使生活更近幸福穩(wěn)定，同時又能做到以最小的代價獲得最大的利益保障。但在制定投保計劃時還應(yīng)適時做出調(diào)整。對不同階段做出不同的投保才是更加合理的。
家庭計劃書篇八
每次和孩子一起走進書的王國時，孩子超凡的的記憶力總讓我們倍感欣慰;孩子獨到的見解也總令我們耳目一新;孩子對書的熱愛讓我們覺得用“癡迷”一詞來形容再恰當(dāng)不過了。所以，為了讓我們的親子讀書活動開展得更加有效，更為了讓我們的“書香家庭”散發(fā)出更加濃郁的書香氣，經(jīng)我們家庭三個成員的研究決定，特制訂一下讀書計劃：
一、必須保證家庭成員——尤其是孩子擁有一個較為舒適的讀書環(huán)境。
我們家書櫥有兩個。我們大人共用一個，另一個給孩子單獨使用;書桌也有兩個，孩子單獨一個;孩子書桌上的臺燈已經(jīng)陪伴她四個年頭了。我想，讀書環(huán)境不需要怎么奢侈，像我們家，孩子的讀書環(huán)境不外乎是“一櫥”、“一桌”、“一臺燈”、“一椅子”而已。
二、必須保證書櫥內(nèi)有充足的圖書。
首先必須有一定數(shù)量的適合孩子閱讀的課外讀物;家庭藏書的數(shù)量和質(zhì)量都要有保證;我可以充分利用我們學(xué)校圖書室，及時給孩子借來有利于孩子身心發(fā)展的相關(guān)書籍。
三、必須確?！坝H子共讀”的時間的規(guī)律性和持久性。
我們經(jīng)研究決定：每天放學(xué)回家后的第一大事是先完成老師布置的所有作業(yè);晚飯后的半小時就是第二件大事——“親子共讀”的專用時間，這個規(guī)定是雷打不動的——除非家里有迫不得已的事情，不得不改時間或暫且停一次。
四、充分利用好周末時間。
周末的時間更加充分了，在孩子做完作業(yè)的基礎(chǔ)上，間周一次，我們閱讀的場所將挪移到書店，在這里，我們會有更深刻的體會，會有更好閱讀氛圍——畢竟這里的圖書種類和數(shù)量都是超量的。
五、必須確?！坝H子共讀”的有效性。
周六的晚上，間周一次，我們會和孩子一起把兩個星期以來所讀過的書進行暢談體會，順便也來對孩子在學(xué)校里的而讀書情況進行深入了解和把握。
六、鼓勵孩子把“寫日記比賽”進行到底。
孩子已經(jīng)養(yǎng)成了寫日記的好習(xí)慣了，在這樣的基礎(chǔ)上，我認為孩子對“親子共讀”的收獲和體會也會將表達的更加精彩。
七、鼓勵孩子養(yǎng)成良好的讀書習(xí)慣。
孩子畢竟是孩子，有時候自己還不能正確把握怎樣讀書?讀什么樣的書?諸如此類的問題當(dāng)然要靠我們家長的正確引導(dǎo)了。所以，我們一定要讓孩子從小就樹立正確的讀書價值觀：多讀書，讀好書，還要讀整本的書。
我想，在我們所制定的讀書計劃的引導(dǎo)下，只要我們真正參與了，那么，我們都堅信：我們家一定會散發(fā)出更加濃郁的書香氣!
我們滿懷激情地期待：孩子的明天會更好，我們也期待著：共沐書香，鋪就女兒幸福成長路。
家庭計劃書篇九
小娟家庭是新青浦社區(qū)18號樓201室居民，她與老愛人朱文義都是退休老師。一輩子教書育人的婦夫倆，退休后一直很注重健康的生活方式，做到居室清潔、家庭和睦、生活健康、熱愛公益活動，是新青浦社區(qū)25戶健康家庭示范戶典型。
小娟同志自退休后一直熱衷于社會公益活動，20xx年新青浦社區(qū)成立以來，一直擔(dān)任18號樓的樓組長，社區(qū)的公益活動、扶貧幫困捐助活動積極帶頭。另外還參加社區(qū)的義務(wù)治安巡路隊，確保了社區(qū)的一方平安。雖然樓組長工作并不起眼，可華老師挺較真的人，認真做好每一件事。不盡自己積極參與社區(qū)各項活動，還動員居民一起參加。各種健康知識講座更熱衷參與，她經(jīng)常說：現(xiàn)在生活好了，就要講究生活質(zhì)量，要保持學(xué)習(xí)熱情，養(yǎng)成樂于接受新生事物和信息的習(xí)慣，用健康的生活方式、合理膳食結(jié)構(gòu)吃出健康。經(jīng)常與居民一起討論健康知識，并在日常生活中運用。時常在樓組里宣傳，要求樓組的居民遵守“七不”規(guī)范，不要讓寵物隨地便溺，大聲喧嘩，不在樓道內(nèi)堆物，多為他人著想，要為建設(shè)健康社區(qū)作貢獻。就是這樣一位熱情、開朗的華老師，其實是一位患有較嚴(yán)重類風(fēng)濕病人，手腳的關(guān)節(jié)都有不同程度的變型。但是她紿終保持樂觀心態(tài)，她的健康理念是：以積極的心態(tài)來對待身體疾病、人際關(guān)系、生活難題、是家庭健康的基礎(chǔ)。單純的身體健康已經(jīng)不能涵蓋健康的全部，心里健康與身體健康“平起平坐”。真是這種開朗樂觀、寬容積極的心態(tài)，能夠讓她保持身體健康，有利康復(fù)，促進家庭鄰里和睦。
小娟同志之所以能在患病6年的都能保持良好的身體狀況和精神狀態(tài)，這當(dāng)然與她愛人朱文義的熱情關(guān)懷是分不開的。他不吸煙、不喝酒、關(guān)心老伴。人們經(jīng)?？匆娎蟼z口早晨一起鍛煉，然后一起買菜、做飯。下午小睡一會兒，晚飯后又一起散步，更難能可貴的是還時常協(xié)助小娟做好樓組長的各種工作。為了科學(xué)健身他們還訂閱了一些健康雜志，如大眾醫(yī)學(xué)、上海大眾衛(wèi)生等，尋找適合自己健身方法，進行科學(xué)健身。華老師還經(jīng)常與小區(qū)里幾位有相同病居民聯(lián)系，共同關(guān)心、交流怎么來一起戰(zhàn)勝病病魔，健康愉快地生活。也是在他們的言傳身教下，兒女們工作積極上進、愛崗敬業(yè)，如一個女兒是副處級干部，工作很忙，但是也總能忙里偷閑趕回家，幫助父母分擔(dān)家務(wù)，孫輩們也品學(xué)兼優(yōu)，是其樂融融的一家人。
為了增加生活情趣，老倆口還利用陽臺外近30平方米的平臺，閑遐之余種植一些花花草草、養(yǎng)養(yǎng)鳥，充實生活。他們認為綠化有益于人的健康長壽，花草不僅能裝點家居，舒緩緊張的神經(jīng)，而且在栽種、培養(yǎng)的過程也是一種鍛煉。他們以花會友，與社區(qū)居民探討?zhàn)B花經(jīng)驗，居民樂意請教他們，他們也樂意幫助居民，為構(gòu)建和諧社區(qū)作貢獻。他們家正好在小區(qū)門位旁，到春曖花開的季節(jié)，居民走過時，總要停住腳步，望一眼藤蔓爬滿的陽臺、綠滿窗前，鳥語花香、生機盎然，令人賞心悅目，為美化社區(qū)作一份力量。
建設(shè)健康家庭是健康城市建設(shè)的細胞工程，是提升家庭成員綜合素質(zhì)，優(yōu)化家庭生活質(zhì)量，小娟家庭為了進一步提高全體市民的健康意識和健康素質(zhì)，推動健康城市建設(shè)，為我社區(qū)全面推進健康家庭建設(shè)作了表率。
家庭計劃書篇十
其實第一張保單是理財型還是分紅險的保單都可以，沒有固定的模式。主要是看您想通過保險解決什么問題，是單純的保障還是有理財方面的需求。通過您的簡單描述，我初步判斷，您老公適合買傳統(tǒng)的分紅型險種，您可以考慮理財型險種。您提的三個問題很好，我一一幫您回答。
第二，我們通常是用一個人的年收入來衡量他的身價，當(dāng)然也相對靈活，但至少像您這樣的家庭來說，如果丈夫是家庭支柱，建議大病保額至少在20萬以上，否則就如同雞肋，解決不了問題。繳費年限上也是根據(jù)家庭的收入情況，您和您愛人的年齡建議繳費時間在20年，因為繳費時間長可以將風(fēng)險分攤，就像我們買房子還貸款一樣。我想只要有健康的身體，我們不要擔(dān)心自己的繳費能力(當(dāng)然不要超出自己的'能力范圍)。
第三，買保險的順序是先大人后孩子，我也認同您的觀念，可以先把家長的保障做足，因為家長才是孩子最好的保障嘛。隨著您家庭收入的提高，可以慢慢完善孩子的教育金等等。不知道我給您的回答是否能讓您滿意，最后希望您能找到專業(yè)且有責(zé)任感的代理人。
家庭計劃書篇十一
姓名：小秀兒
年齡：25
家庭狀況：未婚
收入：60000元/年
支出：25000元/年
資產(chǎn)：擁有活期存款80000元，股票資產(chǎn)5萬元
負債：無
保障：有社會基本保險
理財建議：考慮到其年齡較輕，風(fēng)險承受力較強，在現(xiàn)階段可追加投資股票型基金，也可利用工作之余拓寬收入來源。另外應(yīng)準(zhǔn)備一些應(yīng)急資金，以應(yīng)付失業(yè)、生病等不時之需。金額一般為月支出的3~6倍即可，應(yīng)急準(zhǔn)備金以少量現(xiàn)金、銀行活期存款和貨幣市場基金的形式組合即可。
姓名：阿菊
年齡：35
家庭狀況：已婚，有一5歲的女兒
收入：夫妻兩人年收入共計15萬元，其中女方收入約占1/3
支出：10萬元/年
負債：現(xiàn)有銀行房貸48萬元，還款期為2002~2024年，月供款3000元
家庭保障：兩人單位按照國家要求上基本保險，女兒有6萬元保額的教育險(月繳)。
理財建議：現(xiàn)階段其房貸等理財目標(biāo)對資金安全性要求較高，所以整體上建議投資中等風(fēng)險的理財產(chǎn)品，如配置型基金以及少量股票型和指數(shù)型基金，封閉式基金也可以關(guān)注。應(yīng)急準(zhǔn)備金為月支出的6~9倍。在已有的社會保險基礎(chǔ)上，還需要一些商業(yè)保險。
姓名：唐姨
年齡：65
家庭狀況：已婚，女兒已成家
家庭收入：夫妻兩人年收入共計18萬元，其中女方收入約占2/5
家庭支出：7萬元左右
家庭資產(chǎn)：價值100萬元住房+30萬元(活期存款3萬元，各種期限的定期存款24萬元，國債3萬元)
家庭負債狀況：無家庭保障狀況：有社會基本保險
理財建議：30萬元的金融性資產(chǎn)中主要是定期存款和國庫券，到期變現(xiàn)并建立應(yīng)急準(zhǔn)備金后，剩下的錢建議做如下安排：購買銀行人民幣理財產(chǎn)品，購買債券型和保本型基金。建議安排10萬元的應(yīng)急準(zhǔn)備金，以應(yīng)付生病住院等急需的花銷。(興業(yè)銀行貴賓理財部朱鶯)
家庭計劃書篇十二
隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財已成為日益重要的問題， 家庭投資理財是針對風(fēng)險進行個人資財?shù)挠行顿Y， 以使財富保值、增值，能夠抵御社會生活中的經(jīng)濟風(fēng)險，不管是儲蓄投資、股票投資，外匯、保險投資，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)選擇、 組合、調(diào)整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向。那哪一種投資理財方才是最好的呢？我認為適合自己的才是最好的。
下面是我對自己家庭的財務(wù)狀況分析，以此來選擇最適合自己家的理財計劃。
目前，我家家庭的主要收入來源是父母2人個體經(jīng)營所得，每月穩(wěn)定收入為25000元。每年還有約6萬元的不固定收入。父母二人居住在二線城市，每年需3萬元生活費。而我在大學(xué)期間的月基本生活費1000元，每年包括學(xué)費和其他開支需支出20000元。我家里有汽車，但主要交通工具是電動車，交通方面開支較小。每年約7000元。全家醫(yī)療費用和父母雙方的醫(yī)保費用每年約5000元，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款，并未做其他投資。家中目前無負債。
我的父母對投資理財有以下幾個目標(biāo)：
1、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資，抵抗通貨膨脹，更高增值。
2、父母計劃2年內(nèi)買房，采取分期付款方式，首付300000元。
3、完成女兒在大學(xué)的教育
4、為自己養(yǎng)老做準(zhǔn)備。
基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對收益目標(biāo)要求一般。
且由于家中的短期目標(biāo)，父母投資目標(biāo)實現(xiàn)的限制因素也有如下一些：
1、因為近2年有大的購房支出，父母主要會考慮3月期，半年期，一年期的投資。其中對半年期、一年期投入較多。
2、在保證日常開銷的基礎(chǔ)上，主要投資健康財產(chǎn)保險，其次是金融理財產(chǎn)品 3、因家中個體經(jīng)營，對資金流動性要求較高。 綜合以上，我對自己家庭的投資組合建議：
1、 父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險而沒有養(yǎng)老保險，但是醫(yī)療保險只“保”不“包”，并且沒有買養(yǎng)老保險。所以我建議先購買養(yǎng)老保險，并將商業(yè)保險作為補充，增強家庭抗風(fēng)險的能力。
2、 銀行的存款利息較低，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識少，沒有時間打理過于復(fù)雜的投資。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟情況購買少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風(fēng)險。
3、 在生活上，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合，適當(dāng)提高生活質(zhì)量，可以對旅游和健康方面的支出有所增加。建議考慮增加購買健康保險。
4、 手上應(yīng)該準(zhǔn)備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來支付日常生活費用和突發(fā)開支，例如人情往來、額外支出等。
因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險每年共1000元，其次是購買重疾險1000元，增加每年的旅游支出，并購買商業(yè)健康保險。其次，父母可以拿出100000元的銀行存款，投資于組合債券，因父母都不太懂，可以選擇專門的理財公司代為投資。同時，預(yù)留出女兒的教育費用5萬元。最后，父母應(yīng)將其他款項作為應(yīng)急準(zhǔn)備金以活期存款方式存于銀行，并保留定期存款約300000元，作為首付不動。
根據(jù)自己家里的情況，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險、定期儲蓄和活期儲蓄，風(fēng)險投資、應(yīng)急用錢皆兼顧到。注重對資金的合理配置，我認為較適合自己的家庭情況。
家庭計劃書篇十三
要制定個人和家庭理財計劃，第一件事情就要了解清楚個人和家庭財政的基本信息。
這些基本信息主要包括現(xiàn)在的資產(chǎn)負債情況、每個月的收支情況、家庭成員的消費理念和消費習(xí)慣。
很多人會感覺制定了個人和家庭理財計劃后，自己原有的生活被打亂了，各地方用錢都束手束腳的。
這就是沒有事先對家庭的基本信息進行調(diào)研的結(jié)果了。
制定個人和家庭理財計劃的.時候，一定要選擇合適的投資理財方式。
這一點主要還是要以第一點為基礎(chǔ)的。
如果家庭資產(chǎn)比較多，那么為了分擔(dān)風(fēng)險，還是推薦大家多選擇幾種投資理財方式，這樣在風(fēng)險來臨的時候也能避免出現(xiàn)很大的虧損。
另外，如果大家對風(fēng)險的承受能力低的話，就不要選擇股票、基金那樣高收益高風(fēng)險的投資理財方式了，可以退而求其次，選擇p2p網(wǎng)貸理財這樣收益較高、風(fēng)險很低的投資理財方式。
一個理財計劃制定出來，并不是萬事大吉了。
在日常的執(zhí)行過程中，還需要定期地總結(jié)和反思，對于理財計劃中好的一部分，需要保持下去，對于理財計劃中不好的那部分，則需要及時地改正。
另外，時間在走人在變，總有一些突發(fā)情況，也會對個人和家庭理財計劃有所影響，如果發(fā)現(xiàn)自己的理財計劃和實際情況差別很大，也不必驚慌，冷靜分析一下這些差別出現(xiàn)的情況，再進行一些合理的修改就可以了。
家庭計劃書篇十四
目前，在市場上家財險有以下三類：保障型、投資型、組合型。三種不同的家財險種側(cè)重的'功能各有不同。
“買任何保險的第一步其實不是說選哪種保險好，而是要選最適合你的險種?！辟Y深保險理財師閻濤介紹，“對于大多數(shù)家庭來說，保障型家財險是主要選擇，一年消費百十來元，一般的保障都有了。”
據(jù)了解，保障型家庭財產(chǎn)保險，最大特點是保費低廉，保險期滿后，所繳納的保險費不退還。這種險種一般都會按照保額或保費高低，提供多檔次的定額保險方案供客戶選擇，保障范圍幾乎涵蓋了家庭財產(chǎn)可能發(fā)生的各種財產(chǎn)損失。
投資型家財險則兼顧投資和保障雙重功能，保險期滿時，無論在保險期內(nèi)是否發(fā)生賠付，保險公司會在期末按約定利率返還本息；組合型的家財險就是既能保財產(chǎn)又保人身的組合家財險。
總之，每個家庭的財產(chǎn)都有自己的特點，每個家庭也都有自己的財務(wù)計劃，因此需要根據(jù)家庭自身財產(chǎn)的特點、投資偏好，結(jié)合房屋周圍的環(huán)境和保險支出，用最合理的投入獲得家庭財產(chǎn)最大的安全保障。
要買家財險的話，一定要正確地估算家庭財產(chǎn)的保險價值，超額投保和投保不足額都不劃算?！逼桨藏旊U北京分公司工作人員介紹。
舉個簡單的例子，比如說投保家財險時一臺家電投保金額6000元，而當(dāng)時市場上同一型號的新的家電價格為3000元，后因保險事故使這臺家電發(fā)生全損失時，那么保險公司會只負責(zé)賠償3000元，而不會賠償6000元。
同樣的，如果你投保的房屋實際價值為200萬元，但投保人只投保了100萬元。如果發(fā)生事故，造成了50萬元的損失，許多投保人認為應(yīng)該賠償50萬元。但實際上保險公司賠償僅僅是50萬元乘以二分之一。因為保險公司認為投保人沒有按足額投保，只將財產(chǎn)總價值的二分之一投了保，所以也只能按照二分之一這個相應(yīng)的比例賠償。
和壽險不同的是，家財險重復(fù)投保并不會帶來額外的賠付。
單位為王先生在a公司投保了一份保額為5萬元的家財險產(chǎn)品（附加盜搶責(zé)任），王先生覺得5萬元保額較少，半個月后又在b公司投保了10萬元的家財險附加盜搶險，兩份保單的保險期限均為一年。三個月后很不幸家中被盜，丟失財物、現(xiàn)金首飾等合人民幣9000元。王先生分別向兩家保險公司報案，但結(jié)果王先生并不會獲得每家保險公司各賠9000元，總共獲賠1.8萬元，而是按照保額比例，由a公司賠償金額為9000元的1/3，即3000元;b公司賠償金額為9000元的2/3，即6000元。
“投保人一定要注意，保險公司不會重復(fù)賠付，需按照投保人在兩家保險公司的投保比例進行理賠。同一保險標(biāo)的向兩家保險公司投保家財險，屬于重復(fù)投保?！辟Y深保險理財師閻濤介紹。
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