心得體會(huì)的寫(xiě)作可以幫助我們更好地認(rèn)識(shí)自己，發(fā)現(xiàn)自身的成長(zhǎng)和進(jìn)步。在寫(xiě)心得體會(huì)之前，可以先進(jìn)行一些背景資料和相關(guān)知識(shí)的研究。以下是一些寫(xiě)心得體會(huì)時(shí)常見(jiàn)的寫(xiě)作技巧和方法，供大家參考和借鑒。
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇一
當(dāng)春風(fēng)再一次吹綠大地的時(shí)候，我們行又一次迎來(lái)了合規(guī)文化教育活動(dòng)。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“；合規(guī)警示教育”；短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“；以銅為鏡，可以正衣冠；以古為鏡，可以知興替；以人為鏡；可以明得失?！保辉谶@里是以案例為例，可以提高我們的合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在學(xué)習(xí)過(guò)程中，結(jié)合我毛集支行員工平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
作為一個(gè)金融單位的職工應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向、就會(huì)觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個(gè)社會(huì)的價(jià)值。綜觀這些案例，我們可以得出以下幾點(diǎn)：
一、合規(guī)操作意識(shí)薄弱：在實(shí)際工作中，有時(shí)總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國(guó)俊監(jiān)守自盜案中沒(méi)有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機(jī)。我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，應(yīng)切實(shí)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識(shí)，嚴(yán)格要求自己按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅(jiān)決不給犯罪分子留下一絲機(jī)會(huì)。
二、監(jiān)督防范意識(shí)薄弱：在濮陽(yáng)分行臺(tái)前縣支行原行長(zhǎng)趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽(tīng)計(jì)從，為該案的發(fā)生提供了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、集體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實(shí)際工作中，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全才有保障。
三、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱：在信陽(yáng)市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶(hù)經(jīng)理陳世品說(shuō)道“；缺乏自我保護(hù)意識(shí)，盲目信任內(nèi)部人員”；造成自己的違規(guī)操作。俗話說(shuō)的好“；害人之心不可有，防人之心不可無(wú)”；，我們要時(shí)時(shí)刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，千萬(wàn)不能因?yàn)橐粫r(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備，更不能對(duì)任何一個(gè)小問(wèn)題而放松警惕。只有這樣才能揭示風(fēng)險(xiǎn)杜絕類(lèi)似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價(jià)值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒(méi)有落實(shí)到位等。
下面，談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲。
一、要加強(qiáng)合規(guī)文化教育。
當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，對(duì)遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。
二、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
我們要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒，這樣才能更好地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)。
三、各項(xiàng)規(guī)章制度做到切實(shí)到位。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
四、要堅(jiān)持思想教育。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，讓我們認(rèn)識(shí)到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的可以參考的例子來(lái)警示和學(xué)習(xí)，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)自己的工作有了更多的信心，堅(jiān)定了要為農(nóng)行放光彩的決心！在以后的工作中我們會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記，并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去，做出更好的成績(jī)！
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇二
銀行合規(guī)培訓(xùn)是現(xiàn)代金融行業(yè)不可或缺的一環(huán)，不僅保證了銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，也保障了客戶(hù)及社會(huì)大眾的利益，然而合規(guī)培訓(xùn)往往被認(rèn)為是枯燥且缺乏趣味性的。而在我經(jīng)歷過(guò)的一次銀行合規(guī)培訓(xùn)中，我發(fā)現(xiàn)很多培訓(xùn)師都采用新穎獨(dú)特的授課方式，既能傳授知識(shí)的同時(shí)，也激發(fā)了我的興趣，這次培訓(xùn)經(jīng)歷帶給了我很多啟示，下面就是一些我在銀行合規(guī)培訓(xùn)中所感悟的內(nèi)容。
二、合規(guī)培訓(xùn)的簡(jiǎn)單介紹
在我們的實(shí)際生活中，有許多金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，銀行是其中之一。在進(jìn)行金融服務(wù)時(shí)，銀行需要遵從一些官方規(guī)定及市場(chǎng)準(zhǔn)則來(lái)保障客戶(hù)的利益，這些規(guī)定及準(zhǔn)則就稱(chēng)為合規(guī)。而銀行合規(guī)培訓(xùn)的作用就在于讓銀行從業(yè)者了解這些規(guī)定及準(zhǔn)則，并在服務(wù)過(guò)程中加以遵從和應(yīng)用。
三、銀行合規(guī)培訓(xùn)的授課方式
在這次銀行合規(guī)培訓(xùn)中，我看到了許多新穎獨(dú)特的授課方式，如辯論、游戲等，而這些采用了趣味性和互動(dòng)性的授課方式不但能夠提高培訓(xùn)參與者的興趣與互動(dòng)性，更為重要的是，能夠讓參與者更加深入地理解合規(guī)問(wèn)題，從而達(dá)到培訓(xùn)的目的。
四、銀行合規(guī)培訓(xùn)的重要性
在這次合規(guī)培訓(xùn)中，我仔細(xì)學(xué)習(xí)了銀行合規(guī)的準(zhǔn)則與條款，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了銀行合規(guī)的重要性：這些準(zhǔn)則是銀行為了操作風(fēng)險(xiǎn)控制而制定的規(guī)定，符合合規(guī)條例的銀行將更加受到客戶(hù)和社會(huì)的認(rèn)可，同時(shí)也降低了法律訴訟的概率。
五、合規(guī)培訓(xùn)中的感悟
在合規(guī)培訓(xùn)中，我發(fā)現(xiàn)準(zhǔn)備充分、專(zhuān)注聽(tīng)講和深刻思考是成功的關(guān)鍵。我們要時(shí)刻保持對(duì)學(xué)習(xí)的熱情，理解與應(yīng)用新規(guī)定和條款，并注重培養(yǎng)自己的邏輯思維，這樣不僅能夠幫助我們更好地理解合規(guī)的內(nèi)容，更能夠在實(shí)踐中應(yīng)用?？傊?，銀行合規(guī)培訓(xùn)雖枯燥乏味，但學(xué)習(xí)成果會(huì)讓你受益終身。
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇三
從巴林銀行對(duì)一個(gè)基層交易員，一個(gè)88888帳戶(hù)的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此，郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)對(duì)于增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。我們建始縣儲(chǔ)蓄銀行精心組織并積極開(kāi)展了深入學(xué)習(xí)席行長(zhǎng)關(guān)于合規(guī)建設(shè)講話精神和金融合規(guī)上活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)，通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，感悟頗多?，F(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中，抓住“防”“查”“建”“糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”，實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé)，對(duì)檢查者要問(wèn)責(zé)，對(duì)用人者也要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系
我縣郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開(kāi)辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前郵政儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄中最易出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患。三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé)。四是銀企密切配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過(guò)這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們建始縣郵政儲(chǔ)蓄銀行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!
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當(dāng)春風(fēng)再一次吹綠大地的時(shí)候，我們行又一次迎來(lái)了合規(guī)文化教育活動(dòng).毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片.在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失.”在那里是以案例為例，能夠提高我們的合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí).在學(xué)習(xí)過(guò)程中，結(jié)合我毛集支行員工平時(shí)在工作中實(shí)際情景，對(duì)合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí).
作為一個(gè)金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向、就會(huì)觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個(gè)社會(huì)的價(jià)值.綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點(diǎn):
一、合規(guī)操作意識(shí)薄弱:在實(shí)際工作中，有時(shí)總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展.細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益本事.在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國(guó)俊監(jiān)守自盜案中沒(méi)有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機(jī).我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，應(yīng)切實(shí)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識(shí)，嚴(yán)格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅(jiān)決不給犯罪分子留下一絲機(jī)會(huì).
二、監(jiān)督防范意識(shí)薄弱:在濮陽(yáng)分行臺(tái)前縣支行原行長(zhǎng)趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽(tīng)計(jì)從，為該案的發(fā)生供給了便利.此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團(tuán)體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用.在實(shí)際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧.堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事.如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全才有保障.
三、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱:在信陽(yáng)市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶(hù)經(jīng)理陳世品說(shuō)道“缺乏自我保護(hù)意識(shí)，盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作.俗話說(shuō)的好“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)”，我們要時(shí)時(shí)刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，千萬(wàn)不能因?yàn)橐粫r(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備，更不能對(duì)任何一個(gè)小問(wèn)題而放松警惕.僅有這樣才能揭示風(fēng)險(xiǎn)杜絕類(lèi)似案件的發(fā)生.
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價(jià)值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒(méi)有落實(shí)到位等.
下頭，談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲.
一、要加強(qiáng)合規(guī)文化教育.
當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮.形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要.開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，對(duì)遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義.
二、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí).
我們要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒，這樣才能更好地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn).
三、各項(xiàng)規(guī)章制度做到切實(shí)到位.
要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為.要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范.
四、要堅(jiān)持思想教育.
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕.
經(jīng)過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，讓我們認(rèn)識(shí)到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來(lái)警示和學(xué)習(xí)，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)自我的工作有了更多的信心，堅(jiān)定了要為農(nóng)行放光彩的決心！在以后的工作中我們會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記，并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去，做出更好的成績(jī)！
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇五
---就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)不同層次的客戶(hù)和形形色
2---程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
4---關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)廣發(fā)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)廣發(fā)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)心得體會(huì)
古人云：無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類(lèi)生存與活動(dòng)的前提與基礎(chǔ)，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動(dòng)。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國(guó)家大事。家有家規(guī)，行有行規(guī)，國(guó)有國(guó)法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都要應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。
作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
淺談“三服務(wù)三服從”在法律
合規(guī)崗位中的適用
--赴西南政法大學(xué)培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)（蘇衍光）
8---作為農(nóng)發(fā)行一員，也應(yīng)將自己的思想意志統(tǒng)一到農(nóng)發(fā)行本質(zhì)屬性要求上來(lái)。自覺(jué)同黨委在思想上、政治上、行動(dòng)上保持高度一致，將個(gè)人具備的法律知識(shí)專(zhuān)長(zhǎng)服務(wù)于黨委決策和全行業(yè)務(wù)發(fā)展。充分發(fā)揮法律合規(guī)崗位對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的支持保障作用，從而充分發(fā)揮農(nóng)發(fā)行執(zhí)行國(guó)家政策的職能屬性。在2015年年中全國(guó)分行行長(zhǎng)會(huì)議上總行黨委明確指出，農(nóng)發(fā)行應(yīng)把執(zhí)行政策放在首位，自覺(jué)服務(wù)服從大局。這一重要指示，為農(nóng)發(fā)行法律合規(guī)崗位人員應(yīng)樹(shù)立三服務(wù)三從意識(shí)提供了理論支持。
10---經(jīng)理在培訓(xùn)班上指出，“法律合規(guī)不僅從來(lái)不是銀行發(fā)展的枷鎖，而且是能夠引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展的方向和思路”。因此，在我行下一步的業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新、開(kāi)拓業(yè)務(wù)“藍(lán)?！边^(guò)程中，法律合規(guī)崗位人員應(yīng)樹(shù)立起三服務(wù)三服從理念，依靠自身掌握的法律知識(shí)自覺(jué)服務(wù)服從于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在產(chǎn)品創(chuàng)新、產(chǎn)品研發(fā)等方面提供法律支持，確保我行業(yè)務(wù)品種符合法律規(guī)定，實(shí)現(xiàn)我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、樹(shù)立三服務(wù)三服從理念內(nèi)涵要求
“三服務(wù)三服從”即服務(wù)服從于農(nóng)發(fā)行黨委全局、全行中心業(yè)務(wù)和各項(xiàng)工作大力發(fā)展，這一理念并不僅僅是從上述三個(gè)方面對(duì)法規(guī)條線人員進(jìn)行了要求，其還應(yīng)包含更加深刻的內(nèi)涵：
12---具備一定的業(yè)務(wù)知識(shí)，還應(yīng)具備扎實(shí)的法律理論功底。只有通過(guò)系統(tǒng)的法律知識(shí)學(xué)習(xí)，掌握一定的法律知識(shí)水平，才能更好的服務(wù)于黨委決策和全行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
（三）樹(shù)立“三服務(wù)三服從”理念要求法律合規(guī)崗位人員應(yīng)樹(shù)立良好的服務(wù)意識(shí)。服務(wù)意識(shí)是指員工在與一切企業(yè)利益相關(guān)的人或企業(yè)的交往中所體現(xiàn)的為其提供熱情、周到、主動(dòng)的服務(wù)的欲望和意識(shí)。即自覺(jué)主動(dòng)做好服務(wù)工作的一種觀念和愿望?！叭?wù)三服從”理念的提出首先側(cè)重于服務(wù)，這要求法律合規(guī)崗位人員應(yīng)樹(shù)立良好的服務(wù)意識(shí)，一方面要正確認(rèn)識(shí)所從事的工作，不斷更新觀念，做到敬崗愛(ài)業(yè)；另一方面要掌握合理的溝通方式和技巧，在法律和制度規(guī)定的范圍內(nèi)，做到原則性與靈活性相統(tǒng)一。
三、下一步工作打算
“三服務(wù)三服從”是對(duì)法律合規(guī)崗位工作方法的凝練和提升，也是對(duì)法律合14----
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇六
范文一：
2016年3月11日我行展開(kāi)了"合規(guī)管理年"活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)"意識(shí)。
這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái);不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本 范文二：
教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。"沒(méi)有規(guī)矩何成方圓"，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)"有心人"。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形****不同層次的客戶(hù)和形形****事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱(chēng)"三鐵："鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本"。正因?yàn)橛辛算y行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，****各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有！
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己"莫伸手，伸手必被捉"，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇七
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài)，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛(ài)”。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。
四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇八
銀行中層合規(guī)部門(mén)是銀行風(fēng)險(xiǎn)控制體系中至關(guān)重要的部門(mén)之一，其對(duì)于銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和內(nèi)部控制都有著重要的作用。合規(guī)部門(mén)的工作涉及多方面，必須深入理解法規(guī)政策、業(yè)務(wù)規(guī)則、管理制度等規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)程序，提高工作效率，并不斷跟進(jìn)法規(guī)政策的變化，使銀行業(yè)務(wù)合法合規(guī)運(yùn)營(yíng)。
第二段：工作職責(zé)
銀行中層合規(guī)部門(mén)的職責(zé)是深入了解監(jiān)管要求，高效執(zhí)行合規(guī)管理程序和控制措施?！昂弦?guī)要求”是指銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理制度的合規(guī)性，具體包括積極防范違法違規(guī)行為，完善內(nèi)控制度，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度，確保銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性和正常性。
第三段：工作體會(huì)
銀行中層合規(guī)工作需要綜合運(yùn)用法規(guī)、管理、業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)等方面的知識(shí)，以規(guī)范公正、統(tǒng)一執(zhí)行合規(guī)管理程序。工作中需要保持高度的責(zé)任感和主人翁意識(shí)，堅(jiān)持以上率下，切實(shí)執(zhí)行合規(guī)要求，把合規(guī)內(nèi)化到員工行為，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程合規(guī)合法化。
第四段：工作中的困難
銀行中層合規(guī)工作中也存在著一些困難，如一些銀行員工對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不足、業(yè)務(wù)操作理解不完全、行為不規(guī)范等，需要合規(guī)部門(mén)加大培訓(xùn)力度，提高員工知識(shí)素質(zhì)，帶領(lǐng)員工加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控意識(shí)，同時(shí)還要加強(qiáng)與各部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，更好地理解業(yè)務(wù)需要，為業(yè)務(wù)開(kāi)展保駕護(hù)航。
第五段：結(jié)尾
總之，銀行中層合規(guī)工作要求專(zhuān)業(yè)性、責(zé)任性和協(xié)作性，運(yùn)用科學(xué)管理和現(xiàn)代科技手段，強(qiáng)化對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作的監(jiān)控和控制。只有不斷拓展知識(shí)領(lǐng)域，加強(qiáng)溝通協(xié)作，不斷提升自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，才能更好地履行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)銀行合規(guī)化建設(shè)和可持續(xù)發(fā)展。
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇九
作為金融行業(yè)的一個(gè)重要組成部分，銀行合規(guī)管理是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作的基石和保障。在參與并熟悉銀行合規(guī)管理工作的過(guò)程中，我從中獲得了一些心得體會(huì)。首先，銀行合規(guī)管理是對(duì)法律法規(guī)的嚴(yán)格遵守，其次是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的合理控制。最后，銀行合規(guī)管理需要持續(xù)的監(jiān)測(cè)和不斷的改進(jìn)，同時(shí)也需要注重人力資源的培養(yǎng)和掌握。
首先，銀行合規(guī)管理的核心是對(duì)法律法規(guī)的嚴(yán)格遵守。作為金融機(jī)構(gòu)，銀行需要確保自己的經(jīng)營(yíng)行為符合國(guó)家的法律法規(guī)要求。對(duì)于合規(guī)管理來(lái)說(shuō)，最基本的就是要熟悉并遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)流程和操作符合法律要求。比如，銀行在辦理客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，就需要遵守《反洗錢(qián)法》的要求，核實(shí)客戶(hù)身份，并留存相應(yīng)的證件和資料。只有確保對(duì)法律的嚴(yán)格遵守，銀行才能在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中避免違法和風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)自身的聲譽(yù)和利益。
其次，銀行合規(guī)管理需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理控制。合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理息息相關(guān)，僅僅遵守法律是不夠的，還需要對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制。在銀行合規(guī)管理中，我們經(jīng)常會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制的工作，以確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健和安全。比如，當(dāng)銀行決定開(kāi)展新業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)其潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分評(píng)估，并制定相應(yīng)的控制措施，以降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的負(fù)面影響。在合規(guī)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制是不可或缺的一部分，只有通過(guò)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理，銀行才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中立于不敗之地。
最后，銀行合規(guī)管理需要持續(xù)的監(jiān)測(cè)和不斷的改進(jìn)。合規(guī)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，需要隨時(shí)關(guān)注法律法規(guī)的變化和業(yè)務(wù)環(huán)境的變動(dòng)，對(duì)合規(guī)規(guī)定進(jìn)行持續(xù)的檢查和調(diào)整。除了對(duì)外部環(huán)境的監(jiān)測(cè)，內(nèi)部的合規(guī)體系也需要不斷地完善和改進(jìn)。銀行需要建立健全的內(nèi)控體系，對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問(wèn)題。同時(shí)，銀行還需要關(guān)注員工的合規(guī)意識(shí)和能力培養(yǎng)，通過(guò)培訓(xùn)和教育，提高員工對(duì)合規(guī)要求的認(rèn)識(shí)和理解。
總之，銀行合規(guī)管理是銀行運(yùn)營(yíng)的基石和保障，對(duì)于銀行而言，合規(guī)管理遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能僅僅停留在口頭上，而是需要真正將合規(guī)要求融入到業(yè)務(wù)中。在合規(guī)管理中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)是基本要求，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的合理控制是核心內(nèi)容，持續(xù)的監(jiān)測(cè)和不斷的改進(jìn)是保證。只有通過(guò)健全的合規(guī)體系和員工的持續(xù)培養(yǎng)，銀行才能實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)，保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇十
近年來(lái),隨著全民參保工作的深入開(kāi)展,特別是機(jī)關(guān)事業(yè)單位的全面參保,截止9月底全縣機(jī)關(guān)事業(yè)單位已參保8194人，因無(wú)編制待參保的還有1748人，其中已經(jīng)領(lǐng)取養(yǎng)老金的是20xx人。企業(yè)參保7627人，其中領(lǐng)養(yǎng)老金的是1666人，社會(huì)保險(xiǎn)覆蓋面進(jìn)一步擴(kuò)大,其基金風(fēng)險(xiǎn)防控已經(jīng)成為各地基金監(jiān)管部門(mén)的頭等大事之一，作為設(shè)在社保局的紀(jì)檢組基金監(jiān)管也是重點(diǎn)之一，近年來(lái)根據(jù)全國(guó)各地開(kāi)展的經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)檢查,也體現(xiàn)出了風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性。昨天省上發(fā)來(lái)的一個(gè)文件就是專(zhuān)門(mén)就社保基金風(fēng)險(xiǎn)防控的安排即自查和交叉檢查的安排。如何作好風(fēng)險(xiǎn)防控,確?；鸢踩\(yùn)行,我經(jīng)過(guò)調(diào)研和結(jié)合我縣的基金運(yùn)行情況分析自己也有了一些思考和想法:
1,冒領(lǐng)養(yǎng)老金:
由于現(xiàn)在的離退休人員居住分散,全國(guó)各地都有，部分離退休人員在死亡或喪失享受養(yǎng)老金資格后仍然繼續(xù)領(lǐng)取養(yǎng)老金,死亡家屬不報(bào)或者漏報(bào),社保部門(mén)在生存認(rèn)證過(guò)程中予以掩蓋或者利用相似的人頂替認(rèn)證等，都會(huì)造成基金損失。
2,違規(guī)辦理提前退休.補(bǔ)繳:
如果某一個(gè)人利用虛假材料如;偽造病歷，特殊工種證明，利用工作人員修改檔案年齡等方式辦理提前退休也會(huì)造成基金損失,一是減少基金收入,二是增加基金資出。
3.單位虛報(bào)繳費(fèi)基數(shù)：
個(gè)別企業(yè)為減少負(fù)擔(dān)，少報(bào)，瞞報(bào)漏報(bào)繳費(fèi)基數(shù)導(dǎo)致少交社保費(fèi)，一是損害了職工利益，二是減少了社保基金收入。
4,重復(fù)享受待遇:
目前全國(guó)各省份之間養(yǎng)老金是分別開(kāi)展的,信息不互通,參保人員流動(dòng)大,當(dāng)一個(gè)人在兩個(gè)省份參保滿后可同時(shí)在兩個(gè)省份領(lǐng)取養(yǎng)老金。
5．經(jīng)辦過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
由于經(jīng)辦人員不足，一人兼辦兩個(gè)人的工作，形成了一定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也給基金監(jiān)管帶來(lái)了難度。
通過(guò)以上五個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)分析，應(yīng)該從以下幾個(gè)方面進(jìn)行防控：
一.優(yōu)化經(jīng)辦規(guī)程：
嚴(yán)格流程控制，嚴(yán)格線上發(fā)放，嚴(yán)禁線下操作。禁止手工辦理和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，完善認(rèn)證方式，通過(guò)大數(shù)據(jù)對(duì)比，社會(huì)化管理;社會(huì)化管理包括原單位及居住地鄉(xiāng)鎮(zhèn)和社區(qū)，遠(yuǎn)程認(rèn)證等，嚴(yán)格社會(huì)保險(xiǎn)待遇領(lǐng)取資格核查。全面實(shí)現(xiàn)服務(wù)信息及時(shí)告知和便捷查詢(xún)，方便參保人員監(jiān)督，協(xié)同推進(jìn)服務(wù)便民和監(jiān)管方式創(chuàng)新，切實(shí)管控服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
二，健全內(nèi)控體系：
提升防控能力。切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，合理配置崗位人員，落實(shí)崗位相互監(jiān)督；業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)互相制衡機(jī)制，執(zhí)行五個(gè)不兼任：即業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)崗位不兼任；業(yè)務(wù)和信息崗位不兼任；會(huì)計(jì)和出納崗位不兼任；稽核和業(yè)務(wù)不兼任；票據(jù)和印鑒崗位五個(gè)不兼任。待遇的調(diào)整和發(fā)放責(zé)任到人，并落實(shí)初審.復(fù)審.終審制度，確保授權(quán)管理落到實(shí)處。待遇發(fā)放.基金會(huì)計(jì)等高風(fēng)險(xiǎn)崗位必須使用正式工作人員，且連續(xù)任職不能超過(guò)五年。
三，嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理：
降低社?；痫L(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格落實(shí)，《社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度》和《社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)制度》；制定嚴(yán)格的基金稽核制度和生存認(rèn)證制度。落實(shí)基金收支分線授權(quán)制度和審批制度，加強(qiáng)社?；鹳~戶(hù)管理，嚴(yán)禁基金賬戶(hù)對(duì)私轉(zhuǎn)賬行為。嚴(yán)格審核大額待遇支出；系統(tǒng)控制單筆超過(guò)一定額度的待遇支付，未經(jīng)復(fù)核不得發(fā)放。建立財(cái)務(wù)對(duì)接制度；每月財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù).銀行.稅務(wù)等進(jìn)行對(duì)賬，確保賬證相符，帳帳相符，業(yè)務(wù)流與資金流相匹配。
四，對(duì)于跨省參保的問(wèn)題；積極呼吁，待高層解決。
以上是我一些不成熟的調(diào)研與思考，盡供參考。
xxxx年xx月xx日
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇十一
第一段：介紹合規(guī)管理的重要性和難點(diǎn)（200字）
銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，對(duì)于保持金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展非常關(guān)鍵。而銀行合規(guī)管理作為銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中的一項(xiàng)重要工作，可為銀行提供合法合規(guī)的業(yè)務(wù)支持，保證金融業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。然而，由于銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和監(jiān)管制度的多樣性，銀行合規(guī)管理也面臨著一系列的難題和挑戰(zhàn)。
第二段：合規(guī)管理的核心內(nèi)容和基本原則（200字）
銀行合規(guī)管理的核心內(nèi)容主要包括合規(guī)規(guī)章制度的建立、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和防控、合規(guī)培訓(xùn)和教育等。通過(guò)建立健全的合規(guī)規(guī)章制度，銀行可以明確各項(xiàng)合規(guī)要求，對(duì)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范化管理。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和防控則是確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)行為的發(fā)生。此外，合規(guī)培訓(xùn)和教育也是銀行合規(guī)管理的重要組成部分，通過(guò)提高員工的合規(guī)意識(shí)和知識(shí)水平，保證銀行人員的行為符合相關(guān)法律法規(guī)。
第三段：實(shí)施合規(guī)管理的體驗(yàn)與困難（300字）
在實(shí)施銀行合規(guī)管理過(guò)程中，我們碰到了一些困難和挑戰(zhàn)。首先，合規(guī)業(yè)務(wù)復(fù)雜多樣，銀行需要專(zhuān)門(mén)的合規(guī)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行業(yè)務(wù)審核和監(jiān)控，這對(duì)于一些中小型銀行來(lái)說(shuō)是一個(gè)較大的負(fù)擔(dān)。其次，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控要求銀行保持高度警惕，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。然而，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的形成和變化是多方面因素綜合作用的結(jié)果，銀行需要具備全面準(zhǔn)確的信息收集和分析能力。最后，合規(guī)培訓(xùn)和教育需要長(zhǎng)期堅(jiān)持，在員工中形成良好的合規(guī)意識(shí)和行為習(xí)慣也是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。
第四段：合規(guī)管理的收獲與啟示（300字）
然而，盡管在實(shí)施過(guò)程中面臨困難，但銀行合規(guī)管理也帶來(lái)了一系列的收獲和啟示。首先，合規(guī)管理明確了銀行業(yè)務(wù)操作的法律底線，降低了銀行業(yè)務(wù)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。此外，合規(guī)管理也提高了銀行的聲譽(yù)和公信力，為金融機(jī)構(gòu)樹(shù)立了良好的形象。其次，合規(guī)管理推動(dòng)了銀行內(nèi)部管理的改善，提高了工作效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。最后，合規(guī)管理培養(yǎng)了銀行員工的合規(guī)意識(shí)和規(guī)范行為，提高了員工的法律法規(guī)素養(yǎng)，為銀行創(chuàng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。
第五段：總結(jié)合規(guī)管理的重要性和發(fā)展方向（200字）
綜上所述，銀行合規(guī)管理是保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行和促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要保證。銀行應(yīng)積極響應(yīng)國(guó)家監(jiān)管政策，建立健全的合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，同時(shí)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和教育，提升員工的合規(guī)意識(shí)和法規(guī)素養(yǎng)。銀行合規(guī)管理的發(fā)展方向是利用科技手段提升合規(guī)管理的效率和準(zhǔn)確性，通過(guò)人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)合規(guī)業(yè)務(wù)的智能化和自動(dòng)化，提高合規(guī)管理工作的水平和質(zhì)量。只有不斷加強(qiáng)合規(guī)管理，銀行才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇十二
開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的用心參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過(guò)學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手；透過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇十三
合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)既是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的底線，同時(shí)又是監(jiān)管當(dāng)局維護(hù)金融穩(wěn)定的必然要求，更是銀行提升自身核心競(jìng)爭(zhēng)力的內(nèi)在需求。
通過(guò)對(duì)“合規(guī)大討論”動(dòng)員會(huì)講話的學(xué)習(xí)并結(jié)合日常工作實(shí)際情況對(duì)合規(guī)的意義,合規(guī)意識(shí)及合規(guī)操作有更深層的認(rèn)識(shí)。
從商業(yè)銀行的發(fā)展歷程來(lái)看，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是任何一家成功銀行的基石也是安全網(wǎng)。任何不能得到健康持續(xù)發(fā)展的銀行必然伴隨著不合規(guī)的操作。巴林銀行的倒閉正是不合規(guī)操作對(duì)銀行產(chǎn)生不利后果的最大佐證。
“論先后，知為先”，一切的合規(guī)要從了解熟知合規(guī)的制度開(kāi)始，作為一名普通柜員首要是了解我行關(guān)于前臺(tái)操作的規(guī)章制度，關(guān)于各類(lèi)資金風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及各類(lèi)防范的方式方法。普通柜員是銀行的一線，熟悉各類(lèi)規(guī)章制度比如現(xiàn)金交接班制度，空白憑證交接制度，atm加鈔制度等是我們認(rèn)真履行合規(guī)上崗按制度辦事的前提與基礎(chǔ)。
知前臺(tái)柜員工作的重要性，不僅是宣傳我行各類(lèi)業(yè)務(wù)的窗口更是讓客戶(hù)了解我行人認(rèn)可我行的宣傳片，是前臺(tái)一線人員架起了顧客與銀行的橋梁。因此，在平時(shí)工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)好學(xué)的人勤奮的人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶(hù)。當(dāng)代的社會(huì)的發(fā)展已不再是少數(shù)銀行的天下，群雄爭(zhēng)霸如何讓我行在競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出贏得更多更有力的發(fā)展機(jī)會(huì)。只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，贏得更好的社會(huì)形象。我行定位于大型零售銀行，堅(jiān)持服務(wù)員三農(nóng)，更加要求我們更加熟知業(yè)務(wù)去爭(zhēng)取更廣闊的的天地。
始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就普通柜員來(lái)說(shuō)，要做到從正確辦理每一筆業(yè)務(wù)起，認(rèn)真審核每張憑條單據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督。情或者利都需要讓位于制度。不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而棄規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才能得于落實(shí)，我們的資金與自身安全才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。通過(guò)此次“合規(guī)大討論的”學(xué)習(xí)讓我真正認(rèn)識(shí)到什么是對(duì)什么是錯(cuò)。找準(zhǔn)了自身改進(jìn)的立足點(diǎn)，增強(qiáng)自身合規(guī)操作的意識(shí)，更加熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度與規(guī)定。同時(shí)嚴(yán)格按照兩個(gè)“辦法”來(lái)要求自己，對(duì)照兩個(gè)“辦法”洗洗澡照照鏡子，以生產(chǎn)旺季的成效來(lái)檢驗(yàn)自己合規(guī)操作的成果。
進(jìn)步，與您同步!
曹良福。
大河支行。
銀行信貸合規(guī)心得體會(huì)短文篇十四
【論文摘要】本文首先對(duì)內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的關(guān)系作了個(gè)綜述，在此基礎(chǔ)上又論述了如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)強(qiáng)化內(nèi)部控制，以及在單位內(nèi)開(kāi)展內(nèi)部控制專(zhuān)題審計(jì)等問(wèn)題。最后，基于現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)的新理念，探討了如何發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。從而達(dá)到對(duì)現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制關(guān)系更深的理解和認(rèn)識(shí)。
【論文關(guān)鍵字】?jī)?nèi)部審計(jì)內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)管理
一、內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制關(guān)系綜述
國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)在其發(fā)布的《內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)框架標(biāo)準(zhǔn)》中定義:“內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的保證和咨詢(xún)活動(dòng)，其目的在于為組織增加價(jià)值并提高組織的運(yùn)作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理、控制和治理程序進(jìn)行評(píng)估和改善，從而幫助組織實(shí)現(xiàn)它的目標(biāo)?！笨梢钥闯?，內(nèi)部審計(jì)職能不僅要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強(qiáng)調(diào)通過(guò)評(píng)價(jià)而促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)效率的提高。
內(nèi)部控制，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是為實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會(huì)在其發(fā)布的《內(nèi)部控制整體框架》中指出：“內(nèi)部控制是一個(gè)過(guò)程，受機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、管理層以及其他人員的影響，設(shè)計(jì)內(nèi)部控制是為以下類(lèi)別的目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理的保證：運(yùn)營(yíng)的效果和效率；財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)?！辈⑶姨岢隽藘?nèi)部控制五要素內(nèi)容，即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體框架》，發(fā)展了內(nèi)部控制框架，提出了八要素內(nèi)部控制理論，即控制環(huán)境、目標(biāo)確定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)、控制活動(dòng)、信息溝通和監(jiān)控。
基于以上對(duì)內(nèi)審和內(nèi)控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內(nèi)部審計(jì)是對(duì)內(nèi)部控制的控制。即內(nèi)部審計(jì)既是內(nèi)部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內(nèi)部控制要素的相對(duì)獨(dú)立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評(píng)價(jià)組織的其他控制要素。同時(shí)，內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風(fēng)險(xiǎn)、提升治理、實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)。
二、如何通過(guò)內(nèi)部審計(jì)強(qiáng)化內(nèi)部控制
（一）內(nèi)部審計(jì)可以監(jiān)督內(nèi)部控制的運(yùn)行，評(píng)價(jià)其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)是否合理健全，關(guān)鍵控制點(diǎn)是否齊全，是否都有認(rèn)真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內(nèi)控制度的運(yùn)行執(zhí)行情況應(yīng)該成為內(nèi)部審計(jì)的日常性工作。一旦發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題，內(nèi)審就要及時(shí)指出，及時(shí)堵塞漏洞，消除隱患，保證內(nèi)部控制目標(biāo)的有效實(shí)現(xiàn)。
（二）內(nèi)部審計(jì)可以為內(nèi)部控制提供管理咨詢(xún)。一方面是針對(duì)內(nèi)控的建立，內(nèi)部審計(jì)可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內(nèi)部控制的實(shí)施過(guò)程中，通過(guò)監(jiān)督和評(píng)價(jià)，針對(duì)管理和內(nèi)部控制的缺陷，提出建設(shè)性意見(jiàn)和改進(jìn)措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內(nèi)部控制，以便協(xié)助管理層更有效地管理和控制各項(xiàng)活動(dòng)，從而有助于提高經(jīng)濟(jì)效益。
那么，在一個(gè)單位內(nèi)部，如何開(kāi)展內(nèi)部控制的專(zhuān)題審計(jì)呢？
首先，要明確內(nèi)部審計(jì)對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)是基于內(nèi)部管理的要求。
第二、評(píng)價(jià)范圍是全方位的，包括單位所有的內(nèi)部控制。即內(nèi)部審計(jì)要以整個(gè)單位內(nèi)部控制系統(tǒng)為評(píng)價(jià)對(duì)象，檢查和評(píng)價(jià)內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況。
第三、審計(jì)的內(nèi)容是內(nèi)控的完整性、合理性、有效性。通過(guò)對(duì)內(nèi)控的完整性、合理性、有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，能夠不斷促進(jìn)內(nèi)控的完善，幫助企業(yè)內(nèi)部各部門(mén)有效地履行各自管理職能，強(qiáng)化企業(yè)管理。
第四、方法。與外部審計(jì)類(lèi)似，即運(yùn)用檢察、詢(xún)問(wèn)、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過(guò)檢查交易和事項(xiàng)的憑證來(lái)反證內(nèi)部控制的有效性；詢(xún)問(wèn)和觀察是指就企業(yè)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和執(zhí)行等方面的情況向相關(guān)人員調(diào)查、了解，并進(jìn)行實(shí)地觀察，從中發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制實(shí)際運(yùn)行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應(yīng)的交易和事項(xiàng)，重新通過(guò)要審查的內(nèi)部控制系統(tǒng)，驗(yàn)證內(nèi)部控制在運(yùn)行上是否有效。
第五、程序。外部審計(jì)對(duì)被審計(jì)單位的內(nèi)部控制制度的`研究與評(píng)價(jià)分為三個(gè)步驟：
(2)對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行測(cè)試；
(3)對(duì)內(nèi)部控制再評(píng)價(jià)，并根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果確定實(shí)質(zhì)性測(cè)試。內(nèi)部審計(jì)對(duì)單位的內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)程序和方法也類(lèi)似于外部評(píng)價(jià)。首先，在準(zhǔn)備階段由內(nèi)部審計(jì)人員制定評(píng)價(jià)實(shí)施方案，明確本次評(píng)價(jià)的目的、范圍、準(zhǔn)則、時(shí)間安排和相應(yīng)的資源配置，準(zhǔn)備必要的工作文件，包括評(píng)價(jià)問(wèn)卷、抽樣計(jì)劃、單位內(nèi)部控制體系文件和相關(guān)記錄等；其次，由內(nèi)部審計(jì)人員按照既定的評(píng)價(jià)方案實(shí)施評(píng)價(jià)，對(duì)被評(píng)價(jià)項(xiàng)目進(jìn)行測(cè)試，對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)和分析，并予以記錄；最后由審計(jì)人員根據(jù)評(píng)價(jià)實(shí)施情況，對(duì)單位的內(nèi)部控制制度進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)后，撰寫(xiě)并提交評(píng)價(jià)報(bào)告，包括對(duì)存在問(wèn)題的分析和改進(jìn)的合理建議，還要與管理層溝通，核對(duì)數(shù)據(jù)，確認(rèn)事實(shí)，以幫助其提升管理的效率效果。
最后，關(guān)于內(nèi)部審計(jì)人員的配備?，F(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)要求內(nèi)部審計(jì)人員必須具備廣博的知識(shí)和多元化的技能，不僅要掌握財(cái)會(huì)審計(jì)等專(zhuān)業(yè)的知識(shí)，還需要掌握管理等方面的知識(shí)，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標(biāo)和計(jì)劃，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的各項(xiàng)職能，因?yàn)橹挥羞@樣才能為不同層次以及不同職能部門(mén)的管理者提供他們所需要的服務(wù)。除此之外，處理人際關(guān)系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計(jì)單位以及企業(yè)管理層和內(nèi)部各個(gè)職能部門(mén)保持良好關(guān)系，才能使內(nèi)部審計(jì)職能得以發(fā)揮，內(nèi)部審計(jì)報(bào)告得到重視，內(nèi)部審計(jì)增值目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。所以，企業(yè)一定要重視對(duì)內(nèi)審人員的培訓(xùn)，使其知識(shí)結(jié)構(gòu)更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。
三、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)
20coso委員會(huì)的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過(guò)程，它由董事會(huì)、管理當(dāng)局和其他人員執(zhí)行，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識(shí)別可能會(huì)影響主體的潛在事項(xiàng)，管理風(fēng)險(xiǎn)以使其在風(fēng)險(xiǎn)容量之內(nèi)，并為主體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證?！边@是對(duì)內(nèi)部控制的延伸，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的出現(xiàn)徹底改變了內(nèi)部審計(jì)的模式，使得內(nèi)部審計(jì)由傳統(tǒng)的被動(dòng)式及反應(yīng)式的控制導(dǎo)向轉(zhuǎn)向新的主動(dòng)式及預(yù)期式的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向。并且，新的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)模式也帶來(lái)了一系列新的審計(jì)理念：現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)不僅關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分；現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)在組織中扮演的角色不再僅是獨(dú)立的評(píng)估者，更是風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強(qiáng)化控制、提高控制的效率效果，而應(yīng)該是規(guī)避、轉(zhuǎn)移和控制風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效化來(lái)提高整體管理效率和效果。所以，在風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)中，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為組織中的關(guān)鍵流程，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)及測(cè)試管理風(fēng)險(xiǎn)的辦法成為內(nèi)部審計(jì)工作重點(diǎn)。
四、結(jié)語(yǔ)
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，內(nèi)部審計(jì)的邊界在不斷擴(kuò)展，層級(jí)在不斷提升?，F(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)，確認(rèn)和咨詢(xún)是其兩大服務(wù)領(lǐng)域，以“為組織增加加值，促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)”為宗旨，是融合風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)、內(nèi)部控制審計(jì)和公司治理審計(jì)于一體的全面內(nèi)審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領(lǐng)域的同時(shí)，還要整合內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理，并且要加強(qiáng)全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價(jià)值。所以，對(duì)于內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部控制的關(guān)系以及內(nèi)部審計(jì)如何在內(nèi)控方面風(fēng)險(xiǎn)管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內(nèi)容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。
參考文獻(xiàn)
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