總結(jié)可以幫助我們梳理知識(shí)結(jié)構(gòu)，構(gòu)建更加系統(tǒng)和完整的知識(shí)體系。寫總結(jié)時(shí)要注意語(yǔ)言簡(jiǎn)練、準(zhǔn)確，避免使用過(guò)多的俗套詞匯和重復(fù)的句子結(jié)構(gòu)。通過(guò)讀取他人的總結(jié)范文，我們可以學(xué)習(xí)到更多的寫作技巧和經(jīng)驗(yàn)。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇一
xx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地點(diǎn)加強(qiáng)了治理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體味議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
一、xxx業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和降實(shí)，依照個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)事情，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并打算部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn)，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)刻開(kāi)展部門全體職員集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)職員的思想教育工作，培養(yǎng)職員正確的人一輩子觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和治理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新事情登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控治理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)進(jìn)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控治理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化治理。在仔細(xì)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查尋工作別腳和內(nèi)控治理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范治理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控治理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控治理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化操縱治理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控治理中發(fā)覺(jué)咨詢題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控治理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)治理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范治理的工作打算。
二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控治理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室降實(shí)內(nèi)控治理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)覺(jué)的咨詢題及整改事情，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分。考核時(shí)，依照發(fā)覺(jué)咨詢題的性質(zhì)嚴(yán)峻程度將咨詢題分為普通咨詢題、較嚴(yán)峻咨詢題、嚴(yán)峻咨詢題、重大違規(guī)咨詢題四個(gè)層次及檢查發(fā)覺(jué)咨詢題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)治理工作有一具新的突破，全面扭轉(zhuǎn)治理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)進(jìn)展。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇二
大家知道，管庫(kù)員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。新的一年已經(jīng)到來(lái)，現(xiàn)將我20xx年度的工作做個(gè)簡(jiǎn)短的總結(jié)：
1、我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫(kù)員守則和庫(kù)房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫(kù)房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳等業(yè)務(wù)。
2、及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專業(yè)庫(kù)包出庫(kù)、入庫(kù)，保障了一線的工作需要；在從事業(yè)務(wù)主辦時(shí)，我積極協(xié)同搞好各項(xiàng)工件，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
3、營(yíng)業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離開(kāi)。
1、在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說(shuō)的話不說(shuō)，不該做的'事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。
2、同時(shí)，向客戶宣傳各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大知名度。
3、把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項(xiàng)專移等情況及時(shí)向信貸部門匯報(bào)，為對(duì)企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息。
4、在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對(duì)待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。
5、在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動(dòng)、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來(lái)、滿意而去。
我到這里工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務(wù)，取得了一定的成績(jī)且獲得了各單位會(huì)計(jì)人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。在新到來(lái)的一年里，我將更加勤奮認(rèn)真，努力做到更好！
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇三
有總結(jié)才會(huì)有進(jìn)步，才會(huì)有提高，總結(jié)也是不斷提高思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的一項(xiàng)工作。以下是小編整理的關(guān)于銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)范文，僅供參考，希望大家喜歡!
大家知道，管庫(kù)員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。新的一年已經(jīng)到來(lái)，現(xiàn)將我2018年度的工作做個(gè)簡(jiǎn)短的總結(jié)：
一、基本工作情況。
2.及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專業(yè)庫(kù)包出庫(kù)、入庫(kù)，保障了一線的工作需要;。
3.營(yíng)業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離開(kāi)。
二、以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。
2.同時(shí)，向客戶宣傳xx的各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大xx的知名度;。
5.在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動(dòng)、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來(lái)、滿意而去。
我到xx工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務(wù)，取得了一定的成績(jī)且獲得了各單位會(huì)計(jì)人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。在新到來(lái)的2019年，我將更加勤奮認(rèn)真，努力做到更好!
2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發(fā)展的一年。在這一年里，在行領(lǐng)導(dǎo)和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業(yè)績(jī)和任務(wù)完成情況都實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)發(fā)展，感謝組織和領(lǐng)導(dǎo)給予對(duì)我工作的支持和肯定，現(xiàn)將自己這一年的工作和思想情況總結(jié)如下：
一、以高度的責(zé)任心，勤懇認(rèn)真地態(tài)度，優(yōu)質(zhì)高效的完成每天的工作。
我的崗位是庫(kù)管員，每天都要保證現(xiàn)金和憑證的絲毫不差。前臺(tái)柜員缺少憑證和現(xiàn)金，我都保證及時(shí)的調(diào)劑。每天從前臺(tái)收攏殘舊幣到后臺(tái)清點(diǎn)和挑剔，保證了現(xiàn)金收付工作的順暢。客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經(jīng)常幫助他們清點(diǎn)零錢兌換成整錢，也在出庫(kù)的時(shí)候盡可能的多爭(zhēng)取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚(yáng)。每天的出庫(kù)和上繳都接觸大量現(xiàn)金，我都做到了認(rèn)真合規(guī)，一筆差錯(cuò)都沒(méi)有。我利用自己的關(guān)系網(wǎng)和真誠(chéng)的服務(wù)營(yíng)銷了一大筆忠實(shí)的客戶，完成了存款任務(wù)x萬(wàn)。
二、不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
我從事儲(chǔ)蓄工作已有x余年，一直十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。利用總行和分行業(yè)務(wù)比賽的機(jī)會(huì)，努力提升自己的業(yè)務(wù)技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲(chǔ)戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)。
教學(xué)。
習(xí)。很好的適應(yīng)了我行業(yè)務(wù)綜合全面發(fā)展的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也得到了更新和進(jìn)步。
時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，我也努力把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的工行員工，當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以高標(biāo)準(zhǔn)鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為我行的發(fā)展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作!
度過(guò)了難忘的2018年，轉(zhuǎn)眼間新年到了，在過(guò)去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績(jī)與不足同在，下面就個(gè)人這一年來(lái)的工作情況做以下總結(jié)。
一、崗位履職情況。
2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現(xiàn)著xx的形象，一年來(lái)對(duì)每一筆交款都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作，早上，開(kāi)庫(kù)核對(duì)金額、給每位前臺(tái)柜員發(fā)放款金憑證;中午及時(shí)盤點(diǎn)各柜員的憑證及現(xiàn)金，認(rèn)真核對(duì)，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現(xiàn)金，做好核點(diǎn)工作;認(rèn)真負(fù)責(zé)與款車的交接工作。一天中，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經(jīng)常幫助前臺(tái)柜員整理殘幣，以便及時(shí)上交。
二、工作中存在的問(wèn)題和不足。
3、工作方式簡(jiǎn)單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開(kāi)展的實(shí)際效率和效果還有待提高。
三、
工作規(guī)劃。
3.做好貸款催收工作，確保資產(chǎn)安全：由于貸款客戶常年在外務(wù)工，已至不少貸款喪失訴訟時(shí)效，馬上一年一度的春節(jié)即將來(lái)臨，我們要抓住外出務(wù)工人員回鄉(xiāng)這段時(shí)機(jī)，及時(shí)的做好催收補(bǔ)救措施，只有保護(hù)好我們債權(quán)人的債權(quán)，我們才能談下一步的清收，同時(shí)更是有力的保護(hù)好我們自己。
過(guò)去一年成績(jī)與不足同在，2019年我將一如既往的繼續(xù)努力，在領(lǐng)導(dǎo)班子帶領(lǐng)下、在新的體制下，銳意進(jìn)取，奮勇前進(jìn)，共創(chuàng)xx美好的一天。
20xx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對(duì)xx支行來(lái)講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開(kāi)拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會(huì)。
一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
我從事儲(chǔ)蓄工作以來(lái)，十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)潛力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲(chǔ)戶帶給規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請(qǐng)教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
二、以高度的職責(zé)心，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。
20xx年，我在xx。
村儲(chǔ)蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)。透過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控管理，全所在去年分行開(kāi)展的核算質(zhì)量評(píng)比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個(gè)人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評(píng)為“無(wú)差錯(cuò)柜員”。
我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開(kāi)拓思想，征對(duì)不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在xx村儲(chǔ)蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng)，從未接到過(guò)一齊客戶投訴。
在當(dāng)今激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，以避免現(xiàn)金失控而危及企業(yè)生存，提升企業(yè)的資金管理水平已經(jīng)成為現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵。銀行現(xiàn)金管理的出現(xiàn)，為企業(yè)現(xiàn)金管理提供了一項(xiàng)全新的選擇，對(duì)于提高資金使用效率，降低資金成本，增加資金收益具有積極作用。
企業(yè)現(xiàn)金管理的概念源于企業(yè)的財(cái)務(wù)管理，它是指對(duì)企業(yè)現(xiàn)金資產(chǎn)流入、流出及存量的運(yùn)作進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，使其在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)資金調(diào)配節(jié)約成本，提高資金使用效率，以追求效益最大化的一種財(cái)務(wù)管理活動(dòng)。
西方企業(yè)的理財(cái)者在此方面做了大量的有益嘗試，并形成了一系列傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理方法?，F(xiàn)金管理主要體現(xiàn)在現(xiàn)金的收款和付款兩個(gè)方面，即在不損害企業(yè)的信譽(yù)、不加大企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，應(yīng)盡快加速現(xiàn)金的收款速度和延緩現(xiàn)金的付款時(shí)間，典型的做法是通過(guò)集中銀行制度及鎖箱制度來(lái)加速收款。傳統(tǒng)現(xiàn)金管理中的另一項(xiàng)措施就是將現(xiàn)金的流動(dòng)進(jìn)行良好的調(diào)度，使現(xiàn)金占用量達(dá)到最低。即在一定的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，把將來(lái)一段時(shí)間內(nèi)將要發(fā)生的現(xiàn)金收支結(jié)合起來(lái)，爭(zhēng)取現(xiàn)金的流入與流出實(shí)現(xiàn)同步，以大大降低現(xiàn)金的總體性占用。
銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)意義上企業(yè)的現(xiàn)金管理既有聯(lián)系又有區(qū)別。銀行現(xiàn)金管理，是指銀行憑借雄厚的實(shí)力、先進(jìn)的手段和豐富的經(jīng)驗(yàn)，將收款付款、賬戶管理、投資、融資、信息服務(wù)等產(chǎn)品進(jìn)行有機(jī)組合為客戶量身定制個(gè)性化現(xiàn)金管理方案，提供綜合性服務(wù)協(xié)助客戶對(duì)現(xiàn)金流入、流出及存量進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的最大化。
1.現(xiàn)金集中?，F(xiàn)金集中就是將集團(tuán)內(nèi)部各分支機(jī)構(gòu)的賬戶余額通過(guò)某種轉(zhuǎn)賬機(jī)制，全部歸集到企業(yè)集團(tuán)總部的單一總賬戶上，并由其對(duì)資金集中進(jìn)行處理。
2.資金池。資金池是指企業(yè)集團(tuán)將下屬企業(yè)多個(gè)賬戶的余額進(jìn)行名義抵消，以計(jì)算整個(gè)集團(tuán)的凈余額利息。與現(xiàn)金集中不同的是，現(xiàn)金合并沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的資金轉(zhuǎn)移。
3.凈額結(jié)算。凈額結(jié)算是指企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部通過(guò)消除或合并各單位資金流以減少企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各單位之間跨境支付或外匯交易的制度，簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)，就是將由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各單位之間的貨物交換而引起的應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款進(jìn)行對(duì)沖，并以其凈額進(jìn)行結(jié)算。銀行針對(duì)企業(yè)現(xiàn)金運(yùn)動(dòng)的特點(diǎn)，利用銀行網(wǎng)點(diǎn)、系統(tǒng)平臺(tái)、結(jié)算產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)通信和人才的優(yōu)勢(shì)，為企業(yè)設(shè)計(jì)出一套高效現(xiàn)金管理的實(shí)際方案，提高企業(yè)的資金運(yùn)作效益和效率。
與傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理方式相比，銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)具有不受時(shí)空限制、方便、快捷和安全的特點(diǎn)：
1.企業(yè)可根據(jù)自身財(cái)務(wù)管理的需要，通過(guò)財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)對(duì)銀行提供的業(yè)務(wù)進(jìn)行自由組合和控制，靈活定制內(nèi)部授權(quán)機(jī)制從而擁有自己的“專有銀行”。這樣能夠充分發(fā)揮企業(yè)盈余資金的效用，降低集團(tuán)資金成本，提高流動(dòng)性資金的盈利能力，提高資金利用效率。
2.企業(yè)可利用網(wǎng)上銀行靈活、安全地進(jìn)行現(xiàn)金管理，享受便捷方便的全面服務(wù)。企業(yè)一方面可以通過(guò)網(wǎng)上銀行的收款服務(wù)及時(shí)將企業(yè)集團(tuán)分支機(jī)構(gòu)的資金劃轉(zhuǎn)到總部，便于資金的集中使用；另一方面，公司可以通過(guò)網(wǎng)上銀行的付款服務(wù)解決資金的下劃和對(duì)外支付，包括發(fā)放職工工資等。從實(shí)際效果來(lái)看，網(wǎng)上銀行的使用極大提高了現(xiàn)金管理方案的實(shí)用性，節(jié)約了企業(yè)財(cái)務(wù)工作人員大量時(shí)間，創(chuàng)造了較好的使用效果。
3.為企業(yè)財(cái)務(wù)決策提供了實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息支持。銀行現(xiàn)金管理，可以為企業(yè)及時(shí)提供現(xiàn)金方面的所有信息，包括收入明細(xì)清單、付款企業(yè)賬號(hào)、資金歸集時(shí)間等情況。企業(yè)集團(tuán)總部只有得到實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、綜合、全面的賬戶信息，才能據(jù)此做出正確的判斷和決策，才有可能實(shí)現(xiàn)最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時(shí)，通過(guò)資金的集中，使企業(yè)的資金使用效率大為提高，杜絕了以前資金大量沉淀，同時(shí)貸款大量存在的現(xiàn)象，降低了公司利息支出。
b&q百安居，是一家總部設(shè)在英國(guó)，擁有30多年成功經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)的大型國(guó)際裝飾建材零售集團(tuán)，世界500強(qiáng)之一，企業(yè)規(guī)模居世界第三、歐洲第一。百安居在全球10多個(gè)國(guó)家及地區(qū)擁有700多家倉(cāng)儲(chǔ)式裝飾建材連鎖超市。近年來(lái)，百安居在中國(guó)各地的業(yè)務(wù)也得到迅猛發(fā)展。中國(guó)總部設(shè)在上海的百安居如何對(duì)各地的分支連鎖店、采購(gòu)機(jī)構(gòu)和差旅人員進(jìn)行財(cái)務(wù)管理，卻不是件容易的事。員工的工資需要支付，差旅費(fèi)需要到上海來(lái)報(bào)銷，貨款支付憑證需要傳遞。但是由于使用了銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)，問(wèn)題就迎刃而解了。如今通過(guò)銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)平臺(tái)駐守外地的人員不再需要十天半個(gè)月奔波上海處理報(bào)銷事務(wù)，節(jié)約了大量差旅費(fèi)；分布各地員工的工資發(fā)放，也可以直接由總部操作打入員工的信用卡內(nèi)。因此，百安居中國(guó)總部在上海建立了統(tǒng)一的財(cái)務(wù)中心，減少了一大半的財(cái)務(wù)人員。日常和銀行的結(jié)算直接在網(wǎng)上進(jìn)行、輕松、快捷的操作帶來(lái)了更高的效率，這在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的資金周轉(zhuǎn)由此加快，資金配置更加合理，為企業(yè)發(fā)展帶來(lái)了可觀的經(jīng)濟(jì)效益。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇四
20xx年我們營(yíng)運(yùn)部現(xiàn)金管理團(tuán)隊(duì)在行長(zhǎng)室、部門總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在總行各部室、各團(tuán)隊(duì)的支持下，在各分行及南京地區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)的配合下，本著服務(wù)的原則，以安全為根本，合規(guī)為前提，啟用總行金庫(kù)，配合核心系統(tǒng)上線，加強(qiáng)制度建設(shè)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，較好的完成了各項(xiàng)保障工作，確保了20xx年南京地區(qū)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)安全無(wú)差錯(cuò)。
1、啟用總行金庫(kù)，保障網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)
20xx年12月初，我部完成了總行金庫(kù)的改造工作，并正式啟用。在團(tuán)隊(duì)人員緊張的情況下，堅(jiān)持抓工作重點(diǎn)，及時(shí)辦理人行繳領(lǐng)手續(xù)，簽定武裝押運(yùn)合同，保證了總行營(yíng)業(yè)部等四家網(wǎng)點(diǎn)在元旦至春節(jié)，現(xiàn)金投放、回籠旺季的現(xiàn)金供應(yīng)。20xx年，為保障南京地區(qū)8家網(wǎng)點(diǎn)的安全運(yùn)營(yíng)，共辦理人行領(lǐng)現(xiàn)**次，投放**元，繳現(xiàn)**次，回籠**元，網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)現(xiàn)**次，合計(jì)**元，繳現(xiàn)**次，合計(jì)**元，憑證調(diào)撥**次，合計(jì)**份，空白卡調(diào)撥**次，合計(jì)**張。南京地區(qū)現(xiàn)金備付率控制在0.3%以內(nèi)，全年現(xiàn)金、憑證繳領(lǐng)，尾箱調(diào)撥安全無(wú)事故。
2、制定操作規(guī)程，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
20xx年，我部根據(jù)行長(zhǎng)室、部門總經(jīng)理室加強(qiáng)制度建設(shè)的相關(guān)要求，在部門各團(tuán)隊(duì)的大力配合下，通過(guò)近半年的制定和完善，于5月份正式下發(fā)了《現(xiàn)金出納操作規(guī)程》等一系列現(xiàn)金出納條線的運(yùn)營(yíng)規(guī)范，并且依據(jù)我行特點(diǎn)，首先以南京地區(qū)為試點(diǎn)，進(jìn)一步開(kāi)展了制度細(xì)化，流程優(yōu)化的工作，為明年全轄統(tǒng)一后臺(tái)現(xiàn)金、憑證及尾箱配送業(yè)務(wù)夯實(shí)了基礎(chǔ)。
3、組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜員技能
20xx年1月份，我部舉辦了南京地區(qū)第一期的本外幣及票據(jù)反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并每半年組織一次反假貨幣資格證考試，保證了南京地區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)柜員持證上崗。11月份，組織了全轄?wèi){證管理系統(tǒng)的推廣培訓(xùn)班。此外，還積極配合人力資源部和零售業(yè)務(wù)部的培訓(xùn)工作，較好的完成了外幣反假基礎(chǔ)知識(shí)、自助設(shè)備犯罪分析及防范措施、憑證管理系統(tǒng)基礎(chǔ)操作等一系列的培訓(xùn)工作。
4、加強(qiáng)出納機(jī)具管理，組織統(tǒng)一采購(gòu)
出于加強(qiáng)機(jī)具管理，提高機(jī)具質(zhì)量，降低機(jī)具成本，根據(jù)我行《出納管理制度》和相關(guān)操作規(guī)程，經(jīng)過(guò)全面的調(diào)研和考核，依據(jù)各分行08年的'需求計(jì)劃，制定了我行出納機(jī)具采購(gòu)方案，報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)批后，組織了全轄出納機(jī)具競(jìng)爭(zhēng)性談判，確定了入圍的品牌、型號(hào)及價(jià)格。全年共采購(gòu)各型出納機(jī)具**臺(tái)，并指導(dǎo)無(wú)錫、蘇州分行完成了出納機(jī)具的更新?lián)Q代工作。
5、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)溝通，加大檢查力度
我部為提高南京地區(qū)的服務(wù)保障效率，規(guī)范現(xiàn)金、憑證調(diào)撥的操作流程，控制尾箱交接的操作風(fēng)險(xiǎn)，先后三次到網(wǎng)點(diǎn)征詢服務(wù)意見(jiàn)，并多次進(jìn)行尾箱交接的突擊檢查。為加強(qiáng)全轄的條線溝通，了解各分行的實(shí)際情況，我部會(huì)同辦公室安保團(tuán)隊(duì)先后對(duì)12家分行（除泰州），進(jìn)行了飛行檢查，具體調(diào)研了金庫(kù)業(yè)務(wù)、上門收款業(yè)務(wù)、離行atm清機(jī)業(yè)務(wù)及柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況，并在每一家都召開(kāi)了條線的座談會(huì)，在反饋各類違規(guī)事項(xiàng)的同時(shí)，也指導(dǎo)了業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)。
一年來(lái)，我們完成了一些工作，服務(wù)的質(zhì)量，保障的能力，人員的素質(zhì)也有了一定的提高，但還有很多不足，主要有以下幾個(gè)方面：
1、團(tuán)隊(duì)整體作用發(fā)揮不夠
銀行的現(xiàn)金出納工作是基礎(chǔ)，是高風(fēng)險(xiǎn)的重要工作，也是外部監(jiān)管力度最大的工作，要保證團(tuán)隊(duì)日常工作的高速、正常、高效運(yùn)轉(zhuǎn)，必須要發(fā)揮團(tuán)隊(duì)工作人員的主觀能動(dòng)性，提高全體人員的工作積極性，保證工作有責(zé)任，事事有落實(shí)。
2、團(tuán)隊(duì)人員的業(yè)務(wù)水平有待加強(qiáng)
銀行的現(xiàn)金出納工作是高操作風(fēng)險(xiǎn)的工作，特別要求具備較強(qiáng)的業(yè)務(wù)技能，較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)，較深的業(yè)務(wù)功底，這就要求我們不能滿足于現(xiàn)在的技術(shù)水平，要不斷的提高自己，鍛煉自己，加強(qiáng)技能練兵，豐富專業(yè)知識(shí)。
3、團(tuán)隊(duì)內(nèi)部管理有待加強(qiáng)
一年來(lái)，我們注重把工作做好，相對(duì)放松了人員的管理，特別是人員思想教育抓的不夠，工作紀(jì)律不嚴(yán)。上班期間思想、行為放松的現(xiàn)象時(shí)有出現(xiàn)，作為總行的工作機(jī)構(gòu)出現(xiàn)這樣的問(wèn)題極不應(yīng)該，必須加以改進(jìn)。
20xx年，是我行營(yíng)運(yùn)發(fā)展的關(guān)鍵一年，要堅(jiān)持在行長(zhǎng)室和部門總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞營(yíng)運(yùn)工作中心，發(fā)揚(yáng)創(chuàng)新精神，努力工作，爭(zhēng)取更大的成績(jī)。主要工作有以下幾點(diǎn)：
1、繼續(xù)做好各分行及南京地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)保障工作，南京地區(qū)離行atm的清機(jī)及上門收款工作，確?，F(xiàn)金出納業(yè)務(wù)安全無(wú)事故。
2、加快現(xiàn)金出納條線的流程整合，統(tǒng)一全轄的現(xiàn)金、憑證、尾箱配送模式和賬務(wù)處理流程。
3、加強(qiáng)現(xiàn)金出納條線的制度建設(shè)，優(yōu)化并推廣離行atm清機(jī)及上門收款的業(yè)務(wù)流程。
4、加強(qiáng)現(xiàn)金出納條線各類管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)與推廣，建立規(guī)范的外圍系統(tǒng)操作流程，完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系。
5、加強(qiáng)現(xiàn)金出納條線的檢查輔導(dǎo)，建立考核機(jī)制，完善考核事項(xiàng)，提高各分行的現(xiàn)金、憑證及尾箱管理水平。
6、加強(qiáng)全轄出納機(jī)具的管理，加快老式出納機(jī)具的更新?lián)Q代，提高出納機(jī)具的辨識(shí)能力。
7、加強(qiáng)柜員基礎(chǔ)業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，建立健全柜員技能考核規(guī)范。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇五
為大力推動(dòng)綠色金融工作開(kāi)展，更好的服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，我行做了一系列工作，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：
加強(qiáng)綠色企業(yè)和項(xiàng)目的識(shí)別能力建設(shè)。按照《管理校準(zhǔn)式綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度》的要求，我行高度重視，指定總行公司金融部作為綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度的實(shí)施部門。公司金融部會(huì)同信息科技部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部等部門對(duì)統(tǒng)計(jì)制度的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真研讀，對(duì)綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)的各項(xiàng)開(kāi)發(fā)需求進(jìn)行了討論，制定了統(tǒng)計(jì)實(shí)施方案。
綠色貸款識(shí)別方法和依據(jù)。對(duì)綠色貸款的統(tǒng)計(jì)，在信貸管理系統(tǒng)中加入了“綠色信貸標(biāo)識(shí)”，在貸款發(fā)放時(shí)，業(yè)務(wù)主辦行須根據(jù)按貸款用途劃分的十二項(xiàng)綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行判斷，同時(shí)選擇相應(yīng)的分類標(biāo)識(shí)，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)及記錄過(guò)程可核查、可追溯，實(shí)現(xiàn)了綠色貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的全接口輸出；對(duì)環(huán)境、安全等重大風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)貸款的統(tǒng)計(jì)，我行根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的企業(yè)名單，實(shí)現(xiàn)了按照“企業(yè)類別”“承貸主體所屬行業(yè)”“貸款質(zhì)量”三個(gè)維度的統(tǒng)計(jì)。
按照商業(yè)可持續(xù)原則，目前我行可用于支持綠色產(chǎn)業(yè)的主要業(yè)務(wù)品種為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款，還可根據(jù)企業(yè)具體情況配套票據(jù)融資、貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)品種，基本能夠滿足企業(yè)需要。但也有一些綠色金融項(xiàng)目如鐵路運(yùn)輸項(xiàng)目、城市軌道交通等，由于項(xiàng)目周期長(zhǎng)、資金需求量大等特點(diǎn)，存在難以支持的情況。
下一步我行將積極探索創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種和模式，積極研究綠色債務(wù)融資工具或資產(chǎn)支持票據(jù)，提高金融支持綠色產(chǎn)業(yè)的水平。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇六
根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理制度和結(jié)算制度的規(guī)定，企業(yè)應(yīng)在銀行開(kāi)立帳戶，以辦理有關(guān)存款、取款和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，企業(yè)收支的各種款項(xiàng)，為了更好地按照《現(xiàn)金管理暫行條例》及《銀行結(jié)算辦法》在規(guī)定的范圍內(nèi)使用好現(xiàn)金、銀行存款，以合理的運(yùn)用資金，特制定本規(guī)定。
現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額零星，收付頻繁，政策性很強(qiáng)，財(cái)金管理部必須嚴(yán)格遵守國(guó)際頒布的現(xiàn)金管理?xiàng)l例，指定專人辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，出納和會(huì)計(jì)人員的職責(zé)分清，做到錢、帳分管，不得一人兼辦。
（一）、嚴(yán)格現(xiàn)金的支付范圍。
公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，必須通過(guò)隱含轉(zhuǎn)帳結(jié)算，根據(jù)規(guī)定只能在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：
1.職工的工資、津貼；
2.個(gè)人的勞務(wù)報(bào)酬；
3.支付給個(gè)人的各種獎(jiǎng)金，包括根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的各種科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)金；
4.各種勞保、福利費(fèi)以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他現(xiàn)金支出；
5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；
6.轉(zhuǎn)帳結(jié)算金額起點(diǎn)以下的零星支出；
7.確實(shí)需要現(xiàn)金支付的其他支出。
購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的?？厣唐罚仨毑扇∞D(zhuǎn)帳結(jié)算，不得使用現(xiàn)金。
（二）、核定庫(kù)存現(xiàn)金限額。
為了有計(jì)劃地組織貨幣流通，保證日常零星開(kāi)支的需要，財(cái)金管理部必須根據(jù)實(shí)際情況，向基本帳戶開(kāi)戶銀行審核該定庫(kù)存現(xiàn)金限額。在庫(kù)存現(xiàn)金限額核定后，必須嚴(yán)格執(zhí)行，超過(guò)庫(kù)存限額的現(xiàn)金，立即送存銀行，不足可向銀行提取，補(bǔ)足限額。
（三）、及時(shí)將營(yíng)業(yè)收入的先進(jìn)送存銀行，不得坐支。
公司營(yíng)業(yè)收入的現(xiàn)金，應(yīng)在當(dāng)天全部送存銀行，收入現(xiàn)金不論當(dāng)日是否送存銀行，均須與庫(kù)存現(xiàn)金限額劃分清楚，妥善保管，公司不得從本企業(yè)的現(xiàn)金收入中坐支。
（四）、建立和健全嚴(yán)格的先進(jìn)收付手續(xù)制度。
1、必須以合法的原始憑證為依據(jù)。
一切現(xiàn)金的收付，必須以主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的合法原始憑證為依據(jù)，財(cái)務(wù)人員在審核時(shí)對(duì)違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)制度的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)拒絕接受，拒絕執(zhí)行，并向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對(duì)數(shù)字有差錯(cuò)或手續(xù)不完備的，應(yīng)向有關(guān)人員說(shuō)明，進(jìn)行更改或退回補(bǔ)辦手續(xù)。
2、必須堅(jiān)持當(dāng)面點(diǎn)清制度。
一切現(xiàn)金的收付，必須堅(jiān)持當(dāng)面點(diǎn)清。既要點(diǎn)清大數(shù)字，也要點(diǎn)清細(xì)數(shù)，以防發(fā)生差錯(cuò)。
便隨時(shí)與庫(kù)存現(xiàn)金核對(duì)。
4、應(yīng)付工資等款項(xiàng)當(dāng)月未發(fā)放完的可保留至下月繼續(xù)發(fā)放。第二月仍未發(fā)放的，轉(zhuǎn)入待領(lǐng)工資。不得長(zhǎng)期將現(xiàn)款保留。
5、必須堅(jiān)持日清日結(jié)，做到帳款相符。
每日業(yè)務(wù)終了，必須結(jié)出現(xiàn)金日記帳余額，與實(shí)存現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)，做到日清日結(jié)，與總帳定期核對(duì)，保證帳帳、帳款相符。在核對(duì)現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)的長(zhǎng)短款，不論金額大小，均應(yīng)及時(shí)入帳。嚴(yán)禁長(zhǎng)短款相抵，不準(zhǔn)以不正當(dāng)?shù)氖掷m(xù)補(bǔ)足短款；不準(zhǔn)用不符合財(cái)務(wù)制度的憑證頂替庫(kù)存現(xiàn)金；不準(zhǔn)保留帳外公款。
（一）、支票由財(cái)金管理部統(tǒng)一管理，并指定專人負(fù)責(zé)。
支票由公司出納人員負(fù)責(zé)保管，銀行預(yù)留印鑒由各財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或企業(yè)法人和出納人員分別掌管。
（二）、支票啟用簽發(fā)規(guī)定。
支票自銀行買入時(shí)，要登記本數(shù)的起止號(hào)數(shù)保管，防止丟失。使用時(shí)按順序號(hào)數(shù)簽發(fā)，簽發(fā)時(shí)必須填寫收款單位的名稱、資金金額，簽發(fā)日期和款項(xiàng)用途，由領(lǐng)用人辦理登記手續(xù)，并規(guī)定使用限額在報(bào)帳期限（三天）到期時(shí)，出納員應(yīng)催促領(lǐng)用人報(bào)帳。
（三）、領(lǐng)用支票的規(guī)定。
公司在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中使用支票時(shí)，經(jīng)辦人應(yīng)首先填寫《領(lǐng)用支票登記表》，報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)處長(zhǎng)審核，然后由出納員按批準(zhǔn)意見(jiàn)簽發(fā)支票。一般不準(zhǔn)開(kāi)出空白支票，對(duì)必須領(lǐng)用的空白支票，必須寫明日期及限額，經(jīng)辦人須寫詳細(xì)事由報(bào)總經(jīng)理特批，并寫明報(bào)帳期限，無(wú)特殊情況，空白支票不得延期，如發(fā)生支票遺失，經(jīng)辦人員應(yīng)立即通知（在12小時(shí)內(nèi)）財(cái)金管理部和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，財(cái)務(wù)協(xié)助經(jīng)辦人辦理有關(guān)手續(xù)。
如發(fā)生未按支票管理辦法規(guī)定執(zhí)行給企業(yè)造成損失的，將追究直接責(zé)任人及主管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并從嚴(yán)處理。
三、本規(guī)定自2004年5月18日起執(zhí)行。
四、本規(guī)定由財(cái)金管理部負(fù)責(zé)解釋。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇七
這一年來(lái)我部在業(yè)務(wù)管理方面工作做得比較完善，沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)嚴(yán)重的失誤，而且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把握做得比較準(zhǔn)確。大家的操作也都符合規(guī)范，不光有效率有成績(jī)，還養(yǎng)成了很高的工作覺(jué)悟，在有需要的時(shí)候每個(gè)人都能踴躍的沖在前面。并且我在自身素養(yǎng)上發(fā)生了質(zhì)的改變，把從前的那些壞習(xí)慣壞觀念全都清空了，在此我把這期間工作作出總結(jié)：
我們的數(shù)據(jù)處理體系完成升級(jí)，不僅運(yùn)行快捷高效，還減少了窗口運(yùn)營(yíng)的負(fù)荷讓業(yè)務(wù)辦理向高效看齊，這意味著我們行柜面事務(wù)流程再造作業(yè)獲得確切的成效和進(jìn)步，對(duì)外接待事務(wù)處理正式邁入一個(gè)新的時(shí)代，我行的現(xiàn)代化運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)建造作業(yè)完成了質(zhì)的改善。
經(jīng)過(guò)一番費(fèi)力勞神的操作之后，我們實(shí)現(xiàn)了各個(gè)支行現(xiàn)金中心功用體系升級(jí)，而且經(jīng)受住了上級(jí)的檢驗(yàn)，現(xiàn)金中心的功用被提升到了一個(gè)新的水平，使城區(qū)的離行式atm機(jī)實(shí)現(xiàn)了會(huì)集加鈔，現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)化，現(xiàn)金會(huì)集清分、現(xiàn)金與重要數(shù)據(jù)以及憑證會(huì)集配送運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)，在人力節(jié)約的方面收效明顯，給我們的工作環(huán)境和各種作業(yè)水平打開(kāi)了一個(gè)新局面。
一是強(qiáng)運(yùn)營(yíng)事務(wù)高效辦理持續(xù)發(fā)力，我們必須完善部門運(yùn)營(yíng)事務(wù)規(guī)范準(zhǔn)則，堅(jiān)持質(zhì)量控制、風(fēng)險(xiǎn)處置和考核點(diǎn)評(píng)多策并重，制定和完善了《監(jiān)管員履職辦理考核辦法》、《運(yùn)營(yíng)主管履職考核辦法》、《柜員星級(jí)管理辦法》、《會(huì)集對(duì)賬辦理考核辦法》、《運(yùn)營(yíng)事務(wù)考評(píng)施行細(xì)則》等準(zhǔn)則。
二是把剖析例會(huì)準(zhǔn)則傳達(dá)到每個(gè)人手中，各級(jí)行舉行運(yùn)營(yíng)危險(xiǎn)剖析例會(huì)42次，總共有11名監(jiān)管人員被派到到62個(gè)分部窗口進(jìn)行“坐班體驗(yàn)”。
三是安排各項(xiàng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，讓大家的能力和思想都能有長(zhǎng)進(jìn)。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇八
江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）
現(xiàn)金收付管理辦法
第一章
總
則
第一條 為了維護(hù)正常的金融秩序,打擊防范和利用大額現(xiàn)金交易進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng),規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)存款人的合法權(quán)益,促進(jìn)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)大額現(xiàn)金支付管理的通知》等有關(guān)規(guī)定，特制定本制度。
第二條 本制度所稱開(kāi)戶單位是指在農(nóng)村信用社開(kāi)立基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶辦理人民幣現(xiàn)金收付及相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體經(jīng)營(yíng)者、非銀行金融機(jī)構(gòu)及其他機(jī)構(gòu)。非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司、賬務(wù)公司、金融租賃公司、金融期貨公司。
第三條 本制度適用于在信用社辦理存取款的單位和個(gè)人。
第二章
單位賬戶的現(xiàn)金管理
第四條 開(kāi)戶單位可以通過(guò)在信用社開(kāi)立的基本存款賬戶辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。
第五條 開(kāi)戶單位可以通過(guò)在信用社開(kāi)立的一般存款賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，但不能從一般存款賬戶支取現(xiàn)金。
第六條 經(jīng)信用社審查并報(bào)人民銀行批準(zhǔn)，開(kāi)戶單位可以通過(guò)在信用社開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶支取現(xiàn)金。
第七條 經(jīng)信用社審查并報(bào)人民銀行批準(zhǔn)，開(kāi)戶單位（除非銀行金融機(jī)構(gòu)處）可以通過(guò)在信用社開(kāi)立的專用存款賬戶支取現(xiàn)金。經(jīng)信用社核定的可以支取現(xiàn)金的專用存款賬戶只能用于個(gè)人支付的社會(huì)保障支出、房屋折遷、破產(chǎn)清算、勞務(wù)報(bào)酬、農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)等特定用途。
第八條 經(jīng)信用社審查批準(zhǔn)，非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)在信用社開(kāi)立的自有資金專用存款賬戶支取現(xiàn)金。
非銀行金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開(kāi)立的受托管理客戶資金專用存款賬戶可以辦理現(xiàn)金解繳業(yè)務(wù)，但只能選擇其中的一個(gè)受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，該賬戶由非銀行金融機(jī)構(gòu)選定并由信用社報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在確認(rèn)該非銀行金融機(jī)構(gòu)尚無(wú)在其他開(kāi)戶銀行申請(qǐng)開(kāi)立的受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)后簽署審核意見(jiàn)。
經(jīng)信用社和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核定的非銀行金融機(jī)構(gòu)可以取現(xiàn)的專用存款賬戶只能用于個(gè)人支付的社會(huì)保障支出、證券期貨保證金等特定用途。
第九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位客戶辦理股票交易、債券、保險(xiǎn)以及期貨交易業(yè)務(wù)，必須采用轉(zhuǎn)賬結(jié)算；對(duì)個(gè)人客戶從事上述業(yè)務(wù)應(yīng)委托信用社收付現(xiàn)金。
第三章
個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶現(xiàn)金管理
第十條 信用社必須嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》第四十條的規(guī)定，嚴(yán)禁公款私存套取現(xiàn)金，不得將機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶，不得為鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營(yíng)企業(yè)和個(gè)體經(jīng)營(yíng)者將經(jīng)營(yíng)性資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶提供方便，并為其通過(guò)儲(chǔ)蓄賬戶辦理結(jié)算。
第十一條 對(duì)于開(kāi)戶單位按照國(guó)家規(guī)定支付給個(gè)人的下列款項(xiàng)，允許轉(zhuǎn)賬至個(gè)人結(jié)算賬戶。
（一）工資、獎(jiǎng)金；
（二）小額勞務(wù)報(bào)酬（如附有完稅證明）；
（三）向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的價(jià)款；
（四）證券期貨投資收益；
（五）證券期貨保證金；
（六）買斷工齡支出；
（七）社會(huì)保障支出；
（八）房屋拆遷；
（九）其他合法款項(xiàng)。
開(kāi)戶單位將
（一）至
（九）等項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶，應(yīng)向信用社提供相關(guān)的依據(jù)。
第十二條 信用社按照規(guī)定發(fā)放給個(gè)人的住房貸款、汽車消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款等，應(yīng)直接轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、汽車銷售商、就讀學(xué)校等商品供應(yīng)商的指定賬戶，不得為個(gè)人直接辦理提取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。
第四章
大額現(xiàn)金登記備案管理
第十三條 信用社必須建立大額現(xiàn)金登記備案制度，包括建立《大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬》、填寫《個(gè)人大額現(xiàn)金存款登記表》、《大額現(xiàn)金支付登記表》及將前述登記表向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。
第十四條 信用社對(duì)單位或居民個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶存款，單筆金額超過(guò)20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）應(yīng)逐筆登記，填寫《個(gè)人大額現(xiàn)金存款匯總登記表》，于每月隨月報(bào)報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部門備案，聯(lián)社財(cái)務(wù)部門匯總后報(bào)送人民銀行。
第十五條 信用社對(duì)單位或居民個(gè)人一日一次性從其儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金5萬(wàn)元（含5萬(wàn)元）以上，柜臺(tái)經(jīng)辦人員必須要求取款人提供有效身份證件（居民身份證、軍人證等），經(jīng)審核后方可支付。信用社對(duì)一次性提取現(xiàn)金20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）以上的，應(yīng)要求取款人至少提前1天以上以電話等方式預(yù)約。信用社對(duì)居民個(gè)人一日一次性提現(xiàn)或一日數(shù)次提現(xiàn)累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元（含5萬(wàn)元）以上，應(yīng)逐筆登記，填寫《大額現(xiàn)金支付登記表》，于每月隨月報(bào)報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部門備案，聯(lián)社財(cái)務(wù)部門匯總后報(bào)送人民銀行。
制《異常大額現(xiàn)金交易報(bào)備表》并報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部門備案。
第十七條 信用社對(duì)登記備案的取款人的存取情況負(fù)有法律規(guī)定的保密責(zé)任。
第五章
異常大額現(xiàn)金交易管理
第十八條 所謂異常大額現(xiàn)金是指在柜臺(tái)發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動(dòng)：
（一）開(kāi)戶單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過(guò)其實(shí)際需求；
（二）開(kāi)戶單位提出的大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化；
（三）開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化；
（四）信用社認(rèn)為的其它異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）。
第十九條 信用社柜臺(tái)人員要盡到應(yīng)有的異常大額現(xiàn)金交易的關(guān)注責(zé)任，對(duì)柜臺(tái)發(fā)生的異常大額現(xiàn)金交易活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向聯(lián)社財(cái)務(wù)部門報(bào)告。經(jīng)聯(lián)社財(cái)務(wù)部門查實(shí)、確認(rèn)為異?，F(xiàn)金交易后，連同有關(guān)資料報(bào)告上級(jí)主管部門，并進(jìn)一步關(guān)注尚未結(jié)束異常大額現(xiàn)金交易的進(jìn)行。
第六章
信用社現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度建設(shè) 第二十條 信用社要固定現(xiàn)金管理崗位，確定現(xiàn)金管理人員，強(qiáng)化現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度，使相關(guān)崗位能夠互相制約和監(jiān)督，并對(duì)部分大額現(xiàn)金審批崗位實(shí)行輪崗以及進(jìn)行離崗審查。
第二十一條 信用社要進(jìn)一步堅(jiān)持現(xiàn)金管理制度。必須按照
《現(xiàn)金管理暫行條例》第九條的規(guī)定，核定機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位的庫(kù)存現(xiàn)金限額。庫(kù)存現(xiàn)金限額應(yīng)由上述開(kāi)戶單位向開(kāi)戶銀行提出書面申請(qǐng)，由信用社審核后通知開(kāi)戶單位執(zhí)行，同時(shí)信用社應(yīng)將審核文件存檔以備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行檢查。
第七章 附 則
第二十三條 原有關(guān)文件規(guī)定與本管理辦法相抵觸的，以本管理辦法為準(zhǔn)。
第二十四條 本辦法由江西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇九
在一開(kāi)始我通過(guò)自己的辛苦付出，得到了同事們的認(rèn)可還有上級(jí)的賞識(shí)，讓我升任了部門負(fù)責(zé)人。在我接收這攤子工作起，便注意跟同事拉近關(guān)系，經(jīng)常鼓勵(lì)和指導(dǎo)大家的工作，增加了部門人員的凝聚力。在整個(gè)部門集體的辛勤付出下，我的工作取得了非常好的成效，將本行的資產(chǎn)打理的穩(wěn)步有條，在此我把自己的工作進(jìn)行總結(jié)：
一個(gè)是我利用自己敏銳的判斷來(lái)及時(shí)的提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在采取長(zhǎng)期健康的情況下，我能夠在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)不良資顯露的苗頭。并且可以根據(jù)已經(jīng)了解到的情況和數(shù)據(jù)信息，來(lái)作出有效的評(píng)估，來(lái)判定資產(chǎn)的性質(zhì)和等級(jí)。其中對(duì)一些有不良表現(xiàn)的資產(chǎn)作出了降權(quán)和重新劃分信用等級(jí)。隨后就對(duì)被確認(rèn)為不良的部分資產(chǎn)展開(kāi)了清收，維護(hù)了我行利益。
我在年初就在努力降低風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)抵押的做了全面的核實(shí)，一個(gè)是全面衡量抵押的資質(zhì)，是不是具有可靠性，或者是不是被法律所認(rèn)可的。一旦不能滿足法律條件，那么將會(huì)給本行帶來(lái)非常大的風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)時(shí)候我們就要在最短的時(shí)間里采取措施。一個(gè)是走法律請(qǐng)途經(jīng)來(lái)尋求維權(quán)，另外還要尋求其他的資產(chǎn)信息和證據(jù)來(lái)保障維權(quán)。
在這方面我在平時(shí)做到了遵章守紀(jì)，在日常的工作里嚴(yán)格按照規(guī)范流程進(jìn)行操作，并且恪盡自己的本分，全力投入到為我行謀發(fā)展的實(shí)踐當(dāng)中。再者我一向都要求自己保持廉潔，從來(lái)不接收下屬或者客戶的饋贈(zèng)和請(qǐng)吃。盡管被人誤會(huì)我是一個(gè)冷血的人，但是為了站定自己立場(chǎng)，我沒(méi)有別的選擇。只能用這種嚴(yán)肅要求自己的方式來(lái)維護(hù)單位的聲譽(yù)。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十
一、重申各縣支行、網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)禁對(duì)外支付殘損人民幣。收入的現(xiàn)金要及時(shí)進(jìn)行挑殘整點(diǎn)，有清分機(jī)或a類點(diǎn)鈔機(jī)的網(wǎng)點(diǎn)要確保對(duì)收付的現(xiàn)金進(jìn)行清分。對(duì)被投訴或檢查發(fā)現(xiàn)外支付殘損人民幣行為的網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人，市行將進(jìn)行通報(bào)批評(píng)及嚴(yán)厲處罰。嚴(yán)格按不宜流通人民幣標(biāo)準(zhǔn)回收殘損人民幣，殘損人民幣中不得夾帶完整券，進(jìn)一步提高殘損人民幣的回收質(zhì)量。
二、我行根據(jù)人行下一階段的工作部署對(duì)小面額人民幣投放和殘損人民幣回收指標(biāo)進(jìn)行部份調(diào)整，具體內(nèi)容如下：
（一）從6月份起取消各縣支行、網(wǎng)點(diǎn)20元券殘損人民幣的回收指標(biāo)，改為正常回收，但要嚴(yán)格確保殘損人民幣回收質(zhì)量，殘損人民幣中不得夾帶完整券。
（二）從6月份起取消各縣支行、網(wǎng)點(diǎn)5角小面額人民幣的投放指標(biāo)，改為按正常需求下?lián)堋?/p>
三、人行目前正在進(jìn)行明查暗訪，各網(wǎng)點(diǎn)要注意以下幾點(diǎn)：宣傳單冊(cè)要擺放到位，殘損人民幣要挑剔干凈，小面額人民幣要備付齊全，現(xiàn)金業(yè)務(wù)要規(guī)范操作。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十一
在上級(jí)人行的正確領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)一部署下，我行按照中支《關(guān)于開(kāi)展信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)的通知》文件精神，認(rèn)真、細(xì)致、扎實(shí)開(kāi)展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作。經(jīng)過(guò)我行全體干部員工的共同努力和扎實(shí)工作，完成了試點(diǎn)工作，取得良好成效，促進(jìn)了信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展。有關(guān)工作做法和成功經(jīng)驗(yàn)具體匯報(bào)如下：
為加強(qiáng)信息安全規(guī)范化管理，保障國(guó)家財(cái)產(chǎn)安全，保證金融事業(yè)順利發(fā)展，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)中支《關(guān)于開(kāi)展信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)的通知》等相關(guān)文件，提高了對(duì)開(kāi)展信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作重要意義的認(rèn)識(shí)，堅(jiān)定工作信心，認(rèn)真扎實(shí)搞好信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作。我行明確試點(diǎn)思路：認(rèn)真落實(shí)和執(zhí)行《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》要求，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信息工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，促進(jìn)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展，通過(guò)試點(diǎn)工作實(shí)現(xiàn)支行信息安全管理工作更加標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化，達(dá)到中支信息安全管理規(guī)范化試點(diǎn)的工作要求。
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作任務(wù)。加強(qiáng)信息安全規(guī)范化管理是金融形勢(shì)不斷發(fā)展的需要，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義和深遠(yuǎn)的歷史意義。我行加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，把試點(diǎn)工作列入支行重要議事日程，做到與其他業(yè)務(wù)工作同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核。成立支行信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)試點(diǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，保證信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作人人有分工、事事有人抓，時(shí)時(shí)有人管、件件有落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)試點(diǎn)工作的組織和實(shí)施，保障試點(diǎn)工作順利進(jìn)行，取得實(shí)際成效。
二是建立工作制度，形成長(zhǎng)效機(jī)制。為搞好試點(diǎn)工作，我行制定《中國(guó)人民銀行行信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)實(shí)施方案》，明確試點(diǎn)工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、工作內(nèi)容和工作要求，使試點(diǎn)工作有章可循、有據(jù)可依，有效推進(jìn)。同時(shí)，花力氣、下功夫，對(duì)支行信息安全管理制度進(jìn)行疏理，重新修訂公布了《中國(guó)人民銀行支行科技人員崗位職責(zé)》、《中國(guó)人民銀行支行計(jì)算機(jī)兼職安全員崗位職責(zé)》、《中國(guó)人民銀行支行計(jì)算機(jī)設(shè)備操作規(guī)程》、《中國(guó)人民銀行支行計(jì)算計(jì)設(shè)備管理辦法》、《中國(guó)人民銀行支行計(jì)算機(jī)機(jī)房管理制度》、《中國(guó)人民銀行支行計(jì)算機(jī)病毒防治辦法》、《中國(guó)人民銀行支行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)使用注意事項(xiàng)》、《中國(guó)人民銀行支行網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行管理制度》、《中國(guó)人民銀行支行接入國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)管理規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行支行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)口令(密碼)安全管理規(guī)定》和《中國(guó)人民銀行支行涉密移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)管理辦法》等11個(gè)制度，為試點(diǎn)工作開(kāi)展提供制度保障。
三是細(xì)化工作任務(wù)、量化工作目標(biāo)。我行做到依崗劃責(zé)、定量明標(biāo)，對(duì)每項(xiàng)工作都明確定責(zé)、細(xì)化目標(biāo)，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化到崗，量化到人，讓每人都知道自己要“做什么”，“怎樣做”和“做好的程度”。同時(shí)和每位員工簽訂信息安全承諾書，確保信守承諾，實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)的工作目標(biāo)。
四是開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升員工素質(zhì)。我行采用自行培訓(xùn)和聘請(qǐng)外部專業(yè)人人士對(duì)員工進(jìn)行信息安全管理知識(shí)培訓(xùn)，使員工進(jìn)一步提升對(duì)信息安全管理重要性的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)樹(shù)立信息安全意識(shí)，掌握信息安全管理知識(shí)，全面做好信息安全管理工作，達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化的要求。
五是夯實(shí)工作基礎(chǔ)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查。我行做細(xì)、做實(shí)信息安全管理基礎(chǔ)工作，規(guī)范登記、檢查、審批等程序，使支行信息安全管理工作均符合《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》之規(guī)定。同時(shí)強(qiáng)化監(jiān)督檢查，對(duì)好的做法及時(shí)總結(jié)，加以推廣;對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，確保試點(diǎn)工作健康發(fā)展，取得扎實(shí)成效。
我行嚴(yán)格工作要求，落實(shí)各項(xiàng)工作措施，持之以恒開(kāi)展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作，取得了實(shí)際成效。
一是支行員工提高了對(duì)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作重要意義的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)積極參與試點(diǎn)工作，提高了業(yè)務(wù)能力，取得良好成績(jī)。
二是建立系列制度和工作機(jī)制，使試點(diǎn)工作形成制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的發(fā)展態(tài)勢(shì)，計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理上了一個(gè)新的臺(tái)階。
三是認(rèn)真落實(shí)和執(zhí)行《人民銀行信息安全綜合規(guī)范》要求，安全管理工作更加標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、專業(yè)化、程序化和系統(tǒng)化，達(dá)到中支信息安全管理規(guī)范化的工作要求。四是提高了我行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的整體安全水平和預(yù)防、打擊利用或者針對(duì)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)進(jìn)行的違法犯罪活動(dòng)能力，能夠有效預(yù)防、處理各種安全事故，保障國(guó)家財(cái)產(chǎn)的安全。五是試點(diǎn)工作以來(lái)，我行信息安全管理水平不斷提高，沒(méi)有發(fā)生信息安全事故，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作平安、持續(xù)發(fā)展。
通過(guò)本次試點(diǎn)工作，我行獲得了寶貴的經(jīng)驗(yàn)啟示。
一是要明確開(kāi)展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理的重要意義，早抓早主動(dòng)，要積極開(kāi)展試點(diǎn)工作，取得實(shí)際成效，促進(jìn)計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理深入發(fā)展。
二是主要領(lǐng)導(dǎo)要親自負(fù)責(zé)、親自參與，樹(shù)立模范表率作用，營(yíng)造濃厚氛圍，為開(kāi)展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理奠定牢固基礎(chǔ)。
三是要持之以恒進(jìn)行，碰到困難不低頭，遇到問(wèn)題不繞路，扎實(shí)有效進(jìn)行，直至達(dá)到工作目標(biāo)和工作要求。
我行開(kāi)展計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理試點(diǎn)工作，取得了優(yōu)異成績(jī)。今后，我行要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)，扎實(shí)工作，努力實(shí)踐，力爭(zhēng)取得更大成績(jī)，促進(jìn)我行計(jì)算機(jī)信息安全規(guī)范化管理工作上新的臺(tái)階，為金融事業(yè)健康、穩(wěn)定、平安發(fā)展作貢獻(xiàn)。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十二
今年以來(lái)，隨著糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開(kāi)和深入，“三農(nóng)”問(wèn)題和糧食安全問(wèn)題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購(gòu)資金封閉管理工作面臨新的形勢(shì)。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購(gòu)資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào).工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下：
繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后，市分行召開(kāi)了20xx年工作會(huì)議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向.的..：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績(jī)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開(kāi)展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核辦法，對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來(lái)的工作表明，年初制定的工作意見(jiàn)和考核評(píng)比辦法方向.的..明確，切合實(shí)際，對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。
今年以來(lái)，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營(yíng)運(yùn)水平。
1.堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí)，嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的前提下，各行根據(jù)自身情況的在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對(duì)不合.占用及時(shí)調(diào).，保證了各行科學(xué)合.占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
2.完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請(qǐng)調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào).了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金××筆×××××萬(wàn)元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求，規(guī)范使用《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請(qǐng)調(diào)單》《資金申請(qǐng)審批情況的表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)臺(tái)帳》，按月通過(guò)電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬，全年賬務(wù)無(wú)差錯(cuò)，保證了資金的安全運(yùn)行。
（一）我行各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況的，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
（二）為加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的的監(jiān)測(cè)和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況的及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點(diǎn)分析。
（三）我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國(guó)家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來(lái)源于各支行（部）會(huì)計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開(kāi)發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
今年以來(lái)我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況的，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。
（一）自糧食市場(chǎng)放開(kāi)后，國(guó)有糧食購(gòu)銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問(wèn)題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來(lái)了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢(shì)下，我行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況的進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油儲(chǔ)備數(shù)量、.存值的增減變化及其原因，對(duì)各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況的，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況的分析；認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳，確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
（二）積極加強(qiáng)宣傳，密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭(zhēng)取和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營(yíng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來(lái)龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況的反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對(duì)稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況的，并與會(huì)計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
（三）經(jīng)過(guò)我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況的及監(jiān)測(cè)管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金××××萬(wàn)元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金××××萬(wàn)元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率××％。
20xx年度等級(jí)行考核與以前年度相比有很大的調(diào).，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對(duì)考核指標(biāo)提出反饋意見(jiàn)，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況的，市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對(duì)策分析，通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)反映，適時(shí)調(diào).工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向.的..，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測(cè)決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。
為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過(guò)對(duì)所轄支行、部和糧食購(gòu)銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購(gòu)資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況的，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購(gòu)資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問(wèn)題，提出對(duì)策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
（一）今年以來(lái)，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購(gòu)銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購(gòu)銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合.核定企業(yè)淡旺季.存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對(duì)各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況的來(lái)看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
（二）我行利用多種形式向購(gòu)銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計(jì)息、按利率調(diào).分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，我行要求各支行（部）每季對(duì)利率執(zhí)行情況的進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對(duì)各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況的進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況的來(lái)看，利率執(zhí)行情況的基本能按照國(guó)家有關(guān)政策要求。
為進(jìn)一步做好20xx年夏季糧油收購(gòu)工作，保證糧油收購(gòu)資金的供應(yīng)，我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，..相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào).變化情況的，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過(guò)對(duì)今年夏季糧油購(gòu)銷形勢(shì)的分析，預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢，收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng)，可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開(kāi)，糧食收購(gòu)主體呈多元化，收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購(gòu)小麥約××××萬(wàn)公斤、收購(gòu)油菜籽××××萬(wàn)公斤。
回顧20xx年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對(duì)照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢(shì)下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況的不甚.想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十三
1.現(xiàn)金收付憑證：
現(xiàn)金收付憑證怎樣區(qū)別編號(hào)這個(gè)軟件只有有一個(gè)記賬憑證，沒(méi)有分收付轉(zhuǎn)三種，你只能按照業(yè)務(wù)發(fā)生先后順序逐筆做記賬憑證，月末看銀行存款明細(xì)賬?；蛘呔褪怯秒娮颖砀窳硗庾龀黾{帳。
涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù),為避免重復(fù)記賬，一般只編制付款憑證,不編收款憑證。
在銀行日記帳上面就只有銀收銀付現(xiàn)付的記帳憑證，同理，在庫(kù)存現(xiàn)金日記帳上面就只有現(xiàn)收現(xiàn)付和銀付的記帳憑證。
現(xiàn)金和銀行收付憑證時(shí)可以用通用記帳憑證嗎？
1、如果企業(yè)業(yè)務(wù)小，可以不把憑證分得這么多種類，只使用銀行憑證、現(xiàn)金憑證、轉(zhuǎn)賬憑證三種，甚至可以只使用通用憑證一種記所有的賬。
2、對(duì)于編號(hào)，一般平時(shí)都不編號(hào)的，或者是用鉛筆來(lái)編號(hào)，然后到月末裝訂憑證的時(shí)候，按日期把憑證排列好再進(jìn)行編號(hào)，就不會(huì)有錯(cuò)了。
3、另外，如果憑證種類分得很細(xì)，那就是按憑證的種類進(jìn)行編號(hào)：現(xiàn)收
1、現(xiàn)收
2、??現(xiàn)支
1、現(xiàn)支
2、??銀收
1、銀收
2、??銀收
1、銀收
2、??轉(zhuǎn)
1、轉(zhuǎn)
2、出納和會(huì)計(jì)各自編自己的部分，就不會(huì)有錯(cuò)誤了。
出納編現(xiàn)金與銀行存款的收付憑證你認(rèn)為這樣合理嗎?（1）《會(huì)計(jì)法》第三十七條 ??出納人員不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。
（2）《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》第十二條 會(huì)計(jì)工作崗位，可以一人一崗、一人多崗或者一崗多人。但出納人員不得兼管稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。（3）從以上規(guī)定可以看出，收、付款記賬憑證沒(méi)有指定由出納來(lái)做，也沒(méi)有規(guī)定出納不可以做。所以，我認(rèn)為規(guī)模較小的單位，出納可以做收付款的記賬憑證，但必須由會(huì)計(jì)人員進(jìn)行復(fù)核；有一定規(guī)模、而且配置有足夠財(cái)務(wù)人員的單位，最好不要安排出納做收、付款記賬憑證。
以上，謹(jǐn)供參考。
2.什么是現(xiàn)金付款憑證：
所謂的現(xiàn)金付款憑證是根據(jù)現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)的原始憑證編制的付款憑證，稱為現(xiàn)金付款憑證。
現(xiàn)金付款憑證的復(fù)核
現(xiàn)金付款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)的依據(jù)。出納人員對(duì)之應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真、細(xì)致的復(fù)核,其復(fù)核方法及基本要求與現(xiàn)金收款憑證相同。山納人員在復(fù)核現(xiàn)金付款憑證時(shí)應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：
（1）對(duì)于涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的收付業(yè)務(wù),只填制付款憑證,不填制收款憑證。如將當(dāng)日營(yíng)業(yè)款送存銀行,制單人員根據(jù)現(xiàn)金解款單（回單）編制現(xiàn)金付款憑證,借方賬戶為銀行存款,貸方賬戶為現(xiàn)金,不再編制銀行存款收款憑證。
（2）發(fā)生銷貨退回時(shí),如數(shù)量較少,且退款金額在轉(zhuǎn)賬起點(diǎn)以下,需用現(xiàn)金退款時(shí),必須取得對(duì)方的收款收據(jù),不得以退貨發(fā)貨票代替收據(jù)編制付款憑證。
現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時(shí)簽
發(fā)的現(xiàn)金支票存根；現(xiàn)金存入銀行時(shí)填寫的送款單；零星小額銷售的發(fā)票(副本)；職工預(yù)借差旅費(fèi)以及基層單位借支備用金的借據(jù)；收進(jìn)職工交款的收據(jù)（副聯(lián)）等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進(jìn)行認(rèn)真的核對(duì)：
（1）審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。
（2）審核經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是否真實(shí),有無(wú)批準(zhǔn)人、經(jīng)辦人簽章。
（3）進(jìn)行原始憑證技術(shù)性審核,即規(guī)定項(xiàng)目是否填寫齊全,數(shù)字是否準(zhǔn)確,手續(xù)是否完備。
財(cái)會(huì)人員根據(jù)審核無(wú)誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根據(jù)審核無(wú)誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項(xiàng)已經(jīng)收付,并據(jù)以登記賬簿。
為了避免重復(fù)編制記賬憑證和重復(fù)記賬，從銀行提取現(xiàn)金或?qū)F(xiàn)金送存銀行時(shí)，只編制以貸方為主的付款憑證，據(jù)以收付款和記賬。例如，現(xiàn)金存入銀行時(shí)，編制現(xiàn)金付款憑證，作會(huì)計(jì)分錄為：
現(xiàn)金收款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)的依據(jù)。為確保收款憑證的合法、真實(shí)和準(zhǔn)確,出納人員在辦理每筆現(xiàn)金收入前,都必須首先復(fù)核現(xiàn)金收款憑證,要求認(rèn)真復(fù)核。
現(xiàn)金收款憑證的復(fù)核
現(xiàn)金收款憑證復(fù)核的內(nèi)容：
（1）現(xiàn)金收款憑證的填寫日期是否正確?，F(xiàn)金收款憑證的填寫日期應(yīng)為編制收款憑證的當(dāng)天,不得提前或推后。
（2）現(xiàn)金收款憑證的編號(hào)是否正確。有無(wú)重號(hào)、漏號(hào)或不按日期順序編號(hào)等情況。
（3）現(xiàn)金收款憑證記錄的內(nèi)容是否真實(shí)、合法、準(zhǔn)確,其摘要欄的內(nèi)容與原始憑證反映的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容是否相符。
（4）使用的會(huì)計(jì)科目是否正確。
（5）復(fù)核收款憑證的金額與原始憑證的金額是否一致。原始憑證大小寫金額是否相同,有無(wú)印章。
（6）復(fù)核收款憑證“附單據(jù)”欄的張數(shù)與所附原始憑證張數(shù)是否相符。
（7）收款憑證的出納、制單、復(fù)核、財(cái)務(wù)主管欄目是否簽名或蓋章。
[編輯] 編輯本段現(xiàn)金收付憑證的審核
現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時(shí)簽發(fā)的現(xiàn)金支票存根；現(xiàn)金存入銀行時(shí)填寫的送款單；零星小額銷售的發(fā)票(副本)；職工預(yù)借差旅費(fèi)以及基層單位借支備用金的借據(jù)；收進(jìn)職工交款的收據(jù)（副聯(lián)）等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進(jìn)行認(rèn)真的核對(duì)：
（1）審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。
（2）審核經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是否真實(shí),有無(wú)批準(zhǔn)人、經(jīng)辦人簽章。
（3）進(jìn)行原始憑證技術(shù)性審核,即規(guī)定項(xiàng)目是否填寫齊全,數(shù)字是否準(zhǔn)確,手續(xù)是否完備。
財(cái)會(huì)人員根據(jù)審核無(wú)誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根
據(jù)審核無(wú)誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項(xiàng)已經(jīng)收付,并據(jù)以登記賬簿。
為了避免重復(fù)編制記賬憑證和重復(fù)記賬，從銀行提取現(xiàn)金或?qū)F(xiàn)金送存銀行時(shí)，只編制以貸方為主的付款憑證，據(jù)以收付款和記賬。例如，現(xiàn)金存入銀行時(shí)，編制現(xiàn)金付款憑證，作會(huì)計(jì)分錄為：
借記“銀行存款”賬戶，貸記“現(xiàn)金”賬戶；從銀行提取現(xiàn)金時(shí),編制銀行存款付款憑證,作會(huì)計(jì)分錄為：借記“現(xiàn)金”賬戶，貸記“銀行存款”賬戶。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十四
為了加強(qiáng)現(xiàn)金管理，維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，保障資金安全，結(jié)合單位實(shí)際，制定本規(guī)定。
一、現(xiàn)金管理。
1、出納工作由專人負(fù)責(zé)，現(xiàn)金出納和會(huì)計(jì)記錄工作分離。
2、現(xiàn)金支出應(yīng)執(zhí)行人民銀行規(guī)定的庫(kù)存現(xiàn)金限額和使用范圍，日常零星開(kāi)支所需庫(kù)存現(xiàn)金限額控制在銀行核定限額內(nèi)，超額部分及時(shí)存入銀行。
3、現(xiàn)金支票應(yīng)由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核蓋章后方可提取。出納在現(xiàn)金支票頭上簽章以明確職責(zé)。
4、現(xiàn)金收入應(yīng)于當(dāng)日送存銀行。出納收取現(xiàn)金后應(yīng)極時(shí)填寫銀行進(jìn)帳單連同當(dāng)日現(xiàn)金一并送存銀行。收費(fèi)員與出納交接現(xiàn)金時(shí)，出納在收銀員當(dāng)天收款報(bào)表上加蓋個(gè)人簽單章以明確責(zé)任。
5、現(xiàn)金支付必須按財(cái)務(wù)審批程序執(zhí)行，手續(xù)不全的出納不得付款。出納辦理付款后應(yīng)在付款憑證上加蓋“付訖”戳記。
不得私設(shè)小金庫(kù)。
7、出納負(fù)責(zé)庫(kù)存現(xiàn)金的保管與安全，配備專用保險(xiǎn)柜存放庫(kù)存現(xiàn)金，并按保險(xiǎn)柜使用規(guī)定進(jìn)行管理。
8.出納根據(jù)每筆現(xiàn)金支出登記現(xiàn)金日記帳，必須做到日清月結(jié)，每月與總帳會(huì)計(jì)對(duì)帳，保證賬款相符。
9、單位購(gòu)置結(jié)算起點(diǎn)以上的固定資產(chǎn)、低值易耗品、材料及其他工作用品必須采用轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金。
10、職工因公需要借用現(xiàn)金，需填寫“借款單”，按財(cái)務(wù)審批程序執(zhí)行，并應(yīng)確定還款期限，超過(guò)還款期限即轉(zhuǎn)為應(yīng)收款，在當(dāng)月工資中扣還。
11、職工出差借差旅費(fèi)，按財(cái)務(wù)審批程序執(zhí)行，并于出差人員報(bào)銷時(shí)扣還借款。
12、工資發(fā)放應(yīng)根據(jù)人事科的勞資通知單制工資表，經(jīng)會(huì)計(jì)審核后發(fā)放。
13、公款不得用于私事借支。
二、現(xiàn)金使用范圍。
1.職工的工資、津貼、獎(jiǎng)金。
2.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬。
3.各種勞保、福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出。
4.出差人員必須攜帶的差旅費(fèi)。
5.無(wú)償獻(xiàn)血者的誤工費(fèi)，交通費(fèi)等。
6.返還無(wú)償獻(xiàn)血者用血費(fèi)。
7.結(jié)算起點(diǎn)(1000元)以下的零星支出。
8.確實(shí)需要現(xiàn)金支付的其他支出。
三、結(jié)算規(guī)定。
依據(jù)人民銀行規(guī)定，轉(zhuǎn)賬結(jié)算起點(diǎn)為1000元，除上述使用范圍及結(jié)算起點(diǎn)(1000元)以下的開(kāi)支外，超過(guò)現(xiàn)金支付規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)以銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算;確需全額支付現(xiàn)金的，經(jīng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核，中心領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后支付現(xiàn)金。
四、監(jiān)督檢查。
1、按現(xiàn)金清查制度規(guī)定，現(xiàn)金采取不定時(shí)實(shí)地盤點(diǎn)與現(xiàn)金日記帳余額相核對(duì)的方法，由稽核會(huì)計(jì)與出納共同盤點(diǎn)清查。
2、每月末，內(nèi)審人員須對(duì)現(xiàn)金日記帳、銀行存款對(duì)帳單及庫(kù)存現(xiàn)金余額審核。檢查現(xiàn)金收入是否及時(shí)送存銀行，現(xiàn)金支出是否符合規(guī)定，現(xiàn)金庫(kù)存是否超過(guò)限額等。
3、現(xiàn)金清查中存在問(wèn)題的處理辦法，按照?qǐng)?zhí)行。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十五
第一條為改善現(xiàn)金管理，促進(jìn)商品生產(chǎn)和流通，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的監(jiān)督，制定本條例。
第二條凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶銀行)開(kāi)立帳戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位和其他單位(以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶單位)，必須依照本條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開(kāi)戶銀行的監(jiān)督。
國(guó)家鼓勵(lì)開(kāi)戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，采取轉(zhuǎn)帳方式進(jìn)行結(jié)算，減少使用現(xiàn)金。
第三條開(kāi)戶單位之間的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，除按本條例規(guī)定的范圍可以使用現(xiàn)金外，應(yīng)當(dāng)通過(guò)開(kāi)戶銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)帳結(jié)算。
第四條各級(jí)人民銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行金融主管機(jī)關(guān)的職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)開(kāi)戶銀行的現(xiàn)金管理進(jìn)行監(jiān)督和稽核。
開(kāi)戶銀行依照本條例和中國(guó)人民銀行的規(guī)定，負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理的具體實(shí)施，對(duì)開(kāi)戶單位收支、使用現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)督管理。
第二章現(xiàn)金管理和監(jiān)督
第五條開(kāi)戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：
(一)職工工資、津貼;
(二)個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬;
(三)根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金;
(四)各種勞保、福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出;
(五)向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款;
(六)出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi);
(七)結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出;
(八)中國(guó)人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。
前款結(jié)算起點(diǎn)定為一千元。結(jié)算起點(diǎn)的調(diào)整，由中國(guó)人民銀行確定，報(bào)國(guó)務(wù)院備案。
第六條除本條例第五條第(五)、(六)項(xiàng)外，開(kāi)戶單位支付給個(gè)人的款項(xiàng)，超過(guò)使用現(xiàn)金限額的部分，應(yīng)當(dāng)以支票或者銀行本票支付;確需全額支付現(xiàn)金的，經(jīng)開(kāi)戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。
前款使用現(xiàn)金限額，按本條例第五條第二款的規(guī)定執(zhí)行。
第七條轉(zhuǎn)帳結(jié)算憑證在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，具有同現(xiàn)金相同的支付能力。
開(kāi)戶單位在銷售活動(dòng)中，不得對(duì)現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)帳結(jié)算優(yōu)惠待遇;不得拒收支票、銀行匯票和銀行本票。
第八條機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、全民所有制和集體所有制企業(yè)事業(yè)單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品，必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金。
第九條開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，核定開(kāi)戶單位三天至五天的日常零星開(kāi)支所需的庫(kù)存現(xiàn)金限額。
邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不便地區(qū)的開(kāi)戶單位的庫(kù)存現(xiàn)金限額，可以多于五天，但不得超過(guò)十五天的日常零星開(kāi)支。
第十條經(jīng)核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額，開(kāi)戶單位必須嚴(yán)格遵守。需要增加或者減少庫(kù)存現(xiàn)金限額的，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提出申請(qǐng)，由開(kāi)戶銀行核定。
第十一條開(kāi)戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理：
(四)因采購(gòu)地點(diǎn)不固定，交通不便，生產(chǎn)或者市場(chǎng)急需，搶險(xiǎn)救災(zāi)以及其他特殊情況必須使用現(xiàn)金的，開(kāi)戶單位應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提出申請(qǐng)，由本單位財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)人簽字蓋章，經(jīng)開(kāi)戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。
第十二條開(kāi)戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全現(xiàn)金帳目，逐筆記載現(xiàn)金支付。帳目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié)，帳款相符。
第十三條對(duì)個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶發(fā)放的貸款，應(yīng)當(dāng)以轉(zhuǎn)帳方式支付。對(duì)確需在集市使用現(xiàn)金購(gòu)買物資的，經(jīng)開(kāi)戶銀行審核后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。
第十四條在開(kāi)戶銀行開(kāi)戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)所需貨款，應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行匯兌方式支付。因采購(gòu)地點(diǎn)不固定，交通不便必須攜帶現(xiàn)金的，由開(kāi)戶銀行根據(jù)實(shí)際需要，予以支付現(xiàn)金。
未在開(kāi)戶銀行開(kāi)戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)所需貨款，可以通過(guò)銀行匯兌方式支付。凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證支付現(xiàn)金。
第十五條具備條件的銀行應(yīng)當(dāng)接受開(kāi)戶單位的委托，開(kāi)展代發(fā)工資、轉(zhuǎn)存儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。
第十六條為保證開(kāi)戶單位的現(xiàn)金收入及時(shí)送存銀行，開(kāi)戶銀行必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時(shí)間。大中城市和商業(yè)比較集中的地區(qū)，應(yīng)當(dāng)建立非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款制度。
第十七條開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)柜臺(tái)審查，定期和不定期地對(duì)開(kāi)戶單位現(xiàn)金收支情況進(jìn)行檢查，并按規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告現(xiàn)金管理情況。
第十八條一個(gè)單位在幾家銀行開(kāi)戶的，由一家開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理工作，核定開(kāi)戶單位庫(kù)存現(xiàn)金限額。
各金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金管理分工，由中國(guó)人民銀行確定。有關(guān)現(xiàn)金管理分工的爭(zhēng)議，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行協(xié)調(diào)、裁決。
第十九條開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)建立健全現(xiàn)金管理制度，配備專職人員，改進(jìn)工作作風(fēng)，改善服務(wù)設(shè)施?，F(xiàn)金管理工作所需經(jīng)費(fèi)應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶銀行業(yè)務(wù)費(fèi)中解決。
第三章法律責(zé)任
第二十條開(kāi)戶單位有下列情形之一的，開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，責(zé)令其停止違法活動(dòng)，并可根據(jù)情節(jié)輕重處以罰款：
(一)超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金的;
(二)超出核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的。
第二十一條開(kāi)戶單位有下列情形之一的，開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，予以警告或者罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可在一定期限內(nèi)停止對(duì)該單位的貸款或者停止對(duì)該單位的現(xiàn)金支付：
(一)對(duì)現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)帳結(jié)算優(yōu)惠待遇的;
(二)拒收支票、銀行匯票和銀行本票的;
(三)違反本條例第八條規(guī)定，不采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品的;
(四)用不符合財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度規(guī)定的憑證頂替庫(kù)存現(xiàn)金的;
(五)用轉(zhuǎn)帳憑證套換現(xiàn)金的;
(六)編造用途套取現(xiàn)金的;
(七)互相借用現(xiàn)金的;
(八)利用帳戶替其他單位和個(gè)人套取現(xiàn)金的;
(九)將單位的現(xiàn)金收入按個(gè)人儲(chǔ)蓄方式存入銀行的;
(十)保留帳外公款的;
(十一)未經(jīng)批準(zhǔn)坐支或者未按開(kāi)戶銀行核定的坐支范圍和限額坐支現(xiàn)金的。
第二十二條開(kāi)戶單位對(duì)開(kāi)戶銀行作出的處罰決定不服的，必須首先按照處罰決定執(zhí)行，然后可在十日內(nèi)向開(kāi)戶銀行的同級(jí)人民銀行申請(qǐng)復(fù)議。同級(jí)人民銀行應(yīng)當(dāng)在收到復(fù)議申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)作出復(fù)議決定。開(kāi)戶單位對(duì)復(fù)議決定不服的，可以在收到復(fù)議決定之日起三十日內(nèi)向人民法院起訴。
第二十三條銀行工作人員違反本條例規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、玩忽職守縱容違法行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰;構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第四章附則
第二十四條本條例由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋;施行細(xì)則由中國(guó)人民銀行制定。
第二十五條本條例自一九八八年十月一日起施行。一九七七年十一月二十八日發(fā)布的《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)行現(xiàn)金管理的決定》同時(shí)廢止。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十六
內(nèi)容摘要：受金融危機(jī)的影響，我國(guó)沿海制造業(yè)發(fā)達(dá)城市的一些中小企業(yè)出現(xiàn)了倒閉現(xiàn)象。企業(yè)倒閉的一個(gè)重要因素是現(xiàn)金流危機(jī)造成資金鏈斷裂，因此金融危機(jī)下中小企業(yè)加強(qiáng)現(xiàn)金流管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。本文分析了我國(guó)中小企業(yè)現(xiàn)金流管理現(xiàn)狀，并探討了相應(yīng)的完善策略。
關(guān)鍵詞：金融危機(jī)中小企業(yè)現(xiàn)金流量管理
目前，我國(guó)中小企業(yè)正在經(jīng)受全球金融危機(jī)帶來(lái)的震蕩洗牌，在這個(gè)優(yōu)勝劣汰的過(guò)程中，沿海制造業(yè)發(fā)達(dá)城市一些企業(yè)出現(xiàn)倒閉現(xiàn)象。企業(yè)倒閉的一個(gè)重要因素是現(xiàn)金流危機(jī)造成資金鏈斷裂，現(xiàn)金是企業(yè)的血液，自始至終貫穿于企業(yè)生存和發(fā)展的每個(gè)環(huán)節(jié)。一個(gè)企業(yè)想要持續(xù)經(jīng)營(yíng)，靠的不是損益表上的高額利潤(rùn)，而是必須保持良好而又充足的現(xiàn)金流量，否則就會(huì)引發(fā)財(cái)務(wù)危機(jī)，甚至導(dǎo)致破產(chǎn)。我國(guó)中小企業(yè)由于自身原因和社會(huì)環(huán)境制約，存在著規(guī)模較小，資金不足，信譽(yù)度低，重生產(chǎn)銷售、輕內(nèi)部管理等問(wèn)題。中小企業(yè)的資金鏈比較脆弱，因此，金融危機(jī)下中小企業(yè)加強(qiáng)現(xiàn)金流管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
中小企業(yè)現(xiàn)金流量管理現(xiàn)狀
對(duì)現(xiàn)金流量重視不足。中小企業(yè)的目標(biāo)多為銷售額、利潤(rùn)額，企業(yè)生產(chǎn)、采購(gòu)與銷售人員對(duì)現(xiàn)金流量管理缺乏基本的認(rèn)識(shí)。大多數(shù)企業(yè)很少對(duì)現(xiàn)金流量進(jìn)行預(yù)測(cè)，在發(fā)展過(guò)程中對(duì)良性現(xiàn)金流問(wèn)題關(guān)注不夠。
流動(dòng)資金補(bǔ)償不足且財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加劇。中小企業(yè)對(duì)流動(dòng)資金的管理存在以下弊端：一種類型認(rèn)為企業(yè)就是賺錢工具、提款機(jī)，不注意企業(yè)經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)和再生產(chǎn)的投入，導(dǎo)致企業(yè)缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展能力。而另一種類型則是把所有收益都投入到再生產(chǎn)中，拼命擴(kuò)張，但對(duì)項(xiàng)目的投資規(guī)模、資金結(jié)構(gòu)、建設(shè)周期及資金來(lái)源等又缺乏科學(xué)的籌劃，對(duì)項(xiàng)目建設(shè)和經(jīng)營(yíng)中將要發(fā)生的資金質(zhì)量缺乏可靠預(yù)測(cè)，因此造成大量未完工程和投產(chǎn)后因無(wú)流動(dòng)資金而停產(chǎn)的項(xiàng)目。由于過(guò)多資金用于長(zhǎng)期項(xiàng)目或利潤(rùn)分配，致使流動(dòng)資金補(bǔ)償不足，幾乎全部以流動(dòng)負(fù)債來(lái)維持運(yùn)轉(zhuǎn)，加劇財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
資金積壓和效率低下導(dǎo)致現(xiàn)金流停滯。中小企業(yè)為降低采購(gòu)成本，享受折扣，往往大批量地采購(gòu)材料，形成了大量經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金被占用，降低了存貨的周轉(zhuǎn)速度，造成資金呆滯，周轉(zhuǎn)失靈。中小企業(yè)間相互拖欠較為嚴(yán)重，應(yīng)收賬款周期過(guò)長(zhǎng)。企業(yè)支付能力嚴(yán)重匱乏，無(wú)力償還應(yīng)付賬款，影響企業(yè)信用。
缺乏對(duì)融資環(huán)節(jié)的有效控制。中小企業(yè)融資幾乎是以債務(wù)融資為主，企業(yè)對(duì)資金需要量及融資風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有進(jìn)行有效的預(yù)測(cè)，盲目認(rèn)為融到的資金越多越好，使資本結(jié)構(gòu)的比例嚴(yán)重失調(diào)，使企業(yè)陷入過(guò)度負(fù)債或借新債還舊債的惡性循環(huán)之中。
金融危機(jī)下中小企業(yè)現(xiàn)金流量管理策略
（一）做好現(xiàn)金預(yù)算工作
在金融危機(jī)下，如何使資金在運(yùn)動(dòng)中產(chǎn)生最佳流量，增強(qiáng)企業(yè)自身的造血功能，成為現(xiàn)金流量管理的關(guān)鍵。要確定企業(yè)資金的最佳流量，可以從現(xiàn)金的預(yù)測(cè)、確定最佳現(xiàn)金余額、控制現(xiàn)金流量三方面著手。
現(xiàn)金預(yù)測(cè)主要是對(duì)企業(yè)未來(lái)的籌資、投資、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流的流向、流量、流程、時(shí)間、結(jié)構(gòu)等進(jìn)行預(yù)測(cè)。目前現(xiàn)金預(yù)算編制應(yīng)用最廣泛的是收支預(yù)算法，它是將預(yù)算期內(nèi)可能發(fā)生的一切現(xiàn)金收支項(xiàng)目分別進(jìn)行預(yù)測(cè)，并確定收支差異的一種方法。一般要做好現(xiàn)金不足預(yù)測(cè)和現(xiàn)金盈余預(yù)測(cè)，并對(duì)小于最佳現(xiàn)金余額部分制定籌措方案，對(duì)多余最佳現(xiàn)金余額部分制定利用方案。
現(xiàn)金流量管理就是要保證現(xiàn)金流量能滿足企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)的需要，而又不至于現(xiàn)金過(guò)多壓庫(kù)形成浪費(fèi)，其關(guān)鍵在于確定一個(gè)最佳現(xiàn)金余額?；谖覈?guó)企業(yè)的實(shí)際情況，本文認(rèn)為最佳現(xiàn)金余額應(yīng)恰好能滿足企業(yè)現(xiàn)金支出需要。企業(yè)的現(xiàn)金支出分為三類：經(jīng)營(yíng)性大額支出、非經(jīng)營(yíng)性大額支出和日常零星支出三類。第一，經(jīng)營(yíng)性大額支出，指企業(yè)數(shù)額較大且與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的支出，包括材料采購(gòu)支出、職工薪酬支出、水電費(fèi)、稅費(fèi)等。第二，非經(jīng)營(yíng)性大額支出，指企業(yè)數(shù)額較大且與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)無(wú)關(guān)的支出，包括重大的資本運(yùn)作、固定資產(chǎn)或無(wú)形資產(chǎn)購(gòu)置、設(shè)備技術(shù)改造利息支出、貸款償還等內(nèi)容。第三，除以上兩類支出外的其他支出，都屬于日常零星支出，如辦公費(fèi)、差旅費(fèi)、職工報(bào)銷的醫(yī)藥費(fèi)、修繕費(fèi)等。因此，最佳現(xiàn)金余額=經(jīng)營(yíng)性大額支出+非經(jīng)營(yíng)性大額支出+日常零星支出的最大可能值。
現(xiàn)金流量的控制包括授權(quán)審批、不相容職務(wù)分離、文件記錄、獨(dú)立檢查等。對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流入、流出的全過(guò)程，必須由獨(dú)立于各事項(xiàng)的單位或部門進(jìn)行監(jiān)督檢查，保證現(xiàn)金流入、流出的真實(shí)和合法。
（二）避免盲目擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模和多元化經(jīng)營(yíng)
中小企業(yè)自身實(shí)力不強(qiáng)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱，金融危機(jī)背景下中小企業(yè)更應(yīng)冷靜投資，理性生產(chǎn)，放眼于長(zhǎng)期生存和發(fā)展，避免盲目擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模和多元化經(jīng)營(yíng)，將有限的資金投入主業(yè)的發(fā)展，走專業(yè)化的核心競(jìng)爭(zhēng)力道路，從而增加企業(yè)的現(xiàn)金流入量，規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
（三）持有現(xiàn)金以求新的投資機(jī)會(huì)
凱恩斯貨幣需求理論指出，企業(yè)持有現(xiàn)金的三個(gè)動(dòng)機(jī)之一就是投機(jī)動(dòng)機(jī)。其真正含義是企業(yè)應(yīng)持有足夠的.現(xiàn)金以抓住隨時(shí)可能出現(xiàn)的盈利機(jī)會(huì)。的東南亞金融危機(jī)表明，對(duì)于那些自有資本雄厚、負(fù)債率相對(duì)較低，現(xiàn)金流量狀況良好、現(xiàn)金充足的企業(yè)，不僅沒(méi)有被金融風(fēng)暴“刮倒”，反而借此“東風(fēng)”扶搖直上。因此，持有現(xiàn)金、鎖定收益、等待良機(jī)，應(yīng)是目前中小企業(yè)現(xiàn)金管理的主導(dǎo)思想。
（四）降低企業(yè)負(fù)債率以降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
金融危機(jī)下，國(guó)外的需求減少，我國(guó)出口受到限制；國(guó)內(nèi)的原料成本和勞動(dòng)力成本升高；人民幣匯率升值，出口成本增加，大大壓縮了中小企業(yè)的利潤(rùn)空間。使用負(fù)債創(chuàng)造的現(xiàn)金收益減少甚至為負(fù)，中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)將會(huì)更加困難?？v觀歷史，成功的企業(yè)都有一個(gè)共同的特點(diǎn)是“保守”，他們的平均負(fù)債率都很低，只有20％左右，始終保持充足的現(xiàn)金流，隨時(shí)預(yù)防危機(jī)的發(fā)生?？梢?jiàn)我國(guó)中小企業(yè)需要降低負(fù)債率，以降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
（五）加強(qiáng)存貨和應(yīng)收賬款管理且運(yùn)用好商業(yè)信用
存貨周轉(zhuǎn)期的長(zhǎng)短直接影響著企業(yè)的現(xiàn)金周轉(zhuǎn)速度?？s短存貨周期，企業(yè)可以運(yùn)用以下策略：第一，以銷定產(chǎn)，避免存貨積壓。企業(yè)應(yīng)根據(jù)預(yù)計(jì)的銷售量確定生產(chǎn)量，以避免庫(kù)存商品形成積壓，造成資金呆滯。第二，運(yùn)用適時(shí)制對(duì)存貨進(jìn)行管理。適時(shí)制認(rèn)為企業(yè)可以將存貨控制到最低水平，甚至是零存貨。它的基本原理強(qiáng)調(diào)：只有在使用之前才要求供應(yīng)商送貨；公司的物資供應(yīng)、生產(chǎn)和銷售形成連續(xù)的同步運(yùn)動(dòng)過(guò)程。中小企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)業(yè)內(nèi)部門間的協(xié)調(diào)程度，不斷完善信息系統(tǒng)，創(chuàng)新銷售方式，盡最大可能采用適時(shí)制對(duì)存貨進(jìn)行管理。
在金融危機(jī)形勢(shì)下，中小企業(yè)既要利用賒銷又要盡量縮短應(yīng)收賬款回收期，以謀求生存和發(fā)展，因而如何提高應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)速度顯得尤為重要。企業(yè)可以從以下方面來(lái)加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，以縮短回收期。第一，加強(qiáng)對(duì)客戶的信用調(diào)查和評(píng)估。企業(yè)應(yīng)事先對(duì)客戶的情況進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估，以決定是否提供商業(yè)信用，它對(duì)減少壞賬損失以及保證款項(xiàng)在合理的期限內(nèi)收回具有決定性的作用。第二，做好應(yīng)收賬款的記錄工作。企業(yè)對(duì)每一筆應(yīng)收賬款都應(yīng)詳細(xì)地記錄，包括向客戶提供的信用條件、建立信用關(guān)系的日期、用戶付款的時(shí)間、目前尚欠款數(shù)額等，掌握客戶付款的及時(shí)程度。第三，將銷售收現(xiàn)額作為銷售人員業(yè)績(jī)考核的終極指標(biāo)。對(duì)銷售人員的考核應(yīng)注重銷售收現(xiàn)的比率，從源頭上避免應(yīng)收賬款長(zhǎng)期難以收回情況的發(fā)生。第四，定期做好應(yīng)收賬款的分析，借以評(píng)價(jià)應(yīng)收賬款管理中的成績(jī)與不足，并修正企業(yè)的信用政策。
另外，要建立健全資金付款計(jì)劃制度及流程。在沒(méi)有提供現(xiàn)金折扣的商業(yè)信用中，企業(yè)應(yīng)在不影響信譽(yù)的情況下盡可能地延長(zhǎng)應(yīng)付賬款的支付以縮短現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)期限。在沒(méi)有現(xiàn)金折扣的情況下，每一筆款項(xiàng)的支付最早也應(yīng)安排在信用期的最末日。
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銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十七
第一條為規(guī)范總公司機(jī)關(guān)現(xiàn)金使用、管理，明確使用范圍，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督，根據(jù)國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)和總公司機(jī)關(guān)實(shí)際情況，特制定本制度。
第二條總公司機(jī)關(guān)任何部門、個(gè)人都必須自覺(jué)遵守，嚴(yán)格執(zhí)行本制度的相關(guān)規(guī)定。
第三條總公司機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理總公司機(jī)關(guān)的財(cái)務(wù)收支。
第四條本制度所指現(xiàn)金包括庫(kù)存現(xiàn)金、銀行存款及其他貨幣資金。
第二章現(xiàn)金收入管理
第五條總公司機(jī)關(guān)各部門的現(xiàn)金收入須及時(shí)送交財(cái)務(wù)部報(bào)賬，嚴(yán)禁各部門截留收入或坐支現(xiàn)金。
第六條堅(jiān)持收、支兩條線，總公司機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)科收入的現(xiàn)金、結(jié)算票據(jù)應(yīng)及時(shí)存入銀行賬戶，不得坐支現(xiàn)金。
第七條嚴(yán)禁將收入的現(xiàn)金以個(gè)人名義儲(chǔ)蓄，嚴(yán)禁保留賬外公款和私設(shè)“小金庫(kù)”。
第三章現(xiàn)金支出管理
第八條總公司機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)支出，原則上凡金額在1000元以上的，一律使用支票轉(zhuǎn)賬結(jié)算，有特殊情況須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核簽字后，方可支付現(xiàn)金。
第九條現(xiàn)金支付手續(xù)要齊全，報(bào)銷單據(jù)正確合法。經(jīng)辦人員應(yīng)在主管領(lǐng)導(dǎo)同意、總公司機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核簽字后后方可報(bào)銷。
第十條下列業(yè)務(wù)可以支付現(xiàn)金：
1.員工工資、獎(jiǎng)金、津貼及勞保福利費(fèi)用;
2.出差人員差旅費(fèi);
3.采購(gòu)辦公用品或其他物品，金額在使用支票結(jié)算起點(diǎn)1000元以下的;
4.業(yè)務(wù)活動(dòng)的零星支出;
5.確需現(xiàn)金支付的其他支出。
第十一條嚴(yán)格審查采購(gòu)物品化整為零、在結(jié)算起點(diǎn)以下的現(xiàn)金支付。嚴(yán)禁謊報(bào)用途套取現(xiàn)金。
第十二條因公外出人員攜帶必要的現(xiàn)金要填寫借款借據(jù)，并由總公司機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批簽字后方可支付。
外出人員返回后應(yīng)在當(dāng)月15日或25日前報(bào)銷，不允許長(zhǎng)期借款。
報(bào)銷時(shí)必須按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)支付，同時(shí)，認(rèn)真核實(shí)車船票和住宿費(fèi)，檢查發(fā)票是否注明每天每人住宿標(biāo)準(zhǔn)，未注明和發(fā)票填寫項(xiàng)目不全及超標(biāo)準(zhǔn)住宿的不予報(bào)銷。
第十三條大學(xué)生探親途中從公司到家往返交通費(fèi)用給與報(bào)銷，并執(zhí)行以下報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)：長(zhǎng)途交通費(fèi)限報(bào)火車硬座票、輪船四等艙票和長(zhǎng)途汽車票(乘坐長(zhǎng)途汽車特指火車不方便到達(dá)的地方);短途交通費(fèi)限報(bào)公共汽車票(包括小公共汽車)，其他交通費(fèi)不予報(bào)銷。報(bào)銷時(shí)須本人提供相應(yīng)車票證明，無(wú)車票或車票超標(biāo)準(zhǔn)不予報(bào)銷。
第十四條簽發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬支票時(shí)應(yīng)建立支票領(lǐng)用登記手續(xù)，經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)報(bào)銷發(fā)票，以注銷登記記錄。
第十五條嚴(yán)禁簽發(fā)空頭支票，遠(yuǎn)期支票及空白支票。
第四章備用金管理
第十六條總公司機(jī)關(guān)經(jīng)理辦、行政科、食堂按核定標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立備用金，不包括在庫(kù)現(xiàn)金限額內(nèi)。其他部門因業(yè)務(wù)需要備用金的，應(yīng)報(bào)總公司機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批并報(bào)財(cái)務(wù)執(zhí)行。
第十七條總公司機(jī)關(guān)經(jīng)理辦的備用金標(biāo)準(zhǔn)暫定為5000元，行政科為元。
第十八條各部門備用金應(yīng)由報(bào)賬員負(fù)責(zé)專人管理，并應(yīng)采取有效措施防止被盜、遺失，并做好盤點(diǎn)工作。
第十九條備用金為各相關(guān)部門日常小額開(kāi)支的周轉(zhuǎn)金，主要用于差旅費(fèi)、按規(guī)定批準(zhǔn)的臨時(shí)人員勞務(wù)費(fèi)、1000元以內(nèi)的零星購(gòu)置費(fèi)、小額接待費(fèi)等。
第二十條報(bào)賬員須嚴(yán)格按規(guī)定支付方式使用備用金。對(duì)于已發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，報(bào)賬員應(yīng)及時(shí)到財(cái)務(wù)科報(bào)賬以補(bǔ)足備用金。
第二十一條報(bào)賬員應(yīng)于每月末編制備用金盤存表，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核簽字后報(bào)送財(cái)務(wù)科。第二十二條總公司機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)科應(yīng)監(jiān)督備用金的安全完整，并不定期檢查備用金使用情況。
第二十三條財(cái)務(wù)科每年年初根據(jù)總公司機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示向各相關(guān)部門發(fā)放備用金，年底各相關(guān)部門報(bào)賬員到財(cái)務(wù)科核銷。
第五章庫(kù)存現(xiàn)金管理
第二十四條庫(kù)存現(xiàn)金限額原則上以滿足總公司機(jī)關(guān)3～5天日常零星開(kāi)支為標(biāo)準(zhǔn)，超過(guò)限額的部分應(yīng)及時(shí)存入銀行。
第二十五條庫(kù)存現(xiàn)金、現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)賬支票由出納保管，銀行預(yù)留印鑒應(yīng)由財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)保管。
第二十六條財(cái)務(wù)室應(yīng)將各種結(jié)算憑證及金融券物存放在保險(xiǎn)柜內(nèi)。保險(xiǎn)柜應(yīng)打亂密碼，鑰匙隨身攜帶，人離門鎖，防盜防失。
第二十七條庫(kù)存現(xiàn)金要做到日清月結(jié)，賬實(shí)相符，出納人員發(fā)現(xiàn)賬款不符應(yīng)及時(shí)向總公司機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并追查原因，追究相關(guān)人員責(zé)任。
第二十八條嚴(yán)禁私人借用公款，嚴(yán)禁白條抵庫(kù)，更不得挪用現(xiàn)金。
第二十九條財(cái)務(wù)室不準(zhǔn)替私人存放現(xiàn)金，防止發(fā)生意外。
第五章銀行賬戶管理
第三十條財(cái)務(wù)科應(yīng)嚴(yán)格按照銀行支付結(jié)算辦法及相關(guān)制度的規(guī)定開(kāi)立存款賬戶，并由出納負(fù)責(zé)管理。
第三十一條出納應(yīng)不定期或定期與銀行對(duì)賬，并于每月末編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，確保數(shù)額相符。若發(fā)現(xiàn)不符，應(yīng)查明原因，追究相關(guān)人員責(zé)任。
第三十二條不準(zhǔn)擅自租借銀行賬號(hào)給任何單位和個(gè)人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。
第六章賬目管理
第三十三條財(cái)務(wù)科應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)建立、健全現(xiàn)金賬目。登記現(xiàn)金、銀行存款日記賬的人員嚴(yán)禁登記總賬。
第三十四條出納應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)票據(jù)，編制記賬憑證，并逐筆登記現(xiàn)金收付情況，做到賬目日清月結(jié)，確保賬款相符。
第三十五條出納應(yīng)予每月月末核對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)，并及時(shí)催查清理。
第三十六條記賬時(shí)應(yīng)再一次嚴(yán)格審核憑證，嚴(yán)禁用不符合財(cái)務(wù)制度規(guī)定的憑證登記入賬。第三十七條出納與會(huì)計(jì)應(yīng)定期于每月15日、25日結(jié)賬日核對(duì)現(xiàn)金、銀行日記賬與總賬，確保賬賬相符。
第六章處罰
第三十八條對(duì)違反本辦法造成公司損失的，視其情節(jié)輕重，給予相關(guān)人員行政處罰和經(jīng)濟(jì)賠償。情節(jié)十分惡劣的，報(bào)送公安機(jī)關(guān)。
第三十九條凡超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金，用不符合制度的憑證充抵庫(kù)存現(xiàn)金，未經(jīng)批準(zhǔn)坐支現(xiàn)金，私設(shè)小金庫(kù)，編造用途套取現(xiàn)金，公款私存的，除給有關(guān)財(cái)務(wù)處分外，視其情節(jié)輕重分別給予違紀(jì)金額10%～30%的罰款。
第四十條所有罰款一律上繳總公司機(jī)關(guān)。
第七章附則
第四十一條本制度由總公司機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)科制定，經(jīng)總公司機(jī)關(guān)經(jīng)理辦公會(huì)審批通過(guò)。第四十二條本制度由總公司機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)解釋。
銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)篇十八
第二條在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中取得的現(xiàn)金一律交財(cái)務(wù)部出納員，出納員是本公司庫(kù)存現(xiàn)金的唯一合法保管人，其它任何人不得挪用、坐支或存入個(gè)人帳戶。
第三條出納員收到現(xiàn)金后應(yīng)存入銀行，當(dāng)月入帳，同時(shí)會(huì)計(jì)應(yīng)開(kāi)出收據(jù)或發(fā)票。
第四條日常零星開(kāi)支所需庫(kù)存現(xiàn)金限額控制在銀行核定限額內(nèi)，超額部分應(yīng)存入銀行。
第五條現(xiàn)金支出必須有相關(guān)審批人批準(zhǔn)證明，手續(xù)不健全出納不付款，
第六條每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)出納員必須登記日記帳，每月要與總帳會(huì)計(jì)對(duì)帳。
第七條除本規(guī)定外，超過(guò)使用現(xiàn)金限額的部分，應(yīng)當(dāng)以支票支付;確需全額支付現(xiàn)金的，經(jīng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理審核，總經(jīng)理批準(zhǔn)后支付現(xiàn)金。
第八條公司固定資產(chǎn)、原材輔料、辦公用品、勞保、福利及其他工作用品的采購(gòu)必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金。
第九條出納員支付現(xiàn)金，可以從公司庫(kù)存現(xiàn)金限額中支付或從銀行存款中提取，不得從現(xiàn)金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情況確需坐支，應(yīng)事先報(bào)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理批準(zhǔn)。
第十條公司員工因公需要借用現(xiàn)金，按用款程序執(zhí)行。并應(yīng)確定還款期限，超過(guò)還款期限即轉(zhuǎn)應(yīng)收款，在當(dāng)月工資中扣還。
第十一條公司員工因公出差支取現(xiàn)金按用款程序執(zhí)行，并嚴(yán)格按《出差管理制度》執(zhí)行,并于出差人員報(bào)銷時(shí)扣還借款。
第十二條工資的支付應(yīng)根據(jù)人事部門每月提供的薪酬表，經(jīng)總經(jīng)理簽字后，出納人員按規(guī)定發(fā)放日期提款發(fā)放。
第十三條本規(guī)定經(jīng)經(jīng)理辦公會(huì)審查通過(guò)，自頒布之日起實(shí)施。
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