優(yōu)秀保險公司合規(guī)心得體會報告范文（22篇）

總結自己的心得體會能夠幫助我們更好地理解和把握所學的知識和經(jīng)驗。寫心得體會時，我們可以借鑒他人的經(jīng)驗和觀點，從不同的角度來思考和分析問題。小編精心收集了一些值得一讀的心得體會，歡迎大家閱讀和學習。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇一

保險是一項重要的金融服務，對于個人和企業(yè)來說，它具有巨大的意義。為了能夠更好地了解保險市場的發(fā)展和公司的運營狀況，保險公司通常會定期發(fā)布年中報告。在這篇文章中，我將分享我對保險公司年中報告的體會和感悟。

在閱讀保險公司年中報告時，我首先注意到的是公司在市場競爭中的地位和份額。保險市場競爭激烈，因此公司能否在市場中保持領先地位非常重要。通過報告，我了解到該公司目前的市場份額，并對公司在市場中的地位有了更清晰的認識。這也讓我對公司的戰(zhàn)略決策和風險控制有了更深入的理解。

其次，我對公司的盈利能力和財務狀況進行了深入研究。保險公司的盈利能力和財務狀況直接關系到公司的穩(wěn)定運營和客戶利益保障。通過報告，我能夠了解到公司的總收入、支出和利潤情況。同時，我也關注公司的資本充足率和償付能力，這是評估一個保險公司穩(wěn)定性和可信度的重要指標。通過對這些數(shù)據(jù)的分析，我能夠更好地評估公司的風險承受能力和資本運作能力。

另外，報告中也提到了公司的創(chuàng)新與數(shù)字化轉型。隨著科技的發(fā)展，保險公司也應該積極應對變化。我發(fā)現(xiàn)該公司正在積極推進數(shù)字化轉型，加強技術能力和人工智能應用。這些創(chuàng)新舉措有助于提高公司的運營效率和客戶服務水平。我對公司未來的發(fā)展前景充滿信心。

報告中還涉及了公司的風險管理和合規(guī)情況。保險業(yè)務涉及到眾多風險，因此公司需要建立完善的風險管理體系和遵循合規(guī)要求。通過報告，我能夠了解到公司在風險管理方面所采取的措施和合規(guī)實踐。這讓我對公司的風險把控和合規(guī)管理有了更深入的認知。

最后，在報告中，我也看到了公司對社會責任的關注和承擔。保險公司在服務客戶的同時也應該積極履行社會責任，對社會做出貢獻。通過報告，我了解到該公司在公益慈善和環(huán)境保護方面的努力和成就。這讓我對該公司的企業(yè)文化和社會形象有了更積極的認同。

通過閱讀保險公司年中報告，我對該公司的市場地位、盈利能力、創(chuàng)新與數(shù)字化轉型、風險管理與合規(guī)情況以及社會責任有了全面的了解。這份報告為我提供了一個更客觀的視角，幫助我更好地評估和理解公司的業(yè)務狀況和發(fā)展前景。作為投資人或消費者，我們應該關注保險公司的運營情況，并且通過報告了解公司的動態(tài)，從而更明智地做出決策。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇二

第一段：介紹合規(guī)的重要性和作用（200字）

在如今競爭激烈的保險行業(yè)，合規(guī)已經(jīng)成為保險公司不可或缺的一部分。合規(guī)的意義重大，它既可以保障保險公司的發(fā)展，又能夠維護投保人和被保險人的利益，同時也對于整個社會經(jīng)濟的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮著重要作用。高管作為保險公司的決策者和管理者，應該高度重視合規(guī)工作，本文將從高管角度分享一些合規(guī)心得體會。

第二段：建立健全的合規(guī)機構和制度（250字）

一個良好的合規(guī)體系必須建立在合理的結構和健全的制度之上。高管應首先明確合規(guī)責任的界定，設立專門的合規(guī)部門，明確部門的職責和權限。其次，應制定合規(guī)方針和相應的制度，例如內部控制、反洗錢、信息安全和消費者權益保護等方面的制度。這些制度應定期審核、更新和執(zhí)行，確保公司在各方面都保持合規(guī)。

第三段：注重合規(guī)培訓和教育（250字）

合規(guī)知識的推廣和員工的合規(guī)培訓是保證公司合規(guī)的重要手段。高管應該重視合規(guī)教育，定期組織培訓活動，提高員工的合規(guī)意識和水平。特別是新員工入職培訓和定期的合規(guī)培訓課程，能夠幫助員工了解和遵守相關法律法規(guī)和內部制度，避免違規(guī)行為的發(fā)生，保證公司的合規(guī)運營。

第四段：風險管理和內部控制（300字）

高管在保險公司中的一個重要角色就是風險管理和內部控制。高管應高度重視風險管理工作，建立完善的風險預警和控制機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風險問題。內部控制則包括了合規(guī)審計、信息披露、財務管理等方面，高管要確保公司在這些方面能夠嚴格執(zhí)行合規(guī)制度，保證公司在風險管理和內部控制方面的合規(guī)性。

第五段：建立良好的合規(guī)文化和內部問責機制（200字）

最后，高管應該注重建立良好的合規(guī)文化和內部問責機制。高管的合規(guī)意識和行為將會對整個公司產生影響，他們應該以身作則，樹立良好的榜樣。同時，建立合規(guī)舉報渠道，加強對違規(guī)行為的查處和處理，對違規(guī)者進行問責，形成一種內部自律的合規(guī)文化。

總結：

保險公司的高管在合規(guī)工作中扮演著重要的角色，他們應該重視合規(guī)工作，建立健全的合規(guī)機構和制度，注重合規(guī)培訓和教育，加強風險管理和內部控制，建立良好的合規(guī)文化和內部問責機制。只有這樣，才能保證保險公司合規(guī)運營，維護投保人和被保險人的合法權益，實現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇三

保險作為一種金融產品，為人們提供了財產保障和風險防范的功能，而保險公司則是保障人權利的主體之一。然而，保險行業(yè)作為一個高度專業(yè)化的行業(yè)，其法規(guī)和政策較為繁雜，給消費者帶來了一定的困擾。為了加強保險公司的法制宣傳和消費者的法律意識，保險公司經(jīng)常會舉辦普法報告會。近期我有幸參加了一場保險公司舉辦的普法報告會，并從中深刻地體會到了法制意識的重要性以及保險公司在加強法律宣傳方面所做出的努力。

在普法報告會上，我首先感受到了法律意識對每一個人都至關重要。保險公司的普法報告會由專業(yè)的律師團隊進行講解，他們深入淺出地解讀了保險法律法規(guī)以及相關政策，讓我們更好地了解了保險行業(yè)的法律框架和規(guī)范。通過這樣的宣傳教育，我們對于保險合同的內容和權益有了更加全面和深入的了解，也能提高自己的法律意識，增強自身的法律素養(yǎng)。正如報告中提到的一句話：“沒有法律意識的人就像沒有方向感的船舶，容易在迷失中出問題?！敝挥袚碛辛朔梢庾R，我們才能更好地維護自己的合法權益。

其次，普法報告會還加強了我對保險公司的信任感。保險作為一種金融產品，與人們的財富密切相關，而保險合同則是保護消費者權益的重要依據(jù)。在普法報告會上，我們了解到保險公司不僅僅是一個金融機構，更是一個服務機構。保險公司在普法宣傳中不僅向我們展示了自己的專業(yè)知識和經(jīng)驗，還解答了我們的問題，增強了我們對保險公司的信任感。只有通過普法宣傳，讓人們更好地了解保險公司的信譽和專業(yè)性，才能進一步提高人們對保險產品的認同度，增加購買保險的意愿。

此外，普法報告會還突出了消費者權益保護的重要性。在報告中，律師們著重強調了保險公司在理賠時應遵循的法律程序和規(guī)定，以及消費者可以采取的救濟措施。通過普法宣傳，消費者能夠清楚地了解到自己的合法權益，知道如何維權。一位律師在報告中提到：“合法權益是每個人應當?shù)玫降?，但也需要每個人的努力去爭取?！边@句話深深地觸動了我，讓我意識到保護自己的權益是每個人的責任，并從中得到了積極的激勵。

最后，普法報告會還展現(xiàn)了保險公司在加強法制宣傳方面的努力。保險行業(yè)作為一個高度專業(yè)化的行業(yè)，保險公司為了提高消費者的法律意識，定期組織普法報告會，并邀請專業(yè)律師進行講解。這一舉措展示了保險公司在社會責任和法律宣傳方面的積極性和主動性，讓消費者更加了解保險公司所承擔的社會責任，增強對保險公司的認同感。

綜上所述，保險公司普法報告會給予我很多啟發(fā)和思考。我深深地感受到法律意識對每個人來說都是至關重要的，合理運用法律工具能夠更好地維護自己的合法權益。同時，我對保險公司的信任感也得到了加強，深刻認識到保險公司是一個服務機構，而非僅僅是一個金融機構。通過加強法制宣傳，保險公司為消費者提供了更好的法律保障和服務保障，進一步提升了消費者的滿意度和忠誠度。對保險公司而言，加強法制宣傳不僅是一種社會責任，更是提升自身形象和社會地位的重要途徑。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇四

近日，本市多家保險公司舉行了一場別開生面的普法活動——保險公司普法報告會。我有幸參加了其中一家保險公司的報告會，并從中受益匪淺。在報告會中，我深刻體會到普法對保險行業(yè)的重要性，并對保險法律法規(guī)有了更深入的理解和認識。以下是我對這次普法報告的心得體會。

首先，普法報告會使我更加了解了保險法律法規(guī)的重要性。在報告會上，專業(yè)的法律團隊詳細解讀了各項保險法律法規(guī)，并結合案例進行剖析。通過這次報告會，我明白了保險法律法規(guī)對于保險公司的重要性，它們不僅是規(guī)范行業(yè)運營的重要依據(jù)，也是保護消費者權益的有力保障。例如，《保險法》規(guī)定了保險公司應遵循的誠實信用原則和合同的履行義務，對于保證保險公司合規(guī)運作和保護消費者的合法權益起到了至關重要的作用。

其次，普法報告會提高了我對合同解釋和風險警示的認識。在報告會上，專家團隊通過實際案例分析了保險合同涉及的解釋和爭議問題，并闡述了保險合同中的風險警示作用。通過這次報告會，我意識到簽訂保險合同時應理性思考，并在明確風險因素的前提下選擇適合自己的保險產品。同時，對于保險合同中的條款解釋，我也更加明確了應以合同約定為準的原則，并能夠正確理解和合理運用合同條款的內容。

第三，普法報告會強化了我對保險責任認定和索賠流程的了解。在報告會上，專家團隊深入淺出地介紹了保險責任認定的規(guī)則和索賠流程，并通過真實案例進行講解。通過這次報告會，我明白了保險公司在保險理賠過程中的應盡責任和消費者在索賠過程中的權益保護。無論是明確保險責任，還是提高索賠效率，都是為了更好地實現(xiàn)理賠制度的公平、公正和透明。

第四，普法報告會促使我關注保險行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來趨勢。在報告會上，專家團隊除了解讀法規(guī)，還對行業(yè)發(fā)展趨勢進行了分析和展望。通過這次報告會，我了解到保險行業(yè)正面臨著多重挑戰(zhàn)和機遇，風險和機遇并存。保險公司要加強內部管理，提高服務質量，不斷創(chuàng)新產品和銷售模式。同時，政府也將加大對保險行業(yè)的監(jiān)管力度，提高行業(yè)的準入門檻和監(jiān)管力度。這些觀點使我更加關注保險行業(yè)的發(fā)展，并對未來有了清晰的預期。

最后，普法報告會讓我認識到作為一個普通保險消費者，在購買保險產品時要注重自身權益保護。報告會上，專家們強調了保險消費者在購買保險產品時的警惕性和風險管理能力，并提供了相關的購買建議和維權途徑。這次報告會讓我深感消費者要時刻保持警惕，了解產品的條款、權益和義務，避免盲目購買，確保自身利益最大化。

通過參加這次普法報告會，我深刻體會到保險法律法規(guī)對保險行業(yè)的重要性，加深了我對合同解釋和風險警示的認識，了解了保險責任認定和索賠流程，關注了保險行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來趨勢，并意識到作為一個保險消費者應注重自身權益保護。我相信，在普法的引領下，保險行業(yè)將更加規(guī)范化、正規(guī)化，也將為廣大消費者提供更加專業(yè)、高效的服務。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇五

保險行業(yè)作為金融行業(yè)的重要組成部分，為了保障客戶的權益和公司的穩(wěn)健運營，注重合規(guī)管理已成為每家保險公司的重要任務。為此，保險公司定期開展合規(guī)培訓，以提升員工的合規(guī)意識和知識水平。近期，我參加了公司的一次合規(guī)培訓，并對此略有心得體會。以下將從培訓內容、實用性、效果評估、個人收獲和改進建議等方面進行詳細分析。

首先，培訓內容方面，公司的合規(guī)培訓非常全面。培訓內容涵蓋了保險行業(yè)法律法規(guī)、保險合同的基本知識、保險銷售技巧和行為規(guī)范等，涉及面廣，內容詳實。尤其是對保險產品的合規(guī)要求進行了詳細解析，通過實際案例的分析讓我們更加清楚保險產品的銷售流程和相關的法律要求。此外，培訓還介紹了行業(yè)監(jiān)管政策和監(jiān)管機構的職能，讓我們深入了解保險行業(yè)的合規(guī)監(jiān)管體系?？傮w來說，培訓內容包含了保險公司合規(guī)所需的方方面面，有助于我們全面了解和掌握合規(guī)要求。

其次，培訓的實用性也是我印象深刻的一點。培訓中融入了大量的實際案例和經(jīng)驗分享，讓我們更好地理解合規(guī)要求的具體應用。通過講師的講解和團隊討論，我不僅對保險行業(yè)的合規(guī)要求有了更深入的認識，還對如何應對各種合規(guī)風險有了更清晰的思路。培訓還設置了一些角色扮演和小組討論的環(huán)節(jié)，讓我們通過實踐來加深對合規(guī)知識的理解和應用能力的培養(yǎng)。這種實際操作的方式讓培訓更加具有針對性和實戰(zhàn)性，提升了我們在工作中應對保險合規(guī)問題的能力。

其三，對于培訓效果的評估非常重要。公司在培訓結束后組織了一次知識測試，以評估我們的學習效果。通過這次測試，我不僅鞏固了培訓中所學的知識，也對自己的學習成果有了明確的認識。此外，培訓后還開展了一次業(yè)務實踐輔導，引導我們將合規(guī)知識應用到實際工作中，并及時糾正錯誤和問題。這種閉環(huán)的培訓方式，對于培養(yǎng)我們的合規(guī)意識和能力非常有效，也提高了培訓的實際效果。

再者，個人收獲是參加培訓的重要目的之一。通過這次培訓，我對保險行業(yè)的合規(guī)要求和監(jiān)管政策有了更全面的了解，更加明確了作為一名保險從業(yè)者的職責和使命感。在培訓中，我還結交了來自不同團隊的同事，與他們分享了自己的學習心得，也從他們的經(jīng)驗中獲益良多。此外，培訓還提供了機會與公司高層和業(yè)務專家進行面對面的交流，讓我對公司的發(fā)展和行業(yè)的未來有了更深入的認識。這些收獲無疑將對我的個人成長和職業(yè)發(fā)展產生積極的影響。

最后，對于改進建議，我認為在培訓中增加更多的互動環(huán)節(jié)和案例演練將使培訓更生動有趣，并幫助我們更好地理解和掌握合規(guī)知識。此外，培訓后的跟進輔導可以更加定制化，針對個人實際工作中存在的合規(guī)問題進行指導和解決方案的提供，提高培訓效果。同時，公司還可在培訓完成后設置一定的考核或獎勵機制，激勵員工主動學習和持續(xù)提升合規(guī)能力。

總結起來，保險公司合規(guī)培訓對于提高員工的合規(guī)意識和能力具有重要作用。通過全面的培訓內容、實用性的設計和有效的效果評估，我在培訓中收獲很多，對保險行業(yè)合規(guī)有了更深入的認識和理解。我相信，在公司的持續(xù)培訓和進一步改進的努力下，我們會不斷提升自己的合規(guī)能力，為公司的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇六

首先感謝區(qū)部領導和各位經(jīng)理給了我今天這個機會，讓我代表各位經(jīng)理，和大家分享我們的心里話。我從1997年4月加入保險業(yè)，至今也9個年頭了，取得了優(yōu)異的成績，獲得了無數(shù)的獎勵。99年就走出國門到韓國旅游，從一個農村婦女，到今天的樓房、汽車和代表著身價的多張保單，證明了我當初的選擇是正確的，這個行業(yè)是一個機會無窮的行業(yè)，人壽是一家培育成功者的公司，區(qū)部是一個能給人帶來財富，增長能力的大課堂！所以我代表各位經(jīng)理，真誠地感謝保險行業(yè)，感謝中國人壽，感謝區(qū)部，感謝所有的伙伴們！

再說說咱們區(qū)部，有這么一位和藹可親、能文能武的好經(jīng)理，帶領大家一起學習、成長、旅游、長見識、如何掙更多的錢！大家也許不知道，總的愛人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇！堅持每天工作，這種精神難道不值得我們學習和敬佩嗎有這么好的總經(jīng)理，咱們應該感到自豪和驕傲！讓我們把最熱烈的掌聲送給我們敬愛的胡總！

我代表各位經(jīng)理，向總和各位伙伴表個態(tài)：我們一定緊跟公司的步伐，服從區(qū)部指揮，勇往直前，胡總走到哪，我們就沖到哪，用優(yōu)良的業(yè)績和人力回報公司給予的支持和厚愛，同時也為我們自己的發(fā)展添柴加火！我們部經(jīng)理要以身作則，每月帶頭舉績增員，做區(qū)部的展業(yè)高手和增員高手！我們一定要加入精英俱樂部會員的行列！請伙伴們把鼓勵和祝福的掌聲送給我們，為我們加油助威吧！

最后，我代表全體經(jīng)理，給各位領導和伙伴們拜個早年！祝大家身體健康、全家幸福、事事順利、狗年旺旺發(fā)大財！

保險公司合規(guī)心得體會報告篇七

保險行業(yè)作為金融行業(yè)的重要組成部分，具有一定的風險性。為了確保公司正常運營并維護客戶權益，保險公司需要嚴格遵守合規(guī)要求。作為高管人員，我們深切體會到合規(guī)工作的重要性，并在實踐中總結了一些心得體會。

首先，高管人員要樹立一種合規(guī)意識。保險公司作為金融行業(yè)的參與者，受到監(jiān)管機構和市場的高度關注。因此，高管人員要深刻理解合規(guī)的重要性，樹立合規(guī)的意識。只有深入了解合規(guī)規(guī)定，持續(xù)關注監(jiān)管動態(tài)，才能確保公司的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)的要求。

其次，建立健全的合規(guī)體系至關重要。保險公司應該建立起一套完善的合規(guī)制度和管理體系，明確公司內外部合規(guī)職責，確保全員參與合規(guī)管理。高管人員要通過明確合規(guī)崗位職責、建立合規(guī)制度手冊等方式，確保公司合規(guī)工作的持續(xù)推進，并定期開展內部合規(guī)培訓，提高員工的合規(guī)意識。

第三，積極與監(jiān)管機構合作，及時溝通。作為保險公司的高管人員，與監(jiān)管機構的溝通合作至關重要。我們要積極參與監(jiān)管機構組織的會議、座談會等活動，增加公司與監(jiān)管機構的互動機會，了解行業(yè)發(fā)展動態(tài)和監(jiān)管要求。同時，要主動與監(jiān)管機構進行溝通，及時了解重大事件和政策變化，并積極配合監(jiān)管機構的檢查工作。

第四，加強內部風險控制，防范合規(guī)風險。保險公司的合規(guī)工作是一個全員參與的過程，高管人員的責任尤為重要。我們要加強內部風險控制，設立風險管理部門，建立內部審計機制，并定期進行風險評估和風險應對。同時，要加強對內部員工的培訓和考核，確保員工熟悉合規(guī)政策和流程，嚴格執(zhí)行。

最后，高管人員要注重企業(yè)文化建設，營造合規(guī)的工作氛圍。企業(yè)文化是保險公司合規(guī)工作的重要基礎。我們要通過倡導誠信、責任、公平、透明的價值觀，形成共同遵循合規(guī)的行為準則。在保險公司內部，要注重員工的合規(guī)培訓和教育，形成良好的合規(guī)風尚。同時，還要注重外部形象的維護，通過公開信息披露，提高公司的透明度和公信力，樹立保險行業(yè)的良好形象。

高管人員對于保險公司合規(guī)工作的重視程度和心得體會，直接關系到公司的長期穩(wěn)定發(fā)展和客戶的利益保障。通過樹立合規(guī)意識、建立健全的合規(guī)體系、積極與監(jiān)管機構合作、加強內部風險控制、注重企業(yè)文化建設等方面的努力，我們相信保險公司的合規(guī)工作必將不斷提升，為行業(yè)的健康發(fā)展做出積極貢獻。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇八

第一段：引言

保險公司是金融行業(yè)的重要組成部分，其經(jīng)營業(yè)務具有一定的風險性和復雜性。為了確保公司的可持續(xù)發(fā)展和保護客戶利益，高管必須遵守合規(guī)要求，加強合規(guī)管理。下面，我將分享一些我在保險公司工作多年的心得體會。

第二段：合規(guī)要求的重要性

保險行業(yè)的合規(guī)要求是確保公司業(yè)務透明、規(guī)范運作的基礎。高管必須充分認識到合規(guī)要求的重要性，并將其作為公司運營的核心理念。在制定公司各項規(guī)章制度時，高管應確保合規(guī)要求得到充分體現(xiàn)，明確責任劃分和管理流程，并對違規(guī)行為做出明確的懲罰規(guī)定。

第三段：制定合規(guī)管理體系

高管需要制定一套完善的合規(guī)管理體系，以確保公司各項業(yè)務和操作符合法律法規(guī)。首先，高管要明確合規(guī)部門的職責，建立合規(guī)委員會，并設立合規(guī)監(jiān)察崗位。其次，高管要加強內部控制，確保各個職能部門都參與到合規(guī)管理中，確保業(yè)務流程規(guī)范、審查嚴格，防范風險。此外，高管還要加強員工培訓，提高員工合規(guī)意識和法律素養(yǎng)，避免因員工違規(guī)行為造成的損失。

第四段：合規(guī)風險的識別和管理

高管需要認識到合規(guī)風險的存在，并及時采取措施進行管理和控制。合規(guī)風險包括法律法規(guī)的遵守風險、客戶滿意度的風險、個人及公司聲譽的風險等。高管要建立風險評估體系，定期進行合規(guī)風險的評估和排查，并制定相應的應對措施，加強對重點業(yè)務和人員的監(jiān)控，減少違規(guī)事項的發(fā)生。

第五段：合規(guī)文化的落地

高管要把合規(guī)文化內化于心、外化于行，落實到公司的各個方面。首先，高管要自己率先垂范，嚴格要求自己的合規(guī)行為，注重以身作則。其次，高管要通過制定獎懲措施，激勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。此外，高管還要建立暢通的舉報渠道，鼓勵員工舉報違規(guī)行為，保護舉報人的合法權益。最后，高管要與各級監(jiān)管部門密切合作，及時了解最新的合規(guī)要求，并調整公司政策和流程，以適應環(huán)境的變化。

結論

在保險公司的經(jīng)營中，高管合規(guī)意識和管理能力起著至關重要的作用。只有高管高度重視合規(guī)要求，建立完善的合規(guī)管理體系，識別和管理合規(guī)風險，落實合規(guī)文化，才能保證公司的可持續(xù)發(fā)展和客戶利益的最大化。未來，我們還需不斷加強學習和實踐，不斷完善保險公司的合規(guī)體系，為行業(yè)的健康發(fā)展做出更大的貢獻。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇九

保險業(yè)務作為一項特殊的金融服務業(yè)務，其合規(guī)性要求相對較高。為了提高員工對保險合規(guī)性的認知，提升其業(yè)務水平和風險把控能力，我所在保險公司組織了一次合規(guī)培訓。在此次培訓中，我深受啟發(fā)，獲得了不少寶貴的心得體會。

首先，培訓中強調了合規(guī)意識的重要性。保險公司作為金融服務行業(yè)的一員，需要遵守一系列法律法規(guī)和政策，合規(guī)意識是保證公司良好經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展的基石。在培訓中，我們了解到合規(guī)意識是一種主動的、持續(xù)的自覺行動，需要時刻保持警惕，時時刻刻以合規(guī)為出發(fā)點和落腳點。通過培訓，我增強了合規(guī)意識，明白了合規(guī)不僅是公司的要求，更是對客戶的尊重和責任，只有在合規(guī)的基礎上才能贏得客戶的信任。

其次，培訓重點強調了風險識別和控制的重要性。在保險業(yè)務中，風險控制是保障公司健康發(fā)展的關鍵，也是達到合規(guī)的重要手段。培訓中，我們學習了風險識別的方法和工具，了解了不同業(yè)務環(huán)節(jié)和操作流程中的潛在風險點。通過靈活運用這些方法和工具，可以及時發(fā)現(xiàn)和識別潛在風險，采取相應措施進行風險控制。我深刻認識到，只有做到風險識別和控制，才能保證公司的業(yè)務安全和可持續(xù)發(fā)展。

另外，培訓中對合規(guī)守則和操作規(guī)范進行了詳細講解。合規(guī)守則和操作規(guī)范是制度的體現(xiàn)，也是保障公司持續(xù)合規(guī)的重要保證。通過培訓，我了解到公司對不同業(yè)務環(huán)節(jié)和操作流程制定了具體的合規(guī)守則和操作規(guī)范，并形成了相關的制度和文件。遵守合規(guī)守則和操作規(guī)范，是每位員工應盡的責任與義務。在培訓中，我深入了解了這些守則和規(guī)范，遵循公司的制度和規(guī)定，從而更好地保護公司和客戶的利益。

此外，培訓還強調了合規(guī)培訓的持續(xù)性和創(chuàng)新性。合規(guī)不是一次性的工作，而是需要持續(xù)推進和實施的過程。同時，不斷創(chuàng)新培訓方式和方法，提高培訓的針對性和實效性，也是保障合規(guī)培訓效果的關鍵。在培訓中，我們采用了現(xiàn)代化技術手段，如在線學習平臺和虛擬實景體驗等，提高了培訓的互動性和趣味性。這種創(chuàng)新方式不僅更好滿足了員工學習的需求，也提高了培訓的效果和效率。通過這次培訓，我認識到要想實現(xiàn)持續(xù)合規(guī)，必須將合規(guī)培訓作為一項持續(xù)改進的工作，不斷創(chuàng)新培訓方式和方法。

最后，培訓中提到了合規(guī)敬畏的重要性。合規(guī)是保險公司業(yè)務的底線和紅線，對每個員工來說，都不容有絲毫的松懈。在培訓中，我們被告誡要敬畏合規(guī)，時刻以合規(guī)為先，從自身做起，從嚴要求自己。只有當每個員工都敬畏合規(guī)，才能真正做到合規(guī)管理無死角，確保公司經(jīng)營和業(yè)務風險的規(guī)避。

綜上所述，保險公司合規(guī)培訓給我留下了深刻的印象和不少寶貴的心得體會。通過培訓，我增強了合規(guī)意識，掌握了風險識別和控制的方法，了解了合規(guī)守則和規(guī)范的重要性，并認識到了合規(guī)培訓的持續(xù)性和創(chuàng)新性，以及合規(guī)敬畏的重要性。這些心得將對我的工作產生積極影響，幫助我更好地履行保險公司員工的職責和使命。同時，我相信這次培訓對于全體員工來說也是相當實用和有意義的，將為保險公司的合規(guī)管理起到積極的推動作用。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十

保險是人們生活中不可或缺的一部分，而保險公司普法報告則是保險公司對公眾進行宣傳、普及保險知識的一種重要方式。最近我有幸參加了一次保險公司普法報告，深感受益匪淺。以下將圍繞保險公司普法報告這一主題，從報告的內容、意義、方式、效果和啟示等五個方面進行闡述。

首先，保險公司普法報告的內容豐富多樣，包含了大量的保險知識。報告以通俗易懂的語言介紹了人身保險、財產保險、意外保險等多個保險領域的基礎知識，并深入淺出地解釋了保險合同的構成要素、保險責任的確定等核心概念。此外，報告還介紹了保險公司的運作機制和保險產品的銷售方式，讓聽眾全面了解了保險行業(yè)的運行情況。通過報告，我了解到了很多以前不知道的保險知識，對保險的整體運作有了更清晰的認知。

其次，保險公司普法報告具有重要的意義。一方面，保險是一個細分的領域，很多人對保險的理解僅僅停留在“賠錢”這個表面上，對保險的深入認知甚少。而保險公司普法報告能夠讓公眾全面了解保險，增強保險意識和風險意識，提高個人的風險防范能力。另一方面，保險公司普法報告還有助于保險行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。通過報告，公眾能夠了解到保險公司的行為準則、服務標準等方面的要求，對于保險市場的公平競爭和消費者權益的保護起到了積極的促進作用。

第三，保險公司普法報告的方式多樣靈活。報告既可以通過線下形式舉辦專題講座，也可以通過線上方式進行網(wǎng)絡直播。無論是線下還是線上，保險公司都會采取一些互動環(huán)節(jié)，如答題互動、獎勵活動等，增加聽眾的參與度。而且，保險公司普法報告的時間和地點非常靈活，可以更好地滿足聽眾的需求。比如，選擇晚上或周末進行講座，方便上班族等特殊群體參加，或者選擇社區(qū)、學校等地方進行講座，方便居民和學生們學習保險知識。

第四，保險公司普法報告的效果顯著。保險公司普法報告的目的是提高聽眾的保險意識和風險防范能力，通過普及保險知識，讓公眾不再對保險一無所知。而根據(jù)實地觀察和調查發(fā)現(xiàn)，這些報告的效果是顯著的。通過報告，公眾的保險意識得到增強，對保險的需求和購買意愿也得到了提升。同時，不少聽眾也通過報告了解到了自己原先存在的保險隱患和漏洞，能夠及時采取措施進行風險防范。因此，可以說保險公司普法報告在提高公眾保險意識和風險防范能力方面的效果是顯著的。

最后，保險公司普法報告給我?guī)砹艘恍﹩⑹?。首先，我認識到保險對于個人和社會都非常重要，應當加強對自身風險的認知，及時選擇適合的保險產品進行保障。其次，我發(fā)現(xiàn)沒有保險知識的保險購買是很危險的，為了不被不良保險公司欺騙，我們要學會挑選信譽好的保險公司。最后，我認識到保險行業(yè)的規(guī)范發(fā)展離不開公眾的參與，我們需要積極主動地了解保險相關的法規(guī)和政策，懂得維護自己的合法權益。

總之，在保險公司普法報告中，我深感到了保險知識的重要性和積極作用。保險公司普法報告不僅在形式上多樣靈活，還在內容上十分豐富，給聽眾帶來了極大的收益。通過普及保險知識，保險公司為公眾提供了更多了解保險的機會，有效提高了公眾的保險意識和風險防范能力。同時，報告也啟示我們，保險知識是每個人都應該掌握的，通過了解保險知識，我們能夠更好地保護自己的權益，規(guī)避風險。保險公司普法報告是一種很好的宣傳、普及保險知識的途徑，值得繼續(xù)推廣和支持。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十一

按照既定的工作計劃與安排，車險業(yè)務管理部十月份的理賠工作主要圍繞業(yè)務培訓和強化管理等方面做了幾項重點工作。

（一）加大了理賠業(yè)務的培訓力度，采取“定期和集中”的視頻培訓方式對全省理賠客服人員進行了全方位的業(yè)務培訓。一是針對詢報價工作中存在的問題，組織了詢報價專項培訓，在規(guī)范詢報價工作的基礎上對實際操作做了重點提示，同時結合定損工作傳授了部分典型車輛的配臵和配件更換經(jīng)驗；二是針對現(xiàn)場查勘工作中的問題和薄弱環(huán)節(jié)，結合總公司的《車險現(xiàn)場查勘環(huán)節(jié)執(zhí)行手冊》和《理賠實務規(guī)程》組織了《車險現(xiàn)場查勘操作規(guī)范與要點》專項視頻培訓，總結和歸納了現(xiàn)場查勘的九個重要節(jié)點、現(xiàn)場查勘的八項準備工作、現(xiàn)場查勘拍照的五要求和五步曲，并對現(xiàn)場查勘記錄的規(guī)范撰寫、常見事故現(xiàn)場的查勘要點、主要風險點的查勘要點和疑點案件特征及對策進行了詳細地講解；三是結合總公司近期將推出的簡易賠案項目，完成了《車險簡易賠案項目及實務操作簡介》轉培訓。

（二）加大了理賠內勤的輪訓力度，采取“面對面、一對一”的現(xiàn)場培訓方式，以系統(tǒng)操作、單證收集、簡易賠案理算、未決賠案清理等為培訓要點，先后對秦皇島、廊坊、唐山、滄州等機構的理賠內勤進行了較為全面和系統(tǒng)的培訓與指導。本次輪訓將對規(guī)范操作、提高質量和效率起到積極的促進作用。

（三）完成了“1000元以下車險賠案免現(xiàn)場查勘方案”的論證，從不符合保監(jiān)要求并會影響信譽和服務水平、不符合總公司規(guī)定并會影響第一現(xiàn)場查勘率、客戶上傳損失照片缺乏操作性并會導致結案率指標的惡化、損失1000元以下難以界定并存在一定的`道德風險等四個角度做了分析和闡述，得出了暫不宜推行此方案的結論，并對加強理賠服務、改善服務水平提出了建設性的意見。

（四）組織學習、探討了山東省分公司車險業(yè)務的管理經(jīng)驗。

各機構理賠客服中心存在的普遍問題集中體現(xiàn)為“責任心差，執(zhí)行力弱”；而省公司車險部存在的突出問題則是“管理薄弱”。

（一）責任心差。概況地講，責任心差就是“三個缺乏”，一是缺乏實事求是和一查到底的精神，二是缺乏對自己負責、對公司負責的精神，三是缺乏深入學習和鉆研理賠業(yè)務的精神。表現(xiàn)在具體工作中就是：對事故現(xiàn)場沒有按照規(guī)范要求仔細查勘，更多的是流于形式、走了過場；對于可疑案件沒有深入調查和核實；對于現(xiàn)場痕跡不吻合的案件簡單以加免30%處理等。對工作的不負責就是對自己的不負責，就是對公司的不負責。理賠員工走馬觀花和松垮飄浮的理賠工作姿態(tài)折射出公司當前缺乏學習和鉆研業(yè)務的風氣。“魔高一尺，道高一丈”。如果我們的理賠業(yè)務、理賠經(jīng)驗做不到與時俱進，達不到“一丈”，我們就無法有效地控制理賠風險，就無法有效地遏制保險欺詐。

（二）執(zhí)行力弱。概況地講，執(zhí)行力弱就是“有令不行，有禁不止”，表現(xiàn)在具體工作中就是：規(guī)范培訓之后依然我行我素，對省公司提出的工作要求重若罔聞。比較典型的是保定中支的一個可疑賠案，車險部發(fā)現(xiàn)問題后及時進行了研究，并于10月10日給保定中支相關人員下發(fā)了郵件，要求對此案的查勘、定損工作寫出詳細的情況說明。但時至今日，省公司仍然未接到任何反饋的信息，導致賠案長期在系統(tǒng)滯留。公司執(zhí)行力弱的狀況阻礙了公司業(yè)務的正常管理，延緩了精細化理賠管理的進程，不利于公司的長遠發(fā)展；同時，省公司管理力度和手段的長期弱化將會助長不良風氣的蔓延，將會加大日后整改工作的難度?！伴_好頭，起好步”有必要提到公司重要的議事日程。

（三）省公司的理賠管理較為薄弱。公司當前“人員新、業(yè)務生、經(jīng)驗少、問題多”的現(xiàn)狀亟待加強管理和指導。但省公司車險部當前“人員數(shù)量少、日常事務工作多”的特點分散了管理精力，導致無法深入發(fā)現(xiàn)問題，即使發(fā)現(xiàn)了問題也無法深入和系統(tǒng)地解決問題，從而影響了車險理賠工作的整體進程；同時，管理力量的分散也導致了車險部本身執(zhí)行力的弱化，突出表現(xiàn)為“既定計劃無法如期實施和完成”，部分工作還停留在腦袋中、嘴巴上，沒有落實到手上、腳上（例如：九月份提到的加強員工思想品德和職業(yè)操守教育、制定強化理賠管理舉措、建立查假打假獎勵機制等）。長此以往，將不利于公司的長遠和健康發(fā)展。

按照車險部確定的“以規(guī)范培訓為基礎，以獎懲制度為保障，以宣傳教育為引導，以落實執(zhí)行為手段，確保管理的效果、賠案的質量、風險的管控、效益的提升”的工作思路，我們將在今年最后兩個月全面抓好車險業(yè)務的管理工作。

（一）堅持業(yè)務培訓不放松，全面加強車險業(yè)務規(guī)范操作的培訓。我們將有效利用工作之余的時間，按照既定的培訓計劃，以車險流程重點環(huán)節(jié)為目標，做好業(yè)務培訓工作，為明年車險理賠的精細化管理打下堅實的基礎。

（二）以業(yè)務標準化操作為核心，以提高理賠質量、理賠效率和客戶滿意度為目標，制定和完善車險理賠業(yè)務的獎懲管理體系，全面加強執(zhí)行力建設，開好頭、起好步，為公司的“二次創(chuàng)業(yè)”掃清障礙。

（三）密切關注考核指標，確保指標達成率的化。

距離年終收尾僅有兩個月的時間，我們將密切關注總公司設定的考核指標，全面加強指標管理，力爭指標達成率的化，特別是加強未決賠案的清理力度，確保結案率指標的化。

（四）研究制定明年的管理思路、工作計劃。20xx年，公司的車險業(yè)務面臨諸多的不確定因素，商業(yè)車險條款改革勢在必行，對我們的理賠工作提出了嚴峻的挑戰(zhàn)；同時，伴隨市場主體的日漸增多，市場競爭將會進一步加劇。我們將結合公司的實際，對標市場主體，研究制定20xx年車險業(yè)務的管理思路和工作計劃，形成“內部管理順暢、外部競爭有力”的良好態(tài)勢，確保公司車險業(yè)務綜合競爭力的全面提升和步步為營。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十二

保險公司合規(guī)自評報告如何寫？下面請看小編給大家整理收集的保險公司合規(guī)自評報告相關范文，供大家閱讀參考。

相關公司股票走勢前的內部控制及運行情況進行了全面檢查，并出具了《xxxx化學(集團)股份有限公司內部控制的自我評價報告》。現(xiàn)將公司xxx年度內部控制情況作如下自評：

一、評價遵循的原則。

(一)全面性原則：評價工作包括內部控制的設計與運行，涵蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務和事項。

(二)重要性原則：評價工作在全面評價的基礎上，關注重要業(yè)務單位、重大業(yè)務事項和高風險領域。

(三)客觀性原則：評價工作準確地揭示經(jīng)營管理的風險狀況，如實反映內部控制設計與運行的有效性。

二、評價依據(jù)及評價范圍。

評價工作是根據(jù)《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》以及xx證券交易所《上市公司內部控制指引》、《中小企業(yè)板上市公司內部審計工作指引》相關法律、法規(guī)和規(guī)章制度有關要求進行的。

對公司內部控制設計與運行情況進行全面評價，評價工作圍繞公司內部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監(jiān)管等要素進行，評價范圍涵蓋公司組織架構、人力資源、企業(yè)文化、社會責任、風險管理體系、內部控制制度、信息傳遞與報告、內部監(jiān)督等具體內容，涉及公司所有業(yè)務部門及職能管理部門，涵蓋公司層面制定的各項基本制度及公司各部門制定的各項業(yè)務制度、管理制度、業(yè)務流程、操作手冊等。

三、評價工作組織及主要評價程序和方法。

本次內部控制評價工作在公司董事會審計委員會領導下開展，具體經(jīng)辦部門為公司審計部。主要評價程序如下：

(一)由公司審計部制定內部控制評價工作方案，明確評價要求、并做好內部學習、研討及評價底稿設計等相關準備工作。

(二)公司各部門對與本部門業(yè)務發(fā)展、內部管理相關的內部控制制度設計的健全性和運行的有效性進行自查、自我評價，并將自查報告在規(guī)定的期限內報送審計部。

(三)由審計部組織審計人員對各部門內控設計與運行的有效性進行檢查、測試和評價。

(四)整理、匯總內部控制評價工作底稿，撰寫內部控制評價報告并報公司董事會批準。

四、主要評價內容及評價過程。

(一)控制環(huán)境。

結合五部委下發(fā)的《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，公司在管理中不斷完善和健全公司制度，注重內部控制制度的制定和實施。從企業(yè)文化到制度建設，都為內控的執(zhí)行建立了良好的環(huán)境，從而使公司經(jīng)營有條不紊、規(guī)避風險，全面提升治理水平。

1、組織架構。

(1)治理結構。

按照《公司法》、《證券法》和《公司章程》的規(guī)定，公司建立了較為完善的法人治理結構。股東大會是公司最高權力機構，通過董事會對公司進行管理和監(jiān)督。董事會是公司的常設決策機構，向股東大會負責。董事會對公司經(jīng)營活動中的重大決策問題進行審議并做出決定，或提交股東大會審議。監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機構，負責對公司董事、經(jīng)理的行為及公司財務進行監(jiān)督。公司總經(jīng)理由董事會聘任，在董事會的領導下，全面負責公司的日常經(jīng)營管理活動，組織實施董事會決議。

公司董事會下設戰(zhàn)略、審計、提名、薪酬與考核四個專門委員會，專門委員會成員全部由董事組成，根據(jù)公司章程，公司設立監(jiān)事會，代表全體股東監(jiān)督董事會、經(jīng)理層對企業(yè)的管理;公司配備專職審計人員對公司財務收支和經(jīng)濟活動進行內部審計監(jiān)督。

(2)公司內部控制組織機構。

公司內部組織機構設有戰(zhàn)略投資部、經(jīng)濟運行部、技術中心、生產管理部、安全環(huán)保部、人力資源部、財務資產部、信息管理部、工程管理部、證券部、商務部、黨委辦公室、總經(jīng)理辦公室、物資供應總公司、銷售總公司、進出口總公司等，各職能部門之間職責明確，相互牽制。

(3)母子公司組織結構。

公司各控股子公司在一級法人治理結構下建立完備的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督反饋系統(tǒng)，并按照相互制衡的原則設置內部機構和經(jīng)營管理部門，控股子公司包括：xx華泰重化工有限責任公司、xxxx礦冶有限公司、xx中化建進出口有限責任公司、阜康市博達焦化有限責任公司、托克遜縣xx化學鹽化有限責任公司、xx中魯?shù)V業(yè)有限公司、奇臺縣xx化學礦產開發(fā)有限責任公司、xxxx化學阜康能源有限公司、xxxx化學庫爾勒化工有限公司、xxxx化學準東熱電有限公司、xxxx化學準東煤業(yè)有限公司等。

2、人力資源。

公司擁有熟悉行業(yè)生產經(jīng)營特點的高級管理人員、掌握先進技術并運用于生產實踐的核心技術人員，熟悉市場的專業(yè)營銷人員、以及技術熟練、操作規(guī)范的一線員工，形成了公司特有的人才梯隊，為公司發(fā)展奠定了堅實的基礎。

公司已建立了較為完善的人力資源管理制度，涵蓋績效管理、薪酬管理、員工培訓、崗位與編制管理、勞動合同管理、勞動紀律及考勤管理、人事檔案管理等方面。為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說明書》、《員工培訓管理制度》和《新進員工培訓管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓計劃，通過新員工培訓、崗位培訓、特殊工種培訓等多種形式的培訓，加強員工職業(yè)技能。

這些制度的制定為公司員工的聘任、培訓、績效考評、晉升、辭退提供了依據(jù)。制度的制定體現(xiàn)了公司以人為本的思想，體現(xiàn)了效率優(yōu)先兼顧公平的原則，體現(xiàn)了對員工素質提高的重視和員工職業(yè)發(fā)展的高度關注。公司通過制定《員工思想道德建設和行為規(guī)范學習手冊》，加強員工的道德建設、企業(yè)文化理念建設，規(guī)范員工行為準則。

3、企業(yè)文化。

一流的員工生產一流的文化，一流的文化塑造一流的企業(yè)。公司在充分汲取國內外優(yōu)秀企業(yè)文化營養(yǎng)的同時，逐步建立起了具有xx化學特色的文化體系。先進的文化形成了公司核心價值觀，企業(yè)凝聚力和向心力大為增強，推動企業(yè)快速發(fā)展。

4、社會責任。

公司在經(jīng)營發(fā)展過程中切實履行社會職責和義務，主要包括安全生產、產品質量、環(huán)境保護、資源節(jié)約、促進就業(yè)、員工權益保護等。

公司安全生產措施切實到位、責任落實，年度內未發(fā)生重大安全事故。

公司制定并有效執(zhí)行《產品質量管理辦法》相關規(guī)定，年度內未發(fā)生重大產品質量問題。

公司采用先進的膜法和生化法處理裝置處理生產過程中的廢水，處理后的廢水回用于生產裝置，減少新鮮水的使用量，既減少污染物排放、又節(jié)約了資源，達到節(jié)能減排的目的。

公司切實履行促進就業(yè)和員工權益保護的社會責任，按照國家相關規(guī)定為職工繳納各項社會保險統(tǒng)籌，企業(yè)發(fā)展的同時不斷為社會提供人員就業(yè)崗位。

(二)風險評估。

在公司的發(fā)展過程中，需要對環(huán)境風險、經(jīng)營風險、財務風險等內外部風險進行有效控制和防范。

公司根據(jù)戰(zhàn)略目標及發(fā)展思路，結合行業(yè)特點全面系統(tǒng)地收集相關信息及時進行風險評估，組織風險分析團隊，按照嚴格規(guī)范的程序開展工作，準確識別內部風險和外部風險，根據(jù)風險分析的結果，結合風險承受度，權衡風險與收益，確定風險應對策略，做到風險可控。

(三)控制活動。

公司管理層在預算、生產、收入、費用、投資、利潤等財務和經(jīng)營業(yè)績方面都有清晰的目標，公司內部對這些目標都有清晰的記錄，并且對其加以監(jiān)控，并且積極地對其加以監(jiān)控。財務部門建立了適當?shù)谋Ｗo措施較合理地保證對資產和記錄的接觸、處理均經(jīng)過適當?shù)氖跈?較合理地保證賬面資產與實存資產定期核對相符。

為合理保證各項目標的實現(xiàn)，公司建立了相關的控制程序及措施，主要包括：不相容職務分離、授權審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制和績效評價控制等。同時，公司制定了《經(jīng)濟運行預警管理辦法》，該辦法將預警信號劃分為特別嚴重(紅色)、嚴重(橙色)、輕微(黃色)三個級別，并建立了由財務預警、生產運行預警、物流運營預警三個子體系組成的經(jīng)濟運行預警體系。

公司內部控制活動方法、措施及機制的運行情況，主要表現(xiàn)在以下方面：

1、公司治理方面。

結合公司治理結構，公司制定了完善的公司治理制度，包括《公司章程》、《股東會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《董事會秘書工作細則》、《獨立董事工作制度》、《董事會專門委員會實施細則》、《總經(jīng)理工作細則》、《信息披露事務管理制度》、《投資者關系管理制度》、《領導責任追究制度》、《董事會審計委員會年報工作規(guī)則》、《募集資金管理辦法》等制度，進一步明確了治理結構的職責，減少風險。

在公司的發(fā)展過程中，需要對經(jīng)營風險、環(huán)境風險、財務風險有效監(jiān)控，因此公司制定了《合同管理辦法》、《物資采購管理辦法》、《物資計劃管理規(guī)定》、《產品質量管理辦法》、《市場營銷管理辦法》、《招標投標管理辦法》、《工程項目施工管理規(guī)定》、《財務管理辦法》、《投資管理辦法》、《危險化學品安全管理辦法》、《安全檢查管理規(guī)定》、《環(huán)保檢查管理規(guī)定》等各項制度，對采購、生產、銷售、項目建設、資產、財務、投資、安全、環(huán)保等方面進行風險管理。

公司根據(jù)戰(zhàn)略目標及發(fā)展思路，結合行業(yè)特點，建立了系統(tǒng)、有效的風險評估體系，全面系統(tǒng)地收集相關信息，準確識別內部風險和外部風險，及時進行風險評估，做到風險可控。同時，公司建立了突發(fā)事件應急機制，制定了應急預案。

2、日常管理主要方面。

(1)采購供應管理方面。

公司為保障生產物資及時供應，規(guī)范物資采購行為，制定了一系列采購方面的制度，包括《物資計劃管理規(guī)定》、《物資采購管理辦法》、《合同管理辦法》、《采購物資出入庫管理規(guī)定》等，這些制度在實際過程中得到有效執(zhí)行。

物資供應總公司為采購供應的執(zhí)行部門，負責匯總、平衡、分配物資采購計劃，對采購計劃分類實施采購;按照貨比三家的原則進行比質比價，簽訂采購合同;在采購物資入庫環(huán)節(jié)，由質量檢測部門進行質檢后辦理入庫。商務部建立供應商管理體系，對供應商實行入網(wǎng)許可管理，建立了供應商檔案信息，并定期復核、更新供應商檔案，保證信息的完整性、信息更新的及時性。采購合同需經(jīng)公司合同評審委員會評審通過后與供應商簽訂。

(2)銷售管理方面。

公司銷售總公司為擴大市場，加強客戶服務，防范銷售過程中的風險，制定了《市場營銷管理辦法》、《鐵路運輸管理規(guī)定》等規(guī)定，在市場調查、產品發(fā)貨、客戶授信額度、客戶關系維護、營銷策略管理、貨款回收管理等方面做出了具體規(guī)定。根據(jù)營銷管理辦法規(guī)定，公司每半年或者一年必須以詢證函形式與客戶對賬。

(3)資產管理方面。

固定資產由公司各個使用部門建立固定資產卡片臺賬，按臺、按裝置詳細登記資產狀況，賬賬相符，賬實相符。固定資產的有償轉讓必須先簽定合同，然后開具固定資產變更通知單，經(jīng)主管領導審批簽字后辦理。固定資產的報廢由使用部門填報固定資產報廢申請單，財務資產部等有關部門檢查鑒定匯總，主管領導審批，報董事會研究批準后進行賬務處理。

公司對資產采取了定期盤點、財產記錄、帳實核對、財產保險等措施，確保了各種財產安全完整。鑒于公司近年擴大生產規(guī)模、項目建設投資巨大，公司管理層正在加大力度展開對項目的預算、工期、工程進度、工程質量，工程物資的到位情況、實際發(fā)生的支出、實際發(fā)生支出與預算的差異、工程款及材料設備款的結算情況，完工及完工驗收情況等進行全面掌控和全程實時跟蹤管理。公司財務、審計等資產管理部門將對工程項目、技措項目執(zhí)行公司相關管理制度規(guī)定的情況進一步加強跟蹤和監(jiān)督。同時根據(jù)企業(yè)會計準則的規(guī)定，結合公司實際情況，進一步完善在建工程、工程物資、固定資產的內控制度，以便準確地反映公司資產狀況。

(4)項目管理方面。

項目前期由戰(zhàn)略投資部和外部中介機構對工程項目進行市場調研和經(jīng)濟分析，技術中心形成可行性研究報告，并與相關技術部門將可行性研究報告報公司總經(jīng)理辦公會論證后，按公司章程規(guī)定的權限與程序提交董事會、股東大會審議批準。

子公司根據(jù)施工圖和初步設計編制材料物資、機器設備采購明細，物資供應總公司根據(jù)資金使用安排的先后順序，制定物資采購計劃。工程進行期間，由子公司擬定工程進度和物資使用計劃，由物資供應總公司負責物資采購，由財務部門組織籌集資金，保證工程的正常進行。子公司全面負責現(xiàn)場有關事宜，業(yè)主方現(xiàn)場管理人員及監(jiān)理單位，負責施工進度，檢查、施工質量的監(jiān)控等工作。工程完工后，由工程管理部、子公司、監(jiān)理單位、設計單位以及地堪單位等共同組織工程驗收，編制竣工驗收報告;由使用部門組織進行試車和生產考核;工程驗收合格，工程管理部將審計部復審完畢的單項或單位工程結算轉交財務資產部，財務資產部出具工程竣工財務決算報告。

(5)人力資源方面。

根據(jù)公司的經(jīng)營管理需要，公司制定了聘用、培訓、考核、獎懲等一系列的人事管理制度，包括《勞動合同管理規(guī)定》、《人員聘用管理規(guī)定》、《社會保險管理規(guī)定》、《員工薪資管理辦法》、《績效考核規(guī)定》、《崗位說明書》、《考勤管理辦法》、《人事檔案管理規(guī)定》等，對各個部門、經(jīng)營環(huán)節(jié)制定了一系列較為詳盡的崗位職責分工制度，將各項交易業(yè)務的授權審批與具體經(jīng)辦人員分離，保證了不相容職務的分離控制。

為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說明書》、《員工培訓管理辦法》和《新進員工培訓管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓計劃，通過新員工培訓、崗位培訓、特殊工種培訓等多種形式的培訓，加強員工職業(yè)技能。公司將職業(yè)道德修養(yǎng)和專業(yè)勝任能力作為選拔和聘用員工的重要標準，切實加強員工培訓和繼續(xù)教育，不斷提升員工素質。

《年度經(jīng)營業(yè)績考核及薪酬管理暫行辦法》執(zhí)行，建立了有效的激勵和約束機制。

(6)會計系統(tǒng)方面。

公司在預算、生產、收入、費用、投資、利潤等財務和經(jīng)營業(yè)績方面都有清晰的目標，公司內部對這些目標都有清晰的記錄，并且對其加以監(jiān)控。按照《公司法》、《會計法》、《企業(yè)會計準則》等法律法規(guī)規(guī)定，公司制訂了《財務管理辦法》，以保證業(yè)務活動按照適當?shù)氖跈噙M行。財務資產部由具備相關專業(yè)素質的人員組成，實行會計人員崗位責任制，聘用適當?shù)臅嬋藛T，使其能夠完成分配的任務，分別負責會計管理、銷售核算、財產清查、稅務、總賬、出納等職能，交易和事項能以正確的金額，在恰當?shù)臅嬈陂g，較及時地記錄于適當?shù)馁~戶，使財務報表的編制符合企業(yè)會計準則的相關要求;對資產的記錄和記錄的接觸、處理均經(jīng)過適當?shù)氖跈?賬面資產與實存資產定期核對。

公司對貨幣資金收支明確規(guī)定了批準權限、批準程序，設立了辦理貨幣資金業(yè)務的不相容崗位，確保了貨幣資金的安全。在交易授權審批、崗位職責分工、憑證與記錄、資產接觸與記錄使用、獨立稽核等管理方面建立并實施了控制程序。崗位設置貫徹了責任分離、相互制約的原則。

(7)期貨套期保值高風險業(yè)務。

為了規(guī)范套期保值業(yè)務的經(jīng)營行為和業(yè)務流程，加強期貨套保業(yè)務的內部控制，防范交易風險，確保公司金融資產和套期保值資金的安全，公司制定了《套期保值業(yè)務內部控制制度》。

3、重點控制方面。

(1)對控股子公司的管理。

公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持控股子公司內部控制的有效，通過制定《控股子公司管理規(guī)定》等制度，對子公司進行有效的管理和控制。

(2)關聯(lián)交易。

公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定規(guī)范關聯(lián)交易的內部控制;公司已按照有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關規(guī)定，明確劃分公司股東大會、董事會對關聯(lián)交易事項的審批權限，規(guī)定關聯(lián)交易事項的審議程序和回避表決要求。公司已參照《上市規(guī)則》及其他有關規(guī)定，確定公司關聯(lián)方的名單，并及時予以更新，確保關聯(lián)方名單真實、準確、完整。

公司制定了《關聯(lián)交易決策制度》，對關聯(lián)交易做出了明確規(guī)定;公司與關聯(lián)人之間的關聯(lián)交易應簽訂書面協(xié)議，協(xié)議的簽訂應當遵循平等、自愿、等價、有償?shù)脑瓌t，協(xié)議內容應明確、具體。關聯(lián)交易應遵循市場公正、公平、公開的定價原則，關聯(lián)交易的價格或取費應采取市場價格，原則上應不偏離市場獨立第三方的標準，對于難以比較市場價格或訂價受到限制的關聯(lián)交易，應根據(jù)關聯(lián)交易事項的具體情況確定定價方法，明確有關成本和利潤的標準，并在相關的關聯(lián)交易協(xié)議中予以明確。

(3)對外擔保。

公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持對外擔保內部控制的有效;公司已按照有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關規(guī)定，在《公司章程》中明確股東大會、董事會關于對外擔保事項的審批權限，以及違反審批權限和審議程序的責任追究機制。

公司制定了《對外擔保制度》，對公司發(fā)生對外擔保行為時的擔保對象、審批權限和決策程序、安全措施等作了詳細規(guī)定;對外擔保建立嚴格的審查和決策程序;公司對外提供擔保，應當采取反擔保、互保或其它有效防范風險的措施，必須與擔保的數(shù)額相對應。

(4)募集資金。

公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持募集資金內部控制的有效。

公司制訂了《募集資金管理制度》，對募集資金專戶存儲、使用及審批程序、用途調整與變更、內審監(jiān)督等方面進行明確規(guī)定，以保證募集資金?？顚Ｓ?。

(5)重大投資。

公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持重大投資內部控制的有效;公司已在《公司章程》中明確股東大會、董事會對重大投資的審批權限，制定相應的審議程序。

公司《投資管理辦法》按照符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、合理配置企業(yè)資源、促進要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益的原則，就公司對外股票、債券等證券投資、公司兼并、合作經(jīng)營和租賃經(jīng)營等投資項目，和對內的重大技改項目、更新、基本建設、購置新設備、新產品開發(fā)等投資項目進行了規(guī)范。

(6)信息披露。

公司已按照《xx證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持信息披露內部控制的有效。

公司制訂了《信息披露事務管理制度》和《重大信息內部報告制度》，從信息披露機構和人員、文件、事務管理、披露程序、信息報告、保密措施、檔案管理、責任追究等方面作了詳細規(guī)定。

(四)信息系統(tǒng)與溝通。

公司建立了信息與溝通制度，明確內部控制相關信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，確保了對信息的合理篩選、核對、分析、整合，保證了信息的及時、有效。公司按照中國證監(jiān)會和xx證券交易所的有關信息披露有關規(guī)定制訂了《信息披露事務管理制度》、《重大信息內部報告制度》和《投資者關系管理制度》，對涉及信息披露的內容及披露標準、信息披露責任人及管理部門、信息披露程序等進行了具體規(guī)定。同時，公司要求對口部門加強與行業(yè)協(xié)會、中介機構、業(yè)務往來單位以及相關監(jiān)管部門等進行溝通和反饋，以及通過市場調查、網(wǎng)絡傳媒等渠道，及時獲取外部信息。通過這些措施，公司董事會及時獲得內部和外部重要信息，并及時解決信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題，同時確定信息披露的內容。

公司購置并使用erp資源管理軟件等信息化軟件，erp資源管理軟件包括財務、庫存、生產、銷售、統(tǒng)計、人事管理等方面，基本涵蓋了公司的主要經(jīng)營活動。為保證信息系統(tǒng)的正常、有效運行，設立了信息管理部，配備專職人員負責信息系統(tǒng)的維護，開通并使用oa網(wǎng)上辦公系統(tǒng)，保證業(yè)務處理的及時性，使公司經(jīng)營目標、方針計劃順暢下達到各職能部門和全體員工，并使各層級部門、員工將信息及時上傳給管理者;隨著公司的發(fā)展，公司目前正在對erp系統(tǒng)進行升級，保證更有效高速的交流、傳遞信息。

(五)內部監(jiān)督。

公司董事會下設審計委員會，負責審核公司的財務信息及其披露，審查公司的內控制度。審計部在審計委員會的直接領導下依法獨立開展公司內部審計工作。審計部設專職人員，對公司內部各部門及分、子公司的財務收支、生產經(jīng)營活動進行審計、核查，對經(jīng)濟效益的真實性、合法性、合理性做出合理評價，對公司工程結算進行復審，并對公司內部管理體系以及各部門內部控制制度的情況進行監(jiān)督檢查。

公司制定并通過董事會審議通過了《內部審計制度》，對審計部的職責、權限、內部審計工作程序做了明確規(guī)定，確保公司內部審計工作的規(guī)范性。內部審計遵循以合規(guī)審計為基礎，以效益審計為重點，以提高經(jīng)濟效益為目的的工作方針，確保公司內部審計工作的規(guī)范性;對公司業(yè)務流程中的風險點進行辨識，加強風險防范，保證內部控制的有效開展。

公司定期對各項內部控制進行評價，同時一方面建立各種機制使相關人員在履行正常崗位職責時，就能夠在相當程度上獲得內部控制有效運行的證據(jù);另一方面通過外部溝通來證實內部產生的信息或者指出存在的問題。公司管理層高度重視內部控制的各職能部門和監(jiān)管機構的報告及建議，并采取各種措施及時糾正控制運行中產生的偏差。

五、xxx年公司為建立和完善內部控制所進行的重要活動、工作。

xxx年度公司執(zhí)行內控制度的總體情況良好，內控相關部門或機構均已按照法律法規(guī)、公司章程和相關制度的規(guī)定設置，并在公司內部控制活動中發(fā)揮作用。公司各部門均能按照內部控制流程從事經(jīng)營活動，有效控制了運營風險。

xxx年公司為建立和完善內部控制所進行的重要活動、工作，主要表現(xiàn)在以下方面：

xxx年內，公司新制定頒布《外部信息使用人管理制度》、《內幕信息知情人管理制度》、《對外提供財務資助管理制度》等內部控制管理制度。

2、xxx年度內，公司對職能部門設定、部門職責、工作流程、子公司的組織架構進行全面的劃分、梳理，進一步保證了公司的內部控制管理。

3、為了加強和規(guī)范企業(yè)內部控制，加強信息的控制、傳遞、分析、匯總、報告及提高工作效率，xxx年內公司集中力量計劃使用sap企業(yè)資源計劃管理系統(tǒng)。

4、報告期內，對上年度公司治理自查活動中需要整改落實的問題，公司予以足夠的重視，并在報告期內得到持續(xù)改善和提升。

本年度，公司進一步加強內部審計工作，定期和不定期地對公司的制度執(zhí)行情況進行檢查，關注重點、熱點問題及高風險領域，突出抓好關鍵問題和關鍵環(huán)節(jié)的審計，適當擴大審計工作范圍，發(fā)揮審計對各項業(yè)務的控制與監(jiān)督作用，進一步提高了內部控制制度的統(tǒng)一性、系統(tǒng)性和有效性。

六、內部控制缺陷及整改情況。

(一)內部控制缺陷認定。

公司對內部控制缺陷的認定，以日常監(jiān)督和專項監(jiān)督為基礎，結合年度內部控制評價發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷及其持續(xù)改進情況，對內部控制缺陷及其成因、表現(xiàn)形式和影響程度進行綜合分析和全面復核后，向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告。重大缺陷應當由董事會予以最終認定。企業(yè)對于認定的重大缺陷，應當及時采取應對策略，切實將風險控制在可承受度之內，并追究有關部門或相關人員的責任。

(二)公司內部控制缺陷及整改情況。

公司xxx年度內部控制評價中，未發(fā)現(xiàn)公司存在重大內部控制缺陷。

根據(jù)公司近年發(fā)展狀況，對于風險預警、風險評估、識別、應對機制和在建項目管理等內部控制方面，公司將持續(xù)加大建設和執(zhí)行力度，以進一步完善內部控制流程和相關制度。

七、內部控制自我評價有效性結論。

本公司現(xiàn)有內部控制制度基本能夠適應公司管理的要求，能夠為編制真實、完整、公允的財務報表提供合理保證，能夠為公司各項業(yè)務活動的健康運行及國家有關法律、法規(guī)和公司內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行提供保證，能夠保護公司資產的安全、完整，在公司管理的各個關鍵環(huán)節(jié)、重大投資、對外擔保、關聯(lián)交易、信息披露等重點控制事項方面不存在重大缺陷。

本公司管理層認為，根據(jù)財政部頒布的《內部會計控制規(guī)范-基本規(guī)范》(試行)及相關具體規(guī)范的控制標準于xxx年12月31日在所有重大方面保持了與財務報表相關的有效的內部控制。

風險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項風險排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調者、監(jiān)督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務知識，更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調能力。針對部門工作特點，我?guī)ьI部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學習，通過學習，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

二、完善制度，明確職責，夯實工作基礎。

針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發(fā)了《xxx年風險合規(guī)管理工作指導意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風險應急預案》、《紀委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機構做好合規(guī)管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點領域風險排查結果，結合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業(yè)務全流程風險隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內控合規(guī)評估考核辦法》，依此對各機構內控合規(guī)情況進行考核、評價。共整理出內控風險提示涉及三級機構##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內控管理水平提供了工作指向。

三、突出重點，強化監(jiān)督，確保合規(guī)經(jīng)營。

(一)推進合規(guī)目標責任制，進行全面合規(guī)考核評價。

一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。二是對全省系統(tǒng)各機構合規(guī)管理工作進行全面考核評價。根據(jù)考核結果，進行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查。

于今年8月至9月，分別對8家地市機構xxx年風險合規(guī)管理考核評價自評情況進行核查，并對xxx年風險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現(xiàn)場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問題及時溝通、現(xiàn)場反饋、下發(fā)通報、風險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構對合規(guī)工作的認識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領域風險排查。

今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。

(四)加大宣導力度，加強合規(guī)培訓，提升崗位人員從業(yè)技能。

5月份舉辦了風險合規(guī)管理工作會議及培訓，各中支公司合規(guī)崗位人員及機關各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18天的農險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營風險對全省進行了培訓。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。

5月份還在全省系統(tǒng)內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經(jīng)濟犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統(tǒng)xxx年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業(yè)務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性。

根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責成機構下發(fā)問責文件共21份，涉及分公司機關人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款##人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險。

隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發(fā)現(xiàn)各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時間，對已發(fā)生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現(xiàn)場調查，在掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監(jiān)管部門進行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責任人進行了問責。

(七)做好非保險合同審核工作。

非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。

(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培訓、現(xiàn)場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協(xié)調，全力配合審計檢查。

今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經(jīng)濟責任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現(xiàn)問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協(xié)調、，結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。

(十)及時準確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強紀委監(jiān)督力度，做好紀檢監(jiān)察工作。

一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。

四、工作中存在的問題和個人不足。

在即將過去的xxx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對政策、合規(guī)制度的宣導、培訓力度需進一步加大;三是個人深入基層督導檢查不夠。四是行有不得，反求諸己意識需進一步加強。

五、xxx年的打算。

xxx年，我將時刻結合傳統(tǒng)文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作:一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓;二是健全制度，加強合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機制。三是加強合規(guī)檢查，完善風險管理監(jiān)督機制。四是繼續(xù)開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監(jiān)管風險。六是加強案件管理，降低違法違規(guī)法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協(xié)調、配合工作。十是加強與地方紀檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀檢監(jiān)察工作。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十三

農村合作銀行經(jīng)過幾年的努力，發(fā)展迅速，取得了很大的成績，對促進農村經(jīng)濟發(fā)展和社會事業(yè)進步發(fā)揮了巨大的作用。農村合作銀行在發(fā)展的過程中，已建立了一套相對較為完善的內控制度，無論是對內部的監(jiān)控，對外部的檢查都有一套較有效的手段。但是，農村合作銀行在取得成績的同時，也要看到存在的問題，特別是信貸內控潛在風險應當引起我們的重視。為加強農村合作銀行信貸內控，防范信貸風險，我們就此問題進行了調研，現(xiàn)將調研情況報告如下：

一、當前信貸內控潛在的主要風險

1、信貸管理認識不夠

2、貸前管理不到位

避免信貸風險，貸前管理十分重要，但實際情況，農村合作銀行貸前管理不到位。比如：目前貸款調查，按制度規(guī)定是要求雙人調查，但大部分信貸網(wǎng)點均只有一個信貸人員，要落實雙人調查，其實是不可能的，這就增加了信貸風險。

3、薪酬制度改革增加信貸風險

薪酬制度改革后，客戶經(jīng)理的工資可以概括為多做業(yè)務，多放貸款，多做中間業(yè)務，多拿工資，而工資基本上是當年兌現(xiàn)，而原有的貸款賠償制度有一定的滯后性，這樣容易使客戶經(jīng)理產生重開拓輕制度、重開拓輕管理的思想，使得貸款質量不高，極易產生風險。

4、信貸第一責任人不明確

要防范信貸風險，明確信貸第一責任人十分重要，只有明確了信貸第一責任人，才會對信貸承擔責任，加強信貸管理，減少和避免信貸風險。目前農村合作銀行的實際情況是客戶經(jīng)理、副行長、行長、信貸管理部、貸審會之間的責職分工雖然明確，但實行多頭管理，反面造成信貸信息不對稱，第一責任人不明確，容易產生信貸風險。

二、解決信貸管理存在問題的對策與建議

1、轉變思想觀念，樹立全程監(jiān)控風險的理念

信貸管理是銀行全程監(jiān)控風險的重要環(huán)節(jié)，必須樹立全程監(jiān)控風險的理念，克服‘重放輕收，重放輕管”，將信貸管理做到實處，處理好貸款營銷和風險防范之間的矛盾，以加強信貸管理推動業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。

2、配足人員，加強貸前管理

為避免信貸風險，必須加強貸前管理。在全面落實貸前管理制度的情況下，要配足人員，貸款調查必須按制度規(guī)定實行雙人調查，切不要為了節(jié)省人員，讓一人去做貸款調查，這實際是撿了芝麻丟了西瓜，得不償失，無形中增加了信貸風險。

3、薪酬制度改革要與防范信貸風險相結合

薪酬制度改革后，客戶經(jīng)理的工資可以概括為多做業(yè)務，多放貸款，多做中間業(yè)務，多拿工資，使得客戶經(jīng)理重開拓輕管理，造成貸款質量不高，極易產生風險。所以，薪酬制度改革要與防范信貸風險相結合，在注重信貸績效考核的同時，明確設置貸款質量的考核指標，對信貸資產質量進行嚴格控制，對新增貸款形成不良的要從嚴問責。要及時識別和彌補信貸潛在的風險，把力保貸款的安全性、流動性、盈利性作為信貸管理的核心目標和根本。

4、明確信貸第一責任人

為徹底防范信貸風險，要在客戶經(jīng)理、副行長、行長、信貸管理部、貸審會之間的責職分工清楚的基礎上，明確單筆信貸的第一責任人，讓第一責任人切實負起該筆信貸的責任。只有這樣，才能保證該筆信貸的安全，起到防范信貸風險的作用。

5、加強信貸管理，增強風險防范意識

對信貸做到精細化管理，實行全過程、全方位的管理?？蛻艚?jīng)理要真正意識到對貸款的監(jiān)督、檢查與管理是提高銀行資產質量的重要手段之一，也是對發(fā)放貸款所承擔責任和風險的自我保護措施。客戶經(jīng)理在做好貸前管理的同時要加強貸后管理，要積極、主動地與借款人保持密切聯(lián)系，經(jīng)常深入企業(yè)了解企業(yè)狀況和經(jīng)營能力。根據(jù)不同的擔保方式，定期檢查抵押物的完好程度、市場售價的穩(wěn)定性，對保證人資信主財務的變動情況，以及借款企業(yè)所在行業(yè)在經(jīng)濟發(fā)展和產業(yè)結構調整的地位及變動趨勢，作出經(jīng)營預測分析，做到精細化管理，增強風險防范意識，確保銀行資產質量。

6、加強培訓，穩(wěn)定信貸人員隊伍

信貸人員是農村合作銀行員工隊伍的重要力量，在社會經(jīng)濟發(fā)展變化日新月異的情況下，要加大對信貸人員培訓學習力度，不斷更新知識，提高其業(yè)務工作技能。只有培養(yǎng)出高素質的信貸人員，才能培育出高效益的客戶。在加強信貸人員培訓學習的基礎上，要維護信貸人員隊伍穩(wěn)定。信貸管理是專業(yè)性強的一個崗位，隨著信貸全面風險管理的實行，貸款管理精細化的實施，信貸人員不但要熟練掌握政策、精通各個業(yè)務品種并能熟練辦理各種信貸手續(xù)，還要掌握宏觀行業(yè)政策的信息，有預見性地預警、化解潛在風險，并在與客戶打交道過程中積累豐富的工作經(jīng)驗。為此，應當保持信貸人員隊伍的相對穩(wěn)定，促進信貸工作的全面發(fā)展。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十四

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。本文是保險公司反洗錢

心得體會

老師解讀了最高法關于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認定范圍擴大為確定性認識和可能性認識，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實踐中“推定為明知”時實行舉證責任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實不知道，主觀方面的范圍擴大更有利于加大對洗錢犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對保險行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險投資。罪名認定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢罪的立法完善，法條競合后從重處罰反應了我國加大了對洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時穿插了幾個生動的案例，其中不乏經(jīng)過激烈的思想斗爭后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應了我國近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。

老師詳細闡述了如何識別、分析、報告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險三大金融機構可疑交易的識別方法，其中系統(tǒng)描述了保險行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識別的關鍵點，保險行業(yè)要重點關注保險交易人投保時的身份信息核對，保險責任期間的非正常行為，以及退保時的退保理由。在傳授識別方法后回答了如何分析可疑交易，針對保險行業(yè)，第一步需要業(yè)務員認真觀察客戶投保時的言行舉止，并結合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動機。其次通過互聯(lián)網(wǎng)、其他金融機構客戶數(shù)據(jù)庫等方式核對其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實性和合法性。最后調取客戶近幾年的交易記錄，通過數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點，進而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時報告中國人民銀行，其報告格式也要做到言簡意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。

下午，老師以“客戶身份識別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補救措施，只能揚湯止沸?，F(xiàn)在應該全面了解你的客戶，進而分析、判斷可疑交易，這種事先預防的方式才能做到釜底抽薪，故從識別制度的第一性和報告制度的第二性闡述了反洗錢制度設計的原理。針對保險行業(yè)的客戶身份識別，他提出要在貫徹《中華人民共和國反洗錢法》的前提下，嚴把“實名制”，業(yè)務人員在推銷產品時不能將客戶身份識別制度僅僅貫徹于“只認證不認人”的身份證復印件留存上，應該做到勤勉盡責，提高執(zhí)行力，全面核實客戶信息。他亦強調這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識別制度，可以依據(jù)風險分類標準劃分不同客戶的風險等級，進而實施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識別客戶，避免保險公司成為洗錢分子的“出納”。

此次培訓，既系統(tǒng)學習了三大金融機構的洗錢方法，又著重領悟了保險行業(yè)的反洗錢制度。

事在人為，人才是第一生產力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：

一、專業(yè)人才少

開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些

規(guī)章制度

二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺

除保險公司總部外，保險公司分支機構的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實

由于保險公司分支機構反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權就對誰負責。上級機構對下級機構的反洗錢崗沒有任命權，對下級機構很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。

保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數(shù)業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。

四、人才流動頻繁

保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。

反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。

筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：

一、提升反洗錢從業(yè)門檻

目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構實施以風險為本進行合規(guī)管理的內在需求。對金融機構而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：

一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構，高級適用于金融機構總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質考試。

在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構反洗錢工作的重要指標。

二、明確反洗錢從業(yè)人員編制

《保險公司內部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數(shù)量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。

三、明確

崗位職責

保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。

四、監(jiān)管機構建立洗錢案例庫

以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內財產保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構在對金融機構的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。

五、監(jiān)管機構強化對反洗錢隊伍的培訓和考核力度

反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側重。

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能。可以對金融機構反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構對金融機構發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。

我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到20xx年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經(jīng)濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。

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保險公司合規(guī)心得體會報告篇十五

這一信息首先顯示，全社會重點關注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當前中國社會面臨的嚴峻任務，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國內有多少贓款贓物被“漂白”難以計數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉化為合法經(jīng)營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機構內部人員勾結，以“偽造交易”的辦法，達到洗錢目的。由于反洗錢法制建設嚴重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協(xié)調與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關法律修改;與此同時，推動行政法規(guī)如國務院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構出臺了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進”面臨障礙。

實際運作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機構“機械”上報的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務人員在做大業(yè)務的動機驅動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機構所承擔的反洗錢法律責任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機構及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責任意識，落實、遵守相關法律、法規(guī)與規(guī)章要求。

反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機構則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負責人同時透露，年內將規(guī)定證券、保險業(yè)報告可疑信息的義務，以后還會規(guī)定非金融行業(yè)如房地產、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營業(yè)，以及會計師、律師事務所反洗錢義務。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關機構與個人切實履行“義務”，必須做出相應懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上游罪范圍，標志著中國將進入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭?，依據(jù)國際經(jīng)驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場，進而震懾、預防犯罪。中國制定反洗錢法既是內在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經(jīng)濟誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。

所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機構反洗錢規(guī)定》將通過金融機構的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質是擴展了通過金融機構的洗錢行為的上游犯罪。

保險業(yè)經(jīng)營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴峻的反洗錢形勢面前，保險業(yè)還存在許多制度與結構性的問題。

1.通過保險業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質。《金融機構反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團險業(yè)務洗錢、違規(guī)退費洗錢、利用中介機構洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。

2.保險業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關于保險業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業(yè)還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關于金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度的實施辦法。

1.完善保險業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險法》中增加反洗錢內容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺保險業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險業(yè)反洗錢職責;三是盡快制定保險業(yè)反洗錢實施辦法。國際上負責反洗錢任務的金融特別行動組于20xx年開始，要求成員國制定針對保險監(jiān)管和保險實體的反洗錢準則。我國可借鑒國際經(jīng)驗，制定符合市場實際的保險業(yè)反洗錢標準。

2.建立保險業(yè)反洗錢工作機制。一是從機構設置和人員配備上落實崗位責任制。在保險監(jiān)管部門設專門機構或專人專崗，在保險公司設置反洗錢責任人，層層落實反洗錢工作職責。二是建立快速反應報告機制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對有犯罪嫌疑的還要向公安機關報告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動機制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度基礎上，進一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)各自的法律地位和法律責任;細化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調辦法，提高部門間配合行動的可操作性。

3.搭建保險業(yè)反洗錢信息平臺。結合保險業(yè)特點，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡平臺。分析系統(tǒng)應滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時設置明確的監(jiān)控預警指標，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。

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保險公司合規(guī)心得體會報告篇十六

第一段：引言（約200字）

現(xiàn)代金融營銷行業(yè)競爭激烈，為了提高自身競爭力，各金融機構紛紛制定了相應的合規(guī)規(guī)定。而金融營銷合規(guī)報告則是一種主動適應監(jiān)管要求的行動，它記錄了金融機構在營銷活動中遵守法律法規(guī)的情況。通過閱讀金融營銷合規(guī)報告，我深刻意識到規(guī)范金融營銷活動的重要性，并獲得了一些寶貴的經(jīng)驗。

第二段：規(guī)范金融營銷的必要性（約300字）

金融行業(yè)作為經(jīng)濟的核心，其運營活動直接關系到社會經(jīng)濟的穩(wěn)定和健康發(fā)展。然而，由于金融營銷活動特殊的性質和的技巧性，存在一定的風險。因此，加強金融營銷的合規(guī)性是必不可少的。合規(guī)的金融營銷活動不僅能夠提升投資者的信心和市場環(huán)境的穩(wěn)定程度，還能夠有效地降低風險，為金融機構自身的長期發(fā)展奠定基礎。

第三段：金融營銷合規(guī)的實踐經(jīng)驗（約400字）

通過閱讀金融營銷合規(guī)報告，我學到了很多關于合規(guī)的實踐經(jīng)驗。首先，金融機構應該建立并完善內控和合規(guī)管理體系，確保對營銷活動的監(jiān)管和控制。其次，金融機構要重視培訓和教育，提高員工對合規(guī)意識的理解和重視程度。同時，建立健全的內部審計機制和風險控制措施，有效監(jiān)測和防范風險。此外，還需要加強與監(jiān)管部門的溝通和合作，及時了解最新的政策法規(guī)變化，并制定相應的合規(guī)措施。總之，金融機構應該把合規(guī)視為公司管理的基本原則，將其貫穿于企業(yè)的每個環(huán)節(jié)。

第四段：金融營銷合規(guī)的挑戰(zhàn)與改進（約300字）

然而，在實踐中，金融營銷合規(guī)面臨著很多挑戰(zhàn)。首先，法律法規(guī)在不斷變化和更新，金融機構難以及時做出相應調整。其次，金融行業(yè)存在一些無良機構，他們?yōu)榱俗非蠖唐诶?，不遵守?guī)定，給行業(yè)帶來了負面影響。再次，金融產品和業(yè)務多樣化，給監(jiān)管部門的合規(guī)監(jiān)管帶來了一定的難度。為了改進金融營銷合規(guī)，我們需要加強相關法規(guī)的研究和理解，同時金融機構自身也應該加強自律并嚴格遵守相關規(guī)定。

第五段：結論（約200字）

通過閱讀金融營銷合規(guī)報告，我對金融營銷合規(guī)的重要性有了更深入的理解，并學到了一些經(jīng)驗和教訓。我相信，只有加強金融營銷合規(guī)，才能提高金融機構的競爭力，為行業(yè)的長遠發(fā)展做出貢獻。因此，我們要始終把合規(guī)納入企業(yè)經(jīng)營的核心，并通過加強內控和培訓，建立健全的合規(guī)管理機制，努力向金融行業(yè)規(guī)范化邁進。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十七

近年來，環(huán)境保護和可持續(xù)發(fā)展越來越受到全球關注。作為世界上人口最多的國家，中國的能源消耗量龐大，對于能源的合規(guī)性和可持續(xù)性的考慮尤為重要。中國能源合規(guī)報告為我們提供了一個了解中國能源消耗情況和可持續(xù)發(fā)展進展的重要途徑。在閱讀報告后，我獲得了一些有關中國能源合規(guī)性的深刻體會。

首先，中國對能源消耗的合規(guī)性高度重視。報告中詳細描述了中國政府對能源合規(guī)性的監(jiān)管措施和政策。政府通過嚴格的能源審計和監(jiān)督機制，確保企業(yè)和個人的能源消耗符合國家標準和要求。此外，政府還制定了一系列鼓勵節(jié)能減排的激勵政策，以鼓勵企業(yè)和個人采取可持續(xù)的能源消耗方式。這表明中國政府對能源合規(guī)性抱有強烈的責任感，愿意通過監(jiān)管和激勵措施來推動能源消耗的可持續(xù)發(fā)展。

其次，中國的能源消耗結構正在發(fā)生積極的變化。中國的能源消耗主要依賴于煤炭和石油，這導致了大量的污染物排放和資源浪費。然而，報告顯示，中國正在加大對可再生能源的開發(fā)和利用力度。在過去幾年中，太陽能和風能等可再生能源的裝機容量成倍增長，中國正在逐漸減少對煤炭和石油的依賴。這意味著中國的能源結構正在向更為清潔和低碳的方向轉變，為可持續(xù)發(fā)展奠定了基礎。

第三，中國能源合規(guī)報告顯示了中國在能源消耗方面取得的顯著成就。報告指出，中國進一步提高能源效率，減少資源浪費，并在減排方面取得了令人矚目的成果。這些成就不僅表明中國在能源消耗方面的合規(guī)性不斷提高，也展示了中國在實施可持續(xù)發(fā)展政策方面取得的積極效果。更重要的是，這些成就也激勵著我們繼續(xù)努力，推動能源消耗的更大改善和創(chuàng)新。

第四，報告還提到了中國在國際能源合作領域的表現(xiàn)。中國積極參與國際間的能源交流與合作，通過技術引進和合作開發(fā)，提升能源效率和推動可再生能源的發(fā)展。作為全球最大的二氧化碳排放國，中國對于國際能源減排合作的投入尤為重要。中國的積極參與為促進全球能源可持續(xù)發(fā)展做出了重要貢獻。

最后，從中國能源合規(guī)報告中，我們可以看到中國正在向更加清潔和可持續(xù)的能源消耗模式轉變的路徑上取得了重要進展。然而，仍然存在一些挑戰(zhàn)，如能源消耗的不均衡、技術創(chuàng)新的需求等。我們需要繼續(xù)加大對可再生能源的開發(fā)和利用，加強環(huán)境保護和能源政策的落實，進一步提高能源合規(guī)性和可持續(xù)發(fā)展的水平。

總之，中國能源合規(guī)報告為我們提供了了解中國能源消耗情況和可持續(xù)發(fā)展進展的重要窗口。這份報告不僅向國際社會展示了中國在能源合規(guī)方面的努力和成就，也為我們提供了寶貴的經(jīng)驗和啟示。通過進一步加強監(jiān)管和激勵措施，加大可再生能源的利用力度，中國能夠繼續(xù)在能源合規(guī)和可持續(xù)發(fā)展領域發(fā)揮重要作用，為世界可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十八

為確保我市農村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關監(jiān)管要求，我社于*年*月**日至*月**日，對全市農村信用社業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、資產風險狀況和內控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結構完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領導重視，認識到位。

接到**銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農村信用合作聯(lián)社全面自查工作領導小組，***同志任組長，***同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人。

聯(lián)社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面的自查，財務會計部負責資本金和所有者權益管理、資產負債比例管理、資產業(yè)務、負債業(yè)務、資產負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產保全部負責抵貸資產管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內勤主任、主辦會計會議布臵各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結果，各自形成了書面報告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營運部、財務會計部按抽查面不低**%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

三、

自查結果?、法人治理結構方面：

作為**地區(qū)農村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結構符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調運作、有效制衡的法人治理結構。?、機構和高級管理人員管理方面：

2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術職稱，取得中級及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任*人；機關部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)點共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報**銀監(jiān)分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

、資本金和所有者權益方面：

2004年末，我社股本金余額為****.**萬元，盈余公積余額為****.**萬元，所有者權益合計為*****.**萬元，具體為：

1、股本金結構：內部職工股****萬元，占**%，符合不超過股本金總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個自然人持股**萬元，未超過股本金總額的*‰；法人股****萬元，占**.**%，最大單個法人及其關聯(lián)企業(yè)持股額***萬元，未超過股本金總額的**%。

2、****年我社累計增擴股金****萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務處理符合規(guī)定。

3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）**.**萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2004年*月份已開始對這部零散股金的以累計轉讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《**市農村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉讓，至****年末合計在其他應收款墊支**.**萬元，涉及**家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在2005年*月底前完成清理股金的轉讓工作。

、支農服務方面：

為進一步加強公司合規(guī)經(jīng)營風險的管控，有效化解經(jīng)營風險隱患，根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、關于“小金庫”的自查。

經(jīng)查：我中支無“小金庫”。

二、中介清理自查。

1、關于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務的自查情況。2012年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務，有的銀行在協(xié)調的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務。自2013年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農業(yè)銀行開始進行業(yè)務洽談，2013年開展了很少業(yè)務，但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務。

2、在自查個人代理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)存在的問題。

因為公司業(yè)務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)務虛掛到個人代理人業(yè)務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。

一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務違法行為出罰辦法》的要求。

二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時，加強保險代理人的業(yè)務學習和合規(guī)教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務管理的長效機制。

三、銷售費用管理自查。

經(jīng)查：我中支2013年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。2014年1-6月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據(jù)實列支，經(jīng)過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構經(jīng)濟事項的現(xiàn)象。

四、工資總額管理自查1、薪資總額管理情況：

工資制度是嚴格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實施方案，所有員工工資均按照制度執(zhí)行。工資支付全部從hr系統(tǒng)發(fā)放到員工個人銀行卡上，不存在通過虛列業(yè)務績效支付銷售費用從而虛增職工工資總額2、社會保險費繳納情況：

公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基數(shù)的核準方面加強與當?shù)厣绫２块T的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。

2012年上半年保險公司工作總結今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：

一、2012年上半年合規(guī)工作回顧。

核實，分公司將對機構相關責任人問責，并給予重處。為了管控高風險車型業(yè)務，我司出臺《關于高風險車型業(yè)務的承保通知》，根據(jù)分公司2012年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求。

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

關于中介業(yè)務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發(fā)了《關于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》的文件，要求各機構在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業(yè)務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結果結合各機構自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。

根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關于開展第三次保險機構財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎上，制定了分公司《第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉發(fā)了總公司《關于開展第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。5、合規(guī)培訓開展情況。

上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進行宣導?？偣緊a合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構的要求，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于2012年6月13日，對全省理賠查勘車進行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于2012年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據(jù)xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；

保險公司合規(guī)心得體會報告篇十九

保險公司合規(guī)自評報告如何寫？下面請看本站小編給大家整理收集的保險公司合規(guī)自評報告相關范文，供大家閱讀參考。

相關公司股票走勢前的內部控制及運行情況進行了全面檢查，并出具了《化學(集團)股份有限公司內部控制的。

自我評價。

報告》?，F(xiàn)將公司x年度內部控制情況作如下自評：

(一)全面性原則：評價工作包括內部控制的設計與運行，涵蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務和事項。

(二)重要性原則：評價工作在全面評價的基礎上，關注重要業(yè)務單位、重大業(yè)務事項和高風險領域。

(三)客觀性原則：評價工作準確地揭示經(jīng)營管理的風險狀況，如實反映內部控制設計與運行的有效性。

評價工作是根據(jù)《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》以及證券交易所《上市公司內部控制指引》、《中小企業(yè)板上市公司內部審計工作指引》相關法律、法規(guī)和規(guī)章制度有關要求進行的。

對公司內部控制設計與運行情況進行全面評價，評價工作圍繞公司內部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監(jiān)管等要素進行，評價范圍涵蓋公司組織架構、人力資源、企業(yè)文化、社會責任、風險管理體系、內部控制制度、信息傳遞與報告、內部監(jiān)督等具體內容，涉及公司所有業(yè)務部門及職能管理部門，涵蓋公司層面制定的各項基本制度及公司各部門制定的各項業(yè)務制度、管理制度、業(yè)務流程、操作手冊等。

本次內部控制評價工作在公司董事會審計委員會領導下開展，具體經(jīng)辦部門為公司審計部。主要評價程序如下：

(一)由公司審計部制定內部控制評價。

工作方案。

明確評價要求、并做好內部學習、研討及評價底稿設計等相關準備工作。

(二)公司各部門對與本部門業(yè)務發(fā)展、內部管理相關的內部控制制度設計的健全性和運行的有效性進行自查、自我評價，并將自查報告在規(guī)定的期限內報送審計部。

(三)由審計部組織審計人員對各部門內控設計與運行的有效性進行檢查、測試和評價。

(四)整理、匯總內部控制評價工作底稿，撰寫內部控制評價報告并報公司董事會批準。

(一)控制環(huán)境。

結合五部委下發(fā)的《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，公司在管理中不斷完善和健全公司制度，注重內部控制制度的制定和實施。從企業(yè)文化到制度建設，都為內控的執(zhí)行建立了良好的環(huán)境，從而使公司經(jīng)營有條不紊、規(guī)避風險，全面提升治理水平。

1、組織架構。

(1)治理結構。

按照《公司法》、《證券法》和《公司章程》的規(guī)定，公司建立了較為完善的法人治理結構。股東大會是公司最高權力機構，通過董事會對公司進行管理和監(jiān)督。董事會是公司的常設決策機構，向股東大會負責。董事會對公司經(jīng)營活動中的重大決策問題進行審議并做出決定，或提交股東大會審議。監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機構，負責對公司董事、經(jīng)理的行為及公司財務進行監(jiān)督。公司總經(jīng)理由董事會聘任，在董事會的領導下，全面負責公司的日常經(jīng)營管理活動，組織實施董事會決議。

公司董事會下設戰(zhàn)略、審計、提名、薪酬與考核四個專門委員會，專門委員會成員全部由董事組成，根據(jù)公司章程，公司設立監(jiān)事會，代表全體股東監(jiān)督董事會、經(jīng)理層對企業(yè)的管理;公司配備專職審計人員對公司財務收支和經(jīng)濟活動進行內部審計監(jiān)督。

(2)公司內部控制組織機構。

公司內部組織機構設有戰(zhàn)略投資部、經(jīng)濟運行部、技術中心、生產管理部、安全環(huán)保部、人力資源部、財務資產部、信息管理部、工程管理部、證券部、商務部、黨委辦公室、總經(jīng)理辦公室、物資供應總公司、銷售總公司、進出口總公司等，各職能部門之間職責明確，相互牽制。

(3)母子公司組織結構。

公司各控股子公司在一級法人治理結構下建立完備的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督反饋系統(tǒng)，并按照相互制衡的原則設置內部機構和經(jīng)營管理部門，控股子公司包括：華泰重化工有限責任公司、礦冶有限公司、中化建進出口有限責任公司、阜康市博達焦化有限責任公司、托克遜縣化學鹽化有限責任公司、中魯?shù)V業(yè)有限公司、奇臺縣化學礦產開發(fā)有限責任公司、化學阜康能源有限公司、化學庫爾勒化工有限公司、化學準東熱電有限公司、化學準東煤業(yè)有限公司等。

2、人力資源。

公司擁有熟悉行業(yè)生產經(jīng)營特點的高級管理人員、掌握先進技術并運用于生產實踐的核心技術人員，熟悉市場的專業(yè)營銷人員、以及技術熟練、操作規(guī)范的一線員工，形成了公司特有的人才梯隊，為公司發(fā)展奠定了堅實的基礎。

公司已建立了較為完善的人力資源管理制度，涵蓋績效管理、薪酬管理、員工培訓、崗位與編制管理、勞動合同管理、勞動紀律及考勤管理、人事檔案管理等方面。為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說明書》、《員工培訓管理制度》和《新進員工培訓管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓計劃，通過新員工培訓、崗位培訓、特殊工種培訓等多種形式的培訓，加強員工職業(yè)技能。

這些制度的制定為公司員工的聘任、培訓、績效考評、晉升、辭退提供了依據(jù)。制度的制定體現(xiàn)了公司“以人為本”的思想，體現(xiàn)了效率優(yōu)先兼顧公平的原則，體現(xiàn)了對員工素質提高的重視和員工職業(yè)發(fā)展的高度關注。公司通過制定《員工思想道德建設和行為規(guī)范學習手冊》，加強員工的道德建設、企業(yè)文化理念建設，規(guī)范員工行為準則。

3、企業(yè)文化。

一流的員工生產一流的文化，一流的文化塑造一流的企業(yè)。公司在充分汲取國內外優(yōu)秀企業(yè)文化營養(yǎng)的同時，逐步建立起了具有化學特色的文化體系。先進的文化形成了公司核心價值觀，企業(yè)凝聚力和向心力大為增強，推動企業(yè)快速發(fā)展。

4、社會責任。

公司在經(jīng)營發(fā)展過程中切實履行社會職責和義務，主要包括安全生產、產品質量、環(huán)境保護、資源節(jié)約、促進就業(yè)、員工權益保護等。

公司安全生產措施切實到位、責任落實，年度內未發(fā)生重大安全事故。

公司制定并有效執(zhí)行《產品質量管理辦法》相關規(guī)定，年度內未發(fā)生重大產品質量問題。

公司采用先進的膜法和生化法處理裝置處理生產過程中的廢水，處理后的廢水回用于生產裝置，減少新鮮水的使用量，既減少污染物排放、又節(jié)約了資源，達到節(jié)能減排的目的。

公司切實履行促進就業(yè)和員工權益保護的社會責任，按照國家相關規(guī)定為職工繳納各項社會保險統(tǒng)籌，企業(yè)發(fā)展的同時不斷為社會提供人員就業(yè)崗位。

(二)風險評估。

在公司的發(fā)展過程中，需要對環(huán)境風險、經(jīng)營風險、財務風險等內外部風險進行有效控制和防范。

公司根據(jù)戰(zhàn)略目標及發(fā)展思路，結合行業(yè)特點全面系統(tǒng)地收集相關信息及時進行風險評估，組織風險分析團隊，按照嚴格規(guī)范的程序開展工作，準確識別內部風險和外部風險，根據(jù)風險分析的結果，結合風險承受度，權衡風險與收益，確定風險應對策略，做到風險可控。

(三)控制活動。

公司管理層在預算、生產、收入、費用、投資、利潤等財務和經(jīng)營業(yè)績方面都有清晰的目標，公司內部對這些目標都有清晰的記錄，并且對其加以監(jiān)控，并且積極地對其加以監(jiān)控。財務部門建立了適當?shù)谋Ｗo措施較合理地保證對資產和記錄的接觸、處理均經(jīng)過適當?shù)氖跈?較合理地保證賬面資產與實存資產定期核對相符。

為合理保證各項目標的實現(xiàn)，公司建立了相關的控制程序及措施，主要包括：不相容職務分離、授權審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制和績效評價控制等。同時，公司制定了《經(jīng)濟運行預警管理辦法》，該辦法將預警信號劃分為特別嚴重(紅色)、嚴重(橙色)、輕微(黃色)三個級別，并建立了由財務預警、生產運行預警、物流運營預警三個子體系組成的經(jīng)濟運行預警體系。

公司內部控制活動方法、措施及機制的運行情況，主要表現(xiàn)在以下方面：

1、公司治理方面。

《獨立董事工作制度》、《董事會專門委員會實施細則》、《總經(jīng)理工作細則》、《信息披露事務管理制度》、《投資者關系管理制度》、《領導責任追究制度》、《董事會審計委員會年報工作規(guī)則》、《募集資金管理辦法》等制度，進一步明確了治理結構的職責，減少風險。

《安全檢查管理規(guī)定》、《環(huán)保檢查管理規(guī)定》等各項制度，對采購、生產、銷售、項目建設、資產、財務、投資、安全、環(huán)保等方面進行風險管理。

公司根據(jù)戰(zhàn)略目標及發(fā)展思路，結合行業(yè)特點，建立了系統(tǒng)、有效的風險評估體系，全面系統(tǒng)地收集相關信息，準確識別內部風險和外部風險，及時進行風險評估，做到風險可控。同時，公司建立了突發(fā)事件應急機制，制定了。

應急預案。

2、日常管理主要方面。

(1)采購供應管理方面。

《采購物資出入庫管理規(guī)定》等，這些制度在實際過程中得到有效執(zhí)行。

物資供應總公司為采購供應的執(zhí)行部門，負責匯總、平衡、分配物資采購計劃，對采購計劃分類實施采購;按照貨比三家的原則進行比質比價，簽訂采購合同;在采購物資入庫環(huán)節(jié)，由質量檢測部門進行質檢后辦理入庫。商務部建立供應商管理體系，對供應商實行入網(wǎng)許可管理，建立了供應商檔案信息，并定期復核、更新供應商檔案，保證信息的完整性、信息更新的及時性。采購合同需經(jīng)公司合同評審委員會評審通過后與供應商簽訂。

(2)銷售管理方面。

公司銷售總公司為擴大市場，加強客戶服務，防范銷售過程中的風險，制定了《市場營銷管理辦法》、《鐵路運輸管理規(guī)定》等規(guī)定，在市場調查、產品發(fā)貨、客戶授信額度、客戶關系維護、營銷策略管理、貨款回收管理等方面做出了具體規(guī)定。根據(jù)營銷管理辦法規(guī)定，公司每半年或者一年必須以詢證函形式與客戶對賬。

(3)資產管理方面。

固定資產由公司各個使用部門建立固定資產卡片臺賬，按臺、按裝置詳細登記資產狀況，賬賬相符，賬實相符。固定資產的有償轉讓必須先簽定合同，然后開具固定資產變更通知單，經(jīng)主管領導審批簽字后辦理。固定資產的報廢由使用部門填報固定資產報廢申請單，財務資產部等有關部門檢查鑒定匯總，主管領導審批，報董事會研究批準后進行賬務處理。

公司對資產采取了定期盤點、財產記錄、帳實核對、財產保險等措施，確保了各種財產安全完整。鑒于公司近年擴大生產規(guī)模、項目建設投資巨大，公司管理層正在加大力度展開對項目的預算、工期、工程進度、工程質量，工程物資的到位情況、實際發(fā)生的支出、實際發(fā)生支出與預算的差異、工程款及材料設備款的結算情況，完工及完工驗收情況等進行全面掌控和全程實時跟蹤管理。公司財務、審計等資產管理部門將對工程項目、技措項目執(zhí)行公司相關管理制度規(guī)定的情況進一步加強跟蹤和監(jiān)督。同時根據(jù)企業(yè)會計準則的規(guī)定，結合公司實際情況，進一步完善在建工程、工程物資、固定資產的內控制度，以便準確地反映公司資產狀況。

(4)項目管理方面。

項目前期由戰(zhàn)略投資部和外部中介機構對工程項目進行市場調研和經(jīng)濟分析，技術中心形成可行性研究報告，并與相關技術部門將可行性研究報告報公司總經(jīng)理辦公會論證后，按公司章程規(guī)定的權限與程序提交董事會、股東大會審議批準。

子公司根據(jù)施工圖和初步設計編制材料物資、機器設備采購明細，物資供應總公司根據(jù)資金使用安排的先后順序，制定物資采購計劃。工程進行期間，由子公司擬定工程進度和物資使用計劃，由物資供應總公司負責物資采購，由財務部門組織籌集資金，保證工程的正常進行。子公司全面負責現(xiàn)場有關事宜，業(yè)主方現(xiàn)場管理人員及監(jiān)理單位，負責施工進度，檢查、施工質量的監(jiān)控等工作。工程完工后，由工程管理部、子公司、監(jiān)理單位、設計單位以及地堪單位等共同組織工程驗收，編制竣工驗收報告;由使用部門組織進行試車和生產考核;工程驗收合格，工程管理部將審計部復審完畢的單項或單位工程結算轉交財務資產部，財務資產部出具工程竣工財務決算報告。

(5)人力資源方面。

根據(jù)公司的經(jīng)營管理需要，公司制定了聘用、培訓、考核、獎懲等一系列的人事管理制度，包括《勞動合同管理規(guī)定》、《人員聘用管理規(guī)定》、《社會保險管理規(guī)定》、《員工薪資管理辦法》、《績效考核規(guī)定》、《崗位說明書》、《考勤管理辦法》、《人事檔案管理規(guī)定》等，對各個部門、經(jīng)營環(huán)節(jié)制定了一系列較為詳盡的。

崗位職責。

分工制度，將各項交易業(yè)務的授權審批與具體經(jīng)辦人員分離，保證了不相容職務的分離控制。

為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說明書》、《員工培訓管理辦法》和《新進員工培訓管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓計劃，通過新員工培訓、崗位培訓、特殊工種培訓等多種形式的培訓，加強員工職業(yè)技能。公司將職業(yè)道德修養(yǎng)和專業(yè)勝任能力作為選拔和聘用員工的重要標準，切實加強員工培訓和繼續(xù)教育，不斷提升員工素質。

《年度經(jīng)營業(yè)績考核及薪酬管理暫行辦法》執(zhí)行，建立了有效的激勵和約束機制。

(6)會計系統(tǒng)方面。

公司在預算、生產、收入、費用、投資、利潤等財務和經(jīng)營業(yè)績方面都有清晰的目標，公司內部對這些目標都有清晰的記錄，并且對其加以監(jiān)控。按照《公司法》、《會計法》、《企業(yè)會計準則》等法律法規(guī)規(guī)定，公司制訂了《財務管理辦法》，以保證業(yè)務活動按照適當?shù)氖跈噙M行。財務資產部由具備相關專業(yè)素質的人員組成，實行會計人員崗位責任制，聘用適當?shù)臅嬋藛T，使其能夠完成分配的任務，分別負責會計管理、銷售核算、財產清查、稅務、總賬、出納等職能，交易和事項能以正確的金額，在恰當?shù)臅嬈陂g，較及時地記錄于適當?shù)馁~戶，使財務報表的編制符合企業(yè)會計準則的相關要求;對資產的記錄和記錄的接觸、處理均經(jīng)過適當?shù)氖跈?賬面資產與實存資產定期核對。

公司對貨幣資金收支明確規(guī)定了批準權限、批準程序，設立了辦理貨幣資金業(yè)務的不相容崗位，確保了貨幣資金的安全。在交易授權審批、崗位職責分工、憑證與記錄、資產接觸與記錄使用、獨立稽核等管理方面建立并實施了控制程序。崗位設置貫徹了“責任分離、相互制約”的原則。

(7)期貨套期保值高風險業(yè)務。

為了規(guī)范套期保值業(yè)務的經(jīng)營行為和業(yè)務流程，加強期貨套保業(yè)務的內部控制，防范交易風險，確保公司金融資產和套期保值資金的安全，公司制定了《套期保值業(yè)務內部控制制度》。

3、重點控制方面。

(1)對控股子公司的管理。

公司已按照《證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持控股子公司內部控制的有效，通過制定《控股子公司管理規(guī)定》等制度，對子公司進行有效的管理和控制。

(2)關聯(lián)交易。

公司已按照《證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定規(guī)范關聯(lián)交易的內部控制;公司已按照有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關規(guī)定，明確劃分公司股東大會、董事會對關聯(lián)交易事項的審批權限，規(guī)定關聯(lián)交易事項的審議程序和回避表決要求。公司已參照《上市規(guī)則》及其他有關規(guī)定，確定公司關聯(lián)方的名單，并及時予以更新，確保關聯(lián)方名單真實、準確、完整。

公司制定了《關聯(lián)交易決策制度》，對關聯(lián)交易做出了明確規(guī)定;公司與關聯(lián)人之間的關聯(lián)交易應簽訂書面協(xié)議，協(xié)議的簽訂應當遵循平等、自愿、等價、有償?shù)脑瓌t，協(xié)議內容應明確、具體。關聯(lián)交易應遵循市場公正、公平、公開的定價原則，關聯(lián)交易的價格或取費應采取市場價格，原則上應不偏離市場獨立第三方的標準，對于難以比較市場價格或訂價受到限制的關聯(lián)交易，應根據(jù)關聯(lián)交易事項的具體情況確定定價方法，明確有關成本和利潤的標準，并在相關的關聯(lián)交易協(xié)議中予以明確。

(3)對外擔保。

公司已按照《證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持對外擔保內部控制的有效;公司已按照有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關規(guī)定，在《公司章程》中明確股東大會、董事會關于對外擔保事項的審批權限，以及違反審批權限和審議程序的責任追究機制。

公司制定了《對外擔保制度》，對公司發(fā)生對外擔保行為時的擔保對象、審批權限和決策程序、安全措施等作了詳細規(guī)定;對外擔保建立嚴格的審查和決策程序;公司對外提供擔保，應當采取反擔保、互?；蚱渌行Х婪讹L險的措施，必須與擔保的數(shù)額相對應。

(4)募集資金。

公司已按照《證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持募集資金內部控制的有效。

公司制訂了《募集資金管理制度》，對募集資金專戶存儲、使用及審批程序、用途調整與變更、內審監(jiān)督等方面進行明確規(guī)定，以保證募集資金?？顚Ｓ?。

(5)重大投資。

公司已按照《證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持重大投資內部控制的有效;公司已在《公司章程》中明確股東大會、董事會對重大投資的審批權限，制定相應的審議程序。

公司《投資管理辦法》按照符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、合理配置企業(yè)資源、促進要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益的原則，就公司對外股票、債券等證券投資、公司兼并、合作經(jīng)營和租賃經(jīng)營等投資項目，和對內的重大技改項目、更新、基本建設、購置新設備、新產品開發(fā)等投資項目進行了規(guī)范。

(6)信息披露。

公司已按照《證券交易所上市公司內部控制指引》等相關規(guī)定建立健全并保持信息披露內部控制的有效。

公司制訂了《信息披露事務管理制度》和《重大信息內部報告制度》，從信息披露機構和人員、文件、事務管理、披露程序、信息報告、保密措施、檔案管理、責任追究等方面作了詳細規(guī)定。

(四)信息系統(tǒng)與溝通。

公司建立了信息與溝通制度，明確內部控制相關信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，確保了對信息的合理篩選、核對、分析、整合，保證了信息的及時、有效。公司按照中國證監(jiān)會和證券交易所的有關信息披露有關規(guī)定制訂了《信息披露事務管理制度》、《重大信息內部報告制度》和《投資者關系管理制度》，對涉及信息披露的內容及披露標準、信息披露責任人及管理部門、信息披露程序等進行了具體規(guī)定。同時，公司要求對口部門加強與行業(yè)協(xié)會、中介機構、業(yè)務往來單位以及相關監(jiān)管部門等進行溝通和反饋，以及通過市場調查、網(wǎng)絡傳媒等渠道，及時獲取外部信息。通過這些措施，公司董事會及時獲得內部和外部重要信息，并及時解決信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題，同時確定信息披露的內容。

公司購置并使用erp資源管理軟件等信息化軟件，erp資源管理軟件包括財務、庫存、生產、銷售、統(tǒng)計、人事管理等方面，基本涵蓋了公司的主要經(jīng)營活動。為保證信息系統(tǒng)的正常、有效運行，設立了信息管理部，配備專職人員負責信息系統(tǒng)的維護，開通并使用oa網(wǎng)上辦公系統(tǒng)，保證業(yè)務處理的及時性，使公司經(jīng)營目標、方針計劃順暢下達到各職能部門和全體員工，并使各層級部門、員工將信息及時上傳給管理者;隨著公司的發(fā)展，公司目前正在對erp系統(tǒng)進行升級，保證更有效高速的交流、傳遞信息。

(五)內部監(jiān)督。

公司董事會下設審計委員會，負責審核公司的財務信息及其披露，審查公司的內控制度。審計部在審計委員會的直接領導下依法獨立開展公司內部審計工作。審計部設專職人員，對公司內部各部門及分、子公司的財務收支、生產經(jīng)營活動進行審計、核查，對經(jīng)濟效益的真實性、合法性、合理性做出合理評價，對公司工程結算進行復審，并對公司內部管理體系以及各部門內部控制制度的情況進行監(jiān)督檢查。

公司制定并通過董事會審議通過了《內部審計制度》，對審計部的職責、權限、內部審計工作程序做了明確規(guī)定，確保公司內部審計工作的規(guī)范性。內部審計遵循“以合規(guī)審計為基礎，以效益審計為重點，以提高經(jīng)濟效益為目的”的工作方針，確保公司內部審計工作的規(guī)范性;對公司業(yè)務流程中的風險點進行辨識，加強風險防范，保證內部控制的有效開展。

公司定期對各項內部控制進行評價，同時一方面建立各種機制使相關人員在履行正常崗位職責時，就能夠在相當程度上獲得內部控制有效運行的證據(jù);另一方面通過外部溝通來證實內部產生的信息或者指出存在的問題。公司管理層高度重視內部控制的各職能部門和監(jiān)管機構的報告及建議，并采取各種措施及時糾正控制運行中產生的偏差。

年度公司執(zhí)行內控制度的總體情況良好，內控相關部門或機構均已按照法律法規(guī)、公司章程和相關制度的規(guī)定設置，并在公司內部控制活動中發(fā)揮作用。公司各部門均能按照內部控制流程從事經(jīng)營活動，有效控制了運營風險。

年公司為建立和完善內部控制所進行的重要活動、工作，主要表現(xiàn)在以下方面：

年內，公司新制定頒布《外部信息使用人管理制度》、《內幕信息知情人管理制度》、《對外提供財務資助管理制度》等內部控制管理制度。

2、x年度內，公司對職能部門設定、部門職責、工作流程、子公司的組織架構進行全面的劃分、梳理，進一步保證了公司的內部控制管理。

3、為了加強和規(guī)范企業(yè)內部控制，加強信息的控制、傳遞、分析、匯總、報告及提高工作效率，年內公司集中力量計劃使用sap企業(yè)資源計劃管理系統(tǒng)。

4、報告期內，對上年度公司治理自查活動中需要整改落實的問題，公司予以足夠的重視，并在報告期內得到持續(xù)改善和提升。

本年度，公司進一步加強內部審計工作，定期和不定期地對公司的制度執(zhí)行情況進行檢查，關注重點、熱點問題及高風險領域，突出抓好關鍵問題和關鍵環(huán)節(jié)的審計，適當擴大審計工作范圍，發(fā)揮審計對各項業(yè)務的控制與監(jiān)督作用，進一步提高了內部控制制度的統(tǒng)一性、系統(tǒng)性和有效性。

(一)內部控制缺陷認定。

公司對內部控制缺陷的認定，以日常監(jiān)督和專項監(jiān)督為基礎，結合年度內部控制評價發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷及其持續(xù)改進情況，對內部控制缺陷及其成因、表現(xiàn)形式和影響程度進行綜合分析和全面復核后，向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告。重大缺陷應當由董事會予以最終認定。企業(yè)對于認定的重大缺陷，應當及時采取應對策略，切實將風險控制在可承受度之內，并追究有關部門或相關人員的責任。

(二)公司內部控制缺陷及整改情況。

公司x年度內部控制評價中，未發(fā)現(xiàn)公司存在重大內部控制缺陷。

根據(jù)公司近年發(fā)展狀況，對于風險預警、風險評估、識別、應對機制和在建項目管理等內部控制方面，公司將持續(xù)加大建設和執(zhí)行力度，以進一步完善內部控制流程和相關制度。

七、內部控制自我評價有效性結論。

本公司現(xiàn)有內部控制制度基本能夠適應公司管理的要求，能夠為編制真實、完整、公允的財務報表提供合理保證，能夠為公司各項業(yè)務活動的健康運行及國家有關法律、法規(guī)和公司內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行提供保證，能夠保護公司資產的安全、完整，在公司管理的各個關鍵環(huán)節(jié)、重大投資、對外擔保、關聯(lián)交易、信息披露等重點控制事項方面不存在重大缺陷。

本公司管理層認為，根據(jù)財政部頒布的《內部會計控制規(guī)范-基本規(guī)范》(試行)及相關具體規(guī)范的控制標準于x年12月31日在所有重大方面保持了與財務報表相關的有效的內部控制。

風險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項風險排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調者、監(jiān)督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務知識，更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調能力。針對部門工作特點，我?guī)ьI部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學習，通過學習，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發(fā)了《x年風險合規(guī)管理工作指導意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風險應急預案》、《紀委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機構做好合規(guī)管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點領域風險排查結果，結合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業(yè)務全流程風險隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內控合規(guī)評估考核辦法》，依此對各機構內控合規(guī)情況進行考核、評價。共整理出內控風險提示涉及三級機構##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內控管理水平提供了工作指向。

(一)推進合規(guī)目標責任制，進行全面合規(guī)考核評價。

一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。二是對全省系統(tǒng)各機構合規(guī)管理工作進行全面考核評價。根據(jù)考核結果，進行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查。

于今年8月至9月，分別對8家地市機構x年風險合規(guī)管理考核評價自評情況進行核查，并對x年風險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現(xiàn)場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問題及時溝通、現(xiàn)場反饋、下發(fā)通報、風險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構對合規(guī)工作的認識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領域風險排查。

今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。

(四)加大宣導力度，加強合規(guī)培訓，提升崗位人員從業(yè)技能。

5月份舉辦了風險合規(guī)管理工作會議及培訓，各中支公司合規(guī)崗位人員及機關各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18天的農險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營風險”對全省進行了培訓。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。

5月份還在全省系統(tǒng)內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經(jīng)濟犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統(tǒng)x年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業(yè)務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性。

根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責成機構下發(fā)問責文件共21份，涉及分公司機關人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款##人。通過對違法違規(guī)行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險。

隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業(yè)協(xié)會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發(fā)現(xiàn)各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時間，對已發(fā)生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監(jiān)管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現(xiàn)場調查，在掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監(jiān)管部門進行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10名責任人進行了問責。

(七)做好非保險合同審核工作。

非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。

(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培訓、現(xiàn)場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協(xié)調，全力配合審計檢查。

今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經(jīng)濟責任及常規(guī)審計，并對審計發(fā)現(xiàn)問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協(xié)調、，結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。

(十)及時準確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強紀委監(jiān)督力度，做好紀檢監(jiān)察工作。

一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀律檢查委員會工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。

在即將過去的x年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對政策、合規(guī)制度的宣導、培訓力度需進一步加大;三是個人深入基層督導檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進一步加強。

x年，我將時刻結合傳統(tǒng)文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規(guī)管理工作:一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓;二是健全制度，加強合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運行機制。三是加強合規(guī)檢查，完善風險管理監(jiān)督機制。四是繼續(xù)開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監(jiān)管風險。六是加強案件管理，降低違法違規(guī)法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協(xié)調、配合工作。十是加強與地方紀檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀檢監(jiān)察工作。

各位領導、各位同仁，x年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調、謹慎、負責的態(tài)度帶領部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責扎實做好各項合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營保駕護航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領導、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!

保險公司合規(guī)心得體會報告篇二十

近年來，金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融機構為了實現(xiàn)長遠的發(fā)展和規(guī)范的經(jīng)營，加強金融營銷合規(guī)工作顯得尤為重要。金融營銷合規(guī)報告是金融機構對自身營銷活動進行檢查和評估的重要工具。通過編寫這份報告，我深刻體會到了合規(guī)工作的重要性，并且在報告中得到了一些啟示和反思。

首先，在報告撰寫過程中，我更加深入地了解了金融行業(yè)的法規(guī)規(guī)定和合規(guī)要求。金融市場的發(fā)展日新月異，各種新興金融產品的涌現(xiàn)給合規(guī)工作帶來了新的挑戰(zhàn)。只有深入鉆研法規(guī)，時刻關注法規(guī)的變化，才能及時調整和改進營銷策略，確保合規(guī)運營。報告的撰寫過程讓我深刻意識到了合規(guī)的復雜性和重要性，也使我明確了未來需要不斷學習和提升自己的合規(guī)能力。

其次，報告的編寫讓我更加注重了客戶利益的保護。作為金融從業(yè)者，我們的首要任務就是保護客戶的權益和利益。在撰寫報告的過程中，我不僅要詳細地列舉我所負責的營銷活動，還要分析這些活動對客戶的影響，并提出相關的改進建議。不少于我們需要思考的是，我們的營銷活動是否真正符合客戶的需求，是否存在誤導或不當?shù)男麄鳌Ｍㄟ^寫報告，我更加深刻地認識到在金融行業(yè)的營銷活動中，客戶利益是核心，合規(guī)始終是前提。

第三，報告的撰寫過程也讓我意識到了強化內部合規(guī)管理的重要性。一個優(yōu)秀的金融營銷合規(guī)報告需要深入了解各部門的運營情況，并分析其合規(guī)風險。這就要求我們在平時的業(yè)務中，加強與其他部門的溝通和協(xié)作，形成內部合力，共同推動合規(guī)工作的落實。在我參與編寫報告的過程中，我深感合規(guī)管理是一項復雜而龐大的系統(tǒng)工程，需要各個部門的通力合作。

第四，通過編寫報告，我也加深了對監(jiān)管部門角度和要求的理解。監(jiān)管部門為了維護金融市場的安全穩(wěn)定，加大了對金融機構的監(jiān)管力度。撰寫報告的過程中，我們需要結合監(jiān)管部門的要求，對自身的合規(guī)風險進行全面的評估。這不僅是在營銷活動中遵守規(guī)則的要求，也是展現(xiàn)企業(yè)良好形象、贏得市場信任的關鍵舉措。因此，金融從業(yè)者應該主動與監(jiān)管部門保持溝通，了解監(jiān)管政策和要求的動態(tài)變化，以符合監(jiān)管的要求。

最后，報告的撰寫使我深刻認識到合規(guī)工作持續(xù)發(fā)展的重要性。合規(guī)工作并不是一次性的工作，而是需要持續(xù)改進和完善的過程。通過不斷修正和調整營銷策略，金融機構可以降低合規(guī)風險，并提高自身的整體競爭力。報告的編寫使我意識到，金融營銷合規(guī)工作需要不斷跟進市場、兼顧風險、保護客戶利益，才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

總而言之，金融營銷合規(guī)報告的撰寫讓我深刻認識到了合規(guī)工作的復雜性和重要性。只有深入了解法規(guī)、關注客戶利益、加強內部合作，才能更好地開展金融營銷工作。而金融從業(yè)者更需要不斷學習和提升自己的合規(guī)能力，以適應金融市場競爭的發(fā)展趨勢。在今后的工作中，我將堅持合規(guī)原則，不斷完善自己，為金融機構的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。

保險公司合規(guī)心得體會報告篇二十一

【論文摘要】本文首先對內部審計和內部控制的關系作了個綜述，在此基礎上又論述了如何通過內部審計強化內部控制，以及在單位內開展內部控制專題審計等問題。最后，基于現(xiàn)代風險導向內部審計的新理念，探討了如何發(fā)揮內部審計在企業(yè)風險管理中的作用。從而達到對現(xiàn)代內部審計和內部控制關系更深的理解和認識。

【論文關鍵字】內部審計內部控制風險管理

一、內部審計和內部控制關系綜述

國際內部審計師協(xié)會在其發(fā)布的《內部審計實務框架標準》中定義:“內部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動，其目的在于為組織增加價值并提高組織的運作效率。它采取系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，來對風險管理、控制和治理程序進行評估和改善，從而幫助組織實現(xiàn)它的目標?！笨梢钥闯觯瑑炔繉徲嬄毮懿粌H要考慮傳統(tǒng)的監(jiān)督職能，更要強調通過評價而促進經(jīng)營管理活動效率的提高。

內部控制，簡單來說，就是為實現(xiàn)組織目標而提供合理保證的一系列控制方法、措施和程序。1992年，coso委員會在其發(fā)布的《內部控制整體框架》中指出：“內部控制是一個過程，受機構的董事會、管理層以及其他人員的影響，設計內部控制是為以下類別的目標的實現(xiàn)提供合理的保證：運營的效果和效率；財務報告的可靠性；遵守適用的法律和法規(guī)。”并且提出了內部控制五要素內容，即控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息和溝通以及監(jiān)督。到，coso又頒布了《企業(yè)風險管理總體框架》，發(fā)展了內部控制框架，提出了八要素內部控制理論，即控制環(huán)境、目標確定、事件識別、風險評估、風險反應、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。

基于以上對內審和內控定義的描述，我們可以得知：首先，作為組織的監(jiān)督控制職能，內部審計是對內部控制的控制。即內部審計既是內部控制框架的重要組成部分，又具有不同于其他內部控制要素的相對獨立的身份，它要代表并幫助企業(yè)的管理層考核評價組織的其他控制要素。同時，內部審計和內部控制的最終目的是高度一致的。即都是管理風險、提升治理、實現(xiàn)組織目標。

二、如何通過內部審計強化內部控制

（一）內部審計可以監(jiān)督內部控制的運行，評價其完整性、合理性、有效性。即企業(yè)內部控制系統(tǒng)是否合理健全，關鍵控制點是否齊全，是否都有認真地得到遵守執(zhí)行，是否有效地發(fā)揮了控制作用等等。而且，檢查考核內控制度的運行執(zhí)行情況應該成為內部審計的日常性工作。一旦發(fā)現(xiàn)有問題，內審就要及時指出，及時堵塞漏洞，消除隱患，保證內部控制目標的有效實現(xiàn)。

（二）內部審計可以為內部控制提供管理咨詢。一方面是針對內控的建立，內部審計可以參與重大控制程序的制定；另一方面，在內部控制的實施過程中，通過監(jiān)督和評價，針對管理和內部控制的缺陷，提出建設性意見和改進措施，完善和發(fā)展企業(yè)的內部控制，以便協(xié)助管理層更有效地管理和控制各項活動，從而有助于提高經(jīng)濟效益。

那么，在一個單位內部，如何開展內部控制的專題審計呢？

首先，要明確內部審計對內部控制的評價是基于內部管理的要求。

第二、評價范圍是全方位的，包括單位所有的內部控制。即內部審計要以整個單位內部控制系統(tǒng)為評價對象，檢查和評價內部控制制度的設計和執(zhí)行情況。

第三、審計的內容是內控的完整性、合理性、有效性。通過對內控的完整性、合理性、有效性進行評價，能夠不斷促進內控的完善，幫助企業(yè)內部各部門有效地履行各自管理職能，強化企業(yè)管理。

第四、方法。與外部審計類似，即運用檢察、詢問、觀察以及重新執(zhí)行等程序。檢查即是指通過檢查交易和事項的憑證來反證內部控制的有效性；詢問和觀察是指就企業(yè)內部控制設計和執(zhí)行等方面的情況向相關人員調查、了解，并進行實地觀察，從中發(fā)現(xiàn)內部控制實際運行情況；重新執(zhí)行是指選擇相應的交易和事項，重新通過要審查的內部控制系統(tǒng)，驗證內部控制在運行上是否有效。

第五、程序。外部審計對被審計單位的內部控制制度的`研究與評價分為三個步驟：

(2)對內部控制的有效性進行測試；

(3)對內部控制再評價，并根據(jù)評價結果確定實質性測試。內部審計對單位的內部控制的評價程序和方法也類似于外部評價。首先，在準備階段由內部審計人員制定評價實施方案，明確本次評價的目的、范圍、準則、時間安排和相應的資源配置，準備必要的工作文件，包括評價問卷、抽樣計劃、單位內部控制體系文件和相關記錄等；其次，由內部審計人員按照既定的評價方案實施評價，對被評價項目進行測試，對有關數(shù)據(jù)進行確認和分析，并予以記錄；最后由審計人員根據(jù)評價實施情況，對單位的內部控制制度進行綜合評價后，撰寫并提交評價報告，包括對存在問題的分析和改進的合理建議，還要與管理層溝通，核對數(shù)據(jù)，確認事實，以幫助其提升管理的效率效果。

最后，關于內部審計人員的配備?，F(xiàn)代內部審計要求內部審計人員必須具備廣博的知識和多元化的技能，不僅要掌握財會審計等專業(yè)的知識，還需要掌握管理等方面的知識，要能夠熟悉企業(yè)戰(zhàn)略、目標和計劃，了解企業(yè)經(jīng)營管理的各項職能，因為只有這樣才能為不同層次以及不同職能部門的管理者提供他們所需要的服務。除此之外，處理人際關系的能力和技巧也是必需的，只有與被審計單位以及企業(yè)管理層和內部各個職能部門保持良好關系，才能使內部審計職能得以發(fā)揮，內部審計報告得到重視，內部審計增值目標得以實現(xiàn)。所以，企業(yè)一定要重視對內審人員的培訓，使其知識結構更加合理，以便能夠更好地發(fā)揮內部審計的職能，幫助企業(yè)提高其管理的效率效果。

三、風險導向內部審計

20coso委員會的《企業(yè)風險管理總體框架》（erm）中定義“企業(yè)風險管理是一個過程，它由董事會、管理當局和其他人員執(zhí)行，應用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識別可能會影響主體的潛在事項，管理風險以使其在風險容量之內，并為主體目標的實現(xiàn)提供合理保證?！边@是對內部控制的延伸，同時風險管理的出現(xiàn)徹底改變了內部審計的模式，使得內部審計由傳統(tǒng)的被動式及反應式的控制導向轉向新的主動式及預期式的風險導向。并且，新的風險導向審計模式也帶來了一系列新的審計理念：現(xiàn)代內部審計不僅關注風險管理，同時也是風險管理的重要組成部分；現(xiàn)代內部審計在組織中扮演的角色不再僅是獨立的評估者，更是風險管理與公司治理的整合者；其建議不再僅是強化控制、提高控制的效率效果，而應該是規(guī)避、轉移和控制風險，通過風險管理的有效化來提高整體管理效率和效果。所以，在風險導向內部審計中，風險管理已經(jīng)成為組織中的關鍵流程，確認風險及測試管理風險的辦法成為內部審計工作重點。

四、結語

隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，內部審計的邊界在不斷擴展，層級在不斷提升?，F(xiàn)代內部審計，確認和咨詢是其兩大服務領域，以“為組織增加加值，促進組織目標的實現(xiàn)”為宗旨，是融合風險管理審計、內部控制審計和公司治理審計于一體的全面內審，在繼續(xù)維持其傳統(tǒng)領域的同時，還要整合內控、風險管理和公司治理，并且要加強全面溝通，為組織創(chuàng)造更大的價值。所以，對于內部審計和內部控制的關系以及內部審計如何在內控方面風險管理方面更好地發(fā)揮作用，仍有很多內容挖掘，本文做的還不夠，還需要我們繼續(xù)不斷地探討。

參考文獻

[1]（美）羅伯特莫勒爾《布林克現(xiàn)代內部審計學》中國時代經(jīng)濟出版社

[2]王光遠，“現(xiàn)代內部審計的十大理念”，《審計研究》2007

[3]梁晶《內部控制與現(xiàn)代審計》，《審計研究》第2期

保險公司合規(guī)心得體會報告篇二十二

隨著全球能源消費的增長以及環(huán)境問題的日益嚴重，中國能源合規(guī)報告成為我國能源政策制定與執(zhí)行的重要依據(jù)。近日，我有幸閱讀了一份中國能源合規(guī)報告，深感其重要性和價值。在閱讀過程中，我對我國能源領域取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)有了更加深入的了解，也使我對未來的能源發(fā)展和環(huán)境保護有了新的思考和認識。

首先，能源合規(guī)報告讓我對中國能源政策的制定與執(zhí)行有了更加全面和系統(tǒng)的認識。報告詳細列舉了各地區(qū)各領域的能源發(fā)展情況，并進行了系統(tǒng)的分析和評估。這不僅使我了解到各地區(qū)能源結構的差異和問題所在，同時也讓我了解到政府針對不同地區(qū)能源發(fā)展的具體政策和措施。我認識到我國能源政策的制定與執(zhí)行并非一蹴而就，而是經(jīng)過深入調研和充分論證的結果。而能源合規(guī)報告則是監(jiān)測和評價這些政策與措施的重要工具，它為政府制定未來能源政策提供了重要依據(jù)，也為能源企業(yè)的發(fā)展規(guī)劃提供了參考。

其次，能源合規(guī)報告讓我看到我國在能源領域取得的巨大成就。報告指出，在能源消費總量和能源結構調整方面，我國已經(jīng)取得了較為顯著的成果。同時，報告還提到了我國在清潔能源的發(fā)展和利用方面取得的重要進展，如風電、太陽能等新能源的發(fā)展速度迅猛。這些成果的取得離不開政府的大力支持和引導，也離不開全社會對能源問題的高度重視。我為中國能源在短時間內取得的巨大進步感到驕傲，并對我國在未來能源發(fā)展的前景充滿信心。

然而，能源合規(guī)報告也讓我看到我國在能源領域仍面臨著諸多挑戰(zhàn)。報告指出，我國能源結構仍然偏向過度依賴傳統(tǒng)能源，尤其是煤炭的使用。此外，能源的利用效率仍然不高，能源浪費現(xiàn)象普遍存在。同時，報告還提到了能源企業(yè)的管理和監(jiān)管方面的問題，并呼吁政府加強監(jiān)管和執(zhí)法力度。這些問題的存在使我意識到，能源發(fā)展仍然需要我們共同的努力和改革產生的推動。政府需要進一步強化政策執(zhí)行力度，促使能源企業(yè)轉型升級，加強能源技術研發(fā)，提高能源利用效率，推動能源生產和消費模式的轉變。

通過閱讀中國能源合規(guī)報告，我對我國能源政策的制定與執(zhí)行有了更全面的認識，對中國能源領域取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)有了更深入的了解。同時，我也看到了中國能源發(fā)展的巨大潛力和前景。對于未來的能源發(fā)展和環(huán)境保護，我認為應該加強能源政策的法制化和市場化，加強不同能源形式間的協(xié)調和轉型，推動能源生產和消費模式的升級，并加大對清潔能源的研究和開發(fā)力度。此外，我也認為，能源企業(yè)應加強自我監(jiān)管，提高生產和經(jīng)營的環(huán)境友好性。只有政府、企業(yè)和全社會共同努力，才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的能源體系，為人們創(chuàng)造一個美麗的家園。

總之，中國能源合規(guī)報告讓我對我國能源政策制定與執(zhí)行有了更全面和系統(tǒng)的認識，讓我看到了我國在能源領域已取得的成就和面臨的挑戰(zhàn)。通過對報告的閱讀，我對中國能源發(fā)展未來的前景充滿信心，并愿意為此做出自己的努力。我相信，只要我們共同努力，就能夠實現(xiàn)能源發(fā)展與環(huán)境保護的雙贏，為實現(xiàn)綠色、低碳的美好未來貢獻自己的力量。

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