心得體會(huì)可以激發(fā)我們的思考和創(chuàng)造力，幫助我們更好地解決問(wèn)題。寫心得體會(huì)時(shí)，可以通過(guò)提出問(wèn)題、分析原因、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)來(lái)展開(kāi)思路。以下是小編為大家收集的心得體會(huì)范文，供大家參考。這些范文涵蓋了不同領(lǐng)域和經(jīng)歷下的心得體會(huì)，從中可以學(xué)習(xí)到他人的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，也可以借鑒和參考其中的寫作技巧和表達(dá)方式。當(dāng)然，每個(gè)人的心得體會(huì)都是獨(dú)特的，所以在寫作時(shí)也要注重保持自己的個(gè)性和獨(dú)特性，表達(dá)出真實(shí)的想法和感受，讓讀者感受到你的真誠(chéng)和經(jīng)歷的獨(dú)特性。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇一
近一段時(shí)光，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：
對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面能夠思考，一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就透過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢多少才算多？我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題能夠思考一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，但是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了，永遠(yuǎn)不會(huì)知足。那里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，但是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過(guò)來(lái)思考，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自我的房子、有自我的車、有自我的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè)，不屬于自我的東西，就必須不要碰！
關(guān)于交友，每個(gè)人都有自我的朋友，這個(gè)很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源，能夠貸款，是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問(wèn)題，我有個(gè)觀點(diǎn)就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自我能夠承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，但是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因?yàn)槲覀冏晕页惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)！很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險(xiǎn)了，就容易出問(wèn)題了。許多人出問(wèn)題就是這樣的，剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn)，自我也能控制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自我控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲！
縱觀全部案例，出了個(gè)別特殊狀況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自我再思考，如果有一天真的自我進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì)如何呢？盡管此刻社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過(guò)鞋”的人，但是實(shí)際狀況又會(huì)如何呢？一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢？回老家，輿—論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買賣，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡(jiǎn)單的一點(diǎn)，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候，融資就會(huì)很難，就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn)，那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì)躲著。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局？太恐怖了！
另外，我們也能夠算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟(jì)帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結(jié)說(shuō)：“此刻我深深地體會(huì)到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一個(gè)健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)?！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢？！
關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂(lè)，感謝農(nóng)信。很多人都在問(wèn)一句話：如果我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信，我這天會(huì)在干什么，我這天會(huì)怎樣？農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大，股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透但是氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對(duì)如此環(huán)境，我們就應(yīng)怎樣看我們的工作呢？用一個(gè)詞來(lái)講，就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得職員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不明白職員中的艱難的提升之路；我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不明白做生意的艱辛和困難；我們有時(shí)候覺(jué)得自我做點(diǎn)什么很好啊，自由自在，無(wú)拘無(wú)束，沒(méi)有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，但是我們不明白其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì)，相比之下我們真的就應(yīng)珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實(shí)工作，珍惜此刻，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力！
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇二
xxxx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。我支行于4月18日和5月5日進(jìn)行了關(guān)于案件防控和銀行合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)這次活動(dòng)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。
首先，作為銀行員工需要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來(lái)求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失，也會(huì)帶來(lái)不良的社會(huì)輿論。案件多發(fā)會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行整體評(píng)價(jià)的下降，如果不加強(qiáng)案件防控會(huì)使投資者失去信心，儲(chǔ)戶不再放心存款，最終銀行就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì)，明確開(kāi)展案件防控工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。這是建立我行風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的必須，也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。
其次，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)，都能遵章守紀(jì)，案件防控工作就會(huì)事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的是大量的現(xiàn)金、重要憑證、客戶信息等重要事物，如果不提高個(gè)人思想品質(zhì)，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會(huì)無(wú)法控制。個(gè)人犯案會(huì)給自身、家庭、集體、國(guó)家?guī)?lái)嚴(yán)重傷害，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴(yán)懲；千萬(wàn)不要帶著僥幸心理鋌而走險(xiǎn)，結(jié)果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵?！熬訍?ài)財(cái)，取之以道”，只有通過(guò)遵章守紀(jì)，辛勤勞作獲得的財(cái)富，才能用得安心幸福。
合規(guī)是員工利益的最好守護(hù)神。任何違規(guī)違紀(jì)行為，到頭來(lái)只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督、相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，救其于危困。在日常工作中，每位員工對(duì)案件防控都要有充分的認(rèn)識(shí)，通過(guò)加強(qiáng)自身崗位責(zé)任感、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、集體榮譽(yù)感、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，使我們銀行能得到健康長(zhǎng)久的發(fā)展。
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
通過(guò)本次的學(xué)習(xí)使我體會(huì)到案件防控、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效的目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，取得合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功，最終帶來(lái)的必將是銀行健康長(zhǎng)久的發(fā)展。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇三
近年來(lái)，一系列銀行案件不斷涌現(xiàn)，其中農(nóng)行案件引發(fā)了廣泛關(guān)注和深思。作為一名普通市民，我們應(yīng)積極思考，深入思索這一事件并從中得到一些寶貴的心得體會(huì)。
第二段：案件回顧
農(nóng)行案件是指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)生的內(nèi)部貪腐案件。據(jù)報(bào)道，一位名叫張某的行長(zhǎng)利用其職務(wù)便利，以貪污、受賄等違法犯罪手段非法牟取了巨額利益。此案引發(fā)了強(qiáng)烈的社會(huì)反響，公眾普遍對(duì)銀行行業(yè)的監(jiān)管機(jī)制和道德底線產(chǎn)生了質(zhì)疑。
第三段：案件心得
農(nóng)行案件給我們敲響了警鐘，提醒我們要高度重視道德約束和個(gè)人操守。首先，作為銀行業(yè)務(wù)人員，應(yīng)明確自己的職責(zé)，時(shí)刻保持清醒的頭腦和良好的道德底線。只有遠(yuǎn)離貪婪和腐敗，才能真正發(fā)揮銀行的作用，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。其次，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行行業(yè)的監(jiān)督和管理，建立更加嚴(yán)格的監(jiān)管制度，從源頭上減少各類違法犯罪行為的發(fā)生。銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高員工的法律意識(shí)和道德修養(yǎng)，加強(qiáng)對(duì)職業(yè)操守的教育和約束。
第四段：社會(huì)反思與啟示
農(nóng)行案件的發(fā)生在一定程度上反映了我國(guó)當(dāng)前金融行業(yè)存在的一些問(wèn)題，如監(jiān)管不力、利益輸送等。這種問(wèn)題需要深入反思和解決。各級(jí)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)金融行業(yè)的監(jiān)管，完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)違法行為的打擊力度。同時(shí)，還需要通過(guò)教育和宣傳加強(qiáng)人們對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高公眾的金融素養(yǎng)。只有形成全社會(huì)共同關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)和金融安全的意識(shí)，才能有效遏制類似案件的發(fā)生。
第五段：個(gè)人行動(dòng)與社會(huì)責(zé)任
農(nóng)行案件的發(fā)生不僅提醒了我們對(duì)金融行業(yè)的關(guān)注，同時(shí)也需要我們反思自身的行為和操守。每個(gè)人都應(yīng)該樹(shù)立正確的價(jià)值觀念，誠(chéng)實(shí)守信，履行個(gè)人社會(huì)責(zé)任。我們要始終把道德紅線放在第一位，對(duì)自己的行為負(fù)責(zé)，對(duì)家庭、社會(huì)負(fù)責(zé)。同時(shí)，我們也應(yīng)該通過(guò)提高自身的金融知識(shí)和素養(yǎng)，增加對(duì)金融行業(yè)的了解，有效預(yù)防自身利益受損。只有通過(guò)個(gè)人的努力和正當(dāng)行為，才能夠形成和諧、穩(wěn)定的金融環(huán)境。
總結(jié)：農(nóng)行案件的發(fā)生給我們敲響了警鐘，要認(rèn)識(shí)到金融行業(yè)的重要性和風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)銀行行業(yè)的監(jiān)管，提高金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的道德素養(yǎng)，提高公眾金融素養(yǎng)，以此維護(hù)金融行業(yè)的健康發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定繁榮。作為社會(huì)普通成員，我們也應(yīng)對(duì)自身的行為負(fù)責(zé)，樹(shù)立正確的價(jià)值觀，時(shí)刻保持個(gè)人的操守，為社會(huì)的和諧與穩(wěn)定做出自己的努力。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇四
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建信合良好的廉政文化。
開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生；樹(shù)立信合改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)信合利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的廉政文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100％。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。
三是組織召開(kāi)制度研討會(huì)。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn)；對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。
四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國(guó)信合防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。
鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。
二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。
三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇五
近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了較大的不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作，提高案件防控水平，開(kāi)展了中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的集中學(xué)習(xí)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習(xí)，本人對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)有了更深的認(rèn)識(shí)。
銀行案件風(fēng)險(xiǎn)遍布于所有銀行機(jī)構(gòu)，近年來(lái)我國(guó)銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因，追究而言歸結(jié)為：
1、思想認(rèn)識(shí)不充分，對(duì)案防重視不夠。
近年來(lái)，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
2、教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認(rèn)識(shí)員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力較差，許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷?duì)員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。
3、選人機(jī)制不科學(xué)，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關(guān)系輕品行，重“社會(huì)能力”輕專業(yè)水平，誰(shuí)能拉來(lái)客戶、業(yè)務(wù)，誰(shuí)就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對(duì)高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu(píng)價(jià)，對(duì)其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束，特別是對(duì)異常行為視而不見(jiàn)或見(jiàn)而不察，讓有問(wèn)題的人長(zhǎng)居關(guān)鍵崗位，為將來(lái)埋下后患。
針對(duì)以上的問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性：
1、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工都應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。
有組織、有計(jì)劃地開(kāi)展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)愛(ài)崗敬業(yè)的思想意識(shí)、誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，增強(qiáng)遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn)，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
有章不循、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍。
3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析，對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作，以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇六
通過(guò)本次這三個(gè)案件警示教育使我感觸頗多，進(jìn)一步提升了自己對(duì)正直廉潔從業(yè)、遵紀(jì)守法的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)體會(huì)如下：
案例中每一個(gè)活生生的例子，無(wú)不發(fā)人深思。越過(guò)高壓線之后的慘痛代價(jià)，引人嘆息。人一旦貪欲膨脹、追名逐利、恃權(quán)輕法，則極易觸犯法律，受到應(yīng)有的制裁。“以銅為鏡，可以正衣冠；以人為鏡，可以明得失”，因此，我們需以案為鑒，做到知行合一，增強(qiáng)制度的執(zhí)行力度，做到有章必循，規(guī)范操作。絕不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律。要恪守職業(yè)操守，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，提高自身的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和制度執(zhí)行力。
思想決定行動(dòng)，合規(guī)合法的行動(dòng)必須提高自身思想意識(shí)，牢固樹(shù)立自己的思想意識(shí)，強(qiáng)化法律意識(shí)。通過(guò)學(xué)習(xí)案件，明確什么是“底線”，什么是“紅線”，對(duì)違規(guī)違法的事敬而遠(yuǎn)之。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高辯明是非的能力，樹(shù)立正確的職業(yè)操守，建立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和職業(yè)觀，以正確的三觀引導(dǎo)自己始終保持在合法合規(guī)的軌道上，嚴(yán)格遵從操作規(guī)范，在日常工作中把合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念貫穿到每一項(xiàng)工作中。
古人云：“其身正，不令而行；其身不正，雖令不從?！弊鳛橐幻瘎?wù)工作者，必須身正行直，牢記合規(guī)合法的宗旨，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，注重學(xué)習(xí)與本崗位相關(guān)的各類業(yè)務(wù)知識(shí)、合規(guī)常識(shí)、法律知識(shí),堅(jiān)決抵制有違于法律法規(guī)的事情,認(rèn)清違規(guī)與違法的明確界限，對(duì)自身負(fù)責(zé)，把合規(guī)執(zhí)業(yè)的各項(xiàng)要求落實(shí)到日常工作中，切實(shí)從小事做起，從自己做起，不斷提升自己業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，滿足快速發(fā)展的需要，滿足新形勢(shì)下合規(guī)管理的需要。
通過(guò)本次警示案件的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控重要性的認(rèn)知，豐富了多方面的法律知識(shí)，提升了自身業(yè)務(wù)能力。在日后工作中，努力做到遵紀(jì)守法、嚴(yán)以律己、以案為戒、恪守道德，做遵紀(jì)守法的警務(wù)人。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇七
今年，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇八
農(nóng)行案件是中國(guó)近年來(lái)發(fā)生的一起重大金融犯罪案件，引起了社會(huì)的廣泛關(guān)注。此案件給我留下了深刻的印象，并讓我深思犯罪的動(dòng)機(jī)以及法律的嚴(yán)肅性。通過(guò)參與這起案件的觀察及研究，我深切感受到了維護(hù)金融安全和法律正義的重要性。
第二段：案件概述
農(nóng)行案件是指2014年發(fā)生在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一起巨額貪污案。涉案人員利用職務(wù)之便，偽造文件并濫用職權(quán)，非法占有公共財(cái)物。案件涉及金額巨大，涉案人員眾多，給農(nóng)行帶來(lái)了嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。隨著調(diào)查的深入，公安機(jī)關(guān)迅速將犯罪嫌疑人逮捕歸案，并嚴(yán)肅審判。這一案件的嚴(yán)重性引起了人們對(duì)金融行業(yè)監(jiān)管和法律制度完善的反思。
第三段：案件啟示
農(nóng)行案件引發(fā)了我對(duì)金融行業(yè)的思考。首先，這起案件充分證明了金融行業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈的重要性。只有金融體系健康運(yùn)轉(zhuǎn)，才能為國(guó)家提供穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。其次，農(nóng)行案件提醒我們要加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員的監(jiān)管，確保他們的職業(yè)操守和誠(chéng)信承諾。再次，案件還表明了法律的嚴(yán)正性和公正性。只有通過(guò)法律的制裁，才能形成有效的威懾力，并維護(hù)金融行業(yè)的公平與正義。
第四段：我對(duì)案件的思考
農(nóng)行案件使我深思犯罪的動(dòng)機(jī)。雖然金錢誘惑是很多犯罪行為的根源，但更深層次的原因是人們對(duì)財(cái)富的過(guò)分追求和不當(dāng)價(jià)值觀的引導(dǎo)。以利益為中心，忽視職業(yè)道德和社會(huì)責(zé)任，將導(dǎo)致個(gè)人靈魂的墮落和道德底線的逐漸模糊。因此，我堅(jiān)信要從根本上解決犯罪問(wèn)題，必須加強(qiáng)社會(huì)道德建設(shè)，培養(yǎng)人們正確的價(jià)值觀念。
第五段：個(gè)人收獲與未來(lái)展望
通過(guò)參與農(nóng)行案件的觀察和研究，我加深了對(duì)社會(huì)法治的認(rèn)識(shí)和金融行業(yè)的了解。我作為一名大學(xué)生，將用自己的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)去正視社會(huì)的問(wèn)題，積極參與到社會(huì)建設(shè)與發(fā)展中。同時(shí)，我也將始終抱有正義的心態(tài)，努力遵守法律并踐行良好的職業(yè)道德。我相信，只有通過(guò)集體和個(gè)人的不斷努力，我們才能構(gòu)建一個(gè)更加公正、穩(wěn)定和繁榮的社會(huì)。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇九
近一段時(shí)間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：
對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面能夠思考，一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就經(jīng)過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢多少才算多我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題能夠研究一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，可是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了，永遠(yuǎn)不會(huì)知足。那里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，可是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過(guò)來(lái)研究，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自我的房子、有自我的車、有自我的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè)，不屬于自我的東西，就必須不要碰！
關(guān)于交友，每個(gè)人都有自我的朋友，這個(gè)很正常，可是有一些朋友是不能交往的，因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源，能夠貸款，是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問(wèn)題，我有個(gè)觀點(diǎn)就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自我能夠承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，可是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因?yàn)槲覀冏晕页惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)！很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險(xiǎn)了，就容易出問(wèn)題了。許多人出問(wèn)題就是這樣的，剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的'做了一點(diǎn)，自我也能控制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自我控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲！
縱觀全部案例，出了個(gè)別特殊情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自我再研究，如果有一天真的自我進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì)如何呢盡管此刻社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過(guò)鞋”的人，可是實(shí)際情景又會(huì)如何呢一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家，輿—論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買賣，可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡(jiǎn)單的一點(diǎn)，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候，融資就會(huì)很難，就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn)，那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì)躲著。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局太恐怖了！
另外，我們也能夠算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟(jì)帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最終主人公總結(jié)說(shuō)：“此刻我深深地體會(huì)到，什么最重要生命最重要！自由最重要！什么是幸福有一個(gè)健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)。”同樣：算算我們自我的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢！
關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂(lè)，感激農(nóng)信。很多人都在問(wèn)一句話：如果我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信，我今日會(huì)在干什么，我今日會(huì)怎樣農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大，股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對(duì)如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個(gè)詞來(lái)講，就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，可是不明白做生意的艱辛和困難；我們有時(shí)候覺(jué)得自我做點(diǎn)什么很好啊，自由自在，無(wú)拘無(wú)束，沒(méi)有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，可是我們不明白其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，可是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì)，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實(shí)工作，珍惜此刻，為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力！
在實(shí)際工作中，我們需要這樣的執(zhí)行力。關(guān)嶺自治縣基礎(chǔ)差、底子薄、總量小，全縣37.06萬(wàn)人民實(shí)現(xiàn)共同富裕的道路還很漫長(zhǎng)。在同步小康的道路上，關(guān)嶺需要奮力拼搏、開(kāi)拓創(chuàng)新、絕對(duì)執(zhí)行的黨員干部，需要忠誠(chéng)、敬業(yè)、服從的精神。
忠誠(chéng)，就是要忠誠(chéng)于黨、忠誠(chéng)于人民、忠誠(chéng)于自己所從事的工作。全心全意為人民服務(wù)，一切以人民利益作為我們工作的最高準(zhǔn)繩，始終做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。
敬業(yè)，就是要對(duì)工作負(fù)責(zé)。如果工作態(tài)度不端正，就會(huì)出現(xiàn)推諉塞責(zé)、固步自封、消極怠工的不正之風(fēng)。我們要堅(jiān)守執(zhí)著，牢固樹(shù)立強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感。
服從，就是要堅(jiān)決服從。工作中我們要堅(jiān)決服從安排，按照上級(jí)黨委政府的要求，按照人民群眾日益增長(zhǎng)的物質(zhì)文化需求，認(rèn)真抓好各項(xiàng)工作的貫徹落實(shí)。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十
心得體會(huì)就是一種讀書(shū)、實(shí)踐后的所思所感，其實(shí)它也是一種很好的學(xué)習(xí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的方式，它有助于我們找到更適合自己的學(xué)習(xí)與工作方式，從而讓自己的內(nèi)在得以提升。那么，心得體會(huì)該怎么寫呢？下面是小編整理的銀行案件防控心得體會(huì)，希望對(duì)您有所幫助。銀行案件防控心得體會(huì)【一】
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得體會(huì)【二】這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加大精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，集中時(shí)光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行案件防控心得體會(huì)【三】20xx年，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。
近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
二、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
三、稽核檢查過(guò)于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的xx農(nóng)信人。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十一
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒(méi)有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒(méi)有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái)，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的.幫助。
近期，我行開(kāi)展了2017年“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)，通過(guò)觀看視頻、案例，并結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)。
近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。作為員工未能夠正確認(rèn)識(shí)自身的狀況，忽視相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。 近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。因此，要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。
從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、 加強(qiáng)教育
首先 是學(xué)制度。組織學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀(jì)、崗位操作規(guī)程等。其次 是學(xué)案例：組織干部員工學(xué)習(xí)、觀看《員工道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發(fā)問(wèn)題原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十二
案件防控心得體會(huì)應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書(shū)寫，以下僅供參考，請(qǐng)您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫。
作為一名法律工作者，我參與過(guò)很多案件的防控和審理工作，其中有些案件給我留下了深刻的印象。在這篇文章中，我將分享一些關(guān)于案件防控的心得體會(huì)。
首先，我認(rèn)為案件防控的關(guān)鍵在于提前預(yù)防和及時(shí)處理。在案件發(fā)生之前，我們需要認(rèn)真分析案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的防范措施，避免案件的發(fā)生。同時(shí)，在案件發(fā)生后，我們需要及時(shí)處理，采取有效的措施，控制案件的規(guī)模和影響。
其次，我認(rèn)為案件防控需要注重細(xì)節(jié)和規(guī)范。在案件防控中，細(xì)節(jié)往往決定成敗。我們需要認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)細(xì)節(jié)，做到細(xì)致入微，才能有效地預(yù)防和控制案件的發(fā)生。同時(shí)，我們也需要遵守規(guī)范，嚴(yán)格按照法律法規(guī)和程序辦事，確保案件防控工作的合法性和公正性。
最后，我認(rèn)為案件防控需要加強(qiáng)溝通和協(xié)作。在案件防控中，我們需要與相關(guān)部門和人員加強(qiáng)溝通和協(xié)作，共同制定和實(shí)施防范措施。同時(shí)，我們也需要及時(shí)與當(dāng)事人溝通和協(xié)商，了解案件的情況和問(wèn)題，制定合理的解決方案。
總之，案件防控是一項(xiàng)重要的工作，需要我們認(rèn)真對(duì)待，做到細(xì)致入微、規(guī)范合法、及時(shí)溝通和協(xié)作。只有這樣，才能有效地預(yù)防和控制案件的發(fā)生，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十三
20xx年6月，我社組織各網(wǎng)點(diǎn)員工召開(kāi)了案件防控“百日大清查”活動(dòng)。我社領(lǐng)導(dǎo)主任與我們一起認(rèn)真學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)了案件防控“百日大清查”行動(dòng)專題工作會(huì)議上的重要講話。
通過(guò)這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，充分認(rèn)識(shí)做好案件防控工作的重要性，深刻認(rèn)清當(dāng)前案件防控形勢(shì)，使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我社經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性，并且明晰了崗位的責(zé)任以及開(kāi)展此次專項(xiàng)活動(dòng)的意義和必要性。
通過(guò)認(rèn)真開(kāi)展自查、自糾工作，在日常工作中會(huì)出現(xiàn)一些差錯(cuò)，我發(fā)現(xiàn)存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題。如：
1、部分借款沒(méi)有落實(shí)“三查”制度。
2、部分借款申請(qǐng)表的要素有漏填寫現(xiàn)象;
3、對(duì)兩呆貸款的追收工作還未夠深入;
4、對(duì)歷史原因形成的不良貸款中已經(jīng)失去聯(lián)系的借款關(guān)系人查找得未夠細(xì)致，導(dǎo)致有部分不良貸款的借款人未能簽收《到(逾)期貸款催收通知書(shū)》，債權(quán)無(wú)法落實(shí)。
以上這些都是目前存在且需整改的問(wèn)題，通過(guò)這次學(xué)習(xí)，深刻反思問(wèn)題產(chǎn)生的根源，真正做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)整改，搞好案件防轉(zhuǎn)自：在今后工作中以此次專項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合自身工作實(shí)際，開(kāi)展自查、自糾、自我反盛自我檢討，找出工作中存在的問(wèn)題，及時(shí)整改，不斷提高自身素質(zhì)和思想認(rèn)識(shí)。
(一)在思想上要：
1、加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí);
2、提高防范意識(shí)和防腐拒變的能力;
3、樹(shù)立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀。要以典型案例為反面教材，牢固筑起一道堅(jiān)固的思想道德防線。
(二)作為一名主管信貸副主任，一定要把好貸款發(fā)放的第一關(guān)。
在日常工作中一定要做到以及要求信貸員做到以下幾點(diǎn)：
1、認(rèn)真審核客戶所提供的資料的完整性、真實(shí)性、有效性。
2、認(rèn)真按信貸操作規(guī)程辦理貸款的相關(guān)手續(xù)。
3、認(rèn)真按規(guī)定對(duì)客戶測(cè)定信用等級(jí)以及做好貸前調(diào)查工作。
4、認(rèn)真按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查。
5、按時(shí)發(fā)出催收通知書(shū)，確保不失訴訟時(shí)效及執(zhí)行時(shí)效。
6、做好信貸檔案規(guī)范化管理。年以來(lái)總行多次組織員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)、省聯(lián)社有關(guān)案件防控的文件精神，組織案件防控會(huì)議培訓(xùn)，通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)近年來(lái)，由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度并沒(méi)有很好的予以落實(shí)。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，員工思想教育工作不到位的結(jié)果。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十四
賢哉回也!一簞食，一瓢飲，在陋巷，人不堪其憂，回也不改其樂(lè)。賢在回也!今天小編為大家?guī)?lái)的是銀行案件防控心得體會(huì)，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。
銀行案件防控心得體會(huì)一
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得體會(huì)二
近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得
總結(jié)
出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)。
銀行案件防控心得體會(huì)三
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、
穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，集中時(shí)光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行案件防控心得體會(huì)四
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，集中時(shí)光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行案件防控心得體會(huì)五
20__年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。
近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
二、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
三、稽核檢查過(guò)于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十五
心得體會(huì)應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書(shū)寫，以下僅供參考，請(qǐng)您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫。
案件防控是企業(yè)管理中的一項(xiàng)重要工作，其目的是防止企業(yè)出現(xiàn)違法違規(guī)行為，保障企業(yè)的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在案件防控中，我們通常需要關(guān)注以下幾個(gè)方面：
1.法律法規(guī)的遵守：企業(yè)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得違反相關(guān)規(guī)定。在案件防控中，我們需要關(guān)注企業(yè)是否遵守了相關(guān)法律法規(guī)，是否存在違法行為。
2.內(nèi)部制度的完善：企業(yè)需要建立完善的內(nèi)部制度，包括財(cái)務(wù)、人事、生產(chǎn)、銷售等方面的制度，確保企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)都符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度的要求。
3.風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施：企業(yè)需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等方面，確保企業(yè)能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)。
4.員工行為的規(guī)范：企業(yè)需要規(guī)范員工行為，包括遵守公司規(guī)定、不得違反法律法規(guī)等方面，確保員工行為符合企業(yè)要求和法律法規(guī)要求。
5.案件防控的持續(xù)：企業(yè)需要持續(xù)開(kāi)展案件防控工作，定期進(jìn)行自查自糾，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題，確保企業(yè)始終處于合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的狀態(tài)。
在案件防控中，我們需要關(guān)注以上幾個(gè)方面，并且需要采取相應(yīng)的措施來(lái)確保企業(yè)的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，我們也需要加強(qiáng)員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保員工行為符合企業(yè)要求和法律法規(guī)要求。
總之，案件防控是企業(yè)管理中的一項(xiàng)重要工作，需要我們認(rèn)真對(duì)待，采取相應(yīng)的措施來(lái)確保企業(yè)的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，我們也需要加強(qiáng)員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保員工行為符合企業(yè)要求和法律法規(guī)要求。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十六
20xx年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：
近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十七
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來(lái)抓。作為對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。
堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的`區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對(duì)自身的安全問(wèn)題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核，對(duì)執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來(lái)增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。
通過(guò)專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。
農(nóng)行案件防控心得體會(huì)篇十八
針對(duì)天水郵儲(chǔ)銀行搶劫案，市會(huì)行保衛(wèi)工部就我行案件防控對(duì)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了多方位的培訓(xùn)，并加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)，并組織了我們進(jìn)行預(yù)警演練，讓我們感覺(jué)到必須時(shí)刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預(yù)防并杜絕類似的案件在我行發(fā)生。我覺(jué)得我們更應(yīng)該從以下幾個(gè)方面來(lái)打好案件防控這一長(zhǎng)期戰(zhàn)役。
1、在嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)的高壓態(tài)勢(shì)下，全行上下必須認(rèn)識(shí)到，基礎(chǔ)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提高是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時(shí)刻保持清醒頭腦，時(shí)刻保持警鐘長(zhǎng)鳴，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)隱患。要在抓基礎(chǔ)管理、抓整改、抓執(zhí)行力、抓問(wèn)責(zé)、抓長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)、抓安全穩(wěn)定上下功夫，切實(shí)做好案件防控工作。
2、在全行扎實(shí)組織開(kāi)展“嚴(yán)格履職、防控案件、打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)。認(rèn)真貫徹省分行要求，出臺(tái)相應(yīng)舉措，著力解決有章不循、不盡職履責(zé)、管理不到位等問(wèn)題。一是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，風(fēng)險(xiǎn)管理部等配合，出臺(tái)開(kāi)展活動(dòng)的實(shí)施細(xì)則，明確各管理部門職責(zé)，盡快行動(dòng)起來(lái)。細(xì)化業(yè)務(wù)部門流程中的風(fēng)險(xiǎn)，各經(jīng)營(yíng)部門出臺(tái)禁止性規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范提示，在全行樹(shù)立營(yíng)造明職責(zé)、剎違規(guī)、保發(fā)展的觀念和氛圍。二是實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)制度，由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，及時(shí)整理總結(jié)上級(jí)行和監(jiān)管部門案件風(fēng)險(xiǎn)提示，結(jié)合我行實(shí)際分析整理，及時(shí)將最新情況傳達(dá)到最基層，提示全行案件風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)。三是開(kāi)展警示教育活動(dòng)，由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，深入基層行處開(kāi)展形式多樣的警示教育活動(dòng)，進(jìn)一步強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。四是扎實(shí)開(kāi)展員工行為和案件風(fēng)險(xiǎn)排查，排查要按照有關(guān)要求，認(rèn)真組織，扎實(shí)開(kāi)展，嚴(yán)禁走過(guò)場(chǎng)。
3、各行處“一把手”要進(jìn)一步提高案件防控工作第一責(zé)任人的意識(shí)，認(rèn)識(shí)到防范案件風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要，既要抓業(yè)務(wù)發(fā)展也要抓風(fēng)險(xiǎn)防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認(rèn)真履行職責(zé)，管好自己的人，看好自己的門。
4、會(huì)計(jì)主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線”的職責(zé)。應(yīng)該始終規(guī)范操作，忠于職守，嚴(yán)格管理，認(rèn)真負(fù)責(zé)。要堅(jiān)持不懈、不折不扣在抓好各項(xiàng)基本制度的落實(shí)，把每一項(xiàng)制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會(huì)、例會(huì)等各種時(shí)機(jī)，組織柜員開(kāi)展不同形式的學(xué)習(xí)，提高柜員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和各種操作技能，引導(dǎo)柜員切實(shí)遵章守紀(jì)，合規(guī)操作。
5、要嚴(yán)格管理，嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的有章不循，違規(guī)操作等事件，不論是否會(huì)造成損失，一律依據(jù)違規(guī)事實(shí)嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人。堅(jiān)決杜絕因?yàn)槿饲椤⑼榈纫蛩厝趸?guī)定嚴(yán)肅性的現(xiàn)象。案件風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員、部門和相關(guān)人員都要認(rèn)真履行職責(zé)，積極主動(dòng)地做好相關(guān)工作，不能互相推諉，如因不盡職導(dǎo)致影響擴(kuò)大、損失加重，相關(guān)人員同樣要承擔(dān)責(zé)任。
6、要嚴(yán)格落實(shí)省分行近期下金融業(yè)務(wù)柜面操作禁止性規(guī)定，并按要求切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查。
7、要把人防作為案件防控的重點(diǎn)，加大基層員工安防形勢(shì)教育，加強(qiáng)典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過(guò)增加保安的配備，加大營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外圍安全環(huán)境的建設(shè)與維護(hù)。同時(shí)，要高度重視技防工作，針對(duì)工作流程中風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)，向上級(jí)行提出技防的相關(guān)需求，通過(guò)增加系統(tǒng)自動(dòng)提示、自動(dòng)核對(duì)等功能，彌補(bǔ)人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯(lián)動(dòng)管理體系。
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹(shù)立"珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪"的意識(shí)，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的.領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國(guó)家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思：
第一、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。
第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí)。
第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒(méi)落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺(jué)得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強(qiáng)法制觀念，樹(shù)立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開(kāi)展思想、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。
此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛(ài)財(cái)取之有道"。在日常工作生活中，要樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂(lè)。
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