實用保險心得體會總結(jié)報告（通用19篇）

通過寫心得體會，我們可以更好地記錄和分享自己的學(xué)習(xí)和人生經(jīng)驗。寫心得體會時，可以利用一些邏輯推理和思維導(dǎo)圖的工具，使文章結(jié)構(gòu)更加清晰和有序。歡迎大家參考以下心得體會范文，與大家一同探索發(fā)現(xiàn)和成長的道路。

保險心得體會總結(jié)報告篇一

實習(xí)是大學(xué)生接觸社會，進(jìn)而改造自己，提升自己，從而達(dá)到適應(yīng)這個社會的途徑，實習(xí)報告是展示自身實習(xí)收獲成長的重要報告，它的內(nèi)容主要包含實習(xí)目的、實習(xí)時間、實習(xí)地點、實習(xí)內(nèi)容、實習(xí)總結(jié)這些基本要素。你是否在找正準(zhǔn)備撰寫“保險實習(xí)總結(jié)報告”，下面小編收集了相關(guān)的素材，供大家寫文參考！

一、實習(xí)目的

“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”。在五天的實習(xí)過程中，我深深地感受到課堂上所學(xué)知識的膚淺和實際運(yùn)用中的專業(yè)知識的匱乏。剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難受。在學(xué)校自認(rèn)為學(xué)得不錯，一旦接觸到實際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這些與實踐還有一段距離?！皩W(xué)無止境”，保險是一塊相當(dāng)廣闊的領(lǐng)域，它不僅要求你有專業(yè)的保險知識，更要有相關(guān)的財經(jīng)知識，以及知道包括歷史地理，政治，文化等等方面的知識，這樣在介紹保險時才能跟客戶對答如流，全面的向客戶介紹保險信息，解答客戶對保險的疑問和困惑。

二、實習(xí)單位

中國太平洋保險公司福州分公司

三、實習(xí)單位簡介

該公司(簡稱太保福州分公司)是中國太平洋保險公司(簡稱太?？偣?設(shè)在福州的分支機(jī)構(gòu)，系全國性的股份制保險企業(yè)，不具有法人資格，其民事責(zé)任由總公司承擔(dān)。前身為交通銀行福州支行保險業(yè)務(wù)部。1991年開始為中國太平洋保險廣州分公司代理保險業(yè)務(wù)，1992年8月，經(jīng)人行省分行批準(zhǔn)成立福州代理處。1995年5月，經(jīng)人行省分行批準(zhǔn)，由代理處改設(shè)辦事處。1996年11月18日，經(jīng)人行總行批準(zhǔn)，由辦事處升格為分公司，時任公司副總經(jīng)理張慶永主持工作，全轄正式職工96人，其中公司本部49人，地址在福州市福新路華威大飯店15層。

公司內(nèi)部設(shè)人秘處、行政保衛(wèi)處、業(yè)務(wù)管理處、業(yè)務(wù)處、計劃財務(wù)處、電腦處、市場管理處、監(jiān)察審計處及人身險部;下設(shè)泉州、三明、漳州和福州市臺江等支公司及福清、馬尾、亭江等辦事處。其業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍：承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保險、責(zé)任保險、信用保險、農(nóng)業(yè)保險、人身保險等業(yè)務(wù);辦理各種國內(nèi)、國際再保險業(yè)務(wù)和法定保險業(yè)務(wù);與國內(nèi)外保險及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系，代理外國保險機(jī)構(gòu)辦理對損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜;有價證券投資、實業(yè)投資和經(jīng)人行總行批準(zhǔn)經(jīng)營的其他資金運(yùn)用業(yè)務(wù)，以及經(jīng)人行總行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

1996年升格后，公司業(yè)務(wù)運(yùn)行正常。當(dāng)年底實現(xiàn)利潤625萬元。1998年由于上半年水災(zāi)等因素影響，虧損594萬元，下半年經(jīng)采取扭虧增盈的措施，至年底實現(xiàn)扭虧目標(biāo)。當(dāng)年財產(chǎn)險保費收入12885萬元，賠款支出6061萬元，賠付率47.04%;人身險保費收入16735萬元。

四、實習(xí)方式

實習(xí)單位指定指導(dǎo)人員師傅帶徒弟式的帶學(xué)生，指導(dǎo)學(xué)生的日常學(xué)習(xí)。學(xué)生在實習(xí)單位，以雙重身份完成了學(xué)習(xí)與工作兩重任務(wù)。我們同單位員工一樣上下班，完成單位工作;又以學(xué)生身份虛心學(xué)習(xí)，努力汲取實踐知識。我們認(rèn)真的工作態(tài)度、較強(qiáng)的工作能力和勤奮好學(xué)的精神受到了實習(xí)單位及其指導(dǎo)人員的一致好評。

五、實習(xí)內(nèi)容

(一)參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)及考核

在中國太平洋保險公司福州分公司，2011年10月1日至3日我先后參加了新人培訓(xùn)班和銜接班，接受了保險業(yè)基礎(chǔ)理論和中國太平洋的各個險種的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。

學(xué)預(yù)測，進(jìn)一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，對我在進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計時給予了莫大的幫助。

(二)業(yè)務(wù)實習(xí)階段

經(jīng)過3的培訓(xùn)后，從10月4日起我便在師傅的指導(dǎo)下開始了我的業(yè)務(wù)實習(xí)。新人上道，自然容易多犯錯盡管我試圖認(rèn)真做好每件事但是還是會出小差錯，還是會緊張，遇到了許多這樣或那樣的問題。

一、實習(xí)目的

進(jìn)一步接觸社會、了解社會。逐步增強(qiáng)自己的事業(yè)心、責(zé)任感，提高自己的人際交往能力。為將來就業(yè)積累一些寶貴的實踐經(jīng)驗。

二、實習(xí)單位和實習(xí)崗位介紹

(一)實習(xí)單位的基本情況

中國太平洋保險集團(tuán)股份有限公司成立于1991年5月13日，總部位于上海，12月25日在上海證交所a股上市(601601)，12月23日在香港聯(lián)交所上市(021601)。中國太平洋旗下?lián)碛袎垭U、財險、資產(chǎn)管理、養(yǎng)老保險等專業(yè)子公司。建立了覆蓋全國的營銷網(wǎng)絡(luò)和多元化服務(wù)平臺，擁有5700多個分支機(jī)構(gòu)，7.4萬余名員工和30多萬產(chǎn)壽險營銷員，為全國5600萬個人客戶和330萬機(jī)構(gòu)客戶提供全方位風(fēng)險保障解決方案、投資理財和資產(chǎn)管理服務(wù)。公司總部大樓位于上海浦東新區(qū)陸家嘴金融中心。股東包括：寶鋼集團(tuán)、申能(集團(tuán))有限公司、美國凱雷集團(tuán)、保德信金融集團(tuán)、上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、上海煙草(集團(tuán))公司、上海久事公司、云南紅塔集團(tuán)有限公司、大連實德集團(tuán)等。

(二)實習(xí)崗位基本情況

2.對客戶的資產(chǎn)家庭狀況做全面的了解并做好保密的工作; 3.根據(jù)客戶的需求為客戶做全方位的壽險規(guī)劃; 4.對客戶的售后服務(wù)要做到全面細(xì)致; 5.將保險責(zé)任與免賠條款向客戶解釋清楚。

三、實習(xí)過程和內(nèi)容

保險可分為社會保險和商業(yè)保險，社會保險是在既定國家政策的引導(dǎo)下，由國家通過立法對公民強(qiáng)制征收保險費，形成保險基金。用以對其中因年老、疾病、生育、傷殘、死亡和失業(yè)而導(dǎo)致喪失勞動能力或失去工作機(jī)會的成員提供基本生活保障的一種社會保障制度。社會保險不以盈利為目的。而商業(yè)保險是一種以營為目的的保險形式，它專門的保險企業(yè)經(jīng)營。保險公司的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償以投保人交付保險費為前提，具有有償性、公開性和自愿性，并力圖在損失補(bǔ)償后有一定的盈余。在保期間，保險人和被保險人都以保險合同來約定彼此的權(quán)利和義務(wù)。

在我看來，保險也是給自己和他人的一份愛，一份責(zé)任，一個承諾;保險不是必需品，但是必備品，人們總是在造成損失后才后悔沒有投保，但此時后悔已無法挽回所造成損失。雖然保險不能預(yù)防和防止事故的發(fā)生，但是它能在事故發(fā)生后最大限度的彌補(bǔ)事故所造成的經(jīng)濟(jì)損失。使被保險人不至于因為經(jīng)濟(jì)的問題而走投無路。

(二)對太平洋人身保險業(yè)務(wù)的認(rèn)識 1.人身保險范圍

人身保險以人的壽命和身體為保險標(biāo)的。當(dāng)被保險人發(fā)生死亡、傷殘、疾病、年老等事故或保險期滿時給付保險金的一種險種。人身保險的投保人按照保單的約定，向保險人繳納保險費，當(dāng)被保險人在合同期限內(nèi)發(fā)生死亡、傷殘、疾病等保險事故或達(dá)到人身保險合同約定的年齡、期限時，保險人依照合同約定向被保險人或其受益人給付保險金。人身保險的具有保險事故發(fā)生通常具有必然性;人身保險事故的發(fā)生具有分散性;人身保險中死亡事故的發(fā)生概率隨被被保險人年齡增長而增加，其具有相對穩(wěn)定性。

2.人身保險的市場營銷

人身保險的營銷，就是在不斷變化的人身保險市場環(huán)境中，旨在滿足消費者各種人身保險需求、實現(xiàn)保險公司利潤目標(biāo)的商務(wù)活動過程。它包括人身保險產(chǎn)品的構(gòu)思、開發(fā)、設(shè)計、費率厘定、分銷、促銷及售后服務(wù)等一系列與人身保險市場有益的計劃與實施活動。我在太平洋保險公司主要從事間接營銷渠道中的個人人身保險業(yè)務(wù)，主要作為營銷員從事人身保險的銷售，跟隨老員工學(xué)習(xí)經(jīng)驗和人際關(guān)系的處理。做好對客戶的服務(wù)工作，過程主要包括咨詢、約訪、面談、締約、收費等，如果保險標(biāo)的的發(fā)生符合合約規(guī)定的保險事故，還要包括審核、理賠、契約變更、附加價值服務(wù)等過程，還有可能發(fā)生投保人和保險人之間的法律申述過程。

3.人身保險的核保與理賠

核保是保險人對申請保險保障的準(zhǔn)被保險人的風(fēng)險程度進(jìn)行選折或評估，以決定是否承保和確定承保條件的過程。核保流程要經(jīng)過四次風(fēng)險選擇，既業(yè)務(wù)員核保、體檢醫(yī)師核保、專業(yè)部門核保以及生存調(diào)查。主要通過對投保單、體檢報告書、病歷報告書和生存調(diào)查報告等資料來進(jìn)行核保。進(jìn)而將核保對象劃分為標(biāo)準(zhǔn)體、次健體、拒保體和延期體。人身保險的理賠流程有受理登記，審核各項單證和證明材料，現(xiàn)場查勘，責(zé)任審核，理賠計算。

4.人身保險的給付人身保險金的給付主要包括人壽保險金的給付，人身意外保險金和醫(yī)療費用保險金的給付。

(三)對企業(yè)管理的認(rèn)識

對于員工而言：跟對一個領(lǐng)導(dǎo)就解決了路線問題。

為了使企業(yè)能夠更好的發(fā)展，管理者首先要制定一個完備的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略模式，其次想辦法提高工作效率、降低勞動成本以及節(jié)省企業(yè)不必要的開支。再者就是管理者必須優(yōu)化資源配置，對企業(yè)資源進(jìn)行資源整合。其中最主要的就是人力資源整合。人力資源是企業(yè)核心競爭力的關(guān)鍵，企業(yè)要提高盈利能力、市場形象、社會影響力必須先提升員工的技術(shù)水平和素質(zhì)。對員工要定期組織開例會，及時交流工作經(jīng)驗、提出工作中存在的問題，以便解決，并附帶企業(yè)工作技能培訓(xùn)，培訓(xùn)之后要進(jìn)行考核，以檢查培訓(xùn)效果。根據(jù)每個人的特點，安排適合他們的工作，并要讓他們感受到一定的工作壓力，在能夠做好自己本職工作的同時，要能夠勝任其他工作，實現(xiàn)工作角色的轉(zhuǎn)換。為了降低企業(yè)風(fēng)險，盡量不要讓某一人負(fù)責(zé)企業(yè)某項工作的全部內(nèi)容，這樣一是增加了企業(yè)的風(fēng)險性，二是不便于實現(xiàn)企業(yè)員工角色的轉(zhuǎn)換。

企業(yè)在用人上要秉承公開、公正、公平的人才選拔制度，獎罰分明。建造一個和諧、溫馨的工作環(huán)境。讓員工對企業(yè)有一種歸屬感，這樣他們才會認(rèn)同企業(yè)文化、全心全意為企業(yè)發(fā)展出謀劃策，克忠職守為企業(yè)服務(wù)。

一、實習(xí)時間

2019年x月x日

二、實習(xí)單位簡介

_保險公司股東實力強(qiáng)大，涉及行業(yè)廣泛，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，符合現(xiàn)代企業(yè)制度。_保險公司擁有多家專業(yè)子公司。_保險公司秉承“打造最具品質(zhì)和實力的保險公司”的公司愿景，以“共同成長”為使命，把“誠信、關(guān)愛”、“創(chuàng)造價值”作為核心價值觀，堅持“工作激情與管理理性”、“創(chuàng)新與執(zhí)行”、“團(tuán)隊合作與發(fā)揮個人作用”等三個方面高度統(tǒng)一，發(fā)揚(yáng)“戰(zhàn)勝自我”的企業(yè)精神，以崇高的道德水準(zhǔn)、高效健全的管理和高素質(zhì)、高境界、高度職業(yè)化的員工隊伍，為客戶提供優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的服務(wù)，成為高成長性的公司，成為客戶首選的公司，成為優(yōu)秀人才向往的公司。

三、實習(xí)環(huán)境

在公司，采取小組工作的形式，每個組有差不多十幾個人，設(shè)一個組長，每個人都分配了工作任務(wù)，每個月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo)，并按5%進(jìn)行提成獎勵。

當(dāng)我們這些新來的員工被分配到各個小組以后，組長會發(fā)給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長還會給我們一份話術(shù)，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話。對方有可能會繼續(xù)與我們通話，或直接拒絕，這份話術(shù)上都做了說明，讓我們這些新人進(jìn)行參考。

四、實習(xí)過程

每天我們的工作都是，按照技術(shù)部給的電話單，挨個拜訪，打電話，平均每天差不多有100多個電話，電話的主要內(nèi)容是介紹我們的保險產(chǎn)品，希望客戶能參加進(jìn)來，然后就登記資料，再出合同。雖然活不難，可是在實際工作，卻碰到了許多意想不到的麻煩。

首先，技術(shù)部雖然每個星期都給我們發(fā)了三百個電話，但是只是個電話號碼而已，其他資料什么都沒有。在這三百個當(dāng)中，有的電話是打不通的，或者是空號，或者沒有人接聽,這種情況占了30%.其次，就是對方接電話，可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧，有的聽完公司介紹后，一聽是推銷保險的就直接掛掉電話。這種情況占了60%.剩下的10%呢就是聽完產(chǎn)品介紹的，有的有興趣會繼續(xù)聽下去，沒有興趣的就直接掛機(jī)了，這時候我們就要想進(jìn)辦法跟顧客聊下去，如給他們下風(fēng)險意識，重復(fù)我們產(chǎn)品的優(yōu)勢，或者不聊保險，聊其他生活內(nèi)容等等，唯一目的就是不要讓他們掛機(jī)。

剛開始打電話的那兩天因為是新人，對話術(shù)和說話技巧不熟悉，掛機(jī)率超級高，比如一周的三百個數(shù)據(jù)，兩天就打光了，一天100多個電話，通時才一個小時多一點點，不能按期完成要打的電話目標(biāo)話，數(shù)據(jù)打完了就重復(fù)撥打，有些電話被我重復(fù)打了四遍，搞得我都不好意思再打電話過去了。還有就是，有時連續(xù)打了好十幾個電話，對方不是空號，就是直接拒絕你，要是碰上一個態(tài)度比較惡劣的人，可能還沒說上一句話，就被對方給罵回來了，那個時候我的心情會是非常糟糕的，情緒也很低落，這樣的情況，所有同事都碰到過。

首先呢，他們要求我們這些新人去聽優(yōu)秀銷售人員的錄音，然后還原，再模仿他們的話術(shù)去跟顧客交流。這樣兩個星期后，掛機(jī)率沒有那么高了，基本都能和顧客聊上了，每天的通時也在2個小時以上了.第二周星期五，我一生可能都不會忘記這個時間，幸運(yùn)之神降臨在我身上，我終于出單咯，而且是個8000的大單，那時候興奮的輸入顧客資料時手都是顫抖的。合同是我和小組一個老人陪我親自送上門的，顧客也順利簽字刷卡了，有了這張單，這個月考核目標(biāo)也順利完成了。

我們除了要有良好的口才與溝通能力外，自身的運(yùn)氣成份也很重要，因為有可能對方就急需你的產(chǎn)品服務(wù)，可就是找不到，這個時候，你一個電話打過去了，對方會十分興奮的和你合作，并且給你簽字刷卡，而對那些感興趣的客戶進(jìn)行反復(fù)溝通，他極有可能就心動了，并且最終決定和你合作，當(dāng)然，電話銷售工作對于女孩子來說優(yōu)勢很大，因為女孩子可能更善于和人溝通，由其是男老板，對方及時不做，也會很耐心的和你聊幾分鐘，說不定在這幾分鐘里，機(jī)會就來了。同時，當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多，潛在的機(jī)會也就越多，因為在社會上，有了一種產(chǎn)品，肯定就會有需要的人，只不過，你要把消息告訴他，這樣他才會決定是否購買你的產(chǎn)品或者服務(wù)。

通過對理論課的學(xué)習(xí)，我了解了人身保險的基本原理、各類保險產(chǎn)品種類和責(zé)任等相關(guān)知識。然而這只是停留在理論的層面，如何把它運(yùn)用到實踐中去就需要走向市場，就需要到保險公司、拜訪客戶等深入到保險業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)。此次我來到_保險公司進(jìn)行實習(xí)，以下是我的實習(xí)報告。

一、實習(xí)時間

2019年x月x日

二、實習(xí)單位介紹

_保險公司是一家融保險、銀行、投資等金融業(yè)務(wù)為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。

三、實習(xí)內(nèi)容

本次我實習(xí)的崗位是_保險公司的保險代理人。自保險業(yè)問世以來，保險代理人便應(yīng)運(yùn)而生，并成為保險業(yè)務(wù)經(jīng)營不可或缺的部分。世界各國，凡是保險業(yè)發(fā)達(dá)的國家，保險代理也十分發(fā)達(dá)。目前，保險代理人在數(shù)量上，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了保險公司人員。

保險代理從業(yè)人員雖然是代理保險公司招攬保險業(yè)務(wù)，但是他們的傭金卻是由保險公司進(jìn)行支付的，因而你不用擔(dān)心代理人再會額外加收保費，更不必為保險公司與代理人的關(guān)系而產(chǎn)生疑問，認(rèn)為代理人會損害自身利益。實際上，在規(guī)范的保險市場上，保險代理從業(yè)人員的利益與客戶是休戚相關(guān)的，可以說客戶就是代理人的“上帝”，他們的收入是與銷售出去多少保單和提供什么程度的服務(wù)是有密切聯(lián)系的，因而兩者的利益是相通的。

了解保險公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解保險內(nèi)部的組織體系、管理體系，總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責(zé)權(quán)利的劃分。了解保險公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟悉主要險種和相關(guān)單證。具體知道保險在健康保險、意外傷害保險業(yè)務(wù)營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險種。進(jìn)行市場調(diào)查，了解人們對保險的具體需求和認(rèn)識，保險營銷現(xiàn)狀并交流心得。具體向居民介紹_保險產(chǎn)品并力促成交。

紙上得來終覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強(qiáng)調(diào)行動的積極性，想法的先進(jìn)性，被動的學(xué)習(xí)工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識才能盡快享用!

在實習(xí)期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿(mào)然請教他們關(guān)于工作之外的保險知識和工作經(jīng)驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經(jīng)驗。在以后的日子里，我定會吸取此次教訓(xùn)，主動出擊，把握更多機(jī)會，獲得更多知識和經(jīng)驗。

四、實習(xí)收獲與體會

做保險代理人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠信，要善于與人溝通，這樣客戶才會信任我們。只有“人”做好了，保險才能做好。

做保險代理人是做一項事業(yè)。銀行保險代理專員是傳播保障福音的幸福天使，為廣大群眾防范人生風(fēng)險，讓每個家庭都擁有平安。“幫助別人、成就自己”，這是一項偉大的事業(yè)。同時，做保險代理人是做一項不需要自己投入本錢的生意。所以我們要熱愛自己的工作，對保險事業(yè)懷抱著無比的信心。只有事業(yè)心強(qiáng)的人，才能做好保險。

做保險代理人需要一種奮斗精神。每天的工作都是戰(zhàn)斗。雖然說做保險勤奮不一定能成功，但不勤奮肯定不成功。只有不斷進(jìn)取，才能有成就。

五、實習(xí)總結(jié)

在_保險公司實習(xí)的這段經(jīng)歷，對我以后無論從事保險這一行業(yè)還是其他行業(yè)，都會有很大的幫助。如果以后我選擇了保險這一行業(yè)，我將努力工作，做一個優(yōu)秀的保險代理人。

保險心得體會總結(jié)報告篇二

第一，在營銷保險前，我們自己要對保險有一個清晰的認(rèn)識，只有自己認(rèn)同并熟悉的產(chǎn)品，才有可能成功的推薦給客戶。所以在我營銷每一個保險前，我一定會盡可能的了解清楚這個保險，特別是一些重要的細(xì)節(jié)之處，當(dāng)與客戶介紹這個保險時，你能把客戶有疑惑的細(xì)節(jié)解釋清楚，會讓客戶覺得你非常專業(yè)，并且對該保險的信心也會增加。

第二，把適合的保險推薦給適合的人。這點是很重要的，在熟知了我們代理的各種保險后，要選對營銷的對象，不能亂撒網(wǎng)。一般我會先問清楚客戶的想法，了解清楚客戶的需求，再在我們代理的保險中選擇適合的推薦給客戶。

第三，數(shù)字表達(dá)很重要。在我們?yōu)榭蛻艚榻B保險時，不能只說概念，畢竟客戶大多數(shù)都不是很專業(yè)的，太多專業(yè)的話術(shù)會讓他們覺得復(fù)雜，我們明白了客戶卻不一定明白，這個時候一些數(shù)字計算或數(shù)據(jù)比較就直觀很多。如果說，在營銷新華人壽的吉星高照時，就可以利用新華人壽提供給我們的理財計算器，將客戶相關(guān)資料輸進(jìn)去，直接算出保險合同到期后客戶可以得到的高中低三檔收益。這樣讓客戶直觀的看未來的收益及得到的保障，會讓他們對這個保險更感興趣。

第四，建立與客戶間的信任。回顧自己成功營銷的客戶發(fā)現(xiàn)，有很大一部分客戶都是些非常信任我的客戶。畢竟保險是一項長期的投資，客戶免不了會對相應(yīng)的保險公司的整體實力進(jìn)行估量。除了通過其他渠道去了解保險公司的情況，我們作為理財人員，給客戶帶來的信心也是非常重要的。不單止是保險，包括在營銷別的產(chǎn)品時，我們也會發(fā)現(xiàn)，向自己熟悉并信任自己的客戶營銷往往容易得多，有得客戶甚至?xí)f，只要是你介紹給我的產(chǎn)品我就相信。因此，在與客戶接觸的過程中，要慢慢建立客戶對自己的信任感，有句話說得好：客戶是需要慢慢經(jīng)營的。我出的一些保險單也是在給客戶介紹后的較長一段時間才營銷成功的。

還有一點，就是在給客戶介紹保險產(chǎn)品時，多結(jié)合自身案例或身邊案例。比如說，在營銷贏家理財保險的時候，除了介紹清楚這個產(chǎn)品的性質(zhì)，我會把自己和以前購買該產(chǎn)品的一些客戶的經(jīng)歷拿出來跟客戶分享，并與同時間推出的其他產(chǎn)品做比較，客戶在聽完我們自身的購買經(jīng)歷并經(jīng)過實實在在的比較后，會對這個產(chǎn)品更加有信心。此外，如果可以的話，盡量備齊主推保險的保險合同范本，當(dāng)客戶需要了解一些非常細(xì)節(jié)的問題，可以直接把合同范本拿出來給客戶翻閱。

以上是我的一些小小的保險營銷心得，有不對的地方希望得到各位的指正，希望我們能在不斷的總結(jié)經(jīng)驗中更有效的做好保險營銷。

保險心得體會總結(jié)報告篇三

我來中國人壽有一段時間了，有了一點微不足道的小成績，本來不值得贊揚(yáng)，但領(lǐng)導(dǎo)希望我和大家分享一下自己的經(jīng)驗，經(jīng)驗談不上，我就聊聊我對保險的一點體會吧!這僅僅是我個人體會，僅供大家參考，不對的地方，希望大家諒解!

首先，我覺得如果真想把保險做好、長久地做下去，讓自己掙到錢、使自己和自己的家人的生活質(zhì)量得到改善，就得有打持久戰(zhàn)的決心和毅力!如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就干脆放棄保險，換個更適合自己的工作!我覺得做保險被拒絕是常態(tài)，是非常正常的，不要因此產(chǎn)生挫敗感和自卑感。我們可以做個換位思考，我們有時候去逛街、買衣服，我們常常是轉(zhuǎn)上好多家才決定在其中某一家購買，那剩余的不都是被我們拒絕的對象嗎?我們幾乎每天都在拒絕別人，別人照樣過得好好的，別人拒絕我們又有什么大不了的呢?不要害怕拒絕，每天都要保持相當(dāng)數(shù)量的客戶拜訪量!

其次，我覺得做保險是一種篩選工作，或者說我們做的是一種“沙里淘金”的工作，我們要大量地、快速地篩選我們的拜訪對象，大量地排除那些沙子，盡可能快的找到我們的金粒!一個人要有財力，還要有參保的愿望，才有可能成為我們真正的`客戶。試想，如果一個家庭一年的毛收入只有2.5萬元，而且還有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1萬元來買保險呢?除非他是瘋了!所以，我們在拜訪客戶時，對于財力不足、收入僅夠維持日常生計的的客戶，就不要多花費時間和精力了!這就要求我們非常善于觀察和分析，爭取用最短的時間內(nèi)判斷出對方是否有財力買保險;或者說，對方有財力買什么樣的保險，這類保險對他有沒有意義。如果有，就繼續(xù)跟進(jìn)，如果沒有就趕緊放棄，換個目標(biāo)，這就是篩選工作。我覺得我們做保險，要用20%的時間和精力，排除其中80%的無價值客戶;要用80%的時間和精力，跟進(jìn)其中20%有價值的客戶?？偠灾兴鶄?cè)重，對無財力、無愿望的無價值客戶，要迅速判斷，迅速脫離，不要浪費時間和精力!

最后是我的一點忠告，如果大家有時間參加公司的早會，還是盡量參加的好，因為可以學(xué)習(xí)各個險種的知識，可以非常清晰、有條理地向客戶介紹，以增強(qiáng)客戶對我們的信任，促進(jìn)最終的成交。如果我們對各個險種一知半解，經(jīng)不住客戶的詢問，勢必降低以后成交的可能性!

保險心得體會總結(jié)報告篇四

懷著空杯的心態(tài)和期待的心情，我有幸參加了xx人壽保險股份有限公司xx省分公司第x期組訓(xùn)培訓(xùn)班。通過20余天的積極參與和全心投入，我在對壽險的知識、態(tài)度、技巧和習(xí)慣等各個方面都取得了長足的進(jìn)步和可喜的成績，這一切的取得，與領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)是分不開的，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，我就沒有機(jī)會參加這樣高水平、高規(guī)格、超強(qiáng)度、超極限的提升班。在此向領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷表示衷心的感謝！

培訓(xùn)班的課程緊張而有序，培訓(xùn)班的氛圍嚴(yán)肅而又活潑。回首難忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千，現(xiàn)向領(lǐng)導(dǎo)匯報如下：

第x期組訓(xùn)班有兩條醒目的精神標(biāo)語：一條是——壽險是人才的事業(yè)，人才是教育的事業(yè)，教育是培訓(xùn)的事業(yè)；另一條是——我為壽險而來，我為成功而來，我為理想而來。從培訓(xùn)班一開始我就把它們當(dāng)作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切1只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。培訓(xùn)班為期三周的課程也有效地證明了這一點。第一節(jié)課班主任就要求我們認(rèn)真思考這樣的一個問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對自己有哪些期望？我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個地區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機(jī)會，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富?？偙葎e人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會近些再近些。這是培訓(xùn)班給我的感受之一。

有意練功，無意成功。所謂成功，就是功到自然成。成功就是從不習(xí)慣到習(xí)慣的過程。所以，良好習(xí)慣的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計，一個良好習(xí)慣的養(yǎng)成，至少要經(jīng)過37次的反復(fù)練習(xí)才能形成，而即形成的好習(xí)慣，可以陪伴其一生，一流組訓(xùn)的風(fēng)范，要從培養(yǎng)良好習(xí)慣開始。在培訓(xùn)班里有許多細(xì)節(jié)上的規(guī)定，比如椅子及時歸位，上課手機(jī)不能攜帶，就餐不得喧嘩，保持四周整潔衛(wèi)生，著裝整齊講究，嚴(yán)格遵守作息時間，嚴(yán)格履行請假手續(xù)等，這些都充分體現(xiàn)了老師們的良苦用心。一支招之即來，來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝的部隊必然是一支習(xí)慣良好，紀(jì)律嚴(yán)明，作風(fēng)過硬的部隊。培訓(xùn)班全封閉的學(xué)習(xí)和訓(xùn)練是緊張而又愉快的，大家都以追求競爭、追求卓越、追求挑戰(zhàn)的全新精神來投入，整合舊知識，學(xué)習(xí)新技能是目標(biāo)，同時，我認(rèn)為，良好習(xí)慣的培養(yǎng)也是不可缺少的內(nèi)容之一。良好習(xí)慣的養(yǎng)成是個漫長而又艱辛的過程，培訓(xùn)班是個很好的提升機(jī)會和修正的基地，因為在這里有來自八閩大地的伙伴們的友情提示和無私幫助，也有各位講師的嚴(yán)格監(jiān)督和熱忱關(guān)心。濃厚的學(xué)習(xí)氛圍和環(huán)境，無疑會使學(xué)習(xí)進(jìn)步得快些再快些。在長達(dá)三周的課程里，我的紀(jì)律是滿分，這與我努力培養(yǎng)良好習(xí)慣是分不開的。組訓(xùn)作為職場的一名管理者與輔導(dǎo)者，自身必須具備光輝與正面的形象，以身作則，用實際的行動來感召和影響伙伴，做語言和行動的雙巨人，這樣才能取得很好的效果。一流組訓(xùn)的風(fēng)范的養(yǎng)成，要從大處著眼，小處著手。大目標(biāo)的設(shè)定是不可缺少的，因為這是奮斗的方向和期待達(dá)成的境界，但日常生活中細(xì)節(jié)小事就可以體現(xiàn)組訓(xùn)的修練功底，正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。

保險心得體會總結(jié)報告篇五

我來中國人壽有一段時間了，有了一點微不足道的小成績，本來不值得贊揚(yáng)，但領(lǐng)導(dǎo)希望我和大家分享一下自己的經(jīng)驗，經(jīng)驗談不上，我就聊聊我對保險的一點體會吧！這僅僅是我個人體會，僅供大家參考，不對的地方，希望大家諒解！

首先，我覺得如果真想把保險做好、長久地做下去，讓自己掙到錢、使自己和自己的家人的生活質(zhì)量得到改善，就得有打持久戰(zhàn)的決心和毅力！如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就干脆放棄保險，換個更適合自己的工作！我覺得做保險被拒絕是常態(tài)，是非常正常的，不要因此產(chǎn)生挫敗感和自卑感。我們可以做個換位思考，我們有時候去逛街、買衣服，我們常常是轉(zhuǎn)上好多家才決定在其中某一家購買，那剩余的不都是被我們拒絕的對象嗎？我們幾乎每天都在拒絕別人，別人照樣過得好好的，別人拒絕我們又有什么大不了的呢？不要害怕拒絕，每天都要保持相當(dāng)數(shù)量的客戶拜訪量！

其次，我覺得做保險是一種篩選工作，或者說我們做的是一種“沙里淘金”的'工作，我們要大量地、快速地篩選我們的拜訪對象，大量地排除那些沙子，盡可能快的找到我們的金粒！一個人要有財力，還要有參保的愿望，才有可能成為我們真正的客戶。試想，如果一個家庭一年的毛收入只有2.5萬元，而且還有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1萬元來買保險呢？除非他是瘋了！所以，我們在拜訪客戶時，對于財力不足、收入僅夠維持日常生計的的客戶，就不要多花費時間和精力了！

這就要求我們非常善于觀察和分析，爭取用最短的時間內(nèi)判斷出對方是否有財力買保險；或者說，對方有財力買什么樣的保險，這類保險對他有沒有意義。如果有，就繼續(xù)跟進(jìn)，如果沒有就趕緊放棄，換個目標(biāo)，這就是篩選工作。我覺得我們做保險，要用20%的時間和精力，排除其中80%的無價值客戶；要用80%的時間和精力，跟進(jìn)其中20%有價值的客戶。總而言之，要有所側(cè)重，對無財力、無愿望的無價值客戶，要迅速判斷，迅速脫離，不要浪費時間和精力！

還有就是，我個人主張做保險，最好不要在親朋好友中尋找目標(biāo)，頂多告訴他們一聲：我現(xiàn)在做保險呢！想入保險就找我！除此以外，不要再多說一句話！因為如果你向人家推銷保險，人家是買還是不買？買吧，也許人家根本不想買；不買吧，你已經(jīng)開口了，沒準(zhǔn)兒傷你的面子。如果買了，你很難判斷是人家真正想買，還是給你面子，這就對你今后和人家相處造成心理障礙，親朋好友是要一輩子交往的，是因為血緣關(guān)系和感情相投才成為親朋好友的，如果加入了金錢因素，很有可能使本來單純簡單的關(guān)系變得疙疙瘩瘩，那樣就太得不償失了！

最后是我的一點忠告，如果大家有時間參加公司的早會，還是盡量參加的好，因為可以學(xué)習(xí)各個險種的知識，可以非常清晰、有條理地向客戶介紹，以增強(qiáng)客戶對我們的信任，促進(jìn)最終的成交。如果我們對各個險種一知半解，經(jīng)不住客戶的詢問，勢必降低以后成交的可能性！

保險心得體會總結(jié)報告篇六

20__年，太保壽險×中心支公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全體員工的團(tuán)結(jié)拼搏，開拓進(jìn)取，在業(yè)務(wù)拓展、內(nèi)部管理，樹立形象等方面取得了較大的成績。今年是全面實施總公司提出的“新一輪改革與發(fā)展戰(zhàn)略”的第一年，為此，我們在年初就明確了今年的經(jīng)營指導(dǎo)思想——圍繞總公司提出來的“三個轉(zhuǎn)變”，以“誠信天下，穩(wěn)健一生”的文化核心價值觀為指導(dǎo)，繼續(xù)堅持“穩(wěn)健經(jīng)營，以效益為中心”，全面實施預(yù)算管理;進(jìn)一步調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大業(yè)務(wù)推動力度;切實抓好兩核體系建設(shè)，不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)管理;繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設(shè)，努力實踐“三個轉(zhuǎn)變”，全面提升管理水平，全力做強(qiáng)做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務(wù)，提高經(jīng)營效益，擴(kuò)大市場占比。內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外塑形象，通過公司上下的團(tuán)結(jié)一致，奮力拼搏，真正把東營建成一家精品公司。

正是由于遵循了這一指導(dǎo)思想，截至12月6日，×中心支公司共實現(xiàn)保費收入16431萬元，完成全年任務(wù)計劃的122%，到今年11月份的市場占有率為25%。其中，個險新保保費收入(含意外險)1610萬元，完成年度計劃的80.5%，同比增長20%,全省達(dá)成率第八名;意外險完成474萬元，完成年度計劃的103%，同比增長60%,提前一個月完成全年任務(wù)。團(tuán)壽險完成2546萬，完成計劃的195%，提前半年超額完成任務(wù);中介代理保費實現(xiàn)保費收入6778.6萬元，完成年度計劃的101.1%;個險續(xù)收保費2928.5元，完成年度計劃的100%。與去年同期相比，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更加合理，經(jīng)濟(jì)效益大幅度提高。同時，公司在當(dāng)?shù)乇ｋU市場的占比和社會影響都有了非常大的提高，全年新保總量居市場的第二位。

回顧今年的工作，可以概括為以下幾個方面：

一、抓業(yè)務(wù)、搶市場，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務(wù)平臺，擴(kuò)大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩(wěn)健經(jīng)營、以效益為中心”的指導(dǎo)思想，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照省公司的統(tǒng)一部署，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念，提高強(qiáng)烈的市場競爭和危機(jī)意識。嚴(yán)抓基礎(chǔ)管理，拓寬業(yè)務(wù)渠道，以純傳統(tǒng)險和意外險作為兩大業(yè)務(wù)發(fā)展重點。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。

1、在個險業(yè)務(wù)方面。

按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標(biāo)團(tuán)建設(shè)為重點，突出培訓(xùn)，強(qiáng)化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。順利實現(xiàn)“首季開門紅”后，又積極配合參與省公司開展的“四五”聯(lián)動對抗賽活動，我公司全體員工和廣大營銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽(yù)感、責(zé)任感和必勝的信心，積極投入到了這場為榮譽(yù)而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去，取得良好的競賽成績。在省公司“_”聯(lián)動業(yè)務(wù)競賽中，我們也獲得小組勝出獎，戰(zhàn)勝×。全年個險保費和增員率在各家保險公司下滑的情況下，繼續(xù)保持穩(wěn)步增長。

2、在團(tuán)險業(yè)務(wù)方面。

在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機(jī)，大力開拓渠道業(yè)務(wù)，“綠色救助”、“小額信貸”“建工險”等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了“職工團(tuán)體商業(yè)醫(yī)療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。意外險業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)大，賠付率不斷下降。在東營各個保險公司的業(yè)務(wù)都沒有增長或有所下滑的情況下，我們的意外險業(yè)務(wù)對比03年度實現(xiàn)了較大幅度增長，市場占比不斷擴(kuò)大。

3、銀行保險方面。

今年，面對競爭異常激烈的市場，在強(qiáng)化對銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大了對渠道的管理和維護(hù)，對銀行渠道進(jìn)行了梳理，對其架構(gòu)做了調(diào)整，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化，使紅利來和小額信貸險業(yè)務(wù)都得到了健康發(fā)展。在費用下調(diào)的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務(wù)仍然完成了6755萬元，順利完成省公司下達(dá)的任務(wù)。

4、續(xù)收業(yè)務(wù)方面。

在加大客戶服務(wù)專員技能技巧培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化區(qū)域管理，加大銀行代收知識的培訓(xùn)，當(dāng)期達(dá)成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項指標(biāo)全部達(dá)標(biāo)。尤其在省公司組織的“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動中，一直戰(zhàn)果輝煌。

二、抓重點、帶全盤，實現(xiàn)了規(guī)模和效益的同步發(fā)展。

按照“三個轉(zhuǎn)變”的要求，我們注重全面提升管理水平，全力做強(qiáng)做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大市場占比，提高經(jīng)營效益。在今年的工作中，公司上下團(tuán)結(jié)一致，奮力拼搏，較好地完成年初預(yù)定工作目標(biāo)，工作中有以下幾個亮點：

1、縣區(qū)框架基本搭建完成，縣區(qū)班子建設(shè)初具規(guī)模。

東營原來沒有縣區(qū)架構(gòu)，為使×太保壽險有一個長足可持續(xù)地發(fā)展，必須將機(jī)構(gòu)延伸至各縣區(qū)。今年上半年，在這種思想指導(dǎo)下，根據(jù)省公司有關(guān)要求，我們開始搭建縣區(qū)架構(gòu)。通過本地培養(yǎng)、同業(yè)引進(jìn)等措施，讓一批優(yōu)秀的人才走上了縣區(qū)領(lǐng)導(dǎo)的崗位，到目前對縣區(qū)的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司《縣區(qū)機(jī)構(gòu)管理辦法》進(jìn)行了實質(zhì)性運(yùn)作，為05年的業(yè)務(wù)發(fā)展做好了機(jī)構(gòu)和干部的準(zhǔn)備。

2、內(nèi)部管理工作進(jìn)一步加強(qiáng)，管理工作不斷改善。

管理的專業(yè)化、集約化、規(guī)范化水平進(jìn)一步提升。今年，從總公司到分公司都高度重視管理工作，有關(guān)管理的文件一個接一個，我公司對這些文件都及時進(jìn)行了轉(zhuǎn)發(fā)，并結(jié)合實際認(rèn)真進(jìn)行了貫徹和落實?？梢哉f，今年的管理力度、深度和廣度，是近幾年都沒有過的。在工作中，我們按照上級公司的要求，始終堅持“一手抓業(yè)務(wù)，一手抓管理，兩手抓，兩手都要硬”的原則，結(jié)合自己的實際情況，順應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，全面加強(qiáng)和改善各項內(nèi)部管理工作。通過各項規(guī)章制度的貫徹和落實，我公司的內(nèi)部管理工作進(jìn)一步加強(qiáng)，管理水平進(jìn)一步提升。向管理要效益，通過管理促發(fā)展。通過一系列的措施，促進(jìn)了團(tuán)隊的穩(wěn)定和管理工作的加強(qiáng)，內(nèi)控機(jī)制得到了強(qiáng)化，風(fēng)險得到了有效的控制，減少了浪費，降低了成本，實現(xiàn)了增收節(jié)支。在財務(wù)管控方面，堅決做到費用不超支，今年中支公司在費用方面的壓力非常大，在面臨費用緊張的情況下，公司一方面抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一方面抓費用管控，實現(xiàn)了年底的費用節(jié)余。由于我們管理到位，省公司還將我們作為調(diào)查基地，并在×舉辦了全省兩核調(diào)查員培訓(xùn)班。

3、系統(tǒng)業(yè)務(wù)和集團(tuán)業(yè)務(wù)取得了大的發(fā)展。

今年以來，我們通過積極努力，不斷開拓各種銷售渠道，先后打通了“小額信貸”、“建工險”、“綠色救助”等意外險銷售渠道，到目前這些渠道業(yè)務(wù)都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。而且這些系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作，賠付率很低，僅有11%，為公司提供了費用來源，為公司的生存和發(fā)展作了貢獻(xiàn)。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了“職工團(tuán)體商業(yè)醫(yī)療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響。我們創(chuàng)造了一個健康險運(yùn)作的全國性典范，為公司的有序發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

4、思想政治工作和企業(yè)文化建設(shè)都得到了加強(qiáng)。

企業(yè)文化建設(shè)擺上了公司發(fā)展的重要議事日程，企業(yè)文化建設(shè)不斷加強(qiáng)，使得公司的凝聚力進(jìn)一步增強(qiáng)。一年以來，我們高度重視企業(yè)文化建設(shè)，通過舉辦慶?！叭斯?jié)”晚會、誠信教育簽名、機(jī)關(guān)晨操比賽、歌詠比賽以及各種政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等活動，一方面活躍、豐富了職工的文化生活;另一方面進(jìn)一步增強(qiáng)了團(tuán)隊的凝聚力、向心力。通過開展讀書學(xué)習(xí)活動，先后學(xué)習(xí)了《自動自發(fā)的工作》、《沒有任何借口》等書籍，提高了員工的理念和工作的自覺性。利用每周周一下午的時間，在中支公司會議室進(jìn)行中心小組學(xué)習(xí)，公司所有中層領(lǐng)導(dǎo)干部參加，集中學(xué)習(xí)討論上級公司下發(fā)的有關(guān)文件和政策。在學(xué)習(xí)的同時，制定本周的工作計劃，使工作有方向、目標(biāo)和計劃性。同時，我們還積極引導(dǎo)廣大員工向黨組織靠攏，今年共有13名同志向黨組織遞交了入黨申請書，并有3名同志光榮地加入了中國共產(chǎn)黨。從黨內(nèi)到黨外，從領(lǐng)導(dǎo)干部到一般員工都堅持思想政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。形成了上下一心、團(tuán)結(jié)一致、齊心協(xié)力共謀公司大發(fā)展的良好氛圍。

在今年的12月18日，在公司黨組的領(lǐng)導(dǎo)和廣大職工的支持下，經(jīng)過職代會籌備工作小組的緊張準(zhǔn)備，中國太平洋人壽保險公司×中心支公司第一屆職工代表大會勝利地召開。這次大會進(jìn)一步貫徹“三個代表”的重要思想，認(rèn)真總結(jié)近年來公司在業(yè)務(wù)發(fā)展與經(jīng)營、管理工作中的經(jīng)驗與教訓(xùn)，把職工民主管理、參政議政納入職代會職權(quán)范圍，提高了員工參政議政的能力，進(jìn)一步調(diào)動了全司員工的積極性。會上，提出合理化建議17條，我們將在今后的工作中對合理的建議逐一解決。職代會的召開，為全面提高公司經(jīng)營、管理水平，向創(chuàng)建一流壽險公司的目標(biāo)扎實推進(jìn)打下了堅實的群眾基礎(chǔ)。

大會表決通過了《中國太平洋人壽保險公司×中心支公司關(guān)于20__年分業(yè)以來經(jīng)營情況工作報告》等11個制度、辦法和規(guī)定。

這次會議是×中心支公司企業(yè)發(fā)展過程中的一件大事，也是公司員工政治生活中的一件大事，它對充分保證廣大員工正確行使民主管理監(jiān)督權(quán)利，調(diào)動和發(fā)揮廣大職工參政議政的積極性，真正形成“依靠職工抓管理、抓好管理求發(fā)展”的良好局面，對不斷完善公司經(jīng)營管理機(jī)制，進(jìn)一步提高經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟(jì)效益，必將產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

三、存在的不足。

在肯定成績和進(jìn)步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)。

握市場、應(yīng)對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高。二是部分單位還存在執(zhí)行不到位的問題，個別領(lǐng)導(dǎo)同志的危機(jī)意識、憂患意識、責(zé)任意識還不夠強(qiáng)。三是進(jìn)一步提高全員敬業(yè)精神，要在明年作為一項系統(tǒng)工程來認(rèn)真對待。四是縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè)還很薄弱，必須得到全面加強(qiáng)等等。這些問題，都應(yīng)引起我們的高度重視，并在今后的工作中認(rèn)真加以對待、解決。

20__年的工作打算

(一)總體指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實“十六”和十六屆五中全會精神，繼續(xù)堅持“穩(wěn)健經(jīng)營，以效益為中心”的經(jīng)營指導(dǎo)思想，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高經(jīng)濟(jì)效益，保持公司長期、穩(wěn)定、可持續(xù)性發(fā)展。

20__年工作的總體思路為：抓管理、樹形象、創(chuàng)品牌、占市場。以縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè)為主線，以干部隊伍建設(shè)為根本，以員工隊伍建設(shè)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化個險的主導(dǎo)地位，繼續(xù)抓好系統(tǒng)業(yè)務(wù)和集團(tuán)業(yè)務(wù)的運(yùn)作。實現(xiàn)05年業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營效益的快速同步增長。在此基礎(chǔ)上，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，提高員工福利待遇，把太平洋壽險×市中心支公司向一流的壽險公司、精品公司的方向推進(jìn)一大步。

具體到各個業(yè)務(wù)渠道的要求是：

1、個險方面。

20__年是“標(biāo)準(zhǔn)化團(tuán)隊建設(shè)年”，以《基本法》為發(fā)展內(nèi)在動力，以標(biāo)團(tuán)建設(shè)為外在發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)，全力推動業(yè)務(wù)發(fā)展。加大市直營業(yè)部隊伍建設(shè)，建好縣區(qū)個險管理架構(gòu)，建好講師隊伍，全力發(fā)展個險業(yè)務(wù)。

2、團(tuán)險方面。

以公司縣區(qū)架構(gòu)建設(shè)為依托，建立、健全團(tuán)險隊伍，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為宗旨，全力打造×太保團(tuán)險新形象，以意外險為基礎(chǔ)創(chuàng)建保費新平臺。3、中介代理業(yè)務(wù)。理順市直與縣區(qū)中介業(yè)務(wù)管理架構(gòu)，進(jìn)一步加強(qiáng)隊伍建設(shè)，限度的提高業(yè)務(wù)產(chǎn)出能力和業(yè)務(wù)管理水平。進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險渠道建設(shè)，維護(hù)現(xiàn)有渠道，開拓新的業(yè)務(wù)，開源節(jié)流，實現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收。加強(qiáng)團(tuán)隊建設(shè)，增強(qiáng)凝聚力，努力開創(chuàng)‘團(tuán)結(jié)、奉獻(xiàn)、拼搏、進(jìn)取’的中介部精神。

4、客服續(xù)收。

強(qiáng)化續(xù)期業(yè)務(wù)管理，從抓管理入手，加強(qiáng)對客服工作的管理力度，加強(qiáng)縣區(qū)內(nèi)勤管理體現(xiàn)服務(wù)品質(zhì)?？蛻舴?wù)工作要全面宣導(dǎo)“以客戶為中心”的理念，扎扎實實抓基礎(chǔ)，全力以赴抓服務(wù)，從我做起，從小事做起，從本部門做起，用誠信、主動、求實、創(chuàng)新的精神打造太平洋壽險優(yōu)質(zhì)服務(wù)的品牌。

(二)20__年的經(jīng)營目標(biāo)

個險標(biāo)保任務(wù)2000萬元。意外險要力爭600萬元。團(tuán)壽險要保證3300萬。中介業(yè)務(wù)8100萬元。續(xù)收業(yè)務(wù)4500萬。

明年，要做好以下幾項工作：

一、認(rèn)真搞好縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè)，強(qiáng)化縣區(qū)機(jī)構(gòu)職能，使工作重心下移。

通過縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè)，提高縣區(qū)業(yè)務(wù)產(chǎn)能，讓縣區(qū)機(jī)構(gòu)在各個業(yè)務(wù)方面得到全面發(fā)展。并結(jié)合分公司下發(fā)的《縣區(qū)機(jī)構(gòu)管理辦法》，理順、規(guī)范縣區(qū)框架，使各縣區(qū)實現(xiàn)個、團(tuán)、中介的全面發(fā)展。

二、大力加強(qiáng)干部隊伍建設(shè)，不斷強(qiáng)化各級班子建設(shè)。

市場的競爭，歸根結(jié)底是人才的競爭。企業(yè)要想讓自己立于不敗之地，必須堅持以人為本，實施人才戰(zhàn)略。我們要通過內(nèi)部培養(yǎng)、外部引進(jìn)、社會招聘等各種渠道，選拔人才，真正做到人才興司、人才強(qiáng)司。今年的工作重點主要是抓好縣區(qū)班子建設(shè)，使縣區(qū)班子發(fā)揮出應(yīng)有的作用。同時搞好人才儲備，也就是搞好后備干部的建設(shè)。

三、切實抓好員工隊伍建設(shè)。

經(jīng)過近四年的發(fā)展，我們逐漸在員工隊伍建設(shè)方面取得了一定成效。中介業(yè)務(wù)、團(tuán)險業(yè)務(wù)、續(xù)期業(yè)務(wù)都走在了全省前面。今年，要加強(qiáng)四支隊伍的建設(shè)：個險隊伍建設(shè)、團(tuán)險隊伍建設(shè)、中介隊伍建設(shè)、收展員隊伍建設(shè)。要在隊伍規(guī)模不斷壯大的基礎(chǔ)上，走精兵之路，大力培養(yǎng)高產(chǎn)能業(yè)務(wù)員。并對四支隊伍的各級、各類業(yè)務(wù)員實行分類指導(dǎo)，錘煉好能打硬仗的四個方面的隊伍。

四、繼續(xù)加強(qiáng)系統(tǒng)和集團(tuán)業(yè)務(wù)運(yùn)作。

根據(jù)東營的特點，系統(tǒng)業(yè)務(wù)和集團(tuán)業(yè)務(wù)是我們公司發(fā)展的優(yōu)勢。要在原來抓系統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，維護(hù)和鞏固好各個業(yè)務(wù)渠道。同時對油田的重點單位實施重點公關(guān)，繼續(xù)擴(kuò)大集團(tuán)業(yè)務(wù)，為公司的發(fā)展造影響、樹形象。

五、抓好各方面的管理。

通過管理，更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司向精品公司的方向不斷邁進(jìn)。

六、加強(qiáng)思想政治工作和企業(yè)文化建設(shè)。

全方位提升企業(yè)文化層次，真正做到創(chuàng)品牌、樹形象、占市場，把×太保壽險做大做強(qiáng)。

新的一年即將開始，讓我們放眼過去，展望未來，以高昂的斗志，必勝的信心，團(tuán)結(jié)拼搏，乘勝而進(jìn)，打造鋼鐵團(tuán)隊，創(chuàng)建精品公司，不斷開創(chuàng)×太保壽險的新局面。

保險心得體會總結(jié)報告篇七

這一信息首先顯示，全社會重點關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國社會面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時，推動行政法規(guī)如國務(wù)院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。

實際運(yùn)作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動機(jī)驅(qū)動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識，落實、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。

反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險業(yè)報告可疑信息的義務(wù)，以后還會規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營業(yè)，以及會計師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗 錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個人切實履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國將進(jìn)入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭?，依據(jù)國際經(jīng)驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。

所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴(kuò)大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質(zhì)是擴(kuò)展了通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。

保險業(yè)經(jīng)營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢面前，保險業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題。

1.通過保險業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質(zhì)。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴(kuò)大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團(tuán)險業(yè)務(wù)洗錢、違規(guī)退費洗錢、利用中介機(jī)構(gòu)洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。

2.保險業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關(guān)于保險業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業(yè)還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關(guān)于金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度的實施辦法。

1.完善保險業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險法》中增加反洗錢內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺保險業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險業(yè)反洗錢職責(zé);三是盡快制定保險業(yè)反洗錢實施辦法。國際上負(fù)責(zé)反洗錢任務(wù)的金融特別行動組于20xx年開始，要求成員國制定針對保險監(jiān)管和保險實體的反洗錢準(zhǔn)則。我國可借鑒國際經(jīng)驗，制定符合市場實際的保險業(yè)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。

2.建立保險業(yè)反洗錢工作機(jī)制。一是從機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備上落實崗位責(zé)任制。在保險監(jiān)管部門設(shè)專門機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ藢彛诒ｋU公司設(shè)置反洗錢責(zé)任人，層層落實反洗錢工作職責(zé)。二是建立快速反應(yīng)報告機(jī)制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩?，對有犯罪嫌疑的還要向公安機(jī)關(guān)報告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動機(jī)制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)各自的法律地位和法律責(zé)任;細(xì)化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門間配合行動的可操作性。

3.搭建保險業(yè)反洗錢信息平臺。結(jié)合保險業(yè)特點，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡(luò)平臺。分析系統(tǒng)應(yīng)滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進(jìn)行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。

共

3

2

1

2

3

保險心得體會總結(jié)報告篇八

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評級，也要對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢崗進(jìn)行考核、評級。本文是保險公司反洗錢

心得體會

老師解讀了最高法關(guān)于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認(rèn)定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認(rèn)定范圍擴(kuò)大為確定性認(rèn)識和可能性認(rèn)識，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實踐中“推定為明知”時實行舉證責(zé)任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實不知道，主觀方面的范圍擴(kuò)大更有利于加大對洗錢犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細(xì)闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內(nèi)容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對保險行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險投資。罪名認(rèn)定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢罪的立法完善，法條競合后從重處罰反應(yīng)了我國加大了對洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時穿插了幾個生動的案例，其中不乏經(jīng)過激烈的思想斗爭后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應(yīng)了我國近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。

老師詳細(xì)闡述了如何識別、分析、報告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險三大金融機(jī)構(gòu)可疑交易的識別方法，其中系統(tǒng)描述了保險行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識別的關(guān)鍵點，保險行業(yè)要重點關(guān)注保險交易人投保時的身份信息核對，保險責(zé)任期間的非正常行為，以及退保時的退保理由。在傳授識別方法后回答了如何分析可疑交易，針對保險行業(yè)，第一步需要業(yè)務(wù)員認(rèn)真觀察客戶投保時的言行舉止，并結(jié)合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動機(jī)。其次通過互聯(lián)網(wǎng)、其他金融機(jī)構(gòu)客戶數(shù)據(jù)庫等方式核對其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實性和合法性。最后調(diào)取客戶近幾年的交易記錄，通過數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點，進(jìn)而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時報告中國人民銀行，其報告格式也要做到言簡意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。

下午，老師以“客戶身份識別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認(rèn)為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補(bǔ)救措施，只能揚(yáng)湯止沸?，F(xiàn)在應(yīng)該全面了解你的客戶，進(jìn)而分析、判斷可疑交易，這種事先預(yù)防的方式才能做到釜底抽薪，故從識別制度的第一性和報告制度的第二性闡述了反洗錢制度設(shè)計的原理。針對保險行業(yè)的客戶身份識別，他提出要在貫徹《中華人民共和國反洗錢法》的前提下，嚴(yán)把“實名制”，業(yè)務(wù)人員在推銷產(chǎn)品時不能將客戶身份識別制度僅僅貫徹于“只認(rèn)證不認(rèn)人”的身份證復(fù)印件留存上，應(yīng)該做到勤勉盡責(zé)，提高執(zhí)行力，全面核實客戶信息。他亦強(qiáng)調(diào)這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識別制度，可以依據(jù)風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)劃分不同客戶的風(fēng)險等級，進(jìn)而實施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識別客戶，避免保險公司成為洗錢分子的“出納”。

此次培訓(xùn)，既系統(tǒng)學(xué)習(xí)了三大金融機(jī)構(gòu)的洗錢方法，又著重領(lǐng)悟了保險行業(yè)的反洗錢制度。

事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢隊伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設(shè)存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認(rèn)為，當(dāng)前保險業(yè)反洗錢隊伍建設(shè)上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：

一、專業(yè)人才少

開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些

規(guī)章制度

二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺

除保險公司總部外，保險公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機(jī)構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機(jī)構(gòu)，有財務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學(xué)習(xí)反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實

由于保險公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權(quán)就對誰負(fù)責(zé)。上級機(jī)構(gòu)對下級機(jī)構(gòu)的反洗錢崗沒有任命權(quán)，對下級機(jī)構(gòu)很難進(jìn)行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學(xué)，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標(biāo)不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。

保險公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費，不把反洗錢工作當(dāng)回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認(rèn)為洗錢和保險公司沒關(guān)系，尤其是財產(chǎn)保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務(wù)員很難意識到洗錢風(fēng)險，也不愿服從反洗錢人員的管理。

四、人才流動頻繁

保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強(qiáng)。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機(jī)構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機(jī)構(gòu)的井噴式擴(kuò)張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。

反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為反洗錢技術(shù)含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機(jī)會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。

筆者認(rèn)為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險高級管理人才供不應(yīng)求，反洗錢隊伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當(dāng)前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設(shè)，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)來督促、激勵。筆者認(rèn)為，反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設(shè)：

一、提升反洗錢從業(yè)門檻

目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和入門資格的“門檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準(zhǔn)參差不齊，進(jìn)而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機(jī)構(gòu)實施以風(fēng)險為本進(jìn)行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對金融機(jī)構(gòu)而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風(fēng)險抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認(rèn)證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準(zhǔn)，并對實際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：

一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機(jī)構(gòu)，高級適用于金融機(jī)構(gòu)總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。

在反洗錢監(jiān)管上，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓(xùn)、補(bǔ)考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要指標(biāo)。

二、明確反洗錢從業(yè)人員編制

《保險公司內(nèi)部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號)第十二條：“保險公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有一名專職內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)定。

三、明確

崗位職責(zé)

保險公司反洗錢隊伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細(xì)則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責(zé)是什么?作為一線出單、理賠人員的職責(zé)是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責(zé)任相匹配，便于責(zé)任追究與考核。建議由監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)指引，保險公司參照執(zhí)行。

四、監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢案例庫

以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內(nèi)財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢人員進(jìn)行培訓(xùn)時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風(fēng)險，提出防范措施。

五、監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)化對反洗錢隊伍的培訓(xùn)和考核力度

反洗錢隊伍建設(shè)也要貫徹“風(fēng)險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風(fēng)險不同，反洗錢人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對于洗錢風(fēng)險高的行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其反洗錢人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評級，也要對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢崗進(jìn)行考核、評級。比如監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進(jìn)行公示，督促排名靠后的人員提升技能。可以對金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻(xiàn)人員的一種肯定。

我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到20xx年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達(dá)到國際通行標(biāo)準(zhǔn)，也是第一個達(dá)標(biāo)的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(tuán)(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領(lǐng)先水平。

共

3

1

1

2

3

保險心得體會總結(jié)報告篇九

20xx年5月，懷著一顆期待而又忐忑的心情走上新的工作崗位，來到了xxx營銷服務(wù)部，內(nèi)心充滿欣喜。

而面對陌生的環(huán)境，生僻的專業(yè)詞匯，從來不懂得的保險，內(nèi)心里充滿了疑問和茫然。無比焦慮地想融入到群體中，急切地想了解所有的相關(guān)知識。然而，工作是個循序漸進(jìn)的過程，面對從來沒有接觸過的新鮮事物，時刻告誡自己，要腳踏實地的從頭開始，從基礎(chǔ)做起，切勿好高騖遠(yuǎn)。

對于尚且不熟悉業(yè)務(wù)的我們，首先，學(xué)習(xí)保險條款，了解相關(guān)系統(tǒng)，熟悉如何操作，如何上單子，厘定保費，在不斷的實踐中潛移默化地懂得了本行業(yè)中更多的保險知識。再將所學(xué)的知識用于實踐操作，試著自己在系統(tǒng)中錄入保單，計算保費。我們一行四人還到中國xxx運(yùn)城分公司學(xué)習(xí)了如何批改車牌，打印電銷的單子，并在平時及時地處理好電銷業(yè)務(wù)。在自己閑暇時幫助工作繁忙的同事，既增進(jìn)了我們之間的感情也了解到了更多的業(yè)務(wù)知識。

一月份，我們一同到xxx參加了20xx年人保新員工培訓(xùn)。深入學(xué)習(xí)了我公司的發(fā)展戰(zhàn)略、文化精神、保險銷售以及職場禮儀。培訓(xùn)時間雖短，但結(jié)識了很多新的朋友，見識了很多人才精英，學(xué)到了人保的`文化精髓。在與大家的共同學(xué)習(xí)和協(xié)作配合中，提高了自身的溝通能力，加強(qiáng)了團(tuán)隊合作的精神。在這正規(guī)又的氛圍中，也激發(fā)了自己力爭上游的心勁，努力做到干一行、愛一行，在自己的崗位上充分發(fā)揮自己的潛能。

經(jīng)過了兩個多月的工作積累，由未知到已知，不斷發(fā)現(xiàn)自己的不足，及時向前輩們請教學(xué)習(xí)，逐漸熟悉了各類保險，付諸實踐，可以與客戶進(jìn)行簡單的溝通。共收保費xxx多元，這為數(shù)不多的數(shù)字也都是靠身邊的親戚朋友介紹，尚且沒有鼓足勇氣自己發(fā)展業(yè)務(wù)。

因此，在這半年里，我將盡自己的努力拓展業(yè)務(wù)，在競爭中逐漸提升自己的各項能力。對保險知識知之甚淺的自己，還需要在不斷實踐中，深化學(xué)習(xí)，不僅要熟悉理論知識，還要熟練掌握展業(yè)技巧，在工作中多學(xué)習(xí)，常反思，勤總結(jié)，提高自己的業(yè)務(wù)以及服務(wù)能力，嚴(yán)格要求自己，爭做一名優(yōu)秀并有價值的人保員工。

在初來乍到的這段時間里，有緊張，有歡笑，有進(jìn)步，有茫然，而使我受益匪淺的就是：不管做什么，都要踏踏實實，一步一個腳印地把它學(xué)好、做好，才會有更大的能耐去面對各種挑戰(zhàn)與考驗，才能成為一個值得信賴的工作者。

最后，由衷地感謝這段時間里領(lǐng)導(dǎo)的悉心教導(dǎo)和同事們的熱心幫助，讓我在實實在在的工作實踐中學(xué)到了更多有用的知識，我也將努力用自己的實際行動為我單位奉獻(xiàn)自己一份微薄的光和熱!

保險心得體會總結(jié)報告篇十

我來xx人壽有一段時間了，有了一點微不足道的小成績，本來不值得贊揚(yáng)，但領(lǐng)導(dǎo)希望我和大家分享一下自己的經(jīng)驗，經(jīng)驗談不上，我就聊聊我對保險的一點體會吧！這僅僅是我個人體會，僅供大家參考，不對的地方，希望大家諒解！

首先，我覺得如果真想把保險做好、長久地做下去，讓自己掙到錢、使自己和自己的家人的生活質(zhì)量得到改善，就得有打持久戰(zhàn)的決心和毅力！如果沒有這種決心和毅力，遇到人家的拒絕就想打退堂鼓，那就干脆放棄保險，換個更適合自己的工作！我覺得做保險被拒絕是常態(tài)，是非常正常的，不要因此產(chǎn)生挫敗感和自卑感。我們可以做個換位思考，我們有時候去逛街、買衣服，我們常常是轉(zhuǎn)上好多家才決定在其中某一家購買，那剩余的不都是被我們拒絕的對象嗎？我們幾乎每天都在拒絕別人，別人照樣過得好好的，別人拒絕我們又有什么大不了的呢？不要害怕拒絕，每天都要保持相當(dāng)數(shù)量的客戶拜訪量！

其次，我覺得做保險是一種篩選工作，或者說我們做的是一種“沙里淘金”的工作，我們要大量地、快速地篩選我們的拜訪對象，大量地排除那些“沙子”，盡可能快的找到我們的金粒！一個人要有財力，還要有參保的愿望，才有可能成為我們真正的客戶。試想，如果一個家庭一年的毛收入只有2.5萬元，而且還有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1萬元來買保險呢？除非他是瘋了！所以，我們在拜訪客戶時，對于財力不足、收入僅夠維持日常生計的的客戶，就不要多花費時間和精力了！這就要求我們非常善于觀察和分析，爭取用最短的時間內(nèi)判斷出對方是否有財力買保險；或者說，對方有財力買什么樣的保險，這類保險對他有沒有意義。如果有，就繼續(xù)跟進(jìn)，如果沒有就趕緊放棄，換個目標(biāo)，這就是篩選工作。我覺得我們做保險，要用20%的時間和精力，排除其中80%的無價值客戶；要用80%的時間和精力，跟進(jìn)其中20%有價值的客戶。總而言之，要有所側(cè)重，對無財力、無愿望的無價值客戶，要迅速判斷，迅速脫離，不要浪費時間和精力！

最后是我的一點忠告，如果大家有時間參加公司的早會，還是盡量參加的好，因為可以學(xué)習(xí)各個險種的知識，可以非常清晰、有條理地向客戶介紹，以增強(qiáng)客戶對我們的信任，促進(jìn)最終的成交。如果我們對各個險種一知半解，經(jīng)不住客戶的詢問，勢必降低以后成交的可能性！

這些就是我的一點體會，僅供大家參考，希望大家在實戰(zhàn)中逐漸摸索出適合自己的、行之有效的方法！讓我們互相幫助、相互扶持、一起發(fā)大財！

保險心得體會總結(jié)報告篇十一

我非常榮幸參加了中國人保人壽保險培訓(xùn)，首先要感謝局里給了我這次培訓(xùn)的機(jī)會，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會，因為這次培訓(xùn)不僅增長業(yè)務(wù)知識，更鍛煉我業(yè)務(wù)能力。更為以后的工作打下堅實的基礎(chǔ)。

參加此次培訓(xùn)的同事都懷著增長自己的業(yè)務(wù)能力的目的。通過兩天的課程，對人壽人保公司有了深入了解，對保險產(chǎn)品也有了更深徹的認(rèn)識，這也是我們在日常的工作中最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識，這將有助于我們?nèi)蘸蟮墓ぷ?，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累提高。在日常的工作中，我不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)、不斷自我學(xué)習(xí)和提高，這兩天的培訓(xùn)我一直在思考和領(lǐng)悟一個問題：我們?nèi)绾尾拍馨l(fā)掘潛在客戶購買保險。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我學(xué)習(xí)到新的知識，更讓我信心倍增。結(jié)合自己工作過程中遇到的問題總結(jié)學(xué)習(xí)到的經(jīng)驗，我認(rèn)為要想做好保險業(yè)務(wù)工作，我必須努力爭取做到以下幾點：

(1)，學(xué)會主動開口。遇到客戶主動介紹產(chǎn)品。很多想買的客戶其實是保險知識的匱乏，這時就需要讓他們了解到保險的各項好處。

(2)，學(xué)會贊美別人。當(dāng)別人拒絕時，能了解到客戶的言下之意。學(xué)會揣摩客戶的心思，比如說客戶說他沒錢，可能有4種情況，1是真沒錢，(2是對產(chǎn)品沒信心，3是對我們不信任，4,是客戶忙沒時間逗留。這時我們要區(qū)別對待，合理運(yùn)用詞匯，爭取到每一個客戶。

(3)做到與客戶有效溝通。能做到“聽，說，問”。做到傾聽客戶，當(dāng)客戶的忠實聽眾，了解到客戶的真實需求，做到有效溝通。做到手到，眼到，身到，心到。真誠的對待每一個客戶，要對客戶毫無保留，做到站在客戶的立場考慮問題，為客戶著想的態(tài)度，這樣才能跟客戶處理好關(guān)系，爭取到保險業(yè)務(wù)訂單。

(4)要有責(zé)任心、服務(wù)心。不斷提升自我，鍛煉心智，正確理解做好保險業(yè)務(wù)的是我們的責(zé)任，同時為做好業(yè)務(wù)提供了壓力也營造了動力。這樣就能剛好的開展保險業(yè)務(wù)工作，能更好的服務(wù)客戶，將好的保險產(chǎn)品介紹給客戶。

(5)追求卓越不斷修煉。我們要不斷提高自己的心胸，包容豁達(dá)，成為一名合格的職員。

雖然是短短的兩天課程，但是老師所教導(dǎo)的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅定了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。

為期兩個月的保險實習(xí),除了收獲到一段快樂充實，令人難忘的時光，還學(xué)到書本以外的知識，贏得開啟通往社會之路大門的五把金鑰匙：

第一把金鑰匙：真誠

在保險公司，部門與部門之間，個人和個人之間應(yīng)該是分工合作關(guān)系，在我的實習(xí)部門，我覺得每個成員的獨立工作能力很強(qiáng)，但合作精神卻處處體現(xiàn)。分工的同時需要溝通，否則就無法實現(xiàn)既定目標(biāo)，無法讓工作完成得更出色。新人上道，自然容易多犯錯。我認(rèn)真做好每件事盡管還是會出小差錯，還是會心慌，但我會及時與部門里的'同事溝通，及時獲得他們的幫助!

第三把金鑰匙：激情與耐心

激情與耐心就似火與水的較量，往往火的激情總是容易被水的耐性所控制，工作亦如此，這是激情與耐心必須并存的事情。初進(jìn)辦公室，我的心情是激動興奮的，這應(yīng)該是我幻想許久，畏懼又期待的社會生活。學(xué)者常說大學(xué)是半個社會，那這里就是完整的社會，盡管我仍未夠資格做一個社會人但我是用一種完全社會人的心態(tài)來接受這一個月的考驗。激情澎湃有點夸張但我是充滿激情地過完這個月，可是，除了對工作的激情外，我深刻地認(rèn)識到耐心的重要性。光有激情沒有耐心做出來的工作是浮躁的，只有耐心缺乏激情做出來的工作質(zhì)量是底下的。尤其對于是實習(xí)生而言，許多人說實習(xí)類似于“打雜”，搞衛(wèi)生、整理辦公室文件、復(fù)印、打、傳送文件……來公司之前，我已有充分的心理準(zhǔn)備，書記在動員大會上教育我們要做好每件小事情，在部門的工作做得越多也就學(xué)得越多，更覺得同事交付更多的工作則代表他們對我的器重和恩寵更多。

第四把金鑰匙：創(chuàng)新

技術(shù)大家可以學(xué)，但創(chuàng)新卻只屬于你自己!這是自我價值實現(xiàn)的最佳方法。每個方案的設(shè)計，每項工作的展開，都不能離開創(chuàng)新，而這個對于我們部門的各成員來說，我是望塵莫及的。因此，做工作的時候我難免會做些彎路，不能做得盡善盡美，幸虧經(jīng)理和同事指點迷津，才讓我不至于陷入艱難狀況。保險公司向來是個招賢納士，廣納百川的地方。所以進(jìn)入人壽就感覺進(jìn)入了精英薈萃的殿堂，深深的感到自己知識的欠缺，不僅表現(xiàn)為專業(yè)知識，綜合知識更是有待提高。學(xué)有專精，重在一個項目的鉆研與精通，但在這之外，更不妨有多項才能，所以“一技之長”變?yōu)椤皵?shù)技之長”，具備了一些技能創(chuàng)新必會層出不窮，工作必能左右逢源!

第五把鑰匙：主動出擊

實習(xí)的目的也就是學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)書本之外的知識，學(xué)習(xí)社會和工作上的許多知識?！凹埳系脕斫K覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強(qiáng)調(diào)行動的積極性，想法的先進(jìn)性，被動的學(xué)習(xí)工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識才能盡快享用!在實習(xí)期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿(mào)然請教他們關(guān)于工作之外的保險知識和工作經(jīng)驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經(jīng)驗。在以后的日子里，我定會吸取此次教訓(xùn)，主動出擊，把握更多機(jī)會，獲得更多知識和經(jīng)驗。

這次實習(xí)把我們從學(xué)校純理論學(xué)習(xí)中拉到了在實踐中學(xué)習(xí)的環(huán)境。一進(jìn)入崗位，我們意識到，該把學(xué)生時代的野性收斂了。沒有規(guī)矩?zé)o以成方圓，雖然公司沒有老套的束縛，它有不可違反的規(guī)定，我們就應(yīng)該嚴(yán)于律己，這樣不僅可以遵守公司的規(guī)矩，對我們自己更有好處。與公司員工的相處中，我們也學(xué)到了待人、處事的態(tài)度、方式，有很多值得我們學(xué)習(xí)的地方。這次是我們用金錢買不到的機(jī)會，無論從工作、學(xué)習(xí)、做人上，我們都有很大的收獲。

這次實習(xí)，與我而言是受益匪淺的，它不僅使我認(rèn)識到自己的缺陷所在及以后的奮斗目標(biāo)，更可貴的是以上的五把金鑰匙對我今后人生的影響是舉足輕重的。唯一遺憾的是，此次實習(xí)的時間較短，沒能體驗到在一線戰(zhàn)場上營銷保險的酸甜苦辣，但“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”，在未來的日子里，我定會通過更多的渠道來鍛煉自己。多讀書，多學(xué)習(xí)，多求經(jīng)驗才是前途的保障!在此，特別感謝中國人壽煙臺分公司一個月來的栽培!

保險心得體會總結(jié)報告篇十二

雖然是短短的兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。

1、從工作中的實例出發(fā)，寫自己在工作中學(xué)到了什么，以及這次新人培訓(xùn)給自己帶來的收益，最后抒發(fā)對未來工作的展望。

2、通過兩天的課程，我對人壽人保公司有了深入了解，對保險產(chǎn)品也有了更深徹的認(rèn)識，這也是我們在日常的工作中最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識，這將有助于我們?nèi)蘸蟮墓ぷ?，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累提高。

3、雖然是短短的.兩天課程，但是教師所教誨的知識讓我受益匪淺，心里豁然開朗，終身受用。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我更加進(jìn)一步認(rèn)識到保險業(yè)務(wù)并不難，任務(wù)雖然艱巨，但我更有信心了。通過學(xué)習(xí)我也堅決了信念，鈴聲雖停，莫怠修行。在以后的工作中，我會不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。將好的保險產(chǎn)品推薦給更多的客戶。

在日常的工作中，我們將會不斷總結(jié)經(jīng)歷和教訓(xùn)、不斷自我學(xué)習(xí)和提高，通過這幾天的培訓(xùn)使我一直在思考和領(lǐng)悟一個問題：我們?nèi)绾尾拍荛_掘潛在客戶購置保險。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我學(xué)習(xí)到新的知識，更讓我信心倍增。

保險心得體會總結(jié)報告篇十三

總體來看，我國保險業(yè)仍處在發(fā)展的黃金時期。雖然國民經(jīng)濟(jì)的快速增長勢頭有所放緩，但由于我國的保險密度和保險深度和世界平均水平仍有較大的差距，中國保險市場的發(fā)展?jié)摿艽蟆６胰嗣裆钏降奶岣?、風(fēng)險保障意識的日益增強(qiáng)，為保險業(yè)繼續(xù)保持快速發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。

中國保險業(yè)是我國金融業(yè)“開飯時間”最早、開放力度最大、發(fā)展步伐最快的行業(yè)。雖然我國的保險業(yè)在近幾年中發(fā)展迅速，取得了一定的成績，但是與國外發(fā)展水平相比，仍存在較大的差距，在目前國內(nèi)保險業(yè)發(fā)展中仍存在諸多問題。本文主要從中國保險業(yè)的發(fā)展歷史角度入手，闡述我國保險業(yè)的現(xiàn)狀并對其發(fā)展前景做出展望。

產(chǎn)品結(jié)構(gòu)豐富化，合理化，從政策上講，銀保監(jiān)會批文讓保險姓保，加大對保險公司產(chǎn)品的核查力度、處罰，和監(jiān)管要求，使得保險公司目前極力在進(jìn)行轉(zhuǎn)型，從投保，到業(yè)務(wù)員入職，退保，后續(xù)服務(wù)以及產(chǎn)品都在進(jìn)行很大的改變，這個可以隨便查。從前的存款變保險，短險長做已經(jīng)逐漸退出歷史舞臺，因為這幾種營銷模式既不符合客戶需求也不利于保險公司作為商業(yè)公司的發(fā)展，以前在別的評論里說過，保險公司是以誠信為最大行為準(zhǔn)則行走在市場上，持續(xù)的投保續(xù)保才是保險公司盈利的關(guān)鍵所在，因為保險公司需要長線投資來獲取更高收益，從而實現(xiàn)公司的內(nèi)含價值，如果客戶不續(xù)保，則不僅支付現(xiàn)金價值，同時減少了投資資金，并且在前期支付高昂的人力成本。因此不合規(guī)的保險產(chǎn)品是沒有市場價值的，是讓保險公司虧損的。

保險公司專業(yè)度的提升，首先從入職學(xué)歷，你要你想來就能來，到現(xiàn)在要求本科以上學(xué)歷才可以入司。提現(xiàn)了公司對于客戶服務(wù)，專業(yè)度有了更深的要求，一方面現(xiàn)在的客戶素質(zhì)越來越高，另一方面保險業(yè)較于銀行證券，現(xiàn)在正處在起步階段，大量的公司急需專業(yè)性人才，行業(yè)內(nèi)淘汰率越來越高，并且保險業(yè)需要學(xué)習(xí)的內(nèi)容真的很多，需要很多復(fù)合型人才。

國家的政策導(dǎo)向，中國老齡化的加重可以預(yù)見的是未來養(yǎng)老問題的`嚴(yán)重性無法忽視，簡單說，未來老的一批人在養(yǎng)老方面，商業(yè)養(yǎng)老保險必將是趨勢，養(yǎng)兒防老，以房養(yǎng)老，社保養(yǎng)老真的不一定有商業(yè)養(yǎng)老保險好，并且不少保險公司也建立了想當(dāng)完善豪華的養(yǎng)老社區(qū)，且商業(yè)養(yǎng)老保險具有傳承作用，有的產(chǎn)品還可以撬動家族信托（目前針對大客戶）。最后，雖然保險不僅可以合理避稅，法律歸屬、也可以通過較小的資金撬動大額保障為健康、意外、養(yǎng)老保駕護(hù)航，但保險絕不等同于風(fēng)險，抵御風(fēng)險的方式有很多，保險只是更加專業(yè)的應(yīng)對風(fēng)險的一種選擇而已。

保險心得體會總結(jié)報告篇十四

“認(rèn)真、務(wù)實、創(chuàng)新、激情”這是今年給自己定下的崗位關(guān)鍵詞，在七月的工作中，我時刻用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正內(nèi)涵，用自已的實際行動證明自己能做的更好!

在七月即將過去之際，回顧我在年初總結(jié)時“立的誓”，有一點點欣慰，也有一點點遺憾，當(dāng)然隨著整個公司的蓬勃發(fā)展，我更多看到的則是我所致力于的濱海個險未來的憧憬和希望。

不積跬步，無以成千里。由于工作經(jīng)驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應(yīng)地，也得到了不少的磨礪機(jī)會，這些機(jī)會對我來說都是實際而有效的。

有了這些不可或缺的經(jīng)驗，和上個月的業(yè)務(wù)水平比起來，現(xiàn)在的我工作起來明顯會感覺較之以往更加的順手，效率自然就高了。其實所謂事倍功半，所謂厚積薄發(fā)，就是每天都要盡可能地累積進(jìn)步，哪怕只是幾處“微不足道”的細(xì)節(jié)，天長日久下來也是一筆可以極大助力工作的財富，要知道專業(yè)和不專業(yè)的區(qū)別就在于那些看似無足輕重，事實上卻非常關(guān)鍵的差別。

這是今年下半年以來，在工作中讓我體會最深也受益最大的一點心得。今后的工作中，我將繼續(xù)堅持自己一貫以來“寬以待人，嚴(yán)以律己”的工作格言，并將在不斷完善細(xì)化自己工作的同時，通過理論與實踐相結(jié)合的方式來進(jìn)一步充實自己，從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)能力。

“百尺竿頭，更進(jìn)一步”。今后，我一定會以新的姿態(tài)、新的面貌，努力工作，絕不辜負(fù)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的期望，堅決打好開門紅首戰(zhàn)，為__的穩(wěn)健、快速、高效發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

保險心得體會總結(jié)報告篇十五

保險是一種保障，可以在我們遇到意外情況時幫助我們渡過難關(guān)，許多人認(rèn)為保險不太重要，但是當(dāng)需要的時候，保險就能起到非常關(guān)鍵的作用。保險的種類繁多，無論是人壽保險、車險還是家財險，都可以為我們提供必要的保障。本文將分享關(guān)于保險的心得體會。

第二段：認(rèn)識保險的過程

我第一次認(rèn)識保險是在我家人購買的人壽保險。那時候我還不是很理解保險的作用和含義，只是簡單地聽從家人的安排購買了這份保險。直到有一天，我突然得知了一個令人震驚的消息，我的一位朋友因為患了癌癥，在醫(yī)院里度過了漫長的三年。病情的治療需要巨額的醫(yī)藥費用，而他的家人因為沒有購買保險，所以承受了巨大的負(fù)擔(dān)。這讓我深刻意識到保險的重要性，并開始主動了解保險知識，以期能夠為自己和家人提供更全面的保障。

第三段：選擇適合自己的保險

對于很多人來說，選擇保險并不是一件容易的事情。不同的保險產(chǎn)品會有不同的保障新型、條款和保費等方面的差異。在選擇保險時，我們需要認(rèn)真考慮自己的收入、支出和風(fēng)險承受能力，選擇適合自己的保險產(chǎn)品。比如，購買人壽保險可以為家人提供保障，同時也能獲得紅利收益；購買車險可以為車輛提供保障，保障車輛以及自己的安全等等。因此，在選擇適合自己的保險時，不僅需要考慮保險的種類，還要考慮保險保障的程度和保費的負(fù)擔(dān)。

第四段：保險與投資

投資是許多人的選擇，但是在投資的同時，我們也需要考慮風(fēng)險的承受。在這方面，保險也提供了選擇，比如購買儲蓄型保險。儲蓄型保險結(jié)合了風(fēng)險保障和財產(chǎn)積累，能夠提供一定的經(jīng)濟(jì)支持，同時也能夠獲得投資收益。對于投資初學(xué)者來說，儲蓄型保險可以說是一次很好的選擇，不僅能夠保障自己的風(fēng)險，還能夠為未來的投資積累一些資金。

第五段：總結(jié)感受，未來展望

保險是人生道路上的一個必須面對的問題，我們應(yīng)該認(rèn)真對待。通過了解保險知識，我們可以更好地選擇合適的保險產(chǎn)品，并提供更全面的風(fēng)險保障。同時，對于不同的人群來說，購買保險產(chǎn)品也可以成為一種投資方式，為自己的人生計劃提供保障。未來，我們期待更加智能化的保險產(chǎn)品可以更好地服務(wù)人們，在保障的同時也為我們帶來更多的便利和更高的收益。

保險心得體會總結(jié)報告篇十六

保險分公司自成立以來，認(rèn)真貫徹執(zhí)行##保監(jiān)局關(guān)于服務(wù)體系建設(shè)和服務(wù)創(chuàng)新的指示精神，始終堅持把國家利益放在首位，以社會責(zé)任感和客戶利益為重，貫徹落實“速度、效益、誠信、規(guī)范”的工作思路，通過強(qiáng)化服務(wù)意識，深化服務(wù)體系建設(shè)，全力打造保險專業(yè)、誠信的服務(wù)品牌，現(xiàn)將我司客戶服務(wù)工作匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織有力

保險分公司自成立之日起，始終把“服務(wù)第一、客戶至上”作為自己的品牌定位和不懈的追求，在公司的經(jīng)營戰(zhàn)略中，十分注重管理、服務(wù)和業(yè)務(wù)三個方面的共贏，專門成立客戶服務(wù)公司領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理擔(dān)任組長，總經(jīng)理助理擔(dān)任執(zhí)行組長，中層干部組成督察員，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)察、考核、懲罰等工作，隨時發(fā)現(xiàn)客戶服務(wù)工作存在的問題和漏洞，及時進(jìn)行有效的處理和解決，并對服務(wù)質(zhì)量有問題的員工實行“輕、中、重”的處罰，確保服務(wù)通道更為順暢，服務(wù)流程更為簡潔，為保證我公司的服務(wù)品質(zhì)奠定了堅實的基礎(chǔ)。

二、強(qiáng)化制度，規(guī)范服務(wù)

以客戶為導(dǎo)向建立工作流程和制度是我司客戶服務(wù)工作的一大特色。我們堅持寓管理于服務(wù)之中，一手抓管理一手抓服務(wù)，限度降低出錯率，減少或杜絕投訴，壓縮客戶上門的現(xiàn)象，保證客戶服務(wù)中心的工作井然有序。建立客戶服務(wù)工作手冊，確定標(biāo)準(zhǔn)，明確權(quán)責(zé)，在所有與客戶接觸的工作環(huán)節(jié)上從儀表、語言、行為、時效等方面提出具體的要求，樹立統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)的對外服務(wù)形象。加強(qiáng)與總部和分公司各部門的溝通與協(xié)調(diào)，建立快速服務(wù)機(jī)制，及時解決在對外服務(wù)過程中存在的問題和困難，提高服務(wù)效率和質(zhì)量。通過標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的服務(wù)，配以嚴(yán)格高效的管理，保險客戶服務(wù)中心始終以自己的準(zhǔn)則詮釋著品牌和服務(wù)的意義。

三、強(qiáng)化培訓(xùn)，提高意識

為了增強(qiáng)我司客服人員的服務(wù)意識和服務(wù)水平，提高在##市場的品牌知名度，我司在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，大力加強(qiáng)克服員工隊伍建設(shè)，不斷提高員工素質(zhì)。組織員工學(xué)習(xí)了《客戶服務(wù)工作制度》，并利用節(jié)假日聘請專業(yè)人士對客服工作人員進(jìn)行崗位培訓(xùn)。發(fā)動員工找出自身工作中的不足，對公司的客服工作提出合理化建議，并積極改進(jìn)。通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和宣導(dǎo)，培養(yǎng)出一批具有很強(qiáng)服務(wù)意識、很強(qiáng)的服務(wù)能力、真正為客戶、為公司品牌塑造投入和付出的優(yōu)秀客服人員，在全公司范圍內(nèi)形成一個統(tǒng)一思想、統(tǒng)一認(rèn)識，自上而下重視服務(wù)的環(huán)境。

保險心得體會總結(jié)報告篇十七

根據(jù)----年上半年度營運(yùn)工作會議的精神：下半年營運(yùn)工作要圍繞營運(yùn)體系高效集約、銷售支持及時有力、柜面服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、電話服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、營運(yùn)風(fēng)險管控有效、隊伍建設(shè)專業(yè)精進(jìn)等六個方面的目標(biāo)，在確保營運(yùn)作業(yè)和管理有序開展的同時，繼續(xù)推進(jìn)各項重點工作。

下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)?---年第一季度來的成績與不足，就一季度營運(yùn)重點工作與目標(biāo)作報告：

一、工作思想：

積極貫徹總公司領(lǐng)導(dǎo)班子關(guān)于公司營運(yùn)工作發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實求效，勇爭一流。營運(yùn)工作的指導(dǎo)思想是繼續(xù)圍繞公司價值可持續(xù)增長的目標(biāo)，不斷進(jìn)行管理創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，著力提升營運(yùn)條線的客戶服務(wù)能力和銷售支持能力。

二、一季度期中支營運(yùn)條線有五項重點工作：

1、新《保險法》切換的準(zhǔn)備工作。這是公司今年的重點工作，而其中營運(yùn)條線承擔(dān)了比較大的工作量，尤其是隨著產(chǎn)品的切換，契約、制單、保全、理賠服務(wù)都需要配合調(diào)整，任務(wù)十分艱巨。目前公司領(lǐng)導(dǎo)一個工作小組進(jìn)行統(tǒng)一布署，營運(yùn)條線要按照公司的要求，總、分公司密切配合，確保實現(xiàn)順利切換。

2、營運(yùn)員工pdca訓(xùn)練和“全明星”評比活動的準(zhǔn)備。這是提升我們服務(wù)質(zhì)量的抓手，也是提升員工素質(zhì)的重要活動。今年要在去年“全明星”評比的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步弘揚(yáng)營運(yùn)條線服務(wù)明星的榜樣精神，不斷提升營運(yùn)隊伍的素質(zhì)。

3、網(wǎng)點柜面標(biāo)準(zhǔn)化及客戶評價系統(tǒng)推廣工作。這項工作已經(jīng)融入到一季度的工作中，也作為在以后的工作目標(biāo)。

4、積極配合保監(jiān)局對我公司進(jìn)行兼業(yè)代理有關(guān)情況調(diào)研工作。

5、單證、印章清理工作。隨著新的單證系統(tǒng)的上線，電子化出單的到位，尤其是柜面出單系統(tǒng)的推廣，公司實現(xiàn)了以電子印模形式加蓋公司合同專用章的突破。

三、我們下一步的目標(biāo)和夢想：

1、營運(yùn)體系。我公司的目標(biāo)是建立平臺統(tǒng)一、扁平集約的營運(yùn)體系。這項目標(biāo)無疑會改變以前營運(yùn)體系比較凌亂的局面，能給我們的工作帶來更大的改進(jìn)和支持。

2、柜面服務(wù)。以往公司的柜面服務(wù)手段相對比較落后，各家分公司的規(guī)范不一，只從我司開展柜面標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，統(tǒng)一公司的對外形象，實現(xiàn)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)的柜面服務(wù)后，我司的柜面服務(wù)逐漸有了很大的改進(jìn)。

3、作業(yè)風(fēng)險的控制。隨著電子化的推進(jìn)，我們的目標(biāo)是建成風(fēng)險可控、互為災(zāi)備的作業(yè)體系。同時建立健全各項規(guī)章制度。從基礎(chǔ)工作抓起,對每一個環(huán)節(jié)和每一個細(xì)節(jié)進(jìn)行觀察、分析,建立了崗位責(zé)任制,明確崗位工作責(zé)任和權(quán)限,并狠抓各項制度落實。在業(yè)務(wù)操作方面,充分發(fā)揮業(yè)務(wù)主管作用,實行一對一負(fù)責(zé),建立一環(huán)扣一環(huán)的內(nèi)控體系,逐步完善各項內(nèi)部管理辦法。

我們的夢想是“領(lǐng)先行業(yè)、服務(wù)最好”。我們不斷總結(jié)以往的工作經(jīng)驗。并在之前工作的基礎(chǔ)上緊密配合、共同努力，爭取在兩三年內(nèi)，在服務(wù)水平方面有明顯的提升，確立行業(yè)領(lǐng)先地位，打造“服務(wù)最好的壽險公司”!

保險心得體會總結(jié)報告篇十八

懷著空杯的心態(tài)，我有幸參加了中國平安保險股份有限公司長沙分公司0306期新人班崗前培訓(xùn)，通過這幾天的全心投入，并在培訓(xùn)老師的細(xì)心教導(dǎo)下，我對保險的知識，態(tài)度，技巧和銷售方面都取得了長足的進(jìn)步。明白了保險的意義所在?；厥纂y忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千。下面我從以下四點淺談一下我的個人體會。

“做保險就是做事業(yè)，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓(xùn)班一開始我就把它當(dāng)作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切！”只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。課程的第一天我就認(rèn)真思考這樣的一個問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對自己有哪些期望？現(xiàn)在我終于找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機(jī)會，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富?？偙葎e人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會近些再近些。這也是培訓(xùn)班給我的體會之一。

正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。所以，良好點滴的養(yǎng)成對成功是至關(guān)重要的。這一點也是在平安的管理制度中我體會到的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計，一個良好習(xí)慣的養(yǎng)成，至少要經(jīng)過37次的反復(fù)練習(xí)才能形成，而即形成的好習(xí)慣，可以陪伴其一生，一流的人，要從培養(yǎng)良好點滴習(xí)慣開始。在培訓(xùn)班里有許多細(xì)節(jié)上的規(guī)定，比如椅子及時歸位，上課手機(jī)靜音，保持四周整潔衛(wèi)生，著裝整齊講究，嚴(yán)格遵守作息時間，嚴(yán)格履行請假手續(xù)等，這些都是小事，但小事中見風(fēng)格，小事中見素質(zhì)。俗話說一屋不掃，不足以掃天下。講得就是從小事做起，而平安的培訓(xùn)正好給予了我們這種一個基地，讓我們得好更好的提升和修正。磨平大家在世俗中的棱角。

人要想實現(xiàn)自我的價值，就要有目標(biāo)，并且要為之堅持不懈。每個人要在自己的心里灑上健康的種子，不能讓消極的心態(tài)生根發(fā)芽，遇上挫折、阻力也要堅持不懈，讓目標(biāo)積極、健康的茁壯成長。這一點也是我在平安講師那里得到的體會。他們用親身經(jīng)歷的事實告訴我們他們是如何自強(qiáng)不息的走在自己的創(chuàng)業(yè)路上，靠得就是這種歷經(jīng)千辛萬苦、走遍千山萬水、想遍千方百計、說盡千言萬語的“四千精神”。從下決心做一個成功的人那一刻起就要進(jìn)入積極的狀態(tài)，機(jī)會永遠(yuǎn)只青睞有準(zhǔn)備的人。只有知道明天干什么，今天才會活得有意義。有目標(biāo)，生活才會充實、快樂。明確地知道自己的生活目標(biāo)，感受自己正在向目標(biāo)前進(jìn)，這就是幸福。只有對目標(biāo)執(zhí)著，才能成功在握。但人生的目標(biāo)決非一蹴而就的，這是一個不斷積累的過程。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。時刻把人生的目標(biāo)謹(jǐn)記于心，每天都要朝著目標(biāo)前進(jìn)。確定目標(biāo)，馬上行動。不要總是把今天的事情推到明天?！懊魅諒?fù)明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋來老將至?！睍r間是平等的。沒有等級之分，但它在每個人手里的價值則是有所不同的，確定明確的目標(biāo)，要有效的管理時間，讓心態(tài)始終處于積極的狀態(tài)。

培訓(xùn)也已近尾聲，但平安的培訓(xùn)給我?guī)淼捏w會卻是無窮無盡的，只是我現(xiàn)在還沒完全體會到而已……。

一位保險營銷員在從業(yè)的時間內(nèi)可能會與數(shù)不清的客戶聯(lián)絡(luò)、溝通，也會與客戶簽訂無數(shù)的保單，并會繼續(xù)開發(fā)新客戶。

如此不停的循環(huán)服務(wù)，成為了營銷員生活的常態(tài)，但怎樣才能使展業(yè)工作更輕松，有所創(chuàng)新和突破，這仍需要營銷員從保險營銷生活中的點滴做起，特別是從對保單的整理和總結(jié)做起，從中發(fā)現(xiàn)和挖掘展業(yè)中的'既得秘訣。

首先，對不同性格的客戶進(jìn)行整理分類，并建立標(biāo)簽制度。

通過對客戶進(jìn)行分類，將更能洞悉和了解客戶的投資偏好和理財需求，并有針對性地開展后續(xù)的客戶開發(fā)工作。為客戶建立標(biāo)簽制度的過程，就是一個回顧和回憶營銷員展業(yè)故事的過程。

其次，設(shè)置適用的展業(yè)語。

營銷員在與客戶的接觸和交流過程中，根據(jù)客戶不同的性格特點和素養(yǎng)而采取相應(yīng)靈活的營銷用語是非常關(guān)鍵的。這就是見什么樣的客戶，應(yīng)當(dāng)說什么樣的話，才能夠使?fàn)I銷員贏得客戶的認(rèn)可和信賴。但在展業(yè)用語的運(yùn)用上，僅憑營銷員的臨場發(fā)揮是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，更需要營銷員結(jié)合環(huán)境，合理運(yùn)用營銷語，進(jìn)行提前的設(shè)計，采取標(biāo)簽制度。

第三，建立客戶服務(wù)標(biāo)簽制度，是提高客戶忠誠度的重要法寶。

怎樣才能讓自身的服務(wù)達(dá)到客戶的滿意，還需要對客戶服務(wù)進(jìn)行分解和細(xì)化，并充分地考慮到不同客戶的服務(wù)需求，在客戶中樹立良好的威信和形象。

最后，建立標(biāo)簽制度還要落實標(biāo)簽的執(zhí)行情況。

營銷員通過建立客戶管理和服務(wù)的標(biāo)簽制度，將有助于對眾多客戶的細(xì)化管理，更能從日常的客戶服務(wù)和管理中積累更多的知識和經(jīng)驗，也能更好地為客戶提供全方面的、周到的服務(wù)。

作為營銷員來講，僅僅認(rèn)識到建立標(biāo)簽制度的重要性是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，更多的應(yīng)當(dāng)做到堅決執(zhí)行，才能使這種良好的客戶服務(wù)管理制度落到實處。

保險心得體會總結(jié)報告篇十九

1、嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司的規(guī)章制度。對本部門工作負(fù)責(zé)，制定并落實部門工作規(guī)劃。

2、負(fù)責(zé)編制并上報分公司年度財務(wù)收支規(guī)劃和月資金收支規(guī)劃；編制并上報分公司機(jī)關(guān)費用指標(biāo)規(guī)劃，根據(jù)集團(tuán)公司審批結(jié)果，進(jìn)展掌握和治理。

3、負(fù)責(zé)編制和上報集團(tuán)公司財務(wù)會計報表及各種資料。

4、負(fù)責(zé)財務(wù)會計核算和工程本錢核算的治理。協(xié)作工程部工程價款回收工作。

5、負(fù)責(zé)分公司固定資產(chǎn)的治理，按規(guī)定計提折舊費。

6、組織各工程開展增收節(jié)支活動。搞好會計核算、工程核算和本錢分析，降低工程本錢，降低費用支出，并會同相關(guān)部門建立工程工程經(jīng)濟(jì)檔案。

7、負(fù)責(zé)對工程經(jīng)理部實施審計監(jiān)視。負(fù)責(zé)分公司的財務(wù)電算化治理。

8、負(fù)責(zé)“卓越績效體系”的財務(wù)科各種資料的預(yù)備及復(fù)驗工作。

9、負(fù)責(zé)工程投標(biāo)保函、履約擔(dān)保、銀行信貸額度等手續(xù)辦理工作。

10、負(fù)責(zé)集團(tuán)公司對分公司工作聯(lián)查財務(wù)各種資料的收集、編制工作。

11、負(fù)責(zé)上報分公司年度財務(wù)收支規(guī)劃和月資金收支規(guī)劃；編制并上報分公司機(jī)關(guān)費用指標(biāo)規(guī)劃，根據(jù)集團(tuán)公司審批結(jié)果，進(jìn)展掌握和治理。編制分公司年度財務(wù)收支報表。

12、負(fù)責(zé)核對清理債權(quán)帳務(wù)及內(nèi)部單位之間的往來帳目。

13、執(zhí)行對操作人員的治理和計算機(jī)檔案治理職責(zé)，對會計軟件的運(yùn)行進(jìn)展日常維護(hù)，保證計算機(jī)軟件及硬件的財產(chǎn)安全。

14、對工程經(jīng)理部經(jīng)營治理制度和內(nèi)部掌握制度是否健全，運(yùn)行機(jī)制是否正常進(jìn)展監(jiān)視。對工程經(jīng)理部實施財務(wù)審計、承包及兌現(xiàn)審計。

分公司與工程部及經(jīng)營實體，相互占用資金確實定額是：工程部及經(jīng)營實體上交的資金與應(yīng)交分公司的治理費和分公司代支付銀行的各種保函的資金局部相抵的差額為基數(shù)，按同期一年貸款月利息0.66%計算。

1、工程部欠分公司的治理費的計息方法：按月完成量計算的上交分公司治理費累計總額的80％為基數(shù)，乘以0.66％利率。每月計息一次,劃轉(zhuǎn)工程部并同時工程部記入財務(wù)費用。計息時間是從收取治理費的月份的第三個月末開頭計息劃帳。

2、分公司為工程部辦理投標(biāo)保函和履約保函的、工程預(yù)付款保函等工程保函所交銀行的保函現(xiàn)金局部從辦完保函月份的其次個月初開頭計息，每月以0.66％的利率計息。由分公司劃帳工程部，工程部記入財務(wù)費用。

3、分公司與工程部的往來帳目中，假如分公司的往來帳余額（扣除工程部利潤虧損額）欠工程部的，同樣以每月以0.66％的利率計息。由分公司倒劃給工程部。

決不予支付。假如雙方簽定合同商定有預(yù)付款的可以預(yù)付，但預(yù)付款項不得超過合同限定數(shù)額。要求嚴(yán)厲執(zhí)行，若有違反行為追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

在付款的同時嚴(yán)格審查收款簽字人是否與財務(wù)帳面、合同簽字人全都，否則堅決拒付，實屬狀況特別，但必需辦理本人托付證明書、托付人和受托人的`身份證復(fù)印件并同時附在付款憑證后面。托付證明書假如雙方是企業(yè)單位的必需有雙方企業(yè)單位蓋章后有效，假如是個人的必需有雙方當(dāng)事人簽字并同時按手印和雙方的身份證復(fù)印件附后有效。事后避開經(jīng)濟(jì)糾紛。

依據(jù)國家財經(jīng)制度規(guī)定、集團(tuán)公司的嚴(yán)格要求、結(jié)合我分公司的路、橋工程施工特點，制定單位相關(guān)人員，因公暫借“備用金”的治理方法：

1、暫借“備用金”的人員范圍：分公司經(jīng)理、書記及付經(jīng)理，工程經(jīng)理及付經(jīng)理，機(jī)關(guān)各科室正、付職，公用小車司機(jī)，機(jī)關(guān)材料處及工程材料選購員，具體人員名單經(jīng)分公司經(jīng)理確認(rèn)后再定。

2、“備用金”借用限額：

（2）、工程付經(jīng)理、機(jī)關(guān)處室正付職、公用小車司機(jī)“備用金”借款限額最高3000元。

（3）、機(jī)關(guān)材料處及工程材料選購人員“備用金”借款限額最高2000元。

3、“備用金”借用審批權(quán)限：在分公司借“備用金”由分公司經(jīng)理審批，在工程部借“備用金”由工程經(jīng)理審批。在“備用金”的使用過程中，杜絕超過規(guī)定限額并準(zhǔn)時歸還“備用金”，嚴(yán)格掌握人員范圍，4、每年借用“備用金”必在本年12月25日以前還清，如不還清者在次年1月開頭扣工資，扣清為止。

會議打算：為了強(qiáng)化財務(wù)治理，標(biāo)準(zhǔn)各項經(jīng)濟(jì)行為，杜絕工程本錢潛虧因素存在，保證路橋分公司經(jīng)濟(jì)活動安康持續(xù)的進(jìn)展，結(jié)合分公司施工特點,對有關(guān)經(jīng)濟(jì)行為標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容，作如下強(qiáng)調(diào)要求：

1、各級財務(wù)人員在支付各種款項時，核對賬面欠款狀況，堅決杜絕超付款。若雙方簽訂合同商定預(yù)付款，但付款不超過合同內(nèi)規(guī)定的數(shù)額，付款時并索要單位收款收據(jù)或個人收款條。收款人與合同簽訂人應(yīng)相符全都。若不是同一人，必需辦理托付，否則財務(wù)拒絕付款。

2、財務(wù)部門對外結(jié)算的機(jī)械租賃費、周轉(zhuǎn)工具租賃費、分包商（具有法人資格的企業(yè)，可出示財務(wù)公章的收據(jù)）的結(jié)算費用憑發(fā)票和結(jié)算單入帳。假如對方不能提供或不能準(zhǔn)時提供發(fā)票，財務(wù)部門臨時根據(jù)總結(jié)算金額與當(dāng)?shù)囟惵视嬎愠鰬?yīng)交稅金額可以掛帳，等提供發(fā)票后根據(jù)相應(yīng)發(fā)票的金額同等比率足額退回。分包商假如領(lǐng)用工程部或分公司材料(依據(jù)財務(wù)入帳領(lǐng)料單據(jù))和使用機(jī)務(wù)隊機(jī)械臺班費用(依據(jù)財務(wù)入帳的單據(jù)),可以從每次結(jié)算中扣除后計提稅金掛帳.

3、人工費承包或執(zhí)行任務(wù)書，按計件工資形式辦理，不需另辦理建筑市場開出的票據(jù)，按內(nèi)部職工工資掌握。

4、購置各種材料、工具、設(shè)備、儀器、辦公用品等必需索要發(fā)票后入帳。

5、各工程部及經(jīng)營實體、各種經(jīng)濟(jì)收入上繳記入財務(wù)賬戶，由當(dāng)?shù)囟悇?wù)出票據(jù)外，財務(wù)統(tǒng)一對外辦理收據(jù)發(fā)票，嚴(yán)禁坐收坐支。

6、各經(jīng)營實體，涉及經(jīng)營收入欄目，與分公司單獨定立賬戶，以上繳資金的責(zé)任指標(biāo)形式消失，因涉及收入納稅問題，不再消失銷售收入和租賃收入工程。

7、強(qiáng)調(diào)分公司機(jī)關(guān)的治理費開支，單獨建立賬戶。原列入機(jī)關(guān)支出的竣工工程所支出的費用，單獨列支，隸屬于分公司整體核算。

8、分公司和各工程部及經(jīng)濟(jì)實體對外發(fā)生的業(yè)務(wù)款待費、市場開發(fā)經(jīng)費必經(jīng)分公司經(jīng)理批

準(zhǔn)簽字后財務(wù)部門方可報銷入帳。

1、建立完善專項基金臺賬：職工公積金、職工養(yǎng)老統(tǒng)籌、職工醫(yī)療保險、職工失業(yè)保險臺帳。

2、“應(yīng)收帳款”科目要進(jìn)展帳齡分析，帳齡到達(dá)三年以上為不良資產(chǎn)，結(jié)算是否準(zhǔn)時，債權(quán)人的債權(quán)期限為兩年。債務(wù)人是否存在，單位是否注銷，訴訟期限是否超過兩年，債務(wù)人是否足額給款。預(yù)期債務(wù)是否有證明，證明超保權(quán)期限是否。預(yù)期不能收回的“應(yīng)收帳款”

全額提取壞帳。

3、壞帳預(yù)備金的預(yù)提方法，是以“應(yīng)收帳款”和“其他應(yīng)收款”的年終“借方”期末余額按比例提取，同時也可以按單個分析計提，但是必需在財政局備案并批準(zhǔn)。（財務(wù)制度規(guī)定為會計科目“借方”金額的1%）。

4、20xx年要建立“應(yīng)收帳款”明細(xì)臺賬：

（1）、已竣工結(jié)算的工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、竣工時間、結(jié)算時間、結(jié)算金額、累計報量、收款總額、末筆收款時間、現(xiàn)拖欠款。

（2）、已竣工未結(jié)算工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、竣工時間、合同價款、報出結(jié)算時間、報出結(jié)算價款、累計收款、累計報量、報量與收款差、報出結(jié)算與收款差。

（3）、在建工程的臺賬內(nèi)容：業(yè)主、工程名稱、開工時間、合同價款、累計收款、累計報量、報量與收款差。

5、“應(yīng)付帳款”—“暫估材料帳款”：年底有余額的（本科目不能消失“借方”余額，如有要追究當(dāng)事人的責(zé)任），要依據(jù)年底財務(wù)帳面金額分別以工程工程、暫估時間、供給單位、貨物名稱、規(guī)格、數(shù)量、單價、總價，編制“貨物暫估明細(xì)表”并注明未準(zhǔn)時沖銷的緣由。

6、各分包隊的付款方法：責(zé)任劃清楚確，付分包隊款時如財務(wù)帳面不欠款的超付款，必需是以借款的手續(xù)辦理后付款，在“其他應(yīng)收款”科目反響。所謂超付款是指：（1）超完成工程量超付款。（2）超業(yè)主所付款的工程款（扣除治理費后的超付款）。（3）超結(jié)算款的超付款。

7、其他供給貨物單位的超付款（是以財務(wù)入帳為準(zhǔn)）也必需是以借款的手續(xù)辦理后付款，在“其他應(yīng)收款”科目反響；有供貨合同商定予付款的，付款時在“預(yù)付帳款”科目反映。

8、從財務(wù)帳面看已形成對包工隊、機(jī)械租賃費、人工費、材料供給商超付款的局部金額，到20xx年6月底以前必需辦理原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)，財務(wù)部門依據(jù)原付工程款轉(zhuǎn)借款手續(xù)進(jìn)“其他應(yīng)收款”的相關(guān)明細(xì)科目。

9、“其他應(yīng)收款”、“其他應(yīng)付款”的長期掛帳業(yè)務(wù)要準(zhǔn)時清理，以便形成呆帳。

10、“內(nèi)部單位核算往來”“集團(tuán)內(nèi)部往來”要于集團(tuán)公司與分公司、分公司與分公司之間、分公司與工程之間的財務(wù)往來帳年底必需無未達(dá)帳項，如年底審計查出未達(dá)帳項按分公司本年度潛虧處理。

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