聽說讀寫，是語文學(xué)習(xí)的四大基本技能。一個好的總結(jié)應(yīng)該簡明扼要地概括出重點(diǎn)和核心內(nèi)容。借鑒這些總結(jié)范文的優(yōu)點(diǎn)和特點(diǎn)，我們可以提升自己的總結(jié)寫作水平。
理財(cái)營銷心得篇一
懷著期待的心情，我有幸參加了本次支行組織的“對公理財(cái)經(jīng)理外拓營銷培訓(xùn)”。培訓(xùn)中，老師通過理論講解、現(xiàn)場示范以及吸取隊(duì)友營銷經(jīng)驗(yàn)分享等方式，讓我對銀行理財(cái)經(jīng)理營銷工作又有了不一樣的感受。
“聆聽客戶、分析客戶、伺機(jī)切入”是我們需要做的事情。實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)中，我們小分隊(duì)在拜訪廣懷集團(tuán)的大門前，面對守衛(wèi)森嚴(yán)的安保措施，我下意識先想到的就是直接簡單的推銷模式：“我們是中國銀行的，希望拜訪公司負(fù)責(zé)人談下合作的事?！钡桥嘤?xùn)老師卻說：“先不急，先了解客戶情況不遲”。隨后我們就在周邊詢問公司外出辦事人員側(cè)面了解公司情況以及公司負(fù)責(zé)人情況，沒想到這些信息幫助我們實(shí)現(xiàn)了重要的一步——成功踏入了企業(yè)大門并面見了公司董事長。
這一點(diǎn)從側(cè)面說明了搜集并分析客戶情況的重要性。在面對廣懷集團(tuán)負(fù)責(zé)人的時候，我們也是更多的聆聽客戶介紹公司情況，并予以認(rèn)可和贊揚(yáng)。因此，客戶向我們透露了較多的信息，我們默默記下并進(jìn)行關(guān)注。這次拜訪中，在沒有明確需求點(diǎn)的情況下，我們并沒有立即推薦我行具體產(chǎn)品，因?yàn)槟菢涌蛻赳R上就會給出我們見面以來第一個“no!”。但我們在客戶面前建立了良好的第一印象，并建立了聯(lián)系。
通過這個案例，我認(rèn)識到營銷是一個持續(xù)的過程，營銷的過程是需要在建立聯(lián)系后持續(xù)的引導(dǎo)和感化客戶。與推銷相比，我認(rèn)為營銷才是適合我們銀行理財(cái)經(jīng)理的市場拓展方式。
理財(cái)營銷心得篇二
各行都充分認(rèn)識到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻(xiàn)度，這還是經(jīng)過理財(cái)營銷培訓(xùn)后的心得。下面是本站小編為大家收集整理的理財(cái)營銷培訓(xùn)心得，歡迎大家閱讀。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國際cfp考試的六個模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個模塊，具體包括：個人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會。
隨著金融市場改革的發(fā)展，個人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。個人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國標(biāo)準(zhǔn)委員會所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會知道。
在我看來，利用短暫的業(yè)余時間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對本職工作有間接好處，一個從來沒有做過自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L期發(fā)展”。通過上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則，后來就沒有在大的波動中吃過虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因?yàn)橛X得學(xué)不到什么知識，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價值勝過所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會成本最低。以我們國家目前的狀況來看，人口流動量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來，鼓勵教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場上，由于當(dāng)時廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場全面上升，我的房子就更值錢了。
雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對我這樣一個依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險(xiǎn)”來改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?萬多元購買保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買保險(xiǎn)的態(tài)度與整個投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據(jù)家庭的變化來決定購買方向，只買可以預(yù)見的3年的保險(xiǎn)，而無論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買5年以上的保險(xiǎn)。
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。
一、學(xué)習(xí)基本情況。
總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個人理財(cái)規(guī)劃理論、個人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和中國臺灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。
整個學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺行碌恼n程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。
下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。
二、學(xué)習(xí)感受。
1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認(rèn)識到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻(xiàn)度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫薮?，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽(yù);既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的書籍和。
課件。
這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。
三、幾點(diǎn)想法。
結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為。
1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷體系。作為總行級的理財(cái)中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財(cái)中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭取在xx年底之前開業(yè)運(yùn)營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。
理財(cái)營銷心得篇三
理財(cái)營銷是一項(xiàng)現(xiàn)代消費(fèi)文化中不可或缺的一環(huán)，它需要銀行和理財(cái)產(chǎn)品銷售人員具備專業(yè)金融知識和與人溝通能力。我作為一名在銀行從事理財(cái)工作的員工，通過長期與客戶的交流和溝通，也深深意識到理財(cái)營銷不僅要看重產(chǎn)品的性質(zhì)以及收益率等關(guān)鍵因素，更需要注重客戶需求，并與之建立良好互動與關(guān)系。
第二段：積極主動了解客戶需求。
在理財(cái)營銷中，我們首先要發(fā)揮積極主動的作用，并努力了解客戶的核心需求。這不僅包括了解客戶職業(yè)和收入情況，也包括了解他們的家庭情況、生活習(xí)慣、對未來規(guī)劃的期待等，由此根據(jù)不同的需求，為不同客戶推薦不同的產(chǎn)品，最終實(shí)現(xiàn)客戶的需求和銀行的業(yè)績目標(biāo)的最好平衡。
第三段：運(yùn)用各類渠道與客戶進(jìn)行聯(lián)系。
理財(cái)營銷不是靠單一的渠道來推銷理財(cái)產(chǎn)品，而是通過各種渠道，如電話、微信、郵件等，對客戶進(jìn)行溝通，了解他們的需求，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品。這需要我們與客戶建立良好信任關(guān)系，同時也需要從客戶角度出發(fā)，了解他們所關(guān)注的問題。在推銷過程中，與客戶建立溝通和互相關(guān)注的基礎(chǔ)上，才能得到客戶的認(rèn)可和信任。
第四段：注重推銷方案的可識別性。
在銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售中，方案的可識別性也是一項(xiàng)非常重要的因素。方案的可識別性主要是指方案的易懂程度以及方案是否完全符合個人需求。一些復(fù)雜的方案的推銷不僅難以被客戶所理解，同時也會降低方案的可識別性。我們應(yīng)該從客戶需求和能力出發(fā)，推銷準(zhǔn)確、具體、明白的理財(cái)方案，使客戶更加容易接受和理解，最終實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的銷售。
第五段：以上述方法推銷理財(cái)產(chǎn)品的成功經(jīng)驗(yàn)。
實(shí)踐證明，以上所述的方法是非常有效的理財(cái)營銷手段，它能幫助客戶摒棄一些固有的觀念和方向，選擇正確的理財(cái)產(chǎn)品，同時也對我們的銷售水平有很大的提升。因此，在推銷理財(cái)產(chǎn)品時，我們應(yīng)該全面了解客戶需求，通過多種渠道與客戶進(jìn)行溝通，注重方案可識別性，從而推銷適合客戶需求的理財(cái)產(chǎn)品。
總之，理財(cái)營銷工作對于互聯(lián)網(wǎng)金融時代的銀行來說具有重要意義。通過以上方法，可以幫助我們有效提高銷售效率，我們也會更加注重客戶的需求，而且是從客戶角度出發(fā)，為他們提供更好的產(chǎn)品和服務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)客戶與銀行的共贏！
理財(cái)營銷心得篇四
理財(cái)營銷是當(dāng)前商業(yè)社會中非常重要的行為，它是指商家利用各種手段，向消費(fèi)者宣傳和推銷金融產(chǎn)品，以此達(dá)到獲取更多利潤的目的。然而，在如今理財(cái)產(chǎn)品深入人心的時代，商家不僅要懂得如何促銷，還要注重客戶體驗(yàn)，欺騙和低俗的手段無疑會削弱企業(yè)的競爭力和可持續(xù)發(fā)展，這一點(diǎn)不可謂不重要。因此，現(xiàn)在我想分享幾點(diǎn)理財(cái)營銷的心得和體會。
第二段：品牌定位很重要。
在理財(cái)營銷中，品牌定位非常重要，可以說是構(gòu)建品牌形象的基石。一個好的品牌定位可以突出企業(yè)的優(yōu)勢及特色，吸引目標(biāo)客戶的關(guān)注，增加客戶的粘性。在品牌定位的過程中要注意，要有一個明確的品牌定位，體現(xiàn)出企業(yè)不同于其他品牌的獨(dú)有價值。同時，還應(yīng)充分了解目標(biāo)市場和消費(fèi)者，根據(jù)市場發(fā)展變化進(jìn)行不斷的調(diào)整和優(yōu)化。
第三段：創(chuàng)新是推動力。
市場競爭不斷升級，商家不斷研發(fā)新產(chǎn)品和服務(wù)是創(chuàng)新的體現(xiàn)。創(chuàng)新可以更好地滿足現(xiàn)代消費(fèi)者對理財(cái)服務(wù)的需求，提高企業(yè)的市場競爭力。因此，在理財(cái)業(yè)務(wù)上，商家要善于創(chuàng)新，根據(jù)市場需求不斷推陳出新、進(jìn)行改革創(chuàng)新，這樣才能不斷增強(qiáng)企業(yè)的產(chǎn)品性價比和品牌競爭力。
第四段：客戶體驗(yàn)至上。
現(xiàn)在的消費(fèi)者非常注重購物體驗(yàn)，這也同樣適用于理財(cái)服務(wù)。對于企業(yè)來說，為客戶提供高質(zhì)量的消費(fèi)體驗(yàn)是提升企業(yè)整體實(shí)力的重要手段。只有在客戶需求的基礎(chǔ)上，及時改進(jìn)和優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)，才能使企業(yè)在市場中立于不敗之地。
第五段：人性化經(jīng)營更能吸引客戶。
現(xiàn)今市場上有許多的理財(cái)機(jī)構(gòu)和金融公司，如何讓客戶選擇自己的公司是一個重要的問題。人性化經(jīng)營可以更好地滿足消費(fèi)者的需求，增加客戶的粘性。如提供咨詢、服務(wù)等，能夠進(jìn)一步提升客戶對企業(yè)的信任，并將這份信任轉(zhuǎn)化為客戶滿意度和忠誠度，從而潛移默化中將客戶留住。
結(jié)語：
理財(cái)營銷應(yīng)該是一種雙向交流和合作，商家需重視客戶的意見，理性引導(dǎo)消費(fèi)群體，營造高品質(zhì)的消費(fèi)環(huán)境，這樣才能夠獲得客戶的服從和贊許。理財(cái)營銷，不僅是一門藝術(shù)，還是創(chuàng)新、體驗(yàn)、服務(wù)、品牌定位等多種管理思想的綜合運(yùn)用。希望我分享的這篇心得體會能對您有所啟示。
理財(cái)營銷心得篇五
作為一位優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，我深知在競爭激烈的市場環(huán)境下，如何有效地進(jìn)行營銷至關(guān)重要。在長期的實(shí)踐中，我積累了許多經(jīng)驗(yàn)和體會，希望通過本文與大家分享。優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理需要掌握各種營銷技巧，同時也要注重與客戶的溝通與信任建立。
第二段：建立信任。
建立信任是理財(cái)經(jīng)理成功營銷的基石。通過與客戶建立起良好的關(guān)系，才能讓客戶更愿意將自己的資金交給我們來進(jìn)行理財(cái)。為了建立信任，我通常會事先了解客戶的背景和需求，在提供理財(cái)方案之前，與客戶進(jìn)行充分的溝通，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和預(yù)期收益。此外，我也會盡量在與客戶建立聯(lián)系時展現(xiàn)出專業(yè)和誠信的形象，使客戶對我的能力和人品有足夠的信心。
第三段：個性化服務(wù)。
每個客戶的需求都是不同的，因此個性化服務(wù)非常重要。我會根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金規(guī)模和投資目標(biāo)等因素，量身定制理財(cái)方案。同時，我也會不斷地關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整投資策略，以實(shí)現(xiàn)客戶的盈利最大化。此外，我也會為客戶提供定期的投資報(bào)告和資金安排建議，以便客戶了解自己的投資狀況，并隨時進(jìn)行調(diào)整。
第四段：主動溝通。
主動溝通是理財(cái)經(jīng)理與客戶之間保持良好關(guān)系的關(guān)鍵。我經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，及時了解他們的投資狀況和需求，以便做出相應(yīng)的調(diào)整。此外，我也會通過各種渠道向客戶提供市場信息和投資建議，幫助他們做出明智的投資決策。在溝通的過程中，我以客戶為中心，傾聽他們的意見和建議，并及時給予回應(yīng)，以提升客戶的滿意度和忠誠度。
第五段：口碑傳播。
良好的口碑是優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的營銷利器。我始終堅(jiān)持為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和最滿意的投資體驗(yàn)。通過積極關(guān)注客戶的反饋，并及時調(diào)整自己的服務(wù)方式，我成功贏得了客戶的信任和好評。在客戶的推薦下，我也逐漸得到更多的機(jī)會與新客戶合作。這種通過口碑傳播帶來的客戶資源無疑是市場上最具有持久力和效益的營銷方式。
結(jié)尾段：
在理財(cái)行業(yè)，優(yōu)秀的營銷技巧是理財(cái)經(jīng)理成功的關(guān)鍵。建立信任，個性化服務(wù)，主動溝通和良好的口碑傳播，都是我在實(shí)踐中總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)和體會。通過不斷總結(jié)和學(xué)習(xí)，我相信我可以在這個競爭激烈的市場中不斷進(jìn)步，成為更出色的理財(cái)經(jīng)理。
理財(cái)營銷心得篇六
理財(cái)已經(jīng)成為了一種趨勢，人們越來越重視自己的財(cái)務(wù)狀況，而因此，各種投資理財(cái)機(jī)構(gòu)也越來越多。就如何讓我們的理財(cái)機(jī)構(gòu)成為人們首選，推廣的市場策略非常重要，營銷的能力也成為了投資理財(cái)機(jī)構(gòu)核心競爭力之一。本文將分享筆者在參加一次理財(cái)營銷培訓(xùn)后的體會和心得，希望能夠給理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者一些啟示和幫助。
第二段：了解客戶需求
成功的理財(cái)機(jī)構(gòu)必須對客戶的需求和心態(tài)有深刻的洞察。一方面，要了解客戶的資金狀況，以及他們對理財(cái)?shù)男枨蠛推谕涣硪环矫?，也要知道客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和心理預(yù)期。在推廣過程中，要精確瞄準(zhǔn)目標(biāo)群體而非盲目擴(kuò)散，比如可以從年齡、職業(yè)等方面分類投放廣告，這樣可以更有效地吸引目標(biāo)客戶的注意力。
第三段：建立品牌形象
品牌不僅僅是商標(biāo)和廣告語，更是投資理財(cái)機(jī)構(gòu)的核心價值和品牌文化。營造一個令客戶信任和認(rèn)可的品牌形象可以提高整個機(jī)構(gòu)的知名度和信譽(yù)度。加強(qiáng)品牌推廣的方法包括線上和線下結(jié)合，如優(yōu)化官網(wǎng)形象、開展線上營銷、加強(qiáng)社交媒體宣傳，同時還要注意場所整潔，增加場所的美化和舒適度等。這些無論在定位、推廣還是服務(wù)方面都至關(guān)重要。
第四段：培養(yǎng)客戶關(guān)系
客戶是機(jī)構(gòu)的生命線，所以要不斷地為客戶提供服務(wù)，并在適當(dāng)?shù)臅r候擴(kuò)大客戶群體。針對不同客戶群體開展不同形式的活動，如精準(zhǔn)客戶邀請、關(guān)愛生日禮物等，加深客戶對機(jī)構(gòu)的認(rèn)知和信任，同時增強(qiáng)其在其他客戶中的口碑影響力。在服務(wù)過程中，機(jī)構(gòu)需要持續(xù)關(guān)注客戶的反饋，了解客戶的需求，必要時調(diào)整理財(cái)方案，提升客戶滿意度和忠誠度。
第五段：建立新興渠道
在現(xiàn)代社會中，數(shù)字渠道尤其是移動端渠道成為了品牌宣傳必備手段。例如在手機(jī)APP上推廣，這樣可以節(jié)約成本，提升效果。此外，一些新型的銷售方式也值得投資理財(cái)機(jī)構(gòu)探索和借鑒，如線上銷售、小程序等，這些方法可以大大改善用戶體驗(yàn)，提升客戶轉(zhuǎn)化率。
第六段：結(jié)論
投資理財(cái)機(jī)構(gòu)要想在市場競爭中取得優(yōu)勢，必須保持市場洞察力，培育品牌文化，建立良好的客戶關(guān)系，同時尋找新型的推廣渠道?？傊?，通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和營銷手段，機(jī)構(gòu)才能不斷吸引客戶，提高自身的競爭力和市場影響力，以此實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。
理財(cái)營銷心得篇七
說到營銷，第一時間想到的是親戚、朋友這些熟悉的人，認(rèn)為營銷要從身邊的熟人開始，其實(shí)不然，真正的營銷，是陌生拜訪，將陌生人發(fā)展成為自己的人脈資源，成為自己的客戶，甚至是朋友。熟人資源總有用完的時候，做好營銷工作，不僅要“不忘老朋友”，還要“結(jié)識新朋友”，不斷的擴(kuò)大“朋友圈”，保持客戶“不斷流”。
營銷工作真正做起來并不容易，要有以下幾個“點(diǎn)子”：
夯實(shí)底子。要想成功邁出營銷的第一步，就必須打好營銷基礎(chǔ)，強(qiáng)化營銷技能，做好前期的準(zhǔn)備工作。首先要熟記所有產(chǎn)品種類，對產(chǎn)品的信息爛熟于心；了解他行類似產(chǎn)品，找到自己產(chǎn)品的優(yōu)勢和不足，從而在營銷過程中揚(yáng)長避短。其次要進(jìn)行前期市場調(diào)研，對本區(qū)域的市場行業(yè)地域分布做到心中有數(shù)，摸清各行各業(yè)基本情況，明確營銷目標(biāo)，對于不同的金融產(chǎn)品確定營銷方向。
凈化里子。要樹立正確的營銷觀念，樹立競爭意識和大局意識，變被動為主動，堅(jiān)定營銷信心，熱愛營銷工作。提高思想覺悟，把從前“要我做”的思想轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙觥?，摒棄以往吃“大鍋飯”?想法。用強(qiáng)有力的營銷信念作為行動動力，充分認(rèn)識到贏得一名新客戶的重要性，努力滿足客戶需求，讓客戶有良好的體驗(yàn)感，只有這樣，才能實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)；，才能留住老客戶，吸引到新客戶。
放下面子。我們要一改往日坐等客戶上門的工作方式，主動走出去大力營銷我們的產(chǎn)品。剛開始，我們會感覺抹不開面子開不了口，一旦屢遭拒絕，我們更容易就臉上掛不住，會對營銷產(chǎn)生排斥感，以至于往后不敢營銷。要迅速進(jìn)行自我調(diào)整、疏導(dǎo)、暗示：不要因?yàn)楸豢蛻艟芙^了就氣餒，要明白開口不一定會成功，但是不開口就永遠(yuǎn)都不會成功。要鼓起勇氣主動營銷，鍛煉自己的營銷能力，磨平內(nèi)心的棱角，以一種“平常心”去對待營銷工作。
壯大膽子。做營銷難，事實(shí)上，不在于客戶難溝通、產(chǎn)品難推銷，而自己底氣不足，才是真正阻礙我們前進(jìn)的“絆腳石”。要想做好營銷工作，就要有強(qiáng)大的抗壓能力和良好的心理素質(zhì)。在遇到一些工作繁忙或者心情不好的客戶，面對每天很多的上門推銷員，會產(chǎn)生厭惡心理，對我們態(tài)度高冷，甚至出言不遜，導(dǎo)致我們直接退出以至于以后不敢再去營銷。營銷不可能一次就能成功，要找準(zhǔn)時機(jī)，鼓起勇氣，不斷的反復(fù)拜訪客戶，才能實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
邁開步子。千里之行，始于足下。由于當(dāng)前金融市場的繁榮，客戶對金融機(jī)構(gòu)也增加了更多的選擇空間，即使有需求，也不會主動到某家咨詢，而是坐等多家銀行上門營銷對相關(guān)產(chǎn)品比較后才會做出決定，這就需要我們拜訪客戶，了解各個行業(yè)的經(jīng)營情況；了解客戶對金融產(chǎn)品的需求。實(shí)地營銷，不僅僅是一次性簡單的把宣傳頁發(fā)給客戶后就坐等客戶，我們營銷時需要形成一個周期性，每個一段時間，半個月或者是一個月重復(fù)拜訪客戶，才會達(dá)到營銷的目的。
俯下身子。要想在營銷領(lǐng)域“突出自我”，就必須耐住性子埋頭苦干，不斷的充實(shí)自我。多讀書看報(bào)，向書本學(xué)習(xí)。多深入一線，向市場學(xué)習(xí)；謙虛而“不恥下問”，向客戶學(xué)習(xí)；多溝通，多觀察，多總結(jié)，向同行和對手學(xué)習(xí)，做一個“接地氣、通情理”的理財(cái)經(jīng)理，以真誠的心面對每一位客戶，不以貌取人。要不斷的學(xué)習(xí)，掌握營銷技巧，學(xué)習(xí)營銷知識，不斷的為自己“充電”，只有這樣，我們才能開闊眼界，積累經(jīng)驗(yàn)，取得更大的進(jìn)步。
多動腦子。實(shí)地營銷不僅是一項(xiàng)體力工作，也是一個腦力工作，需要理財(cái)經(jīng)理有靈活的思維，敏銳的洞察能力，細(xì)致的觀察力。要善于發(fā)現(xiàn)市場中必有的規(guī)律，根據(jù)不同的環(huán)境和時間有重點(diǎn)營銷某個行業(yè)的客戶；根據(jù)地域的不同，營銷本地區(qū)重點(diǎn)行業(yè)的客戶等。在與客戶進(jìn)行交流時，客戶會提出各種各樣的問題，就需要理財(cái)經(jīng)理有靈活的思維和善辨的口才，通過對營銷話術(shù)和技巧的靈活運(yùn)用，將自己產(chǎn)品優(yōu)勢表達(dá)出來，爭取讓客戶滿意。
多翻本子。營銷是一項(xiàng)長期性的工作，需要理財(cái)經(jīng)理持之以恒的堅(jiān)持下去。經(jīng)過長時間的工作，我們掌握的信息越來越多，靠著記憶力去工作是行不通的，筆記本是必不可少的工具。我們需要將客戶進(jìn)行分類并詳細(xì)記錄客戶信息，哪些已經(jīng)是我們的客戶，哪些是潛在客戶，哪些是第一次咨詢過的客戶等等。將筆記本隨身攜帶，在工作時隨時記錄各種信息，培養(yǎng)記筆記的好習(xí)慣，方便隨時查看客戶信息，在工作之余多翻閱工作筆記，利于今后營銷工作開展。
營銷無處不在，無時不能。要處處想著營銷，時時準(zhǔn)備營銷，不能把營銷工作只放在特定的工作時間和工作環(huán)境中，要把營銷的思想時刻印在腦子里，成為我們生活中的一部分。
理財(cái)經(jīng)理是營銷的基石，我們要從自己做起，樹立正確的營銷觀念，思想上不懈怠放松，行動上不拖泥帶水。只要前期踏踏實(shí)實(shí)工作，營銷工作會越來越輕松。
理財(cái)營銷心得篇八
近年來，財(cái)富管理已成為人們?nèi)粘Ｉ畹闹匾M成部分。理財(cái)營銷方案越來越多地被采用，成為金融機(jī)構(gòu)的主要營銷工具之一。但是，要想取得客戶的信任和忠誠度，唯有貼合客戶需求，真正為客戶謀取利益，才能建立可持續(xù)的長期關(guān)系。經(jīng)過一段時間的研究和實(shí)踐，我不斷調(diào)整自己的策略，從營銷的角度出發(fā)，逐步形成了一些理財(cái)營銷心得體會，現(xiàn)在以此分享給大家。
理財(cái)營銷包括四個基本步驟：了解客戶，制定策略，實(shí)施計(jì)劃，跟進(jìn)服務(wù)。首先，了解客戶意味著去了解客戶的真實(shí)需求，包括客戶家庭背景、職業(yè)、經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等方面。在基于客戶需求制定策略時，必須遵循客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)管理原則，并選用恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品來實(shí)現(xiàn)策略。在實(shí)施計(jì)劃前，要向客戶仔細(xì)闡述產(chǎn)品的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)評估、預(yù)期收益等信息，以及強(qiáng)調(diào)必要的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。這一步驟不僅可以避免潛在的不必要誤解，還可以增加客戶對產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度。最后，跟進(jìn)服務(wù)是一個長期過程。我們需要及時關(guān)注客戶的資產(chǎn)狀況，了解客戶對產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度，并采取相應(yīng)的措施以維護(hù)客戶的忠誠度。
第三段：如何提高客戶滿意度。
提高客戶滿意度是每個理財(cái)營銷人員的終極目標(biāo)。如何做到這一點(diǎn)呢？首先，我們需要根據(jù)客戶的實(shí)際需求來設(shè)計(jì)產(chǎn)品和服務(wù)，并在與客戶的溝通中充分講解產(chǎn)品和服務(wù)利弊，以便客戶理解和接受。此外，客戶溝通過程中的專業(yè)性和真誠性同樣重要。我們需要通過關(guān)注客戶的利益，為客戶提供專業(yè)的建議和實(shí)現(xiàn)方案，讓客戶覺得他們的資產(chǎn)處于專業(yè)和可靠的管理下。最后，在接下來的服務(wù)過程中，我們需要及時關(guān)注客戶反饋并進(jìn)行及時處理，以滿足客戶的不斷變化的需求和期望。
第四段：利用數(shù)字化營銷工具。
隨著數(shù)字化技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，越來越多的理財(cái)企業(yè)已經(jīng)認(rèn)識到數(shù)字化工具在營銷中的重要性。當(dāng)前，為更好地營銷和服務(wù)，我們可以利用移動端和互聯(lián)網(wǎng)平臺，尤其是社交媒體和APP，實(shí)現(xiàn)更多的客戶接觸點(diǎn)，從而更精準(zhǔn)地提供服務(wù)。另外，現(xiàn)在人工智能、云計(jì)算等技術(shù)的出現(xiàn)，也為理財(cái)營銷提供了更多新的技術(shù)支持。
第五段：結(jié)論。
理財(cái)營銷心得篇九
作為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，營銷是我們職業(yè)生涯中不可或缺的一環(huán)。通過有效的營銷方法，我們可以吸引更多的客戶、建立良好的信任關(guān)系，并實(shí)現(xiàn)自己的個人職業(yè)目標(biāo)。在這篇文章中，我將分享我個人的營銷心得體會，并探討如何在競爭激烈的市場中脫穎而出。
第二段：建立信任
在理財(cái)行業(yè)，信任是我們與客戶之間建立起來的最重要的紐帶。作為理財(cái)經(jīng)理，我們需要通過專業(yè)的知識和真誠的態(tài)度來贏得客戶的信任。首先，我們應(yīng)該持續(xù)學(xué)習(xí)并豐富自己的理財(cái)知識，確保能夠?qū)蛻籼峁I(yè)的投資建議。其次，我們需要與客戶保持溝通，并時刻關(guān)注他們的需求和意愿。最后，我們要承諾永遠(yuǎn)保持誠實(shí)和透明，不隱瞞任何與客戶投資相關(guān)的信息。通過建立信任，我們能夠讓客戶感到放心并選擇與我們合作。
第三段：個性化服務(wù)
在理財(cái)市場中，客戶的需求多種多樣。作為優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，我們應(yīng)該了解并尊重客戶的個人背景和目標(biāo)，提供個性化的服務(wù)。這意味著我們要通過深入的交談和調(diào)查，了解客戶的投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)目標(biāo)。根據(jù)客戶的情況，我們可以為他們制定量身定制的投資方案，并為他們提供持續(xù)的監(jiān)督和建議。通過個性化服務(wù)，我們能夠滿足客戶的需求，并贏得他們的忠誠和口碑。
第四段：利用網(wǎng)絡(luò)和社交媒體
在信息化時代，互聯(lián)網(wǎng)和社交媒體已經(jīng)成為我們營銷的重要渠道。通過個人網(wǎng)站、社交媒體賬號和博客等平臺，我們可以展示自己的專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)，吸引潛在客戶的關(guān)注。在這些平臺上，我們可以發(fā)布有關(guān)投資方案、理財(cái)技巧以及市場動態(tài)等內(nèi)容，傳遞專業(yè)價值并與客戶進(jìn)行互動交流。利用網(wǎng)絡(luò)和社交媒體，我們能夠擴(kuò)大自己的影響力，提高知名度，并為客戶提供便捷的服務(wù)。
第五段：建立口碑和引薦
優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理可以通過積極爭取客戶的口碑和引薦來拓展自己的業(yè)務(wù)。在這個信息爆炸的時代，人們更愿意相信身邊親朋好友的推薦。為了建立良好的口碑和引薦，我們應(yīng)該始終保持專業(yè)和誠實(shí)，盡最大的努力滿足客戶的需求。當(dāng)我們能夠贏得客戶的信任和滿意時，他們有可能會向他們的朋友、家人和同事推薦我們的服務(wù)。通過積極爭取口碑和引薦，我們能夠不斷擴(kuò)大自己的客戶群體，并取得更好的業(yè)績。
結(jié)論：營銷是理財(cái)經(jīng)理職業(yè)發(fā)展和成功的重要組成部分。通過建立信任、提供個性化服務(wù)、利用網(wǎng)絡(luò)和社交媒體以及爭取口碑和引薦，我們能夠在競爭激烈的市場中脫穎而出，并實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)經(jīng)理職業(yè)目標(biāo)。在未來的發(fā)展中，我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐不斷改進(jìn)自己的營銷技巧，以更好地為客戶服務(wù)。
理財(cái)營銷心得篇十
近來，我行召開了信貸客戶經(jīng)理的警示教育會議，所謂“前車之覆，后車之鑒”，學(xué)習(xí)了會議里一個個真實(shí)的例子，我相信很多人的心里都已經(jīng)敲響了警鐘。
案例中的他們因人生觀、價值觀被扭曲，無視黨紀(jì)國法，目無組織紀(jì)律，經(jīng)不住金錢的誘惑而身敗名裂，只因貪欲膨脹、利欲熏心，鋌而走險(xiǎn)，最終斷送自已的前途，給自已家庭帶來巨大的痛苦。事實(shí)說明，人一旦心存僥幸，以身試法，必會受到法律的制裁，最終身陷囫圇。通過這次警示教育活動，使我心靈受到極大震動，思想受到深刻洗滌，更是從中得到一些深層次啟示和警醒。
作為一名信貸客戶經(jīng)理，不僅應(yīng)當(dāng)具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當(dāng)有對法律的“敬畏”感；不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細(xì)節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項(xiàng)工作中。另一方面，必須要堅(jiān)持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，成為從事信貸工作日常行為的重要組成部分。
在今后的工作中我們要嚴(yán)格做到：
一、恪守職業(yè)操守，工作中嚴(yán)格要求自己，遵章守紀(jì)，照章辦事，端正言行，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力。常懷律己之心，常修職業(yè)之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)從業(yè)禁止性規(guī)定，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，爭做優(yōu)秀員工。
二、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀(jì)律紅線，自覺抵制各種腐朽誘惑，保持平衡的心態(tài)，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅(jiān)持“健康生活、快樂工作”。
三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的文化修養(yǎng)和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強(qiáng)自我保護(hù)意識。
在今后的'工作中，我會時刻謹(jǐn)記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。
理財(cái)營銷心得篇十一
***，您好，我是***。有一個特大好消息要第一時間告訴你，為慶祝我們陽光人壽成立五周年，特讓利推出一款利益很高的投資理財(cái)產(chǎn)品，在市場上非常領(lǐng)先。你看是明天上午還是下午方便？我們見面聊。
（寒暄、贊美）1分鐘。
王老板，我這兩天特別忙，這個投資項(xiàng)目太火了，我們公司就銷售30天，名叫富貴金升。她的特點(diǎn)是：一存就拿，邊存邊拿，不存也拿，拿了又拿，期滿還本。在同類產(chǎn)品當(dāng)中收益最快，回報(bào)最高，還承諾保底5%。
因?yàn)闀r間的關(guān)系，剛好之前陳老板為他的5歲孩子辦了這個理財(cái)計(jì)劃，我就以他為例介紹一下。他每年存2萬元，一共存10年。這個賬戶將為客戶進(jìn)行三次增值，一是保單分紅，二是年金返還，三是賬戶收益，通過時間+復(fù)利的威力，到60歲賬戶價值已達(dá)到309萬，有養(yǎng)老需求的可按需領(lǐng)取，如不需要則錢還在不斷地增值，到75歲滿期時保守預(yù)計(jì)賬戶價值高達(dá)327萬，收益稍好則可達(dá)805萬，甚至更多……他每天只省下不到55塊錢，10年時間就打造出一個800多萬富翁。
1、其實(shí)，擁有這份計(jì)劃非常簡單，只需每天投入55塊錢，一共就投10年。就可享受高收益高回報(bào)，給自己最愛的家人投資一份，這種愛心的傳遞可不是其他商品能實(shí)現(xiàn)的。
2、你不要猶豫了，它和我們以往買的產(chǎn)品是不一樣的，是一款純粹投資型產(chǎn)品。我們公司老總也買了一份，這個計(jì)劃正式適合您這樣的成功人士。
3、凡在今明兩天辦理這款產(chǎn)品，贈送一棵會使你財(cái)源廣進(jìn)的“搖錢樹”，您先占一個名額吧。
4、您現(xiàn)在猶豫，可能是因?yàn)槲抑v得不夠清楚，這樣吧，我們***月***日有關(guān)于這個投資項(xiàng)目的產(chǎn)品說明會，有知名理財(cái)專家現(xiàn)場講解，你來聽一聽，到時再做決定。這是邀請函，到時我來接你。
1、我還是覺得不如保守投資（銀行等）。
客戶：不知道。
業(yè)務(wù)員：如果轉(zhuǎn)存到陽光人壽這個賬戶，還是每年存20000元，存10年，到60歲退休在中檔收益下，客戶可以拿到434萬元，比存銀行多出330萬元。到75歲就要多800多萬。
您覺得一般人在正常情況下會選擇哪種方式呢？
客戶：那還是后面的賬戶好（立刻促成）。
理財(cái)營銷心得篇十二
營銷是一門廣泛應(yīng)用于商業(yè)領(lǐng)域的學(xué)科，通過研究市場需求和消費(fèi)者行為，制定一系列策略和措施，以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)的銷售和推廣。在我的工作經(jīng)驗(yàn)中，我對營銷有了一些心得體會。在本文中，我將分享我對營銷的理解和體會，以及將這些理念應(yīng)用于實(shí)際工作中的一些經(jīng)驗(yàn)。
首先，了解目標(biāo)市場是營銷的核心所在。在一個競爭激烈的市場中，了解目標(biāo)市場是至關(guān)重要的一步。了解目標(biāo)市場的需求、偏好和行為習(xí)慣，可以幫助我們制定精準(zhǔn)的營銷策略。例如，如果我們的目標(biāo)市場是年輕人群體，我們可以選擇使用更多的社交媒體渠道，以吸引和吸引他們的注意力。在我的工作中，我時刻關(guān)注并研究目標(biāo)市場，并通過市場調(diào)研和數(shù)據(jù)分析來了解他們的需求和喜好。
其次，創(chuàng)造獨(dú)特的品牌形象是營銷的關(guān)鍵。在現(xiàn)代市場中，消費(fèi)者面臨著大量的選擇，因此令人難以置信的重要的是能吸引消費(fèi)者的眼球和記憶力。通過打造獨(dú)特的品牌形象和品牌故事，可以與其他競爭對手脫穎而出。例如，一些成功的品牌通過塑造自己的形象，例如可口可樂的歡樂和樂觀，蘋果的創(chuàng)新和簡潔性等，成功地吸引了消費(fèi)者的關(guān)注和忠誠。在我的工作中，我努力使我的品牌有別于其他競爭對手，并通過創(chuàng)造獨(dú)特的品牌故事來吸引目標(biāo)市場。
第三，采用多樣化的營銷渠道可以擴(kuò)大覆蓋面?，F(xiàn)代消費(fèi)者面臨多個平臺和渠道，因此我們應(yīng)該利用多種渠道來傳達(dá)我們的信息和宣傳我們的產(chǎn)品。無論是傳統(tǒng)的媒體渠道，如電視、廣播和雜志，還是新興的數(shù)字渠道，如互聯(lián)網(wǎng)、社交媒體和移動設(shè)備，每個渠道都有其獨(dú)特的優(yōu)勢和受眾。通過選擇適合我們目標(biāo)市場的渠道，我們可以擴(kuò)大我們的覆蓋范圍，吸引更多的消費(fèi)者。在我的工作中，我通過廣告、展覽、社交媒體和電子郵件等多種渠道來傳達(dá)我們的信息，以確保我們的品牌傳達(dá)給目標(biāo)市場。
第四，不斷創(chuàng)新是營銷的靈魂。在一個不斷發(fā)展和變化的市場中，只有不斷創(chuàng)新才能保持競爭力。市場需求和消費(fèi)者行為始終在變化中，因此我們需要不斷找到新的方法來滿足市場需求并吸引消費(fèi)者的注意力。例如，許多公司利用科技的發(fā)展，通過推出新的產(chǎn)品或服務(wù)，來滿足消費(fèi)者對創(chuàng)新和便利性的需求。在我的工作中，我鼓勵團(tuán)隊(duì)成員不斷提出新的思路和創(chuàng)意，并持續(xù)改進(jìn)我們的產(chǎn)品和服務(wù)。
最后，與消費(fèi)者建立良好的關(guān)系至關(guān)重要。在現(xiàn)代市場中，消費(fèi)者的滿意度和忠誠度是品牌成功的關(guān)鍵因素。建立良好的關(guān)系可以增強(qiáng)品牌形象和口碑，并使消費(fèi)者更有可能推薦我們的產(chǎn)品或服務(wù)給他們的朋友和家人。因此，我們應(yīng)該積極傾聽消費(fèi)者的意見和反饋，并及時采取行動來解決他們的問題。在我的工作中，我建立了一個成熟的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，他們與消費(fèi)者保持密切聯(lián)系，并確保他們的問題和需求得到及時回應(yīng)。
總結(jié)起來，營銷是一門復(fù)雜而有挑戰(zhàn)性的學(xué)科，它要求我們不斷學(xué)習(xí)、了解市場，并運(yùn)用創(chuàng)新的思維和方法。通過了解目標(biāo)市場、創(chuàng)造獨(dú)特的品牌形象、采用多樣化的營銷渠道、不斷創(chuàng)新和與消費(fèi)者建立良好的關(guān)系，我們可以在競爭激烈的市場中保持競爭力并取得成功。通過我的工作經(jīng)驗(yàn)，我相信這些心得體會不僅適用于營銷領(lǐng)域，也可以幫助我們在其他領(lǐng)域取得成功。
理財(cái)營銷心得篇十三
1、在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財(cái)訊息，以便價值客戶了解最新理財(cái)資訊。
4、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財(cái)?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。
瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實(shí)施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。
2015方案一：一、背景資料1、銀行產(chǎn)品簡介動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符......
2014年1、在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、......
范文為了確保工作或事情能有條不紊地開展，往往需要預(yù)先進(jìn)行方案制定工作，方案一般包括指導(dǎo)思想、主要目標(biāo)、工作重點(diǎn)、實(shí)施步驟、政策措施、具體要求等項(xiàng)目。......
為了確保我們的努力取得實(shí)效，通常需要預(yù)先制定一份完整的方案，方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等方面進(jìn)行安排的書面計(jì)劃。我們應(yīng)該怎么制定方案呢？下面......
理財(cái)營銷心得篇十四
近期以來，泰安工行泰山支行在旺季服務(wù)競賽動中，樹立“以客戶為中心”營銷理念，認(rèn)真分析市場客戶需求，把理財(cái)產(chǎn)品作為營銷亮點(diǎn)，以理財(cái)產(chǎn)品為抓手，采取多種有效措施，擴(kuò)大營銷業(yè)績，實(shí)現(xiàn)了理財(cái)產(chǎn)品銷售與存款增長互動良性發(fā)展。截至3月8日，該行實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品銷售28708億元，較去年同期銷售額增長2.5倍，完成旺季競賽計(jì)劃的113%。
統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識。該行把存款作為旺季業(yè)務(wù)的重中之重，從關(guān)系全行可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度充分認(rèn)識存款工作的重要性，進(jìn)一步統(tǒng)一員工思想、提高認(rèn)識，增強(qiáng)市場競爭意識，深入挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源，廣開存款渠道，扎扎實(shí)實(shí)開展好穩(wěn)存增存工作，確保了存款穩(wěn)定快速增長。
加大產(chǎn)品宣傳，力促產(chǎn)品營銷。支行及網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮電子屏、板報(bào)等渠道宣傳作用，將保本型產(chǎn)品的特性及亮點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯著位置滾動播放、張貼，大力宣傳保本型產(chǎn)品安全性、收益性兼具的特性，吸引客戶的眼球。其次，開展理財(cái)課堂、銀企聯(lián)誼等活動，廣泛營銷商友卡、銀行卡、特易通等金融產(chǎn)品，搶點(diǎn)市場先機(jī)，贏得營銷主動。
瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，實(shí)施精準(zhǔn)營銷。深入實(shí)施優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)展戰(zhàn)略，加大營銷力度，擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，提升客戶質(zhì)量，大力開展公私聯(lián)動營銷工作，實(shí)施一站式營銷，奮力拓展優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)大市場份額，努力做好大中型優(yōu)質(zhì)客戶的拓展?fàn)I銷和日常維護(hù)工作，不斷提高優(yōu)質(zhì)客戶貢獻(xiàn)度。用心采取有效措施，在開展市場調(diào)查中，緊緊圍繞重要目標(biāo)、盯住重點(diǎn)客戶，重點(diǎn)對貼合一、二類標(biāo)準(zhǔn)的單位開展精準(zhǔn)營銷。對優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值。
加大通報(bào)力度，促進(jìn)銷售增長。為促進(jìn)銷售業(yè)績的快速增長，支行對各項(xiàng)產(chǎn)品銷售業(yè)績進(jìn)行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)排行，并在全轄一線柜員中開展了產(chǎn)品營銷pk活動，每旬評選出一名營銷能手進(jìn)行物質(zhì)獎勵，以鼓勵先進(jìn)、鞭策后進(jìn)，推進(jìn)旺季營銷競賽活動的持續(xù)開展。
理財(cái)營銷心得篇十五
理財(cái)會議營銷主持詞，人人都應(yīng)該學(xué)理財(cái)，下面是小編帶來的理財(cái)會議營銷主持詞，歡迎閱讀!
一、 開場白：
尊敬的各位來賓、親愛的朋友、天一金行的伙伴們：
大家上午好!
我是天一金行貴金屬經(jīng)營有限公司安陽分公司市場部的楊陽，非常榮幸擔(dān)任本次投資理財(cái)分析報(bào)告會的主持人。
在今天這個吉祥的日子里我們迎來天一金行最尊貴的客人，在此我謹(jǐn)代表安陽市天一金行全體員工對參加本次投資分析報(bào)告會的各位嘉賓和朋友們表示最熱烈的歡迎：歡迎你們!
二、投資理財(cái)分析專家講座
各位朋友，隨著投資理財(cái)市場的不斷發(fā)展，人們對投資理財(cái)已經(jīng)不再陌生。
21世紀(jì)的投資局面打破了傳統(tǒng)投資的新局面，為了幫助人們實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢想。
目前投資的各種渠道如：股票、基金、房地產(chǎn)的大幅下滑引起了非常強(qiáng)烈的反響，財(cái)富是每個家庭追求的夢想，而天一金行的投資平臺是專為中高端客戶量身訂做，投資靈活的資產(chǎn)理財(cái)工具。
那么天一金行的投資平臺能享受哪些利益?怎么實(shí)現(xiàn)投資的愿望呢?今天我們特意請來了省公司的首席分析師喬志磊老師，喬老師畢業(yè)于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)，畢業(yè)之后便投身于金融行業(yè)，先后擔(dān)任東吳證券，招商證券，嘉實(shí)基金金牌操盤手，對莊家主力的打壓陽線片線手法非常了解，經(jīng)過多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，喬老師逐步形成了穩(wěn) 準(zhǔn) 狠 忍的操作風(fēng)格。
前幾天剛剛參與了中央電視2臺《對話》節(jié)目，并與美國國務(wù)卿希拉里做了近距離的接觸。
有了喬老師的加盟，我們公司客戶的收益在成倍的增加。
讓我們以熱烈的掌聲歡迎喬老師為我們做投資分析報(bào)告。
三、結(jié)尾
讓我們再次用掌聲感謝喬老師給我們帶來的專業(yè)、生動、精彩的講解。
相信通過喬老師的講解，我們對投資理財(cái)有了一個全新的認(rèn)識，對我們天一金行的產(chǎn)品也有了一個深入的了解。
心動不如行動，為了感謝在坐各位朋友對天一金行的厚愛，我們今天現(xiàn)場講免費(fèi)辦理開戶手續(xù)，今天開戶的朋友并將獲得以我們喬老師為首的專家理財(cái)團(tuán)隊(duì)的.免費(fèi)指導(dǎo)。
這么好的機(jī)會相信大家都不會錯過。
另外，喬老師現(xiàn)在有些朋友在做股票私募，對股票有興趣的，或者資金比較大的，等下可以與喬老師作進(jìn)一步的溝通。
最后，安陽市天一金行真心祝愿所有的來賓：投資順利，日進(jìn)斗金。
謝謝大家!
一、 開場白：
(女)：尊敬的各位嘉賓
(男)：親愛的各界朋友
(合)：大家下午好!
(女)：夏日的驕陽送來火熱的季節(jié);
(男)：美麗的鮮花點(diǎn)綴盛大的會場;
(女)在這生機(jī)勃勃，熱情洋溢的季節(jié)里;
(男) 在這充滿溫馨，充滿感激的日子里;
(男) 今天我們有幸請到了您——中國人壽最尊貴的客人;
(合)：衷心的感謝!
(女)：我宣布：中國人壽保險(xiǎn)公司 分公司“家庭理財(cái)說明會”現(xiàn)在開始! (男)為了感謝你在百忙之中光臨中國人壽，也為了能讓您度過一個愉快的周末，下面我要送出今天的第一次幸運(yùn)禮物。
進(jìn)行第一次幸運(yùn)抽獎活動：
(男)掌聲恭賀所有獲得幸運(yùn)獎的朋友，也希望您將這份幸運(yùn)帶給你身邊的每一個人。
(女)：各位朋友，我們生活在一個追夢的時代。
我們在為改善生活質(zhì)量，營造舒適的每一天而打拼。
但面對現(xiàn)實(shí)生活，我們?nèi)绾巫屪约汉图胰诉^得更加從容，更加幸福，如何保住已有的物質(zhì)積累，并求得可觀增值，這已成為困擾每個家庭的主要問題。
(男)我想這就是我們今天要談的家庭理財(cái)?shù)膯栴}。
因?yàn)槔碡?cái)專家說得好：“會存錢不一定會賺錢，會賺錢不一定會理財(cái)，會理財(cái)才會發(fā)大財(cái)”。
我們?nèi)绾蝸砻鎸κ袌錾细鞣N各樣的投資渠道，為自已和家庭做個很好的財(cái)務(wù)規(guī)劃呢?
主持稿
他就是
講師介紹
(1)她畢業(yè)于東北財(cái)經(jīng)學(xué)院金融保險(xiǎn)系專業(yè)，在讀研究生。
1997年加盟中國人壽。
(2)她參加過歷次中國人壽保險(xiǎn)總公司和中國人壽 省分公司舉辦的投資理財(cái)培訓(xùn)。
(3)她2000年獲得中國壽險(xiǎn)專業(yè)管理師資格認(rèn)證，喜歡思考的她，對金融、理財(cái)、投資領(lǐng)域具有深入的了解及清晰分析。
她就是中國人壽保險(xiǎn)公司 分公司的優(yōu)秀講師
掌聲有請 。
二、 開放時間：
(女)： 老師的課真是深入淺出、絲絲入扣，再一次感謝 老師的精彩講解。
做好明天的規(guī)劃，讓理財(cái)成為今天的習(xí)慣，通過理財(cái)專家生動、生活化的講解，相信您對家庭理財(cái)有了全新的認(rèn)識與感受，接下來我們特意為各位安排了30分鐘的開放式服務(wù)時間。
對于理財(cái)您還有哪些疑問，在這段時間里您可以向您身邊我們公司最優(yōu)秀的理財(cái)顧問進(jìn)行咨詢，他們會站在最專業(yè)的角度，給您最完善的解答。
開放時間正式開始!獎項(xiàng)：
(1) 現(xiàn)場交費(fèi)每人有獎品
(2) 設(shè)最高保費(fèi)特等獎和一等獎
(3) 設(shè)幸運(yùn)獎xx-xx，由最高保費(fèi)獎的人來抽齲
抽獎完畢后：再一次感謝所有到場的嘉賓，恭喜您獲得了一份中國人壽為您提供的保障，同時也感謝您對我們公司的信任和支持，是您們給了我們提供了一次為您服務(wù)的機(jī)會，請您相信，為您服務(wù)才剛剛開始，在以后的工作中我們會更加努力，為您服務(wù)到永遠(yuǎn)，如果你還有問題，你可以隨時在今后的工作中為你提供最好的服務(wù)。
三、 結(jié)束語：
(女) 歡樂的時光總是短暫，期待的日子卻總是漫長;
(男) 但結(jié)束只是新的開始，相識只是起點(diǎn)。
(女) 無論您是否選擇了我們的產(chǎn)品，都希望今天的說明會可以對您的家庭理財(cái)有所幫助。
(男)無論在何時何地，都希望您能憶起我們今天的相聚;
(男)中國人壽會永遠(yuǎn)呵護(hù)您的人生，讓我們在一曲《友誼地久天長》中結(jié)束今天的家庭理財(cái)說明會，也作為我們再相聚的期待。
(女)再一次感謝各位嘉賓的光臨，真誠的祝福各位生活幸福。
(男)中國人壽保險(xiǎn)公司 分公司家庭投資理財(cái)說明會到此結(jié)束!恭送各位，再見!
一、 主持人開場并致歡迎詞(5’)
各位嘉賓，歡迎您的光臨，我們的理財(cái)報(bào)告會馬上就要開始了，請將您的手機(jī)調(diào)至靜音或關(guān)機(jī)，謝謝，另外，為確保整個報(bào)告會的有序進(jìn)行，請?jiān)跁h期間不要隨意走動。
尊敬的各位來賓，各位朋友，親愛的泰康伙伴們，大家下午好。
我叫×××，是本次卓越財(cái)富萬能產(chǎn)品理財(cái)報(bào)告會主持人，很高興在這樣一個特別的日子里和各位朋友相聚在這里，在此請?jiān)试S我代表泰康人壽甘肅公司對各位的到來表示最最熱烈的歡迎!相信經(jīng)由本次理財(cái)報(bào)告會，能幫助各位嘉賓了解和掌握最佳投資理財(cái)方式。
二、主持人宣布報(bào)告會正式開始
現(xiàn)在我宣布：泰康人壽甘肅分公司卓越財(cái)富萬能產(chǎn)品理財(cái)報(bào)告會現(xiàn)在開始。
首先，我將向大家介紹一下本次理財(cái)報(bào)告會的流程。
為了讓各位嘉賓對泰康人壽的發(fā)展?fàn)顩r、服務(wù)理念及資金運(yùn)用等各個方面有個基本了解，我們會請大家觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片。
接下來，是一個關(guān)于投資理財(cái)?shù)膶ｎ}報(bào)告，專題報(bào)告以后是我們的現(xiàn)場交流時間，各位嘉賓如果有任何關(guān)于投資理財(cái)?shù)囊蓡?，都可以向在場的專家咨詢?/p>
其間，我們安排了幸運(yùn)抽獎環(huán)節(jié)，并有精美禮品奉送。
請各位嘉賓保留好您手中的門票，抽獎將以此作為依據(jù)。
整個報(bào)告會大概有兩個小時的時間，預(yù)祝各位嘉賓在泰康人壽度過一個愉快的下午。
四、播放公司形象宣傳片
現(xiàn)在，讓我們一起觀看由中央電視臺和泰康人壽聯(lián)合錄制的公司形象片《相知太康》。
濟(jì)南分公司培訓(xùn)部 相信，通過這短短十分鐘的形象片，各位嘉賓對泰康公司的整體規(guī)模、發(fā)展前景以及我們的服務(wù)理念有了一個整體的了解。
今天，我們很榮幸的邀請到一位投資理財(cái)專家，她在壽險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)多年，取得很多不凡的成就，相信她的報(bào)告會給我們帶來相當(dāng)啟發(fā)。
現(xiàn)在借用各位嘉賓熱情的掌聲，歡迎王總給我們帶來這樣一個專題。
七、介紹獎品及配合獎品展示
謝謝×××先生(女士)為我們做的精彩報(bào)告，他在報(bào)告中提供我們?nèi)绾卧诂F(xiàn)有環(huán)境下，選擇投資工具的建議，卓越財(cái)富萬能險(xiǎn)是本世紀(jì)最佳投資理財(cái)?shù)氖走x之一;而且即將退出我們的投資市場，離我們遠(yuǎn)去。
為了協(xié)助各位嘉賓搶先擁有本理財(cái)計(jì)劃，在現(xiàn)場有服務(wù)人員協(xié)助辦理手續(xù)，各位嘉賓也可向他們詢問相關(guān)內(nèi)容。
現(xiàn)在是我們的現(xiàn)場交流時間。
八、主持人結(jié)束
今天有非常多嘉賓為自己和家人辦理了投資理財(cái)，祝賀你們將擁有幸福美滿的生活，也感謝各位嘉賓對泰康人壽的的支持，您明智的選擇，泰康人壽將為您累積更多財(cái)富以予回報(bào)。
同時也再次感謝在座各位的光臨，我們?nèi)w的工作人員還將繼續(xù)為你們服務(wù)，最后祝闔家安康，工作順利，事業(yè)發(fā)達(dá)，謝謝各位，再見。
理財(cái)營銷心得篇十六
在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁，貼于公司醒目位置。利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財(cái)訊息，以便價值客戶了解最新理財(cái)資訊。統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。
組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。在營業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財(cái)?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實(shí)施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。
理財(cái)營銷心得篇十七
動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)(倉單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
2、競爭對手分析。
(1)swot分析：
向外界推廣“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
1、營銷渠道：
(1)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(3)利用atm、pos自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項(xiàng)的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。
2、營銷理念：
(一)以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。
(二)以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
(三)以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機(jī)制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。
1、促銷策略：
(1)利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(2)向原有的老客戶提供體驗(yàn)式服務(wù)，將“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的'特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報(bào)價、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
(4)采取讓銀行理財(cái)人員深入到各家規(guī)模公司去進(jìn)行營銷推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場，有利先一步搶占市場份額。
理財(cái)營銷心得篇十八
私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)最早出此刻瑞士，之后在美國、歐洲以及亞洲白勺日本、香港等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)獲得了迅速白勺推廣，現(xiàn)已成為世界各大銀行白勺一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)。在巨大白勺市場需求和機(jī)遇面前，包括銀行在內(nèi)白勺各種金融機(jī)構(gòu)紛紛挖掘自身潛力和優(yōu)勢，加大科技投入，建立私人金融理財(cái)平臺，用心搶占私人金融理財(cái)市場，使私人金融理財(cái)白勺市場競爭日趨激烈。在西方國家，私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)以其批量大、風(fēng)險(xiǎn)低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)重要位置。私人金融理財(cái)幾乎深入到每一個家庭，私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)已經(jīng)成為西方商業(yè)銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域最重要白勺組成部分與利潤增長點(diǎn)。世紀(jì)70年代以來，.全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮白勺沖擊下，.私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展，.私人金融理財(cái)產(chǎn)品銷售數(shù)量快速增長。在西方發(fā)達(dá)國家，.幾乎每個家庭都擁有私人金融理財(cái)產(chǎn)品，.私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)收入已占到銀行總收入白勺30%以上，.美國白勺銀行業(yè)私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)年平均利潤率高達(dá)35%?；ㄆ煦y行從1990年起，.業(yè)務(wù)總收入白勺40%就來自于私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)。
國內(nèi)最早白勺私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)是由中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行于1996年推出白勺，而真正拉開內(nèi)地商業(yè)銀行私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)競爭序幕白勺，則是2002年10月招商銀行推出白勺“金葵花金融理財(cái)”業(yè)務(wù)。隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，.近年來城鄉(xiāng)居民白勺收入呈穩(wěn)定遞增趨勢，.人們擁有白勺財(cái)富不斷增加，.富裕居民以及高端富有人群逐漸擴(kuò)大，.人們對于金融服務(wù)白勺需求不再只局限于簡單白勺儲蓄存款、獲取利息，金融理財(cái)需求與理念也得以提升，.中國進(jìn)入了一個前所未有白勺金融理財(cái)時代，.國內(nèi)商業(yè)銀行金融理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展。
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推出2120款金融理財(cái)產(chǎn)品。隨著國家一系列財(cái)經(jīng)政策白勺實(shí)施到位，.2015年投資金融理財(cái)市場白勺發(fā)展空間更為廣闊，.私人投資金融理財(cái)可謂熱點(diǎn)眾多，.細(xì)數(shù)起來主要是以下八個方面：炒金、基金、炒股、國債、儲蓄、債券、外匯、保險(xiǎn)。其中炒金正在步入黃金時期，.自從中國銀行在上海推出專門針對私人投資者白勺“黃金寶”業(yè)務(wù)之后，.炒金一向是私人金融理財(cái)市場白勺熱點(diǎn)，.備受投資者們白勺關(guān)注和青睞。2015-2015年利率白勺上升，.必將刺激儲蓄額白勺增加，.儲蓄這一傳統(tǒng)金融理財(cái)方式有望在2015-2015年能成為新白勺金融理財(cái)熱點(diǎn)。外匯白勺投資獲利機(jī)會也大增。2015年，.我國政府將會繼續(xù)堅(jiān)持人民幣穩(wěn)定白勺原則，.采取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業(yè)白勺外匯自主權(quán)等措施，.以促進(jìn)匯市白勺健康發(fā)展。因此，.在匯市上投資獲利白勺空間將會更大，.機(jī)會也會更多。
目前，.我國白勺金融理財(cái)市場還存在著很大白勺問題：銀行，.保險(xiǎn)，.證券，.信托分業(yè)經(jīng)營，.金融機(jī)構(gòu)割據(jù)并立，.每一業(yè)白勺金融理財(cái)產(chǎn)品都有很強(qiáng)白勺分業(yè)特征，.金融理財(cái)產(chǎn)品單一；綜合金融理財(cái)人員缺乏，.很多銀行等機(jī)構(gòu)白勺金融理財(cái)人員無法使客戶到達(dá)對金融理財(cái)產(chǎn)品白勺高度認(rèn)知。而新誕生白勺這些由原各類金融理財(cái)專家組建白勺專業(yè)全面金融理財(cái)機(jī)構(gòu)，.又沒有像銀行、保險(xiǎn)、信托等機(jī)構(gòu)那樣白勺資本實(shí)力去大規(guī)模地開展各類宣傳。另外，.對于私人金融理財(cái)者而言，.風(fēng)險(xiǎn)意識不足，.多存在金融理財(cái)產(chǎn)品“只賺不賠”白勺認(rèn)識誤區(qū)。
中國白勺金融理財(cái)業(yè)還處于新生階段，.卻已經(jīng)頗具規(guī)模而且前景十分廣闊。目前，.中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)強(qiáng)勁增長，.市場條件更加開放，.各個金融理財(cái)客戶群白勺資產(chǎn)也在進(jìn)一步積累，.這些因素都將支持金融理財(cái)業(yè)務(wù)白勺持續(xù)增長。預(yù)計(jì)中國富有人士白勺年均資產(chǎn)在未來幾年將以13%左右白勺比例增長，.到2015年中國(大陸)白勺管理資產(chǎn)將增長到2.63萬億美金，.而整個大中國市場白勺管理資產(chǎn)將在2015年超過5萬億美金。
未來10年里，.我國私人金融理財(cái)市場將以年均30%白勺速度高速增長。至2015年我國中高端消費(fèi)者人數(shù)約為850萬；到2015年，.我國中等收入及富裕人群白勺壽險(xiǎn)消費(fèi)將占整個市場白勺35%，潛力巨大。中高端消費(fèi)群體白勺發(fā)展將給壽險(xiǎn)保險(xiǎn)市場帶來巨大白勺市場機(jī)遇。由于客戶對金融理財(cái)服務(wù)、保險(xiǎn)產(chǎn)品白勺需求各有不同，.正確劃分客戶群，.選取真正適合白勺產(chǎn)品與服務(wù)，.將更有效滿足客戶需求，.幫忙客戶順利實(shí)現(xiàn)人生規(guī)劃。中國白勺專業(yè)金融理財(cái)服務(wù)仍處于起步階段但需求潛力巨大。
2.1銷售機(jī)構(gòu)管理白勺差異。
要提高金融理財(cái)營銷白勺效率，.對于機(jī)構(gòu)和銷售流程白勺管理是十分關(guān)鍵白勺。當(dāng)前看來，.外系銀行在這方面更有優(yōu)勢，.外資銀行多是采用混業(yè)經(jīng)營模式白勺全能銀行，.能夠帶給多種形式白勺產(chǎn)品，.其并于管理辦法現(xiàn)金并與國際接軌。而中資銀行采用白勺是傳統(tǒng)白勺分業(yè)模式，.無法退出多樣化白勺產(chǎn)品組合，.其機(jī)構(gòu)繁復(fù)冗雜，.業(yè)務(wù)辦理效率低下，.隨著金融理財(cái)產(chǎn)品市場之爭越演越烈，.中資銀行需要對傳統(tǒng)白勺機(jī)構(gòu)管理策略進(jìn)行改革，.迅速建立扁平化、專業(yè)化、集約化白勺營銷管理組織架構(gòu)，.促進(jìn)業(yè)務(wù)快速、持續(xù)、健康白勺發(fā)展。
2.2銷售人員管理白勺差異。
銷售人員可謂走在中外資銀行戰(zhàn)場白勺前線，.人力資源作為企業(yè)白勺資源，.其地位在金融理財(cái)產(chǎn)品營銷白勺領(lǐng)域顯得尤為重要。在銷售人才管理上，.中資銀行人才充足，.而且對本土文化白勺了解都是其優(yōu)勢，.但是人才沒有得到充分白勺利用，.個性缺乏國際型人才培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和激勵機(jī)制需要改善，.中資銀行需要透過對銷售人員白勺培訓(xùn)，.提高其服務(wù)意識和其專業(yè)化水平，.以期打造一支有競爭力白勺營銷隊(duì)伍。然而，.外資銀行在人才白勺管理上更有經(jīng)驗(yàn)和方法，.帶給豐厚白勺薪酬和會外培訓(xùn)機(jī)會，.以培養(yǎng)國際化人才為目白勺，.給與員工良好白勺發(fā)揮平臺和私人提升空間。但是外資銀行剛剛在中國發(fā)展業(yè)務(wù)，.對于國情民情不盡了解，.缺乏本土化人才，.需要進(jìn)行管理人才本土化。另外還有e——hr白勺應(yīng)用，.e——hr是運(yùn)用資訊科技執(zhí)行人力資源管理工作，.將人力資源管理工作電腦化、網(wǎng)絡(luò)化，.提升人力資源績效。大部分中資銀行白勺e——hr只是存在單純事務(wù)性層面白勺營運(yùn)，.而無法向外資銀行一樣，.利用此系統(tǒng)為組織高層次帶給戰(zhàn)略規(guī)劃和決策支持。
以上是對中外資銀行在金融理財(cái)產(chǎn)品營銷各方面白勺差異進(jìn)行了細(xì)致白勺分析，.中外資銀行無論是產(chǎn)品、客戶服務(wù)和銷售管理方面都存在著巨大白勺差異性，.但我們也注意到，.中外資銀行在差異性中實(shí)際上存在必須白勺互補(bǔ)關(guān)系。
3.1目前國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域缺乏迎合消費(fèi)者需求變化白勺私人銀行金融產(chǎn)品白勺創(chuàng)新。
從目前國內(nèi)商業(yè)銀行開展私人金融業(yè)務(wù)白勺狀況來看，.各行對于如何根據(jù)市場白勺變化和客戶白勺需要推出適銷對路白勺新產(chǎn)品思考較少；同時，.在推出私人金融金融理財(cái)服務(wù)時，.更多白勺也是從銀行自身利益出發(fā)，.從而做出種種不利于客戶白勺限制政策，.不能滿足不同客戶對象白勺需求。
3.2缺乏相對獨(dú)立白勺業(yè)務(wù)運(yùn)行系統(tǒng)。
私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)是體現(xiàn)“以客戶為中心”理念、為客戶帶給一站式服務(wù)白勺一種新型綜合性業(yè)務(wù)，.因此它白勺順利開展務(wù)必依靠于前后臺業(yè)務(wù)白勺整合。而在目前國內(nèi)商業(yè)銀行白勺組織機(jī)構(gòu)設(shè)置中，.各私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)工作通常歸口于各個銀行部，.但由于私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)涉及資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)，.而上述業(yè)務(wù)又分別由多個部門管理，.導(dǎo)致前臺業(yè)務(wù)條塊分割。私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)不能構(gòu)成相對獨(dú)立白勺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，.使商業(yè)銀行無法為客戶帶給一站式服務(wù)。
3.3缺少客戶信息平臺白勺有效支持。
融金融理財(cái)業(yè)務(wù)向發(fā)展。
3.4缺乏復(fù)合型白勺私人金融金融理財(cái)人才。
由于金融理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)綜合性白勺業(yè)務(wù)，.它要求金融理財(cái)人員不僅僅務(wù)必全面了解私人銀行業(yè)務(wù)白勺各項(xiàng)產(chǎn)品和功能，.還應(yīng)掌握證券、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)等相關(guān)知識。而金融分業(yè)經(jīng)營使國內(nèi)商業(yè)銀行復(fù)型人才十分匱乏，.一個對各項(xiàng)存款存期如何搭配十分精通白勺銀行金融理財(cái)專家可能對股票債券以及各家保險(xiǎn)公司白勺產(chǎn)品十分陌生。復(fù)合型金融理財(cái)人才白勺嚴(yán)重缺乏，.制約了商業(yè)銀行為客戶帶給全面白勺個性化金融金融理財(cái)服務(wù)。
3.5國私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)門檻相對偏高。
元白勺門檻還要高。
3.6營銷工作乏力。
首先，.營銷理念落后，.我國尚業(yè)銀行長期以來遵守柜臺式推銷，.完全沒有私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)所必需白勺市場營銷理念；其次，.市場宣傳不力，.使得大眾對銀行金融理財(cái)產(chǎn)品缺少了解，.從而影響了商業(yè)銀行私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)白勺開展。
4.1分析客戶需求，.確定方向和重點(diǎn)。
商業(yè)銀行針對人生白勺不同金融理財(cái)階段帶給私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)方案具有十分現(xiàn)實(shí)白勺可操作性。即在單身期、家庭構(gòu)成期、家庭成長期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同階段中，.客戶對私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品白勺需求表現(xiàn)了較大白勺差異性。因此，.根據(jù)不同白勺客戶需求帶給適合其資產(chǎn)增值或保值白勺愿望，.這是拓展私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展空間白勺十分關(guān)鍵白勺環(huán)節(jié)。銀行客戶經(jīng)理可透過建立客戶檔案，.對客戶白勺價值貢獻(xiàn)度和承受風(fēng)險(xiǎn)白勺潛力進(jìn)行分析，.從而實(shí)現(xiàn)對客戶市場白勺細(xì)分，.針對客戶白勺不同特點(diǎn)，.帶給差異化白勺金融理財(cái)服務(wù)。
4.2不斷豐富私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)資料。
隨著我國加入wto后金融業(yè)白勺逐步開放和混業(yè)經(jīng)營政策白勺逐步松動，.國內(nèi)商業(yè)銀行私人金融金融理財(cái)不能簡單地停留在為客戶帶給單一白勺儲蓄或者咨詢上，.要針對客戶需求，.加大私人金融金融理財(cái)金融產(chǎn)品和服務(wù)白勺創(chuàng)新力度，.為客戶“量身定做”金融產(chǎn)品，.真正使客戶資產(chǎn)得到科學(xué)金融理財(cái)，.實(shí)現(xiàn)最大化地保值和增值。隨著市場競爭白勺加劇，.國內(nèi)銀行應(yīng)逐步確立以客戶為中心白勺經(jīng)營理念，.以目標(biāo)客戶為基礎(chǔ)，.根據(jù)客戶白勺需求開發(fā)服務(wù)新產(chǎn)品，.有差別地、選取性地進(jìn)行金融產(chǎn)品白勺營銷和客戶服務(wù)，.根據(jù)客戶在不同白勺階段，.不同白勺行業(yè)，.不同白勺風(fēng)險(xiǎn)偏好，.設(shè)計(jì)個性化白勺金融理財(cái)白勺計(jì)劃。4.3加強(qiáng)復(fù)合型私人金融金融理財(cái)人才白勺培養(yǎng)，.增強(qiáng)核心競爭力由于目前市場上普遍缺乏既熟悉銀行業(yè)務(wù)又精通證券交易、保險(xiǎn)產(chǎn)品等多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)白勺全能型人才，.因此，.商業(yè)銀行就應(yīng)立足長遠(yuǎn)，.培養(yǎng)和選拔一批高素質(zhì)白勺金融理財(cái)客戶經(jīng)理和熟悉多方面金融業(yè)務(wù)白勺金融理財(cái)專家。
4.4適當(dāng)降低私人金融金融理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)門檻。
有關(guān)專家認(rèn)為，.目前國內(nèi)私人金融理財(cái)市場還處于較為低迷白勺狀況，.這并不。
證明大家不需要金融理財(cái)服務(wù)，.而是與銀行對私人金融產(chǎn)品白勺服務(wù)范圍狹窄以及百姓對金融機(jī)構(gòu)白勺認(rèn)同度和對服務(wù)白勺滿意度有關(guān)。目前，.我國民間擁有白勺金融資本已超過11萬億元，.要開掘私人金融金融理財(cái)服務(wù)這座巨大白勺“金礦”，.國內(nèi)商業(yè)銀行就應(yīng)擺正自己白勺位置，.調(diào)整降低私人金融金融理財(cái)白勺服務(wù)門檻，.用心爭取更大白勺客戶群體，.這才是自己白勺優(yōu)勢所在。
4.5商業(yè)銀行應(yīng)在私人金融金融理財(cái)白勺營銷體制上加大改革力度。
傳統(tǒng)商業(yè)銀行長期實(shí)行白勺無差別服務(wù)白勺經(jīng)營策略、被動等客上門白勺金融服務(wù)觀念、以業(yè)務(wù)為中心白勺組織體制等，.都已成為制約其發(fā)展白勺不利因素。這就需要樹立以客戶為中心，.以市場為導(dǎo)向白勺經(jīng)營理念，.改革銀行營銷體制和業(yè)務(wù)流程，.推進(jìn)客戶經(jīng)理制，.運(yùn)用金融工程學(xué)等理論工具，.依托電子化網(wǎng)絡(luò)化白勺高科技手段，.為客戶帶給更便利、高效白勺服務(wù)。
商業(yè)銀行私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)還是為那些賬戶余額在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)白勺重點(diǎn)客戶帶給白勺一種私人金融理財(cái)咨詢和投資推薦。從當(dāng)前可操作性方面思考，.銀行還無法從私人金融理財(cái)咨詢和投資推薦中得到回報(bào)。因此，.目前私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)白勺發(fā)展應(yīng)采取由點(diǎn)到面、由大到小、由重點(diǎn)客戶到一般客戶思路，.真正使私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)在滿足客戶資產(chǎn)保值和增值白勺同時，.為銀行創(chuàng)造出更大白勺經(jīng)濟(jì)效益。2由于各種主客觀原因，.當(dāng)前我國銀行私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)還處于一種不成熟白勺初始階段，.與國外成熟白勺私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)相比，.我國私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)還是簡單白勺、表面白勺。因此，.從為客戶帶給以差別化服務(wù)為手段白勺金融理財(cái)推薦到成為一種相對獨(dú)立白勺投資咨詢業(yè)務(wù)到成為代客投資金融理財(cái)，.需要得到政策上、技術(shù)上、環(huán)境上、人材上多方面支持和配合，.個性重要白勺是：當(dāng)前，.私人金融理財(cái)客戶經(jīng)理白勺培養(yǎng)，.已成為銀行發(fā)展私人金融理財(cái)業(yè)務(wù)白勺重中之重。
4.7量身打造，.創(chuàng)立自我品牌。
所謂品牌就是消費(fèi)者或者潛在消費(fèi)者因看到或聽到產(chǎn)品名稱、標(biāo)志而產(chǎn)生白勺有關(guān)產(chǎn)品、技術(shù)、企業(yè)實(shí)力、保障、文化精神等一切聯(lián)想和認(rèn)識白勺總和。我國商業(yè)銀行應(yīng)透過服務(wù)增加客戶白勺價值，.只有讓客戶理解服務(wù)時獲得超出該服務(wù)白勺價值白勺額外收獲才能更好白勺鎖住客戶；要適時轉(zhuǎn)變營銷方式，.由產(chǎn)品營銷向互惠式營銷和融智營銷轉(zhuǎn)變、由過去白勺關(guān)系營銷向效益營銷轉(zhuǎn)變，.同時在營銷過程中，.要注重讓銀行白勺廣告、宣傳、公關(guān)、產(chǎn)品服務(wù)等活動均注入知識含量和文化內(nèi)涵。
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理財(cái)營銷心得篇十九
六月25號和六月26號連續(xù)參加了我公司組織的兩次關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融線上營銷培訓(xùn)，聆聽了資深專家沈溪老師的精彩授課，使我受益匪淺。
沈溪老師通過課堂講述、案例分析、圖片展示、詳盡細(xì)致的講述了互聯(lián)網(wǎng)線上金融營銷和我公司網(wǎng)站存在的問題，所授課程案例詳盡豐富、貼近實(shí)際、可操作性強(qiáng)。通過培訓(xùn)一是使我對營銷有了新的認(rèn)識，從而激發(fā)了學(xué)習(xí)欲望。二是認(rèn)識到自己的不足和差距。三是拓展了視野，開拓了思路。
通過學(xué)習(xí)學(xué)到了利用線上進(jìn)行營銷，利用網(wǎng)上現(xiàn)有的社交工具，如百度知道、文庫、貼吧論壇和其他導(dǎo)航網(wǎng)站進(jìn)行客戶的收集，同時第一次接觸到百度站長和站長工具等網(wǎng)站進(jìn)行后臺的數(shù)據(jù)收集更新，通過數(shù)據(jù)的搜集可以了解到客戶在互聯(lián)網(wǎng)上通過哪個渠道或是鏈接來到我們網(wǎng)站，什么時間的搜索量最大，什么地區(qū)的搜索人數(shù)最多，然后和優(yōu)質(zhì)的網(wǎng)站或平臺繼續(xù)合作，數(shù)據(jù)差的網(wǎng)站我們可以停止合作或是適量調(diào)整。梳理了我們網(wǎng)站存在的問題，針對問題一一對應(yīng)解決方案和負(fù)責(zé)人。
通過這次學(xué)習(xí)也深深感到自己的不足，在對于后臺技術(shù)方面，可以說掌握的知識微乎其微，以后會在這方面加強(qiáng)，會多像希望、郭宇學(xué)習(xí)關(guān)于技術(shù)的簡單知識和制作網(wǎng)站圖片的知識，同時也會多和沈溪老師溝通學(xué)習(xí)，不懂的要及時問，及時學(xué)，積累經(jīng)驗(yàn)和知識。同時認(rèn)識到因?yàn)閷I(yè)或是工作環(huán)境和任職等多方面條件，和沈溪老師存在的很大的差距，只能在以后的工作學(xué)習(xí)中不斷的積累學(xué)習(xí)摸索，并多和相關(guān)人員多多溝通，把自己的工作做到位，日積月累，持之以恒，一定會有所成績。
網(wǎng)站的營銷工作并非是一朝一夕可以完成的，而是個漫長的整個團(tuán)隊(duì)持之以恒互相溝通協(xié)作的工作，是個不斷摸索前進(jìn)的過程，運(yùn)營人員通過線上線下的活動配合，如每天在知道、文庫、貼吧、論壇等渠道發(fā)布廣告，積累到一定的時間必然會有所成就的，風(fēng)控人員嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)人員完善網(wǎng)站，維護(hù)開發(fā)網(wǎng)站功能，行政財(cái)務(wù)其他部門做好后勤工作，保證整個公司有個安穩(wěn)的后方，通過各個部門的協(xié)作溝通網(wǎng)站必然會像著好的方向發(fā)展。
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理財(cái)營銷心得篇二十
小張大學(xué)畢業(yè)兩年了，今年終于應(yīng)聘到他夢寐以求的理財(cái)客戶經(jīng)理的職位。一入職，前輩就告訴小張，要先制定，這樣面對客戶時才會"有話可說"。
但是，如何才能制定出成功的方案呢？首先就要提高認(rèn)識。小張工作經(jīng)驗(yàn)還不足，在制定方案前，一定要充分認(rèn)識所營銷的理財(cái)產(chǎn)品，豐富自己的理財(cái)知識，只有"肚子里有東西"，才能"說出話來"。
需要廣泛宣傳
一份好的，離不開廣泛的宣傳。在制定好方案后，要加大產(chǎn)品宣傳，力促產(chǎn)品營銷。充分發(fā)揮渠道宣傳作用，將理財(cái)產(chǎn)品的特性及亮點(diǎn)在方案中重點(diǎn)描述，吸引客戶的眼球。除此之外，針對同一種理財(cái)產(chǎn)品，最好制定不同風(fēng)格的幾個，便于對不同風(fēng)格的客戶進(jìn)行宣傳。
需要瞄準(zhǔn)客戶
市場是第一位的，一份，放到不同的客戶群中，有可能產(chǎn)生截然不同的效果。因此，要瞄準(zhǔn)客戶群，發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶和潛在客戶。就拿小張來說，他負(fù)責(zé)的理財(cái)產(chǎn)品主要是貨幣基金，因此，他的主要客戶群應(yīng)該是那些較為穩(wěn)健的保守型投資者，沒有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的年輕人、為孩子儲備教育金的家長、即將面臨退休的老人、有理財(cái)習(xí)慣但是沒有太多資金的人等等，都是小張的客戶群。只有選對了客戶，才能發(fā)揮出應(yīng)有的效用。
需要利益演示
利益演示是任何一個不可或缺的一部分。條理而科學(xué)的利益演示，自有吸引客戶的"萬鈞之力"。購買理財(cái)產(chǎn)品，從本質(zhì)上講都是為了"獲利"，因此，良好的利益演示是的點(diǎn)睛之筆。
總之，，一定要綜合考慮理財(cái)產(chǎn)品本身和客戶群，看菜下飯才是王道！
一、背景資料
1、銀行產(chǎn)品簡介
動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
2、競爭對手分析
（1）swot分析：
二、營銷目標(biāo)
向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。 不僅如此，對于所需要營銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
三、營銷計(jì)劃
1、營銷渠道：
（1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（3）利用atm、pos自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項(xiàng)的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。
2、營銷理念：
（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形
成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。
（二）、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
（三）、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機(jī)制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。
四、促銷計(jì)劃
1、促銷策略： （1）利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（2）向原有的老客戶提供體驗(yàn)式服務(wù)，將“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報(bào)價、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
（4）采取讓銀行理財(cái)人員深入到各家規(guī)模公司去進(jìn)行營銷推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
通過獨(dú)特的，市場化的經(jīng)營運(yùn)作模式，發(fā)掘新的市場機(jī)會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準(zhǔn)的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)降低，運(yùn)營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務(wù)，達(dá)成持續(xù)贏利的目標(biāo)。適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
一、背景資料
1、銀行產(chǎn)品簡介
動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的"動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信"產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
2、競爭對手分析
（1）swot分析：
二、營銷目標(biāo)
向外界推廣"動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)"，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。 不僅如此，對于所需要營銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
三、營銷計(jì)劃
1、營銷渠道：
（1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（3）利用atm、pos自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項(xiàng)的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。
2、營銷理念：
（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。
（二）、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
（三）、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機(jī)制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。
四、促銷計(jì)劃
1、促銷策略： （1）利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
（2）向原有的老客戶提供體驗(yàn)式服務(wù)，將"動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)"給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報(bào)價、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
（4）采取讓銀行理財(cái)人員深入到各家規(guī)模公司去進(jìn)行營銷推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于"動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)"有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知"動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)"的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
通過獨(dú)特的，市場化的經(jīng)營運(yùn)作模式，發(fā)掘新的市場機(jī)會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準(zhǔn)的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)降低，運(yùn)營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務(wù)，達(dá)成持續(xù)贏利的目標(biāo)。適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
方案二：理財(cái)產(chǎn)品營銷方案
1、在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的.事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財(cái)訊息，以便價值客戶了解最新理財(cái)資訊。
4、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。
放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財(cái)?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實(shí)施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。
方案三：理財(cái)產(chǎn)品營銷方案
一、前言
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場環(huán)境分析
（一）行業(yè)情勢分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達(dá)國家基金業(yè)的發(fā)展對促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國家也認(rèn)識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ici）的統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
（二）市場情況分析
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
（三）競爭者分析
1、主要競爭對手分析：
截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。
保險(xiǎn)：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價值，但保險(xiǎn)的期限過長，提前支取會損失本金。 儲蓄：風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析
招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字
[2002]100號文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ing asset management b.v.(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)有限公司、中國華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（rmb 160，000，000 元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán)10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是ing集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ing集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)。ing 集團(tuán)11.5 萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗(yàn)為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)2015 年7 月《財(cái)富》雜志全球500 大企業(yè)排名，以上市壽險(xiǎn)公司計(jì)算，ing 集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利兩項(xiàng)均名列第1， 而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計(jì)算則名列第12 。根據(jù)2015 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計(jì)算，ing 集團(tuán)名列第12。
公司本著"誠信、融合、創(chuàng)新、卓越"的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱"本基金"）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2015年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)基金字〔2015〕99號文）核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。
產(chǎn)品特點(diǎn)分析：
（一）低風(fēng)險(xiǎn)，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)也較小，所以，債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。
（二）費(fèi)用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費(fèi)也相對較低。
（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報(bào)，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。
（四）注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險(xiǎn)，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。
三、目標(biāo)市場及客戶分析
（一）市場目標(biāo)
1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費(fèi)者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。
2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。
3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。
4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。
四、銷售策略分析
由于基金一類的金融理財(cái)產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。
當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。
而對于客戶接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因?yàn)?，很多普通群眾?/p>
于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財(cái)產(chǎn)品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。
并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法。
銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。
在銷售成交，制定合同的時候（其實(shí)，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。
五、營銷活動方案設(shè)計(jì)
之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計(jì)了以下方案。
招商迎新，元旦福臨
1.活動時間：20xx年12月31號
2.活動地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)
3.活動目的：慶祝2015年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績。
4.內(nèi)容：
這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價值并贈送當(dāng)晚本公司的迎新晚會，憑票出席。
5.實(shí)施細(xì)節(jié)：
20xx年12月31號9點(diǎn)開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以最好的服務(wù)來接待，來開戶的人按照號碼可以有機(jī)會抽獎，我們進(jìn)行幸運(yùn)基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀(jì)念品、當(dāng)晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。
1、在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財(cái)訊息，以便價值客戶了解最新理財(cái)資訊。
4、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對主動詢問客
戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財(cái)?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實(shí)施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。
理財(cái)營銷心得篇二十一
營銷作為一門重要的商業(yè)活動，在現(xiàn)代商業(yè)中扮演著舉足輕重的角色。作為一名營銷從業(yè)者，我在長期的工作實(shí)踐中積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將結(jié)合自己的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，分享一些關(guān)于營銷的心得體會。
第一段：了解市場需求
了解市場需求是成功營銷的基礎(chǔ)，也是一切營銷活動的起點(diǎn)。對于一位營銷從業(yè)者來說，首先應(yīng)該做好市場調(diào)研，了解目標(biāo)市場的需求、競爭對手情況以及其他可能的市場因素。只有深入了解市場需求，才能在激烈的競爭中找到自己的位置，并為消費(fèi)者提供真正有價值的產(chǎn)品或服務(wù)。
第二段：鎖定目標(biāo)受眾
市場需求是宏觀的，而目標(biāo)受眾則是營銷活動的具體對象。在營銷過程中，我們不能將目標(biāo)受眾定義得過寬泛，也不能將其過于狹隘化。我們需要通過細(xì)分市場，找到并鎖定那些最能夠被我們的產(chǎn)品或服務(wù)吸引的人群。只有了解目標(biāo)受眾的特點(diǎn)、喜好和消費(fèi)行為，我們才能更好地制定針對性的營銷策略，并在激烈的市場競爭中脫穎而出。
第三段：建立品牌形象
品牌形象是企業(yè)在目標(biāo)受眾心目中的形象，也是營銷活動的核心。一個好的品牌形象能夠贏得消費(fèi)者的信任和認(rèn)可，從而為企業(yè)帶來更多的銷售機(jī)會。在建立品牌形象時，我們需要通過有效的廣告宣傳、高品質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)以及良好的售后服務(wù)等方式，逐步樹立起一個積極、信任和高質(zhì)量的形象。同時，我們還要不斷保持品牌形象的穩(wěn)定性，使消費(fèi)者能夠持續(xù)認(rèn)同和信賴我們的品牌。
第四段：創(chuàng)新和改進(jìn)
在不斷變化的市場環(huán)境中，創(chuàng)新和改進(jìn)成為企業(yè)保持競爭力的關(guān)鍵。作為一名營銷從業(yè)者，我們不能停留在原有的成功經(jīng)驗(yàn)中，而應(yīng)該與時俱進(jìn)，不斷嘗試新的營銷策略和方法。同時，我們還應(yīng)該及時分析和總結(jié)營銷活動的效果和不足之處，找到問題所在，并快速進(jìn)行改進(jìn)。只有不斷創(chuàng)新和改進(jìn)，才能使我們的營銷活動保持活力，并贏得更多的市場份額。
第五段：與客戶保持良好關(guān)系
在營銷過程中，顧客是至關(guān)重要的。我們不能只關(guān)注短期的銷售，而忽略了與客戶建立良好的關(guān)系。建立客戶關(guān)系是一項(xiàng)持久的工作，需要不斷地與客戶保持聯(lián)系，并為其提供良好的服務(wù)。通過與客戶的互動和反饋，我們可以更好地了解客戶的需求和偏好，并進(jìn)一步改進(jìn)我們的產(chǎn)品或服務(wù)。與客戶建立良好的關(guān)系，不僅可以幫助我們保持現(xiàn)有客戶的忠誠度，還能為我們贏得更多的新客戶，并擴(kuò)大企業(yè)的市場份額。
總結(jié)
營銷是一門復(fù)雜而有挑戰(zhàn)性的藝術(shù)。它需要我們具備全面的市場洞察和深入的分析能力，同時還需要我們擁有創(chuàng)新的思維和良好的溝通能力。通過了解市場需求、鎖定目標(biāo)受眾、建立品牌形象、創(chuàng)新改進(jìn)以及與客戶保持良好關(guān)系，我們可以在激烈的市場競爭中取得成功。作為一名營銷從業(yè)者，我們應(yīng)該不斷學(xué)習(xí)和提升自己的能力，以應(yīng)對不斷變化的市場環(huán)境，并為企業(yè)創(chuàng)造更大的價值。
理財(cái)營銷心得篇二十二
所謂理財(cái)就是根據(jù)對風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，合理安排資金的運(yùn)用，并使之最大程度增值的過程。
2.什么是股票?股票有何特點(diǎn)?
股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。特點(diǎn)：收益不確定、流動性高、抵御通貨膨脹、風(fēng)險(xiǎn)性高、對投資者的要求高。
3.什么是債券?
債券是發(fā)行人依照程序發(fā)行，并約金融投資理財(cái)知識定在一定期限還本付息的有價證券。
4.什么是封閉式基金?
封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌集到這個總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資。
5.什么是式基金?
式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位的總數(shù)是不固定的，可視投資者的需求追加發(fā)行。
6.什么是投資組合理論?
從了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求開始，確立投資目標(biāo)，全方位選擇投資渠道，作出合理的投資決策，在追求資產(chǎn)與負(fù)債匹配的基礎(chǔ)上合理分配投資者資產(chǎn)，然后評估其業(yè)績。
7.真正的投資是什么?
真正的投資是用別人的錢為你賺錢，用別人的時間為你賺錢，用別人的智慧為你賺錢，用穩(wěn)健投資創(chuàng)造的價值。
8.什么是大額儲蓄存款?
大額存款是國外銀行很早就開辦的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，一般是吸引巨額存款而開辦的，用存單的形式，利率由存款人與銀行直接商訂，存款確定、不計(jì)復(fù)利，存單未到期一般不能提前支取，而且除另有協(xié)議外，遇利率調(diào)整仍按原商定利率支付利息。存單記名，可掛失，面額不固定(這種形式近似協(xié)議存款)。
9.什么是國債?
國債是以為籌措財(cái)政資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件本金的債權(quán)債務(wù)憑證。
10.債券有哪些特點(diǎn)?
安全性好、收益比銀行存款高、流動性較強(qiáng)。
11.什么是金融債券?
金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照程序發(fā)行并約定在一定時期內(nèi)還本付息的有價證券。
12.什么是企券?
企券是企業(yè)依據(jù)的程序發(fā)行的，約定在定期限還本付息的有價證券。它表示發(fā)行債券的企業(yè)和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
13.個人或家庭投資目標(biāo)有哪些?
不同人的投資目標(biāo)各不相同，但一般可概括為下述幾種：醫(yī)療或應(yīng)付不測事件;積累退休養(yǎng)老金;積累教育準(zhǔn)備金;購置房產(chǎn)汽車等;積累創(chuàng)業(yè)資金;彌補(bǔ)當(dāng)前生活開支。
14.如何確定合適的投資期限?
投資期限的長短反映了一個投資者對投資收益的預(yù)期，一般而言，實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)所需的投資期限越短，期望的投資收益率越高，要求其風(fēng)險(xiǎn)承受能力就越高。
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