我們會遇到一些機(jī)會和選擇，需要根據(jù)實(shí)際情況做出決策。善于提煉關(guān)鍵信息，是寫好總結(jié)的關(guān)鍵。在下文中，將為大家提供一些寫作總結(jié)時需要注意的事項(xiàng)和技巧。
金融交易心得篇一
金融違規(guī)交易是一個近年來備受關(guān)注的話題，這種違規(guī)行為不僅涉及到金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的管理問題，而且也對整個金融市場的穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。本文作者作為一個金融從業(yè)人員，在近年來的工作中有了對金融違規(guī)交易的深切體會，本文的主要目的是總結(jié)自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，分享給所有從事金融工作的同行，希望對未來避免金融違規(guī)交易發(fā)生有所幫助。
金融違規(guī)交易是指在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部或者與客戶之間進(jìn)行的一些違反法律法規(guī)和道德規(guī)范的交易行為。這種行為通常是為了牟取不當(dāng)?shù)睦?，比如說操縱市場價格、協(xié)議交易、內(nèi)幕交易等等。
金融違規(guī)交易不僅會產(chǎn)生直接的經(jīng)濟(jì)損失，而且也會損害到金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和形象。在金融市場中，聲譽(yù)和信任是非常重要的，一旦違規(guī)行為被曝光，那么這家金融機(jī)構(gòu)的名譽(yù)也就會受到影響，失去客戶信任，相應(yīng)的業(yè)務(wù)量也會受到影響。另外，在嚴(yán)格的金融監(jiān)管機(jī)制之下，金融機(jī)構(gòu)如果被發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，也會受到嚴(yán)厲的處罰。
要避免金融違規(guī)交易，首先要健全金融內(nèi)部管理制度和風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管和風(fēng)控力度。其次，要加強(qiáng)職業(yè)道德和署名意識，嚴(yán)格遵守法規(guī)和道德規(guī)范，拒絕參與任何不當(dāng)交易行為。最后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該不斷加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，提高他們風(fēng)險意識和合規(guī)水平。
第五段：總結(jié)。
總之，金融違規(guī)交易是一個非常嚴(yán)肅的問題，我們必須高度重視和加強(qiáng)針對這方面的防范和管理工作，營造風(fēng)清氣正、規(guī)范有序的金融市場氛圍，共同維護(hù)金融市場的健康發(fā)展。
金融交易心得篇二
金融市場無疑是一個充滿機(jī)會和挑戰(zhàn)的領(lǐng)域，但在賺取高額利潤的同時，也很容易走向違法違規(guī)的邊緣。作為一名金融從業(yè)人員，我深刻領(lǐng)悟到金融違規(guī)交易的危害性，同時也學(xué)到了防范和糾正違規(guī)交易的方法。本文將分享一下我的心得體會。
第二段：違規(guī)交易的危害
金融違規(guī)交易可能會導(dǎo)致許多不良的后果。首先，違規(guī)交易可能損害客戶和投資者的利益，降低他們對金融市場的信心。其次，違規(guī)交易會給公司帶來嚴(yán)重的金融和聲譽(yù)損失，甚至?xí)尮久媾R“爆倉”的風(fēng)險，導(dǎo)致公司破產(chǎn)。最后，違規(guī)交易往往涉及到違法犯罪行為，涉及到法律責(zé)任和金融懲罰。因此，在金融市場中，違規(guī)交易不僅是一種道德失范，也是一種明顯的風(fēng)險行為。
第三段：如何防范違規(guī)交易
防范違規(guī)交易的方法多種多樣，但最重要的是嚴(yán)格遵守風(fēng)險控制制度。首先，各類金融產(chǎn)品和服務(wù)都需要有客觀、合理的評估風(fēng)險的標(biāo)準(zhǔn)，確保員工能夠正確理解和運(yùn)用各種交易規(guī)則。其次，公司需要根據(jù)自己的實(shí)際情況制定和完善內(nèi)部控制制度，在管理審批流程等方面進(jìn)行規(guī)范。此外，定期開展交易風(fēng)險督導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)和糾正交易員的違規(guī)操作，建立健全的紀(jì)律處分機(jī)制也是防范金融違規(guī)交易的有效手段。
第四段：糾正違規(guī)交易的方法
對于已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)交易，我們應(yīng)該采取及時有效的措施加以糾正。首先，要強(qiáng)化基礎(chǔ)監(jiān)管，局限和預(yù)防金融不良風(fēng)險的惡性蔓延。其次，需要制定科學(xué)的教育培訓(xùn)制度，強(qiáng)化金融從業(yè)人員的法規(guī)意識，讓其充分認(rèn)識到違規(guī)交易對投資者和公司的影響。同時，應(yīng)建立強(qiáng)有力的內(nèi)部審計(jì)體系和保密制度，明確內(nèi)部人員的責(zé)任，實(shí)行嚴(yán)格審核制。
第五段：結(jié)論
金融違規(guī)交易一直是金融市場中不能忽視的重大風(fēng)險。通過學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我們可以更加深入地了解金融違規(guī)交易的危害和如何防范和糾正其行為。作為金融從業(yè)人員，我們需要始終保持高度警惕和敬畏之心，不斷提升自身業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險管理能力，以確保我們?yōu)榭蛻艉凸緞?chuàng)造最大的價值，同時不斷推進(jìn)金融行業(yè)健康可持續(xù)的發(fā)展。
金融交易心得篇三
金融外匯交易是一種買賣各種貨幣的交易行為，涉及全球各國的貨幣。在這個全球化的時代，外匯交易成為了一種越來越受歡迎的投資方式。在進(jìn)行外匯交易之前，我了解到了外匯市場的特點(diǎn)和運(yùn)作機(jī)制，明確了自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力。通過不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我積累了一些關(guān)于金融外匯交易的心得體會。
第二段：制定合理的交易計(jì)劃
在進(jìn)行金融外匯交易前，我會對市場走勢進(jìn)行全面的分析。首先，要了解全球經(jīng)濟(jì)狀況、貨幣政策和供求關(guān)系等基本面因素，以便判斷各國貨幣的走勢。其次，要掌握技術(shù)分析工具，如圖表和指標(biāo)，以便預(yù)測價格趨勢。然后，我會根據(jù)自己的分析結(jié)果和投資目標(biāo)制定具體的交易計(jì)劃，包括投資品種、交易量、止損和止盈位的設(shè)定等。制定合理的交易計(jì)劃可以幫助我降低風(fēng)險，提高交易的成功率。
第三段：嚴(yán)格執(zhí)行交易紀(jì)律
在外匯交易中，執(zhí)行交易紀(jì)律是非常重要的。在進(jìn)行交易前，我會明確自己的入場和出場條件，并在遇到市場波動時保持冷靜。我會控制自己的貪婪和恐懼心理，遵守交易計(jì)劃設(shè)定的止損和止盈位，堅(jiān)決執(zhí)行交易紀(jì)律。如果市場不利于自己的交易計(jì)劃，我會果斷止損，并在適當(dāng)?shù)臅r機(jī)進(jìn)行平倉操作。嚴(yán)格執(zhí)行交易紀(jì)律可以避免情緒化的交易行為，保護(hù)自己的資金安全。
第四段：合理控制風(fēng)險
金融外匯交易具有一定的風(fēng)險性。為了保護(hù)自己的資金，我會合理控制風(fēng)險。首先，我會根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力確定適合的倉位，并遵守倉位控制原則。其次，我會在交易計(jì)劃中設(shè)定止損位，及時平倉并限制損失，避免虧損過大。同時，我還會關(guān)注市場的風(fēng)險事件和重大消息，以及時調(diào)整自己的交易策略。合理控制風(fēng)險可以保護(hù)資金的安全，降低交易損失。
第五段：不斷學(xué)習(xí)和提升
在金融外匯交易中，學(xué)習(xí)是一個不斷進(jìn)步的過程。我會積極參與相關(guān)培訓(xùn)和研討會，了解最新的市場動態(tài)和交易技巧。同時，我還會不斷總結(jié)自己的交易經(jīng)驗(yàn)，分析交易的成功和失敗原因，尋找自己的交易優(yōu)勢和不足之處。通過不斷學(xué)習(xí)和提升，我可以逐漸提高自己的交易技巧和判斷能力，進(jìn)一步提升自己在金融外匯交易中的成功率和盈利能力。
總結(jié)：
金融外匯交易是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐的投資行為。通過制定合理的交易計(jì)劃、嚴(yán)格執(zhí)行交易紀(jì)律、合理控制風(fēng)險以及不斷學(xué)習(xí)和提升，我在金融外匯交易中積累了一定的經(jīng)驗(yàn)和心得體會。我相信只要堅(jiān)持學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷優(yōu)化自己的交易方式，就能夠在外匯市場中獲得穩(wěn)定的盈利。
金融交易心得篇四
金融外匯交易是一種全球范圍內(nèi)的交易市場，參與者通過買賣貨幣來賺取利潤。這是一個高風(fēng)險、高回報(bào)的市場，需要投資者具備一定的經(jīng)驗(yàn)和技巧。在參與外匯交易的過程中，我積累了一些心得體會，下面將分享給大家。
首先，建立一個有效的交易策略是成功的關(guān)鍵。在外匯市場上，沒有銀彈，只有通過不斷學(xué)習(xí)和試錯來逐漸完善自己的交易策略。在制定交易策略時，需要考慮市場趨勢、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、國際政治等多方面因素。同時，要根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和資金狀況確定適合自己的交易方式，例如日內(nèi)交易還是長線交易。通過不斷的實(shí)踐和反思，我逐漸建立了自己的交易策略，并在實(shí)際操作中取得了良好的效果。
其次，控制風(fēng)險是外匯交易的重要原則。外匯市場波動劇烈，價格變動也較大，因此風(fēng)險控制是投資者必須要關(guān)注的方面。首先，要設(shè)定好止損位，及時止盈止損，避免過度虧損。同時，要合理分配資金，不要把所有的籌碼放在一個交易中，以免遇到意外情況導(dǎo)致資金損失。此外，要嚴(yán)格執(zhí)行交易策略，不被情緒左右，避免過度交易。通過合理的風(fēng)險控制，我成功地避免了一些虧損，并穩(wěn)定地獲得了一定的收益。
第三，了解市場消息對外匯價格的影響是重要的。外匯市場受到各種消息和事件的影響，例如經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)公布、央行利率決議、國際政治動態(tài)等。這些消息往往會引起市場的波動，提供了交易的機(jī)會。因此，及時了解市場消息，了解不同消息對不同貨幣的影響，對決策具有重要意義。我通過定期閱讀新聞和經(jīng)濟(jì)報(bào)道，關(guān)注重大事件，以及關(guān)注專業(yè)分析師的觀點(diǎn)，提前做好準(zhǔn)備，能夠更加敏銳地把握市場的變化。
第四，保持良好的心態(tài)是關(guān)鍵。外匯交易是一個充滿變數(shù)和壓力的市場，虧損是難以避免的，因此保持良好的心態(tài)非常重要。不管是獲利還是虧損，都要冷靜面對，不能被貪婪或恐懼所左右。在虧損時要學(xué)會接受和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不要輕易放棄。在盈利時也要保持謹(jǐn)慎，不要被盈利沖昏頭腦，而變得大意麻痹。保持平常心，不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，才能在外匯市場中取得更好的成績。
最后，獨(dú)立思考是提升交易能力的基礎(chǔ)。外匯市場存在各種觀點(diǎn)和策略，不同的人可能會給出不同的建議。因此，投資者需要保持獨(dú)立思考能力，對各種觀點(diǎn)進(jìn)行分析和判斷，并根據(jù)自己的實(shí)際情況做出決策。不要盲目跟風(fēng)或依賴他人的建議，要根據(jù)自己的情況選擇最適合自己的交易方式和策略。
通過參與金融外匯交易，我積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，并從中獲得了很多啟示。建立有效的交易策略，控制風(fēng)險，了解市場消息，保持良好的心態(tài)和獨(dú)立思考，這些都是提升交易能力的關(guān)鍵。唯有不斷學(xué)習(xí)、實(shí)踐和反思，才能在金融外匯交易中不斷成長，獲得更好的回報(bào)。
金融交易心得篇五
作為一名股票投資者，成功的交易并不是靠運(yùn)氣，而是需要充分的準(zhǔn)備和深入的研究。在進(jìn)行交易之前，我會通過閱讀分析師的報(bào)告、了解行業(yè)動態(tài)以及研究公司基本面來獲取信息。我會定期更新自己的投資組合，并了解自己所選股票的最新消息和數(shù)據(jù)。只有充分了解了市場狀況，才能做出明智的投資決策。
第二段：制定交易策略
在進(jìn)行股票金融交易時，我會制定一個清晰而有效的交易策略。這包括設(shè)置止損點(diǎn)、制定入場和出場策略等。我會設(shè)定一個合理的止損點(diǎn)，以便在虧損達(dá)到一定程度時及時止損，避免虧損進(jìn)一步擴(kuò)大。同時，我也會設(shè)定一個盈利點(diǎn)，在達(dá)到一定的利潤后及時止盈。通過制定交易策略，我能夠避免情緒化交易，并在市場波動時保持冷靜和理性。
第三段：嚴(yán)格執(zhí)行紀(jì)律
在股票金融交易中，嚴(yán)格執(zhí)行紀(jì)律是非常重要的。我會遵循自己制定的交易策略，并盡量避免進(jìn)行過多的交易。過度交易容易導(dǎo)致虧損的增加，而且會消耗大量的時間和精力。當(dāng)市場波動時，我會保持冷靜，不會盲目跟風(fēng)或被情緒所左右。無論是盈利還是虧損，我都會堅(jiān)持按照事先制定的策略執(zhí)行，不輕易改變。
第四段：保持學(xué)習(xí)和進(jìn)步
股票金融交易是一個永無止境的學(xué)習(xí)過程。我會不斷學(xué)習(xí)新的交易技巧、了解新的市場動態(tài)，并通過實(shí)踐不斷提升自己的交易能力。在交易過程中，我會記錄每一筆交易的細(xì)節(jié)，分析交易的成功與失敗原因，并從中汲取教訓(xùn)。我也會積極參加各種交流活動，與其他投資者分享經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)他們的交易策略。
第五段：控制風(fēng)險，追求長期穩(wěn)定的收益
作為股票交易者，控制風(fēng)險是取得長期穩(wěn)定收益的關(guān)鍵。我會避免過度集中投資，控制投資比例；同時也會分散投資，選擇不同行業(yè)的股票來降低風(fēng)險。我會密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整投資組合，降低可能虧損的風(fēng)險。在追求高收益的同時，我也會有一個合理的預(yù)期，對于短期的風(fēng)險和波動保持理性。
總結(jié)：
股票金融交易是一個高風(fēng)險高回報(bào)的過程，但也是一個充滿挑戰(zhàn)和機(jī)會的領(lǐng)域。在進(jìn)行交易前，我們需要充分準(zhǔn)備，了解市場和公司的情況來做出明智的決策。制定一個有效的交易策略，并嚴(yán)格執(zhí)行紀(jì)律是保證成功的關(guān)鍵。同時，我們也要不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，保持學(xué)習(xí)的態(tài)度和追求進(jìn)步的心態(tài)。通過控制風(fēng)險，追求長期穩(wěn)定的收益，我們可以在股票金融交易中取得成功。
金融交易心得篇六
第一段：外匯交易的重要性與挑戰(zhàn)（引子+背景）
金融外匯交易是國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中的重要組成部分，在全球各大金融市場上發(fā)揮著重要的作用。作為一名從業(yè)人員，我在多年的工作中積累了一些關(guān)于金融外匯交易的心得體會。外匯交易既帶來了巨大的機(jī)遇，也面臨著巨大的挑戰(zhàn)。下面將分享我在該行業(yè)中的體會，希望對其他從業(yè)人員和對該領(lǐng)域感興趣的人有所幫助。
第二段：學(xué)習(xí)和實(shí)踐的重要性
要成為一名成功的金融外匯交易員，并不只是憑借一些理論知識就能夠輕松勝任。學(xué)習(xí)和實(shí)踐是成為一名合格交易員的必經(jīng)之路。我首先通過學(xué)習(xí)投資理論和外匯市場的基本知識，了解市場的運(yùn)作規(guī)律和交易技巧。然后我逐漸將理論應(yīng)用到實(shí)踐中，通過分析數(shù)據(jù)和市場趨勢，不斷磨煉自己的判斷力和決策能力。只有不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，才能在金融外匯交易市場中獲得更多的經(jīng)驗(yàn)和知識。
第三段：風(fēng)險控制與情緒管理
金融外匯交易市場的波動性非常大，投資者面臨著高度的風(fēng)險。因此，風(fēng)險控制是非常重要的。我學(xué)會了設(shè)置止損和止盈位，控制倉位大小以及合理分散投資，以降低風(fēng)險。另外，情緒管理也是非常關(guān)鍵的一環(huán)。市場上的波動會引發(fā)投資者的恐懼或貪婪，導(dǎo)致不理性的決策。我通過保持冷靜、客觀的態(tài)度，不被市場情緒所左右，從而更好地控制自己的投資行為。
第四段：市場研究與信息獲取
在金融外匯交易中，及時準(zhǔn)確地掌握市場信息是非常重要的。我通過廣泛的市場研究，并使用各種工具和指標(biāo)進(jìn)行技術(shù)分析，來預(yù)測市場的走勢。同時，我也會關(guān)注新聞動態(tài)和政策變化等重大的經(jīng)濟(jì)事件，以及時調(diào)整自己的投資策略。信息獲取的目的是為了更好地把握市場走勢和投資機(jī)會，為自己的交易決策提供有力的支持。
第五段：堅(jiān)持與總結(jié)
金融外匯交易市場的環(huán)境變化快速，所以要想在這個市場中保持競爭力，就需要持續(xù)不斷地學(xué)習(xí)和調(diào)整。我通過每日總結(jié)和反思自己的交易行為和結(jié)果，不斷改進(jìn)自己的交易策略。同時，我也會保持對市場的熱愛和興趣，保持積極的心態(tài)和耐心，在市場中堅(jiān)持下去。只有堅(jiān)持不懈地學(xué)習(xí)和總結(jié)，我們才有可能取得更大的成功。
結(jié)尾段：展望未來
金融外匯交易是一個充滿挑戰(zhàn)和機(jī)遇的行業(yè)，我很幸運(yùn)能夠參與其中并積累了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)。在未來的工作中，我將繼續(xù)不斷學(xué)習(xí)和成長，不斷提升自己的交易技能和風(fēng)險控制能力。我相信，通過不斷的努力和實(shí)踐，我會在金融外匯交易市場中取得更多的成就。同時，我也希望與其他從業(yè)人員一起共同成長，相互學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步！
金融交易心得篇七
在絕大部分人眼中，金融領(lǐng)域一直被塑造成一個神秘莫測的產(chǎn)業(yè)。然而，作為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重中之重，如何掌握經(jīng)濟(jì)信息，了解金融產(chǎn)品，具備交易工具運(yùn)營能力，對于每一個關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)、提高個人財(cái)商的人而言都是必修課程。因此，這期間我參加了一門金融交易分析課程，從中獲得豐富的知識，也有了深入體會。
第一、課程指導(dǎo)將復(fù)雜的財(cái)經(jīng)概念講解地淺顯易懂，提高了金融領(lǐng)域認(rèn)識度。
針對于金融交易的物，理解和應(yīng)用之間的距離非常重要，然而學(xué)術(shù)的解釋未必能切實(shí)回答我們的疑慮。這期間，課程指導(dǎo)老師講解了交易市場的基礎(chǔ)概念和重要協(xié)議，通過案例演示和數(shù)據(jù)解讀，結(jié)合理論和實(shí)踐塑造出一個具體的交易模型，讓我們可以直觀地感受到金融市場的特點(diǎn)和操作方式，從而能夠通過簡單易行的方案提供解答。同時，老師還經(jīng)常通過互動授課和問答環(huán)節(jié)，和我們?nèi)瘫３只?，讓我們在交流學(xué)習(xí)中填補(bǔ)了不足，增進(jìn)了彼此之間的認(rèn)識。
第二、交易實(shí)踐的訓(xùn)練將學(xué)習(xí)變成了具有操作性的技能。
相比于其他學(xué)科，金融交易課程的重點(diǎn)在于交易技能的掌握。在理論的基礎(chǔ)上，需要學(xué)生通過實(shí)際操作加深對課堂知識的理解和掌握交易模式的技巧。在課程的最后一周，我們分組通過網(wǎng)絡(luò)模擬交易平臺進(jìn)行外匯交易的實(shí)戰(zhàn)操作，真切體驗(yàn)了交易活動的快速進(jìn)出、分析挖掘、收益收割等各個方面，并進(jìn)行了實(shí)時記錄和統(tǒng)計(jì)。實(shí)踐與理論相通，讓我們感受到了交易完成之后獲得巨額回報(bào)時的成就感和自信心，覺得掌握了一個新的精髓技能。
第三、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行變數(shù)對交易的影響，讓交易者應(yīng)對變化保持更靈活的態(tài)度。
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的變數(shù)對于交易產(chǎn)生的影響是不可忽視的。要知道預(yù)測未來變數(shù)是不可能的，但是要建立一個穩(wěn)定、細(xì)致的交易策略是必要的。我們在課堂上也經(jīng)常與老師和同學(xué)們進(jìn)行交流，通過介紹其他產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，觀察現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)的情況，了解和分析因素對于交易市場的影響，從而提高我們對市場的預(yù)判和觀察能力。而專業(yè)知識的學(xué)習(xí)和實(shí)踐將讓我們形成對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行變化的一種反應(yīng)能力，讓我們決策更加準(zhǔn)確，行動更加果斷。
第四、金融交易是風(fēng)險與機(jī)遇并存的活，要做好交易風(fēng)險控制。
交易風(fēng)險是每個交易者都要面臨的問題，在課程中，我們也進(jìn)行了交易風(fēng)險控制的理論和實(shí)踐探討。判斷和控制交易風(fēng)險的標(biāo)準(zhǔn)有很多，而在課程中，我們更加了解了如何控制風(fēng)險，進(jìn)行風(fēng)險管理。同時在交易之前，了解選擇合適的交易產(chǎn)品或者交易方式，對風(fēng)險控制也起到很大的作用。這讓我們形成了一個完整的交易操作體系，避免了不必要的交易風(fēng)險，同時也能更好的掌控和應(yīng)對未知變化。
第五、金融交易扮演的社會角色和金融行業(yè)的發(fā)展趨勢。
金融交易所扮演的不僅僅是一個市場作用，還扮演著對于宏觀經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管和促進(jìn)的作用。而行業(yè)的發(fā)展趨勢，包括監(jiān)管制度、消費(fèi)者關(guān)心的問題以及商品質(zhì)量等，也值得我們關(guān)注。學(xué)習(xí)課程，不僅提高了我們在金融領(lǐng)域的技術(shù)素養(yǎng)和實(shí)操能力，更讓我們對金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向有了一定的認(rèn)知，了解更多行業(yè)發(fā)展趨勢，為未來的個人和企業(yè)發(fā)展鋪平了道路。
總之，這門金融交易分析的課程讓我們領(lǐng)略到金融交易風(fēng)云變幻的世界。在課堂學(xué)習(xí)和實(shí)際交易實(shí)踐的基礎(chǔ)上，我們不僅對市場行情有了更深刻的了解和實(shí)踐，也對未來的市場行情形式和市場快速發(fā)展進(jìn)行了更全面的認(rèn)識。這些經(jīng)驗(yàn)和體會都將幫助我們提高個人財(cái)務(wù)素養(yǎng)，更好的適應(yīng)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
金融交易心得篇八
股票金融交易是當(dāng)今金融市場的重要組成部分，我在這個領(lǐng)域有著多年的經(jīng)驗(yàn)。在這段時間里，我積累了許多關(guān)于股票金融交易的心得和體會。我發(fā)現(xiàn)，股票金融交易不僅僅是一種投資方式，更是一種洞察市場、把握機(jī)會的藝術(shù)。在這篇文章中，我將分享我個人的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)，希望對初次涉足股票金融交易的人提供一些參考。
第二段：選擇合適的投資方式。
在進(jìn)行股票金融交易之前，首先需要選擇合適的投資方式。世界上有多種股票交易方式，例如股票交易所、場外交易等。根據(jù)個人的風(fēng)險偏好和投資目標(biāo)，選擇適合自己的交易方式是至關(guān)重要的。此外，還需要根據(jù)自身的專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)來決定是否需要借助專業(yè)機(jī)構(gòu)的幫助，例如券商或投資顧問。通過選擇合適的投資方式，可以在交易中獲取更多的回報(bào)并降低風(fēng)險。
第三段：深入了解投資標(biāo)的。
在進(jìn)行股票金融交易之前，對投資標(biāo)的進(jìn)行深入了解是非常重要的。首先，需要研究和了解所投資公司的基本情況，包括公司的業(yè)務(wù)模式、盈利能力、管理水平等。其次，需要分析所投資公司所處的行業(yè)和市場環(huán)境，了解行業(yè)的發(fā)展趨勢和潛在風(fēng)險。最后，還需要關(guān)注公司的財(cái)務(wù)狀況，包括負(fù)債情況、利潤增長率、現(xiàn)金流等。通過深入了解投資標(biāo)的，可以更好地評估投資的風(fēng)險和回報(bào)，并做出明智的投資決策。
第四段：制定合理的投資策略。
制定合理的投資策略是取得成功的關(guān)鍵。在制定投資策略時，首先需要根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)來確定投資的時間段，長期還是短期。接下來，需要確定適合自己的投資風(fēng)格，是價值投資、成長投資還是技術(shù)分析。此外，還需要合理分散投資，降低單一股票帶來的風(fēng)險，并且時刻關(guān)注市場的動態(tài)，根據(jù)市場的變化及時調(diào)整投資策略。制定合理的投資策略可以幫助投資者更好地把握市場機(jī)會，并規(guī)避風(fēng)險。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與反思。
股票金融交易是一個不斷學(xué)習(xí)和成長的過程，持續(xù)學(xué)習(xí)與反思是取得成功的關(guān)鍵。在交易過程中，需要保持對市場的敏感性和洞察力，隨時關(guān)注市場的變化并學(xué)習(xí)相應(yīng)的知識和技能。同時，也需要在每次交易之后進(jìn)行反思，總結(jié)交易的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，找出自身的不足之處，并做出改進(jìn)。通過持續(xù)學(xué)習(xí)與反思，可以不斷提高自己的交易能力，取得更好的投資效果。
總結(jié)：
股票金融交易是一門收益豐厚但風(fēng)險較高的投資方式。通過選擇合適的投資方式、深入了解投資標(biāo)的、制定合理的投資策略以及持續(xù)學(xué)習(xí)與反思，投資者可以提高自己的交易能力和把握市場機(jī)會的能力。然而，我們也要認(rèn)識到，股票金融交易存在風(fēng)險，投資者需要時刻保持警惕并合理控制風(fēng)險。只有在不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐的過程中，我們才能獲得更多的經(jīng)驗(yàn)和智慧，從而在股票金融交易中獲得更好的投資回報(bào)。
金融交易心得篇九
金融市場交易是一個高風(fēng)險的活動，各種各樣的風(fēng)險和陷阱無處不在，因此，在金融市場上交易必須要有一定的技能和經(jīng)驗(yàn)。而在金融交易過程中，許多人會存在一些不規(guī)范的行為，例如，很多投資者會存在“追漲殺跌”的策略，而一些交易員則會存在“操縱市場”的行為。這些不規(guī)范的行為不僅有可能導(dǎo)致個體的經(jīng)濟(jì)損失，還有可能對整個金融市場產(chǎn)生不良的影響。因此，本文旨在總結(jié)和分享我在金融交易中的一些違規(guī)交易心得體會。
第二段：心得體會一：絕對不要盲目操縱市場。
操縱市場是一種很典型的違規(guī)行為。在我所在的公司中，有一位交易員通過各種渠道收購一家重要的公司的股票，并在公司發(fā)布公告前通過對該股票的大量買入，導(dǎo)致該公司股票價格迅速上漲。等到公告發(fā)布后，他又迅速把股票賣出賺取了大量的利潤。但是這個舉動導(dǎo)致了市場的不穩(wěn)定，給投資者帶來了很大的損失，并在后來引起了金融市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的注意。結(jié)果是，這位交易員因此受到了處罰。
在金融交易中，絕對不要盲目操縱市場，因?yàn)檫@種行為不僅會導(dǎo)致個人受到法律約束或道德譴責(zé)，還會影響金融市場的穩(wěn)定性。如果發(fā)現(xiàn)任何市場操縱行為，應(yīng)該及時報(bào)告給監(jiān)管機(jī)構(gòu)或公司內(nèi)部的合規(guī)部門，以保持市場的透明度和公正性。
第三段：心得體會二：堅(jiān)持遵守規(guī)章制度。
在金融領(lǐng)域中，規(guī)章制度是非常重要的，因?yàn)樗钦麄€金融市場交易的基礎(chǔ)。然而，在實(shí)際交易中，很多人往往會忽視規(guī)章制度，違反了公司的規(guī)定和要求。例如，在我們公司，有一位交易員在進(jìn)行股票交易時，沒有遵守公司規(guī)定的交易限制，導(dǎo)致了交易金額超過了公司規(guī)定的限額。結(jié)果，他受到了公司的懲罰和處罰，甚至失去了這個崗位。
在金融交易過程中，遵守規(guī)章制度是十分重要的，不僅可以避免個人違規(guī)而導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失，還能保護(hù)整個市場的穩(wěn)定和公正。因此，無論在什么情況下，都要遵守規(guī)章制度，始終遵循規(guī)定的交易限制和規(guī)則。
第四段：心得體會三：不要盲從群眾，盲目投資。
金融市場的波動性很大，投資者很容易受到群眾的情緒影響，導(dǎo)致投資行為失誤。例如，當(dāng)某個股票在短期內(nèi)迅速上漲時，許多投資者會根據(jù)市場的氛圍和細(xì)節(jié)，盲目地跟風(fēng)買入股票；而當(dāng)股票迅速下跌時，許多人也會盲目地跟隨市場的趨勢出售，導(dǎo)致了嚴(yán)重的虧損。
在金融交易中，不要盲從群眾。必須要實(shí)事求是地分析市場的變化，然后根據(jù)自己的投資策略和風(fēng)險承受能力做出決策。只有通過理性分析和判斷，才能保證投資的可持續(xù)性和穩(wěn)定性。
第五段：結(jié)論。
金融違規(guī)交易是一個令人不安的問題，它不僅會直接和間接地影響市場的穩(wěn)定性，還會導(dǎo)致許多人的經(jīng)濟(jì)損失。通過總結(jié)和分享我的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，我們可以更好地理解金融市場的運(yùn)行規(guī)律和交易的原則，從而使我們的交易更加穩(wěn)健和安全。在金融市場中，我們必須始終保持敬畏之心，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，獨(dú)立思考，理性投資，這樣才能在金融市場中安全、穩(wěn)定地獲得回報(bào)。
金融交易心得篇十
第一章總則。
第一條為加強(qiáng)審慎監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，促進(jìn)商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行。
第三條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合誠實(shí)信用及公允原則。
第四條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。
商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。
第五條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章關(guān)聯(lián)方。
第六條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。
第七條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括:。
(一)商業(yè)銀行的內(nèi)部人;。
(二)商業(yè)銀行的主要自然人股東;。
(三)商業(yè)銀行的內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬;。
(五)對商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。
本辦法所稱商業(yè)銀行的內(nèi)部人包括商業(yè)銀行的董事、總行和分行的高級管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員。
本辦法所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的自然人股東。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權(quán)應(yīng)當(dāng)與該自然人股東持有或控制的股份或表決權(quán)合并計(jì)算。
本辦法所稱近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。
第八條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括:。
(一)商業(yè)銀行的主要非自然人股東;。
(二)與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織;。
(四)其他可直接、間接、共同控制商業(yè)銀行或可對商業(yè)銀行施加重大影響的法人或其他組織。
本辦法所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。
本辦法所指法人或其他組織不包括商業(yè)銀行。
本條第一款所指企業(yè)不包括國有資產(chǎn)管理公司。
第九條本辦法所稱控制是指有權(quán)決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財(cái)務(wù)和經(jīng)營決策，并可據(jù)以從其經(jīng)營活動中獲取利益。
本辦法所稱共同控制是指按合同約定或一致行動時，對某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動所共有的控制。
本辦法所稱重大影響是指不能決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財(cái)務(wù)和經(jīng)營決策，但能通過在其董事會或經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)中派出人員等方式參與決策。
第十條與商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方簽署協(xié)議、做出安排，生效后符合前述關(guān)聯(lián)方條件的自然人、法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方。
第十一條自然人、法人或其他組織因?qū)ι虡I(yè)銀行有影響，與商業(yè)銀行發(fā)生的本辦法第十八條所列交易行為未遵守商業(yè)原則，有失公允，并可據(jù)以從交易中獲取利益，給商業(yè)銀行造成損失的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則將其視為關(guān)聯(lián)方。
第十二條商業(yè)銀行的董事、總行的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自任職之日起十個工作日內(nèi)，自然人應(yīng)當(dāng)自其成為商業(yè)銀行主要自然人股東之日起十個工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報(bào)告其近親屬及本辦法第八條第三項(xiàng)所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織;報(bào)告事項(xiàng)如發(fā)生變動，應(yīng)當(dāng)在變動后的十個工作日內(nèi)報(bào)告。
商業(yè)銀行分行高級管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人員，應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易管理制度報(bào)告其近親屬及本辦法第八條第三項(xiàng)所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。
(一)控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員;?
(二)控股非自然人股東;?
(三)受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關(guān)鍵管理人員。?
第十五條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報(bào)告;未設(shè)立董事會的,向經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會報(bào)告。
商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會應(yīng)當(dāng)及時向商業(yè)銀行相關(guān)工作人員公布其所確認(rèn)的關(guān)聯(lián)方。
第十六條商業(yè)銀行的工作人員在日常業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)符合關(guān)聯(lián)方的條件而未被確認(rèn)為關(guān)聯(lián)方的自然人、法人或其他組織，應(yīng)當(dāng)及時向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報(bào)告。
第十七條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有權(quán)依法認(rèn)定商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。
第三章關(guān)聯(lián)交易。
第十八條商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的下列事項(xiàng):。
(一)授信;。
(二)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移;。
(三)提供服務(wù);。
(四)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易。?
第十九條授信是指商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，或者對客戶在有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動中可能產(chǎn)生的賠償、支付責(zé)任做出保證，包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、證券回購、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、透支、拆借、擔(dān)保等表內(nèi)外業(yè)務(wù)。
第二十條資產(chǎn)轉(zhuǎn)移是指商業(yè)銀行的自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣、信貸資產(chǎn)的買賣以及抵債資產(chǎn)的接收和處置等。
第二十一條提供服務(wù)是指向商業(yè)銀行提供信用評估、資產(chǎn)評估、審計(jì)、法律等服務(wù)。
第二十二條商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。
一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易。
重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。
計(jì)算關(guān)聯(lián)自然人與商業(yè)銀行的交易余額時，其近親屬與該商業(yè)銀行的交易應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算;計(jì)算關(guān)聯(lián)法人或其他組織與商業(yè)銀行的交易余額時，與其構(gòu)成集團(tuán)客戶的法人或其他組織與該商業(yè)銀行的交易應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算。
第四章關(guān)聯(lián)交易的管理。
第二十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，包括董事會或者經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督管理，關(guān)聯(lián)交易控制委員會的職責(zé)和人員組成，關(guān)聯(lián)方的信息收集與管理，關(guān)聯(lián)方的報(bào)告與承諾、識別與確認(rèn)制度，關(guān)聯(lián)交易的種類和定價政策、審批程序和標(biāo)準(zhǔn)，回避制度，內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，信息披露，處罰辦法等內(nèi)容。
商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。
第二十四條商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會，負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理，及時審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。關(guān)聯(lián)交易控制委員會成員不得少于三人，并由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。
未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會。
商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會的日常事務(wù)由商業(yè)銀行董事會辦公室負(fù)責(zé);未設(shè)立董事會的，應(yīng)當(dāng)指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。
第二十五條一般關(guān)聯(lián)交易按照商業(yè)銀行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，并?bào)關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案或批準(zhǔn)。一般關(guān)聯(lián)交易可以按照重大關(guān)聯(lián)交易的程序?qū)徟?/p>
重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交董事會批準(zhǔn);未設(shè)立董事會的，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起十個工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會，同時報(bào)告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
與商業(yè)銀行董事、總行高級管理人員有關(guān)聯(lián)關(guān)系的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起十個工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會。
第二十六條商業(yè)銀行董事會、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應(yīng)當(dāng)回避。
第二十七條商業(yè)銀行的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序履行情況發(fā)表書面意見。
第二十八條商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信后，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)跟蹤管理，監(jiān)測和控制風(fēng)險。
第二十九條商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款。
商業(yè)銀行不得接受本行的`股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。
商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保的除外。
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金融交易心得篇十一
新規(guī)還明確了以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報(bào)告要求，新增建立和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)、交易分析與識別、涉恐名單監(jiān)測、監(jiān)測系統(tǒng)建立和記錄保存等要求。
此前無需報(bào)告大額交易和可疑交易的保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司和貸款公司四大類機(jī)構(gòu)，此次也納入管理范圍，需按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。
中國央行有關(guān)負(fù)責(zé)人30日就此表示，該管理辦法在規(guī)章層面明確了金融機(jī)構(gòu)切實(shí)履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的新要求，有助于金融機(jī)構(gòu)提高可疑交易報(bào)告工作有效性，有助于預(yù)防、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動，有助于維護(hù)中國金融體系的安全穩(wěn)健，有助于進(jìn)一步與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌。
這位負(fù)責(zé)人表示，實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通過系統(tǒng)自動抓取報(bào)送大額交易，通過客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、開展交易監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)并報(bào)送可疑交易報(bào)告。以金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告為基礎(chǔ)，央行開展主動分析、協(xié)查分析和國際互協(xié)查，依法向執(zhí)法部門移送案件線索，與相關(guān)部門一起預(yù)防、遏制洗錢、恐怖融資，維護(hù)金融安全。
金融交易心得篇十二
乙方(投資人)：
為了方便乙方在甲方辦理基金交易業(yè)務(wù)，根據(jù)甲方有關(guān)規(guī)章制度，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，就乙方采用傳真方式向甲方提交交易申請事宜達(dá)成如下協(xié)議。
一、甲方接受的乙方傳真交易申請包括認(rèn)購、申購、贖回。
除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業(yè)務(wù)的傳真申請。
二、乙方必須是國家法律法規(guī)、開放式證券投資基金基金契約規(guī)定的機(jī)構(gòu)投資人。
三、甲方收到乙方傳真的認(rèn)購、申購申請后，應(yīng)在驗(yàn)證資金到賬后受理申請。
申購基金的價格計(jì)算以資金到達(dá)日或申請?zhí)峤蝗罩休^晚日期之日終基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)。
四、甲方收到乙方贖回申請，應(yīng)在驗(yàn)證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，甲方可不予執(zhí)行乙方贖回申請。
五、乙方單筆贖回不得少于1000份基金單位，贖回后其交易賬戶基金份額不得少于1000份基金單位。
若贖回后交易賬戶余額不足1000份基金單位，甲方將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。
甲方的傳真、地址、電話等聯(lián)系方式見附件，如有變化，甲方將提前予以公告，并以公告的新聯(lián)系方式為準(zhǔn)。
七、乙方辦理認(rèn)購、申購申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、基金賬戶卡復(fù)印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件。
八、乙方辦理贖回申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、基金賬戶卡復(fù)印件。
九、乙方發(fā)出傳真后，應(yīng)打電話向甲方受理業(yè)務(wù)的直銷中心確認(rèn)傳真申請事宜。
由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進(jìn)行電話確認(rèn)，甲方對此不承擔(dān)責(zé)任。
十、甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認(rèn)為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。
如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方傳真信息不準(zhǔn)確、不完整、無法識別或乙方違反法律法規(guī)、基金契約或甲方業(yè)務(wù)規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔(dān)法律責(zé)任。
十一、乙方應(yīng)在傳真申請發(fā)出后的十日內(nèi)，將傳真原件，包括申請表原件、基金賬戶卡復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件郵寄到甲方受理業(yè)務(wù)的直銷中心，時間以郵戳為準(zhǔn)。
甲方在受理業(yè)務(wù)三十日內(nèi)收不到乙方郵寄的申請資料原件，甲方保留取消乙方傳真申請的權(quán)利。
十二、本協(xié)議一式兩份自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。
甲方：華夏基金管理有限公司 乙方：簽章： 簽章：
年 月 日 年 月 日
甲方：__________________
乙方：__________________
根據(jù)國家相關(guān)法律，法規(guī)的規(guī)定，為方便甲方對乙方管理的開放式基金進(jìn)行申(認(rèn))購、贖回等交易，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過協(xié)商，簽訂本協(xié)議，以便雙方共同遵守履行。
一、本協(xié)議所稱傳真交易是指乙方將填妥的交易申請表及所需相關(guān)資料傳真至甲方相關(guān)人員，甲方相關(guān)人員受理該項(xiàng)業(yè)務(wù)，并將受理確認(rèn)信息傳真至乙方相關(guān)人員，從而完成交易申請的情況。
二、本協(xié)議所指傳真交易僅包括開戶，申(認(rèn))購，贖回，撤單，分紅方式變更。
除此之外，甲方不接受乙方提出辦理其它業(yè)務(wù)的傳真申請。
三、甲方受理乙方傳真交易的時間是在每個基金開放日的________-________(基金認(rèn)購期為________-18________)。
乙方應(yīng)在甲方的直銷中心開立基金帳戶和交易帳戶，并預(yù)留印鑒。
四、乙方提交申(認(rèn))購申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。
加蓋預(yù)留印鑒章的申請表，經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件。
乙方提交贖回申請時，將以下資料傳真至甲方指定傳真號碼：_________。
加蓋預(yù)留印鑒章的申請表，經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件。
五、乙方發(fā)出傳真后，應(yīng)打電話向甲方直銷中心確認(rèn)傳真申請事宜。
由于傳真設(shè)備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進(jìn)行電話確認(rèn)的，甲方對此不承擔(dān)責(zé)任。
甲方根據(jù)且僅根據(jù)持有甲方認(rèn)為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。
如甲方未收到，未全部收到，或接收到的乙方傳真信息不準(zhǔn)確，不完整，無法識別或乙方違反法律法規(guī)，基金合同或甲方業(yè)務(wù)規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔(dān)法律責(zé)任。
六、乙方在發(fā)完傳真并經(jīng)甲方確認(rèn)后，應(yīng)在三日內(nèi)將加蓋預(yù)留印鑒的申請表原件以特快專遞寄送甲方。
日期以郵戳所示為準(zhǔn)。
七、甲方收到乙方傳真的認(rèn)/申購交易申請后，應(yīng)在驗(yàn)證資金到帳后受理申請。
若資金未到，以五日內(nèi)資金實(shí)際到帳日為申請日，若五日內(nèi)資金仍未到帳，則該申請將被視為無效申請。
八、甲方收到乙方傳真的贖回交易申請后，應(yīng)在驗(yàn)證交易帳戶內(nèi)有足夠基金余額后受理申請。
如果帳戶內(nèi)基金余額不足，則該申請將被視為無效申請。
九、乙方必須嚴(yán)格按照甲方要求準(zhǔn)確填寫由甲方提供的或從甲方網(wǎng)站__________________下載的相關(guān)交易申請表。
十、在本協(xié)議履行過程中，因不可抗力(例如：設(shè)備，線路故障等)而影響委托的實(shí)施，甲方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)采取積極的應(yīng)對措施，盡可能地降低意外事件的影響。
十一、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。
十二、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。
甲方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
乙方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_______
_________年____月____日
甲方：______________________
證件類型：__________________
證件號碼：__________________
基金帳號：__________________
業(yè)務(wù)經(jīng)辦人：________________
傳真電話：__________________
聯(lián)系電話：__________________
地址：______________________
乙方：______________________
地址：______________________
電話：______________________
聯(lián)系人：____________________
委托服務(wù)傳真電話：___________
傳真確認(rèn)專線：______________
為便于甲方在乙方的直銷機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，依照國家有關(guān)法律，法規(guī)及乙方有關(guān)規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務(wù)申請達(dá)成如下協(xié)議：
第一條釋義
除非本協(xié)議文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
1.傳真委托：是指乙方為在該公司開立直銷交易帳戶的投資者即甲方，提供通過傳真下達(dá)委托指令，甲方將基金業(yè)務(wù)申請表通過乙方指定傳真號碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務(wù)申請的服務(wù)方式。
2.乙方目前受理的傳真委托業(yè)務(wù)包括：基金開戶，修改非重要客戶資料(不包括投資者名稱，證件類型，證件號碼，指定銀行帳戶的修改及其他乙方認(rèn)定的不宜傳真辦理的交易事項(xiàng))，認(rèn)購，申購，贖回，撤單，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據(jù)其業(yè)務(wù)情況認(rèn)定的事項(xiàng)。
3.基金帳戶：指基金注冊登記人為投資者開立的記錄其持有乙方發(fā)行的開放式基金的基金份額及其變更情況的帳戶。
4.基金交易帳戶：指基金銷售人為投資者開立的記錄其通過該銷售人買賣乙方發(fā)行的開放式基金份額的變動及結(jié)余情況的帳戶。
5.認(rèn)購：指在乙方發(fā)行的基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。
6.申購：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請購買基金份額的行為。
7.贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回基金份額的行為。
8.基金份額轉(zhuǎn)托管：指投資者將所持有的基金份額從一個交易帳戶轉(zhuǎn)到另一交易帳戶進(jìn)行交易的行為。
9.基金轉(zhuǎn)換：指投資者同時持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉(zhuǎn)換成另一只基金的份額的行為。
10.基金份額資產(chǎn)凈值：指某一時點(diǎn)上，每份基金份額實(shí)際代表的價值。
它等于基金某一時點(diǎn)所擁有的金融資產(chǎn)總值加上現(xiàn)金再除以已售出的基金份數(shù)。
基金份額申購價格和贖回價格都是按照基金份額凈值來計(jì)價的。
11.t日：指銷售人確認(rèn)的投資者有效申請工作日;t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日)。
12.工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。
13.開放日：指為投資者辦理基金申購，贖回等業(yè)務(wù)的工作日。
14.交易密碼：指諾安直銷交易帳戶的交易密碼。
第二條傳真交易條件
1.甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開放式基金傳真交易協(xié)議書》。
2.甲方已經(jīng)在乙方的直銷點(diǎn)開立交易帳戶，該交易帳戶在本協(xié)議履行過程中處于正常交易狀態(tài)。
3.甲方如需簽署本協(xié)議，其開戶時選擇的業(yè)務(wù)授權(quán)方式應(yīng)為“印鑒+密碼”(機(jī)構(gòu)投資者)或者“密碼”(個人投資者)，甲方的經(jīng)辦人員辦理開通手續(xù)時，必須自行設(shè)置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。
4.甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉(zhuǎn)托管，基金轉(zhuǎn)換委托申請的，在委托有效日相應(yīng)直銷交易帳戶應(yīng)有足夠的基金份額。
5.甲方已經(jīng)按照乙方的要求，真實(shí)，完整和準(zhǔn)確填寫了由乙方提供的或從乙方網(wǎng)站(_________)下載的相關(guān)交易申請表。
7.甲方辦理傳真認(rèn)購，申購委托申請的，應(yīng)在該交易日15：00之前將足額認(rèn)購，申購資金劃至乙方指定銀行帳戶;甲方辦理傳真交易贖回，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管委托申請的，應(yīng)在該交易日的.直銷交易帳戶有足夠的基金份額，否則視為無效申請。
8.甲方辦理傳真交易贖回委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請?jiān)髢蓚€工作日內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往甲方指定的銀行帳戶。
9.甲方辦理傳真交易轉(zhuǎn)托管委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請?jiān)髢蓚€工作日內(nèi)執(zhí)行轉(zhuǎn)托管操作。
第三條傳真交易流程
1.甲方應(yīng)指定專人通過事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請，乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。
若甲方更換授權(quán)經(jīng)辦人或傳真電話，應(yīng)提出書面申請，經(jīng)乙方確認(rèn)后方可生效。
2.甲方辦理傳真開戶業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，預(yù)留印鑒卡，指定銀行帳戶的《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申請表》，填妥并加蓋公章的申請表;個人投資者——本人有效身份證件，指定銀行帳戶的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。
金融交易心得篇十三
借款單位：_________(以下簡稱借款方)。
貸款單位：_________行(以下簡稱貸款方)。
為了明確各方責(zé)任，恪守信用，提高經(jīng)濟(jì)效益，除自愿執(zhí)行《更新改造措施貸款辦法》外，經(jīng)雙方商定，特簽訂本合同，共同遵守。
一、貸款方根據(jù)批準(zhǔn)的借款申請書，貸給借款方人民幣(大寫)_________元。
借款方在合同簽訂后_________天內(nèi)，向貸款方報(bào)送年度分季用款計(jì)劃(第二年應(yīng)在年度開始前)，貸款方據(jù)以及時供應(yīng)資金。
二、貸款用途、開竣工日期，按批準(zhǔn)的借款申請書執(zhí)行。
三、此項(xiàng)貸款，借款方保證從_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止，全部償還本息，具體分年還款計(jì)劃按批準(zhǔn)的借款申請書執(zhí)行。
不能按分年計(jì)劃歸還的，作為逾期還款處理。
四、貸款利息按月息_________‰計(jì)算;逾期歸還部分加收利息_________%.
五、借款方保證按照合同規(guī)定用途使用貸款，如果違反規(guī)定，或管理不善，損失浪費(fèi)嚴(yán)重，致使項(xiàng)目在批準(zhǔn)的期限內(nèi)不能竣工投產(chǎn)，貸款方有權(quán)停止或提前收回貸款并按銀行規(guī)定加收_________%罰息。
六、借款方的擔(dān)保單位是_________.擔(dān)保單位保證借款方按期還本付息。
貸款到期后，借款方如未償清本息，由其擔(dān)保單位在接到貸款方還款通知后3個月內(nèi)代為償還。
七、借款申請書為本合同的組成部分。
八、本合同自簽訂之日起生效，至貸款本息償清之日止失效。
九、本合同正本一式3份，借、貸、擔(dān)保單位三方各1份。
副本_________份，由_________、_________等單位各執(zhí)1份。
借款方(蓋章)_________貸款方(蓋章)_________。
地址：_________地址：_________。
法人代表(簽字)_________法人代表(簽字)_________。
開戶銀行及帳號：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________。
擔(dān)保方(蓋章)_________。
地址：_________。
法人代表(簽字)_________。
開戶銀行及帳號：_________。
_________年____月____日。
簽訂地點(diǎn)：_________。
金融交易心得篇十四
隨著人們法律意識的建立，很多場合都離不了合同，正常情況下，簽訂合同必須經(jīng)過規(guī)定的方式。那么我們擬定合同的時候需要注意什么問題呢？下面是小編為大家整理的期貨交易金融合同，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
甲方：
乙方：
甲、乙雙方依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《期貨經(jīng)紀(jì)公司計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理制度》及其他有關(guān)法律、法規(guī)和期貨交易所規(guī)則的規(guī)定，本著公開、公平和自愿、有償、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就乙方為甲方提供網(wǎng)上期貨交易委托及其他相關(guān)業(yè)務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：
1、甲方已認(rèn)真閱讀并理解乙方《期貨經(jīng)紀(jì)有限公司網(wǎng)上交易風(fēng)險揭示書》。甲方清楚地認(rèn)識到使用網(wǎng)上期貨交易委托系統(tǒng)可能遭受的風(fēng)險，并明確全部承擔(dān)該種風(fēng)險。
2、甲方在簽訂本協(xié)議之前，已經(jīng)詳細(xì)閱讀了本協(xié)議所有條款，準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中乙方的免責(zé)條款，并愿意受到所有條款包括免責(zé)條款之約束。
3、甲方保證填寫于本協(xié)議所屬的開戶資料，以及以其它方法向乙方提供的有關(guān)資料，均真實(shí)、準(zhǔn)確及完整，并對所提供資料產(chǎn)生的后果負(fù)責(zé)。甲方資料如有變更應(yīng)及時通知乙方。由于甲方提供的資料不實(shí)，使得乙方不能及時有效地與甲方取得聯(lián)系而造成的損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
4、甲方應(yīng)確認(rèn)自身用于網(wǎng)上交易的電腦系統(tǒng)安全、可靠。對于因該電腦系統(tǒng)故障、感染病毒以及被非法入侵等原因給甲方造成的經(jīng)濟(jì)損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。
5、甲方單獨(dú)使用網(wǎng)上交易系統(tǒng)，不與他人共享；甲方不得利用該系統(tǒng)代理他人從事期貨交易，并從中收取費(fèi)用。
6、凡是使用甲方密碼所進(jìn)行的一切交易，乙方均視為甲方親自辦理之有效委托。甲方由于自己疏忽或其他過錯而造成密碼失密，從而造成的損失由甲方自己承擔(dān)，乙方對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7、甲方在知道有未授權(quán)人使用其帳號、密碼時，應(yīng)立即與乙方聯(lián)系，并自我采取相應(yīng)的保護(hù)、防范措施。
8、甲方不利用技術(shù)或其他手段，攻擊乙方網(wǎng)絡(luò)，破壞乙方系統(tǒng)，否則承擔(dān)由此造成的乙方或其他方的損失，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
1、乙方遵守有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度和期貨交易所交易規(guī)則，并愿意受本協(xié)議的所有條款的約束。
2、乙方已在我國工商管理部門依法登記注冊并獲得中國證監(jiān)會頒發(fā)的'《期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》，有從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合法資格。
3、乙方開展網(wǎng)上期貨交易業(yè)務(wù)，已具備以下條件：
3、1建立了規(guī)范的內(nèi)部業(yè)務(wù)與信息系統(tǒng)管理制度；
3、2具有一定的公司級的技術(shù)風(fēng)險控制能力；
3、3建立了一支穩(wěn)定的、高素質(zhì)的技術(shù)管理隊(duì)伍。
4、乙方對甲方的交易資料、委托事項(xiàng)和密碼負(fù)有保密義務(wù)，乙方未經(jīng)甲方明確同意不得泄露甲方的委托事項(xiàng)及開戶資料。
5、由于技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)升級或故障導(dǎo)致網(wǎng)上期貨交易不能正常使用的情況下，乙方應(yīng)及時告之甲方并提供電話委托等其他替代網(wǎng)上交易的交易方式，保證甲方交易的正常進(jìn)行。
1、開戶提示：甲方欲開通網(wǎng)上期貨交易委托，必須親自到乙方或乙方異地營業(yè)部臨柜辦理。
2、設(shè)備提示：甲方應(yīng)具備網(wǎng)上交易所必需的設(shè)備。包括：計(jì)算機(jī)、電話線、調(diào)制解調(diào)器等。甲方還應(yīng)具備能登錄國際互聯(lián)網(wǎng)（internet）的能力。甲方進(jìn)行網(wǎng)上期貨交易所必需的軟件必須是乙方提供的或從乙方指定的站點(diǎn)下載的。甲方若使用其他途徑獲得的軟件，所產(chǎn)生的損失由甲方自行承擔(dān)。
3、密碼提示：甲方辦理開通手續(xù)時，必須自行設(shè)置交易密碼。甲方應(yīng)注意對自己的交易密碼保密，建議甲方定期變更密碼，不要使用與個人數(shù)據(jù)有關(guān)的密碼。
4、交易提示：
4、1甲方通過互聯(lián)網(wǎng)下達(dá)的交易委托，以乙方的電腦記錄為準(zhǔn)。甲方對其委托的各項(xiàng)交易活動的結(jié)果承擔(dān)全部責(zé)任。
4、2網(wǎng)上委托客戶需自行支付上網(wǎng)所需一切費(fèi)用，如：上網(wǎng)費(fèi)、電話費(fèi)等。交易費(fèi)用收取與電話等委托方式相同。
1、因地震、火災(zāi)、臺風(fēng)及其他各種不可抗力引起停電、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障、電腦故障而造成損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
2、因電信部門的通訊線路故障、通訊技術(shù)等問題造成委托系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
3、由于政策重大變化或乙方不可預(yù)測和不可控制因素導(dǎo)致突發(fā)事故造成的甲方經(jīng)濟(jì)損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
4、由于在網(wǎng)絡(luò)中斷、堵塞或網(wǎng)上期貨交易方式被凍結(jié)等情況下，甲方應(yīng)使用電話委托等其他委托交易方式作為網(wǎng)上委托的替代方式。否則所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由甲方自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
有下列情況之一的，乙方可終止甲方的網(wǎng)上期貨交易：
1、甲方提出撤銷申請，經(jīng)本公司核準(zhǔn)的；
2、甲方蓄意破壞本公司加密設(shè)施或有其他違規(guī)行為的；
3、甲方利用乙方的交易系統(tǒng)竊密或破壞交易系統(tǒng)的。
協(xié)議雙方如有爭議，應(yīng)盡可能通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。
本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決。
甲方（簽章）：
__年__月__日
乙方（簽章）：
__年__月__日
金融交易心得篇十五
第一條為規(guī)范期貨連續(xù)交易，保護(hù)期貨交易當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《上海期貨交易所交易規(guī)則》制定本細(xì)則。
第二條參與連續(xù)交易品種的交易、結(jié)算、風(fēng)險控制等優(yōu)先適用本細(xì)則的規(guī)定;本細(xì)則沒有規(guī)定的，適用上海期貨交易所其他業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則。
第二章連續(xù)交易品種和交易時間。
第五條本細(xì)則中所稱的“交易日”是指從前一個工作日的連續(xù)交易開始至當(dāng)天日盤結(jié)束。
第六條連續(xù)交易時間由交易所另行通知。
連續(xù)交易期間只能通過遠(yuǎn)程交易席位進(jìn)行交易。
連續(xù)交易期間不辦理開戶業(yè)務(wù)。
第七條出現(xiàn)下列情況時，交易所可以調(diào)整連續(xù)交易開市收市時間，或者暫停交易：
(三)交易所認(rèn)為必要的其他情況。
第三章連續(xù)交易期貨合約交易、結(jié)算、風(fēng)險管理。
第八條交易日的第一節(jié)是指從前一個工作日的連續(xù)交易開始至當(dāng)天日盤的第一節(jié)結(jié)束。
開盤集合競價在連續(xù)交易開市前5分鐘內(nèi)進(jìn)行，日盤將不再進(jìn)行集合競價。若連續(xù)交易不交易，則集合競價順延至下一交易日的日盤開市前五分鐘進(jìn)行。
集合競價產(chǎn)生的價格作為該交易日的開盤價。開盤集合競價中未成交的申報(bào)單自動參與開盤后的競價交易?？蛻舻膱?bào)價在一個交易日內(nèi)一直有效，直到該報(bào)價全部成交或被撤銷。
第九條日盤結(jié)算完畢后，會員的結(jié)算準(zhǔn)備金低于最低余額時，該結(jié)算結(jié)果即視為交易所向會員發(fā)出的追加保證金通知，兩者的差額即為追加保證金金額。
交易所發(fā)出追加保證金通知后，可通過存管銀行從會員的專用資金賬戶中扣劃。若未能全額扣款成功，會員必須在當(dāng)日連續(xù)交易開市前補(bǔ)足至結(jié)算準(zhǔn)備金最低余額。未補(bǔ)足的，若結(jié)算準(zhǔn)備金余額大于零而低于結(jié)算準(zhǔn)備金最低余額，當(dāng)日連續(xù)交易開市后不得開新倉;若結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，則交易所將按《上海期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理。
第十條會員如對結(jié)算數(shù)據(jù)有異議，應(yīng)在當(dāng)日連續(xù)交易開市前三十分鐘以書面形式通知交易所。遇特殊情況，會員可在當(dāng)日連續(xù)交易開市后二小時內(nèi)以書面形式通知交易所。如在規(guī)定時間內(nèi)會員沒有對結(jié)算數(shù)據(jù)提出異議，則視作會員已認(rèn)可結(jié)算數(shù)據(jù)的正確性。
第十一條連續(xù)交易期間，交易所不辦理出金業(yè)務(wù)以及有價證券提取業(yè)務(wù)。
第十二條強(qiáng)行平倉的執(zhí)行原則：強(qiáng)行平倉先由會員自己執(zhí)行，時限除交易所特別規(guī)定外，一律為每個交易日第一節(jié)交易時間內(nèi)。若時限內(nèi)會員未執(zhí)行完畢，則由交易所強(qiáng)制執(zhí)行。因結(jié)算準(zhǔn)備金小于零而被要求強(qiáng)行平倉的，在保證金補(bǔ)足前，禁止相關(guān)會員的開倉交易。
第十三條強(qiáng)行平倉的執(zhí)行：
(一)通知。
交易所以“強(qiáng)行平倉通知書”(以下簡稱通知書)的形式向有關(guān)會員下達(dá)強(qiáng)行平倉要求。通知書除交易所特別送達(dá)以外，隨當(dāng)日結(jié)算數(shù)據(jù)發(fā)送，有關(guān)會員可以通過會員服務(wù)系統(tǒng)獲得。
(二)執(zhí)行及確認(rèn)。
交易日第一節(jié)交易時間內(nèi)，有關(guān)會員必須首先自行平倉，直至達(dá)到平倉要求。若超過會員自行強(qiáng)行平倉時限而未執(zhí)行完畢的，剩余部分由交易所直接執(zhí)行強(qiáng)行平倉。
第四章附則。
第十四條本細(xì)則的解釋權(quán)屬于上海期貨交易所。
第十五條違反本細(xì)則規(guī)定的，交易所按《上海期貨交易所違規(guī)處理辦法》的有關(guān)規(guī)定處理。
第十六條本細(xì)則所稱的“工作日”、“天”均指自然日，即該日0:00至24:00。
第十七條本細(xì)則自7月5日起實(shí)施。
金融交易心得篇十六
以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)可以進(jìn)一步分為：
（2）指定為以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。
1、取得金融資產(chǎn)的目的主要是為了近期內(nèi)出售。如企業(yè)以賺取差價為目的從二級市場購入的股票、債券、基金等。
如某企業(yè)有一筆閑置資金，本來可以存入銀行以獲取存款利息，但企業(yè)為獲取更高的報(bào)酬率，選擇購買交易性金融資產(chǎn)，并可隨時出售以賺取交易差價。
2、管理的需要。屬于進(jìn)行集中管理的可辨認(rèn)金融工具組合的一部分，且有客觀證據(jù)表明企業(yè)近期采用短期獲利方式對該組合進(jìn)行管理。
3、屬于衍生工具，如國債期貨、遠(yuǎn)期合同、股指期貨等，其公允價值變動大于零時，應(yīng)將相關(guān)變動金額確認(rèn)為交易性金融資產(chǎn)，同時計(jì)入當(dāng)期損益。但是，如果衍生工具被企業(yè)指定為有效套期關(guān)系中的衍生工具，則該衍生工具初始確認(rèn)后的公允價值變動應(yīng)根據(jù)其對應(yīng)的套期關(guān)系（即公允價值套期、現(xiàn)金流量套期或境外經(jīng)營凈投資套期）不同，采用相應(yīng)的方法進(jìn)行處理。
企業(yè)持有衍生金融工具的目的主要有兩個：
第一是投機(jī)，企業(yè)應(yīng)執(zhí)行《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》；
第二是套期保值，企業(yè)應(yīng)執(zhí)行《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第24號——套期保值》。套期保值不屬于考試大綱內(nèi)容，所以本章所講衍生工具的持有目的為投機(jī)。
（二）指定為以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的。金融資產(chǎn)。
企業(yè)不能隨意將某項(xiàng)金融資產(chǎn)指定為以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。只有在滿足下列條件之一時，企業(yè)才能將某項(xiàng)金融資產(chǎn)指定為以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)：
1、核算的需要。該指定可以消除或明顯減少由于該金融資產(chǎn)的計(jì)量基礎(chǔ)不同所導(dǎo)致的相關(guān)利得和損失在確認(rèn)和計(jì)量方面不一致的情況。
如果不指定為該類金融資產(chǎn)，那么會計(jì)計(jì)量可能出現(xiàn)不一致的情況。例如某短期債券，發(fā)行方作為交易性金融負(fù)債，而購買方為保持與發(fā)行方計(jì)量基礎(chǔ)的一致性，則不能劃分為可供出售金融資產(chǎn)，而應(yīng)劃分為交易性金融資產(chǎn)。
2、管理的需要。企業(yè)風(fēng)險管理或投資策略的正式書面文件已載明，該項(xiàng)金融資產(chǎn)組合或該金融資產(chǎn)和金融負(fù)債組合，以公允價值為基礎(chǔ)進(jìn)行管理、評價并向管理人員報(bào)告（管理的需要）。
上面兩個條件的前提是該金融資產(chǎn)存在活躍市場。在活躍市場中沒有報(bào)價、公允價值不能可靠計(jì)量的權(quán)益工具投資，不得指定為以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。
（一）初始計(jì)量。
1、以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)——按公允價值進(jìn)行初始計(jì)量，交易費(fèi)用計(jì)入當(dāng)期損益。
交易費(fèi)用——是指可直接歸屬于購買、發(fā)行或處置金融工具新增的外部費(fèi)用。
新增的外部費(fèi)用——是指企業(yè)不購買、發(fā)行或處置金融工具就不會發(fā)生的費(fèi)用。交易費(fèi)用包括支付給代理機(jī)構(gòu)、咨詢公司、券商等的手續(xù)費(fèi)和傭金及其他必要支出。
【強(qiáng)調(diào)】不包括債券溢價、折價、融資費(fèi)用、內(nèi)部管理成本及其他與交易不直接相關(guān)的費(fèi)用。
2、企業(yè)取得以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)所支付的價款中包含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息——應(yīng)當(dāng)單獨(dú)確認(rèn)為應(yīng)收項(xiàng)目（應(yīng)收股利或應(yīng)收利息）。
【注意】對于其他的金融資產(chǎn)，比如可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資，以及長期股權(quán)投資等，關(guān)于支付價款中包含的已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息，都是這樣的處理原則。
（二）后續(xù)計(jì)量。
1、在持有期間取得的利息或現(xiàn)金股利，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為投資收益。
2、資產(chǎn)負(fù)債表日，以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)（第一類金融資產(chǎn)）——按公允價值進(jìn)行后續(xù)計(jì)量，公允價值變動計(jì)入當(dāng)期損益（公允價值變動損益）。
3、處置（第一類）金融資產(chǎn)時，其公允價值（售價）與賬面價值之間的差額應(yīng)確認(rèn)為投資收益，同時調(diào)整公允價值變動損益（將公允價值變動損益轉(zhuǎn)入投資收益科目）。
三、以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)的會計(jì)處理。
應(yīng)收利息或應(yīng)收股利（買價中所含的現(xiàn)金股利或已到付息期尚未領(lǐng)取的利息）。
投資收益（交易費(fèi)用）。
貸：銀行存款等（實(shí)際支付的金額）。
借：應(yīng)收股利或應(yīng)收利息。
貸：投資收益。
3、資產(chǎn)負(fù)債表日。
貸：公允價值變動損益。
（2）公允價值低于其賬面余額：做相反分錄。
4、處置該金融資產(chǎn)。
借：銀行存款（實(shí)際收到的金額）。
——公允價值變動（賬面余額）。
投資收益（差額）。
同時：將原記入“公允價值變動損益”的金額轉(zhuǎn)出：
借：公允價值變動損益。
貸：投資收益（或作相反分錄）。
【教材例題1】20×7年5月13日，甲公司支付價款1060000元從二級市場購入乙公司發(fā)行的股票100000股，每股價格10.60元（含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利0.60元），另支付交易費(fèi)用1000元。甲公司將持有的乙公司股權(quán)劃分為交易性金融資產(chǎn)，且持有乙公司股權(quán)后對其無重大影響。
甲公司其他相關(guān)資料如下：
（1）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現(xiàn)金股利；
（2）6月30日，乙公司股票價格漲到每股13元；
（3）8月15日，將持有的乙公司股票全部售出，每股售價15元。
假定不考慮其他因素，甲公司的賬務(wù)處理如下：
（1）5月13日，購入乙公司股票：
應(yīng)收股利60000。
投資收益1000。
貸：銀行存款1061000。
（2）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現(xiàn)金股利：
借：銀行存款60000。
貸：應(yīng)收股利60000。
（3）6月30日，確認(rèn)股票價格變動：
貸：公允價值變動損益300000。
（4）8月15日，乙公司股票全部售出：
借：銀行存款1500000。
公允價值變動損益300000。
——公允價值變動300000。
投資收益500000。
或分開處理：
借：銀行存款1500000。
——公允價值變動300000。
投資收益200000。
借：公允價值變動損益300000。
貸：投資收益300000。
【教材例題2】20×7年1月1日，abc企業(yè)從二級市場支付價款1020000元（含已到付息期但尚未領(lǐng)取的利息20000元）購入某公司發(fā)行的債券，另發(fā)生交易費(fèi)用20000元。該債券面值1000000元，剩余期限為2年，票面年利率為4%，每半年付息一次，abc企業(yè)將其劃分為交易性金融資產(chǎn)。
abc企業(yè)的其他資料如下：
（1）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息20000元；
（2）20×7年6月30日，該債券的公允價值為1150000元（不含利息）；
（3）20×7年7月5日，收到該債券半年利息；
（4）20×7年12月31日，該債券的公允價值為1100000元（不含利息）；
（5）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息；
（6）20×8年3月31日，abc企業(yè)將該債券出售，取得價款1180000元（含1季度利息10000元）。
假定不考慮其他因素，則abc企業(yè)的賬務(wù)處理如下：
（1）20×7年1月1日，購入債券：
應(yīng)收利息20000。
投資收益20000。
貸：銀行存款1040000。
（2）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應(yīng)收利息20000。
（3）20×7年6月30日，確認(rèn)債券公允價值變動和投資收益：
貸：公允價值變動損益150000。
借：應(yīng)收利息20000。
貸：投資收益20000。
（4）20×7年7月5日，收到該債券半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應(yīng)收利息20000。
（5）20×7年12月31日，確認(rèn)債券公允價值變動和投資收益：
借：公允價值變動損益50000。
借：應(yīng)收利息20000。
貸：投資收益20000。
（6）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應(yīng)收利息20000。
（7）20×8年3月31日，將該債券予以出售：
借：應(yīng)收利息10000。
貸：投資收益10000。
借：銀行存款1170000。
公允價值變動損益100000。
——公允價值變動100000。
投資收益170000。
借：銀行存款10000。
貸：應(yīng)收利息10000。
【例題2】對于以公允價值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)，下列有關(guān)業(yè)務(wù)中，不應(yīng)貸記“投資收益”的是（）。
a.收到持有期間獲得的現(xiàn)金股利。
b.收到持有期間獲得的債券利息。
c.企業(yè)轉(zhuǎn)讓交易性金融資產(chǎn)收到的價款大于其賬面價值的差額。
d.資產(chǎn)負(fù)債表日，持有的股票市價大于其賬面價值。
【答案】d。
【解析】選項(xiàng)d應(yīng)計(jì)入公允價值變動損益，并不是計(jì)入投資收益。
【例題3】某股份有限公司于2008年3月30日，以每股12元的價格購入某上市公司股票50萬股，劃分為交易性金融資產(chǎn)，購買該股票支付手續(xù)費(fèi)等10萬元。5月22日，收到該上市公司按每股0.5元發(fā)放的現(xiàn)金股利。12月31日該股票的市價為每股11元。2008年12月31日該交易性金融資產(chǎn)的賬面價值為（）萬元。
a.550b.575。
c.585d.610。
【答案】a。
【解析】2008年12月31日該交易性金融資產(chǎn)的賬面價值=50（股票數(shù)量）×11（公允價值）=550（萬元）。
【例題4】甲公司于2008年2月20日從證券市場購入a公司股票50000股，劃分為交易性金融資產(chǎn)，每股買價8元，另外支付印花稅及傭金4000元。a公司于2008年4月10日宣告發(fā)放現(xiàn)金股利每股0.30元。甲公司于2008年5月20日收到該現(xiàn)金股利15000元并存入銀行。至12月31日，該股票的市價為450000元。甲公司2008年對該項(xiàng)金融資產(chǎn)應(yīng)確認(rèn)的投資收益為（）元。
a.15000b.11000。
c.50000d.61000。
【答案】b。
【解析】甲公司2008年對該項(xiàng)金融資產(chǎn)應(yīng)確認(rèn)的投資收益。
=-4000（交易費(fèi)用）+15000（持有期間取得的現(xiàn)金股利）=11000（元）。
金融交易心得篇十七
【論文摘要】：網(wǎng)上證券交易代表著未來證券市場以及證券交易模式的發(fā)展趨勢，但是網(wǎng)上證券交易，既是證券交易活動，又是一種電子商務(wù)，網(wǎng)上證券交易的這種兩重性，決定了在網(wǎng)上證券交易中會產(chǎn)生一些新的風(fēng)險。文章僅從網(wǎng)上證券的概念種類厘定、網(wǎng)上證券存在的主要風(fēng)險、風(fēng)險發(fā)生后經(jīng)紀(jì)券商與投資者的風(fēng)險承擔(dān)規(guī)則、完善我國網(wǎng)上證券交易的立法建議等幾個方面進(jìn)行論述。
20世紀(jì)90年代以來，隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化浪潮的不斷推進(jìn)以及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，證券市場的結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制發(fā)生了重大變革，證券交易電子化已成為一種不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。[1]由于網(wǎng)上證券交易能夠有效地降低交易成本，而且具備操作簡便、信息快捷全面、自由度大等特點(diǎn)，在較短的時間內(nèi)便得到了迅速的發(fā)展。[2]目前，網(wǎng)上證券交易已成為全球證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的一大趨勢，這一證券交易模式已經(jīng)在許多國家廣為流行。但是網(wǎng)上證券交易是由傳統(tǒng)證券市場發(fā)展而來，它并不是無根之木、無源之水，其運(yùn)行尚須遵循傳統(tǒng)證券交易的規(guī)則。由于網(wǎng)上證券交易具有不同于傳統(tǒng)證券交易方式的特點(diǎn)，網(wǎng)上交易的最大問題是欺詐和缺少信任感。[3]因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)空間的虛擬性，給交易參與者主體資格的驗(yàn)證、委托指令、清算與交割和交易數(shù)據(jù)資料的安全帶來一系列難題，所以開展網(wǎng)上證券交易業(yè)務(wù)在面臨市場機(jī)遇的同時，也意味著許多難以預(yù)料的風(fēng)險。[4]正是由于網(wǎng)上證券交易的獨(dú)特性，使得證券法在規(guī)范這一新的領(lǐng)域時，面臨著困境。文章僅就這些與網(wǎng)上證券交易相涉的法律問題談一些粗淺的想法。
從廣義上講，網(wǎng)上證券交易泛指一切通過網(wǎng)絡(luò)而實(shí)現(xiàn)的證券交易活動，即證券投資者通過互聯(lián)網(wǎng)獲得證券的即時報(bào)價，分析市場行情，并利用互聯(lián)網(wǎng)下單到實(shí)物證券交易所或網(wǎng)上虛擬交易所，以實(shí)現(xiàn)實(shí)時交易的證券投資活動。目前現(xiàn)實(shí)中存在的網(wǎng)上證券交易的模式包括專有電子交易系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)電子公告板交易系統(tǒng)、網(wǎng)上交叉交易系統(tǒng)、以及在線證券交易系統(tǒng)四種。其中在線證券交易系統(tǒng)即狹義上的網(wǎng)上證券交易，是指投資者利用互聯(lián)網(wǎng)通過券商網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)入實(shí)物交易所進(jìn)行交易。這也是我們通常所說的網(wǎng)上證券交易的含義。
具體而言網(wǎng)上證券交易活動可以分為三個層次，分別為網(wǎng)上股票經(jīng)紀(jì)活動、網(wǎng)上股票直接公開發(fā)行和網(wǎng)上直接撮合證券買賣等。我國現(xiàn)階段的網(wǎng)上證券交易是經(jīng)紀(jì)交易商向投資者提供的網(wǎng)上交易經(jīng)紀(jì)服務(wù)，屬于第一層次的網(wǎng)上證券交易活動。與國外目前流行的較高級別的選擇性交易系統(tǒng)（以下簡稱ats）相比，至少有兩個顯著區(qū)別：一是虛擬性不同。根據(jù)我國《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》第6條規(guī)定，投資者在進(jìn)行網(wǎng)上交易前，必須先到證券公司的營業(yè)部或服務(wù)部開戶，然后經(jīng)本人申請辦理相關(guān)手續(xù)后，方能進(jìn)行網(wǎng)上委托?？梢娢覈木W(wǎng)上證券交易是一種不完全的網(wǎng)上證券交易，而ats是一種完全網(wǎng)上交易活動；二是有無中介不同。雖然我國的證券交易所也是采用集中競價和連續(xù)競價的方式撮合委托指令，但由于交易所實(shí)行會員制，只有擁有會員資格的.證券交易公司才能進(jìn)入交易所進(jìn)行交易，這與投資者不需要經(jīng)紀(jì)交易商或做市商等中介機(jī)構(gòu)而直接通過網(wǎng)絡(luò)向ats下單完成證券交易是完全不同的。
網(wǎng)上證券交易所涉及到的環(huán)節(jié)遠(yuǎn)多于營業(yè)部交易，而且許多環(huán)節(jié)并不在證券公司控制之內(nèi)，所以進(jìn)行網(wǎng)上證券交易的風(fēng)險性也較傳統(tǒng)交易大。[5]上證券交易的風(fēng)險主要包括以下兩個方面：一是證券交易活動中可能存在的風(fēng)險；二是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)系統(tǒng)可能存在的影響證券交易的風(fēng)險。網(wǎng)絡(luò)證券交易技術(shù)風(fēng)險簡稱技術(shù)故障風(fēng)險或技術(shù)風(fēng)險，是指在網(wǎng)絡(luò)證券交易過程中，由于投資者、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商、網(wǎng)絡(luò)券商的電腦、網(wǎng)絡(luò)的軟硬件故障導(dǎo)致的損害，具體類型包括：1.投資者的電腦系統(tǒng)故障、感染病毒、被非法入侵、電腦設(shè)備或軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配，無法下達(dá)委托指令或委托失敗而產(chǎn)生的損失。2.互聯(lián)網(wǎng)故障導(dǎo)致委托指令、行情信息等中斷、遲延、錯誤，使投資者無法在其指定的委托價位成交而產(chǎn)生的損失。3.通訊線路繁忙、服務(wù)器負(fù)載過重，投資者不能及時進(jìn)入行情系統(tǒng)或網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)，使投資者不能及時增大收益或止損。4.網(wǎng)絡(luò)券商的設(shè)備故障、交易系統(tǒng)故障、感染病毒、電力故障等導(dǎo)致投資者的委托指令無法被執(zhí)行。5.重復(fù)或錯誤發(fā)送交易指令。
文章嘗試著對這些紛繁的風(fēng)險從法律的角度進(jìn)行一下必要的梳理，便于在解決實(shí)際的風(fēng)險糾紛時將之納入法律的思維軌跡，更明確一點(diǎn)說之所以做這樣的梳理是為了將之納入傳統(tǒng)證券法律規(guī)則的調(diào)整?？偟膩碚f投資者在網(wǎng)上證券交易中的風(fēng)險的法律歸屬可以從網(wǎng)上證券交易中所形成的三大主要法律關(guān)系角度進(jìn)行歸類分析。1.合同關(guān)系。在網(wǎng)上證券交易中證券公司與投資者形成的合同法律關(guān)系主要包括：證券經(jīng)濟(jì)合同和網(wǎng)上委托合同，證券以及資金的托管合同、投資者相互的買賣合同及其投資者和其他主體（證券商以外）之間的委托代理合同。2.侵權(quán)關(guān)系。在上述眾多風(fēng)險中如果接受投資者委托理財(cái)?shù)牡谌?、偶然獲知投資者帳戶資料和交易密碼的第三方利用自己所知悉的資料或信息作出一定行為（如進(jìn)行網(wǎng)上欺詐），造成投資者權(quán)利損害或利益損失，就構(gòu)成侵權(quán)。3.不可抗力關(guān)系。網(wǎng)上證券交易的不可抗力風(fēng)險，一般是指自然界的災(zāi)難事件以及現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)測或無法防范的外來力量攻擊導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)局部運(yùn)行受阻或整個網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)癱瘓而給投資者帶來損失所造成的風(fēng)險。
《證券法》第一條即把“保護(hù)投資者的合法權(quán)益”作為立法目的之一。所以盡快建立一套清晰明確的網(wǎng)上證券交易風(fēng)險承擔(dān)規(guī)則對保護(hù)中小股民的利益就顯得極其必要了。
在構(gòu)建網(wǎng)上證券交易規(guī)則的時候我們首先應(yīng)該遵循的是公平原則的立法理念。所謂公平的技術(shù)風(fēng)險承擔(dān)制度應(yīng)當(dāng)是：既不讓網(wǎng)絡(luò)券商、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商的責(zé)任過重致使其業(yè)務(wù)無法開展，又不讓投資者的責(zé)任過重致使其不敢進(jìn)行網(wǎng)上交易。在遵循公平原則的大前提下，網(wǎng)絡(luò)證券交易風(fēng)險承擔(dān)的具體規(guī)則包括：1.可控制性規(guī)則：風(fēng)險應(yīng)當(dāng)分配給較有能力控制風(fēng)險的一方。2.可預(yù)見性規(guī)則：風(fēng)險分配給較有經(jīng)驗(yàn)或能力預(yù)見風(fēng)險的一方。3.效率規(guī)則：當(dāng)事人均無法預(yù)見和控制風(fēng)險時，風(fēng)險分配給能夠有效率的處置風(fēng)險的一方。4.經(jīng)濟(jì)能力規(guī)則：當(dāng)事人均無法預(yù)見和控制風(fēng)險，且風(fēng)險由任何一方承擔(dān)均不符合效率規(guī)則時，風(fēng)險由經(jīng)濟(jì)能力較強(qiáng)的一方承擔(dān)。這四個規(guī)則在解決網(wǎng)上證券交易風(fēng)險承擔(dān)問題時在適用上是逐級遞進(jìn)的，只有前一個規(guī)則不足以解決問題時方可適用后一個規(guī)則。
下面嘗試著就網(wǎng)上證券交易程序中如何運(yùn)用這四個規(guī)則做一下粗略的探討。我們可以從以下幾個方面進(jìn)行考量：
（一）投資者的電腦系統(tǒng)故障、感染病毒、被非法入侵、電腦設(shè)備及軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配，無法下達(dá)委托指令或委托失敗的風(fēng)險承擔(dān)。具體而言：1.根據(jù)可控制性規(guī)則，投資者的電腦設(shè)備及軟件系統(tǒng)與網(wǎng)上交易系統(tǒng)不匹配而導(dǎo)致無法下達(dá)委托指令或委托失敗的風(fēng)險，由投資者承擔(dān)。2.投資者的電腦感染病毒、被非法入侵的風(fēng)險，由投資者承擔(dān)因?yàn)楦鶕?jù)可預(yù)見性、可控制性規(guī)則。3.由電腦系統(tǒng)故障引發(fā)的風(fēng)險包括兩個方面：第一，投資者使用不當(dāng)引起電腦系統(tǒng)故障的風(fēng)險，由投資者承擔(dān)。第二，軟件本身的質(zhì)量問題（如設(shè)計(jì)缺陷、容錯能力差等）引起電腦系統(tǒng)故障的風(fēng)險，由軟件制造者和銷售者承擔(dān)！
金融交易心得篇十八
第一章總則。
第一條為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。
(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(三)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。
(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。
(五)中國人民銀行確定并公布的應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。
第三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。
(一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。
中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。
第六條對同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。
第七條對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：
(一)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的'另一賬戶內(nèi)的活期存款。
(二)自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。
(三)交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。
(四)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。
(六)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
(七)國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。
(八)國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。
(九)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
(十)中國人民銀行確定的其他情形。
第九條下列金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報(bào)告：
(一)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(二)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。
(三)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。
第十條客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告;客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告;客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。
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