6.通過制定計劃，我們可以更好地衡量進展和成果，為未來的發(fā)展提供更好的參考。建立良好的時間管理習慣，避免拖延和過度的緊迫感，保持積極主動的工作狀態(tài)。在制定計劃之前，我們可以先參考下面這些范文，了解一些常見的問題和解決方法。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇一
二、項目簡介。
三、客戶基礎。
四、市場機遇。
五、項目投資價值。
六、項目資金及合作。
七、項目成功的關鍵。
八、公司使命。
九、經濟目標。
第二章公司介紹。
一、項目公司與關聯公司。
二、公司組織結構。
三、歷史財務經營狀況。
四、歷史管理與營銷基礎。
五、公司地理位置。
六、公司發(fā)展戰(zhàn)略。
七、公司內部控制管理。
第三章項目/影視投資項目產品介紹。
一、產品（分類、名稱、規(guī)格、型號、產量、價格等）。
二、產品特性。
三、產品生產原料。
四、產品加工工藝。
五、生產線主要設備。
六、核心生產設備。
七、正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介。
八、研發(fā)計劃及時間表。
九、知識產權策略。
十、無形資產（商標知識產權專利等）。
十一、項目地理位置與背景。
十二、項目建設基本方案。
第四章影視投資項目產品市場分析。
一、產品原料市場分析。
二、目標區(qū)域產品供需現狀與預測（目標市場分析）。
三、產品市場供給狀況分析。
四、產品市場需求狀況分析。
五、產品市場平衡性分析。
六、產品銷售渠道分析。
七、競爭對手情況與分析。
1、競爭對手情況。
2、競爭對手情況分析。
八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析。
九、產品市場預測。
第五章影視投資項目產品生產項目發(fā)展戰(zhàn)略與實施計劃。
一、項目執(zhí)行戰(zhàn)略。
二、項目合作方案。
三、公司發(fā)展戰(zhàn)略。
四、市場快速反應系統(tǒng)（iis）建設。
五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)（she）建設。
六、產品市場營銷策略。
1、產品市場定位策略。
2、產品定價策略。
3、產品市場促銷策略。
4、產品的電子網絡營銷。
七、產品銷售代理系統(tǒng)。
八、產品銷售計劃。
第六章影視投資項目產品項目swot綜合分析。
一、項目優(yōu)勢分析。
二、項目弱勢分析。
三、項目機會分析。
四、項目威脅分析。
五、swot綜合分析。
第七章項目管理與人員計劃。
一、組織結構。
二、管理團隊介紹。
三、管理團隊建設與完善。
四、人員招聘與培訓計劃。
五、人員管理制度與激勵機制。
六、成本控制管理。
七、項目實施進度計劃。
第八章項目風險分析與規(guī)避對策。
一、經營管理風險及其規(guī)避。
二、技術人才風險及其規(guī)避。
三、安全、污染風險及控制。
四、產品市場開拓風險及其規(guī)避。
五、政策風險及其規(guī)避。
第九章影視投資項目產品項目投入估算與資金籌措。
一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式。
二、項目資金使用計劃。
四、貸款方式及還款保證。
第十章影視投資項目產品生產項目財務預算。
一、財務分析說明。
二、財務資料預測。
1、銷售收入明細表。
2、成本費用明細表。
3、薪金水平明細表。
4、固定資產明細表。
5、資產負債表。
6、利潤及利潤分配明細表。
7、現金流量表。
8、財務收益能力分析。
8.1財務盈利能力分析。
8.2項目清償能力分析。
第十一章公司無形資產價值分析。
一、分析方法的選擇。
二、收益年限的確定。
三、基本數據。
四、無形資產價值的確定附件附表：
一、附件。
二、附表。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇二
計劃書提綱xxx公司(或xxx項目)商業(yè)計劃書(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯系人及職務電話傳真網址/電子郵箱報告目錄。
(整個計劃的概括)(文字在2-3頁以內)。
一.公司簡單描述。
二.公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)。
三.公司目前股權結構四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產品或服務介紹。
六.市場概況和營銷策略。
七.主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介。
八.核心經營團隊。
九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還。
十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。
十二.財務分析1.財務歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)2.財務預計(后3-5年)3.資產負債情況。
第一章公司介紹。
一.公司的宗旨(公司使命的表述)。
二.公司簡介資料。
三.各部門職能和經營目標。
四.公司管理。
1.董事會2.經營團隊3.外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協會等)。
第二章技術與產品。
一.技術描述及技術持有。
二.產品狀況。
1.主要產品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)2.產品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介4.研發(fā)計劃及時間表5.知識產權策略6.無形資產(商標/知識產權/專利等)。
三.產品生產。
1.資源及原材料供應2.現有生產條件和生產能力3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力4.原有主要設備及需添置設備5.產品標準、質檢和生產成本控制6.包裝與儲運。
第三章市場分析。
一.市場規(guī)模、市場結構與劃分。
二.目標市場的設定。
三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析。
五.市場趨勢預測和市場機會。
六.行業(yè)政策。
第四章競爭分析。
一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產品競爭優(yōu)勢。
第五章市場營銷。
一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額)。
二.銷售政策的制定(以往/現行/計劃)。
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務。
四.主要業(yè)務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)。
八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據。
第六章投資說明。
一.資金需求說明(用量/期限)。
二.資金使用計劃及進度。
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)。
四.資本結構五.回報/償還計劃。
六.資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)。
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)。
八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)九.吸納投資后股權結構。
十.股權成本。
十一.投資者介入公司管理之程度說明。
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)。
第七章投資報酬與退出。
一.股票上市。
二.股權轉讓。
三.股權回購。
四.股利。
第八章風險分析。
一.資源(原材料/供貨商)風險。
二.市場不確定性風險。
三.研發(fā)風險。
四.生產不確定性風險。
五.成本控制風險。
六.競爭風險。
七.政策風險。
八.財務風險(應收帳款/壞帳)。
九.管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)。
十.破產風險。
第九章經營預測。
增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據。
第十章財務分析。
一.財務分析說明。
二.財務資料預測。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇三
企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資。
策劃書。
都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。
1、尋找投資者，解決資金問題。
登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。
2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用。
登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務。
3、實現投資者和融資者的有效配對。
登尼特利用自己全球的服務、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現有效的配置。
4、項目包裝。
登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務。
5、融資上市。
登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本，以專業(yè)技術人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。
三、登尼特投資融資方案策劃。
人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產，或為了保護現有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路：為對內擴大再生產奠定基礎，即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。
其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產，如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。
制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當局嚴格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。
首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達到最低的時候，企業(yè)價值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。
其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。
四、投融資方案實施流程。
首先要選擇風險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。
在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。
其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務預測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。
五、投融資。
策劃方案。
需要注意的問題。
1、政策性問題。
簡單的講是中國進入wto后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴，一旦政策調整，都將面臨難堪的境地。
2.非市場競爭問題。
也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。
3、技術及人才問題。
一般而言，擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提，問題是，技術能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術真能用嗎？人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關鍵。
4、規(guī)模經濟陷阱。
今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。
5、“項目運作”問題。
資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。
六、登尼特的承諾。
通過登尼特所領取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港深圳。
七、登尼特的優(yōu)勢。
2、團隊優(yōu)勢、24小時服務；
3、強大的商貿服務中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；
4、幫助域名注冊，做站；
5、為中小企業(yè)建立服務平臺、物流中心、資訊中心；
6、強大的財稅團隊，提供理財方案；
7、十年的成功經驗，兩萬多家的成功案例；
8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質、品位。
八、聯系我們。
如有需要任何相關服務，歡迎隨時訪問登尼特網站：
一、公司介紹。
1、公司簡介。
主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀。
在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力。
股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績。
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度。
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議。
對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析。
1、項目的基本情況。
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷。
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件。
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入。
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位。
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等。
6、建造的過程和保證。
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析。
1、地方宏觀經濟分析。
房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析。
房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例。
分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素。
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊。
1、人員構成。
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構。
企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性。
管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項。
對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
五、財務計劃。
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計。
1、融資方式。
（1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）。
方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進行抵押借款。
這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風險投資。
協議書。
a、對融資方的債務債權進行核查確認。
b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)。
（2）債權融資方式。
方式：投融資雙方簽定借貸。
合同。
進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉股的融資方式。
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
（4）房地產信托融資。
（5）多種融資方式的組合。
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）。
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險。
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險。
e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案。
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。
c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）。
a、股權方式融資的退出。
項目進行中投資方退出；
b、債權方式融資退出。
項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項目完成投資方退出，按時還本付息；
5、抵押和保證。
在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要。
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇四
xxx公司(或xxx項目):。
地址:。
郵政編碼:。
聯系人及職務:。
電話:。
傳真:。
網址/電子郵箱:。
第一部分摘要。
一.公司簡單描述。
二.公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)。
三.公司目前股權結構。
四.已投入的資金及用途。
五.公司目前主要產品或服務介紹。
六.市場概況和營銷策略。
七.主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介。
八.核心經營團隊。
九.公司優(yōu)勢說明。
十.目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還。
十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。
十二.財務分析。
1.財務歷史數據(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)。
2.財務預計(后3-5年)。
3.資產負債情況。
第二部分綜述。
第一章公司介紹。
一.公司的宗旨(公司使命的表述)。
二.公司簡介資料。
三.各部門職能和經營目標。
四.公司管理。
1.董事會。
2.經營團隊。
3.外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協會等)。
第二章技術與產品。
一.技術描述及技術持有。
二.產品狀況。
1.主要產品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)。
2.產品特性。
3.正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介。
4.研發(fā)計劃及時間表。
5.知識產權策略。
6.無形資產(商標/知識產權/專利等)。
三.產品生產。
1.資源及原材料供應。
2.現有生產條件和生產能力。
3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力。
4.原有主要設備及需添置設備。
5.產品標準、質檢和生產成本控制。
6.包裝與儲運。
第三章市場分析。
一.市場規(guī)模、市場結構與劃分。
二.目標市場的設定。
三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析。
五.市場趨勢預測和市場機會。
六.行業(yè)政策。
第四章競爭分析。
一.有無行業(yè)壟斷。
二.從市場細分看競爭者市場份額。
三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)。
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析。
五.公司產品競爭優(yōu)勢。
第五章市場營銷。
一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額)。
二.銷售政策的制定(以往/現行/計劃)。
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務。
四.主要業(yè)務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)。
五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策。
六.促銷和市場滲透(方式及安排、預算)。
1.主要促銷方式。
2.廣告/公關策略、媒體評估。
七.產品價格方案。
1.定價依據和價格結構。
2.影響價格變化的因素和對策。
八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
第六章投資說明。
一.資金需求說明(用量/期限)。
二.資金使用計劃及進度。
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)。
四.資本結構。
五.回報/償還計劃。
六.資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)。
七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)。
八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)。
九.吸納投資后股權結構。
十.股權成本。
十一.投資者介入公司管理之程度說明。
十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)。
十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)。
第七章投資報酬與退出。
一.股票上市。
二.股權轉讓。
三.股權回購。
四.股利。
第八章風險分析。
一.資源(原材料/供應商)風險。
二.市場不確定性風險。
三.研發(fā)風險。
四.生產不確定性風險。
五.成本控制風險。
六.競爭風險。
七.政策風險。
八.財務風險(應收帳款/壞帳)。
九.管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)。
十.破產風險。
第九章管理。
一.公司組織結構。
二.管理制度及勞動合同。
三.人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)。
四.薪資、福利方案。
五.股權分配和認股計劃。
第十章經營預測。
增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據。
第十一章財務分析。
一.財務分析說明。
二.財務數據預測。
1.銷售收入明細表。
2.成本費用明細表。
3.薪金水平明細表。
4.固定資產明細表。
5.資產負債表。
6.利潤及利潤分配明細表。
7.現金流量表。
8.財務指標分析。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇五
20xx年是公司各項業(yè)務大發(fā)展的一年，在公司領導的正 確帶領下融資部取得了一定的成績，現將一年來主要工作總結如下：
1、內部調整根據整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進 行了更新，補充了新的工作人員。
2、對以前年度相關融資渠道的梳理在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的 金融機構進行梳理，一方面根據公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現;另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案，了解相關金融機構的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。
3、積極發(fā)展新的融資伙伴在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構， 同中誠信托等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。
4、 認真搜集資料，積極嘗試投資運作根據公司發(fā)展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債 券發(fā)行、資本運作等相關文件，在分析整理的基礎上，一方面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎;并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作，提供投資運作的方向。
5、 進一步密切與管委會各局辦的關系和合作 認真執(zhí)行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。
6、 加強公司內部團結服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環(huán)境。
1、建設中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設中心累計借款x筆， 截至目前建設中心貸款總余額為xx萬元。
2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為x筆，截至目前公司貸款總余額為xx萬元。并通過融資理財產品的發(fā)行獲得資金xx萬元，在改善公司財務結構的同時，有力緩解了開發(fā)區(qū)建設資金的不足，截至目前公司的融資總余額為xx萬元。
3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。
1、下一步融資工作開展的思路：基礎設施項目盡量爭取與農發(fā)、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求;與商業(yè)銀行的合作逐步進行結構調整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度;直接融資的運作，在成功通過發(fā)行理財產品的基礎上進行大額融資，按照公司發(fā)展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態(tài)勢;結合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作：根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現提供堅實的人才基礎。維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融 資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。 在完善融資數據庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關部門的聯系，在取得經發(fā)局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時在條件合適時，爭取我公司發(fā)行xx億左右的公司債。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇六
融資計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。公司企業(yè)融資計劃書，我們來看看下文。
一、公司介紹。
二、項目分析。
三、市場分析。
四、管理團隊。
五、財務計劃。
七、摘要。
1、公司簡介。
主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀。
在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力。
股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績。
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度。
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議。
對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
1、項目的基本情況。
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷。
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件。
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入。
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位。
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等。
6、建造的過程和保證。
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
1、地方宏觀經濟分析。
房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析。
房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例。
分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素。
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
1、人員構成。
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構。
企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性。
管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項。
對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
1、融資方式。
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)。
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款。
這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風險投資。
協議書。
a、對融資方的債務債權進行核查確認。
b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)。
(2)債權融資方式。
方式：投融資雙方簽定借貸。
合同。
進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式。
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資。
(5)多種融資方式的組合。
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格。
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)。
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險。
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險。
e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
1.企業(yè)經營狀況介紹。
2.市場預測。
3.基礎設施介紹。
4.市場競爭態(tài)勢與對策。
5.項目盈利能力預測。
6.貸款運用與預期效果。
7.總結與說明。
1.資金來源與運用。
2.設備清單。
3.資產負債表。
4.收支平衡分析。
5.收入計劃。
(1)三年期匯總損益表。
(2)第一年按月現金流量表。
(三)輔助文件。
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經歷概述放在前段，即要突出經營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場預測編寫。
這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫。
如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規(guī)模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。
4.貸款使用與預期效果編寫。
這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。
5.資金來源。
項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。
6.財務分析。
必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。
7.輔助文件。
應包括：
(1)項目。
建議書。
或可行性研究報告。
(2)政府有關部門批復文件。
(3)技術或專利應有相關證書等文件。
(5)營業(yè)執(zhí)照及納稅證明。
(6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇七
人生天地間，若時間似箭，溘然而已。20xx年眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領導為我們提供各類熬煉自我，進步素質、升華內涵的機會，同時也感謝一年來支持和贊助的同事們，年終之際，將這一年的工作環(huán)境向列位領導和同事如下:
一、容身實際，履行職責
作為公司財務部融資專員,我的主要職責是幫忙領導完成公司融資業(yè)務，包括到期貸款的轉辦，多渠道化解債務、測算金融機構利息，共同貸后反省工作，整理歸檔文件、以及貸款數據的統(tǒng)計等等。20xx年2月在公司領導的率領下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農村子商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉辦，5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸，全程介入了貸款轉辦的全歷程，早年期貸款模式切實其實定，申請文件的起草，到區(qū)當局的審批文件，到不動產生意業(yè)務中心的房產典質的解決，再到乞貸的簽訂，在轉辦這筆貸款的歷程中，我加倍了解銀行信貸業(yè)務解決的細節(jié)，加倍明白兼顧和諧的緊張性，受益頗多。
二、同時，我照樣公司的一名出納，作為公司出納，在賡續(xù)改良工作方法措施的同時，順利完成了如下工作:嚴格執(zhí)行現金治理和結算業(yè)務，和核對現金賬目，發(fā)明金額不符，要實時陳訴請示，實時處置懲罰；每月按時做賬，陳訴子公司各項稅目；平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續(xù)，對不相符報銷手續(xù)的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務審計，提前籌備所需的財務相關資料，做好前期自查自糾，對反省中可能呈現的問題做好統(tǒng)計，并提交領導核閱。
回首一年的工作，取得了不少的造詣，但仍然有許多必要盡力的地方：
二是在統(tǒng)計數據這項工作有時候做的不敷過細，深化，往往只局限于固定款式，停留在外面，沒有真正的依照不合的口徑整理數據，針對這種環(huán)境，以后將在數據的統(tǒng)計上多下功夫，包管數據的精確。
作為一名融資專員，我深感本身肩上的擔子的分量，稍有忽略就可能呈現毛病。我深感本身崗位的代價，因此，我賡續(xù)提醒本身，要加強責任心，同時也為本身建立新的目標。
新的一年，將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰(zhàn)的一年，在新的一年里，為晉升本身的思想素質和業(yè)務才能，我將加倍注重學習和熬煉，始終如一的嚴格要求本身，增強本身對金融專業(yè)、管帳基礎知識的學習，拓寬知識面，更新知識布局，加倍純熟控制專業(yè)知識才能，同時進步本身的溝通才能，和諧做事才能，綜合闡發(fā)才能，為歡迎新的挑戰(zhàn)，做出本身應有的供獻。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇八
企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。
1、尋找投資者，解決資金問題。
登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。
2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用。
登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務。
3、實現投資者和融資者的有效配對。
登尼特利用自己全球的服務、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現有效的配置。
4、項目包裝。
登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務。
5、融資上市。
登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本，以專業(yè)技術人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。
人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產，或為了保護現有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路：為對內擴大再生產奠定基礎，即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。
其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產，如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。
制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當局嚴格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。
首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達到最低的時候，企業(yè)價值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。
其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。
首先要選擇風險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。
在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。
其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務預測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。
1、政策性問題。
簡單的講是中國進入wto后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴，一旦政策調整，都將面臨難堪的`境地。
2.非市場競爭問題。
也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。
3、技術及人才問題。
一般而言，擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提，問題是，技術能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術真能用嗎？人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關鍵。
4、規(guī)模經濟陷阱。
今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。
5、“項目運作”問題。
資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。
通過登尼特所領取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港深圳。
2、團隊優(yōu)勢、24小時服務；
3、強大的商貿服務中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；
4、幫助域名注冊，做站；
5、為中小企業(yè)建立服務平臺、物流中心、資訊中心；
6、強大的財稅團隊，提供理財方案；
7、十年的成功經驗，兩萬多家的成功案例；
8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質、品位。
如有需要任何相關服務。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇九
企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。
1、尋找投資者，解決資金問題。
登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。
2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用。
登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務。
3、實現投資者和融資者的有效配對。
登尼特利用自己全球的服務、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現有效的配置。
4、項目包裝。
登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務。
5、融資上市。
登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本，以專業(yè)技術人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。
人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產，或為了保護現有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路：為對內擴大再生產奠定基礎，即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。
其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產，如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。
制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力。使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當局嚴格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范。所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。
首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達到最低的時候，企業(yè)價值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。
其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。
首先要選擇風險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。
在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。
其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務預測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。
1、政策性問題。
簡單的講是中國進入wto后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴，一旦政策調整，都將面臨難堪的境地。
2.非市場競爭問題。
也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。
3、技術及人才問題。
一般而言，擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提，問題是，技術能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術真能用嗎？人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關鍵。
4、規(guī)模經濟陷阱。
今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。
5、“項目運作”問題。
資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。
通過登尼特所領取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港xxxxx深圳xxxxx。
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企業(yè)融資工作總結與計劃篇十
2.市場預測。
3.基礎設施介紹。
4.市場競爭態(tài)勢與對策。
5.項目盈利能力預測。
6.貸款運用與預期效果。
7.總結與說明。
1.資金來源與運用。
2.設備清單。
3.資產負債表。
4.收支平衡分析。
5.收入計劃。
(1)三年期匯總損益表。
(2)第一年按月現金流量表。
(三)輔助文件。
正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：
1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經歷概述放在前段，即要突出經營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。
2.市場預測編寫。
這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。
3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫。
如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規(guī)模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。
4.貸款使用與預期效果編寫。
這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。
5.資金來源。
項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。
6.財務分析。
必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。
7.輔助文件。
應包括：
(1)項目建議書或可行性研究報告。
(2)政府有關部門批復文件。
(3)技術或專利應有相關證書等文件。
(5)營業(yè)執(zhí)照及納稅證明。
(6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇十一
1、公司簡介 主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀 在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力 股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議 對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷 項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入 自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
6、建造的過程和保證 項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析 1、地方宏觀經濟分析 房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析 房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜 些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來 代替。
3、競爭對手和可比較案例 分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
四、管理團隊
1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構 企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項 對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
五、 財務計劃 一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資
(5)多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的.融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。) 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ?。
c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)
5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
第一章 基本情況篇公司叫什么。
公司在哪。
公司是什么性質。
公司股東有哪些。
控股結構是怎樣。
公司主要業(yè)務是什么。
公司員工組成是怎樣。
公司財務怎樣。
公司近期目標和長期目標是什么。
第二 公司管理概述。
高層是哪些。
高層簡介。
高層怎么分工。
管理體系是什么。
融資后要設立哪些機構及相關的人員配備。
管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制和獎勵措施。
管理層的薪酬，是否有員工持股計劃。
公司是否建立人事管理制度。
對有關知識產權、技術秘密和商業(yè)秘密采取的保護措施。
公司是否存在關聯經營。
公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。
第三章 行業(yè)情況概述。
市場前景怎么樣。
誰在使用產品。
使用的目的，為何購買。
列出產品的前三大客戶類型，以及他們購買力。
所投資的產品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。
是否擁有的專門技術、版權、專利、配方等。
更新換代周期是多久。
說明本產品是否有標準。
產品與同類產品的比較。
本公司產品的新穎性、先進性和獨特性。
重點說明在性能、價格、售后服務和技術支持等方面的優(yōu)勢。
本公司與行業(yè)內五個主要競爭對手的比較。
影響行業(yè)和產品發(fā)展的因素。
過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。
未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預測，列明資料來源。
公司未來3~5年的銷售收入預測(融資不成功情況下和融資成功情況下)
第四章 研發(fā)概述。
產品成品演示。
產品功能表。
依據功能表的研發(fā)架構。
已研發(fā)成果及其先進性。
未來要研發(fā)什么。
公司在研發(fā)資金總投入是多少。
計劃再投入的研發(fā)資金是多少。
列表說明每年購置開發(fā)設備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關的其它費用。
現有技術資源。
研發(fā)模式是怎樣。
對研發(fā)隊伍有怎樣的激勵機制和措施。
未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃，列表說明。
第五章 產品制造 (互聯網行業(yè)則自行替換成產品運營)概述。
公司目前的年生產能力, 廠房面積和生產人員數量(替換成互聯網行業(yè)即維護人員多少，服務器并非數據量，維護效果如何，以下自行替換)。
生產方式。
生產設備先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，使用壽命。
如需增加設備，采購計劃、采購周期及安裝調試周期。
產品的生產制造過程和工藝流程。
何控制產品的制造成本，哪些措施。
產品質管理體系。
關鍵質量檢測設備, 成品率控制方法和采用的控制標準。
原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。
采購渠道。
原材料質量控制手段。
第六章 市場方案概述。
產品定價方式。
銷售成本的構成。
銷售價格制訂依據和折扣政策。
銷售網絡、廣告促銷、設立代理商和售后服務方面的策略和辦法。
市場方案的競爭優(yōu)勢與哪些因素有關。
對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機制。
競爭對手的銷售方案。
你們有哪些優(yōu)勢。
短期銷售目標。
長期銷售目標。
列表營業(yè)額預測。
列表說明市場份額的預測。
第七 財務狀況概述。
列簡表說明公司在過去的基本財務數據。(主營收入、主營成本、主營利潤、管理費用、財務費用、凈利潤、補貼收入、總資產、總負債和凈資產，主營產品的盈虧平衡點、毛利率和凈利率。)
說明財務預測數據編制的依據。
在你們這個依據下，提供融資后未來3 年項目盈虧平衡表、資產負債表、損益表、現金流量表。
說明與公司業(yè)務有關的稅種和稅率。
公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。
第八 風險概述。
如何量化這些風險。
這些風險的對策和管理措施。
決策后風險是否降低，程度如何。
最終投資分險有多大。
第九 融資計劃概述。
融資目的和額度。
說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權，作價依據是什么。
資金用途和使用計劃。
列表說明融資后項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。
說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權力。
哪些方式參與公司事務及參與程度。
說明公司將為投資者提供怎樣的報告。(如年度損益表、資產負債表和年度審計報告)
說明投資的變現方式，上市，轉讓，回購等。
說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報率及有關依據。
第十 進度表詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間，已完成成果，計劃完成目標，各項目資金投入，各項目資金產出。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇十二
執(zhí)行代碼:__。
簽約地址:中國深圳。
甲方（投資方）:香港鑫海投資發(fā)展公司。
乙方（項目方）:四川黃成電動車制造有限公司。
為發(fā)展教育、環(huán)保、醫(yī)療、交通能源、水庫港口高新技術等配套工程建設項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認可的銀行開具保函即b/g擔保票據，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內共同注冊成立中外合資企業(yè)，由甲方引進項目建設資金作為項目投資資金。為此，雙方協商達成如下合同條款。
一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，并保證此資金來源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無關的資金。
二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權代表（詳見附件三）安排款項。融資得到的資金保證用于開發(fā)中華黃氏高能電動車制造項目使用（詳見項目清單）的建設，不準用于__及犯罪行為有關的交易。
三、擔保品條件：
1、擔保品名稱：由中國交通銀行成都分行營業(yè)部開出上銀行系統(tǒng)網的b/g保函(bankguarantee)。
2、資金總額：壹拾億美元。
3、期限：一年零一天（366天），該b/g到期自動失效。
4、保函面額：每張面額貳仟萬美元。
5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本（見附件二）。
6、過款率：銀行保函（b/g)面額的(100%）。
7、年息：零（不付息）。
8、操作費：百分之二（2%）按每批過款額之后由項目企業(yè)方返回甲方。
9、開證銀行：中國交通銀行成都分行（需中國五大銀行省一級分行以上）。
10、操作銀行：中國銀行（香港）分行。
11、保函性質：可轉讓，可分割，不可撤銷的，到期無條件保兌的，經開證行總行確認的，可通過swift查詢和傳送的。
12、交易方式（見附件四）：銀行對銀行分批多證運作（banktobank通過swift進行）。
四、操作程序：
1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標，乙方提供開證銀行坐標及授信額度函（見附件一）操作程序（見附件五）所列文件。
2、本合同簽定后的16個銀行工作日內，乙方通過開證銀行開出上述內容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》（見附件二）或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢并同時將副本復印件fa_給甲方備查。
3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本，甲方經銀行對通過swift查詢無誤后（見附件六），向開證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。
4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經查詢無誤后即分批開出保函，每批保函數額不少于伍億美元為一證。同時將分批保函(b/g)正本的第一復印件以swift至甲方接證銀行和fa_給甲方備查。
5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經查詢無誤后依照協議過款率分一批過款，a、第七個銀行工作日支付b/g面額的15%；b、第二十一個銀行工作日支付b/g面額的30%；c、第六十個銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。
6、每批保函總面額的資金到位后的七個工作日內，開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達中國銀行（香港分行）甲方指定帳戶，直到延續(xù)到合同所簽訂的融資總額度為止。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇十三
市場分析。
四、管理團隊。
七、摘要。
1、公司簡介。
主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀。
在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力。
股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績。
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度。
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議。
對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
1、項目的基本情況。
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷。
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件。
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入。
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位。
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等。
6、建造的過程和保證。
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析。
1、地方宏觀經濟分析。
房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析。
房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例。
分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素。
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊。
1、人員構成。
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構。
企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性。
管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項。
對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的'關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)。
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款。
這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風險投資協議書。
a、對融資方的債務債權進行核查確認。
b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)。
(2)債權融資方式。
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式。
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資。
(5)多種融資方式的組合。
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)。
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險。
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險。
e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案。
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。
c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)。
a、股權方式融資的退出。
項目進行中投資方退出;。
b、債權方式融資退出。
項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;。
項目完成投資方退出，按時還本付息;。
5、抵押和保證。
在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要。
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
企業(yè)融資工作總結與計劃篇十四
根據市領導指示精神，為幫助中小企業(yè)“過好冬天”，積極推進中小企業(yè)融資工作，提高浙商銀行小企業(yè)集合融資項目效率，特制定本實施方案。
一、實施背景。
20xx年以來，隨著國際金融危機的蔓延，我市社會經濟雖然保持了增長勢頭，但企業(yè)面臨的生存壓力越來越大。處于相對弱勢地位的中小企業(yè)，由于缺乏規(guī)模優(yōu)勢和資本實力，在“低谷期”和“調整期”相迭加時，遭遇了前所未有的困難。國際市場需求萎縮、勞動力成本攀升、企業(yè)利潤滑坡，一道道難題擺在中小企業(yè)經營者的面前，其中融資難問題在現階段顯得尤為緊迫和突出。為解決中小企業(yè)的實際困難，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境，市經委在繼續(xù)做好中小企業(yè)信用擔保體系建設、組織好銀企項目對接的基礎上，積極創(chuàng)新服務理念，與浙商銀行杭州城西支行合作，開展小企業(yè)集合融資項目。
二、服務對象。
注冊地為杭州市上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)及杭州經濟技術開發(fā)區(qū)范圍內，列入杭州市重點培育成長型中小工業(yè)企業(yè)名單的企業(yè)或上年度企業(yè)銷售收入在3000萬元以內，且融資額度原則在1000萬元以內、最高不超過1500萬元的符合政府產業(yè)導向的小企業(yè)。
三、資金來源。
市政府從20xx年全市工業(yè)扶持資金中將劃撥5000萬元，作為專門引導資金存入浙商銀行杭州城西支行。浙商銀行杭州城西支行以存款形式保證政府資金安全，存款不計息作為對浙商銀行小企業(yè)集合融資項目的支持。浙商銀行以1：5比例放大政府引導資金，提供2.5億元專項貸款給經政府推薦的小企業(yè)。
四、實施步驟。
1.上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)發(fā)改經濟局、經濟開發(fā)區(qū)經發(fā)局根據對此次融資項目服務對象的要求，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優(yōu)質企業(yè)中，推薦一批企業(yè)名單，并附上企業(yè)經營及融資情況材料，一并報市經委。
2.市經委按照要求，對各有關區(qū)發(fā)改經濟局、經濟開發(fā)區(qū)經發(fā)局推薦的企業(yè)進行初審，并推薦給浙商銀行杭州城西支行，確保專項融資的針對性和有效性。
3.浙商銀行杭州城西支行根據市經委提供的推薦企業(yè)名單，制訂詳細的時間表，逐個客戶進行實地調查，并適當降低貸款門檻，解決企業(yè)實際困難。
4.浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內的企業(yè)貸款開辟綠色通道，提高貸款審批效率，對由市經委推薦的`重點項目，在三個工作日內形成初步的決策意見，并在貸款利率上予以優(yōu)惠，降低企業(yè)貸款成本。
5.作為擁有中國銀監(jiān)會授予的全國第一家小企業(yè)信貸資產證券化試點資格的浙商銀行，適時從這批小企業(yè)融資項目中擇優(yōu)進行信貸資產證券化試點，提高資金使用效率。
五、保障措施。
1.利用相關公共媒體平臺和“386”電子商務進企業(yè)上網工程培訓等政策宣傳途徑，廣泛宣傳小企業(yè)集合融資項目。促使更多的中小企業(yè)獲得融資項目支持。
2.在上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)、經濟開發(fā)區(qū)范圍內的重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和工業(yè)園區(qū)（特色城鎮(zhèn)工業(yè)功能區(qū)），開展專項推介活動，扶持重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和塊狀經濟發(fā)展。
3.項目實施過程中，市經委對集合融資情況進行全面監(jiān)督，保障項目的實施效果。
六、實施時間。
浙商銀行小企業(yè)集合融資項目從20xx年1月起實施，項目初定實施期限為2年。
七、其它事項。
其它未盡事宜，由杭州市經濟委員會與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則，協商解決。
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