通過(guò)總結(jié)，我們能更清晰地認(rèn)識(shí)自己。寫總結(jié)時(shí)，我們可以適當(dāng)加入自己的感悟和思考，增加文章的個(gè)人色彩。每一篇總結(jié)都是我們成長(zhǎng)的見(jiàn)證，珍藏起來(lái)吧；
金融交易心得篇一
作為一名金融專業(yè)的學(xué)生，金融交易分析課程是我學(xué)習(xí)生涯中最重要的課程之一。這門課程不僅使我對(duì)金融市場(chǎng)的理解更深入，而且通過(guò)它我學(xué)會(huì)了如何進(jìn)行交易分析以及掌握了許多交易策略。在此篇文章中，我將與讀者分享本人的課程學(xué)習(xí)體會(huì)，并說(shuō)明這些體會(huì)如何幫助我在金融市場(chǎng)中獲得成功。
首先，這門課程打開了我對(duì)金融市場(chǎng)的眼界。在課程中，老師利用真實(shí)的金融交易事件來(lái)講解一些理論知識(shí)。這讓我認(rèn)識(shí)到金融市場(chǎng)的變化是多么動(dòng)態(tài)，而且市場(chǎng)中的情況與理性的分析不一定總是一致。通過(guò)這樣的學(xué)習(xí)方式，我的思想得到了磨練，更加銳利。現(xiàn)在，我能夠更好地理解市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制，并找到我自己的交易機(jī)會(huì)。
其次，這門課程為我提供了良好的交易策略。在課程中，教授詳細(xì)講解了多種交易策略，如江恩交易策略和移動(dòng)平均線策略等。她不僅解釋了這些策略的具體操作方法，而且詳細(xì)闡述了這些策略背后的理論支持。通過(guò)實(shí)踐，我發(fā)現(xiàn)這些策略確實(shí)能夠幫助我在交易中獲得良好的回報(bào)。
第三，這門課程使我學(xué)會(huì)了如何進(jìn)行技術(shù)分析。在課程中，我學(xué)習(xí)了很多有關(guān)技術(shù)分析的知識(shí)，如圖表分析和趨勢(shì)線分析。我還了解了許多重要的指標(biāo)，如相對(duì)強(qiáng)勢(shì)指數(shù)和移動(dòng)平均線指標(biāo)。通過(guò)學(xué)習(xí)這些技術(shù)分析工具，我現(xiàn)在能夠更好地理解市場(chǎng)趨勢(shì)，并以此為基礎(chǔ)建立我的交易計(jì)劃。
第四，這門課程強(qiáng)化了我的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)。在交易市場(chǎng)中，風(fēng)險(xiǎn)控制是非常重要的。通過(guò)這門課程，我了解到，如果我不能有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，那么即使我掌握了所有的交易策略和技術(shù)分析工具也不可能獲得成功。通過(guò)實(shí)踐，我逐漸學(xué)會(huì)了如何通過(guò)設(shè)置止損來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)，并能有效地平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。
最后，這門課程帶給我了一個(gè)重要的啟示：在金融市場(chǎng)上，學(xué)習(xí)與實(shí)踐是并重的。通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制和分析方法，我能夠不斷提升自己的交易技能。但只有在實(shí)踐中運(yùn)用所學(xué)，才真正能夠掌握這些方法。因此，我會(huì)繼續(xù)運(yùn)用所學(xué)知識(shí)，并追求更高的交易回報(bào)。
總之，這門課程對(duì)我來(lái)說(shuō)非常寶貴，并且使我受益匪淺。通過(guò)對(duì)這門課的學(xué)習(xí)，我深入了解了金融市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)律，并從實(shí)踐中掌握了許多關(guān)鍵的交易技能。這將對(duì)我未來(lái)的投資和職業(yè)生涯帶來(lái)巨大的幫助。
金融交易心得篇二
股票金融交易是當(dāng)代投資市場(chǎng)中最常見(jiàn)、最活躍的交易方式之一。作為一個(gè)股民多年來(lái)，我深切體會(huì)到了股票金融交易的魅力與危險(xiǎn)。在這個(gè)過(guò)程中，我不僅積累了一些經(jīng)驗(yàn)，也學(xué)到了一些教訓(xùn)。在下面的文章中，我將分享一些關(guān)于股票金融交易的心得體會(huì)，以希望能夠?qū)φ诨蛘呒磳⑸孀愎善苯灰椎娜藗冇兴鶐椭?/p>
第一段：制定明確的投資策略。
在股票金融交易中，一個(gè)明確的投資策略是非常重要的。首先，我們需要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和投資時(shí)間段來(lái)制定投資策略。其次，我們需要對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行系統(tǒng)的分析，了解行業(yè)動(dòng)態(tài)和公司基本面情況。最后，我們需要根據(jù)市場(chǎng)的波動(dòng)情況來(lái)決定買入和賣出的時(shí)機(jī)。制定明確的投資策略可以幫助我們避免盲目跟風(fēng)操作和過(guò)度交易的風(fēng)險(xiǎn)。
第二段：合理分散投資。
股票金融交易中一個(gè)重要的原則是合理分散投資。我們不能把所有的雞蛋放到一個(gè)籃子里。分散投資可以降低我們的投資風(fēng)險(xiǎn)，提高我們的回報(bào)。通過(guò)投資不同行業(yè)、不同公司的股票，我們可以實(shí)現(xiàn)在行業(yè)和公司間的再平衡，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)。此外，還可以通過(guò)購(gòu)買基金等金融工具來(lái)實(shí)現(xiàn)分散投資的目標(biāo)。
第三段：時(shí)刻保持冷靜和客觀。
在股票金融交易中，保持冷靜和客觀是非常重要的。市場(chǎng)行情時(shí)常波動(dòng)，股票價(jià)格的漲跌往往具有一定的不確定性。當(dāng)我們面臨股票價(jià)格的劇烈波動(dòng)時(shí)，我們需要保持冷靜，不過(guò)度買賣。我們需要根據(jù)投資策略和市場(chǎng)情況來(lái)做出決策，并在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)適度的時(shí)候進(jìn)行買入和賣出操作。此外，我們還需要客觀地評(píng)估我們的投資決策，并從失敗中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
第四段：堅(jiān)持長(zhǎng)期投資。
股票金融交易是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，我們需要堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的原則。在市場(chǎng)的短期震蕩和波動(dòng)中，我們可能會(huì)遇到暫時(shí)的虧損。但只要我們投資的基本面沒(méi)有發(fā)生變化，我們可以相信股票的長(zhǎng)期價(jià)值。因此，我們需要忍耐和耐心，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的策略。另外，我們還需要不斷提高自己的投資知識(shí)和技巧，以適應(yīng)市場(chǎng)的變化和發(fā)展。
第五段：及時(shí)止損和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。
在股票金融交易中，及時(shí)止損是保護(hù)投資者利益的重要手段。當(dāng)我們的投資虧損達(dá)到一定比例時(shí)，我們需要有勇氣割舍，停損或者重新考慮投資策略。及時(shí)止損可以限制虧損，保護(hù)投資者的資金安全。此外，我們還需要及時(shí)總結(jié)我們的投資經(jīng)驗(yàn)，從成功和失敗中提取教訓(xùn)。通過(guò)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，我們可以不斷提高我們的投資能力，進(jìn)一步增強(qiáng)我們?cè)诠善苯鹑诮灰字械母?jìng)爭(zhēng)力。
總結(jié)起來(lái)，股票金融交易是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的活動(dòng)。在這個(gè)過(guò)程中，我們需要制定明確的投資策略，合理分散投資，保持冷靜和客觀，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，及時(shí)止損和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我們可以在股票金融交易中獲得更好的投資回報(bào)，并保護(hù)我們的投資利益。
金融交易心得篇三
金融違規(guī)交易是一個(gè)近年來(lái)備受關(guān)注的話題，這種違規(guī)行為不僅涉及到金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的管理問(wèn)題，而且也對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。本文作者作為一個(gè)金融從業(yè)人員，在近年來(lái)的工作中有了對(duì)金融違規(guī)交易的深切體會(huì)，本文的主要目的是總結(jié)自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，分享給所有從事金融工作的同行，希望對(duì)未來(lái)避免金融違規(guī)交易發(fā)生有所幫助。
金融違規(guī)交易是指在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部或者與客戶之間進(jìn)行的一些違反法律法規(guī)和道德規(guī)范的交易行為。這種行為通常是為了牟取不當(dāng)?shù)睦?，比如說(shuō)操縱市場(chǎng)價(jià)格、協(xié)議交易、內(nèi)幕交易等等。
金融違規(guī)交易不僅會(huì)產(chǎn)生直接的經(jīng)濟(jì)損失，而且也會(huì)損害到金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和形象。在金融市場(chǎng)中，聲譽(yù)和信任是非常重要的，一旦違規(guī)行為被曝光，那么這家金融機(jī)構(gòu)的名譽(yù)也就會(huì)受到影響，失去客戶信任，相應(yīng)的業(yè)務(wù)量也會(huì)受到影響。另外，在嚴(yán)格的金融監(jiān)管機(jī)制之下，金融機(jī)構(gòu)如果被發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，也會(huì)受到嚴(yán)厲的處罰。
要避免金融違規(guī)交易，首先要健全金融內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管和風(fēng)控力度。其次，要加強(qiáng)職業(yè)道德和署名意識(shí)，嚴(yán)格遵守法規(guī)和道德規(guī)范，拒絕參與任何不當(dāng)交易行為。最后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該不斷加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，提高他們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)水平。
第五段：總結(jié)。
總之，金融違規(guī)交易是一個(gè)非常嚴(yán)肅的問(wèn)題，我們必須高度重視和加強(qiáng)針對(duì)這方面的防范和管理工作，營(yíng)造風(fēng)清氣正、規(guī)范有序的金融市場(chǎng)氛圍，共同維護(hù)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。
金融交易心得篇四
金融外匯交易是一種全球范圍內(nèi)的交易市場(chǎng)，參與者通過(guò)買賣貨幣來(lái)賺取利潤(rùn)。這是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的市場(chǎng)，需要投資者具備一定的經(jīng)驗(yàn)和技巧。在參與外匯交易的過(guò)程中，我積累了一些心得體會(huì)，下面將分享給大家。
首先，建立一個(gè)有效的交易策略是成功的關(guān)鍵。在外匯市場(chǎng)上，沒(méi)有銀彈，只有通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和試錯(cuò)來(lái)逐漸完善自己的交易策略。在制定交易策略時(shí)，需要考慮市場(chǎng)趨勢(shì)、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、國(guó)際政治等多方面因素。同時(shí)，要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資金狀況確定適合自己的交易方式，例如日內(nèi)交易還是長(zhǎng)線交易。通過(guò)不斷的實(shí)踐和反思，我逐漸建立了自己的交易策略，并在實(shí)際操作中取得了良好的效果。
其次，控制風(fēng)險(xiǎn)是外匯交易的重要原則。外匯市場(chǎng)波動(dòng)劇烈，價(jià)格變動(dòng)也較大，因此風(fēng)險(xiǎn)控制是投資者必須要關(guān)注的方面。首先，要設(shè)定好止損位，及時(shí)止盈止損，避免過(guò)度虧損。同時(shí)，要合理分配資金，不要把所有的籌碼放在一個(gè)交易中，以免遇到意外情況導(dǎo)致資金損失。此外，要嚴(yán)格執(zhí)行交易策略，不被情緒左右，避免過(guò)度交易。通過(guò)合理的風(fēng)險(xiǎn)控制，我成功地避免了一些虧損，并穩(wěn)定地獲得了一定的收益。
第三，了解市場(chǎng)消息對(duì)外匯價(jià)格的影響是重要的。外匯市場(chǎng)受到各種消息和事件的影響，例如經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)公布、央行利率決議、國(guó)際政治動(dòng)態(tài)等。這些消息往往會(huì)引起市場(chǎng)的波動(dòng)，提供了交易的機(jī)會(huì)。因此，及時(shí)了解市場(chǎng)消息，了解不同消息對(duì)不同貨幣的影響，對(duì)決策具有重要意義。我通過(guò)定期閱讀新聞和經(jīng)濟(jì)報(bào)道，關(guān)注重大事件，以及關(guān)注專業(yè)分析師的觀點(diǎn)，提前做好準(zhǔn)備，能夠更加敏銳地把握市場(chǎng)的變化。
第四，保持良好的心態(tài)是關(guān)鍵。外匯交易是一個(gè)充滿變數(shù)和壓力的市場(chǎng)，虧損是難以避免的，因此保持良好的心態(tài)非常重要。不管是獲利還是虧損，都要冷靜面對(duì)，不能被貪婪或恐懼所左右。在虧損時(shí)要學(xué)會(huì)接受和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不要輕易放棄。在盈利時(shí)也要保持謹(jǐn)慎，不要被盈利沖昏頭腦，而變得大意麻痹。保持平常心，不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，才能在外匯市場(chǎng)中取得更好的成績(jī)。
最后，獨(dú)立思考是提升交易能力的基礎(chǔ)。外匯市場(chǎng)存在各種觀點(diǎn)和策略，不同的人可能會(huì)給出不同的建議。因此，投資者需要保持獨(dú)立思考能力，對(duì)各種觀點(diǎn)進(jìn)行分析和判斷，并根據(jù)自己的實(shí)際情況做出決策。不要盲目跟風(fēng)或依賴他人的建議，要根據(jù)自己的情況選擇最適合自己的交易方式和策略。
通過(guò)參與金融外匯交易，我積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，并從中獲得了很多啟示。建立有效的交易策略，控制風(fēng)險(xiǎn)，了解市場(chǎng)消息，保持良好的心態(tài)和獨(dú)立思考，這些都是提升交易能力的關(guān)鍵。唯有不斷學(xué)習(xí)、實(shí)踐和反思，才能在金融外匯交易中不斷成長(zhǎng)，獲得更好的回報(bào)。
金融交易心得篇五
金融市場(chǎng)交易是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)，各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和陷阱無(wú)處不在，因此，在金融市場(chǎng)上交易必須要有一定的技能和經(jīng)驗(yàn)。而在金融交易過(guò)程中，許多人會(huì)存在一些不規(guī)范的行為，例如，很多投資者會(huì)存在“追漲殺跌”的策略，而一些交易員則會(huì)存在“操縱市場(chǎng)”的行為。這些不規(guī)范的行為不僅有可能導(dǎo)致個(gè)體的經(jīng)濟(jì)損失，還有可能對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)產(chǎn)生不良的影響。因此，本文旨在總結(jié)和分享我在金融交易中的一些違規(guī)交易心得體會(huì)。
第二段：心得體會(huì)一：絕對(duì)不要盲目操縱市場(chǎng)。
操縱市場(chǎng)是一種很典型的違規(guī)行為。在我所在的公司中，有一位交易員通過(guò)各種渠道收購(gòu)一家重要的公司的股票，并在公司發(fā)布公告前通過(guò)對(duì)該股票的大量買入，導(dǎo)致該公司股票價(jià)格迅速上漲。等到公告發(fā)布后，他又迅速把股票賣出賺取了大量的利潤(rùn)。但是這個(gè)舉動(dòng)導(dǎo)致了市場(chǎng)的不穩(wěn)定，給投資者帶來(lái)了很大的損失，并在后來(lái)引起了金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的注意。結(jié)果是，這位交易員因此受到了處罰。
在金融交易中，絕對(duì)不要盲目操縱市場(chǎng)，因?yàn)檫@種行為不僅會(huì)導(dǎo)致個(gè)人受到法律約束或道德譴責(zé)，還會(huì)影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性。如果發(fā)現(xiàn)任何市場(chǎng)操縱行為，應(yīng)該及時(shí)報(bào)告給監(jiān)管機(jī)構(gòu)或公司內(nèi)部的合規(guī)部門，以保持市場(chǎng)的透明度和公正性。
第三段：心得體會(huì)二：堅(jiān)持遵守規(guī)章制度。
在金融領(lǐng)域中，規(guī)章制度是非常重要的，因?yàn)樗钦麄€(gè)金融市場(chǎng)交易的基礎(chǔ)。然而，在實(shí)際交易中，很多人往往會(huì)忽視規(guī)章制度，違反了公司的規(guī)定和要求。例如，在我們公司，有一位交易員在進(jìn)行股票交易時(shí)，沒(méi)有遵守公司規(guī)定的交易限制，導(dǎo)致了交易金額超過(guò)了公司規(guī)定的限額。結(jié)果，他受到了公司的懲罰和處罰，甚至失去了這個(gè)崗位。
在金融交易過(guò)程中，遵守規(guī)章制度是十分重要的，不僅可以避免個(gè)人違規(guī)而導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失，還能保護(hù)整個(gè)市場(chǎng)的穩(wěn)定和公正。因此，無(wú)論在什么情況下，都要遵守規(guī)章制度，始終遵循規(guī)定的交易限制和規(guī)則。
第四段：心得體會(huì)三：不要盲從群眾，盲目投資。
金融市場(chǎng)的波動(dòng)性很大，投資者很容易受到群眾的情緒影響，導(dǎo)致投資行為失誤。例如，當(dāng)某個(gè)股票在短期內(nèi)迅速上漲時(shí)，許多投資者會(huì)根據(jù)市場(chǎng)的氛圍和細(xì)節(jié)，盲目地跟風(fēng)買入股票；而當(dāng)股票迅速下跌時(shí)，許多人也會(huì)盲目地跟隨市場(chǎng)的趨勢(shì)出售，導(dǎo)致了嚴(yán)重的虧損。
在金融交易中，不要盲從群眾。必須要實(shí)事求是地分析市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)自己的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出決策。只有通過(guò)理性分析和判斷，才能保證投資的可持續(xù)性和穩(wěn)定性。
第五段：結(jié)論。
金融違規(guī)交易是一個(gè)令人不安的問(wèn)題，它不僅會(huì)直接和間接地影響市場(chǎng)的穩(wěn)定性，還會(huì)導(dǎo)致許多人的經(jīng)濟(jì)損失。通過(guò)總結(jié)和分享我的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，我們可以更好地理解金融市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)律和交易的原則，從而使我們的交易更加穩(wěn)健和安全。在金融市場(chǎng)中，我們必須始終保持敬畏之心，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，獨(dú)立思考，理性投資，這樣才能在金融市場(chǎng)中安全、穩(wěn)定地獲得回報(bào)。
金融交易心得篇六
金融市場(chǎng)無(wú)疑是一個(gè)充滿機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)的領(lǐng)域，但在賺取高額利潤(rùn)的同時(shí)，也很容易走向違法違規(guī)的邊緣。作為一名金融從業(yè)人員，我深刻領(lǐng)悟到金融違規(guī)交易的危害性，同時(shí)也學(xué)到了防范和糾正違規(guī)交易的方法。本文將分享一下我的心得體會(huì)。
第二段：違規(guī)交易的危害
金融違規(guī)交易可能會(huì)導(dǎo)致許多不良的后果。首先，違規(guī)交易可能損害客戶和投資者的利益，降低他們對(duì)金融市場(chǎng)的信心。其次，違規(guī)交易會(huì)給公司帶來(lái)嚴(yán)重的金融和聲譽(yù)損失，甚至?xí)尮久媾R“爆倉(cāng)”的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致公司破產(chǎn)。最后，違規(guī)交易往往涉及到違法犯罪行為，涉及到法律責(zé)任和金融懲罰。因此，在金融市場(chǎng)中，違規(guī)交易不僅是一種道德失范，也是一種明顯的風(fēng)險(xiǎn)行為。
第三段：如何防范違規(guī)交易
防范違規(guī)交易的方法多種多樣，但最重要的是嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)控制制度。首先，各類金融產(chǎn)品和服務(wù)都需要有客觀、合理的評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)，確保員工能夠正確理解和運(yùn)用各種交易規(guī)則。其次，公司需要根據(jù)自己的實(shí)際情況制定和完善內(nèi)部控制制度，在管理審批流程等方面進(jìn)行規(guī)范。此外，定期開展交易風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正交易員的違規(guī)操作，建立健全的紀(jì)律處分機(jī)制也是防范金融違規(guī)交易的有效手段。
第四段：糾正違規(guī)交易的方法
對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)交易，我們應(yīng)該采取及時(shí)有效的措施加以糾正。首先，要強(qiáng)化基礎(chǔ)監(jiān)管，局限和預(yù)防金融不良風(fēng)險(xiǎn)的惡性蔓延。其次，需要制定科學(xué)的教育培訓(xùn)制度，強(qiáng)化金融從業(yè)人員的法規(guī)意識(shí)，讓其充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)交易對(duì)投資者和公司的影響。同時(shí)，應(yīng)建立強(qiáng)有力的內(nèi)部審計(jì)體系和保密制度，明確內(nèi)部人員的責(zé)任，實(shí)行嚴(yán)格審核制。
第五段：結(jié)論
金融違規(guī)交易一直是金融市場(chǎng)中不能忽視的重大風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我們可以更加深入地了解金融違規(guī)交易的危害和如何防范和糾正其行為。作為金融從業(yè)人員，我們需要始終保持高度警惕和敬畏之心，不斷提升自身業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，以確保我們?yōu)榭蛻艉凸緞?chuàng)造最大的價(jià)值，同時(shí)不斷推進(jìn)金融行業(yè)健康可持續(xù)的發(fā)展。
金融交易心得篇七
金融外匯交易是一種買賣各種貨幣的交易行為，涉及全球各國(guó)的貨幣。在這個(gè)全球化的時(shí)代，外匯交易成為了一種越來(lái)越受歡迎的投資方式。在進(jìn)行外匯交易之前，我了解到了外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)和運(yùn)作機(jī)制，明確了自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我積累了一些關(guān)于金融外匯交易的心得體會(huì)。
第二段：制定合理的交易計(jì)劃
在進(jìn)行金融外匯交易前，我會(huì)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)進(jìn)行全面的分析。首先，要了解全球經(jīng)濟(jì)狀況、貨幣政策和供求關(guān)系等基本面因素，以便判斷各國(guó)貨幣的走勢(shì)。其次，要掌握技術(shù)分析工具，如圖表和指標(biāo)，以便預(yù)測(cè)價(jià)格趨勢(shì)。然后，我會(huì)根據(jù)自己的分析結(jié)果和投資目標(biāo)制定具體的交易計(jì)劃，包括投資品種、交易量、止損和止盈位的設(shè)定等。制定合理的交易計(jì)劃可以幫助我降低風(fēng)險(xiǎn)，提高交易的成功率。
第三段：嚴(yán)格執(zhí)行交易紀(jì)律
在外匯交易中，執(zhí)行交易紀(jì)律是非常重要的。在進(jìn)行交易前，我會(huì)明確自己的入場(chǎng)和出場(chǎng)條件，并在遇到市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)保持冷靜。我會(huì)控制自己的貪婪和恐懼心理，遵守交易計(jì)劃設(shè)定的止損和止盈位，堅(jiān)決執(zhí)行交易紀(jì)律。如果市場(chǎng)不利于自己的交易計(jì)劃，我會(huì)果斷止損，并在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)進(jìn)行平倉(cāng)操作。嚴(yán)格執(zhí)行交易紀(jì)律可以避免情緒化的交易行為，保護(hù)自己的資金安全。
第四段：合理控制風(fēng)險(xiǎn)
金融外匯交易具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性。為了保護(hù)自己的資金，我會(huì)合理控制風(fēng)險(xiǎn)。首先，我會(huì)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定適合的倉(cāng)位，并遵守倉(cāng)位控制原則。其次，我會(huì)在交易計(jì)劃中設(shè)定止損位，及時(shí)平倉(cāng)并限制損失，避免虧損過(guò)大。同時(shí)，我還會(huì)關(guān)注市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)事件和重大消息，以及時(shí)調(diào)整自己的交易策略。合理控制風(fēng)險(xiǎn)可以保護(hù)資金的安全，降低交易損失。
第五段：不斷學(xué)習(xí)和提升
在金融外匯交易中，學(xué)習(xí)是一個(gè)不斷進(jìn)步的過(guò)程。我會(huì)積極參與相關(guān)培訓(xùn)和研討會(huì)，了解最新的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和交易技巧。同時(shí)，我還會(huì)不斷總結(jié)自己的交易經(jīng)驗(yàn)，分析交易的成功和失敗原因，尋找自己的交易優(yōu)勢(shì)和不足之處。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和提升，我可以逐漸提高自己的交易技巧和判斷能力，進(jìn)一步提升自己在金融外匯交易中的成功率和盈利能力。
總結(jié)：
金融外匯交易是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐的投資行為。通過(guò)制定合理的交易計(jì)劃、嚴(yán)格執(zhí)行交易紀(jì)律、合理控制風(fēng)險(xiǎn)以及不斷學(xué)習(xí)和提升，我在金融外匯交易中積累了一定的經(jīng)驗(yàn)和心得體會(huì)。我相信只要堅(jiān)持學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷優(yōu)化自己的交易方式，就能夠在外匯市場(chǎng)中獲得穩(wěn)定的盈利。
金融交易心得篇八
股票金融交易是當(dāng)今金融市場(chǎng)的重要組成部分，我在這個(gè)領(lǐng)域有著多年的經(jīng)驗(yàn)。在這段時(shí)間里，我積累了許多關(guān)于股票金融交易的心得和體會(huì)。我發(fā)現(xiàn)，股票金融交易不僅僅是一種投資方式，更是一種洞察市場(chǎng)、把握機(jī)會(huì)的藝術(shù)。在這篇文章中，我將分享我個(gè)人的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)，希望對(duì)初次涉足股票金融交易的人提供一些參考。
第二段：選擇合適的投資方式。
在進(jìn)行股票金融交易之前，首先需要選擇合適的投資方式。世界上有多種股票交易方式，例如股票交易所、場(chǎng)外交易等。根據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，選擇適合自己的交易方式是至關(guān)重要的。此外，還需要根據(jù)自身的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)來(lái)決定是否需要借助專業(yè)機(jī)構(gòu)的幫助，例如券商或投資顧問(wèn)。通過(guò)選擇合適的投資方式，可以在交易中獲取更多的回報(bào)并降低風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：深入了解投資標(biāo)的。
在進(jìn)行股票金融交易之前，對(duì)投資標(biāo)的進(jìn)行深入了解是非常重要的。首先，需要研究和了解所投資公司的基本情況，包括公司的業(yè)務(wù)模式、盈利能力、管理水平等。其次，需要分析所投資公司所處的行業(yè)和市場(chǎng)環(huán)境，了解行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)和潛在風(fēng)險(xiǎn)。最后，還需要關(guān)注公司的財(cái)務(wù)狀況，包括負(fù)債情況、利潤(rùn)增長(zhǎng)率、現(xiàn)金流等。通過(guò)深入了解投資標(biāo)的，可以更好地評(píng)估投資的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)，并做出明智的投資決策。
第四段：制定合理的投資策略。
制定合理的投資策略是取得成功的關(guān)鍵。在制定投資策略時(shí)，首先需要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)來(lái)確定投資的時(shí)間段，長(zhǎng)期還是短期。接下來(lái)，需要確定適合自己的投資風(fēng)格，是價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資還是技術(shù)分析。此外，還需要合理分散投資，降低單一股票帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，并且時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，根據(jù)市場(chǎng)的變化及時(shí)調(diào)整投資策略。制定合理的投資策略可以幫助投資者更好地把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)，并規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與反思。
股票金融交易是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)的過(guò)程，持續(xù)學(xué)習(xí)與反思是取得成功的關(guān)鍵。在交易過(guò)程中，需要保持對(duì)市場(chǎng)的敏感性和洞察力，隨時(shí)關(guān)注市場(chǎng)的變化并學(xué)習(xí)相應(yīng)的知識(shí)和技能。同時(shí)，也需要在每次交易之后進(jìn)行反思，總結(jié)交易的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，找出自身的不足之處，并做出改進(jìn)。通過(guò)持續(xù)學(xué)習(xí)與反思，可以不斷提高自己的交易能力，取得更好的投資效果。
總結(jié)：
股票金融交易是一門收益豐厚但風(fēng)險(xiǎn)較高的投資方式。通過(guò)選擇合適的投資方式、深入了解投資標(biāo)的、制定合理的投資策略以及持續(xù)學(xué)習(xí)與反思，投資者可以提高自己的交易能力和把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)的能力。然而，我們也要認(rèn)識(shí)到，股票金融交易存在風(fēng)險(xiǎn)，投資者需要時(shí)刻保持警惕并合理控制風(fēng)險(xiǎn)。只有在不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐的過(guò)程中，我們才能獲得更多的經(jīng)驗(yàn)和智慧，從而在股票金融交易中獲得更好的投資回報(bào)。
金融交易心得篇九
以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)可以進(jìn)一步分為：
（2）指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。
1、取得金融資產(chǎn)的目的主要是為了近期內(nèi)出售。如企業(yè)以賺取差價(jià)為目的從二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)入的股票、債券、基金等。
如某企業(yè)有一筆閑置資金，本來(lái)可以存入銀行以獲取存款利息，但企業(yè)為獲取更高的報(bào)酬率，選擇購(gòu)買交易性金融資產(chǎn)，并可隨時(shí)出售以賺取交易差價(jià)。
2、管理的需要。屬于進(jìn)行集中管理的可辨認(rèn)金融工具組合的一部分，且有客觀證據(jù)表明企業(yè)近期采用短期獲利方式對(duì)該組合進(jìn)行管理。
3、屬于衍生工具，如國(guó)債期貨、遠(yuǎn)期合同、股指期貨等，其公允價(jià)值變動(dòng)大于零時(shí)，應(yīng)將相關(guān)變動(dòng)金額確認(rèn)為交易性金融資產(chǎn)，同時(shí)計(jì)入當(dāng)期損益。但是，如果衍生工具被企業(yè)指定為有效套期關(guān)系中的衍生工具，則該衍生工具初始確認(rèn)后的公允價(jià)值變動(dòng)應(yīng)根據(jù)其對(duì)應(yīng)的套期關(guān)系（即公允價(jià)值套期、現(xiàn)金流量套期或境外經(jīng)營(yíng)凈投資套期）不同，采用相應(yīng)的方法進(jìn)行處理。
企業(yè)持有衍生金融工具的目的主要有兩個(gè)：
第一是投機(jī)，企業(yè)應(yīng)執(zhí)行《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》；
第二是套期保值，企業(yè)應(yīng)執(zhí)行《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期保值》。套期保值不屬于考試大綱內(nèi)容，所以本章所講衍生工具的持有目的為投機(jī)。
（二）指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的。金融資產(chǎn)。
企業(yè)不能隨意將某項(xiàng)金融資產(chǎn)指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。只有在滿足下列條件之一時(shí)，企業(yè)才能將某項(xiàng)金融資產(chǎn)指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)：
1、核算的需要。該指定可以消除或明顯減少由于該金融資產(chǎn)的計(jì)量基礎(chǔ)不同所導(dǎo)致的相關(guān)利得和損失在確認(rèn)和計(jì)量方面不一致的情況。
如果不指定為該類金融資產(chǎn)，那么會(huì)計(jì)計(jì)量可能出現(xiàn)不一致的情況。例如某短期債券，發(fā)行方作為交易性金融負(fù)債，而購(gòu)買方為保持與發(fā)行方計(jì)量基礎(chǔ)的一致性，則不能劃分為可供出售金融資產(chǎn)，而應(yīng)劃分為交易性金融資產(chǎn)。
2、管理的需要。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理或投資策略的正式書面文件已載明，該項(xiàng)金融資產(chǎn)組合或該金融資產(chǎn)和金融負(fù)債組合，以公允價(jià)值為基礎(chǔ)進(jìn)行管理、評(píng)價(jià)并向管理人員報(bào)告（管理的需要）。
上面兩個(gè)條件的前提是該金融資產(chǎn)存在活躍市場(chǎng)。在活躍市場(chǎng)中沒(méi)有報(bào)價(jià)、公允價(jià)值不能可靠計(jì)量的權(quán)益工具投資，不得指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。
（一）初始計(jì)量。
1、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)——按公允價(jià)值進(jìn)行初始計(jì)量，交易費(fèi)用計(jì)入當(dāng)期損益。
交易費(fèi)用——是指可直接歸屬于購(gòu)買、發(fā)行或處置金融工具新增的外部費(fèi)用。
新增的外部費(fèi)用——是指企業(yè)不購(gòu)買、發(fā)行或處置金融工具就不會(huì)發(fā)生的費(fèi)用。交易費(fèi)用包括支付給代理機(jī)構(gòu)、咨詢公司、券商等的手續(xù)費(fèi)和傭金及其他必要支出。
【強(qiáng)調(diào)】不包括債券溢價(jià)、折價(jià)、融資費(fèi)用、內(nèi)部管理成本及其他與交易不直接相關(guān)的費(fèi)用。
2、企業(yè)取得以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)所支付的價(jià)款中包含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息——應(yīng)當(dāng)單獨(dú)確認(rèn)為應(yīng)收項(xiàng)目（應(yīng)收股利或應(yīng)收利息）。
【注意】對(duì)于其他的金融資產(chǎn)，比如可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資，以及長(zhǎng)期股權(quán)投資等，關(guān)于支付價(jià)款中包含的已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利或已到付息期但尚未領(lǐng)取的債券利息，都是這樣的處理原則。
（二）后續(xù)計(jì)量。
1、在持有期間取得的利息或現(xiàn)金股利，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為投資收益。
2、資產(chǎn)負(fù)債表日，以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)（第一類金融資產(chǎn)）——按公允價(jià)值進(jìn)行后續(xù)計(jì)量，公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益（公允價(jià)值變動(dòng)損益）。
3、處置（第一類）金融資產(chǎn)時(shí)，其公允價(jià)值（售價(jià)）與賬面價(jià)值之間的差額應(yīng)確認(rèn)為投資收益，同時(shí)調(diào)整公允價(jià)值變動(dòng)損益（將公允價(jià)值變動(dòng)損益轉(zhuǎn)入投資收益科目）。
三、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)的會(huì)計(jì)處理。
應(yīng)收利息或應(yīng)收股利（買價(jià)中所含的現(xiàn)金股利或已到付息期尚未領(lǐng)取的利息）。
投資收益（交易費(fèi)用）。
貸：銀行存款等（實(shí)際支付的金額）。
借：應(yīng)收股利或應(yīng)收利息。
貸：投資收益。
3、資產(chǎn)負(fù)債表日。
貸：公允價(jià)值變動(dòng)損益。
（2）公允價(jià)值低于其賬面余額：做相反分錄。
4、處置該金融資產(chǎn)。
借：銀行存款（實(shí)際收到的金額）。
——公允價(jià)值變動(dòng)（賬面余額）。
投資收益（差額）。
同時(shí)：將原記入“公允價(jià)值變動(dòng)損益”的金額轉(zhuǎn)出：
借：公允價(jià)值變動(dòng)損益。
貸：投資收益（或作相反分錄）。
【教材例題1】20×7年5月13日，甲公司支付價(jià)款1060000元從二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)入乙公司發(fā)行的股票100000股，每股價(jià)格10.60元（含已宣告但尚未發(fā)放的現(xiàn)金股利0.60元），另支付交易費(fèi)用1000元。甲公司將持有的乙公司股權(quán)劃分為交易性金融資產(chǎn)，且持有乙公司股權(quán)后對(duì)其無(wú)重大影響。
甲公司其他相關(guān)資料如下：
（1）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現(xiàn)金股利；
（2）6月30日，乙公司股票價(jià)格漲到每股13元；
（3）8月15日，將持有的乙公司股票全部售出，每股售價(jià)15元。
假定不考慮其他因素，甲公司的賬務(wù)處理如下：
（1）5月13日，購(gòu)入乙公司股票：
應(yīng)收股利60000。
投資收益1000。
貸：銀行存款1061000。
（2）5月23日，收到乙公司發(fā)放的現(xiàn)金股利：
借：銀行存款60000。
貸：應(yīng)收股利60000。
（3）6月30日，確認(rèn)股票價(jià)格變動(dòng)：
貸：公允價(jià)值變動(dòng)損益300000。
（4）8月15日，乙公司股票全部售出：
借：銀行存款1500000。
公允價(jià)值變動(dòng)損益300000。
——公允價(jià)值變動(dòng)300000。
投資收益500000。
或分開處理：
借：銀行存款1500000。
——公允價(jià)值變動(dòng)300000。
投資收益200000。
借：公允價(jià)值變動(dòng)損益300000。
貸：投資收益300000。
【教材例題2】20×7年1月1日，abc企業(yè)從二級(jí)市場(chǎng)支付價(jià)款1020000元（含已到付息期但尚未領(lǐng)取的利息20000元）購(gòu)入某公司發(fā)行的債券，另發(fā)生交易費(fèi)用20000元。該債券面值1000000元，剩余期限為2年，票面年利率為4%，每半年付息一次，abc企業(yè)將其劃分為交易性金融資產(chǎn)。
abc企業(yè)的其他資料如下：
（1）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息20000元；
（2）20×7年6月30日，該債券的公允價(jià)值為1150000元（不含利息）；
（3）20×7年7月5日，收到該債券半年利息；
（4）20×7年12月31日，該債券的公允價(jià)值為1100000元（不含利息）；
（5）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息；
（6）20×8年3月31日，abc企業(yè)將該債券出售，取得價(jià)款1180000元（含1季度利息10000元）。
假定不考慮其他因素，則abc企業(yè)的賬務(wù)處理如下：
（1）20×7年1月1日，購(gòu)入債券：
應(yīng)收利息20000。
投資收益20000。
貸：銀行存款1040000。
（2）20×7年1月5日，收到該債券20×6年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應(yīng)收利息20000。
（3）20×7年6月30日，確認(rèn)債券公允價(jià)值變動(dòng)和投資收益：
貸：公允價(jià)值變動(dòng)損益150000。
借：應(yīng)收利息20000。
貸：投資收益20000。
（4）20×7年7月5日，收到該債券半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應(yīng)收利息20000。
（5）20×7年12月31日，確認(rèn)債券公允價(jià)值變動(dòng)和投資收益：
借：公允價(jià)值變動(dòng)損益50000。
借：應(yīng)收利息20000。
貸：投資收益20000。
（6）20×8年1月5日，收到該債券20×7年下半年利息：
借：銀行存款20000。
貸：應(yīng)收利息20000。
（7）20×8年3月31日，將該債券予以出售：
借：應(yīng)收利息10000。
貸：投資收益10000。
借：銀行存款1170000。
公允價(jià)值變動(dòng)損益100000。
——公允價(jià)值變動(dòng)100000。
投資收益170000。
借：銀行存款10000。
貸：應(yīng)收利息10000。
【例題2】對(duì)于以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)，下列有關(guān)業(yè)務(wù)中，不應(yīng)貸記“投資收益”的是（）。
a.收到持有期間獲得的現(xiàn)金股利。
b.收到持有期間獲得的債券利息。
c.企業(yè)轉(zhuǎn)讓交易性金融資產(chǎn)收到的價(jià)款大于其賬面價(jià)值的差額。
d.資產(chǎn)負(fù)債表日，持有的股票市價(jià)大于其賬面價(jià)值。
【答案】d。
【解析】選項(xiàng)d應(yīng)計(jì)入公允價(jià)值變動(dòng)損益，并不是計(jì)入投資收益。
【例題3】某股份有限公司于2008年3月30日，以每股12元的價(jià)格購(gòu)入某上市公司股票50萬(wàn)股，劃分為交易性金融資產(chǎn)，購(gòu)買該股票支付手續(xù)費(fèi)等10萬(wàn)元。5月22日，收到該上市公司按每股0.5元發(fā)放的現(xiàn)金股利。12月31日該股票的市價(jià)為每股11元。2008年12月31日該交易性金融資產(chǎn)的賬面價(jià)值為（）萬(wàn)元。
a.550b.575。
c.585d.610。
【答案】a。
【解析】2008年12月31日該交易性金融資產(chǎn)的賬面價(jià)值=50（股票數(shù)量）×11（公允價(jià)值）=550（萬(wàn)元）。
【例題4】甲公司于2008年2月20日從證券市場(chǎng)購(gòu)入a公司股票50000股，劃分為交易性金融資產(chǎn)，每股買價(jià)8元，另外支付印花稅及傭金4000元。a公司于2008年4月10日宣告發(fā)放現(xiàn)金股利每股0.30元。甲公司于2008年5月20日收到該現(xiàn)金股利15000元并存入銀行。至12月31日，該股票的市價(jià)為450000元。甲公司2008年對(duì)該項(xiàng)金融資產(chǎn)應(yīng)確認(rèn)的投資收益為（）元。
a.15000b.11000。
c.50000d.61000。
【答案】b。
【解析】甲公司2008年對(duì)該項(xiàng)金融資產(chǎn)應(yīng)確認(rèn)的投資收益。
=-4000（交易費(fèi)用）+15000（持有期間取得的現(xiàn)金股利）=11000（元）。
金融交易心得篇十
隨著人們法律意識(shí)的建立，很多場(chǎng)合都離不了合同，正常情況下，簽訂合同必須經(jīng)過(guò)規(guī)定的方式。那么我們擬定合同的時(shí)候需要注意什么問(wèn)題呢？下面是小編為大家整理的期貨交易金融合同，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
甲方：
乙方：
甲、乙雙方依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《期貨經(jīng)紀(jì)公司計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理制度》及其他有關(guān)法律、法規(guī)和期貨交易所規(guī)則的規(guī)定，本著公開、公平和自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就乙方為甲方提供網(wǎng)上期貨交易委托及其他相關(guān)業(yè)務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：
1、甲方已認(rèn)真閱讀并理解乙方《期貨經(jīng)紀(jì)有限公司網(wǎng)上交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。甲方清楚地認(rèn)識(shí)到使用網(wǎng)上期貨交易委托系統(tǒng)可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)，并明確全部承擔(dān)該種風(fēng)險(xiǎn)。
2、甲方在簽訂本協(xié)議之前，已經(jīng)詳細(xì)閱讀了本協(xié)議所有條款，準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中乙方的免責(zé)條款，并愿意受到所有條款包括免責(zé)條款之約束。
3、甲方保證填寫于本協(xié)議所屬的開戶資料，以及以其它方法向乙方提供的有關(guān)資料，均真實(shí)、準(zhǔn)確及完整，并對(duì)所提供資料產(chǎn)生的后果負(fù)責(zé)。甲方資料如有變更應(yīng)及時(shí)通知乙方。由于甲方提供的資料不實(shí)，使得乙方不能及時(shí)有效地與甲方取得聯(lián)系而造成的損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
4、甲方應(yīng)確認(rèn)自身用于網(wǎng)上交易的電腦系統(tǒng)安全、可靠。對(duì)于因該電腦系統(tǒng)故障、感染病毒以及被非法入侵等原因給甲方造成的經(jīng)濟(jì)損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。
5、甲方單獨(dú)使用網(wǎng)上交易系統(tǒng)，不與他人共享；甲方不得利用該系統(tǒng)代理他人從事期貨交易，并從中收取費(fèi)用。
6、凡是使用甲方密碼所進(jìn)行的一切交易，乙方均視為甲方親自辦理之有效委托。甲方由于自己疏忽或其他過(guò)錯(cuò)而造成密碼失密，從而造成的損失由甲方自己承擔(dān)，乙方對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7、甲方在知道有未授權(quán)人使用其帳號(hào)、密碼時(shí)，應(yīng)立即與乙方聯(lián)系，并自我采取相應(yīng)的保護(hù)、防范措施。
8、甲方不利用技術(shù)或其他手段，攻擊乙方網(wǎng)絡(luò)，破壞乙方系統(tǒng)，否則承擔(dān)由此造成的乙方或其他方的損失，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
1、乙方遵守有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度和期貨交易所交易規(guī)則，并愿意受本協(xié)議的所有條款的約束。
2、乙方已在我國(guó)工商管理部門依法登記注冊(cè)并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的'《期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》，有從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合法資格。
3、乙方開展網(wǎng)上期貨交易業(yè)務(wù)，已具備以下條件：
3、1建立了規(guī)范的內(nèi)部業(yè)務(wù)與信息系統(tǒng)管理制度；
3、2具有一定的公司級(jí)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力；
3、3建立了一支穩(wěn)定的、高素質(zhì)的技術(shù)管理隊(duì)伍。
4、乙方對(duì)甲方的交易資料、委托事項(xiàng)和密碼負(fù)有保密義務(wù)，乙方未經(jīng)甲方明確同意不得泄露甲方的委托事項(xiàng)及開戶資料。
5、由于技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)升級(jí)或故障導(dǎo)致網(wǎng)上期貨交易不能正常使用的情況下，乙方應(yīng)及時(shí)告之甲方并提供電話委托等其他替代網(wǎng)上交易的交易方式，保證甲方交易的正常進(jìn)行。
1、開戶提示：甲方欲開通網(wǎng)上期貨交易委托，必須親自到乙方或乙方異地營(yíng)業(yè)部臨柜辦理。
2、設(shè)備提示：甲方應(yīng)具備網(wǎng)上交易所必需的設(shè)備。包括：計(jì)算機(jī)、電話線、調(diào)制解調(diào)器等。甲方還應(yīng)具備能登錄國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)（internet）的能力。甲方進(jìn)行網(wǎng)上期貨交易所必需的軟件必須是乙方提供的或從乙方指定的站點(diǎn)下載的。甲方若使用其他途徑獲得的軟件，所產(chǎn)生的損失由甲方自行承擔(dān)。
3、密碼提示：甲方辦理開通手續(xù)時(shí)，必須自行設(shè)置交易密碼。甲方應(yīng)注意對(duì)自己的交易密碼保密，建議甲方定期變更密碼，不要使用與個(gè)人數(shù)據(jù)有關(guān)的密碼。
4、交易提示：
4、1甲方通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)下達(dá)的交易委托，以乙方的電腦記錄為準(zhǔn)。甲方對(duì)其委托的各項(xiàng)交易活動(dòng)的結(jié)果承擔(dān)全部責(zé)任。
4、2網(wǎng)上委托客戶需自行支付上網(wǎng)所需一切費(fèi)用，如：上網(wǎng)費(fèi)、電話費(fèi)等。交易費(fèi)用收取與電話等委托方式相同。
1、因地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)及其他各種不可抗力引起停電、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障、電腦故障而造成損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
2、因電信部門的通訊線路故障、通訊技術(shù)等問(wèn)題造成委托系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
3、由于政策重大變化或乙方不可預(yù)測(cè)和不可控制因素導(dǎo)致突發(fā)事故造成的甲方經(jīng)濟(jì)損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
4、由于在網(wǎng)絡(luò)中斷、堵塞或網(wǎng)上期貨交易方式被凍結(jié)等情況下，甲方應(yīng)使用電話委托等其他委托交易方式作為網(wǎng)上委托的替代方式。否則所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由甲方自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
有下列情況之一的，乙方可終止甲方的網(wǎng)上期貨交易：
1、甲方提出撤銷申請(qǐng)，經(jīng)本公司核準(zhǔn)的；
2、甲方蓄意破壞本公司加密設(shè)施或有其他違規(guī)行為的；
3、甲方利用乙方的交易系統(tǒng)竊密或破壞交易系統(tǒng)的。
協(xié)議雙方如有爭(zhēng)議，應(yīng)盡可能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向乙方所在地的人民法院提起訴訟。
本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決。
甲方（簽章）：
__年__月__日
乙方（簽章）：
__年__月__日
金融交易心得篇十一
我系參加由世華財(cái)訊舉辦的第五屆全國(guó)大學(xué)生金融投資模擬交易大賽取得優(yōu)異成績(jī)，本次比賽于10月17日正式開始至11月25日結(jié)束，比賽有1100多所高校、15萬(wàn)在校學(xué)生參加，比賽共四個(gè)品種包括：股票、期貨、外匯、股指期貨。我院在比賽中獲得：全國(guó)賽區(qū)期貨第二名、外匯第五名、股指期貨第三名；華南賽區(qū)（廣東省、海南省、廣西壯族自治區(qū)）期貨第二名、外匯第二名、股指期貨第二名、股票第七名的優(yōu)異成績(jī)。
的積極配合，克服困難，我院獲得優(yōu)異的成績(jī)。投資與理財(cái)專業(yè)成立以來(lái)第一次參加全國(guó)性大賽，首次參加獲得的成績(jī)是非常不容易的。這體現(xiàn)了我系勇于創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)向上、不畏困難，敢于挑戰(zhàn)的精神。
活動(dòng)期間涌現(xiàn)出眾多具有操盤技術(shù)的同學(xué)（李宇峰、莊特懷、莫華凱、全俏軍、潘寧、蔡楚漢、鄔海濤、羅漢榮、鄧先財(cái)、林崇健、肖子棟、陳紹中、林小菊、韋春喜），并獲得了參加全國(guó)大型比賽的`實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。老師特別邀請(qǐng)09投資與理財(cái)班的羅福彬師兄、許澤茂師兄、楊志強(qiáng)師兄對(duì)比賽人員進(jìn)行特別的培訓(xùn)和全程的跟蹤。
比賽的參加并獲得榮譽(yù)離不開陳杰倫副院長(zhǎng)的關(guān)心，財(cái)經(jīng)系
的大力支持，參賽人員的艱苦奮斗。參加本次大賽的經(jīng)驗(yàn)將對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)的發(fā)展具有莫大的裨益，在獲得經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)收獲成功的喜悅與奮進(jìn)的動(dòng)力！
財(cái)經(jīng)系
2011年12月1日
—— 第五屆大學(xué)生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)競(jìng)賽（erp模擬經(jīng)營(yíng)競(jìng)賽）圓滿落幕 浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)第五屆大學(xué)生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)競(jìng)賽（erp模擬經(jīng)營(yíng)競(jìng)賽）是以“創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)”為主題，提出“迎接時(shí)代挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想”的口號(hào)，鍛煉學(xué)生的合作精神、強(qiáng)化戰(zhàn)略規(guī)劃、執(zhí)行等各方面的綜合能力和素質(zhì)的面向全校的學(xué)科性競(jìng)賽。本次比賽由浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)大學(xué)生競(jìng)賽委員會(huì)主辦，浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)erp實(shí)驗(yàn)中心承辦，公司金融學(xué)會(huì)協(xié)辦，理財(cái)學(xué)會(huì)、財(cái)經(jīng)學(xué)會(huì)、市場(chǎng)營(yíng)銷協(xié)會(huì)參與合作。競(jìng)賽選手由5人組成團(tuán)隊(duì)，以團(tuán)隊(duì)為單位共同完成比賽內(nèi)容。初賽報(bào)名參賽隊(duì)伍多至144組，全校學(xué)生參賽熱情高漲。
在5月3日、4日，第五屆大學(xué)生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)競(jìng)賽決賽在f504教室隆重舉行。兩個(gè)星期的初賽之后，23組脫穎而出的參與決賽的隊(duì)伍列席f504。決賽過(guò)程中，每組參賽隊(duì)伍目標(biāo)清晰，分工明確，全身心地投入到了比賽中，時(shí)而熱烈討論-公司運(yùn)營(yíng)方向，時(shí)而冷靜演算財(cái)務(wù)報(bào)表和資金運(yùn)轉(zhuǎn)，投放廣告，提交報(bào)表。每位參賽隊(duì)員緊鑼密鼓地安排公司運(yùn)營(yíng)，為經(jīng)營(yíng)自己的公司而努力奮斗著。經(jīng)過(guò)了前幾年的運(yùn)營(yíng)，有的隊(duì)伍取得了非凡的銷售業(yè)績(jī)，碩果累累，而有的隊(duì)伍則因判斷失誤錯(cuò)失良機(jī)而暫時(shí)落后。前五年得分一直處于大大領(lǐng)先的u01組在第六年被u18組悄無(wú)聲息地反超，錯(cuò)失第一寶座。最終，由姜勇捷等同學(xué)組成的u18組在有眾多高手的決賽中，勇奪本次比賽的第一名。
隨著決賽結(jié)束，第五屆大學(xué)生創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)競(jìng)賽（erp模擬經(jīng)營(yíng)競(jìng)賽）順利地拉下了帷幕。erp以沙盤模擬競(jìng)賽為載體，為大學(xué)生搭建了一個(gè)從學(xué)校邁向企業(yè)的訓(xùn)練平臺(tái)，激發(fā)了同學(xué)們對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的興趣，提高了大學(xué)生對(duì)金融、財(cái)會(huì)、管理等知識(shí)的分析水平及綜合應(yīng)用能力，培養(yǎng)了大學(xué)生的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)意識(shí)、實(shí)踐動(dòng)手能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，是培養(yǎng)大學(xué)生成為企業(yè)優(yōu)秀人才的搖籃！
供稿：公司金融新聞部
金融交易心得篇十二
第一條為規(guī)范期貨連續(xù)交易，保護(hù)期貨交易當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《上海期貨交易所交易規(guī)則》制定本細(xì)則。
第二條參與連續(xù)交易品種的交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)控制等優(yōu)先適用本細(xì)則的規(guī)定;本細(xì)則沒(méi)有規(guī)定的，適用上海期貨交易所其他業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則。
第二章連續(xù)交易品種和交易時(shí)間。
第五條本細(xì)則中所稱的“交易日”是指從前一個(gè)工作日的連續(xù)交易開始至當(dāng)天日盤結(jié)束。
第六條連續(xù)交易時(shí)間由交易所另行通知。
連續(xù)交易期間只能通過(guò)遠(yuǎn)程交易席位進(jìn)行交易。
連續(xù)交易期間不辦理開戶業(yè)務(wù)。
第七條出現(xiàn)下列情況時(shí)，交易所可以調(diào)整連續(xù)交易開市收市時(shí)間，或者暫停交易：
(三)交易所認(rèn)為必要的其他情況。
第三章連續(xù)交易期貨合約交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理。
第八條交易日的第一節(jié)是指從前一個(gè)工作日的連續(xù)交易開始至當(dāng)天日盤的第一節(jié)結(jié)束。
開盤集合競(jìng)價(jià)在連續(xù)交易開市前5分鐘內(nèi)進(jìn)行，日盤將不再進(jìn)行集合競(jìng)價(jià)。若連續(xù)交易不交易，則集合競(jìng)價(jià)順延至下一交易日的日盤開市前五分鐘進(jìn)行。
集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生的價(jià)格作為該交易日的開盤價(jià)。開盤集合競(jìng)價(jià)中未成交的申報(bào)單自動(dòng)參與開盤后的競(jìng)價(jià)交易?？蛻舻膱?bào)價(jià)在一個(gè)交易日內(nèi)一直有效，直到該報(bào)價(jià)全部成交或被撤銷。
第九條日盤結(jié)算完畢后，會(huì)員的結(jié)算準(zhǔn)備金低于最低余額時(shí)，該結(jié)算結(jié)果即視為交易所向會(huì)員發(fā)出的追加保證金通知，兩者的差額即為追加保證金金額。
交易所發(fā)出追加保證金通知后，可通過(guò)存管銀行從會(huì)員的專用資金賬戶中扣劃。若未能全額扣款成功，會(huì)員必須在當(dāng)日連續(xù)交易開市前補(bǔ)足至結(jié)算準(zhǔn)備金最低余額。未補(bǔ)足的，若結(jié)算準(zhǔn)備金余額大于零而低于結(jié)算準(zhǔn)備金最低余額，當(dāng)日連續(xù)交易開市后不得開新倉(cāng);若結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，則交易所將按《上海期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理。
第十條會(huì)員如對(duì)結(jié)算數(shù)據(jù)有異議，應(yīng)在當(dāng)日連續(xù)交易開市前三十分鐘以書面形式通知交易所。遇特殊情況，會(huì)員可在當(dāng)日連續(xù)交易開市后二小時(shí)內(nèi)以書面形式通知交易所。如在規(guī)定時(shí)間內(nèi)會(huì)員沒(méi)有對(duì)結(jié)算數(shù)據(jù)提出異議，則視作會(huì)員已認(rèn)可結(jié)算數(shù)據(jù)的正確性。
第十一條連續(xù)交易期間，交易所不辦理出金業(yè)務(wù)以及有價(jià)證券提取業(yè)務(wù)。
第十二條強(qiáng)行平倉(cāng)的執(zhí)行原則：強(qiáng)行平倉(cāng)先由會(huì)員自己執(zhí)行，時(shí)限除交易所特別規(guī)定外，一律為每個(gè)交易日第一節(jié)交易時(shí)間內(nèi)。若時(shí)限內(nèi)會(huì)員未執(zhí)行完畢，則由交易所強(qiáng)制執(zhí)行。因結(jié)算準(zhǔn)備金小于零而被要求強(qiáng)行平倉(cāng)的，在保證金補(bǔ)足前，禁止相關(guān)會(huì)員的開倉(cāng)交易。
第十三條強(qiáng)行平倉(cāng)的執(zhí)行：
(一)通知。
交易所以“強(qiáng)行平倉(cāng)通知書”(以下簡(jiǎn)稱通知書)的形式向有關(guān)會(huì)員下達(dá)強(qiáng)行平倉(cāng)要求。通知書除交易所特別送達(dá)以外，隨當(dāng)日結(jié)算數(shù)據(jù)發(fā)送，有關(guān)會(huì)員可以通過(guò)會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)獲得。
(二)執(zhí)行及確認(rèn)。
交易日第一節(jié)交易時(shí)間內(nèi)，有關(guān)會(huì)員必須首先自行平倉(cāng)，直至達(dá)到平倉(cāng)要求。若超過(guò)會(huì)員自行強(qiáng)行平倉(cāng)時(shí)限而未執(zhí)行完畢的，剩余部分由交易所直接執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng)。
第四章附則。
第十四條本細(xì)則的解釋權(quán)屬于上海期貨交易所。
第十五條違反本細(xì)則規(guī)定的，交易所按《上海期貨交易所違規(guī)處理辦法》的有關(guān)規(guī)定處理。
第十六條本細(xì)則所稱的“工作日”、“天”均指自然日，即該日0:00至24:00。
第十七條本細(xì)則自7月5日起實(shí)施。
金融交易心得篇十三
為防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條。
本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu):。
(一)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。
(二)證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。
(三)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。
(四)信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
(五)中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。
第三條。
第四條。
中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。
中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
第五條。
第六條。
金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。
第七條。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。
客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告;客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告;客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第八條。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。
第九條。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易:。
(一)單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
(二)法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
(三)自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
(四)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。
客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行按照第一款第(二)、(三)、(四)項(xiàng)的規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。
中國(guó)人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整第一款規(guī)定的大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
金融交易心得篇十四
第七條交易場(chǎng)所開展權(quán)益類交易或介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)省監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，取得交易業(yè)務(wù)許可證。原則上交易場(chǎng)所只可以申請(qǐng)開展其中一類交易業(yè)務(wù)。
省監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)交易業(yè)務(wù)許可證的頒發(fā)和管理。未經(jīng)省監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并頒發(fā)交易業(yè)務(wù)許可證，任何單位和個(gè)人不得以任何形式開展交易場(chǎng)所的交易和相關(guān)業(yè)務(wù)。
第八條交易業(yè)務(wù)許可證分為兩類，即權(quán)益類交易業(yè)務(wù)許可證和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)許可證。
交易業(yè)務(wù)許可證內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、機(jī)構(gòu)編碼、發(fā)證機(jī)關(guān)、有效期限、頒發(fā)日期等。交易業(yè)務(wù)許可證有效期為5年。
第九條申請(qǐng)交易業(yè)務(wù)許可，需由所在地市監(jiān)管機(jī)構(gòu)受理并進(jìn)行輔導(dǎo)后，報(bào)省監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要對(duì)申請(qǐng)材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)的，應(yīng)當(dāng)指派2名（含）以上工作人員開展現(xiàn)場(chǎng)核查。
第十條申請(qǐng)交易業(yè)務(wù)許可,應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，且具有法人資格；
（二）一次性實(shí)繳貨幣資本不低于人民幣3000萬(wàn)元；
（三）主要出資人為法人，經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)3年以上且無(wú)重大違法違規(guī)行為；
（五）交易品種明確；
（六）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好誠(chéng)信記錄；
（七）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第十一條交易場(chǎng)所原則上應(yīng)采用公司制組織形式，按照《中華人民共和國(guó)公司法》要求制定公司章程，建立健全“三會(huì)一層”，完善法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控機(jī)制。
第十二條交易場(chǎng)所的出資應(yīng)真實(shí)合法，出資人應(yīng)以自有資金入股，不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股。
第二十一條交易場(chǎng)所原則上不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。確有必要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，應(yīng)在征得交易場(chǎng)所所在地及分支機(jī)構(gòu)所在地市監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意后，報(bào)省監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，取得交易業(yè)務(wù)許可證。
第四十條交易場(chǎng)所應(yīng)基于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的充分評(píng)估，在公司章程中明確從自有資金、交易收入中提取一定比例的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)單獨(dú)核算，專戶存儲(chǔ)，專款專用。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用賬戶信息報(bào)市監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
第五十八條交易場(chǎng)所未經(jīng)省監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)擅自從事權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的，由省監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒(méi)收違法所得，并根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)以及涉眾數(shù)量、涉及金額等依法處以罰款：
（一）沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款；
（二）違法所得五萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下罰款。
《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》“38號(hào)文件”
三、健全管理制度、嚴(yán)格管理程序。
自本決定下發(fā)之日起，除依法設(shè)立的證券交易所或國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所外，任何交易場(chǎng)所均不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行，不得采取集中競(jìng)價(jià)、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易；不得將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交易品種的時(shí)間間隔不得少于5個(gè)交易日；除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，權(quán)益持有人累計(jì)不得超過(guò)200人。
除依法經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立從事期貨交易的交易場(chǎng)所外，任何單位一律不得以集中競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。
從事保險(xiǎn)、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立。
為規(guī)范交易場(chǎng)所名稱，凡使用“交易所”字樣的交易場(chǎng)所，除經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的外，必須報(bào)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)；省級(jí)人民政府批準(zhǔn)前，應(yīng)征求聯(lián)席會(huì)議意見(jiàn)。未按上述規(guī)定批準(zhǔn)設(shè)立或違反上述規(guī)定在名稱中使用“交易所”字樣的交易場(chǎng)所，工商部門不得為其辦理工商登記。
《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所的實(shí)施意見(jiàn)》。
二、準(zhǔn)確適用清理整頓政策界限。
違反下列規(guī)定之一的交易場(chǎng)所及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)予以清理整頓。
（一）不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行。任何交易場(chǎng)所利用其服務(wù)與設(shè)施，將權(quán)益拆分為均等份額后發(fā)售給投資者，即屬于“均等份額公開發(fā)行”。股份公司股份公開發(fā)行適用公司法、證券法相關(guān)規(guī)定。
（二）不得采取集中交易方式進(jìn)行交易。本意見(jiàn)所稱的“集中交易方式”包括集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式,但協(xié)議轉(zhuǎn)讓、依法進(jìn)行的拍賣不在此列。
（三）不得將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易。本意見(jiàn)所稱的“標(biāo)準(zhǔn)化交易單位”是指將股權(quán)以外的其他權(quán)益設(shè)定最小交易單位，并以最小交易單位或其整數(shù)倍進(jìn)行交易。“持續(xù)掛牌交易”是指在買入后5個(gè)交易日內(nèi)掛牌賣出同一交易品種或在賣出后5個(gè)交易日內(nèi)掛牌買入同一交易品種。
（四）權(quán)益持有人累計(jì)不得超過(guò)200人。除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，任何權(quán)益在其存續(xù)期間，無(wú)論在發(fā)行還是轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)，其實(shí)際持有人累計(jì)不得超過(guò)200人，以信托、委托代理等方式代持的，按實(shí)際持有人數(shù)計(jì)算。
（五）不得以集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。本意見(jiàn)所稱的“標(biāo)準(zhǔn)化合約”包括兩種情形：一種是由交易場(chǎng)所統(tǒng)一制定，除價(jià)格外其他條款固定，規(guī)定在將來(lái)某一時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的合約；另一種是由交易場(chǎng)所統(tǒng)一制定，規(guī)定買方有權(quán)在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買入或者賣出約定標(biāo)的物的合約。
（六）未經(jīng)國(guó)務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)，不得設(shè)立從事保險(xiǎn)、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所，其他任何交易場(chǎng)所也不得從事保險(xiǎn)、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易。
商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)不得為違反上述規(guī)定的交易場(chǎng)所提供承銷、開戶、托管、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、代理買賣、投資咨詢、保險(xiǎn)等服務(wù)；已提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，要按照相關(guān)金融管理部門的要求開展自查自清，并做好善后工作。
四、嚴(yán)格執(zhí)行交易場(chǎng)所審批政策。
（二）嚴(yán)格規(guī)范交易場(chǎng)所設(shè)立審批。
1.凡新設(shè)交易所的，除經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的以外，必須報(bào)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)；省級(jí)人民政府批準(zhǔn)前，應(yīng)取得聯(lián)席會(huì)議的書面反饋意見(jiàn)。
2.清理整頓前已設(shè)立運(yùn)營(yíng)的交易所，應(yīng)當(dāng)按照下列情形分別處理：
一是省級(jí)人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的交易所,確有必要保留,且未違反國(guó)發(fā)38號(hào)文件和本意見(jiàn)規(guī)定的，應(yīng)經(jīng)省級(jí)人民政府確認(rèn)；違反國(guó)發(fā)38號(hào)文件和本意見(jiàn)規(guī)定的，應(yīng)予清理整頓并經(jīng)省級(jí)人民政府組織檢查驗(yàn)收，驗(yàn)收通過(guò)后方可繼續(xù)運(yùn)營(yíng)。各省級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)將上述兩類交易所名單分別報(bào)聯(lián)席會(huì)議備案。
二是未經(jīng)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的交易所，清理整頓并驗(yàn)收通過(guò)后，擬繼續(xù)保留的，應(yīng)按照新設(shè)交易場(chǎng)所的要求履行相關(guān)審批程序。省級(jí)人民政府批準(zhǔn)前，應(yīng)取得聯(lián)席會(huì)議的書面反饋意見(jiàn)。
三是歷史形成的從事車輛、房地產(chǎn)等實(shí)物交易的交易所，未從事違反國(guó)發(fā)38號(hào)文件和本意見(jiàn)規(guī)定，名稱中擬繼續(xù)使用“交易所”字樣的，由省級(jí)人民政府根據(jù)實(shí)際情況處理，并將交易所名單報(bào)聯(lián)席會(huì)議備案。
3.從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠(yuǎn)期交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的交易場(chǎng)所，原則上不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。確有必要設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)分別經(jīng)該交易場(chǎng)所所在地省級(jí)人民政府及擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)人民政府批準(zhǔn)，并按照屬地監(jiān)管原則，由相應(yīng)省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)監(jiān)管。凡未經(jīng)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)已設(shè)立運(yùn)營(yíng)的經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)，要按照上述要求履行審批程序。違反上述規(guī)定的，各地工商行政管理部門不得為分支機(jī)構(gòu)辦理工商登記，并按照工商管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
第十條為債務(wù)融資工具提供服務(wù)的承銷機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，按規(guī)定和約定履行義務(wù)。
上述專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員所出具的文件含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)就其負(fù)有責(zé)任的部分承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
37，38號(hào)文件解讀。
目前交易模式與37號(hào)38號(hào)文相沖突的地方。
清理整頓界限：
（二）不得采取集中交易方式進(jìn)行交易。本意見(jiàn)所稱的“集中交易方式”包括集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式,但協(xié)議轉(zhuǎn)讓、依法進(jìn)行的拍賣不在此列。
解讀:不能采取集中交易方式，限制了發(fā)售和訂單系統(tǒng)連續(xù)競(jìng)價(jià)的交易模式。其他交易所措施：
南京文交所，蒙頂山文交所，四川聯(lián)合交易所在交易規(guī)則和模式里面沒(méi)有提及“連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合以及匿名交易”等明顯字體。（目前無(wú)論郵幣卡還是其他交易所的模式基本都無(wú)法規(guī)避）。
應(yīng)對(duì)措施：在交易規(guī)則和交易模式介紹中不涉及敏感字體，介紹模式簡(jiǎn)單化。
（三）不得將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易。本意見(jiàn)所稱的“標(biāo)準(zhǔn)化交易單位”是指將股權(quán)以外的其他權(quán)益設(shè)定最小交易單位，并以最小交易單位或其整數(shù)倍進(jìn)行交易?！俺掷m(xù)掛牌交易”是指在買入后5個(gè)交易日內(nèi)掛牌賣出同一交易品種或在賣出后5個(gè)交易日內(nèi)掛牌買入同一交易品種。
解讀：不得在t+5日內(nèi)買進(jìn)賣出。
其他交易所措施：南文在交易規(guī)則和模式介紹里面沒(méi)有提及t+0交易。
蒙頂山交易所和四川聯(lián)合酒業(yè)交易所在交易規(guī)則和模式里面沒(méi)有提及t+0交易模式，沒(méi)有用涉及敏感字體。
應(yīng)對(duì)措施：在官網(wǎng)公布和對(duì)外的交易規(guī)則和模式上不提及t+0模式，包擴(kuò)在交易模式介紹中不用到t+0的說(shuō)詞以及敏感字體。實(shí)現(xiàn)延期t+5交收。
（四）不得以集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。本意見(jiàn)所稱的“標(biāo)準(zhǔn)化合約”包括兩種情形：一種是由交易場(chǎng)所統(tǒng)一制定，除價(jià)格外其他條款固定，規(guī)定在將來(lái)某一時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的合約；另一種是由交易場(chǎng)所統(tǒng)一制定，規(guī)定買方有權(quán)在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買入或者賣出約定標(biāo)的物的合約。
解讀：這點(diǎn)基本禁止了所有類證券化和類期貨化的交易模式。
其他交易所應(yīng)對(duì)措施：南文沒(méi)有提及標(biāo)準(zhǔn)化合約，在上市產(chǎn)品公告里面沒(méi)有詳細(xì)說(shuō)明。蒙頂山?jīng)]有提及標(biāo)準(zhǔn)化合約等敏感字體，在交易模式介紹中也沒(méi)有用到。
四川聯(lián)合：沒(méi)有提及標(biāo)準(zhǔn)化合約敏感字體，但部分有體現(xiàn)出標(biāo)準(zhǔn)化合約模式。發(fā)售模式用現(xiàn)貨掛牌的名稱替代。
蒙頂山：采用智慧貿(mào)易，產(chǎn)能預(yù)售和現(xiàn)貨掛牌的名義進(jìn)行交易，交易規(guī)則里面沒(méi)有涉及敏感字體。（實(shí)際這幾家交易所的模式都是屬于此類交易）。
應(yīng)對(duì)措施：首先在交易規(guī)則和對(duì)外宣傳材料中不要涉及標(biāo)準(zhǔn)化合約字樣以及類似內(nèi)容，第二盡量在描述時(shí)簡(jiǎn)化，模糊化，不要對(duì)規(guī)則寫的太詳細(xì)。不要出現(xiàn)發(fā)售模式的字樣，用現(xiàn)貨掛牌代替。
（五）嚴(yán)格執(zhí)行交易場(chǎng)所審批政策：
1.凡新設(shè)交易所的，除經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的以外，必須報(bào)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)；省級(jí)人民政府批準(zhǔn)前，應(yīng)取得聯(lián)席會(huì)議的書面反饋意見(jiàn)。
2.從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠(yuǎn)期交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的交易場(chǎng)所，原則上不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。確有必要設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)分別經(jīng)該交易場(chǎng)所所在地省級(jí)人民政府及擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)人民政府批準(zhǔn)，并按照屬地監(jiān)管原則，由相應(yīng)省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)監(jiān)管。
解讀：交易中心必須是省級(jí)人民政府批準(zhǔn)的，不允許設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
其他交易所：目前：南文，蒙頂山，四川聯(lián)合都是省級(jí)人民政府批準(zhǔn)；但在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)方面，都有涉嫌隱蔽違規(guī)的地方。南文主要是經(jīng)紀(jì)商，蒙頂山是在各地設(shè)立分支運(yùn)營(yíng)中心，四川聯(lián)合是招募的綜合會(huì)員。
規(guī)避措施：招募的會(huì)員必須簽署協(xié)議遵守交易中心的會(huì)員管理辦法，不能直接以交易中心的名義去發(fā)展業(yè)務(wù)。
與清理整頓12號(hào)文件相沖突的地方。
清整聯(lián)辦【2016】12號(hào)文件，文件的主要精神是：抓緊處置各類交場(chǎng)所存在的突出問(wèn)題，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。采取的方式：針對(duì)交易場(chǎng)所暴露的問(wèn)題，清理整頓、分類處理。首先根據(jù)不同性質(zhì)的問(wèn)題，分類處理：
1、一些交易場(chǎng)所涉嫌組織開展非法期貨交易，屬于違法，大多以白銀、原油等大宗商品為交易標(biāo)的------打擊對(duì)象。
2、一些交易場(chǎng)所涉嫌違規(guī)組織“類證券”交易活動(dòng)，屬于違規(guī)，清理整頓。這些場(chǎng)所主要以郵資票品、錢幣、磁卡為交易標(biāo)的。分兩種情況：一類是違規(guī)觸及底線的，以下幾種情況為清理關(guān)閉對(duì)象：（1）虛擬發(fā)行，無(wú)相應(yīng)品種入庫(kù)，既不能促進(jìn)流通，又沒(méi)有價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能，具有“類期貨”性質(zhì)，嚴(yán)重偏離和擾亂現(xiàn)貨市場(chǎng)。（2）虛假信息，封閉操作，不透明，違反“三公”原則。
（3）通過(guò)操控系統(tǒng)，修改數(shù)據(jù)，頻繁刷單，限制盈利出金操縱等。
第二類是沒(méi)有觸及違規(guī)底線的采取整頓。
解讀：發(fā)行產(chǎn)品必須有實(shí)物庫(kù)存做保證，不能偏離現(xiàn)貨價(jià)格，不能操縱市場(chǎng)價(jià)格，不能串改數(shù)據(jù)和限制客戶的出金。
應(yīng)對(duì)措施：有倉(cāng)單的產(chǎn)品才能發(fā)行；當(dāng)價(jià)格偏離現(xiàn)貨市場(chǎng)范圍較大時(shí)，發(fā)風(fēng)險(xiǎn)警示；對(duì)客戶。
盈利出金不進(jìn)行限制；通過(guò)發(fā)行酒票的方式，提高交割量。
其他交易所措施：
南京文交所：對(duì)價(jià)格偏離現(xiàn)貨價(jià)格過(guò)大，采取再托管的措施；并且對(duì)上線的產(chǎn)品采取線上線下大循環(huán)的措施（交易商提貨后可以再重新入交割庫(kù)轉(zhuǎn)成持倉(cāng)）。
蒙頂山：采取的是鼓勵(lì)交割的營(yíng)銷政策，發(fā)售業(yè)務(wù)上線的茶品是指定廠商指定品牌包裝，線下沒(méi)有可參考的同類型價(jià)格。例如：盤中價(jià)格100的茶葉，投資人可以按30的價(jià)格買入，持倉(cāng)一套（按套裝克數(shù)換算成持倉(cāng)）但同時(shí)必須自己交割一套（收藏套裝），鼓勵(lì)投資人交割。第二是和茶樓合作銷售。
四川聯(lián)合：目前在發(fā)售模式中采取的是鼓勵(lì)交割提貨，用贈(zèng)送的方式交割一箱送一箱的方式，提高交割量。
二、政府監(jiān)管的應(yīng)對(duì)政府監(jiān)管層對(duì)于行業(yè)的大體態(tài)度。
1.有一個(gè)底線不能破：不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)防群體性事件。
2.政府領(lǐng)導(dǎo)沒(méi)有否定這個(gè)行業(yè)，對(duì)有些規(guī)范發(fā)展的平臺(tái)獲得了監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，并明確支持和鼓勵(lì)合規(guī)發(fā)展。
監(jiān)管部門不會(huì)按照國(guó)務(wù)院頒布的37號(hào)、38號(hào)文件對(duì)這個(gè)市場(chǎng)一刀切，照本宣科。目前，中央政府的態(tài)度是鼓勵(lì)“大眾創(chuàng)業(yè)，萬(wàn)眾創(chuàng)新”，強(qiáng)調(diào)法無(wú)禁止即可為。地方政府監(jiān)管部門在沒(méi)有明顯法律禁止的情況，也會(huì)留有一定的政策調(diào)整空間。
應(yīng)對(duì)監(jiān)管交易平臺(tái)應(yīng)該做些什么？
（一）、防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)防價(jià)格操縱和內(nèi)幕交易（規(guī)避交易中心直接參與影響市場(chǎng)價(jià)格）；(二）、打通現(xiàn)貨與電子盤市場(chǎng)；提供優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)貨交割服務(wù)，支持和鼓勵(lì)現(xiàn)貨交割。(提高交易中心上線產(chǎn)品的交割量）。
三、目前一些交易所轉(zhuǎn)型采取的模式。
現(xiàn)貨商城模式：已有一些交易平臺(tái)轉(zhuǎn)型做“現(xiàn)貨商城”，如天津、南商、南京、西郵、永瑞等。電子商城儼然已經(jīng)成為郵幣卡行業(yè)發(fā)展的另一條出路，有利于行業(yè)文化收藏價(jià)值回歸。網(wǎng)上商城通道的打開還可以與電子盤相互輔助，并為投資者提供更多的商品選擇機(jī)會(huì)，促進(jìn)郵幣卡現(xiàn)貨的流通交易，郵幣卡文化的傳承，進(jìn)而將“互聯(lián)網(wǎng)+金融+文化”的概念落到實(shí)處。
還有一點(diǎn)，可以規(guī)避投機(jī)投資的政策風(fēng)險(xiǎn)。
附：南京文交所大循環(huán)模式：
南京文交所未來(lái)將允許您的賬戶持有藏品可以方便轉(zhuǎn)贈(zèng)。主要通過(guò)兩種方式，一是網(wǎng)絡(luò)方式，以類似微信紅包的形式，轉(zhuǎn)發(fā)給您的朋友。您的朋友收到后，就可以方便的轉(zhuǎn)入自己的南京文交所交易賬戶。去年春節(jié)期間，南京已經(jīng)實(shí)現(xiàn)“像發(fā)紅包一樣發(fā)郵幣卡”，受到市場(chǎng)廣泛贊譽(yù)。
第二種方式，您可以提取現(xiàn)貨，之前提貨后將不能再回到電子盤。南京此次的創(chuàng)新，可以實(shí)現(xiàn)從南京流出的藏品，方便的回到電子盤。南京將對(duì)上市藏品進(jìn)行收藏禮品級(jí)精美包裝，附加南京獨(dú)特標(biāo)識(shí)和防偽標(biāo)志，投資人可以通過(guò)自行提貨或快遞方式送轉(zhuǎn)贈(zèng)他人。流出的藏品，可以在市場(chǎng)上自由現(xiàn)貨流通交易。價(jià)格完全參考南京文交所電子盤。
流入：任何人收到南京認(rèn)證評(píng)級(jí)的現(xiàn)貨藏品，可以隨時(shí)拿到南京文交所，方便入庫(kù)并計(jì)入自己的交易賬戶。
為進(jìn)一步完善銀行間市場(chǎng)信息披露基礎(chǔ)設(shè)施，不斷提高信息披露質(zhì)量和效率，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“交易商協(xié)會(huì)”）依據(jù)《中國(guó)人民銀行金融市場(chǎng)司關(guān)于同意修訂的通知》(銀市場(chǎng)〔2017〕27號(hào))和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》（協(xié)會(huì)公告〔2017〕32號(hào)），組織中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡(jiǎn)稱“同業(yè)拆借中心”）、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“上海清算所”）和北京金融資產(chǎn)交易所有限公司（以下簡(jiǎn)稱“北金所”）三家信息披露服務(wù)平臺(tái)建立非金融企業(yè)債務(wù)融資工具集中信息披露業(yè)務(wù)運(yùn)行機(jī)制，現(xiàn)就各類市場(chǎng)機(jī)構(gòu)參與集中信息披露業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、集中信息披露業(yè)務(wù)是指市場(chǎng)機(jī)構(gòu)將信息披露文件提交至中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)綜合業(yè)務(wù)和信息服務(wù)平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“綜合平臺(tái)”），通過(guò)格式審核后的披露文件同時(shí)發(fā)送至三家信息披露服務(wù)平臺(tái)，三家信息披露服務(wù)平臺(tái)接收綜合平臺(tái)發(fā)送的披露文件并及時(shí)在各自官方網(wǎng)站公布。
北金所作為交易商協(xié)會(huì)授權(quán)的綜合平臺(tái)技術(shù)支持機(jī)構(gòu)及披露文件格式審核機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)受理市場(chǎng)機(jī)構(gòu)集中信息披露業(yè)務(wù)。
二、綜合平臺(tái)目前支持開展集中信息披露業(yè)務(wù)的品種包括公開發(fā)行的短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)和項(xiàng)目收益票據(jù)等。
對(duì)于暫不支持的集中信息披露品種，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)除提交至綜合平臺(tái)外，還應(yīng)分別向同業(yè)拆借中心和上海清算所提交披露文件。
三、在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記托管的債務(wù)融資工具相關(guān)的披露文件除提交至綜合平臺(tái)外，還應(yīng)提交至中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司。
四、各市場(chǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循公平、誠(chéng)信、自律的原則，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)、交易商協(xié)會(huì)自律規(guī)則以及信息披露服務(wù)平臺(tái)發(fā)布的相關(guān)規(guī)則，接受交易商協(xié)會(huì)自律管理。
非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引（2012年7月6日第三屆常務(wù)理事會(huì)第二次會(huì)議審議通過(guò)，2017年8月29日第五屆常務(wù)理事會(huì)第三次會(huì)議修訂）。
第六條發(fā)行載體和發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)符合條件的承銷機(jī)構(gòu)向交易商協(xié)會(huì)提交資產(chǎn)支持票據(jù)注冊(cè)文件。注冊(cè)有效期為兩年，首期發(fā)行應(yīng)在注冊(cè)后六個(gè)月內(nèi)完成，后續(xù)發(fā)行應(yīng)向交易商協(xié)會(huì)備案。第十條發(fā)起機(jī)構(gòu)是指為實(shí)現(xiàn)融資目的開展資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務(wù)的非金融企業(yè)。發(fā)起機(jī)構(gòu)不得侵占、損害基礎(chǔ)資產(chǎn)，并履行以下職責(zé)：
（一）配合并支持發(fā)行載體和相關(guān)中介機(jī)構(gòu)履行職責(zé)；
（三）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及交易合同約定的其他職責(zé)?；A(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的獲得取決于發(fā)起機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)的，發(fā)起機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間還應(yīng)維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，為基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的產(chǎn)生、支付提供合理的支持和必要的保障。
第十一條特定目的載體管理機(jī)構(gòu)是指對(duì)特定目的載體進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的機(jī)構(gòu)。特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行以下職責(zé)：
（二）管理受讓的基礎(chǔ)資產(chǎn)；
（三）履行信息披露職責(zé)；
（四）按照約定及時(shí)支付相應(yīng)資金；
（五）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及交易合同約定的其他職責(zé)。第十二條主承銷商是指為資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務(wù)提供承銷服務(wù)的機(jī)構(gòu)。主承銷商依照承銷協(xié)議約定提供承銷服務(wù)，履行以下職責(zé)：
（二）按照本指引及交易商協(xié)會(huì)相關(guān)自律規(guī)則提交注冊(cè)發(fā)行文件；
（三）按照約定組織資產(chǎn)支持票據(jù)的承銷和發(fā)行；
（四）按照交易商協(xié)會(huì)相關(guān)自律規(guī)則開展后續(xù)管理工作；
（五）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及承銷協(xié)議約定的其他職責(zé)。第十三條資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指接受發(fā)行載體委托，就基礎(chǔ)資產(chǎn)的管理提供約定服務(wù)的機(jī)構(gòu)。資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)可以由發(fā)起機(jī)構(gòu)擔(dān)任。資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)依照服務(wù)合同約定管理基礎(chǔ)資產(chǎn)，履行以下職責(zé)：
（一）收取基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流并按約定劃付；
（二）制定并實(shí)施切實(shí)可行的現(xiàn)金流歸集和管理措施；
（三）定期向發(fā)行載體提供資產(chǎn)服務(wù)報(bào)告，報(bào)告基礎(chǔ)資產(chǎn)信息；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及服務(wù)合同約定的其他職責(zé)。第十四條資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指為發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)開立資金監(jiān)管賬戶，并對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集與使用情況進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照資金監(jiān)管協(xié)議對(duì)資金進(jìn)行監(jiān)管，履行以下職責(zé)：
（一）以發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)名義開設(shè)基礎(chǔ)資產(chǎn)的資金監(jiān)管賬戶；
（二）依照資金監(jiān)管協(xié)議約定對(duì)資金監(jiān)管賬戶進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)資金收入和支出情況進(jìn)行監(jiān)督；
（三）依照資金監(jiān)管協(xié)議約定對(duì)資金劃出的手續(xù)進(jìn)行審核；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及資金監(jiān)管協(xié)議約定的其他職責(zé)。
第十五條資金保管機(jī)構(gòu)是指接受發(fā)行載體委托，負(fù)責(zé)開立資金保管賬戶并管理賬戶資金的機(jī)構(gòu)。資金保管機(jī)構(gòu)依照資金保管合同管理資金，履行以下職責(zé)：
（二）依照資金保管合同約定和發(fā)行載體指令，劃付相關(guān)資金；
（三）依照資金保管合同約定，定期向發(fā)行載體提供資金保管報(bào)告，報(bào)告資金管理情況；
（四）本指引及相關(guān)自律規(guī)則規(guī)定以及資金保管合同約定的其他職責(zé)。
第十七條基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是企業(yè)應(yīng)收賬款、租賃債權(quán)、信托受益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利，以及基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)利等。以基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的，發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)取得合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。
基礎(chǔ)資產(chǎn)為信托受益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利的，其底層資產(chǎn)需要滿足本指引對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。
第十八條基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過(guò)相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。
基礎(chǔ)資產(chǎn)附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制的，應(yīng)在注冊(cè)發(fā)行文件中對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行充分披露及風(fēng)險(xiǎn)提示，并對(duì)解除該等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制的安排作出相應(yīng)說(shuō)明。
第十九條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，基礎(chǔ)資產(chǎn)預(yù)計(jì)可產(chǎn)生的現(xiàn)金流應(yīng)覆蓋支付資產(chǎn)支持票據(jù)收益所需資金。
第二十條法律法規(guī)規(guī)定轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)辦理批準(zhǔn)、登記手續(xù)的，應(yīng)依法辦理。法律法規(guī)沒(méi)有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，發(fā)行載體應(yīng)采取有效措施，維護(hù)基礎(chǔ)資產(chǎn)安全，并在資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行文件中如實(shí)披露相關(guān)信息。
基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)通知債務(wù)人，或在注冊(cè)發(fā)行文件中如實(shí)披露對(duì)不能通知全部債務(wù)人的情況采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施以及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。
第二十一條資產(chǎn)支持票據(jù)產(chǎn)品期限應(yīng)與基礎(chǔ)資產(chǎn)的存續(xù)期限相匹配，但采用循環(huán)購(gòu)買結(jié)構(gòu)的情形除外。在循環(huán)購(gòu)買結(jié)構(gòu)下，發(fā)行載體可以根據(jù)交易合同約定的標(biāo)準(zhǔn)以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流向發(fā)起機(jī)構(gòu)再次或多次購(gòu)買新的同類型合格基礎(chǔ)資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)支持票據(jù)和基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限匹配。
第二十二條發(fā)行載體由特定目的載體擔(dān)任的，基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)依照相關(guān)交易合同轉(zhuǎn)讓至發(fā)行載體。資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流按約定轉(zhuǎn)入發(fā)行載體或其管理機(jī)構(gòu)在資金保管機(jī)構(gòu)開立的資金保管賬戶。
第二十三條發(fā)行載體由發(fā)起機(jī)構(gòu)擔(dān)任的，發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)在資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)開立獨(dú)立的資金監(jiān)管賬戶，明確約定基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來(lái)現(xiàn)金流進(jìn)入資金監(jiān)管賬戶，優(yōu)先用于支付資產(chǎn)支持票據(jù)收益。第二十五條公開發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，應(yīng)至少披露以下文件：
（一）募集說(shuō)明書；
（二）法律意見(jiàn)書；
（三）信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排；
（四）交易商協(xié)會(huì)規(guī)定的其他文件。
第二十六條定向發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，應(yīng)在注冊(cè)發(fā)行文件中明確約定信息披露的具體標(biāo)準(zhǔn)，向定向投資者披露信息。
第二十七條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期內(nèi)，發(fā)行載體應(yīng)在每期資產(chǎn)支持票據(jù)收益支付日的前3個(gè)工作日披露資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)報(bào)告。
公開發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，發(fā)行載體應(yīng)在每年4月30日、8月31日前分別披露上年度資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)報(bào)告和半年度資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)報(bào)告。定向發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的，發(fā)行載體應(yīng)在每年4月30日前披露上年度資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)報(bào)告，并可按照注冊(cè)發(fā)行文件約定增加披露頻率。
對(duì)于資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行不足兩個(gè)月的，可不編制當(dāng)期年度和半年度資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)報(bào)告。收益支付頻率為每年兩次或兩次以上的，可不編制半年度資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)報(bào)告。
第二十八條資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)報(bào)告應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）資產(chǎn)支持票據(jù)基本信息；
（二）發(fā)起機(jī)構(gòu)、發(fā)行載體和相關(guān)中介機(jī)構(gòu)的名稱、地址；
（三）發(fā)起機(jī)構(gòu)、發(fā)行載體和相關(guān)中介機(jī)構(gòu)的履約情況；
（四）基礎(chǔ)資產(chǎn)池本期運(yùn)行情況及總體信息；
（五）各檔次資產(chǎn)支持票據(jù)的收益及稅費(fèi)支付情況；
（六）基礎(chǔ)資產(chǎn)池中進(jìn)入法律訴訟程序的基礎(chǔ)資產(chǎn)情況，法律訴訟程序進(jìn)展等；
（七）發(fā)起機(jī)構(gòu)募集資金使用情況；
（八）發(fā)起機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自留情況；
（九）需要對(duì)投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)。
采用循環(huán)購(gòu)買結(jié)構(gòu)的，還應(yīng)包括基礎(chǔ)資產(chǎn)循環(huán)購(gòu)買情況及循環(huán)購(gòu)買分布等信息。
第三十條發(fā)行載體應(yīng)與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)就資產(chǎn)支持票據(jù)跟蹤評(píng)級(jí)的有關(guān)安排做出約定，于資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期內(nèi)每年的7月31日前向投資者披露上年度的跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告，并及時(shí)披露不定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。第三十一條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，如果發(fā)生可能對(duì)投資價(jià)值及投資決策判斷有重要影響的重大事項(xiàng)，發(fā)行載體和發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)后三個(gè)工作日內(nèi)披露相關(guān)信息，并向交易商協(xié)會(huì)報(bào)告。
第三十二條基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的獲得取決于發(fā)起機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)的，發(fā)起機(jī)構(gòu)還應(yīng)參照《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》進(jìn)行信息披露。
第三十六條在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期間，出現(xiàn)以下情形之一的，召集人應(yīng)召開持有人會(huì)議：
（二）資產(chǎn)支持票據(jù)（次級(jí)檔票據(jù)除外）收益未能按照約定足額支付；
（三）修改資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行條款，對(duì)投資者權(quán)益有重大不利影響的；
（五）單獨(dú)或合計(jì)持有百分之三十以上同期資產(chǎn)支持票據(jù)余額的持有人提議召開；
（六）注冊(cè)發(fā)行文件中約定的其他應(yīng)召開持有人會(huì)議的情形；
（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他應(yīng)由持有人會(huì)議做出決議的情形。
金融交易心得篇十五
住所：貴陽(yáng)市高新區(qū)長(zhǎng)嶺南路31號(hào)國(guó)家數(shù)字內(nèi)容產(chǎn)業(yè)園。
乙方：法定代表人：住所：
第一條。
甲方是貴州股權(quán)金融資產(chǎn)交易中心（以下簡(jiǎn)稱“股交中心”）的運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督掛牌公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)，實(shí)行自律管理。乙方是依法存續(xù)的有限公司/有限責(zé)任公司/股份公司/股份有限公司等，申請(qǐng)其在股交中心掛牌。乙方已向甲方提交了掛牌申請(qǐng)及相關(guān)文件，并取得了甲方同意掛牌的審查意見(jiàn)。
甲方的權(quán)利：
(一)甲方有權(quán)在有關(guān)法律、行政法規(guī)授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)乙方實(shí)施日常監(jiān)管；甲方有權(quán)依據(jù)股交中心業(yè)務(wù)規(guī)則、辦法、通知等規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱“甲方業(yè)務(wù)規(guī)則”）對(duì)乙方的股權(quán)掛牌、轉(zhuǎn)讓、終止掛牌等行為進(jìn)行管理。
1(二)甲方有權(quán)依據(jù)公開制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取掛牌年費(fèi)（暫免）。第四條甲方的義務(wù)：
(一)甲方應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定制定甲方業(yè)務(wù)規(guī)則，為乙方及其他市場(chǎng)主體參與市場(chǎng)活動(dòng)提供相關(guān)制度保障。
(二)甲方負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)、管理股交中心、發(fā)布市場(chǎng)信息，為乙方及其他市場(chǎng)參與主體提供正常的信息環(huán)境。
(三)甲方應(yīng)當(dāng)接受乙方的咨詢，對(duì)其股權(quán)掛牌操作提供必要的指導(dǎo)。第五條乙方的權(quán)利：
(一)乙方有權(quán)向甲方咨詢股權(quán)掛牌操作事宜，并獲得甲方的指導(dǎo)。(二)乙方有權(quán)獲得甲方提供的股權(quán)轉(zhuǎn)讓、信息披露平臺(tái)及相關(guān)設(shè)施服務(wù)。
第六條乙方的義務(wù)：
(一)乙方同意接受甲方的日常監(jiān)管及管理。
(二)乙方承諾遵守法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)范性法律文件。乙方進(jìn)一步承諾遵守甲方業(yè)務(wù)規(guī)則。乙方應(yīng)保證并責(zé)成其包括董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在內(nèi)的全體員工理解并遵守本協(xié)議內(nèi)容。(三)乙方應(yīng)按本協(xié)議約定向甲方繳納掛牌年費(fèi)（暫免）。(四)乙方應(yīng)按要求參加甲方組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
掛牌費(fèi)（暫免）：(一)掛牌費(fèi)率：（暫免）。
2(二)乙方應(yīng)當(dāng)在每年7月15日以前一次性繳納本年度掛牌年費(fèi)。(三)掛牌當(dāng)年的掛牌年費(fèi)按照掛牌首日和實(shí)際掛牌月份（自掛牌日的次月起計(jì)算）予以折算，于掛牌次年年費(fèi)一并繳納。
(四)乙方逾期繳納掛牌費(fèi)，甲方有權(quán)每日按應(yīng)繳納金額的3‰收取滯納金。
(五)經(jīng)甲方催告后，乙方于10個(gè)工作日內(nèi)仍未繳納的，甲方有權(quán)對(duì)乙方采取監(jiān)管措施，并保留向乙方主張其違約造成之全部損失的權(quán)利。
(六)乙方股權(quán)終止掛牌后，已經(jīng)交納的掛牌費(fèi)不予返還。第八條本協(xié)議的執(zhí)行與解釋適用中華人民共和國(guó)法律。
第九條本協(xié)議未盡事宜，雙方應(yīng)依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及甲方業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
第十條。
與本協(xié)議的解釋或執(zhí)行有關(guān)的爭(zhēng)議及糾紛，應(yīng)首先由甲乙雙方通過(guò)友好協(xié)商解決。若自爭(zhēng)議或者糾紛發(fā)生之日起的30天內(nèi)未能通過(guò)協(xié)商解決，任何一方均可將該項(xiàng)爭(zhēng)議依法向人民法院提起訴訟。第十一條雙方一致同意,本協(xié)議生效后，如因適用的法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)范性法律文件及甲方業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變化,導(dǎo)致本協(xié)議相關(guān)條款內(nèi)容與修訂或新頒布的上述法律、法規(guī)、規(guī)章、甲方業(yè)務(wù)規(guī)則等內(nèi)容相抵觸，本協(xié)議該部分條款將自動(dòng)變更并以修訂或新頒布的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、甲方業(yè)務(wù)規(guī)則內(nèi)容為準(zhǔn)。
盡管有前款內(nèi)容，本協(xié)議其他不與有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、甲方業(yè)務(wù)規(guī)則內(nèi)容相抵觸的條款持續(xù)有效。
3第十二條。
乙方申請(qǐng)終止或被甲方終止在股交中心掛牌的，本協(xié)議自自動(dòng)解除。本協(xié)議解除不影響甲方依法向乙方主張本協(xié)議項(xiàng)下未結(jié)費(fèi)用、滯納金支付的權(quán)利。
第十三條本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。雙方可以書面方式對(duì)本協(xié)議作出補(bǔ)充，經(jīng)雙方簽字蓋章的有關(guān)本協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議是本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。
第十四條本協(xié)議一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。（以下無(wú)正文）。
甲方(公章)：乙方(公章)：
法定代表人法定代表人或授權(quán)代表(簽字)：或授權(quán)代表(簽字)：
金融交易心得篇十六
第十八條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
(一)中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。
(二)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。
(三)中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單。
恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查，并按前款規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。
法律、行政法規(guī)、規(guī)章對(duì)上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四章內(nèi)部管理措施。
第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，對(duì)本機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易報(bào)告工作做出統(tǒng)一要求，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。
第二十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。
第二十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。
保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。
第二十三條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對(duì)依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。
第五章法律責(zé)任。
第二十四條金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰。
第六章附則。
第二十五條非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易適用本辦法。銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定開展交易監(jiān)測(cè)分析、報(bào)告工作。
本辦法所稱非銀行支付機(jī)構(gòu)，是指根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布)規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的支付機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱資金清算中心，包括城市商業(yè)銀行資金清算中心、農(nóng)信銀資金清算中心有限責(zé)任公司及中國(guó)人民銀行確定的其他資金清算中心。
第二十六條本辦法所稱非自然人，包括法人、其他組織和個(gè)體工商戶。
第二十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求(要素內(nèi)容見(jiàn)附件)，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。具體的報(bào)告格式和填報(bào)要求由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。
第二十八條中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
第二十九條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第三十條本辦法自2017年7月1日起施行。中國(guó)人民銀行月14日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào))和206月11日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2007〕第1號(hào))同時(shí)廢止。中國(guó)人民銀行此前發(fā)布的大額交易和可疑交易報(bào)告的其他規(guī)定，與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
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