金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃（實(shí)用24篇）

有些事情需要我們總結(jié)一下，才能更好地了解其中的規(guī)律和不足。"寫一篇完美的總結(jié)要注意語言簡練、內(nèi)容準(zhǔn)確，條理清晰。"1.以下總結(jié)范文供大家參考，希望能給大家提供一些啟示

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇一

凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢，有規(guī)劃的人生是精彩的人生。這個學(xué)期通過一個學(xué)期大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃課的學(xué)習(xí)與職業(yè)生涯規(guī)劃實(shí)踐，了解到職業(yè)生涯是一個人一生中所有與職業(yè)相聯(lián)系的行為與活動，以及相關(guān)的態(tài)度、價值觀、愿望等的連續(xù)性經(jīng)歷的過程，也是一個人一生中職業(yè)、職位的變遷及工作理想的實(shí)現(xiàn)過程。簡單說，職業(yè)生涯就是一個人終生的工作經(jīng)歷。對每個人而言，職業(yè)生命是有限的，如果不進(jìn)行有效的規(guī)劃，勢必會造成生命和時間的浪費(fèi)。作為當(dāng)代大學(xué)生，若是帶著一臉茫然，踏入這個擁擠的社會怎能滿足社會的需要，使自己占有一席之地？因此，我試著為自己擬定一份職業(yè)生涯規(guī)劃，將自己的未來好好的設(shè)計一下。有了目標(biāo)，才會有動力。

優(yōu)點(diǎn):我的內(nèi)心世界既熱情豐富，又柔軟敏感。我熱愛藝術(shù)色彩重和人情味濃的事物，對人世間的蕓蕓眾生滿含深沉的愛和悲憫的心，關(guān)心社會，尤其是在與兒童和青少年相處的活動中很有耐心和愛心。我喜歡熱鬧，與人為善，人際關(guān)系廣泛而良好，和志同道合的人在一起仿佛有說不完的話，即使是初識者。我注重個人優(yōu)勢的表現(xiàn)，有唯美傾向，同時很懂得運(yùn)用自己表達(dá)能力，喜歡用文字、聲音、色彩等形式來渲染和表達(dá)自己創(chuàng)造力和美的感受。

我通常以積極的心態(tài)與人交往和合作，善于體察他人的情感反應(yīng)、思想變化以及其它的細(xì)節(jié)。關(guān)心集體氛圍的建設(shè)和維系，強(qiáng)調(diào)促進(jìn)集體的凝聚力和向心力；不喜歡陷入具體事務(wù)的安排和嚴(yán)格化的監(jiān)督，不喜歡管人或被人管，但是在規(guī)范中能適當(dāng)?shù)刈缘闷錁?，做事不講求精確和效率，把人際關(guān)系和-諧視為最重要和美好的事。

缺點(diǎn):同時我自身也存在許多不足，我不喜歡和機(jī)器、工具、設(shè)備打交道，在這些方面我不太感興趣，因此，在職業(yè)生涯規(guī)劃過程中，我要回避那些特別多跟機(jī)器打交道的工程領(lǐng)域發(fā)展方向，同樣，我不是很喜歡特別需要體力投入和實(shí)際動手的發(fā)展領(lǐng)域。我有時會只考慮事物的表面現(xiàn)象而忽略事物的內(nèi)在邏輯聯(lián)系和深層本質(zhì)，過多關(guān)注當(dāng)下，缺乏遠(yuǎn)見卓識和前瞻性。完成任務(wù)過程會缺乏長期規(guī)劃，很難按時完成任務(wù)，因此我要學(xué)會規(guī)劃和計劃，經(jīng)常從長遠(yuǎn)發(fā)展的角度來考慮問題，而不僅僅只是關(guān)注當(dāng)下。 我不愿意為堅持自己的想法和立場而冒風(fēng)險打破與他人的協(xié)調(diào)關(guān)系，容易相信別人，很少對別人的動機(jī)有所懷疑，也不會發(fā)現(xiàn)別人行為背后的隱含意義，不愿意批評他人，不愿意拒絕他人的要求，從而導(dǎo)致自己可能被各方壓力壓到喘不過氣來，因此，我學(xué)會懷疑和挑戰(zhàn)他人的觀點(diǎn)，深入分析外界信息，而不是一味接受，更果敢和更直接地對待他人，學(xué)會說“不”。我做決定有些困難，尤其是在與自己的感受相矛盾時很難做出理性的決定，因此，你需要多收集信息，多聽取他人意見，多練習(xí)使用理性決策方法 我對對他人的批評會感到生氣或氣餒，有時容易過分自責(zé)。要正確對待他人的批評，學(xué)會自己減壓。我也不喜歡過多的規(guī)則，不喜歡結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的機(jī)，因此，在生涯選擇時需要慎重考慮。

我的短期目標(biāo)是: 2015年6月之前,能夠入黨，并能在學(xué)業(yè)方面有所成就，在校能鍛煉并提升自我綜合能力。

我的中期目標(biāo)是：進(jìn)入銀行當(dāng)中，得到一份合適的工作

1、大二：更加努力學(xué)習(xí)，爭取拿到獎學(xué)金。參加各種活動，競選學(xué)生會，在學(xué)生會鍛煉自己的膽量。但最重要的是在上學(xué)期過計算機(jī)二級考試和英語四級考試，并且自學(xué)并在大二拿到會計從業(yè)資格證和會計電算化證書，在大二的下學(xué)期過英語六級，并進(jìn)入定單班。

2、日常學(xué)習(xí)生活中：認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識，獵其他方面的知識，讓思想緊緊跟隨時代進(jìn)步。每天背20個單詞，一星期周末做一次總復(fù)習(xí)，了解自身所學(xué)專業(yè)的需求，并為之努力.

在工作活動中：? 多參加一些集體的及社會實(shí)踐活動，培養(yǎng)自己各方面的能力，以鍛煉自己，克服自己的劣勢。

在專業(yè)學(xué)習(xí)中：? 多參加一些集體的及社會實(shí)踐活動，培養(yǎng)自己各方面的能力，以鍛煉自己，克服自己外向及交際能力差的劣勢。

在自我思想上：? 時刻勉勵自己，用實(shí)踐警醒自己， 堅持實(shí)現(xiàn)規(guī)劃，認(rèn)真做好整理和調(diào)整。

坐而寫不如站而行，最無益莫過于一日曝，十日寒，恒為貴，何必三更眠，五更起。為了我的將來與我的夢想，我會不斷為之努力，雖然道路可能不會沿著我的計劃，平坦前進(jìn)，但是前面的荊棘不會成為我的阻礙；為了自己，為了心中的夢，加油！

對大多數(shù)人來說，工作不僅僅是一種必需。它還是人們生活的焦 點(diǎn)，是他們的個性和創(chuàng)造性的源泉。當(dāng)我回首往事，不因碌碌無為而 悔恨，不因虛度年華而羞愧;當(dāng)我展望未來，會為任重道遠(yuǎn)而奮斗， 更為美好前程而歡欣!那么，作為一名尚未走進(jìn)職場的大學(xué)生，怎么 才能未雨綢繆的進(jìn)行規(guī)劃就業(yè)呢?所以，根據(jù)我的實(shí)際情況，我以成 為一名金融投資顧問為目標(biāo)，把自己的職業(yè)生涯規(guī)劃分為五個階段。 每個階段有著不同的目標(biāo)、任務(wù)，通過對每個不同階段的規(guī)劃， 使自己更加認(rèn)識到自己的優(yōu)勢和劣勢; 通過努力工作學(xué)習(xí)， 實(shí)現(xiàn)目標(biāo)， 并在提升自我的同時不斷改進(jìn)自己的職業(yè)規(guī)劃， 使職業(yè)生涯規(guī)劃更加 合理化、更加能促進(jìn)社會、市場以及自己的發(fā)展。 我相信，凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。職業(yè)規(guī)劃，讓努力更有方向! 我相信， 自己的未來，自己有責(zé)任去自我管理，自己作主! 職業(yè)的藍(lán)天，讓我們一起張開懷抱吧!

通過百途職業(yè)定向測江試報告，本人對自己進(jìn)行分析：

2、 職業(yè)能力：通過測評，本人在基本智能能力、語言能力、推理 能力方面較好，在數(shù)理能力方面得分較低。

3、 個人物質(zhì)：本人是一個當(dāng)代本科生，性格外向、開朗、活潑， 業(yè)余時間愛交友、聽音樂、喜歡競爭、敢冒風(fēng)險，注重效率、為 人務(wù)實(shí)。

4、 勝任能力：本人的優(yōu)勢和弱勢能力如下表所示： 我的優(yōu)勢能力 在工作中： (1) 、有組織領(lǐng)導(dǎo)才能 (2) 、健談樂觀、有活力 (3) 、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)心 (4) 、追求個性，喜歡創(chuàng)新 (5) 、動手能力較強(qiáng) 我的弱勢能力 在工作中： (1) 、可能有點(diǎn)自負(fù) (2) 、經(jīng)常一下子講了就停不來 (3) 、較主觀 (4) 、不喜歡一塵不變的做事 (5) 、缺乏毅力、恒心 通過測評：我比較開朗自信，積極樂觀，精力充沛，具有管理、 勸服、監(jiān)督和領(lǐng)導(dǎo)才能，喜歡要求與人打交道的工作，不斷結(jié)交新的 朋友，在校也有良好的人際關(guān)系：大學(xué)所選的專業(yè)是農(nóng)村合作金融， 雖然對金融不是很多的志趣，但也有些興趣。

1、家庭背景 ：我是一個當(dāng)代本科生， (平時)是家里最大的希望——成為有用 之才。我家在浙江杭州，杭州是省會城市，八大古都之一，電子商 務(wù)之都，生活品質(zhì)之城。杭州金融業(yè)也發(fā)展也比較迅速，幾個表 姐從事銀行等相關(guān)的金融業(yè)工作，所以對金融有點(diǎn)興趣。所以畢 業(yè)后打算進(jìn)入銀行工作。

2、市場行情： 由于本人目前的專業(yè)為農(nóng)村合作金融，一旦就業(yè)，行業(yè)基本上就 定在銀行金融業(yè)，所以在此對銀行金融行業(yè)的現(xiàn)狀進(jìn)行分析 一方面，隨著中國加入 wto，銀行業(yè)也在這幾年對外開放，為了 適應(yīng)銀行業(yè)間日益增長的競爭， 無論是中資銀行還是外資銀行都必將 會對金融人才有著很大的需求。舉個例子，專家預(yù)測明年中國將缺理 財規(guī)劃師 20-25 萬。另一方面，隨著國有四大商業(yè)銀行陸續(xù)上市， 將會從事更多的國際性業(yè)務(wù)，這也必將造成國際金融人才的需求增 大。

3、職業(yè)分析：

(1)、銀行業(yè)的人員素質(zhì)要求：目前銀行的相當(dāng)一部分的職位要求 是大專以上(如柜臺、大堂經(jīng)理、會計和業(yè)務(wù)接線生等)。而中高層 人員則是由原來的員工升遷上去或是銀行在社會通過其他途徑招聘而來的， 而這部分的人員通常要求大專加上一定的工作經(jīng)驗(yàn)或本科碩 士，而高層人員則硬性規(guī)定要有一定的學(xué)歷水平。

(2)、銀行的工作條件和工資薪酬：對于應(yīng)屆畢業(yè)生來說，在被錄 用之后通常會被分派到中小城市的分支行， 一定時間后視其工作情況 再進(jìn)行分派。就工作條件而言，中小城市的工作環(huán)境總體來說比不上 大城市。 在工資薪酬方面， 視應(yīng)屆畢業(yè)生的工作單位而定， 少的話在 800 -1000 之間;一般在 1000-1500 的居多，少數(shù)效益好的銀行或分支 行會在 1500-2000 左右。除基本工資外的獎金或提成的多少則要視 乎工作單位效益的好壞和個人業(yè)績的高低。

本人總體發(fā)展規(guī)劃如下： 計劃名稱 時間跨度 總目標(biāo) 大學(xué)畢業(yè)時 要達(dá)到銀行 要求的基本 技能水平 計劃內(nèi)容 學(xué)好銀行會 計及綜合柜 臺業(yè)務(wù)等相 策略和措施 大二以專業(yè) 學(xué)習(xí)和掌握 職業(yè)技能為 短期規(guī)劃 (21 2015—2012 —23 歲) 年 提高專業(yè) 交專業(yè)課程。 主， 全面提升自 己的職業(yè)素 養(yǎng)， 利用假期 去積累社會 工作經(jīng)驗(yàn)。 知識水平， 大 三強(qiáng)化技能 中期規(guī)劃 (24 2012—2017 —28 歲) 年 畢業(yè)后五年 內(nèi)要成為綜 合柜員 第一年從試 用工轉(zhuǎn)正式 積累工作經(jīng) 驗(yàn)、人脈，多 柜員; 第五年 交朋友， 學(xué)習(xí) 成為綜合柜 員 相關(guān)的知識， 提高專業(yè)知 道水平。 長期規(guī)劃 (29 2018—2048 ——58 歲) 年 成為一名行 支副行長 第十年成為 以實(shí)現(xiàn)自我 大堂經(jīng)理; 價值為主， 最 實(shí) 終成為一名 支行副行長 現(xiàn)自己的目 標(biāo) 。

俗話說“上進(jìn)之心，人皆有之”，這是人的本性。然而，事業(yè)的成功，并非人人都能如愿，問題何在呢?如何做才能使事業(yè)獲得成功呢?職業(yè)生涯規(guī)劃為我們提供了一條走向成功的路徑。本學(xué)期通過一個學(xué)期大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃課的`學(xué)習(xí)，了解到職業(yè)生涯是一個人一生中所有與職業(yè)相聯(lián)系的行為與活動，以及相關(guān)的態(tài)度、價值觀、愿望等的連續(xù)性經(jīng)歷的過程，也是一個人一生中職業(yè)、職位的變遷及工作理想的實(shí)現(xiàn)過程。簡單說，職業(yè)生涯就是一個人終生的工作經(jīng)歷。一般可以認(rèn)為，我們的職業(yè)生涯開始于任職前的職業(yè)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，終止于退休。我們選擇什么職業(yè)作為我們的工作，這對于我們每個人的重要性都是不言而喻的。

1、職業(yè)興趣——喜歡干什么

對于我的興趣，說實(shí)話自己一直苦惱和迷茫了很久，因?yàn)槲覜]有很感興趣的東西，對什么事物都差不多。別人都說，每個人最好有自己比較拿手的一方面好，所以目前一直都在努力地尋找自己的興趣點(diǎn)，希望會有一個激發(fā)起我興趣點(diǎn)的事情。

2、職業(yè)能力——能夠干什么

目前來說，并沒有什么特別突出的能力，但我相信在大學(xué)的學(xué)習(xí)中，我能夠獲得各種適應(yīng)社會適應(yīng)工作的能力。具體來講，有以下方面：

專業(yè)技能：經(jīng)濟(jì)學(xué)，管理學(xué)，會計學(xué)，計算機(jī)科學(xué)與技術(shù)。 英語(b級)，計算機(jī)(能達(dá)到一級水平)。

其他技能： 有一定的團(tuán)隊合作能力，組織策劃能力，創(chuàng)新能力，有很強(qiáng)的

學(xué)習(xí)思考能力，吸收知識扎實(shí)到位，記憶力好，善于觀察。

3、個人特質(zhì)——適合干什么

根據(jù)disc職業(yè)定位評估報告顯示,我的職業(yè)定位前三項是s型 、c型和d型 。scd型的人可以用友善、親切、可靠、耐心、忠實(shí)、從容、合群、穩(wěn)定、善于傾聽、善解人意、自律、謹(jǐn)慎、保守、嚴(yán)謹(jǐn)、準(zhǔn)確、高標(biāo)準(zhǔn)、善于分析、邏輯性強(qiáng)等詞描述。在實(shí)際工作中喜歡穩(wěn)定的工作方式，嚴(yán)于律已，重視規(guī)矩，注重細(xì)節(jié)和流程， 實(shí)事求是，同時不喜歡急促多變的工作環(huán)境，凡事盡量做好準(zhǔn)備，scd型的人善于分析、邏輯性強(qiáng)，經(jīng)常能夠看到細(xì)微、具體的問題，但做決定時通常不夠果斷。 scd型的人性格溫和謙遜，做事慢條斯理，經(jīng)常面帶微笑，但不是很自信，不太喜歡表達(dá)自己的感受，不愿意成為眾人矚目的焦點(diǎn)，他們以大局為重，富于同情與耐心，樂于傾聽，能設(shè)身處地為他人著想，他們高忠誠度，愿意一個目標(biāo)而奮斗終生，但有時怕出錯，不希望傷害到任何人，追求結(jié)果圓滿，易導(dǎo)致猶豫不決、優(yōu)柔寡斷。

通過以上分析，和自己的實(shí)際情況可知我適合從事老師、輔導(dǎo)員、社會工作者、助理、顧問、行政人員、秘書、幼教人員、非營利組織人員開發(fā)研究人員、品質(zhì)管理人員、會計、精算師、銀行辦事員、證券分析師、程序員、投資理財人員、編輯、法務(wù)工作者等職業(yè)。

4、職業(yè)價值觀——最看重什么

我的職業(yè)價值觀傾向?yàn)椋?“成就*實(shí)現(xiàn)” “團(tuán)隊*融洽” 型 。

成就*實(shí)現(xiàn)型

希望自己的工作能受到他人的認(rèn)可，對工作的完成和挑戰(zhàn)成功感到滿足。在工作中目標(biāo)明確，有強(qiáng)烈的發(fā)展和提升意識。一心一意想發(fā)揮個性，實(shí)現(xiàn)自我，盡力挖掘自己的潛力，施展自己的本領(lǐng)，追求目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和他人的肯定，并視此為有意義的生活。

團(tuán)隊*融洽型

1. 家庭環(huán)境分析

現(xiàn)在的我所在的是一所高職教育學(xué)校，學(xué)校以求知，求技、求德、求唔為辦學(xué)特色，秉承著成就你的夢想，還父母一個心愿的辦學(xué)理念，把專業(yè)理論知識和實(shí)踐相結(jié)合，真正想培養(yǎng)出有能力，適應(yīng)社會需求的技能型人才。

3. 社會環(huán)境分析

中國政治穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)盡管面臨金融危機(jī)，但經(jīng)濟(jì)仍持續(xù)發(fā)展，在全球經(jīng)濟(jì)一體化環(huán)境中的擔(dān)當(dāng)重要角色。中國加入wto后，會有大批的外國企業(yè)進(jìn)入中國市場，中國的企業(yè)也將走出國門。同時，國外企業(yè)要在中國發(fā)展，必須要適合中國的國情，這就要求管理的科學(xué)性與藝術(shù)性和環(huán)境動態(tài)適應(yīng)相結(jié)合。因此，受中國市場吸引進(jìn)入的大批外資企業(yè)都面臨著本土化改造的任務(wù)，這就為準(zhǔn)備去外企做管理工作的人員提供了很多機(jī)會。

4. 職業(yè)環(huán)境分析

前景分析

我的優(yōu)勢能力 我的弱勢能力 我是一個友善、親切、可靠、耐心、忠實(shí)、從容、合群、穩(wěn)定、善于傾聽、善解人意、自律、謹(jǐn)慎 、嚴(yán)謹(jǐn)、準(zhǔn)確、高標(biāo)準(zhǔn)、善于分析、邏輯性強(qiáng)的人，我的這些優(yōu)勢能力會在我以后的工作中為我結(jié)交新的朋友，獲得好的工作、起到至關(guān)重要的作用。 雖然我是一個善于分析、邏輯性強(qiáng)，注重細(xì)節(jié)的人，但我做決定時通常不夠果斷。容易在這個過程中錯失良好的機(jī)會，同時我有時情緒不夠穩(wěn)定，易于情緒化辦事。

(1)經(jīng)濟(jì)預(yù)測分析與管理咨詢?nèi)藛T：經(jīng)濟(jì)預(yù)測分析人員的行業(yè)分布非常廣泛，但一般只有各個行業(yè)中的跨國公司、大中型企業(yè)和政府經(jīng)濟(jì)決策部門、公共研究機(jī)構(gòu)才會設(shè)置。主要負(fù)責(zé)各種市場數(shù)據(jù)的收集和分析。該崗位的重要性越來越明顯。而管理咨詢?nèi)藛T主要是流向一些咨詢公司，比如it咨詢、戰(zhàn)略咨詢、營銷咨詢、審計、上市輔導(dǎo)等。

(2)基金經(jīng)理：其中，隨著更多的基金項目和基金管理公司的產(chǎn)生，社會將需要眾多的基金管理人才，基金經(jīng)理就是這一行當(dāng)中的高層次人才，其職責(zé)大致可分為：負(fù)責(zé)某項基金的籌措;負(fù)責(zé)基金的運(yùn)作和管理;負(fù)責(zé)基金的上市和上市后的監(jiān)控。目前這方面的人才十分緊缺，其職業(yè)的前景看好?；鹦袠I(yè)的職業(yè)經(jīng)理人又以基金經(jīng)理需求最大。要成為一名合格的基金經(jīng)理并不容易，一般要具有碩士以上學(xué)歷，有風(fēng)險控制專業(yè)知識背景，還要具有較強(qiáng)的多學(xué)科、多行業(yè)分析判斷能力，有敏銳的市場嗅覺，豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)也是必須的。

(3)證券經(jīng)紀(jì)人：證券經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)要求主要集中在兩個方面：一是扎實(shí)的金融學(xué)基金知識;二是基于對市場的長期觀察之后得出的投資經(jīng)驗(yàn);由于證券投資是高風(fēng)險、高收益的投資，作為證券經(jīng)紀(jì)人必須通過對證券市場價格變動趨勢的研究，把握規(guī)律性，并結(jié)合影響證券價格的各種因素分析，逐步積累并具備相當(dāng)?shù)耐顿Y經(jīng)驗(yàn)和熟練的業(yè)務(wù)操作能力。

個人最傾向的職業(yè)是基金經(jīng)理 ：首先，自己對這方面比較感興趣，有信心可以做好這種工作。其實(shí)，目前國內(nèi)這方面的人才相對比較缺乏，機(jī)會相對較多。而且和我所學(xué)專業(yè)也對口。

w(劣勢)：目前?？茖W(xué)歷的人才比較多，因此對我來說還需要有一個比較長時間的鍛煉和學(xué)習(xí)。

o(機(jī)遇)：中國的基金投資者在選擇基金的時候，基金經(jīng)理已經(jīng)成為一個非常重要的參考指標(biāo)。中國現(xiàn)有近百家基金管理公司，幾百只基金，如果每只基金按照一個基金經(jīng)理計算，基金管理人才基本上屬于供不應(yīng)求。

結(jié)論：

沒有目標(biāo)的船永遠(yuǎn)不能到達(dá)成功的彼岸，職業(yè)規(guī)劃讓我們明確自己未來的職業(yè)目標(biāo)，并以實(shí)現(xiàn)這個目標(biāo)的要求時刻約束自己，給自己尋求更加專業(yè)的知識和豐富經(jīng)驗(yàn)的動力。

綜合第一部分(自我分析)及第二部分(職業(yè)分析)的主要內(nèi)容得出本人職業(yè)定位的swot分析：

計劃實(shí)施一覽表

計劃名稱 時間跨度 總目標(biāo)

分目標(biāo)

計劃內(nèi)容 (參考)

策略和措施 (參考)

備注

短期計劃 (大學(xué)計劃) 2015年—2015年

順利完成

專科學(xué)業(yè);通過專銜本考試

通過從業(yè)業(yè)資格的考試，圓滿完成專科學(xué)業(yè)，拿到本科文憑 大一、大二拿到保險代

理證、證券

從業(yè)資格證、駕照;大三取得會計證

大一以適應(yīng)大學(xué)生活為主，大二以專業(yè)學(xué)習(xí)和掌握職業(yè)技能為主，實(shí)現(xiàn)自己的專業(yè)目

重點(diǎn)：通過專銜本考試

中期計劃 (畢業(yè)后五年計劃)

2015年—2017年 順利進(jìn)入基金公司達(dá) 進(jìn)入基金公司好好 發(fā)展

拿到基金從業(yè)資格證 適應(yīng)公司業(yè)務(wù)，建立良好的客戶關(guān)系

建立客戶關(guān)系

內(nèi)部環(huán)境因素

優(yōu)勢因素(s)

弱勢因素(w)

目前?？茖W(xué)歷的人才比較多，因此對我來說還需要有一個比較長時間的鍛煉和學(xué)習(xí) 外部環(huán)境因素 機(jī)會因素(o)

威脅因素(t)

中國的基金投資者在選擇基金的時候，基金經(jīng)理已經(jīng)成為一個非常重要的參考指標(biāo)。

1. 評估的內(nèi)容

職業(yè)目標(biāo)評估：如果畢業(yè)后第一年找到的工作與我所學(xué)的專業(yè)不太相符，或是管理理念與我自身的理念不相適應(yīng)，那么我會重新選擇公司;職業(yè)路徑評估：在大學(xué)階段時，如果我發(fā)現(xiàn)我并不適合從事會計類工作，我會改變學(xué)習(xí)方向，重新制定職業(yè)生涯規(guī)劃;在工作后，當(dāng)我發(fā)現(xiàn)工作吃力時，我便會考慮報考公務(wù)員，或是進(jìn)修mba課程增加自己的管理能力。

其他因素評估：如果家里經(jīng)濟(jì)條件允許，并且父母支持，我會選擇在畢業(yè)后就出國留學(xué);如果身體出現(xiàn)重大疾病時，我會選擇辭職，調(diào)理好身體后再度就業(yè);如果家庭發(fā)生重大變故時，經(jīng)濟(jì)狀況不足以維持家庭開支，我會尋找第二份職業(yè)填補(bǔ)家用。

2.評估的時間

般情況下，我定期一年評估規(guī)劃，并在年頭制定該年的具體計劃，并做好總結(jié)工作，積極修正和核查策略和計劃，保證目標(biāo)有效實(shí)施。當(dāng)出現(xiàn)特殊情況時，我會隨時評估并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，酌情縮短規(guī)劃周期，做到事事有計劃。

沿著既定的目標(biāo)前進(jìn)，雖然避免不了坎坷，但只要堅定信念，嚴(yán)格要求自己，腳踏實(shí)地，激發(fā)興趣，儲備知識，努力把自己培養(yǎng)成一個專業(yè)的人才，持續(xù)不斷的努力，克服一切的艱難險阻，勇敢追求自己的夢想。審視現(xiàn)在，創(chuàng)造未來，成功必定會在前方。

金融專業(yè)大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃書一、前言

進(jìn)入大學(xué)的那一刻起，我們的生活目標(biāo)就由為充斥著激-情夢想的六月拼搏變成了為自己未來的職業(yè)儲備足夠的理論知識和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。然而，豐富多彩的大學(xué)生活與家長老師的約束力的改變，往往會讓初入象牙塔的我們迷失方向，大學(xué)生活過的渾渾噩噩，以致在四年后走出校門是茫然不知所措。

通過這一學(xué)期學(xué)習(xí)老師的職業(yè)生涯規(guī)劃課程，我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的意義有了更加深刻的理解。

首先，“沒有目標(biāo)的船永遠(yuǎn)不能到達(dá)成功的彼岸，”職業(yè)規(guī)劃讓我們明確自己未來的職業(yè)目標(biāo)，并以實(shí)現(xiàn)這個目標(biāo)的要求時刻約束自己，給自己尋求更加專業(yè)的知識和豐富經(jīng)驗(yàn)的動力。

其次，職業(yè)規(guī)劃也給你四年的大學(xué)生活做了相應(yīng)的規(guī)劃，在每個階段，應(yīng)該做什么事情，不讓沒好珍貴的大學(xué)時光虛度，是大學(xué)生會更加充實(shí)。

最后，進(jìn)行正確合理的職業(yè)規(guī)劃，是將來進(jìn)入職場時，擁有一份好工作的保證。甚至可以說，一個成功的職業(yè)規(guī)劃即是一個人的人生規(guī)劃，是生命走向精彩輝煌的基礎(chǔ)。

所以，大學(xué)生對自己未來的職業(yè)進(jìn)行具體詳細(xì)的規(guī)劃具有重要的意義。

二、自我分析

我是一個比較外向的女孩，性格開朗，很容易與人相處。從小就注重對我的文化素質(zhì)培養(yǎng)，尤其是文學(xué)方面。我喜歡讀文學(xué)氣息強(qiáng)烈的書刊，逐漸形成了較強(qiáng)的分析、理解能力。但是我對于物理、化學(xué)沒有太大的興趣，導(dǎo)致物理化學(xué)成績平平。

“吃得苦中苦，方為人上人?！边@是我父親教會我的第一句名言，也是陪我一次次克服成長經(jīng)理的困難的信念。再大的風(fēng)浪，只要有不怕困難的勇氣和為理想拼搏的勇氣，我都可以堅持。我認(rèn)為，生活的意義在于不斷的為社會、他人創(chuàng)造出價值。每個人都是社會的一分子，從小到大，從社會中汲取了太多的養(yǎng)料，因此，在自己力所能及之時，就應(yīng)該回報社會。哪怕僅僅是為社會的建設(shè)增一塊磚，加一塊瓦，也是你生存意義的體現(xiàn)。

我對于金融有著極其深厚的喜愛，在這個專業(yè)能夠以極大的熱情去學(xué)習(xí)。

三、專業(yè)就業(yè)方向及前景分析

斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證券公司、人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司、信托投資公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)公司、集團(tuán)財務(wù)公司、投資基金公司及金融教育部門工作的高級專門人才。

金融專業(yè)的就業(yè)方向主要是：

（一）商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

（二）證券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

（三）信托投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務(wù)公司。

（四）金融控股集團(tuán)、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。

（五）保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。

（六）中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

（七）國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

（八）社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?，通常為保險方向。

（九）國家公務(wù)員序列的政府行政機(jī)構(gòu)如財政、審計、海關(guān)部門等；高等院校金融財政專業(yè)教師；研究機(jī)構(gòu)研究人員。

（十）上市(或欲上市)股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會秘書處等

現(xiàn)在席卷全世界的金融危機(jī)，我認(rèn)為對于金融學(xué)及相關(guān)學(xué)科的人來說，我認(rèn)為既是挑戰(zhàn)又是機(jī)遇。盡管眾所周知,美國華爾街的無數(shù)大的銀行在本次金融危機(jī)中極少幸免,致使許多昔日高薪人士現(xiàn)在處于失業(yè)狀態(tài)?？墒谴蠹乙苍S忽略了這個問題，每次經(jīng)濟(jì)危機(jī)，最先感知和影響的是金融，而最先走出危機(jī)，迅速恢復(fù)的也是金融業(yè)，那時急需的通過本次危機(jī)吸取教訓(xùn)，建立更完善的金融體系，更需要大量的人才。所以，我認(rèn)為，未來幾年內(nèi)，仍是金融學(xué)者展現(xiàn)自己，大顯身手的機(jī)會。而且，只要自己有足夠的知識實(shí)踐儲備，把自己培養(yǎng)成社會需要的人才，無論出于什么樣的情勢下，都會有所作為。

四、職業(yè)分析

個人職業(yè)選項:

（一）大型企業(yè)財務(wù)公司、金融投資控股公司的投資計劃人。

（二）銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會或保險業(yè)監(jiān)督管理委員會委員。

（三）上市股份公司證券部代表

選擇理由：swot分析

過大學(xué)或是以后研究生階段充足的知識與能力的培養(yǎng)，與其他非專業(yè)的求職者來說，有更強(qiáng)的競爭實(shí)力。

高，所以，有利于自己在大學(xué)生活學(xué)習(xí)中始終以更高的要求約束自己，做社會需要的人才。

最后，從我所選擇的職業(yè)的勞動力市場分析，目前中國處于社會主義初級階段，實(shí)行的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融體制，在市場經(jīng)濟(jì)尚不成熟、市場體制和機(jī)制尚不完善的情況下，特別是面對加入世貿(mào)組織帶來的挑戰(zhàn)，無論是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部還是外部，都有業(yè)務(wù)拓展的需求。在目前分業(yè)經(jīng)營的制度框架一時難以改變的情況下，通過金融控股公司這一組織形式，既能在一定程度上享受綜合經(jīng)營的好處，又能在金融業(yè)務(wù)之間形成“防火墻”，從而有效地控制風(fēng)險。所以，在這個過程中，國家必將需要更優(yōu)秀、更專業(yè)的人才，企業(yè)要想在激烈的市場競爭中脫穎而出，也需要能給其投資、證券帶來巨大效益的專業(yè)人士。所以這些職業(yè)有很大的勞動力市場。

大型企業(yè)財務(wù)公司、金融投資控股公司的投資計劃人的工作內(nèi)容：把握市場動向，與公司內(nèi)部各部門密切溝通，根據(jù)市場動向做出準(zhǔn)確的投資計劃，確定投資原則、投資范圍和投資策略；編制信托計劃財產(chǎn)報告。勝任這份工作需要有縝密的思維和對市場透徹的分析及預(yù)見能力，當(dāng)然首先要具備專業(yè)的金融學(xué)知識和其他的經(jīng)濟(jì)、投資學(xué)知識。

與職業(yè)選擇目標(biāo)的差距：我現(xiàn)在僅僅是個大一的學(xué)生，對于金融的了解確切的說，只有兩學(xué)期。所以，自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力，都與目標(biāo)差距甚遠(yuǎn),需要付出更多的辛苦,可是只要與夢想和為實(shí)現(xiàn)夢想而執(zhí)著不懈的努力,我相信自己能行。

五、未來三年的學(xué)習(xí)計劃

大二：上學(xué)期，主要把自己轉(zhuǎn)專業(yè)之前的專業(yè)課程補(bǔ)修完，這樣就可以與原來金融專業(yè)的其他同學(xué)處于一樣的水平上。還應(yīng)在學(xué)習(xí)的同時不只是單一的死記硬背，在理解中記憶，逐漸掌握更多的知識。下學(xué)期，選修課基本都完成了，就集中精力進(jìn)行準(zhǔn)備英語四級考試。

大三：主要是專業(yè)極強(qiáng)的課程的學(xué)習(xí)階段，這一階段，要注重把所學(xué)的理論知識應(yīng)用于實(shí)踐中，關(guān)注周圍時刻發(fā)生的國內(nèi)國外的經(jīng)濟(jì)金融形勢，自己簡單的寫一些關(guān)于金融投資計劃分析，并及時與老師交流溝通，請老師指出其中的不足，自己不斷改正。此外，在大三還應(yīng)在寒、暑假到一些金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)的機(jī)會，即使是做一些最簡單的工作，也可以先對自己未來工作環(huán)境和內(nèi)容有一個初步的了解。在實(shí)習(xí)過程中總結(jié)自己應(yīng)該具備哪些必要的素質(zhì)與能力。

差距。所以大四的一年先不會急于找工作，而是更加認(rèn)真的學(xué)習(xí)。但是，在學(xué)習(xí)的同時，也會積極尋找實(shí)習(xí)的機(jī)會，以便積累更多的工作經(jīng)驗(yàn)。

這是在學(xué)校主要的學(xué)習(xí)計劃，在未來的三年里，我會利用空余時間去聽課，積累更多的專業(yè)知識。而且，我會努力和那些教授-交流，爭取能和他們成為朋友，這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時，建立自己的人脈交往圈，在與朋友們交往的過程中，讓不同的思想進(jìn)行碰撞，自己從中總結(jié)新的思想經(jīng)驗(yàn)。

我的職業(yè)目標(biāo)對于就業(yè)者來說無論是學(xué)歷還是能力要求都很高，所以，我可能在讀完研究生以后還是不能實(shí)現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計劃是先在財務(wù)公司找一份比較基本的工作，利用兩年了解公司的基本金融運(yùn)作情況，積累足夠的經(jīng)驗(yàn)以后，再向自己的目標(biāo)邁進(jìn)。

六、結(jié)語

一學(xué)期的職業(yè)生涯規(guī)劃課程即將結(jié)束，周老師讓初入大學(xué)懵懵懂懂的我對自己的未來進(jìn)行了深刻明晰的規(guī)劃，我在很短的時間內(nèi)忽然知道了自己想做什么、想要成為什么樣的人，雖然我現(xiàn)在僅僅是一個來自普通家庭的平凡的女孩子，但是我會帶著我從小就銘記在心里的那句話：吃得苦中苦，方為人上人。時刻的為自己的職業(yè)目標(biāo)而努力。陽光總在風(fēng)雨后，我相信“寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來”，經(jīng)過自己四年甚至更久時間的艱苦拼搏，我的未來是一片晴空！

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇二

一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。

1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201x年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。

1、銀企對接活動取得實(shí)效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。

1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。

2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。

特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。

四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。

由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運(yùn)營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗(yàn)收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。

五、加強(qiáng)對金融政策的推介宣傳。

前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對接。

同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評估機(jī)構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。

(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。《20xx年下半年工作計劃》由找本站原創(chuàng)首發(fā)，機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，請注明出處。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。

提高財智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進(jìn)行品牌設(shè)計，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強(qiáng)財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機(jī)遇，擴(kuò)大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強(qiáng)對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強(qiáng)考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機(jī)制，增強(qiáng)市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才

要加強(qiáng)人員管理，實(shí)施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴(kuò)大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

(五)強(qiáng)化流程管理，提高風(fēng)險控制水平

要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實(shí)的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強(qiáng)對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點(diǎn)對存在的問題要進(jìn)行整改。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇三

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理和上門服務(wù)。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。

6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

20xx年區(qū)金融辦積極貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以做好國家科技金融創(chuàng)新中心建設(shè)配套落實(shí)工作為重點(diǎn)，以促進(jìn)重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)落地為主線，以打造科技金融綜合服務(wù)平臺為抓手，以機(jī)制建設(shè)推動融資創(chuàng)新為保障，全面提高金融工作服務(wù)水平。

(一)借助各方力量，推動國家科技金融創(chuàng)新中心建設(shè)

《關(guān)于中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》出臺，為我區(qū)下一步開展科技金融創(chuàng)新體系建設(shè)提供了良好的契機(jī)，我區(qū)將抓住有利的條件，利用各方力量推動國家科技金融創(chuàng)新中心建設(shè)。

1.聯(lián)合市級部門出臺相關(guān)政策，推動創(chuàng)新政策先行先試

一是加強(qiáng)與中關(guān)村管委會溝通，我區(qū)與中關(guān)村管委會聯(lián)合共同起草落實(shí)方案并出臺相關(guān)支持政策，明確我區(qū)地位和作用。

二是加強(qiáng)與市金融工作局溝通，跟蹤市局在創(chuàng)新試點(diǎn)的調(diào)研和方案制定，爭取創(chuàng)新政策在我區(qū)先行先試。

2.推動金融功能區(qū)建設(shè)，拓展產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間

一是積極維護(hù)中關(guān)村西區(qū)業(yè)已形成的科技金融業(yè)態(tài)和金融資源聚集優(yōu)勢，以中關(guān)村pe大廈和金融大廈為核心，不斷拓展輻射范圍，打造國家科技金融功能區(qū)。

二是啟動國家科技金融功能區(qū)規(guī)劃建設(shè)研究，以西直門外科技金融商務(wù)區(qū)和中關(guān)村西區(qū)等重點(diǎn)地區(qū)為基礎(chǔ)，分階段推動國家科技金融功能區(qū)建設(shè)，拓展科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間。

3.協(xié)調(diào)有關(guān)部門，加大力度推動四板市場建設(shè)

一是積極支持四板市場在我區(qū)開展業(yè)務(wù)，研究制定相關(guān)優(yōu)惠政策。

二是聯(lián)合保薦機(jī)構(gòu)、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)宣傳，加快培育首批在股權(quán)中心掛牌的企業(yè)，提高交易活躍度。

4.促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，完善配套服務(wù)體系

一是落實(shí)區(qū)政府“1+10”政策體系，加大金融機(jī)構(gòu)吸引力度。

二是進(jìn)一步完善金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策。

三是加大金融機(jī)構(gòu)走訪力度，變財政招商為服務(wù)招商。

(二)搭建融資服務(wù)對接平臺，促進(jìn)中小微企業(yè)融資

一是配合北京市經(jīng)信委推進(jìn)中小微企業(yè)融資平臺建設(shè)，進(jìn)一步優(yōu)化海淀區(qū)科技金融綜合服務(wù)平臺。

二是打造中小企業(yè)金融服務(wù)專營機(jī)構(gòu)、科技保險、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司中小微企業(yè)信貸鏈條，加強(qiáng)政策引導(dǎo)，鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展科技金融創(chuàng)新。

三是推進(jìn)政銀企對接，突破小微企業(yè)融資門檻，支持小微企業(yè)貸款產(chǎn)品的推廣。四是強(qiáng)化服務(wù)式管理，引導(dǎo)小額貸款公司和融資擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)中小微企業(yè)融資。

(三)做好各項服務(wù)對接工作，促進(jìn)企業(yè)上市進(jìn)程

一是進(jìn)一步完善企業(yè)上市工作的服務(wù)體系，加強(qiáng)與監(jiān)管部門、指導(dǎo)部門的聯(lián)系溝通，充分發(fā)揮區(qū)促進(jìn)企業(yè)上市聯(lián)席會議機(jī)制的作用，加強(qiáng)上市工作的橫向與縱向合作。

二是把上市工作與四板市場建設(shè)工作有機(jī)結(jié)合，引導(dǎo)企業(yè)通過在四板市場掛牌健全公司治理、規(guī)范運(yùn)作，加速上市進(jìn)程，使四板市場成為企業(yè)上市的蓄水池，打造企業(yè)上市資源梯隊。

三是配合做好上市公司的服務(wù)工作，協(xié)助引導(dǎo)上市公司募投項目、募集資金落地海淀，支持上市公司通過并購重組做大做強(qiáng)、參與資本市場金融創(chuàng)新。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇四

x部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20××年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。20××年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升x部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。

提高財智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進(jìn)行品牌設(shè)計，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強(qiáng)財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機(jī)遇，擴(kuò)大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強(qiáng)對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強(qiáng)考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機(jī)制，增強(qiáng)市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

要加強(qiáng)人員管理，實(shí)施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴(kuò)大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

要以風(fēng)險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實(shí)的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強(qiáng)對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點(diǎn)對存在的問題要進(jìn)行整改。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇五

本人在xx市xx國際貨物運(yùn)輸代理有限公司工作x年，做過現(xiàn)場報關(guān)的工作，包括與客戶和海關(guān)官員溝通協(xié)調(diào)使貨物順利清關(guān)，之后與車隊送貨人員聯(lián)系，并保證貨物按時送達(dá)客戶指定地點(diǎn)。同時，我也做過辦公室內(nèi)的相關(guān)單證工作，整理報關(guān)文件，與客戶，船公司車隊等聯(lián)系協(xié)調(diào)，并負(fù)責(zé)與每票業(yè)務(wù)相關(guān)的財務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計以及文件歸檔工作。在這七年內(nèi)，由于我努力認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和較高的工作效率，得到了客戶，上級和同事的一致肯定和認(rèn)可。我為人開朗，活潑，善于與人溝通交流，能夠很好的融入團(tuán)隊，具有良好的團(tuán)隊合作精神。對工作具有高度責(zé)任感，細(xì)心，努力，有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力。面對現(xiàn)在，我努力拼搏，面對將來，我期待更多的挑戰(zhàn)，在工作上吃苦耐勞，積極向上，虛心請教，取他人長處彌補(bǔ)自己的不足。相信自己一定會演繹出精彩的一幕。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇六

一、雇主喜歡怎樣的應(yīng)屆生

通常雇主們在吸收應(yīng)屆生時，要考量素質(zhì)能力、在金融業(yè)發(fā)展的潛力以及對商業(yè)的敏感度，更為具體的是硬件指標(biāo)，就是看畢業(yè)生是否畢業(yè)于好的學(xué)校、是否專業(yè)對口、在校學(xué)術(shù)成績是否優(yōu)異、是否有良好的做公開演講的表達(dá)能力、是否具備良好的社交技巧和溝通能力。這其中，最后兩項被視為“軟性技能”的條件現(xiàn)在是越來越被看重了。因?yàn)樽罱K，金融人士不單單只是講究專業(yè)性，工作的順利開展更加依托于能快速解決問題的溝通力以及寬廣的社交人際網(wǎng)絡(luò)。

在金融業(yè)界，有很多類似于雞尾酒會等能接觸到高級經(jīng)理人或高端客戶的社交場合，有一些金融機(jī)構(gòu)甚至?xí)尯蜻x的應(yīng)屆生參與到這樣的場合中去，考驗(yàn)他們在面對客戶、面對高層、面對同僚時的社交禮儀和社交能力。全面發(fā)展的學(xué)生往往總能留到最后。

二、轉(zhuǎn)業(yè)或轉(zhuǎn)行的三大指標(biāo)

通常一個職業(yè)人士做職業(yè)轉(zhuǎn)變的時候不外乎考慮三大指標(biāo)的轉(zhuǎn)換：一、行業(yè);二、職位/職能;三、地域。轉(zhuǎn)行或轉(zhuǎn)業(yè)一般就是達(dá)到三者中其一或其二的轉(zhuǎn)變。

對于剛出校門的畢業(yè)生，通常企業(yè)都會安排六個月到三年不等的企業(yè)內(nèi)部輪崗，這個時候就應(yīng)該好好把握住機(jī)會，找準(zhǔn)自己在金融業(yè)里最合適的方向，比如究竟是做投資分析還是做信貸業(yè)務(wù)等等。

通常名校的mba學(xué)員平均工作年數(shù)在7年左右。

三、成為被爭奪的那撥頂尖者

信貸危機(jī)后，人才招募問題對銀行業(yè)是一個挑戰(zhàn)。如果說在三四年前，，那么這兩年，金融畢業(yè)生們已經(jīng)不再那么執(zhí)著一方，而會把目標(biāo)投向更為多樣化的類似咨詢公司的企業(yè)，也開始尋求和設(shè)計更為多樣化的專業(yè)規(guī)劃。從雇主的角度出發(fā)，以前他們也只盯著金融相關(guān)專業(yè)的畢業(yè)生尋找人才，但現(xiàn)今也開始拓展目光，看向不同專業(yè)背景畢業(yè)生，尋求人才培育和內(nèi)部發(fā)展的`多樣化。

這種現(xiàn)象容易造成企業(yè)在人才爭奪戰(zhàn)中永遠(yuǎn)都在競爭最top的那一撥優(yōu)質(zhì)人才。而想要在本身就很高薪的金融領(lǐng)域中成為搶手的“香餑餑”，自己就要努力成為那撥最頂尖的優(yōu)質(zhì)人才中的一員。

四、hr們面臨的招聘挑戰(zhàn)

金融人才的頻繁跳槽造成銀行系統(tǒng)的不穩(wěn)定，因?yàn)槿瞬帕鲃右彩沟煤芏嗫蛻糍Y源和商業(yè)信息被跳槽者一并帶走，使得市場也顯得不甚固定平穩(wěn)。這也許是金融行業(yè)的hr們在人才招聘課題后所面臨的又一大挑戰(zhàn)。對企業(yè)而言，在職員最初進(jìn)入內(nèi)部系統(tǒng)時就應(yīng)該給予他們一套完整的職業(yè)規(guī)劃方案，從長期的角度為員工個人的職業(yè)發(fā)展道路考慮才更容易留住人才。此外，針對金融機(jī)構(gòu)中的高層人員，企業(yè)更加應(yīng)該提供不同職務(wù)、不同地域環(huán)境的工作機(jī)會，以實(shí)現(xiàn)高層員工所需要的發(fā)展空間。

因此對于個人的職業(yè)規(guī)劃，建議每一次進(jìn)行選擇和試圖轉(zhuǎn)變的時候，都不單單只看薪金水準(zhǔn)，還要整體考量一家金融機(jī)構(gòu)能夠提供怎樣的培訓(xùn)機(jī)會、是否具備一定發(fā)展空間、能否用一個長遠(yuǎn)眼光考慮員工的個人職業(yè)規(guī)劃等。

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論職業(yè)規(guī)劃之職業(yè)方向的選擇

職業(yè)規(guī)劃是如何判斷職業(yè)前景

畢業(yè)生跳槽的職業(yè)完美規(guī)劃

銷售員的職業(yè)規(guī)劃的四個發(fā)展方向

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇七

金融人才的頻繁跳槽造成銀行系統(tǒng)的不穩(wěn)定，因?yàn)槿瞬帕鲃右彩沟煤芏嗫蛻糍Y源和商業(yè)信息被跳槽者一并帶走，使得市場也顯得不甚固定平穩(wěn)。這也許是金融行業(yè)的hr們在人才招聘課題后所面臨的又一大挑戰(zhàn)。對企業(yè)而言，在職員最初進(jìn)入內(nèi)部系統(tǒng)時就應(yīng)該給予他們一套完整的職業(yè)規(guī)劃方案，從長期的角度為員工個人的職業(yè)發(fā)展道路考慮才更容易留住人才。此外，針對金融機(jī)構(gòu)中的高層人員，企業(yè)更加應(yīng)該提供不同職務(wù)、不同地域環(huán)境的工作機(jī)會，以實(shí)現(xiàn)高層員工所需要的發(fā)展空間。

因此對于個人的職業(yè)規(guī)劃，建議每一次進(jìn)行選擇和試圖轉(zhuǎn)變的時候，都不單單只看薪金水準(zhǔn)，還要整體考量一家金融機(jī)構(gòu)能夠提供怎樣的培訓(xùn)機(jī)會、是否具備一定發(fā)展空間、能否用一個長遠(yuǎn)眼光考慮員工的個人職業(yè)規(guī)劃等。

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畢業(yè)生跳槽的職業(yè)完美規(guī)劃。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇八

一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。

1、加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料；同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。

1、銀企對接活動取得實(shí)效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13。762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽(yù)、缺資金）中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1。1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)（項目）后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1。06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11。602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。

1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。

2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)（街道）對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。

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金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇九

新年剛至，分行就結(jié)合自身實(shí)際，搶先抓早，在全面謀劃20各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。

一、精心部署早布局，努力實(shí)現(xiàn)開門紅。早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務(wù)會對資金組織、貸款營銷、中間業(yè)務(wù)收入等市場營銷工作進(jìn)行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好x年一季度重點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》，提出了一季度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營奮斗目標(biāo)。即，到一季度末，營銷有效貸款x0萬元;實(shí)現(xiàn)財務(wù)凈收入4750萬元，其中實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達(dá)到21000張;實(shí)現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應(yīng)計貸款利息清收達(dá)到200萬元。圍繞上述目標(biāo)，各縣(區(qū))支行必須切實(shí)增強(qiáng)加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感，及早籌劃安排，扎扎實(shí)實(shí)做好一季度重點(diǎn)工作，努力實(shí)現(xiàn)各項業(yè)務(wù)首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權(quán)，為圓滿完成全年各項目標(biāo)任務(wù)開好局、起好步。

二、把握機(jī)遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。為了確保全年存款凈增6個億、余額跨越50億目標(biāo)，一季度全行在資金組織上要重點(diǎn)抓好四項工作措施落實(shí)。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點(diǎn)，進(jìn)一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務(wù)工作，切實(shí)以優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機(jī)遇，有重點(diǎn)地做好客戶拜訪維護(hù)工作，為全年實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達(dá)到50%奠定基礎(chǔ)。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚(yáng)的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點(diǎn)客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會、組織上門服務(wù)、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢，進(jìn)一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。

三、及早行動抓營銷，努力提高資金運(yùn)用效益。要積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點(diǎn)，切實(shí)按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，千方百計營銷有效資產(chǎn)，努力做到早投放、早見效。一是重點(diǎn)抓好大行業(yè)、大系統(tǒng)、大客戶的營銷工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團(tuán)、東城集團(tuán)公司、獨(dú)一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴(yán)密關(guān)注其重點(diǎn)建設(shè)項目的進(jìn)展情況，并實(shí)行跟蹤營銷;高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)類客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù)。大力營銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源，細(xì)分客戶，重點(diǎn)培植和發(fā)展以國家公務(wù)員、教師、醫(yī)生、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體，力促個人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)，有針對性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長型中小企業(yè)、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn)、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)、個人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點(diǎn)。四是進(jìn)一步加強(qiáng)和完善對等公關(guān)、分級營銷的組織保障體系，切實(shí)形成行級領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性、集團(tuán)性大客戶，部門負(fù)責(zé)人主攻重點(diǎn)戶，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機(jī)制。

四、堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)和部門包掛清收責(zé)任制，認(rèn)真制定并落實(shí)清降措施，及早深入重點(diǎn)企業(yè)及大戶進(jìn)行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施，加快清退進(jìn)度。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護(hù)貸款債權(quán)的同時，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主，以委托代理清收、經(jīng)營責(zé)任清收為補(bǔ)充，建立健全市場化清收處置機(jī)制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強(qiáng)完善考核激勵機(jī)，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險，認(rèn)真落實(shí)貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。

五、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機(jī)，不斷加大宣傳營銷力度。一是及早行動，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究新的營銷辦法和措施，切實(shí)為全年保險代理業(yè)務(wù)營銷工作打好基礎(chǔ)。二是依托營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和前臺業(yè)務(wù)部門，不斷改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費(fèi)收入持續(xù)穩(wěn)定增長。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù)。在認(rèn)真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、代收水電費(fèi)、通訊費(fèi)等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時，主動出擊，大力拓展代收稅款、代理財政、社保資金、以及金融同業(yè)機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金、國債、銀證通等業(yè)務(wù)的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶、結(jié)算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介、減免年費(fèi)和工本費(fèi)等手段，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益。

六、加強(qiáng)廉政建設(shè)、安全保衛(wèi)和員工思想工作。嚴(yán)格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動，反對鋪張浪費(fèi)等不良陋習(xí)。堅持“股改、經(jīng)營和安全”三大責(zé)任“一把手”負(fù)責(zé)制，嚴(yán)防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認(rèn)真開展安全保衛(wèi)大檢查，特別對槍支管理、金庫守護(hù)、計算機(jī)系統(tǒng)管理、印押證管理等重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防、計算機(jī)事故預(yù)案演練，進(jìn)一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強(qiáng)對可疑性、苗頭性問題的排查，及時采取果斷措施，超前防范，切實(shí)把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài)，確保全行財產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認(rèn)真做好離退休、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實(shí)際困難，切實(shí)讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖。切實(shí)加強(qiáng)員工政治思想教育，進(jìn)一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅實(shí)的基礎(chǔ)。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十

本人擁有有近多年年的財務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，通過這些年的工作，積累了寶貴的工作經(jīng)驗(yàn)和良好的溝通、協(xié)調(diào)和合作能力。能熟練操作windows系統(tǒng)，能夠使用office辦公自動化系列軟件。熟悉財務(wù)、審計及評估的工作流程和操作步驟。工作認(rèn)真踏實(shí)，有責(zé)任心。團(tuán)隊意識強(qiáng)，能積極的參與團(tuán)隊之間的合作。有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，能迅速掌握工作所需的技能和要求;能吃苦，有能力適應(yīng)出差外派性質(zhì)的工作。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十一

大學(xué)時代是大學(xué)生人生的正要階段，在這一階段，每個學(xué)生需要接受綜合素質(zhì)的全面培養(yǎng)、科學(xué)知識的系統(tǒng)學(xué)習(xí)以及社會實(shí)踐的拓展訓(xùn)練，不斷積累和提高職業(yè)素質(zhì)與就業(yè)能力。在勞動還是人們謀生手段的今天，職業(yè)作為一個安身立命和謀求發(fā)展的平臺，它對于我們絕大多數(shù)人來說具有無可取代的意義，可以說，一個人謀求職業(yè)和發(fā)展就是在把握自己的前途和命運(yùn)金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。

不少人都曾經(jīng)這樣問過自己：“人生之路到底該如何去走?”記得一位哲人這樣說過：“走好每一步，這就是你的人生?！笔前?，人生之路說長也長，因?yàn)檫@是你一生意義的詮釋;人生之路說短也短，因?yàn)槟愣冗^的每一天都是你的人生。每個人都在計劃自己的人生，都在實(shí)現(xiàn)自己的夢想：夢想是一個百花園，我只是百花園里一根小草，可小草也有一個大理想，于是我在這里暢想一下自己的職業(yè)生涯。

二、自我認(rèn)知。

1.個人分析。

我是一個比較外向的女孩子，性格開朗，很容易與人相處。品行端正，謙虛謹(jǐn)慎，吃苦耐勞的素質(zhì)較好，學(xué)習(xí)能力較強(qiáng)，求知欲強(qiáng)，愛好看書。待人溫和不會經(jīng)常發(fā)脾氣，具有一定的隱忍性，會和認(rèn)識的人保持較好的關(guān)系，是那種別人敬我一尺我敬別人一丈的人，對我好的人我會加倍的對他好。我喜歡熱鬧，和朋友在一起談天，給彼此帶來快樂，我會感覺很開心。我喜歡運(yùn)動，尤其是排球和羽毛球，也喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。我還喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。但我有一個缺點(diǎn)，就是有時候過于看淡很多東西，生活有時沒有目標(biāo)，沒方向，總是在茫然中虛度時光，不能很好的有效率的利用自己的時間。但我有很強(qiáng)的自信心，具有團(tuán)隊精神和協(xié)作能力，比較強(qiáng)的創(chuàng)新意識，動手實(shí)踐能力及自學(xué)能力。而我也喜歡安靜的環(huán)境，喜歡一個人學(xué)習(xí)、看書，但我對物理、化學(xué)沒太大興趣，所以導(dǎo)致我這方面的知識不是很理想。

“吃得苦中苦，方為人上人”這是我父親教會我的一句名言。也陪我克服了正長經(jīng)歷所遇到的困難的信念。再大的風(fēng)浪，只要有克服困難的信念和勇氣，我都可以堅持金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。我認(rèn)為，生活在于不斷的為為社會、為他人創(chuàng)造出價值。每個人都是社會的一份子因此，在自己力所能及時，就應(yīng)該回報社會。

2.角色分析。

在親人的心里我是一個懂事而聰明的孩子，有著親人們的關(guān)懷與支持。但由于自我控制能力強(qiáng)，父母對我做什么事都還是很放心的，他們都任由我自身去發(fā)展，這給了我很大的空間，不落后與其它同學(xué)，有自己的學(xué)習(xí)方法和生活方式，基本能做到老師的要求。但積極主動性太差，有點(diǎn)的害羞，缺少與老師主動交流的機(jī)會。但我想我會克服的。

三、

發(fā)展環(huán)境分析。

1.專業(yè)的前景。

我現(xiàn)在學(xué)習(xí)的是金融保險專業(yè)，主要研究如何在不確定的條件下稀缺資源進(jìn)行跨進(jìn)時期的分配。主要培養(yǎng)具有金融保險理論基礎(chǔ)知識和掌握金融保險業(yè)務(wù)技術(shù)，能夠運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)一般方法來分析金融保險活動、處理金融保險業(yè)務(wù)、有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證劵公司、人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、信托公司、金融租出公司、集團(tuán)財務(wù)公司、投資基金公司等部門工作的高級人才。

2.專業(yè)就業(yè)方向。

(1)商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國內(nèi)分支結(jié)構(gòu)。

(2)證劵公司，含基金管理公司：上交所、深交所、期交所。

(3)信托投資公司，金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務(wù)公司。

(4)金融控股公司，四大資產(chǎn)管理公司、金融租貨、擔(dān)保公司。

(5)保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。

(6)中央人民銀行。

(7)國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

(8)社保基金管理中心或社保局，通常為保險方向。

(9)國家公務(wù)員序列的政府銀行機(jī)構(gòu)或財政、審計、海關(guān)部門等。

(10)上市股份證劵部、財務(wù)部、證劵事務(wù)代表董事會秘書部等。

但是，總所周知，20xx年對于全球金融業(yè)是災(zāi)難性的一年，這場全球性金融危機(jī)始于20xx年下半年的信貸收縮，而流動性大幅度縮減則引發(fā)危機(jī)升級并在全球范圍傳播開來，隨之而來的是接二連三的銀行倒閉和史無前例的政府大力干預(yù)行動。在這樣的背景下，20xx年行業(yè)前景同樣暗淡，全球經(jīng)濟(jì)放緩以及投資者和客戶信心不足將對行業(yè)盈利水平和資產(chǎn)質(zhì)量形成嚴(yán)峻挑戰(zhàn)金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。從金融業(yè)就業(yè)的角度來看，國內(nèi)金融業(yè)對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，已經(jīng)呈下降趨勢。這一趨勢尤其表現(xiàn)在對金融專業(yè)本科生及以下學(xué)歷的需求上。由于金融研究生畢業(yè)生數(shù)量的增加，以及金融行業(yè)對金融本科生實(shí)用性的質(zhì)疑，對于本科畢業(yè)生的需求有所下降，研究生的需求則有所上升，但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)的比較中，對會計與財務(wù)這些側(cè)重實(shí)戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。

另外，近年來，法律、計算機(jī)信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進(jìn)入口徑擴(kuò)寬。法律對金融行業(yè)的重要性自不待言金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展，各行各業(yè)都在高度實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的信息化，所以大量計算機(jī)信息專業(yè)的畢業(yè)生被大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出，如果一個證券公司的交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么將是一場災(zāi)難。大量的計算機(jī)專業(yè)人士加入到金融業(yè)中來，發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性質(zhì)發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進(jìn)入金融業(yè)的門徑，增加了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。

20xx年以來，由于東南亞金融危機(jī)的影響，國家高度重視金融體系的安全與穩(wěn)健發(fā)展，對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質(zhì)提出了較高要求，由此，銀行及相關(guān)證券、保險等行業(yè)管理機(jī)構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，開啟了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學(xué)畢業(yè)生、研究生的增量需求，金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措，影響著所轄行業(yè)內(nèi)的商業(yè)銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。

所以，首先從我個人的因素來說，我的分析理解。這些職業(yè)無不需要深刻的洞察力和緊密的思維能力，這一點(diǎn)比較有優(yōu)勢。所寫的這些專業(yè)都是和金融學(xué)對口性很強(qiáng)的專業(yè)，我想通過我在大學(xué)里所學(xué)到的知識與能力的培養(yǎng)，與其它非專業(yè)的求職者來說，有更強(qiáng)的競爭力。

4.與職業(yè)選擇目標(biāo)的差距。

我現(xiàn)在僅僅是一個大一的學(xué)生，對于金融的了解確切的說，只有一學(xué)期。所以自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力，都與目標(biāo)差距甚遠(yuǎn)，需要付出更多的艱辛，可是只要與夢想和為夢想執(zhí)著和不懈努力，我相信自己能行。

四、未來的計劃。

大二:主要是專業(yè)極強(qiáng)的課程的學(xué)習(xí)階段，這一階段，要注重把所學(xué)的理論知識應(yīng)用于實(shí)踐中，關(guān)注周圍時刻發(fā)生的國內(nèi)國外的經(jīng)濟(jì)金融形勢，自己簡單的寫一些關(guān)于金融投資計劃分析，并及時與老師交流溝通，請老師指出其中的不足，自己不斷改正。此外，在寒、暑假到一些金融機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)的機(jī)會，即使是做一些最簡單得工作，也可以先對自己未來工作環(huán)境和內(nèi)容有一個初步的了解。在實(shí)習(xí)過程中。

總結(jié)。

自己應(yīng)該具備哪些必要的素質(zhì)與能力。

大三:即將畢業(yè)的一年，學(xué)校開的課程會減少，主要是畢業(yè)論文的準(zhǔn)備。而且，我目前的計劃是去有關(guān)金融機(jī)構(gòu)上工作，想想出去可能還是有和人家一些差距。所以大三的一年先不急找工作，而是更加認(rèn)真學(xué)習(xí)。但是在學(xué)習(xí)的同時，也會積極尋找實(shí)習(xí)的機(jī)會，以便積累更多的工作經(jīng)驗(yàn)金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。

這是在學(xué)校的主要學(xué)習(xí)計劃，在未來的幾年里，我會利用校園靠近一些和金融方面有關(guān)的知識，去學(xué)習(xí)。在自己的空余時間去查找關(guān)于這方面的知識，積累更多的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。而且我會努力和那些老師、同學(xué)交流，爭取能和他們成為好朋友，這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時，建立自己的人脈交往圈，在與朋友們交往的過程中，讓不同的思想進(jìn)行碰撞，自己從中總結(jié)新的思想經(jīng)驗(yàn)。

我的職業(yè)目標(biāo)對于就業(yè)者來說無論是學(xué)歷還是能力要求都很高，所以，我可能在讀完這三年以后還是不能實(shí)現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計劃是先在財務(wù)公司找一份比較基本的工作，利用兩年了解公司的基本金融運(yùn)作情況，積累足夠的經(jīng)驗(yàn)以后，再向自己的目標(biāo)邁進(jìn)金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。

五、實(shí)施方案。

(一)短期計劃。

時間：20xx年――20xx年。

目標(biāo)：通過英語四級考試，通過全國大學(xué)生計算機(jī)等級考試，完成學(xué)業(yè)并取得學(xué)位。

計劃內(nèi)容：學(xué)習(xí)之余，拓展專業(yè)之外的知識，如：股票模擬、金融學(xué)、廣告學(xué)等。

策略：(1)參加各種金融學(xué)、文學(xué)講座。

(2)參加各種培訓(xùn)。

(二)短后期計劃。

時間：20xx年――20xx年。

目標(biāo)：找到實(shí)習(xí)工作。

計劃內(nèi)容：考取相關(guān)資格證件。

策略：(1)白天學(xué)習(xí)，晚上兼職。

(2)參加各類有必要的科研項目。

(三)中期計劃。

時間：20xx年――2017年。

目標(biāo)：單位職員。

計劃內(nèi)容與策略：

(1)對工作日漸熟悉，自身能力、素質(zhì)得到不斷提高，爭取受到單位領(lǐng)導(dǎo)提拔。

(2)在建筑行業(yè)建立良好的人際關(guān)系。

(3)在金錢管理、時間管理、項目管理、目標(biāo)管理等能力上的提升。

(四)中后期計劃。

時間：2017年――2019年。

目標(biāo)：單位干部。

計劃內(nèi)容：

利用大量接觸信息的便利條件，向行業(yè)收集的專家型發(fā)展了解客戶需求，了解如何讓自己的公司在市場中占有一席之地，如何更好地推廣樹立品牌和壯大公司。

(2)爭取成為單位經(jīng)理。

策略：不斷挖掘自身潛力，對建筑行業(yè)有極強(qiáng)敏感力，充分?jǐn)U展個人、企業(yè)、客戶多方人際關(guān)系。

求職受阻時：考慮向小城市發(fā)展。

(五)后期計劃。

時間：2019年――2030年。

目標(biāo)：總公司管理層。

計劃內(nèi)容：

(1)統(tǒng)籌公司發(fā)展全局，做大做強(qiáng)公司。

(2)研究宏觀經(jīng)濟(jì)政策，熟悉風(fēng)險投資市場。

(3)熟悉人力資源問題，管理問題，財務(wù)問題，協(xié)調(diào)問題……。

求職受阻時：考慮創(chuàng)立屬于自己的公司。

第六部分評估調(diào)整。

六、評估調(diào)整。

當(dāng)今社會，充斥著殘酷的競爭，“物盡天折，適者生存”成為時代的主旋律。

面對競爭和挑戰(zhàn)，我們的職業(yè)生涯將不會一帆風(fēng)順，也很難朝著預(yù)期的情況發(fā)展。尤其是互聯(lián)網(wǎng)文化將高速的發(fā)展和變化金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。而隨著自身閱歷的增加，所以，我必須根據(jù)實(shí)際情況采取適宜的策略進(jìn)行調(diào)整。

調(diào)整時間：至少每半年一次其他各行業(yè)飛速發(fā)展，要在金融行業(yè)行業(yè)中更上一層樓，必須即使回過頭來審視自己，用適宜的方法調(diào)整自己的計劃，以便能跟上時代的要求金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。

考慮方面：企業(yè)環(huán)境、市場環(huán)境、個人因素。

個人因素：依次為提供培訓(xùn)、繼續(xù)教育等機(jī)會、以長遠(yuǎn)職業(yè)為出發(fā)點(diǎn)、個人興趣與工作的結(jié)合點(diǎn)、家人意愿等。

七、我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的看法。

2、職業(yè)規(guī)劃肯定要有，但是我覺得職業(yè)規(guī)劃不可能現(xiàn)在就定下來，周圍的環(huán)境隨時在變，而且自己隨著不斷的成熟和接觸不同的東西，也會變。我以前想當(dāng)官，現(xiàn)在想當(dāng)外企白領(lǐng)，所以我覺得這個很難就定下來，更何況是在校大學(xué)生，沒有任何社會閱歷，談這個就似乎有點(diǎn)紙上談兵金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃及計劃。但是我覺得這次的職業(yè)規(guī)劃是必要的，這不僅僅是一份作業(yè)，對大一新生來說，通過這次的思考，可以在短期內(nèi)找到奮斗的目標(biāo)。

八、小結(jié)。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十二

眼間又要進(jìn)入新的一年-201x年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。

一、熟悉銀行新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。

銀行在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為銀行一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé)，在遵守銀行規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

2、在第二季度的時候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬元代理費(fèi))。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機(jī),給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《xx省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《xx省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶銀行的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上。

二、制訂學(xué)習(xí)計劃。

學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識、增強(qiáng)團(tuán)隊意識。

積極主動地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十三

，我局在xx區(qū)委、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照“依法審計、服務(wù)大局、圍繞中心、突出重點(diǎn)、求真務(wù)實(shí)”的工作方針，充分發(fā)揮審計保障國家經(jīng)濟(jì)社會健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，不斷加大審計執(zhí)法力度，全面提高金融審計工作水平和質(zhì)量。現(xiàn)將20工作計劃如下：

一、首先，存在的不足

1.時間緊、任務(wù)重，審計力量嚴(yán)重不足，我局財務(wù)審計人員4名，下半年3名。審計任務(wù)越來越重，直接導(dǎo)致審計工作的“趕進(jìn)度”，深度和寬度不夠，嚴(yán)重影響了審計質(zhì)量，也導(dǎo)致審計風(fēng)險的加大。

2.審計力度不大、質(zhì)量不高、資源利用不夠合理。由于審計項目多集中在每年的4-10月份，為了完成上級部門和區(qū)委、區(qū)政府下達(dá)的審計任務(wù)，審計人員往往同時進(jìn)行多個審計，由于時間緊只是為了審計而審計，不能深入查證，直接導(dǎo)致了很多項目無法深入，力度不大，質(zhì)量不高。審計與紀(jì)檢、監(jiān)察、信訪、財政等職能機(jī)關(guān)溝通不夠充分，這與部分單位的資料保密性強(qiáng)無法共享有關(guān)。

3.審計業(yè)務(wù)更新不快，手段落后。目前，審計工作正處于從傳統(tǒng)走向現(xiàn)代發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，計算機(jī)審計開始普及，ao審計運(yùn)用于審計的各方面。而我局審計人員自身計算機(jī)水平參差不齊，運(yùn)用ao審計的能力低，每年到市局及省廳外出培訓(xùn)、學(xué)習(xí)的人員數(shù)量少，在新知識、新理論的主動學(xué)習(xí)和更新方面，還有很大差距。

4.審計工學(xué)矛盾突出。長期以來，我局審計人員忙于完成審計任務(wù)、疲于奔命現(xiàn)象非常突出，無法從根本上保證學(xué)習(xí)時間和精力，審計干部難以協(xié)調(diào)好工作和培訓(xùn)的關(guān)系，影響了審計人員綜合素質(zhì)的提高。政治學(xué)習(xí)和思想工作重視程度還不夠。側(cè)重于審計工作，對政治學(xué)習(xí)存在應(yīng)付思想。

二、工作計劃

2018年工作安排作為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督部門，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長、促發(fā)展”服務(wù)。2018年，我局將把經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計工作和固定資產(chǎn)投資審計作為重點(diǎn)工作來抓：

(一)保質(zhì)保量完成上級審計機(jī)關(guān)下達(dá)的各項審計任務(wù)

(二)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計按政府制定的審計工作計劃進(jìn)行。

(三)固定資產(chǎn)投資審計

1.落實(shí)工程結(jié)(決)算必審制度xx區(qū)政府投資建設(shè)項目(包括維修、改造項目)全部實(shí)行工程結(jié)、決算必審制度，建設(shè)單位不得自行委托中介機(jī)構(gòu)審核。此外為了強(qiáng)化審計監(jiān)督，按照《審計法》規(guī)定的職責(zé)，配合財政、紀(jì)檢、檢察等部門介入政府建設(shè)項目招投標(biāo)(包括建設(shè)項目、大宗材料、重要設(shè)備、特殊材料等)過程。

2.審計監(jiān)督的方式依據(jù)建設(shè)項目的實(shí)際情況，我局將從專業(yè)角度及項目要求，通過競爭性談判、備用庫篩選、民主決策等方式擇優(yōu)有資質(zhì)的社會中介機(jī)構(gòu)參與審計工作，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢，形成合力。

3.大力推行跟蹤審計工作對政府投資建設(shè)項目進(jìn)行跟蹤審計，控制工程造價，進(jìn)而節(jié)約財政資金，發(fā)現(xiàn)并避免工程建設(shè)中違反財經(jīng)法紀(jì)行為的發(fā)生。

4.積極推行清單報價依據(jù)《建設(shè)工程工程量清單計價規(guī)范》(gb50500-)中要求全部使用國有資金投資或國有資金投資為主的工程建設(shè)項目，必須采用工程清單計價。我局也將對新開工的建設(shè)項目采用清單報價的方式進(jìn)行工程招投標(biāo)工作，合理規(guī)避政府投資建設(shè)項目的風(fēng)險。

三、其他工作

作為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督的部門，今后我們更要履行好職責(zé)，充分發(fā)揮審計保障全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的“免疫系統(tǒng)”功能，為全區(qū)“保增長、促發(fā)展”服務(wù)。

1.結(jié)合區(qū)委、區(qū)政府的工作重點(diǎn)，安排做好審計調(diào)查工作，通過綜合調(diào)查和分析，提出審計調(diào)查報告，使區(qū)委、區(qū)政府了解全區(qū)各類資金數(shù)量、運(yùn)行情況，為下一步更好決策提供依據(jù)。

2.完成區(qū)委、區(qū)政府交辦的各類審計工作。

3.繼續(xù)以強(qiáng)化學(xué)習(xí)型黨組織建設(shè)為契機(jī)，不斷加強(qiáng)審計機(jī)關(guān)黨組織建設(shè)，推動審計工作的健康發(fā)展。

(一)繼續(xù)做好以政府投資重點(diǎn)項目及“三公經(jīng)費(fèi)”為主的審計業(yè)務(wù)工作

要進(jìn)一步解放思想，開拓創(chuàng)新，繼續(xù)依法做好審計工作，充分發(fā)揮審計“免疫”功能。重點(diǎn)突出政府投資審計，強(qiáng)化重點(diǎn)建設(shè)項目跟蹤審計，提高政府績效;依法深化同級預(yù)算執(zhí)行審計和鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政決算審計;強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計;強(qiáng)化民生資金、專項資金審計。同時建立健全內(nèi)部管理制度，創(chuàng)新管理模式、工作模式，提高審計質(zhì)量，防范審計風(fēng)險，提高審計公信力。

(二)推動審計成果運(yùn)用，發(fā)揮審計監(jiān)督實(shí)效

要進(jìn)一步提升審計成果運(yùn)用水平，積極為推進(jìn)社會治理作出貢獻(xiàn)。一是強(qiáng)化審計整改落實(shí)工作，促進(jìn)管理的規(guī)范化和制度化。二是推進(jìn)審計成果公開工作。積極、有序、穩(wěn)妥地推進(jìn)有關(guān)民生、社會熱點(diǎn)問題的審計結(jié)果公告公示工作，切實(shí)保障人民群眾的知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，增強(qiáng)審計的執(zhí)行力和公信力。三是推動政府投資項目管理辦法出臺，促進(jìn)政府投資建設(shè)項目管理的科學(xué)化、規(guī)范化，提升審計成果運(yùn)用水平。

(三)加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，提高工作效率

進(jìn)一步加大審計業(yè)務(wù)能力學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，特別是計算機(jī)審計及政府投資審計的學(xué)習(xí)，大力推進(jìn)信息化建設(shè)，總結(jié)推廣先進(jìn)的審計技術(shù)方法，進(jìn)一步探索和完善信息化環(huán)境下的審計方式。加大投入，添置計算機(jī)的設(shè)備，組織青年審計人員參加審廳的中級計算機(jī)培訓(xùn)，鼓勵全局業(yè)務(wù)人員參加審計署的ao認(rèn)證考試，全面提升審計人員運(yùn)用計算機(jī)從事審計的能力，2018年全面實(shí)行ao與oa系統(tǒng)的運(yùn)用。

(四)爭創(chuàng)省級文明單位，從嚴(yán)治理審計隊伍

近年來，黨和政府對審計工作的要求越來越高，社會各界對審計期望值越來越大。全面加強(qiáng)審計隊伍建設(shè)，進(jìn)一步樹立審計社會形象，深入開展“四型”機(jī)關(guān)創(chuàng)建活動，全面推進(jìn)“文明審計”和“陽光審計”工程，強(qiáng)化內(nèi)部管理，嚴(yán)格做到依法審計、陽光審計、廉潔審計、文明審計，2018年努力實(shí)現(xiàn)爭創(chuàng)省級文明單位目標(biāo)。

過去的一年，我們?nèi)〉昧艘欢ǔ煽儯x縣委、縣政府的要求還有差距，今后我們將在縣委、縣政府的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，進(jìn)一步堅定信心，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，開拓創(chuàng)新，扎實(shí)工作，為全縣經(jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展作出新的更大的貢獻(xiàn)。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十四

姓名：

大學(xué)生個人簡歷網(wǎng)

性別： 男?
出生年月： 1989年4月
工作經(jīng)驗(yàn)： 應(yīng)屆畢業(yè)生
畢業(yè)年月： 2012年6月
最高學(xué)歷： 本科
畢業(yè)學(xué)院： 西北民族大學(xué)
所修專業(yè)： 國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易
居 住 地： 甘肅省 蘭州市

榆

中縣
籍??? 貫： 江西省 上饒市 弋陽縣
求職概況 / 求職意向
職位類型： 全職
期望月薪： 3000-4000元
期望地點(diǎn)： 福建省 廈門市 ，浙江省 寧波市 ，江蘇省 南京市?
期望職位： 外貿(mào)、物流類 金融行業(yè) 銷售類
意向概述： 我性格開朗，熱情待人，善于交際；語言表達(dá)能力較強(qiáng)，反應(yīng)及應(yīng)變能力較強(qiáng)，能吃苦耐勞。我是一個自學(xué)能力比較強(qiáng)的`人，英語水平較高（高六級合格線100分），可以從事英文寫作，書寫外貿(mào)函電。只要給我一個展示自己的平臺，我堅信自己能夠?yàn)槠髽I(yè)創(chuàng)造無限利潤。
教育經(jīng)歷
時間 院校 專業(yè) 學(xué)歷
2008年9月 - 2012年6月 西北民族大學(xué) 國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易 本科
工作經(jīng)歷/社會實(shí)踐經(jīng)歷
時間 工作單位 職務(wù)
2010年11月 - 2011年10月 甘肅省統(tǒng)計局社情民意調(diào)查中心 電話訪問員
校內(nèi)獎勵
獲得時間 獲得獎項 學(xué)校
2009年12月 國家勵志獎學(xué)金 經(jīng)濟(jì)學(xué)院
2011年5月 全國大學(xué)生英語競賽本科全國一等獎 經(jīng)濟(jì)學(xué)院
2011年11月 校一等獎學(xué)金 經(jīng)濟(jì)學(xué)院
2011年10月 西北民族大學(xué)2012屆優(yōu)秀畢業(yè)生 經(jīng)濟(jì)學(xué)院
自我評價
我性格開朗，熱情待人，善于交際；語言表達(dá)能力較強(qiáng)，反應(yīng)及應(yīng)變能力較強(qiáng)，能吃苦耐勞。我是一個自學(xué)能力比較強(qiáng)的人，英語水平較高（高六級合格線100分），可以從事英文寫作，書寫外貿(mào)函電。對于外貿(mào)單證和貨運(yùn)代理專業(yè)知識很熟悉，具備從事外貿(mào)和物流貨代資格。只要給我一個展示自己的平臺，我堅信自己能夠?yàn)槠髽I(yè)創(chuàng)造無限利潤。

聯(lián)系方式
電子郵箱：
手機(jī)：
qq/msn：

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十五

注冊國際投資分析師考試是由注冊國際投資分析師協(xié)會(aciia)為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項高級國際認(rèn)證資格考試。

通過ciia考試的人員，如果擁有在財務(wù)分析、資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會授予的ciia稱號。

注冊會計師cpa。

注冊會計師是國內(nèi)會計行業(yè)的最高資格證書，考這個證書的難度甚至超過了cfa，持證者應(yīng)聘四大窺覬事務(wù)所、證券、基金等都會有明顯的優(yōu)勢。

注冊國際內(nèi)部審計師cia。

cia不僅是國際內(nèi)部審計領(lǐng)域?qū)＜业臉?biāo)志，也是目前國際審計界唯一公認(rèn)的職業(yè)資格?？荚嚳颇抗卜譃?科，考試范圍都在《國際注冊內(nèi)部審計師考試大綱》中確定。

金融風(fēng)險管理師frm。

frm號稱金融風(fēng)險管理領(lǐng)域“最具公信力的證書”，是金融風(fēng)險管理領(lǐng)域頂級權(quán)威的國際資格認(rèn)證。由美國“全球風(fēng)險協(xié)會”garp組織考試并頒布證書，全球考試通過率為50%左右。

保險精算師caa。

指保險公司雇用的數(shù)學(xué)專業(yè)人員，主要從事保險費(fèi)、賠付準(zhǔn)備金、分紅、保險額、退休金、年金等的計算。其計算依據(jù)來源于理賠參照表及會計準(zhǔn)則，保險公司經(jīng)營狀況。而這份表格是基于本公司和同行索賠的經(jīng)驗(yàn)及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)而制定的。

數(shù)據(jù)分析師。

是數(shù)據(jù)師datician['det???n]的一種，指的是不同行業(yè)中，專門從事行業(yè)數(shù)據(jù)搜集、整理、分析，并依據(jù)數(shù)據(jù)做出行業(yè)研究、評估和預(yù)測的專業(yè)人員。

財務(wù)顧問師rfc。

財務(wù)顧問師和我國目前提出的理財規(guī)劃師相近，但財務(wù)顧問師(rfc)是被世界各國認(rèn)可的具有很高知名度的認(rèn)證體系。其主要職責(zé)是幫助家庭和個人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲蓄、投資、投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。目前全球有3000多人取得了國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會的認(rèn)證資格(rfc)，我國大陸的財務(wù)顧問師只有幾十人，屬于極短缺人才。財務(wù)顧問師由國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會(iarfc)頒發(fā)iarfc資格證書。

特許公認(rèn)會計師acca。

acca證書在國際上得到廣泛認(rèn)可，被全球許多國家確定為法定的會計師資格，會員可從事審計、稅務(wù)、破產(chǎn)執(zhí)行及投資顧問等專業(yè)會計師的工作。

同時，acca因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽(yù)為“財會專業(yè)的mba課程”。對希望就職跨國公司財務(wù)部門的人員來說，參加acca學(xué)習(xí)，可大大提高財會專業(yè)英語水平，熟知相關(guān)的國際會計準(zhǔn)則，并擁有優(yōu)秀的財務(wù)背景和實(shí)務(wù)操作能力。

特許財富管理師cwm。

特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關(guān)的各種不同的金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和科學(xué)的理財方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據(jù)客戶的財產(chǎn)規(guī)模、收益目標(biāo)、風(fēng)險承受能力制定一套理財方案，根據(jù)金融市場的變化適時作出調(diào)整。

國際數(shù)量金融工程認(rèn)證cqf。

cqf(certificateinquantitativefinance)——國際數(shù)量金融工程認(rèn)證，是由牛津大學(xué)博士、英國皇家科學(xué)院研究學(xué)者、對沖基金創(chuàng)始人paulwilmott等組成的國際知名的數(shù)量金融專家團(tuán)隊設(shè)計推出的國際數(shù)量金融工程認(rèn)證。

cqf含金量很高，而其入門條件也十分苛刻,不僅英語水平要達(dá)到非常高的水平,高等數(shù)學(xué)的基礎(chǔ)也要非常扎實(shí),概率微積分等都要能運(yùn)用自如。

特許金融分析師(cfa)。

報名條件：

基本報名要求為大學(xué)畢業(yè)。

考試內(nèi)容：

考試分為三個等級，知識領(lǐng)域包括道德和專業(yè)準(zhǔn)則、量化方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財務(wù)報告及分析、證券投資等。

考試時間：

第一級考試每年6月和12月各舉行一次;第二級及第三級考試每年均于6月同時舉行一次。

長久以來，cfa一直被視為金融投資界的mba，在全球金融市場更為搶手。cfa資格是國際通行的、最具權(quán)威的金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

frm金融風(fēng)險管理師。

報名條件：

沒有學(xué)歷和專業(yè)的限制。在校大學(xué)生亦可報考。

考試內(nèi)容：

frm考試內(nèi)容：frm分為parti和partii兩部分。

parti的內(nèi)容主要是金融及風(fēng)險管理基礎(chǔ)內(nèi)容。

partii的內(nèi)容更偏向?qū)崉?wù)，分別考察市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作與系統(tǒng)風(fēng)險以及投資管理等。

考試時間：

frm考試分兩級，考試為全英文，每年五月和十一月各有一次考試，兩個級別可以在同一天考試中通過。

金融風(fēng)險管理師(frm)認(rèn)證由美國garp(globalassociationofriskprofessionals)組織認(rèn)證，這個證書主要適合于從事金融機(jī)構(gòu)中風(fēng)險管理工作者。隨著金融市場的復(fù)雜性增加，風(fēng)險管理越來越受到國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的重視。經(jīng)過獨(dú)立的鑒定和評估，frm課程被認(rèn)可為相當(dāng)于碩士學(xué)位課程。

frr金融風(fēng)險與監(jiān)管證書。

報名條件：

沒有學(xué)歷和專業(yè)的限制。在校大學(xué)生亦可報考。

考試內(nèi)容：

市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和資產(chǎn)負(fù)債管理四個模塊。

考試時間：

金融風(fēng)險與監(jiān)管證書(frr)由全球風(fēng)險管理專業(yè)人士協(xié)會推出，適用從事金融行業(yè)的各類人群，有一定的含金量，比frm證書好考取。

三、金融行業(yè)的面試技巧。

1、知己知彼：

在決定面試之前，應(yīng)該對公司情況及自身優(yōu)劣有清晰明了的認(rèn)識。金融圈匯集了眾多的金融人士及金融行業(yè)公司，面試者可以通過在金融圈的人脈交流、公司動態(tài)及討論區(qū)對公司信息進(jìn)行全面的了解，并把自身情況與公司的具體要求進(jìn)行對比，做到心中有數(shù)。

2、熱絡(luò)場面：

面試開始時，注意用眼睛注視面試官，面露微笑，就像平時碰到一個很久不見的熟人一樣。這個簡短、有效的舉動，讓人覺得你很容易相處，打破面試開始時的尷尬。

3、表露興趣：

在通過金融圈等網(wǎng)絡(luò)平臺了解到企業(yè)信息后，在談到單位的情況時，馬上說出自己對單位的了解和興趣，愿意學(xué)習(xí)有關(guān)單位的一切。越了解單位，面試官印象越好。

4、強(qiáng)調(diào)成就：

進(jìn)入談話階段后，馬上說出自己曾如何解決問題，使自己站在有利的位置。多用我能、我做到這種肯定句式，別用我只是、我不能這種否定句。肯定而自信的話，可大大增加面試官對你的好印象。

5、展現(xiàn)能力：

談到應(yīng)聘崗位的工作性質(zhì)和目標(biāo)后，可立刻指出我過去也解決過類似問題，然后詳細(xì)舉例說明。讓對方知道，你是幫他們解決問題的比較好人選。

6、簡潔有序：

提前把你想要講的事想清楚，盡可能主動掌握面試，以保有足夠的時間讓對方記住你想要告訴他們的信息。

7、說明貢獻(xiàn)：

面試全過程中，要時刻找機(jī)會展示自己的能力。不要復(fù)述簡歷。站在對方的立場上，想一想你的什么技能才是他們較需要的，將談話引到這一點(diǎn)。

8、問點(diǎn)問題：

當(dāng)對方問了你幾個問題后，可以適當(dāng)反問一兩個問題，表示對工作的強(qiáng)烈興趣。一位專家建議，面試時較好想十個問題，隨時準(zhǔn)備發(fā)問。但注意不要花過多的時間問問題。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十六

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基本信息。

姓名：本網(wǎng)。

性別：男。

年齡：27歲。

婚姻狀況：未婚。

最高學(xué)歷：本科。

工作年限：2年。

政治面貌：共青團(tuán)員。

現(xiàn)居城市：廣州。

籍貫：廣州。

聯(lián)系電話：×××××××××××。

電子郵箱：

求職意向。

工作類型：全職。

工作地點(diǎn)：廣州市。

求職行業(yè)：金融保險、證券、期貨。

求職職位：其他經(jīng)營管理。

工作經(jīng)歷。

-03--03中國郵政儲蓄銀行廣州花都支行零售客戶經(jīng)理。

工作描述：1.每月可較好地完成100萬元余額任務(wù)，春節(jié)新增余額600萬元.2.完成每月100萬元理財、30萬元保險、10萬基金產(chǎn)品銷售任務(wù)。3.通過對周邊社區(qū)、商圈進(jìn)行市場外拓，郵儲銀行pos機(jī)月均30臺、代發(fā)工資月均2戶。

工作描述：負(fù)責(zé)客戶的柜面業(yè)務(wù)操作、查詢、儲蓄、開戶、電子銀行。

教育經(jīng)歷。

語言水平。

英語良好。

獲得證書。

-09大學(xué)英語六級。

-09計算機(jī)二級。

自我評價。

喜歡與人打交道，性格外向，樂于團(tuán)隊合作，抗壓能力強(qiáng)。對金融行業(yè)，尤其是小企業(yè)融資有濃厚的興趣。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十七

在支行黨組正確領(lǐng)導(dǎo)下和同事們的共同努力下，我較好地完成了各項工作任務(wù)，工作以來，我擺正位置，為主任當(dāng)好參謀助手，積極配合與協(xié)助，共同做好部室工作。在勝任本職工作的同時，做好內(nèi)勤、金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)、監(jiān)測分析等綜合性工作。以下是我的主要工作：

在學(xué)習(xí)上，我態(tài)度明確，認(rèn)真、系統(tǒng)學(xué)習(xí)了西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、國際金融管理、證券投資學(xué)、保險學(xué)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理、中央銀行業(yè)務(wù)、投資銀行理論與實(shí)務(wù)等課程。通過幾年的學(xué)習(xí)，本人具備以下幾方面的知識和能力：

掌握金融學(xué)科的基本理論、基本知識。

具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業(yè)務(wù)的基本能力。

熟悉國家有關(guān)金融的方針、政策和法規(guī)。

了解本學(xué)科的理論前沿和發(fā)展動態(tài)。

在學(xué)習(xí)理論的同時，不忘鉆研業(yè)務(wù)，積極參加支行組織的思政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)上級行歷次年初信貸工作會議精神，掌握精髓，按照要求編發(fā)《金融機(jī)構(gòu)信貸政策與支持要點(diǎn)》《三門峽中小企業(yè)融資指引》等宣傳資料，向有關(guān)部門和企業(yè)宣傳貨幣政策，掌握轄內(nèi)各行信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實(shí)施情況。

圍繞重大貨幣政策實(shí)施效果調(diào)研監(jiān)測分析。參與經(jīng)濟(jì)金融快速調(diào)查多次，涵蓋果汁行業(yè)、項目建設(shè)年、擔(dān)保行業(yè)等層面內(nèi)容，先后撰寫并采用調(diào)研信息動態(tài)16篇，為上級行領(lǐng)導(dǎo)決策發(fā)揮了較好的參考作用。

密切關(guān)注信貸資金在不同行業(yè)的投入變化及風(fēng)險狀況，對貸款過度集中的行業(yè)或企業(yè)，及時向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險提示。轉(zhuǎn)發(fā)利率文件，接待群眾利率咨詢。已配合上級行利率、民間借貸監(jiān)測16次，上報監(jiān)測表92張、分析報告16篇。

克服部室人員不足的.困難，以支行名義起草《農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新試點(diǎn)工作方案》材料報請靈寶市政府批準(zhǔn)印發(fā)，編發(fā)各金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)及適銷對路的產(chǎn)品彩頁，形成了《信貸產(chǎn)品介紹》《農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新簡報》等宣傳資料，有效地宣傳金融產(chǎn)品，努力營造信貸創(chuàng)新工作的良好氛圍。積極參與由行長或主管行長組織的金融產(chǎn)品創(chuàng)新工作碰頭會，集全行之智、傾全市金融機(jī)構(gòu)之力展開調(diào)研。對運(yùn)作過程中出現(xiàn)的新情況、新問題進(jìn)行深入剖析，及時研究制定對策。

目前，該項工作已得到上級行領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。倉儲抵押貸款產(chǎn)品被xx中支評為優(yōu)秀產(chǎn)品獎，中小企業(yè)財務(wù)輔導(dǎo)服務(wù)方式被xx中支評為優(yōu)秀服務(wù)獎，三門峽市農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組在靈寶召開現(xiàn)場會，向全轄推廣靈寶支行做法。由我執(zhí)筆撰寫的《靈寶支行貨幣政策傳導(dǎo)、金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新》經(jīng)驗(yàn)材料，中支黨委書記、行長做了重要批示，加編者按轉(zhuǎn)發(fā)各縣支行。

領(lǐng)導(dǎo)的高度重視、大力支持是做好工作的基礎(chǔ)。團(tuán)結(jié)和諧是搞好工作的關(guān)鍵，吃苦耐勞是工作進(jìn)步的積累，勤學(xué)善思是取得成績的前提。

與其他部室人員缺乏交流，工作方法不夠靈活，調(diào)研層次不高。

加強(qiáng)個人修養(yǎng)和其他部室人員交流，改進(jìn)工作方法，有效履職。

強(qiáng)化調(diào)研、監(jiān)測、分析，密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)發(fā)展走勢，圍繞影響經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行質(zhì)量的全局性、深層次問題做好調(diào)研。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十八

引言：俗話說“上進(jìn)之心，人皆有之”，這是人的本性。然而，事業(yè)的成功，并非人人都能如愿，問題何在呢?如何做才能使事業(yè)獲得成功呢?職業(yè)生涯規(guī)劃為我們提供了一條走向成功的路徑。本學(xué)期通過一個學(xué)期大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃課的學(xué)習(xí)，了解到職業(yè)生涯是一個人一生中所有與職業(yè)相聯(lián)系的行為與活動，以及相關(guān)的態(tài)度、價值觀、愿望等的連續(xù)性經(jīng)歷的過程，也是一個人一生中職業(yè)、職位的變遷及工作理想的實(shí)現(xiàn)過程。簡單說，職業(yè)生涯就是一個人終生的工作經(jīng)歷。一般可以認(rèn)為，我們的職業(yè)生涯開始于任職前的職業(yè)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，終止于退休。我們選擇什么職業(yè)作為我們的工作，這對于我們每個人的重要性都是不言而喻的。

一、自我分析。

1、職業(yè)興趣——喜歡干什么。

對于我的興趣，說實(shí)話自己一直苦惱和迷茫了很久，因?yàn)槲覜]有很感興趣的東西，對什么事物都差不多。別人都說，每個人最好有自己比較拿手的一方面好，所以目前一直都在努力地尋找自己的興趣點(diǎn)，希望會有一個激發(fā)起我興趣點(diǎn)的事情。

2、職業(yè)能力——能夠干什么。

目前來說，并沒有什么特別突出的能力，但我相信在大學(xué)的學(xué)習(xí)中，我能夠獲得各種適應(yīng)社會適應(yīng)工作的能力。具體來講，有以下方面：

專業(yè)技能：經(jīng)濟(jì)學(xué)，管理學(xué)，會計學(xué)，計算機(jī)科學(xué)與技術(shù)。英語(b級)，計算機(jī)(能達(dá)到一級水平)。

其他技能：有一定的團(tuán)隊合作能力，組織策劃能力，創(chuàng)新能力，有很強(qiáng)的。

學(xué)習(xí)思考能力，吸收知識扎實(shí)到位，記憶力好，善于觀察。

3、個人特質(zhì)——適合干什么。

根據(jù)disc職業(yè)定位評估報告顯示,我的職業(yè)定位前三項是s型、c型和d型。scd型的人可以用友善、親切、可靠、耐心、忠實(shí)、從容、合群、穩(wěn)定、善于傾聽、善解人意、自律、謹(jǐn)慎、保守、嚴(yán)謹(jǐn)、準(zhǔn)確、高標(biāo)準(zhǔn)、善于分析、邏輯性強(qiáng)等詞描述。在實(shí)際工作中喜歡穩(wěn)定的工作方式，嚴(yán)于律已，重視規(guī)矩，注重細(xì)節(jié)和流程，實(shí)事求是，同時不喜歡急促多變的工作環(huán)境，凡事盡量做好準(zhǔn)備，scd型的人善于分析、邏輯性強(qiáng)，經(jīng)常能夠看到細(xì)微、具體的問題，但做決定時通常不夠果斷。scd型的人性格溫和謙遜，做事慢條斯理，經(jīng)常面帶微笑，但不是很自信，不太喜歡表達(dá)自己的感受，不愿意成為眾人矚目的焦點(diǎn)，他們以大局為重，富于同情與耐心，樂于傾聽，能設(shè)身處地為他人著想，他們高忠誠度，愿意一個目標(biāo)而奮斗終身，但有時怕出錯，不希望傷害到任何人，追求結(jié)果圓滿，易導(dǎo)致猶豫不決、優(yōu)柔寡斷。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇十九

金融服務(wù)業(yè)素來是人人羨慕的“金飯碗”，隨著中國金融業(yè)的開放，外資銀行的進(jìn)入，國內(nèi)金融機(jī)制的改革，民營的金融機(jī)構(gòu)、保險機(jī)構(gòu)、基金管理公司也在增加，從長遠(yuǎn)老看，受過比較好的金融專業(yè)教育的學(xué)生，將會有很多的發(fā)展機(jī)會。金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)通常有以下幾種去向：

一、商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

二、證券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

三、信托投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務(wù)公司。

四、金融控股集團(tuán)、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。

五、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。

六、中央（人民）銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

七、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

八、社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?，通常為保險方向。

九、國家公務(wù)員序列的政府行政機(jī)構(gòu)如財政、審計、海關(guān)部門等；高等院校金融財政專業(yè)教師；研究機(jī)構(gòu)研究人員。

十、上市（或欲上市）股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會秘書處等。

研究生的需求則有所上升，但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)的比較中，對會計與財務(wù)這些側(cè)重實(shí)戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。

另外，近年來，法律、計算機(jī)信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進(jìn)入口徑擴(kuò)寬。法律對金融行業(yè)的重要性自不待言。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展，各行各業(yè)都在高度實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的信息化，所以大量計算機(jī)信息專業(yè)的畢業(yè)生被大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出，如果一個證券公司的.交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么將是一場災(zāi)難。大量的計算機(jī)專業(yè)人士加入到金融業(yè)中來，發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性質(zhì)發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進(jìn)入金融業(yè)的門徑，增加了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。金融業(yè)就業(yè)機(jī)會綜述(分析)：

以來，由于東南亞金融危機(jī)的影響，國家高度重視金融體系的安全與穩(wěn)健發(fā)展，對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質(zhì)提出了較高要求，由此，銀行及相關(guān)證券、保險等行業(yè)管理機(jī)構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，開啟了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學(xué)畢業(yè)生、研究生的增量需求，金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措，影響著所轄行業(yè)內(nèi)的商業(yè)銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。

一、進(jìn)入行業(yè)監(jiān)督管理部門做金融官員，對于金融研究生而言應(yīng)是首選。首先，中國金融學(xué)是立足于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，基于金融市場宏觀調(diào)控，專業(yè)應(yīng)用較易入手，政策把握比較到位；其次，在行業(yè)管理部門做上三五年再入行到實(shí)踐機(jī)構(gòu)至少能給個中層以上的職位。其局限在于：要進(jìn)入這幾個行業(yè)主管部門難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進(jìn)較難，除非本人確實(shí)非常優(yōu)秀。

三、政策性銀行如開發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業(yè)生涯的益處相對于行業(yè)監(jiān)管部門、商業(yè)銀行來說還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點(diǎn)所在。

五、保險公司可以參照對商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險營銷、風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)之后，在國內(nèi)股份制保險機(jī)構(gòu)迅速成長、外資保險機(jī)構(gòu)進(jìn)入的契機(jī)下，還是大有可為的。保險精算專業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動不足，當(dāng)然，希望獲得穩(wěn)健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。

六、四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行，目前其設(shè)立之初的目的和作用在逐漸消退。金融租賃、擔(dān)保這個行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進(jìn)入，當(dāng)然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進(jìn)入到這個行業(yè)中應(yīng)該更有作為。

八、高校、研究所是有志于做學(xué)術(shù)的同學(xué)的首選，這顯而易見就不多說了。金融業(yè)就業(yè)的主要有利因素：

1.在各行業(yè)的薪酬橫向比較中，金融業(yè)的平均薪酬與福利最高。

2.在全民市場經(jīng)濟(jì)的氛圍中，金融業(yè)的從業(yè)者可以感受到正在從事著一份“體面”的職業(yè)。

3.每日都工作在完全動態(tài)化的市場環(huán)境中。

4.有才華的員工可以得到快速的晉升。

5.優(yōu)厚的待遇和休假福利。

6．低損耗率，行業(yè)平均志愿周轉(zhuǎn)率為16%。

1.工作時間長，工作壓力相對較大。

2.容易受商業(yè)及股票市場周期的影響。

3.大公司高度結(jié)構(gòu)化的環(huán)境容易讓人有被隔離和被忽略的感覺。

4.有些大公司不愿意改變程序和嘗試新想法。

5.時常會面臨“道德”與“利益”的兩難選擇。

6.金融業(yè)的體制完善，規(guī)章制度嚴(yán)格，不需要創(chuàng)新，只需要遵守。

金融業(yè)招聘綜述：

1.招聘過程正規(guī)，尤其是投資組合經(jīng)理和分析師工作職位的競爭激烈。

2.金融市場仍處在經(jīng)濟(jì)蕭條和丑聞的雙重打擊所造成的不景氣時期。雖然招聘仍在進(jìn)行，但是力度不大。

3.擁有優(yōu)秀的分析技能和技術(shù)技能的競聘者受到廣泛關(guān)注。

4.豐厚深蘊(yùn)的人際關(guān)系是金融業(yè)職業(yè)發(fā)展的重要基礎(chǔ)之一。

5.該行業(yè)需要的是非mba學(xué)位畢業(yè)生，尤其是同時具有數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué)學(xué)位的金融專業(yè)畢業(yè)生，可以從事量化分析工作。

盡管全球經(jīng)濟(jì)仍未全面復(fù)蘇，但中國金融企業(yè)在這次的沖擊中卻因禍得福跑到了整個行業(yè)的前茅，面對這新一輪的洗盤，中國的金融企業(yè)很可能因?yàn)樽呦蚴澜绲男枰鴶U(kuò)大對于行業(yè)人才的招募。

1、證券從業(yè)資格證書。

此為入門證書，是進(jìn)入證券行業(yè)的必要證書。

共考五科：基礎(chǔ)，交易，發(fā)行與承銷，技術(shù)分析和基金。

2、注冊國際投資分析師（ciia）。

注冊國際投資分析師（certifiedinternationalinvestmentanalyst,簡稱ciia）考試是由注冊國際投資分析師協(xié)會（aciia）為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項高級國際認(rèn)證資格考試。通過ciia考試的人員，如果擁有在財務(wù)分析、資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會授予的ciia稱號。自ciia考試于正式推出以來，全球已經(jīng)有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業(yè)人士已經(jīng)獲得ciia稱號。隨著各個區(qū)域和國家/地區(qū)協(xié)會的推廣，ciia將會吸引更多的專業(yè)人員參考，并擴(kuò)大其在國際范圍內(nèi)的影響；一個更加廣泛的全球ciia聯(lián)盟也將逐漸形成。

3、注冊金融分析師（cfa）。

“注冊金融分析師”（charteredfinancialanalyst，簡稱cfa），也稱“特許金融分析師”，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國“注冊金融分析師學(xué)院”(icfa)發(fā)起成立。

4、保薦人勝任能力考試。

報考條件：各證券公司、投資銀行從業(yè)人員均可參加。

考試科目及內(nèi)容：后每年考試一次，考試科目為證券知識綜合考試、投資銀行業(yè)務(wù)專業(yè)考試兩科。每科考試時間為3小時，每科總分100分，合格線為60分，兩科全部合格者視為考試通過。成績有效期一年。設(shè)北京、上海、深圳三個考場?？荚嚥扇￠]卷機(jī)考形式，題目均為客觀題。

5、期貨從業(yè)資格證書。

同證券從業(yè)資格證書一樣，也是入門所需證書。高中學(xué)歷以上報考即可，共考兩科，基礎(chǔ)和法規(guī)。金融期貨即將推出，期貨人才應(yīng)該會變的搶手。

6、保險中介人從業(yè)人員資格考試可分為：

（1）保險代理從業(yè)人員資格考試。

題型題量為：單選80道，每題1分；判斷20道，每題1分；試卷滿分100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。

產(chǎn)保險知識占10分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第六章。人身保險知識占20分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第七章?！侗ｋU營銷員管理規(guī)定》、職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范占15分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》、《保險基礎(chǔ)知識》一書的第八章和第九章。其他相關(guān)法規(guī)部分占30分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》，其中：《中華人民共和國保險法》占20分（全部為判斷題）?！侗ｋU代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》共占10分。

（2）保險經(jīng)紀(jì)和保險公估從業(yè)人員資格考試。

“保險原理與實(shí)務(wù)”

題型題量：單選題100道，每題0.5分，共計50分；多選題50道，每題1分，共計50分；滿分100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。

命題范圍：參考用書《保險原理與實(shí)務(wù)》第一章至第七章占40分；第八章至第十八章占60分。

“保險經(jīng)紀(jì)實(shí)務(wù)”

題型題量：單選題100題，每題0.5分，共計50分；多選題30題，每題1分，共計30分；案例題2題，每題10分，共計20分；試卷滿分100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。

命題范圍：單選題和多選題的參考用書是《保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識》和《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》。案例題參考《保險原理與實(shí)務(wù)》的第八章至第十八章，以及《保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識》的第二章、第五章至第八章和第十三章命題。

“保險公估實(shí)務(wù)”

題型題量：單選題100題，每題0.5分，共計50分；多選題30題，每題1分，共計30分；案例題2題，每題10分，共計20分；試卷滿分100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。

命題范圍：在單選題和多選題中《保險公估相關(guān)知識與法規(guī)》第一章至第四章占30分，第五章至第九章占50分;案例題參考《保險原理與實(shí)務(wù)》的第八章至第十八章及《保險公估相關(guān)知識與法規(guī)》的第二章命題。

7、理財規(guī)劃師。

8、fect金融專業(yè)英語。

（二）金融業(yè)方面的資格證書。

國家理財規(guī)劃師（chfp）認(rèn)證證書。

適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財務(wù)管理方面的人士?？荚噧?nèi)容：理論知識、實(shí)操知識（專業(yè)技能）、綜合評審（案例分析）。

注冊金融分析師（cfa）認(rèn)證證書。

適合人群：cfa考試側(cè)重于投資和財務(wù)分析理論，比較適合金融機(jī)構(gòu)研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士。考試內(nèi)容：涉及職業(yè)道德準(zhǔn)則、數(shù)理統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財務(wù)報表分析、企業(yè)融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報計算與統(tǒng)計等。

國際金融理財師（cfp）認(rèn)證證書。

適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業(yè)投資理財公司等金融方面的從業(yè)人員；經(jīng)濟(jì)師、會計師及對理財規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員?？荚噧?nèi)容：cfp認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃六個模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，而且全部采用英文試卷。

注冊財務(wù)顧問師（cfc）認(rèn)證證書。

適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語能力強(qiáng)?？荚噧?nèi)容：cwm認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實(shí)際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎(chǔ)、財富管理金融行業(yè)職業(yè)規(guī)劃和金融類證書介紹實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。

注冊財務(wù)策劃師（rfp）認(rèn)證證書。

適合人群：大專以上學(xué)歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω攧?wù)策劃有興趣的人士；具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者?？荚噧?nèi)容：rfp認(rèn)證考試包括財務(wù)策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務(wù)管理與稅務(wù)、財務(wù)策劃實(shí)踐五個部分，注重考察考生對財務(wù)策劃專業(yè)知識的掌握程度及操作技能。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇二十

?尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

你們好！

我叫

大學(xué)生個人簡歷網(wǎng)

，28歲，專科學(xué)歷，助理經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)在，我將三年來的工作、學(xué)習(xí)情況向大家總結(jié)匯報一下。
一、以“勤懇務(wù)實(shí)、勇于創(chuàng)新”為信條，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
三年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。利用業(yè)余時間，通過自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融專業(yè)?？茖W(xué)歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號、總行級機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中，獲得出納專業(yè)機(jī)器點(diǎn)鈔第一名的好成績，xx年4月被推薦到省分行干部管理學(xué)校參加出納機(jī)器維修和反假鈔培訓(xùn)學(xué)習(xí)，為今后工作夯實(shí)了理論基礎(chǔ)。xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領(lǐng)導(dǎo)和主任的幫助下，我立即撲下身子學(xué)習(xí)儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內(nèi)能夠獨(dú)立對外辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務(wù)上機(jī)，時間緊、任務(wù)重。我珍惜每一次外出學(xué)習(xí)和上機(jī)實(shí)踐機(jī)會，多問、多學(xué)、多練，不分晝夜地加班、加點(diǎn)，結(jié)合自己在會計業(yè)務(wù)系統(tǒng)上機(jī)中學(xué)到的知識和摸索出的經(jīng)驗(yàn)，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機(jī)的各項工作。在xx年11月4日上機(jī)中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機(jī)后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念，勤奮務(wù)實(shí)，為工行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。xx年8月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔(dān)起大量的工作。清點(diǎn)現(xiàn)金是一項要求嚴(yán)、任務(wù)重的工作，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時的工作。工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，（本文由（

）大學(xué)生個人簡歷網(wǎng)提供）協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳人民銀行等業(yè)務(wù)，及時、準(zhǔn)確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內(nèi)工件利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。
三、以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的.一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。
我到二所工作后，由于所里代發(fā)財政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機(jī)款，代交費(fèi)，以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。一次，東關(guān)批發(fā)市場一農(nóng)資經(jīng)營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點(diǎn)，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認(rèn)真勤奮，在xx年度考評中，我被評為良好。
入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機(jī)會為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量。

謝謝！

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇二十一

學(xué)歷：本科。

工作年限：2-3年。

期望薪資：面議。

工作地點(diǎn)：廣州-不限。

求職意向：投資/理財顧問|網(wǎng)絡(luò)銷售|大客戶經(jīng)理|銷售代表/客戶經(jīng)理|電話銷售。

工作經(jīng)驗(yàn)(工作了2年3個月，做了1份工作)。

廣州崇燦商貿(mào)有限公司。

工作時間：7月至10月[2年3個月]。

職位名稱：銷售代表/客戶經(jīng)理。

教育經(jīng)歷。

207月畢業(yè)廣州番禺職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理。

自我描述。

更多。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇二十二

性別：男。

年齡：27歲。

婚姻狀況：未婚。

最高學(xué)歷：本科。

工作年限：2年。

政治面貌：共青團(tuán)員。

現(xiàn)居城市：廣州。

籍貫：廣州。

聯(lián)系電話：×××××××××××。

電子郵箱：×××@。

求職意向。

工作類型：全職。

工作地點(diǎn)：廣州市。

求職行業(yè)：金融保險、證券、期貨。

求職職位：其他經(jīng)營管理。

工作經(jīng)歷。

-03--03中國郵政儲蓄銀行廣州花都支行零售客戶經(jīng)理。

工作描述：1.每月可較好地完成100萬元余額任務(wù)，春節(jié)新增余額600萬元.2.完成每月100萬元理財、30萬元保險、10萬基金產(chǎn)品銷售任務(wù)。3.通過對周邊社區(qū)、商圈進(jìn)行市場外拓，郵儲銀行pos機(jī)月均30臺、代發(fā)工資月均2戶。

工作描述：負(fù)責(zé)客戶的柜面業(yè)務(wù)操作、查詢、儲蓄、開戶、電子銀行。

教育經(jīng)歷。

語言水平。

英語良好。

獲得證書。

-09大學(xué)英語六級。

-09計算機(jī)二級。

自我評價。

喜歡與人打交道，性格外向，樂于團(tuán)隊合作，抗壓能力強(qiáng)。對金融行業(yè)，尤其是小企業(yè)融資有濃厚的興趣。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇二十三

本人自20_年_月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時間。一年中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進(jìn)步。

記得當(dāng)初畢業(yè)面試的時候，一位考官問我，農(nóng)村信用社是什么。我頓時啞然，想了很久，才回答說農(nóng)村信用社是一個金融機(jī)構(gòu)。除此之外，對農(nóng)村信用社便一無所知了。所以，當(dāng)我被單位錄用以后，如何去認(rèn)識、了解并熟悉自己所從事的行業(yè)，便成了我的當(dāng)務(wù)之急。

一、理論學(xué)習(xí)使我對農(nóng)村信用社有了一個初步的認(rèn)識和了解。

不懂就學(xué)，是一切進(jìn)步取得的前提和基礎(chǔ)。《農(nóng)村信用社經(jīng)營管理》、《經(jīng)濟(jì)工作者學(xué)習(xí)資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務(wù)管理》、《農(nóng)村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因?yàn)橛辛舜髮W(xué)專業(yè)課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學(xué)習(xí)后，我開始知道，農(nóng)村信用社是由農(nóng)民按照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經(jīng)過50多年的改革和發(fā)展后，已經(jīng)成為我國金融體系的重要組成部分和農(nóng)村金融的基礎(chǔ)力量。農(nóng)村信用社是農(nóng)村金融的主力軍，是聯(lián)系農(nóng)民的金融紐帶，農(nóng)村信用社的根在農(nóng)村，離開農(nóng)村就成了無源之水……但這些認(rèn)識都還是膚淺的，還需要我在實(shí)踐當(dāng)中去不斷深入地理解。

二、堅持思想政治學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。

一直以來，我始終堅持學(xué)習(xí)建設(shè)有中國特色的社會主義理論和黨的各種路線、方針、政策，堅持學(xué)習(xí)“”的重要思想，學(xué)習(xí)各種金融法律、法規(guī)，積極參加單位組織的各種政治學(xué)習(xí)活動。通過不斷學(xué)習(xí)，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進(jìn)一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務(wù)的人生觀、價值觀。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。一年以來，我在行動上自覺實(shí)踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，用滿腔熱情積極、認(rèn)真、細(xì)致地完成好每一項任務(wù)，嚴(yán)格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各項規(guī)章制度，認(rèn)真履行“三防一?！甭氊?zé)，自覺按規(guī)操作;平時生活中團(tuán)結(jié)同志、作風(fēng)正派、不_挪用、不謀私利，不參與賭博、_娼等違法亂紀(jì)行為，自覺抵制各種不良風(fēng)氣的侵蝕。

三、實(shí)踐讓我的業(yè)務(wù)技能不斷增長，工作能力不斷加強(qiáng)。

剛開始時我是在內(nèi)勤崗位跟班實(shí)踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠算、點(diǎn)鈔、電腦業(yè)務(wù)、財會業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導(dǎo)，一邊是自己對著書本反復(fù)練習(xí)，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經(jīng)能比較熟練地掌握了，而且已經(jīng)能夠獨(dú)立上機(jī)操作業(yè)務(wù)。

今年三月份，由于人員的調(diào)整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進(jìn)村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮(zhèn)上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、主要經(jīng)濟(jì)收入來源、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個大致的了解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便對癥下藥。馬善國一家，在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足，靠種植甘蔗每年有一定的經(jīng)濟(jì)來源，而于1996年所借的四千七百元借款卻久而未還，所欠利息已經(jīng)是一千兩百多元。深入一了解，原來這筆借款當(dāng)初是他的父親所用，如今兩個兒子分家后誰也不愿意承擔(dān)年老體衰的父親的這筆債務(wù)。為此，我兩次登門找他們一家談心，動員兩個兒子一起分擔(dān)父親的債務(wù)。工夫不負(fù)有心人。后來，分債的手續(xù)一辦妥，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各項年度任務(wù)指標(biāo)都完成得較好。通過實(shí)踐，我解決實(shí)際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。

四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定。

接手信貸工作以來，本人各項年度任務(wù)完成情況較好。截止六月底，個人攬存13、5萬元，完成年度任務(wù)的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務(wù)的86%，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務(wù)的229%，比去年同期多收5、5萬元;收回呆滯貸款2、9萬元，完成任務(wù)的54%，比去年同期多收1、6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務(wù)的133%;收回利息4、9萬元，完成年度任務(wù)的29、5%，比去年同期多收2、1萬元;發(fā)放貸款59萬元，完成年度任務(wù)的89%，比去年同期多增29萬元。

正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點(diǎn)成績的同時，我也還存在著以下幾點(diǎn)的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業(yè)務(wù)技能特別是財會業(yè)務(wù)還不夠熟悉。

在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學(xué)無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。

2、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機(jī)操作、財會業(yè)務(wù)等技能才能更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

3、“學(xué)精于勤而荒于嬉”，實(shí)踐是不斷取得進(jìn)步的基礎(chǔ)。我要通過實(shí)踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

總之，短短的一年見習(xí)期，是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻(xiàn)的一年。

_年即將過去，現(xiàn)在一年來的工作總結(jié)如下：

一、努力提高修養(yǎng)。

作為一名共產(chǎn)黨員，我堅持以馬列主義、、理論為思想行為的指南，嚴(yán)格按照_同志提出的“勤于學(xué)習(xí)、善于創(chuàng)造、樂于奉獻(xiàn)”的要求，堅持“講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣”。在實(shí)踐歷練中，我深知作為一名合格的金融工作者，不僅要有較強(qiáng)的政治素質(zhì)、過硬的業(yè)務(wù)工作能力，而且要有積極健康的心態(tài)、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不斷地加強(qiáng)個人修養(yǎng)和黨性修養(yǎng)，盡力發(fā)揮好黨員的先鋒模范作用?！白鍪卤仨毾葘W(xué)會做人”，我時常告誡自己：做人要重德、為人要坦蕩、待人要誠懇、處事要謹(jǐn)慎、工作要勤奮。始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準(zhǔn)則;始終把增強(qiáng)服務(wù)意識作為一切工作的基礎(chǔ)，團(tuán)結(jié)同志、誠實(shí)待人;始終把作風(fēng)建設(shè)的重點(diǎn)放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)上，腳踏實(shí)地、埋頭苦干;始終堅持以“認(rèn)認(rèn)真真履行職責(zé)，扎扎實(shí)實(shí)搞好工作”為信條;始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣、昂揚(yáng)銳氣和浩然正氣。

二、努力提升素質(zhì)。

為不斷提高思想政治素質(zhì)，提高學(xué)識水平和綜合素質(zhì)，我堅持做“學(xué)習(xí)型”員工，一方面從金融經(jīng)濟(jì)報刊雜志上汲取“營養(yǎng)”，充實(shí)和豐富自己的知識結(jié)構(gòu);一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件、學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)新知識、學(xué)習(xí)計算機(jī)運(yùn)用、學(xué)習(xí)法律法規(guī)等，堅持向書本學(xué)、向?qū)嵺`學(xué)、向同事學(xué)、向基層學(xué)。今年以來，利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)了《新會計準(zhǔn)則》、《公文寫作實(shí)務(wù)》等有關(guān)書籍。參加了理財專業(yè)班的學(xué)習(xí)，取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規(guī)劃師證書”?？荚嚾〉昧寺毞Q計算機(jī)四個模塊的證書。參加了省分行舉辦的_x業(yè)務(wù)培訓(xùn)班和市分行舉辦的科學(xué)發(fā)展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過各種形式的學(xué)習(xí)，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應(yīng)具備的基本知識，不斷提高運(yùn)用理論解決問題的能力，為更好地適應(yīng)新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎(chǔ)，自己的組織協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。

三、努力盡職盡責(zé)。

我始終堅持認(rèn)真履行崗位職責(zé)，努力完成各項工作任務(wù)，無論崗位如何變換，我都干一行、愛一行、專一行。在__部工作期間，我虛心學(xué)習(xí)，認(rèn)真鉆研，扎實(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。一是__。二是__。三是__。在_x室工作期間，我努力適應(yīng)新崗位對自己的要求，與同事一起共同發(fā)揮好__“四大職能”。一是全身心投入到抗震救災(zāi)各項工作中，__。二是__。三是__。四是__。五是__。六是__。五是__。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。__。二是腦勤。__。三是嘴勤。__。

四、努力遵章守紀(jì)。

我時刻牢記自己是一名共產(chǎn)黨員，時刻堅持全心全意為人民服務(wù)的宗旨，時刻提醒自己率先垂范、起好模范帶頭作用是作為分理處負(fù)責(zé)人的職責(zé)所在。工作與生活中，遵紀(jì)守法，作風(fēng)正派，求真務(wù)實(shí)，堅持原則;敢于講真話、辦實(shí)事;顧全大局、服從管理、任勞任怨;從不計較個人得失，從未出現(xiàn)違規(guī)違制現(xiàn)象。

1、時刻不忘學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，社內(nèi)每月組織員工學(xué)習(xí)，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。我能夠按時參加，并認(rèn)真作好筆記。五月份，遠(yuǎn)去_，參加了_組織的系統(tǒng)上線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)過幾天的日夜刻苦學(xué)習(xí)，成功結(jié)業(yè)。擴(kuò)展領(lǐng)域，不斷學(xué)習(xí)信貸知識，并參加了信貸員資格考試。工作之余，觀看《亮劍》等精典電視劇，學(xué)習(xí)公關(guān)禮儀，使我的自身修養(yǎng)，思想素質(zhì)有了很大提高。學(xué)習(xí)李云龍，如何出奇制勝;學(xué)習(xí)獨(dú)立團(tuán)，如保精誠團(tuán)結(jié)，從弱到強(qiáng)。并與工作實(shí)際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。

2、大力發(fā)展存款，壯大資金實(shí)力。三月份，我利用定期免征利息稅的大好時機(jī)，深入各村，積極宣傳。通過組織車隊，音響，張?zhí)螅l(fā)放傳單等形式，使大好消息迅速傳到千家萬戶，起到了很好的宣傳效果。在社領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下，挖來了新儲源，以前為郵政儲蓄代辦的人員，紛紛為我社服務(wù)，成了我們的聯(lián)絡(luò)員。平時對專柜所轄的代辦站，聯(lián)絡(luò)員多次走訪，密切關(guān)注存款動向，作好統(tǒng)計，每日上報。一分耕耘，一分收獲。截止10月底，專柜較年初上升800余萬元。

3、盡職盡責(zé)，力爭盡善盡美。一年來，我能夠認(rèn)真遵守信用社的各項規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。在自己平凡的崗位上，不計個人得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭追求圓滿。在辦好業(yè)務(wù)的同時，定期對信用站，聯(lián)絡(luò)員召開會議，交流攬儲經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)典型案件，做到警鐘長鳴。在三秋期間的案件高發(fā)期，大宗款項實(shí)行社內(nèi)車接車送;平時辦理業(yè)務(wù)，要求二人同行。嚴(yán)格的防范措施，使一年來未發(fā)生一起刑事案件。

4、不斷創(chuàng)新，筆耕不輟。在完成本職工作的同時，勇于擔(dān)起_社通訊報導(dǎo)報送的重任。在日常工作中，時刻不忘尋找其中的熱點(diǎn)，亮點(diǎn)，先進(jìn)典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，將材料整理潤色，并以通訊形式及時上報聯(lián)社辦公室。付出總有回報，汗水不會白流。一年來先后撰寫通訊報導(dǎo)23篇，其中在《_農(nóng)信》報上發(fā)表16篇。

5、以社為家，美化社容。今年來，新一屆班子投入了大量人力，物力對辦公設(shè)施，外部環(huán)境進(jìn)行了改造。營業(yè)室內(nèi)外煥然一新，特別是對營業(yè)室門前的地面重新硬化。在東邊空閑處安置了健身器材。優(yōu)美的環(huán)境更需要我們用心保持，每天我能同大家一起將營業(yè)室內(nèi)外認(rèn)真打掃，力爭作到一塵不染，以優(yōu)美，整潔的環(huán)境的環(huán)境吸引儲戶。營業(yè)室外，彩旗飄飄，鐵樹青青。使信用社成為_街上一道亮麗的風(fēng)景。在大院內(nèi)，東西兩個黑板遙相呼應(yīng)。我能用其所長，搜集精典小故事，名言警句，宣傳信息等，出黑板報20余期，為信用社文化建設(shè)盡自己的一份力。

6、顧全大局，忍痛撤并信用站，聯(lián)絡(luò)員。十一月份，按照中國人民銀行，銀監(jiān)會的文件精神，對我社轄區(qū)內(nèi)的九家信用站全部撤并。我能夠同領(lǐng)導(dǎo)一起，深入各個村站，作好認(rèn)真的安撫工作。并將當(dāng)月手續(xù)費(fèi)，一次性補(bǔ)償金及時發(fā)放。使廣大代辦人員能夠認(rèn)清形勢，思想很快轉(zhuǎn)變，情緒穩(wěn)定，得到了平穩(wěn)過渡。并對村站儲戶作好解釋工作，使村站存款能夠繼續(xù)保持，為社所留。

7、兢兢業(yè)業(yè)，鞠躬盡瘁。一年來，我時刻以大局為重，深知自己責(zé)任的重大，不敢有絲毫的松懈。為很好完成自己的本職工作，主動放棄休息時間。一年來，請假休息不超過十五天。地里的農(nóng)活，家里的瑣事，我很少顧及?？吹礁改钙拮拥呢?zé)備，看到孩子躺在病床上渴望挽留的淚眼，我的心都碎了，想想自己的工作，我不能休息。只能乞求他們理解，我也是身不由己，欠他們太多，太多。

工作中的不足：回顧一年來的工作，自己仍有不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、吸收存款時儲源不足，以后還得多方尋找。

2、業(yè)務(wù)能力方面提高不快，對信貸，結(jié)算業(yè)務(wù)不太精通，還需要努力學(xué)習(xí)。

3、方字材料寫作不高，以后仍需多寫多練。

下年工作打算：

20_年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，履行工作職責(zé)。當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的助手，撲下身子，多挖儲源，發(fā)展更多存款。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上進(jìn)，為_信用社的發(fā)展，作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

回顧一年來的工作，我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，我對以后的工作充滿信心。票據(jù)置換的兌付，全省通存通兌的開始，全國結(jié)算的暢通。使我們的工作如虎添翼。我相信，信用社明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績!

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告：

一、17年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

不足處：

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;。

三、來年工作打算。

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20_年個人工作計劃。

20_年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況。

(一)各項指標(biāo)完成情況。

1、跨年度競賽完成情況。

無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況。

6月較2月28日累計新增活期序時進(jìn)度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。

截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。

3、六大重點(diǎn)營銷項目完成情況。

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。

繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46.37%。

綠卡通：_年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。

基金定投：_年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。

期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

(二)上半年度工作開展情況。

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團(tuán)隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)。

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團(tuán)隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團(tuán)隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。

3、做好_年各項金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長。

根據(jù)職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實(shí)際情況，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。

同時為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營銷項目活動，成立重點(diǎn)項目推進(jìn)小組，制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點(diǎn)營銷項目的方案并做推進(jìn)。

6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進(jìn)一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬。自階段性目標(biāo)下達(dá)后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點(diǎn)、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。

4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險合規(guī)自查活動;配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險檢查小組，組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。

二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題。

1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至目前，總余額較_年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。_年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點(diǎn)營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營銷項目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。

金融行業(yè)的個人職業(yè)規(guī)劃篇二十四

以目前來看，不少人都在個人簡歷方面下足了功夫，對于很多找工作的朋友來說，真的挺不容易的，不管是什么類型的工作，都始終有自己的一些不足的地方，在自己辦不到，或者是達(dá)不到老板要求的時候終究會有人得到老板的賞識，并且找到一個萬眾期待的工作崗位，對于這樣競爭巨大的就業(yè)市場，如何更加突出自己的優(yōu)勢來幫助我們找到一個更好的工作，個人簡歷就成了很基本的東西。

這樣一來，針對金融行業(yè)來說，一直以來針對不同的人的要求都比較高，畢竟金融行業(yè)針對不同的專業(yè)性知識的要求比較高，如果招聘的是一些技術(shù)實(shí)力不到位的，當(dāng)然容易引起自身的一些問題，而且還會影響到公司的整體利益，這些對于我們來說都是很重要的地方，要想讓金融公司看上我們，必不可少的當(dāng)然就是自身的實(shí)力，這樣才能在一個崗位以及一個行業(yè)中真正的持續(xù)性走下去。

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