心得體會(huì)是我們?cè)趯W(xué)習(xí)和工作生活中總結(jié)出來的對(duì)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和感悟的一種表達(dá)方式，通過總結(jié)心得體會(huì)，我們可以更好地認(rèn)識(shí)自己，提高自己的能力和水平。每一次心得體會(huì)都是我們成長(zhǎng)的一個(gè)里程碑，它讓我們更加深入地思考，更加明確地了解自己的優(yōu)點(diǎn)和不足。寫一份心得體會(huì)是對(duì)過去經(jīng)驗(yàn)的回顧和對(duì)未來發(fā)展的規(guī)劃，它能夠幫助我們更好地成長(zhǎng)和進(jìn)步。我想，現(xiàn)在是時(shí)候?qū)懴伦约旱男牡皿w會(huì)了吧。在寫心得體會(huì)之前，先回顧整個(gè)過程或經(jīng)歷，梳理出要點(diǎn)和關(guān)鍵信息。希望這些心得體會(huì)范文能夠給大家?guī)硪恍┯幸娴膯⑹竞退伎肌?/p>
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇一
在每個(gè)人的記憶底層，總有一些沉淀已久很少觸動(dòng)但又總是存在的東西。這些曾經(jīng)歷的入生片段，雖緘封許久。卻是抹也抹不去，忘也忘不掉。初入基金世界，在選擇基金時(shí)自己犯了難，不知道該買哪支基金，也不知道。是買股票型基金好還是買混合型基金好，我找來花花綠綠的宣傳品，上網(wǎng)瀏覽各家網(wǎng)站，經(jīng)過研究對(duì)比舉棋不定時(shí),于是再次打電話給我那位朋友，他說股票型基金收益高，但風(fēng)險(xiǎn)也大；而混合型基金、貨幣型基金收益低風(fēng)險(xiǎn)也小，我就讓他幫忙推薦一支，他說你就買東吳嘉禾和東吳動(dòng)力,理由是這兩根基金跑得比大盤快。我就果斷地出手了。
第一，不能跳來跳去。在當(dāng)前的每一次調(diào)整下跌過程中，基金畢竟不是股票，無需頻繁操作，漲跌都是正常范圍，請(qǐng)投資者更注重長(zhǎng)期投資。購(gòu)置一種基金，應(yīng)具有長(zhǎng)遠(yuǎn)效益，少則一年半載，多則兩年三年，不能老是買新的基金，否則會(huì)造成獲小利而丟大利。同時(shí)，也不能只買新基金，好的老基金在分紅或拆分時(shí)，往往也是申購(gòu)的最佳時(shí)機(jī)，可以集中申購(gòu)。
第二，要學(xué)會(huì)不斷投入，擴(kuò)大基金規(guī)模。隨著個(gè)人收入的提高，每年都會(huì)節(jié)余大量現(xiàn)金，同時(shí)基金的分紅也會(huì)帶來不少現(xiàn)金，兩者加起來可以再申購(gòu)新基金或效益好的老基金，這樣方能做到“利滾利”。
第三，不斷研究股市和基金行情。認(rèn)購(gòu)大量基金后，為了全面掌握與研究行情，并從網(wǎng)上下載了大量有關(guān)各種基金的材料，真是不看不知道，看了真重要，從中學(xué)會(huì)了不少東西，基金的行情盡收眼底。我每天還統(tǒng)計(jì)各種基金的增長(zhǎng)或減幅情況，做到心中有數(shù)，不會(huì)在心理上產(chǎn)生大起大落。如果照這樣堅(jiān)持不懈地做下去，我相信，基金的升值是會(huì)得到保障的。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇二
近年來，隨著人們對(duì)理財(cái)?shù)闹匾暢潭忍岣?，越來越多的人開始參加各種形式的培訓(xùn)課程來學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)。我也有幸參加了一次理財(cái)培訓(xùn)課程，通過學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到理財(cái)對(duì)于每個(gè)人的重要性，并總結(jié)了一些寶貴的心得體會(huì)。
首先，理財(cái)培訓(xùn)課程幫助我樹立了正確的財(cái)富觀念。在課程中，老師強(qiáng)調(diào)了“投資自己”的理念，教會(huì)我們要先從提高自身能力、增加知識(shí)儲(chǔ)備等方面入手。通過不斷投資自己，我們才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中擁有更大的優(yōu)勢(shì)，進(jìn)而創(chuàng)造更多的財(cái)富。這樣的觀念對(duì)我來說是一種重大啟示，讓我明白財(cái)富的本質(zhì)在于人本身，而不是外部的物質(zhì)。
其次，理財(cái)培訓(xùn)課程教會(huì)了我正確的理財(cái)思維。在課程中，老師強(qiáng)調(diào)了投資分散和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。在過去，我常常將所有的資金都投入到同一個(gè)領(lǐng)域或項(xiàng)目中，無形中加大了風(fēng)險(xiǎn)。通過理財(cái)課程的學(xué)習(xí)，我明白了分散投資的優(yōu)勢(shì)，以及對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)應(yīng)對(duì)之道。這不僅幫助我規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)，還讓我學(xué)會(huì)了如何合理規(guī)劃資金的運(yùn)用，從而提高了我的投資效益。
除此之外，理財(cái)培訓(xùn)課程還讓我認(rèn)識(shí)到了長(zhǎng)期規(guī)劃的重要性。在過去，我常常只看眼前的利益，忽視了財(cái)務(wù)規(guī)劃的長(zhǎng)遠(yuǎn)性。通過理財(cái)培訓(xùn)課程的學(xué)習(xí)，我意識(shí)到穩(wěn)健的投資方法和持之以恒的執(zhí)行力是長(zhǎng)期獲得財(cái)富的關(guān)鍵。課程中的案例分析和實(shí)戰(zhàn)演練，讓我更加明白了推遲滿足和積累財(cái)富的重要性。只有在深入學(xué)習(xí)和持續(xù)實(shí)踐中，我才能為未來的發(fā)展提前做好長(zhǎng)期規(guī)劃。
最后，理財(cái)培訓(xùn)課程讓我了解到學(xué)習(xí)和獲取知識(shí)的重要性。在理財(cái)?shù)牡缆飞希挥胁粩嗨⑿伦约旱闹R(shí)儲(chǔ)備，才能更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的變化和風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。課程中，老師分享的各種有效的學(xué)習(xí)方法和資源，讓我受益匪淺。我意識(shí)到只有將學(xué)到的知識(shí)變成實(shí)際行動(dòng)，才能收獲更多的財(cái)務(wù)自由。因此，我決定要堅(jiān)持學(xué)習(xí)，保持學(xué)習(xí)的熱情，不斷提升個(gè)人的素質(zhì)和能力。
通過參加理財(cái)培訓(xùn)課程，我不僅獲得了關(guān)于理財(cái)知識(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn)，也結(jié)交了一群志同道合的朋友。在這個(gè)學(xué)習(xí)的過程中，我收獲了知識(shí)、體驗(yàn)了成長(zhǎng)、增加了自信，更重要的是，我找到了實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的方法和方向。未來，我將繼續(xù)堅(jiān)持理財(cái)?shù)膶W(xué)習(xí)和實(shí)踐，將理財(cái)知識(shí)更好地運(yùn)用到實(shí)際生活中，實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)富夢(mèng)想。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇三
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
銀行理財(cái)經(jīng)理。
工作計(jì)劃。
工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
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理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇四
2、高利潤(rùn)的都有高風(fēng)險(xiǎn)；(高收益都伴隨高風(fēng)險(xiǎn))。
3、細(xì)節(jié)決定成?。ㄈ缋习逵H自經(jīng)營(yíng)、服務(wù)太差、原材料的采購(gòu)等）；
4、對(duì)人來說，要分清什么是最重要的：錢和生命；（朋友和敵人）。
5、觀念需要改變，思考的角度需要改變；（高度決定視野、角度改變觀念、尺度把握人生）。
6、不要把偶然當(dāng)成必然；（一次賺錢不叫賺，持續(xù)賺錢才叫本事）。
7、忘卻時(shí)間就是犯錯(cuò)；（時(shí)間能創(chuàng)造奇跡、也能改變命運(yùn)和習(xí)慣：買東西，賭場(chǎng)）。
8、理財(cái)靠的是時(shí)間和復(fù)利，投資靠時(shí)間來賺錢；
9、不要忘記該記住的，記住該忘記的；
10、追求短期收益的是投機(jī)、追求長(zhǎng)期收益的是投資；
11、貪婪和恐懼是人類所有悲劇的根源，是投資失敗的唯一原因；
12、長(zhǎng)得丑不是你的錯(cuò)，出來嚇人就是你的錯(cuò)（范跑跑－北大中文系）；
13、機(jī)構(gòu)理財(cái)就是借力使力－－借勢(shì)；
14、財(cái)富是時(shí)間、是價(jià)值，而不是數(shù)字和貨幣單位；
15、要知道錢是做什么的，不要浪費(fèi)的錢；
16、投資理財(cái)：保本最重要（本金是利潤(rùn)的來源）；
18、分清誰是朋友誰是敵人；
19、通過別人的努力達(dá)到自己的目的就是管理；
20、銀行：短期存款最安全、長(zhǎng)期存款最危險(xiǎn)（通貨膨脹）；
21、信息決定股票的價(jià)格；
22、玩股票玩的就是心態(tài)（選對(duì)行業(yè)和公司并長(zhǎng)期持有）；
23、基金投資要中長(zhǎng)期，不要隨時(shí)出入；
24、不動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)最安全，一旦動(dòng)起來最危險(xiǎn)（房產(chǎn)－－適合中短期）；
25、有錢、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦；
26、一切為了活的更好去規(guī)劃，活著不是為了理財(cái)；
27、理財(cái)?shù)娜c(diǎn)：收益性、安全性（合法性）、流動(dòng)性；
29、只要精神不倒，年級(jí)再大也很年輕（快樂的活著）；
30、投資是保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)最主要的來源；
31、投資中安全性：是指保本、合法、不會(huì)被滅失；
32、自由：我想做什么就做什么，這不是自由；我不想做什么就不做什么，這才是自由；
33、理財(cái)要分清手段和目的；
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇五
第一段：引言（背景介紹）。
最近，我參加了一次關(guān)于理財(cái)?shù)呐嘤?xùn)課程。在這個(gè)信息時(shí)代，理財(cái)已經(jīng)成為了越來越多人關(guān)注的話題。我通過這次培訓(xùn)學(xué)到了很多關(guān)于理財(cái)?shù)闹R(shí)，也受到了一些啟發(fā)。在接下來的文章中，我想與大家分享一些我在這次培訓(xùn)中所得到的心得體會(huì)。
第二段：理財(cái)?shù)闹匾约澳繕?biāo)。
理財(cái)對(duì)我們每個(gè)人來說都是非常重要的。通過合理的理財(cái)，我們可以提高財(cái)務(wù)管理能力，降低風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)我們的財(cái)務(wù)目標(biāo)。在培訓(xùn)中，講師向我們強(qiáng)調(diào)了目標(biāo)的重要性。只有明確的財(cái)務(wù)目標(biāo)，我們才能制定出切實(shí)可行的理財(cái)計(jì)劃。因此，我意識(shí)到首先要做的就是制定清晰的財(cái)務(wù)目標(biāo)，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。
第三段：理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)與策略。
在培訓(xùn)課程中，我們學(xué)習(xí)了一些理財(cái)?shù)幕局R(shí)和策略。其中包括理財(cái)?shù)母拍?、投資的種類、風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系等等。通過學(xué)習(xí)這些基礎(chǔ)知識(shí)，我對(duì)理財(cái)有了更深入的認(rèn)識(shí)。例如，在投資的時(shí)候應(yīng)該要注意分散風(fēng)險(xiǎn)，不要把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里。另外，還學(xué)到了一些投資策略，如長(zhǎng)期投資、定投策略等等。這些知識(shí)和策略可以幫助我更加明智地做出投資決策，并且提高理財(cái)?shù)某晒β省?/p>
第四段：理財(cái)實(shí)操和風(fēng)險(xiǎn)管理。
在培訓(xùn)過程中，我們也進(jìn)行了一些理財(cái)實(shí)操的訓(xùn)練，包括模擬投資、實(shí)際案例分析等等。通過這些實(shí)操項(xiàng)目，我能夠更加深入地理解理財(cái)知識(shí)，并將其應(yīng)用到實(shí)際操作中。另外，在培訓(xùn)中，講師還專門解釋了風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，并給出了一些風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。只有有效地管理風(fēng)險(xiǎn)，我們才能夠更好地實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)目標(biāo)。通過這次培訓(xùn)，我學(xué)會(huì)了如何在投資中合理控制風(fēng)險(xiǎn)，從而提升我理財(cái)?shù)男Ч?/p>
第五段：理財(cái)?shù)膶?shí)踐和總結(jié)。
最后，我覺得理財(cái)最重要的還是實(shí)踐。培訓(xùn)結(jié)束后，我開始制定并實(shí)施了自己的理財(cái)計(jì)劃。通過將所學(xué)的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際中，我更加深刻地理解了理財(cái)?shù)闹匾院吞魬?zhàn)。同時(shí)，我也將定期評(píng)估自己的理財(cái)計(jì)劃，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。通過不斷實(shí)踐和總結(jié)，我相信我會(huì)在理財(cái)方面取得更好的成果。
總結(jié)：
通過這次理財(cái)培訓(xùn)，我不僅學(xué)到了許多關(guān)于理財(cái)?shù)闹R(shí)和技巧，也懂得了理財(cái)?shù)闹匾院吞魬?zhàn)。理財(cái)不只是關(guān)于金錢，更是一種態(tài)度和習(xí)慣。只有養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，并不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我們才能夠在財(cái)務(wù)管理上取得更好的結(jié)果。希望我的理財(cái)心得與體會(huì)能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)，共同進(jìn)步！
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇六
理財(cái)是現(xiàn)代人很重要的一門課題，尤其對(duì)于現(xiàn)在社會(huì)來說，不會(huì)理財(cái)簡(jiǎn)直生活不下去。市面上開了許多理財(cái)課程，但我覺得這那并不一定適合每一個(gè)人，不是照著那張標(biāo)準(zhǔn)表格來花錢就是最有效的理財(cái)方式，而要找到最能夠與自己的購(gòu)物喜好平衡的才是最好的。
相信每個(gè)人心理都有如何管理錢財(cái)?shù)牡祝贿^這究竟是不是最棒的理財(cái)知識(shí)，還得經(jīng)過些考驗(yàn)才行呢！我是個(gè)對(duì)于錢還蠻大方的人，該花一定花，然而該省的也絕對(duì)沒亂花，對(duì)于這點(diǎn)我還是有信心的。
對(duì)某部分的人來說，關(guān)于吃的花錢絕不手軟，認(rèn)為滿足自己的五臟廟就是生活的一大享受；而某些人則是注重外在的裝扮，對(duì)于衣著非常講究；還有一種則是食物能吃就好、衣服能穿就好、手機(jī)能打就好、房子能著就好的人，這種是最能夠存錢的一種人，但相對(duì)的生活樂趣也失去了。
在我的理財(cái)觀里，我會(huì)在買東西時(shí)挑我喜歡的東西，也許價(jià)格貴了一些，但絕對(duì)用很久，不會(huì)喜新厭舊，畢竟選自己要的會(huì)更懂得珍惜。我還有一些習(xí)慣，跟朋友出去時(shí)絕對(duì)不會(huì)讓朋友替自己出錢，有時(shí)幫朋友物了些小錢也不會(huì)討回來，在我眼里，這不是炫富的作法，因?yàn)閷?duì)我來說朋友是無價(jià)的，無需計(jì)較。
用對(duì)方法管理自己的錢財(cái)，適時(shí)的花、適時(shí)的省，這就是我的理財(cái)觀，我才希望被別人誤認(rèn)為是個(gè)小氣財(cái)神喔！
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理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇七
在每個(gè)人的記憶底層，總有一些沉淀已久很少觸動(dòng)但又總是存在的東西。這些曾經(jīng)歷的入生片段，雖緘封許久。卻是抹也抹不去，忘也忘不掉。初入基金世界，在選擇基金時(shí)自己犯了難，不知道該買哪支基金，也不知道。是買股票型基金好還是買混合型基金好，我找來花花綠綠的宣傳品，上網(wǎng)瀏覽各家網(wǎng)站，經(jīng)過研究對(duì)比舉棋不定時(shí),于是再次打電話給我那位朋友，他說股票型基金收益高，但風(fēng)險(xiǎn)也大；而混合型基金、貨幣型基金收益低風(fēng)險(xiǎn)也小，我就讓他幫忙推薦一支，他說你就買東吳嘉禾和東吳動(dòng)力,理由是這兩根基金跑得比大盤快。我就果斷地出手了。
我小試身手后，掌握了基金的三條原則：
第一，不能跳來跳去。在當(dāng)前的每一次調(diào)整下跌過程中，基金畢竟不是股票，無需頻繁操作，漲跌都是正常范圍，請(qǐng)投資者更注重長(zhǎng)期投資。購(gòu)置一種基金，應(yīng)具有長(zhǎng)遠(yuǎn)效益，少則一年半載，多則兩年三年，不能老是買新的基金，否則會(huì)造成獲小利而丟大利。同時(shí)，也不能只買新基金，好的老基金在分紅或拆分時(shí)，往往也是申購(gòu)的最佳時(shí)機(jī)，可以集中申購(gòu)。
第二，要學(xué)會(huì)不斷投入，擴(kuò)大基金規(guī)模。隨著個(gè)人收入的提高，每年都會(huì)節(jié)余大量現(xiàn)金，同時(shí)基金的分紅也會(huì)帶來不少現(xiàn)金，兩者加起來可以再申購(gòu)新基金或效益好的老基金，這樣方能做到“利滾利”。
第三，不斷研究股市和基金行情。認(rèn)購(gòu)大量基金后，為了全面掌握與研究行情，并從網(wǎng)上下載了大量有關(guān)各種基金的材料，真是不看不知道，看了真重要，從中學(xué)會(huì)了不少東西，基金的行情盡收眼底。我每天還統(tǒng)計(jì)各種基金的增長(zhǎng)或減幅情況，做到心中有數(shù)，不會(huì)在心理上產(chǎn)生大起大落。如果照這樣堅(jiān)持不懈地做下去，我相信，基金的升值是會(huì)得到保障的。
“云飛月走天不動(dòng)，浪打船搖道不移”?？缛?1世紀(jì)的今天，東吳基金更有責(zé)任和義務(wù)推動(dòng)中國(guó)基金行業(yè)的發(fā)展，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷進(jìn)步注入新的活力。以符合市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，滿足投資者的需要。以《心語》獻(xiàn)給東吳基金，摘一束鮮花/放于您開啟的窗前/取一片綠葉/藏于您墨香的案頭/描一條彩虹/探向您無悔的人生/迎一縷朝霞/照向您欣慰的笑容/帶一種思念/隨同您坎坷的足跡/送一份溫馨/伴隨您風(fēng)雨的歲月/呵！實(shí)現(xiàn)我理財(cái)?shù)膲?mèng)想/您是一杯飄香的醇酒/醉了還想喝/杯杯都甜美。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇八
大學(xué)，作為學(xué)生時(shí)代和步入社會(huì)的一個(gè)交接平臺(tái)，正是為了給我們這些大學(xué)生在步入社會(huì)前有個(gè)緩沖和準(zhǔn)備。而良好的投資理財(cái)習(xí)慣，正是我們步入社會(huì)前所必須要養(yǎng)成的良好習(xí)慣之一。作為一個(gè)收入微薄或者說是根本沒有收入，只有消費(fèi)的群體，我們需要加強(qiáng)我們自己的投資理財(cái)意識(shí)，為我們的現(xiàn)在手頭少有的金錢做個(gè)良好的規(guī)劃，為將來合理的投資理財(cái)打下一個(gè)比較結(jié)實(shí)的根底。而這種投資并不是短期能實(shí)現(xiàn)的，需要長(zhǎng)期的積累和沉淀。所以大學(xué)生的理財(cái)方式應(yīng)該從日常生活處入手，全面的養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，建立正確的金錢消費(fèi)觀，才能實(shí)行真正的投資理財(cái)。
個(gè)人理財(cái)就是消費(fèi)者確定自己的階段性生活和投資目標(biāo)，審視自己的財(cái)產(chǎn)分配狀況。
及承受能力，調(diào)整資產(chǎn)分配和投資情況，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人收益最大化。直觀的說，理財(cái)便是如何將投資與消費(fèi)協(xié)調(diào)得更適合自己。近年來，個(gè)人投資理財(cái)?shù)臒岢庇咳胄@。如今的大學(xué)校園活潑著這樣一群人，他們既是大學(xué)生，又是股民、基民、彩民、儲(chǔ)戶、有些還是"小老板"。大學(xué)生是一個(gè)龐大而特殊的社會(huì)群體，他們的理財(cái)理念和理財(cái)行為在一定程度上反映出其生活狀態(tài)和價(jià)值趨向。大學(xué)生理財(cái)，與成年人理財(cái)一樣，也包括經(jīng)濟(jì)收入和經(jīng)濟(jì)支出兩方面既要通過合理規(guī)劃投資增加經(jīng)濟(jì)收入，也要通過合理規(guī)劃消費(fèi)控制經(jīng)濟(jì)支出，對(duì)于很多人來說，大學(xué)時(shí)代是他們一生當(dāng)中第一次較系統(tǒng)與獨(dú)立地接觸并解決個(gè)人理財(cái)問題的時(shí)期。對(duì)于成長(zhǎng)中的大學(xué)生來說，學(xué)會(huì)理財(cái)和消費(fèi)，不僅僅是學(xué)會(huì)如何用錢的問題，其中包含了多方面的教育內(nèi)容和多種能力的培養(yǎng)，關(guān)系到大學(xué)生的健康成長(zhǎng)和全面開展。
二.理財(cái)誤區(qū)。
1.認(rèn)為大學(xué)生沒有理財(cái)投資必要或是沒財(cái)可理。
現(xiàn)在的大學(xué)生開始進(jìn)行投資理財(cái)對(duì)將來的要走的路有很大的意義。
2.認(rèn)為理財(cái)投資就是賺大錢，炒股票，大型投資。
這是學(xué)生甚至大局部人都會(huì)有的一個(gè)非常錯(cuò)誤的觀點(diǎn)，他們認(rèn)為投資理財(cái)就是用大錢賺大錢，買房，大投資。其實(shí)這只是投資理財(cái)?shù)囊徊糠荩顿Y理財(cái)是一種規(guī)劃，它不是一觸即發(fā)，它不是一夜暴富，它是一個(gè)漫長(zhǎng)的過程。它是運(yùn)用一些投資理財(cái)?shù)闹R(shí)和工具，正對(duì)我們現(xiàn)在的要求進(jìn)行一個(gè)綜合的，全面的，整體的，個(gè)性化得，專業(yè)的，動(dòng)態(tài)的，長(zhǎng)期的金融效勞。投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容非常廣泛，包括現(xiàn)金規(guī)劃，消費(fèi)支出規(guī)劃，教育規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃，稅務(wù)籌劃，投資規(guī)劃，退休養(yǎng)老規(guī)劃，財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。
三.大學(xué)生投資理財(cái)途徑。
考證考照：大學(xué)中有許多除學(xué)校以外的機(jī)構(gòu)，如cte4，cte6等，還有一些職業(yè)資格證書，如駕照，物流師，人力資源師，會(huì)計(jì)資格證書等，大學(xué)生都可以通過節(jié)省日常開支來買些書籍，充實(shí)自己，去參加這些證書的考試，把財(cái)富用在給自身充電不免也是一種對(duì)未來的一種投資，讓我們進(jìn)入社會(huì)更有競(jìng)爭(zhēng)力。
要善與銀行打交道：大學(xué)生理財(cái)首先應(yīng)從如何同銀行打交道開始，不要以為去銀行僅僅是取錢和存錢那么簡(jiǎn)單，即便是簡(jiǎn)單的存款，也有理財(cái)知識(shí)可學(xué)。中學(xué)期間，很多學(xué)生雖然在銀行設(shè)有獨(dú)立戶頭，但大多數(shù)是由父母直接掌控的，學(xué)生本人對(duì)存錢、取錢、銀行利息計(jì)算等沒有什么感性認(rèn)識(shí)。上大學(xué)以后，通過和銀行打交道，可以了解最根本的金融常識(shí)、atm機(jī)和信用卡的一些效勞功能，學(xué)習(xí)如何獨(dú)立理財(cái)。
學(xué)會(huì)開源節(jié)流：解決大學(xué)生"錢不夠花"的問題，最積極的方法就是設(shè)法增加收入。勤工儉學(xué)、協(xié)助老師做研究、做家教、到一些公司或企業(yè)兼職打工這些都是能夠幫助大學(xué)生增加收入的方法。但光是開源還不夠，關(guān)鍵是要學(xué)會(huì)如何打理和規(guī)劃自己的錢財(cái)，要學(xué)會(huì)節(jié)流才行。大學(xué)生節(jié)流不妨從記賬開始，每天記下自己的支出，過一段時(shí)間后看看哪些是不必要的支出，就能夠把一些可花可不花的支出節(jié)省下來。
嘗試進(jìn)行投資：除了勤工儉學(xué)之外，大學(xué)生其實(shí)還可嘗試進(jìn)行其他投資。尤其是對(duì)那些有一定經(jīng)濟(jì)根底的大學(xué)生來說，可以適當(dāng)嘗試進(jìn)行一些真正的"投資"———如股票、基金定投等。涉足這些投資領(lǐng)域，并不完全是為了掙錢，更多意義上是一種"演習(xí)"，通過"實(shí)戰(zhàn)"可以使自己更好地了解投資市場(chǎng)，為將來步入社會(huì)進(jìn)行投資積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
學(xué)做二手交易：大學(xué)生了解二手市場(chǎng)的最正確渠道是網(wǎng)絡(luò)，可以利用校園網(wǎng)來發(fā)布交易信息，搞個(gè)"網(wǎng)絡(luò)跳蚤市場(chǎng)"。這種方式在大學(xué)生中已日益普及。另外，有一些大型的二手交易活動(dòng)也不可錯(cuò)過。例如幾乎每所大學(xué)在畢業(yè)生離校前都會(huì)舉辦畢業(yè)生跳蚤市場(chǎng)，你在那里可以"淘"到大量的舊書、磁帶、cd、自行車，甚至電腦。當(dāng)然，有朝一日等你成了畢業(yè)生，你也可以在那里把你的舊貨賣個(gè)好價(jià)錢，讓它們繼續(xù)"發(fā)揮余熱"。
嘗試做點(diǎn)生意：也是個(gè)小社會(huì)，學(xué)校里同樣商機(jī)無限?；I措一筆啟動(dòng)資金，自己做個(gè)小老板，在校園開創(chuàng)自己的一份"產(chǎn)業(yè)"。建議最好從一些風(fēng)險(xiǎn)小的生意做起，如出租vcd、出售打折卡、充值卡、代理學(xué)生日用品等。
在學(xué)校里做小生意，贏利多少并不重要，重要的是你從中學(xué)到了一種經(jīng)營(yíng)意識(shí)和市場(chǎng)意識(shí)，學(xué)會(huì)主動(dòng)地了解市場(chǎng)，并根據(jù)市場(chǎng)的變化作出決策，在學(xué)校里就學(xué)會(huì)"像企業(yè)家一樣思考"，這才是最重要的。
[總結(jié)]其實(shí)大學(xué)中充滿了投資理財(cái)?shù)耐緩剑P(guān)鍵是我們沒有投資理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，又或者我們對(duì)投資理財(cái)沒有一個(gè)正確的理解，所以在大學(xué)生活中有投資理財(cái)產(chǎn)生了一些誤解。許多名人都是在大學(xué)中賺到他們的第一桶金，這正是因?yàn)樗麄儗?duì)自己的大學(xué)生活進(jìn)行了一個(gè)規(guī)劃，一個(gè)投資理財(cái)。大學(xué)時(shí)代可能是一大局部人的最后在校系統(tǒng)學(xué)習(xí)的時(shí)機(jī)，所以在這最后的時(shí)間里，如果能養(yǎng)成一些良好的投資理財(cái)習(xí)慣與知識(shí)，那么將會(huì)是受益終生。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇九
理財(cái)是如今社會(huì)中廣受關(guān)注的話題，越來越多的人開始意識(shí)到理財(cái)?shù)闹匾浴榱颂岣呷藗兊睦碡?cái)技能，很多機(jī)構(gòu)開辦了理財(cái)培訓(xùn)課程。最近，我參加了一次理財(cái)培訓(xùn)課，并從中獲得了很多收獲和體會(huì)。本文將就此進(jìn)行分享。
在理財(cái)培訓(xùn)課中，我們學(xué)習(xí)了很多關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)闹R(shí)。首先，我們了解了收入與支出的平衡原則，明確了財(cái)務(wù)管理的基本概念與目標(biāo)。然后，老師詳細(xì)介紹了儲(chǔ)蓄、投資和消費(fèi)的技巧和策略。我們學(xué)會(huì)了如何根據(jù)個(gè)人情況設(shè)定合理的儲(chǔ)蓄目標(biāo)，如何進(jìn)行有效的投資以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)增長(zhǎng)，并且還學(xué)到了如何避免花費(fèi)不必要的錢。此外，我們還通過實(shí)例分析了股票、基金、房地產(chǎn)等投資品種的優(yōu)缺點(diǎn)，了解了如何進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理。
第三段：闡述體會(huì)與感受。
通過參加理財(cái)培訓(xùn)課，我深刻的認(rèn)識(shí)到，理財(cái)不僅僅是數(shù)理化的事情，更是一門實(shí)踐技巧。多年來，我一直覺得錢應(yīng)該用來花，但沒有認(rèn)真考慮過怎樣花錢是更有效合理的。這次培訓(xùn)課告訴我，錢并不僅僅是花費(fèi)，更是一種資源，是一種可以帶來收益的一種工具。只有學(xué)會(huì)合理支配財(cái)富，才能讓自己的財(cái)富穩(wěn)定增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。這個(gè)感悟?qū)ξ襾碚f是非常重要的，我會(huì)將所學(xué)運(yùn)用到實(shí)踐中去。
第四段：總結(jié)實(shí)際應(yīng)用情況。
課后，我結(jié)合自己的實(shí)際情況，制定了一份詳細(xì)的理財(cái)計(jì)劃。我重新審視了自己的支出方式，減少了不必要的消費(fèi)開支，把更多的資金用于投資。此外，我也開始了解股票和基金等投資品種，掌握了一些基本的投資技巧。現(xiàn)在，我堅(jiān)定地選擇理財(cái)并更好地管理自己的財(cái)務(wù)，我可以明顯感受到財(cái)務(wù)狀況的改善。雖然目前的收益還不算很高，但我相信隨著實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)的不斷積累，我會(huì)越來越擅長(zhǎng)理財(cái)。
總的來說，參加理財(cái)培訓(xùn)課給了我很多啟發(fā)。通過課程的學(xué)習(xí)，我不僅學(xué)到了理財(cái)?shù)幕局R(shí)和技巧，也明確了理財(cái)?shù)哪繕?biāo)和原則。我了解到，理財(cái)不是一蹴而就的事情，需要長(zhǎng)期的堅(jiān)持和實(shí)踐。然而，只要掌握了正確的方法和策略，理財(cái)能夠幫助我們實(shí)現(xiàn)更多的財(cái)務(wù)自由，并為未來的發(fā)展提供穩(wěn)定的保障。在未來，我會(huì)繼續(xù)關(guān)注理財(cái)領(lǐng)域的發(fā)展，不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，努力提高自己的理財(cái)水平，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)上的自由和獨(dú)立。
通過這次理財(cái)培訓(xùn)課，我真正認(rèn)識(shí)到了理財(cái)?shù)囊饬x和作用。我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，并希望通過理財(cái)實(shí)現(xiàn)更多的財(cái)務(wù)自由，同時(shí)也希望將所學(xué)的知識(shí)分享給更多的人，讓更多的人從中受益。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十
理財(cái)是每個(gè)人都應(yīng)該掌握的一項(xiàng)重要能力。為了提高自己的理財(cái)能力，我參加了一次理財(cái)能力培訓(xùn)。通過這次培訓(xùn)，我收獲了很多知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)理財(cái)有了更深入的了解，同時(shí)也對(duì)自己的未來規(guī)劃有了更清晰的認(rèn)識(shí)。
首先，培訓(xùn)教給了我投資理財(cái)?shù)幕局R(shí)。在過去，我對(duì)投資這個(gè)詞總是充滿了陌生感，覺得這離我很遠(yuǎn)，不適合我這樣的普通人。但在培訓(xùn)中，導(dǎo)師通過生動(dòng)的案例和詳細(xì)的解說，讓我明白投資并不是高不可攀的事情。他們講解了各種投資工具的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，教我如何選擇適合自己的投資品種并做到風(fēng)險(xiǎn)分散。通過這些知識(shí)的學(xué)習(xí)，我逐漸認(rèn)識(shí)到投資是每個(gè)人都可以嘗試的事情，只要我們掌握了正確的方法和技巧。
其次，培訓(xùn)讓我認(rèn)識(shí)到理財(cái)是長(zhǎng)期規(guī)劃的重要組成部分。在過去，我總是抱著短期獲利的心態(tài)去理財(cái)，追求那些所謂的“快速致富”的機(jī)會(huì)。但在培訓(xùn)中，導(dǎo)師強(qiáng)調(diào)了理財(cái)?shù)拈L(zhǎng)遠(yuǎn)性和穩(wěn)健性，教導(dǎo)我們要注重風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的理念。通過學(xué)習(xí)他們的成功案例和失敗經(jīng)驗(yàn)，我明白了短期的投機(jī)行為并不能帶來長(zhǎng)期的財(cái)富積累，而只有通過長(zhǎng)期的持續(xù)投資，我們才能實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。
第三，培訓(xùn)增強(qiáng)了我對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)。在培訓(xùn)中，導(dǎo)師分享了很多有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)。他們告訴我們要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合自己的投資品種，要做好充分的調(diào)研和準(zhǔn)備工作，避免盲目跟風(fēng)。同時(shí)他們還教導(dǎo)我們要學(xué)會(huì)分散投資風(fēng)險(xiǎn)，不把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里。通過這次培訓(xùn)，我學(xué)會(huì)了通過建立投資組合來有效分散風(fēng)險(xiǎn)，以及如何制定個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
另外，培訓(xùn)還給了我一個(gè)全新的理財(cái)思維方式。在培訓(xùn)中，導(dǎo)師強(qiáng)調(diào)了“財(cái)商”的重要性。他們告訴我們一個(gè)人的財(cái)富是由他的知識(shí)和技能決定的，財(cái)富是可以被培養(yǎng)和積累的。通過提高自己的財(cái)商，我們可以更好地理解財(cái)務(wù)管理的規(guī)律，更好地應(yīng)對(duì)各種理財(cái)挑戰(zhàn)。培訓(xùn)教會(huì)了我如何通過學(xué)習(xí)和不斷實(shí)踐來提高自己的財(cái)商，讓我有了更深入的理財(cái)思維，更好地規(guī)劃未來。
通過這次理財(cái)能力培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到理財(cái)是每個(gè)人都應(yīng)該掌握的技能，也是我們實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的重要途徑。培訓(xùn)教給了我投資理財(cái)?shù)幕局R(shí)，讓我明白投資并不是遙不可及的事情；培訓(xùn)讓我認(rèn)識(shí)到理財(cái)是長(zhǎng)期規(guī)劃的重要組成部分，教會(huì)了我堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的重要性；培訓(xùn)加強(qiáng)了我對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，讓我學(xué)會(huì)了分散風(fēng)險(xiǎn)和制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略；培訓(xùn)還給了我一個(gè)全新的理財(cái)思維方式，讓我明白了財(cái)商的重要性。通過這次培訓(xùn)，我相信我已經(jīng)邁出了理財(cái)?shù)牡谝徊?，將?huì)在未來的生活中更加理性、自信地面對(duì)各種理財(cái)挑戰(zhàn)。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十一
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和全球經(jīng)濟(jì)的相互交流，理財(cái)已成為每個(gè)人都需要掌握的重要技能。為了提高自己的理財(cái)能力，我參加了一次理財(cái)培訓(xùn)。在這次培訓(xùn)中，我學(xué)到了很多有關(guān)理財(cái)?shù)闹R(shí)，也獲得了一些寶貴的心得體會(huì)。
首先，理財(cái)?shù)谋举|(zhì)是管理金錢。在培訓(xùn)中，我明白了理財(cái)并不僅僅是追求投資回報(bào)率最高的方式，而是要全面考慮個(gè)人的資金情況，制定一個(gè)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃。這個(gè)財(cái)務(wù)計(jì)劃需要包含日常開支、儲(chǔ)蓄、投資等方面，確保個(gè)人的資金能夠得到有效管理和合理運(yùn)用。
其次，投資是理財(cái)?shù)闹匾M成部分。培訓(xùn)中，我了解到了不同的投資方式和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。例如，我學(xué)到了股票、債券、基金等不同的投資工具，并了解了它們的特點(diǎn)和適用范圍。同時(shí)，我還了解到了分散投資的重要性，即將資金投入到不同的投資品種中，以減少風(fēng)險(xiǎn)。這些知識(shí)讓我認(rèn)識(shí)到投資并非只有高風(fēng)險(xiǎn)，也可以通過合理的分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn)。
第三，理財(cái)需要綜合考慮個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。理財(cái)并非一種固定的公式，而是需要根據(jù)個(gè)人的情況來制定相應(yīng)的計(jì)劃。在培訓(xùn)中，我學(xué)到了如何評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，了解自己的投資目標(biāo)，并根據(jù)這些因素來選擇合適的投資方式。這讓我認(rèn)識(shí)到理財(cái)應(yīng)該是個(gè)性化的，每個(gè)人都需要根據(jù)自己的情況來進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和管理。
第四，學(xué)習(xí)理財(cái)也是學(xué)習(xí)自我管理的過程。在培訓(xùn)中，我明白了理財(cái)不僅僅是關(guān)于金錢的管理，更重要的是關(guān)于自我管理。理財(cái)需要克服貪婪、恐懼和焦慮等負(fù)面情緒，學(xué)會(huì)冷靜地面對(duì)投資中的風(fēng)險(xiǎn)和變化。同時(shí)，理財(cái)還需要培養(yǎng)良好的儲(chǔ)蓄習(xí)慣和消費(fèi)理念，避免不必要的借貸和花費(fèi)。這些方面的學(xué)習(xí)讓我對(duì)自身的自律能力和生活態(tài)度有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后，理財(cái)是一個(gè)持續(xù)學(xué)習(xí)和不斷實(shí)踐的過程。培訓(xùn)只是一個(gè)起點(diǎn)，真正掌握理財(cái)?shù)募寄苄枰粩鄬W(xué)習(xí)和實(shí)踐。在培訓(xùn)中，我了解到了一些理財(cái)?shù)幕驹瓌t和方法，但這只是一個(gè)基礎(chǔ)。我需要通過持續(xù)學(xué)習(xí)掌握更多的理財(cái)知識(shí)，通過實(shí)踐來不斷提高自己的投資能力。只有不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，才能夠在理財(cái)中取得更好的成果。
綜上所述，通過參加理財(cái)培訓(xùn)，我獲得了很多關(guān)于理財(cái)?shù)闹R(shí)和經(jīng)驗(yàn)。我明白了理財(cái)?shù)谋举|(zhì)、投資的重要性、個(gè)性化的需求、自我管理的重要性以及持續(xù)學(xué)習(xí)的必要性。這些都讓我對(duì)理財(cái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)和理解。未來，我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提高自己的理財(cái)能力，為實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的目標(biāo)努力前行。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十二
實(shí)例一：李先生與女友計(jì)劃結(jié)婚買房。房子首付為120w，他們還缺20w，而他們已湊齊的100w短期內(nèi)不會(huì)動(dòng)用。于是李先生購(gòu)買了p2p理財(cái)產(chǎn)品。一年后本金收益總共114w，再加上收入結(jié)余，輕松實(shí)現(xiàn)新房夢(mèng)!
實(shí)驗(yàn)二：劉先生的孩子在私立中學(xué)讀書，每學(xué)期學(xué)費(fèi)都是一筆大開銷。于是劉先生就使用自己的30w購(gòu)買了p2p理財(cái)產(chǎn)品，半年后本金收益共計(jì)31.5w，在支付完孩子的學(xué)費(fèi)后將半年收入的結(jié)余繼續(xù)投入購(gòu)買，實(shí)現(xiàn)了財(cái)富的累計(jì)增長(zhǎng)。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十三
在當(dāng)今社會(huì)，理財(cái)已成為每個(gè)人都需要掌握的一項(xiàng)重要能力。為了提高自己在理財(cái)方面的素養(yǎng)，我參加了一場(chǎng)理財(cái)培訓(xùn)課程。這次課程不僅讓我對(duì)理財(cái)?shù)母拍钣辛烁钊氲牧私?，還提供了實(shí)用的理財(cái)技巧和經(jīng)驗(yàn)。下面我將分享我的心得體會(huì)。
第二段：理財(cái)課程的收獲。
首先，這門理財(cái)培訓(xùn)課程提供了大量關(guān)于理財(cái)?shù)幕局R(shí)，例如財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的內(nèi)容。課程內(nèi)容的布置非常合理，由淺入深，循序漸進(jìn)，使我能夠逐步掌握理財(cái)?shù)暮诵囊c(diǎn)。此外，課程還通過案例分析和實(shí)操練習(xí)，幫助我更好地理解和應(yīng)用所學(xué)知識(shí)。
第三段：理財(cái)技巧的實(shí)踐。
通過理財(cái)培訓(xùn)課程，我不僅學(xué)到了理論知識(shí)，還學(xué)到了許多實(shí)用的理財(cái)技巧。其中最重要的一點(diǎn)是制定明確的財(cái)務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃。在課程中，老師教我們?nèi)绾卧u(píng)估自己的財(cái)務(wù)狀況，制定合理的花費(fèi)預(yù)算，并妥善處理債務(wù)問題。這些技巧對(duì)于實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)安全至關(guān)重要。
第四段：如何判斷投資機(jī)會(huì)。
在理財(cái)培訓(xùn)課程中，老師還研究了投資市場(chǎng)，并提供了判斷投資機(jī)會(huì)的方法和工具。通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、研究行業(yè)前景和監(jiān)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)等手段，我們能夠更好地把握投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)增長(zhǎng)。此外，課程還介紹了不同投資品種的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，幫助我們做出明智的投資決策。
第五段：總結(jié)與展望。
通過參加理財(cái)培訓(xùn)課程，我對(duì)理財(cái)有了更深入的認(rèn)識(shí)，不再將其僅僅看作是一種賺錢的手段，而是把理財(cái)作為實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的重要途徑。我學(xué)到了如何更好地管理個(gè)人財(cái)務(wù)，制定理性的投資計(jì)劃，以及選擇適合自己的投資產(chǎn)品。這些知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)將對(duì)我今后的生活產(chǎn)生積極的影響。同時(shí)，我也意識(shí)到理財(cái)學(xué)無止境，我將繼續(xù)不斷學(xué)習(xí)，提升自己在理財(cái)領(lǐng)域的能力。
這次理財(cái)培訓(xùn)課程不僅加深了我對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)，還提供了實(shí)用的理財(cái)技巧和經(jīng)驗(yàn)。通過學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我能夠更好地制定財(cái)務(wù)目標(biāo)，判斷投資機(jī)會(huì)，并提高個(gè)人的理財(cái)素養(yǎng)。我相信這些知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)將在我未來的理財(cái)生涯中發(fā)揮重要的作用。我期待著在實(shí)踐中不斷探索，不斷進(jìn)步，以實(shí)現(xiàn)更好的財(cái)務(wù)狀況和更好的生活品質(zhì)。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十四
如果你是個(gè)激進(jìn)投資者，一定不要買新基，次新基，拆分基，擴(kuò)?；Ｒ?yàn)槿绻阗I了這些基，那么在大牛市中，那天天上竄的基會(huì)折磨你的內(nèi)心。
基金分紅和上市公司分紅比較類似，需要先拋售股票，形成可實(shí)現(xiàn)收益，然后再實(shí)施分紅。基金持有人獲得的是實(shí)實(shí)在在的分紅收益，拆分只是改變了基金份額凈值和基金總份額的對(duì)應(yīng)關(guān)系，并沒有影響到投資人的資產(chǎn)總值變化?；鸩鸱植槐刭u出股票資產(chǎn)，其實(shí)拆分基最大的弊端就是會(huì)直接導(dǎo)致基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，間接影響一段時(shí)間里的收益增長(zhǎng)迅速。這樣說就應(yīng)該穩(wěn)妥了，勸大家只要手上的基要拆分了，就該是考慮換基的時(shí)候了(小幅度的分紅不包括在內(nèi))。
2、買基金，200多支基金怎么挑選？
建議參考的是基金公司的實(shí)力，基金以往市場(chǎng)上的表現(xiàn)，以及基金經(jīng)理的能力口啤如何。其實(shí)每個(gè)基金公司都至少有一只象樣點(diǎn)的基,我個(gè)人看好的基金公司有廣發(fā)系，南方系，華夏系，易基系，大家選基只用買這些公司里的表現(xiàn)最優(yōu)的基就可。
3、買基金，用什么途徑最好？
最好選擇基金公司的網(wǎng)上銷售這一途徑買。這樣比在銀行柜臺(tái)與網(wǎng)上銀行買的優(yōu)勢(shì)在于，一方面手續(xù)費(fèi)便宜許多，最重要的是，如果你買了一只基，表現(xiàn)不好，感覺自己買錯(cuò)了，那么可以及時(shí)地轉(zhuǎn)換到同基金公司旗下表現(xiàn)好的其他基。這樣就省去了要從銀行里贖回基再重新買入的時(shí)間與費(fèi)用，一點(diǎn)都不耽誤你天天數(shù)錢。
4、買基金，錢怎么分配？
如果你不是上百萬的資金，那么以1w或者10w為基準(zhǔn)，建議持有1-2只基就可。
5、買基金，該選盤大的還是盤小的？
我認(rèn)為，60億左右規(guī)模的基，表現(xiàn)最穩(wěn)健。盤子大的，上了百多億的大象，跑起來有時(shí)不是太靈活啊。盤子小的，只有十億或十億以下，一定不要去買，為什么？這里面有一個(gè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，那就是有些黑了心的基金公司，會(huì)為了賺手續(xù)費(fèi)與管理費(fèi)強(qiáng)行進(jìn)行擴(kuò)模。比如鵬x價(jià)值就是個(gè)教訓(xùn)。
6、買基金，怎么組合配置？
看各大基金的十大重倉(cāng)。我一直認(rèn)為，買基，其實(shí)就是等于間接買了基金的十支重倉(cāng)股票。所以買之前，請(qǐng)看清，你間接持有的股票！這關(guān)系到你持有的基金未來的成長(zhǎng)空間，當(dāng)然這也是我強(qiáng)調(diào)基金經(jīng)理能力的重要性。好的基金經(jīng)理，我們根本不用懷疑他的選股與調(diào)倉(cāng)能力，能讓人高枕無憂。
那么如果你要買2支以上的基的話，就要注意組合配置了，也就是選擇的二支基，其十大重倉(cāng)最好是互補(bǔ)型的，而不是重疊式重倉(cāng)。那樣跟買同一只基，沒有什么區(qū)別。目前市場(chǎng)的很多基，在十大重倉(cāng)上重疊性很高，大家要留意看一下。某些基金系，重倉(cāng)地產(chǎn)股；某些基金系，重倉(cāng)的是鋼鐵股；某些基金系，偏重金融股；這里不細(xì)說，大家要靠自己研究去發(fā)現(xiàn)，其實(shí)一點(diǎn)也不難找。這樣如果你同時(shí)看好地產(chǎn)股和金融股，那么你就要去找重倉(cāng)這二個(gè)行業(yè)的基，進(jìn)行配置購(gòu)買；其他以此類推。另，配置有色金屬的有巨田資源和廣小盤，所以這二只，很適合用來做小倉(cāng)位配置基。
7、買基金，前期要做些什么工作？
學(xué)習(xí)，分析，權(quán)衡，再做出決定。忌諱跟風(fēng)購(gòu)買，一看別人說什么就認(rèn)為是好的，自己完全不了解的基，你認(rèn)為你能養(yǎng)得長(zhǎng)久嗎？基金的規(guī)模，基金經(jīng)理，投資風(fēng)格，這些是最起碼的了解范疇。更不要因?yàn)榭吹接兄换欢螘r(shí)間里跑得很好，表現(xiàn)出色，就沖進(jìn)去。要知道很多基的風(fēng)格就是漲得快，也跌得快，如果你認(rèn)可這種風(fēng)格，可以去買，否則不要為了眼前短暫的利潤(rùn)而沖動(dòng)。
8、買基金，應(yīng)該是怎么樣的心態(tài)？
平常心很重要。不要成天盯著那漲跌榜看，自己的基前十了，就笑，自己的基跌到五十以后了，就郁悶。要知道前十與十一可能就相差個(gè)，0.01%何必呢。。。因?yàn)橐惶熘械男⌒〔罹?，不開心。長(zhǎng)線持有的，也不用天天去看凈值收益，不如拿這些時(shí)間來好好學(xué)些投資常識(shí)。
9、現(xiàn)在還能買基金嗎?是不是買新基更安全些呢?
關(guān)鍵就在于,你是否認(rèn)定2300點(diǎn)是中國(guó)熊市兩年內(nèi)的最低點(diǎn)：如果認(rèn)為是,那么現(xiàn)在進(jìn)了,放長(zhǎng)線投資；如果認(rèn)為不是,那么你現(xiàn)在就沒必要買基了.自己權(quán)衡要不要進(jìn).
如果說新基是不是比老基更安全，我想無非是凈值的高低造成的。這種想法是走到了誤區(qū)里的，是錯(cuò)誤的。其實(shí)在大盤高位時(shí)主要是基金的倉(cāng)位取決基金的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù).新基金因?yàn)閯倓偨▊}(cāng)，所以倉(cāng)位會(huì)低，風(fēng)險(xiǎn)是小些，但同樣也意味著收益率不高。
如果下一階段大盤看漲，新基金就有踏空的風(fēng)險(xiǎn)。所以你如果看跌后市或認(rèn)為后市必要調(diào)整一段時(shí)間，建議你可以買新基金。在這里我的建議是，資金大的投次者或穩(wěn)健型投資者，應(yīng)選擇穩(wěn)健型的基購(gòu)買。有時(shí)候跑得快的不一定最適合你，因?yàn)榈囊灿锌赡芎芸靻选?/p>
買基金，我還是認(rèn)為，最適合自己投資風(fēng)格的才是你眼中最好的基。
我寫得不太全面，但也是一些心得總結(jié)，其中也可能有些誤區(qū)，希望大家自己權(quán)衡！
1.如何投資理財(cái)。
2.投資理財(cái)常識(shí)。
3.投資理財(cái)?shù)姆N類。
4.投資理財(cái)法則。
5.個(gè)人投資理財(cái)中主要投資理財(cái)方式。
6.個(gè)人投資理財(cái)中主要投資理財(cái)方式。
7.投資理財(cái)?shù)姆绞絖投資理財(cái)方法有哪些。
8.上班族如何投資理財(cái)_上班族投資理財(cái)?shù)恼`區(qū)。
9.投資理財(cái)有哪些渠道_最新投資理財(cái)渠道。
10.投資理財(cái)?shù)倪x擇。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十五
什么是理財(cái)?理財(cái)就是管錢，收入像一條河，財(cái)富是你的水庫(kù)，花錢如流水。理財(cái)就是管好水庫(kù)，開源節(jié)流。
二、理財(cái)?shù)娜齻€(gè)環(huán)節(jié)。
1、攢錢：
掙一個(gè)花兩個(gè)一輩子都是窮人。一個(gè)月強(qiáng)制拿10%的錢存在銀行或p2p里，很多人說做不到。那么如果你的公司經(jīng)營(yíng)不好，老總要削減開支，給你兩個(gè)選擇，第一是把你開除，補(bǔ)償兩個(gè)月工資，第二是把你一千元的工資降到九百元，你能接受哪個(gè)方案?99%的人都能接受第二個(gè)方案。那么你給自己做個(gè)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄，發(fā)下錢后直接將10%的錢存入銀行或p2p，不邁出這一步，你就永遠(yuǎn)沒有錢花。
2、生錢：
定存(風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性差、收益低)、基金(風(fēng)險(xiǎn)高、流動(dòng)性一般、收益不穩(wěn)定)、股票(風(fēng)險(xiǎn)高、流動(dòng)性強(qiáng)、收益不穩(wěn)定)、p2p(風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益穩(wěn)定)。
3、護(hù)錢：
天有不測(cè)風(fēng)云，誰也不知道會(huì)出什么事，所以要給自己買保險(xiǎn)，保險(xiǎn)是理財(cái)?shù)闹匾侄?，但不是全部?/p>
三、多少錢可以開始理財(cái)?
錢生錢是長(zhǎng)跑冠軍，理財(cái)一定要從年輕時(shí)開始，請(qǐng)重視金錢的時(shí)間價(jià)值和復(fù)利效應(yīng)。
錢的秉性：你不愛我，我不愛你。
四、走出這些理財(cái)誤區(qū)。
誤區(qū)一，理財(cái)是有錢人的事。錯(cuò)。工薪家庭更需要理財(cái)，與有錢人相比，他們面臨更大的教育、養(yǎng)老、醫(yī)療、購(gòu)房等現(xiàn)實(shí)壓力，更需要理財(cái)增長(zhǎng)財(cái)富。
誤區(qū)二，投資操作“短、平、快”。錯(cuò)。不要以為短線頻繁操作一定掙錢多。
誤區(qū)三，盲目跟風(fēng)，沖動(dòng)購(gòu)買。錯(cuò)。在最熱門的時(shí)候進(jìn)入，往往是最高價(jià)的投資，要理性投資，獨(dú)立思考，貨比三家。
誤區(qū)四，過度集中投資和過度分散投資。錯(cuò)。前者無法分散風(fēng)險(xiǎn)，后者使投資追蹤困難，無法提高投資效率。
誤區(qū)五，敢輸不敢贏。一漲就賣，越跌越不賣。錯(cuò)。
五、理財(cái)節(jié)流的習(xí)慣。
1、節(jié)儉：少打一次車，少做一次美容，吃飯少點(diǎn)一個(gè)菜，省下來的錢積攢起來去投資，讓錢生錢。
富人錢生錢，窮人債養(yǎng)債。節(jié)省錢、尊重錢是很多富人的習(xí)慣。李嘉誠(chéng)生活的節(jié)儉是盡人皆知的?！拔覀兂３Ｕf富人越有錢越摳，因?yàn)樗麄冎厘X來之不易。而沒有錢的人往往”窮大方"。
2、記賬：每天記帳,不行的話三天記一次也可以啊。
對(duì)于如何選擇平臺(tái)，如何進(jìn)行p2p投資，建議p2p理財(cái)新手們應(yīng)注意下事項(xiàng)：
1、學(xué)習(xí)金融知識(shí)打好理財(cái)基礎(chǔ)。
究竟投資哪個(gè)平臺(tái)才最靠譜?對(duì)于小金來說，多多關(guān)注金融行業(yè)的知識(shí)、學(xué)習(xí)理財(cái)技巧，是必須要做的事情。如果對(duì)投資理財(cái)p2p不了解，可以通過各種渠道深入了解其背景信息，或者瀏覽行業(yè)網(wǎng)站，還可以加入以理財(cái)知識(shí)為主題的討論群。
2、安全放第一收益擺其次。
許多剛剛接觸p2p理財(cái)行業(yè)的人，只看到收益，卻很難辨別風(fēng)險(xiǎn)。其實(shí)對(duì)于新人，最好綜合從平臺(tái)資質(zhì)、平臺(tái)背景、風(fēng)控、收益范圍、資金托管等因素去綜合選擇平臺(tái)。
3、收益太高太低都不好適中才是最好的。
六、如何進(jìn)行資產(chǎn)配置：
個(gè)人的水庫(kù)應(yīng)該分成三份。
第一份：應(yīng)急的錢，6個(gè)月至一年的生活費(fèi)。存p2p。
第二份：保命的錢，三至五年生活費(fèi)，p2p、定存、國(guó)債、商業(yè)保險(xiǎn)。應(yīng)該是保本不賠，只會(huì)多不會(huì)少。
第三份：閑錢，五年到十年不用的錢，這種錢可以買股票，買基金，買房地產(chǎn)，p2p，或者跟朋友合伙一起開個(gè)什么生意，去做這種投資，那么必須是閑錢。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十六
通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會(huì)后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識(shí)的欠缺、動(dòng)手能力缺乏等等，我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會(huì)的，不過我堅(jiān)信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習(xí)對(duì)我的畢業(yè)設(shè)計(jì)也有很大的幫助，我想能夠在以后的設(shè)計(jì)過程中體會(huì)到很多東西。
禮儀就是人們?cè)谏鐣?huì)交往過程中應(yīng)共同遵守的行為標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)那么。禮儀可以說是一個(gè)人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在表達(dá)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中，惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對(duì)就業(yè)是非常重要的。
實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)也翻開了視野，長(zhǎng)了見識(shí)，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的根底，實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生，面對(duì)一個(gè)最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備，如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備，如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡(jiǎn)歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂"知己知彼，百戰(zhàn)不殆"。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實(shí)的展現(xiàn)自我特色就好。
話營(yíng)銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗，老師在教學(xué)過程中也催促我們要注意細(xì)節(jié)，如著裝的整潔、動(dòng)作以及說話是否得體。
三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，不僅僅是根底知識(shí)的學(xué)習(xí)，同時(shí)也學(xué)會(huì)如何與人溝通等。這要感謝老師對(duì)我們嚴(yán)格的要求和催促，讓我們嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)自己的言行，為我們之后走入職場(chǎng)奠定根底。職場(chǎng)會(huì)認(rèn)識(shí)新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo)，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習(xí)的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)是可以應(yīng)對(duì)職場(chǎng)問題的。不管是金融領(lǐng)域的效勞員還是其他效勞業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場(chǎng)中立足，可以更好適應(yīng)職場(chǎng)，早日成為職場(chǎng)中的人。
人們常說，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場(chǎng)、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)?調(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)時(shí)機(jī)，讓大家接觸到真實(shí)的職場(chǎng)。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)，以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場(chǎng)人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會(huì)到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法防止的，這是成長(zhǎng)所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實(shí)力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實(shí)地，我想我們會(huì)走得更遠(yuǎn)，會(huì)看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實(shí)。實(shí)習(xí)，只是體驗(yàn)了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識(shí)和技能，要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫：堅(jiān)持"。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次時(shí)機(jī)，讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會(huì)知識(shí)。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十七
近年來，隨著社會(huì)的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)的繁榮，越來越多的人開始意識(shí)到理財(cái)投資的重要性。然而，對(duì)于大多數(shù)人來說，理財(cái)投資依舊是一個(gè)陌生而復(fù)雜的領(lǐng)域。為了更好地了解理財(cái)投資的知識(shí)和技巧，我參加了一次理財(cái)投資培訓(xùn)。通過這次培訓(xùn)，我深刻地認(rèn)識(shí)到了理財(cái)投資的重要性和方法，也得到了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和心得體會(huì)。
首先，理財(cái)投資培訓(xùn)教會(huì)了我如何正確地理解和理解財(cái)富。在培訓(xùn)中，講師強(qiáng)調(diào)了財(cái)富的本質(zhì)是資源的合理配置。他們告訴我們，財(cái)富不僅僅是金錢，還包括時(shí)間、人力和技能等方面的資源。只有正確地管理和利用這些資源，才能實(shí)現(xiàn)財(cái)富的最大化和持續(xù)增長(zhǎng)。這讓我意識(shí)到，理財(cái)投資并不僅僅是關(guān)注金錢，更是關(guān)注整個(gè)財(cái)富的生態(tài)系統(tǒng)。
其次，理財(cái)投資培訓(xùn)使我明白了風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)配置的重要性。在培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了不同類型的投資產(chǎn)品和投資策略，并了解了它們的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，培訓(xùn)還教會(huì)了我們?nèi)绾沃贫▊€(gè)人的理財(cái)計(jì)劃和資產(chǎn)配置方案，以最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)并保護(hù)資產(chǎn)的安全。在日常生活中，我已經(jīng)開始將這些知識(shí)應(yīng)用到實(shí)踐中，通過分散投資和定期調(diào)整資產(chǎn)配置，為自己的財(cái)富增長(zhǎng)和風(fēng)險(xiǎn)控制提供了保障。
此外，理財(cái)投資培訓(xùn)還提供了一個(gè)寶貴的交流和學(xué)習(xí)的平臺(tái)。在培訓(xùn)中，我認(rèn)識(shí)了一些對(duì)理財(cái)投資有著豐富經(jīng)驗(yàn)的朋友，他們分享了自己的故事和經(jīng)驗(yàn)，并提供了一些建議和指導(dǎo)。通過與他們的交流和討論，我不僅對(duì)理財(cái)投資有了更深入的理解，還學(xué)到了很多實(shí)用的技巧和方法。這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)將對(duì)我以后的理財(cái)投資起到重要的指導(dǎo)作用。
最后，理財(cái)投資培訓(xùn)還培養(yǎng)了我的必要的理財(cái)投資素質(zhì)和能力。在培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了一些基本的金融知識(shí)和技能，例如如何讀懂財(cái)務(wù)報(bào)表、如何分析投資風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)等。這些知識(shí)和技能不僅對(duì)今后的理財(cái)投資非常有幫助，而且對(duì)于個(gè)人的職業(yè)發(fā)展和未來的人生規(guī)劃也有著重要的意義。通過培訓(xùn)，我提高了自己的學(xué)習(xí)能力和綜合素質(zhì)，增強(qiáng)了自己在理財(cái)投資領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力。
總之，參加理財(cái)投資培訓(xùn)是我人生中一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。通過這次培訓(xùn)，我不僅深刻地認(rèn)識(shí)到了理財(cái)投資的重要性和方法，也獲得了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和心得體會(huì)。我相信，這些知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)將對(duì)我今后的理財(cái)投資起到重要的支持作用，并為我創(chuàng)造一個(gè)更加美好和豐盛的人生。
理財(cái)培訓(xùn)心得體會(huì)總結(jié)篇十八
大學(xué)，作為學(xué)生時(shí)代和步入社會(huì)的一個(gè)交接平臺(tái)，正是為了給我們這些大學(xué)生在步入社會(huì)前有個(gè)緩沖和準(zhǔn)備。而良好的投資理財(cái)習(xí)慣，正是我們步入社會(huì)前所必須要養(yǎng)成的良好習(xí)慣之一。作為一個(gè)收入微薄或者說是根本沒有收入，只有消費(fèi)的群體，我們需要加強(qiáng)我們自己的投資理財(cái)意識(shí)，為我們的現(xiàn)在手頭少有的金錢做個(gè)良好的規(guī)劃，為將來合理的投資理財(cái)打下一個(gè)比較結(jié)實(shí)的基礎(chǔ)。而這種投資并不是短期能實(shí)現(xiàn)的，需要長(zhǎng)期的積累和沉淀。所以大學(xué)生的理財(cái)方式應(yīng)該從日常生活處入手，全面的養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，建立正確的金錢消費(fèi)觀，才能實(shí)行真正的投資理財(cái)。
個(gè)人理財(cái)就是消費(fèi)者確定自己的階段性生活和投資目標(biāo)，審視自己的財(cái)產(chǎn)分配狀況及承受能力，調(diào)整資產(chǎn)分配和投資情況，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人收益最大化。直觀的說，理財(cái)便是如何將投資與消費(fèi)協(xié)調(diào)得更適合自己。近年來，個(gè)人投資理財(cái)?shù)臒岢庇咳胄@。如今的大學(xué)校園活躍著這樣一群人，他們既是大學(xué)生，又是股民、基民、彩民、儲(chǔ)戶、有些還是“小老板”。大學(xué)生是一個(gè)龐大而特殊的社會(huì)群體，他們的理財(cái)理念和理財(cái)行為在一定程度上反映出其生活狀態(tài)和價(jià)值趨向。大學(xué)生理財(cái)，與成年人理財(cái)一樣，也包括經(jīng)濟(jì)收入和經(jīng)濟(jì)支出兩方面既要通過合理規(guī)劃投資增加經(jīng)濟(jì)收入，也要通過合理規(guī)劃消費(fèi)控制經(jīng)濟(jì)支出，對(duì)于很多人來說，大學(xué)時(shí)代是他們一生當(dāng)中第一次較系統(tǒng)與獨(dú)立地接觸并解決個(gè)人理財(cái)問題的時(shí)期。對(duì)于成長(zhǎng)中的大學(xué)生來說，學(xué)會(huì)理財(cái)和消費(fèi)，不僅僅是學(xué)會(huì)如何用錢的問題，其中包含了多方面的教育內(nèi)容和多種能力的培養(yǎng)，關(guān)系到大學(xué)生的健康成長(zhǎng)和全面發(fā)展。
一.大學(xué)生的金錢來源和理財(cái)狀況。
就我們城市學(xué)院，大部分的學(xué)生的日常生活金錢來源于父母家庭，還有極少一部分學(xué)生是通過打工或者通過創(chuàng)業(yè)來獲得這部分的金錢開支。但在這大部分人中，擁有理財(cái)意識(shí)的卻占少只又少，而這些靠自己的獲得生活開支的學(xué)生中卻有大量的人對(duì)自己的理財(cái)投資有著明確和良好的規(guī)劃。這正證明了，我們大學(xué)生的理財(cái)意識(shí)淡薄，至少我們城院是這樣的。雖然城院有許多的富家子弟，但是還有許多學(xué)生認(rèn)為自己沒財(cái)可理，一個(gè)月獲得的金錢是有限，再怎么理也不會(huì)多起來。實(shí)際上，這是一種誤區(qū)，投資理財(cái)是對(duì)自己人生的一種長(zhǎng)期積累和規(guī)劃，并不是錢多錢少的問題，而是在于金錢的使用方向和途徑。學(xué)好投資理財(cái)就好像對(duì)將來步入社會(huì)以后的人生的一種規(guī)劃(結(jié)婚，買房，教育，養(yǎng)老等問題的規(guī)劃)，所以它與其它專業(yè)課不太一樣，其他學(xué)科教你怎么做，但是它教你做什么，有了方向才能更好的邁出下一步。
二.理財(cái)誤區(qū)。
1.認(rèn)為大學(xué)生沒有理財(cái)投資必要或是沒財(cái)可理。
很多學(xué)生認(rèn)為現(xiàn)在的金錢來源是父母，將來走入社會(huì)也會(huì)有父母的安排，再說現(xiàn)在的手頭上的金錢并不多，自己都不夠用，更別說有多余的錢拿來投資理財(cái)，所以認(rèn)為理財(cái)是沒有必要的。但是有句俗話說的好：“你不理財(cái)，財(cái)不理你”理財(cái)是理一生的財(cái)，并不是解決燃眉之急的金錢問題而已，在要面對(duì)將要進(jìn)入社會(huì)會(huì)出現(xiàn)的壓力的大學(xué)生，(就業(yè)壓力，住房壓力，養(yǎng)老壓力等)如果沒有對(duì)自己現(xiàn)在，將來的財(cái)富進(jìn)行一個(gè)規(guī)劃，那么你將來的財(cái)務(wù)體系可能會(huì)是一塌糊涂，手頭的資金也可能會(huì)一點(diǎn)一點(diǎn)的少下去，所以現(xiàn)在的大學(xué)生開始進(jìn)行投資理財(cái)對(duì)將來的要走的路有很大的意義。
2.認(rèn)為理財(cái)投資就是賺大錢，炒股票，大型投資。
這是學(xué)生甚至大部分人都會(huì)有的一個(gè)非常錯(cuò)誤的觀點(diǎn)，他們認(rèn)為投資理財(cái)就是用大錢賺大錢，買房，大投資。其實(shí)這只是投資理財(cái)?shù)囊徊糠?，投資理財(cái)是一種規(guī)劃，它不是一觸即發(fā)，它不是一夜暴富，它是一個(gè)漫長(zhǎng)的過程。它是運(yùn)用一些投資理財(cái)?shù)闹R(shí)和工具，正對(duì)我們現(xiàn)在的要求進(jìn)行一個(gè)綜合的，全面的，整體的，個(gè)性化得，專業(yè)的，動(dòng)態(tài)的，長(zhǎng)期的金融服務(wù)。投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容非常廣泛，包括現(xiàn)金規(guī)劃，消費(fèi)支出規(guī)劃，教育規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃，稅務(wù)籌劃，投資規(guī)劃，退休養(yǎng)老規(guī)劃，財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。
三.大學(xué)生投資理財(cái)途徑。
考證考照：大學(xué)中有許多除學(xué)校以外的考試機(jī)構(gòu)，如cte4，cte6等，還有一些職業(yè)資格證書，如駕照，物流師，人力資源師，會(huì)計(jì)資格證書等，大學(xué)生都可以通過節(jié)省日常開支來買些書籍，充實(shí)自己，去參加這些證書的考試，把財(cái)富用在給自身充電不免也是一種對(duì)未來的一種投資，讓我們進(jìn)入社會(huì)更有競(jìng)爭(zhēng)力。
要善與銀行打交道：大學(xué)生理財(cái)首先應(yīng)從如何同銀行打交道開始，不要以為去銀行僅僅是取錢和存錢那么簡(jiǎn)單，即便是簡(jiǎn)單的存款，也有理財(cái)知識(shí)可學(xué)。中學(xué)期間，很多學(xué)生雖然在銀行設(shè)有獨(dú)立戶頭，但大多數(shù)是由父母直接掌控的，學(xué)生本人對(duì)存錢、取錢、銀行利息計(jì)算等沒有什么感性認(rèn)識(shí)。上大學(xué)以后，通過和銀行打交道，可以了解最基本的金融常識(shí)、atm機(jī)和信用卡的一些服務(wù)功能，學(xué)習(xí)如何獨(dú)立理財(cái)。
學(xué)會(huì)開源節(jié)流：解決大學(xué)生“錢不夠花”的問題，最積極的辦法就是設(shè)法增加收入。勤工儉學(xué)、協(xié)助老師做研究、做家教、到一些公司或企業(yè)兼職打工??這些都是能夠幫助大學(xué)生增加收入的辦法。但光是開源還不夠，關(guān)鍵是要學(xué)會(huì)如何打理和規(guī)劃自己的錢財(cái)，要學(xué)會(huì)節(jié)流才行。大學(xué)生節(jié)流不妨從記賬開始，每天記下自己的支出，過一段時(shí)間后看看哪些是不必要的支出，就能夠把一些可花可不花的支出節(jié)省下來。
嘗試進(jìn)行投資：除了勤工儉學(xué)之外，大學(xué)生其實(shí)還可嘗試進(jìn)行其他投資。尤其是對(duì)那些有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的大學(xué)生來說，可以適當(dāng)嘗試進(jìn)行一些真正的“投資”———如股票、基金定投等。涉足這些投資領(lǐng)域，并不完全是為了掙錢，更多意義上是一種“演習(xí)”，通過“實(shí)戰(zhàn)”可以使自己更好地了解投資市場(chǎng)，為將來步入社會(huì)進(jìn)行投資積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
學(xué)做二手交易：大學(xué)生了解二手市場(chǎng)的最佳渠道是網(wǎng)絡(luò)，可以利用校園網(wǎng)來發(fā)布交易信息，搞個(gè)“網(wǎng)絡(luò)跳蚤市場(chǎng)”。這種方式在大學(xué)生中已日益普及。另外，有一些大型的二手交易活動(dòng)也不可錯(cuò)過。例如幾乎每所大學(xué)在畢業(yè)生離校前都會(huì)舉辦畢業(yè)生跳蚤市場(chǎng)，你在那里可以“淘”到大量的舊書、磁帶、cd、自行車，甚至電腦。當(dāng)然，有朝一日等你成了畢業(yè)生，你也可以在那里把你的舊貨賣個(gè)好價(jià)錢，讓它們繼續(xù)“發(fā)揮余熱”。
嘗試做點(diǎn)生意：學(xué)校也是個(gè)小社會(huì)，學(xué)校里同樣商機(jī)無限?；I措一筆啟動(dòng)資金，自己做個(gè)小老板，在校園開創(chuàng)自己的一份“產(chǎn)業(yè)”。建議最好從一些風(fēng)險(xiǎn)小的生意做起，如出租vcd、出售打折電話卡、手機(jī)充值卡、代理學(xué)生日用品等。
在學(xué)校里做小生意，贏利多少并不重要，重要的是你從中學(xué)到了一種經(jīng)營(yíng)意識(shí)和市場(chǎng)意識(shí)，學(xué)會(huì)主動(dòng)地了解市場(chǎng)，并根據(jù)市場(chǎng)的變化作出決策，在學(xué)校里就學(xué)會(huì)“像企業(yè)家一樣思考”，這才是最重要的。
[總結(jié)]其實(shí)大學(xué)中充滿了投資理財(cái)?shù)耐緩?，關(guān)鍵是我們沒有投資理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，又或者我們對(duì)投資理財(cái)沒有一個(gè)正確的理解，所以在大學(xué)生活中有投資理財(cái)產(chǎn)生了一些誤解。許多名人都是在大學(xué)中賺到他們的第一桶金，這正是因?yàn)樗麄儗?duì)自己的大學(xué)生活進(jìn)行了一個(gè)規(guī)劃，一個(gè)投資理財(cái)。大學(xué)時(shí)代可能是一大部分人的最后在校系統(tǒng)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，所以在這最后的時(shí)間里，如果能養(yǎng)成一些良好的投資理財(cái)習(xí)慣與知識(shí)，那么將會(huì)是受益終生。
1、好的習(xí)慣(生活習(xí)慣、工作習(xí)慣)其實(shí)就是好的理財(cái);。
2、高利潤(rùn)的都有高風(fēng)險(xiǎn);(高收益都伴隨高風(fēng)險(xiǎn))。
3、細(xì)節(jié)決定成敗(如老板親自經(jīng)營(yíng)、服務(wù)太差、原材料的采購(gòu)等);。
4、對(duì)人來說，要分清什么是最重要的：錢和生命;(朋友和敵人)。
5、觀念需要改變，思考的角度需要改變;(高度決定視野、角度改變觀念、尺度把握人生)。
6、不要把偶然當(dāng)成必然;(一次賺錢不叫賺，持續(xù)賺錢才叫本事)。
7、忘卻時(shí)間就是犯錯(cuò);(時(shí)間能創(chuàng)造奇跡、也能改變命運(yùn)和習(xí)慣：買東西，賭場(chǎng))。
8、理財(cái)靠的是時(shí)間和復(fù)利，投資靠時(shí)間來賺錢;。
9、不要忘記該記住的，記住該忘記的;。
10、追求短期收益的是投機(jī)、追求長(zhǎng)期收益的是投資;。
11、貪婪和恐懼是人類所有悲劇的根源，是投資失敗的唯一原因;。
12、長(zhǎng)得丑不是你的錯(cuò)，出來嚇人就是你的錯(cuò)(范跑跑-北大中文系);。
13、機(jī)構(gòu)理財(cái)就是借力使力--借勢(shì);。
14、財(cái)富是時(shí)間、是價(jià)值，而不是數(shù)字和貨幣單位;。
15、要知道錢是做什么的，不要浪費(fèi)的錢;。
16、投資理財(cái)：保本最重要(本金是利潤(rùn)的來源);。
18、分清誰是朋友誰是敵人;。
19、通過別人的努力達(dá)到自己的目的就是管理;。
20、銀行：短期存款最安全、長(zhǎng)期存款最危險(xiǎn)(通貨膨脹);。
21、信息決定股票的價(jià)格;。
22、玩股票玩的就是心態(tài)(選對(duì)行業(yè)和公司并長(zhǎng)期持有);。
23、基金投資要中長(zhǎng)期，不要隨時(shí)出入;。
24、不動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)最安全，一旦動(dòng)起來最危險(xiǎn)(房產(chǎn)--適合中短期);。
25、有錢、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦;。
26、一切為了活的更好去規(guī)劃，活著不是為了理財(cái);。
27、理財(cái)?shù)娜c(diǎn)：收益性、安全性(合法性)、流動(dòng)性;。
29、只要精神不倒，年級(jí)再大也很年輕(快樂的活著);。
30、投資是保險(xiǎn)公司的利潤(rùn)最主要的來源;。
31、投資中安全性：是指保本、合法、不會(huì)被滅失;。
32、自由：我想做什么就做什么，這不是自由;我不想做什么就不做什么，這才是自由;。
33、理財(cái)要分清手段和目的;。
34、保險(xiǎn)是讓愛和財(cái)富變得永久的金融工具;。
35、改變一個(gè)人命運(yùn)的在于晚上八、九點(diǎn)鐘還在學(xué)習(xí);。
36、專業(yè)年代：賺自己會(huì)賺的錢，不會(huì)的讓會(huì)的去做，專業(yè)的人作為專業(yè)的事兒;。
37、在過去30年，中國(guó)人學(xué)會(huì)了賺錢，但沒有學(xué)會(huì)花錢;。
在過去30年，中國(guó)人學(xué)會(huì)了發(fā)財(cái)，但沒有學(xué)會(huì)理財(cái)。
38、賺錢手段，生活是目的;。
39、賺做自己最擅長(zhǎng)的賺的錢，再用錢去買別人的服務(wù);。
40、思路決定出路。
通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會(huì)后我們要學(xué)得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識(shí)的欠缺、動(dòng)手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會(huì)的，不過我堅(jiān)信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習(xí)對(duì)我的畢業(yè)設(shè)計(jì)也有很大的幫助，我想能夠在以后的設(shè)計(jì)過程中體會(huì)到很多東西。
禮儀就是人們?cè)谏鐣?huì)交往過程中應(yīng)共同遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。禮儀可以說是一個(gè)人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在體現(xiàn)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中，惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對(duì)就業(yè)是非常重要的。
實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)也打開了視野，長(zhǎng)了見識(shí)，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生，面對(duì)一個(gè)最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備，如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備，如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡(jiǎn)歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實(shí)的展現(xiàn)自我特色就好。
我們的就業(yè)方向主要是針對(duì)金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級(jí)的服務(wù)，所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會(huì)需要，我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電話營(yíng)銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗，老師在教學(xué)過程中也督促我們要注意細(xì)節(jié)，如著裝的整潔、動(dòng)作以及說話是否得體。
三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，不僅僅是基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，同時(shí)也學(xué)會(huì)如何與人溝通等。這要感謝老師對(duì)我們嚴(yán)格的要求和督促，讓我們嚴(yán)格的規(guī)范自己的言行，為我們之后走入職場(chǎng)奠定基礎(chǔ)。職場(chǎng)會(huì)認(rèn)識(shí)新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo)，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學(xué)習(xí)的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)是可以應(yīng)對(duì)職場(chǎng)問題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場(chǎng)中立足，可以更好適應(yīng)職場(chǎng)，早日成為職場(chǎng)中的人。
人們常說，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場(chǎng)、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中，人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)機(jī)會(huì)，讓大家接觸到真實(shí)的職場(chǎng)。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)，以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學(xué)生向職場(chǎng)人士的轉(zhuǎn)換。而如今，我能體會(huì)到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長(zhǎng)所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實(shí)力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實(shí)地，我想我們會(huì)走得更遠(yuǎn)，會(huì)看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉：“畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實(shí)。實(shí)習(xí)，只是體驗(yàn)了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識(shí)和技能，要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫：堅(jiān)持”。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次機(jī)會(huì)，讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會(huì)知識(shí)。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20__年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4__張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20__年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4__多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
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