在我們的日常生活中,計劃起著至關重要的作用,幫助我們組織時間和資源。要善于利用各種工具和技巧,提高計劃的執(zhí)行效果。下面是一些關于計劃制定的范例,供大家參考和借鑒。
銀行理財經理工作計劃篇一
已到xx時我們有數次的神往xx的好好,但是,當xx轉眼就要成為汗青的時刻,我們卻只能如許去描述她“那一年,我們具有過宏大的幸運,也履歷了宏大的痛楚”。
做為一位銀行理財司理,我們的任務就是要為客戶供應得當他們的理產業(yè)品,贊助他們樹立準確的理財不雅念、養(yǎng)成優(yōu)越的理財風俗。但是,本年的各種情況卻使我們感應了絕后的壓力、也逢到了許多成績。
我是一個完全的持久投資理念疑奉者。關于小我私家的投資,我的處置方法是很悲觀的。并且,我一向脆持著那一理念,由于正在我看去市場的周期性成長是有必然之規(guī)的。昌盛、闌珊、冷落、蘇醒老是循環(huán)往復的涌現,只是當科技成長到本日,我們仿佛能夠延伸某一時代或延長某一時代,然則,我們卻沒法改動甚么。當已經風景有限的格老也被請求為此次的金融危急背責的時刻,也就證實了我們有力展望甚么。是以,我以為以穩(wěn)定應萬變是獨一的挑選。固然,條件是我以為我的投資是對的!
雷曼兄弟公司曾是為環(huán)球公司、機構、當局戰(zhàn)投資者的金融需供供應效勞的一家全圓位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司經過其由設于環(huán)球48座都會之處事處構成的一個嚴密銜接的收集主動地到場環(huán)球本錢市場,那一收集由設于紐約的天下總部戰(zhàn)設于倫敦、東京戰(zhàn)噴鼻港的地域總部兼顧經管。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)建以去,正在環(huán)球范疇內樹立起了制造新鮮產物、索求最新融資方法、供應最好劣量效勞的優(yōu)越榮譽。公司雇員人數為12,343人,員工持股比例到達30%。
很多人正在很長的時光內(以至平生)持有雷曼的股票或債券,現在,統(tǒng)統(tǒng)皆沒了。此時,不只要問:當我們的投資遭受到“雷曼”,正在經濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消散了,我們該怎樣辦?生怕沒有人可以明白的告知您問案。正在經濟的成長中,總有破有坐、有滅有生。我們能夠做得就是疏散,讓我們的投資盡可能有用的多元化。是以,做為一位理財師,倡議戰(zhàn)引誘客戶停止有用的`疏散投資也是一項很緊張的職責。
任何投資者正在做投資之前都市有必然的預期,那個預期要末源于汗青履歷、要末源于某一圓的啟諾。現在,做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產業(yè)品搖旗呼吁,然則假如處置沒有好客戶的預期,我們將會晤臨特別很是寬重的疑任危急!
是以,我們必需主動面臨并妥帖處置客戶“‘預期’變‘逢欺’”的心思。起首,投資前的相同要片面。要讓客戶曉得本身正在干甚么,沒有要應用客戶對本身的疑賴將小我私家設法主意強減正在客戶身上。其次,投資后的繼承效勞要實時。迥殊是一些浮動支益類產物,要讓客戶實時理解現狀,潛認識的影響客戶調解預期。第三,當產物的非預期狀況涌現,主動自動地與客戶相同,詢供改進的收法。這時候,能夠有人要問了,我們正在產物的設想戰(zhàn)報價上沒有任何變通余地,若何改進?我的方式是:實時交換訊息(如基金客戶),挑選仄穩(wěn)或保本的產物停止保舉(如后期新股增殖客戶)等。
起首,理解客戶的實在設法主意是最緊張的。那段時光閉會的時刻,總有同事問“股市沒有好,股票基金沒有人買。那債券基金為何也沒有客戶?基金沒有人問也就而已,為何銀行理產業(yè)品也銷售熱淡?”。成績能夠就正在于沒有理解客戶的實在設法主意。實在,此刻有許多客戶(迥殊是正在偏偏遠地域)分沒有渾股票基金戰(zhàn)債券基金,基金戰(zhàn)銀行理產業(yè)品。假如我們欠亨過某些渠講使客戶理解個中區(qū)分戰(zhàn)好同,那確定會被客戶通盤反對。其次,開掘“影響力中間”或“喇叭”。凡是,每一個人皆有本身的舉止圈子,找到那個“圈子”的中間或“喇叭”人物,經過他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關于理財司理平常任務長短常有用的。第三,應用同理心,應用本身寬大曠達的投資心思影響客戶,使客戶漸漸改變。
“我能夠買了嗎?”,那是我們任務中常常聽到的一個成績。
然則,我們常常有力答復。問了,怕市場幻化斷定過錯;沒有問,怕得到客戶。我的處置方法是:分離客戶需供與設法主意,明白看曩昔,辯證看將來。起首,明白地理解客戶的需乞降設法主意。好比:假如客戶念買中匯,是有花費必要照樣小我私家投資。其次,明白控制汗青走勢、此刻的地位。并就那些成績與客戶停止相同,削減客戶對本身的決議計劃依附。第三,剖析市場將來能夠的狀況,差別狀況能夠會給客戶帶去甚么影響。讓客戶曉得決議計劃的能夠效果。正在以往客戶保護任務中那種方式照樣很有用的,根本上沒有由于決議計劃的效果而發(fā)生客戶埋怨的狀況。
銀行理財經理工作計劃篇二
20nn年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20nn年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的.業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網點領導提供好的參謀建議,與網點領導配合默契,按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20nn年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升:在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20nn年網點開立理財金卡總數量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
20nn年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產品營銷金額1。1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20nn年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
銀行理財經理工作計劃篇三
一年來,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練,通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務,并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優(yōu)質客戶的服務,他很高興的接受了我的建議,并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名理財經理,我認為不但要善于學習,還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產品和服務質量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務客戶又起到好的營銷效果。
一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產品,新業(yè)務,新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協同所主任搞好所內工作,利用自己所學掌握的知識,做好所內機具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務的正常進行,營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會,請保留此標記細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自:們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務素質提高。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,擴展業(yè)務,增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲任務重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來,我主動和王先生聯系,介紹我行的各項金融業(yè)務,還宣傳了理財金帳戶專享的服務,在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,擴大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯絡客戶,介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,老師們爭先詢問匯財通利率情況,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
里我為自己制定了新的目標,做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質。
做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強烈的事業(yè)心,作風正派,自律嚴格,潔身自愛。
客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,還要有較強的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務操作上要謹慎負責。
客戶經理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,又要及時掌握新興業(yè)務。
另外,客戶經理還要具備法律知識、經濟知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
銀行理財經理工作計劃篇四
迎去玉兔高興之時,回顧回頭20xx年工總止造定的“20xx效勞代價年”戰(zhàn)“創(chuàng)立客戶最滿足銀行”任務中,本著牢牢盤繞那個主題思惟去做好本身天職事變。任務重面目的是本著網面中心營業(yè)支進戰(zhàn)運營目的為20xx年任務風向標,做好銀行與客戶之間橋梁感化。不停進修充分本身的任務才能,用專業(yè)常識博得客戶順從,用詳盡殷勤效勞留住客戶,為網面團體事跡晉升多盡一份氣力。
20xx年進修營業(yè)常識圓面獲得的結果:正在具有保險、基金從業(yè)資歷證書、總止疑貸a類資歷證書、總止個人客戶司理資歷證書、和afp資歷證書,現在還固執(zhí)與cfp理財師測驗中。自己繼承勤奮進修不停豐盛本身的專業(yè)常識,錘煉寫理財專業(yè)文章。本年工止流派網站本創(chuàng)舞臺有我閉于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè),正在玄月當代貿易銀行純志中以工總止理財撐持團隊身份收表保險專業(yè)文章。
正在金融理財師持證人期刊中也收表十余篇理財文章。每周兩或四早晨應用qq群做好工總止理財團隊基金宣揚進修舉止,經過與各家基金公司進修機遇,明白了許多理財常識,對做好基金營銷起到增進感化,有幾只重面基金營銷正在分止排名前三名,有的基金逾額完成400%。為本網面戰(zhàn)收止做出理財師應有的孝敬。
平常任務中沒有是坐等帶領下達敕令而是自動主動合營網面帶領做好各項營銷任務,實時掌握好下級帶領下達的任務營銷標的目的戰(zhàn)義務目標。應用上班早晨戰(zhàn)公戚時光,勤于進修與任務有閉的.營業(yè)常識,應用到實踐任務中,給網面帶領供應好的顧問倡議,與網面帶領合營默契,依照下級風向標做好本網面營銷理財任務。
個人正在營銷中的理念:我沒有是傾銷賣給客戶銀行產物曲銷職員;而是我贊助客戶買好銀行理產業(yè)品做好后絕跟蹤效勞的銀行理財師。簡略道:我沒有是賣產物,而是贊助客戶買產物。只是那一買一賣一字之好意義就判然不同,任務心態(tài)的差別;任務后果一定差別。由主動變成自動,自動尋覓目的客戶以后贊助客戶找到得當的理產業(yè)品,我的理財任務即為橋梁,讓銀行與客戶單方大快人心的任務。
20xx年做好本網面劣量客戶數目的晉升:正在經管網面300名客戶中有理財金卡客戶數目其實不多,就把那項任務改動,做為上任理財司理主要辦理成績。任務中經過耐煩解問宣揚引誘我止星級客戶尺度,對開欲解決財金卡客戶,切實其實起到很好的吸收力感化。經由辛苦勤奮20xx年網面開坐理財金卡總數目410張,本身營銷的事跡占70%以上。個人事跡從接辦時,全止網面排名由194名晉升到60名之內。三季度評為進步前輩網面遭到獎勵。
20xx年任務事跡報告請示以下:一年中慣例理產業(yè)品營銷金額1.1億多元、閉塞快線8500多萬,工銀泉幣基金1600多萬元。本年分止指定重面營銷基金義務目標整年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網面博得重面營銷積分4163.06份獲得分止排名56名收止排名第一。本年收止構造陽光保險公司營銷練習營舉止中獲得排名第一結果。
經過一年勤奮效果,由具有幾十戶理財金客戶,此刻網面具有理財金客戶數目到達410多戶,停止年末客戶星級到達七星孝敬有7戶,六星71戶,來歲任務中爭奪成長100到150位六星級以上客戶群,為網面綜開客戶素養(yǎng)進步勤懇任務。
銀行理財經理工作計劃篇五
時光匆匆,大半年的時間轉眼就過去了,以下是工作計劃網工作總結欄目小編為您整理2018年銀行理財經理工作計劃,供您參考,希望對你有所幫助,更多詳細內容請點擊工作計劃網查看。
回首2018年*總行制定的“2018服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為2018年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
2018年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年*行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現代商業(yè)銀行雜志中以*總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好*總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的.基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
2018年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網點領導提供好的參謀建議,與網點領導配合默契,按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
2018年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升:在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力2018年網點開立理財金卡總數量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
2018年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,*銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。2018年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶,截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
銀行理財經理工作計劃篇六
光陰如水,相信大家對即將到來的工作生活滿心期待吧!現在這個時候,你會有怎樣的計劃呢?好的工作計劃是什么樣的呢?下面是小編收集整理的銀行理財經理的工作計劃,希望能夠幫助到大家。
剛進公司,我會讓自己盡快適應這個角色的轉換,端正心態(tài),全心全意投入到工作中去,爭取在這一年結束時完成業(yè)績指標。在上半年,我要盡快熟悉銀行駐點,每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年,在完成基本的業(yè)績指標的基礎上,有意識地開發(fā)維護好重要客戶,更加注重資產指標。另外,在工作過程中,通過與同事們的相處,找到適合自己的搭檔,以便更好地合作,更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作,取得更好的成績,我對自身以及工作安排有以下工作計劃:
1.加強自身素質及能力的提高,尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,閱讀相關書籍,包括證券方面、心理學方面、營銷等,如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等,讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨,多主動問,多反思,多總結,多向他人請教學習。具體而言,要熟悉相關軟件的使用,能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的'股票分析,向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的,解決困惑問題,尤其是在每天的總結會議上,認真聽取同事們的經驗,揚長避短,少走彎路。
2.充分利用關系網絡,讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯系我,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外,對于已在其它券商的客戶,向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢,努力將客戶爭取過來。
3.做好銀行駐點,盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系,爭取更多更優(yōu)質的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,第一階段,先向前輩們學習,跟他們到銀行網點熟悉一下,看看他們是怎么做的。然后遇到問題,及時提出來,向大家請教,做到更好。
路漫漫,其修遠兮,吾將上下而求索。在今后的日子里,我將不斷學習,積極進取,爭取更大的進步。既然選擇了遠方,就風雨兼程!一路上,有你們,前行的腳步更堅定!
銀行理財經理工作計劃篇七
工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%,為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網點領導提供好的參謀建議,與網點領導配合默契,按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量4xx張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,現在網點擁有理財金客戶數量達到4xx多戶,截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
銀行理財經理工作計劃篇八
轉眼間又要進入新的一年20xx年了,又是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇與壓力開始的一年,是辭舊迎新、再次展現自己的又一開始。也是我非常重要的一年。出來工作快3個年頭,面對竟爭激烈而有現實的社會,生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習,讓自己成為一個真正有實力的管理者,為自己創(chuàng)造一個美好的未來。在此,我訂立了本年度工作計劃,以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
我叫,于200x年畢業(yè)于xxxx大學xx專業(yè),曾經在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經歷,使我對理財的相關工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位,領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激,同時,能夠接受理財經理的工作,也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作,盡早進入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識、工作經驗和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任,踏踏實實將本職工作做好做實?,F就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
秋天帶著幾分寒意悄然而至,生工學院第七屆團總支學生會辦公室的工作也將開始嶄新的征程,我對在這樣嶄新的心情下開始工作、學習和生活充滿了期盼。作為學生會的一名新人,我懷揣著飽滿的熱情,對接下來一學期的辦公室工作做出如下個人工作計劃:
我們將根據我園,保教結合,以素質提高為主,以創(chuàng)設良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動為重點,我們將本著同一個目標:讓每一個孩子健康、愉快地生活,全面發(fā)展成為會學習、會思考、會交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以"尊敬幼兒、尊敬家長、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則"開展各項工作,爭取更好的成績。
第四季度就是年底了,這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先,要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,找出有漏洞的地方,有針對性的做可行性建議,力爭為客戶公司的知識產權保護做到面,代理費用每月至少達1萬元以上。
提升業(yè)務能力:
一是提升寫作能力。加強理論學習,注重平時公文寫作中的鍛煉,注意辦公室其他同志撰寫材料的學習,能較好完成交辦的新文件擬稿任務。
二是提升語言表達能力。加強說話訓練,做到匯報工作準確、簡潔、清楚。
三是提升辦事能力。準確領會工作內容,勤于思考,能按照工作職責或領導交辦事項要求,較好的完成任務。
工作理念不同,工作的效果就會有差異。在日常工作中,我會主動做好各項工作,準確把握上級領導下達的.工作方向和任務指標,明確自己“應該做什么,應該怎么做,怎樣能做好”,變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶,幫助每一位客戶了解自己的財務狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品,在這個過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面,我會主動與老客戶取得聯系,掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面,我會利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場。在證券公司工作時,我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,相信通過我努力的講解,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經寫道:問渠那得清如許,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經的成績,是無法真正做好理財經理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品,為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務,使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
能夠用積極的態(tài)度參與感受、體驗歌劇音樂,對歌劇、舞劇音樂感興趣,樂于學習了解與歌劇有關的音樂文化。
不折不扣完成工程部領導安排的其他和臨時性工作,主要是基礎數據的提供,各項文檔整理,對外聯系的函件起草或一些文秘性工作。
銀行理財經理工作計劃篇九
工作計劃網發(fā)布銀行理財經理工作計劃2019,更多銀行理財經理工作計劃2019相關信息請訪問工作計劃網工作計劃頻道。
以下是工作計劃網為大家整理的關于《銀行理財經理工作計劃2019》文章,供大家學習參考!
迎來玉兔喜悅之時,回首20nn年工總行制定的“20nn服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為20nn年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20nn年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20nn年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網點領導提供好的.參謀建議,與網點領導配合默契,按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕丝蛻糁髱椭蛻粽业竭m合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20nn年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升:在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20nn年網點開立理財金卡總數量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
20nn年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20nn年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
銀行理財經理工作計劃篇十
迎去玉兔高興之時,回顧回頭20xx年工總止造定的“201x效勞代價年”戰(zhàn)“創(chuàng)立客戶最滿足銀行”任務中,本著牢牢盤繞那個主題思惟去做好本身天職事變。任務重面目的是本著網面中心營業(yè)支進戰(zhàn)運營目的為20xx年任務風向標,做好銀行與客戶之間橋梁感化。不停進修充分本身的任務才能,用專業(yè)常識博得客戶順從,用詳盡殷勤效勞留住客戶,為網面團體事跡晉升多盡一份氣力。
20xx年進修營業(yè)常識圓面獲得的結果:正在具有保險、基金從業(yè)資歷證書、總止疑貸a類資歷證書、總止小我私家客戶司理資歷證書、和afp資歷證書,現在還固執(zhí)與cfp理財師測驗中。自己繼承勤奮進修不停豐盛本身的專業(yè)常識,錘煉寫理財專業(yè)文章。本年工止流派網站本創(chuàng)舞臺有我閉于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè),正在玄月當代貿易銀行純志中以工總止理財撐持團隊身份收表保險專業(yè)文章。正在金融理財師持證人期刊中也收表十余篇理財文章。每周兩或四早晨應用qq群做好工總止理財團隊基金宣揚進修舉止,經過與各家基金公司進修機遇,明白了許多理財常識,對做好基金營銷起到增進感化,有幾只重面基金營銷正在分止排名前三名,有的基金逾額完成400%。為本網面戰(zhàn)收止做出理財師應有的孝敬。
平常任務中沒有是坐等帶領下達敕令而是自動主動合營網面帶領做好各項營銷任務,實時掌握好下級帶領下達的任務營銷標的目的戰(zhàn)義務目標。應用上班早晨戰(zhàn)公戚時光,勤于進修與任務有閉的營業(yè)常識,應用到實踐任務中,給網面帶領供應好的顧問倡議,與網面帶領合營默契,依照下級風向標做好本網面營銷理財任務。
小我私家正在營銷中的理念:我沒有是傾銷賣給客戶銀行產物曲銷職員;而是我贊助客戶買好銀行理產業(yè)品做好后絕跟蹤效勞的銀行理財師。簡略道:我沒有是賣產物,而是贊助客戶買產物。只是那一買一賣一字之好意義就判然不同,任務心態(tài)的差別;任務后果一定差別。由主動變成自動,自動尋覓目的客戶以后贊助客戶找到得當的理產業(yè)品,我的理財任務即為橋梁,讓銀行與客戶單方大快人心的任務。
20xx年做好本網面劣量客戶數目的晉升:正在經管網面300名客戶中有理財金卡客戶數目其實不多,就把那項任務改動,做為上任理財司理主要辦理成績。任務中經過耐煩解問宣揚引誘我止星級客戶尺度,對開欲解決財金卡客戶,切實其實起到很好的吸收力感化。經由辛苦勤奮20xx年網面開坐理財金卡總數目410張,本身營銷的事跡占70%以上。小我私家事跡從接辦時,全止網面排名由194名晉升到60名之內。三季度評為進步前輩網面遭到獎勵。
20xxx年任務事跡報告請示以下:一年中慣例理產業(yè)品營銷金額1.1億多元、閉塞快線8500多萬,工銀泉幣基金1600多萬元。本年分止指定重面營銷基金義務目標整年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網面博得重面營銷積分4163.06份獲得分止排名56名收止排名第一。本年收止構造陽光保險公司營銷練習營舉止中獲得排名第一結果。
經過一年勤奮效果,由具有幾十戶理財金客戶,此刻網面具有理財金客戶數目到達410多戶,停止年末客戶星級到達七星孝敬有7戶,六星71戶,來歲任務中爭奪成長100到150位六星級以上客戶群,為網面綜開客戶素養(yǎng)進步勤懇任務。
銀行理財經理工作計劃篇十一
xx專業(yè),曾經在xx證券任理財經理一職,x年的理財經理工作經歷,使我對理財的相關工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位,領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激,同時,能夠接受理財經理的工作,也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作,盡早進入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識、工作經驗和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任,踏踏實實將本職工作做好做實。現就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進入角色
工作理念不同,工作的效果就會有差異。在日常工作中,我會主動做好各項工作,準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標,明確自己“應該做什么,應該怎么做,怎樣能做好”,變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶,幫助每一位客戶了解自己的財務狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品,在這個過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面,我會主動與老客戶取得聯系,掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面,我會利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場。在證券公司工作時,我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,相信通過我努力的講解,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場,發(fā)展新客戶
。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務,使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。《》()。
單位的形象需要每一個人來維護,單位的業(yè)績需要每一個人的努力,希望我的加入能夠為單位注入新的活力,希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
銀行理財經理工作計劃篇十二
迎來玉兔喜悅之時,回首20xx年工總行制定的“20nn服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網點領導提供好的參謀建議,與網點領導配合默契,按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的'銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升:在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
銀行理財經理工作計劃篇十三
我叫xxx,于200x年畢業(yè)于xxxx大學xx專業(yè),曾經在xx證券任理財經理一職。
x年的理財經理工作經歷,使我對理財的相關工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。
剛剛來到這個單位,領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激,同時,能夠接受理財經理的工作,也說明了領導對我的信任。
我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作,盡早進入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識、工作經驗和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任,踏踏實實將本職工作做好做實。
現就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進入角色
工作理念不同,工作的效果就會有差異。
在日常工作中,我會主動做好各項工作,準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標,明確自己“應該做什么,應該怎么做,怎樣能做好”,變被動完成任務為積極主動工作。
我的工作是服務客戶,幫助每一位客戶了解自己的財務狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品,在這個過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。
一方面,我會主動與老客戶取得聯系,掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。
另一方面,我會利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場。
在證券公司工作時,我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關系,也得到了這部分客戶的信任。
這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,相信通過我努力的講解,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場,發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經寫道:問渠那得清如許,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經歷的感悟。
僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經的成績,是無法真正做好理財經理這份工作的。
在今后的工作中,我還要積極地開拓市場,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。
一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品,為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。
二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務,使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的.工作計劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務。
在今后的工作中,我還將不斷學習,不斷努力,適時地調整自己的工作計劃,以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護,單位的業(yè)績需要每一個人的努力,希望我的加入能夠為單位注入新的活力,希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
銀行理財經理工作計劃。
工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。
不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。
本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。
今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。
在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。
每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%,為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。
利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網點領導提供好的參謀建議,與網點領導配合默契,按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。
簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。
只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。
由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升:在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經理首要解決問題。
工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。
經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量4xx張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。
個人業(yè)績從接手時,全行網點排名由194名提升到60名以內。
三季度評為先進網點受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。
今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。
20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。
今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,現在網點擁有理財金客戶數量達到4xx多戶,截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
銀行理財經理工作計劃篇十四
三、業(yè)務方面。客戶司理要有瑣屑、矯健的業(yè)務知識。起首要熟悉銀行的存款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要放肆重要業(yè)務知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論程度,又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,又要實季放肆新興業(yè)務。
三、開辟市場,尋找新的增多點。
四、營銷方面。客戶司理要成為市場營銷的能手。要放肆市場營銷學的基本知識,又要事必躬親,自動參與理論。放肆傾銷自我的技巧、報告技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、從事回絕的技巧等。
一、道德方面。做為客戶司理在道德、義務感等方面必須求有較高的道德涵養(yǎng),激烈的事業(yè)心,作風正經,自律殘酷,守身如玉。
在我做好本人使命的同時,還用我多年來在儲備使命中的閱向來幫手其余的同道,同道們有了什么樣的成就,只要問我,我墟落細心的予以解答。當我也有成就的時候,我會無比謙卑的向老同道請教。對待業(yè)務技術,我內心有一條給本人規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要想方想法的把本人不會?學會。想在使命中幫手其別人,就要使本人的業(yè)務本質退步。
另外,客戶司理還要存在規(guī)則知識、經濟知識,特別是要存在綜合使用多種知識為客戶提供多種可供篩選的投資理財方案的才能。
業(yè)務知識和理論知識的計劃,同時提出了發(fā)起把基金牌價和放傳揚材料的架子盡快到位,既服務客戶又起到好的營銷效果。
一年來,我先后處置儲備員,客戶司理等分歧的崗亭,豈論在哪一個崗亭使命,我都可以立足本職、敬業(yè)愛崗、自私貢獻,為我行事業(yè)成長鞠躬盡瘁。在做客戶司理時能主動征集優(yōu)良客戶材料,補登優(yōu)良客戶靜態(tài)記錄表90多份。做為客戶司理,我的一言一行,都代表我行的抽象。以是,我對本人高尺度、嚴要求,自動為客戶著想,向客戶傳揚我行的新產品,新業(yè)務,新政策,擴大我行的出名度。在儲備所使命時,能自動協同所主任搞好所內使命,操縱本人所學放肆的知識,做好所內機具的頤養(yǎng)和培修,包管業(yè)務的平凡進行,停業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。停業(yè)終了,逐項查抄好各項安然辦法,關好水電等再離所。從沒受到過一次里面主顧的贊賞。在一樣往常平凡有主顧對咱們的使命有分歧看法的時候,我也能把客戶不明白的使命詮釋清晰,終極使主顧滿意而歸。所里每每會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我墟落十會具體的為他們講解填寫的方式,一字一句的教他們,直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,他們墟落不斷的向我表示謝謝沖動。
一年來,我可以認真學習各項金融規(guī)則法規(guī),自動參加行里組織的各種學習活動,不斷退步本人的理論本質和業(yè)務技術。特別是后脫離了個20銀行工作總結范文(客戶經理),個人理財計劃范文人理財核心做客戶司理后,多問、多學、多練,顛末學習“優(yōu)良客戶識別指導流程”能成功的識別優(yōu)良客戶。如:10月21日,王師長老師來我行存款,在列隊等待和他的漫談中領會到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務,并誠篤的請他為我行提看法,同時還發(fā)起他開理財金帳戶,可以享受工行優(yōu)良客戶的服務,他很高興的吸收了我的發(fā)起,并留下了接洽電話。我查詢了他的存款在80萬元擺布。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
二、心理方面??蛻羲纠硇睦硪?、健康。經受過訓練,能理智地對待波折和敗北。還要有自動主動性和開辟朝上提高精力。同時,還要有較強的交際溝通才能,語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要真誠開朗,在語言上要風趣幽默,在從事隨手成就上要靈活變通,在業(yè)務操作上要謹慎負責。
只有不斷開拓優(yōu)良客戶,擴大業(yè)務,增多存款,才能退步效益。從朋友那里得悉,王師長老師是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,曉得咱們攬儲使命重,叫我去傳揚一下,看是否轉到我行來,我主動和王師長老師接洽,介紹我行的各項金融業(yè)務,還傳揚了理財金帳戶專享的服務,在我和朋友的敦促下,第二天就來我行會計處開了一個平凡帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,當前匆匆把資金轉到我行來。為搞好營銷,擴大傳揚力度,我顛末電話發(fā)短靜態(tài)接洽客戶,介紹我行的新產品,并上門送傳揚材料傳揚我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號操縱去兒子學校的機遇,給他們老師介紹了匯財通戰(zhàn)役扎業(yè)務,老師們搶先扣問匯財通利率狀況,有個客戶來我行購買了幾千元美元的匯財通。
新的一年里我為本人制定了新的目標,做為客戶司理我計劃從以下幾個方面來訓練本人,退步本人的部門本質。
二、勤勉務實,為我行事業(yè)成長盡責盡職。
年各項使命基本告一段落了,一年來我能始終如一的殘酷要求本人,殘酷按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行抱負操作。在我的勤勉下,2009年我個人沒有發(fā)生一次義務事變。實現了各項使命使命,業(yè)余攬儲179萬元,營銷基金150萬元,營銷國債110萬元,營銷安然5萬元,營銷外匯理財產物――匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的使命狀況。
銀行理財經理工作計劃篇十五
我于20xx年4月接到省分行的調令,調任支行經理。在支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步?,F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下:
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,取得參加afp認證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。
在工作中,我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。到了新的崗位,自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內,我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任經理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片,是客戶和銀行聯系的樞紐,在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。
每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題:
三、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌;總結過去,是為了吸取經驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
銀行理財經理工作計劃篇十六
計劃是管理的一項重要職能,任何組織中的各項管理活動都離不開計劃?,F在你會寫計劃了嗎?小編在這里給大家分享一些銀行經理工作計劃,希望對大家能有所幫助。
1、要在6月底完成二季度支行下發(fā)的各項經營指標。
首先搜集客戶,建立客戶資料,對優(yōu)良客戶進行歸類(從高到底、按生日分類)。
2、大廳的各種不妥現象,在第一時間改正,讓我們的營業(yè)大廳發(fā)生質的變化。
在營業(yè)前檢查、并在營業(yè)中時刻關注網點內憑證、宣傳資料、廣告牌、客戶意見表、辦公用品(如名片、產品介紹、表格)等擺放整齊、美觀。如發(fā)現有過期告示或宣傳資料,應立即撤下。應重視客戶對我行的感受,如叫號機聲音大小、空調溫度高低等,從客戶的感受出發(fā),完善各項設施和服務,改善客戶體驗。
3、緊抓服務質量,以世園會為契機將現場用戶抱怨消滅在萌芽狀態(tài),實現零投訴。
時刻關注大廳里等候客戶的情緒和行為變化情況,維護業(yè)務秩序和客戶排隊秩序,當發(fā)現有客戶出現不耐煩的情緒,甚至大聲喧嘩、吵鬧時,大堂服務應第一時間上前詢問,安撫客戶情緒,在職責范圍內解決客戶的問題。對于個別情緒過于激動的客戶應迅速引至會客室或其他僻靜之處,耐心傾聽、解決客戶的問題,無一抱怨客戶。
1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。世紀村和華隆國際是中信銀行附近的中高端小區(qū),我作為兩個小區(qū)的社區(qū)理財經理,我會不斷挖掘獲取新客戶,通過和物業(yè)聯合組織活動、業(yè)主委員會聯合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式,增加與客戶交流的機會,增進彼此的了解,讓客戶認可并購買我行的產品,以帶來存款的增加。
2、做好客戶資產配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大,根據經濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產配置結構不合理,我會盡力引導客戶認識到風險的重要性,把非擔險理財逐漸向擔險理財轉移。
3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案,了解客戶,進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或短信營銷等方式,推薦好的理財或通知行里舉行的優(yōu)惠活動,抓住一切能提升存量客戶的機會。以出國金融客戶為例,梳理之前的老客戶和新客戶,開始全方位營銷。
4、抓住“中信紅迎春季”零售營銷活動,拓寬代發(fā)工資業(yè)務渠道,批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶,做好客戶的經營維護工作。
對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工,我對九月的工作計劃和認識從兩大層面來講:
(一)整體大局上。
首先,要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標,清楚我行的市場定位,明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針,才能準確找到自己的工作重點,清楚自己的工作方向,這樣才能有的放矢,達到事半功倍的效果,使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。
因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境,才能幫助自己迅速找到自己的位置,更快的適應工作,提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境,不知道單位給予我們的期望,只是一味的做自己認為對的事情,那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。
其次,在開始工作之前以及在工作中,要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解,因為各個部門之間的工作是相互聯系的,是一個整體。你的工作不是獨立的,它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時,出了要清楚自己的工作性質以外,也要了解一下會計工作,這樣才能明白操作流程為什么要這樣走,有助于提高業(yè)務技能,同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務,也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有,當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候,就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結果,增加了有效溝通的機率。
再者,要不斷加強理論政治學習,充實自己的頭腦,使思想更進一步的成熟進步,這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石,思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化,而且受外在因素影響的,它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動,你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度,同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。
(二)個人具體工作上。
一、要全面熟悉各項業(yè)務,了解各種業(yè)務的工作流程,并且清楚自己的工作性質,清楚自己的工作職責,對自己有一個準確的定位,找到自己所處的位置。在工作的過程中,不斷提高自己的業(yè)務技能,提高自己的效率,爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業(yè)務。平時休息中,也要不斷的提高自己的基礎技能素質,例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等,讓自己擁有過硬的基本功。
二、要設定目標,對自己要有階段性的目標規(guī)劃。有目標才會有動力,有目標才會有進步。短期內是把業(yè)務熟悉,提高操作速度,同時不斷加強業(yè)務學習;報名參加會計從業(yè)資格考試,明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上,不斷學習會計、金融等知識,考取相應等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等,追求學識和職業(yè)上的進步,更上一層樓!
認真總結八月份工作基礎上,深刻認清當前形勢,找準市場脈搏,揚長避短,圍繞“提升經營管理水平,加快業(yè)務發(fā)展”為中心,同心同德,努力實現各項業(yè)務健康、快速發(fā)展。
一、注重發(fā)揮網點優(yōu)勢,抓住發(fā)展機遇,推動優(yōu)勢業(yè)務快速發(fā)展。
儲蓄存款是銀行的生存之本,也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好,作為網點的強勢指標,明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業(yè)務不松懈,穩(wěn)扎穩(wěn)打,促進網點良性發(fā)展。九月份是一個營銷旺季,各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利,是工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是“進得來、穩(wěn)得住”。
首先,所謂“進得來”,便是要大力發(fā)掘存款資源,挖轉他行存款和市面流通資金存入我行,使網點處存款快速增長。
第一,發(fā)動全所員工,積極提供存款營銷線索,只要發(fā)現有價值的營銷線索,客戶經理和相關營銷人員馬上行動,采取多種方式聯系客戶,爭取挖轉資金。
其次,利用春節(jié)資金大量回籠的時機,及時發(fā)現和追蹤客戶的資金流向,將短期游資變成長期存款。
再次,充分利用我分理處現有的宣傳方式,例如短信營銷、宣傳標語等傳達我所吸收存款的信息,吸引客戶主動上門。
二、結合網點特點,大力拓展商友卡,增加發(fā)卡量。以點帶面,以卡引存,帶動業(yè)務全面發(fā)展。
分理處地處市區(qū)繁華地段,交通便利商戶林立,每一家商戶都是可挖掘的商友卡潛在客戶。以新增商友卡為媒介,可以吸引商戶貨款增加網點存款,帶動中小商戶轉賬pos新增工作,同時還可向商戶推銷信用卡,一舉多得。目前我網點主要跟進的項目是的商友卡商戶拓展工作,具體工作從八月份開始進行商戶摸底宣傳,九月份是我網點商友卡新增發(fā)卡的重要客戶群,在九月由網點負責人牽頭、客戶經理負責進一步加大力度跟進,改變以往業(yè)務拓展單一、被動的局面。
三、網點日常經營指標常抓不懈。
在緊鑼密鼓的開展存款營銷和商友卡拓展的同時,網點的其他日常經營指標也不能松懈。例如重點基金、保險、貴金屬銷售等等。同時,加強和完善考核激勵機制,提升員工的積極性和協調性。通過細分市場,突出業(yè)務發(fā)展重點,制定具體的工作目標和任務計劃,充分利用績效工資考核方案的有力平臺,進一步加大獎懲力度,表揚先進、激勵后進,形成各司其職、各盡所能、共同發(fā)展的良好氛圍,推動業(yè)務發(fā)展。
四、提升服務水平,規(guī)范服務,爭創(chuàng)一流的服務網點。
首先、規(guī)范服務,根據總行文明服務的要求,做好三聲服務,想客戶之所想、急客戶之所急,從細節(jié)上完善服務水品。做強做大網點服務功能,以拓展負債業(yè)務、個人業(yè)務、中間業(yè)務、理財業(yè)務為重點,以網點負責人、客戶經理、大堂經理為拓展主力,完善vip資料庫,整合產品,推行“捆綁式”的全員營銷策略。
其次、加強員工的培訓學習,提高綜合業(yè)務素質。利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍,提高員工的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
再次、通過借助我行先進的網上銀行和自助設備,分流低端客戶,減輕柜臺壓力,進一步優(yōu)化服務環(huán)境。
銀行作為國家很重要的行政部門之一,有著巨大的職能,銀行是控制國家經濟增長的很重要的一環(huán),所以我們一定要認識到當前的形勢,一定要讓我們的銀行工作正常的進行,這是我們一直以來不斷的成長的結果。銀行辦公室是調節(jié)銀行工作的很重要的前提,相信我們一定能夠做好辦公室的工作。但是前提是一定要努力,這樣才會有成功。銀行辦公室工作是銀行各項工作順利進行的前提,如何配合好銀行各部門工作,我們制定出了銀行辦公室工作計劃:
保證領導與部門之間、部門與部門之間、上下級行之間信息渠道的暢通和及時有效銜接。要做好新時期信訪工作,健全來信來訪、督查督辦登記簿,認真解決和答復來訪來信群眾反映各尋問的問題,積極為全行各項業(yè)務的發(fā)展創(chuàng)造寬松良好的經營環(huán)境。
二、緊緊圍繞全行工作思路開展信息和調研。當前,銀行工作計劃中的重點抓好對“散小差”貸款退出、市場保險代理拓展和企業(yè)改制中不良資處置等方面的調研。二是緊緊圍繞服務領導需求開展信息和調研。首先要為上級行領導了解下情服務,重點圍繞上級行各類會議精神情況的貫徹落實,各個時期業(yè)務經營管理發(fā)展情況、基層行的新做法等,及時為上級行領導提供信息。其次,調研要面向基層,服務領導。辦公室要組織得力人手,及時總結基層工作中的好經驗、好做法,反映工作中出現的新情況和新問題,爭取每季度能提供一篇數據準確、分析透徹有針對性的調研材料,為本行領導下一步工作科學決策提供服務。三是緊緊圍繞業(yè)務經營中熱點、焦點、難點開展調研。當前,全行各項業(yè)務發(fā)展速度呈現出良好的增長態(tài)勢,工作中的新情況、新問題不斷涌現,這就要求我們必須把準時代脈搏,通過調研,及時向行領導匯報,向基層行反饋,使信息調研始終站在業(yè)務的最前沿。
三、努力提高公文管理質量和效率,保證各項工作的貫徹落實。公文是各級行開展公務活動的基本工具和重要載體,也是各級行管理水平和工作效率高低的集中現,要實現公文管理的科學化、規(guī)范化和高效化,發(fā)揮提升機關管理水平和促進業(yè)務發(fā)展的作用,應重點做到三個加強。一是加強制度建設,夯實公文管理運行基礎。合理的制度和完善的規(guī)章體系,是保證公文管理質量和公文水平的重要基礎,要根據總行公文管理辦法及相關制度規(guī)定,及時制訂涵蓋公文處理、審核,收發(fā)、機要文電管理在內的一系列規(guī)章制度,積極構建較為完善的公文管理體系。二是加強過程控制,提高公文管理質量和效率。針對目前我行公文質量偏低的實際,今后我行應重點把好公文審核關、會簽關、內容關和文字關,嚴格公文保密規(guī)定,切實加強對涉密文件的簽收及各流轉環(huán)節(jié)的管理,有效提高公文流轉速度。三是加強對公文的督查督辦。進一步細化督查工作程序,建立督查卡、明確督查責任、督查內容、交辦時間、完成時限、主辦部室,努力提高督查工作的權威性,逐步使督查工作制度化,規(guī)范化和科學化,提高工作實效,保證政令暢通和全行各項工作的及時、正確貫徹落實。
領導做好督促工作。加強檔案管理,努力提升檔案服務水平。近年來,地分行機關檔案管理工作,圍繞服務全行業(yè)務經營和改革發(fā)展需要,積極創(chuàng)新服務手段,不斷提高檔案規(guī)范化管理水平,取了顯著成效,但是,由于對基層行檔案管理工作指導較少,加之受客觀條件等因素制約,使基層行的檔案管理普遍跟不上當前形勢發(fā)展的需要,突出地表現在硬件設施不全,公文不按制度要求歸檔,人員素質偏低等,給行領導和各部門及時查閱檔案資料,迅速準確地提供信息造成了一定的困難。針對這些問題,今后我行檔案管理工作將在繼續(xù)抓好機關檔案管理的基礎上,著重加強對基層行檔案管理的指導,加強檔案資源的利用,提高檔案管理電子化水平和服務層次服務價值,管好用好檔案,積極配合各業(yè)務部門充分利用歷來數據,定期開展業(yè)務經營形勢預測和分析,及時為行領導正確決策提供科學依據。
銀行的發(fā)展對國家的發(fā)展大有裨益,所以我們一定要認識到當前的情況,只有銀行正常工作了,我們才會有更多的發(fā)展,這些都是我們一定要做好的事情,在不斷的發(fā)展中,這些都是工作的需要。現實情況下,我們一定要做好這一切。曾經的我們是很重視銀行的發(fā)展的,在不斷的發(fā)展中得到更多的進步,這是我們一直以來成長的根本。相信我們的國家一定會更加的繁榮、富強!
為盡快提高我行員工的整體素質,使其能夠適應分行各項業(yè)務持續(xù)、快速發(fā)展的需要,適應激烈的市場競爭環(huán)境,我行根據總、分行員工教育培訓工作的有關要求,在廣泛征求各部門、支行培訓需求的基礎上,我們會同培訓組織部門結合我行的實際工作需要,對分行20__年培訓工作做出了安排。同時,為做好全行20__年的培訓組織工作,我們在總結了以往的培訓工作后,結合我行當前的員工業(yè)務素質狀況及需要解決的幾點問題,對20__年的培訓工作提出了幾個加強點和側重點:
一、當前需解決的幾點問題。
1、需進一步加強培訓的針對性和實用性。
在培訓安排上,當前主要根據業(yè)務開展的需要全面推進,但我行的業(yè)務培訓對象在專業(yè)基礎水平、業(yè)務掌握程度等方面存在較大的差異性,培訓工作難以針對不同的對象分別開展,這在一定程度上影響了培訓的效果。
2、需大力加強培訓的師資力量。
目前,我行的培訓師基本由實踐經驗較為豐富的員工擔任,但因其工作繁忙,其專業(yè)理論水平、授課經驗技巧的提高會受到多方因素的限制,而一些社會專門培訓機構的理論性偏強,可操作性和針對性差,且授課價格較為昂貴,因此,加強師資力量是當前全面提高培訓水平的瓶頸問題。
3、需探索“學習時間彈性化”的培訓途徑。
我行的.業(yè)務骨干人員、市場營銷人員業(yè)務繁忙、工作壓力較大,能夠參加培訓的時間十分有限。而目前培訓資料的共享程度較低,員工的學習時間缺乏彈性,補課和自學的機會較少,且自學的動力性不足,在一定程度上影響了培訓的效果。
4、需進一步明確專業(yè)培訓規(guī)劃機制。
在新員工培養(yǎng)(尤其是大學生)培養(yǎng)方面,我行目前需要進一步明確員工的職業(yè)生涯培訓規(guī)劃和反饋機制。也就是說,對每個職業(yè)發(fā)展方向的新員工,我行應明確其在試用期(或培養(yǎng)期)內應完成哪些必修的培訓課程和輪崗實踐,經過哪些測試才能達到上崗的要求,同時應要求其所在培養(yǎng)部門定期將新員工的學習實踐和達標情況向分行反饋。
二、根據上述問題,20__年培訓工作應加強以下幾個方面。
1、在加強培訓的針對性和實用性方面:20__年,我行要更加注重培訓對促進業(yè)務推動、提高員工素質方面起到的實際效果。
一方面,我們要在進一步深入了解一線員工的培訓需求和業(yè)務素質狀況的基礎上,在培訓前與業(yè)務組織部門進行溝通和反饋,提倡“雙向交流式”培訓或“業(yè)務答疑式”培訓;另一方面,要在培訓后組織員工填寫“培訓反饋問卷”,了解培訓的實際效果,并將其向組織部門反饋。
2、在培養(yǎng)專業(yè)化的師資隊伍方面:20__年,我行將緊密結合總行出臺的《__實業(yè)銀行聘任兼職教師暫行辦法》,進一步做好對培訓師的聘任和管理工作,并以此為契機,做好我行各專業(yè)課程的業(yè)務講授、專業(yè)測評、教材編撰等工作,全面提升我行培訓工作的專業(yè)化水平,對為我行專業(yè)培訓工作做出一定貢獻的組織機構及個人,可考慮給予一定的獎勵。
此外,我們要積極尋找適合我行實際情況的外部培訓機構,與之建立密切的培訓合作關系。
3、在加強培訓資料的收集和共享方面:我行將積極為員工創(chuàng)造“學習時間彈性化”的條件,鼓勵員工利用業(yè)余時間扎實基礎知識:如積極收集、整理一些專業(yè)培訓的資料,對重要的培訓,將進行錄音和錄像,同時,還將利用“__網”,建立“網上圖書室”,納入一些基礎性培訓資料,供所有希望自學的同志查閱、學習,等等。
同時,我行將逐步將培訓考核與員工晉級、晉職等職業(yè)發(fā)展相聯系,提高員工自覺、自愿學習的動力。
4、在建立專業(yè)培訓規(guī)劃和反饋機制方面:我行計劃20__年會同相關業(yè)務管理部門,根據未來的業(yè)務發(fā)展需要,初步探索新員工職業(yè)發(fā)展的培養(yǎng)規(guī)劃和反饋機制。
并且,我行還將加強對培訓費用的預算、控制機制,確保有限的資源能夠運用到業(yè)務急需領域。
三、20__年重點側重的幾類培訓。
一是要根據一線部門的需求,增加業(yè)務基礎知識、基本操作規(guī)范、業(yè)務風險點控制方面的培訓,同時要加強全行員工的法律意識和風險防范意識培訓,積極促進員工道德風險、操作風險的防范工作。二是要深入開展主線業(yè)務培訓,一方面要加深一線從業(yè)人員對我行現有業(yè)務產品、業(yè)務流程、三條主線業(yè)務知識的了解,另一方面要緊密結合總行一些新業(yè)務產品的'推廣,充分發(fā)揮主線培訓的推動作用;三是要會同分行會計管理部,做好對會計柜臺人員的服務禮儀培訓工作;四是要繼續(xù)組織我行的市場營銷人員、業(yè)務骨干、管理人員參加第三、四期“拓展訓練”,培養(yǎng)員工堅強的意志和進取、創(chuàng)新的精神,增強團隊的凝聚力;五是要在本年新員工培訓中加入營銷技巧的傳授、職業(yè)生涯的設計及時間管理、溝通協調、服務情商等心理素質培訓,在傳授業(yè)務知識的同時,全面提升新員工的工作技巧。
一、沒有完美的個人,只有完美的團隊。
在這次學習中讓我深深體會到,"沒有完美的個人,只有完美的團隊",我們每個人的能力都是有限的,只有我們有機地結合在一起,各自充分發(fā)揮自己的能力,為一個共同的目標,才能做得。在這次學習中讓我深深體會到,大堂經理是"網點轉型,大堂制勝"的關鍵??蛻魜淼骄W點,第一個接待客戶的是大堂經理,其職業(yè)形象、精神面貌、專業(yè)素質、服務態(tài)度決定客戶對建行的第一印象。在這次學習中讓我深深體會到,大堂經理業(yè)務要全面,必須掌握和熟悉我行的產品。大堂經理不但要隨時接受客戶的咨詢,還要主動識別客戶、挖掘客戶、營銷客戶和引導分流客戶,通過客戶的衣著、言談挖掘客戶,進而營銷我行的產品。
二、充分挖掘大堂潛力,做好差異化營銷。
如何挖掘優(yōu)質客戶、留住老客戶、是拓展業(yè)務的關鍵之一。在我們學習的過程中,大連行根據顧客個人的年齡、性別、職業(yè)、收入、文化程度等情況進行。市場細分,根據不同細分市場中顧客的不同需求,提供差異化的便利性服務和支持性服務以達到優(yōu)質的無差異性。充分利用大堂順勢推銷新產品,有事倍功半的效果。對第一次接觸銀行的新客戶,應主動熱情介紹服務品種、方式,適時為客戶理財當好參謀,準確快捷地做好每筆業(yè)務,給客戶留下良好印象。最主要的是大堂要充分發(fā)覺具有潛力的客戶,緊緊抓住大堂營銷時機,并采取相應的營銷對策,積極引導和推薦,定會產生良好效果。
三、只有差別的服務沒有差別的客戶。
"80%的利潤來自20%的客戶",這個銀行經營的二八理論,曾經讓很多銀行把服務重點轉移到為少部分vip客戶的服務上,一度忽視了柜臺前一般客戶的服務。大連行無論領導和員工都不敢忽視每一位普通客戶。"不難想象,這80%的客戶服務滿意度對銀行聲譽的影響是決定性的。另外,普通客戶可能也有機會帶來vip客戶,也可能成為vip客戶。我認為,一般客戶雖然一時不能帶來較大的眼前經濟效益,但從長遠看,會通過服務積累帶來社會效益和潛在的經濟效益。遇到有客戶提出有急事要先辦理業(yè)務,大堂經理一般采取兩個辦法:一是征得客戶同意后向排在前面的其他客戶說明原因,征得同意后安排優(yōu)先辦理,并向讓位的客戶致謝;二是安排客戶到vip專柜辦理業(yè)務。
四、只有無限的用心才有客戶的忠誠。
經過學習使我深深認識到,vip與一般客戶之間的差別服務,重點體現在硬件設施和服務內涵的不同。在服務vip時,客戶可以直接使用專門為其開辟的vip窗口,由個人理財經理和優(yōu)秀柜員專門服務。
同時我還在實踐中體會到,個人理財中心的經驗時,做了很精辟的概括:對vip服務的特點就在于,針對客戶需求提供的三大服務:了解市場,及時準確的信息服務;挖掘需求,細致周到的理財服務;滿足收益,保值增值的專家服務。
通過這次活動給我?guī)砗艽蟮膯l(fā),作為大堂經理,每一天都要面對各種各樣的客戶和解決形形色色的問題,必須具備危機處理能力、關系協調能力,掌握多方面的專業(yè)知識。也通過這次活動,我將把在大連行學到的經驗帶到我們隴南行,讓我們隴南行今后做的更好。
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