總結是一個自我反思的機會，幫助我們發(fā)現(xiàn)問題和改進。寫總結時，我們還應該考慮讀者的需求，根據不同的目標讀者進行適當的調整和修改?？偨Y范文的寫作方式和結構可以給我們寫作提供一些啟示和參考。
公司融資工作總結篇一
一、項目名稱：xx大廈（以下稱甲公司）。
二、項目分析：
1、項目的基本情況：項目位于廣州市xx路xx號，地處廣州天河黃金商業(yè)中心區(qū)，建筑面積約為80000o，框架結構，框架已基本完工。由于開發(fā)商各種原因導致沒有進行外墻裝修和配套設施的安裝，形成了“爛尾樓”。
2、項目的來歷：此棟樓的原業(yè)主為“廣州市xx集團”（乙公司），是經過廣東省委、省政府介紹的項目。
3、資金投入：乙公司按目前的市值估價，大約資金已投入3-4億；假如乙公司轉讓給甲公司繼續(xù)開發(fā)，轉讓費用大約要13億，如果繼續(xù)進行外墻裝修和設備的安裝、宣傳等，估計還要5個億。
4、市場定位：目前，甲公司打算收購此棟物業(yè)作為打造廣州市第一棟“金融超市大廈”，將華爾街的成功模式結合中國的實際，尋求將銀行業(yè)務、證券業(yè)務、保險業(yè)務、擔保業(yè)務、典當業(yè)務、風險投資業(yè)務、拍賣業(yè)務等不同金融性服務業(yè)在一棟大廈的“一站式”解決，同時吸引外國的金融機構進駐，作為廣州市的對外的金融窗口。此項目現(xiàn)階段已經得到了廣東省委、省政府的大力支持，希望進一步得到政府的相關立項批文。
三、管理團隊。
甲公司，有一個經驗豐富的管理團隊，吸引了風險投資界大量風險投資專家的加盟，甲公司已經開展十幾個部門，設有風險投資部、不動動產投資業(yè)務部、保險業(yè)務部、基金部等（含國際基金投資介紹）、（因暫不了解公司人員狀況，無法羅列）。
四、資金狀況。
目前收購此棟大樓，乙公司已經開價人民幣12.7億，同時還有兩個公司也正在和乙公司正在商談過程，有意思購買；而甲公司目前的自有資金大約為人民幣7億左右，還無法用自有資金進行收購，還必須和向外融資10個億以上。
五、融資方案的'設計。
針對以上情況，甲公司將采取以下幾種方式進行融資。
（一）融資方式：
1、甲公司與乙公司進一行商談，摸清楚乙公司的各種情況，然后甲公司制作詳細的商業(yè)計劃書，吸引和乙公司合作開發(fā)，甲公司作為投資方，進行合作開發(fā)，盤活此棟樓“爛尾樓”。但必須按照甲公司的原市場定位進行開發(fā)、管理，股份可以各占50％，共同銷售、經營此物業(yè)。
2、如果乙公司不想再合作開發(fā)，我們可以想法了解到目前想要開發(fā)此棟樓的兩個競爭對手的情況，制作可行性報告和合作意向書，與競爭對手進行談判，在談判的過程中要注意方法和策略，進行共同合作開發(fā)，爭取壓低原業(yè)的樓價，做到三方共贏的局面，但市場定位不變，股份可以各占1/3，共同開發(fā)，共同經營、管理。
3、在前面的基礎上，甲公司還必須制訂詳細的商業(yè)計劃書，爭取獲得政府的支持，獲得立項，然后在外面尋找合作伙伴，例如開發(fā)商、風投公司，進行項目商談。
4、在裝修階段，可以把裝修工程往外承包，讓工程隊帶資進行裝修；還可以委托給專業(yè)的銷售公司銷售，派出銷售經理去接觸各個金融公司，例如：銀行、保險、證券、基金、投資、擔保、拍賣行、典當行等相關行業(yè)領頭企業(yè)，做好宣傳和銷售工作，吸引他們趁早購買物業(yè)，回籠資金。
（二）融資期限和成本。
融資期限為中長期的融資，大約5-8年，融資金額大約為人民幣10億，融資的成本大約融資的5-8%。
（三）利潤分析。
經過市場調研和比較，此地段的甲級寫字樓的售價大約在每平方25000元―35000元間，如果出售全部面積的80%，大約可以收回25個億以上。利潤可以達到8個億，時間大約在2-3年。還有20%的物業(yè)可以用于出租，目前此地段的甲級寫字樓的租價每平方是80―150元不等，是一個可觀的收入。還有物業(yè)經營收入、廣告收入等，總的利潤是可觀的，是值的投資的。（還沒有深入調研，只是設想）。
（四）風險分析。
此棟樓如果能夠聯(lián)合開發(fā)，風險在于1、政府支持的力度大??；2、各個金融機構的接受和認可的程度；3、項目宣傳的影響力；4、市場的變化等因素。要克服這些風險，最主要取得政府的大力支持，讓政府介入爭取立項，作為政府的一個形象工程來進行。
（五）退出機制。
甲公司可以和投資公司簽好退出條件，例如當5年后，投資公司可以選擇收取多少回報后，連本帶息退出，也可以選擇繼續(xù)合作經營，或是融資成功，取得房產證后，()把產權抵押給銀行，歸還投資公司的本息和應取得的利潤。
六、從“xx大廈”的定位、銷售和管理階段。
1、“xx大廈”從前期客戶群的定位，功能廳的規(guī)劃設計都要吸引外國的一些成功的經驗，將華爾街的成功模式結合中國的實際，作出詳細的規(guī)劃、定位。
2、在銷售階段，要委托有銷售商業(yè)寫字樓的代理公司進行促銷和宣傳，快速回籠資金。
3、在管理階段，可以聘請專業(yè)的物業(yè)管理公司進行管理，以“租帶銷”的模式取得最大的回報。
七、從實際的“xx大廈”和虛擬的“xx平臺”相結合，整合社會各種資源，創(chuàng)立“甲公司”國內金融界第一品牌，把甲公司的發(fā)展推向更高的層次。
公司融資工作總結篇二
__年，是全球金融業(yè)次貸危機爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第_年。在中央、省、市黨委、政府的堅強領導和一系列經濟刺激措施的推動下，我市經濟克服了金融危機帶來的不利影響，保持了強有力的增長勢頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策：“大交通、大產業(yè)、大城市”。對此，金融機構和包括擔保公司在內的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實施。
__年，在市經委的直接領導和市金融辦的指導下，公司全體員工上下一心，開拓進取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔保額全年超過4億元；在市委、政府的批準下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，注冊資本從1億元增加至1、1億元；累計提取風險準備金達到1250萬元，公司總資產超過1、4億元，較上年同期增長40％；經不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質和核心競爭力實現(xiàn)跨越的重要標志。公司的發(fā)展及業(yè)務量的增長，為促進我市農村經濟發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
__年總結：
一、融資擔保總額超過4億元，完成年初董事會制定的工作目標。
截止年12月底，公司共計為我市各類企業(yè)及個人經營者提供各類融資擔保105筆，金額4、14億元，完成年4億元目標任務的104％。
市現(xiàn)代農業(yè)融資擔保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔保融資情況統(tǒng)計表（略）。
二、公司成功合并巨星擔保公司，資本實力繼續(xù)壯大。
年4月，經市委、政府批準，公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，公司注冊資本增至1、1億元，為確?！笆濉备黜椖繕说膶崿F(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅實基礎。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質和核心競爭力。
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔保有限公司的管理經驗，延續(xù)了母公司的制度體系，結合自身特色針對運作機制、業(yè)務流程，風險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅持對員工進行思想道德教育和業(yè)務能力培訓，使團隊素質和運行管理能力得到穩(wěn)步提高。經全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質和核心競爭力實現(xiàn)跨越的重要標志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅實基礎。
四、加強與金融機構的合作。
公司融資工作總結篇三
為全面貫徹黨的xx全會精神，按照完善社會主義市場經濟體制的要求，進一步轉變政府職能，更大程度地發(fā)揮市場配置資源的基礎作用，確立企業(yè)在投資活動中的主體地位，營造有利于各類投資主體公平、有序競爭的市場環(huán)境，促進投資要素的合理流動，保護投資者的'合法權益，調動投資者的積極性，真正做到“該放的堅決放開，該管的真正管好”的目標，逐步建立起由出資人自主決策的投融資體制，主要做了以下幾個方面的工作：
1、改革項目審批制度，變審批制為備案制。近年來，我們按照社會主義市場經濟體制的要求，改革項目投資管理體制，對符合國家法律法規(guī)、符合國家產業(yè)政策，資源可以通過市場自行平衡的項目，實行誰投資、誰決策、誰收益、誰擔風險的管理制度，由投資者自行決策，不再進行項目建議書、可行性研究、初步設計等審批，實行備案制。對少數重大建設項目和國家產業(yè)政策限制類的建設項目、關系國家經濟安全、影響資源環(huán)境、影響產業(yè)發(fā)展布局的項目，只對相關重大問題進行核準，也不再進行審批。
2、放寬民間投資領域。除國家明令禁止的領域外，其他投資領域對民間資金開放，出臺了《關于促進城鎮(zhèn)建設多元化投入的意見》，引導社會資金參與城市基礎設施建設和社會公用事業(yè)建設，改變城鎮(zhèn)建設主要依靠政府投入的融資方式。發(fā)揮政府投資“四兩撥千斤”作用，引導社會資金和外資投入城鎮(zhèn)基礎設施和社會公益事業(yè)。我市安排城鎮(zhèn)建設項目11項，財政投入資金8780萬元，帶動其他社會資金15500萬元。
3、完善政府投資管理體制。建立和完善了政府投資決策機制和監(jiān)督制度，政府投資項目普遍執(zhí)行了法人責任制、招投標制工程監(jiān)理制等監(jiān)督約束機制。
4、進一步轉變政府職能，強化服務意識，提高服務質量。一是公開辦事程序，將各項辦事程序、辦事制度打印成冊，向社會公開。二是實行承諾服務，委主任張復興在新聞媒體公開發(fā)布服務承諾，實行限時服務。三是實行首問負責制。四是在市行政服務中心設立服務窗口，為項目單位提供全方位優(yōu)質服務。
公司融資工作總結篇四
20xx年度，公司在交通運輸管理分局的領導和管理下，嚴格深入貫徹落實《關于貫徹落實*常務會議精神認真開展交通運輸安全隱患專項排查整治的緊急通知》、《關于積極推行道路客運安全告知制度有關事項的通知》、《關于加強道路運輸車輛動態(tài)監(jiān)管工作的通知》等文件精神，把做好道路運輸源頭管理、維護市場秩序、嚴格落實職責、提高企業(yè)經濟和社會效益作為重點，認真開展生產經營活動?，F(xiàn)將本年度工作匯報總結如下。
在企業(yè)指導思想上，堅持以*理論和“*”重要思想，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，在市*的統(tǒng)一指揮下，根據《市打擊嚴重犯罪和整治社會治安突出問題專項行動公共安全及道路交通安全整治工作方案》下達給交通運輸企業(yè)的具體任務，發(fā)動公司各從業(yè)人員，積極開展和支持參與專項整治工作，加大力度，著力解決公司在經營中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，為黨的勝利召開創(chuàng)造了和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境。
公司高度重視此次專項行動，一是加強組織領導，把此項工作擺在突出位置，精心部署，狠抓落實。形成了齊抓共管，各負其責的工作格局，確保了專項行動深入扎實開展。二是按照統(tǒng)一部署要求，以“大事不出、中事不出、力爭小事也不出”為工作目標，結合自身工作職能，制定了切實可行的具體措施，逐級分解任務、落實責任到位。
1、健全組織機構。成立機構，強化領導。為了加強對突發(fā)事件、各種創(chuàng)建活動的領導，成立了各部門負責人為組長的工作領導小組。下設辦公室和四個專門工作組，即宣傳教育組、現(xiàn)場檢查組、后勤保障組、檢查督促組，為各項工作順利展開，提供了強有力的組織保障。同時也激發(fā)了廣大從業(yè)人員參與企業(yè)管理的激情和責任感。
2、完善規(guī)章制度。經過幾年的不斷完善和發(fā)展，公司初步已建立起一套完善的規(guī)章制度，使公司的管理和運營有了準繩和規(guī)范。目前，從文書、收發(fā)、會議、接待等后勤管理到車輛登記、交接、安檢、維修、客戶信息等業(yè)務管理，均形成了書面規(guī)范文件。該上墻的上墻，該向管理部門備案的已按規(guī)定交存。事實證明，管理出效益是企業(yè)發(fā)展永恒的主題。以公司的事故應急預案為例，自建立應急預案制度以來，通過實踐摸索和完善，有力地保證了運營車輛的正常生產秩序，公司爭得了較大的效益，也贏得了客戶的好評!
3、完善硬件設施。企業(yè)的發(fā)展除了調動員工的主人翁。
責任感和積極性之外，還應當不斷完善發(fā)展必要的硬件設施，引進科學技術，正所謂“工欲善其事，必先利其器”。過去的一年中，公司采取多種措施、多渠道、多形式地進行融資和尋找合作伙伴，一是將老化和陳舊的車輛進行淘汰，換裝新型、環(huán)保、價格適中的新車型，既爭得了市場，又保證了客戶的安全，更提升公司的形象；二是培養(yǎng)公司自己的維護技師，同時和維修廠家建立了常年合作關系，采取入股分紅、盈虧共享的雙贏模式，有力保證了公司車輛的完好率、安全率、出勤率；三是專項經費保障，隨時保證有充裕的資金用于硬件設施的完善和購置。
一是車容車貌、文明服務得到明顯的改善。車輛整潔率達到90%以上，從業(yè)人員文明用語情況比過去有較大改善，市場滿意率大大提高，投訴率比同期下降了20%，逐步亮化了這一城市流動窗口，增加了行業(yè)內部的自律。二是從業(yè)人員的文明服務意識有所提高。多種活動的開展改變了許多*時的陋習，特別是出租車行業(yè)開展的知識競賽等活動，對從業(yè)人員觸動很大。公司對所有從業(yè)人員進行了一次文明服務、文明行車知識培訓，許多從業(yè)人員把競賽知識運用到實際服務之中，使文明服務的意識，逐步成為自己的行為規(guī)范。三是強化了公司安全管理，采取多種措施力保安全運行：
1、形成主要領導人負總責，相關科室積極配合，從業(yè)人員重點參與，切實做好安全保障工作，確保旅游旺季特別是冬季道路運輸安全和順利進行。2、掌握各時期道路運輸及“三大節(jié)日”客流特點，及時作出分析和預測，根據實際情況完善應急預案，做好應對突發(fā)事件的準備。3、針對春節(jié)前及藏歷年后及旅游旺季租車人較多，客戶源較復雜等特點，公司積極延伸服務方式，適時增發(fā)車輛、加班服務，安全、合理引導車輛有序流動。4、嚴格按照國家技術規(guī)范核查車輛技術狀況。正常運營的車輛，要在發(fā)車前嚴格審查車輛二級維護、年度審驗、證件有效期，防止超期經營，著力加強車輛的日常維護與保養(yǎng)；車輛要按照規(guī)定投保承運人責任險，防范保險超出有效范圍，切實按照行業(yè)規(guī)范予以經營。
回顧過去的一年，成績的取得，得益于領導重視、公司推動，也得益于多措并舉、齊抓共管，對于來年和今后，公司應當在上級主管部門的管理之下，努力做好以下工作：
1、要做大做強汽車出租公司，增強企業(yè)發(fā)展后勁。
2、要繼續(xù)抓好從業(yè)人員的教育培訓，不斷增強文明服務的意識。
3、要進一步加大安全規(guī)范的執(zhí)行力度，形成安全規(guī)范管理的長效機制。
公司融資工作總結篇五
2.要加大審計力度。一是政策落實跟蹤審計。圍繞市委、市政府中心工作，跟蹤監(jiān)督政策落實情況，揭示和反映一些不作為、慢作為、亂作為問題，揭露和查處各種違背政策規(guī)定、有令不行、有禁不止等行為，當好政策落實的“監(jiān)督員”。二是民生工程及各類專項資金審計。要結合社會建設和相關領域改革，加強社保、扶貧、保障性安居工程等重點民生資金項目審計。同時，結合我市實際，變事后監(jiān)督為事中監(jiān)督，加大對征地拆遷、環(huán)保技改、農村環(huán)境綜合整治、兩區(qū)建設等重點專項資金的審計力度。三是財政預算執(zhí)行審計。緊盯公共資金管理使用，確保每一分錢都用在刀刃上，既不能讓資金“趴在賬上睡覺”，更不允許資金跑冒滴漏和被擠占挪用，甚至被個人侵吞私分。四是政府投資審計。今年，我們謀劃了60個城鄉(xiāng)建設重點項目，計劃投資111億元，包括路橋、學校、醫(yī)院等一批群眾高度關注的重點工程。市審計局要嚴查項目建設中的違規(guī)審批、虛假招標、轉包和違法分包工程、偷工減料、高估冒算、陰陽合同及套取騙取建設資金等問題，規(guī)范建設秩序。五是經濟責任審計。堅持任中審計與離任審計相結合，加大任中審計和黨政領導干部同步審計力度，推進部門和單位內部管理干部、村干部經濟責任審計。
3.要加大整改力度。所有接受審計的部門、單位和企業(yè)要切實執(zhí)行審計決定，落實審計結論，限期整改到位，特別是單位主要負責人要負起責任，通過整改，建立和完善內部控制和內部審計制度，不斷改進工作。
4.要加大審計結果運用力度。要把審計反映的問題作為紀檢監(jiān)察機關、檢察機關查處案件的線索，把審計結果作為組織部門使用、提拔干部的重要依據，樹立審計的權威性。
(三)解決財政支出進度不快問題。上半年，實現(xiàn)財政支出14.02億元，較上年同比增長8.5%，總量居阜陽市第六位、全省第51位?？梢哉f，近年來我們的財政支出總量一直沒上去，在全省處于落后的狀態(tài)。主要原因為：一是項目進展慢，影響資金支付。如投資3443萬元的20xx年土地整理項目，自20xx年開始實施，到現(xiàn)在已經四年了，還沒有實施完，影響了資金的撥付，同時這些錢又是專項資金，只能?？顚Ｓ茫こ踢M度不快，錢就只能在賬上趴著撥不下去。還有一些單位為爭資金而編項目，不考慮項目的科學性，導致一些項目資金來了之后，實施不掉，如污水管網改造項目，截至目前，賬上還有2195萬元發(fā)揮不了作用。還有一些項目因為未能及時竣工驗收決算影響資金撥付，如一些民生類項目，按照督查考核要求，當年完工投入使用，但主管部門不重視后期竣工決算，按建設合同約定的付款進度，由于無決算報告，30%以上建設資金無法支付。二是土地出讓金擠占一般預算資金數量大，影響公共財政支出進度。上半年，一些急需從基金中支付的資金，如土地報批資金、征遷安置資金、貸款還本付息等，由于土地出讓金收入不理想，從一般預算資金中墊付土地出讓金支出1.7億元，造成大量上級補助專項資金無法撥付。主要抓好以下幾點：
1.要加快項目建設。進度慢是我們項目中建設存在的突出問題，我們的工程幾乎沒有能按時完工的。各業(yè)主單位要切實負起責任，片區(qū)指揮部要加強調研，根據形象進度，手續(xù)完備后，及時撥付資金。近期還要召開經濟形勢分析和項目建設推進會，到時還要作具體安排，今天不再展開。
2.要加快土地出讓。今年以來，我們共出讓土地1178.3畝，其中，工業(yè)1041畝，商業(yè)僅75.6畝。近期，房地產市場比較冷，我們一定要有清醒認識，越是這個時候，越要積極主動，市國土資源局要加大宣傳推介力度，抓緊選擇一批成熟地塊掛出去，扭轉被動局面。
3.要提高資金績效。建立健全預算支出責任制度，明確考核指標，對同一部門通過不同預算分別安排的支出，都要納入執(zhí)行進度考核范圍;對所屬單位當年預算執(zhí)行進度低于平均進度，且無正當理由的，核減該單位下一年項目預算;對預算執(zhí)行不力的部門，采取通報、約談等方式，推動部門查找原因，改進工作。
(四)解決組織收入進展不平衡問題。今年以來，我們的組織收入可以說是開局不利，后來通過加強調研，一直再攆進度，雖然上半年實現(xiàn)了時間過半、任務過半的目標，但分月來看，進展很不平衡。比如，2月份國地財三家完成組織收入1.18億元，3月份1.08億元，6月份2.9億元，六月份當月比2月份、3月份的總和還多。造成進展不平衡的主要原因有：客觀方面，如國家繼續(xù)加大小微企業(yè)和創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新的稅收減稅等優(yōu)惠政策的實施范圍，影響企業(yè)所得稅收入;田營產業(yè)園華鑫集團由于分設重組，廠房建設、環(huán)保掛牌整治停產，下游深加工企業(yè)極板電池行業(yè)行情不好，批零環(huán)節(jié)電池存量較大等，上半年僅實現(xiàn)收入1.73億元,同期減收9003萬元,直接影響了國稅收入;政府對企業(yè)扶持方式的轉變，企業(yè)觀望思想較重。主觀方面，如產業(yè)結構不合理，過分依賴再生鉛產業(yè)，如果再生鉛產業(yè)打噴嚏，全市財政就要跟著感冒;稅務部門服務意識不強，嫌貧愛富的思想較濃，缺乏深入企業(yè)、深入一線征稅的精神。主要抓好以下幾點：
從市級層面來講，要繼續(xù)加強調研，及時發(fā)現(xiàn)解決組織收入中的困難和問題。針對主體稅種共享小、來源單一的實際，進一步優(yōu)化產業(yè)結構，改變主體稅種稅收對于再生資源產業(yè)的過度依賴，扶持一批小微企業(yè)做大做強。同時，要以增值稅、城建稅、契稅、所得稅為關注重點，積極培育稅源，壯大稅基。
從國地財層面來講，對照全年目標任務和序時進度，做好服務和調度。服務就是主動為企業(yè)發(fā)展提供優(yōu)質高效服務，增強企業(yè)發(fā)展信心;調度就是深入一線，加強指導，及時掌握每月組織收入工作的進展情況，分析存在的問題，并提出解決問題的辦法和措施。
從鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、園區(qū)層面來講，上半年，6個鄉(xiāng)鎮(zhèn)和3個園區(qū)未完成序時任務。下一步，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道和園區(qū)管委會，尤其是上半年未完成序時進度的，要對照任務，查漏補缺，細化措施，做好組織收入工作，確保完成全年目標任務。
(五)解決部門上繳結余資金積極性不高問題。對盤活財政存量資金，有些部門不理解、不支持，認為已經撥付到位的資金就屬于部門所有，在思想上存在抵觸情緒，剛才于禮局長也講到了這個問題。同時，由于結余資金多年不清理，界定結余資金難度大，有些單位思想上有畏難情緒。比如上半年，全市上繳國庫的財政結轉結余資金為1.47億元，大部分都是市財政局各財政專戶上繳的資金，預算單位上繳國庫的資金不到1000萬元，應該說，還有數額不小的資金在單位賬戶上趴著睡大覺，沒有發(fā)揮任何作用。主要抓好以下幾點：
1.要加快預算執(zhí)行進度，減少當年結余資金。落實預算執(zhí)行工作責任制，將支出責任分解到具體部門，對年初預算確定的項目，加快資金下達與撥付，對年初代編預算，及時做好資金分配方案的細化和指標下達工作。
2.要加大預算統(tǒng)籌力度，壓減歷年結余資金。原則上，對連續(xù)結轉一年以上仍未使用完的項目資金，一律收回本級財政預算統(tǒng)籌安排。
3.要加大結余資金盤活再利用。通過取消、撤并、調整等方式，加大對結余資金的清理整合力度，確保沉淀資金“再利用”。
(六)解決工程類民生項目推進不快問題。上半年過去了，農村敬老院建設和公共租賃住房保障兩個項目還沒有開工，社會養(yǎng)老服務體系建設項目、文化類電影放映項目低于序時進度，特別是公共租賃住房保障項目，調研的時候，都找不到是誰確定的，開工慢的原因還是項目謀劃不實。主要抓好以下幾點：
一要明確要求。在確保工程質量的前提下，加快工程實施進度，確保所有工程類項目10月份基本完工，11月份完成竣工驗收，力爭提前完成全年建設任務;打卡發(fā)放類項目按序時進度發(fā)放。
二要壓實責任。各項目單位主要負責人為第一責任人，要親自抓，分管負責人具體抓，承辦股室全力抓，按照民生工程職責任務和時間節(jié)點要求，確保不低于序時進度。
三要強化督查。前段時間，劉博市長專門召開了協(xié)調會，下一步，市民生辦和項目實施單位要經常深入現(xiàn)場，及時發(fā)現(xiàn)解決工程建設中的問題。市督查考核局要加強督查，對連續(xù)兩個月進展緩慢的項目單位，發(fā)放三色督查交辦單，確保按期完成建設任務。
(七)解決金融服務經濟發(fā)展能力不強問題。從市級層面看，截至6月底，全市金融機構各項存款余額180.6億元，貸款余額77.6億元。從這兩個數字至少可以看出兩個方面的問題：一個是我們的貸款遠遠低于存款，相差103億元，這說明在我們發(fā)展資金困難的情況下，還向外地貢獻出了103億元，幫助別人發(fā)展;另一個是我們一直說年收購廢舊電瓶45萬噸，年加工再生鉛33萬噸，占到全國市場份額的將近1/3;年回收再生塑料180萬噸，加工120萬噸以上;年回收加工廢舊銅鋁25萬噸，這么多的資源產生的資金流，遠不止180.6億元吧，但是錢并不在界首，到底去哪了?說明我們的很多企業(yè)并不在本地開戶。從金融機構層面看，部分銀行信貸投放積極性不高，信貸投放嚴重不均衡，如上半年，全市新增貸款累計投放9.86億元，其中，農商行一家投放了7.68億元，占全市各項貸款增長的比例達77.9%，超過了四分之三。部分銀行吸收我市資金上存到上級行，只存不貸或少貸現(xiàn)象突出，如上半年，工行各項存款達17.8億，新增存款7195萬元，新增貸款為-217萬元，新增存貸比為-3.02%;農行各項存款達25.5億，新增存款3.6億，新增貸款只有2397萬元，新增存貸比為6.6%。同樣，徽行新增貸款也為負數，達-6845萬元，但其開展的委托貸款和承兌匯票兩項表外業(yè)務達1.8億元，雖然不計入新增貸款范圍，但也支持了我們的企業(yè)發(fā)展。
年初，我們確定的目標是確保新增貸款20億元以上、余額存貸比達50%以上、新增存貸比達65%以上，目前來看，壓力依然不小。下半年，要充分用好市財政設立的5000萬元扶持金融改革創(chuàng)新專項資金，解決金融機構服務經濟發(fā)展能力不強的問題。主要抓好以下幾點：
一要強化采集成果評價與運用。目前，全市信用信息錄入率達97%，已接近尾聲，可以說，前期我們一直走在阜陽市前列，但這只是前期，真正加強采集成果評價與運用，才是最終目的。市金融辦、各金融機構要通過開展評比，在今年8月底前，先轉化運用一批，要在每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道選擇不少于10名信用較好的群眾，全市不少于200名群眾，簡化程序，不需要辦理任何手續(xù)，在一定額度內，直接放款，這是第一批，以后再逐步擴大，以此帶動其他群眾守信，在全市營造濃厚的守信氛圍。
二要加快金融機構發(fā)展。首先，大力支持地方法人金融機構做大做強。從剛才通報的數據可以看出，農商行比年初新增存款7.5億元、新增貸款7.67億元，新增存貸比達102.1%;中銀富登村鎮(zhèn)銀行比年初新增存款4367萬元、新增貸款5704萬元，新增存貸比達130.6%。光吸儲，不放貸，這樣的銀行政府如何支持，又支持你干什么。今天給大家強調一下，下一步對公調存就以你對經濟社會發(fā)展的貢獻為主要依據，如果沒有貢獻，不打招呼就給你調走了。同時，對農商行、中銀富登村鎮(zhèn)銀行等地方法人金融機構，要旗幟鮮明地支持做大做強，推進農商行有序增資擴股，使資本金提高至5億元以上，監(jiān)管評級達二級以上。其次，要加強農村金融服務體系建設。改善農村金融服務，今年要在139個村(居)全面建成金融服務室(站)，實現(xiàn)atm機、自動取款機覆蓋所有行政村，打通金融服務的最后一公里。
三要鼓勵金融服務創(chuàng)新。健全農業(yè)金融保險制度，提標擴面，增加保單質押貸款額度。探索建立土地信托等新型融資方式，做大保證保險貸款、增信貸等新產品貸款規(guī)模。引導工商企業(yè)、新型農業(yè)經營主體進行股份化改制，規(guī)范法人治理結構，建立健全現(xiàn)代財務制度。開展合作社資金互助合作試點，加大財政資金扶持力度，完善農業(yè)投資公司運行機制，引導鼓勵各類金融機構增加“三農”信貸投放。開展“銀政擔”合作，把擔保系數放大至3.5倍，積極防控代償風險。
(八)解決融資工作進展不快問題。主要存在以下問題：
1.平臺公司建設方面：一是經營管理體制不健全，如市商投公司雖然建立了法人治理結構，但未并沒有真正發(fā)揮應有作用。二是與主管部門混同一體，職能職責含混不清，如市農投公司發(fā)展思路不清晰，職能定位不明確。三是資產整合進度慢，只有思路，沒有行動，如市綠博園林公司，雖經多次調度，資產整合進展依然較慢，影響了下一步融資工作謀劃;再如市益民公司、市華銳土地開發(fā)公司資產整合和融資進度基本為零。四是資本不足，連注冊資本金都沒有實質性的注資，更談不上資本運作，如市商投公司，成立快兩年了，到現(xiàn)在公司資產還沒有完整的梳理出來，更別談資產整合和融資了，同時職能定位也不清楚。
2.融資理念拓展方面：一是局限于政策性銀行、商業(yè)銀行等間接性融資渠道，缺乏敏銳性和先知先覺，不敢嘗試，或者說沒有信心嘗試發(fā)行企業(yè)債，直接向資本市場融資的方式，沒有形成直接融資與間接融資功能互補、結構合理的融資結構。二是對金融機構新產品的信息不掌握，不熟悉，對融資新工具，如基金、信托、組合債券、股權合作的應用方式不了解，融資理念滯后，導致融資工作進展慢，只是蜻蜓點水，淺嘗輒止，融資效果差。
3.融資項目推進方面：一是有些已完成的融資與項目不匹配，資金進來了，項目不能按序時進度完成，導致資金閑置，我們還要支付利息，無形中增加了綜合成本，如安居苑安置區(qū)項目向徽行融資8000萬元，地方配套5500萬元，一年了，賬上還有1個多億用不了，資金也不能用作其他項目。二是有些項目進度快，但融資對接一直沒有結果，存在項目等資金的現(xiàn)象，如市政道路工程項目、有色金屬大市場項目等，到現(xiàn)在沒有確定資金籌集對象。三是在談融資項目，要么項目前期包裝不符合金融機構要求，項目對接問題多，更改程序繁雜，影響融資進度;要么項目的融資只有對接，沒有實質性的效果，只停留在意向階段，如市城鄉(xiāng)建設公司順河路安置區(qū)項目，一會是國開行政策性貸款對接，一會是市農行棚戶區(qū)改造貸款對接，都半年了，一直是意向對接，沒有落實到具體操作。四是有些融資項目謀劃不實、不細，項目選擇缺乏科學論證，存在盲目編項目、突擊編項目、閉門編項目、外行編項目現(xiàn)象，認為只要能融資，就不管項目建設的科學性，或者認為項目是主管部門的事情，忽略了項目建設的經濟效益和社會效益。
4.融資工作作風方面：一是不主動。如在與金融機構對接過程中不積極，缺乏跑和盯的精神，坐等思想嚴重。二是不專業(yè)。比如我們的人員與金融機構對接的時候，扭扭捏捏，老想往后縮，不敢說，不敢講，搞得像新媳婦怕見人一樣，其實并不是害羞，是因為業(yè)務不熟，不專業(yè)，心里沒底氣;要么敢說敢講，但都是東拉西扯，說外行話，談不到融資的關鍵點上。再如，眼睛老盯著銀行貸款，缺乏對政策性、支持性資金的了解，以及爭取這些資金的方法和技巧，導致對這部分資金和政策視而不見，或看見卻不知如何爭取和應用。三是不細致。對項目融資對接沒有一個科學合理的計劃，融資談到哪是哪，對項目本身進度不去了解，融資與項目脫鉤，對接信息不暢，導致融資問題增多。如市益民公司，成立半年了，對醫(yī)療資產整合的意義，采取哪些措施，自己都說不清道不明，更沒有項目融資謀劃，出現(xiàn)這些問題的核心，還是我們的作風不夠扎實造成的。主要抓好以下幾點：
1.做好資源、資產、資金、資本運作。要統(tǒng)籌好資源、資產、資金和資本，形成合力，必須發(fā)揮項目的紐帶作用。
一要整合資源。所謂資源，既有城市空間資源，又有地上地下資源。分開來說，要經營好城市資源，如土地、停車場、城市公墓等有收益性的項目;經營好園區(qū)資源，如工業(yè)孵化器、有上市潛力的企業(yè)等;經營好農業(yè)資源，如農發(fā)項目工程、農業(yè)基礎設施、供銷社、農業(yè)專業(yè)合作社、現(xiàn)代農業(yè)項目等;經營好醫(yī)療衛(wèi)生資源，如公立醫(yī)院、民營醫(yī)院、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務中心等;經營好現(xiàn)代服務業(yè)資源，如大型商場、酒店、市場等。以上資源要全面梳理，分類整合，充分挖掘使用效益，提升資源使用價值。
二要包裝資產。依托平臺公司，發(fā)揮國有資產的最大效益，實現(xiàn)增值保值。要將資產打包注入，分類整合，應包盡包，能裝盡裝，實現(xiàn)收益最大化。如市創(chuàng)新投資公司下屬的城市資產運營公司，要全面整合城市優(yōu)質資產，將城市經營性門面房、城市空間廣告發(fā)布權、停車場、體育場、一館三中心、城市公墓等全部整合注入公司。市工投公司要將園區(qū)基礎設施及管網、標準化廠房、企業(yè)國有資產等注入公司。市城鄉(xiāng)建設公司要將安置房、直管公房、公租房、廉租房、城鄉(xiāng)基礎設施等全部注入公司。市農投公司要將投入的現(xiàn)代農業(yè)基礎設施、農發(fā)工程項目，以及財政投資建設的鄉(xiāng)鎮(zhèn)水廠、農場、倉庫等全部整合注入公司。市綠博園林公司要將綠化用地、公園、園林苗圃、河道景觀、育苗基地、林場等分類裝入公司。市商投公司要將商業(yè)服務設施、物資大樓、城市綜合大市場、現(xiàn)代服務業(yè)等商業(yè)性的服務資源全部整合注入公司。市益民公司要將公立醫(yī)院、民營醫(yī)院、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務中心等穩(wěn)步整合注入。通過資產注入，做大做實平臺資產規(guī)模，提升綜合實力。
三要融通資金。要充分發(fā)揮平臺公司的潛力，集中才智，集合資源，最大規(guī)模的開展全方位融資，多渠道籌集資金，以最低的成本融入資金。融資是根本，資金使用是關鍵，要發(fā)揮最大效能，提高融入資金與項目建設的匹配度，最快速度使用資金，降低資金使用的綜合成本，發(fā)揮資金最大效益。同時，要強化債務管理理念，堅持“有所為，有所不為”，對金融機構要講最佳信用，對項目本身還款來源，做到心中有數，借的著，用的好，還的起，以最低風險，建立合理的“借用還”良性債務體系。
四要做實資本。做好平臺建設，資源整合是先導，融通資金是結果，包裝資產是方式，最關鍵的還是資本運作，平臺公司綜合實力的強弱，看的是資本質量的高低，只有資本集聚到一定的規(guī)模才能發(fā)揮最大效益，實現(xiàn)平臺公司自身經營性收入和現(xiàn)金流全覆蓋，才能提升自身經營和融資能力。所以，各平臺公司一定要做實資本，規(guī)范化、市場化、實體化運營。
2.做好融資工作與投資、財政、金融和招商引資工作的統(tǒng)籌。
一要與投資工作相統(tǒng)籌。要實現(xiàn)融資項目對投資項目的全覆蓋，以平臺公司為載體，做好融資工作與投資項目謀劃結合，圍繞項目開展融資。按照金融機構、ppp模式要求，針對性謀劃包裝項目。
二要與財政工作相統(tǒng)籌。市財政不能僅僅定位于資金的管理職能，要樹立“大財政”的理念，發(fā)揮財政綜合性服務功能，全力支持資平臺公司建設。統(tǒng)籌使用財政資金與融入資金，建立“大資金池”，集聚資金規(guī)模，加強調度，提高使用效率，實現(xiàn)融資與財政的相互支撐。
三要與金融工作相統(tǒng)籌。要將財政與融資工作結合起來，統(tǒng)籌調度，建立金融機構定期考評和動態(tài)調存機制，評出優(yōu)劣、貢獻高低的金融機構，提高金融機構存貸比，督促金融機構發(fā)揮主動性，發(fā)揮金融機構服務當地經濟發(fā)展的積極作用。
四要與招商引資工作相統(tǒng)籌。各平臺公司要拓寬項目謀劃思路，通過招商方式、ppp模式、股權基金、信托、融資租賃、資產管理計劃、發(fā)行債券等方式，解決建設資金不足問題。如市工投公司要加快推進標準化廠房建設，為承接招商項目建好載體;要多渠道籌集資金，繼續(xù)推進“統(tǒng)借統(tǒng)還”融資、發(fā)行中小企業(yè)集合債券、建立產業(yè)發(fā)展基金，解決招商企業(yè)融資難問題。市商投公司要立足于支持第三產業(yè)發(fā)展，投資現(xiàn)代服務型商業(yè)項目和優(yōu)質工業(yè)企業(yè)項目。市益民公司要依托有利資源，以參股和合作的模式，投資民營醫(yī)院，統(tǒng)籌全市醫(yī)療衛(wèi)生資源，緩解醫(yī)療衛(wèi)生資金壓力，解決醫(yī)療衛(wèi)生發(fā)展資金，提升統(tǒng)籌調控能力。
3.強化對平臺公司建設、融資項目推進、金融機構對接、融資渠道創(chuàng)新的調度。
平臺公司建設重點調度方面：要加強平臺公司日常調度，重點對平臺資產整合，項目融資所需資產規(guī)模，加強調度。全面了解公司資產現(xiàn)狀，尤其是對經營性資產如何實現(xiàn)現(xiàn)金流，如何實現(xiàn)資產收益，如何做靚財務報表等，進行有效分析，為平臺發(fā)展和融資工作打好基礎、鋪好路。
融資項目推進重點調度方面：提高融資項目入庫率，實現(xiàn)對全市投資項目的全覆蓋，在做好項目包裝的同時，對同類融資項目打包整合，協(xié)調推進各融資項目，既提高項目質量，也要提高融資項目進速，實現(xiàn)融資與項目同步推進。
金融機構對接重點調度方面：要實時加強對金融產品研究和融資項目業(yè)務對接，融資不能局限于傳統(tǒng)融資，要充分了解金融機構產品類型，金融工具，信貸政策，提高融資對接的針對性。同時，加強與證券、基金等方面的合作，針對不同發(fā)展階段的特點，量身打造綜合性融資方案。要加強融資成本分析，合理控制綜合成本，做大融資規(guī)模。
融資渠道創(chuàng)新重點調度方面：當前，政府融資渠道逐步規(guī)范，債務管理日趨嚴格，我們在利用好間接融資的同時，要積極開拓直接融資渠道和其他多融資渠道的創(chuàng)新，如建立產業(yè)發(fā)展基金，發(fā)行企業(yè)債，掛牌上新三板、新四板等，降低融資成本。要全方位開展融資，多渠道籌集資金，推行ppp項目融資，對一些準公益性項目，可采取ppp等方式，吸引社會資金直接投資。
三、加強組織領導，確保財稅金融暨投融資工作的實效性。
各單位要把踐行“三嚴三實”的要求，與做好當前財稅金融和投融資工作結合起來，以嚴的標準、實的要求，推動財稅金融和投融資工作快速開展。
(一)要加強領導。各單位“一把手”要把財稅金融和投融資工作時刻抓在手上，親自協(xié)調解決工作開展中遇到的困難和問題，確保順利推進。同時，對今年財稅收入和融資任務，要堅定信心，確保財稅收入按進度均衡入庫，確保目標任務圓滿完成。
(二)要協(xié)同配合。各單位要樹立大局意識，形成抓好財稅金融和投融資工作的整體合力。財政部門要加強收入調度，加強財源監(jiān)控，隨時跟蹤、分析財政運行態(tài)勢，為市委、市政府決策當好參謀。稅務部門要建立健全工作責任制，到基層、到企業(yè)、到納稅戶，協(xié)調解決稅收征管工作中的具體問題，確保收入正常入庫。各金融機構在加大投放力度的同時，配合財稅部門，實現(xiàn)收入及時、快捷入庫，確保全市財稅金融和投融資工作健康協(xié)調發(fā)展。
(三)要轉變作風。以踐行“三嚴三實”要求為契機，始終把作風建設擺在重要位置，努力提高干部隊伍素質。加強干部隊伍思想建設、作風建設、廉政建設，提高工作效率，努力打造一支業(yè)務精通、作風優(yōu)良、清正廉潔的財稅金融和投融資干部隊伍。
同志們，全年時間已經過半，希望大家在下半年的時間里，振奮精神，迎難而上，以更有力的舉措、更扎實的作風，全面完成財稅金融和投融資工作各項目標任務，為實現(xiàn)“皖北居先進，全省進一流”的戰(zhàn)略目標，重振界首雄風作出新的更大貢獻。
謝謝大家!
看過投融資工作會議講話稿的人還看了：
公司融資工作總結篇六
開頭：20xx年，對于我們祖國來說是充滿著諸多回憶的一年，我們的國家在20xx年經歷了嚴寒和溫情、經歷了磨難和榮譽、經歷了經濟的低谷和復蘇；20xx年，對于我們房地產行業(yè)來說是非常值得深思的一年，房地產業(yè)在20xx年步入了行業(yè)的周期，房地產業(yè)在一片該不該“救場”的爭論中從年頭走到了年尾，房地產業(yè)的生存之路將走向何方？需要我們地產人用智慧和汗水去描繪；同樣，20xx年，對于我們xx公司來說更是不平凡的一年，是內涵豐富的一年，是蛻變成長的一年。xx公司在20xx年經歷了bsc的陣痛、經歷了培訓老師的洗禮、經歷了xx改制成功的榮耀、經歷了工業(yè)項目掛牌的喜悅、也經歷了房產銷售的低谷。
就是在這樣一個復雜多變、跌蕩起伏的外部環(huán)境和內部環(huán)境下，xx財務部在公司領導班子的正確指引下，理清思路、不斷學習、求實奮進，在財務部的各項工作上實現(xiàn)了階段性的成長和收獲。下面就將財務部所做的各項工作在這里向各位領導和同仁一一匯報：
一、會計核算工作。
眾所周知，會計核算是財務部最基礎也是最重要的工作，是財務人員安身立命的本錢，是各項財務工作的基石和根源。隨著公司業(yè)務的不斷擴張、隨著公司走向精細化管理對財務信息的需要，如何加強會計核算工作的標準化、科學性和合理性，成為我們財務部向上進階的新課題。為努力實現(xiàn)這一目標，財務部主要開展了以下工作：
1、建立會計核算標準規(guī)范，實現(xiàn)會計核算的標準化管理。財務部根據房地產項目核算的需要、根據納稅申報的需要、根據資金預算的需要，設計了一套會計科目表，制定了詳細的二級和三級明細科目，并且對各個科目的核算范圍進行了清晰的約定。同時還啟用一本房地產會計核算的教科書做為財務部做帳的參考書。有了這一套會計科目表和參考書就保證了會計核算口徑的統(tǒng)一性、一貫性和連續(xù)性；有了這套會計核算標準規(guī)范可以使我公司的帳務不管什么時候去看這套帳都象是一個人做出來的，有了這套會計核算標準規(guī)范也使得新的會計人員能快速上手公司的帳務。值得一提的是，按照我們設的明細科目和項目輔助核算能直接快速地計算出某個房開細項的收入、成本、費用，相關稅金，迅速地計算出土地增值稅的增值額，使得土地增值稅和所得稅清算工作變得輕松、快捷、明了。我公司的會計科目設置得到了集團領導的好評。
2、重新對原有的會計核算流程進行了梳理和制定，現(xiàn)在的財務部內部會計核算流程更加突出了內部控制，明確了各個流程所占用的時間，對什么時候出什么表、出什么帳、出什么憑證，憑證如何傳輸都做出了明確清晰的規(guī)定。保證了財務信息能有序地、按時、按質地提供出來。采用新的工作流程后，工作效率提高了，各崗位的矛盾和扯皮現(xiàn)象減少了，財務報告的及時性得到了有效地保障。使我公司上報集團財務部的各類財務數據的及時性和準確性均達到集團財務部的要求。
3、加強各業(yè)務單位及往來單位帳目的清理核對工作，定時與各單位打電話或發(fā)傳真來清理核對帳目，使得我公司xx戶客戶往來和xx戶的供應商往來帳目清楚準確。同時加強應收往來款的追討，在年內追回了xx的往來款xx萬元。
4、除此之外，財務部組織全體員工在20xx年共完成了：
收取xx二期回籠房款xx億元，契稅維修基金xx萬，審核原始憑證x萬多張，填制、復核，整理裝訂記帳憑證xx張。出具統(tǒng)計報表xx份出具納稅申報表xx張，稅源統(tǒng)計表xx張。出具xx集團、xx集團相關財務報表xx張，出具預算報表xx張等。
二、融資、預算與資金管理工作。
1、資金對于企業(yè)來說，就如“血液”對于人體一樣重要。特別是房地產業(yè)進入了新一輪行業(yè)周期的歷史時刻，國家為調控房地產的經濟泡沫，通過各種貨幣政策、信貸政策、稅收政策、土地政策來進行宏觀調控，目的就是為了抬高房地產業(yè)的資金門檻，對整個房地產業(yè)進行重新洗牌。再加上我公司要按計劃完成xx改制投產、工業(yè)項目的全面掛牌啟動，xx的前期開發(fā)。最嚴重的是樓市低迷，今年的銷售大大低于預期，使得我公司的資金“造血”功能極為不暢。使得我公司隨時面臨“缺血”的風險。所以對于財務部來說，如何做好融資？如何做好資金預算？如何做好資金管理成了財務部擺在第一位的頭等大事。為此，財務部也投入了大量的時間和精力去做好相關資金管理工作，盡最大努力去幫助企業(yè)渡過資金難關。
2、預算執(zhí)行方面，在公司領導的大力推動下，在財務部的積極組織下，目前公司的全面預算管理工作已經融入到各個部門的日常工作當中，各個部門已經能熟練的運用全面預算這一管理工具來管理各個部門的資金流。財務部還定期組織預算差異分析會議，總結討論預算差異產生的原因，提高了各個部門對財務數據的重視程度。目前各個部門在財務部的組織下積極投入地參與全面預算管理，為來年的全面預算的編制和推行打下堅實的基礎。也正是因為有了全面預算，才使得公司領導對資金調度能做到心中有數，提前對資金進行合理的統(tǒng)籌安排。
3、在年初資金充裕時，根據已編制的預算，在較短時間內比較各家銀行的理財產品，從各家銀行中選出與x行簽訂了購買xx萬理財產品，六個月利率為xx%，為公司獲得理財收益94、6萬元。另外利用閑散資金，在x行理財x次每次分別為x萬元（x天）、x萬元（x天）、x萬元（x天），共獲得理財收益xx元。在x行理財x次，每次xx萬元分別為xx天和xx天，獲得理財收益xx。1月開始ipo打新股，投入xx萬元，獲得理財收益xx萬元。使得公司全年獲得理財收益為xxx萬元。為公司在一定程度上降低了資金使用成本。
4、充分使用承兌匯票支付工程款，降低資金使用成本。20財務部共辦理承兌匯票xx筆，充分用足商行xx萬的承兌匯票的授信額度。
5、在日常資金管理上，財務部重點加強了以下工作：與各家銀行開通了網上銀行業(yè)務，幫助公司實時了解公司的銀行存款狀況；建立了資金日報體系，每日向公司領導上報頭天的公司資金狀況，為公司領導進行資金調度提供了依據；每月定期編制各家銀行的銀行余額調節(jié)表，保證了公司資金的準確性和安全性；不定期地對庫存現(xiàn)金進行盤點；在大量收款的幾天，每天核對收款收據與銀行繳款單和進帳單，保證了資金收取的準確性；在付款流程上增加了資金經理對出納填制的支票和進帳單的復核程序；通過這一系列的工作，使得公司資金的收取和使用上的準確性和安全性大大提高，使財務部在資金管理的規(guī)范化管理方面上了一個新的臺階。
三、涉稅管理工作。
1、審核各類收入和付款合同。由于將財務審核加入到了各類經濟合同的簽訂訂環(huán)節(jié)，使得財務部在業(yè)務發(fā)生之初就能進行納稅評估和納稅籌劃。08年財務部共審核相關經濟合同xx份。
2、xx月，財務部與稅務局充分溝通后認為我公司必須主動進行土地增值稅清算，因為目前國家對土地增值稅的征收管理力度一年比一年大，將查得更細。如果等到明年清算條件成立由稅務局進場進行土地增值稅清算很可能會增加納稅支出。財務部征求公司領導和集團財務部的同意后組織人員進行了xx項目的土地增值稅清算工作。
3、通過分析國家增值稅的發(fā)展趨勢，工業(yè)項目的所有購進設備均未取得增值稅專用發(fā)票，將設備的增值稅開票時間拖到，這樣就可以在09年享受新的消費型增值稅的好處，為公司爭取了xx萬元的增值稅進項稅額抵扣的好處。
4、通過對銷售部員工年終獎金的發(fā)放方式進行合理籌劃，不僅使公司按按稅收法規(guī)履行了代扣代繳義務，又保障了員工的利益，使公司的大部門員工少交了xx元個人所得稅，增加了員工的稅后收益，得到了廣大員工的稱贊和好評。
5、定期將各類大額的工程發(fā)票送到稅局進行發(fā)票真?zhèn)舞b定。由于房地產公司收到的發(fā)票金額巨大、數量和種類繁多，一旦收到假票將給公司帶來巨大的涉稅風險。為控制這一風險，財務部定期組織人員將相關發(fā)票送往稅局進行真?zhèn)舞b定。
6、x月x日—x日xx市稽查局對我公司進行稅務稽查，要求我公司填寫xx-xx各稅種稅款交納明細，再根據情況進行實地稅務檢查。財務部立即組織財務人員進行全面稅務自查，一方面積極與征管稅務局溝通，取得征管稅務局的理解和幫助，另一方面主動與稽查局相關人員聯(lián)系，建立了良好的人際關系。最后，由于及時將未交足的稅款補交到征管地稅局，避免了稽查局到公司進行實地稅務檢查的涉稅風險。
7、x月份xx國稅局來到我公司就我公司xx年的所得稅申報表列示的銷售收入xx萬元，對應的成本只有xx萬元提出質疑，要求立即出具收入確認的證明，即文件xx區(qū)的主體竣工證明，否則xx區(qū)對應的收入xx萬元不能予以確認。由于涉及調減我公司申報的所得稅xx萬元，財務部立刻將這一潛在的巨大涉稅風險匯報給集團財務部，因為根據稅法規(guī)定偷稅金額超過全年納稅總額的10%將被定為偷稅罪。根據集團財務部的指示，財務部立即組織財務人員重新對xx年的所得稅重新進行清算和填報申報表，另一方面積極與主管稅務機關協(xié)商并取得稅局相關主管領導的理解，只是調整了納稅申報表，并沒有認為我們惡意提前確認收入、濫用所得稅優(yōu)惠政策。這也證明了財務部平時與稅務局的溝通做得比較到位，才不至于發(fā)生重大的涉稅風險。
8、通過與地稅主管稅務局主管領導的良好溝通，財務部積極爭取納稅a級企業(yè)，目前稅局的相關領導已經承諾明年將會將我公司申報納稅a級企業(yè)。如果申請納稅a級企業(yè)成功，就將意味著稅局將二年內不來公司查帳，一是為為公司營造良好、寬松的納稅環(huán)境。二是為公司獲得了榮譽，為公司與xx政府部門溝通談判增添了一項重要法碼。
9、加強了涉稅管理的資料收集和檔案管理工作。在崗位職責中加入了稅收政策的收集、整理、匯編工作，每月定期到稅局網站上更新下載與房地產有關的稅收政策，并進行整理匯編。財務部在進行土地增值稅清算、所得稅申報、稅務自查、日常申報時，將各工作底稿進行整理，把過程列出來，做為公司的涉稅相關文件進行歸檔。為了以后進行涉稅管理時提供一份原始參考資料，也為了以后新的財務管理人員能夠快速地了解了公司的相關涉稅管理工作提供備查。
四、財務分析與風險預警工作。
財務分析是以財務報告資料及其他相關資料為依據，采用一系列專門的分析技術和方法，對企業(yè)等經濟組織過去和現(xiàn)在有關籌資活動、投資活動、經營活動、分配活動的盈利能力、營運能力、償債能力和增長能力狀況等進行分析與評價的經濟管理活動。它為了解企業(yè)過去、評價企業(yè)現(xiàn)狀、預測企業(yè)未來，做出正確決策提供準確的信息或依據。
過去我公司的財務分析幾乎是一片空白。但是企業(yè)的規(guī)模越來越大，資金調度也越來越大，如果沒有財務分析對企業(yè)的運營狀況進行一個理性的評價和分析是非常危險的。所以公司領導對此非常的重視，對財務部也提出了殷切的期望。有要求才有提高，財務部在編寫財務分析經驗不足的情況下在網上大量收集相關資料，包括房地產的相關經濟政策，對比分析各房地產上市公司的財務報表，在x月份出了一份xx公司上半年的財務分析。所幸得到了公司領導和其他各部門同仁的認可。
在這篇財務分析中，財務部對當前房地產企業(yè)的不利和有利影響因素進行了分析，共分析了x條不利影響因素和x條有利影響因素。并指出了目前房地產企業(yè)的x條應對策略。事后證明，這兩段分析為公司日后的發(fā)展提供了及時、必要的信息和依據。
根據對我公司各項財務數據與上市公司財務數據的對比分析和評價，財務部指出了當時公司存在的主要問題和風險：
1、資產負債率已經到了銀行接受的極限70%，下半年的融資將非常困難。事后財務部仍然毫不畏懼困難，運用智慧、勇于創(chuàng)新，突破這一瓶頸和局限，仍然為公司融下巨額的銀行資金。
2、公司未能合理安排工程進度、在需要資金周轉的時候開盤，造成公司資金起伏較大，增加資金斷裂風險。
3、預期的銷售收入過于理想化，未能充分考慮市場變化而對預算進行調整。最后證明下半年的收入預算真的偏差很大，一定程度上影響了資金的調度。
4、指出下半年資金斷裂的風險，要求公司領導積極籌措資金。
事實證明這次財務分析和風險預警在降低公司的經營風險上是成功的、有效的'，正由于充分預估了資金斷裂風險，財務部在資金仍然充裕的情況下為公司盡可能多地向銀行融資。提前做了充足的準備。
五、投資管理工作。
由于集團總公司的戰(zhàn)略規(guī)劃，目前我公司帶有兩個工業(yè)項目，這兩個項目有獨立的經營核算實體，財務部主要起到一個投資和監(jiān)管的作用。為了便于公司領導進行決策，財務部組織力量對xx改制和工業(yè)項目組建進行了項目投資測算，運用一系列的投資測算工具和對項目相關人員進行大量的調查和詢問，參與編寫了兩個項目的可行性調研報告。
六、組織建設和制度流程管理工作。
組織建設和制度流程管理是一個組織有效運轉的靈魂，相當于人體的骨架和神經系統(tǒng)，其重要性是不言而喻的。如何實現(xiàn)財務部的各項管理職能，就必須在這方面好好研究和設計。
1、為了配合公司發(fā)展對財務部各項職能的需要，財務部在xx月份重新設計了財務部的組織機構圖、工作流程和崗位說明書。更加明確了各個崗位的職責，避免了一些重復和扯皮的職責。這套系統(tǒng)在設計上著重強化了會計核算和資金管理的職能。
2、在推行新的組織機構圖時特別向財務部的員工宣傳和推行一套垂直指揮系統(tǒng)，這套垂直指揮系統(tǒng)是為了有效保障上級的各項指令在傳遞中能夠順暢有序，現(xiàn)在財務部的全體員工已經理解、接受和運用這一套垂直指揮系統(tǒng)來處理日常工作事務，使得工作效率明顯提高。
3、為保證財務工作計劃的有效實施和執(zhí)行，財會部在今年實行了定期召開財務部內部管理會議制度。著重強調上階段工作的總結和下階段工作的布置。通過該內部會議使得各項財務工作在會議上進行有效地溝通，及時解決當前存在的問題。并對會議內容進行會議紀要工作，通過會議紀要來跟蹤各項任務的執(zhí)行情況。大大提高了財務部各項工作和指令的貫徹力度。
七、團隊管理與員工學習成長。
bsc、swot、5s、pest、價值鏈、戰(zhàn)略、目標、策略、企業(yè)愿景、工作理念、職業(yè)素養(yǎng)、團隊、魚骨圖、頭腦風暴等等新鮮的管理名詞在年從高端的管理殿堂走進了我們公司，走進了我們的部門、走進了每個管理人員的大腦，并烙下了深深的印記。時代要進步、企業(yè)要發(fā)展、員工要成長，在這個充滿著激烈競爭的市場經濟環(huán)境下，從國家到企業(yè)、從大人到學生，如果不能及時更新自己的知識結構和思想意識，就將面臨被這個社會遺忘和淘汰的危險。好在我們xx公司領導x總能夠高瞻遠矚、遠見卓實，為我們安排了一堂堂精彩生動的培訓課程和戶外拓展課程，使我們能以更積極的工作態(tài)度、更睿智的管理思維和更有效的管理工具開展我們的日常工作。下面談幾點財務部在這方面的收獲和體會。
1、財務部中層管理人員參加了公司的bsc導入實施培訓，通過堅苦的bsc導入實施培訓，財務部中層管理人員更加清晰地了解了企業(yè)管理的深厚內涵，對管理的認識也從中層執(zhí)行層面上升到企業(yè)戰(zhàn)略層面的高度。通過制定出企業(yè)遠期的戰(zhàn)略目標就使得公司各級員工具備更充足的動力為實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標而努力工作。通過bsc對財務部的工作梳理使財務部的職能架構更清晰了，并且是以戰(zhàn)略地圖的形式印在管理人員的大腦里。通過實施bsc對日常工作進行考核，提高了員工完成各項工作的緊迫感，加強了工作的執(zhí)行力度，提高了工作效率，保障了各項工作的有效實施。各項工作也漸漸步入軌道，開始進入一個高效、良性的循環(huán)。
2、財務部中層管理人員參加了公司組織的職業(yè)經理人培訓課程，通過培訓讓財務部中層管理人員深刻地了解到一個職業(yè)經理人應具備的職業(yè)態(tài)度和素養(yǎng)，了解到如何打造一個合格的管理團隊。先從管理人員的管理意識上開始轉變，最后帶動整個團隊朝職業(yè)化團隊進行轉變。一個高效、和諧的職業(yè)化團隊應該是建立在尊重和信任的基礎上具備以下要素：a、具備統(tǒng)一、清晰、明確的奮斗目標。b、強有力的核心領導者。c、統(tǒng)一的工作理念，包括思想、態(tài)度、行為、習慣。d、各成員有勝任的工作能力和專業(yè)技能。e、成員之間有著良好的溝通。f、成員之間能夠相互支撐、補位、鼓勵。這也是財務部09年的努力方向，那就是打造一只高效、和諧的職業(yè)化團隊。
3、財務部部分管理人員還參加了房地產全面預算管理與成本控制的培訓，吸收了很多先進的房地產全面預算管理的實戰(zhàn)經驗，開拓了眼界，這套系統(tǒng)從組織架構、工作流程、指標選定、考核辦法提供了一整套的解決方案。這堂培訓課為09年在xx項目上實施房地產項目預算奠定了理論基礎。如有可能，財務部希望能請到這堂培訓課的培訓老師x老師來我們公司進行房地產全面預算的咨詢和培訓。
八、其他臨時工作任務。
1、完成與xx集團股東資產剝離方案的設計工作。根據領導的預測，前后設計了有x套剝離方案，并對每套方案進行一個總結和評價。
2、歷時大半個月，配合股東下派的審計人員進行董事長離任審計工作。
3、完成集團總部的xx銀行資料的準備工作。
雖然財務部在上年有了不少收獲、進步和成績，但還是有一些方面需要注意、改進和加強。
【范文二：財務部年終總結】。
開頭：××年上半年，財務部緊緊圍繞機械集團公司年初職代會的工作中心，在為全公司提供優(yōu)質服務的同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作，并通過加強財務制度和財務內部控制制度的建設，站在財務管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。
一、嚴格遵守財務會計制度和稅收法規(guī)，認真履行職責，組織會計核算。
財務部的主要職責是做好會計核算，進行會計監(jiān)督。財務部全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規(guī)、××集團總公司的財務制度及國家其他財經法律法規(guī)，認真履行財務部的工作職責。從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表；從各項稅費的計提到納稅申報、上繳；從資金計劃的安排，到結算中心的統(tǒng)一調撥、支付等等，每位會計人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執(zhí)行企業(yè)會計制度，實現(xiàn)了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。
二、以實施新中大軟件為契機，規(guī)范各項財務基礎工作。
在經過兩個月的××年度三套會計決算報告的編制后，財務部按新企業(yè)會計制度的要求著手進行了新中大財務會計模塊的初始化工作。對會計科目、核算項目、部門的設置，會計報表的格式等均按照新企業(yè)會計制度的規(guī)定，并針對平時會計核算和報表編制中發(fā)現(xiàn)的問題和不足進行了改進和完善。如設置“制造費用”明細科目，并按該科目的費用項目進行了明細核算、歸集和分配，費用的具體開支情況現(xiàn)已一目了然；規(guī)范“應交稅金”科目的核算，如對增值稅明細項目的月末結轉、個人所得稅的科目統(tǒng)一、現(xiàn)金流量項目的規(guī)范化；對收下屬分公司的管理費用由以前沖減管理費用改為沖減制造費用，這樣使管理費用和銷售毛利率的反映更為合理、恰當；在配合固定資產實物管理部門對固定資產進行全面清理的基礎上，按照《固定資產分類與代碼》對固定資產編制了固定資產卡片類別代碼，并在此基礎上，完成了新中大固定資產管理模塊的初始化工作?！痢良瘓F總公司要求在今年4月份全面正式運行新中大財務軟件，而本集團公司財務部在3月份就完全甩掉金蝶財務系統(tǒng)，正式運行新中大，結束了長達半年之久的兩套財務軟件同時運行的局面。目前新中大軟件已正式與礦部相，并運行良好。
三、制訂各項財務成本計劃，嚴格控制成本費用。
根據××集團司企字[××]117號文《關于下達〈××集團20多經企業(yè)經濟責任制考核方案〉的通知》和××司字[××]8號文《關于下達××分公司多樣化經營二00×暨一季度生產經營計劃的通知》，財務部對有關考核指標進行了分解，下發(fā)了××年財務計劃和可控費用指標。在財務執(zhí)行過程中，嚴格控制費用，實行剛性考核。財務部每一季度匯總可控費用的執(zhí)行情況，于公司常務會上通報，針對每一季度電話費超支的部室、單位，按超支額扣部室負責人及其他第一責任人的獎金；對于其他可控性費用也是實行指標考核，對于超支部分堅決不予核銷。
四、資金調控有序，合理控制集團總體資金規(guī)模。
上半年，隨著原材料市場價格的持續(xù)上揚，而××集團總公司銷售價格制訂相對遲緩，本集團公司資金一度吃緊。為此，財務部一方面及時與客戶對賬，加強銷貨款的及時回籠，在資金安排上，做到公正、透明，先急后緩；另一方面，根據集團公司經營方針與計劃，合理地安排融資進度與額度，并針對工商銀行借款利率上浮的情況，選擇相對利率更低的農村信用聯(lián)社貸款，以及通過向××集團總部結算中心臨時借款，以保證生產經營所需。這樣，通過以資金為紐帶的綜合調控，促進了整個集團生產經營發(fā)展的有序進行。
五、加強財務會計制度建設，提高財務信息質量。
財務部根據公司差旅費的實際執(zhí)行情況，為進一步規(guī)范本集團公司工作人員差旅費開支行為、統(tǒng)一標準，制定了《××機械集團工作人員差旅費開支規(guī)定》。為提高會計信息的質量，財務部制定了《××機械集團會計報告競賽考評辦法》，對各母子公司的會計報表從報送時間及時性、數據準確性、報表格式規(guī)范化、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提高了會計信息的質量，為領導決策和管理者進行財務分析提供了可靠、有用的信息。
平時財務部通過開展每周一次的交流會，解決上周工作中出現(xiàn)的問題，布置下周的主要工作，逐步規(guī)范各項會計行為，使會計工作的各個環(huán)節(jié)按一定的會計規(guī)則、程序有效地運行和控制。
六、制定財務部各工作崗位職責，并進行自我評定。
為明確財務部會計人員各崗位的職責權限、工作分工和紀律要求，制定了會計人員崗位職責，同時要求各崗位會計人員根據本崗位的職責要求，進行工作總結，崗位評述和認定，對各自的工作提出建議、作出打算，并對自己的崗位寫出每月工作規(guī)程備忘錄。這樣，強化了各崗位會計人員的責任感，加強了內部核算監(jiān)督，促進了各崗位的交流、合作與團結。
七、開展了以涉稅業(yè)務和執(zhí)行企業(yè)會計制度、會計法及其他財經法律、法規(guī)的自查活動。
為了規(guī)范財務行為，配合各級主管部門的稽查與審計工作，財務部組織了在本集團公司內的××年至××年的財務自查活動，對審計和自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時地進行了整改，事后進行了交流，提高了會計人員的職業(yè)技能。
1、做好上半年和第三季度的經濟活動分析工作，及時提出為實現(xiàn)本集團公司生產經營計劃的財務控制可行性措施或建議。配合××集團總部進行收入、成本、費用的專項檢查，加強非生產費用和可控費用的控制、執(zhí)行力度，不能超支的絕不超支。
2、為更好地加強資金管理，統(tǒng)一調配，根據××集團總部結算中心的工作計劃安排，做好本公司結算中心的統(tǒng)收統(tǒng)支和結算軟件的培訓與安裝工作。
3、繼續(xù)制定和完善各項財務管理制度和內部控制制度，如會計電算化管理制度、固定資產財務管理制度、會計人員崗位考評辦法等。
4、××集團總部財務處要求在全集團范圍內推行全面預算管理，本公司是先行試點單位，因此財務部要積極配合做好這方面的工作。
5、做好年終財務決算的各項前期準備工作，工作中遇到不能解決的問題，及時反映，以求得到及時解決。并注重與××集團總部財務處、分部、本公司等各有關部室的溝通，更好地提高財務服務質量。
6、加強會計人員的業(yè)務知識、企業(yè)會計制度和國家有關財經法規(guī)的學習，結合會計人員考評辦法，逐步提高會計人員的專業(yè)知識、技能和職業(yè)判斷能力。
開頭：我們都感到擔子重了、壓力大了，但是我們沒有畏縮，在領導的正確引導和各部門的大力支持下，憑著責任心和敬業(yè)精神，我們逐步成熟起來。為了進一步的發(fā)展和提高，我覺得有必要對這半年多的工作做一簡單的回顧。
一、作為非盈利部門，合理控制成本（費用）。
有效地發(fā)揮企業(yè)內部監(jiān)督職能是我們上半年工作的重中之重。年初，為了加強會計基礎工作的規(guī)范性，完善公司的管理機制，財務部制定了新的《管理細則》。細則中對借款、費用報銷、審核等工作程序作了詳實的解釋。我們通過對細則的學習、討論，把各項條款逐一與實際業(yè)務聯(lián)系在一起，找問題找漏洞，并反復消化、嚴格把關。在出納環(huán)節(jié)中，我們強調一定要堅持原則、不講人情，把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。在憑證審核環(huán)節(jié)中，我們依據細則中的規(guī)定，認真審核每一張憑證，不把問題帶到下個環(huán)節(jié)。通過這半年的實踐，我們的工作取得了顯著的成效。數字是最有說服力的，在銷售額與上年同期基本持平的情況下，三費（管理費用、銷售費用、財務費用）卻比去年同期下降了20、8%。通過實際工作，我們都深刻的意識到加大成本控制的力度，盡快推出相應制度的必要性。
二、財務部每天都要接觸大量的數據和枯燥的報表，但大家以苦為樂，從來沒有怨言，工作干得有聲有色。
為了提高員工的榮譽意識，針對公司出臺的工資考核制度，我們相應地制定了內部員工工資考核方案，由部門經理依據員工的崗位描述對其平時的表現(xiàn)進行綜合評判并作為參考遞交會計主管?？己酥贫鹊膶嵭杏行У卣{動了大家的積極性，充分發(fā)揮了企業(yè)的獎勵機制，合理地利用了人力資源。
三、為了更好的與部門溝通，我們在完成本職工作的同時，發(fā)揚協(xié)作精神。
積極配合總經辦順利完成了xx年工商年檢的工作，為隨后通過企業(yè)貸款證年審做好了鋪墊。為了配合物流中心錄入費用，我們及時、準確地編制會計憑證并做好憑證傳遞、匯總工作。為了更好地核算營銷部門的盈虧，為公司完成銷售計劃提供依據，我們及時記錄每一筆到款，準確記錄貨款的清欠并周期性地與營銷人員的往來帳進行核對，并做到營銷、財務、物流中心數據口徑一致。
四、為了培養(yǎng)自身的綜合能力，取人之長、補己之短。
我們定期進行小組討論、學習企業(yè)會計制度，大家互相交流心得，熟悉各崗位的工作流程，把問題擺在桌面上。由員工轉達給部門經理，再由部門經理轉達給主管，主管根據匯總上來的意見與建議做出相應的措施。除此之外，我們合理地安排每位員工的外勤工作，讓每個人都有與外界接觸的機會，做到工作有里有外、有張有弛。
五、在上半年的稅務工作中我們克服了許多困難。
通過積極參加國、地稅局舉辦的辦稅人員崗位培訓以及查閱大量的財務資料，順利完成并通過了企業(yè)所得稅納稅清繳、增值稅一般納稅人年審工作。通過對稅務籌劃的學習，提高了每月納稅申報工作的質量，并且熟練掌握了統(tǒng)計局、財政局、稅務局各項報表的填制工作。
通過總結，我有幾點感觸：
其一是要發(fā)揚團隊精神。因為公司經營不是個人行為，一個人的能力必竟有限，如果大家擰成一股繩，就能做到事半功倍。但這一定要建立在每名員工具備較高的業(yè)務素質、對工作的責任感、良好的品德這一基礎上，否則團隊精神就成了一句空話。那么如何主動的發(fā)揚團隊精神呢？具體到各個部門，如果你努力的工作，業(yè)績被領導認可，勢必會影響到你周圍的同事，大家以你為榜樣，你的進步無形的帶動了大家共同進步。反之，別人取得的成績也會成為你不斷進取的動力，如此產生連鎖反應的良性循環(huán)。
其二是要學會與部門、領導之間的溝通。公司的機構分布就象是一張網，每個部門看似獨立，實際上它們之間存在著必然的聯(lián)系。就拿財務部來說，日常業(yè)務和每個部門都要打交道。與部門保持聯(lián)系，聽聽它們的意見與建議，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。這樣做一來有效的發(fā)揮了會計的監(jiān)督職能，二來能及時的把信息反饋到領導層，把工作從被動變?yōu)橹鲃印?/p>
其三是要有一顆永攀高峰的進取之心。隨著社會的不斷發(fā)展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學科，在金融、稅務、計算機應用、公司法、企業(yè)管理等諸多領域都有所涉及。這就給我們財務人員提出了更高的要求——逆水行舟，不進則退。如果想在事業(yè)上有所發(fā)展，就必需武裝自己的頭腦，來適應優(yōu)勝劣汰的市場競爭環(huán)境。
人生能有幾回博，在今后的日子里，我們要化思想為行動，用自己的勤勞與智慧描繪未來的藍圖。
開頭：20xx年財務部在中支公司黨委、總經理室的領導下，在中支各部門、各基層公司緊密配合下，以“誠信天下，穩(wěn)健一生，追求卓越”為指導思想，一如既往地做好日常財務核算工作，細化各項管理，做到財務工作長計劃，短安排，使財務工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用，堅持科學發(fā)展觀，進一步更新觀念，理清工作思路，以公司效益為首要目標，為公司提高盈利能力，步入健康發(fā)展之路，做出應有的貢獻。
回顧xx年的財務工作，在日?；A工作外，主要有以下幾個方面：
（一）認真做好20xx年會計決算。
根據分公司會計核算日程安排，我部全體人員按照分公司要求，加班加點、同心協(xié)力，對于日程安排中所列各項工作，提前收集數據資料，做好相關準備，并認真核對各項數據，按時向分公司及時報送各項數據及各類統(tǒng)計報表。并根據總公司要求及分公司的統(tǒng)一部署進行數據質量準確性的核實，對會計科目所屬明細進行了逐項認真核對，根據實際情況配合分公司進行了賬務調整，以使賬套數據更加明晰準確。
（二）做好各項稅金的申報工作。
按照分公司的統(tǒng)一部署，我部門在收到分公司下發(fā)的納稅申報表后，進行核對，并按支公司進行分配，按月按時按點對我司營業(yè)稅、城建稅、教育費附加、價格調節(jié)基金、印花稅、個人所得稅進行申報。同時，做好免稅險種的協(xié)調溝通工作，及國稅季度零申報等工作。同時，今年還向稅務部門申報繳納了我司殘疾人保證金及工會經費。
（三）做好各項自查工作。
根據分公司所下的通知，對20xx年內的財務數據真實性、公司內控做了自查工作并上報自查及整改結果，配合分公司財務做了會計達標自查工作。按月核對保戶的貸款的還款及續(xù)貸業(yè)務數據及財務數據的一致性。
（四）做好財務集中管理工作。
根據總、分公司集中管理的要求，我司按照分公司要求，所有退保、給付、理賠等付款業(yè)務都實現(xiàn)了總公司集中支付，費用類支付工行、農行、建行、農信社、郵政儲蓄銀行等均實現(xiàn)了分公司集中支付。收款業(yè)務中新保業(yè)務中98、63%的業(yè)務實現(xiàn)了總公司集中代扣，續(xù)期業(yè)務中92、76%的業(yè)務實現(xiàn)了總公司集中代扣。我部門根據集中收付過程中出現(xiàn)的各類問題進行了積極的協(xié)調處理。
（五）做好銀行賬戶及資金管理。
根據省公司“財務實行收支兩條線，保費全額上劃，賠款、費用集中支付”的原則，明年我們繼續(xù)加大資金的管控力度，收入戶在今年已實施了總公司集中中管理，保障了收入戶資金全額、及時的上劃；根據集中管理的要求，我司四級機構不設置銀行賬戶，所有費用和給付、賠款等支付業(yè)務將由分公司統(tǒng)一進行集中支付。
根據集中管理的需要，為減少資金的風險，我部門出納員會督促、監(jiān)督各支公司將收取的現(xiàn)金保費每日及時解送銀行，保證總公司每天都能將資金集中到總公司收入戶。行政出納也會通過網上銀行實時跟蹤，對于滯留在銀行賬戶的資金，及時通過網上銀行管理，從而為企業(yè)帶來更大的效益。
（六）做好費用管控和預算管理。
為了實現(xiàn)公司產生效益，必須加強對各項費用成本的管控，對于中支的各類費用協(xié)同同行政人事部一起建立日常費用明細表，以加強對今后各項費用支出的管控。分公司對各中支實行費用預算撥付制度，即先由各中支公司預算自己的保費規(guī)模，然后根據保費規(guī)模和日常的費用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費用預算表”，分公司以此表為依據，按月對各三四級機構進行費用的撥付，對于超出預算的部分分公司堅決不予撥付；根據省公司這樣的嚴控，對于三四級機構的管控我們將嚴格按照分公司的要求，加強費用管控，即加強對四級機構固定費用外的開支情況進行嚴管，對于每筆開支要求向中支公司說明情況，列明用途，中支公司將根據實際情況核準此筆費用的開支，予以支付費用，已達到壓縮不必要的費用開支的目的。，我們采用重點科目按科目管控的辦法，對招待費、車輛費用、電話費、辦公用品、電子耗材按照分公司要求進行管控，在這樣的嚴格控制下，我司今年上述費用都有了大幅度的節(jié)約。2014，我部門將對所有科目進行單個科目管控、按進度使用。對于超進度的費用一律不予報銷。
（七）做好各類數據的統(tǒng)計工作。
做好對各類臺帳的登記匯總工作，月初，做好向外部機構及上級機構的報表申報工作，月末及時的提供各項費用類指標，及時反映出業(yè)務部門及險種的經營效益情況和費用支出情況，同時根據分公司的培訓內容，盡量多列舉各類指標數據情況，方便領導全面掌握經營方面的各類情況，方便公司總經理室根據指標情況進行相應的政策調整，為公司最終效益的實現(xiàn)提供好數據支持。
（八）做好檔案管理工作。
根據分公司要求，我司要對所有財務憑證中支保管5年后上交分公司保管，我們在保管期間，做好檔案的分類、整理、工作，同時做好檔案的防火安全工作。
（九）增強服務意識，作好各項服務工作。
我部門要求財務部所有人員根據公司要求，為客戶做好個性化服務工作；對于基層公司人員，更要盡心協(xié)助，對于部門間的協(xié)同工作，積極提供配合，做好服務工作，使各項工作順利開展。
20xx年工作打算：
由于公司在20xx年處于轉型發(fā)展很重要的一年，接到上級公司的新的措施、規(guī)定比較多，出臺的新的政策也比較多，處于快速變化時期，因此加強對各種方針政策的學習亟待加強，并根據公司出臺的政策，適時地調整各項財務管理工作，而且由于財務集中管理的逐步實行，財務工作的各項工作流程都需要做好相應的調整，以保障日常財務工作的順利運行。2014年，我們會加強財務管理，加大費用管控力度，提高后援服務質量?？傊?，我們在今后財務工作中，要進一步加強學習和培訓，快速適應新的制度、流程的規(guī)定，嚴格執(zhí)行分公司制定的各項制度和決策，為公司效益的實現(xiàn)做出應有的貢獻。
開頭：在這時光靜靜劃過的歲末，提筆回顧這一年來工作的得失，這一年間，在各位領導的帶領下，部門內姐妹們的幫助中，及其他同事的協(xié)助下，積累了經驗，豐富了閱歷，偶爾也留下了失誤，這一年，是成長的一年，也是值得回顧與總結的一年。
一、一如既往，做好財務本職工作。
今年我們財務部可以說是人員變動較大，相應的工作也略作調整，我作為投資公司的出納，主要工作是做好日常的各類企業(yè)收費、員工費用報銷核對、及公司內部賬務的處理工作。平時認真做好每一筆收支記錄，登記好現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳，做到賬賬相符，賬實相符。準確編制《投資公司、園區(qū)收支簡表》、《投資公司、園區(qū)往來明細表》、《辦證費、變更費收支明細表》，清楚掌握投資公司的經濟狀況。
每月做好員工工資的核算發(fā)放，新增員工的錄用、離職員工的退工，社保、公積金的繳納，投資公司納稅申報及員工所得稅的申報工作，固定資產的新增、清理工作。
今年開始實行了總公司帶兩個子公司的1+2預運行模式，在財務管理上，兩個子公司雖尚未實行完全獨立核算，但還是要為他們在投資公司賬務中分別記載，為明年更好的實行1+2模式做好準備。每月記錄好《漕欣、漕榮費用明細表》，及時通告兩子公司負責人，使他們明確各自的成本費用。
為保證投資公司各項工作的順利開展，確保辦證費用的支出，及日常費用的保障，有效做好注冊企業(yè)的管理費收取工作，并登記完善《服務費收入明細表》。，共收取管理費2399戶，545萬元。其中3-6月年檢時集中收取為1446戶，340、7萬元。今年在收取管理費的工作中，也要感謝工商服務部的同事們給予大力支持，她們在做變更材料時，都會事先詢問我，企業(yè)管理費是否交齊，并主動告知企業(yè)。
二、一絲不茍，做好各類數據統(tǒng)計工作。
每月底根據稅務所入庫稅收數據，及時準確統(tǒng)計我園區(qū)稅收完成情況，編制各類報表，如《稅收分級分析表》、《稅收新增企業(yè)明細表》、《醫(yī)療企業(yè)稅收明細表》、《漕欣、漕榮稅收完成情況表》及其他各類報表，為領導的決策提供準確的數據依據，同時也為各招商人員、招商點及各員工招商出稅情況提供參考。
三、一心一意，做好服務工作。
作為園區(qū)的財務，可以說是不務正業(yè)的財務，因為我們平時大量的工作，不是賬務處理，而是服務客戶。在工作中，我們涉及到的大量工作是與財務本職工作無關的，為更好地做到“以客為尊，用心服務”的園區(qū)精神，貫徹部門領導提議的人手一本學習記錄本，以備客戶來電咨詢各類問題，如工商、稅務的注冊注銷，社保、公積金的繳納，紅票、退票的申請開具，財政扶持的比例、方式，及納稅申報的操作等等，既方便了客戶，也學到了新的知識。
四、積極參與園區(qū)文化建設。
在20xx年度中，積極主動參與園區(qū)文化建設。認真閱讀《成交功略》及《細節(jié)決定成敗》書系，聯(lián)系實際工作，撰寫心得體會，并在工作中加以運用。
開頭：日復一日、年復一年，20xx年度眼看就要結束，也是年終歲首進行盤點之時，而我部的工作還不能停止?；厥滓荒陙碡攧詹康墓ぷ黝H有感觸，我部人員結構、崗位分工、工作內容等諸多方面雖說沒有進行較大的調整和變化，但面臨園區(qū)新目標、新架構、新挑戰(zhàn)等等許多新的環(huán)境和條件，整體工作也給部門帶來了很大的壓力，但是我部沒有畏縮不前，而是在公司領導的指引和各部門的支持下，部門員工憑著應有的職業(yè)熱情和責任心，順利的走到了今天。但是我們不能因此而站下來歇息，因為我們知道進步是應該連續(xù)性的，可持續(xù)發(fā)展才是我們的追求，為了能夠在創(chuàng)造新的進步，我們覺得很有必要對這一年來的部門工作做一簡單的回顧和總結，以警示和激勵部門人員怎樣去走未來的路。
1、加強制度管理，規(guī)范財務工作。
作為職能部門，為公司健康發(fā)展提供有用的數據支持是我部的工作重點之一，財務部有個很重要的職能就是監(jiān)督職能，但監(jiān)督需要很強的制度性和原則性支持，不能憑空做出任何結論和判斷，這樣是很武斷的，是很不嚴謹的，是沒有說服力的，所以把財務相關制度在其他部門進行宣貫尤為重要，制度是相對剛性的，但業(yè)務卻具有很強的靈活性，起碼要讓其他部門知道財務的原則和底線是什么，這也能夠避免因為員工對程序的不懂而在工作中出現(xiàn)不必要的麻煩，特別是在今年1+1招商模式的實施和各辦事處的分散，相關報銷憑證和發(fā)票開具出現(xiàn)了差錯，我們針對這些錯誤情況，為了使報銷業(yè)務不間斷，同時為了加強會計報銷工作的規(guī)范性，把公司的管理機制執(zhí)行到位，首先對部門人員針對相關制度和流程著重對業(yè)務進行了系統(tǒng)培訓和詳實解釋，再把規(guī)范的要求羅列出來告知各部門，這樣有了明顯的改變，對實際工作起到了積極的影響。
2、保持持之以恒，收取管理費用。
管理費的收取工作一直是作為部門的重點工作，從不松懈，對每次的收費我們都進行總結和分析，并詳細及時記載園區(qū)繳費的情況，嚴格把關，做到全額全戶收取。為客戶提供增值的服務，想必要有一定的支出，園區(qū)的日常開支主要也是來源于服務費的收入。我們鑒于服務費收入的基礎上，進行了進一步規(guī)范和完善服務費收費標準。以往80%的企業(yè)是通過財政扶持下?lián)苤惺杖」芾碣M的，由于今年財政扶持方式改變，只能通過在工商年檢和其他方式收取園區(qū)管理費，為了在收費期間能給予客戶一個合理和統(tǒng)一的解釋理由，3月份在工商年檢前事先把收費的標準用書面的資料告知于園區(qū)的每一位員工，并在園區(qū)qq群里再上傳告知，同時用群發(fā)短信方式告知企業(yè)事先通過銀行轉帳繳納管理費，這方式也起到了一定的效果，在實際的收費中客戶的反響比去年好，沒有什么異議，但也有少數客戶有異議的，我們都能妥善為客戶解釋說明理由，基本上客戶能接受，沒有影響收費工作的順利進行。從而也推動了我們的收費工作。我們本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風，確保了每一筆資金收付安全、準確、及時，沒有出現(xiàn)過任何差錯，每月銀行存款帳賬相符，賬實相符。通過我們事先準備在今年的收費過程中確實起到了效果，根據統(tǒng)計，截止到目前為止共收取服務費545萬元（戶數為2399戶），比去年同期的607萬元，減少62萬元，下降了10、21%，根據我們自己預訂的600萬元的目標還有一定的差距。
3、按照收費常規(guī)，保證辦證費收取。
根據園區(qū)內對每個招商員辦證費收取的規(guī)定（每人容許尚欠3家辦證費），為了確保新辦企業(yè)辦證費的收取，我們及時認真登記好辦證費的臺帳報表，并隨時和各招商員聯(lián)系，根據園區(qū)規(guī)定的標準，如超過規(guī)定的要內扣工資，我們就每月在發(fā)放工資之前結合辦證費的收取情況告知于每一位招商員，以便各招商員能及時把辦證費的收取，保證工資全額發(fā)放。通過我們及時把收費情況的告知，基本上辦證費收取很理想。招商員也很配合我們的收費工作。今年累計收取辦證費139、28萬元（647戶），；收取變更費40、1萬元（557戶）。并及時做好辦證費、變更費的收費臺帳。及時登記好各類證件交接臺帳和收費臺帳的更新工作。今年和去年一樣對新注冊園區(qū)執(zhí)照首先編號歸檔，在發(fā)放執(zhí)照時務必要客戶簽收登記，為了把執(zhí)照及時給客戶，張雪妹拿到執(zhí)照后不管是快到下班時間了只要拿到就應馬上通知各招商員和招商點。讓客戶及時的取得執(zhí)照以讓客戶提早起動。
4、規(guī)范操作流程，確保資金安全。
今年由于墊驗資戶數的增加，墊驗資存在著風險，為了避免資金風險的存在和程序的規(guī)范，我們隨時和銀行協(xié)商溝通如何確保資金的安全和墊驗資的風險，戈彩紅每天和銀行、會計事務所保持溝通并及時開設基本帳戶，盡量在時間上減少資金周轉。今年銀行要求填寫資料的也增多了，手續(xù)也從煩了，從而就增加了我們的工作量，由于客戶來園區(qū)驗資一般都是快要到中午了，為了節(jié)省客戶的時間、真正體現(xiàn)我們園區(qū)快捷的服務，我們就和工商部門聯(lián)系，在知客戶前來簽字時告訴我部，客戶在工商簽字的同時我們填寫銀行開戶資料，工商部門很配合我們的工作。有時正逢中午張雪妹和戈彩紅就利用中午休息的時間準備填寫開戶資料，并和銀行聯(lián)系好，隨后陪客戶到銀行開戶進帳。張雪妹和戈彩紅幾乎每天要跑銀行三至四趟，不管是下雨天還是大熱天，她倆風雨無阻。只要客戶滿意而去就是她倆的快樂。今年墊驗資的企業(yè)有286戶，其中實收資本墊10萬的有263戶，墊20萬的有19戶，墊100萬的有1戶。今年送事務所共出具驗資報告的企業(yè)有603戶，其中新公司545戶，老公司增資56戶，減資企業(yè)2戶。
同時每天把墊驗資的名單及時更新通過園區(qū)qq群和oa系統(tǒng)發(fā)給工商部和稅務管理部，及時做好臺帳的登記和資金往來工作，每天刷新退資和開戶名單，接近年未，資金已回籠，今年在墊驗資上沒有出現(xiàn)任何錯，確保了資金的安全。
5、根據稅收分析，加強與企業(yè)跟蹤。
財務部每天都會面臨許多枯燥的數據和乏味的報表，大多數工作都是極具機械性的那種。根據每月稅收分析情況，對稅收有明細下降的企業(yè)進行電話回訪，做到隨時跟蹤，了解企業(yè)稅收下降情況。根據園區(qū)上半年“招商比武活動”我們對上半年96戶企業(yè)稅收明細下降的企業(yè)進行了電話回訪。并在回訪中給企業(yè)解決了一些急于需要解決的問題。隨著園區(qū)的不斷發(fā)展，財務會計工作的側重點和基本點也在改變，結合我們財務工作的特點，協(xié)助公司領導做好大量的稅收分析資料，為領導及時、準確、完整的提供財務信息。每月及時做好稅收分析資料，每月拿到納稅數據后，盡快地、正確無誤地計算出來，提供及時、準確、完整的有效的參考數據，便于及時了解每戶企業(yè)的納稅增減情況，特別對納稅大戶重點關注，多分析、多了解，隨時了解企業(yè)的動態(tài)和異常原因。并把企業(yè)的出稅情況告知于每一位招商員，以讓他們了解自己所招企業(yè)的出稅情況。
6、上門拜訪大戶，提升園區(qū)增值服務。
園區(qū)把往年由快遞公司遞送大戶企業(yè)法人生日禮品的慣例，專門委派我們部門上門拜訪送達祝福，把滿意服務“送到家”，今年累計上門拜訪大戶企業(yè)165戶，這上門拜訪零距離接觸客戶，一下子拉緊了距離增進了友誼。在拜訪期間能為客戶解決實際需要解決的問題，與企業(yè)實際經營者進行溝通，了解企業(yè)經營情況和發(fā)展趨勢，為企業(yè)現(xiàn)場解決財稅疑難問題，同時向企業(yè)征詢意見，來提升我們的服務質量。從中也獲取有價值的招商信息，今年在拜訪中有3家企業(yè)已經注冊成功，提升了客戶對我們園區(qū)的認可和信任。因為大戶占有園區(qū)稅收總量的67、74%以上。只有我們用心服務好這些大戶企業(yè)，也就意味著穩(wěn)定我們園區(qū)稅收的主要途徑之一。
工作中存在不足：
1、在工作思路上創(chuàng)新意識不夠強，出現(xiàn)問題后處理力度不夠大。
2、有時與其他部門之間缺乏溝通，某些問題不能及時予以解決。
3、在規(guī)范財務核算程序、統(tǒng)一財務表格等方面不夠完善。有時會計報表的設置缺乏規(guī)范，與實際的要求存在一定差距，在這一方面我們要加強多向兄弟單位學習，不斷完善財務核算。
4、在招商引資上我們還需要群策群力，更好地發(fā)揚團隊協(xié)作精神，力爭打開新局面。
公司融資工作總結篇七
時光荏苒，轉眼三個月飛逝過而過，首先非常感謝公司給了我進入擔保行業(yè)并來到公司工作的機會，從今年9月1日來公司上班，到現(xiàn)在已經有將近三個月的時間，在這期間，自己有很大的收獲和感悟，也有很多不足之處，現(xiàn)將近期工作總結如下：
在這幾個月的時間里，在學習相關業(yè)務知識的同時，我參與的工作主要有：
2.在經理和同事的共同幫助下完成了兩筆業(yè)務，學會了在借款方，出借方的合同，相關文件上簽字，及相關手續(xù)的完善。
3.跟隨部門經理及同事，對借款方進行保后跟蹤，調查，及時了解企業(yè)相關情況。
1.加強學習，努力提高業(yè)務水平。
擔保是高風險行業(yè)，對于從業(yè)人員除了要有較高的風險意識以外，還必須要有豐富的業(yè)務知識和實際業(yè)務操作能力。因此，我們非常重視自身的學習。我們一方面從書本上學，自學和集中學相結合，認真學習財政金融相關政策。學習、了解有關部委的`政策，及時掌握經濟領域的新動向。積極參加業(yè)務培訓，提高業(yè)務技能。
2、以誠為本，努力為企業(yè)服務。
我們以“熱情、及時、高效、雙贏”為公司的服務理念，在實際工作中能急企業(yè)所急，想企業(yè)所想，只要企業(yè)找到我們，需要我們的擔保，我們總是及時地進行調查，盡快作出答復，幫助企業(yè)解決資金困難。服務企業(yè)，講求一個誠字。擔保企業(yè)既是高風險行業(yè)，也是服務行業(yè)，既然是服務行業(yè)，那么就要講求一個誠字，誠心誠意的為中小企業(yè)服務，要急企業(yè)所急，想企業(yè)所想，努力為他們排擾解難，只有這樣才能密切企、保關系，達到雙贏的目的。
3、加強保前調查核實，嚴把風險關。
擔保是一項高風險行業(yè)，如不加以防范，就會造成損失。因此對待每一擔保，我們都嚴把風險關，不搞人情擔保，認真做好客戶保前外部信用信息的調查，對企業(yè)的生產經營情況、財務狀況、還款能力進行認真評估，避免大額代償賠付的發(fā)生。防范風險，講求一個實字。防范和控制風險是擔保業(yè)務安身立命之本，是為中小企業(yè)服務和公司自身發(fā)展的前提，擔保業(yè)是高風險行業(yè)，只有切實防范和控制風險才能更好的為中小企業(yè)服務。而要有效的防范風險，必須講求一個實字，只有把工作做實做深做細，才能有效防范風險。
在來公司工作之前，我對擔保行業(yè)方面的知識了解的很少，自己在金融，投資擔保，抵押，風險把控等方面的知識和經驗比較欠缺，來到公司之后，才對擔保行業(yè)的相關事項及工作流程等有了一個詳細的了解。在今后的工作中，我一定會重視自身的學習，多向公司領導，同事虛心請教，多學多問，積極參加公司的業(yè)務培訓，工作之余多關注，學習擔保行業(yè)的最新資訊，政策及相關知識，以提高自己的業(yè)務能力。
1、在對一些業(yè)務調查的過程中，感到自己對一些行業(yè)的運作模式及行業(yè)相關情況了解的不多，像房地產，建材等行業(yè)以前接觸的比較少，導致在工作中自己對企業(yè)某些方面的判斷出現(xiàn)盲區(qū)和誤差。在今后的工作中，自己一定要加強這方面的學習。
2、在這幾個月的工作中，我意識到要更好的做好自己的本職工作——防范。
把控和降低風險，保證資金的順利回收，就必須做到：專業(yè)的業(yè)務能力和良好的工作態(tài)度。
（1）、在業(yè)務能力方面，自己會加強業(yè)務知識的學習，及經驗的積累，爭取早一天有外行變成內行。
（2）、在工作態(tài)度方面。在以前的工作中，我有些粗心，也給工作帶來過一些麻煩，
在以后的工作中，我會認真對待，積極改正，樹立風險意識和工作責任感，盡量減少出錯率！在這幾個月的工作中，在部門經理及同事的幫助下，雖然在很多方面都有了一定的進步，但是仍然有很多地方的不足，需要更進一步的學習和提高，同時我希望我們公司可以對新的員工，特別是業(yè)務員加強培訓力度，合理有效的利用時間，補足他們的缺陷，讓有經驗的老員工傳授一些工作經驗和技巧，在以后的工作中，我會繼續(xù)虛心學習相關知識，不斷總結經驗教訓，不斷提高業(yè)務能力，認真，用心完成本職工作。在說話，做人方面等方面，也會多學習！希望在各方面都能夠有很大的進步！爭取早日成為公司一名合格，優(yōu)秀的員工，能夠為公司做出更多，更大的貢獻！
公司融資工作總結篇八
二0一x年個人工作總結20xx年即將結束，20xx年的工作也即將告一段落，在入職的這半年里，我通過自身努力，克服各種困難，成功的完成了從學校生活到社會生活的過渡和轉型，這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。在部門領導的帶領下，我順利的完成了融資部的各項工作，并在工作的過程中，熟悉了公司的運作程序流程，掌握了公司的組織構架，這為今后的工作打下了一定的經驗基礎。
這半年時間里，在領導的悉心指導下，在同事的大力配合下，我做到了：
1.完成公司現(xiàn)有銀行貸款的貸后管理工作。
完成公司貸款的日常工作，包括跟進用款和公司貸款相關的資金安排，監(jiān)督貸款的還本付息，保證銀行對公司的資信評價。
2.為新貸款做好相應的準備工作。
為壯大公司資本規(guī)模，夯實公司發(fā)展根基，部門正積極進行新貸款的相關準備工作，我負責相關貸款文件的制作，如貸款可行性分析報告，項目介紹等。
3.做好溝通，保持銀行與公司的良好關系。
掌握公司相關情況，配合銀行完成貸款相關問題的答疑，并積極支持貸款銀行的相關金融業(yè)務。做好公司與銀行的樞紐工作，保持公司與各銀行的良好關系，為以后開展新的貸款業(yè)務做好準備。
4竭力配合公司其他部門，推動相關工作的進展。
在公司其他部門有金融業(yè)務需求的情況下，通力配合完成相關工作，如：財務部購買銀行理財，行政部公司相關資料的年審等。
雖然20xx年有所收獲，但是自身的不足之處也暴露無疑：
1.盡管年輕充滿干勁，但是經驗缺乏，在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。
2.財務分析經驗還不夠，特別是在財務分析關鍵數據在貸款中的重要性上把握不夠，還有待與加強學習。
3.在對銀行函電中對文字的拿捏程度還把握不好，有時造成不必要的尷尬和誤解。
企業(yè)融資專員是企業(yè)的門面，企業(yè)的融資窗口，我們的一言一行同時代表了在企業(yè)投資人心目中企業(yè)的形象。以上這些缺點和弱點都是致命的，所以在今后的工作和生活中，必須積極改正自身缺點，廣泛汲取融資溝通經驗，努力提高業(yè)務素質，在高素質的基礎上更要加強自己專業(yè)知識和專業(yè)技能的學習。并以高標準要求自己，不斷學習，讓自己能夠成為一名合格的融資專員。
20xx年是充滿期待的一年。在20xx年完成公司完成相關籌備的基礎上，20xx是一個新的起點。對于我們把握公司資金命脈的金融部門，作為其中的一員我有義務、有責任、有目標、有理想地去做好部門的工作，做好一切對公司有利的事情。希望我們部門能最快的完善各種工作需求，力爭20xx年在保持現(xiàn)有的良好狀態(tài)下，拓展融資業(yè)務。在部門的各項工作上取得更加優(yōu)異的成績。
20xx年度工作規(guī)劃：
1．加強學習和實踐，繼續(xù)提高。
針對自己的崗位，重點是深入學習銀行信貸與公司資本運作的相關知識，提高解決問題的能力。
2．竭盡全力完成融資任務。
現(xiàn)我部門正積極擴大融資范圍，擴展新的融資渠道，在傳統(tǒng)的銀行貸款融資的基礎上開展新的吸引資金，優(yōu)化資產的工作，如：公司資本的優(yōu)化和整合工作，為公司上市做準備；引入其他投資商共同開發(fā)新項目，擴大品牌商業(yè)影響力；積極開展投行業(yè)務，使企業(yè)價值最大化。這也對我的工作要求更加嚴格，所以在以后的工作過程中，要充分溝通，要在計劃推進上投入更大的力度，牢記速度、想象力和完美的執(zhí)行，以健康愉快的心態(tài)積極主動地完成部門融資任務。
3．完善自身素質。
新的一年，要毫不動搖為成為一個品德好、素質高、能力強、勤學習、善思考、會辦事的聰明人而努力。
總結人：xx。
20xx年12月15日。
公司融資工作總結篇九
時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來?；厥走^去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業(yè)知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。
部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業(yè)務人員聯(lián)系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面。總的來說，主要總結為以下幾個方面：
從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。
例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。
2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關項目負責人主動及時聯(lián)絡，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動推進公司發(fā)展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機遇，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。
20xx年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)出其紛繁復雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調高存款準備金率50基點。之后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的借款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關閉等消息使融資市場上產生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。
面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的借款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。
首先，著眼于集團長遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關鍵和最本質的內容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行借款的沖動依然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的借款，截止到1月18日，國內銀行新增借款已達1.2萬億元，不僅遠快過去年下半年的借款速度，甚至可以媲美初的瘋狂借款。去年全國新增借款9.59萬億元，其中上半年高達7.37萬億，而下半年已經開始緊縮新增借款僅2.22萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導致今年初借款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調要均衡放貸，結果還是以每周6000億的速度放貸，導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經出現(xiàn)的食品價格和公用價格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動式的通脹。人民銀行調高準備金率，銀監(jiān)會指導各大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環(huán)境正常化的第一步。
盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的借款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監(jiān)管部門對銀行借款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦借款額度用光了，不管什么借款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的借款額度，就又可以發(fā)放借款了，只要在下一波的放款時限內抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增借款額度的。
作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增借款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發(fā)新產品、新業(yè)務間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現(xiàn)任務目標：
第一、目標，明確分解任務，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金借款3000萬，新增貿易融資1.7億，實現(xiàn)700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實現(xiàn)這一工作任務打好基礎。
第二、蓄勢，夯實自身基礎，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎，從企業(yè)發(fā)展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網絡關系梳理等基礎工作，時刻準備進行新的融資項目，才能新的融資機遇出現(xiàn)時能第一時間占據資源，為企業(yè)的長遠發(fā)展蓄勢。
第三、合作，加強溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實力。通過我們將集團的實力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會更加慎重選擇借款對象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強、風險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產業(yè)鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當的自我推銷和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。
第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括資金雄厚、借款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點，做到“行盡其用”。
第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產品使用前，進行全面的成本核算，并將預期收益進行縱向和橫向對比，在長期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產品。在項目進行過程中，全程進行嚴格的成本統(tǒng)計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻。
總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。
公司融資工作總結篇十
開頭：日復一日、年復一年，20xx年度眼看就要結束，也是年終歲首進行盤點之時，而我部的工作還不能停止?；厥滓荒陙碡攧詹康墓ぷ黝H有感觸，我部人員結構、崗位分工、工作內容等諸多方面雖說沒有進行較大的調整和變化，但面臨園區(qū)新目標、新架構、新挑戰(zhàn)等等許多新的環(huán)境和條件，整體工作也給部門帶來了很大的壓力，但是我部沒有畏縮不前，而是在公司領導的指引和各部門的支持下，部門員工憑著應有的職業(yè)熱情和責任心，順利的走到了今天。但是我們不能因此而站下來歇息，因為我們知道進步是應該連續(xù)性的，可持續(xù)發(fā)展才是我們的追求，為了能夠在創(chuàng)造新的進步，我們覺得很有必要對這一年來的部門工作做一簡單的回顧和總結，以警示和激勵部門人員怎樣去走未來的路。
作為職能部門，為公司健康發(fā)展提供有用的數據支持是我部的工作重點之一，財務部有個很重要的職能就是監(jiān)督職能，但監(jiān)督需要很強的制度性和原則性支持，不能憑空做出任何結論和判斷，這樣是很武斷的，是很不嚴謹的，是沒有說服力的，所以把財務相關制度在其他部門進行宣貫尤為重要，制度是相對剛性的，但業(yè)務卻具有很強的靈活性，起碼要讓其他部門知道財務的原則和底線是什么，這也能夠避免因為員工對程序的不懂而在工作中出現(xiàn)不必要的麻煩，特別是在今年1+1招商模式的實施和各辦事處的分散，相關報銷憑證和發(fā)票開具出現(xiàn)了差錯，我們針對這些錯誤情況，為了使報銷業(yè)務不間斷，同時為了加強會計報銷工作的規(guī)范性，把公司的管理機制執(zhí)行到位，首先對部門人員針對相關制度和流程著重對業(yè)務進行了系統(tǒng)培訓和詳實解釋，再把規(guī)范的要求羅列出來告知各部門，這樣有了明顯的改變，對實際工作起到了積極的影響。
管理費的收取工作一直是作為部門的重點工作，從不松懈，對每次的收費我們都進行總結和分析，并詳細及時記載園區(qū)繳費的情況，嚴格把關，做到全額全戶收取。為客戶提供增值的服務，想必要有一定的支出，園區(qū)的日常開支主要也是來源于服務費的收入。我們鑒于服務費收入的基礎上，進行了進一步規(guī)范和完善服務費收費標準。以往80%的企業(yè)是通過財政扶持下?lián)苤惺杖」芾碣M的，由于今年財政扶持方式改變，只能通過在工商年檢和其他方式收取園區(qū)管理費，為了在收費期間能給予客戶一個合理和統(tǒng)一的解釋理由，3月份在工商年檢前事先把收費的標準用書面的資料告知于園區(qū)的每一位員工，并在園區(qū)qq群里再上傳告知，同時用群發(fā)短信方式告知企業(yè)事先通過銀行轉帳繳納管理費，這方式也起到了一定的效果，在實際的收費中客戶的反響比去年好，沒有什么異議，但也有少數客戶有異議的，我們都能妥善為客戶解釋說明理由，基本上客戶能接受，沒有影響收費工作的順利進行。從而也推動了我們的收費工作。我們本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風，確保了每一筆資金收付安全、準確、及時，沒有出現(xiàn)過任何差錯，每月銀行存款帳賬相符，賬實相符。通過我們事先準備在今年的收費過程中確實起到了效果，根據統(tǒng)計，截止到目前為止共收取服務費545萬元（戶數為2399戶），比去年同期的607萬元，減少62萬元，下降了10.21%，根據我們自己預訂的600萬元的目標還有一定的差距。
根據園區(qū)內對每個招商員辦證費收取的規(guī)定（每人容許尚欠3家辦證費），為了確保新辦企業(yè)辦證費的收取，我們及時認真登記好辦證費的臺帳報表，并隨時和各招商員聯(lián)系，根據園區(qū)規(guī)定的標準，如超過規(guī)定的要內扣工資，我們就每月在發(fā)放工資之前結合辦證費的收取情況告知于每一位招商員，以便各招商員能及時把辦證費的收取，保證工資全額發(fā)放。通過我們及時把收費情況的告知，基本上辦證費收取很理想。招商員也很配合我們的收費工作。今年累計收取辦證費139、28萬元（647戶），；收取變更費40、1萬元（557戶）。并及時做好辦證費、變更費的收費臺帳。及時登記好各類證件交接臺帳和收費臺帳的更新工作。今年和去年一樣對新注冊園區(qū)執(zhí)照首先編號歸檔，在發(fā)放執(zhí)照時務必要客戶簽收登記，為了把執(zhí)照及時給客戶，張雪妹拿到執(zhí)照后不管是快到下班時間了只要拿到就應馬上通知各招商員和招商點。讓客戶及時的取得執(zhí)照以讓客戶提早起動。
今年由于墊驗資戶數的增加，墊驗資存在著風險，為了避免資金風險的存在和程序的規(guī)范，我們隨時和銀行協(xié)商溝通如何確保資金的安全和墊驗資的風險，戈彩紅每天和銀行、會計事務所保持溝通并及時開設基本帳戶，盡量在時間上減少資金周轉。今年銀行要求填寫資料的也增多了，手續(xù)也從煩了，從而就增加了我們的工作量，由于客戶來園區(qū)驗資一般都是快要到中午了，為了節(jié)省客戶的時間、真正體現(xiàn)我們園區(qū)快捷的服務，我們就和工商部門聯(lián)系，在知客戶前來簽字時告訴我部，客戶在工商簽字的同時我們填寫銀行開戶資料，工商部門很配合我們的工作。有時正逢中午張雪妹和戈彩紅就利用中午休息的時間準備填寫開戶資料，并和銀行聯(lián)系好，隨后陪客戶到銀行開戶進帳。張雪妹和戈彩紅幾乎每天要跑銀行三至四趟，不管是下雨天還是大熱天，她倆風雨無阻。只要客戶滿意而去就是她倆的快樂。今年墊驗資的企業(yè)有286戶，其中實收資本墊10萬的有263戶，墊20萬的有19戶，墊100萬的有1戶。今年送事務所共出具驗資報告的企業(yè)有603戶，其中新公司545戶，老公司增資56戶，減資企業(yè)2戶。
同時每天把墊驗資的名單及時更新通過園區(qū)qq群和oa系統(tǒng)發(fā)給工商部和稅務管理部，及時做好臺帳的登記和資金往來工作，每天刷新退資和開戶名單，接近年未，資金已回籠，今年在墊驗資上沒有出現(xiàn)任何錯，確保了資金的安全。
財務部每天都會面臨許多枯燥的數據和乏味的報表，大多數工作都是極具機械性的那種。根據每月稅收分析情況，對稅收有明細下降的企業(yè)進行電話回訪，做到隨時跟蹤，了解企業(yè)稅收下降情況。根據園區(qū)上半年“招商比武活動”我們對上半年96戶企業(yè)稅收明細下降的企業(yè)進行了電話回訪。并在回訪中給企業(yè)解決了一些急于需要解決的問題。隨著園區(qū)的不斷發(fā)展，財務會計工作的側重點和基本點也在改變，結合我們財務工作的特點，協(xié)助公司領導做好大量的稅收分析資料，為領導及時、準確、完整的提供財務信息。每月及時做好稅收分析資料，每月拿到納稅數據后，盡快地、正確無誤地計算出來，提供及時、準確、完整的有效的參考數據，便于及時了解每戶企業(yè)的納稅增減情況，特別對納稅大戶重點關注，多分析、多了解，隨時了解企業(yè)的動態(tài)和異常原因。并把企業(yè)的出稅情況告知于每一位招商員，以讓他們了解自己所招企業(yè)的出稅情況。
園區(qū)把往年由快遞公司遞送大戶企業(yè)法人生日禮品的慣例，專門委派我們部門上門拜訪送達祝福，把滿意服務“送到家”，今年累計上門拜訪大戶企業(yè)165戶，這上門拜訪零距離接觸客戶，一下子拉緊了距離增進了友誼。在拜訪期間能為客戶解決實際需要解決的問題，與企業(yè)實際經營者進行溝通，了解企業(yè)經營情況和發(fā)展趨勢，為企業(yè)現(xiàn)場解決財稅疑難問題，同時向企業(yè)征詢意見，來提升我們的服務質量。從中也獲取有價值的招商信息，今年在拜訪中有3家企業(yè)已經注冊成功，提升了客戶對我們園區(qū)的認可和信任。因為大戶占有園區(qū)稅收總量的67.74%以上。只有我們用心服務好這些大戶企業(yè)，也就意味著穩(wěn)定我們園區(qū)稅收的主要途徑之一。
1、在工作思路上創(chuàng)新意識不夠強，出現(xiàn)問題后處理力度不夠大。
2、有時與其他部門之間缺乏溝通，某些問題不能及時予以解決。
3、在規(guī)范財務核算程序、統(tǒng)一財務表格等方面不夠完善。有時會計報表的設置缺乏規(guī)范，與實際的要求存在一定差距，在這一方面我們要加強多向兄弟單位學習，不斷完善財務核算。
4、在招商引資上我們還需要群策群力，更好地發(fā)揚團隊協(xié)作精神，力爭打開新局面。
公司融資工作總結篇十一
有幸加入xxx公司已經快2個月的時間，在這段時間里，我深深感覺到這個大家庭嚴謹務實的工作作風和朝氣蓬勃的奮斗精神，也為自己能加入這個團隊感到驕傲和自豪。在此衷心的感謝公司對我的關懷與幫助?，F(xiàn)將我試用期的工作情況做以下篇：
(一)初期工作(工作調研階段)
在進入公司初期，我認真了解公司的規(guī)章制度和企業(yè)文化，熟悉公司的工作流程及日常管理。之后，在公司領導的支持下，用兩周的時間對部分公司所服務的項目進行現(xiàn)場考察調研。以開展項目增值服務為導向，對考察項目的整體環(huán)境、業(yè)務組成、人員結構、項目特點等做細致調查，通過與各個考察項目的負責人及員工進行深入探討確定增值服務的內容，最終形成方案并作為以后工作開展的依據。
(二)房屋租賃工作(工作介入階段)
房屋租賃工作是今年3月底開始交與我負責的，對我來說，這是一份初次接觸的工作。由于缺乏管理經驗，在此項工作開展初期走了不少彎路，造成該項工作進展緩慢。通過與領導及同事的溝通，不斷完善工作方法，在房屋信息發(fā)布、客戶收集、客戶溝通技巧等方面進行調整與改進;截止到今天，出租房屋1間，正在洽談中的房屋2間。
(三)企業(yè)合作洽談(工作介入階段)
截止到今天，正在洽談合作的企業(yè)共有3家，分別是： 各公司洽談內容及進展情況如下：
1.洽談內容：產品推廣銷售工作。
進展情況：考察調研工作已基本完成，目前已達成初步合作意向，合作方案正在制作中。
2.洽談內容：
進展情況：目前還未正式開展，合作內容在初步探索階段，有望納入我公司項目信息化管理體系中。
3.洽談內容：
進展情況：已制定合作方案，合作細則等待領導審批。
(一)樹立服務意識，注重細節(jié)，以契約精神為原則，以飽滿的工作熱情面對每項工作。
(二)不斷學習，完善理論基礎尤其是物業(yè)相關法規(guī)，適應新的工作崗位。
(三)主動熱情的融入團隊，開展各項緊密合作，加強工作聯(lián)系與溝通。
(四)主動積極參與公司活動，合理優(yōu)化現(xiàn)有資源。
(一)對物業(yè)管理專業(yè)知識不夠完善，特別是在地區(qū)文件及法規(guī)上存在盲區(qū)。
(二)對工作缺乏系統(tǒng)化管理。作為一名公司管理人員，必須明確自身工作思路，樹立良好工作形象。
(三)缺少有效溝通，對各項工作進展情況要及時匯報，有疑問和困難時要積極尋求幫助。
(一)緊密圍繞公司經營理念，推動公司制度建設與品牌建設。
(二)嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，充分發(fā)揮企業(yè)管理人員的標桿效應。
(三)開展項目信息化管理：
目前我國物業(yè)管理發(fā)展迅速，行業(yè)競爭激烈。加強企業(yè)管理水平不斷挑戰(zhàn)與創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展壯大的有效途徑。因為行業(yè)的特殊性，許多管理軟件無法推廣和普及。今后，我將把這項作為重點工作建設開展，為企業(yè)發(fā)展做出貢獻。同時，我也注重鍛煉自己的組織能力和創(chuàng)造能力，不斷在工作中完善自己，優(yōu)秀完成領導交辦工作。
以上是我近兩個月來工作的篇，敬請公司領導審核指導為荷。
公司融資工作總結篇十二
20xx年各項銀行工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作?，F(xiàn)將我一年的工作總結如下：
1、思想上體現(xiàn)一個“重”字。一年來我積極領會分行關于“積極發(fā)展個人零售業(yè)務”以及“鞏固和拓展高端客戶”等會議精神，緊扣發(fā)展主題，轉變思想認識；高度重視分支行的各項決策和計劃；始終與上級保持一致，積極做好全行一季度旺季營銷和全年業(yè)務發(fā)展工作。堅決遵守營業(yè)室內的各項規(guī)章制度。
2、服務上體現(xiàn)一個“細”字。服務工作無小事，要將服務做好做細是要花不少心思的。面對日益激烈的銀行同業(yè)競爭，我們不僅靠硬件水平取勝，更要以優(yōu)質的軟件水平制勝。作為直面銀行客戶的我，堅持微笑迎人，來有迎聲走有送聲。面對客戶提出的疑問我總是耐心解答直到客戶明白為止。
3、業(yè)務上體現(xiàn)一個“拓”字。一年來我認真辦好每一筆銀行業(yè)務的同時盡量再提升業(yè)務速度。對在業(yè)務辦理上存在的問題虛心請教、全面分析、認真總結，使日后的工作更加完善。對于新業(yè)務積極學習、認真記錄、反復揣摩，爭取全面掌握個人業(yè)務的各項操作流程，更好地服務于客戶，為支行創(chuàng)造更大價值。
4、營銷上體現(xiàn)一個“韌”字。年初時我在保險營銷方面表現(xiàn)不盡如人意，雖然開口率很高，但是成功率很低。客戶大多對保險產品有抵觸心理，要轉變這一點有一定困難，在面對較高的拒絕率時，我比較容易失去信心，這種情緒也會影響到客戶，降低營銷成功率。在下半年中我不斷提煉自己的營銷話術，堅持不懈的努力，在不斷磨練和提升之中保險的營銷業(yè)績有了很大改善。
20xx年工作業(yè)績與20xx年相比有了較大提升，在20xx年要不懈努力，做好客戶服務和全年營銷工作，努力學習提升自己，提升自己的工作業(yè)績，增加工作收入，為支行創(chuàng)造更大效益。
1、克服不利因素，努力吸收存款。更加主動地營銷存款，長期堅持不懈地做好轉存工作，與對公部門合作，加強公司聯(lián)動，為整個支行的存款發(fā)展做出貢獻。
2、以信用卡、電子銀行和各項代理業(yè)務為依托，拓展中間業(yè)務。努力推進我行信用卡辦理工作；積極向客戶推薦我行的電子銀行產品，從客戶角度出發(fā)，為客戶解決各項困難，達到雙贏的目的；堅持不懈地營銷基金和保險產品，利用自己的專業(yè)知識為客戶做好資產配置，增加客戶的忠誠度。
3、做好本職工作，在柜員的崗位上踏踏琺績粹啃誄救達尋憚默實實，一步一個腳印，積累工作經驗，為自己以后的職業(yè)生涯打下堅實的基礎。
4、堅持學習，在市場瞬息萬變，信息爆炸的時代，不斷吸取新知識接納新思想對于一線的銀行員工有著深遠意義，只有跟上經濟發(fā)展的步伐，才能抓住客戶，才能為支行的發(fā)展打下良好的基礎。
公司融資工作總結篇十三
20xx年，是全球金融業(yè)次貸危機爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第一年。在中央、省、市黨委、政府的堅強領導和一系列經濟刺激措施的推動下，我市經濟克服了金融危機帶來的不利影響，保持了強有力的增長勢頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策：“大交通、大產業(yè)、大城市”。對此，金融機構和包括擔保公司在內的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實施。
年，在市經委的直接領導和市金融辦的指導下，公司全體員工上下一心，開拓進取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔保額全年超過4億元；在市委、政府的批準下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，注冊資本從1億元增加至1.1億元；累計提取風險準備金達到1250萬元，公司總資產超過1.4億元，較上年同期增長40％；經不懈努力，公司信用等級成立時的aa-升級為aa+，是公司整體素質和核心競爭力實現(xiàn)跨越的重要標志。公司的發(fā)展及業(yè)務量的增長，為促進我市農村經濟發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
年總結：
一、融資擔?？傤~超過4億元，完成年初董事會制定的工作目標。
截止年12月底，公司共計為我市各類企業(yè)及個人經營者提供各類融資擔保105筆，金額4.14億元，完成年4億元目標任務的104％。
市現(xiàn)代農業(yè)融資擔保有限公司年1-12月各區(qū)縣擔保融資情況統(tǒng)計表（略）。
二、公司成功合并巨星擔保公司，資本實力繼續(xù)壯大。
年4月，經市委、政府批準，公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，公司注冊資本增至1.1億元，為確保“十二五”各項目標的實現(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅實基礎。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質和核心競爭力。
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔保有限公司的管理經驗，延續(xù)了母公司的制度體系，結合自身特色針對運作機制、業(yè)務流程，風險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅持對員工進行思想道德教育和業(yè)務能力培訓，使團隊素質和運行管理能力得到穩(wěn)步提高。經全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質和核心競爭力實現(xiàn)跨越的重要標志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅實基礎。
四、加強與金融機構的合作。
年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網、重點捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機構、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務合作。年有5家金融機構向我公司融資擔保授信共計5.8億元（信用社合作無需授信）。隨著公司資本實力持續(xù)增強和信用等級的提升，各家金融機構也相繼調高對公司擔?；鸬姆糯蟊稊担患?倍外，其余放大倍數均可達10倍，有3家金融機構的低風險業(yè)務放大倍數均可達20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔保能力。
年工作特點：
一、圍繞整合擔保市場，壯大農業(yè)信貸擔保體系戰(zhàn)略，成功合并巨星畜牧融資擔保有限公司。
公司提出將市內涉農擔保體系重新整合優(yōu)化資源配置壯大農業(yè)信貸擔保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司。合并后的農業(yè)擔保公司注冊資本金由原來的`1億元增至1.1億元同時吸收并入了原巨星擔保公司優(yōu)秀的員工隊伍。這次合并不僅增強了公司資本實力也提升了整個團隊的綜合素質有利于公司更好的為全市農業(yè)發(fā)展提供擔保服務和資金支持。
二、創(chuàng)新思路，積極支持企業(yè)收購重組。
表示大力支持。在收購的關鍵時刻，辦理擔保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴張后的資金需求。
四川祥光農業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產品，銷售業(yè)績?yōu)榱?。針對這一情況，我公司主動向其提出引進戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進先進的工藝技術和管理體制，該公司表示可以考慮。
三、持續(xù)加大對“三農”的支持。
按照市政府“進一步關注‘三農’”的要求，公司將業(yè)務重點面向農村，更好地服務農村經濟，著力突破農業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進我市現(xiàn)代農業(yè)產業(yè)化發(fā)展。哈哥集團、國榮公司、五旺公司等一大批農業(yè)產業(yè)化生產企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產業(yè)。
四、與市商業(yè)銀行達成戰(zhàn)略合作關系。
為更好的促進銀企合作，發(fā)揮擔保公司的橋梁作用，最大化利用現(xiàn)有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達成，確立了擔保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關系，標志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進，為共同推進融資市場發(fā)展貢獻力量。
公司融資工作總結篇十四
xxxx年，是全球金融業(yè)次貸危機爆發(fā)的第三年，也是“十二五”規(guī)劃的第xx年。在中央、省、市黨委、政府的堅強領導和一系列經濟刺激措施的推動下，我市經濟克服了金融危機帶來的不利影響，保持了強有力的增長勢頭。市委政府在肯定“十一五”成果的同時確定了“十二五”規(guī)劃的三大聯(lián)動政策：“大交通、大產業(yè)、大城市”。對此，金融機構和包括擔保公司在內的各類融資平臺必將緊密圍繞政府整體規(guī)劃，加大資金扶持力度，確保全市“十二五”規(guī)劃的順利實施。
xxxx年，在市經委的直接領導和市金融辦的指導下，公司全體員工上下一心，開拓進取，在起步的第一年取得優(yōu)異業(yè)績，融資擔保額全年超過4億元；在市委、政府的批準下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，注冊資本從1億元增加至1、1億元；累計提取風險準備金達到1250萬元，公司總資產超過1、4億元，較上年同期增長40％；經不懈努力，公司信用等級成立時的aa—升級為aa+，是公司整體素質和核心競爭力實現(xiàn)跨越的重要標志。公司的發(fā)展及業(yè)務量的增長，為促進我市農村經濟發(fā)展發(fā)揮著積極的作用。
一、融資擔?？傤~超過4億元，完成年初董事會制定的工作目標
截止年12月底，公司共計為我市各類企業(yè)及個人經營者提供各類融資擔保105筆，金額4、14億元，完成年4億元目標任務的104％。市現(xiàn)代農業(yè)融資擔保有限公司年1—12月各區(qū)縣擔保融資情況統(tǒng)計表（略）
二、公司成功合并巨星擔保公司，資本實力繼續(xù)壯大
年4月，經市委、政府批準，公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司，公司注冊資本增至1、1億元，為確?！笆濉备黜椖繕说膶崿F(xiàn)和公司自身發(fā)展奠定了堅實基礎。
三、繼續(xù)保持和提高公司綜合素質和核心競爭力
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企業(yè)融資擔保有限公司的管理經驗，延續(xù)了母公司的制度體系，結合自身特色針對運作機制、業(yè)務流程，風險控制，行政、人力資源等五大制度體系出臺了管理辦法，并在工作中持續(xù)不斷的優(yōu)化和完善，始終堅持對員工進行思想道德教育和業(yè)務能力培訓，使團隊素質和運行管理能力得到穩(wěn)步提高。經全體員工不懈努力，于今年12月被大華國信信用管理公司升級為aa+信用等級，資信等級躍升兩個級別，這是公司整體綜合素質和核心競爭力實現(xiàn)跨越的重要標志，奠定了公司未來可持續(xù)發(fā)展的堅實基礎。
四、加強與金融機構的合作
xxxx年，公司緊密圍繞年初確定的“全面撒網、重點捕魚”的銀行合作方針，先后向國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等14家金融機構、10家信用社提交授信資料，并與商業(yè)銀行、嘉州民富村鎮(zhèn)銀行、招商銀行等5家銀行及7家區(qū)縣信用社簽訂了合作總協(xié)議、開展了業(yè)務合作。年有5家金融機構向我公司融資擔保授信共計5.8億元（信用社合作無需授信）。隨著公司資本實力持續(xù)增強和信用等級的提升，各家金融機構也相繼調高對公司擔保基金的放大倍數，除一家8倍外，其余放大倍數均可達10倍，有3家金融機構的低風險業(yè)務放大倍數均可達20倍，大大提高了公司的資金利用率及融資擔保能力。
一、圍繞整合擔保市場，壯大農業(yè)信貸擔保體系戰(zhàn)略，成功合并巨星畜牧融資擔保有限公司
公司提出將市內涉農擔保體系重新整合，優(yōu)化資源配置，壯大農業(yè)信貸擔保體系的戰(zhàn)略。通過多方努力，今年4月公司成功合并巨星畜牧融資擔保有限責任公司。合并后的農業(yè)擔保公司注冊資本金由原來的1億元增至1.1億元，同時吸收并入了原巨星擔保公司優(yōu)秀的員工隊伍。這次合并，不僅增強了公司資本實力，也提升了整個團隊的綜合素質，有利于公司更好的為全市農業(yè)發(fā)展提供擔保服務和資金支持。
二、創(chuàng)新思路，積極支持企業(yè)收購重組
井研蜀秀紡織公司是一家小型民營紡織企業(yè)，母公司于為其擔保貸款300萬元，解決了企業(yè)流動資金不足的燃眉之急。由于業(yè)主思想保守，管理落后，企業(yè)經營效益較差，企業(yè)發(fā)展不理想。今年，公司得知四川康銀紡織公司有意收購蜀秀公司，意識到這是幫助企業(yè)走出困境的良好時機，立即作出積極姿態(tài)，表示大力支持。在收購的關鍵時刻，辦理擔保貸款1100萬元，不僅促成了這次收購，還及時解決了企業(yè)擴張后的資金需求。
四川祥光農業(yè)科技公司是母公司大力支持的一家種植、加工紅豆杉的涉農企業(yè)。該公司雖有紅豆杉種植優(yōu)勢，但加工優(yōu)勢不明顯，尤其是加工廠建成后，遲遲無法出產品，銷售業(yè)績?yōu)榱?。針對這一情況，我公司主動向其提出引進戰(zhàn)略投資者的建議，即可解決資金問題，又可引進先進的工藝技術和管理體制，該公司表示可以考慮。
三、持續(xù)加大對“三農”的支持
按照市政府“進一步關注‘三農’”的要求，公司將業(yè)務重點面向農村，更好地服務農村經濟，著力突破農業(yè)發(fā)展資金“瓶頸”，促進我市現(xiàn)代農業(yè)產業(yè)化發(fā)展。哈哥集團、國榮公司、五旺公司等一大批農業(yè)產業(yè)化生產企業(yè)得到了公司的大力扶持，解決了資金困難，并逐步成為各區(qū)縣的龍頭企業(yè)和支柱產業(yè)。
四、與市商業(yè)銀行達成戰(zhàn)略合作關系
為更好的促進銀企合作，發(fā)揮擔保公司的橋梁作用，化利用現(xiàn)有資源，公司于年9月與市商業(yè)銀行達成《戰(zhàn)略合作協(xié)議》。協(xié)議的達成，確立了擔保公司和商業(yè)銀行間的合作伙伴關系，標志著公司與商業(yè)銀行的合作跨上了一個新的臺階，更好的保障了資金安全，將風險防控措施提上了一個新的臺階。我司和商業(yè)銀行必將攜手共進，為共同推進融資市場發(fā)展貢獻力量。
公司融資工作總結篇十五
20xx年是公司各項業(yè)務大發(fā)展的一年，在公司領導的正確帶領下融資部取得了一定的成績，現(xiàn)將一年來主要工作總結如下：
1、內部調整。
根據整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。
2、對以前年度相關融資渠道的梳理。
在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的金融機構進行梳理，一方面根據公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現(xiàn)；另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案，了解相關金融機構的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。
3、積極發(fā)展新的融資伙伴。
在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構，同中誠信托等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。
4、認真搜集資料，積極嘗試投資運作。
1面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎；并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作,提供投資運作的方向。
5、進一步密切與管委會各局辦的關系和合作認真執(zhí)行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度；對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。
6、加強公司內部團結。
服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助；對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環(huán)境。
1、建設中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設中心累計借款5筆,截至目前建設中心貸款總余額為92500萬元。
2融資總余額為222787.9萬元。
3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。
1、下一步融資工作開展的思路：基礎設施項目盡量爭取與農發(fā)、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求；與商業(yè)銀行的合作逐步進行結構調整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度；直接融資的運作，在成功通過發(fā)行理財產品的基礎上進行大額融資，按照公司發(fā)展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態(tài)勢；結合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作：
根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。
配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現(xiàn)提供堅實的人才基礎。
維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融。
3資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。
在完善融資數據庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。
在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。
在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策；另一方面要加大同證券公司、經委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關部門的聯(lián)系，在取得經發(fā)局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫；同時在條件合適時，爭取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。
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