在工作或研究中，報告是一種不可或缺的形式，它通過總結和概括來向他人傳達信息或結果。最后，我們要對報告進行審校和修改，確保語言表達的準確性和完整性，使報告更具專業(yè)性和精細度。撰寫報告不僅是一種技能，更是一種綜合能力的體現(xiàn)，我們可以通過不斷的練習來提高自己的寫作水平。
個人理財小組報告篇一
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
一.活動主題：用筆尖書寫科學理財承諾。
二.活動背景：在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學校園里獨生子女越來越多，很多大學生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習慣，是很有必要的。
三.活動目的：
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學生對于合理理財?shù)囊庾R，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學生運籌帷幄，把握未來。
2.加強大學生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運用能力。
四.活動時間：待定。
五.活動地點：待定。
六.活動對象：全校學生。
七.活動主辦方:××社團。
八.參賽資格：
在校學生，需憑學生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學生證號碼為領取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫。(重復報名無效)。
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學院派發(fā)宣傳單，動員學生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設講座為參賽者及其他到場同學講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分數(shù)占最終成績60%，決賽分數(shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規(guī)劃做出相應解釋。
2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務信息與非財務信息)。
(2)如有必要可以編制財務報表;(家庭資產(chǎn)負債、收入支出等)。
(3)結合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務狀況總體評價;。
b、財務狀況與投資目標的匹配度。
3、三個任意理財分項規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準。
4、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預計需求——結論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預計需求、目標預計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應詳細闡述理由，舉例充分，引意得當。
6、可以選擇團隊合作(6人以下)，也可以選擇指導老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負責篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學20名進入復賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負責所有通知的下發(fā)。
3.商務部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關物品。
4.宣傳部：負責設計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負責所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學術培訓部：負責初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡信息部：負責網(wǎng)絡上有關的比賽事項更新。
8.邀請相關老師及贊助方人員作為復賽評委，以得到一個公平的比賽結果。
十一.資金來源：
由xxx提供。
十二.活動預算。
個人理財小組報告篇二
本報告主要通過對廣佛地區(qū)的在校大學生進行關于房地產(chǎn)理財規(guī)劃的問卷調(diào)查，以了解被調(diào)查大學生的基本情況、房地產(chǎn)投資理財?shù)默F(xiàn)狀和方式分析、大學生對房地產(chǎn)的需求等，并進一步分析目前大學生在房地產(chǎn)投資理財存在問題和原因并提出一些合理的建議。
二、調(diào)查的對象與方法。
本文主要研究對象是在廣佛兩地的在校大學生，調(diào)研方法主要以問卷調(diào)查法為主，文獻參考法和網(wǎng)絡調(diào)查法為輔，定性和定量分析的方法相結合進行深入分析。利用word、excel、spss等軟件進行相關的數(shù)據(jù)分析。在本次問卷調(diào)查里，我們派發(fā)了291份問卷，由于問卷都是在網(wǎng)上進行派發(fā)的，因此回收率100%。
三、調(diào)查的結果與分析。
(一)被調(diào)查大學生的基本情況分析。
述
如表可知，在本次調(diào)查中受調(diào)查的大學生的男女比例較為均衡為4:6，而且在受調(diào)查者的年級分布中，大三的受調(diào)查大學生居多，其次是大二的受調(diào)查者，因此按年級來看，受調(diào)查者的比例是不夠均勻的，會一定程度影響到最后的報告的結論。但是在受調(diào)查大學生的專業(yè)分布上看，5:5得比例是足夠均勻分布的。
(二)被調(diào)查大學生房地產(chǎn)投資理財?shù)默F(xiàn)狀分析。
1.被調(diào)查大學生的房地產(chǎn)投資的理財計劃情況。
在對于受調(diào)查者是否有房地產(chǎn)理財計劃進行交叉分析，自變量分別是性別，年級和專業(yè)。由上圖，可知相對來說，無論在哪一個年級，男生總體上會比女生更傾向于進行房地產(chǎn)的理財計劃，而隨著年級的增加，受調(diào)查者對進行房地產(chǎn)理財?shù)囊庾R會逐漸增強，到了大四男生會有將近一半的人數(shù)會有房地產(chǎn)理財計劃，而女生有大約33%的比例進行房地產(chǎn)投資理財，而且到了大四男女生的有房地產(chǎn)理財計劃的百分比是最為接近的。
在進行專業(yè)和是否有房地產(chǎn)投資理財計劃的交叉分析中，可以看到有47.26%的經(jīng)管類的學生會有房地產(chǎn)投資的理財計劃，而僅有22.02%的非經(jīng)管類學生有房地產(chǎn)投資的理財計劃，因此，總體來說經(jīng)管類的大學生會比非經(jīng)管類的大學生更有進行房地產(chǎn)投資理財?shù)囊庾R。
2.被調(diào)查大學生對相關政策的了解程度。
對于相關購房政策的了解程度方面，僅有2%的受調(diào)查者會很熟悉相關的購房政策，而36%的受調(diào)查者是有了解過的，但是有同樣比重的人沒有了解過相關的購房政策，有26%的受調(diào)查者是有了解過相關的購房政策的。
3.被調(diào)查大學生獲得房地產(chǎn)信息的途徑。
在獲得房地產(chǎn)的相關信息途徑方面，房地產(chǎn)信息的渠道多樣化，受調(diào)查者會比較傾向于利用電視、網(wǎng)絡和朋友、親人傳播的方式收集關于房地產(chǎn)投資的信息，同時也會利用報紙、雜志和戶外廣告、路牌等獲得相關信息，但是很少會通過展覽會或其他的方式獲得房地產(chǎn)的信息。
(三)被調(diào)查大學生對房地產(chǎn)的需求分析。
1.受調(diào)查者畢業(yè)以后對房地產(chǎn)的需求程度。
如圖，有57%的受調(diào)查者認為如果有資金限制可以先緩一緩，等工作穩(wěn)定再說，22%的受調(diào)查者認為要盡快買房，安定下來;同時也有15%的受調(diào)查者會按照父母或?qū)ο蟮膽B(tài)度進行抉擇。在中國的傳統(tǒng)觀念來說，房子不僅僅是一個可以遮風擋雨的地方，還是一個根和家的象征，從古至今，中國人都很重視房子的購買，這也成為了目前房價高居不下的一個因素之一。同樣，對于大學生來說，購房是一件大事，很多都會選擇等經(jīng)濟穩(wěn)定后再考慮購房。
2.性別與年級和受調(diào)查者畢業(yè)后對房地產(chǎn)需求程度的交叉分析。
對于男生來說，隨著年級的增長，選擇等經(jīng)濟穩(wěn)定后再購房的人數(shù)增加，想要盡快買房，安定下來的數(shù)量減少。對于女生來說，相反地，隨著年級的增長，選擇等經(jīng)濟穩(wěn)定后再購房的人數(shù)減少，想要盡快買房，安定下來的人數(shù)反而增加。相對來說選擇根據(jù)父母或?qū)ο蟮囊庠纲彿康呐鷷饶猩唷?/p>
3.受調(diào)查者未來購房類型。
如圖，60%的受調(diào)查者會選擇購買現(xiàn)房，僅有14%的受調(diào)查者選擇二手房，剩下26%的受調(diào)查者選擇購買期房?？梢?，受調(diào)查者的購房觀念是比較傳統(tǒng)的，受到中國傳統(tǒng)的觀念影響。
(四)被調(diào)查大學生對房地產(chǎn)投資的理財方式分析。
1.被調(diào)查大學生對房地產(chǎn)投資的理財方式。
在對受調(diào)查者會以何種方式進行房地產(chǎn)理財?shù)恼{(diào)查中，有46%的受調(diào)查者會選擇以購房的方式進行房地產(chǎn)理財，其次有29%的以出租房子方式進行房地產(chǎn)理財，有20%的受調(diào)查者會進行房地產(chǎn)的投資經(jīng)營。
2.被調(diào)查大學生預計未來能夠每月投入到房地產(chǎn)的金額。
進行房地產(chǎn)投資，而選擇一次性支付和用公積金支付的各占20%和25%。并且在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，受調(diào)查者最能接受的最多還貸期是20xx年，占47%的比重;20xx年的還貸期僅次其后，只有15%的受調(diào)查者選擇30年的還貸期。
(五)被調(diào)查大學生的房地產(chǎn)投資的理財方式的影響因素分析。
1.受調(diào)查者購房的影響因素。
受調(diào)查者在進行房地產(chǎn)投資中首要的考慮因素是房價，占84%，其次是地段和交通，占83%，然后就是小區(qū)的環(huán)境、戶型和配套設施還有投資潛力等，占67%和51%，最后是物業(yè)管理和學位，占48%和43%的比重。可見，對于受調(diào)查者來說最重要的還是房價的高低，因此熟悉相關的購房的政策和學會預估房價的漲跌也是進行房地產(chǎn)投資的必修課。
2.受調(diào)查者購房的影響因素與畢業(yè)后選擇購房的地方的交叉分析。
如圖，選擇在一線城市和國外進行房地產(chǎn)投資的受調(diào)查者會傾向于考慮房價和地段、交通等因素;而在二線城市和普通城鎮(zhèn)會比較權衡地考慮房價，地段和交通，小區(qū)環(huán)境、戶型、配套設施三方面。而在農(nóng)村進行房地產(chǎn)投資的受調(diào)查者會更加考慮房價的因素。
四、調(diào)查的結論與建議。
(一)存在問題及原因。
1.普遍受調(diào)查者的房地產(chǎn)投資理財意識淡薄，沒有詳盡的房地產(chǎn)理財計劃。在進行問卷調(diào)查中，有超過6成的受調(diào)查者并沒有確立一個房地產(chǎn)理財計劃，而且相對來說，男生普遍會比女生有更加強的理財意識，而高年級的大學生確立房地產(chǎn)理財計劃的人數(shù)會比低年級的大學生要多，經(jīng)管類的大學生會普遍比非經(jīng)管類的大學生會有更加高的房地產(chǎn)理財意識。究其原因，因為普遍大學生并沒有穩(wěn)定的工作和相關的理財知識，會覺得進行房地產(chǎn)理財離自己很遙遠，因此房地產(chǎn)投資理財意識較弱。
2.受調(diào)查女大學生的房地產(chǎn)理財觀念較為傳統(tǒng)被動。
在進行性別對房地產(chǎn)理財?shù)男枨蠓治鲋锌芍?，女大學生的房地產(chǎn)需求比較被動，超過四成的女性受調(diào)查者會選擇根據(jù)父母或者對象的意愿來進行房地產(chǎn)理財。主要是因為女大學生會認為自己終究都會出嫁的，在進行房地產(chǎn)投資理財時比較傾向于向自己父母和對象求助。
3.受調(diào)查者對相關的購房政策了解程度不夠。
僅有38%的受調(diào)查者是有了解過相關的購房政策或?qū)彿空呤潜容^熟悉的，剩余的超過一半的受調(diào)查者并沒有了解相關的購房政策。因為大部分的受調(diào)查者并沒有房地產(chǎn)理財?shù)囊庾R，所以很少會去主動了解相關的購房政策，因此受調(diào)查者對相關政策的了解程度不夠高。
4.受調(diào)查者獲得房地產(chǎn)相關信息的途徑比較狹窄單一。
相對來說，受調(diào)查者的獲得房地產(chǎn)信息的途徑一般是傾向于利用電視、網(wǎng)絡和朋友、親人傳播的方式收集關于房地產(chǎn)投資信息，而且獲得信息的渠道比較單一。主要是因此電視，網(wǎng)絡還有家人朋友等方式收集房地產(chǎn)信息是比較容易得到的資源，資料信息也相對真實，如果通過其他的方式如展覽會等，成本和時間的花費就增加不少。
5.受調(diào)查大學生對房地產(chǎn)投資的理財方式傳統(tǒng)，付款方式不夠多樣化。
深受中國的傳統(tǒng)文化的影響，受調(diào)查者在選擇理財方式類型時，會傾向于比較安全穩(wěn)健的方式，60%的受調(diào)查者會選擇購買現(xiàn)房，僅有14%的受調(diào)查者選擇二手房，剩下26%的受調(diào)查者選擇購買期房?？梢娛苷{(diào)查者嚴重受到傳統(tǒng)的文化影響，大部分會選擇購買現(xiàn)房。而且，在選擇付款方式時向銀行按揭貸款，有54%的受調(diào)查者會選擇該方式進行房地產(chǎn)投資，選擇其他方式支付的比較少。
(二)建議與對策。
1.對大學生的建議。
(1)增強房地產(chǎn)投資理財意識，建立一個詳盡的房地產(chǎn)理財計劃。
作為大學生，應當增強自身的房地產(chǎn)投資理財意識，并且盡早地好好規(guī)劃理財方案，建立一個比較詳細的房地產(chǎn)理財計劃。
(2)轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的房地產(chǎn)理財觀念，進行多種理財方式相結合。
普遍的受調(diào)查的大學生的房地產(chǎn)理財觀念較為傳統(tǒng)，會比較傾向于選擇比較安全的理財方式。因此大學生應該轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的理財觀念，采用多種理財方式相結合。
(3)拓寬收集理財信息的渠道，付款方式多樣化。
大學生進行房地產(chǎn)理財?shù)男畔⑶辣容^單一，應該嘗試多種的收集信息的渠道和支付方式，以減輕負擔，但是同時也要核對信息的真實程度，以免上當受騙。
(4)主動了解相關的政策信息，提高房地產(chǎn)理財?shù)膶I(yè)能力。
大學生應當多學習相關的理財知識，主動了解相關的政策信息，學會利用自己的專業(yè)知識去判斷房地產(chǎn)的房價走勢等，進行理性的專業(yè)的房地產(chǎn)投資理財。
2.對家庭的建議。
(1)從小向孩子灌輸房地產(chǎn)理財觀念，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的理財方式。
家長應當為大學生提供一個良好的指導作用，讓學生從小就能夠注重理。
財，并且擁有房地產(chǎn)理財?shù)囊庾R，同時，家庭也應當轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的理財方式，嘗試多樣的房地產(chǎn)理財方式進行理財，已達到良好的理財效果。
(2)尊重與支持大學生的房地產(chǎn)理財決定。
家長應當始終支持大學生做出的相關的理財決定，可能會由于觀念不同會導致在理財決定的不同但是也不能夠全盤地否定。進行房地產(chǎn)理財是沒有對錯之分的，唯有更加專業(yè)的理性的判斷，才可能達到更好的理財效果。
3.對學校的建議。
(1)加強對大學生的房地產(chǎn)理財?shù)闹笇?，提供一些合理的建議和相關的理財知識。
學校應該加強對大學生的房地產(chǎn)理財?shù)闹笇?，提供一些合理的建議和相關的理財知識，讓學生能夠樹立良好的理財觀念和增強學生的理財專業(yè)能力。
(2)增強對大學生的房地產(chǎn)理財?shù)呐嘤囵B(yǎng)更多的理財人才。
學?？梢酝ㄟ^加強對大學生的房地產(chǎn)理財?shù)呐嘤?，來培養(yǎng)房地產(chǎn)理財?shù)娜瞬牛瑥亩軌驗樯鐣鲐暙I。
4.對政府的建議。
(1)健全相關的房地產(chǎn)政策與法律，相關的信息政策應當更加公開，透明。信息和政策的公開透明對于進行房地產(chǎn)投資理財?shù)娜藖碚f相當重要，應為這個直接會影響到房價，最后影響到理財投資的效果。因此政府應該健全相關的房地產(chǎn)政策與法律，相關的信息政策應當更加公開，透明。
(2)大力監(jiān)管房地產(chǎn)市場，避免房價被惡意抬高，影響投資決策。
政府應當大力監(jiān)管房地產(chǎn)市場，嚴格把關房地產(chǎn)的價格，防止房價被惡意抬高，影響大學生的房地產(chǎn)理財投資決策。
個人理財小組報告篇三
了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況。
為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程。
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》)，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存。
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證銀行蕪湖支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。
個人理財小組報告篇四
調(diào)研目的：調(diào)研和宣傳社會主義新農(nóng)村，讓社會各界關注、了解社會主義新農(nóng)村建設，引導廣大青年學生積極投身社會主義新農(nóng)村建設。
調(diào)研內(nèi)容：包括五方面的內(nèi)容。
1、村民的文化娛樂;2、村里的黨政建設;3、村民的收入和消費;4、新農(nóng)村建設情況。
調(diào)研范圍：該村15歲以上村民。
調(diào)研途徑：隨機調(diào)研，以實地走訪調(diào)研為主;。
調(diào)研時間：2019/12/20——-2019/12/27。
問卷填寫及回收情。
一、村基本情況：
村位于雁門關旅游路，距縣城約7公里，比較偏僻沒有公交車通行。全村國土面積，共五個村民小組，190戶，總?cè)丝?84人，實住人口480人，黨員16人，可用耕地面積畝，其中玉米面積面畝，2019年玉米產(chǎn)量達到3100噸。全村經(jīng)濟總收入達到萬元，人平純收入實現(xiàn)元。村級公路硬化累計達到公里，基本實現(xiàn)組組通公路。該村地域?qū)掗煟衅皆?、山坡，可開發(fā)的潛力很大，林地面積地多畝，養(yǎng)豬、養(yǎng)羊、養(yǎng)牛的條件得天獨厚。20xx年生豬出欄頭。
二、新農(nóng)村建設情況。
所謂“新農(nóng)村”包括幾個方面，即新房舍、新設施、新環(huán)境、新農(nóng)民、新風尚。這五者缺一不可，共同構成社會主義“新農(nóng)村”的范疇。
(一)新農(nóng)村建設取得的成績。
1、村容村貌有了新變化。通過環(huán)境整治，道路的硬化、村莊的綠化、路燈的亮化以及斷墻殘壁的拆除，基本改變了農(nóng)村的“臟、亂、差”現(xiàn)象。
2、群眾環(huán)保意識有了新提高。通過凈化、綠化、亮化工程，群眾不但對庭院衛(wèi)生意識有了轉(zhuǎn)變，對公共衛(wèi)生也有了講究，樹立起講衛(wèi)生、美環(huán)境的新意識，形成“人人講文明、個個愛清潔、戶戶講衛(wèi)生”的良好氛圍。
3、團結協(xié)作精神有了新突破。在新農(nóng)村建設過程中，廣大黨員干部群眾群策群力，齊動手，齊出工，做了大量的工作。集體出資和群眾集資緊密結合，全村上下擰成一股繩，團結協(xié)作精神得到進一步發(fā)揮。
4、村班子號召力、戰(zhàn)斗力、凝聚力有了新轉(zhuǎn)變。在新農(nóng)村建設工作中，通過各項方案的實施，進一步體現(xiàn)了黨員干部的戰(zhàn)斗力;在各項實事工程的建設中，進一步提高了黨員干部在群眾中的號召力、凝聚力。干部的工作責任心和事業(yè)心增強，村班子的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員干部的作風得到了明顯轉(zhuǎn)變。
(二)新農(nóng)村建設存在的問題。
1、鄉(xiāng)、村資金缺乏，如何用有限的資金去創(chuàng)建更大的成績是一個難題;。
2、部分群眾的認識還不到位，環(huán)保意識有待加強;。
3、農(nóng)民勞動力素質(zhì)較低，運用科學技術的方法耕種較低，且對新技術缺乏認識，阻礙了學習使用新科技的能力，同時農(nóng)民的思想還比較保守，傳統(tǒng)的小農(nóng)意識普遍存在，存在著“小富即安”的心理，對進一步開展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)積極性不高。
4、農(nóng)產(chǎn)品的加工還處于原始的階段，對農(nóng)產(chǎn)品的精加工較少，因而對農(nóng)產(chǎn)品在科技的含量及對外競爭力是嚴重的阻礙。
5、在調(diào)研中85%的村民對國有建設社會主義新農(nóng)村政策不了解的態(tài)度。
三、村民的收入和消費。
通過村書記以及對部分村民的詢問，本村60%村民的主要收入是種植玉米及其它家產(chǎn)品。38%的村民農(nóng)閑時節(jié)到附近的工廠做工。村民的主要消費是學生，35到55歲的村民一年的大部分收入用來支付學生的各項費用。有的家庭一年收入根本不夠支出。
四、村民的文化娛樂。
村內(nèi)沒的專門的娛樂場所，也沒有可供休閑的場所，村民基本上沒有什么娛樂活動。
通過這次調(diào)研以下是對新農(nóng)村建設的幾點建議。
1、抓好村級干部隊伍建設。實施村級后備干部人才庫工程，拓寬選人用人的渠道和范圍，實行大范圍、寬領域選拔村級干部;改進管理辦法，推行干部崗位目標責任制，嚴格考核管理，將工作績效與干部待遇掛鉤，每半年考核一次，年終兌現(xiàn)獎懲。
2、加強黨員干部教育。一是建立干部定期培訓制度。每年對村級黨員干部分期分批培訓一次;二是鼓勵黨員干部積極參加黨校、農(nóng)函大的學習，不斷提高黨員干部素質(zhì);三是建立黨員干部自學制度、理論學習考核制度，把考核結果作為選拔任用村級干部的重要依據(jù)，幫助農(nóng)村黨員干部樹立終身學習的觀念;四是教育黨員干部爭做致富能力強、幫富能力強的雙強型黨員干部，提升黨員干部自身文明素質(zhì)，成為建設社會主義新農(nóng)村的帶頭人。
3、加快轉(zhuǎn)移農(nóng)村剩余勞動力。支持鼓勵農(nóng)民自主創(chuàng)業(yè)，創(chuàng)辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，為農(nóng)民提供就業(yè)機會。按照“轉(zhuǎn)移農(nóng)民，富裕農(nóng)民”的要求，加強對農(nóng)民的培訓工作，搞好信息網(wǎng)站建設，支持農(nóng)民本地創(chuàng)業(yè)與外出務工相結合，要培育一批能人帶動農(nóng)民轉(zhuǎn)移。
4、加強對農(nóng)村科技文化教育等各項政策的投入，提高農(nóng)民的整體素質(zhì)。加大農(nóng)村教育工作的投入，對農(nóng)民進行多方面的投入使他們能夠掌握新技術，了解新信息，增加致富的本領，同時，也要加強農(nóng)村法制的建設，供他們能夠到懂法、知法、守法、用法。
5、增加農(nóng)村的娛樂設施，為農(nóng)民提供休閑場所。
6、多向農(nóng)民提供小額貸款，扶持農(nóng)民發(fā)展農(nóng)副產(chǎn)業(yè)，并為其提供技術指導，以解決農(nóng)民創(chuàng)業(yè)的經(jīng)濟憂慮和技術憂慮。
我們作為大學生村干部應該加大對新農(nóng)村政策的了解和“三農(nóng)”的認識，政府、給予我們大學生村官的支持，要通過各種行之有效的措施，積極發(fā)揮大學生村官的各種優(yōu)勢，為農(nóng)村干部全面建設社會主義新農(nóng)村面做出貢獻。
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個人理財小組報告篇五
步入大學，意味著我將離開父母，到一個陌生的地方一個人生活四年。而這期間，父母給的生活費就變成了，他們給我的最直接，最實在的，最真誠的無言的愛的關懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢，打理好自己的生活和學習！照顧好了自己，學業(yè)有成應該是我對自己，對父母最基本的責任吧!
理財規(guī)劃是對自己未來的一種長遠規(guī)劃！個人理財業(yè)務理財是指通過自己對財富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值。而身為大學生的我以前認為：等我有錢了，再做個人理財，現(xiàn)在沒錢，哪來的理財可言！現(xiàn)在深深的意識到自己錯了，對自己的錢進行規(guī)劃，讓每一分錢都得到效用的最大化，錢盡其用。不亂花錢，買些不必要的東西。在每月的月初從沒有做過預算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行，不必實行具體的計劃。即用錢沒有計劃，主觀隨意性強，這毛病一定要改掉。從我的消費中還可以看出我的.消費結構單一，最主要的仍是食物和交通等消費項目，服裝、化妝品、零食等消費占了很大一部分，然后依次是娛樂、學習和通訊。在消費中，缺乏精神層次方面的消費。
對于服裝、化妝品和零食等的消費，沒有在合理的范圍內(nèi)，導致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費資金。以及自己在鐘愛的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無意中就加重了消費負擔。在所有支出中還包括一項，就是社交自出。經(jīng)常會有班級或?qū)W校中的社團組織活動，最后決定在飯桌上慶祝活動的勝利。以及為了滿足自己的虛榮，請同學吃飯、唱歌等。還有最后一點就是：對于理財?shù)恼J識和態(tài)度在理財知識的認識和態(tài)度方面，我應該有所改變。對理財有很多盲目的，錯誤的認識。開始時認為理財是通過各種投資活動實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程！這些想法都有些片面。以上是我對自己在過去的消費中的反思，希望在以后的消費中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識到在大學階段養(yǎng)成良好的消費習慣，對自己的錢財有一個很好的計劃，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結余都沒有了，可能還要借債！這就是我的消費現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當前最應該做的，就是把目前自己擁有的錢消費好，然后在進一步進行自己的理財規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費結構，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費，其中減少的是對奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費。而通訊費及日常生活開支，主要減少了不必要的消費如飾物，社交活動等的開支。其他減少的是對衣服，化妝品的購買。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費，為自己的未來做一些投資，如，我是學經(jīng)濟類專業(yè)的，我可以考些證書，例如，會計從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類專業(yè)有關的證書，將來對我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對于未來每個人都有自己的期望，我也一樣。對于未來，我有著美好的設想。通過自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來的錢，讓自己過上幸?？鞓返纳?，這是我對未來的美好愿望。以下是我的設想，希望能夠美夢成真。我做了這樣的規(guī)劃，如下面的表格所展示的：
分析與總結。
1.從日常生活來看月基本消費為1300，來我回洛陽工作，在洛陽這個消費水平在合理范圍之內(nèi)。
2.每月伙食費少是因為，我將自己做飯，自力更生，盡力這方面的支出。
3.工資收入不高，我將會根據(jù)自己用有限與資金的多少，進行一些穩(wěn)健的金融產(chǎn)品的投資，努力讓自己的資金保值，進而增值，循循漸進，更好地實現(xiàn)自身目標。
4.其他收入中可每月花50元買書，不斷提升自己，工資漲時，可以參加一些培訓。而在自己剛開始工作時，應舍得錢再服裝上，但之后應盡量少買。
5.其他收入中那點用于旅游，一年獎勵自己旅游至少一次。生命的成長來自不斷的歷練，用在旅途中的美好記憶激勵自己，不斷奮發(fā)。
近期的規(guī)劃就是這些，我相信自己會積累下財富。將來每個人都面臨結婚生子，養(yǎng)老等很多問題和責任。對自己提早制定理財規(guī)劃，會對將來組建家庭，創(chuàng)建美好生活提供保障。
借此，想實現(xiàn)兩個目標，一：合理安排消費，規(guī)劃目前的月花銷，減少不必要的現(xiàn)金流出。二：通過理財投資，實現(xiàn)資金的保值增值。
現(xiàn)在的我意識到做好理財規(guī)劃是對自己負責的一種表現(xiàn)。有些人能把一塊錢變成一萬塊，這些人擁有創(chuàng)造財富的能力，有些人在短時間內(nèi)能把一個億揮霍光，這樣的人大有人在！我們常批評后者，前者是我們自己想成為的人，而成為前者必不可少的能力就是：個人理財規(guī)劃的能力！懂得這個道理，離成功我想我們更近一步。
個人理財小組報告篇六
**支行：
根據(jù)支行開展理財業(yè)務自查的通知精神，結合機構實際，組織網(wǎng)點負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風險承受能力評估問卷。相關資料專夾保管，三個網(wǎng)點分別存在下列問題：
1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復印件，無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客戶漏填風險承受能力類型1筆；大多數(shù)個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務操作合規(guī)有效，減少操作風險。
**農(nóng)商銀行**三星分理處。
二0xx年八月四日。
個人理財小組報告篇七
近幾年來，在州工商局和縣委、縣政府的正確領導下，在縣紀委的正確指導下，縣局黨組不斷加強學習，努力轉(zhuǎn)變作風，嚴于律己，身先士卒，清廉行政，履職盡責，開拓創(chuàng)新，認真貫徹落實年度省、州工商工作會議和縣委全會、全縣經(jīng)濟工作會議精神，堅持“服務發(fā)展是第一要務，監(jiān)管執(zhí)法是第一責任”的工作理念，著力構建“一個窗口許可、一支隊伍辦案、一條熱線維權、一心建設發(fā)展”的工作新格局，全面推進工商職能轉(zhuǎn)型升級，實現(xiàn)了“黨委政府滿意、上級主管部門滿意、監(jiān)管服務對象滿意”三大目標，為推進全縣工商行政管理事業(yè)新發(fā)展貢獻了微薄的力量。下面從五個方面報告全局工作及黨風廉政建設工作情況：
一、主要工作情況。
(一)抓班子，帶隊伍，樹形象，全面加強隊伍作風和黨風廉政建設。
一是傾力抓班子建設。通過完善領導班子學習制度，不斷強化學習教育，縣局和各工商所班子成員大局意識和協(xié)作意識進一步增強，領導駕馭能力、組織執(zhí)行能力、協(xié)調(diào)管理能力得到全面提高，形成了大事講原則，小事講風格，干事業(yè)一條心、抓工作一盤棋、謀發(fā)展一股勁的良好氛圍，增強了班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力。同時以開展“創(chuàng)先爭優(yōu)、‘六型’機關建設、治庸問責”等活動為抓手，全面加強黨建工作，為62名黨員建立了基本信息數(shù)據(jù)庫，轉(zhuǎn)正人，納新人。去年，注冊分局副局長邱玲梅同志被選入全省工商系統(tǒng)創(chuàng)先爭優(yōu)先進事跡報告團，在全省巡回演講，宣傳了我局近年來的亮點工作及先進事跡?？h局黨總支多認受到省局黨組、縣委、縣直機關工委表彰，紅巖、龍坪等基層工商所也連續(xù)多年被評為鄉(xiāng)鎮(zhèn)先進基層黨組織。周昌杰、盧必奎等人也受到省、州工商局黨組表彰。
二是抓“廉潔型”工商建設。班子成員按照“一崗雙責”要求，把反腐倡廉工作融入到各項業(yè)務工作之中，與職能轉(zhuǎn)型結合起來抓，層層簽訂黨風廉政建設責任狀，深入開展反腐倡廉教育，邀請縣紀委領導上廉政課，縣檢察院領導上法紀課，觀看廉政教育紀錄片，與縣檢察院等六家單位聯(lián)合舉辦“抓黨風廉政建設，促公正廉潔執(zhí)法”演講比賽，并邀請專家編寫情景劇本，著手拍攝廉政勤政短劇，組織科級以上干部到恩施監(jiān)獄接受警示教育，多形式教育干部職工廉政勤政、愛崗敬敬業(yè)、樂于奉獻。并通過開展廉政文化建設進機關活動，加強廉政風險防控管理和崗位廉政教育，增強了隊伍防范職務風險和執(zhí)法風險的能力，及時防范和懲治違犯黨紀國法的行為。同時班子成員帶頭嚴格執(zhí)行財務預算管理制度，促進了全系統(tǒng)的科學民主理財，財務管理進一步規(guī)范。通過狠抓公開述職述廉活動和政風行風建設等工作，工商部門的社會形象得到進一步提升。在去年行評工作中，我局以97.99分取得了在全縣7個行政執(zhí)法類單位和所有64個參評單位中兩項第一的好成績，彰顯了全系統(tǒng)政風行風成果。
(二)抓機制，促轉(zhuǎn)型，推進職能全面到位。
近年來，我們努力探索內(nèi)部體制機制改革，推行“1:2:3:4”人員整合調(diào)配機制,在全系統(tǒng)初步形成了“行政綜合保障工作人員占0%、主體培育發(fā)展服務人員占xx年底增長7%、%、%。
個人理財小組報告篇八
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定，
您是把資金直接匯到相關銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后，
沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后，覺得這個計劃行得通，風險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，
更不會去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
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個人理財小組報告篇九
通過評價，做好黨小組工作要在了解黨員的思想、工作和生活等方面的情況，經(jīng)常向黨支部反映黨員的意見和要求，對黨員進行教育幫助。下面是本站小編整理黨小組評價報告的范文，歡迎閱讀!
黨小組今年以來，能積極按照“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀的要求，圍繞黨的方針政策堅決執(zhí)行黨小組的各項制度，并認真開展理論學習和開展批評與自我批評。本年度主要工作，總結有以下幾點：
1、能貫徹執(zhí)行黨的基本路線和各項方針、政策，并堅持黨和人民的利益高于一切，個人利益服從黨和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做貢獻。自覺遵守黨的紀律，模范遵守國家的法律法規(guī)，嚴格保守黨和國家的秘密，執(zhí)行黨的決定，服從組織分配，積極完成黨的任務。
2、認真學習馬列主義、毛澤東思想，三個代表和科學發(fā)展觀重要論述學習黨的基本知識和黨的路線、方針、政策，學習科學、文化和業(yè)務。堅持維護黨的團結和統(tǒng)一，對黨忠誠，言行一致，堅決反對一切派別和小集團活動，反對陽奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計。
3、在了解黨員的思想、工作和生活等方面的情況，經(jīng)常向黨支部反映黨員的意見和要求，對黨員進行教育幫助。積極做群眾的思想政治工作，了解和反映群眾的意見和要求。
4、協(xié)助支部做好對預備黨員的教育和考察工作。
5、能根據(jù)支部的決議和布置，針對黨員的具體情況，給本小組的黨員布置一段時間的工作任務，并負責檢查督促。
6、檢查黨員的學習、思想和工作。
7、積極開展批評與自我批評。
通過學習，我們認識到今后還需在著力增強"三個意識"，提高"三種能力"上下工夫，即增強全局意識，參與意識，精品意識，提高創(chuàng)新能力，把握政策能力，鍛煉領導能力，為此，我們必須及時了解和掌握上級有關政策文件精神，公司整體改革發(fā)展態(tài)勢，公司文化發(fā)展重點方向，做到通曉上情、了解外情、熟悉內(nèi)情，無論學習還是工作，都能夠在大局中思考，在大局中定位，創(chuàng)新思維，與時俱進。要以共產(chǎn)黨員的標準要求自己，做一個合格的干部，眼觀六路，耳聽八方，謀在先、思在先、知在先，對工作中的重點，要先領導之謀而謀;對工作中的難點，要先領導之思而思;對工作中的熱點，要先領導之知而知，要學會“換位思考”。
我們要堅定信心，做好自己的本職工作，嚴格遵循新黨章對我們的要求，抓住機遇，應對挑戰(zhàn)，務實創(chuàng)新，始終站在時代發(fā)展的前列，解放思想，實事求是，與時俱進，為我們的共產(chǎn)主義事業(yè)而奮斗，相信在領導的關懷下，我的將進一步的走向成熟，在今后的工作和學習中，進一步的完善自己。
以上就是我小組本年度的。
工作總結。
一年來，黨支部認真貫徹執(zhí)行黨的xx大及黨的xx屆三中、四中全會精神，貫徹執(zhí)行公司、公司黨委的有關指示精神，以實踐“”的重要思想為指針，做到“黨建工作與企業(yè)施工管理相結合;與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營實際相結合”，狠抓班子建設、黨風廉政建設、基層組織建設，在思想政治工作、“創(chuàng)先爭優(yōu)”、創(chuàng)建“黨員先鋒工程”活動及企業(yè)文化建設中取得了較好的成績。企業(yè)發(fā)展猶如雨后春筍，充滿了勃勃生機，發(fā)展勢頭良好。
一、履行職責，保障有力黨支部認真貫徹執(zhí)行黨的路線方針政策，保證監(jiān)督國家法律法規(guī)及上級的指示、決議在公司的貫徹落實。始終把施工生產(chǎn)任務的完成，加強管理，提高經(jīng)濟效益作為黨組織履行職責的出發(fā)點和落腳點。在工作中，始終堅持重大問題集體討論制度、重大問題請示報告制度、重要工作情報通報制度。今年以來共召開支委會10次，對公司的發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)模、發(fā)展目標，經(jīng)營戰(zhàn)略及公司的管理制度、措施、機構調(diào)整、人員使用，大宗物資采購、廢舊物資的處理，安全生產(chǎn)、黨風廉政建設等重大問題始終堅持集體討論、民主決策，充分發(fā)揮集體的智慧和力量，減少因個人原因造成決策失誤給公司帶來的損失。充分體現(xiàn)了在民主基礎上的集中和在集中指導下的民主，形成了一個團結、和諧的工作氛圍。今年2月，在上級黨組織的關懷下，給公司調(diào)派了專職黨支部書記(原黨支部書記由總經(jīng)理兼任)，充實了班子的力量，增強了班子的實力，為全面開展各項工作提供了有力的組織保障。新一屆的班子成員朝氣蓬勃，具有知識化、開拓化、創(chuàng)新性的特點。他們識大局、顧大體，個人利益始終服從集體利益，特別是在去年公司生產(chǎn)經(jīng)營陷入低谷的情況下，他們沒有相互抱怨，而是互相鼓勵、互相支持，始終把謀求公司發(fā)展放在工作的第一位，在總結前期工作經(jīng)驗教訓的同時，不斷探索在新形勢下企業(yè)發(fā)展的新思路，尋求新的經(jīng)濟增長點。今年以來，在對外追蹤工程中，黨政一把手攜手跑市場，特別是對重大工程，如《西南成品油管道下穿黔桂等鐵路護涵》施工工程(該工程地點在廣西、貴州、云南等省境內(nèi)，工程總價330余萬元)等工程，黨政領導親自到工程地點進行施工調(diào)查，通過論證后，果斷決策，承接了有關工程。xx年承攬任務420萬元，完成施工產(chǎn)值250萬元。
二、加強黨風廉政建設，促進黨風根本好轉(zhuǎn)黨風廉政建設是黨建工作的重點，如何保持黨的先進性，體現(xiàn)組織的先鋒隊作用，一直是我們黨在新的發(fā)展時期探索的問題。為了從根本上消除發(fā)生的溫床，企業(yè)黨支部在建設中必須通過開展各種教育活動、制定切合實際的措施，把有關工作抓到實處。
(一)加強紀律興業(yè)，落實黨風廉政建設措施為進一步抓好我公司的黨風廉政建設和反工作，今年年初制定了《20xx年黨風廉政建設措施》和《從源頭上治理辦法和措施》，成立了由黨支部書記任組長、副總經(jīng)理、工會主席任副組長7人組成的黨風廉政建設領導小組，明確了黨風信息員、監(jiān)督員。制定了黨支部書記、總經(jīng)理、工會主席、副總經(jīng)理、總工程師、黨小組長的黨風廉政建設責任制，制定了責任追究辦法，做到層層把關，出了問題按照“誰主管、誰負責”的原則，執(zhí)行責任追究。
(二)加強學習,提高廉政意識我們還按照上級紀委的要求，把學習《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》和《中國共產(chǎn)黨紀律處分處分條例》作為今年黨風廉政建設宣傳教育的主要內(nèi)容。從xx年4月19日開始，黨支部利用黨員黨課學習時間，組織全體黨員集中學習了兩個《條例》，要求黨員通過學習認真對照檢查，從思想上、行動上嚴格要求自己，切實履行一個共產(chǎn)黨員的職責，規(guī)范自己的行為，不違紀違法，樹立好共產(chǎn)黨員的形象，起好表率作用。xx年4月13日，公司領導干部在機關十四樓參加了警示電教學習，觀看了反腐片《絕路》，通過對原貴州省交通廳廳長盧萬里的貪污受賄、腐化墮落的變遷，深刻地給大家上了一場生動的教育課，通過這個反面教材，要大家做到警鐘長鳴，嚴格遵守執(zhí)行黨紀法規(guī)，認真學習兩個《條例》，堅持黨要管黨，嚴肅黨紀，防止。xx年5月25日，公司黨支部按照上級紀委的要求積極組隊參加學習兩個《條例》知識競賽，向每個黨員發(fā)放了競賽學習資料，要求認真學習。競賽過程中黨員們積極參加場外答題，參組人員取得了競賽三等獎的好成績。公司通過對兩個《條例》的學習，進一步推進反工作的深入，確保各項工作健康發(fā)展。
(三)開展專項治理活動根據(jù)一公司紀委轉(zhuǎn)發(fā)的《中共中鐵二局集團有限公司委員會〈關于轉(zhuǎn)發(fā)四川省國資委關于開展專項治理各級領導干部收送現(xiàn)金、有價證券問題實施意見〉的通知》(股司一黨發(fā)〔xx〕44號)的通知精神，公司結合實際情況，開展了專項治理工作。自查了今年以來公司在執(zhí)行黨風廉政建設方面的情況，主要是按照制定的黨風廉政建設措施和落實黨風廉政建設責任制情況進行自糾。自查結果，沒有發(fā)現(xiàn)公司領導干部和掌管人、財、物的人員有收受現(xiàn)金和有價證券的。開展專項治理活動，既是貫徹落實企業(yè)領導干部廉潔從業(yè)各項規(guī)定的重要措施，也是保護領導干部、進一步深化領導人員廉潔自律工作的重要手段。能取得今天的成效，主要也是做了一些工作。在今年上半年黨風廉政自檢工作中，發(fā)現(xiàn)了管理和制度上存在的漏洞：一是財務管理。存在問題是會計、出納都由1人兼任，不符合財經(jīng)紀律要求;二是物資管理。存在問題是物資人員僅有1人，負責公司的物資采購、點收、帳務工作，缺乏有效制約機制;三是。
合同。
管理。在簽訂合同時，沒有集體進行合同分析，帶有盲目性。通過支委會提出方案并經(jīng)總經(jīng)理辦公會通過，調(diào)整1人到財務部兼出納，調(diào)配1人負責物資點收、做帳工作，并通過了合同分析的有關要求。通過采取措施，有效地防止了違紀行為的發(fā)生。通過開展各項活動，公司的黨風廉政建設和反工作取得好成績。在xx年黨風廉政建設自評中取得了95.5分的好成績。
三、開展宣傳教育活動。
(一)抓通訊報道工作。信息的溝通是加強外界對公司了解的重要途徑，是宣傳企業(yè)的重要手段。黨支部把抓好該項工作提到重要日程上來。年初，成立了由黨支部書記任組長7人組成的通訊報道組，明確了投稿原則，制定了獎勵標準和落實措施。全年向《鐵道建設報》投稿17篇，采用稿4篇;向公司兩辦報送信息20條。對宣傳企業(yè)起到了很好的傳播作用。
(二)在黨員干部中開展學習黨內(nèi)法規(guī)活動。學習《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》和《中國共產(chǎn)黨章程》的活動。在5月25日組隊參加一公司紀委舉辦的學習《兩個條例》知識競賽活動中，所在隊奪得比賽第三名。黨支部還注重加強黨員政治素質(zhì)的培養(yǎng)，將《黨員手冊》、《中國共產(chǎn)黨黨員權利保障條例》等書籍發(fā)到每一個黨員手中，學習方法采取集中學習并以自學為主的方式進行，取得了較好效果。
(三)辦好宣傳欄。宣傳欄是黨的思想政治工作的有力陣地，是員工獲得信息的重要場所，是企業(yè)文化得以體現(xiàn)的重要窗口。由黨支部牽頭，工會、團支部積極參與，共辦了4期宣傳欄目，第一期是“五一”?？诙谑恰捌咭弧睂？?，第三期是“保持共產(chǎn)黨員。
先進性教育。
”?？?第四期是“十一”?？Ｃ恳黄诳o跟時代步伐，宣傳祖國改革開放以來取得的巨大成就，宣傳企業(yè)通過轉(zhuǎn)機建制、改革發(fā)展取得的新成績，極大地鼓舞了士氣。
(四)開展黨內(nèi)活動，提高支部的凝聚力為了加強黨員隊伍建設，在中國共產(chǎn)黨成立83周年之際，黨支部組織廣大黨員開展了義務勞動、召開了黨員大會并邀請了入黨積極分子參加發(fā)展了2名新黨員。通過開展活動，在“七一”前后相繼有5名員工向黨支部遞交了。
入黨申請書。
(五)以“創(chuàng)先爭優(yōu)”、創(chuàng)建“黨員先鋒工程”活動為載體，提升黨支部建設水平按照股司一黨發(fā)〔xx〕20文件《關于進一步深化“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動的通知》及股司一黨發(fā)〔xx〕35號文件《關于在重點工程建設中開展“做時代楷模、建示范工程”活動的實施方案》的有關精神，制定了《xx年“創(chuàng)先爭優(yōu)”規(guī)劃和措施》和“做時代楷模、建示范工程”的實施方案。首先是根據(jù)實際情況重新劃分了小組和責任區(qū)，明確了責任區(qū)負責人。做到重要工程、重要崗位、關鍵環(huán)節(jié)都有黨員。其次是按照統(tǒng)一規(guī)定的標準制作了“黨員先鋒崗”、“紅旗責任區(qū)”考核、記實牌，懸掛于醒目之處;第三是嚴格按照上級黨委的要求，作好每半年“創(chuàng)崗建區(qū)”考核工作。
四、加強企業(yè)文化建設一是做好員工思想政治工作。要抓好公司的改革發(fā)展，促進公司的全面振興，必須要有一支穩(wěn)定的員工隊伍。公司黨支部成員密切關注員工的思想動態(tài)，把做員工的思想政治工作當作一件大事來抓，把推進改革發(fā)展的著力點放在思想政治工作上，以推進各項工作的全面落實。公司今年出臺的《實行崗位工資制辦法》、《關于調(diào)整市場部營銷人員相關待遇的辦法》以及《驗工計價管理(暫行)辦法》，牽涉到了部份員工的切身利益，有些員工有思想有情緒，針對這一現(xiàn)象，公司及時召開員工大會進行解釋，堅持明理疏導，講清這些辦法的出臺是大勢所趨，勢在必行的。通過做工作，使員工較好的處理好了自身崗位和收入分配方面的關系，從而激發(fā)了員工支持理解參與改革的熱情。二是加強員工隊伍建設，提高隊伍素質(zhì)。圍繞生產(chǎn)經(jīng)營和隊伍建設目標，提高員工隊伍整體素質(zhì)尤為重要。公司黨支部大力加強企業(yè)文化建設，在公司內(nèi)提出了“學習、團結、求實、奉獻”的企業(yè)精神，并在員工大會上對精神的內(nèi)容進行了詮釋。另外在舉辦各種培訓班，提高隊伍素質(zhì)的同時，公司還制定獎勵措施，鼓勵員工通過不同渠道自學成才。在上級黨委開展“爭做羅文式的員工”的活動中，班子成員認真閱讀了《把信送給加西亞》這本書，并在公司開展“忠誠、敬業(yè)、服從、信用，做羅文式的員工”的活動，有2名員工還參加了一公司組織的“爭做羅文式的員工”演講會。通過開展活動增強了凝聚力，達到提升企業(yè)競爭力，全面實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展目標的目的。
五、抓好黨務基礎工作。
(一)加強學習認真組織黨員學習馬列主義、毛澤東思想和鄧小平理論，學習“”的重要思想，學習黨的xx大報告及xx屆三中、四中全會精神，學習《兩個條例》、《黨章》及上級的文件精神，提高黨員理論水平，在思想上、政治上、行動上始終同黨中央保持一致。
(二)“三會一課”全年共開支委會10次，支部黨員大會6次，黨小組會7次，黨課7次，群眾黨課2次。支委會(班子)民主生活會2次。有關會議的召開嚴格按照組織程序進行。
(三)黨費繳納情況嚴格按照黨費收繳標準和比例進行收繳，黨員按月向支部繳納黨費，全年收繳并上繳上級組織部黨費773.90元。黨費收繳情況在年終時在支部黨員大會上作一次公布。并在黨員證填寫好黨費收繳情況。
(四)做好黨員發(fā)展工作支部還按照公司《黨員發(fā)展計劃》積極做好新黨員的培養(yǎng)和發(fā)展工作。做好“雙向培養(yǎng)”工作。
為了幫助積極向黨組織靠攏的同志了解黨的基本知識、組織原則和入黨程序，在上級黨委的支持下，11月16日，舉辦了一期建黨積極分子培訓班，參加培訓的人員共23人。
(五)入黨積極分子情況：今年以來，有6名員工向黨組織遞交了入黨申請書，被黨支部確立為建黨積極分子的員工有5人，5名入黨積極分子能按期向黨支部匯報自己的思想情況，發(fā)展情況較好。
一年來，在上級黨組織的領導、支持和關懷下，各項工作都取得了一定的成績，但也存在不少問題，主要表現(xiàn)在：一、年度目標的實現(xiàn)還有差距。今年公司制定的年度目標為完成產(chǎn)值348萬元，實際完成250萬元。主要原因：一是我們在制定年度目標時，沒有很好地預測到市場的突發(fā)變化因素;二是經(jīng)營策略、營銷人員的經(jīng)營理念還有待進一步改進;三是主人翁意識還需進一步加強;四是管理工作還需強化。xx年的工作思路：
一、進一步抓好“黨員先鋒工程”的建設，突出“黨建工作與生產(chǎn)成效相結合”;。
二、探索新時期黨建工作的途徑和辦法;。
三、抓好市場開發(fā)工作，建立一只高素質(zhì)的營銷隊伍。
四、進一步加強員工思想教育。
在公司黨委的正確指導下，我場3-6月份以開展好保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動為重要“抓手”，同時本著“學習工作兩不誤、兩促進”的原則，對基礎黨建及信訪紀檢工作進行了狠抓落實。
一、3-6月份重點開展了保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動。
按上級黨委文件要求，3-6月份重點開展了保持共產(chǎn)黨員先進性第一階段和第二階段的學習教育、分析評議活動。
二、狠抓班子建設，提高班子凝聚力和戰(zhàn)斗力。
以開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動為契機，領導班子帶頭加強學習，通過黨員集中學習、自學、支部中心組學習等多種形式，加大了對黨的理論知識的學習力度，并通過組織生活會、民主生活會及多次“一對一”、“一對多”、“多對多”的促膝談心，使班子成員間誤會消除、感情增加、工作促進。
在班子廉政建設方面，支部在三月份對領導班子成員開展了一次別有特色的廉政教育活動，即為每名班子成員送上了一塊小小的“廉潔自律警示桌牌”，桌牌內(nèi)容以中紀委三次全會提出的“四大紀律八項要求”、五次全會提出的“五不許”為中心精神，包含集團公司明令禁止的“五條高壓線”等重要內(nèi)容。
三、調(diào)整黨小組及黨小組長，為落實各項黨建工作奠定基矗。
原來支部共有三個黨小組，去年劃分了四個黨員責任區(qū)，經(jīng)過一年的工作情況來看，三個黨小組和四個黨員責任區(qū)的工作不太協(xié)調(diào)，三月份經(jīng)過支委會研究，決定把原有的三個黨小組按黨員責任區(qū)劃分辦法同樣分成四個黨小組，黨小組和黨員責任區(qū)黨員一樣，有利于黨小組在黨員責任區(qū)內(nèi)開展工作。
黨小組在保先教育活動中發(fā)揮了積極作用，在培養(yǎng)入黨積極分子的工作中，嚴把入口關和質(zhì)量關，目前有3名同志遞交了入黨申請書，由兩個黨小組進行考查考驗。
四創(chuàng)新黨員教育方式，開展“黨員保先巡查活動”和“最差黨員評議活動”。
在xx年五月前根據(jù)農(nóng)場經(jīng)濟工作和職工安全生產(chǎn)生活需要開展“黨員保先巡查活動”，把xx年4-5月份定為“防火防盜禁賭反封建迷信重點巡查月”。此次活動列為黨員責任區(qū)工作的一項重要考核內(nèi)容，目的是為了保持黨員先進性，充分發(fā)揮黨員的先鋒模范帶頭作用，真正做到“一名黨員就是一面流動的旗幟”，創(chuàng)新黨風廉政教育形式，而開展的一項重要的保“鮮”活動。同時希望借此活動，有力的營造出職工安全生產(chǎn)、文明生活的和諧環(huán)境。
活動期間以黨員責任區(qū)為單位，每個黨員責任區(qū)要排好黨員巡查值班表，確保每天都要有一名黨員在自己的黨員責任區(qū)內(nèi)巡查。黨員巡查時應佩戴“黨員巡查”紅袖套。重點巡查黨員干部是否有參與賭博現(xiàn)象、行賄受賄現(xiàn)象，封建迷信現(xiàn)象，各責任區(qū)內(nèi)的安全隱患，調(diào)解節(jié)日期間職工磨擦事件等等。此項活動的開展具體的體現(xiàn)出了共產(chǎn)黨員的先進性，贏得了廣大職工群眾的熱烈歡迎。
在6月份支部緊密聯(lián)系農(nóng)場改革發(fā)展穩(wěn)定工作實際和黨員隊伍建設現(xiàn)狀，堅持各項工作都要創(chuàng)新的原則，重點解決共產(chǎn)黨員在思想上不能深刻認識“開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動重大意義”、不能自覺的維護黨的形象、不能從主觀上嚴格要求自己保持新時期共產(chǎn)黨員先進性等問題，開展了“最差黨員評議活動”。
針對共產(chǎn)黨員佩戴黨徽不積極、開會學習作風散漫、個人黨性分析蜻蜓點水三個問題制定出不同測評表，對黨員進行監(jiān)督測評。三項測評結果中總得分不及格的黨員就是第二階段中“最差黨員”，支部同時予以公示，以激勵黨員，并營造出“正氣上升、濁氣下沉”的良好氛圍。
五、加強思想政治宣傳工作，解放職工思想，摒棄“等、靠、要”陳舊觀念。
目前宣傳工作主要靠場部及各隊的場務公開欄，以及各隊隊長、信訪員給職工宣傳解釋公司形勢、工作思路及政策還有場工作重點。支部重點抓了場部及各隊場務公開欄的宣傳工作，及督促隊長、信訪員加強宣傳。同時支部還制定出了《xx年領導班子聯(lián)系點制度》，實行領導班子包隊責任制，確保班子成員緊密聯(lián)系職工群眾，做職工的貼心人。
六、大力宣傳新《信訪條例》，促進信訪工作新局面。
每月由場信訪工作領導小組召集各隊信訪網(wǎng)員召開信訪例會一次，各隊信訪網(wǎng)員及時上傳下達。
5月份開始重點宣傳新《信訪條例》，通過廣播、條幅、宣傳欄、隊長、信訪員向職工宣傳信訪新條例，教育職工正確上訪，正確使用自己的權利。4-6月份我場沒有發(fā)生一起集體上訪事件。
七加強黨風廉政教育，紀檢工作常抓不懈。
領導班子認真執(zhí)行黨風廉政責任制，5月份進行了自查自糾糾工作。支部把對黨員的黨風廉政教育工作同保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動有機結合起來，增強了黨員的黨性認識，堅定了廉潔自律、拒腐防變的信心。同時繼續(xù)開展了黨員身邊無事故和黨員監(jiān)察活動。4月16號全場黨員對各隊進行監(jiān)察活動，到職工家進行走訪，檢查安全生產(chǎn)，治安防火，職工吃衣住行問題。掌握職工思想動態(tài)，遇到問題能及時給予解決的就地解決，不能就地解決的班子認真研究給予及時答復。
第三季度。
工作計劃。
1、深入開展保持共產(chǎn)黨員先進性第三階段教育活動。
2、繼續(xù)開展“黨員身邊無事故”、“黨員先鋒崗”、“黨員保先巡查”活動，為午收安全生產(chǎn)順利進行提供保障。
3、申請購置無線廣播，加大政策宣傳解釋力度，加強思想政治工作宣傳力度。
4、認真做好第三季度黨費收繳工作，入黨積極分子考察工作、轉(zhuǎn)入預備階段工作。
5、保證信訪紀檢工作正常化。
個人理財小組報告篇十
在日常的接單維修中，時刻提醒自己“業(yè)戶之上服務第一”的基本原則，在客服回訪后，業(yè)戶對我們的工作有滿意和不滿意之分。業(yè)戶的滿意是對我們工作的肯定和自持；不滿意是對我們工作的督促，是我們在工作中能更加仔細的找到自己的不足，能夠及時的改正，給業(yè)戶更好的服務。
三月份到六月份我參加對1d，1c和美食美客的檔口進行一次線路改造，在改造中我們發(fā)現(xiàn)有好多檔口的線路有很大的安全隱患，我們深知地下商場的安全隱患就是火災，我們在改造中時刻提醒自己，要對這次改造一定要高標準的完成，所以我們在改造時，把對商場葵用的材料全部換掉，對我們每一個接線的接頭都要負起責任，確保這個接頭能牢，耐用。在我來公司后，經(jīng)過一個星期的培訓，在培訓中我看好多因為線路引起的火災視頻，是我更堅定的`在以后的維修中，對商場要負起自己的一份責任?？梢哉f我們是商場的保駕護航者，保證商場的正常用電是我們每天的責任和義務，貫徹落實上級文件精神，提高職工安全用電意識，增強職工責任心，落實完善安全用電組織體系，健全安全管理規(guī)章制度。加強班組用電安全管理，鞏固安全基礎。一個確保，用電者要確保自身安全和他人安全。
四作為一名大型商場燈具維修人員，要及時準確的發(fā)現(xiàn)并排除故障，有大的安全隱患要及時上報，為排除前要采取正確的防范措施。以良好的態(tài)度對待每一個客戶。
五一年來在領導和同事們的支持下較好的完成各項工作任務，工作取得圓滿成功首先歸公于各級領導，歸公于我周圍的同事們，我只不過做一點應該做的工作，盡一點應盡的責任。通過一年的工作，使我的業(yè)務能力有很大的提高，在有資格勝任本職工作的同時，我會在下一年度的工作中更加努力。
個人理財小組報告篇十一
1月7日下午，向*和郭*到望岳街道與街道工委副書記陳*、三個一線辦公室周主任面談，主要是向詢問了解街道對于我們目前開展的樓棟長選舉工作的意見。
街道周*同志的意見：
1、街道和萊茵城群工站已經(jīng)準備開展有關樓棟長選舉的準備工作，但是選舉工作要推遲到年后，根據(jù)街道工作部署和春節(jié)的特殊情況起碼過了正月十五才可能著手具體工作開展。
2、覺得我們發(fā)動群眾還不夠，群眾基礎還不夠廣泛，需要我們進一步做好宣傳和發(fā)動工作。
街道街道工委副書記陳*意見：
1、由向姐收集大家的意見，于本周四（1月9日）提交一份我們關于樓棟長選舉、籌備組產(chǎn)生以及工作計劃、業(yè)委會選舉等工作的一份整體計劃，他們街道在我們遞交計劃的基礎上，依據(jù)他們的工作安排作出部分修改，然后在下周三（1月15日）給我們反饋之后，兩方都認可的情況下，選擇適當時機提交街道黨委會議討論，街道黨委會議討論通過后，再執(zhí)行計劃。
2、街道很看重社會穩(wěn)定，也需要有一群樓棟長今后能幫助街道做好治安維穩(wěn)、計劃生育、文明創(chuàng)建等等工作。
綜上街道的意見認為我們目前樓棟長的選舉工做的不夠扎實，希望是推遲樓棟長的選舉，等待時機成熟的時候再開展，盡可能一次性把樓棟長、業(yè)委會籌備小組、業(yè)委會三個民選機構一次建立起來。
向姐代表自愿者小組向陳裕書記陳述：
1、樓棟長的`選舉并不是籌建業(yè)委會的法定程序，樓棟長的產(chǎn)生與否不是成立業(yè)委會法律法規(guī)規(guī)定的必要條件，但是街道王華副書記一直強調(diào)要求我們先選樓棟長，為了尊重街道和意見，我們這次在開展樓棟長選舉的招賢榜、選舉辦法以及相關工作計劃、自薦報名參加的候選人名單等文件均以電子文檔的形式于20xx年1月2日前陸續(xù)提交望岳街道社區(qū)文化建設局周群同志及萊茵城群工站站長曹立軍，履行告知義務。但是至今未收到望岳街道和萊茵城群工站對我們本次選舉工作的的意見和建議。
3、我們也會在約定的時間內(nèi)草擬街道提出的相關文件，提交街道。
針對街道的意見，自愿者小組部分成員杜建平、胡小慶、鄧海容、劉湘輝、郭浩、彭敏、向冰于20xx年1月7日晚10點，在a4-204室，就如何配合街道反饋給我們的工作意見進行討論。
大家一致認為下一步我們的工作方向：
1、遵章守紀，我們一定要嚴格按照法律程序開展推選工作，嚴格執(zhí)行有關紀律和規(guī)定，不做影響社會穩(wěn)定的事情。
4、積極有為，繼續(xù)發(fā)動業(yè)主，積極做好籌建業(yè)委會的有關準備工作。
希望全體熱心于業(yè)委會籌建工作的業(yè)主，切實擔負起自己的責任，不辜負廣大支持成立業(yè)委會業(yè)主的殷切期望，利用休息時間多跑跑本樓棟業(yè)主家里，傳遞正能量，為籌建業(yè)委會出力出智。
個人理財小組報告篇十二
中國加入wto后，金融領域的限制逐步放開，同業(yè)間競爭加劇，銀行傳統(tǒng)業(yè)務利潤空間不斷萎縮，市場對銀行產(chǎn)品進行創(chuàng)新的要求日益迫切。在此背景下，個人理財業(yè)務以風險小、市場廣闊、利潤空間巨大等優(yōu)勢逐漸成為商業(yè)銀行的新寵，成為銀行零售業(yè)務發(fā)展的戰(zhàn)略重點。目前，該項業(yè)務雖然已在我國如火如荼的發(fā)展起來，但是由于政策限制，專業(yè)人才匱乏，微機軟件和數(shù)據(jù)庫等技術平臺的建立尚不完善，以及銀行自身客戶關系管理及營銷策略的滯后，使該業(yè)務在我國離步入成熟還有很長的一段路要走。銀行只有按照營銷管理的思想，以差別服務為特色，以先進的計算機設備和軟件為依托，由銀行專家型復合人才根據(jù)客戶需求，對各種個人金融產(chǎn)品進行有針對性的業(yè)務組合和創(chuàng)新，規(guī)劃出適合客戶的個性化的理財方案，滿足中高層個人客戶資產(chǎn)增值、保值及安全、方便的投資需求，才能真正成為市場的贏家。
1、市場潛力巨大，有待發(fā)掘。社會調(diào)查事務所公布的數(shù)據(jù)，在北京、上海、天津、廣州的專項調(diào)查中，77%的被調(diào)查對象對理財服務感興趣，41%的被調(diào)查者需要個人理財服務，88%的客戶表示愿意接受銀行推薦的個人理財建議和方案。由此可見，個人理財業(yè)務的市場潛力巨大。從局部來看，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，中國的高收入階層崛起，財政部科研所課題組的一份研究報告表明10%的富裕家庭的財產(chǎn)占到了城市居民全部財產(chǎn)的45%，與此同時，城市居民金融資產(chǎn)出現(xiàn)了向高收入家庭集中的趨勢，戶均金融資產(chǎn)最多的20%家庭擁有城市居民家庭金融資產(chǎn)總值的比例目前約為。擁有50萬元以上資產(chǎn)或現(xiàn)金的人約有三千萬。這部分人已經(jīng)或有可能成為銀行的優(yōu)質(zhì)客戶。這些客戶不再滿意初級階段的理財方式，即:將儲蓄產(chǎn)品進行功能擴展，將存貸款進行產(chǎn)品組合，通過結算工具幫助客戶達到資產(chǎn)保值、增值的做法。他們迫切需要個人財務分析、產(chǎn)品組合建議，并希望得到及時獲取財經(jīng)資訊的服務。盡快設立理財中心，提供優(yōu)質(zhì)的滿足客戶綜合理財需求的理財服務，銀行才能穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。從而獲得可觀的利潤。而且隨著社會的進一步發(fā)展，將來高收入階層都差不多是各個部門行業(yè)的高層和骨干，抓住這些客戶對對公存款和貸款的營銷必定會產(chǎn)生巨大的連動作用。
2、個人業(yè)務風險小、利潤空間大。從發(fā)達國家銀行發(fā)展的過程來看，商業(yè)銀行發(fā)展到一定階段，銀行利潤的增長點就會由存貸差轉(zhuǎn)為中間業(yè)務收入。中間業(yè)務收入中占大頭的就是個人理財業(yè)務。歐美國家的個人理財業(yè)務產(chǎn)生于上個世紀50、60年代，80、90年代發(fā)展趨向成熟。據(jù)統(tǒng)計，在西方國家，個人業(yè)務收入已占到銀行總收入的30%以上。在過去的幾年里，美國的銀行業(yè)個人理財業(yè)務平均利潤率高達35%，年平均盈利增長率約為12%15%?；ㄆ煦y行自20世紀90年代以來業(yè)務總收入的40%來自個人理財業(yè)務。我國的發(fā)展趨勢也與國外相同。近年來，隨著利率的逐步放開，銀行的存貸差利潤不斷縮水。另外，隨著銀行業(yè)的不斷變革，特別是國有銀行通過改革從計劃走向市場，從壟斷走向競爭，再到現(xiàn)在要對國有銀行進行股份制改造，一方面直接導致各行紛紛樹立“存款立行”的原則，悉數(shù)使出渾身解數(shù)來拉存款，競爭導致負債業(yè)務的營運成本大量提高，耗費了大量的人力物力;另一方面貸款等資產(chǎn)業(yè)務方面對優(yōu)質(zhì)客戶爭奪更加激烈，直接導致如去年各大行的貸款集中在一些壟斷性的大集團行業(yè)，風險加大的同時信貸利率卻不斷偏低，顯性成本和隱性成本都大大增加。于是在個人業(yè)務發(fā)展大環(huán)境不斷改善的情況下，積極發(fā)展個人理財業(yè)務也是銀行自身生存和發(fā)展的需要。
3、發(fā)展個人業(yè)務有利于金融創(chuàng)新。隨著中國加入wto，國內(nèi)銀行改革步伐加快，銀行業(yè)的競爭勢必愈演愈烈。而市場競爭者的不斷加入，競爭手段的迅速更新，會使得金融產(chǎn)品的差異性日趨縮小。在這樣的背景下，作為金融產(chǎn)品提供方的銀行想在市場中站穩(wěn)腳跟關鍵是要能夠通過金融創(chuàng)新，向客戶提供收益率高、風險小的產(chǎn)品，使民眾切實感到有利可圖。只有這樣，才會有越來越多的人進入這個市場。而個人理財業(yè)務的發(fā)展過程充分體現(xiàn)了商業(yè)銀行研究并不斷挖掘市場需求，度身定制理財產(chǎn)品與方案，不斷滿足、引導、培養(yǎng)特定客戶群體需求的功能。此外，個人理財還更多的體現(xiàn)銀行服務差異性、價值性的特質(zhì)。個人理財業(yè)務正是以這種特質(zhì)順應了金融創(chuàng)新的潮流，促進了金融創(chuàng)新。反過來，金融產(chǎn)品和服務的`不斷創(chuàng)新又推動了銀行個人理財業(yè)務的進一步發(fā)展。
1、分業(yè)體制限制理財業(yè)務的發(fā)展。真正的個人理財，如在美國，指的是銀行不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券等投資組合，以使客戶取得最好的回報，每個人只要將自己的財產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量、預期目標和風險承受能力告訴銀行，對方就能為你量身定制理財方案，還代理操作，同時跟蹤、評估績效，并不斷修正。即使是對理財一竅不通的人，只要委托了銀行進行操作，也能獲得理想的回報。而在國內(nèi)，由于目前實行分業(yè)經(jīng)營，金融業(yè)內(nèi)按產(chǎn)業(yè)分業(yè)，即將銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)和信托業(yè)分立為不同的金融產(chǎn)業(yè)和金融市場，由專門金融機構經(jīng)營。因此，除了存貸業(yè)務外，銀行現(xiàn)在只能代銷基金公司、保險公司等的產(chǎn)品，實際上是不能代替客戶來理財?shù)?。另外投資理財工具，包括期貨、期權等避險工具的缺乏使理財?shù)臉I(yè)務范圍集中在四個方面:一是銀行本身的業(yè)務品種，包括存貸款、外匯寶、信用卡等等;二是銀行代銷的金融產(chǎn)品，如保險、國債、開放式基金等;三是通過“銀證通”等渠道，實現(xiàn)客戶資金在銀行及股市賬戶的流通;四是多種銀行業(yè)務費用的減免，如個人貸款享受優(yōu)惠利息、國際匯款免付手續(xù)費等。很明顯，大多數(shù)產(chǎn)品只是為客戶提供更加便利的理財渠道，客戶若想實現(xiàn)資產(chǎn)增值大多還得靠自己?？梢哉f，國內(nèi)目前的個人理財離真正意義上的個人理財還相去甚遠?？梢姺謽I(yè)體制限制了理財業(yè)務范圍的拓展，使銀行不能全面整合各種資源來為客戶提供全方位的理財服務。
2、專業(yè)理財人才匱乏。理財師策劃的方案比投資者自己做的方案收益更豐，這就是理財業(yè)的核心。而一個合格的理財師既要熟悉公司類業(yè)務，又要精通銀行卡、銀行結算、證券交易、保險、投資等零售業(yè)務，還必須具備豐富的專業(yè)經(jīng)驗和人生經(jīng)歷，這樣才能準確地把握客戶的資產(chǎn)狀況和投資需求。但長期以來銀行人員專業(yè)單一，一個對各項存款存期如何搭配非常精通的銀行高手，可能對股票債券運作非常陌生，對期貨常識知之甚少，更談不上對保險公司推出的上千種險種進行熟悉了。另外，目前國內(nèi)沒有成熟的理財規(guī)劃師培訓體系，也沒有完善的資格認證制度，理財規(guī)劃培訓比較混亂，導致理財規(guī)劃行業(yè)魚龍混雜，理財規(guī)劃師水平亦參差不齊，此類人才奇缺。
個人理財小組報告篇十三
心得體會。
就是一種讀書、實踐后的所思所感，其實它也是一種很好的。
學習總結。
經(jīng)驗的方式。那么，個人理財心得報告該怎么寫呢?今天無就給您提供了個人理財管理心得報告范文，希望對您的寫作有所幫助。
羅伯特?清崎在《窮爸爸富爸爸》一書中寫道：“世界上絕大多數(shù)人只懂得為錢而拼命工作，卻不學習如何讓錢為自己工作?！?/p>
誠如所言，大多人都已經(jīng)習慣地認為只有勤奮努力地工作才能夠獲得更多的財富，于是他們不分晝夜，拼盡自己的血汗。他們能夠以此換得與所付出勞動不成正比的微薄收入，于是他們表示不公，表示不滿。事實上，很多身家萬貫的人，都未必比他們更為勤奮，可是他們卻熟知財富的規(guī)律和秘密。
許多人，尤其在中國，不敢投資理財，因為傳統(tǒng)保守謹慎思想的束縛以及個人缺乏勇氣的秉性。在他們看來，只要能夠保住當前所擁有的財富，便感到十分知足。其實他們不懂，財富不增長或者增長緩慢，本身就意味著失去財富。
據(jù)西方的經(jīng)濟學者統(tǒng)計，大概西方國家每年的通脹都以百分之二三的比率溫和增長，所以那點可憐的銀行存款利率根本禁不住通脹率的生吞活剝。而在中國，大家心照不宣的是銀行存款利率從來都跑不過cpi的增長率。多少人，辛辛苦苦攢了一輩子的錢，拿出來后卻發(fā)現(xiàn)自己一生的財富竟然貧乏得如此可憐。其實通貨膨脹就像是一只吸血鬼，它會隨時榨取我們的財富;當它變本加厲地猖獗時(即出現(xiàn)所謂的惡性通貨膨脹)，甚至可以讓我們一無所有。即使不為了發(fā)財，僅僅是為了保護自己的血汗錢，學會如何理財都是必須的。
古人言，知足常樂。那么何者為足?按照財務自由的定義，即被動投資超過了支出時，意味著實現(xiàn)了財務自由。在財務自由的情況下，人們才有生活得舒適和愜意的基礎，因為即使什么也不做，也照樣可以很安心地生活。
投資的的渠道有很多種，如股票、房地產(chǎn)、保險等;投資的方式也有很多種，有的人傾向于保本，有的人鋌而走險博取暴利。歸根結底由于對投資理財?shù)膽B(tài)度的不同，導致了各種不同的結果。固然，投資理財需要精深的理睬知識技術能力，但是心態(tài)和性格也是決定投資結果的重要因素。
在我看來，投資必不可少的態(tài)度有：謹慎、果斷、勇氣。
一夜暴富。他們時常陷入自己的思想陷阱中，過于高估自己的運氣，而一旦虧損降臨，才恍然大悟，可是為時已晚。
中國有句古話，叫做“留得青山在不愁沒柴燒”，對于投資，我們寧可少賺一點，但是絕不以身犯險。即使賺得少，可是本錢還在，有本錢，就有未來。如果用孤注一擲的態(tài)度，那么萬一剩下個濯濯童山，就再也沒機會生起火來了。
其次，盡管謹慎對一個投資者而言至關重要，可是他同樣需要果斷的性格。有人問孔子：“三思而后行，如之何?”孔子回答他說：“再，可矣。”再，即為兩次。謹慎固然可以減少投資者對于未來風險的誤判，但是過于謹慎就會變?yōu)楠q豫不決，當機不能立斷，如此一來只會延誤時機，錯失的出手點。投資市場，尤其是股票市場、外匯市場，都是瞬息萬變，有時候稍微錯失一點點時機，便再難挽回。舉例而論，南京的房地產(chǎn)市場在20xx年上半年時還比較清冷，人們還都在考慮未來南京的房市是會漲還是會跌;結果下半年時，南京的房價已經(jīng)飛漲，幾乎連2萬以下的房子都找不到。如果投資者能在上半年抓住時機的話，到了下半年的時候已經(jīng)有了一比不菲的收益了。而到了下半年再考慮去投資房地產(chǎn)，可能房價已經(jīng)漲到了投資不起的地步。
最后，投資者還需要勇氣。這里的勇氣，是面對失敗的勇氣。所謂“常在河邊轉(zhuǎn)，哪有不濕腳”，投資活動本身就是風險和收益同在;況且投資市場瞬息萬變，沒有人能夠預估到所有未來經(jīng)濟走勢。所以，投資者在準備投資的那一刻起，就要準備好應對失敗。
根據(jù)心理學分析，人類有追求完美的傾向，而一旦完美被打破，便有大概率傾向于自暴自棄。一個謹慎的投資者可能在蒙受了損失之后，便失去了慣常素有的理智，反而通過賭博式的方法希望能夠一次性將虧損全部賺回，結果就形成了惡性循環(huán)。這是缺乏勇氣的表現(xiàn)。當一個投資者具有充足的勇氣時，一旦蒙受虧損，他會勸說自己保持鎮(zhèn)定，依然按部就班，循序漸進地賺穩(wěn)錢。這種勇氣所帶來的鎮(zhèn)定力，使他可以變得寵辱不驚，始終理性地對待一切走勢和布局，保證他在大局上基本穩(wěn)妥。
缺乏勇氣的極端表現(xiàn)是失去財富的人甚至可能放棄自己的生活，放棄自己的生命。本來因為金錢，他們身上有無數(shù)的光環(huán)和榮耀，生活中有享不盡的愜意和安閑，家庭也足夠地富足美滿。但是一次投資的失利可能將這一切都攫去。于是，缺乏勇氣的人可能終日飲酒買醉，醉生夢死，甚至可能*。其實，金錢雖然重要，但是畢竟是身外之物，生不帶來，死不帶去。追求金錢本不是生命的目的，追求金錢只是為了讓自己讓家人更好地活著;可是失去金錢就選擇結束生命，這意味著更好地活著是為了追求金錢，這樣一來就本末倒置了，那么本來追求金錢的行為還有什么意義。所以，投資一旦失敗，同樣需要這樣勇氣，去承認自己失敗了這個事實，并且告訴自己，只要生命還在，生活還在繼續(xù)，就仍然有機會，一切都沒有結束。
有人說“性格決定命運”，投資理財就是一個性格的棋盤，有什么樣的思想，什么樣的境界，就會收獲什么樣的結果。在學習理財投資的知識技能之前，先培養(yǎng)出自己性格優(yōu)勢，也許更有益處。
理財，是通過對本身的認知，對人生中的資產(chǎn)進行合理的配置，積極規(guī)劃人生的工具，這一理財理念得益于參加區(qū)委黨校組織開展的個人理財課程培訓班，這次的學習經(jīng)歷徹底*了以往我印象當中理財其實就是不亂花錢、省吃儉用、有一定積蓄的淺薄認識，加深了對理財?shù)恼J知，拓寬了理財規(guī)劃的視野，進一步提高了自己的理財投資水平。
培訓課上，講師們分門別類為我們詳細的闡述了有關理財?shù)幕靖拍?，以及由理財?shù)母拍钛苌龅亩喾N投資工具和操作方法。通過講師的細致講解，我了解到，嚴格意義上理財和投資并不是同一概念，它們既是相互聯(lián)系的，又是有所區(qū)別的。投資是理財最重要的組成部分，理財?shù)姆懂爠t更為廣闊。簡單來說，理財主要考慮的是財富的保值，之后再考慮財富的增值，以穩(wěn)健和規(guī)劃為主。而投資則考慮的是如何錢生錢，如何利用手中的資本獲取更高的利益，因此，伴隨著投資利益而來的也是與之對應的風險，目前大多數(shù)人所說的理財其實就是指投資。
關于怎樣有選擇性地進行投資，講師在課堂中曾給我們做了一個小測試，測試的目的是判斷一個人的性格是保守還是激進。測試題的內(nèi)容揭過不提，卻反映出無論是理財還是投資，都和一個人自身的性格有著很大的關系。性格保守的人相對來說會選擇風險較小，收益穩(wěn)定的投資方式，而性格激進的則會選擇一些風險較大、回報率高的項目來進行投資，這個結論反映了大多數(shù)人的投資心理。雖然人除了本身性格之外，還有很多外界因素會的影響，比如不同時期不同階段的個人需求、收入、支出、風險承受能力和理財目標都不一樣，但是投資，首先要確定自己階段的生活目標和投資目標，同時考慮自己的風險承受能力，再去選擇投資產(chǎn)品和投資比例。
雖然投資的衍生工具有很多種，比如有一般的儲蓄、保險投資，也有最常見的股票、基金等投資工具，還有諸如貴金屬、藝術品等特殊產(chǎn)品的投資。但是無論投資什么樣的產(chǎn)品，都要在投資前充分的了解和掌握其要點，不能隨意投資。理財?shù)牡拙€就是不能虧損，必須在能保本的前提下進行投資，不能沖動投資。
那么如何才能夠保本呢?那就需要我們對自己的投資方向有一個深入而透徹的了解，如果選擇股市作為自己的投資工具，就必須要了解大市;如果選擇基金作為自己的投資工具，那么對股市信息和情況的了解也是必須要做到的;如果選擇儲蓄或保險作為自己的投資工具，就必須了解國家的年利率和通貨膨脹率和保險收益率，貿(mào)貿(mào)然的投資則是理財?shù)拇蠹伞?/p>
當然，只要投資，就不可避免的會遇見虧損的情況，其實虧損并不可怕，可怕的是在虧損之后心急和懊惱，不知如何應對當前的困局。所以怎樣維持一個穩(wěn)定成熟的心態(tài)，同樣是投資的關鍵所在。而學會研究和分析，形成自己的投資哲學，并運用投資哲學來對自己的投資進行合理化管理和調(diào)配，這樣的信心，正是建立成熟心態(tài)的基礎。
三天時間的學習，對我來說還是太短暫，但是我明白，實踐才能出真知，學習得到的理論必須與今后的理財規(guī)劃實踐相結合，隨著財富的積累，年齡和經(jīng)驗的增長，不斷的進行調(diào)整和消化，使理財規(guī)劃更加符合自己人生要求，而此次學習，讓我開辟了眼界，看到了理財身后的廣闊天地，也為自己將來理財之路指明了方向。
在銀行從事理財工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓后，開始從事銀行的理財工作。對于4年前的銀行理財來說面臨諸多的困惑：銀行理財產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財師本人未能真正理解理財?shù)囊饬x、理財與投資簡單的劃上了等號!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財”，說那時的理財師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的a股市場尚處于風雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說現(xiàn)在銀行的理財師相當于產(chǎn)品推銷員，對此我不敢茍同?，F(xiàn)在的銀行理財產(chǎn)品相對于幾年前來說豐富得多，為理財規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓，雖然說，在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標準差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識，也難以將所學的保險、稅務、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識綜合運用到客戶的理財規(guī)劃中，因為通常情況下你難以掌握到客戶的總體財務狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財規(guī)劃知識，并在實際工作中有意識的加以運用，不但自己的理財服務水平有質(zhì)的變化，服務的客戶也會在潛移默化中更新理財?shù)挠^念，善莫大焉!
時至今日，銀行理財師依然面對營銷任務的壓力，但我的工作原則是：營銷任務放一邊，領導壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實實在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎上，實現(xiàn)投資收益的擴大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財成為有源之水、有本之木。其實，客戶利益與銀行長期利益是一致的。
以上是本人從事理財工作的一些心得隨想，與大家共勉。
首先:心情:這是重要的一條,心情郁悶或者極度興奮狀態(tài)下建議先冷靜心態(tài)然后在操作,心情郁悶往往過早砍倉或者過早止盈,心情極度興奮的情況下往往產(chǎn)生貪婪,可能讓盈利單變虧損單.
第二條：點位：入單的點位是相當重要，雖然說黃金是多和空兩種模式操作，其實是四種操作方法，低多，低空，高多，高空這四種，在單邊勢頭中，這四種模式都是可取的，如果是在震蕩趨勢中，切記不可低空和高多，這樣就相當于追漲殺跌，萬萬切記，很多人都是追漲殺跌導致虧損。
第三條：倉位：資金如何分配關系到心里承受能力的多少，倉位如果過大或者滿倉操作，一旦趨勢逆轉(zhuǎn)，則虧損加大，心里承受壓力也加大，往往不能仔細的分析行情走勢，從而造成錯誤操作。
總結:往往虧損巨大或者暴倉者都會犯以上一條或者幾條,如果這幾條能夠全部遵守,那么你在黃金市場能夠無往不利!
總結經(jīng)驗：第一時期理解是證券行業(yè)好，不用看別人眼色行事靠自己悟性高拋底買都能賺錢，xx年賺了第一桶金，不到3個月就虧了投資本金60%我迷失了方向了，但不甘心退出該行業(yè)，去尋求證券投資方面知識，以便再戰(zhàn)。
第二時期理解證券投資方面知識“扎實了”就能成功。結果有起有落隨波逐流迷忙了，想到了改行，但又對不起自己在該行業(yè)所花費了那么多時間和資金投入。為了更多了解股票市場于是98年我進了證券公司上班了。。。。。。
第三時期理解不斷學習，投資技術分析江恩理論，做了大量研究趨勢形態(tài)量能時空轉(zhuǎn)換分析跟蹤筆記。基本面分析，關注國家出臺新政策對個各行業(yè)所產(chǎn)生影響，對上市公司行業(yè)，地理環(huán)境，高管等做了大量研究，結合實際投資選擇最佳方案設計在2400跌到100點我每年還有不錯的收益，學習投資技能，不同投資人選擇不同最佳投資方案是相當關鍵。知識充實了投資反而也簡單，投資大體上只分為兩種，投資性和交易性，它們的結果和做法上有很大之區(qū)別，投資性對時間寬度要長一些3--5年都不算長，這種投資收益既穩(wěn)定有厲害，起作法簡單，選好上市公司后分批買進70%的資金，再用30%做交易性的投資，這樣能快速降低成本。交易性投資對技術分析最為關鍵，建議不懂技術分析的最好不要做，做的不好你的資產(chǎn)每年最少會以30%的速度虧損，交易性投資只能適合小資金懂技術分析的人去做，做的好收益也是相當可關，但目前在我國70%的投資者不具備做交易性的投資，這就造成了大部分投資者都是虧本的局面。也不是說做交易投資就沒有出路了，要把住一下建議，交易性投資買進后持有時間最多不要超過5天，贏利在3%以上是就要考慮減倉，減多少自己定最少不低于1/3這樣能迅速降低成本，剩余要再適當時期拋完。買進后沒有達到預期效果就虧說明判斷錯誤要及時改進，要做到盡量少虧或不虧出來，避免交易性的投機變成成了投資。
第四時期選擇最佳方案，根據(jù)個人實力投資收益要求及時間，設計不同贏利方案。你能說出你期待的年收益，我就能給你設計什么理財方案。
個人理財小組報告篇十四
今天我們社會實踐小組來到了________藝術區(qū)。這個藝術區(qū)是在____開辟出的一塊前衛(wèi)的藝術作品展覽區(qū)，每周都會有不同類型的展覽開幕，吸引了很多國內(nèi)外游客前來參觀游覽。
藝術區(qū)內(nèi)有很多或夸張或復古的藝術雕塑，在展現(xiàn)前衛(wèi)的新概念的同時也保留著原始的工業(yè)生產(chǎn)特色。同時雕塑中也充滿了中西方文化要素的結合。
在參觀時，我們發(fā)現(xiàn)有很多中央美院及其他大學（如：清華大學）的老師和學生到這里租下廠房，作為自己的藝術工作室。展示的畫作風格不盡相同，古樸、現(xiàn)代皆有，且畫風十分細膩、前衛(wèi)，非常具有欣賞價值。
值得一提的是，藝術區(qū)內(nèi)有很多專供涂鴉的墻壁，很多旅行者在那里駐足，欣賞平民藝術家的靈感創(chuàng)作。這其中多數(shù)為簡單字母的噴繪，也有諸如右圖這樣妙趣橫生的。
園內(nèi)除了藝術作品展出，也有設計作品展覽（諸如室內(nèi)設計、新概念作品等）。這在展示方式上給整個園區(qū)增色不少。
另外園區(qū)環(huán)境宜人，很多展示區(qū)在外形上也做了十分優(yōu)秀的設計，園區(qū)內(nèi)也設置了很多休息區(qū)，十分便捷。在園區(qū)內(nèi)游覽不僅能夠?qū)W到很多知識而且游覽心情十分舒暢。
在游覽期間，我們也對園內(nèi)的游客進行了游覽意向調(diào)查。
通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)：大部分來這里參觀的游客對____藝術區(qū)有了一定的了解，很多都是來自外省市和國外的游客，由于這里幾乎不見有旅行團帶隊參觀，所以游客們基本上都是與親人朋友結伴自行過來參觀，可見他們完全是是依照個人興趣來進行游覽的。一位外國朋友告訴我們：____藝術區(qū)在國外是很有名的新概念藝術展覽區(qū)，他在看朋友的同時慕名來這里參觀游覽。
我們相識幾位游客發(fā)放了課題調(diào)查問卷，他們向我們反映了一些關于____交通、接待態(tài)度等意見。但總體對____旅游的反應是非常好的。
與此同時，在和園區(qū)一些展覽處的工作人員作交流時我們了解到：園區(qū)內(nèi)很多展覽點都是每天固定時間開放展覽的，很多著名的展覽在參觀前游客還要進行預約工作。并且這里的展區(qū)也會經(jīng)常接待新聞記者的參訪。
通過今天的調(diào)查我們發(fā)現(xiàn)________藝術區(qū)相對其他旅游景點是非常特殊的。來這里的游客都是對前衛(wèi)藝術及制品有著很大熱情與興趣的人們，這里的展覽每段時間都有不同，還會在展覽的同時出售相關藝術品，參觀游客也是絡繹不絕。
個人理財小組報告篇十五
個人理財實驗報告是一次對個人理財能力的綜合測試和評估，通過對各種財務數(shù)據(jù)和挑戰(zhàn)的處理，參與者能夠更好地了解自己的財務能力以及如何合理規(guī)劃自己的理財目標。在這次實驗中，我對個人預算、儲蓄、投資等方面進行了深入的思考和實踐，從中獲得了豐富的經(jīng)驗和體會。
第二段：個人預算的重要性。
個人理財?shù)牡谝徊绞侵贫ê侠淼膫€人預算。通過個人預算，我們可以清晰地了解自己的收入和支出，并對未來的花銷做出預測。在實驗過程中，我認識到制定預算的重要性，因為一個合理的預算能夠幫助我更好地規(guī)劃我的財務目標，并在日常生活中保持節(jié)儉。預算的制定需要考慮到各種因素，如日常開銷、固定支出、未來計劃等，只有在考慮全面的情況下，預算才能更加準確和實用。
第三段：儲蓄的重要性。
在實驗過程中，我意識到儲蓄對個人理財?shù)闹匾?。儲蓄不僅能夠幫助我們應對突發(fā)事件和意外支出，還能為未來的投資和創(chuàng)業(yè)提供資金支持。而儲蓄并不只是簡單的把錢存起來，而是需要考慮合適的儲蓄方式和理財產(chǎn)品。通過實驗，我了解到一些有效的儲蓄方式，如定期存款、貨幣基金等，以及一些風險較高的理財產(chǎn)品，如股票和債券。儲蓄不僅需要有良好的儲蓄習慣，還需要考慮風險和收益的平衡，根據(jù)個人的實際情況做出適當?shù)倪x擇。
第四段：投資的策略。
投資是個人理財中較為復雜和風險較大的領域。在實驗過程中，我發(fā)現(xiàn)投資不僅需要深入了解各種投資工具和市場，還需要有一定的風險承受能力和長期投資的思維。在實驗中，我選擇了一些相對穩(wěn)健的投資方式，如購買股票、基金等。通過對投資工具的研究和市場的觀察，我學會了分析和預判市場走勢，提高了投資的成功率。同時，我也認識到投資是需要風險管理的，不能盲目跟風或冒險，要根據(jù)個人的財務狀況和投資目標做出合理的投資策略。
第五段：實驗的收獲和啟示。
通過這次個人理財實驗報告，我深刻認識到個人理財?shù)闹匾院蛷碗s性。一個良好的個人理財能夠幫助我們實現(xiàn)財務自由，規(guī)避風險，并為未來的人生規(guī)劃提供支持。同時，我也收獲了許多實踐經(jīng)驗和啟示，如制定合理預算、加強儲蓄、科學投資等。這些經(jīng)驗和啟示將對我今后的理財決策和實踐產(chǎn)生重要的影響。個人理財不僅僅是一項技能，更是一種生活態(tài)度和思維方式，我將不斷學習和提升自己的理財能力，為未來的財富管理打下堅實的基礎。
總結：
通過這次個人理財實驗報告，我深入了解了個人預算、儲蓄和投資等方面的重要性和技巧。在實踐中，我收獲了許多經(jīng)驗和教訓，對個人理財有了更深入的認識。個人理財不僅是一項重要的生活技能，更是一種態(tài)度和思維方式，通過不斷學習和實踐，我們能夠更好地管理自己的財務，實現(xiàn)財務自由和未來規(guī)劃。
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