1.總結是對一段時間內工作、學習、生活等方面的經驗和成果進行總結與歸納?？偨Y要有自己的獨特見解和思考，不僅要總結表面的現象，更要挖掘深層次的內涵。這個總結案例可以為大家提供一些思路，幫助大家更好地開展總結工作。
銀行顧問工作總結版篇一
xx商業(yè)廣場商鋪開戶事件。這是接手結算員之后所接到的目前為止對我來講，的一個單。100+的企業(yè)戶，基本戶占80%以上。
與xx的商戶和他們的管理人員溝通的時候，我發(fā)現了幾個問題。
xx的公關人員以及他們的領導，一開始沒有積極配合我們支行的工作，我先后給與我接洽的工作人員發(fā)過三分完整的“開戶所需資料”，他們都沒有有效的傳達給商鋪，以至于一度因信息不對稱導致個別火爆的商鋪對我的埋怨。
一開始的時候，協助我的人有市場二部的a大哥以及xx派出來的工作人員。之后a哥可能因為zz的問題抽不開身而離開，第二天xx的協助人員也離開，只剩我和一臺小型打印機，第三天小型打印機也不在，當我向xx尋求復印幫助的時候，他們的員工告訴我，沒有紙。
一直拖了一個半月，xx的工作人員可能迫于上級的壓力，開始重新重視這一塊，并派出了豐富的資源對我進行協助。那時他們的工作人員，包括財務部的c經理深深以此為患，焦頭爛額。
第二個收獲就是業(yè)務上的收獲。我發(fā)現之前我的學習模式通常都是關注在業(yè)務流程的表面。比如開戶要收什么資料，怎么玩核心系統(tǒng)，怎么可以不被下差錯等等，而根本都沒有關注為什么要收這些資料，為什么系統(tǒng)會這樣設置。直接導致的原因就是，一開始我根本不知道如何應對客戶的問題比如說“為什么分公司要準備總公司的材料？”；“開戶許可證丟失怎么辦”之類。所以為此我查閱了大量的資料，比如“支付結算管理辦法”，比如“公司法”，比如“民法”等等。讓我受益頗深，也由此知道了“會做業(yè)務”和“懂業(yè)務”的根本區(qū)別。單純的追求“會做業(yè)務”可能對行里沒有任何影響，卻是對自己不負責任的表現。但是在我看來，如果我對自己都沒有盡到責任的話，我又怎么可能挺胸抬頭的對著鏡子告訴自己說：“你工作的未必很到位，但卻有用心！
銀行從業(yè)資格考試事件。大概早在9月初的時候，總行下達關于要參加銀行從業(yè)資格考試的通知。一開始我沒放在心上，認為時日尚早，我還有大筆的時間可以揮霍，于是自負的報了三門。誰知，九月中旬的時候，我接了xx的單子，海量的工作預期讓我亂了陣腳，卻還是一意孤行地將開始學習的時間推到了十一之后。
最喜歡、最適合做哪個；哪個部門在可預計的時間段內最有發(fā)展，適不適合我做等等。并且，在將個人主觀能動性鼓吹至溢出的時候，我還小關注了一下國內的一些表面的、膚淺的經濟現象，逐步的看一些財經新聞，看看一些專家的評論，再結合之前在大學學到的知識，一方面感覺到受益匪淺，一方面也感覺到自己須要學習、觀察、關注的事物實在是太多太多。
那么我的收益之一就是，任何業(yè)務流程的背后，都肯定有它內在的含義與作用。相比之下，我現在只是在單純的“照貓畫虎，難畫骨”而已。
收益之二就是，面對任何事情，都要主動，主動行乞，絕對比被動要飯吃得飽、吃的香。
收益之三，前面說到，自己要學習、觀察、關注的事情實在是太多，那這里面就肯定要分個主次，我應該將有限的資源如何分配的問題。平均分配的話，肯定會造成一定程度上的資源透支和信息超載現象，會大大的降低我對自己的滿意度和認可度。所以還要進一步摸索。這可能是個長期積累的過程。
收益之四，就是切身體會到了所謂的“影響偏見”。剛知道要考什么從業(yè)資格證的時候，我十分不情愿，直到迫在眉睫的時候，我不但沒有放棄，反而激起自身的主觀能動性，雖然不完美，但是卻過關。這說明了，人們實際上沒有想象中的那么脆弱，適度的壓力與競爭會帶來翻江倒海般的動力反彈。
銀行顧問工作總結版篇二
2013年我在個人業(yè)務顧問崗位上，愛崗敬業(yè)，遵章守紀。始終要求自己及時掌握最新的業(yè)務知識，了解行業(yè)動態(tài)及系統(tǒng)訊息，不斷完善對行里各項規(guī)章制度的認知。我深深地明白，只有充分并靈活地掌握業(yè)務技能，才能促進工作游刃有余地開展，實現業(yè)績的增長突破。個人的努力離不開集體的支持，在此我要感謝我所工作的建行鐵路支行，感謝領導和同事的指導幫助。柜員的日常工作并不驚天動地，但平平淡淡的工作正是我們生活的軌跡，在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長，在這一年平凡的日子里我兢兢業(yè)業(yè)地工作著，以下是我本年度的工作總結：
從首季開始重點梳理存量客戶，將客戶存款合理配置到各個產品中（首選能兼顧季度、年度存款產品）讓銀行與客戶雙贏。
售的經驗分享。每個首季開始我支行就將代理保險業(yè)務的計劃進行層層分解，落實給支行每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。
同時與大堂副理及保險駐點人員緊密配合，做好后續(xù)激活工作。
展望2014年我將圍繞“產品、中收、服務”三個重點開展工作。
產品、cts、信托產品、保險）；過渡性資金或客戶尚需觀望的先營銷購買乾元開放型產品、貨幣基金、債券基金等。
鐵路支行：
二0一四年一月十二日。
銀行顧問工作總結版篇三
邁出大學生活的.最后一個年頭，站在我們面前的就是那個向往已久的工作社會，我們的心已經開始飛進那里。我們高興、我們興奮，因為我們終于可以在這個巨大的舞臺上展現自我，但我們還需要時間去了解這個社會。學校為了把我們平穩(wěn)的送上社會的大舞臺，為適應今后的社會工作奠定基礎，同時完成大學教育的最后一個重要環(huán)節(jié)，專門安排了我們畢業(yè)實習。
由于對房地產銷售十分感興趣，而且我們就是學房地產經營與估價的專業(yè)的，所以20xx年x月我到了xx地產xx分公司實習。實習是以獨立業(yè)務作業(yè)方式完成的。實習的內容有兩個：一個是戶外廣告的招商，另一個是房產銷售業(yè)顧問。現在實習已經結束，回頭總結我的實習報告，感到十分的欣慰。
它使我在實踐中了解了社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，也打開了視野、增長了見識，為我即將走向社會打下堅實的基?；旧线_到了學校要求的實習目的。為了表達我收獲的喜悅，我將主要以房產銷售工作來談我的實習體會。
xx地產是具有專業(yè)資質的房地產企業(yè)，公司的主要業(yè)務是專業(yè)從事房地產開發(fā)項目的全程策劃、樓盤整合營銷、推廣等，是市納稅先進單位。公司成功策劃銷售了多個樓盤，電視、報紙進行過多次全方位報道，公司現擁有優(yōu)秀的房地產和市場營銷精英及管理人員。我實習工作分為兩個階段，前一個階段是在銷售部做戶外廣告的招商工作，工作內容是主動尋找客戶，給客戶講商鋪的地理位置和價格等，如果客戶有意就和約談判。
后一階段就是在售房部做置業(yè)顧問，工作的主要內容是接待客戶，給顧客介紹樓盤的信息，并幫助客戶計算房屋的總價。幫助他們更好的了解整個樓盤的情況。同時給顧客提出一些我們自己的見解。有時配合辦公室人員處理日常工作。
時間過的很快，近1年的實習工作已經結束了，我通過實踐學到了許多房地產的相關知識，通過不斷的學習逐步提高了自己的業(yè)務水平。但是作為新人，我深深知道，自己經驗還是相對欠缺的，需要不斷的學習和磨練。
因此，在以后是正式工作中，我希望通過到銷售第一線的不斷學習和實踐，在現場不斷增加自己的經驗和見識，爭取使自己的業(yè)務水平提到一個更高的高度，為公司多做貢獻，更為以后的工作創(chuàng)造輝煌業(yè)績做鋪墊。
新的工作崗位意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)。在大浪淘沙中讓自己能夠找到自己屹立之地。路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。千里之行，始于足下。
銀行顧問工作總結版篇四
2014年4月25日12點09分，從昆明開往上海南站的k182列車緩緩進站。隨后，下車后的彭晨在站內見到了前妻徐敏，兩人簡單交流后彭晨旋即被上海警方以協助辦案為名帶走。
現年42歲的彭晨此前為齊魯證券員工，畢業(yè)于上海財經大學，14年金融從業(yè)經驗，曾供職于外企、銀行和證券公司。自2014年年初向齊魯證券提出辭呈后，他怎么也沒想到自己會因任職期間經手的產品，而涉嫌非法吸收公眾存款身陷囹圄。
4月22日晚上9點多，上海警方出現在徐敏的家里，問她是否能聯系得上彭晨，徐敏回答：“可以，彭晨好像因剛離完婚去昆明散心了。”上海警方讓徐敏撥通了彭晨的電話，上海警方跟彭晨通話稱：“有相關案件的事情，需要你配合調查，什么時候能回來？”彭晨說：“我一定積極配合調查，并盡快訂火車票回上海?！?5日，彭晨到達上海南站后即被警方帶走。
4月26日，徐敏收到了山東銀山公安局經偵大隊的來電稱，彭晨因非法吸收公眾存款罪被拘留，讓徐敏盡快聯系律師。
彭晨在回上海的火車上，接受了《證券市場周刊》記者的獨家采訪。彭晨告訴記者，在齊魯證券工作期間同上海首善財富投資管理有限公司（下稱“首善財富”）和上海銀善投資管理有限公司（下稱“銀善投資”）合作理財業(yè)務。
目前，由于警方剛介入調查，尚無法確認彭晨具體涉案緣由及金額。但彭晨此前在與《證券市場周刊》記者聯系過程中曾提及同首善財富和銀善投資合作的產品總計金額高達億元，其中齊魯證券客戶資金高達2億元，現在出現了理財產品不能兌付的麻煩。
彭晨表示，4月24日是有節(jié)1號、2號兩個產品的兌付日，并稱，“我不能不在，否則就要背黑鍋，因此我要積極配合警方回到上海?！迸沓肯蛴浾弑硎荆R魯證券同上海兩家公司的理財產品出現兌付問題，有人要讓自己背黑鍋。記者試圖同彭晨見面，但他一下火車就被警方帶走?！蹲C券市場周刊》通過大量的材料還原了這一離奇大案。
與歷史上的中富證券、天一證券等證券公司非法吸收公眾存款案不同的是，前者多是以委托理財名義涉案，而彭晨則可能是因為私募基金借道證券公司通道而涉案。
北京中兆律師事務所主任李江律師和袁軍律師對《證券市場周刊》稱，近年來，非法吸收公眾存款罪等非法集資案件在頻頻發(fā)生的同時，呈現出的一個新動向就是，非法集資不斷向新行業(yè)、新領域延伸。比如，私募股權投資等融資性機構可能出現因違法經營而涉嫌非法集資。彭晨案無疑就是現階段的一個典型案例，這種新動向的出現使得非法集資類案件的認定更加難以把握。
手續(xù)不全已銷售。
多次協商完善手續(xù)。
4月23日凌晨，《證券市場周刊》記者收到了彭晨發(fā)來的微信，此時的彭晨已經身在k182列車上，記者在與彭晨語音通話時，可以聽到火車上嘈雜的聲音。
隨著彭晨的描述，整個事件徐徐拉開了大幕。
2012年5月2日，彭晨入職齊魯證券零售業(yè)務部，職位是副總經理，主要負責財富管理部的創(chuàng)新業(yè)務，其崗位職責是：負責公司高端客戶的財富管理業(yè)務管理、支持與拓展，同時分管支持中心、ib業(yè)務、投資顧問管理和金融產品管理。該部門總經理鐘金龍與常務副總經理韓亭德是其上級領導。
彭晨在齊魯證券任職期間，牽頭發(fā)起的私募產品中，有節(jié)1號和有節(jié)2號已于2014年4月24日到期。其中，有節(jié)1號總產品規(guī)模為7877萬元，齊魯證券客戶募集規(guī)模2000萬元；有節(jié)2號總產品規(guī)模為7739萬元，齊魯證券客戶募集規(guī)模2698萬元。
無論是跟首善財富還是銀善投資合作，彭晨一直都與一個叫王健的人進行直接接洽。彭晨在接受本刊采訪時對記者稱：“齊魯證券與王健的合作一直沒有簽協議，都是由王健口頭承諾給齊魯證券并確保有限合伙人的這個優(yōu)先收益。而且齊魯證券只做一只產品中部分銷售，其他部分的資金由王健銷售給其他券商或由銀行的資金池提供。2013年1月到5月，齊魯證券一共銷售了約2億元，王健那邊也提供了一些，資金池一共是億元。”
記者從齊魯證券內部另一位知情人士處了解到，彭晨同王健的合作從2012年10月就開始了，當時王健還在首善財富做副總裁，發(fā)行了系列的首善財富產品，產品直到2013年2月銷售完畢。當時發(fā)生了華夏銀行理財案，監(jiān)管機構開始規(guī)范金融機構銷售理財產品，首善財富系列產品的成立期一直到2013年5月后才陸續(xù)成立。產品在未成立之前的收益結算問題一直成為合作雙方爭論的焦點。
齊魯證券同首善財富系列產品中有節(jié)1、2號產品成為爭論的典型代表，齊魯證券與投顧在一年的時間內多次開會討論了相關問題。
根據2013年5月24日的會議紀要顯示，參會人員有韓亭德、彭晨、周峰、段少波、遲法泉及王健。其中，周峰為彭晨的下屬，遲法泉為齊魯證券威海分公司威海東城路營業(yè)部總經理。
這是次會議討論的內容是進一步完善首善財富系列產品手續(xù)及齊魯證券威海分公司代銷首善財富產品退出方案。經會議討論一致同意，在規(guī)定的時間內首善財富提供產品出資證明、產品份額性質以及產品如期兌付的承諾和保證措施。
會議還要求，首善財富負責將此前與齊魯證券合作銷售的產品華宸未來-遠航1號、長安基金-首善鈴鈺1號、長安基金-有節(jié)1-3號、工銀瑞信睿尊-首善多策略1號的資金證明在5個工作日提供給齊魯證券，包括但不限于有限合伙企業(yè)匯款回單，銀行收款（對賬）單，基金公司出具的包括有限合伙人明細的產品認購證明書。其次，首善財富負責取得有限合伙人持有產品份額性質的證明，并提供給齊魯證券。再次，首善財富系列產品以有限合伙企業(yè)成立為準，成立日作為付息日，首善財富保證按期兌付，并提供承諾及保證措施。最后，由首善財富負責威海分公司供銷產品的退出，保證10個工作日內本金及應付利息到位。
2013年7月1日，彭晨、周峰、段少波、遲法泉及王健再次開會討論進一步完善首善財富系列產品手續(xù)等。經過討論一致同意，由首善財富負責提供遠航1號、首善玲鈺1號、有節(jié)1-3號、節(jié)節(jié)高1號、首善多策略1號的書面證明。首善財富保證產品按期兌付本金及收益，并提供書面承諾及保證措施。鑒于首善財富承諾履行上述事項，威海分公司不再要求退出上述產品。
本刊記者獲得的資料顯示，在齊魯證券《大私募機構合作備忘錄》中記錄，有節(jié)1號、2號產品，部分是由齊魯證券威海分公司威海東城路營業(yè)部募集銷售的。
此備忘錄中還寫明，王健以有限合伙企業(yè)的名義出具客戶出資證明，直接寄往齊魯證券威海分公司，明確產品的起息日等；由于產品成立時間較晚，威海分公司提出補償要求，王健同意按照年化6%補償延期利息。根據多次會議的協商結果與執(zhí)行情況，威海分公司與王健約定對威?？蛻舭醇局Ц独ⅲ阂患径劝雌谥Ц独?；在銀行凍結私募機構保證金的情況下，王健墊付威海二季度應付利息。
在齊魯證券同首善財富合作期間，一直出任首善財富副總裁的王健突然同公司老板分道揚鑣，王健自己成立銀善投資。王健在此后同齊魯證券打交道的過程中，均以銀善投資總裁的身份出現，不過針對遺留的首善財富系列產品問題，還是由王健同彭晨進行對接。
2013年11月22日，銀善投資給齊魯證券等多家公司發(fā)出《工作聯絡函》，函中稱，“要求所有已在基金公司、信托公司、券商資管托管的集合類賬戶，以證監(jiān)會或銀監(jiān)部門備案的法定托管清算日為準，進行合法清算，嚴禁私下提前置換變相清算，嚴禁續(xù)發(fā)集合產品承接等變相提前清算，立即清算所有未在托管行實行資金托管的非法集合類賬戶，已經出現的群體上訪事件要立即平息處理，嚴防繼續(xù)出現群體上訪等惡性事件的發(fā)生?！?/p>
銀行顧問工作總結版篇五
在市委、市政府正確領導下，我行認真貫徹**市依法治市工作會議精神，緊緊圍繞全行中心工作和全年法制工作要點，穩(wěn)步推進轄區(qū)“兩管理兩綜合一保護”工作進程，加大法律培訓力度，提升法律調研水平，加強金融管理和服務，扎實推進依法行政工作，取得了“時間過半、任務過半”的積極成效?，F將今年工作情況總結如下：
一、“兩管理兩綜合”工作有條不紊。
“兩管理兩綜合”工作做為人民銀行新推行的一項金融法律事務工作，是保障轄內金融穩(wěn)定運行、金融機構合規(guī)發(fā)展的有力抓手。在市委、市政府的大力支持下，我行銳意進取、開拓創(chuàng)新，確保本項工作落到實處，有力的支持了我市金融業(yè)的平穩(wěn)快速發(fā)展。
機構高管人員考試系統(tǒng)的測試工作，及時上報測試中發(fā)現的問題和建議。三是健全完善金融機構綜合評價機制。我們通過召開專題會討論，全面整合各專業(yè)性考核評價辦法，研究制定了《**市金融機構綜合評價暫行辦法》。成立了綜合評價工作領導小組，統(tǒng)一考核評價工作的質量、尺度、期限等，取得初步成效。進一步規(guī)范了金融機構經營行為、完善了金融機構正向激勵機制，確保轄區(qū)金融業(yè)穩(wěn)健高效運行。四是規(guī)范執(zhí)法檢查程序。我們多次組織召開綜合執(zhí)法檢查工作會議，制定了詳細的綜合執(zhí)法檢查方案，并提出檢查工作要求。積極舉辦執(zhí)法檢查學習會，學習《**省人民銀行系統(tǒng)綜合執(zhí)法檢查管理暫行辦法》等程序規(guī)定。加強與被檢查金融機構的溝通，召集被檢查金融機構的主要負責人進行約見談話，充分聽取意見，反饋檢查意見，做到事實清楚，證據確鑿，適用法律正確，被查單位無疑義，得到了被查金融機構的認可和支持。
了綜合執(zhí)法檢查，內容包括了金融統(tǒng)計、反假貨幣、人民幣賬戶管理、財政性存款繳存、支付結算、存款準備金情況、國庫業(yè)務及外匯業(yè)務等10多個方面。同時，組織進行對轄內5家金融機構的支農再貸款業(yè)務、人民幣管理業(yè)務的專項執(zhí)法檢查，對檢查中發(fā)現的問題及時要求落實整改，促進金融機構依法合規(guī)經營。
二、金融消費者權益保護工作初見成效。
銀行顧問工作總結版篇六
20xx年，對于我來說有許多值得回味的東西，尤其是在業(yè)務顧問的工作崗位上，感觸就更大了。競聘上崗，用自己的話說這是工作2年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。這一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
一年來，我能夠認真學習各項業(yè)務技能，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來由柜員轉變業(yè)務顧問后，多問、多學、多練。做為業(yè)務顧問，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的.向老同志請教。
銀行顧問工作總結版篇七
各位領導、同事們：大家好！
我叫，男，現年xx歲，_黨員，本科學歷，現任支行行長職務。
在過去的一年里，在總行領導的正確領導和我市政府的關心支持下，我認真貫徹落實縣xx銀行工作會議精神，緊緊圍繞年初總行制定的目標任務，以科學發(fā)展觀為指導，以業(yè)務經營為中心，以服務“三農”為宗旨，以清收不良貸款為重點，帶領支行全體員工，緊緊圍繞年初確定的目標計劃，堅持以效益為中心，發(fā)展為第一要務，服務三農為己任，以規(guī)范管理為基礎，以增效為目標，轉變觀念，擴大宣傳，改進服務，較圓滿地完成了組織交給的目標任務，現將我一年來的工作情況匯報如下：
截止20xx年12月底，我社各項存款余額為x萬元，各項貸款余額為x萬元。全年實現利息收入x萬元，完成年度收息計劃的%。
一、嚴于律己，積極改善工作作風。
（一）、遵從總行指導，積極組織員工學習業(yè)務知識和進行法律、法規(guī)的培訓與考核等系列活動，促進業(yè)務大發(fā)展。
（二）、加強思想道德學習，引導和帶領員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀，團結干事，和諧共事，按章辦事，講操守，重品行，始終保持健康的生活情趣和高尚的精神追求，杜絕以貸謀私、以權去謀私等現象的發(fā)生。
（三）、工作中嚴格要求自己，以身作則，做到言行自律，一切照章辦事。
（四）、嚴以律己，寬以待人，與同事真誠相待，和睦相處，努力營造人人心情舒暢、生動活潑、積極性和創(chuàng)造性都能夠得到發(fā)揮的工作氛圍。
二、與時俱進、恪盡職守，較好的完成了總行領導交給的各項工作任務。
（一）、加大力度抓存款。一是及早籌劃、狠抓落實。全年各項經營目標任務下達后，我行及早籌劃，明確目標，分解任務，制定措施，狠抓落實。二是強化宣傳，擴大影響。三是改進服務，提升效率。面對我行存款全年增勢緩慢的不利局勢，我們不等不靠、自我加壓，研究對策。五是抓卡發(fā)行，促卡質量。及時組織人員對“卡”、“金卡”、“白金卡”、“鉆石卡”進行宣傳和動員。
（二）、轉變理念抓營銷。一是延伸服務內涵，強化基礎工作。為真正解決資信等級評定不實，貸款投放不積極的問題，根據總行安排，我行及時組織信貸人員圍繞信用工程創(chuàng)建，逐長上門填寫入戶調查表，發(fā)送便民聯系卡和《致全市人民的公開信》，了解資金需求，摸請資產家底。并進行了授信，減少了審批環(huán)節(jié)，提高了工作效率，著重培養(yǎng)了一批信譽良好的優(yōu)質客戶。二是抓好貸款營銷工作。在規(guī)避風險，健全手續(xù)的情況下，我行20xx年全體員工共營銷貸款x萬元。三是擴大小額貸款覆蓋面。為積極支持小型經濟體的經濟發(fā)展，做大做優(yōu)小額貸款品牌，擴大小額貸款的覆蓋面，在對貸款人員資信等級復審的基礎上，通過提高授信額度、簡化貸款手續(xù)、減少審批環(huán)節(jié)、縮短客戶等候時間等措施，加大小額貸款的投放力度。截止12月末，累計發(fā)放小額貸款筆數x萬元，當年新增x萬元。五是實行信貸傾斜，扶持優(yōu)勢產業(yè)做大做強。我行在繼續(xù)支持傳統(tǒng)信貸發(fā)展的同時，根據轄區(qū)實際，在調查摸底的基礎上，及時調整信貸結構，拓寬業(yè)務范圍，加大對涉農企業(yè)和中小企業(yè)的信貸投入，在滿足廣大客戶不同信貸業(yè)務需求的同時，逐步形成了固定的業(yè)務客戶群體，有力的支持了農戶發(fā)家致富和區(qū)域經濟的發(fā)展。
（三）、清收不良貸款。一是制定方案，明確目標。年初，根據總行下達的清收任務，依據不良貸款的摸底情況，我行及時制定了20xx年清收工作方案，并成立了清收領導小組，及時將清收任務、清收對象落實到相關崗位和責任人。二是嚴密關注到逾期貸款，對當月到期貸款列出計劃，明確目標，承包到人，及早收回。
（四）、強化安全抓防范。一是加強對員工的安全形勢教育。組織員工認真學習案件通報，增強憂患意識和責任感、緊迫感，樹立安全無小事的思想，克服麻痹大意和僥幸心理，切實提高防范意識。二是教育員工認真執(zhí)行規(guī)章制度規(guī)范操作流程，按規(guī)定進行安全檢查接待，嚴禁違規(guī)操作，從源頭上杜絕操作風險。三是嚴格值班紀律，落實值班責任。在聽取職工意見的基礎上，重新對值班、留宿制度進行修改，進一步明確了值班和帶班任務，落實了安全責任。四是制定和完善了防搶、防盜、防火、防暴預案，并組織員工進行演練，對存在的安全隱患和問題，及時進行了處理，有效預防和消除了隱患，從而實現我行全年安全經營無事故。
三、正視不足、認真反思、自我剖析，整改提升。
在總結成績的同時，也發(fā)現了工作中仍存在不少的問題和不足，主要表現在：
一是儲蓄存款增勢不強，組織資金工作力度還需加大;二是內控制度尚待進一步完善;三是信貸管理還需加強和提高;四是員工綜合素質有待進一步提升。五是中間業(yè)務收入偏低，有待加強。
四、今后工作的安排。
一、狠抓增存工作不放松。存款是立行本，是興社之源，只有占有了絕對多的存款，信合的發(fā)展才有后勁。20xx年我行將繼續(xù)加大資金組織力度。多方尋找、開辟儲源，繼續(xù)提升服務質量，積極動員種殖大戶、大中小企業(yè)把錢存入信用社，力爭年末超額完成聯社存款任務。
二、強化內控制度，確保穩(wěn)健運行。加強檢查，確保安全。定期或不定期的組織全行全員工進行法律法規(guī)學習，進行典型案例分析;定期或不定的進行各項規(guī)章制度的檢查，增加執(zhí)行力，確保全行人、財、物的安全。
三、拓展信貸渠道，防范信貸風險。作強農戶貸款，加大貸款投放力度，有力支持春耕生產，嚴格控制貸款風險，清收不良貸款。扎實做好貸前調查，嚴格把關貸時審查，全面落實貸后檢查。進一步完善貸款評級授信工作。認真執(zhí)行總行農戶信用等級評定和授信管理辦法，扎實、準確地建立農戶經濟信息檔案。按照管理要求，落實責任，切實防范信貸風險。
四、強化業(yè)務培訓，提高員工素質。繼續(xù)組織全行員工利用業(yè)余時間自學和參加各種形式的學習，鼓勵全行員工參加從業(yè)資格和職稱考試，培養(yǎng)合規(guī)操作意識和流程操作良好習慣，促進員工業(yè)務技能明顯提高，著力提高員工隊伍整體素質，打造知識型、技能型隊伍。
五、降低經營成本，增加中間業(yè)務收入。積極組織活期儲蓄存款、企事業(yè)單位存款，增加低成本資金比重，減少利息支出，降低經營成本;積極開發(fā)代理業(yè)務，拓展增收渠道。按照聯社要求，繼續(xù)增加pos機的安裝量，充分利用pos機與atm機資源，crs機增加結算手費收入。
一年來，自己雖然做了一些工作，取得了一定的成績，但這些都與總行領導的關心幫助和同事們的大力支持是分不開的，在今后的工作中，我將一如既往地加強學習，提高自身修養(yǎng)，嚴于律己，寬以待人，克己奉公。認真貫徹落實黨的xx大會議精神，以科學發(fā)展觀為指針，以業(yè)務經營為中心，添措施，鼓干勁、爭取圓滿完成各項目標任務，為聯社的又好又快發(fā)展提供有力的保障，為我市的經濟發(fā)展做出新的更大的貢獻。
在業(yè)務上，我取得了巨大的收獲，這一年使我在業(yè)務上能夠熟練，并能駕輕就熟解決工作中的問題，這一年來，除了做好每天日常本職工作外，還重點做了如下工作：
1、帳戶年檢。接到上級年檢通知，對營業(yè)部所有性質為正常的帳戶共418戶做了年檢工作，在時間緊、任務重的提前下，及時通知全部企業(yè)前來年檢，并要求提供最新、最準確的單位信息資料，并對全部資料在人民銀行帳戶二期系統(tǒng)中做好登記。
2、新舊帳戶變更。由于系統(tǒng)升級，系統(tǒng)要對所有20xx年前老帳號進行變更，這就需要與相關企業(yè)做好口頭解釋與書面交接工作。除為每戶填寫帳戶變更告知書，還將基本戶及預算專戶的開戶許可證收回，待變更。
3、電子開銷戶登記本。由于開銷戶登記本為連續(xù)使用，帳戶年久使用已殘損，故將所有開銷戶信息形成電子版本，待日后使用。
在思想上，20xx年部里的活動也很多，自己盡了最大能力完成了所有任務，如手機銀行、短信簽約、利得盈、姚明卡等等。雖然不是很突出，但我都是積極參與。如今，面臨自己的是20xx年大干一季度活動，首先在存款上，自己會努力廣泛開拓資源，挖掘客戶，爭取起到黨員帶頭作用。其次是信用卡、基金等營銷活動中，也會嚴格要求自己，迅速提高增長量。
新的一年里，我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更加的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)，明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里暗暗的為自己鼓勵，要在競爭中站穩(wěn)腳步，踏踏實實，目光不能只限于自身的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展，我會向其他同志學習，取長補短，相互交流工作經驗，共同進步，爭取更好的工作成績。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作中磨練自己，發(fā)揚長處，彌補不足。
銀行顧問工作總結版篇八
操作風險是銀行業(yè)最古老的風險之一,伴隨著銀行的產生而產生,發(fā)展而發(fā)展,很多國際活躍的銀行業(yè)早已重視操作風險的管理和防范。下面是整理的一些關于銀行個人業(yè)務工作總結，供您參考。
時光荏苒，轉眼間，我已經進入中國銀行六個月了。從盛夏到寒冬，在這短短半年的時間里，我學到了很多，下面將我一年的學習情況匯報如下：
入職的第一課從入職培訓開始。盡管入職培訓的時間安排相當緊湊，但是入職培訓對于我們新人有著重要的意義。通過入職培訓，我了解到了中國銀行的企業(yè)文化，學習了銀行個金、公司、國結的基本知識，培養(yǎng)了團隊意識，認識到了溝通交流的重要性。入職培訓讓我受益匪淺。
經過短暫的入職培訓，我在永豐路支行開始學習柜面業(yè)務。剛剛開始上柜操作時，我總感覺手忙腳亂，對于客戶的提問也顯得不知所措。在師傅和同事們的幫助和指導下，我虛心地學習請教，認真地做筆記，很快我學會了存取款、掛失、外匯買賣、存款證明的開立等各項柜面基本業(yè)務。與此同時，我也認識到銀行柜面業(yè)務看似簡單重復，但實則需要柜員細心、耐心、有責任心：細心地處理每一筆業(yè)務，耐心地服務每一位客戶，時時刻刻謹記工作的責任，對每一位客戶負責。
銀行業(yè)歸根結底屬于服務性行業(yè)，而對于銀行來說，各個網點則。
1是為客戶服務的第一窗口，其服務質量的好壞對銀行的發(fā)展有著至關重要的作用。因此，做好“文優(yōu)”工作就顯得格外重要。在工作中，我時刻將“文優(yōu)”的重要性放在心上，微笑待人，禮貌用語，想客戶之所想，憂客戶之所憂，以客戶為中心，力爭做到讓客戶高興而來，滿意而歸。
要做好柜面工作，各項技能必須達標。對于我來說，點鈔、計算器、中文錄入、個金業(yè)務每一項技能都需要練習。在網點同事的幫助下，在綜管部的訓練指導下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平漸漸提高，柜面辦理業(yè)務的效率也隨之提高了。技能水平的高低完全取決于練習的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我將繼續(xù)苦練技能，力爭不斷提高。
在銀行工作在風險，因此，認真執(zhí)行和遵守各項規(guī)章制度就顯得格外重要，這也是責任心的體現。作為柜員，我嚴格按照“雙十禁”的要求進行工作。無論是業(yè)務的辦理過程，還是圖章、憑證使用保管，都嚴格按照要就執(zhí)行。長此以往，我自覺養(yǎng)成認了真謹慎的工作作風，盡可能的將工作中的風險降低。
營銷也是柜面工作的重要組成部分，基金、保險等中間業(yè)務也是銀行利潤的主要來源之一。為了更好的進行柜面營銷，我學習了相關的基礎知識，樹立了相應的理財意識。但是，在柜面的營銷過程中，我的營銷能力還欠佳。因此，我的營銷水平還需不斷向老員工學習請教，在實踐中不斷磨練。
半年的工作經驗讓我學到了很多新的知識，同時也讓我認識到自。
2身還有很多不成熟和有待提高的方面。在今后的工作中，我將繼續(xù)秉承腳踏實地的精神，保持學習的熱情，擺正心態(tài)，用心做事，立足崗位，廉潔奉公，真誠服務，真心奉獻，以追求卓越的精神，力爭與中國銀行共同成長，共發(fā)展。
銀行個人業(yè)務工作總結范文二一、不斷加強學習，提高自身素質。時代的發(fā)展已使銀行業(yè)由一個最平穩(wěn)的行業(yè)變成一個變化最為迅速，最富挑戰(zhàn)性的行業(yè)，學習對于銀行業(yè)人員來說，比以往任何時侯更為重要，更為迫切。現在我們金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融產品不斷創(chuàng)新，業(yè)務品種日益豐富，非凡是隨著網上銀行，電話銀行，手機銀行等電子化產品的推出，我們只有自己首先學習把握這些產品的基本特點，會使用它，才能向其他客戶營銷，而這些并不是只簡單地學些操作規(guī)程就會的，還要懂些相關的微機操作知識等。這些都需要我們不斷地加強學習，自覺地克服那種認為把握一定的會計操作技能就是合格人員的片面熟悉。只有學習，開闊視野，才能跟得上業(yè)務發(fā)展的需要。
3共同提高業(yè)務水平，提高我們整體的服務質量。我們青年員工不僅要自己學習，還要帶動其他同志一起學，形成良好的學習氛圍，不斷提高自身素質，成為遵守制度精通業(yè)務的骨干，成為領導信任同志信服的技術型人才。
敬業(yè)愛崗是我們每個人應具備的最基本的職業(yè)道德操守，但做為青年人，有時好高騖遠，總埋怨自己所從事的工作有多么瑣碎，與自己的遠大理想簡直是天壤之別，其實天下大事無不是由小事堆積而成，不積小流，無以成江海也說明了這個道理，只要理清這個熟悉，我們就應該在工作中從一點一滴做起，不怕苦，不怕累，率先垂范，勇挑重擔，愛崗敬業(yè)，不計較個人名利，個人得失，無私奉獻。工作中碰到困難，不要氣餒推諉，要虛心向老同志請教，積極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時總結經驗，改進工作方法，避免重蹈覆轍。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到工作，對新業(yè)務也有更強的接收能力，我們要發(fā)揮自己的優(yōu)勢，把握新業(yè)務新技能后要向其他同志講解，使大家都盡快把握以促進業(yè)務的更快發(fā)展。
4三家國有商業(yè)銀行復雜困難，做為農行的青年員工，我們要堅定農行改革的信心，牢固樹立’行興我榮行衰我恥’的思想，用自己的良好的言行服務塑造農行良好的的形象，打造農行一流的品牌。
為了農行健康強大的發(fā)展，我們青年員工要開拓進取，不斷創(chuàng)新。做為前臺部門的一名普通員工，我們不僅要為客戶服好務，還要深入了解客戶的需求，還需要什么樣的產品，然后將此信息反q給后臺科技部門，便于其研究開發(fā)新產品整合現有產品，提高產品功能的豐富性，便利性從而提高全行的綜合競爭力，做為年輕的一名治理者，我們要組織協調現有的勞動資源，實現勞動最優(yōu)化，效率最大化，為領導獻計獻策，時刻以農行的發(fā)展為已任，開拓進取，不斷創(chuàng)新。
5域中，我必須從頭學起。
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銀行顧問工作總結版篇九
在初入交行時，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產品，對除個人經營性貸款外的其他類個貸產品并無經驗。在這里要感謝領導的信任，給我接交張游武業(yè)務跟進，讓我盡快的學習和熟悉業(yè)務流程；行長及時有效的溝通和關懷，讓我很好的端正自己的心態(tài)；感謝同事們的幫助，在我遇到困難時，出手相助，熱情的解答我各種的問題。
面對行內高速發(fā)展和深化改革的關鍵時期，我深知肩上的責任，可我作為一個交行的新人所做的還是十分的微不足道，在半年里我學習業(yè)務知識、積極參加行內資格考試、給接交的每個客戶做電話及短信回訪維護、及時處理貸后檢查及每月支行風險客戶質量系統(tǒng)、完善**天悅額度建立、建立東晟時代額度、駐點坪山東晟時代一手樓盤營銷、為所維護客戶辦理提前還款、抵押登記、注銷抵押、為深業(yè)紫麟山我行按揭客戶辦理房產證、交叉銷售客戶存款、理財產品、電話營銷經營性貸款及一手樓盤、在半年內實現個貸新增發(fā)放1116萬元，正在積極跟進兩筆經營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款。雖然目前沒有突出的貢獻，但是我熱愛工作，在踏踏實實的積累、默默的付出。努力做好業(yè)績的同時，個人的能力、素質都要有提升，逐漸鍛煉出自己的工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領導放心、滿意。
二、存在的不足及改進措施。
1、市場開拓能力不夠。做為客戶經理，目前自己的放款量是遠遠不夠的。要積極外出拓展客戶，充分利用我行產品優(yōu)勢進行拓展。渠道不能過分單一依靠擔保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務及經營性貸款，同時需要積極拓展一手樓盤及各大商會積極拓展一手樓業(yè)務、經營性貸款及小企業(yè)貸款。
2、溝通不夠深入。在與客戶溝通的過程中，沒能限度的挖掘客戶對銀行產品的需求。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績。
3、加強學習。在業(yè)務中學習固然重要，但自己同時需要在業(yè)余時間學習交行的各類產品的學習資料，使自己的業(yè)務更加全面。在拓展客戶及處理業(yè)務時也可事半功倍。
三、對個人20xx年工作的建議。
1、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作。
2、一旦做事絕不氣餒，杜絕畏難情緒，時刻保持自信，只為成功找方法，不為失敗找借口。
3、眼觀六路耳聽八方，擴大視野，放開心胸，主動貼近市場，提高營銷談判能力。
4、進退有度，才不至進退維谷；寵辱皆忘方可寵辱不驚。
在接下來的日子里，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項工作，用心發(fā)現市場機會，在領導的正確帶領下，與同事們一起同成長，共見證，必定竭盡權利為上步支行美好的明天奮斗。
銀行顧問工作總結版篇十
20xx年以來，我先后在分行辦公室、股改辦以及個人金融業(yè)務部從事不同業(yè)務工作。近七年來，盡管工作崗位不斷變化，但我能夠適應新形勢、新任務的要求，不斷加強學習，認真履行崗位職責，積極主動地做好本職工作，圓滿地完成了行領導和部門領導交辦的各項工作任務，工作業(yè)績突出。
(一)切實履行綜合秘書崗位職責，為行領導作好參謀助手。
一是參與完成多個全行性重要會議文件的起草工作。作為綜合秘書，主要參與了每年銀行行長會議、各次二級分行行長工作會議以及改革發(fā)展研討會會議文件的起草，共計近20篇，約20余萬字。在分行領導的精心指導和支持下，在辦公室主任的科學組織和親自審核修改下，經過全體起草人員的共同努力，較好地完成了每次會議文件的起草任務。經過分行黨委和行務會議集體研究討論，這些會議文件都結合新疆實際，全面準確地貫徹了總行的決策部署，有針對性地提出了解決經營管理存在問題的措施，對實際工作起到了很好的指導作用。此外，作為綜合秘書，較廣泛地參與了行內許多專項工作和專業(yè)工作會議文件的起草。在工作中能夠做到嚴格審核，努力提高文字質量。我獨立或與其他秘書聯合完成了一些專項工作和專業(yè)工作會議的文件起草或文件修改工作。與此同時，還完成了多個年度的分行辦公室工作總結、專項業(yè)務工作匯報等文字稿件的草擬工作。
三是完成了大量辦公室綜合性事務的處理工作。立足于為分行領導服務、為業(yè)務部門服務、為全行業(yè)務發(fā)展服務的思想，在辦公室工作期間，完成了對相關業(yè)務部門發(fā)文的核稿、大量的公文處理以及領導交辦的綜合性事務性工作。
(二)高質量完成股份制改革相關工作。
股份制改革是全銀行的一項重要工作，是關系全行長遠發(fā)展的一件大事。作為當時分行股改辦內兩位全職工作人員之一，我全程參與了分行股份制改革的整個過程，為保證全行股改工作的順利進行做了大量富有成效的工作，圓滿地完成了股改辦領導交辦的各項工作任務。
一是完成股改辦多個重要稿件和事務性公文的撰寫工作。執(zhí)筆草擬了《新疆分行股改工作整體情況匯報》、《新疆分行股份制改革工作總結》及行領導在相關股改工作會議上的講話等內容，并及時完成了日常工作中股改公文的起草工作。這些股改相關文件及材料為指導全行股份制改革的順利推進起到了直接且重要的作用;《新疆分行股份制改革工作總結》則對全行股份制改革的工作進行了全面的總結。在股改工作后期，由于股改辦與分行計劃財務部合署辦公，在此期間還擬寫了計劃財務部在20xx年分行改革發(fā)展研討會上的交流材料及部室工作總結、內部工作制度等相關文字材料。
二是完成了大量的組織協調溝通工作。股改辦的主要工作職責之一便是做好組織協調工作，在股改工作的各個階段以及諸如不良資產剝離、土地及房屋確權和評估報批、各中介機構對我行現場審計評估、閑置固定資產和特殊資產清理處置和分支機構名稱、行政印章變更及土地房屋變更登記等具體工作中，能夠認真做好與總行、分行各部室、各二級分行之間的組織協調工作，發(fā)現問題，及時進行聯系溝通并盡快協助專業(yè)部門加以解決。在各中介機構現場工作時掌握中介機構的工作計劃及行程安排，及時與其溝通協調并做好了支持和配合工作。
三是完成了對新疆分行綜合業(yè)務盡職調查報告的組稿工作。按照總行股改工作的具體要求，與股改辦其他同志共同完成了分行本部涉及13大項業(yè)務、140個方面問題共計6萬余字的綜合業(yè)務盡職調查報告的組稿工作。
四是認真做好股改檔案、信息、保密等工作。股改檔案作為記載特殊時期工作的重要資料受到總分行的高度重視，在我行股改工作的全過程中，建立股改文件資料收發(fā)登記制度，認真負責地完成了對股改辦所有公文的流轉處理及整理、歸檔工作，并不斷強化股改檔案工作的管理，對各專業(yè)小組形成的股改檔案的收集移交進行監(jiān)督和協調;配合分行辦公室完成了各二級分行股改檔案自查工作，提高了我行股改檔案的歸檔質量。與此同時，還做好了我行和客戶信息的保密工作，在嚴格按照股改要求向中介機構提供必須資料的同時，認真做好各類信息的保密工作。
五是積極做好了對全行股份制改革知識的培訓工作。股份制改革工作內容廣，要求高，要想切實做好全行的股改工作，就需要向全行所有人員普及股改相關知識，我積極適應新形勢、新任務的要求，加強學習，向總行股改辦有關人員虛心請教，迅速掌握了股份制改革相關業(yè)務知識，同時認真?zhèn)湔n，先后對全行科級以上員工及20xx、20xx年新入行員工進行了多場次的股改知識培訓工作，培訓人數近千余人，并得到了好評。
(三)全力做好個人金融業(yè)務市場分析和中高端客戶發(fā)展維護工作。
一是在個人金融業(yè)務部市場分析崗位上，認真履行崗位職責，主要參與完成了個人金融業(yè)務相關會議中多位分行領導重要講話稿的草擬工作，如行領導在20xx年8月召開的“舉全行之力推動信用卡業(yè)務大發(fā)展”動員會議、20xx年全疆個人金融業(yè)務工作會議、區(qū)分行中高端客戶服務管理培訓暨貴賓理財中心工作座談會上講話材料的草擬，這些分行領導的重要講話都作為各次會議的重要文件予以下發(fā)各二級分行執(zhí)行，較好地指導了全行專業(yè)工作的開展。與此同時，我還執(zhí)筆完成了分行個人金融業(yè)務部內的多個重要文件的起草工作，如20xx年全行個人金融業(yè)務工作要點，20xx、20xx、20xx三個年度的新疆分行個人金融業(yè)務工作總結以及個人金融業(yè)務部在20xx年、20xx年分行改革發(fā)展研討會上的發(fā)言材料等稿件的組稿工作。這些材料的草擬或是直接對全行個人金融業(yè)務發(fā)展起到推動作用，或是在全面總結當年個人金融業(yè)務發(fā)展狀況的基礎上認真分析工作中存在的主要問題，并提出后續(xù)工作措施，從而為個人金融業(yè)務的持續(xù)發(fā)展起到一定作用。
銀行顧問工作總結版篇十一
20xx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構業(yè)務整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務系統(tǒng)全面推進并取得預期目標。在這一年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。
我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務能力的培養(yǎng)學習。為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質服務的同時，刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上，積極認真地學習新業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業(yè)科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。
20xx年，我在xx村儲蓄所任業(yè)務主管，主要負責重控、內控、核算質量、及柜面正常業(yè)務。通過加強內控管理，全所在去年分行開展的核算質量評比中，從未列于倒數五十名內，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續(xù)兩月在xx支行被評為“無差錯柜員”。
我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質服務，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一起客戶投訴。
時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標。
當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創(chuàng)新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革發(fā)展進程添磚加瓦，將優(yōu)質服務工作落到實處！
銀行顧問工作總結版篇十二
2013年我在個人業(yè)務顧問崗位上，愛崗敬業(yè)，遵章守紀。始終要求自己及時掌握最新的業(yè)務知識，了解行業(yè)動態(tài)及系統(tǒng)訊息，不斷完善對行里各項規(guī)章制度的認知。我深深地明白，只有充分并靈活地掌握業(yè)務技能，才能促進工作游刃有余地開展，實現業(yè)績的增長突破。個人的努力離不開集體的支持，在此我要感謝我所工作的建行鐵路支行，感謝領導和同事的指導幫助。柜員的日常工作并不驚天動地，但平平淡淡的工作正是我們生活的軌跡，在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長，在這一年平凡的日子里我兢兢業(yè)業(yè)地工作著，以下是我本年度的工作總結：
從首季開始重點梳理存量客戶，將客戶存款合理配置到各個產品中讓銀行與客戶雙贏。
售的經驗分享。每個首季開始我支行就將代理保險業(yè)務的計劃進行層層分解，落實給支行每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。
同時與大堂副理及保險駐點人員緊密配合，做好后續(xù)激活工作。
展望2014年我將圍繞“產品、中收、服務”三個重點開展工作。
產品、cts、信托產品、保險）；過渡性資金或客戶尚需觀望的先營銷購買乾元開放型產品、貨幣基金、債券基金等。
支行。
二0一四年一月十二日。
銀行顧問工作總結版篇十三
本律師作為多年的社會律師，有較好的社會資源和豐富的法律實務經驗。善與法官司溝通，熟悉訴訟技巧，努力維護顧問單位合法權益。對一件多年懸而未決的油站產權提起確認所有權訴訟，取得了預期結果?，F另有交通事故損害賠償一案法院審中。
銀行顧問工作總結版篇十四
3.服務大品牌的機會。
4.獲得閑中學習可能。
發(fā)現問題：(個人觀點)。
執(zhí)行團隊配合方面，關于信息流。
1.項目責任制不明，信息多次、多面與客戶溝通，導致客戶煩感與誤解服務標準;。
3.項目工作單(設計、策劃方案、文案)前期盡可能提供相關資料梳理和需求確認等工作，以免導致執(zhí)行方向有誤差。
執(zhí)行團隊配合方面，關于物流。
2.物料工作單的不填寫或填寫不到位，未完全落實到責任人，出現數量與品類有誤;。
l執(zhí)行團隊配合方面，關于供應商。
1.制作質量及搭建辦法沒有進步，未擔當起技術改進和新技術建議，導致服務質量失分;。
3.工作清單未完整及時通達，出現攜帶物料與制作物料有偏差。
4.供應商可選擇性少。
l執(zhí)行團隊配合方面，關于行政職能配合。
1.財務出款稍慢。
2.獎金分配不透明。
個人建議：
(一)每個項目在執(zhí)行中，成立項目組，細化工作范圍與責任，主要客戶溝通人最多2人;。
(五)活動執(zhí)行管理中，重要管理人員著手關注“環(huán)境布置的合理與安全”、“執(zhí)行流程的校對與建議”;現場舞臺監(jiān)督與總控人員安排1人，負責與客戶對接和安排執(zhí)行人員工作，在活動開始前需招起所有管理崗位人執(zhí)行最后一次碰頭會，活動開始前務必執(zhí)行彩排。
(七)拓展關系以外的新客戶，可建立企業(yè)博客，及時上傳完成的案例，多面展示企業(yè)形象、業(yè)務動態(tài)、專業(yè)優(yōu)勢，及時更新本網站的信息，實際運用起多渠道、低成本的傳播優(yōu)勢。
(十)在頭腦風暴中謙虛分析各員工提出的建議，說出采納與排斥的理由，在會議前安排主講人告知項目背景、項目訴求、執(zhí)行討論點、自執(zhí)行觀點，后討論，注重討論結果與過程質量。
銀行顧問工作總結版篇十五
似水流年，xx年已接近尾聲，進入公司已有半年，回顧這半年來的工作，在公司領導及各位同事的支持與幫助下，按照公司的要求，認真完成各項工作。通過這段時間的學習與工作，在以往的工作模式上有了新的改進，工作方式也有了較大的變化，現將半年來的工作情況做簡要總結：
作為公司的銷售人員，深刻地認識到肩負的重任，因此，在做好日常工作的基礎上，還要不斷吸取新的知識，完善自身的知識結構，針對自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失;同時向銷售業(yè)績高的同事學習成功經驗，以提高自身的能力，為今后的工作打下更牢固的基礎。加強自身學習，加快工作節(jié)奏，提高工作效率，力求周全、準確，避免疏漏和差錯。
不怕困難、熱情服務，在本職崗位上發(fā)揮出應有的作用。公司秉著“精誠至上，服務為先”的理念不停的在進步和完善，而自己的學識、能力和閱歷與其都有一定的距離，所以必須加強自身的學習，以正確的態(tài)度對待各項工作任務。積極提高自身各項素質，爭取工作的主動性，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
工作中存在一些問題和不足，主要表現在：第一，由于對業(yè)務的不熟悉，以致工作起來不能游刃有余，工作效率有待進一步提高;第二，有些工作還不夠過細，一些工作協調的不是十分到位;第三，自己的理論水平還跟不上公司工作的要求。在下接下來的工作中，應認真提高業(yè)務、工作水平，為公司經濟跨越式發(fā)展，努力貢獻自己的力量。在新的一年即將來臨之際，也意味著新目標的開始，我想我應努力做到：第一，加強學習，拓寬知識面，努力學習房產專業(yè)知識和相關工作常識;第二，本著實事求是的原則，盡心盡責完成各項工作，真正做好每個客戶都喜歡的置業(yè)顧問，努力做好一名優(yōu)秀的銷售人員;第三，自身工作作風建設，團結一致，勤奮工作，形成良好的工作氛圍。遵守公司內部規(guī)章制度，維護公司利益，積極為公司創(chuàng)造更高價值，力爭取得更大的工作成績。
工作的過程中，我還需要更加積極主動;這得益于和領導，前輩的交流，我真正感受到了領導的關懷和期望，同時也佩服他們淵博的知識和豐富的實踐經驗。同時我也衷心期待領導和前輩能夠多多在工作上指導我，在思想上幫助我，我會盡力為公司的進一步發(fā)展和壯大發(fā)揮自己應有的作用。
最后，再次衷心的感謝身邊的每一位領導及同事，有了你們這樣好的領導，好同事，在這樣的一個優(yōu)秀的集體里，我相信我們的公司明天會更好!在這片熱土上，我們將收獲無限的希望!
銀行顧問工作總結版篇十六
請不要忽視你的實習報告，無論從事什么都將是對你職業(yè)素養(yǎng)和工作態(tài)度的考核，所以，寫好實習報告很重要!實習報告頻道迎合各位朋友的需求，特意提供了20xx最新健身顧問實習報告范文樣本，敬請關注!
在注重素質教育的今天，社會實踐活動一直被視為高校培養(yǎng)德、智、體、美、勞全面發(fā)展的優(yōu)秀人才的重要途徑。暑期社會實踐活動是學校教育向課堂外的一種延伸，也是推進素質教育進程的重要手段。它有助于當代大學生接觸社會，了解社會。同時，實踐也是大學生學習知識、鍛煉才干的有效途徑，更是大學生服務社會、回報社會的一種良好形式。
大學是一個小社會，通過社會實踐的磨練，我們深深地認識到社會實踐是一筆財富。在實踐中可以學到在書本中學不到的知識，它讓你開闊視野、了解社會、深入生活、回味無窮。
社會是一所更能鍛煉人的綜合性大學，只有正確的引導我們深入社會，了解社會，服務于社會，投身到社會實踐中去，才能使我們發(fā)現自身的不足，為今后走出校門，踏進社會創(chuàng)造良好的條件;才能使我們學有所用，在實踐中成才，在服務中成長，并有效的為社會服務，體現大學生的自身價值。今后的工作中，是在過去社會實踐活動經驗的基礎上，不斷拓展社會實踐活動范圍，挖掘實踐活動培養(yǎng)人才的潛力。堅持社會實踐與專業(yè)特點相結合，為地方經濟的發(fā)展貢獻力量為社會創(chuàng)造了新的財富。
在皇仕堡健身會所做健身顧問，從學校到社會，這個對我來說全新的領域里，我感到自己在這方面的欠缺和對這個行業(yè)的規(guī)則的陌生。不過，這短短的二十幾天確實讓我收獲不少。
在皇仕堡招聘處填寫資料時，招聘人員說等第二天的通知來面試。我一驚，居然還要面試，我曾一度的認為暑期打工嘛，就是直接去做事，哪要那么復雜，還有面試。我一直有點小緊張的等待第二天的面試，沒想到面試只是問了一些簡單的問題，如能不能吃苦、學的什么專業(yè)、有什么特長等等，于是被錄取了。不過，皇仕堡更讓我吃驚的是，先要進行7天理論培訓，然后3天試用期，最后再是15天的工作;我從來都不知道暑期打工有這么正式。
所謂皇仕堡的健身顧問，包含了前期是推銷、銷售，后期是顧問兩部分。通俗一點，我們的主要任務是說服客人來辦會員卡以及會員卡的升級。不管是前期還是后期都要與顧客進行溝通，需要注意幾點:講話時盡量慢一點;介紹時要配合手勢，但動作不要太大，否則對方會反感;要學會在適當的時候停頓;專業(yè)和態(tài)度都很重要。溝通時，我們可能會與顧客出現異議，此時要留面子給對方;不與對方辯理;聽取對方不同意見;倘若對方反對意見太多，那就可能是不喜歡我這個顧問，可以換別的顧問來。對顧客進行引導時，要站在顧客的左側前方，因為通常眼睛往右看是不信任的信號。
銀行顧問工作總結版篇十七
這半年間，我不僅僅學會了基礎的汽車知識，同時也對的品牌有了更深入的了解，使我深深的愛上了自己所從事的工作，自己所銷售的汽車。在我心里只有熱愛自己的崗位才能做好本職工作。
短短的半年時間，我明白了做汽車銷售單憑自己的熱愛是不夠得，要學會如何進行談判、分析客戶情況的。這些是我一個剛入職的銷售員從前所沒經歷過的，而我們老銷售員在談判的過程他們常常會帶著我這個新人，學習談判經驗，這點我非常感謝我的同事們。所以，到現在我有難以談的下來的客戶，我會吸取老銷售員的談判技巧，來進行談判。
現在xx汽車銷售市場競爭的日益激烈,擺在所有銷售人員面前的是-平穩(wěn)與磨礪并存,希望與機遇并存,成功與失敗并存的局面,所以擁有一個積極向上的心態(tài)是非常重要的.
而我每一天應該從清晨睜開第一眼開始，每天早上我都會從自己定的歡快激進的鬧鈴聲中醒來，然后以精神充沛、快樂的心態(tài)迎接一天的工作。如果我沒有別人經驗多，那么我和別人比誠信;如果我沒有別人單子多，那么我和別人比服務。這些一直是我的工作態(tài)度。我相信只有這樣才能把工作完成的更好。
現存的缺點
對于市場的了解還是不夠深入,對專業(yè)知識掌握的還是不夠充分,在與客戶的溝通過程中,缺乏經驗.
在銷售工作中也有急于成交的表現，不但影響了自己銷售業(yè)務的開展，也打擊了自己的自信心。我想在以后的工作中會摒棄這些不良的做法，并積極學習、請教老銷售員業(yè)務知識，盡快提高自己的銷售技能。
xx年工作計劃
在發(fā)展過程中，我認為要成為一名合格的銷售員，首先要調整自己的理念，和公司統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標，明確公司的發(fā)展方向，才能充分溶入到公司的發(fā)展當中，才能更加有條不紊的開展工作。以下是我xx年的工作計劃：
1繼續(xù)學習汽車的基礎知識,并準確掌握市場動態(tài)各種同類競爭品牌的動態(tài)和新款車型。實時掌握xx汽車業(yè)的發(fā)展方向。
2與客戶建立良好的合作關系，每天都建好客戶信息卡，同時對于自己的信心客戶務必做到實時跟進，對于自己的老客戶也要定時回訪。同時，在老客戶的基礎上能開發(fā)新的客戶。讓更多人知道與了解榮威車，并能親身體驗。
了解客戶的資料務、興趣愛好、家庭情況等，挖掘客戶需求，投其所好，搞好客戶關系，隨時掌握信息。
重點客戶的開展。我在這里想說一下：我會要把c類的客戶當成o類來接待，就這樣我才比其他人多一個0類，多一個o類就多一個機會。拜訪，對客戶做到每周至少三次的拜訪。
3努力完成現定量.在公司規(guī)定的任務上，要給自己壓力，要給自己設定任務。不僅僅，要努力完成公司的任務，同時也完成自己給自己設定的任務。我相信有壓力才有動力。
4對于日常的本職工作認真去完成，切不可偷懶，投機取巧。5在業(yè)余時間多學習一些成功的銷售經驗，最后為自己所用。
6在工作中做到，勝不驕敗不餒，不可好大喜功，要做到一步一個腳印，踏踏實實的去做好工作，完成任務。
7意識上：無論在銷售還是汽車產品知識的學習上，摒棄自私、強勢、懶惰的性情，
1.衛(wèi)生工作，辦公室，展廳值班都要認真完成。
2.每日至少回訪和跟蹤2到3個潛在客戶，并及時跟新客戶需求。
3.每日做好前臺值班工作，登記每位來訪客戶的信息，并上報潛客系統(tǒng)。
4.每日自己給自己做個工作總結，回想一下每天的工作是否有沒做好的。是否需要改正。
5.了解實時汽車行業(yè)信息，同類競爭品牌動態(tài)。知己知彼，方能百戰(zhàn)百勝。
每周工作
1查看潛客系統(tǒng)，看是否有需要跟進的客戶。整理每位客戶的信息。并做需求備案。
2查看自己的任務完成了多少，還少多少量。下周給自己多少任務。
月工作任務
1總結當月的客戶成交量，客戶戰(zhàn)敗原因。
2總結當月自己的過失和做的比較好的地方。
3制定下個月自己給自己的任務，和工作計劃。
最后,感謝公司給我一個展示自我能力的平臺,我會嚴格遵守職業(yè)操守,朝著優(yōu)秀員工的方向勇往直前.碰到困難不屈不撓,取其精華,去其糟粕,和公司其他同事團結協作,讓團隊精神戰(zhàn)勝一切.
銀行顧問工作總結版篇十八
馳名商標對企業(yè)的品牌價值和經濟價值不言而喻，公司領導一向十分重視此項工作。在公司領導的積極爭取下，我公司“瑞澤”商標被×××政府列為xx年度申報國家馳名商標之一。此項工作也成為我部門今年工作的重中之重，我部門協調相關部門，根據×××工商局的指導和要求，在近兩年不斷積累材料的基礎上，又歷經四個月時間準備相關數字資料、圖片資料、文字資料、包括認定申請材料、企業(yè)情況介紹、分子公司情況、主要產品介紹、質量管理情況、三年的國內國際銷售材料、三年的財務數字及納稅證明、三年的廣告宣傳材料、客戶信息反饋、售后服務情況、商標寓意和注冊情況、商標使用和印刷材料、商標管理制度、知識產權保護、商標侵權材料、企業(yè)獲獎材料、行業(yè)推薦材料、政府推薦材料及其它相關工作。在準備材料過程中，得到公司市場部、項目部、財務部、銷售部、外貿、質檢、行政等部門的大力配合。目前，500頁的申報材料已上報國家工商總局，相關工作正在進行中，計劃20xx年同市工商局經辦領導協調好此項工作，爭取在xx年能夠得到認定。
第一，清理拖欠貨款案件，由于近幾年業(yè)務人員在外簽訂合同和業(yè)務往來的履行協議過程中，增強了法律意識和處理業(yè)務的能力，避免了大量拖欠問題的發(fā)生。但是，市場交易過程中不良行為的影響和貿易風險無時不在，個別欠款案件時有發(fā)生，目前，共起訴和申請仲裁的欠款客戶xxxx，涉案金額4xxxx萬元，按照法院的訴訟程序做好起訴、送達、調查、開庭、執(zhí)行等各階段的證鋸搜集、提供、應訴、協助等項工作。第二，勞動爭議案件，一是劉恩寬勞動爭議案，10月份開庭，xx年1月14日在市中院開庭，現尚未判決;二是十名職工的勞動爭議案，雙方在政府部門的干預下達成調解協議。另外，又有2xxxx職工到法院起訴，訴訟理由是要求給付終止勞動合同補償金，我們積極準備相關證據、進行答辯，已于1月16日和17日開庭。第三，農民藥害索賠案件，建三江農墾法庭審理的田歸農藥害案件，訴訟標的為1xxxx余元，經我們的大量工作，經法院兩審已做出終審判決，駁回農民的訴訟請求，我公司取得了勝訴，避免了經濟損失。xx年，繼續(xù)做好對訴訟和執(zhí)行案件的證據收集和及時提供，更好地維護企業(yè)的合法權益。
第一，做好打假維權工作。配合相關部門針對部分農藥廠家不正當競爭、侵犯名稱權、商標權等違法違規(guī)行為進行協調、舉報，尤其是做好打擊冒牌產品的違法行為。第二，做好領導決策和相關部門的法律顧問工作。在公司對外簽訂重大投資合同和技術合作協議過程中，做好合同的審查工作，及時提供相關法律意見，供領導決策時參考。為銷售員在業(yè)務過程中需要辦理的抵押、質押、保證等擔保行為提供法律指導，包括各個必須程序及在各個程序中應注意的問題，提供各種所需法律材料等，避免經營風險。為業(yè)務員所需簽訂的分裝協議及其他各種合作協議提供法律指導及樣本。第三，加強合同管理工作。做好公司外簽合同的審查管理工作。對各部門拿來審查的每一份合同認真進行審核，將公司的風險降到最低，認真講解修改意見，增強相關人員的合同意識和簽訂合同的水平。根據各部門需要，提供相應的合同文本。同時做好每年銷售合同的全面審查工作;做好“守合同、重信用”活動年度審驗考核相關工作，提高企業(yè)信譽和知名度，公司連續(xù)多年被評為守合同重信用單位，xx年繼續(xù)做好國家重守企業(yè)的年報工作。第四，處理行政處罰案件。對有關行政部門下達的行政處罰通知書，及時了解有關情況，根據實際，進行協調處理，力求將公司的損失降到最小。
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