通過總結(jié)，我們能夠更好地認(rèn)識自己，發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)點(diǎn)和不足，進(jìn)而提高自己的整體素質(zhì)。寫總結(jié)要注重語言的準(zhǔn)確性和規(guī)范性，要恰當(dāng)運(yùn)用一些學(xué)術(shù)性或?qū)I(yè)性的詞匯。這里為大家準(zhǔn)備了一些精選的總結(jié)范文，供大家參考。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇一
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
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銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇二
一是意識不到位。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識，認(rèn)為都是自己人，對工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會(huì)造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正，長此以往制度的也就束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，雖然不會(huì)產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細(xì)節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。
二是人情大于制度，石油支行的顧客群，因?yàn)樗膮^(qū)位因素，決定了它的相對穩(wěn)定的服務(wù)范圍，很多顧客都是低頭不見，抬頭見，相同的業(yè)務(wù)一個(gè)星期發(fā)生多次，員工也就習(xí)以為常，而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識，還有就是對于大額的資金流動(dòng)，也就不是太警惕，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生，對于顧客我們用動(dòng)之以情，曉之以理，制度是制度，人情是人情，不能因?yàn)檎J(rèn)識，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù)，這既是對工作的懈怠，也是對自己的不負(fù)責(zé)，只有嚴(yán)格按照制度去落實(shí)工作，才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。
三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識不到位，個(gè)別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn)，網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是?？?，存?zhèn)€錢取個(gè)錢能發(fā)生什么驚天動(dòng)地的事來，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對待，總結(jié)案情時(shí)，沒有細(xì)致入微的分析存在的問題，也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險(xiǎn)的方法與經(jīng)驗(yàn)，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了。
針對上述存的問題，網(wǎng)點(diǎn)全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié)，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度。
(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。
(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。
(三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。
近三個(gè)季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會(huì)議精神，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識競賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與，經(jīng)過一番激烈的拼搏，最終取得了團(tuán)體第二的好成績，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評。其次由于特殊的地理位置，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多，相關(guān)工作人員，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)，近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行，未曾有一筆錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求，認(rèn)真落實(shí)，將理論與實(shí)踐相結(jié)合的結(jié)果，相信在未來的工作中，石油支行全休再接再厲，爭創(chuàng)佳績。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績推廣到其他日常工作中。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇三
銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。近年來，隨著服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高，大眾對服務(wù)的專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細(xì)化、規(guī)范化邁進(jìn)。時(shí)間過得很快，在今年這一年時(shí)間里，我與派駐機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、客戶信息補(bǔ)錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不規(guī)范數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運(yùn)營印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查等。并且在這一年時(shí)間里，為了全面了解和掌握派駐機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀，不斷強(qiáng)化管理、堵塞漏洞，進(jìn)一步提高派駐機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作意識和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，與此同時(shí)也深深意識到，還有許多需要學(xué)習(xí)和改進(jìn)之處，下面就工作情況匯報(bào)如下：
在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職，每日對內(nèi)部賬戶、風(fēng)險(xiǎn)科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控及賬務(wù)核對；對事中履職情況進(jìn)行監(jiān)督，主要監(jiān)督和督促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷，同時(shí)對合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。
2、對特殊業(yè)務(wù)、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控；
3、對員工進(jìn)行不定期培訓(xùn)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣，對上級下達(dá)的各項(xiàng)制度，都要求大家認(rèn)真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。
1、業(yè)務(wù)差錯(cuò)率有所降低，網(wǎng)點(diǎn)無重大和較大差錯(cuò)，一般差錯(cuò)比例較往年有所降低；
2、業(yè)務(wù)技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習(xí)，年內(nèi)達(dá)標(biāo)合格率100%，百分之九十以上達(dá)級。
2、管控能力有待進(jìn)一步提高，在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，提高自己的管理監(jiān)督能力。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇四
---事項(xiàng)范圍，規(guī)范上會(huì)流程，做好會(huì)議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項(xiàng)。
第二.內(nèi)控管理工作。一是強(qiáng)化合同管理，牽頭完成合同管理專項(xiàng)檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報(bào)等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項(xiàng)審計(jì)迎審工作，收集整理審計(jì)需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計(jì)回復(fù)和問題整改落實(shí)。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險(xiǎn)因素辨識臺(tái)賬整理、個(gè)人安全行動(dòng)手冊公開等規(guī)定事項(xiàng)，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
2---反饋不夠及時(shí)。
對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強(qiáng)專業(yè)知識學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項(xiàng)工作。
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銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇五
合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動(dòng)正常有序、合法的運(yùn)行，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn)、財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、有效性、及時(shí)性，同時(shí)也是保證其對企業(yè)職員、工作流程等有效的管控。所以建立對銀行經(jīng)營活動(dòng)的有效的監(jiān)督機(jī)制，對銀行每個(gè)職員而言，是必須履行的職責(zé)，也是維護(hù)自身利益的有力武器。在過去一年的工作經(jīng)驗(yàn)中，我對金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解，對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議：
第一、銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，在每日實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)管理的基礎(chǔ)上，開展了綜合管理、效率監(jiān)測等特殊工作。
第二、認(rèn)識市場形勢，樹立正確的價(jià)值觀。因?yàn)殂y行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊，特別強(qiáng)調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良，而要做一個(gè)合格的職員，首先就要做一個(gè)誠實(shí)可信的人。因?yàn)樗刭|(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅(jiān)持按照規(guī)章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。
第
三、
應(yīng)堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營管理，牢記業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不應(yīng)只是停留在字面上或掛在嘴上的言語，應(yīng)該落實(shí)到實(shí)際的業(yè)務(wù)操作上。因?yàn)橐坏┻M(jìn)行實(shí)際業(yè)務(wù)操作時(shí)候，很多職員在操作細(xì)節(jié)、流程、制度上經(jīng)常敷衍了事。而工作失誤的發(fā)生業(yè)主要是大家沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終不僅給客戶造成不便及經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)也給銀行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，還讓自己的工作和發(fā)展帶來阻礙。但如果每個(gè)銀行職員都能按照嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么工作上的失誤率就會(huì)大大降低了。因此，為了防止失誤發(fā)生，關(guān)鍵是落實(shí)規(guī)定，遵守規(guī)定，不要試圖用情感取代制度，盲目自信，盲目信任，因?yàn)闆]有規(guī)矩就沒有方圓是千古不變的真理。
第四、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個(gè)工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對的，因?yàn)槲覀冎腥魏我粋€(gè)人犯下的任何錯(cuò)誤都將對我們身邊的同事，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責(zé)”的工作認(rèn)知，業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都合規(guī)，才能不斷思考自己的責(zé)任，學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人。最后，希望每一個(gè)銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇六
針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，年末將至，下面是為您整理的關(guān)于“2017年銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)”，希望對您有所幫助。精彩請鎖定工作總結(jié)欄目。
2017年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇七
截止年月為止，我支行本外幣儲(chǔ)蓄，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
（一）健全培訓(xùn)監(jiān)管，提升風(fēng)險(xiǎn)意識
一是加強(qiáng)對員工的教育力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識。有計(jì)劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng)，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。
（二）深抓風(fēng)險(xiǎn)核心，發(fā)揮職能效用
一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。
三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強(qiáng)員工行為管理，提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。
五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。
古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)了解不透，規(guī)范操作意識沒有得到強(qiáng)化，工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。
二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險(xiǎn)率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎(chǔ)崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。
一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實(shí)行貸前風(fēng)險(xiǎn)介入。實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識為核心，全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則，將風(fēng)險(xiǎn)意識落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇八
在過去的一年里，我在大堂經(jīng)理崗位上圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作：
指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機(jī)具和電子服務(wù)渠道。
在上述工作開展中，我認(rèn)為做得不足的地方還很多，主要有幾方面需要改進(jìn)：
在今年的旺季工作中，針對以前工作的優(yōu)勢劣勢，我主要做好以下幾點(diǎn)：做好本職工作，以飽滿的工作熱情和專業(yè)的工作態(tài)度迎接客戶;注重團(tuán)隊(duì)合作精神，與柜員和值班經(jīng)理配合做好柜面客戶服務(wù)工作，與理財(cái)經(jīng)理配合做好優(yōu)質(zhì)客戶轉(zhuǎn)介工作;加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)和客戶關(guān)系處理能力，更好為客戶解決碰到的各種問題，把客戶牢牢系在我行;加大產(chǎn)品推薦營銷力度，完成各項(xiàng)營銷任務(wù)。
光陰似箭時(shí)光如梭，轉(zhuǎn)眼間一年又過去。回顧在胡市支行一年來的工作。可以說成績尚可，但也存在不足。為了更好地做好今后的各項(xiàng)工作，現(xiàn)對一年來保安工作總結(jié)如下兩點(diǎn)：
我們必須秉承嚴(yán)肅認(rèn)真的工作態(tài)度，干好日?？此破降墓ぷ?，要想得到，做得全。堅(jiān)決完成上級領(lǐng)導(dǎo)和銀行交給我的每一項(xiàng)任務(wù)，做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心，讓銀行安心，讓儲(chǔ)戶有信心。隨著農(nóng)行胡市支行安全保衛(wèi)工作的不斷開展，我經(jīng)常思索：如何才能更進(jìn)一步地做好安全防范工作，如何提高我的自身的素質(zhì)和工作能力!
突出表現(xiàn)在:。
所有這些,我們將在今后的工作中痛下決心,加以克服和改進(jìn),全力以赴把今后的工作做得更好、更出色。來年及今后的工作要求將會(huì)更高,難度將會(huì)更大,這就對我的工作提出了新的更高的要求。我一定正視現(xiàn)實(shí),承認(rèn)困難,但不畏困難。我們將迎難而上,做好工作。
作為銀行的管理人員，我深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)的重要性;任職以來，我都堅(jiān)持在工作中學(xué)習(xí)、把學(xué)習(xí)當(dāng)作工作的原則，嚴(yán)格端正學(xué)習(xí)態(tài)度。一是加強(qiáng)政治理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，提高理論素養(yǎng);堅(jiān)持以三個(gè)代表重要思想和xx大精神為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的各種政策法規(guī)，邊學(xué)習(xí)邊做讀書筆記，邊寫。
心得體會(huì)。
;20xx年共完成xx萬多字讀書筆記和xx萬余字心得體會(huì);xx大期間，積極主動(dòng)地觀看了全場報(bào)道，認(rèn)真系統(tǒng)地進(jìn)行了學(xué)習(xí)，并聯(lián)系實(shí)際進(jìn)行深入思考。二是學(xué)習(xí)總行的各種會(huì)議精神和工作部署，并結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí);在抓好自身學(xué)習(xí)的同時(shí)，全力搞好職工的政治思想和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，組織開展員工培訓(xùn)教育活動(dòng)，為把支行建設(shè)成為學(xué)習(xí)型組織不懈努力。三是圍繞分管的工作學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力。我分管的工作涉及面廣，綜合性較強(qiáng)，每一項(xiàng)工作都有特定的要求和程序，只有不斷學(xué)習(xí)，掌握方方面面的規(guī)定、制度、辦法，才能有效指導(dǎo)工作。因此，我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真對待每一項(xiàng)工作，認(rèn)真負(fù)責(zé)地去做好做到位，從而使其他行領(lǐng)導(dǎo)能夠把主要精力投入到銀行的主業(yè)務(wù)中去。
通過學(xué)習(xí)，一定程度地提高了我的政治思想理論，進(jìn)一步樹立了正確的人生觀、世界觀，提高了業(yè)務(wù)能力，為更好地完成本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
為全面加強(qiáng)員工以客戶中為心的服務(wù)意識，有力地促進(jìn)支行持續(xù)健康發(fā)展，20xx年，我努力進(jìn)取，積極創(chuàng)新，進(jìn)一步加強(qiáng)了班子建設(shè)力度。
自擔(dān)任支行副行長以來，我能從嚴(yán)要求自己，擺正自己同組織的關(guān)系，顧全大局，始終把工作擺在首位，堅(jiān)定信仰，積極向上，始終保持著亢奮的精神狀態(tài)，思想上求進(jìn)步，工作上求成效;在處理工作關(guān)系上，十分注意擺正自己的角色位置，自覺維護(hù)集體領(lǐng)導(dǎo)、集體利益和集體榮譽(yù)，做到寬容待人、公正辦事;敢于講真話講實(shí)話，敢于負(fù)責(zé)任。
在緊抓業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，我以身作則，并嚴(yán)格規(guī)律員工，堅(jiān)持以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，加大紀(jì)檢監(jiān)察工作力度;對重點(diǎn)部位、重點(diǎn)窗口加強(qiáng)檢查，規(guī)范員工的工作行為;制定相關(guān)廉政制度，從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報(bào)等不良問題在我行發(fā)生，使我行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作上了一個(gè)新臺(tái)階。
一方面圍繞支行業(yè)務(wù)經(jīng)營等重大事項(xiàng)，提出對銀行發(fā)展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發(fā)職工工作的積極性、創(chuàng)造性，竭盡全力爭取政策，提高職工福利待遇，維護(hù)職工利益，切實(shí)使員工感受到單位大家庭的溫暖。四是強(qiáng)化服務(wù);規(guī)范了支行內(nèi)部管理，制定和完善了支行的會(huì)計(jì)、信貸、財(cái)務(wù)、機(jī)房設(shè)備及安全保衛(wèi)方面的規(guī)章制度和崗位職責(zé)等，時(shí)刻提醒服務(wù)宗旨，積極提倡以客戶為中心的服務(wù)理念，嚴(yán)格要求員工做到來有迎聲、問有答聲、走有送聲。五是緊抓教育工作，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營這個(gè)中心，從維護(hù)支行改革和發(fā)展大局出發(fā)，教育員工認(rèn)清形勢，時(shí)刻端正經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，堅(jiān)持發(fā)展與管理并重，自覺做到愛崗敬業(yè)，恪盡職守。六是組織開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)。按照總行的安排部署，認(rèn)真抓好黨支部建設(shè)工作，抓好先進(jìn)性教育活動(dòng)的組織實(shí)施，以使黨員的先鋒模范作用得到充分發(fā)揮。20xx年，支部共發(fā)展了xxx名新黨員，開展了xxxx教育活動(dòng)，有力地增強(qiáng)了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
我的崗位是分管營業(yè)部、科技保衛(wèi)、后勤、工會(huì)等等，管得很多，也管得很寬，這對我提出了要求和考驗(yàn)。
為全面促進(jìn)支行安全保衛(wèi)工作，我狠抓了安全保衛(wèi)制度建設(shè)，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，以辦專欄、制作宣傳橫幅等多種形式，積極宣傳安全保衛(wèi)工作的重要性，并配合社會(huì)上的嚴(yán)打斗爭廣泛宣傳大造聲勢，起到了很好的教育效果，進(jìn)一步使員工增強(qiáng)了安全防范意識;并在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)了臨柜人員及保衛(wèi)押運(yùn)人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識的學(xué)習(xí)，做到抓防范、促安全、抓業(yè)務(wù)、促效益，收到了明顯的效果;20xx年，未發(fā)生一起差錯(cuò)事故或刑事案件，受到了總行領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。
以崗位練兵、技術(shù)比武、評選生產(chǎn)標(biāo)兵等形式，努力提高職工的崗位技能，提高職工的工作積極性;引導(dǎo)職工扎根支行、熱愛支行。為深入提高員工業(yè)務(wù)能力，進(jìn)一步凝聚團(tuán)隊(duì)力量，xx月xx日，組織支行全體員工觀看《成為企業(yè)最受歡迎的人》讀書活動(dòng)，要求員工好好讀，好好領(lǐng)會(huì)，并要求每一位員工上交讀后感;活動(dòng)后，共收到讀后感xxxx篇，對改善工作理念、改善員工團(tuán)隊(duì)精神起到了良好的作用。20xx年，支行共開展各類培訓(xùn)xxxx次，舉辦各類文娛活動(dòng)xxxx次，有效地改善了員工的精神面貌，營造了支行和諧健康發(fā)展的良好氛圍。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇九
為進(jìn)一步提升工行內(nèi)控和案防工作管理水平，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，增強(qiáng)員工依法合規(guī)和遵章守紀(jì)意識，提高案件防控能力，促進(jìn)全行業(yè)務(wù)可持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)巴彥淖爾市銀監(jiān)分局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)指導(dǎo)方案〉的通知》（巴銀監(jiān)辦發(fā)[2010]49號）要求，巴彥淖爾工行決定于5月-11月份在全行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，要求各行要高度重視此次“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，各機(jī)構(gòu)“一把手”作為案防工作的第一責(zé)任人，要親自抓、負(fù)總責(zé)，周密部署、精心安排、層層落實(shí)，確保活動(dòng)不走過場、落到實(shí)處。全行要將“百案跟蹤檢查集中行動(dòng)”和“銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育活動(dòng)”作為開展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要內(nèi)容，有條不紊、積極認(rèn)真地組織好自查、抽查、整改、驗(yàn)收等工作。
一、活動(dòng)的目的通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”，使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控和案防各項(xiàng)規(guī)章制度，增強(qiáng)員工依法合規(guī)意識，牢固樹立制度觀念，切實(shí)提高制度執(zhí)行力，排查和消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，堵塞管理漏洞，進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
二、活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)為確保本次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年專項(xiàng)活動(dòng)有序開展、取得實(shí)效，分行決定成立“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本次活動(dòng)。組長：郭金龍，副組長：劉文海、趙清秀、關(guān)永亮，成員：各部室負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的日常工作。辦公室由監(jiān)察保衛(wèi)部和內(nèi)控合規(guī)部人員組成。
三、活動(dòng)安排2010年5月30日至11月30日為內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年專項(xiàng)活動(dòng)時(shí)間，具體分為準(zhǔn)備階段、動(dòng)員學(xué)習(xí)階段、自查自糾階段、總結(jié)提高階段。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十
為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化，提升內(nèi)控管理水平，根據(jù)總部統(tǒng)一部署，郵儲(chǔ)銀行浙江省分行聯(lián)合郵政省分公司將在9月-12月期間在全轄范圍內(nèi)開展以“三個(gè)對標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。
郵儲(chǔ)銀行浙江省分行高度重視此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)”，制定了詳實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，具體分為“與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)、落實(shí)整改問責(zé)、內(nèi)控知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試、內(nèi)控文化建設(shè)與宣傳”六大模塊。為確保此次活動(dòng)順利開展，有效號召活動(dòng)推進(jìn)，浙江省分行于209月21日召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)會(huì)議。會(huì)上，浙江省分行對“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)做了有序部署，對活動(dòng)各階段開展的內(nèi)容、時(shí)間和形式要求做了詳細(xì)規(guī)定和充分傳達(dá)。同時(shí)省分行王樹志行長代表活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組做了動(dòng)員講話，指出了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的意義和主旨所在，并對活動(dòng)開展提出“三加強(qiáng)和一平衡”要求，強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、加強(qiáng)郵銀配合、加強(qiáng)個(gè)體學(xué)習(xí)以及平衡內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，以有序推進(jìn)活動(dòng)開展和落實(shí)。目前浙江省分行已結(jié)合工作實(shí)際著手開展諸多特色活動(dòng)，如內(nèi)控講座、內(nèi)控微信每日說、特色文化素材征集等，在全轄范圍內(nèi)積極營造良好的內(nèi)控文化氛圍?，F(xiàn)各階段活動(dòng)正在有條不紊的推進(jìn)中。
希望通過此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)，全轄各級員工認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)控知識、深入開展三個(gè)對標(biāo)、全面查找和梳理內(nèi)控管理上存在的問題、切實(shí)落實(shí)整改問責(zé)，以不斷提高郵政金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理水平，為郵儲(chǔ)金融穩(wěn)健運(yùn)行保駕護(hù)航。
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銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十一
2015年，公司穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)管理工作，認(rèn)真貫徹執(zhí)行以內(nèi)控為主的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極履行部門職責(zé)，及時(shí)反映各項(xiàng)問題，深化改革發(fā)展，合理配置人力資源，科學(xué)、優(yōu)化設(shè)計(jì)管理，狠抓市場開發(fā)，提高安全環(huán)保管理水平，強(qiáng)化內(nèi)控管理工作，圍繞“深化改革”、“轉(zhuǎn)型發(fā)展”、“從嚴(yán)管理”三大主題和全員成本目標(biāo)管理等工作為中心，努力提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)和提升管理水平，取得了較大的成績。特別在今年市場外部環(huán)境的變化、項(xiàng)目投資減少、設(shè)計(jì)項(xiàng)目萎縮的情況下，公司通過貫徹、推行、完善、夯實(shí)等措施加強(qiáng)內(nèi)控，構(gòu)建有效的內(nèi)控環(huán)境，員工的內(nèi)控意識得到增強(qiáng)，內(nèi)控工作有了較大的提高，也完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。
2015年公司建立并完善了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行及監(jiān)督分工負(fù)責(zé)的內(nèi)控管理組織架構(gòu)。公司領(lǐng)導(dǎo)及各部門負(fù)責(zé)人組成全面內(nèi)控管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，并負(fù)責(zé)對公司權(quán)限范圍內(nèi)的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行決策，對公司內(nèi)控管理體系相關(guān)制度、流程，組織開展內(nèi)控日常管理工作，提出內(nèi)控管理年度工作報(bào)告。
各部門是全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的具體責(zé)任部門，負(fù)責(zé)對日常工作中本部門內(nèi)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、分析、監(jiān)控和防范。如設(shè)計(jì)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施情況，并進(jìn)行評價(jià)；財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)監(jiān)督預(yù)算及執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施情況，并進(jìn)行評價(jià)；經(jīng)營部門負(fù)責(zé)市場開發(fā)及項(xiàng)目運(yùn)行過程中的實(shí)施情況，并進(jìn)行評價(jià)。
12.內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、制度體系結(jié)合情況。
公司嚴(yán)格落實(shí)“一崗雙責(zé)”制度。貫徹落實(shí)中央“八項(xiàng)規(guī)定”和“三重一大”制度執(zhí)行情況自查報(bào)告，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍政治素質(zhì)、思想政治建設(shè)，為全面推進(jìn)公司改革發(fā)展提供組織保障。組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》，通過宣貫工作的深入開展，形成了人人敬畏紀(jì)律、遵守紀(jì)律、自覺維護(hù)紀(jì)律的良好氛圍。特別是2015年開啟黨員掛牌活動(dòng)，使全體黨員立足崗位。為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)，公司每隔一段時(shí)間大家在一起討論，讓大家對自己的崗位風(fēng)險(xiǎn)有著深刻的認(rèn)識，對不適應(yīng)工作崗位人員的工作進(jìn)行調(diào)整，讓這個(gè)崗位最適合的人來做，用人之長，真正做到“以人為本”，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低，為公司的長久發(fā)展建立良好的人才梯隊(duì)。
公司的領(lǐng)導(dǎo)及各部門職責(zé)的分工明確，整個(gè)管理機(jī)制有效地運(yùn)行。在制度執(zhí)行方面，能夠嚴(yán)格依據(jù)公司的有關(guān)規(guī)章制度。很好的執(zhí)行了《成本管理辦法》，《公務(wù)接待管理實(shí)施細(xì)則》、《全面預(yù)算管理實(shí)施細(xì)則》、《公司引進(jìn)社會(huì)用工管理規(guī)定》等規(guī)章；在財(cái)務(wù)的收支方面，能夠嚴(yán)格按照公司的內(nèi)控制度執(zhí)行。作為一個(gè)專業(yè)公司，公司制訂了相應(yīng)的管理制度，作為管理制度的補(bǔ)充。公司管理機(jī)制運(yùn)行及制度運(yùn)行情況良好，沒有發(fā)現(xiàn)發(fā)生違規(guī)的事情。
在公司，風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控和制度體系三者相互促進(jìn)，構(gòu)成了一個(gè)完整的內(nèi)控體系。
23.培訓(xùn)情況。
公司加強(qiáng)內(nèi)控的培訓(xùn)，為營造一個(gè)濃郁的內(nèi)控氛圍，加強(qiáng)全體干部職工在工作中對執(zhí)行《內(nèi)控手冊》重要性的認(rèn)識，提高企業(yè)的細(xì)節(jié)管理，堵塞漏洞，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，每次內(nèi)控自查時(shí)，對相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，通過對他們的培訓(xùn)指導(dǎo)，作好各項(xiàng)管理制度宣貫，加大內(nèi)控制度的執(zhí)行力度。
經(jīng)過形式多樣的學(xué)習(xí)，包括和黨建工作的結(jié)合，讓每個(gè)員工知道自己崗位應(yīng)執(zhí)行什么業(yè)務(wù)流程的那幾個(gè)控制點(diǎn)，是哪一個(gè)控制點(diǎn)的責(zé)任人，以切實(shí)保證每個(gè)控制點(diǎn)責(zé)任到人，每個(gè)人有具體執(zhí)行的控制點(diǎn)，同時(shí)要求大家積極參加公司組織法律、內(nèi)控等知識競賽，引導(dǎo)大家遵紀(jì)守法，廉潔自律，樹立員工的良好形象。
通過學(xué)習(xí)，公司人員水平得到提高，有效地執(zhí)行了公司的內(nèi)控要求。4.內(nèi)控工作亮點(diǎn)。
（1）通過全面收集和分析風(fēng)險(xiǎn)信息，最大限度查找風(fēng)險(xiǎn)，2015年公司運(yùn)用多種方式查思想、查制度、查“三基”、查隱患，確保安全生產(chǎn)責(zé)任落地生根。提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識、自律意識按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求，進(jìn)一步夯實(shí)內(nèi)控的環(huán)境。
（2）通過定期開展風(fēng)險(xiǎn)識別，認(rèn)真分析企業(yè)各層面、各職能部門、存在的風(fēng)險(xiǎn)，明確風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門和重點(diǎn)環(huán)節(jié)。
（3）內(nèi)控和黨建工作結(jié)合，有效進(jìn)行了黨員干部的廉政教育，做到警鐘長鳴。
3應(yīng)收清理責(zé)任落實(shí)清楚。
以便執(zhí)行單位執(zhí)行。
2016年，為實(shí)現(xiàn)公司以內(nèi)控為綱的全面預(yù)算管理、全員成本目標(biāo)管理和總體發(fā)展目標(biāo)，公司還需要在以下幾個(gè)方面繼續(xù)做好工作：1、加強(qiáng)內(nèi)控管理工作，全面做好公司的各項(xiàng)管理工作，提高工作效率，降低成本，優(yōu)化工作管理崗位，嚴(yán)格控制人員的引進(jìn)。
加強(qiáng)公司各項(xiàng)管理的日常監(jiān)督，確保按制度辦事。增強(qiáng)班子的團(tuán)結(jié)及整體合力；嚴(yán)格執(zhí)行“三重一大”集體決策制度，提高科學(xué)決策、民主決策的能力，創(chuàng)建“四好”領(lǐng)導(dǎo)班子，構(gòu)建良好的內(nèi)控環(huán)境。
43、按公司的要求對公司管理制度進(jìn)行梳理、標(biāo)準(zhǔn)化改造；調(diào)整完善部門職能，優(yōu)化管理流程；強(qiáng)化組織架構(gòu)，提升公司管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控的管理能力。
強(qiáng)化以部門主任為成員的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督小組。以各部門主任為第一責(zé)任人，對本部門存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督控制，對各部門執(zhí)行情況及履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督。（2）建立例會(huì)制度，每季度召開一次內(nèi)控會(huì)議，各部門匯報(bào)各自情況，集體研究解決存在的問題和改進(jìn)措施，提前做好預(yù)案。（3）不定期開展自查，包括日常檢查及專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。
2015年11月27日。
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銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十二
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。透過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動(dòng)的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。所以，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位！每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十三
是對以往工作的評價(jià)，必須堅(jiān)持實(shí)事求是的原則。下面就是小編為大家收集的銀行內(nèi)控工作總結(jié),歡迎閱讀!
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2019年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了。
工作計(jì)劃。
完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種。
規(guī)章制度。
根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門。
崗位職責(zé)。
制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控。
如下：
一、業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采轉(zhuǎn)載自本站，請保留此標(biāo)記取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十四
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的――貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的――與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的――上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的――小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái)；內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量！
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十五
抓好內(nèi)控管理的關(guān)鍵在于制度的執(zhí)行，而制度的有效執(zhí)行取決于執(zhí)行者對制度的掌握和運(yùn)用，取決于員工的思想行為和工作行為，是否把規(guī)章制度落實(shí)在具體業(yè)務(wù)操作之中，又取決于領(lǐng)導(dǎo)者是否把規(guī)章制度落實(shí)于經(jīng)營管理決策之中。如何抓好內(nèi)控管理，不斷提高內(nèi)控管理水平，筆者認(rèn)為首先應(yīng)抓好以下幾方面的工作：
一、在方式上，抓好“一個(gè)教育”。規(guī)章制度、政策、法規(guī)對管理層和操作層的干部員工都有不同程度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的要求，要不斷創(chuàng)造學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的條件，提高管理者和執(zhí)行者學(xué)習(xí)制度的自覺性，執(zhí)行制度的自律性，保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和違反制度處罰的必要性，養(yǎng)成遵章守紀(jì)、知法守法的工作習(xí)慣和業(yè)務(wù)操作程序化、規(guī)范化的合規(guī)行為，形成“人人講制度、人人守紀(jì)律”的良好工作秩序和自覺執(zhí)行制度的內(nèi)控文化氛圍。
二、在思想上，做到“兩個(gè)目標(biāo)定位”。一是要把內(nèi)控管理工作定位在提高管理水平的高度，強(qiáng)化防范風(fēng)險(xiǎn)意識，重視在經(jīng)營發(fā)展中要按制度辦事的原則。二是要把內(nèi)控管理工作目標(biāo)定位在“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、預(yù)防、實(shí)效”的十字方針和確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)鍵運(yùn)行上，十字方針的含義是：嚴(yán)格管理、規(guī)范操作、謹(jǐn)慎經(jīng)營、預(yù)防為主、實(shí)效監(jiān)控。
三、在認(rèn)識上，確立“三種觀念”。一是內(nèi)控促管理，管理促發(fā)展，發(fā)展出效益的觀念，真正做到人人有內(nèi)控意識、效益觀念；二是“隱患勝于明案，防范重于查處”的觀念，內(nèi)控旨在防范于未然，查處意在懲前毖后，處罰是手段，目的是減少或杜絕損失的發(fā)生；三是“縱向約束、橫向制衡”的觀念，銀行的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作都需要多個(gè)環(huán)節(jié)、多個(gè)崗位的人來完成，或一個(gè)崗位完成多環(huán)節(jié)監(jiān)督。只有在崗位與崗位之間、上級和下級之間、部門和部門之間形成監(jiān)督和制約，才能發(fā)揮全面內(nèi)控的功能。
屢犯問題單位內(nèi)控管理得不到加強(qiáng)不放過。只有強(qiáng)有力的管理手段，才能不斷提高內(nèi)控管理水平，才能保證內(nèi)控制度得到真正落實(shí)。
五、在方法上，監(jiān)督檢查要實(shí)行“五個(gè)結(jié)合”。一是重點(diǎn)檢查與一般檢查相結(jié)合，立足于重點(diǎn)檢查。兩者結(jié)合關(guān)鍵要找準(zhǔn)環(huán)節(jié)，突出重點(diǎn)，有的放矢，有目標(biāo)地查，有針對性地查。檢查的重點(diǎn)環(huán)節(jié)為：銀企對帳，大額授權(quán)管理，空白重要憑證管理，印、押、證三分管、權(quán)限卡管理、反交易業(yè)務(wù)等。二是強(qiáng)化事前、事中控制是內(nèi)控工作的重中之重。俗話說：凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。所謂“預(yù)”就是要運(yùn)籌于帷幄之中，決勝于千里之外。內(nèi)控工作如果缺乏超前意識、事中監(jiān)督，只是跟在業(yè)務(wù)發(fā)展的后面亦步亦趨，逐證逐據(jù)地查對，且不說工效甚微，對已經(jīng)構(gòu)成的差錯(cuò)不是花去許多時(shí)間追查和糾正，就是“望錯(cuò)興嘆”，其結(jié)果是事倍功半，甚至徒勞無功。只有未雨綢繆，防微杜漸，及時(shí)打好預(yù)防針，實(shí)時(shí)監(jiān)控，才能盡可能把出現(xiàn)的`隱患消滅于萌芽之中。三是普查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合，重在專項(xiàng)檢查。四是上級的檢查與自查自糾相結(jié)合，重在自查、自控。五是管人管業(yè)務(wù)，管干部與管職工相結(jié)合，重在管好干部。業(yè)務(wù)在管理、操作在人，管住人的思想和工作行為，是內(nèi)控管理的首要環(huán)節(jié)。因此，銀行經(jīng)營管理者要善于做好思想政治工作，著力培養(yǎng)員工高尚的情操和思想品德。因?yàn)槿说乃枷牍芾碓谟诮逃龑?dǎo)，人的行為管理在于監(jiān)督控制，控制、監(jiān)督在于制度、法規(guī)的執(zhí)行。如果執(zhí)行到位、控制到位，銀行的各項(xiàng)工作就會(huì)健康、有序的發(fā)展。只有抓好內(nèi)控管理，就能抓出效益、抓出競爭力。
隨著金融改革的不斷深入和科技的進(jìn)步,銀行業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、復(fù)雜化。近年來,由銀行內(nèi)部引發(fā)的案件屢見不鮮，從案件的發(fā)生過程看，在內(nèi)控制度執(zhí)行過程中存在著諸多問題和漏洞。由此，加強(qiáng)銀行業(yè)內(nèi)部控制制度建設(shè)被提到新的高度。面對復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境和激烈的同業(yè)競爭，如何建立起一套行之有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)，并在實(shí)際工作中加以應(yīng)用，成為了我行所要面臨的一個(gè)重要課題。在加強(qiáng)內(nèi)部控制制度與合規(guī)管理制度方面，我行主要從以下幾個(gè)反面著手：
1、加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制，堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務(wù)收支審批與會(huì)計(jì)核算相分離，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則，按照會(huì)計(jì)制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位，明確每個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限，并相互制衡。嚴(yán)禁會(huì)計(jì)人員一人從事兩個(gè)以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)糾正。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為。交叉檢查是
銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個(gè)基本措施，也是銀行會(huì)計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個(gè)人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。
從實(shí)施內(nèi)控與合規(guī)管理制度以來，我行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)并堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)制度，目前已取得初步成效。在全行樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念，全體員工都能意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是我行經(jīng)營管理的一件大事，合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無形。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要是實(shí)現(xiàn)我行新一輪發(fā)展目標(biāo)的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十六
??? xxxx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評估。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十七
20xx年即將進(jìn)入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學(xué)習(xí)、不斷成長”來概括，作為進(jìn)入省公司管理機(jī)關(guān)第一個(gè)完整的工作年，我積極適應(yīng)、加速轉(zhuǎn)變，按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)簡要總結(jié)如下：
第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)梳理，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31條，針對10個(gè)關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設(shè)，協(xié)助完成采購管理辦法等5項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點(diǎn)梳理廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控清單6項(xiàng)清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項(xiàng)范圍，規(guī)范上會(huì)流程，做好會(huì)議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項(xiàng)。
第二.內(nèi)控管理工作。一是強(qiáng)化合同管理，牽頭完成合同管理專項(xiàng)檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報(bào)等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項(xiàng)審計(jì)迎審工作，收集整理審計(jì)需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計(jì)回復(fù)和問題整改落實(shí)。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險(xiǎn)因素辨識臺(tái)賬整理、個(gè)人安全行動(dòng)手冊公開等規(guī)定事項(xiàng)，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報(bào)道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強(qiáng)化重點(diǎn)工作督察督辦，對要求的重點(diǎn)工作及時(shí)在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié)，對各部門的重點(diǎn)工作分月度、周度跟蹤收集，呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。三是按照相關(guān)規(guī)定，做好經(jīng)營分析會(huì)、工作總結(jié)會(huì)等各類會(huì)議的會(huì)務(wù)籌備。四是認(rèn)真做好例會(huì)匯報(bào)材料、會(huì)議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團(tuán)相關(guān)工作。
1.專業(yè)能力需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對于專業(yè)知識的學(xué)習(xí)掌握不夠，撰寫相關(guān)材料水平不足，專業(yè)性不強(qiáng)。對于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入，不能很好地指導(dǎo)并開展工作。
2.工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對應(yīng)多個(gè)處室，忙于應(yīng)付，導(dǎo)致個(gè)別工作完成質(zhì)量不高。
3.工作協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強(qiáng)化。重點(diǎn)工作督辦力度不夠，對于重點(diǎn)工作的進(jìn)展反饋不夠及時(shí)。
4.思考問題的全面性不足。對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強(qiáng)專業(yè)知識學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項(xiàng)工作。
2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強(qiáng)化內(nèi)控管理工作，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過內(nèi)控測試。二是進(jìn)一步強(qiáng)化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作，嚴(yán)格按照管理流程做好“三重一大”的會(huì)議申報(bào)審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時(shí)增加議題，確保會(huì)議的嚴(yán)肅性和紀(jì)律性，做好會(huì)議記錄和資料存檔，為專項(xiàng)檢查做好準(zhǔn)備。三是持續(xù)強(qiáng)化合同管理，嚴(yán)格按照合同管理實(shí)施細(xì)則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo)，確保無事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險(xiǎn)清單梳理，確保新修訂的制度對各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)漏洞有效管控。
3．提高重點(diǎn)工作宣傳報(bào)道力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對重點(diǎn)工作、亮點(diǎn)工作的宣傳報(bào)道，積極調(diào)動(dòng)各部門對宣傳工作的積極性，加強(qiáng)引導(dǎo)，助力各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。
4．提高對內(nèi)對外綜合協(xié)調(diào)能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認(rèn)真抓好督查督辦工作管理，及時(shí)反饋工作進(jìn)展，確保工作執(zhí)行力落實(shí)到位。
5．提高工作主動(dòng)性，加強(qiáng)相互協(xié)作配合能力。主動(dòng)補(bǔ)位、相互配合，高效推進(jìn)各項(xiàng)工作。
銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)篇十八
為進(jìn)一步提高我單位的管理水平，加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，規(guī)范內(nèi)部控制，按照縣財(cái)政局《關(guān)于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)及基礎(chǔ)性評價(jià)工作的通知》的要求，在縣財(cái)政局的統(tǒng)一部署下，本服務(wù)中心對本單位內(nèi)部控制的實(shí)施和建設(shè)情況進(jìn)行了基礎(chǔ)性的評價(jià)，希望通過“以評促建”，加快單位內(nèi)部控制建設(shè)，確保實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)和任務(wù)?，F(xiàn)將內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價(jià)工作做如下總結(jié)：
按照財(cái)政部《關(guān)于全面推進(jìn)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)的指導(dǎo)意見》的相關(guān)要求，結(jié)合單位現(xiàn)階段的發(fā)展?fàn)顩r，截至目前，做了四個(gè)方面的工作：
（一）成立了領(lǐng)導(dǎo)小組、形成了運(yùn)行機(jī)制。
按照財(cái)政部《關(guān)于全面推進(jìn)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)的指導(dǎo)意見》的相關(guān)要求，我單位派員參加了縣財(cái)政局組織召開的全縣貫徹實(shí)施行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)、基礎(chǔ)性評價(jià)工作的動(dòng)員大會(huì)，隨后根據(jù)縣里的部署，經(jīng)院委會(huì)研究決定成立了內(nèi)部控制建設(shè)及基礎(chǔ)性評價(jià)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由xxx同志擔(dān)任組長；xxx同志擔(dān)任副組長；院領(lǐng)導(dǎo)班子的其它成員和各科室負(fù)責(zé)人為成員，下設(shè)辦公室于財(cái)務(wù)科，由xxx同志擔(dān)任辦室主任，確立了財(cái)務(wù)科為建設(shè)工作牽頭部門。同時(shí)制定了內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組的工作職責(zé)、牽頭部門的工作職責(zé)以及內(nèi)部控制建設(shè)運(yùn)轉(zhuǎn)的工作機(jī)制。給內(nèi)部控制工作的實(shí)施做了很好的領(lǐng)導(dǎo)和組織準(zhǔn)備。
（二）組織了培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高了工作水平。
我單位在xxx組長的帶領(lǐng)下，急時(shí)召開了內(nèi)部控制專題培訓(xùn)會(huì)議，針對內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價(jià)工作與內(nèi)部控制建設(shè)工作重點(diǎn)方面進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了國家財(cái)政部、省財(cái)政廳及省審計(jì)廳、縣財(cái)政局及縣審計(jì)局關(guān)于在行政事業(yè)單位全面推進(jìn)內(nèi)部控制建設(shè)的各種相關(guān)文件；學(xué)習(xí)了國家財(cái)政部制定的《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》、省財(cái)政廳編輯的《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制基本操作指引》；使我單位各責(zé)任人充分認(rèn)識和基本掌握了在行政事業(yè)單位實(shí)施內(nèi)部控制的重要意義、基本內(nèi)容、精髓實(shí)質(zhì)，為在我單位全面實(shí)施內(nèi)部控制營造了良好的氛圍和打下了堅(jiān)實(shí)地基礎(chǔ)，確保了下一步工作的順利開展。
（三）明確了工作職責(zé)，落實(shí)了工作任務(wù)。
內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價(jià)工作涉及到每個(gè)科室的單位層面、業(yè)務(wù)層面、評價(jià)監(jiān)督等方面工作,為了推動(dòng)內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價(jià)工作與制度建設(shè)工作能按時(shí)保質(zhì)完成，我們在內(nèi)部控制小組的統(tǒng)一按排下，召開了內(nèi)部控制專題會(huì)議，明確了各部門的工作職責(zé)，將工作具體落實(shí)到了部門負(fù)責(zé)人，要求各部門制定出工作職責(zé)表，設(shè)計(jì)出業(yè)務(wù)流程圖，對照《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》的要求，對已有的制度進(jìn)行全方位的梳理，找出不達(dá)標(biāo)之處，盡量進(jìn)行修訂完善，做到牽頭部門負(fù)責(zé)組織落實(shí),相關(guān)部門積極協(xié)調(diào)配合，保證內(nèi)控規(guī)范的有效實(shí)施。
（四）開展了摸底調(diào)查，作出了客觀評價(jià)。
在領(lǐng)導(dǎo)小組的直接領(lǐng)導(dǎo)下，通過調(diào)查研究，反復(fù)論證，對單位內(nèi)的內(nèi)部事務(wù)進(jìn)行了全面梳理，初步確定了內(nèi)控的關(guān)鍵點(diǎn)，針對梳理和找出的關(guān)鍵點(diǎn)制定和完善了一系列的內(nèi)控制度，并按照《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價(jià)指標(biāo)評分表》及填表說明，組織開展了內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價(jià)工作，對本單位內(nèi)部控制基礎(chǔ)性工作進(jìn)行全面認(rèn)真的評價(jià)，實(shí)事求是的量化打分，經(jīng)自我測評，單位層面得分分，業(yè)務(wù)層面得分分，總分分，因存在不適用指標(biāo)，換算后得分為分。
（一）制度建設(shè)不夠完善。針對各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作制定了一系列的內(nèi)控制度，但對照行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范的要求，還存在內(nèi)控制度還沒有全面覆蓋，已建立的制度還不夠完善，開展內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評估工作做得不到位等問題。
（二）未對權(quán)利運(yùn)行的制約加強(qiáng)監(jiān)督。雖然構(gòu)建了健康的權(quán)利運(yùn)行機(jī)制，確保決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)相互制約、相互協(xié)調(diào)，但沒有形成定期督查決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)等權(quán)利行使的機(jī)制。
（三）未建立內(nèi)部控制管理信息系統(tǒng)。沒有建立內(nèi)部控制管理信息系統(tǒng)，未能適應(yīng)現(xiàn)代化管理的需要。這也是我們在單位層面上失分較多的主要原因。
（四）預(yù)算控制不夠到位。一是沒有將本機(jī)關(guān)的預(yù)算指標(biāo)，按照部門進(jìn)行分解，預(yù)算支出沒有細(xì)化到具體部門、具體項(xiàng)目，達(dá)不到逐項(xiàng)逐筆核定、對應(yīng)支出的要求。二是預(yù)算執(zhí)行存在差異，主要是年初預(yù)算編制時(shí)，有些工作缺乏預(yù)見性、決定性，中途因?yàn)楣ぷ餍枰?，追加預(yù)算而造成的。
在實(shí)施內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價(jià)工作中，我們深刻領(lǐng)會(huì)到此項(xiàng)工作的重要性：開展基礎(chǔ)性評價(jià)工作明確了單位內(nèi)部控制的基本要求和重點(diǎn)內(nèi)容，使各部門在內(nèi)部控制建設(shè)過程中能夠做到有的放矢、心中有數(shù)，圍繞重點(diǎn)工作開展內(nèi)部控制體系建設(shè)。在“摸底”評價(jià)過程中也發(fā)現(xiàn)了不足之處和薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地建立起健全的內(nèi)部控制體系，推動(dòng)內(nèi)部控制完善與實(shí)施工作順利完成。同時(shí)，我們也深刻認(rèn)識到內(nèi)部控制機(jī)制的重要性：建立一套科學(xué)合理的控制制度，不僅可以規(guī)范單位的管理，促進(jìn)各項(xiàng)工作的順利開展，保護(hù)各類資產(chǎn)的安全性和完整性，也可以有效地堵住漏洞,防止各種舞弊和腐-敗的發(fā)生。
（一）進(jìn)一步完善制度建設(shè)。按照內(nèi)部控制實(shí)施工作方案穩(wěn)步推進(jìn)，結(jié)合單位的實(shí)際情況，全面梳理業(yè)務(wù)流程，明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，分析風(fēng)險(xiǎn)隱患，完善風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，準(zhǔn)備借鑒兄弟單位的經(jīng)驗(yàn)，將內(nèi)部控制工作的相關(guān)內(nèi)容編輯成冊，形成《內(nèi)部控制工作手冊》，下發(fā)至各科室，各部門，以便掌握實(shí)施，為內(nèi)部控制工作的長期運(yùn)行和實(shí)施奠定理論和制度基礎(chǔ)。確保內(nèi)部控制實(shí)施工作平穩(wěn)、有序、順利開展。
（二）針對存在的問題進(jìn)行整改落實(shí)。以此次行政事業(yè)單位內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評價(jià)指標(biāo)為依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)，對工作過程中存在的問題要認(rèn)真比校、歸納，分析找出存在問題的原因，無論是主觀原因造成的問題，還是客觀原因引起的問題，都要按照指標(biāo)要求，進(jìn)行整改落實(shí)，以達(dá)到內(nèi)部控制指標(biāo)要求的標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)有效地防范各類風(fēng)險(xiǎn)，提升工作的管理水平。
（三）建立完備的信息管理系統(tǒng)。管理信息系統(tǒng)可促使單位向信息化方向發(fā)展并處于一個(gè)管理科學(xué)、決策準(zhǔn)確的良性循環(huán)之中。我們將依托上級財(cái)政部門、尤其是縣財(cái)政部門的支持和幫助，建立建全內(nèi)部控制管理信息系統(tǒng)，并按照要求做到單位業(yè)務(wù)全覆蓋。
（四）反復(fù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，促進(jìn)各部門、各責(zé)任人更深刻的領(lǐng)悟內(nèi)部控制規(guī)范體系要求，更新管理理念、掌握內(nèi)控方法，在單位形成“人人學(xué)內(nèi)控、人人講內(nèi)控、個(gè)個(gè)能監(jiān)督、個(gè)個(gè)受約束”的良好氣氛，促進(jìn)單位建立系統(tǒng)、規(guī)范、高效的內(nèi)部控制管理機(jī)制。
由于實(shí)施內(nèi)部控制建設(shè)的時(shí)間不久，且任務(wù)繁重、內(nèi)容復(fù)雜、此項(xiàng)工作還遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范(試行)》的整體要求，還有待于在學(xué)習(xí)、實(shí)踐中不斷完善和提高。
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