證券投資的論文（專業(yè)20篇）

總結(jié)是一種思維的訓(xùn)練，通過不斷總結(jié)經(jīng)驗和反思，我們可以提高自己的思考能力和判斷能力。總結(jié)應(yīng)著重突出自己的觀點和見解，可以適當(dāng)給出建議和展望?？偨Y(jié)的范文可以給我們提供參考和借鑒，但每個人的總結(jié)都要根據(jù)自己的實際情況進行創(chuàng)作。

證券投資的論文篇一

審計機關(guān)應(yīng)加強投資審計風(fēng)險教育，將風(fēng)險和防范措施納入審計程序的各個環(huán)節(jié)，嚴格按審計項目質(zhì)量控制辦法規(guī)范操作，構(gòu)建良好的投資審計環(huán)境。

一、重視審前調(diào)查，突出審計質(zhì)量控制的前期預(yù)警作用。

首先，在審前調(diào)查階段要做好資料收集，對工程項目情況進行詳細調(diào)查了解。收集與該工程造價有關(guān)的文件資料和建設(shè)程序資料，如施工單位的信譽情況和資質(zhì)、招投標(biāo)文件、標(biāo)底、施工合同，設(shè)計、施工、竣工圖紙、變更設(shè)計通知書、監(jiān)理簽證資料、設(shè)備、材料采購合同，隱蔽工程簽證單等工程相關(guān)資料。其次，工程審計人員要從以下方面進行審前調(diào)查：查看建設(shè)單位方案、可研報告、征用土地以及項目報批手續(xù)等有關(guān)資料是否完備，基建項目辦事程序是否規(guī)范，建設(shè)單位內(nèi)控制度是否健全，建設(shè)管理制度、各項合同、投資概(預(yù))算執(zhí)行情況，建設(shè)項目的資金來源是否合規(guī)、是否到位；進行現(xiàn)場勘查，以便形成對工程項目現(xiàn)場的初步認識，對竣工決算報表、結(jié)算資料、財務(wù)資料及招投標(biāo)資料進行預(yù)審，分析投資額的構(gòu)成、性質(zhì)和比例，審查項目變更資料，了解設(shè)計變更的內(nèi)容；調(diào)查施工現(xiàn)場、材料設(shè)備的采購供應(yīng)、工程量計量及結(jié)算控制等管理情況。最后，了解與被審計單位所處行業(yè)相關(guān)的資料、情況及特點，廣泛收集該行業(yè)可能涉及到的法律、法規(guī)和行業(yè)準(zhǔn)則，了解群眾普遍關(guān)注的熱點問題和分析以前年度的有關(guān)資料，發(fā)現(xiàn)該行業(yè)存在的問題，進而確定審計重點。

二、把審計方案的指導(dǎo)性和操作性貫穿審計質(zhì)量的全過程。

工程審計人員要根據(jù)審前調(diào)查掌握的情況，認真編制審計實施方案，全面準(zhǔn)確掌握公共工程項目的詳細情況，做到心中有數(shù)，使制定出的審計實施方案具有針對性、指導(dǎo)性和可操作性。審計實施方案既要有實現(xiàn)總體審計目標(biāo)的全面性，又要注重從微觀入手，突出重點，以點帶面，目標(biāo)分解時應(yīng)盡量具體化，使審計人員容易理解和掌握，便于實際操作。一般來說應(yīng)將審查立項決策、建設(shè)管理、工作量清單的準(zhǔn)確性、合同內(nèi)設(shè)計內(nèi)容完成情況、設(shè)計變更的真實必要性、合同外工程結(jié)算情況、材料實際供應(yīng)量的準(zhǔn)確性、稅費繳納情況等作為重點審計內(nèi)容。

三、增強審計取證的充分性和相關(guān)性。

按照審計準(zhǔn)則要求，獲取的審計證據(jù)應(yīng)真實有效、符合客觀性、相關(guān)性、充分性的要求。在投資審計實施過程中，應(yīng)從以下方面獲取證據(jù)：

(一)審查建設(shè)項目是否進行了充分必要的可行性研究，關(guān)注承擔(dān)決策咨詢、可行性研究的中介機構(gòu)是否具備必需的資質(zhì)和資格，項目決策是否科學(xué)，程序是否合法、合規(guī)、公開，各項審批手續(xù)是否完整，有無存在先決策后論證以及弄虛作假、化整為零等違反程序的問題，可行性研究內(nèi)容是否齊全，資源、水文、地質(zhì)等配套條件是否具備，建設(shè)地點的選擇是否經(jīng)過綜合研究、是否進行綜合經(jīng)濟技術(shù)比較，投資估算是否科學(xué)、準(zhǔn)確，資金籌措計劃是否符合規(guī)定，社會及經(jīng)濟效果的評價是否客觀等。

(二)審查建設(shè)單位的組織管理、招投標(biāo)管理、合同管理、財務(wù)管理、工程現(xiàn)場管理制度的建立和執(zhí)行情況，核實建設(shè)單位是否建立起有效的項目法人責(zé)任制，項目招投標(biāo)是否符合“公平、公正、公開”的原則，是否存在虛假招標(biāo)、轉(zhuǎn)包和違法分包等現(xiàn)象，核實合同的真實有效性，是否實施有效的建設(shè)監(jiān)理制度等。

否正確、合理，有無錯套高套定額現(xiàn)象，定額基價所包含的項目內(nèi)容是否重復(fù)計算，定額基價的換算過程是否正確等。

(四)要審查建設(shè)項目是否按照批準(zhǔn)文件所規(guī)定的內(nèi)容完成，設(shè)計變更的內(nèi)容是否符合規(guī)定，手續(xù)是否齊全，建設(shè)規(guī)模和建設(shè)內(nèi)容的變更是否按規(guī)定的管理程序報批，項目建設(shè)過程中是否存在計劃外工程、概預(yù)算外設(shè)備購置，超規(guī)模、超標(biāo)準(zhǔn)、擅自增加建設(shè)內(nèi)容等違規(guī)情況。對比建設(shè)項目實際投資總額和概算投資總額，計算項目實際建設(shè)成本，分析總結(jié)投資超概算、無效投資、損失浪費的原因。

(五)審查分析項目的投資效益情況，以項目立項和可行性研究報告為基礎(chǔ)，以項目預(yù)期和同類項目平均先進指標(biāo)為依據(jù)，評價項目決策。同時，運用動態(tài)與靜態(tài)、定量與定性、價值量與實物量、宏觀與微觀等分析方法，綜合分析和評價該項目的經(jīng)濟效益、社會效益和環(huán)境效益。

四、嚴格執(zhí)行審理復(fù)核。

審理復(fù)核是提高審計質(zhì)量、減少審計風(fēng)險的關(guān)鍵，是提高審計質(zhì)量的保障。審計機關(guān)要加強內(nèi)部質(zhì)量控制制度建設(shè)，制定好項目審計質(zhì)量控制制度和復(fù)核制度，建立責(zé)任追究制度，明確各自的權(quán)力和責(zé)任，促進工程審計人員各負其責(zé)、各擔(dān)風(fēng)險。對投資審計結(jié)果嚴格實施審理復(fù)核，做到審計證據(jù)充分有力、審計結(jié)論科學(xué)合理、審計意見恰當(dāng)可行。審計組長負責(zé)整個審計項目的質(zhì)量、進度等全部事宜，核實相關(guān)問題，部門復(fù)核一些重大事項處理，起決定性的作用。重點應(yīng)該放在初步結(jié)果調(diào)整事項是否合理、合規(guī)，審計工作底稿及所附審計證據(jù)是否存在問題，以及相關(guān)工程經(jīng)濟指標(biāo)是否符合常規(guī)等大的、主要的方面。審理機構(gòu)主要審理審計程序是否合規(guī)、審計定性是否準(zhǔn)確、事實表達是否清楚、引(適)用的法律、法規(guī)是否正確、審計評價是否恰當(dāng)、審計工作的規(guī)范等方面進行重點控制，以防止出現(xiàn)已有先例的法律訴訟失敗等情況。

審計機關(guān)要積極探尋和應(yīng)用審計工作新的方法和手段，為審計質(zhì)量控制提供技術(shù)保障?？茖W(xué)合理的制定年度審計計劃，確定審計重點，合理配置審計資源，廣泛引入計算機審計、內(nèi)控測試、審計抽樣等技術(shù)和方法，提高審計的效率和效果，發(fā)揮政府投資項目審計在建設(shè)領(lǐng)域中的“免疫系統(tǒng)”作用。審計方法是審計質(zhì)量在技術(shù)應(yīng)用上的切入點和突破口，運用現(xiàn)代科技手段及先進的工程造價軟件等計算機輔助審計手段，盡量減少手工操作，提高工作效率，尤其是在套定額、取費、調(diào)整材料差價和人工費調(diào)整及自動計算、生成表格等方面，選擇適用的單位估價表、材料差價等模板，并通過計算機等先進技術(shù)手段防止某些審計人員企圖舞弊的風(fēng)險，也有利于及時發(fā)現(xiàn)審計疑點，進而發(fā)掘深層次的問題；重視傳統(tǒng)審計方法的更新，根據(jù)傳統(tǒng)的審計分析方法結(jié)合現(xiàn)代計算機技術(shù)，綜合運用對比分析法、工料分析法、銀行核對法等審計方法，提高工作效率。對重點項目實行派駐工程審計員制度，前移監(jiān)督關(guān)口，同時聘請權(quán)威機構(gòu)和相關(guān)專家進行聯(lián)合審計和分析評價，對定性指標(biāo)無法直接計量與考核的，可通過專家評估的、抽樣調(diào)查、同類比較等方法，確保審計質(zhì)量。

證券投資的論文篇二

培養(yǎng)應(yīng)用型現(xiàn)代金融人才以滿足市場需求使得證券投資學(xué)的實踐教學(xué)體系的構(gòu)建與完善非常必要，本文首先分析了證券投資學(xué)實踐教學(xué)的必要性，并介紹了當(dāng)下采用的實踐教學(xué)方式與內(nèi)容，最后提出了建設(shè)與完善實踐教學(xué)體系的幾點思考。

隨著中國社會主義市場經(jīng)濟體系的日益完善，證券市場在社會經(jīng)濟體系中的地位也日漸提高。證券投資學(xué)作為一門研究市場經(jīng)濟條件下證券市場運行機制和投資主體行為規(guī)律的科學(xué)，已成為很多高校經(jīng)濟管理類專業(yè)的必修課程。該課程內(nèi)容不僅包括證券基礎(chǔ)知識，也有投資分析方法和高深理論模型，是一門實踐性很強的課程。盡管本科畢業(yè)生讀研比例在持續(xù)上升，但大部分本科生畢業(yè)即面臨就業(yè)，因此如何根據(jù)就業(yè)要求深入開展實踐教學(xué)，從而增強學(xué)生實際操作能力和提高學(xué)生的就業(yè)能力顯得尤為重要，也是非常值得深入思考和研究的。對定位于應(yīng)用型人才的培養(yǎng)目標(biāo)的高校，作為本科專業(yè)證券方向核心課程的證券投資學(xué)，應(yīng)當(dāng)尤其注重完善其實踐教學(xué)體系建設(shè)，為社會培養(yǎng)復(fù)合型金融人才。

1.1課程內(nèi)容和培養(yǎng)目標(biāo)決定了理論與實踐相結(jié)合。

證券投資學(xué)這門課程的內(nèi)容包括了證券市場的基礎(chǔ)知識和證券投資分析方法，面向市場需求的培養(yǎng)目標(biāo)要求通過學(xué)習(xí)該門課程，使得學(xué)生不僅掌握證券的基礎(chǔ)知識，而且能夠具備初步的證券投資操作與分析能力及規(guī)范的分析報告寫作能力。[1]因此，只是理論知識的學(xué)習(xí)是不夠的，只有讓學(xué)生在掌握相關(guān)理論知識后，通過不斷的實踐操作及應(yīng)用所學(xué)的投資分析方法，才能讓學(xué)生具備相應(yīng)的能力，這也是培養(yǎng)現(xiàn)代金融人才的重要環(huán)節(jié)。

1.2滿足招聘市場人才需求，提高本科畢業(yè)生的就業(yè)能力。

為了提高本科應(yīng)屆畢業(yè)生的就業(yè)競爭力，我們應(yīng)當(dāng)了解招聘市場的人才需求，并讓學(xué)生在校期間得以鍛煉并滿足需求。本科應(yīng)屆畢業(yè)生在證券行業(yè)就業(yè)的崗位包括財務(wù)、it人員、客戶經(jīng)理或者操盤手等，[2]從招聘簡章了解到這些崗位的職責(zé)和能力要求，發(fā)現(xiàn)對溝通能力和自主開發(fā)客戶拓展市場的能力要求較高，雖然看似對證券投資水平?jīng)]有做要求，但是只有能提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)給客戶才能吸引他們，從而開發(fā)客戶拓展市場。因此良好的證券投資水平有利于開發(fā)和維護客戶，對提高畢業(yè)生的就業(yè)機會有重要作用，因此證券投資學(xué)的教學(xué)過程中應(yīng)當(dāng)注重實踐教學(xué)，注重培養(yǎng)學(xué)生的證券投資水平。

1.3培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神和自主進行研究性學(xué)習(xí)的能力。

科研在高校占有很重要的地位，研發(fā)部門在企業(yè)的發(fā)展中也起著重要作用，因此培養(yǎng)有創(chuàng)新精神和自主進行研究性學(xué)習(xí)能力的高素質(zhì)人才應(yīng)當(dāng)是大學(xué)教育的根本任務(wù)。[3]研究性學(xué)習(xí)是一種新的學(xué)習(xí)方式，即在教師的指導(dǎo)下，學(xué)生主動探討解決問題從而獲取知識并運用所學(xué)知識去解決問題，該學(xué)習(xí)方式注重鍛煉學(xué)生的實踐動手能力。證券投資學(xué)的實踐教學(xué)體系建設(shè)將有助于鍛煉學(xué)生的實際操盤能力和分析能力，并對想要繼續(xù)深造的學(xué)生的科研訓(xùn)練有很大的幫助。

2.1案例分析。

案例分析教學(xué)法在證券投資學(xué)教學(xué)中非常重要的。證券投資學(xué)是一門實踐性很強的學(xué)科，與證券行業(yè)的工作有著密切的聯(lián)系。教師通過采用案例分析，一方面案例的講解使得理論知識充滿趣味性，可以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，學(xué)習(xí)效果會較好；另一方面實現(xiàn)了將課堂上的理論知識應(yīng)用于解決實際問題，并鍛煉了學(xué)生應(yīng)用所學(xué)解決問題的能力。證券投資學(xué)教材的內(nèi)容一般不具備時效性，而案例分析教學(xué)法可以克服該不足。通過選取切合教學(xué)內(nèi)容的近期發(fā)生的重大經(jīng)濟事件作為案例讓學(xué)生分析，從而讓學(xué)生保持對市場動態(tài)的了解，更新了知識，對就業(yè)也更有幫助。另外，案例學(xué)習(xí)時間并不局限于課堂上，可以布置為小組作業(yè)，學(xué)生課下查找資料相互討論，并寫總結(jié)報告或者在課堂回答提問，不僅鍛煉學(xué)生查找資料的能力，還鍛煉了學(xué)生撰寫分析報告、團隊協(xié)作和語言組織表達能力。

2.2上機實驗。

證券投資學(xué)教學(xué)安排一般會設(shè)置實驗課時，實驗課在實驗室進行，教師選取實驗項目內(nèi)容，可以讓學(xué)生分組集中在機房中完成。實驗內(nèi)容可以包括讓學(xué)生分小組完成股票交易的5個程序、任選一家上市公司做財務(wù)分析和選一家上市公司做技術(shù)分析等。通過上機實驗使學(xué)生能夠熟練掌握股票交易的基本規(guī)則、股票交易的基本流程，能綜合運用基本分析與技術(shù)分析方法分析股票價格走勢。這些實驗將使學(xué)生們了解如何實現(xiàn)證券交易并通過自己操作深刻理解所學(xué)的分析方法。

2.3課上練習(xí)。

證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容還包括證券投資的收益與風(fēng)險的衡量、信用交易和期貨期權(quán)等，為了讓學(xué)生充分理解信用交易中保證金情況和期貨的套期保值功能，可以設(shè)計實踐環(huán)節(jié)的練習(xí)和案例分析，使學(xué)生能夠理解期貨套期保值的功能并學(xué)會基于案例背景選擇合適的套期保值的類型、信用交易中保證金的作用和保證金率的計算并理解信用交易的杠桿作用和掌握不同股票和債券的收益率的計算并進一步指導(dǎo)投資決策等。

2.4課下競賽。

在學(xué)生有了一定的證券知識基礎(chǔ)后，鼓勵學(xué)生參加學(xué)院或其他機構(gòu)舉辦的股票模擬交易大賽，學(xué)生們?yōu)榱粟A得比賽，對本門課程會產(chǎn)生更為濃厚的興趣和求知欲。股票模擬交易大賽利用證券公司提供的模擬炒股軟件，只要學(xué)生有一部智能手機即可下載模擬炒股軟件手機客戶端，由于交易數(shù)據(jù)全部來自真實股市行情，完全與真實股市買賣盈虧數(shù)據(jù)同步，可以讓學(xué)生在模擬炒股的同時又能結(jié)合實際行情操盤，快速增加他們的投資經(jīng)驗。另外學(xué)生們通過參加比賽，可以將所學(xué)理論知識應(yīng)用于操作，更能加深他們對知識的理解和應(yīng)用，以及在給定時間和給定的資金額度下構(gòu)建投資組合，以實現(xiàn)盈利最大化。

3.1基于理論內(nèi)容選擇合適的實踐方式。

證券投資學(xué)的課程內(nèi)容包括證券基礎(chǔ)知識、投資分析方法等，不同的理論內(nèi)容的考核要求不一樣，因此教師需要根據(jù)理論內(nèi)容來選擇合適的實踐方式。比如在介紹股票債券和基金等基礎(chǔ)知識時，可以選擇案例分析以增加知識的趣味性，例如以某知名企業(yè)最近的股票分紅、股東大會召開等介紹普通股和優(yōu)先股的區(qū)別，以加深學(xué)生對理論內(nèi)容的理解，并增加知識的實用性。比如在介紹金融衍生工具時，為了讓學(xué)生更深刻地理解金融衍生工具套利功能，可以選取經(jīng)典的套利案例，在介紹背景后，讓學(xué)生設(shè)計如何利用金融衍生工具套利并分析套利的條件和結(jié)果。比如在介紹投資分析方法時，可以讓同學(xué)們分享自己在炒股比賽中的感受和經(jīng)驗，如何選股及何時買賣等。在講解證券投資的收益和信用交易時，為了讓學(xué)生理解如何計算收益率及理解信用交易的杠桿功能，可以讓學(xué)生在課上做練習(xí)等?？傊?，在每個環(huán)節(jié)都可以將實踐融合在理論知識的講解中，既增加了知識的趣味性，也增加了知識的實用性，讓學(xué)生可以學(xué)到更多，學(xué)得更好。

3.2基于時間選擇合適的實踐方式。

在基于內(nèi)容選擇合適的實踐方式的基礎(chǔ)上，教師還需要考慮時間長度，不可為了增加知識的趣味性而未能完成教學(xué)任務(wù)?？梢詫①Y料查找、資料延伸閱讀、小組討論及撰寫報告等布置為課下作業(yè)，課堂上只需要教師檢驗成果并點評總結(jié)，以求理論與實踐并重，讓學(xué)生在有限的教學(xué)時間內(nèi)學(xué)到更多的知識。

市場需求決定了金融學(xué)科知識的應(yīng)用性，這對證券投資學(xué)課程提出了更高的要求，因而建設(shè)與完善該課程的實踐教學(xué)體系，對提高教學(xué)效果以更好地實現(xiàn)教學(xué)培養(yǎng)目標(biāo)具有非常重要的意義。該課程的授課教師應(yīng)當(dāng)認真設(shè)計好每節(jié)課，選取合適的實踐方式有效融合在理論內(nèi)容中，不斷完善證券投資學(xué)實踐教學(xué)體系，以提高實踐教學(xué)質(zhì)量，為社會培養(yǎng)現(xiàn)代金融人才。

[1]張麗玲等。以就業(yè)為導(dǎo)向的證券投資學(xué)實踐教學(xué)研究與實踐。大學(xué)教育，20xx(12)。

[2]郝會會。面向市場需求的《證券投資學(xué)》課程實踐教學(xué)模式研究。中國農(nóng)業(yè)銀行武漢培訓(xùn)學(xué)院學(xué)報，20xx(1)。

[3]吳雙。以培養(yǎng)學(xué)生能力為主的證券投資學(xué)實踐教學(xué)模式研究。教育理論研究，20xx(10)。

[4]范嘉毅，劉曉靜?！蹲C券投資學(xué)》課程實踐教學(xué)體系構(gòu)建的探討。時代金融，20xx(4)。

證券投資的論文篇三

目錄。

一、前言。

二、釋義。

三、基金合同當(dāng)事人。

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。

七、基金份額持有人大會。

八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。

九、基金的基本情況。

十、基金的募集。

十一、基金合同的生效。

十二、基金資產(chǎn)的托管。

十三、基金的申購與贖回。

十四、基金轉(zhuǎn)換。

十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押。

十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理。

十七、基金注冊登記業(yè)務(wù)及其代理。

十八、基金的投資。

十九、基金的融資。

二十、基金資產(chǎn)。

二十一、基金資產(chǎn)估值。

二十二、基金的收益與分配。

二十三、基金費用與稅收。

二十四、基金的會計與審計。

二十五、基金的信息披露。

二十六、基金合同終止與基金財產(chǎn)清算。

二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則。

二十八、違約責(zé)任。

二十九、爭議處理和適用法律。

三十、基金合同的效力與修改。

三十一、基金管理人和基金托管人簽章。

一、前言。

為保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。

基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢τ诨鸷贤暮炇饦?gòu)成其對基金合同的承認?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。基金合同當(dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。

中國證監(jiān)會對本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人將依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)。

二、釋義。

在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金；

投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。

元：指人民幣元；

中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；

基金托管人：指中國建設(shè)__________銀行；

基金銷售機構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人；

基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；

基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者；

基金投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者的合稱；

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時間段，最長不超過3個月；

存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

t日：指基金銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務(wù)申請的日期；

t+n日：指自t日起第n個工作日(不包含t日);。

開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

認購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買本基金基金份額的行為；

申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為；

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；

指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；

基金信息披露義務(wù)人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

三、基金合同當(dāng)事人。

(一)基金管理人。

名稱：____________________________。

注冊地址：________________________。

辦公地址：________________________。

法定代表人：______________________。

總經(jīng)理：__________________________。

成立日期：_____年_____月_____日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[]號。

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司。

實繳注冊資本：_____萬元。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。

(二)基金托管人。

名稱：____________________________。

注冊地址：________________________。

辦公地址：________________________。

法定代表人：______________________。

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[]號。

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價咨詢業(yè)務(wù))。

組織形式：國有獨資企業(yè)。

注冊資本：____億元人民幣。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。

(三)基金份額持有人。

基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。

(一)基金管理人的權(quán)利。

(1)依法申請并募集基金；

(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨立管理基金資產(chǎn)；

(5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；

(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；

(10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；

(13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；

(16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權(quán)利。

(二)基金管理人的義務(wù)。

(1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

(2)恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn)；

(11)按規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；

(16)不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；

(17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；

(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

(24)負責(zé)為基金聘請會計師事務(wù)所和律師；

(25)不從事任何有損本基金其它當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

(26)基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)發(fā)行費用；

(27)法律法規(guī)、基金合同或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其它義務(wù)。

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。

(一)基金托管人的權(quán)利。

1.依照基金合同的約定獲得基金托管費；

3.在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

4.依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會；

6.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

(二)基金托管人的義務(wù)。

1.基金托管人應(yīng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財產(chǎn)；

5.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同；

7.按有關(guān)規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；

8.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

10.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價格；

11.對基金財務(wù)會計報告，對半年度和年度基金報告出具意見；

13.按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報告；

15.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

20.采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

22.不從事任何有損本基金其它基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

23.法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務(wù)。

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。

基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人。基金份額持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。

(一)基金份額持有人的權(quán)利：

2.按基金合同的規(guī)定取得基金收益；

3.按基金合同的規(guī)定查詢或復(fù)制公開披露的基金信息資料；

4.按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時間內(nèi)取得有效贖回的款項；

5.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

6.依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會；

7.要求基金管理人或基金托管人及時行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù)；

8.對基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益而要求予以賠償；

9.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

(二)基金份額持有人的義務(wù)：

1.遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

2.繳納基金認購、申購和贖回等事宜涉及的款項及規(guī)定的費用；

3.以其對基金的投資額為限承擔(dān)本基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4.不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

5.返還其在基金投資過程中取得的不當(dāng)?shù)美?/p>

6.法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務(wù)。

七、基金份額持有人大會。

本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。

(一)有以下事由情形之一時，應(yīng)召開基金份額持有人大會：

1.修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；

2.提前終止本基金；

3.變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運作方式；

4.更換基金托管人；

5.更換基金管理人；

7.本基金與其它基金的合并；

8.法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的事項。

(二)以下情況不需召開基金份額持有人大會：

1.調(diào)低基金管理費、基金托管費；

2.在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率或收費方式；

3.因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進行修改；

4.對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5.對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

6.除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會以外的其它情形。

(三)召集方式：

1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。

2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

3.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。

基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。

4.代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

(四)通知。

召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)于會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決?；鸱蓊~持有人大會通知將至少載明以下內(nèi)容：

1.會議召開的時間、地點、方式；

2.會議擬審議的主要事項；

3.投票委托書送達時間和地點；

4.會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

5.如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達地址。

采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達意見的寄交和收取方式。

(五)開會方式。

基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；通訊方式開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進行表決。會議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1.現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%(不含50%)。

2.在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

(1)召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

(2)召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

(六)議事內(nèi)容與程序。

1.議事內(nèi)容及提案權(quán)。

議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其它事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開日前10天公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時提案進行審查，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日前10天公告。

對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進行審核：

(1)關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

(2)程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

(3)單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

2.議事程序。

證券投資的論文篇四

開始時老師說，投資是在長期內(nèi)以獲取投資品的增值為目的是投資行為；而投機是在短期內(nèi)用買賣價差獲取超額利潤為投機行為。我們應(yīng)該認清投資與投機，然后才能確立自己的行為，才可談其他。

通過本課程的學(xué)習(xí)，我掌握了一些基本的證券知識，對證券投資有了一定的理解。以往我以為證券就是股票，然而通過學(xué)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)原來股票只是證券之一。證券還包括債券、基金以及種類繁多的金融衍生工具。所以證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，表明證券持有人或者第三者有權(quán)取得該證券代表的特定權(quán)益，或者證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券投資是指個人或法人對有價證券的購買行為，這種行為會使投資者在證券持有期內(nèi)獲得與其所承擔(dān)的風(fēng)險相稱的收益。

我認為證券對于每一個國家都是非常的重要的，從股市、基金、債券、期貨、期權(quán)等變化之中我們可以看到一個國家的經(jīng)濟發(fā)展速度及其發(fā)展的程度。當(dāng)然國家的政策及其所發(fā)生的事件，例如：戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、及其社會事件等等都會在一定的程度上影響股市。所以，在一定程度上我們可以通過股市了解一個國家的經(jīng)濟、社會狀況。學(xué)習(xí)證券投資不一定一定要去投資時才用的上我們可以通過分析股市的變化來明確選擇自己的行業(yè)、從事的事業(yè)，國家也可以通過股市來調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。所以在我看來，學(xué)習(xí)證券知識是非常有用非常重要的。

在本次課中我學(xué)習(xí)到了證券投資的基本知識。從老師的講解中我知道了證券投資的基本步驟和氣需要做的準(zhǔn)備。從中我明白了證券投資的理論知識投資技巧固然重要，但是好的心理素質(zhì)也是證券投資者所必須具有的。好的心理任何時候，任何職業(yè)，任何地方任何人想要成功好的心理素質(zhì)都是必須具備的。

在日常生活中我們經(jīng)常聽到“股市多風(fēng)險，入市需謹慎”，的確在不明所以得股市里我們應(yīng)該保持一顆冷靜的心。記得剛上課時老師然我們看了一組漫畫，講述的是那些進入股市里的人的瘋狂的事情。記得看過一個幽默笑話這樣說：最近股市行情震蕩，一股友手中股票全線皆綠。他收市后悶悶不樂回到家,一進門兒子就喊他“爹”,他勃然大怒,不許喊:“爹（跌）”！，要喊“家長(加漲)”！嚇得孩子哭了起來。正在串門弟弟趕緊過來安慰小侄子，對他哥說“哥，這是干啥呢？”他大喝：不許喊“割”，要喊“兄長(兇漲)”。我不由得感慨，股市皆狂人啊！

們的投資的成敗。面對漲勢我們應(yīng)該保持冷靜，及時買賣，不要樂極生悲；面對跌勢我們更應(yīng)該要有一顆平常的心，不要被眼前的悲傷所迷惑，看清形式?？磥恚安灰晕锵?，不以己悲”“貧賤不能移，富貴不能淫，威武不能屈”等等這些之力名言在這里也是適用的。保持冷靜，鍛煉一顆堅強的心，是非常必要的。好的心理素質(zhì)，有時候可以讓我們轉(zhuǎn)虧為盈，轉(zhuǎn)敗為勝，而相對，脆弱的心理，會讓我們看不到生機，會迷惑我們的眼睛讓我們看不到希望，一葉障目，不知春秋。我們要有足夠的勇氣，來面對股市的風(fēng)險。無法承受風(fēng)險的人，建議其不要進入股市，否則也許會釀成無法挽回的人生的悲劇。股市也許是一條不歸路，選擇要慎重?。?/p>

有利益的地方就會有風(fēng)險。而且股市的人風(fēng)險是來自多方面的。例如：宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、政策風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險等等，顧名思義，我們可以很好的理解這些風(fēng)險的含義。除此之外，當(dāng)然還有一些未知的潛在的風(fēng)險。任何一個風(fēng)險都有可能使我們輸?shù)脙A家蕩產(chǎn)。想獲得利益，又不想承擔(dān)風(fēng)險那是不可能的實現(xiàn)的，所以我們要想獲得利益就要做好要冒風(fēng)險的準(zhǔn)備。當(dāng)然，并不是風(fēng)險越大，利益越大，賺錢越多的。

通過學(xué)習(xí)這門課我覺得證券投資是一個社會工具，國家工具，他讓一些企業(yè)有資金來發(fā)展，也讓一些人通過投資來獲得利益。證券投資是錢的一種流通方式，在一定程度上他保障了社會的經(jīng)濟發(fā)展。

另外，證券投資，又不單單是一種社會工具，從中我們也能學(xué)習(xí)一些哲學(xué)道理。馬克思說：“在表面上是偶然性在起作用的地方，這種偶然性始終是受內(nèi)部的隱蔽著的規(guī)律支配的，而問題是在于發(fā)現(xiàn)這些規(guī)律?！笔堑模墒械陌l(fā)展，股市的趨勢，都有潛在的原因，都有潛在的規(guī)律在支持著。所以我們?nèi)绻莆找欢ǖ姆椒?，對其進行研究與分析，從而認識證券（當(dāng)然這里的認識是指深層次的認識。），我們掌握證券的發(fā)展規(guī)律，以規(guī)律來進行投資，這樣有助于我們更好的進行投資。

股市是一個零博弈，自己賺的是別人賠的，所以得好好從股票投資分析的各個方面進行了解，以便做出正確的投資決策。證券投資分析，這門學(xué)科正是向我們傳授一些投資的規(guī)律，讓我們擁有基本的對股市的分析能力。股票的投資，是一門學(xué)問，需要從各個方面去深入分析。

證券投資與分析，這門學(xué)科給了我們理論知識，這些理論知識只有通過長時間的應(yīng)用實踐才能使我們輕松游刃與股市。

投資是一門科學(xué)，是一門藝術(shù)，是一種哲學(xué)。

本學(xué)期的證券投資學(xué)即將結(jié)束，在這段時間里，我還是學(xué)到了一些東西和改變了我的一些觀點。

剛上這堂課時，胡老師制定的課堂規(guī)則讓我有點驚訝與不解。胡老師經(jīng)常對我們說“要我們自主學(xué)習(xí)”之類的話，對有些同學(xué)確實有一定的作用，但是對于有些自覺性較差、沒有目標(biāo)、整天渾渾噩噩過日子的同學(xué)，這種教學(xué)方式多少給他們一些有利的“投機”。因此，我覺得主張自主學(xué)習(xí)，并不是單純的表現(xiàn)在課堂上學(xué)生可以自主選擇來與不來，作業(yè)可以選擇交與不交，就像胡老師前些時說的“有些學(xué)生是很糊涂的”，倘若這樣實施教學(xué)，教學(xué)成果當(dāng)然是不好的。所以，我覺得胡老師在以后的教學(xué)過程中，在主張學(xué)生們自主學(xué)習(xí)的前提下，硬性的布置一些作業(yè)，去看看同學(xué)們是不是真的做到了自主學(xué)習(xí)，對于那些“投機”的同學(xué)，采取一些強制的措施是有必要的。并不是說強制性的教學(xué)就是填鴨式的教學(xué)，至少這是在幫助那些整天渾噩度日的同學(xué)挽救的機會。而且現(xiàn)在培養(yǎng)一個大學(xué)生負擔(dān)是很重的，尤其像我們這些讀三本的院校，每年一萬元的學(xué)費，對于很多工薪階層的家庭負擔(dān)還是很重的。大學(xué)“放養(yǎng)”的生活，父母不在身邊，老師必要的督促，不管是對學(xué)校，還是對學(xué)生都起到了一定的義務(wù)與責(zé)任?？傊?，若是一個想學(xué)點東西的學(xué)生，他是不會抱怨學(xué)習(xí)的艱辛；那么對于“混”的學(xué)生，他們就是幻想取消一切考試。

另外，我還想說說我對最近的兩次作業(yè)的心得。在完成這兩次作。

業(yè)，我花了大量的時間與精力，從一開始的翻閱課外書籍，到尋找原始數(shù)據(jù)，到最后的制表、分析，讓我深切的感受到做一名真正投資者的艱辛。在做第一份關(guān)于財務(wù)報表的作業(yè)時，我大約花了5天的樣子，但是看到分析的結(jié)果，我還是覺得值得的，并且讓我領(lǐng)悟到什么才是真正的“分析”。另外就是投資組合的作業(yè)，這個作業(yè)我也投入了大量的心血，但是由于自己對這方面還很感興趣，所以很認真的查詢數(shù)據(jù)。在這一次的作業(yè)里，讓我感受到了真正的“投資”。在老師指出的錯誤后，自己又試圖做了其他的組合投資。盡管有些同學(xué)認為這些東西麻煩、沒用，但是我還是堅持了自己的立場，“數(shù)據(jù)才是判斷一些投資的可靠標(biāo)準(zhǔn)”。從這兩次的作業(yè)中，也讓我對證券投資有了一個全新的認識。而且讓我感受到計算機和數(shù)學(xué)對金融學(xué)的重要性。在經(jīng)歷了這兩次作業(yè)以后，培養(yǎng)了我對投資學(xué)的興趣。

接著，談?wù)勛罱鹑谘苌ぞ邔W(xué)習(xí)的看法。之前在一些雜志上看過關(guān)于金融工程的一些介紹，引發(fā)了一些好奇。而且在看了一些高等院校的研究生招生中，也大致了解了金融工程對高數(shù)、計算機方面的高要求。在聽了胡老師的幾節(jié)課后，確實與之前所學(xué)的東西有很大的不同。不管是在思路上，還是在方法上，都有很大的不一樣。但是，一樣的還是對數(shù)學(xué)的要求。不管是傳統(tǒng)的金融學(xué)也好，還是現(xiàn)在的金融學(xué)，數(shù)學(xué)顯得越老越重要。有很多同學(xué)覺得數(shù)學(xué)沒用。說這話也不能說沒有道理。倘若畢業(yè)以后只是想做個金融方面的小職員，確實數(shù)學(xué)用處不大。但是在從事高層一點的金融工作，多多少少對數(shù)學(xué)有一定的要求。這就看個人的目標(biāo)與追求了。

最后，就是給胡老師的課程提一點我的意見。胡老師，主張自主學(xué)習(xí)是好事，但是要看具體是什么樣的學(xué)生。這學(xué)期布置的這兩個作業(yè)是好事，至少讓我們覺得做一名投資者并沒有我們想象中的那樣簡單。再就是，由于證券投資學(xué)的一些理論部分，比如投資組合的部分，涉及了一些高數(shù)，但是我們學(xué)院很多學(xué)生高數(shù)學(xué)的不好，在今后的教學(xué)中，望胡老師講解的慢一點，板書更清楚一點。說個體外話：胡老師，建議您私底下還是把字練練吧，不說練鋼筆，毛筆，至少練練白板字。再就是，課堂可以不點名，平常一般的作業(yè)可以選擇交與不交。但是在布置了一兩次硬性作業(yè)以后，看看學(xué)生是不是真的在自主學(xué)習(xí)，對于那些“投機”者可考慮視為“重點培養(yǎng)對象”。另外，若一個班的投機者過的，改變一些教學(xué)理念是有必要的。

投資決策的判斷。很好的掌握投資者心理，能為自己在股市馳騁提供一些導(dǎo)向。課堂上老師講的基本面分析比較多，但很多人習(xí)慣于技術(shù)分析。這是個人投資風(fēng)格的問題，所以不再過于探討。我是學(xué)習(xí)工商管理專業(yè)的，之前對于證券方面的知識很是感興趣，但并不怎么了解。通過這學(xué)期選修課學(xué)習(xí)了證券投資分析學(xué)，讓自己的專業(yè)知識和課程聯(lián)系起來，讓我受益匪淺。下學(xué)期的時候打算去考一個證券投資從業(yè)資格證,希望到時候這學(xué)期所學(xué)到的一些知識能夠用的到。

證券投資的論文篇五

摘要：固定資產(chǎn)是企業(yè)重要的組成部分，是其賴以生存和發(fā)展的重要條件，保障固定資產(chǎn)的安全和完整，提升固定資產(chǎn)使用效率和挖掘固定資產(chǎn)潛力是企業(yè)固定資產(chǎn)管理的重要目標(biāo)。企業(yè)為了實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，為了讓固定資產(chǎn)保值增值，就必須加強固定資產(chǎn)管理。本文對當(dāng)前企業(yè)固定資產(chǎn)管理中存在的問題進行了闡述，提出了提高固定資產(chǎn)管理效率的方法和對策。

關(guān)鍵詞：企業(yè);固定資產(chǎn)投資;日常管理。

一、固定資產(chǎn)管理存在的問題。

第一，固定資產(chǎn)管理職能分工導(dǎo)致出現(xiàn)管理脫節(jié)。目前，企業(yè)的固定資產(chǎn)在投資建設(shè)和日常管理上是分開進行的，這種體制是企業(yè)內(nèi)部職能分工形成的，本身也符合內(nèi)部控制管理要求。但是問題出在分工協(xié)調(diào)上容易出現(xiàn)本位主義。投資計劃部門、工程建設(shè)部門和財務(wù)部門從自身職責(zé)出發(fā)，由于管理職責(zé)不明確、部門之間協(xié)調(diào)銜接不順暢，管理脫節(jié)情況普遍存在。經(jīng)常出現(xiàn)計劃部門缺乏對資產(chǎn)全面的把握、業(yè)務(wù)部門對現(xiàn)有的固定資產(chǎn)使用狀況和存量情況知之甚少、財務(wù)部門對資產(chǎn)帳實情況實物把握不清等問題。此外也會造成項目上報審批不及時、不該購置的重復(fù)購置、急需購置的又沒有資金等問題，造成了企業(yè)資金的極大浪費。

第二，投資計劃部門未對投資建設(shè)進行全過程監(jiān)督。目前企業(yè)的資產(chǎn)管理制度正在逐步健全，程序比較規(guī)范。但如果沒有投資計劃部門嚴格調(diào)研審批，沒有全面考慮建設(shè)成本和經(jīng)濟效益方面，就會造成固定資產(chǎn)購置以后出現(xiàn)閑置和效益不高。由于存在完成上級公司下達指標(biāo)的壓力，計劃部門對于資產(chǎn)項目建設(shè)的可行性分析流于形式，造成很多項目達不到可研報告的效益目標(biāo)，造成投資無效益或者效益低下。資產(chǎn)管理部門對于項目的開工、建設(shè)和驗收竣工參與程度不夠，財務(wù)部門也未對整個項目或購置進行總體控制，這使得財務(wù)部門對固定資產(chǎn)的了解停留在賬面的基礎(chǔ)上，對于資產(chǎn)賬面和實物的變動情況無法全面掌控。

第三，資產(chǎn)管理流程亟待完善。完成一個固定資產(chǎn)投資項目，需要經(jīng)歷項目立項、可研分析、預(yù)算、建設(shè)和竣工驗收等過程，在實際工作中，很多企業(yè)在固定資產(chǎn)購建過程中，由于要完成上級投資指標(biāo)，造成集中在年末結(jié)算的現(xiàn)象。固定資產(chǎn)只有在購置和項目竣工之后才會移交到資產(chǎn)管理部門去，資產(chǎn)管理部門在整個過程中毫無主動權(quán)。財務(wù)部門在轉(zhuǎn)資的時候要對固定資產(chǎn)明細進行分類、對設(shè)計費、監(jiān)理費等期間費用進行分配，客觀上給固定資產(chǎn)明細核算帶來時間上的壓力。固定資產(chǎn)細化不足將會給固定資產(chǎn)管理帶來困難。此外，企業(yè)資產(chǎn)管理人員、資產(chǎn)使用人員在更換崗位和離職過程中，未能嚴格執(zhí)行資產(chǎn)清點移交程序，且缺乏有效約束，容易出現(xiàn)帳外固定資產(chǎn)，造成企業(yè)資產(chǎn)流失。

第四，固定資產(chǎn)管理人員專業(yè)素質(zhì)亟待加強。完善體制建設(shè)，加強企業(yè)固定資產(chǎn)管理長期以來是一個薄弱環(huán)節(jié)，由于無人認真監(jiān)督管理，往往上有政策下有對策，造成了一定程度上的資產(chǎn)流失等經(jīng)濟損失。而這些問題的根源就是企業(yè)管理人員對于固定資產(chǎn)管理的觀念淡薄，認識不到位。目前企業(yè)配有專職人員和資產(chǎn)管理人員，建立健全了固定資產(chǎn)賬目。但部分資產(chǎn)管理人員流動性大，個別人員責(zé)任心不強、業(yè)務(wù)素質(zhì)低，崗位職責(zé)不明確，管理制度落實不到位，固定資產(chǎn)日常管理缺少嚴格的監(jiān)督。有些企業(yè)的資產(chǎn)管理人員只管理資產(chǎn)賬面，對于實際中的資產(chǎn)去向等并不明確。上述因素制約了固定資產(chǎn)管理水準(zhǔn)的提升，日常管理水平的低下使得固定資產(chǎn)難以實現(xiàn)動態(tài)管理。

二、改進固定資產(chǎn)管理效率的策略。

第一，企業(yè)內(nèi)部應(yīng)該成立固定資產(chǎn)統(tǒng)計報告制度，加強對固定資產(chǎn)的存量管理水平。企業(yè)應(yīng)該加強對固定資產(chǎn)管理人員素質(zhì)的提升，加強對他們的培訓(xùn)，加強對固定資產(chǎn)的實地檢查，增強管理人員對銷售企業(yè)的運營流程的了解，對固定資產(chǎn)的日常管理要加強規(guī)章制度建設(shè)，充分發(fā)揮考核在固定資產(chǎn)管理中的作用。固定資產(chǎn)管理網(wǎng)絡(luò)應(yīng)該將固定資產(chǎn)其從計劃、財務(wù)、審計、預(yù)算和管理多方面的管理職能都納入到綜合性的管理體系之中來，并按照不同層次的管理要求將之劃分為監(jiān)督報告層、實物裝備層、投資決策層等等。資產(chǎn)管理部門要確定為決策層提供的固定資產(chǎn)的信息是真實的、可靠的。在日常管理中強調(diào)動態(tài)管理的重要性，每月對固定資產(chǎn)進行實地盤點，并認真分析盈虧原因。資產(chǎn)調(diào)動要經(jīng)過嚴格的手續(xù)，每一項固定資產(chǎn)都有專門的臺賬，對固定資產(chǎn)的使用現(xiàn)場要加大監(jiān)督的力度。如果固定資產(chǎn)閑置下來，應(yīng)該及時向相關(guān)負責(zé)人和投資決策部門報告那些有利用價值的閑置資產(chǎn)，投資決策部門對于存量的可用的固定資產(chǎn)統(tǒng)籌安排，可以為企業(yè)減少固定資產(chǎn)重復(fù)投資開辟一條道路。

第二，投資和管理協(xié)調(diào)機制要健全。企業(yè)應(yīng)將固定資產(chǎn)的采購、審批、使用、管理等權(quán)限交由不同的部門辦理，責(zé)權(quán)利在制度上明確，在形式上分開，在執(zhí)行中相互制約，避免某一部門利用權(quán)力代辦全部工作，制度一經(jīng)制定必須嚴格遵守，并與各單位的考核機制相結(jié)合。必須建立行之有效的獎罰制度，對固定資產(chǎn)管理好、充分發(fā)揮其經(jīng)濟效益的單位或個人給予合理獎勵，對管理不善的單位或個人，要采取必要的經(jīng)濟手段進行處罰。在市場經(jīng)濟日益發(fā)展的今天，企業(yè)應(yīng)該轉(zhuǎn)變觀念，從回報收益的角度來確立投資項目。在投資項目建設(shè)期之前就進行完備的投資收益分析。變粗放式控制為集約式精細化控制，通過項目管理提高投資決策的科學(xué)性、民主性、可行性、效益性，防止長官意志和行政命令，這樣不僅能節(jié)約項目建設(shè)的資金成本，還可以對企業(yè)的長期健康發(fā)展起到推動作用。

第三，要建立投資約束制度。由于近年來企業(yè)盲目投資的現(xiàn)象屢禁不止，企業(yè)可以考慮建立相應(yīng)的約束機制進行約束。固定資產(chǎn)折舊一般在經(jīng)營考核中是被忽略和忽視的，這使得很多計劃投資部門認為爭取投資和項目是自身工作能力的重要體現(xiàn)，筆者認為在項目建設(shè)的時候可以考慮進入一項成本項目，也就是資產(chǎn)占用費，對資產(chǎn)的占用應(yīng)該采取有償?shù)姆绞?，那些新增的投資項目，尤其是地面設(shè)施建設(shè)和非經(jīng)營用固定資產(chǎn)應(yīng)該收取高額的資產(chǎn)占用費用，當(dāng)利用閑置的固定資產(chǎn)進行新項目投資的時候，可以將資產(chǎn)占用費用從閑置的固定資產(chǎn)原值中扣除，固定資產(chǎn)占用就從無考核變?yōu)橛斜O(jiān)督，這在一定程度上對新建投資項目產(chǎn)生一定的約束，可以將固定資產(chǎn)投資控制在理性范圍內(nèi)。另外，將考核結(jié)果與年度績效工資掛鉤，獎優(yōu)罰劣，從而充分調(diào)動固定資產(chǎn)管理人員的積極性，推動企業(yè)的固定資產(chǎn)管理再上新臺階。

總而言之，企業(yè)固定資產(chǎn)管理應(yīng)該是一個整體，是投資管理和日常管理的有機結(jié)合過程，二者不應(yīng)該割裂，并且需要有效的一套監(jiān)督和管理機制作為輔助手段。要實施嚴格的審計監(jiān)督責(zé)任制。將企業(yè)資產(chǎn)運營狀況，企業(yè)資產(chǎn)保值、增值等指標(biāo)，納入到經(jīng)營者業(yè)績考核當(dāng)中。建立健全責(zé)任追究制度，對資產(chǎn)管理不善，企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量下降，給予嚴格的處罰;對于失職、瀆職、甚至違法犯罪，造成國有資產(chǎn)重大損失的，要追究其法律責(zé)任。我國經(jīng)濟全球化發(fā)展進程中，企業(yè)變革管理模式、進行體制變革已成為大勢所趨，從根源上減少固定資產(chǎn)的低效和浪費是我們管理的目標(biāo)，企業(yè)應(yīng)該加強固定資產(chǎn)投資和日常管理應(yīng)該以此為依據(jù)，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低閑置資產(chǎn)，提升資產(chǎn)使用效率和運營質(zhì)量，提升企業(yè)競爭力。

參考文獻：

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[4]萬韻。淺析企業(yè)固定資產(chǎn)管理問題[j]。財經(jīng)界（學(xué)術(shù)版），2011。

證券投資的論文篇六

摘要：我國證券市場是一個迅速發(fā)展的、新興的市場，因此充滿了挑戰(zhàn)和風(fēng)險。

證券投資風(fēng)險是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中的每個投資者和消費者所面臨的一個非常重要的問題，在證券投資市場上，我們遇到各種各樣的風(fēng)險。

本文從證券市場的風(fēng)險分析著手，簡單分析了證券投資風(fēng)險的成因以及在風(fēng)險防范上應(yīng)該采取的措施。

關(guān)鍵詞：證券投資投資風(fēng)險投資分析。

一、風(fēng)險的概念。

風(fēng)險是指某種不利結(jié)果發(fā)生的可能性，由不利結(jié)果發(fā)生的概率來表示。

所謂證券投資風(fēng)險，是指證券投資者達不到預(yù)期收益或遭受到損失的可能性。

證券投資的論文篇七

一直以來，對股票就充滿了好奇，眾所周知，中國證券市場近些年來的飛速發(fā)展，“炒股熱”席卷了全國?！肮墒杏酗L(fēng)險，入市須謹慎”，在學(xué)習(xí)《證券投資學(xué)》這門課程后，我受益很大，讓我對這句話進行了認真的思考，將其放在心上，樹立了正確理性的投資理財觀念。身為大學(xué)生，我認為首先要意識到投資觀念的重要性，然后樹立正確理性的投資觀念。對于有心準(zhǔn)備的投資者，在投資前，掌握更多的投資策略，了解股票投資知識是非常重要的，為以后投資理財打好重要基礎(chǔ)。但股票需要有一定的經(jīng)濟基礎(chǔ)，在具體的投資前，都應(yīng)該認清風(fēng)險，正視投資風(fēng)險，從而才能樹立正確的投資風(fēng)險意識。在校期間我認為應(yīng)該好好的觀望和學(xué)習(xí)，待將來有一份穩(wěn)定的職業(yè)同時具備更好的心理素質(zhì)和健康的心態(tài)之后，再進行理性的投資。

學(xué)習(xí)這門課程，我受益很大，感謝老師的教導(dǎo)，通過對證券投資知識的講解與結(jié)合自身的投資經(jīng)驗為我們展示各種分析，注重討論學(xué)習(xí)和應(yīng)用實踐。證券投資學(xué),通過對實際資料進行分析才能真正領(lǐng)會和掌握各種投資分析方法。

一、正確掌握證券投資專業(yè)知識，詳細分析其內(nèi)涵和外延。

證券投資包括證券和證券投資兩個方面的內(nèi)容。研究證券的根本目的在于進行證券投資。只有對各種證券及其運行規(guī)律有充分的了解和認識，證券投資才能順利進行。證券投資是一個復(fù)雜過程，其中有理論問題、技術(shù)問題、具體操作問題。由于投機與投資結(jié)伴而行，收益與風(fēng)險形影相隨，投資管理也是一個十分重要的問題。

證券投資屬于間接投資和金融投資的范疇。具體地說，它是經(jīng)濟主體以其資金購買股票、債券等有價證券，以獲得收益的投資行為。隨著經(jīng)濟體制改革的深化，我國證券市場不斷地發(fā)展與完善。股票市場（包括股票的發(fā)行和交易）與證券市場成為證券市場的重要內(nèi)容。股票是一種有價證券，是股份證書的簡稱，是股份公司在籌集資本時向出資人公開或私下發(fā)行的、用以證明出資人的股本身份和權(quán)利，并根據(jù)持有人所持有的股份數(shù)享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的憑證。

（1）股票是一種出資證明，作為出資的憑證。

（2）股票的持有者憑借股票來證明自己的股東身份，參與股份公司的股東大會，對股份公司的經(jīng)營發(fā)表意見。

（3）股票持有者憑借股票參加股份發(fā)行企業(yè)的利潤分配，也就是通常所說的分紅，以此獲得一定的經(jīng)濟股票市場的影響作用。

二、把握投資時機，認清投資環(huán)境。

股票證券投資關(guān)鍵要看清大勢。股票增值迅速，風(fēng)險則更大，股市與經(jīng)濟環(huán)境、政治環(huán)境息息相關(guān)，經(jīng)濟衰退、股市萎縮、股價下跌；反之，經(jīng)濟復(fù)蘇、股市繁榮、股價上漲。炒股就是為了賺錢，但如果你總以賠賺為中心、為標(biāo)準(zhǔn)去操作買賣，往往達不到好效果。這就是為了賺錢卻不一定能賺錢。相反，我們不以賠賺為標(biāo)準(zhǔn)，我們以漲跌的節(jié)拍為標(biāo)準(zhǔn)去操作，則能使你上漲時，賺得更多，下跌時使你及時出局避險，最終必然會使你的資金大幅增值。在投資股票時應(yīng)認真分析行情，看是“投機客”輪番炒作所造成的局部漲勢，還是“全民參與”的全面上漲行情，只有經(jīng)過認真分析，才能放心進行投資。要判斷是不是真材實料的上漲行情，避免逆勢買賣，對國內(nèi)外政治、經(jīng)濟形勢到股份公司各種信息都要關(guān)注，從而得出堅定的結(jié)論再進行投資。

三、慎重選股，正確選擇投資對象合理經(jīng)營。

炒股就是炒未來，老師也反復(fù)加強認真選股。我認為選股的原則是在合適走勢下考慮其價值和成長。投資股票應(yīng)該冷靜而慎重，善于控制自己的情緒，不要過多受外界傳聞影響，要仔細分析各種環(huán)境條件，并對各種股票作詳細比較，才決定投資對象。也許說來容易做來難，尤其在市況起伏、人氣高或極低時更要把握住自己獨立思考和判斷能力，千萬不能跟風(fēng)跑，通過自己的判斷，不要迷信權(quán)威也不要輕信股評，注重公司基本面分析，注重未來成長性好的企業(yè)。要考慮到股市熱點，結(jié)合行業(yè)板塊整體走勢來選股。

四、保持良好心態(tài)。

心態(tài)的調(diào)整是至關(guān)重要的，首先要保持平和心態(tài)。股市是一個充滿風(fēng)險的投資場所，盡管在股市有機會讓你賺取更多錢，但投機同樣會讓股民損失慘重。首先不要借貸炒股，不要全資炒股，要加強自我心里完善，不盲目跟風(fēng)，不猶豫不決，缺乏自信，而保持平常心看待股指的運行。

五、合理進行風(fēng)險分析，規(guī)避風(fēng)險。

股市風(fēng)險是指在競爭中，由于未來經(jīng)濟活動的不確定性，或各種事先無法預(yù)料因素的影響，造成股價隨機性波動，使實際收益和與預(yù)期收益發(fā)生背離，從而使投資者有蒙受損失甚至破產(chǎn)的機會與可能性。

六、準(zhǔn)確把握股票的賣點。

買股票是為賺錢，但也會讓投資者發(fā)生虧損。為了避免資金發(fā)生大的損失，個人投資者需要學(xué)習(xí)如何賣股票。在股市操作中，最重要的并不是何時買股票，也不是買何種股票，而是賣股票，賣股票一定要果斷。往往在股市中虧損的投資者，并非因為沒有發(fā)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)股，也不是沒有在低價是買入，而是沒有在適當(dāng)時機賣出。低入高出是每個股民都渴望的事情，低入簡單，但是高出就講究技巧了。決定何時賣出股票的決定較何時買入股票更為重要。首先不要試圖尋找股票的最高賣點，你永遠不會清楚股票會升多高，要決定如何賣股票，必定要果斷，大勢已經(jīng)明顯進入調(diào)整，手上在好的股票也該賣掉，盡力不應(yīng)去參與調(diào)整。參考文獻：

[1]陳文漢主編.證券投資學(xué).-北京：機械工業(yè)出版社，20xx。

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[5]馬驥.證券投資學(xué).-北京：科學(xué)出版社，20xx。

證券投資的論文篇八

基金托管人：中國建設(shè)銀行。

目錄。

一、前言。

二、釋義。

三、基金合同當(dāng)事人。

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。

八、基金份額持有人大會。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。

十、基金的基本情況。

十一、基金的設(shè)立募集。

十二、基金合同的成立與生效。

十三、基金的申購與贖回。

十四、基金的非交易過戶。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管。

十六、基金資產(chǎn)的托管。

十七、基金的銷售。

十八、基金的注冊登記。

十九、基金的投資。

二十、基金的融資。

二十一、基金資產(chǎn)。

二十二、基金資產(chǎn)估值。

二十三、基金費用與稅收。

二十四、基金收益與分配。

二十五、基金的會計與審計。

二十六、基金的信息披露。

二十七、基金的終止與清算。

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則。

二十九、違約責(zé)任。

三十、爭議處理。

三十一、基金合同的效力。

三十二、基金合同的修改與終止。

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。

一、前言。

為保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點辦法》(以下簡稱“《試點辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡稱“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應(yīng)進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人。基金投資者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)批準(zhǔn)。

中國證監(jiān)會對本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義。

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；

3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》;。

4、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

5、銀行監(jiān)管機構(gòu)：指中國人民銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；

6、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》;。

7、《合同法》：指《中華人民共和國合同法》;。

8、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。

11、元：指人民幣元；

13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；

14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15、基金托管人：指中國建設(shè)銀行；

19、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者；

23、基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；

27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；

28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

29、認購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)；

36、銷售機構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；

37、基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；

38、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；

40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

41、t日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期；

44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；

46、標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。

48、不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫停或停止交易等。

三、基金合同當(dāng)事人。

(一)基金發(fā)起人。

名稱：_____基金管理有限公司。

注冊地址：__________________________________。

辦公地址：__________________________________。

法定代表人：_______。

總經(jīng)理：_______。

成立日期：_______年_______月_______日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]_____號。

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司。

注冊資本：______元人民幣。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。

(二)基金管理人。

名稱：_____基金管理有限公司。

注冊地址：__________________________________。

辦公地址：__________________________________。

法定代表人：______。

總經(jīng)理：______。

成立日期：______年______月______日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]______號。

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司。

注冊資本：______元人民幣。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。

(三)基金托管人。

名稱：中國建設(shè)銀行。

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號。

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號。

郵政編碼：100032。

法定代表人：張恩照。

成立日期：1954年10月1日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[1998]12號。

組織形式：國有獨資。

注冊資本：851億元。

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營。

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價咨詢業(yè)務(wù))。

(四)基金份額持有人。

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。

(一)基金發(fā)起人的權(quán)利。

1、申請設(shè)立基金；

2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金發(fā)起人的義務(wù)。

1、遵守基金合同；

2、公告招募說明書；

3、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；

4、基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費用；

5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。

(一)基金管理人的權(quán)利。

4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；

5、提議召開基金份額持有人大會；

6、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

10、根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；

11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；

13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金管理人的義務(wù)。

1、遵守基金合同；

2、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)；

5、配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù)；

8、接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；

9、按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值；

12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

14、不謀求對上市公司的控股和直接管理；

16、編制基金的財務(wù)會計報告；

17、保管基金的會計賬冊、報表、記錄20xx年以上；

19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

22、基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；

23、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；

25、負責(zé)為基金聘請注冊會計師和律師；

26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。

(一)基金托管人的權(quán)利。

1、安全保管基金財產(chǎn)；

2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費；

4、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

5、有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告；

6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金托管人的義務(wù)。

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

9、復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；

10、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；

11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)；

13、保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄20xx年以上；

14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

18、基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；

21、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動；

22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。

(一)基金份額持有人的權(quán)利。

1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)；

2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；

3、監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況的資料；

4、申購或贖回基金份額；

5、在不同的基金直銷或代銷機構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；

6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；

8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；

10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。

(二)基金份額持有人的義務(wù)。

1、遵守基金合同；

2、繳納基金認購、申購款項，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費用；

3、以其對基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；

5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

八、基金份額持有人大會。

(一)召開事由。

有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會：

1、修改基金合同；

2、更換基金管理人；

3、更換基金托管人；

4、決定終止基金；

5、與其它基金合并；

6、轉(zhuǎn)換基金運作方式；

7、提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；

8、更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；

9、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形；

10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。

以下情形不須召開基金份額持有人大會：

1、調(diào)低基金管理費率、基金托管費率；

3、因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

(二)召集方式。

1、在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；

3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項召集；若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。

(三)通知。

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)在會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的至少一種信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：

(1)會議召開的時間、地點和方式；

(2)會議擬審議的事項；

(3)有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；

(5)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。

2、采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

(四)會議的召開。

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1、現(xiàn)場開會。

由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會。

現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。

2、通訊方式開會。

通訊方式開會應(yīng)以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。

3、如果開會條件達不到上述現(xiàn)場開會或通訊方式開會的條件，則對同一議題可履行再次開會的程序，再次開會日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。

4、屬于以現(xiàn)場開會方式再次召集基金份額持有人大會的，必須同時符合以下條件：

(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對應(yīng)的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。

5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會的，必須符合以下條件：

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

(五)議事內(nèi)容與程序。

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)。

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前10天提交召集人。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開日5天前公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有5天的間隔期。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

召集人對于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案應(yīng)進行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日5天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進行審核：

(1)關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

(2)程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%(不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，需由單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。

2、議事程序。

(1)現(xiàn)場開會。

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。

(2)通訊方式開會。

在通訊方式開會的情況下，公告會議通知時應(yīng)當(dāng)同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構(gòu)監(jiān)督下形成決議。

(六)表決。

1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。

2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

(1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)通過方為有效；除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

(2)特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上(不含三分之二)通過方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。

3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

4、采取通訊方式進行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。

5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表決。

(七)計票。

1、現(xiàn)場開會。

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。

(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)進行要求重新清點；監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

(4)計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證。

2、通訊方式開會。

在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。

(八)生效與公告。

基金份額持有人大會決議自作出之日起生效，但其中需中國證監(jiān)會或其他有權(quán)機構(gòu)核準(zhǔn)或備案的，自履行完畢相關(guān)手續(xù)之日起生效。

除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人均有法律約束力。

基金份額持有人大會決議自生效之日起5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件。

1、基金管理人的更換條件。

有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，須更換基金管理人：

(1)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；

(2)基金托管人有充分理由認為更換基金管理人符合基金份額持有人利益；

(4)中國證監(jiān)會有充分理由認為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。

基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。

2、基金托管人的更換條件。

有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：

(1)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；

(2)基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金份額持有人利益；

(4)銀行監(jiān)管機構(gòu)有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。

基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。

(二)基金管理人和基金托管人的更換程序。

1、基金管理人的更換程序。

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。

(2)決議：基金份額持有人大會對更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過?；鸱蓊~持有人大會還需對被提名的基金管理人形成決議。

(3)批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)方可退任。

(4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后5個工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定且沒有中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)進行公告時，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。

(5)交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù)；新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。

證券投資的論文篇九

根據(jù)組合管理者對市場效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分為被動管理和主動管理兩種類型。

所謂被動管理方法，指長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合以獲得市場平均收益的管理方法。采用此種方法的管理者認為，證券市場是有效率的市場，凡是能夠影響證券價格的信息均已在當(dāng)前證券價格中得到反映。也就是說，證券價格的未來變化是無法估計的，以至任何企圖預(yù)測市場行情或挖掘定價錯誤證券，并借此頻繁調(diào)整持有證券的行為無助于提高期望收益，而只會浪費大量的經(jīng)紀傭金和精力。因此，他們堅持“買人并長期持有”的投資策略。但這并不意味著他們無視投資風(fēng)險而隨便選擇某些證券進行長期投資。恰恰相反，正是由于承認存在投資風(fēng)險并認為組合投資能夠有效降低公司的。特定風(fēng)險，所以他們通常購買分散化程度較高的投資組合，如市場指數(shù)基金或類似的證券組合。

所謂主動管理方法，指經(jīng)常預(yù)測市場行情或?qū)ふ叶▋r錯誤證券，并借此頻繁調(diào)整證券組合以獲得盡可能高的收益的管理方法。采用此種方法的管理者認為，市場不總是有效的，加工和分析某些信息可以預(yù)測市場行情趨勢和發(fā)現(xiàn)定價過高或過低的證券，進而對買賣證券的時機和種類做出選擇，以實現(xiàn)盡可能高的收益。

證券投資的論文篇十

在有效的證券市場中，證券市場價格的調(diào)節(jié)對所有新的、公開的信息能作出迅速反應(yīng)，其信息集合除包括市場本身的客觀信息外，還包括公開的證券市場相關(guān)的場外客觀信息。簡而言之，有效的證券市場中，所有場內(nèi)外相關(guān)客觀信息都能在上市證券的價格中得到充分迅速的反映。因此，通過證券市場價格計算的證券收益同樣能夠充分迅速地反映所有證券市場場內(nèi)外相關(guān)的客觀信息。

投資主體處理信息的過程通常總是通過證券收益客觀信息的識別，獲得證券未來收益的預(yù)期信息，提取證券投資的決策信息，然后選擇證券投資行為。

根據(jù)證券投資主體預(yù)期形成模式的差異，可以將預(yù)期分成理性預(yù)期和有限理性預(yù)期兩大類型。

理性預(yù)期是利用最好的經(jīng)濟模型和現(xiàn)已掌握的信息所得出有關(guān)證券未來收益水平明確的預(yù)測。其中包括不直接研究證券市場價格漲落，而直接研究證券市場所有投資主體的投資行為，通過博弈模型進行證券本來收益的預(yù)期。

有限理性預(yù)期指證券投資主體不采用經(jīng)濟模型，憑借各自證券投資的經(jīng)驗或者參考其它證券投資主體的預(yù)期信息、決策信息和投資行為對證券未來收益的經(jīng)濟預(yù)測。

類似的，根據(jù)證券投資主體決策形成途徑的差異，將決策也分成理性決策和有限理性決策兩類。

理性決策是證券投資主體通過合適的證券投資決策模型或者通過證券的技術(shù)分析，然后選擇投資行為的證券投資決策。

有限理性決策是證券投資主體不采用證券投資決策模型，也不采用技術(shù)分析，僅憑借各自證券投資經(jīng)驗或者參考其它證券投資主體的預(yù)期信息、決策信息和投資行為所進行的證券投資決策。

證券市場中，完全不考慮證券未來收益水平和變動趨勢的完全非理性證券投資主體幾乎是不存在的。因此，本文研究的證券投資主體在信息處理的預(yù)期和決策兩個環(huán)節(jié)中都具有理性或者有限理性。

具有理性的證券投資主體在信息處理兩個主要環(huán)節(jié)上是通過經(jīng)濟模型或者技術(shù)分析獨立獲得理性預(yù)期信息和理性決策信息，然后獨立選擇證券投資行為。故稱他們是獨立型證券投資主體。

具有有限理性的證券投資主體在信息處理過程中，如果在兩個主要環(huán)節(jié)上都是憑借自身證券投資經(jīng)驗獲得有限理性預(yù)期信息和有限理性決策信息，然后，獨立選擇證券投資行為，他們也是獨立型證券投資主體。如果，至少在一個環(huán)節(jié)上，參考其它證券投資主體獲得有限理性預(yù)期信息或者有限理性決策信息，模仿其它證券投資主體的投資行為，選擇自身投資行為，稱他們是模仿型證券投資主體。

獨立型證券投資主體可能采用相同的經(jīng)濟模型或者相同的技術(shù)分析，也可能憑借各自相似的證券投資經(jīng)驗，導(dǎo)致其證券投資行為產(chǎn)生客觀相似的效應(yīng)。

模仿型證券投資主體，基于自身認知的內(nèi)涵、認知的結(jié)構(gòu)和認知的層次以及投資的經(jīng)驗。投資的偏好和投資的心理的局限，不足以從客觀信息中獨立獲取證券未來足夠的預(yù)期信息和獨立提取選擇投資行為足夠的決策信息，或者對各自預(yù)期信息和決策信息的置信程度不足以獨立選擇投資行為。他們不得不通過參考其它證券投資主體的預(yù)期信息、決策信息和投資行為，以便獲取各自足夠的預(yù)期信息，提取各自足夠的決策信息，或者達到選擇投資行為足夠的置信程度，客觀上模仿獨立型證券投資主體的投資行為進行證券投資。因此，模仿型證券投資主體的投資行為產(chǎn)生模仿的效應(yīng)。

模仿型投資主體的投資行為比獨立型投資主體的投資行為客觀上非理性含量更高一些。通過社會心理和認知心理分析，特別是證券投資博奕分析可以得到，模仿型證券投資主體模仿選擇的投資策略是隨大流的從眾策略。

綜上所述，在有效的證券市場中，獨立型證券投資主體的投資行為可能存在客觀相似性，而模仿型證券投資主體的投資行為必定存在模仿從眾性。

3.形成風(fēng)險的市場內(nèi)在機制。

在有效的證券市場中，上市證券的價格能充分迅速地反映證券市場所有場內(nèi)外相關(guān)信息。所有證券投資主體都能任意地、不斷地獲取有關(guān)上市證券價格、漲跌幅度和交易量的客觀信息。因此，在有效的證券市場中，所有證券投資主體的客觀信息是對稱的，證券市場的競爭對所有證券投資主體是公平的。

面對客觀對稱的信息，兩類證券投資主體預(yù)期形成的模式和決策形成的途徑具有較大差異，導(dǎo)致其證券投資行為對未來證券市場價格的波動產(chǎn)生不同的作用，從而對投資證券未來收益的波動也產(chǎn)生不同的作用。因此，兩類證券投資主體的投資行為對證券未來可能收益間的差異產(chǎn)生不同的作用。如引言所述，證券未來可能收益間的差異就是投資證券的風(fēng)險，兩類投資主體的投資行為對證券市場風(fēng)險產(chǎn)生不同的作用，他們就是形成風(fēng)險的市場內(nèi)在機制。

若兩個具有限理性的獨立型證券投資主體通過相同的經(jīng)濟模型或者相同的基本分析和技術(shù)分析獨立獲得各自的理性預(yù)期信息和理性決策信息通常是大致相同的。

若兩個具有限理性的獨立型證券投資主體憑借各自的投資經(jīng)驗大體相同，他們獨立獲得的有限理性預(yù)期信息和有限理性決策信息也大體相同。

上述情況下，兩個獨立型證券投資主體間便具有預(yù)期信息和決策信息的對稱性，通常其證券投資行為對投資證券的市場風(fēng)險形成產(chǎn)生客觀相似的作用。否則，兩個獨立型證券投資主體的預(yù)期信息和決策信息是非對稱的，其證券投資行為也不盡相同，對投資證券的市場風(fēng)險形成的作用也不盡相同。

桑塔弗研究所（sfi，santafeinstitute）通過計算機模擬完全由獨立型證券投資主體組成的股票市場發(fā)現(xiàn)，股票市場價格波動，股票未來可能收益間的差異，即證券投資風(fēng)險和獨立型證券投資主體投資行為的客觀相似程度及其變化速度有關(guān)。

綜上所述，獨立型證券投資主體投資行為的客觀相似性是證券市場風(fēng)險形成的一種內(nèi)在機制。不妨稱為獨立客觀相似機制。其客觀相似程度以及所持資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的變化速度達到一定水平時，投資證券的市場風(fēng)險會被成倍地放大，導(dǎo)致證券市場出現(xiàn)復(fù)雜現(xiàn)象，價格大幅波動，交易量增加，泡沫形成，甚至累積成危機。正如桑塔弗研究所模擬的股市一樣。說明形成市場風(fēng)險的獨立客觀相似機制是證券市場內(nèi)在的非線性機制。

面對客觀對稱的信息，模仿型證券投資主體各自獨立獲取的預(yù)期信息和獨立提取的決策信息，通常是非對稱的。模仿型證券投資主體需要參考其它證券投資主體的預(yù)期信息和決策信息，以便選擇各自的證券投資行為，他們的投資行為就會或多或少地模仿其它證券投資主體的投資行為，也就是從眾選擇各自證券投資行為。這種模仿從眾行為會在模仿型證券投資主體間傳染蔓延，他們個體的有限理性投資行為演化成證券市場整體的非理性投資行為，證券市場價格的波動被成倍地放大，導(dǎo)致證券市場價格極度劇烈地波動，證券未來可能收益間的差異大幅度增加，證券市場風(fēng)險增大，甚至風(fēng)險累積成為危機。

模仿型證券投資主體投資行為的模仿從眾性是證券市場風(fēng)險形成的另一種內(nèi)在非線性機制。不妨稱為模仿從眾傳染機制。

4.結(jié)束語。

本文通過分析兩類證券投資主體的證券投資行為對于形成證券市場風(fēng)險的不同作用，揭示了形成證券市場風(fēng)險的獨立客觀相似機制和模仿從眾傳染機制。它們都是證券市場內(nèi)在的非線性機制。值得一提的是，獨立型證券投資主體間，可能存在獨立客觀相似性，而模仿型證券投資主體必定存在模仿從眾傳染性，因此，形成證券市場風(fēng)險的內(nèi)在非線性機制主要是模仿從眾傳染機制。

無論采用定性方法，定量方法或者定性定量相結(jié)合的方法，研究投資證券未來的收益和風(fēng)險，以及證券市場風(fēng)險形成的內(nèi)在機制更合理、更科學(xué)的經(jīng)濟假設(shè)體系應(yīng)由有效市場假設(shè)、有限理性假設(shè)?？陀^信息對稱性假設(shè)、預(yù)期和決策信息非對稱性假設(shè)以及簡化問題的一系列假設(shè)組成。本文在上述經(jīng)濟假設(shè)體系中，僅對形成證券市場風(fēng)險的內(nèi)在非線性機制作了定性的研究和闡述。更具有科學(xué)性的定量或定性定量相結(jié)合的分析和實證研究是有待進一步深入研究的課題。

證券投資的論文篇十一

摘要：文章通過分析我國證券市場存在風(fēng)險現(xiàn)狀以及這些風(fēng)險形成原因，提出合理的防范風(fēng)險的措施，通過完善法律，加強監(jiān)管，推進市場的平穩(wěn)健康發(fā)展，增強我國證券市場的風(fēng)險管理，使證券市場在我國發(fā)揮更大作用，從而促進我國經(jīng)濟的進一步發(fā)展。

關(guān)鍵詞：證券投資；證券市場；風(fēng)險防范。

證券投資是指投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式，隨著我國社會主義市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，我國證券市場的也得到了迅速的發(fā)展。但是，由于我國社會主義市場經(jīng)濟是在特殊的經(jīng)濟條件下逐漸成長和發(fā)展起來的一個特殊的經(jīng)濟市場，這就使得我國的證券市場具有其特殊性，也使得我國的證券市場存在著巨大的潛在風(fēng)險。例如，上市公司的質(zhì)量問題；證券交易制度問題；市場過度投機問題；政府對市場的干預(yù)和宏觀調(diào)控政策存在著失當(dāng)或失效問題等，這些都是造成我國證券市場異常波動的原因。這些波動對廣大投資者帶來巨大投資風(fēng)險及經(jīng)濟損失的同時，更對我國的金融體系和國民經(jīng)濟造成了巨大的危害。

盡管投資的品種和種類也日益多元化，然而證券投資依然是廣大投資者最有前景的理財方式之一。但是風(fēng)云變幻的證券投資對于廣大投資者來說依然難以把握，使投資者面臨獲投資結(jié)果的極大的不確定性。

一般而言，證券投資風(fēng)險是指投資者投資本金遭受損失的可能性。風(fēng)險是由于未來的收益的不確定性，實際收益與預(yù)期收益出現(xiàn)偏離，從而造成損失。

證券投資的風(fēng)險一般可分為系統(tǒng)風(fēng)險與非系統(tǒng)風(fēng)險。

（一）系統(tǒng)風(fēng)險。

證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險是指那些對所有的上市公司產(chǎn)生影響的因素引起的風(fēng)險，比如因經(jīng)濟、政治及整個社會環(huán)境變化所引起的證券價格的波動都屬于此類風(fēng)險。就目前我國證券市場而言，大致有如下幾種：

1.利率風(fēng)險。這是指利率變動，出現(xiàn)貨幣供給量變化，從而導(dǎo)致證券需求變化而使證券價格變動的一種風(fēng)險。一般而言，因利率下降引起股價上升或因利率上調(diào)引起股價下跌。

2.市場風(fēng)險。這是指證券市場本身因各種因素的影響而引起證券價格變動的風(fēng)險。證券市場瞬息萬變，直接影響供求關(guān)系，包括政治局勢動蕩、貨幣供應(yīng)緊、政府干預(yù)金融市場，投資者心理波動以及大投機者興風(fēng)作浪等，都可以使證券市場掀起軒然大波。

3.政策風(fēng)險。各國的金融市場與國家的政治局面、經(jīng)濟運行、財政狀況、外貿(mào)交往、投資氣候等息息相關(guān)，國家的任一政策的出臺，都可能造成證券市場上的證券價格的波動。

4.其他系統(tǒng)風(fēng)險。除了上述風(fēng)險之外，還存在其他一些風(fēng)險如匯率風(fēng)險，入市資金結(jié)構(gòu)風(fēng)險等。

（二）非系統(tǒng)風(fēng)險。

非系統(tǒng)風(fēng)險，是指某些微觀不確定因素的發(fā)生對某一個或幾個證券的收益產(chǎn)生影響所帶來的風(fēng)險。這些微觀不確定只對個別公司或企業(yè)產(chǎn)生影響，通常與整個證券市場的價格變動不存在系統(tǒng)性、全局性關(guān)聯(lián)。非系統(tǒng)風(fēng)險主要有如下幾種：

1.信用風(fēng)險。它是指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。信用風(fēng)險實際上揭示了發(fā)行者在財務(wù)狀況不佳時出現(xiàn)違約和破產(chǎn)的可能，它主要受證券發(fā)行者的經(jīng)營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度等因素的影響。

2.經(jīng)營風(fēng)險。指上市公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤導(dǎo)致企業(yè)虧損而帶給投資者投資損失的可能性。造成經(jīng)營風(fēng)險的因素有諸如項目投資決策失誤、市場預(yù)測不準(zhǔn)以及技術(shù)更新不及時等。在市場經(jīng)濟條件下，任何企業(yè)都有經(jīng)營失敗的可能性，因此這種風(fēng)險是始終潛在的。

3.財務(wù)風(fēng)險。財務(wù)風(fēng)險是指企業(yè)資本結(jié)構(gòu)不合理所造成的風(fēng)險。負債經(jīng)營是現(xiàn)代企業(yè)常用的一種經(jīng)營手段。一般來講，債務(wù)資本比例越高，財務(wù)杠桿作用就越大，但同時也要看到負債經(jīng)營不利的一面，由于負債需要支付固定的利息，當(dāng)企業(yè)利潤下降時，帶給投資者的收益就將大幅度減少。因此，如果企業(yè)負債過量，造成資本結(jié)構(gòu)不合理，那么相應(yīng)所蘊含的財務(wù)風(fēng)險就越高。

下降。

5.技術(shù)風(fēng)險。指技術(shù)開發(fā)方面的各種不確定因素，如技術(shù)難度、成果成熟度、與商品化的差距、開發(fā)周期、技術(shù)壽命期等造成的投資風(fēng)險。

除了上述幾種特殊風(fēng)險外，常見的造成非系統(tǒng)風(fēng)險的因素還有諸如自然災(zāi)害以及不利于某一公司或企業(yè)的特殊事件的發(fā)生等等。

二、證券投資風(fēng)險影響的因素。

證券投資給人帶來收益的同時也伴隨著一定的風(fēng)險。證券投資風(fēng)險的因素分析在證券投資活動中起著重要的作用。證券投資的風(fēng)險因素很多，但最主要的是經(jīng)濟因素。風(fēng)險因素共同作用的結(jié)果，或直接表現(xiàn)為證券投資不能盈利甚至不能收回本金（主要指債券），或間接表現(xiàn)為某種證券投資比銀行存款或其它投資少盈利。證券投資風(fēng)險既包括證券本身規(guī)律體制的風(fēng)險，又包括人為因素的風(fēng)險。因此，對證券投資風(fēng)險因素的認識有利于監(jiān)管機構(gòu)制定合理的證券制度，也有利于投資者做出正確的投資決策。

（一）市場風(fēng)險影響因素。

市場利率的變動會引起證券價格變動。利率與證券價格呈反比變化，即利率提高，證券價格水平下降，利率下降證券價格水平上漲。

上漲。

（三）投資者層面風(fēng)險影響因素。

證券投資風(fēng)險究其實質(zhì)是投資者遭受損失的可能性和損失的大小，它源于證券市場內(nèi)外各因素未來的不確定性，投資者本身的行為也會帶來一定的風(fēng)險。

1.過度自信導(dǎo)致的非理性投資行為。證券市場是一個典型的導(dǎo)致過度自信的場所，投資者會由于過度自信而影響他們對會計信息的正確研判。

2.風(fēng)險偏好導(dǎo)致的非理性投資行為。不同的投資者對待風(fēng)險的態(tài)度是不同的，主要可分為風(fēng)險厭惡、風(fēng)險中性以及風(fēng)險喜好型投資者。通常風(fēng)險喜好型投資者會把相同的資產(chǎn)組合的確定等價報酬率定得比無風(fēng)險投資的報酬率要高，使得他們更傾向于選擇資產(chǎn)組合而不是無風(fēng)險投資。

3.從眾心理導(dǎo)致的非理性行為。在證券市場中，投資者往往不是基于自己對收益和風(fēng)險的預(yù)測，而是通過猜測和跟隨別人的行為來買賣股票，這就是通常所說的股票市場的從眾行為。而從眾心理導(dǎo)致的非理性的投資行為，則使客觀存在的投資風(fēng)險成為事實。

證券投資是一種風(fēng)險投資，在證券投資過程中，為了盡可能避免各種風(fēng)險，獲得最大的投資收益，投資者必須對投資風(fēng)險有充分認識，學(xué)會衡量投資風(fēng)險的方法，采取相應(yīng)的防范措施，將證券投資的風(fēng)險減少到最低限度。

證券投資風(fēng)險的規(guī)避主要從兩個方面來考慮，一是政策制定者要推出合理的規(guī)則，盡量減少風(fēng)險；二是投資者要保持清醒的頭腦，認清市場本質(zhì)，把投資風(fēng)險降到最低限度。

（一）系統(tǒng)性風(fēng)險的防范。

對于證券投資監(jiān)管機構(gòu)而言，系統(tǒng)性風(fēng)險可以從制度創(chuàng)新、提高上市公司質(zhì)量、完善監(jiān)管體系三個方面防范和化解，提倡誠信并幫助投資者樹立理性投資的觀念。

對于投資者，系統(tǒng)風(fēng)險是無法消除的，投資者無法通過多樣化的投資組合進行防范，但可以通過控制資金的投入比例等方式，減弱系統(tǒng)風(fēng)險的影響。

（二）非系統(tǒng)性風(fēng)險的防范。

證券投資非系統(tǒng)風(fēng)險可以通過多種證券投資組合分散和降低。投資組合分散風(fēng)險的原理在現(xiàn)代金融市場得到了廣泛應(yīng)用。投資者一般應(yīng)先分析各證券的收益與風(fēng)險結(jié)構(gòu)，通過對行業(yè)發(fā)展前景、公司經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況的分析與研判，再結(jié)合其市場表現(xiàn)，選擇出具有潛力的投資品種構(gòu)建投資組合。

1.投資對象分散化。投資者可將資金分散于債券與股票，而且在購買股票時選擇購買不同行業(yè)和不同企業(yè)的股票，從而避免因某一行業(yè)或企業(yè)不景氣而蒙受重大損失。

2.投資地域分散化。不同地區(qū)的企業(yè)會受所在地區(qū)的經(jīng)濟狀況、市場、稅賦以及政策等諸多因素的影響，經(jīng)營業(yè)績會相當(dāng)懸殊，其股票在市場上的表現(xiàn)也會有一定差異。

3.投資期限分散化。在投資期限上采取分散方式，就是將資金分成若干部分分別進行長期投資、中期投資以及短期投資，這樣，可以減少經(jīng)濟不景氣或股市行情大起大落所帶來的損失。

1.證券投資市場各種風(fēng)險產(chǎn)生的原因并不是單一的、許多情況下是各種因素共同作用的結(jié)果。所以我們對證券投資的風(fēng)險分析不應(yīng)采取一因一果的分析方法，而應(yīng)采取一因多果或多果多因的綜合分析方法。

2.在證券投資風(fēng)險中，系統(tǒng)的風(fēng)險是不能通過分散投資加以避免的，而只有非系統(tǒng)性的風(fēng)險，才能采用多樣化的投資加以避免。

3.對證券投資風(fēng)險形成的原因進行了深入的分析，并提出了相應(yīng)的防范措施，對保護投資者的利益有重要意義。

參考文獻。

[2]于桂琴.我國證券市場系統(tǒng)風(fēng)險成因分析[j].特區(qū)經(jīng)濟，，（10）.

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作者簡介：陳寧（1962-），南方黑芝麻集團股份有限公司工程師，華中科技大學(xué)研究生班，研究方向：經(jīng)濟學(xué)、證券。

證券投資的論文篇十二

摘要：我國證券市場是一個迅速發(fā)展的、新興的市場，因此充滿了挑戰(zhàn)和風(fēng)險。

證券投資風(fēng)險是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中的每個投資者和消費者所面臨的一個非常重要的問題，在證券投資市場上，我們遇到各種各樣的風(fēng)險。

本文從證券市場的風(fēng)險分析著手，簡單分析了證券投資風(fēng)險的成因以及在風(fēng)險防范上應(yīng)該采取的措施。

一、風(fēng)險的概念。

風(fēng)險是指某種不利結(jié)果發(fā)生的可能性，由不利結(jié)果發(fā)生的概率來表示。

所謂證券投資風(fēng)險，是指證券投資者達不到預(yù)期收益或遭受到損失的可能性。

證券投資的論文篇十三

：近年來，隨著我國證券市場的迅猛發(fā)展，人們的理財觀念也逐步改善，因此，高校中證券投資學(xué)課程受到各專業(yè)學(xué)生的普遍歡迎。本文主要針對財經(jīng)類專業(yè)《證券投資學(xué)》教學(xué)過程中存在的問題，提出改進的教學(xué)模式和教學(xué)方法，培養(yǎng)和提高學(xué)生的投資意識和投資理念，為提高學(xué)生管理技能和管理素質(zhì)打下堅實的基礎(chǔ)。

證券投資學(xué)是一門研究證券投資運動及其規(guī)律的學(xué)科，本課程主要講授了股票、債券等投資方式的特點以及規(guī)律，并通過基本分析和技術(shù)分析對證券投資工具進行基本的交易操作。學(xué)習(xí)本課程不但是專業(yè)學(xué)習(xí)的需要而且能幫學(xué)生建立起基本的理財觀念和投資理念。不論學(xué)習(xí)什么專業(yè)，也不管將來在哪個行業(yè)發(fā)展，投資、理財都將會伴隨學(xué)生的一生。學(xué)生通過學(xué)習(xí)本課程，能初步掌握證券投資的基礎(chǔ)知識以及證券分析的基本原理，熟悉證券交易的基本程序和投資技巧，利用證券模擬和網(wǎng)上實訓(xùn)，培養(yǎng)學(xué)生的運用能力及綜合素質(zhì)，使學(xué)生成為應(yīng)用型、復(fù)合型、技能型的高等職業(yè)人才。

1、缺乏適用的教材。證券投資學(xué)的形成與發(fā)展與西方投資市場的不斷完善息息相關(guān)，眾多投資理論的形成也都是在西方市場環(huán)境下研究得出的，這樣就導(dǎo)致課程的學(xué)習(xí)內(nèi)容與我國證券市場實踐脫節(jié)。并且這些理論部分涉及資本資產(chǎn)定價模型、單因素模型和多因素模型、套利定價理論、有效市場理論和行為金融理論等眾多理論，其中，資本資產(chǎn)定價模型、有效市場理論的創(chuàng)始者是諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎的獲得者，可見其理論達到了一定深度，而且要求有較好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，要理解這些內(nèi)容對財經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生來說比較困難。對于財經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生而言，一本適用的證券投資學(xué)教材不僅要符合財會專業(yè)知識結(jié)構(gòu)，還要能夠拓寬學(xué)生視野、提高學(xué)習(xí)興趣、激發(fā)求知欲望。據(jù)統(tǒng)計，目前在售的證券投資以及投資分析等相關(guān)教材絕大多數(shù)都是面向金融專業(yè)的學(xué)生，更注重對金融理論和模型的解析，而證券交易軟件的操作和投資技巧等方面的知識比較少。

2、實踐教學(xué)環(huán)節(jié)薄弱。證券投資學(xué)的教學(xué)內(nèi)容一般都涵蓋了以下幾個部分:證券投資工具的運用、證券市場、證券投資基本分析、證券投資技術(shù)分析、風(fēng)險防范和市場監(jiān)管等。目前，高校證券投資學(xué)課程在財經(jīng)類專業(yè)的教學(xué)計劃中列為專業(yè)必修課，包括理論教學(xué)和實驗課兩個部分?？傉n時為64-72學(xué)時，以理論講授的教學(xué)方法為主，授課老師需要花很多時間才能讓學(xué)生掌握證券投資的分析方法以及證券投資的技巧，但是課堂教學(xué)存在很大的局限性，即使充分運用多媒體教學(xué)效果也不顯著，比如在學(xué)習(xí)證券投資技術(shù)分析時會涉及到k線圖、移動平均線、黃金分割線以及kdj、macd、wms、rsi等各類技術(shù)分析指標(biāo)，因此，授課老師在演示操作交易軟件時，交易界面包含大量的信息使得學(xué)生很難在短時間內(nèi)理解并消化。實驗課時僅占總課時的1/4，在有限的實驗課中學(xué)生要運用模擬交易軟件完成相關(guān)實驗操作，還要撰寫實驗報告。但往往因為實驗課時過少導(dǎo)致實驗環(huán)節(jié)的完成情況并不能達到預(yù)期的效果。

3、課程考核評估方式單一。目前金融專業(yè)以及財經(jīng)類專業(yè)的證券投資學(xué)課程的考核方式均以期末閉卷考試為主。閉卷考試很容易導(dǎo)致學(xué)生平時不注重學(xué)習(xí)積累到期末考試周死記硬背、應(yīng)付考試的現(xiàn)象發(fā)生。應(yīng)用型本科院校證券投資學(xué)的教學(xué)目的是提高學(xué)生綜合知識的運用能力和實踐能力。因此，目前的課程考核方式與證券投資學(xué)教學(xué)目的存在本質(zhì)上的沖突。應(yīng)該豐富考核方式，注重平時表現(xiàn)成績。

1、合理確定教學(xué)內(nèi)容。在教材方面建議選用國外成熟的理論教材外加國內(nèi)的案例分析教材，這樣既能充實案例分析的內(nèi)容又能彌補實踐模擬課的缺陷，真正將理論與實踐結(jié)合。在講授過程中只要求學(xué)生掌握最基本的投資理論，對于一些晦澀難懂的西方投資理論可以略過不做重點講解，教學(xué)內(nèi)容本著夠用、會用、實用為原則，使學(xué)生在對理論知識理解的同時提高實踐操作和靈活運用能力。在我國多變的證券投資市場環(huán)境下，教師要根據(jù)國家政策法規(guī)制度等的變化及時更新教學(xué)內(nèi)容，不能只注重課本內(nèi)容的學(xué)習(xí)，還要加入更多符合我國國情的證券投資知識，及時補充國家證券市場中相關(guān)制度、政策等的變化內(nèi)容，通過課堂討論等多種形式讓學(xué)生充分了解我國證券投資市場的變化。針對財經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的需求及特點，使其能夠?qū)W以致用，本課程在教學(xué)過程中更加注重實踐與應(yīng)用能力的培養(yǎng)而不是對金融理論與模型的解析。

2、加強課后模擬交易指導(dǎo)與監(jiān)督。鑒于目前實踐課時過少，學(xué)生利用有限的實驗課時間無法達到預(yù)期的實踐效果，因此要求學(xué)生課后自行下載并安裝證券投資軟件進行模擬交易，對課上講授的各種投資分析方法包括基本分析法和技術(shù)分析法進行綜合練習(xí)。另外，要求學(xué)生形成自己的選股思路，尋找潛在的績優(yōu)股，就某一上市公司的基本面及投資價值進行綜合分析，獨立撰寫投資分析報告。這就要求任課老師，最好能到證券交易所頂崗實習(xí)，加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。在積累了豐富的投資經(jīng)驗的同時加強對學(xué)生課后模擬交易的指導(dǎo)與監(jiān)督，指導(dǎo)學(xué)生綜合應(yīng)用投資學(xué)課程中的所學(xué)到的各種理論、方法或技巧解決問題，從而提高學(xué)生的投資理財能力和綜合素質(zhì)。

3、綜合運用多種教學(xué)方法。要打破目前以講授為主的教學(xué)模式，運用啟發(fā)式教學(xué)、案例教學(xué)、視頻教學(xué)、引入財經(jīng)周評等多種方法相結(jié)合來激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，有效提升學(xué)生的學(xué)習(xí)效果。理論知識枯燥乏味，進行如下教學(xué)模式的安排：首先，為激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，在講授教材理論知識之前，可以先播放一段教學(xué)視頻，讓學(xué)生了解相關(guān)背景知識，然后由老師提出與所授理論知識相關(guān)的問題，引導(dǎo)學(xué)生獨立思考?？蛇x擇播放《華爾街》以及析金法百科等相關(guān)視頻將教材理論知識同視頻中的歷史事件結(jié)合起來，讓學(xué)生接觸更多的投資實踐。其次，在講到金融衍生工具這個知識點時，因為很多同學(xué)對其不了解，可以利用案例教學(xué)以及啟發(fā)式教學(xué)，例如：假設(shè)今天某位同學(xué)以每股20元的價格買進了10000股平安銀行的股票?？梢蕴釂枺嘿I進后你會擔(dān)心什么？怎樣歸避股價下跌的風(fēng)險？什么是套期保值？怎樣進行操作？引導(dǎo)學(xué)生得出套期保值的做法是在期貨市場賣出10000股1個月后交割的平安銀行股票的期貨合約，期貨價格也為每股20元。繼續(xù)提問：假如平安銀行一個月后股票價格下跌至15元/股，套期保值結(jié)果如何？假如平安銀行股票價格一個月后上漲至30元/股，套期保值的結(jié)果又如何？層層遞進以此來引發(fā)學(xué)生思考并理解套期保值的含義及特點。最后，為了使教學(xué)內(nèi)容更貼近中國證券市場發(fā)展變化，引入財經(jīng)周評模式，每周要求學(xué)生運用所學(xué)證券知識上周證券市場進行評價并對本周的股價走勢進行預(yù)測。

4、課程考核評估方式多元化。課程的考核評估方式對學(xué)生的學(xué)習(xí)具有引導(dǎo)作用。證券投資學(xué)目前的考核以期末考試為主。平時成績比重太少而且實踐環(huán)節(jié)的成績幾乎體現(xiàn)不出來，應(yīng)用型本科人才培養(yǎng)應(yīng)以知識的運用能力為重點，而現(xiàn)有的考核方式?jīng)]有突出對實踐應(yīng)用能力的評價，這樣就導(dǎo)致學(xué)生不夠重視實驗課，實驗報告也不認真完成。因此，要增加平時成績尤其是實驗課和實驗報告考核的占比，以提高學(xué)生的實踐操作能力。另外，還需增加課程考核中課堂討論和主動發(fā)言的成績比重，注重考核學(xué)生在實際投資領(lǐng)域的投資理財能力。綜上所述，從課程內(nèi)容、教學(xué)方法、考核形式、課后輔導(dǎo)與監(jiān)督等多方面來進行全方位的優(yōu)化改革，才能達到更好的教學(xué)效果，才能讓學(xué)生在學(xué)習(xí)證券投資理論知識的同時，切身體會證券投資交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到學(xué)以致用。

[1]李碩。證券投資學(xué)課程教學(xué)模式優(yōu)化研究[j]。當(dāng)代經(jīng)濟。20xx.10.

[2]王永桂．案例教學(xué)中學(xué)生的角色定位與行分析[j]?，F(xiàn)代教育科學(xué)。20xx.2.

證券投資的論文篇十四

·個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及前景

·市盈率與股市泡沫

·證券市場風(fēng)險防范與治理

·淺論我國創(chuàng)業(yè)板退市制度

·論房地產(chǎn)集合資金信托產(chǎn)品的風(fēng)險及控制

·論我國股票期權(quán)激勵機制的模式及有效性

·淺論券商直投所帶來的影響

·淺談我國入世后證券監(jiān)管的完善

證券投資的論文篇十五

摘要：文章通過分析我國證券市場存在風(fēng)險現(xiàn)狀以及這些風(fēng)險形成原因，提出合理的防范風(fēng)險的措施，通過完善法律，加強監(jiān)管，推進市場的平穩(wěn)健康發(fā)展，增強我國證券市場的風(fēng)險管理，使證券市場在我國發(fā)揮更大作用，從而促進我國經(jīng)濟的進一步發(fā)展。

關(guān)鍵詞：證券投資;證券市場;風(fēng)險防范。

證券投資是指投資者(法人或自然人)購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式，隨著我國社會主義市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，我國證券市場的也得到了迅速的發(fā)展。

但是，由于我國社會主義市場經(jīng)濟是在特殊的經(jīng)濟條件下逐漸成長和發(fā)展起來的一個特殊的經(jīng)濟市場，這就使得我國的證券市場具有其特殊性，也使得我國的證券市場存在著巨大的潛在風(fēng)險。

例如，上市公司的質(zhì)量問題;證券交易制度問題;市場過度投機問題;政府對市場的干預(yù)和宏觀調(diào)控政策存在著失當(dāng)或失效問題等，這些都是造成我國證券市場異常波動的原因。

這些波動對廣大投資者帶來巨大投資風(fēng)險及經(jīng)濟損失的同時，更對我國的金融體系和國民經(jīng)濟造成了巨大的危害。

盡管投資的品種和種類也日益多元化，然而證券投資依然是廣大投資者最有前景的理財方式之一。

但是風(fēng)云變幻的證券投資對于廣大投資者來說依然難以把握，使投資者面臨獲投資結(jié)果的極大的不確定性。

一般而言，證券投資風(fēng)險是指投資者投資本金遭受損失的可能性。

風(fēng)險是由于未來的收益的不確定性，實際收益與預(yù)期收益出現(xiàn)偏離，從而造成損失。

證券投資的風(fēng)險一般可分為系統(tǒng)風(fēng)險與非系統(tǒng)風(fēng)險。

(一)系統(tǒng)風(fēng)險。

證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險是指那些對所有的上市公司產(chǎn)生影響的因素引起的風(fēng)險，比如因經(jīng)濟、政治及整個社會環(huán)境變化所引起的證券價格的波動都屬于此類風(fēng)險。

就目前我國證券市場而言，大致有如下幾種：

1.利率風(fēng)險。

這是指利率變動，出現(xiàn)貨幣供給量變化，從而導(dǎo)致證券需求變化而使證券價格變動的一種風(fēng)險。

一般而言，因利率下降引起股價上升或因利率上調(diào)引起股價下跌。

2.市場風(fēng)險。

這是指證券市場本身因各種因素的影響而引起證券價格變動的風(fēng)險。

證券市場瞬息萬變，直接影響供求關(guān)系，包括政治局勢動蕩、貨幣供應(yīng)緊、政府干預(yù)金融市場，投資者心理波動以及大投機者興風(fēng)作浪等，都可以使證券市場掀起軒然大波。

3.政策風(fēng)險。

各國的金融市場與國家的政治局面、經(jīng)濟運行、財政狀況、外貿(mào)交往、投資氣候等息息相關(guān)，國家的任一政策的出臺，都可能造成證券市場上的證券價格的波動。

4.其他系統(tǒng)風(fēng)險。

除了上述風(fēng)險之外，還存在其他一些風(fēng)險如匯率風(fēng)險，入市資金結(jié)構(gòu)風(fēng)險等。

(二)非系統(tǒng)風(fēng)險。

非系統(tǒng)風(fēng)險，是指某些微觀不確定因素的發(fā)生對某一個或幾個證券的收益產(chǎn)生影響所帶來的風(fēng)險。

這些微觀不確定只對個別公司或企業(yè)產(chǎn)生影響，通常與整個證券市場的價格變動不存在系統(tǒng)性、全局性關(guān)聯(lián)。

非系統(tǒng)風(fēng)險主要有如下幾種：

1.信用風(fēng)險。

它是指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。

信用風(fēng)險實際上揭示了發(fā)行者在財務(wù)狀況不佳時出現(xiàn)違約和破產(chǎn)的可能，它主要受證券發(fā)行者的經(jīng)營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度等因素的影響。

2.經(jīng)營風(fēng)險。

指上市公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤導(dǎo)致企業(yè)虧損而帶給投資者投資損失的可能性。

造成經(jīng)營風(fēng)險的因素有諸如項目投資決策失誤、市場預(yù)測不準(zhǔn)以及技術(shù)更新不及時等。

在市場經(jīng)濟條件下，任何企業(yè)都有經(jīng)營失敗的可能性，因此這種風(fēng)險是始終潛在的。

3.財務(wù)風(fēng)險。

財務(wù)風(fēng)險是指企業(yè)資本結(jié)構(gòu)不合理所造成的風(fēng)險。

負債經(jīng)營是現(xiàn)代企業(yè)常用的一種經(jīng)營手段。

一般來講，債務(wù)資本比例越高，財務(wù)杠桿作用就越大，但同時也要看到負債經(jīng)營不利的一面，由于負債需要支付固定的利息，當(dāng)企業(yè)利潤下降時，帶給投資者的收益就將大幅度減少。

因此，如果企業(yè)負債過量，造成資本結(jié)構(gòu)不合理，那么相應(yīng)所蘊含的財務(wù)風(fēng)險就越高。

4.價格風(fēng)險。

價格風(fēng)險是指涉及企業(yè)產(chǎn)品的價格發(fā)生變動而帶來的風(fēng)險。

構(gòu)成企業(yè)的價格風(fēng)險一方面是成本因素，即企業(yè)從事生產(chǎn)所需的原材料、主要輔助材料的價格上漲或職工工資增加使生產(chǎn)成本上升，另一方面是市場競爭使銷售價格的下降。

5.技術(shù)風(fēng)險。

指技術(shù)開發(fā)方面的各種不確定因素，如技術(shù)難度、成果成熟度、與商品化的差距、開發(fā)周期、技術(shù)壽命期等造成的投資風(fēng)險。

除了上述幾種特殊風(fēng)險外，常見的造成非系統(tǒng)風(fēng)險的因素還有諸如自然災(zāi)害以及不利于某一公司或企業(yè)的特殊事件的發(fā)生等等。

二、證券投資風(fēng)險影響的.因素。

證券投資給人帶來收益的同時也伴隨著一定的風(fēng)險。

證券投資的風(fēng)險因素很多，但最主要的是經(jīng)濟因素。

風(fēng)險因素共同作用的結(jié)果，或直接表現(xiàn)為證券投資不能盈利甚至不能收回本金(主要指債券)，或間接表現(xiàn)為某種證券投資比銀行存款或其它投資少盈利。

證券投資風(fēng)險既包括證券本身規(guī)律體制的風(fēng)險，又包括人為因素的風(fēng)險。

因此，對證券投資風(fēng)險因素的認識有利于監(jiān)管機構(gòu)制定合理的證券制度，也有利于投資者做出正確的投資決策。

(一)市場風(fēng)險影響因素。

市場風(fēng)險是由于證券市場行情變動而引起的。

就我國目前情況來看，產(chǎn)生市場風(fēng)險的主要原因有兩個：一是證券市場內(nèi)在原因，它是不可避免的;另一個就是人為的因素。

證券市場行情的變動同樣也引起市場風(fēng)險。

這種行情變動可通過股票價格指數(shù)或股價平均數(shù)來分析。

證券行情變動受多種因素影響，但決定性的因素是經(jīng)濟周期的變動。

經(jīng)濟周期的變化決定了企業(yè)的景氣和效益，從而從根本上決定了證券市場，特別是股票行市的變動趨勢。

(二)利率風(fēng)險影響因素。

市場利率的變動會引起證券價格變動。

利率與證券價格呈反比變化，即利率提高，證券價格水平下降，利率下降證券價格水平上漲。

利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金流向。

當(dāng)市場利率提高，會吸引一部分資金流向銀行儲蓄、商業(yè)票據(jù)等金融資產(chǎn)，從而減少對證券的需求，使證券價格下降。

當(dāng)市場利率下降時，一部分資金流回證券市場，增加對證券的需求，刺激了證券價格上漲;二是影響公司成本。

利率提高，公司融資成本提高，在其他條件不變的情況下盈利下降，引起股票價格下降。

利率下降，融資成本下降，盈利相應(yīng)增加，股票價格。

上漲。

(三)投資者層面風(fēng)險影響因素。

證券投資風(fēng)險究其實質(zhì)是投資者遭受損失的可能性和損失的大小，它源于證券市場內(nèi)外各因素未來的不確定性，投資者本身的行為也會帶來一定的風(fēng)險。

1.過度自信導(dǎo)致的非理性投資行為。

證券市場是一個典型的導(dǎo)致過度自信的場所，投資者會由于過度自信而影響他們對會計信息的正確研判。

2.風(fēng)險偏好導(dǎo)致的非理性投資行為。

不同的投資者對待風(fēng)險的態(tài)度是不同的，主要可分為風(fēng)險厭惡、風(fēng)險中性以及風(fēng)險喜好型投資者。

通常風(fēng)險喜好型投資者會把相同的資產(chǎn)組合的確定等價報酬率定得比無風(fēng)險投資的報酬率要高，使得他們更傾向于選擇資產(chǎn)組合而不是無風(fēng)險投資。

3.從眾心理導(dǎo)致的非理性行為。

在證券市場中，投資者往往不是基于自己對收益和風(fēng)險的預(yù)測，而是通過猜測和跟隨別人的行為來買賣股票，這就是通常所說的股票市場的從眾行為。

而從眾心理導(dǎo)致的非理性的投資行為，則使客觀存在的投資風(fēng)險成為事實。

證券投資是一種風(fēng)險投資，在證券投資過程中，為了盡可能避免各種風(fēng)險，獲得最大的投資收益，投資者必須對投資風(fēng)險有充分認識，學(xué)會衡量投資風(fēng)險的方法，采取相應(yīng)的防范措施，將證券投資的風(fēng)險減少到最低限度。

證券投資風(fēng)險的規(guī)避主要從兩個方面來考慮，一是政策制定者要推出合理的規(guī)則，盡量減少風(fēng)險;二是投資者要保持清醒的頭腦，認清市場本質(zhì)，把投資風(fēng)險降到最低限度。

(一)系統(tǒng)性風(fēng)險的防范。

對于證券投資監(jiān)管機構(gòu)而言，系統(tǒng)性風(fēng)險可以從制度創(chuàng)新、提高上市公司質(zhì)量、完善監(jiān)管體系三個方面防范和化解，提倡誠信并幫助投資者樹立理性投資的觀念。

對于投資者，系統(tǒng)風(fēng)險是無法消除的，投資者無法通過多樣化的投資組合進行防范，但可以通過控制資金的投入比例等方式，減弱系統(tǒng)風(fēng)險的影響。

(二)非系統(tǒng)性風(fēng)險的防范。

證券投資非系統(tǒng)風(fēng)險可以通過多種證券投資組合分散和降低。

投資組合分散風(fēng)險的原理在現(xiàn)代金融市場得到了廣泛應(yīng)用。

投資者一般應(yīng)先分析各證券的收益與風(fēng)險結(jié)構(gòu)，通過對行業(yè)發(fā)展前景、公司經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況的分析與研判，再結(jié)合其市場表現(xiàn)，選擇出具有潛力的投資品種構(gòu)建投資組合。

投資者可將資金分散于債券與股票，而且在購買股票時選擇購買不同行業(yè)和不同企業(yè)的股票，從而避免因某一行業(yè)或企業(yè)不景氣而蒙受重大損失。

不同地區(qū)的企業(yè)會受所在地區(qū)的經(jīng)濟狀況、市場、稅賦以及政策等諸多因素的影響，經(jīng)營業(yè)績會相當(dāng)懸殊，其股票在市場上的表現(xiàn)也會有一定差異。

在投資期限上采取分散方式，就是將資金分成若干部分分別進行長期投資、中期投資以及短期投資，這樣，可以減少經(jīng)濟不景氣或股市行情大起大落所帶來的損失。

1.證券投資市場各種風(fēng)險產(chǎn)生的原因并不是單一的、許多情況下是各種因素共同作用的結(jié)果。

所以我們對證券投資的風(fēng)險分析不應(yīng)采取一因一果的分析方法，而應(yīng)采取一因多果或多果多因的綜合分析方法。

2.在證券投資風(fēng)險中，系統(tǒng)的風(fēng)險是不能通過分散投資加以避免的，而只有非系統(tǒng)性的風(fēng)險，才能采用多樣化的投資加以避免。

3.對證券投資風(fēng)險形成的原因進行了深入的分析，并提出了相應(yīng)的防范措施，對保護投資者的利益有重要意義。

參考文獻。

[2]于桂琴.我國證券市場系統(tǒng)風(fēng)險成因分析[j].特區(qū)經(jīng)濟，，(10).

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[4]徐暖心.淺析我國證券投資的風(fēng)險與規(guī)避措施[j]..

證券投資的論文篇十六

摘要：人們可以從證券市場獲利，同時也不可避免存在著一定的風(fēng)險。

每個投資者必須掌握一定的金融投資基礎(chǔ)知識，同時也必須掌握一定的證券投資分析方法，這樣才能了解市場上證券的價格變動規(guī)律。

投資者可以按照價格技術(shù)指標(biāo)和變動因素，選擇恰當(dāng)?shù)馁I賣時機。

筆者根據(jù)相關(guān)工作經(jīng)驗，主要探析證券投資分析方法，供大家參考和借鑒。

在我國證券投資理財業(yè)務(wù)中，存在著收益高和風(fēng)險大的特點。

證券投資的論文篇十七

摘要：

證券投資學(xué)這門課，我認為，是經(jīng)濟類學(xué)科中的精華。通過學(xué)習(xí)證券投資學(xué)，讓我知道如何去掙‘看不見的錢’。而且，經(jīng)過了一學(xué)期的證券投資學(xué)分析的學(xué)習(xí)，讓我對證券投資有了初步的了解，不過這點了解可以說是皮毛中的的皮毛，如果說用來投資證券或者是分析走勢，那是遠遠不夠的。不過，也不能說是白學(xué)的，實際操作不行可理論還是懂點的，所以在此就對證券投資學(xué)的一些理論和認識作一些自我的闡述，主要對以下三塊內(nèi)容進行闡述：

證券投資已成為當(dāng)今世界經(jīng)濟發(fā)展的主流手段，也逐漸的成為一種理財?shù)内厔?，越來越多的人參與其中，作為現(xiàn)代社會新生代的我們，更應(yīng)該去主動掌握證券投資學(xué)的知識，不過這種知識并不僅僅局限于書本知識，更多的應(yīng)該是實際的參與，因為理論只有實際操作化，才能驗證其可行性，同時在實踐中在總結(jié)出符合自身的切實可行的理論。

正文：

在介紹證券投資學(xué)之前，我們先將證券投資學(xué)進行拆分，分別介紹一下證券和投資的概念，因為它們是證券投資學(xué)的主體和手段。證券是各類記載并代表一定財產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人或第三方當(dāng)事人有權(quán)按照證券記載的內(nèi)容獲得相應(yīng)權(quán)益的憑證。股票，國債，市政債券，基金證券，票據(jù)，提單，保險單，存款單等都是證券。而投資是為獲得可能的不確定性的未來值做出的確定的現(xiàn)值犧牲。

從以上的兩個概念中我們再總結(jié)出證券投資的定義：證券投資是指投資者（法人或者是自然人）購買股票，債券，基金等有價證券及這些有價證券的衍生品，以獲得紅利，利息及資本利得得投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。

證券投資學(xué)中最重要的內(nèi)容莫過于證券投資分析。

1、有利于提高投資機會和投資對象的選擇合理性；

2、有利于提高投資者進行投資決策的科學(xué)性；

3、有利于降低投資者的投資高風(fēng)險；

4、有利于提高投資價值的分析水平；

5、科學(xué)的證券投資分析是投資者獲得投資成功的關(guān)鍵。

證券投資分析的主要方法分為兩種，基本分析與技術(shù)分析?；痉治鍪侵缸C券投資人員根據(jù)經(jīng)濟學(xué)，金融學(xué)，財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對決定證券價值的基本要素如宏觀經(jīng)濟指標(biāo)，經(jīng)濟政策走勢，行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，產(chǎn)品市場分布，公司銷售和財務(wù)狀況等進行分析，評估證券的投資價值，判斷證券的合理價位，提出相應(yīng)的投資建議的一種分析方法。技術(shù)分析是以證券市場過去和現(xiàn)在的市場行為為分析對象，運用圖表，形態(tài)，邏輯和數(shù)學(xué)的方法，探索證券市場已有的一些典型變化規(guī)律，并據(jù)此預(yù)測證券市場的未來變化趨勢的技術(shù)方法。

由于證券投資學(xué)的理論過于繁雜，因此，就抓重點介紹以上幾點。

由于自身對證券投資學(xué)的知識了解不多，所以主要從我的模擬炒股中介紹我對證券投資學(xué)的認識。同時我建議大家在學(xué)習(xí)證券投資學(xué)的時候，不要只學(xué)習(xí)書本上的理論，最好能夠?qū)⑦@些理論與實際操作結(jié)合，通過實踐驗證所學(xué)理論的可行性，畢竟學(xué)習(xí)理論是希望它能運用于實際生活中。如果有資金能力參與的可以不妨投入少部分資金嘗試一下，至于像我一樣還處在學(xué)習(xí)階段，沒有資金來源的，也可以試試模擬炒股。

初上證券投資學(xué)課時候，對于理論知識一竅不通，感覺它講的太老套了，不進股市實際操作知道再多也是沒用的，可是經(jīng)歷了網(wǎng)絡(luò)模擬交易后，我覺得任何事情都不是單獨的，學(xué)習(xí)了理論知識可以用它來指導(dǎo)實踐，股市肯定不會是單靠運氣來盲目支持的，一定會有經(jīng)驗老到的股民，是通過技巧來賺錢的。剛開始模擬交易時，技術(shù)分析一點都不懂，雖然看了一些關(guān)于k線圖的理論知識，但還是不懂的如何去運用，也不懂其中的一些投資技巧，所以買回來的股票基本都是虧的，于是補習(xí)一些專業(yè)理論知識，在逐步的學(xué)習(xí)中，我慢慢懂得通過陽線及陰線的形態(tài)去選擇股票，再結(jié)合當(dāng)天的成交量，來判斷是否有升的可能。有一句話說得好：股市中，什么都可以騙人，唯獨成交量是不會騙人的。

下面是我的幾點認識：

2、關(guān)注公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用；

3、關(guān)注公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢；

4、關(guān)注公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股。

5、仔細觀察k線圖，結(jié)合k線組合和均線走勢分析，加一點macd、kdj、rsi等其他指標(biāo)，并配合大盤、個股成交量來綜合分析，確定是否買還是賣。

6、一次不要把所有的資金用在一個股票上，因為雞蛋在一個籃子里的風(fēng)險永遠大于分開放的風(fēng)險，但也不要買太多只股，以免照應(yīng)不過來。

7、在決定選擇買股票時，一定要控制好風(fēng)險，要把風(fēng)險放在頭位，超過自己的風(fēng)險承受范圍內(nèi)果斷選擇離場。

在模擬炒股的過程中，同時還讓我體會到掌握理論技術(shù)和實際操作固然重要，但是真正要炒股必須做好以下幾點準(zhǔn)備：

1、學(xué)習(xí)證券投資知識要抱著一顆平常心，注意循序漸進，不要期望過高，恨不得立馬學(xué)會所有的證券投資知識和技巧，使自己很快成為一名證券投資的高手。所謂一口氣吃不成個大胖子，學(xué)習(xí)證券投資就像學(xué)游泳一樣，你剛學(xué)的時候只能是學(xué)會如何讓自己漂起來，并盡量讓自己少嗆水，而不可能剛一學(xué)就馬上成為游泳冠軍。

2、學(xué)習(xí)證券投資，還要注意一個問題，那就是這種學(xué)習(xí)固然有助于提高你的自信，但要明白過猶不及的道理。證券投資市場的理論、技巧和成功的經(jīng)驗非常多，而這些東西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，是不可能的。就像沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯，這兩位20世紀最杰出的投資家，他們倆除了在股票市場上都獲得了巨大的成功之外，其他毫無相似之處，甚至于他們各自的投資風(fēng)格也截然不同。

3、控制好風(fēng)險，要把風(fēng)險放在頭位有錢賺時不要妄想自己能夠在最高點把，手中的股票拋出。這兩種心理在真正的炒股中必須要克制，要發(fā)現(xiàn)自己個性中的脆弱點，控制自己個性的貪婪和恐懼，在一個平和的心態(tài)下進行證券投資會有一個成功的結(jié)局。

在結(jié)束了證券投資學(xué)課程之后，雖然沒有給我?guī)矶啻蟮睦碚摲矫娴奶岣撸恰皬囊粋€國家的股市中就能看出它發(fā)展的情況”這句話它讓我體會到了證券投資在如今的中國乃至全世界各個國家都占有巨大的經(jīng)濟地位，并且仍舊不斷地擴大著它的影響力。

隨著20xx年的牛市，越來越多的開始關(guān)注股市、進入股市，中國的股票投資熱一下子被激起了，就來掃馬路的大媽也知道股票漲得很瘋狂。作為中國現(xiàn)代主流人群的我們，要想能夠跟得上國家的經(jīng)濟的勢趨，增強自己的證券投資知識和能力是必不可少的，也就是說，證券投資學(xué)已經(jīng)成為我們?nèi)松摹氨匦拚n”。

隨著證券業(yè)的發(fā)展，給中國的就業(yè)率也起到了一定得提升作用。中國的證券業(yè)市場僅僅只有二十年的歷史，相比于一些發(fā)達國家一百多年的歷史來說，中國的證券業(yè)市場是非常年輕的市場，很多方面需要向發(fā)達國家學(xué)習(xí)，并不斷地對其進行完善，因此現(xiàn)在證券業(yè)市場非常需要一股年輕力量的注入，讓整個市場能夠更好，更規(guī)范的發(fā)展。

一系列的事實說明了證券業(yè)逐漸的成為當(dāng)今的朝陽行業(yè)，給作為大學(xué)生的我們多提供了一個就業(yè)方向，它能很好的提高我們的證券投資學(xué)知識，同時能夠很好的鍛煉我們的各方面工作能力，是一個能夠不斷增長知識和提高自身能力的行業(yè)，也真正符合現(xiàn)代年輕人希望不斷進取，不斷提升自我的要求。這一系列的啟發(fā)源自于我在一家證券公司進行了一系列的培訓(xùn)，讓我對證券行業(yè)的挑戰(zhàn)性充滿了期待。

結(jié)束語：

我們現(xiàn)在所學(xué)的證券投資學(xué)理論雖然繁多，但是仍然不夠完善，還需要我們不斷的去修正，同時，在證券投資中是無法找到一套真正適合所有人都時刻賺錢的理論，就是股神巴菲特和投機大師索羅斯也不例外，所以說在證券投資中，每個人都要去學(xué)習(xí)基礎(chǔ)理論知識，結(jié)合實際操作最終摸索出真正屬于自己的投資策略，并且順應(yīng)當(dāng)前局勢對其不斷地進行完善。

這學(xué)期開學(xué)的時候聽說要開證券投資學(xué)我就很興奮了，慶幸自己終于可以學(xué)到有關(guān)炒股方面的知識了！在這門課的上課之前，老師就把他對這門課的要求告訴了我們，老師對我們的要求很開放，他不會硬要求我們來沒聽他的課，而且他不會硬要求我們寫作業(yè)，但是有一個要求，模擬證券投資在一學(xué)期內(nèi)不能虧，那么平時成績就是滿分。這種學(xué)習(xí)要求對我來說很驚奇，但是一想，大學(xué)的規(guī)矩本來就是這樣，老師這樣做便是迎合了時代的要求。我覺得這種要求對我來說，沒有什么特別，因為我覺得自己是一個老實的學(xué)生，即使老師的要求松了，我照樣做我該做的?，F(xiàn)在，我覺得老師的做法對我來說是有益的，他的這種做法培養(yǎng)了我自主學(xué)習(xí)的精神，讓我的學(xué)習(xí)由被動變主動，這是一場學(xué)習(xí)的革命，學(xué)習(xí)主動的人從中受益匪淺，而學(xué)習(xí)被動的人卻會毫無收獲。

在課堂上，老師對基礎(chǔ)知識的講解還是很細心，而且很注重學(xué)習(xí)應(yīng)用與實踐。在講到有關(guān)股市的時候，老師把在之前在國際上發(fā)生的股市的變化拿出來做對比，讓我更加深刻的了解我國股市的一些特征和歷史的必然性，把書本上的知識聯(lián)系到實際上來，便能給人深刻的思考和啟發(fā)。這點兒我們的老師做的很好！學(xué)到現(xiàn)在，老師經(jīng)常布置一些需要動手操作的實踐題，我有的能做，有的確實是需要幫助，我覺得我們現(xiàn)在學(xué)習(xí)這門課，是學(xué)習(xí)一些基礎(chǔ)，而對于我們更重要的我認為是模型。聽老師講了幾種模型后，我覺得那些模型更具有實踐性，對我們來說也更重要，所以我希望老師能把模型多講一些，而且把那些比較復(fù)雜的模型最好能多講幾遍，因為有的模型確實對我們來說有些困難，需要老師多啟示幾次。

學(xué)習(xí)了快一學(xué)期的證券投資學(xué)了，我深深的體會到了投資學(xué)是一門很深的學(xué)問，想把它學(xué)好的難度并不亞于物理和化學(xué)那些實踐科學(xué)。如果我們學(xué)好了投資學(xué)，我相信它不僅會幫助我們得到一份好的工作，而且可以讓我們終生受益，因為每個人都擁有財富，而如何讓財富變成更多的財富則是每個人的夢想，所以我覺得我們要學(xué)好這個課程，它可以讓我們終生受益。

對于這門課，我很感謝我們的老師，因為是他啟迪了我們，他在教給我們知識的同時還培養(yǎng)了我們自主學(xué)習(xí)的能力，正所謂：授人于魚，不如授人于漁。如果硬要讓我提建議的話，那我希望老師在給我們講課的時候，在遇到那些很復(fù)雜的問題時，能多講解幾次，讓我們有更多的彌補學(xué)習(xí)的機會！

證券投資的論文篇十八

近些年來，我國證券市場各項制度不斷得到完善，金融產(chǎn)品越來越豐富，在金融市場上參與投資交易的人也越來越多，證券市場的發(fā)展也越來越國際化。但是與此同時，金融市場的非理性投機活動也一而再再而三地連續(xù)上演著讓人瞠目結(jié)舌的現(xiàn)象，這種現(xiàn)象根源于投資者對資本的狂熱，但也與市場參與者的非理性有著較大的關(guān)系，而市場上有很多的非理性投資者居然是剛從高校畢業(yè)的學(xué)生。作為證券投資學(xué)課程的高校教師，筆者認為如果想要使得中國證券市場在未來更加成熟有效的發(fā)展，則必須從當(dāng)前國內(nèi)的證券投資學(xué)的教育工作開始抓起，培養(yǎng)出更加了解基本理論、更加熟悉交易市場游戲規(guī)則的理性投資人。

當(dāng)前在國內(nèi)各個高校以及研究機構(gòu)內(nèi)，證券投資學(xué)都被列為商學(xué)院大多數(shù)學(xué)科本科學(xué)生的專業(yè)必修課學(xué)習(xí)課程，本科生在學(xué)習(xí)了經(jīng)濟管理類的基礎(chǔ)課程之后開始學(xué)習(xí)該課程。這門課程自從被從國外引入到國內(nèi)之后，雖然諸多高校都有開設(shè)該課程，但是對于應(yīng)用型高校而言，其教學(xué)應(yīng)該與研究型高校有所區(qū)別。

在應(yīng)用型本科的教育中，學(xué)生除了需要了解理論知識外，對于理論知識的實際應(yīng)用更加需要重視，這對于未來學(xué)生的就業(yè)發(fā)展有著重要的影響。而當(dāng)前該課程的教學(xué)中，往往會出現(xiàn)兩個極端現(xiàn)象，要么只關(guān)注實踐要么只關(guān)注理論。只關(guān)注實踐的教師大多本人也在證券市場上參與投資交易，多認為中國市場是一個政策導(dǎo)向的市場，從西方引進的投資理論知識不適用于中國市場，因此在教學(xué)工作中時常會拋棄理論內(nèi)容，而更加青睞于技術(shù)分析的內(nèi)容，教學(xué)時基于自己的經(jīng)驗結(jié)合技術(shù)分析理論，傳授知識于學(xué)生，甚至?xí)?jīng)常鼓勵動員學(xué)生在真實的市場上進行實際交易。

這種教學(xué)對于學(xué)生的實踐能力培養(yǎng)有一定的作用，但對于學(xué)生的理論素養(yǎng)卻沒有太多助益，有時甚至?xí)碳W(xué)生忽略理論知識的重要性尤其是基本面的重要性而熱衷于高風(fēng)險的投機交易，最后陷入中國投資者常見的追漲殺跌的非理性交易活動中。而另一個極端則只關(guān)注理論知識，課堂教學(xué)中大講特講各種艱澀難懂的投資理論知識，忽略了中國金融市場的獨特性和學(xué)生的實踐能力，導(dǎo)致學(xué)生漸漸地失去學(xué)習(xí)的興趣，陷入為考試而學(xué)習(xí)的怪圈中。這兩種情況對于應(yīng)用型本科學(xué)生的能力培養(yǎng)的作用都是有不利影響的，除此之外，關(guān)于證券投資學(xué)的本科教育中還存在以下問題：

（一）學(xué)生學(xué)習(xí)被動。

當(dāng)前國內(nèi)的證券投資教學(xué)主要還是在課堂上進行的，這就決定了教學(xué)模式更多還是采取教師主動教學(xué)，學(xué)生被動學(xué)習(xí)的傳統(tǒng)方式。這種方式由于教學(xué)任務(wù)的要求，教師需要在一個學(xué)期的教學(xué)工作中把一本教材的理論知識全部或大部分傳授給學(xué)生，這就使得教師為了趕進度，每堂課強制性地輸入很多知識給學(xué)生，而學(xué)生很有可能在此之前對證券市場沒有任何基本了解。這種課堂往往使得學(xué)生很被動地學(xué)習(xí)，教師講授什么其就接受什么，缺少學(xué)習(xí)的熱情和獨立思考的能力，更談不上獨自實踐了。

（二）知識體系源自于西方。

當(dāng)前應(yīng)用于證券投資學(xué)本科教學(xué)的教材有很多，這些教材有理論知識非常豐富的，也有全部是投資案例的，也有理論和案例相結(jié)合的，表面看上去可以選擇的非常多，但是無論是國外學(xué)者或是國內(nèi)學(xué)者所著的教材，其知識體系基本上來源于國外金融市場的發(fā)展理論，很多理論放置于中國金融市場情境下即水土不服，這也會讓學(xué)生產(chǎn)生更多困惑，進而生出理論知識無用論的感覺。

（三）缺少實踐平臺。

應(yīng)用型本科的教學(xué)起初就是希望讓學(xué)生在學(xué)習(xí)理論知識的過程中，能夠?qū)⑵鋺?yīng)用于社會實踐，提高學(xué)生的實踐能力。但與商學(xué)院很多課程的教學(xué)工作相似，證券投資學(xué)的實踐可能更多依賴于多媒體教學(xué)。這種模式與原來的單純只有課堂教學(xué)相比，對于學(xué)生能力的提升有一定的作用，但是遠遠不夠。學(xué)生的實踐能力的提升有賴于更加真實的市場實踐，這就要求學(xué)生有這樣的平臺去參與實際的金融市場交易，將所學(xué)應(yīng)用到實踐中，而由于資源的缺少以及學(xué)校與外部企業(yè)的脫節(jié)等原因，這類平臺的構(gòu)建在目前國內(nèi)的教學(xué)中是極為少見的。

除了以上這些問題外，應(yīng)用型本科證券投資學(xué)課程還存在著其他一些問題，如有些學(xué)校的課程設(shè)置不合理，大二上學(xué)期甚至大一就開始學(xué)習(xí)該課程，學(xué)生的理論基礎(chǔ)知識明顯不夠充足；再如有些學(xué)校教授證券投資學(xué)課程的教師本人也沒有任何投資交易的實踐經(jīng)驗等等。這些問題對于學(xué)生能力的培養(yǎng)都會產(chǎn)生不利影響，但卻普遍存在于中國的高校教學(xué)過程中，這就要求學(xué)校的教育工作人員努力推進該課程的教學(xué)改革，通過改革來完善教學(xué)工作，提升教學(xué)效果。

結(jié)合國內(nèi)各所高校應(yīng)用型本科在證券投資學(xué)課程的教學(xué)現(xiàn)狀可以發(fā)現(xiàn)其存在諸多的問題，這些問題或多或少都對學(xué)生實踐能力的提升有不利影響，教學(xué)改革迫在眉睫?；诖耍疚慕Y(jié)合筆者多年的教學(xué)經(jīng)驗，對證券投資學(xué)的改革提出以下建議：

（一）鼓勵學(xué)生課外多做閱讀。

在以往課堂教學(xué)過程中，通過對學(xué)生的提問和討論，發(fā)現(xiàn)很多學(xué)生對證券投資很感興趣，但卻對證券投資的基本理論和市場熱點所知不多。這主要是由于學(xué)生“一心只讀圣賢書，兩耳不聞窗外事”的習(xí)慣所造成的。很多學(xué)生為了得到學(xué)分而學(xué)習(xí)，功利性學(xué)習(xí)嚴重，只對教材上的知識有興趣，對社會時事不關(guān)心，但是證券市場的交易與社會時事密切相關(guān)，這就要求教師需要有目的地引導(dǎo)學(xué)生多進行課外閱讀，包括課外書、財經(jīng)新聞、社會熱點等。為了刺激學(xué)生主動去查閱資料，每次課后布置的作業(yè)不要局限在教材課本上，而是包含其他課外閱讀的內(nèi)容，下節(jié)課引導(dǎo)學(xué)生進行討論，發(fā)表意見，進而激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，拓寬學(xué)生的視野。

（二）課堂教學(xué)與模擬投資相結(jié)合。

當(dāng)前，多數(shù)高校的商學(xué)院都建有金融實驗室，從外采購了各種用于模擬實踐的金融軟件，那么教師在課堂教學(xué)的過程中，應(yīng)該充分利用這些實驗室，開展各種投資競賽，鼓勵學(xué)生參與。同時，每年社會上有很多金融機構(gòu)也會開展很多的金融投資競賽，教師需要積極關(guān)注相關(guān)信息，并將信息提供給學(xué)生，鼓勵學(xué)生多多參加此類比賽，在比賽中運用所學(xué)理論知識，并積極總結(jié)投資經(jīng)驗，同時在課堂上與其他同學(xué)分享經(jīng)驗。

（三）案例分析穿插在課堂教學(xué)中。

目前，國內(nèi)商學(xué)院的教學(xué)過程更多還是側(cè)重于理論知識，但是有一些理論知識對于學(xué)生而言過于晦澀無趣，這就使得學(xué)生很難對其有深入形象的了解。這就要求教師應(yīng)當(dāng)將與之相關(guān)的案例穿插在理論知識的教授中，帶領(lǐng)學(xué)生研讀并討論案例，引導(dǎo)學(xué)生學(xué)習(xí)熱情。此外，也可以要求學(xué)生來搜集資料，整理出最新的案例，然后與其他學(xué)生共同學(xué)習(xí)。

（四）構(gòu)建實踐平臺，與市場真正接軌。

單純依賴于課堂教學(xué)對于提升學(xué)生實踐能力的幫助是有限的，更多還需要依賴于學(xué)生的實際實踐經(jīng)驗，這就要求學(xué)校和老師構(gòu)建更加全面的實踐平臺來幫助學(xué)生積累經(jīng)驗。這種平臺除了學(xué)校的金融實驗室之外，還需要學(xué)校與外部活躍于市場中的各類金融機構(gòu)接洽，建立長期的合作關(guān)系，由金融機構(gòu)為學(xué)生提供更加直接更加現(xiàn)實的實踐平臺，讓學(xué)生更多地參與到真實的金融市場的交易中，了解第一線的金融交易規(guī)則，彌補學(xué)校課堂教育的不足，讓學(xué)校的教育工作與金融市場接軌，推動學(xué)生能力提升。

（五）加強教師自身修煉。

中國高校的教育工作者大多是從高校畢業(yè)后又直接進入高校從事教育工作，有著豐富的理論知識，但缺少實踐經(jīng)驗，這就使得其在教學(xué)中也偏重于理論知識的傳授，不利于學(xué)生實踐能力的培養(yǎng)。因此，作為高校的教育工作者，尤其是教授如證券投資學(xué)這樣的應(yīng)用型本科課程，教師需要首先從自身的能力修煉出發(fā)，多參與實際的投資交易以積累更多的經(jīng)驗，對真實市場有更加充分的了解，提升自身修養(yǎng)，才能給學(xué)生提供更好的教學(xué)活動。

（六）完善教學(xué)考核模式。

中國教育的現(xiàn)實是，對于很多學(xué)生而言，本科教育的最直接目標(biāo)是要獲得一個良好的成績，因此，以上各種方法的使用如果與教學(xué)考核脫離開來，其發(fā)揮的作用可能就會十分有限。若想達到比較理想又比較廣泛的效應(yīng)，則需要將眾多方法與教學(xué)考核結(jié)合在一起，建立起更加完善的考核模式。

學(xué)生該課程的最終得分應(yīng)該包含四部分：課堂討論、案例準(zhǔn)備、投資競賽和考試。其中課堂討論和案例準(zhǔn)備分小組展開，要求學(xué)生積極參與，不設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)答案，開拓思路為主，所占權(quán)重可以有一定的彈性。投資競賽也作為評價考核的一方面，所有學(xué)生獨立參加，打分參考每個學(xué)生的最終業(yè)績表現(xiàn)，由于投資業(yè)績受很多外部因素影響，所以業(yè)績僅供參考，主要根據(jù)學(xué)生的交易頻率和最終的投資總結(jié)報告作為打分依據(jù)，其權(quán)重根據(jù)課程設(shè)置情況可彈性變動。最后的考試，根據(jù)各個學(xué)校的教務(wù)要求彈性設(shè)置權(quán)重，但考試內(nèi)容不能僅僅限于指定教材內(nèi)容，教材中的理論可占考試內(nèi)容的60%到70%，其他三項中涉及到的相關(guān)內(nèi)容可占考試的30%到40%。該考核中的考核內(nèi)容可以依據(jù)各個學(xué)校的實際情況有所調(diào)整，但考核需要遵循全面同時側(cè)重于理論與實踐兩個方面的原則。

四、小結(jié)。

中國金融市場的起步雖然較晚，但是發(fā)展速度日新月異，在其近些年的發(fā)展歷程中，可以發(fā)現(xiàn)其存在諸多的問題，這些問題的解決需要各方人員的努力，而作為金融市場儲備人才的各大高等院校的學(xué)生，其能力的培養(yǎng)則依賴教育工作者的努力工作。本文基于此，結(jié)合筆者多年的證券投資學(xué)教學(xué)經(jīng)驗，分析了其存在的一些問題，也給出了一些建議，這些建議可以應(yīng)用在以后的證券投資學(xué)教學(xué)過程中，也需要在以后的教學(xué)實踐中發(fā)現(xiàn)更多的問題，探尋出更好的有助于提升學(xué)生實踐能力的方法，為國內(nèi)金融市場未來的發(fā)展培育出更多既有理論又有經(jīng)驗的人才。

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證券投資的論文篇十九

證券投資學(xué)是高等學(xué)校中金融類專業(yè)的必修課，對學(xué)生認識金融工具，掌握初步的投資分析方法具有重要作用。然而，由于學(xué)生普遍沒有接觸過證券的投資，使用傳統(tǒng)的教學(xué)方法在講授這門課程時，學(xué)生對這門課程的認識普遍存在知識點抽象，投資對象陌生，以及只背概念，不懂得應(yīng)用等問題。因此，要求我們在教學(xué)過程中轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的教學(xué)方式，包括教學(xué)手段的更新，教師能力的提高和考核方式的轉(zhuǎn)變。對促進教師教育觀念的轉(zhuǎn)變，學(xué)生綜合能力的提高，實現(xiàn)應(yīng)用型人才的培養(yǎng)具有重要意義。

（一）理論性強。

在證券投資學(xué)課程的教學(xué)內(nèi)容中包括證券投資工具，證券流通市場和發(fā)行市場，證券投資基本分析和技術(shù)分析，這些理論對于我們認識證券市場，并在市場中進行投資有很大的幫助。學(xué)好證券投資學(xué)還要求學(xué)生具備一定的經(jīng)濟學(xué)，數(shù)學(xué)，財政學(xué)等多方面的知識。對于從未接觸過證券市場的學(xué)生而言，這些知識都顯得十分抽象，在教學(xué)過程中增加了教學(xué)的難度。

（二）實踐性強。

證券投資學(xué)課程并不是單純的一門理論課，它具有非常強的實踐應(yīng)用性。我們生活中所用到的各種商品來自于各個企業(yè)，我們在選擇購買商品的時候要考慮到這些商品的價格、質(zhì)量、品牌、性能等多方面的因素，而產(chǎn)品的分析正是公司競爭力分析的一個主要內(nèi)容，那我們在分析上市公司的投資價值時同樣可以采用這樣的分析方法。再比如宏觀經(jīng)濟變動對證券市場的影響，其實就是宏觀經(jīng)濟調(diào)整對實體經(jīng)濟的影響。

（一）教學(xué)手段落后。

證券市場每天都在發(fā)生變化，證券投資學(xué)課程要聯(lián)系實踐就必須反應(yīng)出這種變化。試想如果我們僅僅只是講授課本的知識，并說明它們?nèi)绾萎a(chǎn)生作用，如何對證券市場產(chǎn)生影響，如何判斷未來的市場趨勢，學(xué)生只會如墜云里霧里，因為他們根本沒有看到這些知識的運用，我們所講的這些知識的作用只存在于老師的口中和課本上。這就要求我們不能僅僅給學(xué)生傳授書本上的知識，要讓學(xué)生看到，我們所講授的這門課程它的作用。這就要求在教學(xué)中要有多媒體和網(wǎng)絡(luò)等教學(xué)設(shè)備。

（二）教學(xué)脫離實際。

應(yīng)用型人才的培養(yǎng)首先要求教師具備對所傳授知識具有較高的應(yīng)用能力。證券投資學(xué)是一門實踐性非常強的課程，在我們國家證券市場經(jīng)歷了近30年的發(fā)展，發(fā)展時間相對較短，仍然存在較多不夠成熟的方面，證券投資理論主要來自于證券市場較為發(fā)達的國家，這些國家的證券市場都較為成熟，因此理論的適用性較大。而這些理論在中國這個還不夠成熟的證券市場中存在較大的局限性。當(dāng)前學(xué)校的教師存在知識結(jié)構(gòu)老化，缺少前沿知識的問題。有些講授證券投資學(xué)課程的老師，自己都從來沒有參與過證券市場的交易，給學(xué)生傳授的知識也都是自己從書本上學(xué)來的，這就造成了理論與實踐的脫節(jié)。在教學(xué)過程中只會照本宣科，難以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。當(dāng)學(xué)生出現(xiàn)疑問時，老師的解答也只能按照教材的內(nèi)容。

（三）重視結(jié)果忽視過程的考核方式。

課程的考核是對學(xué)生學(xué)習(xí)成果的檢驗，在大部分院校中，考核通常分為平時成績和考試成績，其中考試成績占比較大的比重，通常為60%至80%，而平時成績所占比重較少。而期末考試的形式又以試卷形式的理論考試為主，這就使得學(xué)生更注重期末考試而忽視平時成績。往往在期末考試前通過考前突擊，問老師考試重點的方式來應(yīng)付考試，而這種方式所掌握的知識只是短暫而殘缺的，在考試后很快就會遺忘。所以首先要求我們加大平時考核所占的比重，提高學(xué)生對平時考核的重視程度。另一方面，還要對平時考核的內(nèi)容進行改革，很多老師平時成績的考核通常根據(jù)出勤和作業(yè)而定，這就養(yǎng)成部分學(xué)生認為自己只要上課沒有曠課就可以拿到這部分成績，感覺來上課只是應(yīng)付老師的點名，到了教室也不去認真聽講的現(xiàn)象。所以針對這種問題，我們要調(diào)動學(xué)生在課堂中的積極性，細化過程考核的內(nèi)容。

（一）充分利用多媒體和網(wǎng)絡(luò)進行教學(xué)。

現(xiàn)在絕大多數(shù)高校已經(jīng)在教室中配備了多媒體，但證券投資學(xué)這門課程在教學(xué)中不僅需要多媒體的輔助，更需要有很好的網(wǎng)絡(luò)連接。在教學(xué)過程中，教師可以一邊授課一邊打開證券交易軟件。例如在講授如何委托下單時，教師通過自己的證券賬戶進行一筆委托，這樣的實時演示可以很直觀的讓學(xué)生看到證券是如何買賣完成委托交易的。又比如在講到技術(shù)分析時，也可以在行情軟件中切換不同指標(biāo)，并讓學(xué)生自己來尋找這些指標(biāo)和證券價格走勢之間存在的關(guān)系，尋找其中的規(guī)律。一方面可以使教學(xué)過程變得更加有趣，調(diào)動學(xué)生的積極性。另一方面在教學(xué)效果上，遠遠好于純粹的ppt演示。因為通過實施行情的演示，結(jié)合理論的應(yīng)用，可以使學(xué)生更加信服這門知識它所存在的價值。

（二）對教師教學(xué)能力的培養(yǎng)。

如果在教學(xué)過程中教師全部按照教材來講，學(xué)生聽起來會感覺非常抽象陌生，不易理解。因此，就要求老師本身首先有過實踐操作經(jīng)驗，通過自身的經(jīng)驗，結(jié)合案例教學(xué)，增加學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和對知識的理解。擔(dān)任證券投資學(xué)教學(xué)的老師，不僅要有深厚的專業(yè)知識，還要有豐富的投資經(jīng)驗。學(xué)校應(yīng)支持教師定期到社會上對口的工作單位進行培訓(xùn)，并親身投入到證券投資的實踐中，積累經(jīng)驗，只有這樣才能做到真正的理論結(jié)合實踐。我國證券市場在近年來發(fā)展迅猛，有越來越多的投資對象逐步上市，面對這樣每天都發(fā)生變化的市場我們不能以重復(fù)不變的理論來進行教學(xué)。有過投資經(jīng)驗的老師就會知道，在實際操作過程中，理論可以幫助我們進行投資判斷，但很多情況下理論也存在它的局限性，很多并不能完全按照理論的來進行。只有親身到參與到證券市場，在投資過程中不斷積累經(jīng)驗，做到理論與實踐相結(jié)合，在教學(xué)過程中才能更好地授業(yè)解惑。

（三）考核方式的轉(zhuǎn)變。

通過過程加結(jié)果的考核方式，把學(xué)習(xí)、實踐結(jié)合起來，提高學(xué)生的操作能力，發(fā)揮學(xué)生學(xué)習(xí)的積極能動性，使學(xué)生真正掌握知識，并做到理論與實踐的有效結(jié)合。為了充分體現(xiàn)對學(xué)生實踐能力的注重，在考核中過程考核所占的比重應(yīng)有所加大。一方面要加大過程考核所占的比重，把過程考核提到和期末考試同等地位上來。這就要求過程考核成績占總成績的比重要高，例如平時成績可以占到總成績的40%甚至50%。另一方面對過程考核的內(nèi)容也要進一步細化設(shè)計。除了傳統(tǒng)的課堂考勤、提問及課后作業(yè)之外，要增加更多的實踐環(huán)節(jié)。例如讓學(xué)生進行社會調(diào)查，撰寫行業(yè)分析報告，并讓學(xué)生在課堂上來展示自己的成果，這樣學(xué)生既可以了解各個行業(yè)的發(fā)現(xiàn)狀況，又可以使用到課上所學(xué)的知識，進行知識的鞏固加深。

實踐教學(xué)對應(yīng)用型人才的培養(yǎng)具有重要意義，實踐教學(xué)不僅是學(xué)生的要求，同樣是對教師的要求。要求教師具備實踐教學(xué)的能力，加強對自身雙師型教師的培養(yǎng)。此外，我們要鼓勵學(xué)生走出校園，利用暑期實踐到證券公司進行實習(xí)，面對客戶，客戶交流溝通，這樣一方面可以幫助學(xué)生明確自己所學(xué)知識的價值，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。另一方面也可以鍛煉學(xué)生的應(yīng)用能力。

作者:肖立強單位:福州外語外貿(mào)學(xué)院經(jīng)濟學(xué)院。

證券投資的論文篇二十

20xx年的牛市，使得炒股變成了國民話題，連老頭老太太都不例外，仿佛不炒股是一種損失。然而證券投資并不是他們所認為的那樣，里面飽含了專業(yè)知識。所以，培養(yǎng)證券投資行業(yè)的高素質(zhì)人才迫在眉睫，這使得《證券投資學(xué)》變成了經(jīng)濟學(xué)專業(yè)最重要的學(xué)科，也是所有經(jīng)濟學(xué)專業(yè)人才的必修課程。證券投資學(xué)是一門操作性和實踐性很強的應(yīng)用型課程，是理論與實際的有機結(jié)合，當(dāng)前的《證券投資學(xué)》課程教學(xué)亟需完善，必須對其進行改革。

1、教師隊伍師資力量不夠。

隨著高校學(xué)生的擴招，師資隊伍也相應(yīng)地擴大，師資力量主要劃分為倆類：資歷深的老教授和年輕的新進老師。對于資歷深的老教授來說，有著足夠的教學(xué)經(jīng)驗，但是不一定能夠滿足證券投資學(xué)的教學(xué)，因為證券投資學(xué)知識實時更新，并且要求比較熟練的電腦軟件操作技術(shù)。很多老教授不大接受新鮮事物，不愿意去學(xué)習(xí)電腦軟件知識，這使得他們的教案幾年前和幾年后基本一致，上課基本“老調(diào)重彈”，跟不上最新證券投資學(xué)知識，不了解最近證券投資市場的動態(tài)熱點情況。上機實踐課更加是捉襟見肘，不能夠很好的指導(dǎo)學(xué)生實際操作。而對于年輕老師來說，這些年輕老師剛完成校園學(xué)生到老師的過渡，缺乏足夠的教學(xué)經(jīng)驗，更加缺乏實際證券投資學(xué)的教學(xué)經(jīng)驗以及證券市場的歷練，故而他們的知識結(jié)構(gòu)比較簡單，上課時可能找不到正確的教學(xué)管理方法，對證券市場缺乏實際經(jīng)驗，不能夠較好的完成證券投資學(xué)的教學(xué)。

2、所用教材不夠與時俱進。

教材是教師教學(xué)的基礎(chǔ)，教材的質(zhì)量如何將直接影響到課程的教學(xué)效果。目前各高校采用的教材基本都是沿用以前的經(jīng)典教材，或是國外投資理論的翻版，并沒有跟著當(dāng)前證券投資市場與時俱進，甚至有的教材一直都是同一個版本，老師上課用幾年前的教材，案例都沒有更新。證券投資市場發(fā)展迅速，教材就必須及時跟新，新事物，新理論，新現(xiàn)象都必須反應(yīng)出來。并且，相關(guān)經(jīng)典案例也要在教材中突顯出來，要保證學(xué)生們能在課堂上接受的是最新的知識。不與時俱進或者不適合學(xué)生的教材都是達不到好的教學(xué)效果的。

3、理論教學(xué)模式落后。

理論教學(xué)是任何一門專業(yè)學(xué)科的基礎(chǔ)，只有夯實了理論知識，才能延伸到實踐操作和實際中去，證券投資學(xué)的教學(xué)也不例外。當(dāng)前證券投資學(xué)的理論教學(xué)，大多以老師在講臺上傳授知識，輔以ppt以及黑板板書，學(xué)生在下面被動地“被灌輸”知識，積極性不高，師生之間互動少，這使得老師對學(xué)生知識掌握情況把握不了，不清楚學(xué)生是否對課上講授的知識熟練掌握，導(dǎo)致理論教學(xué)效率低下，必須改進這種落后的理論教學(xué)模式才能取得良好的教學(xué)效果。

4、相關(guān)軟件硬件配置不夠。

證券投資學(xué)教學(xué)很重要的部分是仿真股市、校外見習(xí)以及綜合實訓(xùn)，這些都對學(xué)校的相關(guān)軟硬件配置要求很高。目前很多高校的配置就只是聯(lián)網(wǎng)的電腦，這是遠遠不夠的。我在一些學(xué)校調(diào)研實習(xí)的時候發(fā)現(xiàn)，很多學(xué)校的實踐教室設(shè)立了比較久的年份，里面的電腦與網(wǎng)絡(luò)沒有得到更新，電腦老化，反應(yīng)慢，以及網(wǎng)絡(luò)差，這嚴重影響了老師的教學(xué)熱情以及學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情。仿真股市、校外見習(xí)和綜合實訓(xùn)都不能缺少，仿真股市要求學(xué)校有專門的金融實驗室以及相關(guān)的證券投資模擬平臺，校外見習(xí)則要求學(xué)校有相關(guān)聯(lián)的證券投資公司給予見習(xí)機會，綜合實訓(xùn)則更需要學(xué)生的知識與實際結(jié)合能力，擁有這些設(shè)備配置的學(xué)校少之又少。

5、實踐教學(xué)不足。

相關(guān)軟件硬件配置不夠，必然會導(dǎo)致相關(guān)實踐教學(xué)的不足。目前各高?；径际遣捎玫摹罢n堂+上機”模式對《證券投資學(xué)》課程進行課程，即除了老師在課堂進行理論教學(xué)，還有上機模擬實訓(xùn)。但是大部分都是理論教學(xué)，上級實訓(xùn)多的也不過十幾個課時，對于學(xué)生來說，是完全不夠的。要多給學(xué)生一些將理論與現(xiàn)實相融合的時間，一周一次實踐課相當(dāng)于三天打魚兩天曬網(wǎng)，依舊使得學(xué)生對當(dāng)前大盤迷茫，并不能得到真正的實踐操作經(jīng)驗，放到真正的證券市場中去，仍然是零基礎(chǔ)。甚至有些學(xué)校理論教學(xué)老師跟實踐教學(xué)老師不是同一個老師，這使得倆位老師不能很好的了解學(xué)生對知識的掌握情況，很難讓學(xué)生將理論知識和實踐知識產(chǎn)生很好的融合，這會對教學(xué)效果產(chǎn)生很大的影響。

6、考評方式單一。

當(dāng)前證券投資學(xué)的考評方式主要是以考試為主，一般都是“30%的平時成績+70%期末成績”為考核方式，這使得很多同學(xué)并不注重自己平時的課堂表現(xiàn)以及實際操作能力，只是在平時上課的時候打打醬油，到最后期末考試的時候臨時抱個佛腳，對老師平時畫的重點進行復(fù)習(xí)，最后拿到不符合真實水平的“泡沫”成績。證券投資學(xué)學(xué)習(xí)主要是要培養(yǎng)學(xué)生的實際操作能力，這樣的考評方式太單一，不合理，起不到真正考查學(xué)生實際能力的作用。

1、加強教師隊伍師資力量。

如今證券投資學(xué)知識越來越向應(yīng)用型和社會化發(fā)展，這要求必須提高學(xué)校教師隊伍的師資力量，提高教師的綜合素質(zhì)。所有教學(xué)證券投資學(xué)的專業(yè)教師，必須進入到證券市場中去歷練，甚至可以讓專業(yè)教師去證券投資公司進行掛職鍛煉，讓教師去實際操作，去感受證券市場的變化和社會對于證券投資專業(yè)人才的具體需求，去接受證券市場上最新最前沿的知識，根據(jù)市場的需求和動態(tài)來調(diào)整上課時的教學(xué)內(nèi)容。除此對所有證券投資學(xué)教師統(tǒng)一的歷練培訓(xùn)外，還要針對老教授和年輕教師分別進行專業(yè)培訓(xùn)。對于老教授來說，還要對其進行專業(yè)的電腦軟件培訓(xùn)，讓這些老教授能游刃有余地進行證券行情分析軟件以及其他金融分析軟件的操作，跟上新興證券軟件的步伐。對于年輕教師來說，還要多組織去聽老教授們的課，學(xué)習(xí)上課的教學(xué)方法，積累教學(xué)經(jīng)驗，也可實行“青年教師導(dǎo)師制”，讓老教授擔(dān)任年輕教師的導(dǎo)師，傳授教學(xué)經(jīng)驗。只有教師隊伍師資力量強大了，才能夠使教出來的學(xué)生知識水平得到提高。

2、綜合多本教材，補充更新教學(xué)內(nèi)容。

國內(nèi)學(xué)者們編寫的教材，內(nèi)容主要以投資理論以及證券投資分析為主，有的教材涉及到的數(shù)學(xué)計算知識較少，有的則理論知識較少。國外主要以博迪編寫的投資學(xué)為主，內(nèi)容十分詳細，雖然每個國家研究的方法和內(nèi)容大同小異，但是教材要根據(jù)每個國家的實際發(fā)展情況而來，所以我們老師首先自己得廣泛閱讀相關(guān)教材書籍，豐富自己的理論知識，將國內(nèi)國外教材的優(yōu)點綜合起來。老師可以在這些優(yōu)秀的書籍中，選擇一本最適合學(xué)生的教材，綜合其他教材作為輔助和參考，然后根據(jù)學(xué)生們的知識實際情況以及市場發(fā)展情況，多多補充更新教學(xué)內(nèi)容，也可以專業(yè)老師可以根據(jù)學(xué)生情況和市場情況，自己獨立編寫或者協(xié)同其他老師一起編寫一本自編教材，綜合各家所長，與校內(nèi)校外多個專家討論通過之后，學(xué)校給予資助出版最適合學(xué)生的教材。只有適合當(dāng)前證券市場實際情況以及學(xué)生情況的書籍教材，才是好的證券投資學(xué)教材。

3、改進理論教學(xué)方式。

既然當(dāng)前的理論教學(xué)方式不能達到很好的教學(xué)效果，我們就應(yīng)改進理論教學(xué)方式。當(dāng)前理論教學(xué)方式最常見的問題是枯燥無味，無法調(diào)動學(xué)生的積極性，如何調(diào)動學(xué)生的積極性，使他們從“被動學(xué)習(xí)”變成“主動學(xué)習(xí)”、“我愛學(xué)習(xí)”成為理論教學(xué)的關(guān)鍵。我們可以改進教師上課的教學(xué)方式，從靜態(tài)教學(xué)變?yōu)榧榫敖虒W(xué)、案例教學(xué)、討論式教學(xué)、換位教學(xué)一體的多模式教學(xué)方式。情景教學(xué)是指在教學(xué)過程中，教師帶有目的的引入一個非常生動的、能讓學(xué)生情感融入的場景，引起學(xué)生〔〕的情感體驗，讓學(xué)生在情境中進行角色模擬，身臨其境，對問題進行自我分析和自我解決，從而加深對教學(xué)內(nèi)容的理解，達到使學(xué)生對這個問題進行自主認真思考，產(chǎn)生深刻印象的效果。案例教學(xué)肯定是必不可少的一部分，這要求教師在對學(xué)生講授完相關(guān)的理論知識之后，精心準(zhǔn)備好案例材料，包括歷史上比較經(jīng)典的相關(guān)案例以及當(dāng)前市場正火熱的實時案例，講授案例時與討論式教學(xué)相結(jié)合，讓學(xué)生分為小組對案例進行討論，運用自己學(xué)到的知識充分理解案例，把握案例，通過反復(fù)的互動和交流，不僅提高了學(xué)生的興趣，讓他們深化理解，更能讓老師能知道學(xué)生對這個知識點的把握情況。換位教學(xué)指的是讓學(xué)生上課時擔(dān)任“教師”的角色，老師則坐在座位上充當(dāng)“學(xué)生”，聽學(xué)生“授課”。這要求老師提前一段時間將這個任務(wù)布置給學(xué)生，也就是說提前讓學(xué)生做好充分的準(zhǔn)備，自己預(yù)習(xí)相關(guān)知識點以及查找相關(guān)知識內(nèi)容，然后上課的時候由學(xué)生對知識點進行講授。這種由學(xué)生先自主學(xué)習(xí)，然后口頭講述的方法，能讓學(xué)生更好把握知識點的框架結(jié)構(gòu)，理清思路，產(chǎn)生清晰的輪廓。這樣集情景教學(xué)、案例教學(xué)、討論式教學(xué)、換位教學(xué)一體的多模式教學(xué)方式能夠充分調(diào)動學(xué)生的積極性，不再使學(xué)生感覺到自己“置身事外”，從而提高理論教學(xué)的效率。

4、提升軟硬件配置。

證券投資學(xué)是對相關(guān)軟硬件配置要求非常高的一門學(xué)科，沒有一定的軟硬件配套配置，證券投資學(xué)的實踐操作將受到很大的局限性。首先，合格的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境以及電腦配置是最基礎(chǔ)的。證券投資學(xué)實踐不是說說就可以，一定要有跟得上時代的電腦配置及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，最好是要有高配的專門的金融實驗室以及相關(guān)的證券投資模擬平臺。其次是必須要有相關(guān)證券投資軟件。學(xué)校必須購買正版的證券投資軟件，例如我們教材書上要求的是大智慧行情分析軟件以及大智慧金融教學(xué)系統(tǒng)，那么學(xué)校就應(yīng)該購買好這些正版證券投資軟件，不要使得老師教的是這個版本的軟件，學(xué)生卻只能用另一種軟件替代或者只能用個盜版破解軟件。最后，學(xué)校應(yīng)該加強與證券公司等金融機構(gòu)的校企合作，給學(xué)生提供良好的實習(xí)機會，讓學(xué)生在充分的理論知識灌輸和模擬平臺操作后，能夠到這些證券投資公司實習(xí)，真正投入到現(xiàn)實證券市場中去積累經(jīng)驗。

5、加強實踐教學(xué)。

實踐教學(xué)不僅是學(xué)生將理論知識轉(zhuǎn)化為實踐知識必不可少的部分，更是激發(fā)學(xué)生對證券投資興趣的關(guān)鍵。學(xué)校應(yīng)該加大學(xué)生模擬操盤實訓(xùn)課程的課時量，讓學(xué)生能夠每天都跟蹤真實大盤走勢，將書面知識運用到現(xiàn)實證券市場里去，把握市場的實時動態(tài)。在實踐教學(xué)過程中，學(xué)生一邊操作，老師一邊指導(dǎo)講解。由于證券市場受宏觀環(huán)境的影響很大，老師可以引導(dǎo)學(xué)生對當(dāng)前經(jīng)濟社會的宏觀大勢進行正確分析，對當(dāng)前證券市場乃至經(jīng)濟社會的熱點問題進行研究，讓學(xué)生分別去認真分析、追蹤自己感興趣或者看好的個股，然后通過自己在書本上學(xué)到的宏觀分析、行業(yè)分析和公司分析，以及各種技術(shù)分析等方法，對個股進行細致分析，鍛煉他們分析證券市場以及個股未來走勢的能力，對以后走向金融工作崗位有著非常重要的作用。

6、豐富考評方式。

考評方式多樣化，才能更好的檢驗學(xué)生掌握知識的程度，才能更好的為老師提供依據(jù)，提高教學(xué)效果。比如除了最后的期末成績、平時上課的時候參與討論的積極性以外，可以在班上設(shè)立模擬炒股大賽，以實訓(xùn)時在模擬炒股中的排名來考查學(xué)生，多鼓勵學(xué)生參加全校、全省甚至全國的金融精英挑戰(zhàn)賽等相關(guān)證券投資比賽，把這些作為加分項來促進學(xué)生真正投入到證券投資學(xué)習(xí)中去，培養(yǎng)學(xué)生對證券投資學(xué)真正濃厚的興趣，才能達到我們教學(xué)證券投資學(xué)的目的。

證券投資學(xué)改革過程不是一朝一夕的，是個任重而道遠的過程。只有改進各個方面存在的問題，才能夠提高證券投資學(xué)的教學(xué)效果，培養(yǎng)出真正適合證券投資市場的有用的應(yīng)用型人才。

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