心得體會(huì)是對(duì)個(gè)人內(nèi)心世界的一次釋放和表達(dá)。在寫心得體會(huì)時(shí)，可以適當(dāng)引用相關(guān)的理論知識(shí)與實(shí)例，以豐富文章內(nèi)容。以下內(nèi)容是對(duì)學(xué)習(xí)、工作、生活等方面的心得體會(huì)，供大家參考借鑒。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇一
合規(guī)是財(cái)務(wù)管理的核心要素之一，它確保企業(yè)在符合法律和道德標(biāo)準(zhǔn)的情況下進(jìn)行財(cái)務(wù)活動(dòng)。在我的工作經(jīng)驗(yàn)中，我深刻體會(huì)到合規(guī)財(cái)務(wù)管理對(duì)企業(yè)和個(gè)人的重要性。以下是我對(duì)合規(guī)財(cái)務(wù)管理的心得和體會(huì)。
合規(guī)財(cái)務(wù)管理是指企業(yè)在財(cái)務(wù)活動(dòng)中遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)的一系列行為，以及建立和保持合適的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。合規(guī)財(cái)務(wù)管理的目的是保護(hù)企業(yè)和個(gè)人的利益，維護(hù)財(cái)務(wù)市場(chǎng)的正常秩序，確保財(cái)務(wù)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性。合規(guī)財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)是持續(xù)性、多維度性和綜合性。
合規(guī)財(cái)務(wù)管理帶來了許多好處和優(yōu)勢(shì)。首先，它有助于提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率和競(jìng)爭(zhēng)力。通過合規(guī)財(cái)務(wù)管理，企業(yè)能夠及時(shí)獲取準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，更好地制定決策和規(guī)劃未來發(fā)展。其次，合規(guī)財(cái)務(wù)管理有助于提高企業(yè)的信譽(yù)和聲譽(yù)。遵守法律法規(guī)和道德標(biāo)準(zhǔn)可以保護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)，樹立企業(yè)形象，增強(qiáng)合作伙伴和投資者的信心。
在實(shí)踐中，合規(guī)財(cái)務(wù)管理需要建立和完善一系列制度、流程和制度。首先，建立健全的內(nèi)部控制制度是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制制度包括財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)檢查等方面，確保企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)合規(guī)、規(guī)范、安全。其次，合規(guī)財(cái)務(wù)管理需要制定合適的政策和程序，明確各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動(dòng)的責(zé)任和權(quán)限，規(guī)范員工的行為和決策。
在實(shí)踐中，合規(guī)財(cái)務(wù)管理面臨著許多挑戰(zhàn)。首先，法律法規(guī)的頻繁變化和差異性給合規(guī)財(cái)務(wù)管理帶來困擾。面對(duì)這種挑戰(zhàn)，企業(yè)需要及時(shí)調(diào)整內(nèi)部制度和程序，確保符合最新的法律法規(guī)要求。其次，人為因素是合規(guī)財(cái)務(wù)管理中的另一個(gè)挑戰(zhàn)。員工的理解和執(zhí)行與合規(guī)要求相關(guān)的規(guī)定可能存在偏差，因此，企業(yè)需要加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)。
第五段：總結(jié)和展望。
合規(guī)財(cái)務(wù)管理是財(cái)務(wù)管理不可或缺的一部分，對(duì)企業(yè)和個(gè)人都有重要意義。通過合規(guī)財(cái)務(wù)管理，企業(yè)可以提高經(jīng)營(yíng)效率和競(jìng)爭(zhēng)力，樹立良好的企業(yè)形象。然而，合規(guī)財(cái)務(wù)管理面臨著挑戰(zhàn)，需要企業(yè)不斷改進(jìn)和完善內(nèi)部制度和流程。在未來，隨著法律法規(guī)的不斷完善和市場(chǎng)環(huán)境的變化，合規(guī)財(cái)務(wù)管理還將面臨更大的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。因此，企業(yè)需要不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)，不斷提高合規(guī)財(cái)務(wù)管理的水平。只有這樣，企業(yè)才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中立于不敗之地。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇二
合規(guī)是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德標(biāo)準(zhǔn)，管理人員在企業(yè)中扮演著關(guān)鍵角色。合規(guī)管理人員不僅需要了解和遵守法律法規(guī)，還需要制定和推行合規(guī)政策和流程，以確保企業(yè)在商業(yè)活動(dòng)中保持高度透明度和誠(chéng)信。在這篇文章中，將探討合規(guī)心得和體會(huì)對(duì)管理人員的重要性以及如何有效實(shí)施合規(guī)措施。
第二段：合規(guī)心得的重要性。
合規(guī)心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先，了解和遵守法律法規(guī)是企業(yè)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)學(xué)習(xí)并熟悉相關(guān)法律法規(guī)，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法規(guī)要求，避免潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。其次，合規(guī)心得激勵(lì)管理人員以誠(chéng)信和透明的方式開展業(yè)務(wù)。誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和合規(guī)遵循可以建立企業(yè)在客戶和合作伙伴中的良好聲譽(yù)和信任。最后，合規(guī)心得可以幫助管理人員建立自己的職業(yè)道德和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。管理人員的榜樣作用將對(duì)員工產(chǎn)生積極的影響，激勵(lì)員工遵循合規(guī)規(guī)定。
第三段：如何培養(yǎng)合規(guī)心得。
培養(yǎng)合規(guī)心得需要有效的培訓(xùn)和教育。管理人員應(yīng)接受定期的合規(guī)培訓(xùn)，以了解最新的法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)可以包括案例研究和實(shí)例分析，幫助管理人員理解合規(guī)問題的現(xiàn)實(shí)影響。另外，公司還可以建立合規(guī)部門或雇傭?qū)I(yè)的合規(guī)顧問，為管理人員提供咨詢和支持。此外，公司內(nèi)部也可以設(shè)立合規(guī)委員會(huì)，定期審查合規(guī)政策和流程，及時(shí)解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：如何有效實(shí)施合規(guī)措施。
實(shí)施合規(guī)措施需要管理人員具備相關(guān)的技能和知識(shí)。首先，管理人員需要具備良好的交流和溝通能力，以確保合規(guī)政策和流程能夠有效傳達(dá)給各部門和員工。其次，管理人員需要引入合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的合規(guī)問題。最后，管理人員需要加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)文化的建設(shè)，通過獎(jiǎng)勵(lì)和精神激勵(lì)手段，鼓勵(lì)員工遵守合規(guī)規(guī)定。
第五段：總結(jié)。
合規(guī)心得對(duì)管理人員的重要性不可低估。通過培養(yǎng)合規(guī)心得，管理人員能夠不斷提升自己的法律法規(guī)意識(shí)和道德標(biāo)準(zhǔn)，確保企業(yè)在商業(yè)活動(dòng)中保持高度透明度和誠(chéng)信。為了有效實(shí)施合規(guī)措施，管理人員需要具備相關(guān)的技能和知識(shí)，并積極推動(dòng)合規(guī)文化的建設(shè)。只有在合規(guī)的指導(dǎo)下，企業(yè)才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并贏得市場(chǎng)的信任和支持。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇三
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)，農(nóng)發(fā)行分行營(yíng)業(yè)部充分認(rèn)識(shí)，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動(dòng)的扎實(shí)開展。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫(kù)，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績(jī)均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會(huì)討論活動(dòng)，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會(huì)150余篇。增強(qiáng)了員工對(duì)“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識(shí)和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了2011年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
今年上半年，該行對(duì)轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款2000萬元。
該行建立了以“三查一評(píng)”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長(zhǎng)每月對(duì)分管工作全面審查一次；縣支行行長(zhǎng)每季度對(duì)副行長(zhǎng)的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對(duì)檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
該行在全轄開展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個(gè)文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì)的監(jiān)督。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇四
強(qiáng)制合規(guī)和嚴(yán)格管理自是所有企業(yè)和組織都必須面對(duì)的挑戰(zhàn)。然而，這并不意味著此類挑戰(zhàn)是不可克服的。我在我所從事的企業(yè)工作中得到的經(jīng)驗(yàn)表明，通過積極采納嚴(yán)格的強(qiáng)制規(guī)定和管理措施，作為員工，我能夠不僅在工作上做出卓越的表現(xiàn)，而且在個(gè)人生活中也能夠取得更多的成功。
第二段：通過嚴(yán)格遵守規(guī)定來提升工作表現(xiàn)
盡管強(qiáng)制合規(guī)和嚴(yán)格管理并不總是很容易，但是它們卻是很有必要的。嚴(yán)格把握工作目標(biāo)，并制定相應(yīng)的計(jì)劃，一方面使得我的工作得到高效的安排和組織，另一方面也可以讓我避免疏忽漏洞。在制定工作計(jì)劃的時(shí)候，我經(jīng)常會(huì)根據(jù)我所了解到的管制性規(guī)定，以及公司內(nèi)部的標(biāo)準(zhǔn)和要求來安排工作。通過根據(jù)規(guī)定的要求來進(jìn)行工作，一方面讓我能夠更好地保持一個(gè)純凈和透明的工作環(huán)境，另一方面也可以確保員工的安全和衛(wèi)生。
第三段：嚴(yán)格規(guī)范與生活自律相得益彰
強(qiáng)制遵守管理規(guī)范和監(jiān)管條例，并不僅僅只適用于工作場(chǎng)所。實(shí)際上，它們也被用來引導(dǎo)個(gè)人的生活。健康的習(xí)慣、鍛煉、個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃、自身成長(zhǎng)，這些都需要我們遵守一定的規(guī)定和原則。個(gè)人生活中遵守管理規(guī)范可以幫助我們制定出更為明確的目標(biāo)，以及更好地糾正我們的個(gè)人弱點(diǎn)和不足。通過將這些原則應(yīng)用到日常生活中，我學(xué)會(huì)了如何更有效地管理我自己和我的時(shí)間，從而能夠更有目的性、更高效率地完成任務(wù)。
第四段：遵守規(guī)定與自由搭配
不過，我們必須意識(shí)到，遵守規(guī)定和擁有個(gè)人自由之間是有區(qū)別的。事實(shí)上，根據(jù)規(guī)定、設(shè)定計(jì)劃、保持記錄和報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)都是為了讓我們更好地發(fā)揮個(gè)人能力。通過遵守規(guī)定，我們可以省去許多糾紛和爭(zhēng)議，提高效率和效力。在遵循規(guī)定和條例的基礎(chǔ)上，我們可以在規(guī)范范圍內(nèi)更加創(chuàng)造性地展示自己獨(dú)特的特點(diǎn)和才能。
第五段：結(jié)論
綜上所述，強(qiáng)制合規(guī)和嚴(yán)格的管理對(duì)我們的生活和工作都有很大的作用。在遵循規(guī)定的基礎(chǔ)上，我們可以更有創(chuàng)造性地展現(xiàn)出自己的獨(dú)特才能，以及提高我們的個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力。因此，作為企業(yè)員工，我們應(yīng)該時(shí)刻謹(jǐn)記這一點(diǎn)，抓住一切機(jī)會(huì)來提高自己遵守規(guī)定和管理的能力，以及更好地將這些能力用于我們的日常生活中，從而實(shí)現(xiàn)我們的個(gè)人和職業(yè)目標(biāo)。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇五
合規(guī)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)運(yùn)營(yíng)中不可或缺的一環(huán)，它不僅關(guān)系到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和可持續(xù)發(fā)展，還與企業(yè)的信譽(yù)和形象密切相關(guān)。在我多年的從業(yè)經(jīng)歷中，我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要性，并總結(jié)出了一些心得體會(huì)。本文將從加強(qiáng)內(nèi)部控制、規(guī)范財(cái)務(wù)行為、合理運(yùn)用財(cái)務(wù)工具、推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及注重企業(yè)社會(huì)責(zé)任五個(gè)方面進(jìn)行探討。
首先，加強(qiáng)內(nèi)部控制是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)。在企業(yè)的日常運(yùn)營(yíng)中，一些違規(guī)行為往往源自于內(nèi)部控制的不完善。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)、合理劃分財(cái)務(wù)職責(zé)、健全財(cái)務(wù)流程等措施，能夠有效減少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，提高合規(guī)程度。同時(shí)，內(nèi)部控制還需要與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合，激勵(lì)員工加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，形成合力。
其次，規(guī)范財(cái)務(wù)行為是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心。在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，存在著利益輸送、虛假交易等不當(dāng)行為的風(fēng)險(xiǎn)。建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、嚴(yán)格執(zhí)行審計(jì)監(jiān)督、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等措施，能夠有效規(guī)范財(cái)務(wù)行為，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。同時(shí)，管理層和財(cái)務(wù)部門還需要加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)人員的培訓(xùn)和教育，提高他們的專業(yè)素質(zhì)和道德水平。
第三，合理運(yùn)用財(cái)務(wù)工具是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要手段。金融市場(chǎng)的發(fā)展給企業(yè)提供了各種各樣的財(cái)務(wù)工具，如股權(quán)融資、債權(quán)融資和衍生品等。在運(yùn)用這些工具時(shí)，企業(yè)需要審慎選擇，遵循市場(chǎng)規(guī)則和法律法規(guī)，避免違規(guī)操作。同時(shí)，企業(yè)還需根據(jù)自身的實(shí)際情況，制定具體的財(cái)務(wù)工具管理制度，保證財(cái)務(wù)管理的合規(guī)性和有效性。
第四，推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的新趨勢(shì)。隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，企業(yè)的財(cái)務(wù)管理也應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)。通過引入財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)、建立數(shù)字化流程、加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析與挖掘等手段，能夠提高財(cái)務(wù)管理的效率和準(zhǔn)確性，并降低違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。數(shù)字化轉(zhuǎn)型還能夠提供更多的數(shù)據(jù)支持和信息披露，增強(qiáng)企業(yè)的透明度和可信度。
最后，注重企業(yè)社會(huì)責(zé)任是合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要內(nèi)容。企業(yè)不僅僅是經(jīng)濟(jì)實(shí)體，還應(yīng)承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任。合規(guī)財(cái)務(wù)管理的核心是合法合規(guī)，注重對(duì)員工、投資者、供應(yīng)商、消費(fèi)者、環(huán)境等各方面的關(guān)注和尊重。企業(yè)一定要堅(jiān)守道德底線，拒絕任何不當(dāng)行為，并通過履行社會(huì)責(zé)任傳遞正面的價(jià)值觀念。
綜上所述，合規(guī)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)健康發(fā)展的重要保障，加強(qiáng)內(nèi)部控制、規(guī)范財(cái)務(wù)行為、合理運(yùn)用財(cái)務(wù)工具、推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及注重企業(yè)社會(huì)責(zé)任是實(shí)現(xiàn)合規(guī)的關(guān)鍵。作為財(cái)務(wù)人員，我們應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注合規(guī)財(cái)務(wù)管理的重要性，加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)和提升，為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。同時(shí)，也需要與企業(yè)的各個(gè)部門密切合作，形成合力，共同推動(dòng)企業(yè)的合規(guī)財(cái)務(wù)管理工作。只有在全體員工的共同努力下，才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和共贏局面。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇六
首先，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一種管理方式，它是在企業(yè)、機(jī)構(gòu)或組織內(nèi)實(shí)施嚴(yán)格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強(qiáng)監(jiān)管和完善流程，從而提高企業(yè)效率，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
其次，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要從領(lǐng)導(dǎo)層開始落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)要以身作則，率先垂范，尤其是在違規(guī)、違紀(jì)行為面前不能有特例，要嚴(yán)格執(zhí)行管理制度。領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該努力把合規(guī)要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識(shí)，才能形成公司范圍內(nèi)的規(guī)則，不容違反。
第三，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要執(zhí)行嚴(yán)格的外部監(jiān)管。它可以通過落實(shí)更高的標(biāo)準(zhǔn)，并展示它們獲得的認(rèn)證和審計(jì)的結(jié)果，進(jìn)一步增強(qiáng)公司的形象。通過嚴(yán)格執(zhí)行外部規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，可以提高公司的聲譽(yù)，在公司內(nèi)部和外部贏得尊重。同時(shí)，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場(chǎng)機(jī)會(huì)。
第四，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理需要強(qiáng)化內(nèi)部合規(guī)文化。通過不斷地強(qiáng)調(diào)公司合規(guī)方針和規(guī)定，增強(qiáng)公司員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，形成一個(gè)注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時(shí)，應(yīng)該不斷加強(qiáng)對(duì)員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識(shí)，形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識(shí)。
最后，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一項(xiàng)全員參與的工作。每個(gè)員工都應(yīng)該積極參與到合規(guī)管理中去，切實(shí)執(zhí)行合規(guī)文化，強(qiáng)化法規(guī)意識(shí)，遵守公司制度，自覺接受監(jiān)管，規(guī)范公司內(nèi)部管理，確保公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)。大家應(yīng)該形成良好的合規(guī)環(huán)境，從而促進(jìn)公司安定發(fā)展。
總之，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是一個(gè)綜合性、系統(tǒng)性和全面性強(qiáng)的管理體系，能夠使公司管理更加簡(jiǎn)單明了，內(nèi)部制度更加清晰。上面提到的如何落實(shí)、執(zhí)行、強(qiáng)化、參與，都是基于公司具體情況、實(shí)際情況和在員工的教育及培訓(xùn)上投入的時(shí)間和精力等方面進(jìn)行具體操作的。企業(yè)在實(shí)踐中要注重靈活性和實(shí)效性，加強(qiáng)與社會(huì)的溝通，完善合規(guī)制度，不斷提高管理層的管理水平和對(duì)員工的約束力。通過這種過程，才能把企業(yè)建設(shè)成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè)，并一步一步增強(qiáng)企業(yè)在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇七
第一段：引言（200字）
風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理是當(dāng)今商業(yè)環(huán)境中不可或缺的重要部分。通過及時(shí)識(shí)別和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，并確保企業(yè)遵守相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，企業(yè)可以有效地降低其面臨的不確定性，并保持可持續(xù)發(fā)展。在過去的幾年中，我有幸參與了一家跨國(guó)公司的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作，并獲得了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和心得。本文將分享我在這個(gè)過程中學(xué)到的一些觀點(diǎn)和感悟。
第二段：積極識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)（200字）
在風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理過程中，第一步是積極識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)。為了做到這一點(diǎn)，我們需要全面了解企業(yè)的運(yùn)營(yíng)環(huán)境，并通過分析市場(chǎng)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的動(dòng)態(tài)來預(yù)測(cè)可能的風(fēng)險(xiǎn)。例如，在新技術(shù)推出和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)中，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要通過定期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的對(duì)策來管理風(fēng)險(xiǎn)。
第三段：遵守合規(guī)規(guī)定（200字）
除了積極識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)之外，企業(yè)還必須確保合規(guī)性。合規(guī)管理是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。企業(yè)需要理解并遵守所有相關(guān)的法規(guī)和政策，以確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法、透明。在我所在的公司中，我們?yōu)槊總€(gè)部門設(shè)立了專門的合規(guī)團(tuán)隊(duì)，定期組織培訓(xùn)和審計(jì)，以確保每個(gè)員工都清楚明白公司要求的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。良好的合規(guī)管理不僅有助于防范法律風(fēng)險(xiǎn)，還有助于塑造企業(yè)形象和提高員工的道德意識(shí)。
第四段：應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)（200字）
盡管我們努力通過風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)措施來防范潛在風(fēng)險(xiǎn)，但在商業(yè)環(huán)境中，風(fēng)險(xiǎn)是無法完全消除的。因此，企業(yè)需要準(zhǔn)備好應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。在我所服務(wù)的公司中，我們建立了一套完善的危機(jī)管理機(jī)制，以確保在面臨突發(fā)事件時(shí)，能夠快速做出反應(yīng)并采取適當(dāng)?shù)拇胧?，減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。此外，我們還和其他相關(guān)企業(yè)建立了緊密的合作關(guān)系，通過信息共享和聯(lián)合防范來共同應(yīng)對(duì)更大的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
第五段：總結(jié)與展望（300字）
通過參與風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作，我深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理對(duì)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要性。以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的管理能夠幫助企業(yè)識(shí)別并解決潛在的威脅，保障企業(yè)的長(zhǎng)期利益。合規(guī)管理可以幫助企業(yè)建立良好的聲譽(yù)并保護(hù)企業(yè)利益。然而，在快速變化的商業(yè)環(huán)境中，我們也必須不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，以應(yīng)對(duì)新的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。我們需要密切關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和法規(guī)變化，及時(shí)調(diào)整我們的管理方式和措施。我相信，通過不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理，企業(yè)可以更好地管理和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)的發(fā)展。
總結(jié)：通過實(shí)踐和思考，我認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理是企業(yè)避免潛在風(fēng)險(xiǎn)和保持合法合規(guī)的不可或缺的方法。通過積極識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、遵守合規(guī)規(guī)定并應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，企業(yè)可以降低風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期發(fā)展。然而，我們也要保持警惕并不斷學(xué)習(xí)，以應(yīng)對(duì)不斷變化的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境。只有不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理，企業(yè)才能經(jīng)受住風(fēng)險(xiǎn)的考驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)的成功。
（總字?jǐn)?shù)：1200字）
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇八
在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)管理人員越來越意識(shí)到合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是遵循法律法規(guī)，更是企業(yè)文化建設(shè)和長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。作為管理人員，合規(guī)心得體會(huì)對(duì)于推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展和提高管理水平至關(guān)重要。本文將探討管理人員在合規(guī)方面的心得體會(huì)，包括價(jià)值觀建立、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范、培訓(xùn)教育以及踐行合規(guī)。
第一段，價(jià)值觀建立。合規(guī)的第一步是建立正確的價(jià)值觀。管理人員應(yīng)該具備道德操守、誠(chéng)信、公正和廉潔的專業(yè)精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規(guī)，彰顯了對(duì)公平競(jìng)爭(zhēng)和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的重視。管理人員應(yīng)秉持合規(guī)的價(jià)值觀，注重企業(yè)的品牌形象和聲譽(yù)，樹立起員工合規(guī)的榜樣，促使全員在工作中合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
第二段，制度建設(shè)。合規(guī)規(guī)章制度是企業(yè)進(jìn)行合規(guī)管理的基礎(chǔ)。管理人員應(yīng)當(dāng)深入了解相關(guān)法律法規(guī)，并結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況制定相應(yīng)的內(nèi)部制度。同時(shí)，建立有效的內(nèi)部控制和審計(jì)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和防范。制度建設(shè)既能夠規(guī)范員工行為，也能夠提高工作效率和管理水平，確保企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
第三段，風(fēng)險(xiǎn)防范。合規(guī)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)防范。管理人員需要深入了解企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并制定相應(yīng)的控制措施。例如，對(duì)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，管理人員可以加強(qiáng)財(cái)務(wù)審計(jì)和內(nèi)部控制制度；對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，管理人員應(yīng)加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研和競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)收集，及時(shí)調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。只有積極主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，才能避免潛在的法律法規(guī)違規(guī)行為，保證企業(yè)合規(guī)運(yùn)營(yíng)。
第四段，培訓(xùn)教育。合規(guī)的實(shí)施需要全員參與和共同努力。管理人員應(yīng)制定并推行相關(guān)合規(guī)培訓(xùn)教育，提升員工的合規(guī)意識(shí)和能力。培訓(xùn)教育內(nèi)容可以包括法律法規(guī)的解讀、合規(guī)的案例分析以及實(shí)際操作流程的演練等。通過培訓(xùn)教育，充分普及合規(guī)知識(shí)，引導(dǎo)員工學(xué)會(huì)辨別和規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到預(yù)防違規(guī)的目的。
第五段，踐行合規(guī)。管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)當(dāng)以身作則，踐行合規(guī)。他們需要時(shí)刻注意自己的言行舉止，避免利益沖突和道德風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，管理人員還應(yīng)鼓勵(lì)并激勵(lì)員工積極參與合規(guī)工作，建立良好的內(nèi)外部合作伙伴關(guān)系，共同推動(dòng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)合規(guī)。只有以身作則，才能有效地傳導(dǎo)合規(guī)理念，形成企業(yè)文化的共識(shí)和共同遵守的紅線，提高企業(yè)合規(guī)水平。
總結(jié)來說，合規(guī)心得體會(huì)對(duì)于管理人員是非常重要的。建立正確的價(jià)值觀、制定完善的制度、防范風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)培訓(xùn)教育以及踐行合規(guī)，能夠推動(dòng)企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，提升企業(yè)的道德形象和社會(huì)責(zé)任感。管理人員應(yīng)始終堅(jiān)持合規(guī)的原則，以身作則，促進(jìn)企業(yè)的合規(guī)管理水平不斷提升，共同營(yíng)造一個(gè)誠(chéng)信、公正、透明的商業(yè)環(huán)境。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇九
強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是指通過各種手段來加強(qiáng)對(duì)企業(yè)內(nèi)部和外部的管理監(jiān)督，確保企業(yè)活動(dòng)遵循國(guó)家法律、行業(yè)規(guī)范和企業(yè)內(nèi)部制度的一種管理方式。在現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展中，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理越來越被重視。在實(shí)踐中，如何實(shí)現(xiàn)強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理也成為企業(yè)管理者亟待解決的難題。從上個(gè)世紀(jì)90年代到現(xiàn)在，我國(guó)企業(yè)的管理理念不斷完善，強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理已成為一種企業(yè)文化，本文將從個(gè)人的角度出發(fā)，分享自己在強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理實(shí)踐中的心得體會(huì)。
第二段：預(yù)防勝于治療。
要想保證企業(yè)能夠順利實(shí)現(xiàn)強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理，首先我們要遏制不良行為的發(fā)生，預(yù)防勝于治療。在企業(yè)內(nèi)部，我們可以通過完善各項(xiàng)制度，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，規(guī)范員工行為，保證企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。為了保證企業(yè)的安全，管理者要時(shí)刻關(guān)注員工的行為舉止，避免因個(gè)人行為帶來的損害。同時(shí)，也要定期對(duì)員工進(jìn)行教育和培訓(xùn)，加強(qiáng)員工對(duì)企業(yè)各項(xiàng)政策和法規(guī)的了解，提升員工對(duì)規(guī)章制度的遵守意識(shí)。
第三段：文化建設(shè)的重要性。
在企業(yè)中，文化建設(shè)是推動(dòng)企業(yè)強(qiáng)化合規(guī)管理的重要因素。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，也是企業(yè)內(nèi)部合規(guī)管理的基石。一家企業(yè)只有具備文藝建設(shè)，才能有效推動(dòng)合規(guī)管理工作的實(shí)施。因此，管理者需要在企業(yè)各項(xiàng)制度和規(guī)章制定之初，就制定出符合企業(yè)文化的管理制度，進(jìn)一步塑造企業(yè)文化，營(yíng)造良好的企業(yè)風(fēng)氣。同時(shí)，我們還可以利用文化建設(shè)，大力培養(yǎng)員工的道德和法治素質(zhì)，提高員工的自覺性和主動(dòng)性，在企業(yè)內(nèi)部形成良好的合規(guī)文化。
第四段：技術(shù)手段的運(yùn)用。
隨著科技的發(fā)展，越來越多的企業(yè)開始使用各種技術(shù)手段加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)管理。在企業(yè)內(nèi)部，我們可以通過人臉識(shí)別、物聯(lián)網(wǎng)、智能化設(shè)備等一系列技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)員工和生產(chǎn)流程的實(shí)時(shí)監(jiān)控和管理，實(shí)現(xiàn)先進(jìn)技術(shù)和最優(yōu)管理的深度融合，更好地維護(hù)企業(yè)內(nèi)部的安全和穩(wěn)定。在防范外部風(fēng)險(xiǎn)方面，我們可以通過網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)、數(shù)據(jù)加密、防火墻等一系列技術(shù)手段，強(qiáng)化對(duì)企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)的安全保護(hù)。以此來實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外的全面管理。
第五段：總結(jié)。
強(qiáng)合規(guī)嚴(yán)管理是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的一條必經(jīng)之路，是保持企業(yè)長(zhǎng)盛不衰的重要保證。在企業(yè)實(shí)踐中，各種因素對(duì)管理成效的影響不斷變化，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)管理的研究和掌握，對(duì)于管理者和員工都具有十分重要的意義。作為一名企業(yè)管理者，我們應(yīng)該不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善制度，用好科技，營(yíng)造良好的企業(yè)文化，以為企業(yè)建立良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)和深化企業(yè)改革提供更多的有價(jià)值的技能，知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇十
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求。
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇十一
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度。
學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問責(zé)，對(duì)責(zé)任人要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實(shí)。
四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé);四是銀企密切配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。
這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí)，信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
三樹立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰;二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識(shí)，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長(zhǎng)鳴，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇十二
通過對(duì)總行xx視頻會(huì)議和建總函xx號(hào)、建總函xx號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的xx視頻會(huì)議和建總函xx號(hào)、建總函xx號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，提高建行的聲譽(yù)。
通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“xx年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在xx年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作，力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。
而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的`整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元。
現(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ)：“黃金有價(jià)，誠(chéng)信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇十三
近年來，合規(guī)管理在眾多企業(yè)中成為一個(gè)備受關(guān)注的話題。作為一項(xiàng)重要的管理體系，合規(guī)管理旨在使企業(yè)在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇，并合乎相關(guān)的規(guī)定。我在過去的幾年中，作為一名企業(yè)管理者，親身經(jīng)歷了合規(guī)管理的實(shí)踐，積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)合規(guī)管理的理解和體驗(yàn)。
首先，合規(guī)管理必須始終放在企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度上來思考和實(shí)施。合規(guī)管理不只是一個(gè)規(guī)章制度，它應(yīng)該貫穿于企業(yè)的方方面面。企業(yè)應(yīng)該理解，合規(guī)管理是維護(hù)企業(yè)良好形象和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的基石。只有將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的一部分，并將其內(nèi)化于企業(yè)文化中，才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。
其次，合規(guī)管理要建立于法律遵從和誠(chéng)信原則之上。無論企業(yè)規(guī)模大小，都應(yīng)該明確遵守相關(guān)法律法規(guī)，尊重商業(yè)道德和國(guó)際慣例。作為企業(yè)管理者，我們要以身作則，始終遵從法律法規(guī)的要求，并鼓勵(lì)員工以誠(chéng)信為準(zhǔn)則，推動(dòng)合規(guī)管理的實(shí)施。只有建立了誠(chéng)實(shí)守信的企業(yè)形象，才能在今天競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)上立于不敗之地。
第三，合規(guī)管理必須堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則。內(nèi)部合規(guī)管理要求企業(yè)建立健全的內(nèi)部控制體系，有效防范和減少內(nèi)部違規(guī)行為的發(fā)生。外部合規(guī)管理則需要企業(yè)與政府部門、相關(guān)機(jī)構(gòu)和利益相關(guān)者合作，共同面對(duì)和解決合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和問題。內(nèi)外有別的原則，是合規(guī)管理能夠順利運(yùn)行的基礎(chǔ)，也是企業(yè)能夠充分發(fā)展的保證。
第四，合規(guī)管理需要注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)防控是合規(guī)管理的核心要義，企業(yè)必須做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)。只有保持高度警惕，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決隱患，才能真正做到合規(guī)管理。同時(shí)，持續(xù)改進(jìn)也是合規(guī)管理的必然選擇。企業(yè)應(yīng)該通過不斷學(xué)習(xí)和完善，提高合規(guī)管理的能力和水平，以應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境和法律法規(guī)的要求。
最后，合規(guī)管理離不開整體團(tuán)隊(duì)的共同努力。合規(guī)管理不是單一個(gè)人能夠完成的任務(wù)，它需要全員參與和共同努力。企業(yè)管理者應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力；而員工也應(yīng)該主動(dòng)參與合規(guī)管理，積極發(fā)揮自己的職責(zé)和作用。只有形成了全員合作的局面，合規(guī)管理才能真正落實(shí)于企業(yè)的日常運(yùn)作之中。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一部分。只有將合規(guī)管理放在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度上思考和實(shí)施，遵守法律法規(guī)和誠(chéng)信原則，堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則，注重風(fēng)險(xiǎn)防控和持續(xù)改進(jìn)，以及倡導(dǎo)全員參與和共同努力，才能真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的目標(biāo)。合規(guī)管理的實(shí)施不僅有利于企業(yè)邁向長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，更有助于建立企業(yè)良好形象和贏得持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。讓我們共同努力，把合規(guī)管理引領(lǐng)到一個(gè)更高的層次。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇十四
合規(guī)管理是一項(xiàng)重要的工作，它涉及著企業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營(yíng)和長(zhǎng)期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員，我有許多的心得體會(huì)。在過去的工作中，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)管理對(duì)于企業(yè)的重要性，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會(huì)進(jìn)行闡述。
首先，合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進(jìn)行規(guī)范經(jīng)營(yíng)和合法運(yùn)營(yíng)的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當(dāng)性和誠(chéng)信性。合規(guī)管理涉及各個(gè)方面，包括財(cái)務(wù)、人力資源、銷售、采購(gòu)等。合規(guī)管理需要全員參與，每個(gè)員工都要嚴(yán)守規(guī)章制度，履行自己的職責(zé)。
其次，合規(guī)管理對(duì)企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。首先，合規(guī)管理有助于維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和形象。一家合規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)會(huì)贏得市場(chǎng)的認(rèn)可和信任，有利于吸引更多的客戶和投資者。其次，合規(guī)管理可以保護(hù)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內(nèi)部和外部的違規(guī)行為，減少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。最后，合規(guī)管理有助于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為，提高運(yùn)營(yíng)效率，為企業(yè)的可持續(xù)增長(zhǎng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
然而，合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先，合規(guī)管理需要不斷適應(yīng)法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的，特別是在日益復(fù)雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，保持對(duì)法律法規(guī)的敏感性和適應(yīng)性。其次，合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識(shí)。企業(yè)的每個(gè)員工都應(yīng)該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度，并且按照規(guī)定進(jìn)行行動(dòng)。這需要一系列的培訓(xùn)和教育工作，以提升員工的合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。最后，合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。
為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn)，我總結(jié)了一些有效的解決辦法。首先，建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應(yīng)該對(duì)企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和完善，確保制度的合理性和有效性。其次，加強(qiáng)培訓(xùn)和教育工作。通過舉辦內(nèi)部培訓(xùn)、發(fā)放宣傳材料等方式，提高員工的合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。最后，建立有效的監(jiān)督機(jī)制。合規(guī)管理人員應(yīng)該建立一套科學(xué)、靈活、可操作的監(jiān)督手段，及時(shí)檢測(cè)和糾正違規(guī)行為，保證合規(guī)管理的順利實(shí)施。
在過去的工作中，我深深體會(huì)到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關(guān)乎企業(yè)的生存與發(fā)展，也關(guān)乎每位員工的職業(yè)生涯和個(gè)人形象。作為一名合規(guī)管理人員，我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己的能力和水平，為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí)，我也呼吁更多的企業(yè)和個(gè)人重視合規(guī)管理，共同營(yíng)造一個(gè)誠(chéng)信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責(zé)任，更是社會(huì)的需要。只有通過良好的合規(guī)管理，我們才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)和社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。
國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)管理心得體會(huì)篇十五
今年，總行開展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)價(jià)和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次合規(guī)管理活動(dòng)結(jié)合日常工作作個(gè)總結(jié)，也是我對(duì)合規(guī)管理年的一個(gè)理性認(rèn)識(shí)。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，如何樹立好政策性銀行這個(gè)旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位和事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對(duì)農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進(jìn)步。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)信貸調(diào)查真實(shí)性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯咏佑|我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。在信貸工作中，我時(shí)刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊(cè)》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請(qǐng)書和受理表格理，并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實(shí)際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實(shí)際狀況，通過分析借款人財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險(xiǎn)等形成評(píng)估報(bào)告，報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊(cè)》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤檢查，真實(shí)反應(yīng)客戶用款請(qǐng)款，客戶貸款工程的進(jìn)展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進(jìn)度是否合理性，及時(shí)反應(yīng)，并及時(shí)督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒有按客戶經(jīng)理盡職手冊(cè)要求，不能及時(shí)預(yù)警和處理，導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來?yè)p失。所謂“管中窺豹，時(shí)見一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個(gè)人都做到格盡職守，認(rèn)真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，才能加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
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