總結(jié)是對自己經(jīng)歷的一次回顧和總結(jié)，通過總結(jié)可以更好地認(rèn)識自己的優(yōu)勢和劣勢。要寫一篇較為完美的總結(jié)，首先要明確總結(jié)的對象和范圍。以下是小編為大家整理的一些總結(jié)寫作范例，希望能夠?qū)Υ蠹矣兴鶐椭?/p>
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇一
江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）
現(xiàn)金收付管理辦法
第一章
總
則
第一條 為了維護(hù)正常的金融秩序,打擊防范和利用大額現(xiàn)金交易進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動,規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)存款人的合法權(quán)益,促進(jìn)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)大額現(xiàn)金支付管理的通知》等有關(guān)規(guī)定，特制定本制度。
第二條 本制度所稱開戶單位是指在農(nóng)村信用社開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶辦理人民幣現(xiàn)金收付及相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個體經(jīng)營者、非銀行金融機(jī)構(gòu)及其他機(jī)構(gòu)。非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司、賬務(wù)公司、金融租賃公司、金融期貨公司。
第三條 本制度適用于在信用社辦理存取款的單位和個人。
第二章
單位賬戶的現(xiàn)金管理
第四條 開戶單位可以通過在信用社開立的基本存款賬戶辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。
第五條 開戶單位可以通過在信用社開立的一般存款賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，但不能從一般存款賬戶支取現(xiàn)金。
第六條 經(jīng)信用社審查并報(bào)人民銀行批準(zhǔn)，開戶單位可以通過在信用社開立的臨時(shí)存款賬戶支取現(xiàn)金。
第七條 經(jīng)信用社審查并報(bào)人民銀行批準(zhǔn)，開戶單位（除非銀行金融機(jī)構(gòu)處）可以通過在信用社開立的專用存款賬戶支取現(xiàn)金。經(jīng)信用社核定的可以支取現(xiàn)金的專用存款賬戶只能用于個人支付的社會保障支出、房屋折遷、破產(chǎn)清算、勞務(wù)報(bào)酬、農(nóng)副產(chǎn)品采購等特定用途。
第八條 經(jīng)信用社審查批準(zhǔn)，非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過在信用社開立的自有資金專用存款賬戶支取現(xiàn)金。
非銀行金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開立的受托管理客戶資金專用存款賬戶可以辦理現(xiàn)金解繳業(yè)務(wù)，但只能選擇其中的一個受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，該賬戶由非銀行金融機(jī)構(gòu)選定并由信用社報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在確認(rèn)該非銀行金融機(jī)構(gòu)尚無在其他開戶銀行申請開立的受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)后簽署審核意見。
經(jīng)信用社和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核定的非銀行金融機(jī)構(gòu)可以取現(xiàn)的專用存款賬戶只能用于個人支付的社會保障支出、證券期貨保證金等特定用途。
第九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)對單位客戶辦理股票交易、債券、保險(xiǎn)以及期貨交易業(yè)務(wù)，必須采用轉(zhuǎn)賬結(jié)算；對個人客戶從事上述業(yè)務(wù)應(yīng)委托信用社收付現(xiàn)金。
第三章
個人儲蓄賬戶現(xiàn)金管理
第十條 信用社必須嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》第四十條的規(guī)定，嚴(yán)禁公款私存套取現(xiàn)金，不得將機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶，不得為鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營企業(yè)和個體經(jīng)營者將經(jīng)營性資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶提供方便，并為其通過儲蓄賬戶辦理結(jié)算。
第十一條 對于開戶單位按照國家規(guī)定支付給個人的下列款項(xiàng)，允許轉(zhuǎn)賬至個人結(jié)算賬戶。
（一）工資、獎金；
（二）小額勞務(wù)報(bào)酬（如附有完稅證明）；
（三）向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品的價(jià)款；
（四）證券期貨投資收益；
（五）證券期貨保證金；
（六）買斷工齡支出；
（七）社會保障支出；
（八）房屋拆遷；
（九）其他合法款項(xiàng)。
開戶單位將
（一）至
（九）等項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶，應(yīng)向信用社提供相關(guān)的依據(jù)。
第十二條 信用社按照規(guī)定發(fā)放給個人的住房貸款、汽車消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款等，應(yīng)直接轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車銷售商、就讀學(xué)校等商品供應(yīng)商的指定賬戶，不得為個人直接辦理提取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。
第四章
大額現(xiàn)金登記備案管理
第十三條 信用社必須建立大額現(xiàn)金登記備案制度，包括建立《大額現(xiàn)金支付臺賬》、填寫《個人大額現(xiàn)金存款登記表》、《大額現(xiàn)金支付登記表》及將前述登記表向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。
第十四條 信用社對單位或居民個人儲蓄賬戶存款，單筆金額超過20萬元（含20萬元）應(yīng)逐筆登記，填寫《個人大額現(xiàn)金存款匯總登記表》，于每月隨月報(bào)報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部門備案，聯(lián)社財(cái)務(wù)部門匯總后報(bào)送人民銀行。
第十五條 信用社對單位或居民個人一日一次性從其儲蓄賬戶提取現(xiàn)金5萬元（含5萬元）以上，柜臺經(jīng)辦人員必須要求取款人提供有效身份證件（居民身份證、軍人證等），經(jīng)審核后方可支付。信用社對一次性提取現(xiàn)金20萬元（含20萬元）以上的，應(yīng)要求取款人至少提前1天以上以電話等方式預(yù)約。信用社對居民個人一日一次性提現(xiàn)或一日數(shù)次提現(xiàn)累計(jì)超過5萬元（含5萬元）以上，應(yīng)逐筆登記，填寫《大額現(xiàn)金支付登記表》，于每月隨月報(bào)報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部門備案，聯(lián)社財(cái)務(wù)部門匯總后報(bào)送人民銀行。
制《異常大額現(xiàn)金交易報(bào)備表》并報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部門備案。
第十七條 信用社對登記備案的取款人的存取情況負(fù)有法律規(guī)定的保密責(zé)任。
第五章
異常大額現(xiàn)金交易管理
第十八條 所謂異常大額現(xiàn)金是指在柜臺發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動：
（一）開戶單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實(shí)際需求；
（二）開戶單位提出的大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化；
（三）開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化；
（四）信用社認(rèn)為的其它異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）。
第十九條 信用社柜臺人員要盡到應(yīng)有的異常大額現(xiàn)金交易的關(guān)注責(zé)任，對柜臺發(fā)生的異常大額現(xiàn)金交易活動，應(yīng)及時(shí)向聯(lián)社財(cái)務(wù)部門報(bào)告。經(jīng)聯(lián)社財(cái)務(wù)部門查實(shí)、確認(rèn)為異?，F(xiàn)金交易后，連同有關(guān)資料報(bào)告上級主管部門，并進(jìn)一步關(guān)注尚未結(jié)束異常大額現(xiàn)金交易的進(jìn)行。
第六章
信用社現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度建設(shè) 第二十條 信用社要固定現(xiàn)金管理崗位，確定現(xiàn)金管理人員，強(qiáng)化現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度，使相關(guān)崗位能夠互相制約和監(jiān)督，并對部分大額現(xiàn)金審批崗位實(shí)行輪崗以及進(jìn)行離崗審查。
第二十一條 信用社要進(jìn)一步堅(jiān)持現(xiàn)金管理制度。必須按照
《現(xiàn)金管理暫行條例》第九條的規(guī)定，核定機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位的庫存現(xiàn)金限額。庫存現(xiàn)金限額應(yīng)由上述開戶單位向開戶銀行提出書面申請，由信用社審核后通知開戶單位執(zhí)行，同時(shí)信用社應(yīng)將審核文件存檔以備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行檢查。
第七章 附 則
第二十三條 原有關(guān)文件規(guī)定與本管理辦法相抵觸的，以本管理辦法為準(zhǔn)。
第二十四條 本辦法由江西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋。
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇二
xxxx年已經(jīng)過去，回望我今年整體的工作情況，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善服務(wù)素質(zhì)，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗(yàn)日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù)，銀行對公柜員年終總結(jié)。一年多以來，在xx銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向成熟?，F(xiàn)將本人在這一年中的工作情況，總結(jié)如下：
一、勤奮努力，愛崗敬業(yè)。在擔(dān)任儲蓄工作時(shí)，堅(jiān)持每日營業(yè)終了做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，整點(diǎn)時(shí)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務(wù)，細(xì)致地解決客戶問題，面對個別客戶的無禮，巧妙應(yīng)對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹(jǐn)慎，不驕不躁。經(jīng)過不斷努力學(xué)習(xí)，在實(shí)際工作中持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)及規(guī)章制度，逐漸成為一名業(yè)務(wù)熟手。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，窗口的業(yè)務(wù)攀升，我不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高速度，單月業(yè)務(wù)量接近xx筆，日均業(yè)務(wù)量近xx筆。這迫使我不斷提醒自己要認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度操作流程來辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并連續(xù)數(shù)月無差錯。
二、團(tuán)隊(duì)協(xié)作，共同進(jìn)步。銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事互相幫助。與同事交流經(jīng)驗(yàn)，向他們學(xué)習(xí)，也將自己的經(jīng)驗(yàn)毫無保留地告訴他們。只有整體的素質(zhì)提高了，支行的業(yè)務(wù)水平才能上一個臺階。
三、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)。我積極參加金融業(yè)相關(guān)各項(xiàng)考試，考取了xxxx。拓展業(yè)務(wù)知識，利用休息時(shí)間來柜面學(xué)習(xí)掌握會計(jì)柜業(yè)務(wù)。在同事的幫助下，我學(xué)了不少東西，真的是“三人行，必有我?guī)熝伞薄?/p>
雖然各方面取得了進(jìn)步，但我仍然存在著不足，如點(diǎn)鈔雖將將達(dá)標(biāo)，但是還需要繼續(xù)努力，不斷提高。
總而言之，在這一年工作中，我嚴(yán)格遵守xx銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，對客戶服務(wù)熱忱、對同事關(guān)心友愛、和同事關(guān)系融洽，能夠精誠合作、對領(lǐng)導(dǎo)交代的工作能夠認(rèn)真完成。在不斷提高工作技能的同時(shí)，積極學(xué)習(xí)金融業(yè)理論知識，并參加相關(guān)考試來努力充實(shí)自己。感謝這一年多來領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心和幫助，我會在xxxx年的工作中再接再厲，與xx銀行共同成長，謝謝!
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇三
一、重申各縣支行、網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)禁對外支付殘損人民幣。收入的現(xiàn)金要及時(shí)進(jìn)行挑殘整點(diǎn)，有清分機(jī)或a類點(diǎn)鈔機(jī)的網(wǎng)點(diǎn)要確保對收付的現(xiàn)金進(jìn)行清分。對被投訴或檢查發(fā)現(xiàn)外支付殘損人民幣行為的網(wǎng)點(diǎn)及個人，市行將進(jìn)行通報(bào)批評及嚴(yán)厲處罰。嚴(yán)格按不宜流通人民幣標(biāo)準(zhǔn)回收殘損人民幣，殘損人民幣中不得夾帶完整券，進(jìn)一步提高殘損人民幣的回收質(zhì)量。
二、我行根據(jù)人行下一階段的工作部署對小面額人民幣投放和殘損人民幣回收指標(biāo)進(jìn)行部份調(diào)整，具體內(nèi)容如下：
（一）從6月份起取消各縣支行、網(wǎng)點(diǎn)20元券殘損人民幣的回收指標(biāo)，改為正?；厥眨獓?yán)格確保殘損人民幣回收質(zhì)量，殘損人民幣中不得夾帶完整券。
（二）從6月份起取消各縣支行、網(wǎng)點(diǎn)5角小面額人民幣的投放指標(biāo)，改為按正常需求下?lián)堋?/p>
三、人行目前正在進(jìn)行明查暗訪，各網(wǎng)點(diǎn)要注意以下幾點(diǎn)：宣傳單冊要擺放到位，殘損人民幣要挑剔干凈，小面額人民幣要備付齊全，現(xiàn)金業(yè)務(wù)要規(guī)范操作。
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇四
大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。新的一年已經(jīng)到來，現(xiàn)將我20xx年度的工作做個簡短的總結(jié)：
1、我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳等業(yè)務(wù)。
2、及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要；在從事業(yè)務(wù)主辦時(shí)，我積極協(xié)同搞好各項(xiàng)工件，利用自己所學(xué)掌握的知識，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
3、營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離開。
1、在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說的話不說，不該做的'事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。
2、同時(shí)，向客戶宣傳各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大知名度。
3、把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項(xiàng)專移等情況及時(shí)向信貸部門匯報(bào)，為對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息。
4、在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。
5、在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。
我到這里工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務(wù)，取得了一定的成績且獲得了各單位會計(jì)人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。
總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。在新到來的一年里，我將更加勤奮認(rèn)真，努力做到更好！
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇五
在以往的審計(jì)、稽核以及檢查中時(shí)常發(fā)現(xiàn)一種現(xiàn)象，一些網(wǎng)點(diǎn)在為客戶辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，由于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或柜員尾箱現(xiàn)金不足，且在不能及時(shí)辦理現(xiàn)金調(diào)繳的情況下，通過先存款后取款的方式完成交易；從表面上看不存在的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)縮短了業(yè)務(wù)辦理的時(shí)間，實(shí)際上柜員逆流程辦理“先收后付”，違反了現(xiàn)金類業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。該類交易往往金額較大，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患，一旦單據(jù)由于密碼掛失、法院扣劃、虛存資金被通兌支取或其他非正常原因而無法正常支取，及有可能造成資金損失。
分析對大額現(xiàn)金收付（轉(zhuǎn)賬）業(yè)務(wù)逆流程操作的原因，營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金或柜員尾箱余額不足是誘因，部分營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員對ccbs系統(tǒng)存取款轉(zhuǎn)賬功能掌握不夠全面，是造成逆程序先存后取的根本原因。
為規(guī)范前臺操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)根據(jù)各種賬戶的交易情況，分別對各種情況應(yīng)正確使用的交易及有關(guān)事項(xiàng)明確如下：
一、付款方為銀行卡（不含理財(cái)卡）
1.銀行卡轉(zhuǎn)銀行卡：啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。 2.銀行卡轉(zhuǎn)活期：啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。3.銀行卡轉(zhuǎn)定期（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）：
個人定期存款開戶”交易。
3）轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶通時(shí)，啟用“1632定期續(xù)存”交易。4.銀行卡轉(zhuǎn)內(nèi)部賬：啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。
二、付款方為活期
1.活期轉(zhuǎn)銀行卡：啟用“1123活期一本通支取”交易。 2.活期轉(zhuǎn)活期：啟用“1123活期一本通支取”交易。3.活期轉(zhuǎn)定期（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）：
1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時(shí)，啟用“1622一本通續(xù)存”交易； 2）轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時(shí)啟用“1631個人定期存款開戶”交易。
3）轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶通時(shí)，啟用“1632定期續(xù)存”交易。4.活期轉(zhuǎn)內(nèi)部賬：啟用“1123活期一本通支取”交易。
三、付款方為定期（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）1.定期轉(zhuǎn)銀行卡：
1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入銀行卡時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易；
2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時(shí)啟用“1633定期存折支取”交易。
2.定期轉(zhuǎn)活期：
1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入活期時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易；
2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時(shí)啟用
“1633定期存折支取”交易。
3.定期轉(zhuǎn)定期（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）：
1）轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶或轉(zhuǎn)開與轉(zhuǎn)出定期賬戶同一客戶編號名下儲蓄存單（或特種儲蓄存單）時(shí)，啟用“1635個人定期轉(zhuǎn)定期存款”交易。
2）轉(zhuǎn)開他人名下或轉(zhuǎn)開多個定期賬戶時(shí)，可先啟用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易轉(zhuǎn)入/開活期一本通賬戶后，再啟用“1631個人定期存款開戶”交易轉(zhuǎn)開儲蓄存單（或特種儲蓄存單）/儲蓄存折。
3）轉(zhuǎn)賬存入一戶通時(shí)啟用“1623定期一本通支取”交易。4.定期轉(zhuǎn)內(nèi)部賬：
1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易。
2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬時(shí)啟用“1633定期存折支取”交易。
四、付款方為內(nèi)部賬
1.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)銀行卡：啟用“5107內(nèi)部賬轉(zhuǎn)卡”交易。 2.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)活期：啟用“1122活期一本通續(xù)存”交易。3.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)定期（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶）：
1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時(shí)，啟用“1622一本通續(xù)存”交易； 2）轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時(shí)，啟用“1631個人定期存款開戶”交易。
3）轉(zhuǎn)賬存入一戶通時(shí)，啟用“1632定期續(xù)存”交易。
五、付款方為理財(cái)卡內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)入卡外賬戶
1.理財(cái)卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)銀行卡：啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易或“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。啟用5306時(shí)，先打印存款憑條，后打印取款憑條；啟用5106時(shí)打印轉(zhuǎn)帳憑條；理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶轉(zhuǎn)卡外銀行卡時(shí)轉(zhuǎn)帳金額為本息合計(jì)數(shù)。
2.理財(cái)卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)活期：啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易。理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶轉(zhuǎn)卡外活期時(shí)轉(zhuǎn)帳金額為本息合計(jì)數(shù)。
3.理財(cái)卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)定期：
1）轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶或一戶通時(shí)，啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易；轉(zhuǎn)帳金額為本息合計(jì)數(shù)。轉(zhuǎn)入賬戶的開戶日為轉(zhuǎn)帳當(dāng)日。
2）轉(zhuǎn)開定期存單（特種儲蓄存單）時(shí)或轉(zhuǎn)開多個定期賬戶時(shí)，先啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易，將卡內(nèi)定期存款轉(zhuǎn)入卡內(nèi)活期子賬戶，再啟用 “1631個人定期存款開戶”交易轉(zhuǎn)開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折。
六、收款方為理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶
1.卡外賬戶轉(zhuǎn)入卡內(nèi)定期子賬戶時(shí)，啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡外轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易。
2.一個定期賬戶轉(zhuǎn)開理財(cái)卡內(nèi)多個定期子賬戶時(shí)，可先啟用
“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易，轉(zhuǎn)入理財(cái)卡活期子賬戶后，再啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易。
七、“1635定期轉(zhuǎn)定期”辦理轉(zhuǎn)賬存款的同時(shí)加現(xiàn)金轉(zhuǎn)存的注意事項(xiàng)
1、系統(tǒng)支持轉(zhuǎn)出賬戶的銷戶或部分支取后本金轉(zhuǎn)存、本息合計(jì)轉(zhuǎn)存、本息合計(jì)加現(xiàn)金轉(zhuǎn)存、以及部分金額轉(zhuǎn)存的業(yè)務(wù)。
2、“存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶所屬的存單憑證號碼或定期一本通號碼。
3、“部提存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶是存單且部提時(shí)，此欄位要輸入剩余金額新打印新存單的憑證號碼。
4、“開戶金額”欄位：新開賬戶的存款金額，可以按實(shí)際開戶金額輸入（可以大于銷戶賬戶的本息合計(jì)），如不輸入，系統(tǒng)默認(rèn)銷戶賬戶的本息合計(jì)金額轉(zhuǎn)存。
5、“新存單存折印刷號”欄位：輸入新開賬戶的存單憑證號碼。
各網(wǎng)點(diǎn)在辦理賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，原則上必須按照上述規(guī)定啟用相關(guān)轉(zhuǎn)賬交易。如遇轉(zhuǎn)賬交易不能滿足業(yè)務(wù)（如定期一本通支取后購買保險(xiǎn)繳納保險(xiǎn)費(fèi)等）需要，必須先轉(zhuǎn)入客戶名下的活期賬戶，不得轉(zhuǎn)入他人名下賬戶進(jìn)行過渡。發(fā)現(xiàn)異常時(shí)，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)逐級上報(bào)，妥善處理。
特別鳴謝為本期欄目提供資料的連云港分行，希望各行積極提供資料，為全省網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)。
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇六
為了深入貫徹**縣煤炭工業(yè)局關(guān)于印發(fā)《開展全縣煤炭安全生產(chǎn)百日大檢查專項(xiàng)行動實(shí)施方案》的通知和（洪煤工發(fā)【2011】124號）文件要求，切實(shí)做到全面細(xì)致排查，逐條逐項(xiàng)落實(shí)，嚴(yán)格按照質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收，分階段，分步驟依次進(jìn)行落實(shí)實(shí)施，現(xiàn)將安全生產(chǎn)百日大檢查專項(xiàng)行動總結(jié)如下：
一、成立安全生產(chǎn)百日大檢查專項(xiàng)行動實(shí)施方案完善的組織機(jī)構(gòu)，明確分工及職責(zé)。
二、開展大排查和大整改工作標(biāo)準(zhǔn)。
對于此次排查整改所涉及的“一通三防”、采掘、機(jī)電、運(yùn)輸提升問題應(yīng)按照《煤礦安全規(guī)程》、《煤礦安全質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)準(zhǔn)》及相關(guān)規(guī)定去整改，并能夠保質(zhì)保量在限期內(nèi)完成。
三、
保證整改工作順利完成的措施和要求。
度。堅(jiān)持礦級和科級領(lǐng)導(dǎo)下井帶班制度，保證井下每班都有一名礦級和科級領(lǐng)導(dǎo)帶班，在帶班期間與工人同上同下或晚于工人升井。礦委領(lǐng)導(dǎo)要堅(jiān)持召開每日安全生產(chǎn)調(diào)度會議，總結(jié)當(dāng)天整改工作的完成情況以及上一次調(diào)度會議所提問題的落實(shí)情況，及時(shí)解決生產(chǎn)過程中遇到的新問題、新情況。堅(jiān)持召開班前會議，及時(shí)解決上班遺留的問題，安排部署本版的整改工作重點(diǎn)。
四、落實(shí)各項(xiàng)文件情況。
（一）管理方面。
進(jìn)行探放水。在運(yùn)輸中嚴(yán)格執(zhí)行“行人不行車、行車不行人”制度，“一坡三擋”設(shè)施齊全可靠，并嚴(yán)格落實(shí)礦領(lǐng)導(dǎo)、“三委派”人員簽字制度。不存在國務(wù)院《特別規(guī)定》中明確的十五類重大隱患。領(lǐng)導(dǎo)班子思想穩(wěn)定，管理人員齊全，并履行各自職責(zé)。制定了各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，并進(jìn)行了演練，優(yōu)化完善了隱患排查制度，并嚴(yán)格執(zhí)行。掘進(jìn)工作面支護(hù)數(shù)量、質(zhì)量符合作業(yè)規(guī)定。
（二）裝備方面。
“瓦斯監(jiān)控”、“產(chǎn)量監(jiān)控”、“人員定位”三大系統(tǒng)正在升級改造，供水、壓風(fēng)自救系統(tǒng)已全部安裝完畢，并能正常運(yùn)行。提升絞車保護(hù)齊全，靈敏可靠，絞車、鋼絲繩經(jīng)資質(zhì)部門測試合格，防墜器、鋼絲繩測試合格、在有效時(shí)間，井下電氣設(shè)備嚴(yán)格安有接地、過流、漏電保護(hù)裝置，無電氣設(shè)備失爆現(xiàn)象，皮帶各種保護(hù)裝置齊全，國家命令淘汰的機(jī)電設(shè)備已全部取締，機(jī)電設(shè)備實(shí)行包機(jī)制度、掛牌管理；局扇實(shí)行“三專兩閉鎖”、“雙風(fēng)機(jī)”、“雙電源”且能自動切換。
（三）培訓(xùn)方面。
2011年進(jìn)行了全員培訓(xùn)，并考試合格，工人入井前始終堅(jiān)持安全確認(rèn)和宣誓工作。對特殊工種人員進(jìn)行了礦內(nèi)培訓(xùn)，并安排多名特殊工種人員到相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了專業(yè)技術(shù)技能培訓(xùn)。對所有職工進(jìn)行“手指口述”的培訓(xùn)考核，下一步全面普及推廣。
五、包保組領(lǐng)導(dǎo)多次來我礦督查檢查指導(dǎo)工作。
為全面落實(shí)安全生產(chǎn)百日大檢查專項(xiàng)行動，包保組多次來我礦，對我礦井上下進(jìn)行了全方位、地毯式深入細(xì)致的檢查，并進(jìn)行了火工品和防治水專項(xiàng)檢查，共檢查隱患57條，問題整改落實(shí)情況已全部整改完畢，整改率達(dá)100％。
六、安全生產(chǎn)百日大檢查專項(xiàng)行動期間集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)多次。
來我礦督查，并成立輪流小組，循環(huán)來礦檢查指導(dǎo)工作，共檢查隱患98條，已全部整改完畢，整改率達(dá)100％。
七、安全生產(chǎn)百日大檢查專項(xiàng)行動期間我礦嚴(yán)格執(zhí)行“班組。
日排查、科隊(duì)周排查、礦井旬排查”隱患排查制度，每旬由安全礦長組織進(jìn)行一次全面徹底的排查，共檢查隱患121條，已全部整改完畢，整改率達(dá)100％。
八、為了有效防止水害事故發(fā)生，我礦在安全生產(chǎn)百日大檢。
查專項(xiàng)行動期間加大“雨季三防”和地質(zhì)災(zāi)害排查工作，經(jīng)過幾次大雨的考驗(yàn)，我礦地面各重要場所未發(fā)生任何險(xiǎn)情，防汛整體工作安全平穩(wěn)。
準(zhǔn)要求的差距還很大，所以要求我們必須繼續(xù)保持求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，結(jié)合安全生產(chǎn)百日大檢查專項(xiàng)行動，堅(jiān)持“管理、裝備、培訓(xùn)”三并重原則，加大安全投入力度，繼續(xù)擴(kuò)大排查范圍，切實(shí)做到隱患排查堵漏洞，專項(xiàng)整治上水平的工作要求，以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求去規(guī)范基建的每一個生產(chǎn)環(huán)節(jié)和生產(chǎn)工藝，全面實(shí)現(xiàn)煤礦安全質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化，努力將我礦建設(shè)成為環(huán)境優(yōu)雅、礦區(qū)和諧、本質(zhì)安全型的現(xiàn)代化礦井。
**煤業(yè)。
2011年10月31日。
山西陸合集團(tuán)基安達(dá)煤業(yè)有限公司。
百日大檢。
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇七
一、嚴(yán)格遵守國務(wù)院頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》和人民銀行制定的《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》，在規(guī)定范圍內(nèi)辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。
二、收入現(xiàn)金要及時(shí)按照規(guī)定要求入賬，不得坐支、隱瞞、挪用，嚴(yán)禁保留帳外公款，私設(shè)小金庫。
三、嚴(yán)格現(xiàn)金支出范圍，大額支付一律實(shí)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
四、單位庫存現(xiàn)金余額原則上不得超過規(guī)定限額，多余現(xiàn)金要及時(shí)存入銀行賬戶。庫存現(xiàn)金不得以白條、單據(jù)或其他不符合財(cái)務(wù)制度的票據(jù)頂庫。
五、現(xiàn)金收付必須依據(jù)合法的憑證辦理，做到手續(xù)完備、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確。收付業(yè)務(wù)發(fā)生后，應(yīng)在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”印章，并及時(shí)入帳。
六、現(xiàn)金支票由出納員保管，印鑒由經(jīng)費(fèi)會計(jì)保管，提取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)由會計(jì)審核蓋章。
一、按照財(cái)政局要求和銀行批復(fù)手續(xù)設(shè)立賬戶，嚴(yán)格遵守國家銀行的各項(xiàng)結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受審計(jì)、財(cái)政部門監(jiān)督。
二、嚴(yán)格按規(guī)定辦理銀行存款的收入和支付業(yè)務(wù)，堅(jiān)持收支兩條線管理。
三、支付結(jié)算原則上實(shí)行轉(zhuǎn)賬支票，由銀行直接支付。
四、認(rèn)真登記銀行存款日記帳，按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時(shí)開出支票，應(yīng)盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當(dāng)年支款，不得跨年度。
六、嚴(yán)格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗?yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。
六、銀行賬戶只限本單位使用，不準(zhǔn)出租出借。
七、按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，每月與開戶行進(jìn)行核對，嚴(yán)防錯帳、亂帳。
經(jīng)費(fèi)管理制度。
1、財(cái)政所經(jīng)費(fèi)包括上級下?lián)芗稗k鎮(zhèn)安排的人員經(jīng)費(fèi)、公用經(jīng)費(fèi)和專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)。財(cái)政所的經(jīng)費(fèi)均須列入相關(guān)會計(jì)科目核算。
2、各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出必須符合現(xiàn)行財(cái)務(wù)制度和上級有關(guān)規(guī)定，不得擅自擴(kuò)大開支范圍、提高開支標(biāo)準(zhǔn)。
3、支出憑證必須真實(shí)、合法、手續(xù)齊全，有經(jīng)辦人、證明人簽字，并經(jīng)所長審批后方可報(bào)銷。白條等不規(guī)范憑證不得入賬。
4、所內(nèi)人員因公借款必須及時(shí)結(jié)賬，不得拖欠公款。個人因特殊情況要借款，必須約定還款期限，當(dāng)年還清，并經(jīng)所長批準(zhǔn)。不得將所內(nèi)經(jīng)費(fèi)借給外單位(個人)。
5、嚴(yán)格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》，不得以白條抵頂庫存現(xiàn)金。每日下班前，經(jīng)管人員必須將超限額現(xiàn)金全額解繳銀行。除支付給個人的報(bào)酬以及結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出外，其他支出一律通過銀行轉(zhuǎn)賬。
6、加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)物資管理。所內(nèi)固定資產(chǎn)的增加、減少、報(bào)廢應(yīng)按財(cái)務(wù)規(guī)定及時(shí)記賬，對登記入賬的固定資產(chǎn)應(yīng)建立卡片，低值易耗品及其他物資要建立臺賬，并明確保管責(zé)任人，半年盤點(diǎn)一次。
7、財(cái)政所經(jīng)費(fèi)管理人員必須及時(shí)辦理會計(jì)核算，按月向上級有關(guān)部門報(bào)送相關(guān)會計(jì)報(bào)表。
8、堅(jiān)持所內(nèi)財(cái)務(wù)公開。按季在所務(wù)會公布經(jīng)費(fèi)收支情況，接受全所同志監(jiān)督。
財(cái)務(wù)管理制度。
一、持證上崗，全所人員必須持有會計(jì)從業(yè)資格證書。
二、建立健全會計(jì)賬簿，以真實(shí)、合法、完整、規(guī)范的會計(jì)資料為依據(jù)，編制會計(jì)憑證，登記賬簿，編報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)告。
三、嚴(yán)格現(xiàn)金、有價(jià)證券和銀行存款管理，做到日清月結(jié)，定期核對庫存，確保資金安全。
四、按照《會計(jì)檔案管理辦法》整理會計(jì)憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報(bào)表和其他會計(jì)資料，分類歸檔，妥善保管。
五、會計(jì)交接手續(xù)完備，一般會計(jì)人員交接，由財(cái)政所長和會計(jì)主管監(jiān)交，主管會計(jì)交接由本辦鎮(zhèn)政府派人監(jiān)交。
六、出納不兼任稽核、會計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)、債務(wù)賬簿的登記工作。
七、各種會計(jì)報(bào)表于次月的10日前必須報(bào)出，數(shù)字要準(zhǔn)確、真實(shí)，內(nèi)容完整，摘要清楚，種類齊全，手續(xù)規(guī)范。
八、自覺接受內(nèi)部監(jiān)督或?qū)徲?jì)部門的會計(jì)審計(jì)和監(jiān)督。
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇八
大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。新的一年已經(jīng)到來，現(xiàn)將我2018年度的工作做個簡短的總結(jié)：
2.及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要；
3.營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離開。
2.同時(shí)，向客戶宣傳xx的各項(xiàng)新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大xx的知名度；
5.在離退休職工換取工資時(shí)，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。
我到xx工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務(wù)，取得了一定的成績且獲得了各單位會計(jì)人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。
總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。在新到來的2019年，我將更加勤奮認(rèn)真，努力做到更好！
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇九
我支行每日對現(xiàn)金及現(xiàn)金區(qū)域及時(shí)進(jìn)行消毒工作，現(xiàn)將落實(shí)情況匯報(bào)如下。
1、現(xiàn)金消毒：我支行嚴(yán)格實(shí)行收支兩條線管理，對于收入的現(xiàn)金直接放入消毒柜中采取高溫消毒。
2、現(xiàn)金區(qū)域消毒：我們對現(xiàn)金款箱、atm鈔箱、現(xiàn)金柜臺利用噴灑酒精進(jìn)行消毒工作。
二、消毒設(shè)備的配備和使用情況。
我支行每日利用消毒柜高溫、臭氧等方式進(jìn)行現(xiàn)金消毒，每次消毒長達(dá)一小時(shí)。
三、現(xiàn)金消毒采取的手段和方式。
我支行收入的現(xiàn)金均采取高溫消毒，并存放7天。
四、現(xiàn)金消毒崗位職責(zé)。
廳主任xx：營業(yè)廳內(nèi)消毒，主要采取使用消毒液擦地，酒精稀釋進(jìn)行擦拭機(jī)具，酒精噴灑環(huán)境進(jìn)行消毒。
當(dāng)班庫管員雙人：（一名主管一名柜員）負(fù)責(zé)現(xiàn)金庫、現(xiàn)金款箱、款袋以噴灑酒精進(jìn)行消毒。
atm操作員xx：負(fù)責(zé)取款機(jī)款箱的消毒。
綜合柜員：負(fù)責(zé)自己的現(xiàn)金柜臺、收入的現(xiàn)金、機(jī)具進(jìn)行消毒。
大堂經(jīng)理xx：客戶辦理現(xiàn)金的窗口、客戶等候區(qū)、填單臺、自助區(qū)、理財(cái)雙錄區(qū)等其他區(qū)域。
五、下一步工作計(jì)劃。
在日后的工作我們會持續(xù)做好現(xiàn)金消毒工作，落實(shí)自身崗位責(zé)任，保證居民現(xiàn)金的使用安全，切實(shí)履行好金融服務(wù)業(yè)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇十
時(shí)光飛逝，20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束了。作為一名財(cái)務(wù)出納，同時(shí)也作為一名服務(wù)住戶的物業(yè)公司人員，我的職責(zé)主要是：認(rèn)真做好住戶物業(yè)費(fèi)和購水電費(fèi)以及其他相關(guān)費(fèi)用的現(xiàn)金收存，核對前臺文員的各種票據(jù)臺賬，做好現(xiàn)金日記賬，保管庫存現(xiàn)金、財(cái)務(wù)印章以及相關(guān)票據(jù)，負(fù)責(zé)支票、發(fā)票、收據(jù)管理，負(fù)責(zé)支出公司報(bào)賬單，按時(shí)發(fā)放工資，辦理銀行結(jié)算及有關(guān)賬務(wù)，協(xié)助前臺做好接待工作，以及及時(shí)修改住戶的數(shù)據(jù)庫等事項(xiàng)。
一年以來，我的工作在公司領(lǐng)導(dǎo)層的正確指導(dǎo)下，依靠全體同仁的共同努力，在平凡的工作崗位上，以細(xì)致入微的工作作風(fēng)，以樂于奉獻(xiàn)的工作態(tài)度，以服務(wù)無止盡的工作追求，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。為了積累經(jīng)驗(yàn)，查找差距，提升能力，現(xiàn)就去年工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、堅(jiān)持原則，嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，認(rèn)真做好賬務(wù)核對。
每天小心翼翼的處理各種來源的現(xiàn)金收款，仔仔細(xì)細(xì)的核對各種票據(jù)，使之票款相符，并于當(dāng)日錄入財(cái)務(wù)賬單，詳細(xì)規(guī)范做好日記賬。做到日清日結(jié)。主動與會計(jì)核對票據(jù)和對賬單。本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，堅(jiān)持從細(xì)微處入手，實(shí)事求是、不怕麻煩、細(xì)心審核。在業(yè)主購水電的高峰期，有時(shí)一天的現(xiàn)金收入達(dá)十多萬，票據(jù)百多張，都需要我獨(dú)自反復(fù)點(diǎn)驗(yàn)，反復(fù)核對，確保不出一點(diǎn)差錯。
二、態(tài)度端正，依章辦事，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律。
因財(cái)務(wù)工作是公司的核心部門，《會計(jì)法》和各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)定對這一塊工作要求細(xì)致、規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)。我嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)紀(jì)律，按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求，進(jìn)行財(cái)務(wù)記賬與報(bào)賬工作。無張冠李戴現(xiàn)象，無現(xiàn)金坐支行為。在審核原始憑證時(shí)，對不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，說明原因，果斷不予報(bào)銷；對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過認(rèn)真的審核和監(jiān)督，保證了會計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我公司財(cái)務(wù)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用。同時(shí)，按國家財(cái)務(wù)規(guī)定對每一筆收支票據(jù)的真實(shí)性、完整性進(jìn)行認(rèn)真審核，經(jīng)得起隨時(shí)檢查。
三、勤勤懇懇，樂于奉獻(xiàn)，堅(jiān)守財(cái)務(wù)工作人員的職業(yè)道德底線。
真實(shí)，一分也沒差錯。賬款相符，心理坦然。
四、兼顧前臺，依章辦事，適時(shí)加大對相關(guān)費(fèi)用的收繳。
我們物業(yè)公司主要靠及時(shí)收繳物業(yè)費(fèi)和其他相關(guān)費(fèi)用，來維持公司的良性運(yùn)轉(zhuǎn)，這些費(fèi)用的及時(shí)收取，就如同及時(shí)注入新鮮的血液。根據(jù)我部門內(nèi)對領(lǐng)班和我的職責(zé)劃分，我負(fù)責(zé)經(jīng)營性車庫雜屋水電費(fèi)物業(yè)費(fèi)的催繳管理，開發(fā)商車庫租金的催繳管理，車位占用費(fèi)的定期清查管理，以及有償服務(wù)費(fèi)收入、場地占用情況等相關(guān)費(fèi)用的管理。在每個單月份的10日，我協(xié)同物管員一起催收經(jīng)營性車庫雜屋的費(fèi)用，在每個月底，協(xié)同1#接待柜臺對拖欠租金的使用人發(fā)出催款通知，每天親往門崗，收取臨時(shí)停車費(fèi)，每天觀察步行街廣場的場地使用情況，核對收費(fèi)情況。通過一系列切實(shí)有效的方法，確保了應(yīng)收現(xiàn)金的進(jìn)賬，提高了資金的運(yùn)行質(zhì)量，保證了資金運(yùn)作和流動上的順暢。
五、顧全大局，團(tuán)結(jié)協(xié)作，做好住戶服務(wù)工作。
作為服務(wù)行業(yè)的一員，心中時(shí)刻裝載我們xxx的服務(wù)理念：住戶的滿意是我們的追求。當(dāng)有住戶前來我柜臺繳納水電費(fèi)物業(yè)費(fèi)時(shí)，我都主動與住戶打招呼，微笑服務(wù)，讓住戶感受到我們的熱情。因?yàn)槎喾矫娴脑?，上半年我前臺職員流動頻繁，給我們部門的接待工作帶來一定影響。作為公司這個大家庭的一份子，我發(fā)揚(yáng)老員工的表率作用，以老傳新，并在其他員工不在位，或有業(yè)務(wù)糾紛時(shí)，發(fā)揮能者多勞，勇于擔(dān)當(dāng)。同時(shí)不斷告戒新員工要牢記：業(yè)務(wù)忙，莫慌亂，情緒好，態(tài)度謙。
六、任勞任怨，服從安排，做好公司交代的其他事項(xiàng)。
xc月份，公司統(tǒng)一部署對小區(qū)所有住戶進(jìn)行住戶滿意度調(diào)查工作。作為一名家庭主婦，作為一名家長，我家務(wù)多，孩子讀書學(xué)琴也需要輔導(dǎo)，監(jiān)督。但我更知道，公司的榮辱得失與自己休戚與共。沒有擺自己的客觀情況，服從安排，克服困難，和同事一起，利用晚上加班加點(diǎn)，挨家挨戶，盡自己的能力去說通業(yè)主，記錄業(yè)主反映的問題，并迅速反饋給相關(guān)工作人員，最終順利做好了滿意度調(diào)查問卷工作，圓滿完成了公司交代的任務(wù)。
一年以來，個人工作經(jīng)過不斷的認(rèn)真探索，經(jīng)驗(yàn)積累，自我學(xué)習(xí)，自我總結(jié)，較之于往年，在以下兩個方面得到有效的加強(qiáng)：
一是堅(jiān)持學(xué)習(xí)，提高了業(yè)務(wù)水平。我于今年3月份再次報(bào)名參加了20xx年會計(jì)從業(yè)人員資格考試，并在4月份的考試中終成正果。平時(shí)也經(jīng)常自購相關(guān)書籍，自學(xué)業(yè)務(wù)知識，不斷充實(shí)自己的工作經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)技能，并學(xué)以致用。通過堅(jiān)持不懈的學(xué)習(xí)，在業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面，都有了一定提高，較好的適應(yīng)了工作的需要。
二是加強(qiáng)了服務(wù)意識，端正了工作態(tài)度。公司領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教，工作環(huán)境的親歷渲染，本人心態(tài)的逐步轉(zhuǎn)變，個人感覺對我所從事的物業(yè)服務(wù)工作已漸入佳境。面對個別無理取鬧的業(yè)主，能保持心平氣和，耐心解釋說服，起到了一名老員工良好的表率作用。
代化的辦公方式和業(yè)務(wù)處理方法還不是完全能駕馭；其次，由于經(jīng)常顧這頭沒顧到那頭，沒有盡到管理者的管理責(zé)任。針對諸多存在的不足，在以后的工作中，我還需要：搞好與業(yè)主之間的關(guān)系協(xié)調(diào)，進(jìn)一步理順關(guān)系；進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平；進(jìn)一步管好財(cái)、理好賬，做好經(jīng)常項(xiàng)目開支。
新的一年已經(jīng)來臨了，我決心再接再厲，鼓足干勁，迎接更高的目標(biāo)，接受更大的挑戰(zhàn)，各方面都能更上一層樓。
轉(zhuǎn)眼間，20xx年就過去了，在這一年里單位各部門都取得了可喜的成就，作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)。展望未來，我對單位的發(fā)展和今后的工作充滿了信心和希望！為了能夠制定更好的工作目標(biāo)，取得更好的工作成績，我把參加工作以來的情況總結(jié)如下：
一、日常工作。
1、與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，根據(jù)單位需要提取現(xiàn)金備用。
2、核對保單，與保險(xiǎn)公司辦理好交接手續(xù)，完成對我單位職工的投保工作。每月按時(shí)交公司按揭款。
3、做為現(xiàn)金出納，每天對收入和支出的憑證要認(rèn)真核對，及時(shí)記帳。月底和會計(jì)對帳、盤點(diǎn)，做月報(bào)表。
4、做好20xx年各種財(cái)務(wù)報(bào)表，并及時(shí)送交部門領(lǐng)導(dǎo)。
二、在本年度工作中。
1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計(jì)核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。
2、及時(shí)收回單位各項(xiàng)收入，開出收據(jù)，及時(shí)收回現(xiàn)金存入銀行，從無坐支現(xiàn)金。
3、根據(jù)會計(jì)提供的依據(jù)，及時(shí)發(fā)放教工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)。
4、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算（發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗(yàn)收人、審批人簽字方可報(bào)帳），對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。
三、主要經(jīng)驗(yàn)和收獲。
在單位工作的兩年多時(shí)間里，積累了許多工作經(jīng)驗(yàn)，尤其是基層財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)也取得了一定的成績，總結(jié)起來有以下幾個方面的經(jīng)驗(yàn)和收獲：
（一）只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業(yè)務(wù)，才能盡快適應(yīng)新的工作崗位；
（二）只有主動融入集體，處理好各方面的關(guān)系，才能在新的環(huán)境中保持好的工作狀態(tài)；
（三）只有堅(jiān)持原則落實(shí)制度，認(rèn)真理財(cái)管賬，才能履行好財(cái)務(wù)職責(zé)；
（四）只有樹立服務(wù)意識，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，才能把分內(nèi)的工作做好；
（五）只有保持心態(tài)平和，＂取人之長、補(bǔ)己之短＂，才能不斷提高、取得進(jìn)步。
四、工作中的不足。
隨著不斷的學(xué)習(xí)和深入，我對本職工作有了更深刻的認(rèn)識。我的工作內(nèi)容可以說既簡單又繁瑣。例如登賬，公司各項(xiàng)目獨(dú)立合算，賬本有十幾本之多，要逐筆登記匯總。龐大的工作量，使我必須細(xì)心、耐心的操作。經(jīng)常是一天下來眼花繚亂的。
由于工作量很大，特別是月底和年終，自己一個人有時(shí)感覺力不從心，在一些細(xì)節(jié)中出現(xiàn)了一些疏漏和不足，從而影響了工作的進(jìn)度和同事的工作，在這里深表歉意。
五、確立工作目標(biāo)，加強(qiáng)協(xié)作。
財(cái)務(wù)工作象年輪，一個月工作的結(jié)束，意味著下一個月工作的重新開始。我喜歡我的工作，雖然繁雜、瑣碎，也沒有太多新奇，但是做為企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的命脈，我深深的感到自己崗位的價(jià)值，同時(shí)也為自己的工作設(shè)定了新的目標(biāo)：
2、實(shí)抓應(yīng)收賬款的管理，預(yù)防呆賬，減少壞賬，保全單位的經(jīng)營成果。
3、積極參預(yù)，配合各部門開拓新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。
以上是我對自己工作的總結(jié)匯總，敬請各級領(lǐng)導(dǎo)給予批評指正。在今后的工作當(dāng)中，我將一如既往的努力工作，不斷總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)；努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力，以新形象，新面貌，為單位的輝煌發(fā)展而努力奮斗。
時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼間又到20xx年年終了?；仡欉@期間的工作情況，還是收獲頗豐，現(xiàn)將本人一年以來的工作及學(xué)習(xí)情況匯報(bào)如下：
一、主要工作情況。
作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順利完成如下工作：
1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
本人嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎細(xì)致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準(zhǔn)確無誤，認(rèn)真復(fù)核會計(jì)主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計(jì)算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準(zhǔn)確性，及時(shí)性。
2、銀行業(yè)務(wù)。
日常與銀行相關(guān)部門聯(lián)系緊密，根據(jù)單位需要正確開具支票轉(zhuǎn)賬進(jìn)賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報(bào)銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認(rèn)真復(fù)核所要求開具的銀行結(jié)算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認(rèn)真填寫銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫準(zhǔn)確，及時(shí)掌握銀行存款余額情況，逐筆序時(shí)認(rèn)真登記銀行存款日記帳。
3、本職工作。
時(shí)回收整理各項(xiàng)回單、收據(jù)，根據(jù)財(cái)務(wù)主管提供的依據(jù)，及時(shí)發(fā)放員工報(bào)銷和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)。在工作中堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算（發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報(bào)帳），對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。當(dāng)然還有最重要的一方面就是保管現(xiàn)金、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負(fù)其責(zé)，并相互牽制的意識；也要有對外的保安措施，維護(hù)個人安全和公司的利益不受到損失的意識。
4、厲行節(jié)約，保證采購科學(xué)合理。
由于領(lǐng)導(dǎo)的信任，本人還擔(dān)任辦公室后勤物品采購工作。本著厲行節(jié)約，保證工作需要的原則，我始終堅(jiān)持做到多請示、多匯報(bào)、不該購的不購，不該報(bào)的不報(bào)，充分利用辦公室現(xiàn)有資源，科學(xué)調(diào)度，合理調(diào)配，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得的效果。
5、廉潔自律，力樹財(cái)會工作形象。
財(cái)務(wù)工作是重點(diǎn)崗位工作，要求工作人員務(wù)必做到廉潔奉公、遵章守紀(jì)，忠于職守。我始終堅(jiān)持認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)相關(guān)法規(guī)，堅(jiān)持以自律為本，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時(shí)刻以反面教材警示自己，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財(cái)務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每一項(xiàng)工作中。
二，存在不足和20xx年度工作計(jì)劃。
2、20xx年度工作計(jì)劃。
20xx年已經(jīng)到來，為迎接新一年的挑戰(zhàn)，我給自己做了以下計(jì)劃：
（1）提高自身業(yè)務(wù)能力。
在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，勤奮學(xué)習(xí)，扎實(shí)工作，繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀理論。同時(shí)認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識，虛心向身邊的同事學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)和豐富自己的會計(jì)業(yè)務(wù)知識。要立足公司發(fā)展變化的新情況，多動腦筋、想辦法、出主意，增強(qiáng)工作的主動性、預(yù)見性、創(chuàng)造性，為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，提出可行建議和工作預(yù)案，發(fā)揮參謀和助手作用，不斷提高參與和決策能力。
（2）發(fā)揮協(xié)調(diào)功能。
財(cái)務(wù)工作綜合全局，協(xié)調(diào)各方，承內(nèi)聯(lián)外，對于職責(zé)內(nèi)的工作一定要抓緊抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，項(xiàng)項(xiàng)有落實(shí)，對于職責(zé)外的工作，也要義不容辭的承擔(dān)起來，保證各項(xiàng)工作的全面推進(jìn)。
（3）發(fā)揮主觀能動性。
財(cái)務(wù)工作的程序性要求很強(qiáng)，所以在工作中要保持頭腦清醒，分清主次、不怕麻煩，爭取建立一套科學(xué)的工作制度、工作程序，使每項(xiàng)工作都有章可循。
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇十一
2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發(fā)展的一年。在這一年里，在行領(lǐng)導(dǎo)和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業(yè)績和任務(wù)完成情況都實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)發(fā)展，感謝組織和領(lǐng)導(dǎo)給予對我工作的支持和肯定，現(xiàn)將自己這一年的工作和思想情況總結(jié)如下：
我的崗位是庫管員，每天都要保證現(xiàn)金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現(xiàn)金，我都保證及時(shí)的調(diào)劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點(diǎn)和挑剔，保證了現(xiàn)金收付工作的順暢?？蛻舻氖虑楫?dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經(jīng)常幫助他們清點(diǎn)零錢兌換成整錢，也在出庫的時(shí)候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚(yáng)。每天的出庫和上繳都接觸大量現(xiàn)金，我都做到了認(rèn)真合規(guī)，一筆差錯都沒有。我利用自己的關(guān)系網(wǎng)和真誠的服務(wù)營銷了一大筆忠實(shí)的客戶，完成了存款任務(wù)x萬。
我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。利用總行和分行業(yè)務(wù)比賽的機(jī)會，努力提升自己的業(yè)務(wù)技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請教學(xué)習(xí)。很好的適應(yīng)了我行業(yè)務(wù)綜合全面發(fā)展的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也得到了更新和進(jìn)步。
時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，我也努力把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的工行員工，當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以高標(biāo)準(zhǔn)鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為我行的發(fā)展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作！
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇十二
時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼間又到20_年年終了。回顧這期間的工作情況，還是收獲頗豐，現(xiàn)將本人一年以來的工作及學(xué)習(xí)情況匯報(bào)如下：
一、主要工作情況。
作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順利完成如下工作：
1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
本人嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎細(xì)致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準(zhǔn)確無誤，認(rèn)真復(fù)核會計(jì)主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計(jì)算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準(zhǔn)確性，及時(shí)性。
2、銀行業(yè)務(wù)。
日常與銀行相關(guān)部門聯(lián)系緊密，根據(jù)單位需要正確開具支票轉(zhuǎn)賬進(jìn)賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報(bào)銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認(rèn)真復(fù)核所要求開具的銀行結(jié)算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認(rèn)真填寫銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫準(zhǔn)確，及時(shí)掌握銀行存款余額情況，逐筆序時(shí)認(rèn)真登記銀行存款日記帳。
3、本職工作。
對于本職工作，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向財(cái)務(wù)主管核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。及時(shí)回收整理各項(xiàng)回單、收據(jù)，。根據(jù)財(cái)務(wù)主管提供的依據(jù)，及時(shí)發(fā)放員工報(bào)銷和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)。在工作中堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報(bào)帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。當(dāng)然還有最重要的一方面就是保管現(xiàn)金、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負(fù)其責(zé)，并相互牽制的意識;也要有對外的保安措施，維護(hù)個人安全和公司的利益不受到損失的意識。
4、厲行節(jié)約，保證采購科學(xué)合理。
由于領(lǐng)導(dǎo)的信任，本人還擔(dān)任辦公室后勤物品采購工作。本著厲行節(jié)約，保證工作需要的原則，我始終堅(jiān)持做到多請示、多匯報(bào)、不該購的不購，不該報(bào)的不報(bào)，充分利用辦公室現(xiàn)有資源，科學(xué)調(diào)度，合理調(diào)配，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得最佳的效果。
5、廉潔自律，力樹財(cái)會工作形象。
財(cái)務(wù)工作是重點(diǎn)崗位工作，要求工作人員務(wù)必做到廉潔奉公、遵章守紀(jì)，忠于職守。我始終堅(jiān)持認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)相關(guān)法規(guī)，堅(jiān)持以自律為本，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時(shí)刻以反面教材警示自己，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財(cái)務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每一項(xiàng)工作中。
銀行現(xiàn)金消毒工作總結(jié)篇十三
根據(jù)國家現(xiàn)金管理制度和結(jié)算制度的規(guī)定，企業(yè)應(yīng)在銀行開立帳戶，以辦理有關(guān)存款、取款和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，企業(yè)收支的各種款項(xiàng)，為了更好地按照《現(xiàn)金管理暫行條例》及《銀行結(jié)算辦法》在規(guī)定的范圍內(nèi)使用好現(xiàn)金、銀行存款，以合理的運(yùn)用資金，特制定本規(guī)定。
現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額零星，收付頻繁，政策性很強(qiáng)，財(cái)金管理部必須嚴(yán)格遵守國際頒布的現(xiàn)金管理?xiàng)l例，指定專人辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，出納和會計(jì)人員的職責(zé)分清，做到錢、帳分管，不得一人兼辦。
（一）、嚴(yán)格現(xiàn)金的支付范圍。
公司經(jīng)營活動中的經(jīng)濟(jì)往來，必須通過隱含轉(zhuǎn)帳結(jié)算，根據(jù)規(guī)定只能在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：
1.職工的工資、津貼；
2.個人的勞務(wù)報(bào)酬；
3.支付給個人的各種獎金，包括根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的各種科學(xué)技術(shù)獎金；
4.各種勞保、福利費(fèi)以及國家規(guī)定的對個人的其他現(xiàn)金支出；
5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；
6.轉(zhuǎn)帳結(jié)算金額起點(diǎn)以下的零星支出；
7.確實(shí)需要現(xiàn)金支付的其他支出。
購置國家規(guī)定的專控商品，必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算，不得使用現(xiàn)金。
（二）、核定庫存現(xiàn)金限額。
為了有計(jì)劃地組織貨幣流通，保證日常零星開支的需要，財(cái)金管理部必須根據(jù)實(shí)際情況，向基本帳戶開戶銀行審核該定庫存現(xiàn)金限額。在庫存現(xiàn)金限額核定后，必須嚴(yán)格執(zhí)行，超過庫存限額的現(xiàn)金，立即送存銀行，不足可向銀行提取，補(bǔ)足限額。
（三）、及時(shí)將營業(yè)收入的先進(jìn)送存銀行，不得坐支。
公司營業(yè)收入的現(xiàn)金，應(yīng)在當(dāng)天全部送存銀行，收入現(xiàn)金不論當(dāng)日是否送存銀行，均須與庫存現(xiàn)金限額劃分清楚，妥善保管，公司不得從本企業(yè)的現(xiàn)金收入中坐支。
（四）、建立和健全嚴(yán)格的先進(jìn)收付手續(xù)制度。
1、必須以合法的原始憑證為依據(jù)。
一切現(xiàn)金的收付，必須以主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的合法原始憑證為依據(jù)，財(cái)務(wù)人員在審核時(shí)對違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)制度的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)拒絕接受，拒絕執(zhí)行，并向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。對數(shù)字有差錯或手續(xù)不完備的，應(yīng)向有關(guān)人員說明，進(jìn)行更改或退回補(bǔ)辦手續(xù)。
2、必須堅(jiān)持當(dāng)面點(diǎn)清制度。
一切現(xiàn)金的收付，必須堅(jiān)持當(dāng)面點(diǎn)清。既要點(diǎn)清大數(shù)字，也要點(diǎn)清細(xì)數(shù)，以防發(fā)生差錯。
便隨時(shí)與庫存現(xiàn)金核對。
4、應(yīng)付工資等款項(xiàng)當(dāng)月未發(fā)放完的可保留至下月繼續(xù)發(fā)放。第二月仍未發(fā)放的，轉(zhuǎn)入待領(lǐng)工資。不得長期將現(xiàn)款保留。
5、必須堅(jiān)持日清日結(jié)，做到帳款相符。
每日業(yè)務(wù)終了，必須結(jié)出現(xiàn)金日記帳余額，與實(shí)存現(xiàn)金進(jìn)行核對，做到日清日結(jié)，與總帳定期核對，保證帳帳、帳款相符。在核對現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)的長短款，不論金額大小，均應(yīng)及時(shí)入帳。嚴(yán)禁長短款相抵，不準(zhǔn)以不正當(dāng)?shù)氖掷m(xù)補(bǔ)足短款；不準(zhǔn)用不符合財(cái)務(wù)制度的憑證頂替庫存現(xiàn)金；不準(zhǔn)保留帳外公款。
（一）、支票由財(cái)金管理部統(tǒng)一管理，并指定專人負(fù)責(zé)。
支票由公司出納人員負(fù)責(zé)保管，銀行預(yù)留印鑒由各財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或企業(yè)法人和出納人員分別掌管。
（二）、支票啟用簽發(fā)規(guī)定。
支票自銀行買入時(shí)，要登記本數(shù)的起止號數(shù)保管，防止丟失。使用時(shí)按順序號數(shù)簽發(fā)，簽發(fā)時(shí)必須填寫收款單位的名稱、資金金額，簽發(fā)日期和款項(xiàng)用途，由領(lǐng)用人辦理登記手續(xù)，并規(guī)定使用限額在報(bào)帳期限（三天）到期時(shí)，出納員應(yīng)催促領(lǐng)用人報(bào)帳。
（三）、領(lǐng)用支票的規(guī)定。
公司在經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中使用支票時(shí)，經(jīng)辦人應(yīng)首先填寫《領(lǐng)用支票登記表》，報(bào)請總經(jīng)理批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)處長審核，然后由出納員按批準(zhǔn)意見簽發(fā)支票。一般不準(zhǔn)開出空白支票，對必須領(lǐng)用的空白支票，必須寫明日期及限額，經(jīng)辦人須寫詳細(xì)事由報(bào)總經(jīng)理特批，并寫明報(bào)帳期限，無特殊情況，空白支票不得延期，如發(fā)生支票遺失，經(jīng)辦人員應(yīng)立即通知（在12小時(shí)內(nèi)）財(cái)金管理部和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，財(cái)務(wù)協(xié)助經(jīng)辦人辦理有關(guān)手續(xù)。
如發(fā)生未按支票管理辦法規(guī)定執(zhí)行給企業(yè)造成損失的，將追究直接責(zé)任人及主管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并從嚴(yán)處理。
三、本規(guī)定自2004年5月18日起執(zhí)行。
四、本規(guī)定由財(cái)金管理部負(fù)責(zé)解釋。
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