總結(jié)是一種高效的學(xué)習(xí)工具，它能夠幫助我們節(jié)省時(shí)間和精力。在總結(jié)中，可以適當(dāng)?shù)亟Y(jié)合一些圖表和數(shù)據(jù)，更好地呈現(xiàn)問(wèn)題和解決方案。這些總結(jié)范文綜合了個(gè)人和集體的成果，是學(xué)習(xí)總結(jié)的一個(gè)好素材。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇一
xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在xx企業(yè)集團(tuán)xx投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決。
從大學(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jī)時(shí)，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的'關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng)，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ)、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)（或稱操盤手），平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng)?？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專業(yè)的，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。
在xx和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車，因?yàn)閤x的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來(lái)就是未知數(shù)，6個(gè)站，在x的x話不會(huì)超過(guò)2分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來(lái)，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易，而且要開始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無(wú)幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇二
20xx年3月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問(wèn)。現(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告。
一、公司簡(jiǎn)介
西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊(cè)，并且是天津貴金屬交易中心正式會(huì)員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過(guò)程中遇到的相關(guān)問(wèn)題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場(chǎng)導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營(yíng)，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國(guó)內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會(huì)團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
農(nóng)歷的新年過(guò)后，我就一直在想一個(gè)問(wèn)題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對(duì)空蕩的教室和沒(méi)人的宿舍，我才真正的意識(shí)到我該找份工作了。
我來(lái)到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡(jiǎn)歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡(jiǎn)歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來(lái)真的要面對(duì)這個(gè)社會(huì)的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來(lái)自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會(huì)。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過(guò)篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問(wèn)，主要的工作任務(wù)就是通過(guò)電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。
我最開始并沒(méi)有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱?dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒(méi)有一個(gè)公司會(huì)白養(yǎng)一個(gè)沒(méi)有價(jià)值的員工。這個(gè)社會(huì)是一個(gè)“剩者為王”的社會(huì)。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭(zhēng)取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過(guò)程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來(lái)適應(yīng)這個(gè)社會(huì)。
在經(jīng)過(guò)培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和電銷技巧。不斷的總結(jié)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒(méi)有停下過(guò)，我相信這樣才會(huì)讓我在工作過(guò)程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對(duì)自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說(shuō)服客戶，促成交易，所以在打電話過(guò)程中，我記錄下客戶問(wèn)的我回答不了的問(wèn)題，然后找像資深的理財(cái)顧問(wèn)和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對(duì)專業(yè)問(wèn)題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說(shuō)話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問(wèn)通常會(huì)說(shuō)出一些很專業(yè)的術(shù)語(yǔ)，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語(yǔ)，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說(shuō)幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說(shuō)不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說(shuō)些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對(duì)待客戶提出的問(wèn)題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對(duì)話通常有規(guī)律。經(jīng)過(guò)半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動(dòng)來(lái)形容了，經(jīng)理說(shuō)我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對(duì)我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。這是對(duì)我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說(shuō)我是他的一員大將。我心里非常高興。
機(jī)會(huì)永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對(duì)于一個(gè)新人來(lái)講，這是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會(huì)有很多做的不足的地方。而且從來(lái)沒(méi)有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過(guò)在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會(huì)選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過(guò)誰(shuí)都不是一開始什么都會(huì)的。可是做業(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識(shí)的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識(shí)，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來(lái)的新人。這突如其來(lái)的幸運(yùn)讓我手足無(wú)措，不過(guò)看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來(lái)引導(dǎo)下屬。
每天早上我會(huì)先開早會(huì)，在早會(huì)上，我除了總結(jié)前天工作和安排今天任務(wù)外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎(jiǎng)勵(lì)，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個(gè)人就可以得到。對(duì)于電話銷售來(lái)說(shuō)，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個(gè)獎(jiǎng)品。我始終相信人是感情動(dòng)物，只有人性化的管理才能夠達(dá)到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經(jīng)常鼓勵(lì)他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵(lì)志、哲理小故事。根據(jù)每個(gè)人的特點(diǎn)，給他們寫一些鼓勵(lì)的話，我原本只是想鼓勵(lì)他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時(shí)都能看到鼓勵(lì)，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學(xué)習(xí)應(yīng)用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個(gè)良好的心態(tài)，并且要學(xué)會(huì)傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問(wèn)題在哪里，幫客戶解決了問(wèn)題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時(shí)不能一味的只說(shuō)，要有效的溝通。我們每天都會(huì)打200到300個(gè)電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問(wèn)題，[ ]好在我之前已經(jīng)把這些客戶常用的問(wèn)題整理出來(lái)并做出了相應(yīng)的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時(shí)學(xué)習(xí)，一起進(jìn)步，慢慢的大家都認(rèn)可了我，而我也可以將領(lǐng)導(dǎo)的任務(wù)很好的執(zhí)行。
三、實(shí)習(xí)體會(huì)
在當(dāng)了市場(chǎng)部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來(lái)管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會(huì)溝通和引導(dǎo)，用實(shí)際方法幫到他們，即是解決他們提出的問(wèn)題和顧慮，用自己的人格魅力來(lái)吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機(jī)會(huì)只會(huì)留給有準(zhǔn)備的人。
四、實(shí)習(xí)建議
對(duì)企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說(shuō)管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過(guò)程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會(huì)從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對(duì)學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識(shí)會(huì)更好。建議學(xué)校可以多鼓勵(lì)和組織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動(dòng)，讓學(xué)生們學(xué)會(huì)怎樣和團(tuán)體合作，怎樣配合別人。
五、實(shí)習(xí)總結(jié)
在實(shí)習(xí)的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實(shí)并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對(duì)這份工作，不管什么工作都會(huì)讓自己學(xué)到很多知識(shí)。我們剛上社會(huì)的大學(xué)生沒(méi)有任何優(yōu)勢(shì)，有想法不會(huì)表達(dá)，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒(méi)有認(rèn)清自己的處境，而是一味的自我感覺(jué)良好，沒(méi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點(diǎn)毛病。我得到的工作經(jīng)驗(yàn)就是：既來(lái)之，則安之；既來(lái)之，則聽之；既來(lái)之，則看之；既來(lái)之，則悟之；既來(lái)之，則學(xué)之；既來(lái)之；則改之。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇三
xx年3月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問(wèn)?，F(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告。
西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊(cè)，并且是天津貴金屬交易中心正式會(huì)員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過(guò)程中遇到的相關(guān)問(wèn)題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場(chǎng)導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營(yíng)，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國(guó)內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會(huì)團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
農(nóng)歷的新年過(guò)后，我就一直在想一個(gè)問(wèn)題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對(duì)空蕩的教室和沒(méi)人的宿舍，我才真正的意識(shí)到我該找份工作了。
我來(lái)到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡(jiǎn)歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡(jiǎn)歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來(lái)真的要面對(duì)這個(gè)社會(huì)的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來(lái)自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會(huì)。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過(guò)篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問(wèn)，主要的工作任務(wù)就是通過(guò)電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。
我最開始并沒(méi)有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱?dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒(méi)有一個(gè)公司會(huì)白養(yǎng)一個(gè)沒(méi)有價(jià)值的員工。這個(gè)社會(huì)是一個(gè)“剩者為王”的社會(huì)。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭(zhēng)取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過(guò)程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來(lái)適應(yīng)這個(gè)社會(huì)。
在經(jīng)過(guò)培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和電銷技巧。不斷的總結(jié)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒(méi)有停下過(guò)，我相信這樣才會(huì)讓我在工作過(guò)程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對(duì)自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說(shuō)服客戶，促成交易，所以在打電話過(guò)程中，我記錄下客戶問(wèn)的我回答不了的問(wèn)題，然后找像資深的理財(cái)顧問(wèn)和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對(duì)專業(yè)問(wèn)題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說(shuō)話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問(wèn)通常會(huì)說(shuō)出一些很專業(yè)的術(shù)語(yǔ)，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語(yǔ)，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說(shuō)幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說(shuō)不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說(shuō)些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對(duì)待客戶提出的問(wèn)題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對(duì)話通常有規(guī)律。經(jīng)過(guò)半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動(dòng)來(lái)形容了，經(jīng)理說(shuō)我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對(duì)我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。這是對(duì)我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說(shuō)我是他的一員大將。我心里非常高興。
機(jī)會(huì)永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對(duì)于一個(gè)新人來(lái)講，這是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會(huì)有很多做的不足的地方。而且從來(lái)沒(méi)有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過(guò)在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會(huì)選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過(guò)誰(shuí)都不是一開始什么都會(huì)的?？墒亲鰳I(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識(shí)的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識(shí)，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來(lái)的新人。這突如其來(lái)的幸運(yùn)讓我手足無(wú)措，不過(guò)看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來(lái)引導(dǎo)下屬。
每天早上我會(huì)先開早會(huì)，在早會(huì)上，我除了總結(jié)前天工作和安排今天任務(wù)外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎(jiǎng)勵(lì)，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個(gè)人就可以得到。對(duì)于電話銷售來(lái)說(shuō)，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個(gè)獎(jiǎng)品。我始終相信人是感情動(dòng)物，只有人性化的管理才能夠達(dá)到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經(jīng)常鼓勵(lì)他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵(lì)志、哲理小故事。根據(jù)每個(gè)人的特點(diǎn)，給他們寫一些鼓勵(lì)的話，我原本只是想鼓勵(lì)他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時(shí)都能看到鼓勵(lì)，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學(xué)習(xí)應(yīng)用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個(gè)良好的心態(tài)，并且要學(xué)會(huì)傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問(wèn)題在哪里，幫客戶解決了問(wèn)題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時(shí)不能一味的只說(shuō)，要有效的溝通。我們每天都會(huì)打200到300個(gè)電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問(wèn)題，好在我之前已經(jīng)把這些客戶常用的問(wèn)題整理出來(lái)并做出了相應(yīng)的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時(shí)學(xué)習(xí)，一起進(jìn)步，慢慢的大家都認(rèn)可了我，而我也可以將領(lǐng)導(dǎo)的任務(wù)很好的執(zhí)行。
在當(dāng)了市場(chǎng)部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來(lái)管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會(huì)溝通和引導(dǎo)，用實(shí)際方法幫到他們，即是解決他們提出的問(wèn)題和顧慮，用自己的人格魅力來(lái)吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機(jī)會(huì)只會(huì)留給有準(zhǔn)備的人。
對(duì)企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說(shuō)管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過(guò)程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會(huì)從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對(duì)學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識(shí)會(huì)更好。建議學(xué)?？梢远喙膭?lì)和組織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動(dòng)，讓學(xué)生們學(xué)會(huì)怎樣和團(tuán)體合作，怎樣配合別人。
在實(shí)習(xí)的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實(shí)并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對(duì)這份工作，不管什么工作都會(huì)讓自己學(xué)到很多知識(shí)。我們剛上社會(huì)的大學(xué)生沒(méi)有任何優(yōu)勢(shì)，有想法不會(huì)表達(dá)，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒(méi)有認(rèn)清自己的處境，而是一味的自我感覺(jué)良好，沒(méi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點(diǎn)毛病。我得到的工作經(jīng)驗(yàn)就是：既來(lái)之，則安之；既來(lái)之，則聽之；既來(lái)之，則看之；既來(lái)之，則悟之；既來(lái)之，則學(xué)之；既來(lái)之；則改之。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇四
xx年3月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。擔(dān)任職務(wù)為理財(cái)顧問(wèn)?，F(xiàn)將實(shí)習(xí)期間的具體情況進(jìn)行書面報(bào)告。
一、公司簡(jiǎn)介。
西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司是陜西省工商管理局正式批準(zhǔn)注冊(cè)，并且是天津貴金屬交易中心正式會(huì)員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財(cái)過(guò)程中遇到的相關(guān)問(wèn)題。公司集聚了最具專業(yè)化、責(zé)任化、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)化的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，一切以客戶的利益為導(dǎo)向。嚴(yán)格遵循“市場(chǎng)導(dǎo)向，專業(yè)經(jīng)營(yíng)，可持續(xù)發(fā)展”的基本原則，扶持并促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。公司與一批國(guó)內(nèi)知名的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準(zhǔn)，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊(duì)伍和優(yōu)化的專家體系?？蔀槠髽I(yè)和有投資意向的個(gè)人及社會(huì)團(tuán)體提供全方位的理財(cái)指導(dǎo)。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財(cái)務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個(gè)人及團(tuán)體理財(cái)投資方案的制定。公司嚴(yán)格遵循公開、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則組織黃金、白銀等貴金屬交易。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容。
農(nóng)歷的新年過(guò)后，我就一直在想一個(gè)問(wèn)題，我該何去何從。三月份的時(shí)候，我回到學(xué)校，面對(duì)空蕩的教室和沒(méi)人的宿舍，我才真正的意識(shí)到我該找份工作了。
我來(lái)到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。當(dāng)時(shí)茫然，根本不知道自己想找個(gè)什么樣的工作，不知道該入那一行，于是就在趕集網(wǎng)上投了份簡(jiǎn)歷，想碰碰運(yùn)氣，看能不能找一份比較好的工作。我在網(wǎng)上投了簡(jiǎn)歷之后，當(dāng)天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點(diǎn)害怕了，才明白原來(lái)真的要面對(duì)這個(gè)社會(huì)的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)原來(lái)自己是這么的膽怯，我推了很多面試機(jī)會(huì)。不僅僅是膽怯，還因?yàn)橐恍┚C合因素如：離住的地方比較遠(yuǎn)、室外的等。最后經(jīng)過(guò)篩選我決定去西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司，應(yīng)聘的職位是理財(cái)顧問(wèn)，主要的工作任務(wù)就是通過(guò)電話銷售尋找新客戶，維護(hù)老客戶。
我最開始并沒(méi)有想從事這個(gè)行業(yè)的想法，我只是想找一份冬暖夏涼，不用去室外工作的工作?？墒钱?dāng)我真正投入到這份工作中的時(shí)候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒(méi)有一個(gè)公司會(huì)白養(yǎng)一個(gè)沒(méi)有價(jià)值的員工。這個(gè)社會(huì)是一個(gè)“剩者為王”的社會(huì)。所以我決定真正努力工作，做一個(gè)有能力的人。爭(zhēng)取做到將公司的利益最大化，并且在這個(gè)過(guò)程中將自己的能力不斷地加強(qiáng)，來(lái)適應(yīng)這個(gè)社會(huì)。
在經(jīng)過(guò)培訓(xùn)上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和電銷技巧。不斷的總結(jié)。我知道只有量變才能引起質(zhì)變，所以，工作時(shí)間我就沒(méi)有停下過(guò)，我相信這樣才會(huì)讓我在工作過(guò)程中得心應(yīng)手。我深刻地知道只有對(duì)自己的產(chǎn)品非常了解，才能夠說(shuō)服客戶，促成交易，所以在打電話過(guò)程中，我記錄下客戶問(wèn)的我回答不了的問(wèn)題，然后找像資深的理財(cái)顧問(wèn)和業(yè)務(wù)經(jīng)理解惑，慢慢的我已經(jīng)對(duì)專業(yè)問(wèn)題了解得很清楚了，可是我發(fā)現(xiàn)客戶總是很容易掛電話，我發(fā)現(xiàn)我說(shuō)話很不專業(yè)，而我別的資深的理財(cái)顧問(wèn)通常會(huì)說(shuō)出一些很專業(yè)的術(shù)語(yǔ)，于是我上網(wǎng)了解了關(guān)于這一行的術(shù)語(yǔ)，之后我發(fā)現(xiàn)果然客戶可以多聽我說(shuō)幾句了。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說(shuō)不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說(shuō)些什么，我就聽旁邊的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對(duì)待客戶提出的問(wèn)題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對(duì)話通常有規(guī)律。經(jīng)過(guò)半個(gè)月的摸索和學(xué)習(xí)，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了5個(gè)意向客戶。終于我在工作第20天談成功了一個(gè)客戶，我當(dāng)時(shí)特別高興，已經(jīng)可以用激動(dòng)來(lái)形容了，經(jīng)理說(shuō)我是這批新員工中最早開戶的一個(gè)，對(duì)我進(jìn)行了100元的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。這是對(duì)我的肯定和支持。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說(shuō)我是他的一員大將。我心里非常高興。
機(jī)會(huì)永遠(yuǎn)是留給有準(zhǔn)備的人，公司正好趕上從新人中培養(yǎng)銷售經(jīng)理，而很幸運(yùn)的是我和另外一位同事被選中，進(jìn)行了管理方面的培訓(xùn)。對(duì)于一個(gè)新人來(lái)講，這是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)，可是這也是很大的挑戰(zhàn)，我一個(gè)新人，難免會(huì)有很多做的不足的地方。而且從來(lái)沒(méi)有管理經(jīng)驗(yàn)，去管理別人是很惶恐的，不過(guò)在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會(huì)選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個(gè)潛力，或者在某方面我做的比較好，不過(guò)誰(shuí)都不是一開始什么都會(huì)的?？墒亲鰳I(yè)務(wù)和當(dāng)經(jīng)理不一樣，經(jīng)理不僅要做好業(yè)務(wù)，也需要管理和培訓(xùn)手底下的員工，讓自己的團(tuán)隊(duì)變得更強(qiáng)。所以我在學(xué)習(xí)銷售知識(shí)的基礎(chǔ)上努力的學(xué)習(xí)管理知識(shí)，盡快的適應(yīng)這個(gè)職位，盡快的扛起這個(gè)職位的責(zé)任。做好業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)好團(tuán)隊(duì)。
在剛開始的時(shí)候我很不自信，我甚至有點(diǎn)放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來(lái)的新人。這突如其來(lái)的幸運(yùn)讓我手足無(wú)措，不過(guò)看著另外一個(gè)經(jīng)理卻還很適應(yīng)，我慢慢的觀察他的為人處世，學(xué)習(xí)他的優(yōu)點(diǎn)，改善后再結(jié)合我的想法法來(lái)引導(dǎo)下屬。
每天早上我會(huì)先開早會(huì)，在早會(huì)上，我除了總結(jié)前天工作和安排今天任務(wù)外，我還安排了各種小游戲，而且每天早上都有獎(jiǎng)勵(lì)，我準(zhǔn)備了胖大海，每天贏的那個(gè)人就可以得到。對(duì)于電話銷售來(lái)說(shuō)，嗓子很重要，所以大家也很高興得到這個(gè)獎(jiǎng)品。我始終相信人是感情動(dòng)物，只有人性化的管理才能夠達(dá)到眾望所歸的目的。慢慢的我發(fā)現(xiàn)我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們組的員工精神都很飽滿。我還經(jīng)常鼓勵(lì)他們，給他們講我從網(wǎng)上搜集到的勵(lì)志、哲理小故事。根據(jù)每個(gè)人的特點(diǎn)，給他們寫一些鼓勵(lì)的話，我原本只是想鼓勵(lì)他們，可我發(fā)現(xiàn)大家都把我寫的便利貼貼在了自己的辦公桌前，眼睛隨時(shí)都能看到鼓勵(lì)，我心里很欣慰，而他們也很高興。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學(xué)習(xí)應(yīng)用。我發(fā)現(xiàn)做銷售需要有一個(gè)良好的心態(tài)，并且要學(xué)會(huì)傾聽和不拋棄不放棄不離棄。做銷售只有知道阻礙客戶成交的問(wèn)題在哪里，幫客戶解決了問(wèn)題，才能夠促成交易，所以傾聽很重要，溝通時(shí)不能一味的只說(shuō)，要有效的溝通。我們每天都會(huì)打200到300個(gè)電話，遭遇90%的拒絕，這就要求我們具有很強(qiáng)大的內(nèi)心，能夠快速的調(diào)節(jié)自己的情緒。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問(wèn)題，好在我之前已經(jīng)把這些客戶常用的問(wèn)題整理出來(lái)并做出了相應(yīng)的處理方法，才能夠幫助到大家，讓大家信服我。我們大家同時(shí)學(xué)習(xí)，一起進(jìn)步，慢慢的大家都認(rèn)可了我，而我也可以將領(lǐng)導(dǎo)的任務(wù)很好的執(zhí)行。
三、實(shí)習(xí)體會(huì)。
在當(dāng)了市場(chǎng)部經(jīng)理后，我才發(fā)現(xiàn)原來(lái)管理人并不在乎你的年齡、資歷或者是脾氣。要學(xué)會(huì)溝通和引導(dǎo)，用實(shí)際方法幫到他們，即是解決他們提出的問(wèn)題和顧慮，用自己的人格魅力來(lái)吸引他們，讓他們從心里的認(rèn)可自己，才能更好的配合完成工作，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。我始終相信，機(jī)會(huì)只會(huì)留給有準(zhǔn)備的人。
四、實(shí)習(xí)建議。
對(duì)企業(yè)：我發(fā)現(xiàn)西安唐漢商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司存在一些管理上的漏洞，比如說(shuō)管理不夠人性化，應(yīng)該將制度稍作修改。在培訓(xùn)的過(guò)程中應(yīng)該更系統(tǒng)化，并且加上行政和規(guī)章制度的培訓(xùn)，這樣才會(huì)從根本上解決新人觸犯規(guī)章制度的概率。
對(duì)學(xué)校：學(xué)校開設(shè)的課程太少，如果可以再開設(shè)關(guān)于心理學(xué)方面和金融方面的一些知識(shí)會(huì)更好。建議學(xué)校可以多鼓勵(lì)和組織學(xué)生舉辦一些有關(guān)配合的活動(dòng)，讓學(xué)生們學(xué)會(huì)怎樣和團(tuán)體合作，怎樣配合別人。
五、實(shí)習(xí)總結(jié)。
在實(shí)習(xí)的這段日子里，我明白了很多道理，什么工作其實(shí)并不重要，重要的是你用什么心態(tài)去面對(duì)這份工作，不管什么工作都會(huì)讓自己學(xué)到很多知識(shí)。我們剛上社會(huì)的大學(xué)生沒(méi)有任何優(yōu)勢(shì)，有想法不會(huì)表達(dá)，有能力卻不被看好，我想著一切可能源自于自己并沒(méi)有認(rèn)清自己的處境，而是一味的自我感覺(jué)良好，沒(méi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身存在的一些缺點(diǎn)毛病。我得到的工作經(jīng)驗(yàn)就是：既來(lái)之，則安之；既來(lái)之，則聽之；既來(lái)之，則看之；既來(lái)之，則悟之；既來(lái)之，則學(xué)之；既來(lái)之；則改之。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇五
每天要填很多表格，所以表格的熟悉很重要，客戶辦理什么業(yè)務(wù)？需要什么表格？你都有一清二楚，不能有差錯(cuò)。
我仔細(xì)瞧了瞧那些各式各樣的表格，有一樣表格引起了我的注意。這是一份心理測(cè)試的表格，通過(guò)一系列的選擇題，來(lái)評(píng)估各個(gè)投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好，是激進(jìn)型還是穩(wěn)健性等等。通過(guò)這樣一種方式，更有利于我們投資方面的部門為各個(gè)投資者提供更符合他們更貼切的投資組合和投資策略。這是一種非常不錯(cuò)的做法，充分體現(xiàn)了以客戶所需為本的想法。其實(shí)這只是以人為本的一方面，它在各個(gè)方面都充分的體現(xiàn)了細(xì)致入微的一面。而這也正是我們一樓窗口服務(wù)這一塊的服務(wù)宗旨。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇六
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兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jī)時(shí)，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng)，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。
自學(xué)能力
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ)、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng)。看上去是乎沒(méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專業(yè)的，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。
工作很輕松
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來(lái)就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會(huì)超過(guò)20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的'，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來(lái)，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易，而且要開始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無(wú)幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢虼撕芏鄷r(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評(píng)時(shí)的一些紀(jì)錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評(píng)
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場(chǎng)情緒依然較為謹(jǐn)慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢(shì)，隨著國(guó)際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點(diǎn)。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評(píng)打壓英國(guó)央行公布的會(huì)議紀(jì)要顯示，4月9日到10日會(huì)議上，英國(guó)央行貨幣政策委員會(huì)成員以6-3通過(guò)降息25個(gè)基點(diǎn)的決議，多數(shù)委員認(rèn)為降息25個(gè)基點(diǎn)符合市場(chǎng)預(yù)期，由于鷹派成員認(rèn)為消費(fèi)與產(chǎn)出并未如預(yù)期般大幅放緩，并擔(dān)心高通脹預(yù)期情況持續(xù)，該紀(jì)要弱化了市場(chǎng)對(duì)英國(guó)央行未來(lái)大幅降息的預(yù)期，支持英鎊反彈。導(dǎo)致市場(chǎng)區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價(jià)維持強(qiáng)勢(shì)，短線技術(shù)阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評(píng)打壓，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢(shì)，高點(diǎn)觸及1.5976。技術(shù)面，歐元匯價(jià)回探10日均線附近后強(qiáng)勁上揚(yáng)，升越1.60關(guān)口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標(biāo)在60強(qiáng)勢(shì)區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標(biāo)進(jìn)一步走高，進(jìn)入嚴(yán)重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價(jià)總體保持強(qiáng)勢(shì)，目前處于上升楔形當(dāng)中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強(qiáng)阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強(qiáng)支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強(qiáng)勢(shì)格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價(jià)繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國(guó)央行會(huì)議紀(jì)要支持，反彈至1.9973，之后匯價(jià)便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關(guān)口。技術(shù)面，英鎊匯價(jià)k線圖顯示，匯價(jià)接連失守兩道關(guān)口，跌破20日均線1.9835支撐，進(jìn)一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預(yù)期匯價(jià)維持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
歐元：阻力1.5762強(qiáng)阻力1.6053支撐位1.5756強(qiáng)支撐1.5584
英鎊：阻力1.9856強(qiáng)阻力2.0003支撐位1.9712強(qiáng)支撐1.9580
同事相處
中國(guó)有句俗話叫“林子大了什么鳥都有?！碧ど仙鐣?huì)，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著利益關(guān)系，又工作繁忙，很多時(shí)候同事不會(huì)象同學(xué)一樣對(duì)你噓寒問(wèn)暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時(shí)候無(wú)法適應(yīng)。這里說(shuō)一下我自己的一點(diǎn)小小感受吧!在我們公司也有自己小團(tuán)隊(duì)，剛剛進(jìn)入團(tuán)隊(duì)的時(shí)候我比較拘謹(jǐn)，做事小心翼翼，后來(lái)我們之間慢慢熟悉了，并開始找到了和自己性格和愛好都比較一致的同事，他們都比較喜歡遠(yuǎn)動(dòng)和玩單機(jī)游戲，比如說(shuō)足球和魔獸，沒(méi)多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團(tuán)隊(duì)，并在團(tuán)隊(duì)中扮演著重要的角色，而我們團(tuán)隊(duì)也成為公司最活躍業(yè)績(jī)的團(tuán)隊(duì)。環(huán)境往往會(huì)影響一個(gè)人的工作態(tài)度，一個(gè)冷漠沒(méi)有人情味的辦公室，大家就會(huì)毫無(wú)眷戀之情，有更好的機(jī)會(huì)他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶爾的為同事搞一個(gè)生日party，生病時(shí)的輕輕一句慰問(wèn)，都有助于營(yíng)造一個(gè)齊樂(lè)融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開心，有利于公司的發(fā)展。在電視上不止一次的看到職場(chǎng)的險(xiǎn)惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個(gè)月，更加珍惜與同學(xué)之間的相處。
總結(jié)
我是學(xué)管理的，在書本上學(xué)過(guò)很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實(shí)踐過(guò)，也許等到真正管理一個(gè)公司時(shí)，才會(huì)體會(huì)到難度有多大;我們?cè)诶蠋熌抢锘驎旧峡吹竭^(guò)很多精彩的談判案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識(shí)到自己能力的欠缺和知識(shí)的匱乏。實(shí)習(xí)這兩個(gè)多月期間，我拓寬了視野，增長(zhǎng)了見識(shí)，體驗(yàn)到社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗(yàn)，為將來(lái)自己走創(chuàng)業(yè)之路做準(zhǔn)備。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇七
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20xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí)。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jī)時(shí)，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng)，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。
自學(xué)能力。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ)、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的`國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng)?？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專業(yè)的，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。
工作很輕松。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來(lái)就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會(huì)超過(guò)20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇八
敬愛的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!
感謝您閱讀我的求職信。我是xx大學(xué)xx校區(qū)的一名應(yīng)屆畢業(yè)生，專業(yè)是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，我希望能到您單位做會(huì)計(jì)及其相關(guān)的工作。
大學(xué)四年，我既注重基礎(chǔ)課的學(xué)習(xí)，又重視對(duì)能力的培養(yǎng)。在校期間，我抓緊時(shí)間，刻苦學(xué)習(xí)，以優(yōu)異的成績(jī)完成了基礎(chǔ)理論課的學(xué)習(xí)。同時(shí)，我也有計(jì)劃地抽出時(shí)間去閱讀各種書刊、雜志，力求盡可能地?cái)U(kuò)大知識(shí)面，緊跟上時(shí)代的步伐。學(xué)習(xí)之余，走出校門，我盡量去捕捉每一個(gè)可以鍛煉的機(jī)會(huì)，與不同層次的人相處，讓自己近距離地接觸社會(huì)，感受人生，品味生活的酸、甜、苦、辣，使自己盡快地成熟。
現(xiàn)在我渴求能到貴單位去工作，使所學(xué)的理論知識(shí)與實(shí)踐有機(jī)地結(jié)合，能夠使自己的人生有一個(gè)質(zhì)的飛躍。
選擇單位，工資和待遇不是我考慮的首要條件。我更重視單位的整體形象、管理方式、員工的士氣及工作氣氛。我相信貴單位正是我所追求的理想目標(biāo)。我很自信地向您承諾：選擇我，您絕不會(huì)后悔。
隨信附上個(gè)人表，盼面談!
此致
敬禮!
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇九
2、為客戶建立、提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)；
3、為客戶提供專業(yè)的賬戶管理及最新的市場(chǎng)信息；
4、為客戶提供貴客服務(wù)。
5、建交客戶檔案，并進(jìn)行跟蹤服務(wù)；
6、有效管理營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。
7、制定本部門工作操作流程及部門計(jì)劃。
8、相互配合，完成部門指標(biāo)以及公司交辦其他事項(xiàng)。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績(jī)，我對(duì)自身以及工作安排有以下工作計(jì)劃：
1.加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對(duì)于專業(yè)不對(duì)口的我來(lái)說(shuō)。主要包括證券專業(yè)知識(shí)及營(yíng)銷知識(shí)，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營(yíng)銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見所聞多琢磨，多主動(dòng)問(wèn)，多反思，多。
總結(jié)。
多向他人請(qǐng)。
教學(xué)。
習(xí)。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對(duì)客戶提出的問(wèn)題;要懂得簡(jiǎn)單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個(gè)電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營(yíng)銷、微博營(yíng)銷相關(guān)知識(shí)。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問(wèn)題，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，少走彎路。
2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。通過(guò)親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來(lái)開戶。另外，對(duì)于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。
3.做好銀行駐點(diǎn)，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭(zhēng)取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對(duì)于剛拿到從業(yè)資格證的我來(lái)說(shuō)，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問(wèn)題，及時(shí)提出來(lái)，向大家請(qǐng)教，做到更好。
路漫漫，其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅(jiān)定!
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十一
20xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州xx企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催。”從大學(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jī)時(shí)，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng)，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力。”參加工作后才能深刻體會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ)、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)（或稱操盤手），平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng)?？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專業(yè)的，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來(lái)就是未知數(shù)，6個(gè)站，在梧州的話不會(huì)超過(guò)2分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來(lái)，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易，而且要開始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支，我們常常所剩無(wú)幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十二
1、學(xué)習(xí)理財(cái)技能，為自己未來(lái)人生路上儲(chǔ)備一技之長(zhǎng).
2、維持客戶關(guān)系，助客戶財(cái)富增長(zhǎng)，共贏做大做強(qiáng)。
3、負(fù)責(zé)為客戶提供外匯理財(cái)咨詢、建議服務(wù)，制定相應(yīng)的投資組合和策略。
4、負(fù)責(zé)保持與客戶溝通聯(lián)系，為客戶提供金融分析軟件等服務(wù)。
5、負(fù)責(zé)為客戶提供完善的理財(cái)計(jì)劃及信息咨詢。
6、負(fù)責(zé)根據(jù)客戶的委托，幫助客戶實(shí)施理財(cái)計(jì)劃。
7、負(fù)責(zé)對(duì)公司理財(cái)產(chǎn)品能夠全力宣傳、推廣、銷售。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!
進(jìn)入xx證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：
進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。
在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使xx服務(wù)真正的深入人心。
加強(qiáng)了對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。
2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。
3、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十四
3、負(fù)責(zé)為客戶提供完善的理財(cái)計(jì)劃及信息咨詢。
4、負(fù)責(zé)根據(jù)客戶的委托，幫助客戶實(shí)施理財(cái)計(jì)劃。
5、負(fù)責(zé)對(duì)公司理財(cái)產(chǎn)品能夠全力宣傳、推廣、銷售。
6、負(fù)責(zé)為重要客戶需求提供理財(cái)咨詢，制定合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃。
7、負(fù)責(zé)維持重要客戶關(guān)系。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十五
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!
20--年已經(jīng)過(guò)去，回首這一年，營(yíng)業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導(dǎo)下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務(wù)拓展也更加迅猛。年我一直就任于營(yíng)業(yè)部--服務(wù)部負(fù)責(zé)管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務(wù)部盡心盡力，積極為服務(wù)部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務(wù)站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進(jìn)客戶--幾人，客戶市值達(dá)到了--萬(wàn)元(只反映出來(lái)市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，--服務(wù)站完成交易量--億元，在千分之一的傭金下實(shí)現(xiàn)傭金收入--萬(wàn)元，這一成績(jī)的取得主要?dú)w功于營(yíng)業(yè)部-總、-總的正確領(lǐng)導(dǎo)，歸公于營(yíng)業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。
一、從嚴(yán)治內(nèi)、嚴(yán)格要求自己。
一個(gè)部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競(jìng)爭(zhēng)力，在--服務(wù)站我既是管理人員、也是后臺(tái)人員、更是一個(gè)業(yè)務(wù)開發(fā)人員，為了不斷提高--服務(wù)站在--的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，我以公司各項(xiàng)管理制度為基礎(chǔ)，結(jié)合--地區(qū)情況，制定了有針對(duì)性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營(yíng)業(yè)部服務(wù)柜臺(tái)每個(gè)崗位都輪流做過(guò)，這造就了我對(duì)營(yíng)業(yè)部每項(xiàng)基本業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)流程的熟練。由于--服務(wù)站是公司總部電子商務(wù)部當(dāng)時(shí)主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導(dǎo)站，走的是公司銀證通業(yè)務(wù)這一塊，當(dāng)時(shí)是公司主要的虧損站點(diǎn)之一，后劃歸--營(yíng)業(yè)部，在這時(shí)候營(yíng)業(yè)部派我接手服務(wù)站，負(fù)責(zé)管理和客戶開發(fā)工作，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營(yíng)業(yè)部改建--服務(wù)站的全部過(guò)程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設(shè)備的重建、內(nèi)網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時(shí)提高服務(wù)質(zhì)量、擴(kuò)大聲譽(yù)。
因?yàn)樵谶@里我們走的是電子商務(wù)部當(dāng)時(shí)設(shè)的銀證通線路，而又歸屬于--營(yíng)業(yè)部，各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)電子商務(wù)部跟營(yíng)業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務(wù)知識(shí)相同，但業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程上跟營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要進(jìn)一步加強(qiáng)，于是我對(duì)自己的要求就進(jìn)一步提高了，不斷利用業(yè)余的時(shí)間加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)，并不斷跟--營(yíng)業(yè)部、電子商務(wù)部等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時(shí)嚴(yán)格規(guī)范了業(yè)務(wù)操作。業(yè)務(wù)規(guī)范是高昂代價(jià)換來(lái)的，我在公司規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合了--地區(qū)的實(shí)際情況，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)采取了靈活的運(yùn)用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。
二、打通人脈、擴(kuò)大聲譽(yù)。
一個(gè)服務(wù)行業(yè)在一個(gè)地方立足、占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴(kuò)大聲譽(yù)，與當(dāng)?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來(lái)，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當(dāng)?shù)毓ど叹帧⒊墙ň值雀鱾€(gè)政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對(duì)我們進(jìn)行大力扶持，以幫助我們?cè)?-長(zhǎng)久立足，占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴(kuò)大聲譽(yù)。并且和合作伙伴中國(guó)銀行有了進(jìn)一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務(wù)上的合作，更是在尋求增量資金，擴(kuò)大市場(chǎng)份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到--市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉(zhuǎn)入，在明年我們會(huì)跟他們進(jìn)一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動(dòng)性。
證券行業(yè)是一個(gè)新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時(shí)代潮流、是競(jìng)爭(zhēng)取勝的必由之路。在這里，剛開始我對(duì)客戶不是很熟，于是我主動(dòng)跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動(dòng)要求他們到我這里來(lái)，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬(wàn)別，對(duì)客戶我們要對(duì)他們進(jìn)行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過(guò)和他們一起的探討，談心，總結(jié)了一些經(jīng)驗(yàn)并付出實(shí)用，取得了一定的成績(jī)，同時(shí)也取得了客戶的信任。在今年我們服務(wù)站的客戶睡眠客戶已經(jīng)在我們的扶持下充分動(dòng)起來(lái)了，同時(shí)充分利用資源，尋求增量資金，順利實(shí)現(xiàn)了年初報(bào)本贏利的目的。
三、存在問(wèn)題。
--服務(wù)站客戶的市值相對(duì)還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進(jìn)一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內(nèi)部資產(chǎn)兩個(gè)角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來(lái)看，客戶的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問(wèn)題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十六
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!
回顧走過(guò)的20--年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是20--年度金融銷售個(gè)人工作述職報(bào)告：
一、具體工作。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
二、存在的不足。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處：
2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;。
三、來(lái)年工作打算。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20--年個(gè)人工作計(jì)劃。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十七
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!
回顧走過(guò)的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是20xx年度金融銷售個(gè)人工作述職報(bào)告：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處：
2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十八
說(shuō)明書。
歡迎大家參考借鑒希望可以幫助到大家!
1、負(fù)責(zé)開拓目標(biāo)市場(chǎng)，根據(jù)并分析客戶的需求制定合理的投資產(chǎn)品，提供投資服務(wù)。
2、分析客戶的理財(cái)需求，幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財(cái)建議。
3、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系。
4、收集并整理客戶信息，根據(jù)客戶需求，提供具體解決方案。
5、負(fù)責(zé)客戶回訪,及時(shí)掌握客戶需要,了解客戶狀態(tài)。
指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。
針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。
及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。
1.投資者教育：對(duì)客戶進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng)。
投資顧問(wèn)幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
2.全面的需求分析：分析客戶的資金狀況。
全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo).量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報(bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。
3.解讀投資管理報(bào)告：找出目前的資金缺口。
每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)未來(lái)投資環(huán)境的判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。
4.調(diào)整投資方案：制訂合理的資金分配方案。
投資顧問(wèn)將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個(gè)人不同的成長(zhǎng)階段、風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶推薦投資方向。
理財(cái)顧問(wèn)工作規(guī)劃篇十九
4.了解客戶需求,并提供一站式金融解決方案。
要求:(人選背景)
一、證券同業(yè)
1、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員;
2、經(jīng)紀(jì)類高端銷售人員,產(chǎn)品都是賣100萬(wàn)級(jí)以上資產(chǎn);
二、銀行的理財(cái)或投資配置人員,針對(duì)高凈值銷售;
三、第三方理財(cái)/銀行/信托的產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)及產(chǎn)品銷售人員
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