通過撰寫報(bào)告，我們可以沉淀經(jīng)驗(yàn)，為未來的決策提供依據(jù)。最后，我們要注意審校和校對，確保報(bào)告呈現(xiàn)給讀者的是一個(gè)完美的文稿。這是一份對公司員工工作滿意度的調(diào)查報(bào)告，通過問卷調(diào)查和面談，得出了一些重要的結(jié)論和建議。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇一
為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報(bào)告如下：
一、業(yè)務(wù)層面。
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評估、監(jiān)測、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。
（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門和人員的責(zé)任進(jìn)行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任；《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。
二、運(yùn)營管理層面。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對管理制度，及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。相關(guān)材料：運(yùn)營管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章賬務(wù)核對”；中國銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái)；xx銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。
三、科技信息層面。
（一）銀行是否遵守了國家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過0元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí)，每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行解鎖或密碼掛失。相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權(quán)利義務(wù)；《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。
（二）是否制定并實(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認(rèn)電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。是否實(shí)施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)不受計(jì)算機(jī)病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設(shè)備管理辦法，要求。
1、自助設(shè)備安裝要符合公安部門金融安全防范標(biāo)準(zhǔn)以及設(shè)備物理安裝標(biāo)準(zhǔn)的要求，無風(fēng)險(xiǎn)隱患；設(shè)備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設(shè)施，標(biāo)識(shí)醒目，方便客戶全天候的操作需求。
2、網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員和復(fù)核員須經(jīng)過操作培訓(xùn)方能上崗，網(wǎng)點(diǎn)更換自助設(shè)備管理員和復(fù)核員應(yīng)提前10個(gè)工作日報(bào)電子銀行部備案。相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第三章設(shè)備管理、第七章風(fēng)險(xiǎn)控制。
（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運(yùn)行考核指標(biāo)，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運(yùn)作情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃之中。
報(bào)告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的`重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項(xiàng)。是否接受銀行監(jiān)管部門認(rèn)可的權(quán)威評估機(jī)構(gòu)對其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進(jìn)行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會(huì)議室舉行四、發(fā)展戰(zhàn)略層面。
董事會(huì)和高級管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行安全策略》。
五、內(nèi)控稽核層面。
銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務(wù)審計(jì)力量。是否定期對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務(wù)屬20xx年以來新開辦的業(yè)務(wù)品種，我行將按照有關(guān)規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行定期審計(jì)，使內(nèi)部審計(jì)的范圍全面。
六、其他。
（一）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的制度建設(shè)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定。
（二）新開辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風(fēng)險(xiǎn)防范措施，對潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了計(jì)量、評估和控制。相關(guān)材料：《xx銀行銀行卡可行性報(bào)告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應(yīng)急處理預(yù)案和處臵策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第七章風(fēng)險(xiǎn)控制。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇二
根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對20xx年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。
本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。
1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
經(jīng)檢查，所有客戶業(yè)務(wù)資料完整，授信均在我行授信額度內(nèi)，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實(shí)放款條件，落實(shí)保證金或其他擔(dān)保條件，敞口部分均落實(shí)足額擔(dān)保，并對所有質(zhì)押的票據(jù)的真實(shí)性按規(guī)定進(jìn)行審查審核，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員審批簽章后進(jìn)行放款，未出現(xiàn)越權(quán)放款的情況。
2、貿(mào)易背景真實(shí)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請人的經(jīng)營規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進(jìn)賬通知單并經(jīng)有權(quán)人簽字，并及時(shí)辦理了保證金的存入和凍結(jié)手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)到期兌付情況。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復(fù)稅票。
2、針對以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票；
3、針對業(yè)務(wù)中檢查出來的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場整改，團(tuán)隊(duì)長做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。
5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補(bǔ)足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務(wù)。
下一步工作打算，我行將在今后的票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展中嚴(yán)格執(zhí)行總行《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的若干意見》，做到嚴(yán)控規(guī)模，將票據(jù)規(guī)?？刂圃?月末余額內(nèi)；嚴(yán)審合同，確保票據(jù)開立具有真實(shí)貿(mào)易背景；嚴(yán)查發(fā)票，對客戶提供的發(fā)票做到原件查驗(yàn)，由客戶經(jīng)理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復(fù)票據(jù)，并要求對發(fā)票進(jìn)行稅網(wǎng)核實(shí)后注明“已核實(shí)”字樣，核實(shí)比例為100%；嚴(yán)明責(zé)任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責(zé)任人及對責(zé)任人處罰措施。
xx分行。
二〇一xx八月六日。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇三
為貫徹落實(shí)《關(guān)于中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]135號(hào)）和《xxx銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（x銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]x號(hào)）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視。一方面組織全行員工開展學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，充分認(rèn)清當(dāng)前金融環(huán)境，把握好當(dāng)前局勢，樹立“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、營業(yè)部和財(cái)務(wù)部相關(guān)人員，迅速對我行自開業(yè)以來，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆檢查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行的業(yè)務(wù)從開業(yè)之日起，逐步開展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風(fēng)險(xiǎn)控制水平的制約，我行開辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊(duì)伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開展信貸業(yè)務(wù)。而對于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開辦的銀行承兌業(yè)務(wù)，對于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，2012年僅辦理xxxx萬元，2013年6月份辦理人民幣xxx萬元。
我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自20xx年4月5日開始簽發(fā)辦理，至20xx年6月30日，累計(jì)簽發(fā)xxx張，金額xxxx億元，截止20xx年6月30日，已解付到期銀承匯票xxx張，金額xxx萬元；未解付承兌匯票xxx張，金額xxx萬元。不存在墊款情況，客戶付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當(dāng)天或收到票據(jù)當(dāng)天解付，維護(hù)了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀(jì)行，同時(shí)也提升了我行的信譽(yù)。
承兌客戶主要存在的問題：對承兌客戶暫未進(jìn)行客戶評級；檔案資料缺調(diào)查表。
我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自20xx年4月5日開始辦理，至20xx年6月末，累計(jì)貼現(xiàn)票據(jù)xx張，金額xxx萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)x筆，金額xxxx萬元；到期收回貼現(xiàn)票據(jù)x筆，xx萬元。辦理過程合規(guī)合法，風(fēng)險(xiǎn)可控。截止20xx年6月末，我行貼現(xiàn)票據(jù)金額為xxx萬元。
通過此次學(xué)習(xí)和檢查，我行領(lǐng)導(dǎo)和員工切實(shí)認(rèn)識(shí)到，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟(jì)騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過40%，減少表外資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。在條件不具備時(shí)，暫時(shí)不涉及票據(jù)的貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇四
根據(jù)宛農(nóng)信文[20xx]123號(hào)文件精神，為進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)管理、嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，聯(lián)社高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，并迅速成立票據(jù)業(yè)務(wù)整頓規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)小組，組織有關(guān)人員對聯(lián)社的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次認(rèn)真細(xì)致的自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
總體情況：銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計(jì)辦理承兌業(yè)務(wù)筆，金額為萬元，收取保證金萬元，承兌保證金為100%，不存在敞口部分。
聯(lián)社按照有關(guān)法律法規(guī)建立了票據(jù)業(yè)務(wù)管理的的有關(guān)規(guī)章制度，為加強(qiáng)對票據(jù)業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范票據(jù)行為，有效控制票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)我區(qū)資金安全，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定了《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票會(huì)計(jì)核算手續(xù)》以及《聯(lián)社銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算手續(xù)》，并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對票據(jù)的保管、托收、風(fēng)險(xiǎn)控制處臵和違法違規(guī)責(zé)任追究等都進(jìn)行了列示，明確了銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作流程和職責(zé)，對審批崗的權(quán)限進(jìn)行了界定，將承兌納入了統(tǒng)一授信，實(shí)施了授權(quán)管理。區(qū)聯(lián)社簽發(fā)的銀行承兌匯票實(shí)行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項(xiàng)管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)和崗位。
（一）管理制度執(zhí)行情況。聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)設(shè)調(diào)查崗、審查崗、審批崗、會(huì)計(jì)崗、驗(yàn)票崗和兌付崗，并將業(yè)務(wù)操作流程細(xì)化到崗，各崗明確職責(zé)，做到前中后臺(tái)崗位分離，相互監(jiān)督，規(guī)范操作，以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。票據(jù)中心審查崗對信用社調(diào)查崗和基層社主任審查的資料進(jìn)行復(fù)審，重點(diǎn)審查提交資料的完整性、真實(shí)性和授信情況，對符合條件的根據(jù)審批權(quán)限報(bào)審批崗審批。根據(jù)審查審批表、承兌協(xié)議、擔(dān)保合同和保證金繳存憑證進(jìn)行實(shí)施簽發(fā)出票通知單，會(huì)計(jì)崗實(shí)行“印、證”分管和崗位分離。會(huì)計(jì)崗根據(jù)承兌協(xié)議和審查審批表進(jìn)行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實(shí)相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯(lián)社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè)，之間未相互參股、控股，所以不存在關(guān)聯(lián)交易方相互承兌貼現(xiàn)套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領(lǐng)取、使用、銷號(hào)均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兌匯票進(jìn)行賬外經(jīng)營。
（三）票據(jù)甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票，為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動(dòng)，票據(jù)中心設(shè)有專職驗(yàn)票人員，專門對到期的銀行承兌匯票進(jìn)行鑒別，簽字確認(rèn)后才予以解付。
（四）結(jié)算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時(shí)均在結(jié)算憑證上注明所劃款項(xiàng)屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時(shí)，聯(lián)社專設(shè)保證金管理人員，并對保證金進(jìn)行逐筆凍結(jié)，有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
（五）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。由于票據(jù)業(yè)務(wù)具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、高收益的特性，一些非金融機(jī)構(gòu)涉足金融性經(jīng)營，利用各種不正當(dāng)手段惡性競爭，分流票據(jù)市場上部分票源，造成市場利率的不穩(wěn)定，競爭程度日趨激烈；故我們在利率市場中考慮到成本問題，這就是今年沒有開展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的原因所在，今年的貼現(xiàn)余額為零。在以后的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)格按照貼現(xiàn)申請的條件認(rèn)真審查客戶在農(nóng)信社開戶資料的真實(shí)有效性，對票據(jù)業(yè)務(wù)審查按操作流程審批；認(rèn)真審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實(shí)性；嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)查詢制度和票據(jù)空白憑證管理制度；嚴(yán)格按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算程序進(jìn)行核算。
1.個(gè)別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范，未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒，購銷合同沒有約定期限。
3.有個(gè)別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現(xiàn)象。
5.存在個(gè)別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對以上自查中存在的問題，積極加以整改，一是加強(qiáng)銀行承兌匯票檔案管理，要求經(jīng)辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進(jìn)行完善、補(bǔ)充，并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務(wù)辦理中，要求客戶填寫資料時(shí)書寫規(guī)范。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇五
今年是我行實(shí)施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年，也是實(shí)現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下，我支行制定了周密的工作計(jì)劃和工作措施，堅(jiān)決貫徹年初支行工作會(huì)議所制定的“五個(gè)更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團(tuán)結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。
一、業(yè)務(wù)經(jīng)營呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢：
跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項(xiàng)業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一個(gè)發(fā)展的上升通道。
（1）各項(xiàng)存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預(yù)計(jì)超過8.5億元，比年初增加3.6億。其中預(yù)計(jì)：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲(chǔ)蓄增加5800萬、人民幣同業(yè)存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個(gè)重要來源，同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。
（2）貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末各項(xiàng)貸款約超過10個(gè)億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款；如pta、投總、鎢業(yè)、眾達(dá)、海滄大道等大項(xiàng)目；信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內(nèi)收息率預(yù)計(jì)達(dá)100%以上，綜合收息率預(yù)計(jì)達(dá)97%，收息水平居全轄前列。（3）經(jīng)營利潤成倍增加。至年末，我行創(chuàng)利水平預(yù)計(jì)可達(dá)1500萬元（含結(jié)售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為350萬元。人均利潤達(dá)21萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比，今年我行的利潤水平實(shí)現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。（4）中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位，已逼近第一位。預(yù)計(jì)全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費(fèi)收入有較大的增長，預(yù)計(jì)可達(dá)350萬，相當(dāng)于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長，成為另一個(gè)新的利潤來源。
二、主要工作措施和成功經(jīng)驗(yàn)：
（一）以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，突出重點(diǎn)，采取切實(shí)有效的措施，全方位推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。
務(wù)迅速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、堅(jiān)持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù)。今年我行抓住代客理財(cái)資金歸集、農(nóng)電改造代繳費(fèi)、推行vip服務(wù)等重點(diǎn)工作，抓好本外幣儲(chǔ)蓄存款攻堅(jiān)戰(zhàn)，以爭取有價(jià)值的私人客戶為重點(diǎn)，大力營銷零售業(yè)務(wù)。一是開展規(guī)范化服務(wù)流程演練，提高服務(wù)水平，為儲(chǔ)戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)；二是加大吸收理財(cái)資金力度，抓住理財(cái)資金主要靠努力的特點(diǎn)，全行動(dòng)員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財(cái)資金。三是對海滄炒股大戶進(jìn)行摸底，動(dòng)態(tài)跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)方案，開設(shè)vip優(yōu)先通道，建立vip客戶檔案，實(shí)施差別式服務(wù)，為有價(jià)值的私人大客戶提供一攬子理財(cái)服務(wù)方案；五是加大宣傳力度，借農(nóng)網(wǎng)改造東風(fēng)，開展“走進(jìn)千家萬戶活動(dòng)”，歷時(shí)一個(gè)月，各網(wǎng)點(diǎn)積極參與，以農(nóng)電改造繳費(fèi)一卡通為宣傳重點(diǎn)，以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務(wù)宣傳為媒介，全行總動(dòng)員，走進(jìn)城鄉(xiāng)的每一個(gè)角落，加大我行對農(nóng)村業(yè)務(wù)市場的滲透力度，宣傳了我行的業(yè)務(wù)，提高了我行的社會(huì)知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項(xiàng)儲(chǔ)蓄余額約為1.5億元，約比年初增加5800萬元，完成分行下達(dá)的任務(wù)，增幅為歷年來的最高水平。
3、加大貸款營銷力度，擴(kuò)大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強(qiáng)長期發(fā)展?jié)摿?，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴(kuò)大貸款規(guī)模，帶動(dòng)對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷，針對pta、翔鷺、眾達(dá)、鎢業(yè)、多威、投總等重點(diǎn)企業(yè)，加大授信額度，主動(dòng)營銷貸款。二是加大項(xiàng)目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項(xiàng)目。三是加大了按揭貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款的投放力度。通過擴(kuò)大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動(dòng)存量的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中，支行以嚴(yán)格實(shí)施預(yù)警預(yù)報(bào)制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，貸款發(fā)放堅(jiān)持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對可貸可不貸的堅(jiān)決不貸；其次，堅(jiān)持貸款客戶的分類管理，實(shí)行主動(dòng)退出，逐步壓縮一般客戶，主動(dòng)淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴(yán)格實(shí)施信貸管理的預(yù)警預(yù)報(bào)制度，使這項(xiàng)工作成為信貸管理最有力的工具和每個(gè)客戶經(jīng)理的日常工作，加大對此項(xiàng)工作的考核與獎(jiǎng)懲。至年末，我行本外幣各項(xiàng)貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的貸款占比達(dá)90%以上。
4、大力發(fā)展國際業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業(yè)務(wù)從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點(diǎn)，我行十分重視抓住機(jī)遇發(fā)展國際業(yè)務(wù)。今年來，我行通過加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)，進(jìn)一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平；在服務(wù)上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時(shí)效；同時(shí)，以國際結(jié)算為龍頭，積極拓展進(jìn)出口項(xiàng)下的融資業(yè)務(wù)。在國際業(yè)務(wù)營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴(kuò)大群體，重點(diǎn)抓好pta的開證業(yè)務(wù)，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點(diǎn)客戶原有的份額；實(shí)現(xiàn)在德彥、金達(dá)威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國際結(jié)算量預(yù)計(jì)達(dá)到2.6億美元，結(jié)售匯達(dá)1億美元，國際業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入達(dá)350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項(xiàng)合計(jì)650萬元人民幣，約占總利潤的45%。
5、緊抓清非收息工作不放松。今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動(dòng)，取得了明顯的效果。一是嚴(yán)格把關(guān)，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔(dān)憂的思想問題，支行重申一要認(rèn)真審批嚴(yán)格把關(guān)。二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負(fù)責(zé)任的態(tài)度大膽盤；如果客戶經(jīng)理在這個(gè)問題上消極對待，支行將嚴(yán)肅處理；三是明確各階段的重點(diǎn)清非目標(biāo)，一戶一策，加大進(jìn)度的落實(shí)，每日追蹤；對賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實(shí)施有效手段進(jìn)行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項(xiàng)收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應(yīng)收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實(shí)現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預(yù)計(jì)使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預(yù)計(jì)將達(dá)到97%，完成分行下達(dá)的目標(biāo)。
6、努力提高資金營運(yùn)水平，爭取最大限度地實(shí)現(xiàn)利潤。從年初開始，支行就要求業(yè)務(wù)部和計(jì)財(cái)科加大對我行各季度資金營運(yùn)狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強(qiáng)調(diào)節(jié)約費(fèi)用開支，加強(qiáng)了費(fèi)用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強(qiáng)對車輛費(fèi)用，水電郵等營運(yùn)費(fèi)用的控制，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)招待費(fèi)和公雜費(fèi)的管理，把錢用在業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點(diǎn)無效益的事不干，無效益的費(fèi)用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務(wù)部門還堅(jiān)持每日做好重點(diǎn)企業(yè)資金進(jìn)出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運(yùn)用效率，提高了經(jīng)營的效益。
（二）、深化改革，強(qiáng)化管理，提升服務(wù)品質(zhì)，創(chuàng)建有海滄農(nóng)行特色的企業(yè)文化品牌，全面提升競爭力。
1、今年以來，我行進(jìn)行了更深入的三項(xiàng)制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內(nèi)部競爭引進(jìn)人才和引進(jìn)相結(jié)合，不斷提高中層干部隊(duì)伍素質(zhì)。實(shí)施全員競爭上崗，實(shí)行內(nèi)部流動(dòng)摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動(dòng)組合。這兩項(xiàng)制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護(hù)；在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對各網(wǎng)點(diǎn)全面推行內(nèi)部模擬計(jì)價(jià)，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動(dòng)強(qiáng)度、風(fēng)險(xiǎn)程度、地域條件等四項(xiàng)因素，科學(xué)制定崗位系數(shù)，向關(guān)鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級制，真正調(diào)動(dòng)員工的積極性。在組織機(jī)構(gòu)上，支行推行扁平化管理，實(shí)施上收事后復(fù)核等措施。通過積極推進(jìn)三項(xiàng)制度改革，海滄支行逐步建立了科學(xué)合理的競爭、激勵(lì)和淘汰機(jī)制，人員結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整，設(shè)立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進(jìn)行雙向選擇摘牌，及時(shí)進(jìn)行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動(dòng)了干部職工的積極性，很大程度地促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。2、探索嚴(yán)格管理和科學(xué)管理相結(jié)合的新路子，促進(jìn)管理上臺(tái)階。在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設(shè)，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機(jī)制。首先是嚴(yán)格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊》，使全行養(yǎng)成遵章守紀(jì)的好習(xí)慣；其次是堅(jiān)持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領(lǐng)導(dǎo)每月至少應(yīng)對基層網(wǎng)點(diǎn)檢查一次，機(jī)關(guān)職能部門每月至少對基層網(wǎng)點(diǎn)全面檢查二次，加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督員的社會(huì)督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報(bào)，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對管理不力、業(yè)務(wù)停滯或存在其他問題的中層干部進(jìn)行書面警示，直至免去職務(wù)。四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算管理工作，推行責(zé)任會(huì)計(jì)制度，提高收益降低費(fèi)用成本。對各業(yè)務(wù)經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行收益核算，實(shí)行績效掛鉤和利潤費(fèi)用掛鉤的辦法，以利潤貢獻(xiàn)確定收入分配和業(yè)務(wù)發(fā)展費(fèi)用，提高費(fèi)用效益比。同時(shí),重視加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標(biāo)采購，控制管理成本，減少費(fèi)用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴(yán)管和科學(xué)管理相結(jié)合，力爭管理上臺(tái)階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡(luò)和外部網(wǎng)站建設(shè)，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)化、績效評估數(shù)據(jù)化，促進(jìn)管理上檔次。成功建設(shè)了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務(wù)，加強(qiáng)與客戶的溝通，成為推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領(lǐng)導(dǎo)的積極倡導(dǎo)下，經(jīng)過行長辦公會(huì)的集體慎重討論和研究，我行于2001年7月份開始借助外部力量，啟動(dòng)iso工程，塑造服務(wù)品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過制定和實(shí)施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)、內(nèi)部審核和管理評審，顧客評價(jià)程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預(yù)防和改進(jìn)程序等一系列全新的管理和服務(wù)措施，力爭通過一段時(shí)期的實(shí)踐，逐步塑造一流服務(wù)的品牌銀行形象。
培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動(dòng)。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)月”活動(dòng)，著力在服務(wù)的廣度和深度上做文章，在這個(gè)活動(dòng)之后，我行的業(yè)務(wù)成績也逐步攀升。下半年，我行開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費(fèi)業(yè)務(wù)的“走進(jìn)千家萬戶活動(dòng)”，通過電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對農(nóng)村儲(chǔ)戶的服務(wù)水平，宣傳了農(nóng)行的形象；三是服務(wù)創(chuàng)新。今年以來，支行營業(yè)部通過推行重點(diǎn)客戶的雙線服務(wù)工作，取得良好成績，重點(diǎn)客戶業(yè)務(wù)增長成為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的最主要?jiǎng)恿?。下半年推出的私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲(chǔ)蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務(wù)等有效的服務(wù)新形式，贏得了客戶贊揚(yáng)。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營業(yè)部主任郭國柱、業(yè)務(wù)部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務(wù)明星，這些先進(jìn)的服務(wù)典型生動(dòng)地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務(wù)成為我行員工自覺的行動(dòng)。一流的服務(wù)改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會(huì)影響力，提升了我行的競爭力。
4、堅(jiān)持“人才興行，以人為本”，著力推進(jìn)“成才計(jì)劃”和其他有效的舉措，提高員工綜合素質(zhì)，營造精神和物質(zhì)上良好氛圍，充分挖掘員工的積極性和創(chuàng)造力。今年以來，行領(lǐng)導(dǎo)著力倡導(dǎo)企業(yè)發(fā)展和實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值同步成長的觀念，推動(dòng)“成才計(jì)劃”，全面提高員工隊(duì)伍的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實(shí)戰(zhàn)鍛煉、培訓(xùn)提高、鼓勵(lì)升級、機(jī)制催化和活動(dòng)促進(jìn)等。通過推動(dòng)“成才計(jì)劃“，我行不僅引進(jìn)了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展儲(chǔ)備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因?yàn)楣ぷ鳝h(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動(dòng)離開海滄?，F(xiàn)在這些人不僅堅(jiān)定地留下來，而且許多人還迅速成長為支行的業(yè)務(wù)骨干。正是良好的機(jī)制，使全行員工形成了強(qiáng)大的內(nèi)聚力和強(qiáng)烈的歸屬感，使海滄支行成為一個(gè)團(tuán)結(jié)開拓進(jìn)取的團(tuán)隊(duì)。今年以來，支行還特別設(shè)立了“成才獎(jiǎng)”，做為鼓勵(lì)員工成長的一項(xiàng)長期性措施。二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來，支行加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的改造工作，針對員工上下班路途遠(yuǎn)、交通不便等情況加強(qiáng)了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動(dòng)等。通過做好人的思想工作，全行干部職工工作起來更順心、更有干勁，也更好地促進(jìn)了業(yè)務(wù)工作的發(fā)展。
此外，在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和三防一保工作等方面，我行也做了大量細(xì)致認(rèn)真的工作，建立了有效的責(zé)任制管理，通過抓落實(shí)保證了全年安全經(jīng)營無事故，得到分行有關(guān)部門的好評。
三、正確判斷形勢，充分認(rèn)識(shí)工作中存在的不足。
1、從分行的全局看，無論是利潤總額、利潤計(jì)劃完成率、不良貸款下降率及存款增長率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。
2、從經(jīng)營業(yè)績中看，一是人民幣存款長期在低水平徘徊，甚至很長時(shí)間都在地平線之下；二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降250萬的任務(wù)；三是我們的網(wǎng)點(diǎn)間發(fā)展非常不不衡。
票據(jù)中心一季度工作總結(jié)。
在分行總體工作思路指引下，面對日益加劇的同業(yè)競爭市場，分行票據(jù)中心始終堅(jiān)持做大規(guī)模、做好利潤、做通渠道，加速流轉(zhuǎn)，優(yōu)化服務(wù)，在市場上形成差異化競爭優(yōu)勢，鞏固了市場份額并全面完成了分行下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)。
1、直貼業(yè)務(wù)。分行年一季度直貼發(fā)生筆，金額億，同比增長%，其中銀票筆，金額億，同比增長22.9%，商票筆，金額萬，同比下降%。
2、轉(zhuǎn)貼業(yè)務(wù)。分行年一季度轉(zhuǎn)貼發(fā)生筆，金額億，同比增長%；其中轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷發(fā)生筆，金額億，同比增長%，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷發(fā)生筆，金額億，同比增長%。
3、買入返售業(yè)務(wù)及賣出回購再貼現(xiàn)情況。鑒于總行對資金業(yè)務(wù)限制較嚴(yán)，買入返售未有發(fā)生。分行年一季度在分行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和推動(dòng)下，賣出回購式再貼現(xiàn)發(fā)生億，同比上浮%。
4、利潤完成情況。年一季度分行票據(jù)中心在市場化競爭加劇的情況下，始終穩(wěn)抓收益，在保證一定利差空間的情況下，堅(jiān)持快進(jìn)快出的原則，在貸款規(guī)模與收益之間實(shí)現(xiàn)了平衡。僅一季度就實(shí)現(xiàn)萬利息凈收入（包括直貼利息收入、轉(zhuǎn)貼利息收入、買入返售票據(jù)利息收入），但受今年市場化影響，利潤空間進(jìn)一步擠壓，買入返售業(yè)務(wù)受限等因素，收益同比下降34%。
5、內(nèi)控制度的完善和優(yōu)化。關(guān)于對貼現(xiàn)客戶的定價(jià)方案和支行。
考核利潤分配方案的明確，通過細(xì)分不同檔次的優(yōu)惠幅度對應(yīng)有效貼現(xiàn)量與支行貼現(xiàn)利潤、公司業(yè)務(wù)考核及相關(guān)業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)相掛鉤，通過發(fā)文的形式，鼓勵(lì)支行加大票據(jù)業(yè)務(wù)的營銷，提高攬票意識(shí)，促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。
6、票據(jù)競賽活動(dòng)的開展。對今年二三季度票據(jù)業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)內(nèi)容的發(fā)文，強(qiáng)化支行攬票積極性。通過每周公布的有效貼現(xiàn)量排名和每月公布的支行貼現(xiàn)利潤，讓支行形成了你追我趕的業(yè)務(wù)氛圍。且今年分行加大了對支行利潤分配的傾斜力度，提高了支行票據(jù)業(yè)務(wù)的重視程度，保證了票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的連貫性和全面性。
二、下一步工作思路及措施。
從今年一季度數(shù)據(jù)可以看出，郵儲(chǔ)銀行等同業(yè)市場的票據(jù)業(yè)務(wù)已明顯成熟，在績效獎(jiǎng)勵(lì)及低價(jià)競爭下不斷吞噬我行直貼業(yè)務(wù)量，業(yè)務(wù)權(quán)限，審票流程的差異化已逐漸消失，地區(qū)票據(jù)業(yè)務(wù)正式進(jìn)入市場化競爭。面對今年整體市場開票量下降，在有限的票源市場下，同業(yè)競爭進(jìn)一步加劇，如何正確面對市場競爭，加速我行票據(jù)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型，形成差異化營銷是我們面臨的重點(diǎn)問題。接下來分行票據(jù)中心將著重開展以下幾方面工作：
1、加強(qiáng)市場營銷，完善考核和激勵(lì)機(jī)制，爭攬票源，鞏固市場份額。
貼現(xiàn)任務(wù)分解落實(shí)到人，并開展階段性的票據(jù)業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)，將業(yè)務(wù)量和票據(jù)收益與支行和員工獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤，充分調(diào)動(dòng)支行客戶經(jīng)理營銷積極性，在全行上下形成全面出擊搶市場，人人主動(dòng)找票源的良好營銷氛圍。
2、轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式，擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，增加盈利增長點(diǎn)。
（1）提高貼現(xiàn)業(yè)務(wù)盈利能力。隨著同業(yè)競爭的加劇，直貼市場面臨著巨大的市場沖擊。我們在參與直貼市場競爭的同時(shí)，應(yīng)主動(dòng)調(diào)整經(jīng)營思路和模式，通過對比同業(yè)的直貼價(jià)格，以及轉(zhuǎn)貼市場價(jià)格，合理調(diào)整報(bào)價(jià)，在業(yè)務(wù)量與盈利之間尋求平衡點(diǎn)，以價(jià)格帶動(dòng)業(yè)務(wù)，以業(yè)務(wù)提高盈利。
成熟。年下半年分行擬推進(jìn)1-2家票據(jù)分中心進(jìn)行試運(yùn)行，進(jìn)一步擴(kuò)大我行服務(wù)范圍，掃清業(yè)務(wù)障礙，提高營銷效率，與同業(yè)競爭搶抓縣區(qū)市場票源。
3、加強(qiáng)渠道建設(shè)，保證渠道通暢的前提下，合理選擇交易對手票據(jù)業(yè)務(wù)離不開同業(yè)合作，加強(qiáng)與同業(yè)聯(lián)系和互訪，對交易對手進(jìn)行維護(hù)管理，不斷擴(kuò)大與我行交易便捷，價(jià)格公道，交易量大的核心合作群體。始終深入市場，不斷拓展并鞏固我行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)渠道，保持但不限于現(xiàn)有的優(yōu)質(zhì)同業(yè)，通過有效的挖掘不同時(shí)期不同的優(yōu)質(zhì)同業(yè)，進(jìn)行合理的區(qū)分選擇，在買方市場下賺取盡可能多的利潤。
本人有幸參加了省聯(lián)社組織的關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)班。這次培訓(xùn)對于我來說緊張而充實(shí)，兩天的培訓(xùn)讓我收獲頗豐，現(xiàn)將本次培訓(xùn)總結(jié)如下：
一、基本情況。
本次培訓(xùn)時(shí)間為2010年9月8日、9日兩天，地點(diǎn)在合肥市。培訓(xùn)的主要內(nèi)容是票據(jù)業(yè)務(wù)知識(shí)，其中包括我國目前商業(yè)銀行特別是農(nóng)信社票據(jù)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀、特點(diǎn)及操作實(shí)務(wù)、關(guān)于票據(jù)方面的法律法規(guī)以及票據(jù)的防偽識(shí)別等。培訓(xùn)采用現(xiàn)場授課和互相交流的形式進(jìn)行并通過考試檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。
二、培訓(xùn)體會(huì)。
首先，本次培訓(xùn)效率很高。雖然時(shí)間有限，但通過省聯(lián)社的周密安排和授課老師的辛苦努力，總體效果很好。票據(jù)知識(shí)作為商業(yè)銀行工作的一個(gè)重要方面內(nèi)容很多，讓我們學(xué)員能在最短的時(shí)間里接受最多的知識(shí)達(dá)到培訓(xùn)的目的是這次培訓(xùn)的最大特點(diǎn)。兩天的培訓(xùn)讓我學(xué)習(xí)到了以前不知道、不清楚的東西，對自己來說是一個(gè)很大的提高。整個(gè)培訓(xùn)過程非常充實(shí)，讓我對票據(jù)有了更深層次的理解，很好地完成了這次“充電”。
其次，本次培訓(xùn)形式靈活，易于接受。培訓(xùn)的目的就是讓學(xué)員接受知識(shí)，提高技能，這也是培訓(xùn)的靈魂所在。所以，在本次培訓(xùn)中授課老師采用了形式靈活的方式，讓我們易于接受。其中讓我印象最深的是老師不只是一味地去講那些理論知識(shí)，而是盡量通過舉例子的(轉(zhuǎn)載于:銀行票據(jù)業(yè)務(wù)工作總結(jié))方式形象地把所要培訓(xùn)的東西展現(xiàn)給我們，每講完一部分還會(huì)采用現(xiàn)場交流的方式讓學(xué)員之間互相探討，共同提高。如果有不明白的地方還可以向老師提出來，在學(xué)習(xí)中發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。所以，雖然本次培訓(xùn)的時(shí)間較短，但我很容易就很好地接受了所學(xué)的知識(shí)，開成了清晰的知識(shí)構(gòu)架。
再次，本次培訓(xùn)實(shí)務(wù)性很強(qiáng)，注重操作性。理論的最終目的是為實(shí)踐服務(wù)的，學(xué)習(xí)的目的也是能夠在以后的工作中更好地完成工作要求。這次培訓(xùn)通過大量的案例講述了在商業(yè)銀行運(yùn)作中票據(jù)的重要性，特別是對于票據(jù)方面的法律法規(guī)以及對票據(jù)的防偽識(shí)別等實(shí)用性知識(shí)作了詳細(xì)講解。這為我以后的工作提供了有力的知識(shí)保障，也將使我在實(shí)際的操作中得心應(yīng)手。另外，老師還組織我們進(jìn)行了現(xiàn)場模擬操作，讓我親身體會(huì)到了在票據(jù)工作中應(yīng)該注意的諸多方面，為知識(shí)轉(zhuǎn)化為能力打下了良好的基礎(chǔ)。
三、幾點(diǎn)建議。
隨著我國金融業(yè)的不斷發(fā)展，對于銀行從業(yè)人員的要求也不斷提高，只有通過不斷的學(xué)習(xí)才能不斷充實(shí)自己，很好地完成自己的本職工作。希望單位能為我們基層員工提供更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，讓我們不斷充實(shí)自己，提高自己。金融工作具有整體性，無論從事哪一模塊的業(yè)務(wù)都必須對整個(gè)行業(yè)有一個(gè)整體的了解，希望在以后能夠不斷拓寬培訓(xùn)的渠道和知識(shí)面，在全面了解的基礎(chǔ)上重點(diǎn)提高，保證我們每一個(gè)員工既是“通才”
又是“專才”，為我行的發(fā)展做出最大的貢獻(xiàn)。
培訓(xùn)不是目的，只是提高的方法，如果能夠在各行間和我行內(nèi)部進(jìn)行自我培訓(xùn)、互相提高、現(xiàn)場指導(dǎo)，讓業(yè)務(wù)能手對新進(jìn)員工進(jìn)行很好的指導(dǎo)將更有利于我行的進(jìn)一步發(fā)展！篇四：銀行公司業(yè)務(wù)部2013年上半年工作總結(jié)xx支行公司業(yè)務(wù)部2013年上半年工作總結(jié)2013年上半年，在我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，我部認(rèn)真貫徹落實(shí)省行、總行下達(dá)的各項(xiàng)方針政策，努力踐行省行全年工作會(huì)議精神和各項(xiàng)工作部署，緊緊圍繞三年再造一個(gè)xx支行的發(fā)展戰(zhàn)略，搶抓xx建設(shè)上升為國家戰(zhàn)略的重大歷史機(jī)遇，并取得了一定的成效，現(xiàn)將上半年工作總結(jié)如下：
一、主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況。
（一）存款業(yè)務(wù)。
截至2013年x月x日，我行企業(yè)存款余額為x萬元，較去年新增x萬元，完成年計(jì)劃任務(wù)的x%；外幣企業(yè)存款余額x萬元，超額完成全年計(jì)劃。
（二）貸款業(yè)務(wù)。
截至x月x日，我部累計(jì)貸款投放x筆，合計(jì)金額x億元，分別為：xx糖業(yè)1.3億元，xx置業(yè)1億元，xx控股和xx水產(chǎn)均為50萬元，比上年新增x萬元，完成下達(dá)任務(wù)指標(biāo)的x%。
截至x月x日，我部票據(jù)貼現(xiàn)余額為x萬元。(四)國際結(jié)算業(yè)務(wù)。
截止至2013年5月31日，x支行全轄國際結(jié)算量合計(jì)x萬美元。
（五）企業(yè)年金業(yè)務(wù)。
成功營銷x有限公司員工薪酬福利計(jì)劃，參保戶數(shù)為x戶，提前完成全年任務(wù)指標(biāo)。
二、主要工作舉措及亮點(diǎn)。
（一）崗位職責(zé)分工明確，業(yè)務(wù)發(fā)展隊(duì)伍適時(shí)調(diào)整今年年初，公司部注重崗位職責(zé)落實(shí)，把工作任務(wù)分解到每個(gè)崗位，建立相應(yīng)的任務(wù)方案，將工作任務(wù)落實(shí)到位，確保了部門各項(xiàng)任務(wù)的順利開展，為今年工作任務(wù)的順利完成打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。同時(shí)，公司部部對人員進(jìn)行了合理的調(diào)整，一方面，增加兩名新員工，為我部輸入新鮮血液；另一方面，注重培養(yǎng)高素質(zhì)、復(fù)合型人才，上半年，我部分別向省行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線和公司業(yè)務(wù)條線輸送人才各一名。體現(xiàn)了我行對對公授信業(yè)務(wù)及人才培養(yǎng)的充分重視。
（二）業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，對公業(yè)務(wù)取得較好成績。
隨著我部隊(duì)伍建設(shè)的不斷完善、工作任務(wù)的逐項(xiàng)落實(shí)，今年以來我部承兌匯票、票據(jù)貼現(xiàn)、公司貸款、企業(yè)網(wǎng)銀、對公理財(cái)?shù)雀黜?xiàng)對公授信業(yè)務(wù)取得長足進(jìn)展。截至x月x日底，貸款新增x萬元，銀行承兌匯票新增x萬元，取得了良好的成績。
比不斷提升，是對公業(yè)務(wù)儲(chǔ)備實(shí)力大幅提高。
四、存在的問題。
（一）存款結(jié)構(gòu)需進(jìn)一步調(diào)整。
雖經(jīng)前期努力，一些富有實(shí)力的公司落戶我行，但部分存款未落到實(shí)處，客戶基礎(chǔ)工作需進(jìn)一步加強(qiáng)。
（二）隊(duì)伍建設(shè)需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
目前我部員工的思想認(rèn)識(shí)力、學(xué)習(xí)創(chuàng)新力、戰(zhàn)略思維力、執(zhí)行力和綜合力等能力素質(zhì)離總行、省行和我行的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)還有差距，隊(duì)伍的整體綜合能力特別是市場能力和技術(shù)能力及業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)在將來的發(fā)展和競爭中存在明顯不足。專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)需進(jìn)一步加強(qiáng)，崗位設(shè)置、職責(zé)細(xì)化仍需進(jìn)一步完善，員工的銷售也還需進(jìn)一步提升。
五、下階段工作安排。
整的客戶營銷服務(wù)體系。做好組織、管理，合理配置資源，以重點(diǎn)客戶為首要營銷目標(biāo)，加大產(chǎn)品組合交叉營銷的力度，有效拓展優(yōu)質(zhì)客戶資源，提升我部整體客戶質(zhì)量，按質(zhì)按量完成支行下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。
（二）為加快實(shí)施專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，進(jìn)一步優(yōu)化崗位配置和人員結(jié)構(gòu)，明確專業(yè)化隊(duì)伍工作職責(zé)，完善績效管理體系和激勵(lì)約束機(jī)制，主要做到以下幾點(diǎn)：一是要培養(yǎng)年輕員工的重任，引導(dǎo)年輕員工做好職業(yè)生涯規(guī)劃，學(xué)會(huì)激發(fā)年輕人的工作熱情，發(fā)揮他們的主動(dòng)性、積極性、創(chuàng)造性，要嚴(yán)格要求，引導(dǎo)他們把自我價(jià)值和全行戰(zhàn)略目標(biāo)結(jié)合起來，放手鍛煉，主動(dòng)培養(yǎng)；二是要進(jìn)一步加強(qiáng)部門團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)，形成你追我趕、互相幫助、互相合作的部門氛圍；三是要從嚴(yán)管理、從嚴(yán)要求，無論是從思想上、責(zé)任意識(shí)、能力上還是工作上都要“壓擔(dān)子”，促進(jìn)全面、快速成長。五是要強(qiáng)化隊(duì)伍的培訓(xùn)力度，有針對性的組織員工進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)和營銷技巧等培訓(xùn)；派員工到省行相關(guān)部門學(xué)習(xí)交流，將先進(jìn)、高效工作經(jīng)驗(yàn)引入我部并加以改善運(yùn)用。
（三）針對目前正在敘做或上報(bào)的貸款項(xiàng)目，加快材料收集進(jìn)度，盡快確定授信方案，撰寫貸前調(diào)查報(bào)告，跟蹤報(bào)批進(jìn)度，力爭早投放、早收益。
（四）充分發(fā)揮條線管理職能，對各網(wǎng)點(diǎn)做好業(yè)務(wù)發(fā)展輔導(dǎo)工作，持續(xù)提升條線管理的效能。
公司業(yè)務(wù)部2013年6月19日篇五：銀行業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)。
銀行業(yè)務(wù)部個(gè)人工作總結(jié)2011年已經(jīng)過去，回首這一年的工作，只覺得時(shí)間過的太快。在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)、各部門領(lǐng)導(dǎo)的親自帶動(dòng)下及同志們的努力下，融匯支行取得了可喜的成績，我做為融匯支行公司業(yè)務(wù)部的一員，伴隨著支行公司業(yè)務(wù)的不斷突破，自身在工作業(yè)績和業(yè)務(wù)能力上也取得了一定的進(jìn)步。在工作中也發(fā)現(xiàn)了不少自身存在的缺點(diǎn)和毛病，并努力的正在將其逐步改正。為了更好的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，繼續(xù)鼓足干勁做好2011年的工作，特做如下總結(jié)：
1、這一年中取得的成績及進(jìn)步。
剛剛過去的2011年，我經(jīng)歷了人生中很多個(gè)“第一次”：第一次單位搬遷、第一次工作單位變動(dòng)、第一次赴浙江大學(xué)學(xué)習(xí)、第一次成功營銷單筆過億元貸款、第一次創(chuàng)造支行公司業(yè)務(wù)開門紅、第一次收取大額中間業(yè)務(wù)收入、第一次實(shí)現(xiàn)年新增日均存款約3000萬元、第一次成功營銷客戶采取100%保證金銀承方式結(jié)算、第一次聯(lián)動(dòng)營銷個(gè)貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)當(dāng)年新增近5000萬元、第一次實(shí)現(xiàn)年新增利息收入過千萬、第一次在年終結(jié)算日12月31日發(fā)放貸款、第一次實(shí)現(xiàn)在取得審批部批復(fù)當(dāng)日完成全部流程發(fā)放貸款。。。這太多的“第一次“構(gòu)成了我的2011年。年初，我當(dāng)時(shí)所在的順通支行實(shí)行整體搬遷，于1月18日遷入帝王花園。這是我自1995年入建行工作以來的第一次單位搬家。繁忙的的搬遷之后，由于前期艱苦營銷的積累，我成功的接連發(fā)放二筆純新增貸款，總金額1.2億元。成功實(shí)現(xiàn)前所未有的順通支行公司業(yè)務(wù)“開門紅”，其中金基置業(yè)公司單筆貸款1億元，是支行歷史上最大的一筆貸款，并一次性收取中間業(yè)務(wù)收入270萬元，其實(shí)對于很多支行而言，這些成績很微不足道，但對于公司業(yè)務(wù)多年來停滯不前的順通支行來說，是十分難能可貴的，這些成績也都是支行歷史上的第一次。因?yàn)楫?dāng)時(shí)支行公司業(yè)務(wù)多年未做過，所以業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟都相當(dāng)于是開拓性的，都要耗費(fèi)幾倍于正常的時(shí)間和精力，當(dāng)時(shí)支行公司部剛剛恢復(fù)，只有我一名老客戶經(jīng)理，遇到業(yè)務(wù)問題只能我一個(gè)人分析解決。這些成績的取得，我的確經(jīng)歷了艱辛而近于痛苦的努力。正當(dāng)我準(zhǔn)備在接下來的日子里分享上述開門紅成果的時(shí)候，我經(jīng)歷了人生的第一次單位調(diào)動(dòng)。響應(yīng)省行號(hào)召，融匯支行對順通支行兼并，我調(diào)到融匯支行作，這是自大學(xué)畢業(yè)十五年以來的第一次單位變動(dòng)，我對能有幸加入到融匯支行這樣的先進(jìn)集體而倍感鼓舞，同時(shí)也感受到了巨大的壓力。因支行合并，績效考核辦法不同，我在業(yè)績回報(bào)方面失去了很多，曾經(jīng)有一段時(shí)間心理上承受了巨大的考驗(yàn)，但經(jīng)過了一段時(shí)間的自我調(diào)節(jié)，正確的調(diào)整了自己的心態(tài)，決定徹底忘記在順通支行的經(jīng)營成果，不再計(jì)較收入上的得失，一切從零開始，重新用自己的努力創(chuàng)造最好的業(yè)績和美好的明天。
在剛到融匯支行的那段日子里，因?yàn)槲沂窃樛ㄖ泄緲I(yè)務(wù)部唯一到融匯支行的老客戶經(jīng)理，對順通支行的很多老貸款戶及結(jié)算戶比較了解，所以理所當(dāng)然的承擔(dān)起了象各個(gè)部門介紹情況的額外工作及客戶的穩(wěn)定工作。個(gè)貸方面，因?yàn)槲以?jīng)在個(gè)貸部工作多年，并且也是唯一到融匯支行的老個(gè)貸客戶經(jīng)理，所以也承擔(dān)了較多的對接工作，也曾因此被人誤解，但我還是本著為支行業(yè)務(wù)大局著想的心理，欣然的接受了這些工作。接下來在融匯支行公司部的日子里，我最大的感受就是同事們的工作熱情和部門領(lǐng)導(dǎo)精通的業(yè)務(wù)指導(dǎo)能力，部門領(lǐng)導(dǎo)們都有著高人一籌的業(yè)務(wù)能力，遇到問題總能夠主動(dòng)幫助分析解決，讓我這個(gè)以前在順通從來不服上級的所謂業(yè)務(wù)高手真的從心底佩服他們。在這里沒有一下班就回家的人，每天晚上五點(diǎn)鐘的下班音樂沒有人聽得到。受這樣一種氛圍的感染，我也把全部精力投入到工作中，主動(dòng)說服金基置業(yè)公司以100%保證金銀行承兌匯票方式支付工程款1600萬元，增加了我行存款及中間業(yè)務(wù)收入，也增加也企業(yè)的收入，實(shí)現(xiàn)了銀企“雙贏”。在存款新增方面，實(shí)現(xiàn)了日均新增約3000多萬元。純新增貸款利息收入超千萬元。并申報(bào)遼寧北方廣播電視公司授信增加到5000萬元，為將來全面營銷這一重要潛力客戶打好了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
款每年可為建行帶來1000多萬元的利息收入及大量的相關(guān)業(yè)務(wù)收入。
其實(shí)，能取得么多“第一次”的突破，并不是我一個(gè)人的成績，比如在年終結(jié)算日12月31日，客戶遼寧北方廣播電視公司急需流動(dòng)資金，支行公司業(yè)務(wù)全流程人員從主管行長到部門正、副經(jīng)理再到其它客戶經(jīng)理急客戶所急，開通“綠色通道”，調(diào)動(dòng)全科力量，完成了早上取得審批部批復(fù)，當(dāng)日走完業(yè)務(wù)申請、合同申請、指標(biāo)核準(zhǔn)、到企業(yè)簽字蓋章等流程，實(shí)現(xiàn)當(dāng)日貸款到帳的“神話”。這完全是由于全公司部以至全行各部門密切配合共同努力的結(jié)果，成績應(yīng)該歸功于集體，我為親身見證了這么多的“第一次”而感到榮幸。
2、缺點(diǎn)及毛病。
實(shí)事求是的講，我在工作中存在著明顯的缺點(diǎn)和毛病。
在工作方面，營銷意識(shí)有待加強(qiáng)，從近期的國美電器被其它支行強(qiáng)行“霸占”一事，我反思了很多。因現(xiàn)在建行clpm流程設(shè)置問題，誰搶占了管戶權(quán)，誰將占有主動(dòng)。這件事情還說明我在工作中，存在辦事慢的習(xí)慣，其實(shí)我這人的性格就很慢，這是多年養(yǎng)成的習(xí)慣，今后在營銷新客戶方面一定要提高效率。
在日常與領(lǐng)導(dǎo)、同事、其它部門的溝通中，存在說話過于直率、不注意方法的問。
題，容易引起誤解。有時(shí)不能夠虛心接受領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和建議，過于堅(jiān)持自己的觀點(diǎn)。在意識(shí)到上述缺點(diǎn)之后，我已經(jīng)進(jìn)行了改正，今后將在這些方面繼續(xù)改進(jìn)，以促進(jìn)業(yè)務(wù)的開展。在自身約束方面，不重視支行組織的考試，存在六七十分萬歲的心理，今后一定要全面做好支行的每一項(xiàng)工作部署，在各項(xiàng)考試、考核中爭取最好的名次。在業(yè)務(wù)方面，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，減少、杜絕差錯(cuò)的發(fā)生。
在其它方面，存在參加集體活動(dòng)過少、業(yè)余時(shí)間與同事們交往少等缺點(diǎn)，今后我會(huì)多參加團(tuán)隊(duì)集體活動(dòng)，多與同事們交往，增加彼此了解，多向先進(jìn)同事學(xué)習(xí)，以利于更好的開展業(yè)務(wù)工作。
3、總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)2011年，在取得了很多個(gè)美好的第一次的同時(shí)，我也得到了一些不該有的“第一次”，如第一次被其它支行搶占客戶，應(yīng)深刻總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。如果我能行動(dòng)快一點(diǎn)，就可以得到一個(gè)非常好的客戶。今后一定要在客戶營銷中，提高效率。把現(xiàn)有的存款戶中有一定潛力的客戶提前注冊到clpm系統(tǒng)，先把客戶搶占到手。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇六
為切實(shí)加強(qiáng)我局財(cái)政票據(jù)管理，規(guī)范非稅收入征收行為，根據(jù)《x縣財(cái)政局關(guān)于開展20xx年度財(cái)政票據(jù)年檢的通知》（x財(cái)非稅20xxxxx號(hào)）要求，對我局20xx年度財(cái)政票據(jù)使用和管理情況深入開展了自查。通過自查，我單位票據(jù)管理規(guī)范，無違規(guī)問題,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視。局黨組高度重視票據(jù)管理工作，為切實(shí)搞好這次票據(jù)自查工作，局黨組召開專題會(huì)議，指定財(cái)務(wù)股負(fù)責(zé)對20xx年以來財(cái)政票據(jù)使用情況進(jìn)行認(rèn)真自查。
二、嚴(yán)密組織。為確保自查工作的有效開展，局財(cái)務(wù)股將票據(jù)管理自查工作與本職業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合起來，做到自查工作和日常工作“兩不誤”；將自查工作與提高人員素質(zhì)緊密結(jié)合起來，通過努力提高干部職工的素質(zhì)，不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。
三、突出重點(diǎn)。局財(cái)務(wù)股在自查工作中重點(diǎn)突出了使用票據(jù)所執(zhí)行的文件依據(jù)是否合法、是否建立財(cái)政票據(jù)管理制度、是否實(shí)行“收支兩條線”及財(cái)政非稅收入是否按規(guī)定及時(shí)足額上繳財(cái)政等內(nèi)容。
１、通過自查，我局20xx年度共領(lǐng)有x省非稅收入專用收據(jù)x本，字號(hào)為x財(cái)專字（20xx）01xxx1-018xx00，共計(jì)xx份，x填開xx。20xx年度共領(lǐng)有xx省行政事業(yè)單位往來結(jié)算收據(jù)xx本，字號(hào)為xx財(cái)通字（20xx）018xx6-01xx450共填開xx份，作廢x份；字號(hào)為xx財(cái)通字（20xx）25xx76-25xx00共填開xx份，作廢x份；收入xx等共計(jì)xx元，全部入賬。
2、通過自查，在領(lǐng)購和使用的財(cái)政票據(jù)方面均依據(jù)物價(jià)部門審批的收費(fèi)項(xiàng)目申領(lǐng)，文件依據(jù)合法有效，在收費(fèi)過程中不存在自立收費(fèi)項(xiàng)目、擴(kuò)大收費(fèi)范圍，提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、亂收費(fèi)、亂罰款等到現(xiàn)象。財(cái)政票據(jù)填寫規(guī)范、完整，無相互串用行為；無擅自印制或涂改、偽造財(cái)政票據(jù)等現(xiàn)象；票據(jù)所開金額與收取金額完全一致，不存在利用財(cái)政票據(jù)亂收費(fèi)、超出規(guī)定范圍收費(fèi)現(xiàn)象；無丟失損毀財(cái)政票據(jù)行為。
3、財(cái)政票據(jù)管理制度完善。指定了專人管理票據(jù)，建立健全了票據(jù)管理制度，設(shè)置了票據(jù)管理臺(tái)賬。
通過這次自查，充分認(rèn)識(shí)到了財(cái)政票據(jù)管理的重要性和嚴(yán)肅性，今后我局將繼續(xù)健全和完善票據(jù)管理長效機(jī)制，在財(cái)政票據(jù)的領(lǐng)、用、銷、存方面進(jìn)一步加強(qiáng)管理，逐年提高管理水平，使我局的財(cái)政票據(jù)管理更加規(guī)范。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇七
為認(rèn)真貫徹落實(shí)行《關(guān)于開展票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性檢查的通知》文件精神，近期，我行對票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性開展了全面自查。現(xiàn)將有關(guān)自查情況匯報(bào)如下：
1、銀行承兌匯票。截止年月日止，我支行銀行承兌匯票余額萬元，合計(jì)筆數(shù)筆，其中100%保證金（含全額存單質(zhì)押和全額保證金）筆，余額合計(jì)萬元，交50%保證金1筆，余額萬元；合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，承兌余額合計(jì)萬元。另外，截止年月日止，共有筆已到期的銀行承兌匯票，持票人未來我支行托收，合計(jì)票面金額萬元。
2、票據(jù)貼現(xiàn)。截止年月日止，我行票據(jù)貼現(xiàn)（含商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和保貼）余額萬元，合計(jì)筆數(shù)筆，其中合同金額1000萬元（含）以上的合同筆，貼現(xiàn)余額合計(jì)萬元。
（二）自查總體情況。
本次票據(jù)業(yè)務(wù)檢查，我行高度重視，在收到行文件后迅速召開了由行長、分管行長、風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部以及各營銷部門負(fù)責(zé)人參加的會(huì)議，專項(xiàng)部署了該項(xiàng)檢查工作，并成立了行長、分管行長為正副組長的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了責(zé)任，具體由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭組織，業(yè)務(wù)管理部門配合，檢查方式以營銷部門自查為主。從檢查總體情況看，我支行能認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)部門和總行相關(guān)文件和精神，審慎開展和辦理各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)基本依法合規(guī)，對票據(jù)的貿(mào)易真實(shí)性及申請人的資格按程序進(jìn)行調(diào)查、審查和審批，未發(fā)現(xiàn)貸款轉(zhuǎn)保證金的現(xiàn)象，票據(jù)的后續(xù)管理進(jìn)一步規(guī)范，檔案資料基本完整齊全。但在自查中，仍發(fā)現(xiàn)辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在貿(mào)易背景真實(shí)性審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象，制度執(zhí)行存在一定缺陷，需要在今后經(jīng)營管理中進(jìn)一步改進(jìn)。
截止xx年xx月xx日止，我行辦理的部分票據(jù)業(yè)務(wù)存在對證明貿(mào)易背景真實(shí)性相關(guān)資料審查把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象：
（一）未按實(shí)填寫相關(guān)調(diào)查表。
票據(jù)業(yè)務(wù)均需填寫《票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查表》，表中“商品交易合同和增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票原件是否已核對”、“承兌或貼現(xiàn)金額是否超過增值稅發(fā)票或稅務(wù)發(fā)票金額”等有關(guān)涉及增值稅發(fā)票的欄目，我行所有票據(jù)業(yè)務(wù)均填寫。而至檢查日，發(fā)現(xiàn)有筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，企業(yè)尚未提供增值稅發(fā)票復(fù)印件;筆銀行承兌匯業(yè)務(wù)和筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，企業(yè)提供的增值稅發(fā)票不足承兌或貼現(xiàn)的票面金額。
（二）檔案資料收集不及時(shí)。
按照銀監(jiān)和總行相關(guān)文件規(guī)定，辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)在出票日兩個(gè)月內(nèi)收集企業(yè)增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票并留存發(fā)票復(fù)印件存檔保管。檢查發(fā)現(xiàn)，共有3筆業(yè)務(wù)存在收集的發(fā)票開票日超過出票日兩個(gè)月。
（三）稅票為變造票，貿(mào)易背景不真實(shí)。
（四）稅票被作廢，貿(mào)易背景不真實(shí)。
（五）稅票為他行重復(fù)使用，貿(mào)易背景有不真實(shí)的可疑。
（六）票據(jù)用途不合規(guī)。
對自查發(fā)現(xiàn)的問題，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自糾，加大處罰。對自查中發(fā)現(xiàn)的所有不合規(guī)操作行為，我行按照《違規(guī)管理辦法》，對責(zé)任人的違規(guī)行為進(jìn)行了登記。對事后能有效整改的問題和缺陷要求各個(gè)責(zé)任部門即時(shí)整改和限期整改，不能整改的，核實(shí)相關(guān)責(zé)任人，加大違規(guī)處罰力度，在行內(nèi)通報(bào)批評并予以一定的經(jīng)濟(jì)處罰。
（二）依法合規(guī)，審慎經(jīng)營。對票據(jù)業(yè)務(wù)，我支行重申了以下幾點(diǎn)意見：
1、加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作。加強(qiáng)對員工的教育和輔導(dǎo)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，要求相關(guān)部門在業(yè)務(wù)流程中強(qiáng)化對貿(mào)易背景真實(shí)性的審查，把握好三個(gè)嚴(yán)禁：嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁要求企業(yè)存款回報(bào)等為名，為企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，嚴(yán)禁授信客戶將貸款轉(zhuǎn)為保證金。
2、進(jìn)一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)懲考核激勵(lì)機(jī)制，提高員工遵章守制的積極性、主動(dòng)性。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇八
根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。
本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。
1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
經(jīng)檢查，所有客戶業(yè)務(wù)資料完整，授信均在我行授信額度內(nèi)，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實(shí)放款條件，落實(shí)保證金或其他擔(dān)保條件，敞口部分均落實(shí)足額擔(dān)保，并對所有質(zhì)押的票據(jù)的真實(shí)性按規(guī)定進(jìn)行審查審核，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員審批簽章后進(jìn)行放款，未出現(xiàn)越權(quán)放款的情況。
2、貿(mào)易背景真實(shí)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請人的經(jīng)營規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進(jìn)賬通知單并經(jīng)有權(quán)人簽字，并及時(shí)辦理了保證金的存入和凍結(jié)手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)到期兌付情況。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復(fù)稅票。
2、針對以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票；
3、針對業(yè)務(wù)中檢查出來的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場整改，團(tuán)隊(duì)長做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。
5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補(bǔ)足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務(wù)。
下一步工作打算，我行將在今后的票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展中嚴(yán)格執(zhí)行總行《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的若干意見》，做到嚴(yán)控規(guī)模，將票據(jù)規(guī)?？刂圃?月末余額內(nèi)；嚴(yán)審合同，確保票據(jù)開立具有真實(shí)貿(mào)易背景；嚴(yán)查發(fā)票，對客戶提供的發(fā)票做到原件查驗(yàn)，由客戶經(jīng)理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復(fù)票據(jù)，并要求對發(fā)票進(jìn)行稅網(wǎng)核實(shí)后注明“已核實(shí)”字樣，核實(shí)比例為100%；嚴(yán)明責(zé)任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責(zé)任人及對責(zé)任人處罰措施。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇九
為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的管理，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的各項(xiàng)要求，本銀行于xxxx年對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
1.自查時(shí)間。
本次自查的時(shí)間為xxxx年x月x日至xxxx年x月x日，共計(jì)xx個(gè)工作日。
2.自查目的。
本次自查旨在全面了解本行銀行卡業(yè)務(wù)的運(yùn)營狀況，識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，改進(jìn)服務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提供更加安全、便捷的銀行卡服務(wù)。
3.自查范圍。
本次自查的范圍包括本行各分支機(jī)構(gòu)和部門的銀行卡業(yè)務(wù)，其中包括儲(chǔ)蓄卡、信用卡、預(yù)付卡、樓宇門禁卡、公交卡等各類型卡務(wù)業(yè)務(wù)。
4.自查內(nèi)容。
本次自查內(nèi)容包括：客戶身份核實(shí)、賬戶查詢與變更、卡號(hào)查詢與變更、銀行卡消費(fèi)、atm取款、短信驗(yàn)證碼等業(yè)務(wù)的操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理、安全控制等方面。
通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查，本行對銀行卡業(yè)務(wù)的操作規(guī)范性、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、信息安全保障等方面進(jìn)行了整體評估，明確了下一步的整改工作重點(diǎn)。自查結(jié)果顯示，本行銀行卡業(yè)務(wù)在安全性和服務(wù)質(zhì)量方面仍有提高的空間，但在審核流程、監(jiān)管制度、信息安全保護(hù)和安全防護(hù)等方面已經(jīng)取得較明顯的進(jìn)展。
未來，本行將不斷借助內(nèi)部和外部資源的支持，不斷加強(qiáng)人員培訓(xùn)和流程優(yōu)化，確保銀行卡服務(wù)能更好地為客戶服務(wù)。同時(shí)，本行將積極與政府監(jiān)管部門和業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)合作，共同推廣銀行卡服務(wù)更加便捷、安全、透明和高效的發(fā)展方向。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報(bào)電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識(shí)和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報(bào)、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十一
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查：
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行；履行職責(zé)，回報(bào)社會(huì)；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠實(shí)守信；服務(wù)為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)”。
我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好！請問您要辦理什么業(yè)務(wù)？”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，細(xì)節(jié)決定成敗。因?yàn)?，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個(gè)工商銀行。
我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為；沒有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動(dòng)；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。
我意識(shí)到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護(hù)，也是對他人的關(guān)愛，在工作中提高警惕意識(shí)和安全意識(shí)，掌握安全基本技能，平時(shí)按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，積極參加各種形式的應(yīng)急演練，以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)事故。
通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊》的學(xué)習(xí)和自查，加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)，更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十二
為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會(huì)議，在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展。
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會(huì)對文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí)，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實(shí)做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，展開了更細(xì)、更深入的自查工作，實(shí)行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。
二、自查情況。
（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換，為有1效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5—10個(gè)工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。
（二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達(dá)到5年。
（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。
農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合，在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí)，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問題。
為進(jìn)一步完善郵儲(chǔ)銀行內(nèi)。
2控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平，郵儲(chǔ)銀行上海分行根據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局全面啟動(dòng)了2016年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。
據(jù)悉，本次活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對標(biāo)”、“與內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)”、“落實(shí)整改問責(zé)”和“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)及考試”開展，同時(shí)合“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看活動(dòng)，組織全體員工開展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》、撰寫自查報(bào)告和學(xué)習(xí)。
心得體會(huì)。
其中，對標(biāo)查找是關(guān)鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責(zé)是保障。
“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)是郵儲(chǔ)銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，開展的又一項(xiàng)重要的內(nèi)控管理活動(dòng)?；顒?dòng)旨在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)，深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問題，切實(shí)強(qiáng)化整改問責(zé)，不斷提升各級機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。
為保障“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)順利開展、取得實(shí)效，郵儲(chǔ)銀行上海分行、上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局聯(lián)合成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了切實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，對活動(dòng)內(nèi)容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時(shí)，銀郵聯(lián)合全程督導(dǎo)，建立專項(xiàng)考核機(jī)制，以督導(dǎo)促執(zhí)行，以考核促提高，有效調(diào)動(dòng)了各級機(jī)構(gòu)和全體員工的積極性，確保活動(dòng)扎實(shí)有序推進(jìn)。
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銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十三
---執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
2、董事會(huì)。
董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
4---法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育”追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益”的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施”優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、”主流市場、主流客戶”的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
6、關(guān)聯(lián)交易。
6---制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以”經(jīng)濟(jì)利潤”、”風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)”為基礎(chǔ)的考核機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理。
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了”投資者關(guān)系”欄目，認(rèn)真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
（二）規(guī)范運(yùn)作的保證。
1、公司章程。
10---。
三、公司治理中存在的問題。
中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理”形似而神不至”的問題，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取人所長，補(bǔ)己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
（一）進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂，但尚待董事會(huì)審議通過。此外，董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。
12---丹先生。
劉崇明女士。
2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部。
五、有特色的公司治理做法。
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
（一）內(nèi)部控制制度方面的特色。
14---險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì)，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查（覆蓋面達(dá)100%）、信貸大檢查（覆蓋面達(dá)50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色。
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：
1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程。
16---行行長、分行行長僅對信審會(huì)審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán)；(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。
18---。
六、其他需要說明的事項(xiàng)。
（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。
（二）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說明。
本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。
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銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十四
隨著社會(huì)發(fā)展，銀行卡已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡闹Ц豆ぞ咧?。然而，隨之而來的是各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護(hù)客戶的權(quán)益和提升業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，本銀行于20xx年5月對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，本報(bào)告為自查結(jié)果匯總。
本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續(xù)完善和升級風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作，切實(shí)保衛(wèi)客戶資金安全和信息安全。但我們也認(rèn)識(shí)到，市場競爭和技術(shù)變革等因素對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作帶來諸多挑戰(zhàn)，我們將繼續(xù)提升管理水平，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷提高風(fēng)控能力。同時(shí)，我們也將繼續(xù)加大投入，不斷優(yōu)化管理模式，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務(wù)體驗(yàn)。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十五
隨著數(shù)字化時(shí)代的到來，銀行卡成為了人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?。作為一種權(quán)益證明和支付工具，銀行卡在購物、消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬等方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大和發(fā)展，也帶來了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和問題。因此，我行在此向社會(huì)公示本次，以期提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和處理風(fēng)險(xiǎn)問題的能力，為客戶提供更加安全、便捷、高效的服務(wù)。
自查方式：重點(diǎn)對業(yè)務(wù)操作流程、信息披露、服務(wù)質(zhì)量、安全風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了詳細(xì)的自查和分析，逐一發(fā)現(xiàn)和解決隱患。
1.業(yè)務(wù)操作流程方面。
我行對銀行卡申請、開通、掛失等業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面的自查，發(fā)現(xiàn)了以下問題：
（1）個(gè)人信息審核不完善?？蛻糸_通銀行卡時(shí)提交的個(gè)人信息資料合規(guī)性審核不夠嚴(yán)格，沒有嚴(yán)格核實(shí)身份證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性等信息。
（2）流程標(biāo)準(zhǔn)化不夠。銀行卡操作人員在業(yè)務(wù)處理過程中，操作標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、不規(guī)范，存在流程中斷現(xiàn)象。
（3）業(yè)務(wù)流程順序存在問題。一些操作人員在處理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)流程的前后順序不合理，導(dǎo)致業(yè)務(wù)辦理存在混亂、漏洞等問題。
解決措施：
（1）加強(qiáng)個(gè)人信息核實(shí)。對于提交的個(gè)人信息資料進(jìn)行逐一核實(shí)，確保個(gè)人信息真實(shí)可靠。
（2）對流程標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行規(guī)范化。在銀行卡業(yè)務(wù)處理過程中，應(yīng)完善業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化制度，實(shí)現(xiàn)互動(dòng)性和統(tǒng)一規(guī)范，保證客戶業(yè)務(wù)辦理順暢。
（3）流程順序優(yōu)化。對銀行卡操作的流程順序進(jìn)行優(yōu)化，詳細(xì)規(guī)范化業(yè)務(wù)流程流程。
2.信息披露方面。
銀行卡業(yè)務(wù)涉及到大量的客戶個(gè)人信息，信息披露合規(guī)性成為我行自查的重點(diǎn)。
（1）信息披露不夠明確。我行銀行卡業(yè)務(wù)信息披露存在一些不明確的地方，影響了客戶的用戶體驗(yàn)和權(quán)益保護(hù)。
（2）信息保護(hù)意識(shí)薄弱。在業(yè)務(wù)處理過程中，一些銀行卡操作人員缺乏信息保護(hù)意識(shí)，沒有做好客戶隱私信息的保護(hù)措施。
解決措施：
（1）加強(qiáng)信息披露。我行應(yīng)完善用戶協(xié)議及合同文本，明確告知客戶權(quán)利和義務(wù)，做到不披露用戶隱私信息，合法履行義務(wù)。
（2）加強(qiáng)信息保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)管理。對于涉及客戶信息的操作流程，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，確保客戶信息安全不泄漏、不丟失。
3.服務(wù)質(zhì)量方面。
作為承載客戶權(quán)益的證明，銀行卡的服務(wù)質(zhì)量和效率對客戶來說至關(guān)重要。在此方面，我行自查發(fā)現(xiàn)以下問題：
（1）業(yè)務(wù)辦理速度慢。銀行卡業(yè)務(wù)處理過程中，出現(xiàn)了部分操作人員業(yè)務(wù)處理速度慢，客戶體驗(yàn)下降的現(xiàn)象。
（2）服務(wù)態(tài)度不夠溫和。一些客戶在申請銀行卡時(shí)，被銀行卡服務(wù)人員的態(tài)度影響感受較差。
解決措施：
（1）加快業(yè)務(wù)辦理速度。增加辦理窗口，完善業(yè)務(wù)處理流程，優(yōu)化服務(wù)推廣模式，提高業(yè)務(wù)辦理效率，提高客戶體驗(yàn)。
（2）加強(qiáng)服務(wù)態(tài)度的教育和培訓(xùn)。我行應(yīng)加強(qiáng)銀行卡服務(wù)人員的培訓(xùn)和教育，提高他們的服務(wù)態(tài)度和方法的專業(yè)化和貼心性，讓客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)感受到人性化的服務(wù)。
4.安全風(fēng)險(xiǎn)方面。
為確?？蛻翥y行卡的安全，我行對近期的銀行卡安全事件進(jìn)行了徹底的分析和自查，發(fā)現(xiàn)以下問題：
（1）操作控制不夠嚴(yán)格。一些銀行卡服務(wù)人員在分發(fā)調(diào)取銀行卡密碼的過程中，操作控制不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了銀行卡密碼的泄漏。
（2）客戶個(gè)人信息泄露?？蛻魝€(gè)人信息泄露問題依舊較為嚴(yán)重，部分客戶賬戶出現(xiàn)了信息被盜用的情況。
解決措施：
（1）加強(qiáng)內(nèi)部反欺詐審核機(jī)制。我行應(yīng)建立完善的內(nèi)部反欺詐審核機(jī)制，防范數(shù)字誘騙、卡詐騙等風(fēng)險(xiǎn)，積極配合公安機(jī)關(guān)打擊銀行卡安全事件，（2）銀行卡密碼保護(hù)措施加強(qiáng)?？刂瓶蛻裘艽a的分發(fā)和調(diào)取流程，加強(qiáng)安全能力建設(shè)，加強(qiáng)內(nèi)部員工培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)管控，降低安全風(fēng)險(xiǎn)。
我行對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行的.自查和分析，從業(yè)務(wù)操作流程、信息披露、服務(wù)質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)方面進(jìn)行了詳細(xì)的抽查，在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在著許多問題和漏洞，這些問題的存在給客戶和銀行卡系統(tǒng)帶來了較大的安全隱患和損失。
在此次自查過程中，我行及時(shí)找出并解決了需要解決的問題和隱患，并及時(shí)提出了完善的解決措施，對我行今后銀行卡業(yè)務(wù)的安全和持續(xù)發(fā)展提供了有力的保障。在今后，我行將更加注重銀行卡業(yè)務(wù)的管理和安全，致力于為客戶提供更加安全、便捷、高效的服務(wù)。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十六
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十七
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號(hào)文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法》,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯(cuò)處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯(cuò),確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項(xiàng)負(fù)責(zé)銀行卡差錯(cuò)處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的.銀行卡差錯(cuò)處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)工作，并根據(jù)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯(cuò)申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯(cuò)實(shí)行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日，最長不超過五個(gè)工作日，緊急問題即時(shí)響應(yīng)，差錯(cuò)處理報(bào)告單實(shí)行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實(shí)行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報(bào)電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識(shí)和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報(bào)、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會(huì)計(jì)、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范控制、預(yù)警識(shí)別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時(shí)糾正會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯(cuò)，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實(shí)可靠，資金收付正確安全，及時(shí)揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十八
為貫徹落實(shí)《關(guān)于中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2013]135號(hào)）和《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（豫銀監(jiān)辦發(fā)[2013]137號(hào)）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全行員工開展學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，充分認(rèn)清當(dāng)前金融環(huán)境，把握好當(dāng)前局勢，樹立“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、營業(yè)部和財(cái)務(wù)部相關(guān)人員，迅速對我行自開業(yè)以來，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆檢查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行的業(yè)務(wù)從開業(yè)之日起，逐步開展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風(fēng)險(xiǎn)控制水平的制約，我行開辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊(duì)伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開展信貸業(yè)務(wù)。而對于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開辦銀行承兌業(yè)務(wù)，對于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，2012年僅辦理xxxx萬元，2013年6月份辦理人民幣xxx萬元。
二、銀行承兌業(yè)務(wù)。
止2013年6月30日，已解付到期銀承匯票xxx張，金額xxx萬元；未解付承兌匯票xxx張，金額xxx萬元。不存在墊款情況，客戶付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當(dāng)天或收到票據(jù)當(dāng)天解付，維護(hù)了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀(jì)行，同時(shí)也提升了我行的信譽(yù)。
承兌客戶主要存在的問題：對承兌客戶暫未進(jìn)行客戶評級；檔案資料缺調(diào)查表。
我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自2012年4月5日開始辦理，至2013年6月末，累計(jì)貼現(xiàn)票據(jù)xx張，金額xxx萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)x筆，金額xxxx萬元；到期收回貼現(xiàn)票據(jù)x筆，xx萬元。辦理過程合規(guī)合法，風(fēng)險(xiǎn)可控。截止2013年6月末，我行貼現(xiàn)票據(jù)金額為xxx萬元。
四、總結(jié)。
通過此次學(xué)習(xí)和檢查，我行領(lǐng)導(dǎo)和員工切實(shí)認(rèn)識(shí)到，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟(jì)騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過40%，減少表外資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。在條件不具備時(shí)，暫時(shí)不涉及票據(jù)的貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
xxxxx銀行2013年7月22日。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告農(nóng)業(yè)銀行篇十九
當(dāng)前世界所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有恐怖襲擊、黑客、網(wǎng)絡(luò)侵襲、電腦病毒、自然災(zāi)害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領(lǐng)域,重大災(zāi)害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計(jì)2,520個(gè)品種暫停交易,整個(gè)上午無法進(jìn)行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司cardsystems的安全漏洞，導(dǎo)致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括master公司的1390萬用戶、visa的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時(shí),國內(nèi)大部分商戶的pos機(jī)無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會(huì)影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的同時(shí)，客觀上也把風(fēng)險(xiǎn)集中和放大起來。
根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，美國在近間遭遇過災(zāi)難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因?yàn)閿?shù)據(jù)丟失造成業(yè)務(wù)無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。
世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法及流程,在遭遇災(zāi)害事件時(shí)常常不堪一擊。越來越多的危機(jī)事件的影響使人們認(rèn)識(shí)到,只有構(gòu)建真正有效應(yīng)對危機(jī)事件的管理體系,使管理科學(xué)化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務(wù)持續(xù)管理(bcm)應(yīng)運(yùn)而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務(wù)持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個(gè)保證業(yè)務(wù)連續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務(wù)持續(xù)管理的指導(dǎo)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)。
一、我國金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理現(xiàn)狀。
近年來,我國金融機(jī)構(gòu)在it系統(tǒng)的連續(xù)性計(jì)劃方面做了不少工作,不少機(jī)構(gòu)投入大量資源建立災(zāi)難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,在技術(shù)層面上開展災(zāi)備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。但還是存在著重建設(shè)輕保障；業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災(zāi)備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當(dāng)真正問題出現(xiàn)的時(shí)候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導(dǎo)致無法切換回來的情況。同時(shí)從總體上看,我國金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的技術(shù)層面,仍未建立以全面業(yè)務(wù)恢復(fù)為目標(biāo)的全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應(yīng)急響應(yīng)策略、流程和持續(xù)維護(hù)等機(jī)制。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注,銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)了銀行業(yè)全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風(fēng)險(xiǎn)管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，市場風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)還要加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)過程管理，kpi機(jī)制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺(tái)【包括運(yùn)維中心體系建設(shè)，開發(fā)中心體系建設(shè)和安全中心體系建設(shè)】加強(qiáng)運(yùn)維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當(dāng)然，運(yùn)維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設(shè)也是非常重要。
監(jiān)管指引還強(qiáng)調(diào)將“業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的監(jiān)管控制”作為一個(gè)獨(dú)立的評價(jià)部分,要求各家銀行進(jìn)行自我評估。銀監(jiān)會(huì)召開專門會(huì)議對評估情況進(jìn)行了通報(bào)和分析,表示將把業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃設(shè)計(jì)工作,但業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作對國內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領(lǐng)域,目前國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)此項(xiàng)工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機(jī)構(gòu)源投入、開展情況各不相同。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營、運(yùn)營支持、后勤保障等所有業(yè)務(wù)板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構(gòu)建完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性工程。
1.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的目標(biāo)及構(gòu)建思路。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是:提高商業(yè)銀行抵御危機(jī)事件的能力,有效消除或抵御潛在的風(fēng)險(xiǎn),迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進(jìn)完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建思路是:預(yù)設(shè)災(zāi)難場景,事先建立標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的管理機(jī)制,當(dāng)危機(jī)真正發(fā)生時(shí),確保有適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達(dá)到減少損失、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)的目的。也就是說,提早設(shè)定整個(gè)危機(jī)事件處置的決策過程,事先考慮危機(jī)事件影響的可能性,預(yù)先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關(guān)、人員及設(shè)施的備份等各項(xiàng)安排,當(dāng)危機(jī)來臨時(shí),按照事先設(shè)計(jì)好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導(dǎo)致處理決策失誤,確保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)的可持續(xù)運(yùn)作,盡可能將損失減到最少。
2.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定應(yīng)遵循以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心、以流程為基礎(chǔ)的原則?！耙躁P(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心”指梳理業(yè)務(wù)流程,針對關(guān)鍵和支持性的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)的可持續(xù)性運(yùn)作為目標(biāo)?！耙粤鞒虨榛A(chǔ)”指進(jìn)行合理的流程設(shè)計(jì),當(dāng)損壞事件出現(xiàn)時(shí),按照設(shè)定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖隆?/p>
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