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銀行案件防控排查報告篇一
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
1.思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。×行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
(二)開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
2.專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)完善案防工作考核評價機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
(二)高度重視對對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告;對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險)信息，報送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
為此我們堅持做到三個到位：
(一)監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)。
“事后諸葛亮”，要通過加強(qiáng)對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風(fēng)險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然?！聊辏瑸榱吮Ｕ细黜椫贫鹊呢瀼芈鋵崳酱賳T工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位。×年，×行對違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強(qiáng)的威懾力，在全行上下引起了較大震動。
(三)激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問責(zé)的同時，制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚(yáng)和獎勵。
(一)加強(qiáng)思想教育，重視案防工作培訓(xùn)，進(jìn)一步提高案防意識，使員工防范風(fēng)險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?/p>
(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步完善案防長效機(jī)制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴(yán)密的制度防范體系。
(三)強(qiáng)化對操作風(fēng)險的管控，繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對“高風(fēng)險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達(dá)到100%。
(四)案件防控工作任重道遠(yuǎn)，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
(一)組織情況。
按照省、市行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，為適應(yīng)支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)調(diào)整，積極發(fā)揮各部門職能，進(jìn)一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體如下。
主任：
副主任：
成員：
支行案件防控工作責(zé)任部門為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營業(yè)部。
(二)將案件情況納入對下級機(jī)構(gòu)的績效考核情況。
按照上級行制定的《績效考核辦法》制定我行具體實施方案，將案件考核納入實施方案，明確績效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時加強(qiáng)對各部門負(fù)責(zé)人績效管理思維方面的培訓(xùn)，轉(zhuǎn)變觀念，正確理解績效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門在績效評分過程中嚴(yán)格按照評分考核標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
(一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件情況。
我行各部門能夠認(rèn)真、及時的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件，并認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬無一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。
(二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況。
嚴(yán)格按照上級行的相關(guān)要求對關(guān)鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，具有較強(qiáng)的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況。
嚴(yán)格按照員工行為排查工作有關(guān)制度對每名員工實行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應(yīng)急預(yù)案情況。
為了及時有效上報和應(yīng)對突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、
為積極推動案件防控長效機(jī)制建設(shè)，切實提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營意識，固安聯(lián)社組織一線員工及相關(guān)部室開展了上半年案防教育培訓(xùn)活動。
此次活動采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動的展示了一個個典型案例。通過從發(fā)案機(jī)構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進(jìn)行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認(rèn)識到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴(yán)重危害性。
通過此次培訓(xùn)，有效糾正了員工“重業(yè)務(wù)、輕案防”的錯誤思想，進(jìn)一步提高了合規(guī)操作意識和風(fēng)險防范意識，對我聯(lián)社完善案件防控機(jī)制建設(shè)和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。
(六)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省行報送員工處罰信息。
截止目前，未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省市行報送員工處罰信息。
(七)信用卡偽冒進(jìn)件欺詐情況。
我行嚴(yán)格按照信用卡進(jìn)件相關(guān)要求辦理信用卡進(jìn)件，無偽冒進(jìn)件欺詐情況發(fā)生。
(八)案件信息報送及登記制度。
為貫徹國家有關(guān)法規(guī)和中國銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，規(guī)范案件(風(fēng)險)信息報送及登記程序，及時掌握案件(風(fēng)險)信息，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定《**市支行案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》。我們堅持及時、真實的原則，嚴(yán)禁遲報、瞞報。由各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息報送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息的收集、整理、報送和登記工作。
銀行案件防控排查報告篇二
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實，留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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銀行案件防控排查報告篇三
（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機(jī)制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，及時進(jìn)行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改，達(dá)到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認(rèn)識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠(yuǎn)程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強(qiáng)化遠(yuǎn)程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀(jì)檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機(jī)制。
（三）加強(qiáng)行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標(biāo)準(zhǔn)和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強(qiáng)對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強(qiáng)合規(guī)教育，努力增強(qiáng)從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班，力爭培訓(xùn)到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導(dǎo)合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點，二是認(rèn)真落實“合規(guī)從高層做起”，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實際，總結(jié)一批合規(guī)先進(jìn)典型，剖析一些典型案例，進(jìn)行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認(rèn)識當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢，進(jìn)一步增強(qiáng)案防責(zé)任意識，思想上決不心存僥幸，認(rèn)識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進(jìn)行排查。在開展各種行為和風(fēng)險排查的過程當(dāng)中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進(jìn)行全方位、多角度的核實與排查。
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銀行案件防控排查報告篇四
為貫徹落實《**銀行合規(guī)報告辦法》的要求，及時、全面和真實地反映**分行各級單位的合規(guī)管理狀況，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，緊緊圍繞風(fēng)險管理年的工作主題，促進(jìn)**分行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我支行結(jié)合自身實際情況，開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況做如下匯報：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
組 長：張-健
副組長：李鐵威、叢林
成 員：安發(fā)支行全體員工
二、授信業(yè)務(wù)自查內(nèi)容
（一）公司授信業(yè)務(wù)管理自查內(nèi)容
檢查授信業(yè)務(wù)的真實貿(mào)易背景，核查貿(mào)易合同、發(fā)票是否齊全，鑒別合同、票據(jù)、印鑒的真實性。通過調(diào)閱檔案檢查是否真正落實第二還款來源，做實有關(guān)抵押、質(zhì)押及擔(dān)保手續(xù)，是否嚴(yán)格審查質(zhì)押的存單款項來源的合法性，是否有效落實抵、質(zhì)押。檢查是否按照我部要求，對新投放的授信業(yè)務(wù)履行條線報備及定價審批，是否存在未經(jīng)報備審批自行投放貸款現(xiàn)象。檢查貸款合同是否按照要求準(zhǔn)確、規(guī)范填寫有關(guān)授信合同，合同中是否存在有空白項未填現(xiàn)象，是否按照規(guī)定定期進(jìn)行貸后檢查，并形成檢查報告，是否對貸后檢查中發(fā)現(xiàn)的問題予以及時、有效補(bǔ)救；是否對問題貸款或不良貸款及時進(jìn)行催收。
（二）三法一引執(zhí)行情況排查內(nèi)容
檢查我行各類貸款的審查、發(fā)放是否符合三法一引、國家政策法規(guī)及相關(guān)規(guī)定。
2017年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作
年初，我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
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二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。我行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
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心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “我”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的'思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，我行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
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銀行案件防控排查報告篇五
201x年，xx市支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險點，來對防范合規(guī)風(fēng)險、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習(xí)。通過完善相關(guān)制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，提升員工風(fēng)險意識，從各項工作細(xì)節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險，現(xiàn)將2018年案件防控、合規(guī)風(fēng)險排查的主要工作匯報如下：
一、201x年主要工作。
（一）定期開展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議。
認(rèn)真落實案件風(fēng)險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，并且根據(jù)會議要求，切實完成各項工作，包括規(guī)范旺季網(wǎng)點經(jīng)營工作、通報郵政金融網(wǎng)點合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計營運(yùn)檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強(qiáng)管理，嚴(yán)密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作。
2018年來，xx市支行對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)的員工進(jìn)行合規(guī)教育，嚴(yán)格按xx規(guī)定對員工進(jìn)行家訪、行為排查工作，嚴(yán)格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費(fèi)圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內(nèi)外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風(fēng)險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓(xùn)工作。
通過這些學(xué)習(xí)、培訓(xùn)讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
內(nèi)容豐富多角度。
銀行案件防控排查報告篇六
2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2015年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過檢查存在如下兩個問題：
1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進(jìn)入待核查賬戶。武漢潤升商貿(mào)有限責(zé)任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶，直接進(jìn)入經(jīng)常項目結(jié)算賬戶。
2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。
關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯，在辦理結(jié)匯時，我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定，“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯，企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時，應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單?！币驗闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網(wǎng)核銷，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。
關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經(jīng)整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。
對于以上兩個問題，我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，正確理解外匯政策法規(guī)，針對不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。
中國銀行武漢中北支行
2011年11月29日
xxxx銀監(jiān)分局：
根據(jù)本次檢查要求，我行對照方案內(nèi)容，迅速對我行內(nèi)控和案防工作執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、 內(nèi)控和案防工作組織實施情況
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實
為了確保內(nèi)控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。及時召開全員動員大會，傳達(dá)省銀監(jiān)局內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動有關(guān)文件精神和具體工作要求。并根據(jù)文件精神和有關(guān)要求，制訂了2015年內(nèi)控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關(guān)部門和人員切實開展內(nèi)控和案防各項工作。
（二）加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全員案防意識
和服務(wù)用語等方面的的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化了干部職工合規(guī)經(jīng)營和遵章守紀(jì)意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經(jīng)營文化氛圍。為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，要求各分支機(jī)構(gòu)及各部門每月集中學(xué)習(xí)不能少于兩次，并作好學(xué)習(xí)筆記。每季度還對學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，切實增強(qiáng)教育培訓(xùn)效果。2015年5月底，我行針對中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部組織了一次金融法規(guī)與內(nèi)控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學(xué)習(xí)考試;7月中旬組織客戶經(jīng)理前往硤石監(jiān)獄進(jìn)行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進(jìn)一步增強(qiáng)了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。
（三）加強(qiáng)監(jiān)督，明確責(zé)任
我行根據(jù)實際情況，在2015年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2015年案件防控管理辦法》，根據(jù)權(quán)責(zé)實行責(zé)任劃分，明確責(zé)任目標(biāo)，簽訂層級目標(biāo)責(zé)任書，同時，把內(nèi)控和案防工作納入年度考核目標(biāo)，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：
一是與各分支機(jī)構(gòu)和機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人簽訂了案件防
接違規(guī)、誰就是直接責(zé)任人”的原則，進(jìn)一步明確責(zé)任，把案件防控工作與其他業(yè)務(wù)工作一樣同檢查、同考核。
二是加強(qiáng)對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進(jìn)行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務(wù)公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費(fèi)用開支、基建招標(biāo)等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行“三公開，六不準(zhǔn)”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公開辦事程序，不準(zhǔn)接受有價證券和禮金、不準(zhǔn)接受客戶宴請、不準(zhǔn)賭博、不準(zhǔn)接受由客戶提供的高消費(fèi)娛樂活動、不準(zhǔn)借用客戶的通訊交通工具、不準(zhǔn)讓客戶報銷應(yīng)由自己支付的費(fèi)用。）
進(jìn)行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進(jìn)了我行員工遵規(guī)守章和防范風(fēng)險的意識，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標(biāo)任務(wù)的順利實現(xiàn)提供了有力保障。
（四）加強(qiáng)制度建設(shè)，狠抓制度落實
深入開展。
二、金融許可證管理情況
基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行管理。由專門部門和專人進(jìn)行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內(nèi)容。
三、存在問題
內(nèi)控和案防上存在的'問題主要有：
1、 人員還不夠充足；
2、 應(yīng)急實戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；
3、 內(nèi)控制度執(zhí)行力度還有待加強(qiáng)；
四、今后工作打算
根據(jù)內(nèi)控和案防活動方案實施要求，我行在以后工作做如下打算：
（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進(jìn)一步嚴(yán)格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機(jī)制，防范經(jīng)營風(fēng)險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點對經(jīng)營真實性、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、公司及個人信貸業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行專項檢查，加大現(xiàn)場檢查力度。
（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業(yè)網(wǎng)點在內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，使檢查的覆蓋面達(dá)到100%，最大限度的控制操作風(fēng)險。
（三）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一
是加強(qiáng)與各部門間的協(xié)調(diào)溝通，督促其及時整改。二是對有重大責(zé)任的，要嚴(yán)格按照規(guī)定追究責(zé)任。切實加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。
（四）繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業(yè)務(wù)發(fā)展，內(nèi)控先行”的原則，積極指導(dǎo)各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結(jié)合起來，有效排查日常工作中的風(fēng)險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務(wù)流程不規(guī)范而產(chǎn)生的風(fēng)險。
（五）鞏固成果，總結(jié)經(jīng)驗，推廣好的做法。繼續(xù)深入開展“回頭看”排查活動，回頭看自查結(jié)果、回頭看制度完善、回頭看學(xué)習(xí)考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況，重點將前段工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過精細(xì)化的防控治理措施進(jìn)行夯實。
為貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于全面開展“落實案件防控”專項治理工作，以糾正部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范問題，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)更加有效地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。我營業(yè)室認(rèn)真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?，F(xiàn)將自查情況組織匯報如下：
一、 員工對相關(guān)政策進(jìn)行學(xué)習(xí)，恪守規(guī)章制度，完善事后內(nèi)部監(jiān)控。
我營業(yè)室員工認(rèn)真領(lǐng)會銀監(jiān)會有關(guān)案件防控的文件精神，加強(qiáng)了案防工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，落實案防責(zé)任，將輪崗、對賬、內(nèi)審工作職責(zé)。組織學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會出臺的《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》和《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》。
我營業(yè)室根據(jù)銀監(jiān)會《兩個意見》的指導(dǎo)分針，對照現(xiàn)有的內(nèi)控制度進(jìn)行了清理，對重要崗位工作年限、輪崗方式和輪崗率和銀監(jiān)會的相關(guān)制度進(jìn)行了比照，我行授權(quán)經(jīng)理輪崗期限最長不超過2年，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的輪崗期限不超過3年，實施了離任審計，柜員輪崗制。輪崗期限未超過一年。嚴(yán)格按照銀監(jiān)會的制度執(zhí)行。在內(nèi)審方面，我營業(yè)室將案件風(fēng)險作為重要內(nèi)容納入了營業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險評估，積極確保操作風(fēng)險和案件風(fēng)險符合年度監(jiān)管重點要求，同時將案件風(fēng)險審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸、會計、重要崗位人員履職、出納業(yè)務(wù)審計及其他日常監(jiān)督活動中。
在柜面風(fēng)險防控中，我營業(yè)室嚴(yán)格落實授權(quán)卡、印鑒密押、空白憑證、開戶、賬戶管理、業(yè)務(wù)授權(quán)等環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定。
我營業(yè)室室要強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控，經(jīng)常性的進(jìn)行案防工作的自查活動，以確保合規(guī)化操作和風(fēng)險防控落實到實處。
二、 我營業(yè)室在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。
在整個自查工作中，針對我行工作經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理行為，切實按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定執(zhí)行。 唯一不足的地方是，在對賬方面，對賬率不是很高。我行員工應(yīng)在如何提高對賬率上多下功夫，確保在2012年內(nèi)有所改進(jìn)和突破。
三 、保持成果，不斷完善。
此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范的行為，但在一些環(huán)節(jié)如對賬方面，還應(yīng)該想出切實有行的辦法，提高對賬率。仍建議經(jīng)常性的進(jìn)行類似的自查與學(xué)習(xí)活動！
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：
一、財務(wù)資金安全方面
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問題。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到'愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)'。
三、部門改進(jìn)措施：
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立'違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益'的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日
銀行案件防控排查報告篇七
20xx年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊伍建設(shè)，強(qiáng)化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
在日常工作中，加強(qiáng)隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴(yán)控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。
銀行案件防控排查報告篇八
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行案件防控排查報告篇九
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日。
銀行案件防控、風(fēng)險排查自查報告根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險點,及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險點排查工作得扎實有效開展。
案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門得排查工作,充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作得嚴(yán)峻形勢,高度重視,切實負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
(一)存款方面:。
（1）。
單位結(jié)算賬戶得自查處理。今年11月21日至25日,我1、賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對開業(yè)至今開立得單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)得自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)(荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶)開立賬戶5戶,其中:基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶;經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干:一就是待核準(zhǔn)類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
(2)個人賬戶得自查情況:根據(jù)管理行與本行得《個人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立得個人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查,截止今年11月27日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶,留存客戶身份證復(fù)印件474戶,全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶,總金額1305萬元;定期存款共86戶,總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本,一本通存折63本,定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶得開立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對存款人身份證件得姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實,留存客戶身份證件復(fù)印件,對冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件;對于由代理人開戶得,能嚴(yán)格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實,留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上得現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢得相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡就是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理與會計主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額1000萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關(guān)資料并留存印鑒;辦理單位通知存款一筆,金額1000萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象;單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額50萬;開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),依托她行網(wǎng)銀處理往來賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時存款此會計科目,但就是為了以后得業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù);二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后得業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。
3、財務(wù)核對:嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(二)會計業(yè)務(wù)方面:。
1、會計主管履行職責(zé):嚴(yán)格執(zhí)行會計主管責(zé)任制度,禁止從事與職責(zé)無關(guān)得業(yè)務(wù),并按規(guī)定對會計業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與審核,并做好《會計主管工作日志登記簿》得記錄與處理。
2、會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題:一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫大寫金額得現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象?，F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況;二、會計檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。
3、財務(wù)核對:嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。
(三)財務(wù)核算方面:》。
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風(fēng)險、推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財務(wù)計劃,主管部門嚴(yán)格按我行各財務(wù)規(guī)定及計劃展開財務(wù)工作。
2、建立由我行各級領(lǐng)導(dǎo)組成得財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,各項財務(wù)工作在董事會及行長得領(lǐng)導(dǎo)下由會計結(jié)算部具體實施;對于我行大宗費(fèi)用得開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策;各項財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度與實施細(xì)則得要求進(jìn)行;各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。
3、財務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ);對每筆財務(wù)收支準(zhǔn)確核算,按各財務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目;合理規(guī)范得開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法(試行)》等財務(wù)制度使用,開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用,金額為1109133、81元,其中:業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183、6元,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元,郵電費(fèi)16071、5元,勞動保護(hù)費(fèi)189800元,印刷費(fèi)25133元,公雜費(fèi)95203、4元,職工工資273360元,差旅費(fèi)4564、3元,水電費(fèi)35190、1元,職工福利費(fèi)11223元,職工教育經(jīng)費(fèi)9659、72元,費(fèi)用性稅金46347、3元,保險費(fèi)25081、69元,社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元,住房公積金12864元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項)、時間等均符合我行費(fèi)用管理辦法;對各種費(fèi)用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實施;各費(fèi)用得支出需填寫費(fèi)用報銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途,且嚴(yán)格實行授權(quán)管理下得“一支筆”審批制度;各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
(四)出納業(yè)務(wù)方面:。
1、定期查庫:建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營業(yè)終了時由授權(quán)柜員檢查并核對實物與賬務(wù)記載一致;會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個月查庫;會計結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。
”制度,碰箱必須在監(jiān)控錄。
2、崗位制約:柜員必須堅持“一日三碰庫(箱)像視線范圍內(nèi)進(jìn)行,做到賬款、賬實相符。
3、程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒有假幣收繳資格,未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實,款箱交接雙人簽字確認(rèn),明確責(zé)任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。
對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對賬,改變由營業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對賬模式。三就是對照久懸賬戶要求對長期不對賬得單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進(jìn)我行對賬質(zhì)量快速提升。
(六)現(xiàn)金管理方面:現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持“當(dāng)日核對、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”得原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進(jìn)行款箱交接時,交箱前必須核對接箱人就是否為被授權(quán)人,接箱時必須核對總箱數(shù),檢查款箱就是否完整無損,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴(yán)格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰使用,誰保管,誰負(fù)責(zé)”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
(八)重要空白憑證方面:嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
并指。
1、重要空白憑證與有價單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價單證,重要空白憑證與有價單證實物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時,嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù),詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。
2、重要空白憑證與有價單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記,注明起止號碼。簽發(fā)時,必須按順序號使用,逐份銷“重要空白憑證登記簿”號,號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴(yán)禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票與代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風(fēng)險。
并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重。
3、定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查;營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個月查庫;會計結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查;分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查;主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查;董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查瞧檢查開業(yè)至今得“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后得工作中,我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘脦齑鏅z查,保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。
(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。
(十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實施細(xì)則》得規(guī)定,我們及時對安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
一就是測試110報警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測試,確認(rèn)我行報警系統(tǒng)正常,運(yùn)行良好;二就是詢問柜員掇刀公安,均能正確應(yīng)答;三就是檢查報警裝置得按紐就是否局得電話號碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門得要求。
四就是突擊檢查營業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動門就是否關(guān)閉,就是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進(jìn)入營業(yè)室;五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫。進(jìn)行賬實、賬款、賬證、賬賬核對,沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象;六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定;七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查瞧,營業(yè)部有滅火器箱2個(每個里面有2個滅火器),消防栓3個,均有專人保管并貼有封簽,檢測時間在有效期內(nèi)。沒有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識,確保案件防控工作取得實效。我行充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作得重要性,防止與切實落實監(jiān)控檢查職責(zé),“檢查走過場”“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題得整改落實工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問題,按照有關(guān)規(guī)定落實整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認(rèn)真對待。。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實效與質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、得現(xiàn)象,對發(fā)現(xiàn)得問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告得情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改,保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況得檢查,對整改工作落實不到位得要追究責(zé)任人,并對整改情況進(jìn)行重點抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位,造成風(fēng)險隱患得,要從重處理責(zé)任人。
銀行案件防控排查報告篇十
（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機(jī)制。
2、抓制度建設(shè)，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，增強(qiáng)制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，及時進(jìn)行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改，達(dá)到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認(rèn)識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠(yuǎn)程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強(qiáng)化遠(yuǎn)程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀(jì)檢監(jiān)察員的作用。
4、發(fā)揮內(nèi)部審計作用。審計稽核部將根據(jù)各機(jī)構(gòu)的實際情況，在審計方式上，既要做到點面結(jié)合，又要做到條塊結(jié)合，真正形成以點帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機(jī)制。
（三）加強(qiáng)行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險。
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標(biāo)準(zhǔn)和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強(qiáng)對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強(qiáng)合規(guī)教育，努力增強(qiáng)從業(yè)人員主動防控案件的意識。
1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班，力爭培訓(xùn)到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
總結(jié)。
一批合規(guī)先進(jìn)典型，剖析一些典型案例，進(jìn)行正反兩方面的教育。
三、
存在的問題………………。
四、下步工作安排。
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認(rèn)識當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢，進(jìn)一步增強(qiáng)案防責(zé)任意識，思想上決不心存僥幸，認(rèn)識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進(jìn)行排查。在開展各種行為和風(fēng)險排查的過程當(dāng)中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進(jìn)行全方位、多角度的核實與排查。
（四）及時做好案件信息報告和應(yīng)急處理工作。時刻保持清醒頭腦，無論是新案還是陳案，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)都要按照規(guī)定的方式和路徑，及時報送案件風(fēng)險信息，并立即組織查清原因，保全資產(chǎn)，鎖定損失。
銀行案件防控排查報告篇十一
2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過檢查存在如下兩個問題：
1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進(jìn)入待核查賬戶。武漢潤升商貿(mào)有限責(zé)任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶，直接進(jìn)入經(jīng)常項目結(jié)算賬戶。
2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。
關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯，在辦理結(jié)匯時，我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定，“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯，企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時，應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單?！币驗闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網(wǎng)核銷，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。
關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經(jīng)整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。
對于以上兩個問題，我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，正確理解外匯政策法規(guī)，針對不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。
中國銀行武漢中北支行。
2011年11月29日。
銀行案件防控排查報告篇十二
廊坊銀監(jiān)分局：
我行認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)會《河北銀監(jiān)局農(nóng)金處關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)2012年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的通知》的文件精神，及時召開案件防控工作分析會，制定，工作目標(biāo)與汁劃，依據(jù)文件精神按照工作計劃和目標(biāo)，結(jié)合本行實際，開展案件防控專項治理工作?，F(xiàn)就2012年第一季度案防工作分析會及案防工作開展情況做如下匯報：
一、高度重視，明確職責(zé)
牢固樹立案件防控“一把手”負(fù)責(zé)制和第一責(zé)任人的觀念，明確機(jī)構(gòu)自身是防范和查處案件的主體；維護(hù)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，確保機(jī)構(gòu)資金資產(chǎn)和員工生命安全，主動履行機(jī)構(gòu)董事會和高管層責(zé)任。要建立主動、自覺防范案件機(jī)制，高度重視和密切關(guān)注新形勢、新環(huán)境下銀行案件風(fēng)險新特點，做到主動防范；進(jìn)一步增強(qiáng)全員案件防控意識，建立合規(guī)文化長效機(jī)制，使案件防控工作由被動處置轉(zhuǎn)化為主動預(yù)防，力爭實現(xiàn)“無案機(jī)構(gòu)”。力讓合規(guī)合法成為員工的自覺行為和習(xí)慣。各級管理者要自覺做合規(guī)合法的表率，嚴(yán)于律己，率先垂范。
二、強(qiáng)化案件責(zé)任追究
要按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原
則強(qiáng)化案件查處，對已經(jīng)發(fā)生的案件要組織強(qiáng)有力的力量，堅決予以查處。對于案件的內(nèi)部問責(zé)，必須按照“一案四問”、“雙線問責(zé)”和“上追兩級”的要求，嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人的經(jīng)辦責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，凡與案件有關(guān)的責(zé)任人，不論級別高低、資格大小一律依法依紀(jì)嚴(yán)肅處理，對問責(zé)后不符合高管任職條件的人員，要依照高管人員辦法取消其高管資格。對觸犯刑律的責(zé)任人員，要堅決移交司法機(jī)關(guān)嚴(yán)肅處理。對在案件防控工作中，工作積極，主動暴露陳案并采取得力措施減少損失的，可不予處分；相反，對案件查處工作不力或有意隱瞞案件的，必須做到發(fā)現(xiàn)一起查處一起，決不姑息遷就。
三、加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)
嚴(yán)格按照銀監(jiān)會和河北銀監(jiān)局關(guān)于操作風(fēng)險管理的相關(guān)規(guī)定建立操作風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)對重點崗位、重點業(yè)務(wù)、重點人員、重點環(huán)節(jié)等主要風(fēng)險點的監(jiān)控，在信貸、財會、柜員管理、安全保衛(wèi)以及員工管理等方面建立起一套完整。規(guī)范的操作風(fēng)險管理制度，深化合規(guī)文化建設(shè)，構(gòu)建合規(guī)管理的長效機(jī)制。加強(qiáng)注重整改落實、強(qiáng)化教育培訓(xùn)、加大處罰力度、落實重點管控、強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)。
四、做到“三個結(jié)合”
重點做好銀監(jiān)會統(tǒng)一安排部署的“防套取、防詐騙、防挪用”三項防控檢查工作，做到“三個結(jié)合”：
一要案件深度排查與強(qiáng)化案件防控相結(jié)合，在加大案件排查力度的同時做好案防機(jī)制建設(shè)。
二要強(qiáng)化監(jiān)管約束與突出自我防控相結(jié)合，各機(jī)構(gòu)要高度重視，真正承擔(dān)起操作風(fēng)險防控的責(zé)任和義務(wù)。
三要完善制度與增強(qiáng)執(zhí)行能力相結(jié)合，在繼續(xù)完善制度建設(shè)特別是強(qiáng)化問責(zé)制度的同時，抓住執(zhí)行力這個關(guān)鍵，對合規(guī)風(fēng)險實施“零容忍”。同時要加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，堅決做到有責(zé)必問、違規(guī)必究、違法必移，毫不手軟，絕不姑息遷就。
五、加強(qiáng)員工隊伍建設(shè)，提高員工案防能力。
員工既是案件的制造者，又是案件的防控者，員工的素質(zhì)與金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險息息相關(guān)，沒有大批高素質(zhì)的金融人才，也就不可能有效地防范金融案件。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的案防工作必須堅持以人為本的原則，積極加強(qiáng)員工隊伍建設(shè)，提高案件防控能力。要根據(jù)目前的人均業(yè)務(wù)量而不是人均存貸款額合理確定人員編制，切實解決從業(yè)人員匱乏、崗位監(jiān)督不到位的問題。要規(guī)范各級管理人員行為，確保按照規(guī)定的權(quán)限和程序行使管理權(quán)限，避免出現(xiàn)制度以外的權(quán)力和凌駕于制度之上的權(quán)力。指導(dǎo)管理人員樹立正確的人生觀、價值觀和政績觀，樹立“案件防控得力”就是政績的觀念，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防控，做到案件防控與業(yè)務(wù)發(fā)展兩不誤。加強(qiáng)員工的教育和培訓(xùn)：
一是要抓好安全應(yīng)急演練，認(rèn)真做好防水、防火、防震、防盜、防劫等方面的工作，提高突發(fā)事件應(yīng)對能力及自救和互救能力。
二是強(qiáng)化安全意識，采取多種形式對職工開展安全教 育，增強(qiáng)自我保護(hù)和防范意外事故的意識；加強(qiáng)公車管理， 嚴(yán)格執(zhí)行單位車輛管理制度，加強(qiáng)對駕駛員的教育、管理， 杜絕違章駕駛、超載超速、疲勞駕駛、酒后駕駛等行為。 三是要樹立“以人為本”理念，注重緩解職工壓力，關(guān)心職工工作生活，關(guān)注職工身心健康。
四是做好安全評估工作。重點做好機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點、業(yè)務(wù) 庫、自助設(shè)備及自助銀行、運(yùn)鈔、消防、計算機(jī)、槍-支-彈-藥 安全和案件防范、安全倮衛(wèi)等基礎(chǔ)性工作的全面排查和不定 期重點抽查。
根據(jù)阻上查找出來存在的缺點和不足，在2012年及今后的工作中，我行領(lǐng)導(dǎo)班子以身作則，將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強(qiáng)自控體系建設(shè)，加強(qiáng)員工思想政治和職業(yè)道德教育，進(jìn)行經(jīng)常性的.法律法規(guī)教育、案件案例分析教育， 結(jié)合實際有目的、響針對陛地提高員工素質(zhì)，再從內(nèi)控制度 和業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)上入手，以人為本開展案防。讓職工時刻保持清醒的頭腦，人人都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
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銀行案件防控排查報告篇十三
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作
×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
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二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
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專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的.目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評價機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
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銀行案件防控排查報告篇十四
**銀行按**銀保監(jiān)分局關(guān)于開展銀行保險業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)ｍ椗挪榈耐ㄖ?，對照排查清單，對各網(wǎng)認(rèn)真開展排查工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
一、信貸管理方面。
不在既客戶經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況。
（二）審批授權(quán)。**銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
有權(quán)簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會已否決的授信事項；
客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；
基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用，經(jīng)過信貸部的審查經(jīng)理（獨立審查人）或風(fēng)險部的風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權(quán)限的額度提用，由風(fēng)險部負(fù)責(zé)審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面。
（一）呆帳核銷。**銀行呆帳核銷工作嚴(yán)格執(zhí)行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有***呆帳核銷管理實施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，**銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時效、擔(dān)保時效、查封凍結(jié)時效得到及時維護(hù).（二）以物抵債方面。**銀行抵債資產(chǎn)余額***萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價格虛高，抵入價格與當(dāng)時同區(qū)域、同類型資產(chǎn)價格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專人（部門）負(fù)責(zé)管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營，并明確職責(zé)，每月進(jìn)行賬實核對，確保賬實相符，物品完好無損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。
（三）批量轉(zhuǎn)讓方面，**銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓，涉及**戶**筆金額**萬元，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，無按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
并經(jīng)**銀行集體審議，報上級銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開競價后產(chǎn)生，本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財政部、銀監(jiān)會相關(guān)管理辦法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
銀行內(nèi)控合規(guī)標(biāo)兵工作總結(jié)。
銀行案件防控排查報告篇十五
各單位，本部各部門：
根據(jù)市分行關(guān)于做好案件防范形勢及操作風(fēng)險分析的要求，我行對今年四季度全行案件防范形勢及操作風(fēng)險進(jìn)行了分析，支行各部門主要負(fù)責(zé)人參加了會議。會議回顧了案件防范工作情況，各條線匯報分析了案件防范工作形勢，支行紀(jì)委書記左愛國對做好下一步全行案件防范工作和防范操作風(fēng)險提出了具體要求。會議認(rèn)為目前全行案防防范和操作風(fēng)險形勢不太樂觀，表現(xiàn)在有的個人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位、擔(dān)保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風(fēng)險管理工作不力等問題，造成貸款形成不良。在內(nèi)控合規(guī)上存在部分網(wǎng)點、部門對業(yè)務(wù)拓展和內(nèi)控合規(guī)的關(guān)系認(rèn)識時有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險的并重關(guān)系，尤其是面對巨大的經(jīng)營壓力，仍存有片面強(qiáng)調(diào)、缺乏統(tǒng)籌、有失偏頗的現(xiàn)象；部門的盡職監(jiān)督缺乏計劃性、針對性、實用性。有的部門該項工作處于被動應(yīng)付狀態(tài)，檢查不細(xì)，質(zhì)量不高；職能部門聯(lián)動不到位，相關(guān)業(yè)務(wù)交叉點成為監(jiān)控盲區(qū)；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題雖多數(shù)能落實整改，但對問題的成因剖析不到位，常常是治標(biāo)不治本；對出現(xiàn)的共性問題，研究防控的對策并加強(qiáng)輔導(dǎo)不夠，且責(zé)任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。在操作風(fēng)險上，防詐騙案件形勢十分嚴(yán)俊。分析問題的原因，主要有以下幾點：一是思想上重視不夠。我們在抓業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的同時，沒有真正把案件防控、操作風(fēng)險防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問題。二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監(jiān)管和制約流于形式或根本難以監(jiān)控制約的問題，使某些關(guān)鍵崗位人員有機(jī)可乘。三是員工管理不到位。對員工人生觀、思想觀、價值觀的教育不夠，只注重員工八小時以內(nèi)的工作狀態(tài)，忽視了員工八小時以外的生活調(diào)查，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問題。為此，要求全行上下要認(rèn)真反思，深刻吸取教訓(xùn)，進(jìn)一步強(qiáng)化案防和合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認(rèn)識案件防范必要性、緊迫性和違規(guī)問題的危害性，做到警鐘長鳴，防微杜漸，時刻堅守道德底線、合規(guī)底線和法紀(jì)防線，共同努力，全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控管理水平。當(dāng)前是經(jīng)濟(jì)體制深刻變革、社會結(jié)構(gòu)深刻變動、利益格局深刻調(diào)整、思想觀念深刻變化的關(guān)鍵時期，在核心價值體系逐步形成的同時，金錢主義、享樂主義、個人主義、潛規(guī)則等不良思想和社會現(xiàn)象難以根除。尤其是近兩年，宏觀調(diào)控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規(guī)模嚴(yán)控，社會資金面緊張，加之，企業(yè)原材料價格上揚(yáng)，融資成本和財務(wù)成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大，外部客戶侵蝕以及內(nèi)部權(quán)力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時，資金掮客、中小擔(dān)保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過個人入股，或者通過個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財業(yè)務(wù)等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營的風(fēng)險進(jìn)一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強(qiáng)、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺，切實加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查。具體要抓好以下防控措施的落實：
有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有產(chǎn)品、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執(zhí)行情況的定期后評價。要高度重視重點領(lǐng)域、重點部位和重點環(huán)節(jié)的制度建設(shè)。反復(fù)發(fā)生的問題要從規(guī)律上找原因，普遍發(fā)生的問題要從體制上找原因，要突出重點，從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)入手，深入分析原因，找出對策措施，堵塞制度漏洞，切實提高制度建設(shè)的針對性、務(wù)實性。大量實踐證明，絕大部分案件或風(fēng)險性事件的發(fā)生，一個重要的原因就是有章不循，從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看，雖然總體較好，但是存在的問題也不少，各類檢查中暴露的問題，絕大部分都與不執(zhí)行制度有關(guān)，只要產(chǎn)生道德風(fēng)險，任何一個漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩！必須采取更加堅決的態(tài)度、更加有力的措施推進(jìn)制度的貫徹執(zhí)行。要進(jìn)一步3加大懲處的力度，對不執(zhí)行制度的人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區(qū)分責(zé)任的基礎(chǔ)上，嚴(yán)厲予以打擊；要狠抓“四項制度”的嚴(yán)格執(zhí)行。必須嚴(yán)格按照上級行“四項制度”的要求，在同一崗位任職超過規(guī)定期限的必須限期交流到位；柜員、運(yùn)營主管要按期輪崗，本部長期在同一崗位的人員也要安排輪崗。
工與客戶之間非正常資金往來行為的排查，狠抓重點人員的監(jiān)管，要高度關(guān)注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關(guān)系，關(guān)注客戶經(jīng)理雙人調(diào)查制度的執(zhí)行情況。要根據(jù)排查結(jié)果，梳理業(yè)務(wù)流程，完善內(nèi)控制度，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，采取扎實有效措施從源頭上防范新的案件風(fēng)險。
4責(zé)的紀(jì)律規(guī)定，以沉重的代價增加全體干部員工的職業(yè)風(fēng)險意識。善于抓住典型，通過對典型事件的處理，達(dá)到事情出在一點，教育驚醒一片，推動全行嚴(yán)格管理的目的。
第五、定期召開案防及操作風(fēng)險分析會議。要求各二級支行實行定期召開案防及操作風(fēng)險分析會議制度。風(fēng)險分析會議內(nèi)容：一是學(xué)習(xí)傳達(dá)上級行相關(guān)管理制度規(guī)定、案件通報和有關(guān)案防會議精神；二是排查、分析總行關(guān)于規(guī)范員工行為的“四十個嚴(yán)禁”、員工行為排查二十種情況、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規(guī)行為等；三是通報分析當(dāng)月本網(wǎng)點在操作風(fēng)險管理以及案防工作方面存在的突出問題并落實整改；四是結(jié)合制度執(zhí)行規(guī)范、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風(fēng)險工作要求。每位員工在會前要認(rèn)真準(zhǔn)備分析提綱，召開會議時要積極發(fā)言，每個人都要在筆記本上記錄風(fēng)險分析內(nèi)容，并聯(lián)系本人思想實際、崗位職責(zé)、社會交往及平時耳聞目睹情況，對本單位下一步案件及操作風(fēng)險防控工作提出意見建議。各二級支行（部）對風(fēng)險分析會議中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險點要認(rèn)真梳理，進(jìn)行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書面形式向支行（內(nèi)控合規(guī)、監(jiān)察部門）報告。如發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)操作和重大案情，必須隨時報告支行。
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