人際溝通是社會交往中必不可少的一環(huán)，我們需要不斷提升自己的溝通技巧。一個完美的總結(jié)，應(yīng)該包含具體的案例和實(shí)際的應(yīng)用。下面是一些經(jīng)過整理的總結(jié)樣例，供您欣賞和學(xué)習(xí)。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇一
法律進(jìn)校園推進(jìn)年活動是深入貫徹黨的_精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作，活動中學(xué)校要以“弘揚(yáng)法制精神，普及法律知識，推進(jìn)依法治校，共建和諧社會”為主題，進(jìn)一步貫徹落實(shí)依法治校方略，落實(shí)“五五”普法規(guī)劃和“四五”依法治區(qū)規(guī)劃。根據(jù)上級部門的相關(guān)要求，結(jié)合我校實(shí)際，經(jīng)學(xué)校研究決定在我校廣泛開展“法律進(jìn)校園”活動，積極推進(jìn)“平安、和諧”校園建設(shè)。
通過法律進(jìn)校園推進(jìn)年活動的開展，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新意識、實(shí)踐能力和社會責(zé)任感，進(jìn)一步增強(qiáng)我校師生員工的社會主義法制理念，提高依法行政的能力與水平，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大師生員工的法律意識，提高青少年法律常識的水平，提高師生學(xué)法、守法、用法水平。
1、全體師生要以“法律進(jìn)校園”活動為契機(jī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)憲法和基本法律知識，明確法律賦予的權(quán)利和義務(wù)，努力做到知法、守法、護(hù)法，依法維護(hù)自身合法利益。學(xué)校將從實(shí)際出發(fā)，以《青少年法律知識讀本》、《領(lǐng)導(dǎo)干部五五普法讀本》等作為“五五”法制宣傳教育基本教材。
2、中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學(xué)法用法，提高依法決策、依法行政和依法治教的能力。深入學(xué)習(xí)社會主義法制理論，重點(diǎn)了解和掌握《教育法》、《教師法》、《未成年人保護(hù)法》、《預(yù)防未成年人犯罪法》、《國防教育法》、《環(huán)境保護(hù)法》，以及與學(xué)校管理工作密切相關(guān)的法律法規(guī)、工作條例、規(guī)程和國家新頒布的法律法規(guī)等，在學(xué)法、用法和守法、護(hù)法中發(fā)揮表率作用。
3、教學(xué)科研和管理人員要加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育法律和其他相關(guān)法律，掌握基本法律知識，增強(qiáng)法制觀念，依法管理學(xué)校。重點(diǎn)掌握《教育法》、《教師法》、《預(yù)防未成年人犯罪法》、《交通安全法》、等教育與知識產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)，嚴(yán)格依法從教，自覺遵紀(jì)守法，成為學(xué)生的榜樣。緊緊圍繞全面實(shí)施素質(zhì)教育的要求，把加強(qiáng)青少年法制教育，培養(yǎng)社會主義法治觀念與法律素質(zhì)，作為學(xué)校教育教學(xué)中的一項(xiàng)重要任務(wù)，形成科學(xué)、系統(tǒng)的學(xué)校法制教育課程體系，建立學(xué)生法律素質(zhì)的評價標(biāo)準(zhǔn)，全面提高學(xué)校法制教育的水平。
4、結(jié)合小學(xué)生的特點(diǎn)，堅(jiān)持品德教育與法制教育并重，既要加強(qiáng)法制教育，注重法治實(shí)踐，發(fā)揮好法律對人們行為的規(guī)范作用；又要加強(qiáng)品德教育，注重道德實(shí)踐，發(fā)揮好道德對人們思想和行為的教育引導(dǎo)功能。要建立健全法制教育與品德教育、依法治校與道德實(shí)踐并重的長效機(jī)制，把社會主義榮辱觀教育貫徹到法制教育和法治實(shí)踐之中。
（一）加強(qiáng)陣地建設(shè)。
1、發(fā)揮課堂的主渠道作用，保證學(xué)校法制建設(shè)，使法制教育成為我校全面實(shí)施素質(zhì)教育的重要內(nèi)容。教務(wù)處抓好計(jì)劃、教材、課時、師資“四落實(shí)”，確保每月安排法制教育課不少于1課時，一學(xué)期不少于4課時，并組織授課教師認(rèn)真?zhèn)浜谜n、上好課。各班除了落實(shí)課堂教學(xué)外，還應(yīng)在班會活動、團(tuán)隊(duì)會活動、綜合實(shí)踐活動中安排一定的課時進(jìn)行法制教育。
2、積極開辟第二課堂，依托派出所、鄉(xiāng)綜治辦等機(jī)構(gòu)，利用各種教育陣地，開展青少年學(xué)法用法實(shí)踐活動。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇二
地址：_________________。
電話：_________________。
乙方：_________________北京市__________律師事務(wù)所。
負(fù)責(zé)人：_________________。
地址：_________________。
郵政編碼：_________________。
電話：_________________。
傳真：_________________。
甲方因工作需要，聘請乙方的律師為專項(xiàng)法律顧問，根據(jù)《中華人民共和國律師法》、《北京市律師訴訟代理服務(wù)收費(fèi)政府指導(dǎo)價標(biāo)準(zhǔn)(試行)》、《北京市律師服務(wù)收費(fèi)管理實(shí)施辦法(試行)》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方協(xié)商訂立下列合同：
一、乙方委派律師為甲方的專項(xiàng)法律顧問，為甲方提供專項(xiàng)法律服務(wù)，依法維護(hù)甲方的合法權(quán)利。
1、為甲方提供有關(guān)法律咨詢;。
2、為甲方事宜出具法律意見書。
三、乙方律師提供專項(xiàng)法律服務(wù)的工作時間、地點(diǎn)，由雙方另行協(xié)商確定。
四、甲乙雙方在本合同的簽訂、履行過程中，所獲知的對方的商業(yè)秘密，均有承擔(dān)保密責(zé)任的義務(wù)。未經(jīng)乙方同意，甲方不得將乙方為其起草、修改的合同、出具的法律意見及其他法律文書透露、提供給他人。
六、如甲方委托乙方律師代理進(jìn)行訴訟或仲裁，律師代理費(fèi)雙方另行協(xié)商。
七、如乙方律師受甲方委托異地出差，乙方律師出差期間的相關(guān)費(fèi)用(含交通費(fèi)、差旅費(fèi)和各項(xiàng)雜費(fèi))由甲方另行支付。
八、甲方應(yīng)向乙方律師如實(shí)提供與業(yè)務(wù)有關(guān)的情況、資料和必要的工作條件。如甲方故意隱瞞案情或提供虛假不實(shí)材料，乙方有權(quán)終止本合同。因此造成的損失全部由甲方負(fù)責(zé)。
九、本合同一式貳份，雙方各執(zhí)壹份，具有相同的法律效力。
十、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。
日期：_________________日期：_________________
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇三
2018年工作思路為建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。我部制定2018年初步工作計(jì)劃。
通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
5、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵機(jī)制。
6、建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇四
我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部20xx年工作思路為建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。我部制定20xx年初步工作計(jì)劃。
通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的'現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
5、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵機(jī)制。
6、建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇五
8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓(xùn)機(jī)構(gòu)為期兩周的培訓(xùn)。本次培訓(xùn)由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財(cái)富管理全景、財(cái)富管理模式和實(shí)踐、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設(shè)計(jì)等范圍?？傮w上講，本次培訓(xùn)一方面讓我們了解了北美金融市場運(yùn)作模式的發(fā)展歷程和最新運(yùn)作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設(shè)計(jì)領(lǐng)域講解了金融衍生品從設(shè)計(jì)到推廣，進(jìn)一步到通過產(chǎn)品對客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。通過這些知識結(jié)合國內(nèi)金融市場的實(shí)際情況，非常有利于當(dāng)前我司內(nèi)部綜合業(yè)務(wù)平臺的建設(shè)。
一、財(cái)富管理（第1-2天）。
財(cái)富管理部分主要針對各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財(cái)富管理之路，從銀行、券商、保險(xiǎn)業(yè)、共同基金的背景和運(yùn)作模式，轉(zhuǎn)化到具體開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從單一通道業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費(fèi)型券商、全面服務(wù)券商轉(zhuǎn)型之路的發(fā)展。而目前國內(nèi)情況是，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入絕大部分來源于傭金收入，服務(wù)收費(fèi)幾乎為零。自去年底證監(jiān)會放寬設(shè)立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競爭直接導(dǎo)致了國內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點(diǎn)左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長點(diǎn)必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財(cái)富管理方面。
隨著國內(nèi)高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內(nèi)證券公司也應(yīng)該像北美市場一樣，大力開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財(cái)富管理規(guī)劃。因此，我公司應(yīng)該在機(jī)制保障、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設(shè)等方面進(jìn)行嘗試和努力。
結(jié)合我司的情況來講，近年來隨著國內(nèi)券商行業(yè)大勢所趨，我司通過整合內(nèi)部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務(wù)有機(jī)地融合在一起，并在公司總部層面上設(shè)立財(cái)富管理中心，這對我司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標(biāo)志著西南證券開始由通道服務(wù)向增值服務(wù)轉(zhuǎn)型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財(cái)富管理中心，定位應(yīng)該是為高凈值客戶提供上市融資、財(cái)務(wù)顧問、投資管理等專業(yè)服務(wù)。同時，應(yīng)在營業(yè)部構(gòu)建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關(guān)系。
二、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）。
該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰(zhàn)術(shù)性、動態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀經(jīng)濟(jì)方面解釋了在不同經(jīng)濟(jì)周期的狀況下的資產(chǎn)配置調(diào)整策略，結(jié)合摩根士丹利的現(xiàn)實(shí)案例，詳細(xì)闡述了現(xiàn)實(shí)生活中資產(chǎn)配置模式。
將該部分內(nèi)容結(jié)合國內(nèi)市場來看，在進(jìn)行機(jī)構(gòu)投資策略制訂時，首先要給資產(chǎn)組合設(shè)定一個長期的目標(biāo)，并考慮中國高凈值客戶的實(shí)際情況，結(jié)合國內(nèi)市場特點(diǎn)，并放眼全球市場；同時，期權(quán)即將推出的大環(huán)境下，應(yīng)當(dāng)如何將這類創(chuàng)新產(chǎn)品體現(xiàn)在投資組合中，從而達(dá)到對沖風(fēng)險(xiǎn)、保證收益的長期目標(biāo)，這是我們需要仔細(xì)思考的方面。
結(jié)合目前國內(nèi)實(shí)際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內(nèi)高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關(guān)案例，針對高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。國內(nèi)這類高凈值客戶主要有三方面原因進(jìn)行海外投資：第一，隨著境內(nèi)外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產(chǎn)品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機(jī)會。第二，由于世界不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)和主要投資市場間存在著此消彼長的關(guān)系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達(dá)到一定分散、對沖風(fēng)險(xiǎn)的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關(guān)案例，針對高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發(fā)展簡史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時對沖基金的不同策略調(diào)整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環(huán)境下，產(chǎn)品種類等極為豐富，結(jié)合國內(nèi)不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運(yùn)用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得該策略當(dāng)前競爭力不強(qiáng)。
大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運(yùn)用到我們的投資組合中來對沖風(fēng)險(xiǎn)。
三、全球資本市場及創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實(shí)務(wù)及期權(quán)策略（第6-10天）。
該部分包括了全球資本市場的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權(quán)、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結(jié)構(gòu)型理財(cái)品的設(shè)計(jì)。老師從一線角度介紹北美場外市場運(yùn)作模式，結(jié)合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客戶經(jīng)理了解客戶具體需求，結(jié)合市場現(xiàn)狀交給產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門針對客戶進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)，考慮結(jié)構(gòu)、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產(chǎn)品，而中后臺的風(fēng)控部門與此同時對每個環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設(shè)計(jì)日元結(jié)構(gòu)型票據(jù)掛鉤于巴西境內(nèi)利率，為日本國內(nèi)的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細(xì)介紹了結(jié)構(gòu)型創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念，如何利用創(chuàng)新的結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品為客戶解決理財(cái)融資。利用結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品可以設(shè)計(jì)成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權(quán)、遠(yuǎn)期、波動率等因素，通過設(shè)計(jì)數(shù)學(xué)模型運(yùn)算，根據(jù)投資目標(biāo)的不同組合投資。
此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，實(shí)務(wù)操作案例等熱點(diǎn)話題進(jìn)行更廣泛深入的探討。
四、總結(jié)。
1、北美財(cái)富管理的優(yōu)勢和借鑒意義。
北美私人客戶業(yè)務(wù)服務(wù)的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現(xiàn)金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務(wù)內(nèi)容目前覆蓋全部領(lǐng)域，從交易執(zhí)行、指導(dǎo)、建議、投資組合管理到完全財(cái)富管理，根據(jù)市場機(jī)會以多種方式建立和經(jīng)營的多種業(yè)務(wù)模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務(wù)350-500名客戶，服務(wù)對象是一般普通客戶，一個財(cái)富顧問服務(wù)50-150名客戶，關(guān)注的是個人高凈值客戶。財(cái)富顧問注重客戶長期資產(chǎn)管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財(cái)富顧問還是投資顧問，他們的服務(wù)質(zhì)量由客戶評定，都要經(jīng)常與客戶溝通，工作內(nèi)容都要疊加財(cái)富管理的職能。財(cái)富管理顧問的收費(fèi)是基于所管理的資產(chǎn)規(guī)模，一般按照資產(chǎn)規(guī)模的1%-2.5%收費(fèi)。全面服務(wù)型業(yè)務(wù)的大發(fā)展，成就了財(cái)富管理業(yè)務(wù)在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認(rèn)為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發(fā)展雖說歷史遠(yuǎn)不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經(jīng)濟(jì)體中發(fā)展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內(nèi)，走過老牌發(fā)達(dá)國家證券市場所經(jīng)歷的過程。階段不會減少，經(jīng)歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財(cái)富管理模式的春天將會很快到來。
2、公司當(dāng)前存在的問題及建議。
目前西南證券的財(cái)富管理中心更相當(dāng)于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受度推銷各類理財(cái)產(chǎn)品上。我司給客戶提供的理財(cái)產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的vc風(fēng)險(xiǎn)投資、pe股權(quán)投資，以及pre-ipo、企業(yè)并購等投融資服務(wù)，將來隨著期權(quán)的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復(fù)雜的結(jié)構(gòu)配置產(chǎn)品。
在服務(wù)模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+n”的模式，即“財(cái)富顧問+屬地客戶經(jīng)理+后臺支援團(tuán)隊(duì)”的模式。后臺支援團(tuán)隊(duì)包括總行服務(wù)團(tuán)隊(duì)以及證券、基金、信托、保險(xiǎn)、法律、稅務(wù)等第三方公司。這樣既保證了貼身服務(wù)，也可以彌補(bǔ)客戶經(jīng)理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務(wù)。事實(shí)上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當(dāng)于私人銀行的客戶經(jīng)理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺的研發(fā)、合規(guī)、風(fēng)控等部門，這樣可為同一業(yè)務(wù)提供更加專業(yè)化、精細(xì)化的服務(wù)，而這正是西南證券未來長期發(fā)展的目標(biāo)。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇六
乙方：_________。
甲方因房地產(chǎn)項(xiàng)目經(jīng)營開發(fā)需要，特聘請乙方為其整個項(xiàng)目經(jīng)營開發(fā)提供全過程的專業(yè)法律服務(wù)，要求指派熟知房地產(chǎn)行業(yè)又熟知工程建設(shè)行業(yè)的專業(yè)知識及專業(yè)法律規(guī)定的律師擔(dān)任甲方的經(jīng)濟(jì)、法律顧問，以維護(hù)甲方在整個建設(shè)過程中的所有行為的合法性及其合法權(quán)益。經(jīng)協(xié)商，雙方達(dá)成以下條款，以資共同遵照執(zhí)行。
一、甲方要求乙方指派_________律師擔(dān)任甲方的特邀經(jīng)濟(jì)、法律顧問。乙方同意甲方的要求，指派該律師擔(dān)任甲方的特邀經(jīng)濟(jì)、法律顧問，并配之以其他律師提供法律服務(wù)。
二、雙方約定：受聘律師須為甲方提供如下非訴訟法律事務(wù)服務(wù)：
1.根據(jù)項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)展，完善甲方參與的三方合資合同、章程；
2.參與本工程建設(shè)的前期動遷及市政配套合同的完善、修改；
4.代表甲方與工程承包方洽談，草擬、修改工程承包合同，使之達(dá)到可正式簽約條件；
5.如甲方需要，為甲方代辦工程承包合同公證或見證；
7.如甲方需要，為甲方代辦工程分包合同公證或見證；
8.督促、檢查甲方履行工程承包合同及履約資料的積累、保管工作；
11.參加甲方對工程竣工的驗(yàn)收工作，協(xié)助甲方確定工程最終造價；
12.根據(jù)甲方的要求，為甲方部分或全部樓宇出售、出租（境內(nèi)外）提供以下法律服務(wù)：
（2）協(xié)助甲方辦理樓宇外銷批準(zhǔn)手續(xù)；
（4）協(xié)助甲方辦理境內(nèi)外購房銀行按揭手續(xù)，起草與此有關(guān)的法律文件；
（5）代理甲方向購房業(yè)主出具工程進(jìn)度、質(zhì)量等符合預(yù)收樓款條件的法律意見書；
（6）如甲方需要，代為監(jiān)管預(yù)售樓宇價款，使購房業(yè)主增強(qiáng)信心，減少風(fēng)險(xiǎn)；
（7）如甲方需要，代辦購房業(yè)主的樓宇預(yù)、銷售公證；
（8）如甲方需要，代理購房業(yè)主向房地產(chǎn)管理部門辦理房屋產(chǎn)權(quán)登記；
（9）協(xié)助甲方組織預(yù)、銷售展示、交易活動，提供相應(yīng)的法律服務(wù)。
2.支付方式；律師服務(wù)報(bào)酬以人民幣支付，支付期限為：
（1）第一次：本合同簽約后10天內(nèi)，支付20％計(jì)人民幣_________元，
（4）第四次：工程竣工交付使用后10天內(nèi)，支付剩余的20％，計(jì)人民幣_________元。
五、乙方及受聘律師可根據(jù)法律服務(wù)工作項(xiàng)目及有關(guān)要求，安排有關(guān)律師或工作人員辦理具體事務(wù)，具體工作人員的費(fèi)用由乙方負(fù)責(zé)。
六、乙方提供的法律服務(wù)應(yīng)確保服務(wù)質(zhì)量，確保所有合同和法律文件的合法性和有效性，并確保在法律、法規(guī)規(guī)定的或者甲方要求、乙方承諾的期限內(nèi)完成。
七、如因乙方的工作疏忽造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，乙方承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，最高賠償額不超過律師服務(wù)_____的10倍即人民幣_________元。具體賠償辦法按乙方提供的《律師承辦非訴訟專項(xiàng)法律事務(wù)過錯責(zé)任有限賠償試行辦法》執(zhí)行。該試行辦法為本合同的附件。
八、甲方須按期支付律師報(bào)酬，如支付逾期，以應(yīng)付款千分之一/每天支付逾期的違約金。如逾期超過一個月，乙方有權(quán)停止工作直至中止合同。
九、甲方應(yīng)按規(guī)定提供各種有關(guān)書面材料，如實(shí)向律師闡明情況，如因甲方提供材料虛假不實(shí)或有重大錯誤，乙方不承擔(dān)因此產(chǎn)生的責(zé)任。
十一、本合同自簽訂之日起生效，至乙方完成所有法律服務(wù)時失效。
十二、本合同一式二份，雙方各執(zhí)一份。
甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________。
法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇七
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
乙方：_________。
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
鑒于：甲方因購買房屋，需委托乙方提供法律服務(wù)，故此，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成購房專項(xiàng)法律服務(wù)合同，合同如下：
第一條乙方接受甲方的委托，指派_________為甲方購買房屋提供法律服務(wù)。
第二條乙方為甲方提供如下法律服務(wù)，每項(xiàng)服務(wù)按次收費(fèi)，每次不超過半個工作日：
4.甲方要求乙方提供其它法律服務(wù)：_________。
第三條乙方必須認(rèn)真依法保護(hù)甲方合法權(quán)益。
第四條甲方應(yīng)當(dāng)向乙方如實(shí)提供辦理專項(xiàng)法律事務(wù)的相關(guān)材料，乙方接受委托后，若甲方不積極提供相關(guān)材料，或弄虛作假等情況，有權(quán)終止服務(wù)，依約所收費(fèi)用不予退還。
第五條如乙方無故終止履行合同，依約所收費(fèi)用全部退還甲方，如甲方無故終止合同，乙方依約所收費(fèi)用不予退還。
第六條根據(jù)甲乙雙方協(xié)議，甲方應(yīng)向乙方繳納法律服務(wù)費(fèi)總額_________元，其中差旅費(fèi)_________元，于本合同簽訂之日一次性交清。
甲方：_________乙方：_________。
法定代表人：_________法定代表人：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇八
第一條為規(guī)范商業(yè)銀行（下文簡稱“我行”）法律性文本、文件審查工作程序，及時解決我行法律問題，提高審查工作效率和質(zhì)量，為管理創(chuàng)新與業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展提供有效的法律支持和制度保障，根據(jù)《商業(yè)銀行股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度》及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部職責(zé)制定本辦法。
第二條本辦法所稱“法律性文本、文件”是指我行在經(jīng)營和管理過程中，以本行名義對內(nèi)（外）出具或接受的產(chǎn)生法律權(quán)利、義務(wù)的合同、協(xié)議、信函、證明、聲明、承諾以及其他有關(guān)文件和重要規(guī)章制度。
我行各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式提交風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。
第三條合規(guī)審查應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（一）依法合規(guī)原則。
（二）維護(hù)自身合法權(quán)益與促進(jìn)我行規(guī)范發(fā)展的原則。
（三）業(yè)務(wù)職能管理部門管理與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）管理相結(jié)合原則。
第四條我行合規(guī)審查工作采取與外部律師事務(wù)所合作的運(yùn)行機(jī)制。
第二章部門分工與職責(zé)。
第五條風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部負(fù)責(zé)統(tǒng)一對總行法律性文件的合法性進(jìn)行審查并對全行的法律問題提供咨詢服務(wù)。
第六條業(yè)務(wù)性審查職責(zé)。
（一）是否符合國家經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、監(jiān)管政策等業(yè)務(wù)性規(guī)范。
（二）是否符合上級監(jiān)管制定的有關(guān)行業(yè)管理制度及政策，內(nèi)部控制機(jī)制是否嚴(yán)密、完備，操作流程與崗位節(jié)點(diǎn)設(shè)置是否合理科學(xué)。
（三）是否符合行業(yè)規(guī)定的技術(shù)等級、施工規(guī)范、產(chǎn)品。
1質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與相應(yīng)資質(zhì)要求。
（四）是否超越業(yè)務(wù)權(quán)限。
（五）是否真實(shí)反映談判情況。
（六）對方當(dāng)事人是否具有簽約主體資格。
（七）業(yè)務(wù)用語表述是否規(guī)范，是否會產(chǎn)生歧義。第七條法律合規(guī)性審查職責(zé)包括：
（一）制定或簽約法律程序是否符合規(guī)范。
（二）條款之間是否有沖突。
（三）條款之間是否有歧義。
（四）條款是否與現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章和國家政策相抵觸。
（五）條款是否損害我行的合法權(quán)益。
第三章審查流程與時限。
第七條總行各部門認(rèn)為需要將法律性文件送交風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部審查的，應(yīng)填制《法律審查申請表》（格式附后）。申請表經(jīng)送審部門負(fù)責(zé)人簽字后，連同法律性文件、相關(guān)材料的復(fù)印件送交風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部。
第八條對于涉及或可能涉及重大、復(fù)雜法律問題的業(yè)務(wù)，有關(guān)部門應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理的前期，約請風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）早期介入，指派人員參與業(yè)務(wù)談判及文件準(zhǔn)備，爭取有利的談判地位，擬定對我行有利的文件草案，提高法律性文件審查效率。
第九條各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式（連同電子版）于每周二前提交風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。
第十條送審部門應(yīng)如實(shí)、全面地介紹、解釋有關(guān)背景情況。有特殊需求和特殊風(fēng)險(xiǎn)的，有關(guān)部門應(yīng)主動加以說明。
第十一條風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）在審查過程中，有權(quán)要求送審部門提供必要的補(bǔ)充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以已送材料為依據(jù)出具法律意見，未經(jīng)送審部門確認(rèn)的情況介紹不得作為提出法律意見的依據(jù)。
第十二條對涉及重大、復(fù)雜業(yè)務(wù)或管理問題的法律性文件，法律審查人員應(yīng)認(rèn)真聽取有關(guān)部門業(yè)務(wù)、管理人員的業(yè)務(wù)意見，對業(yè)務(wù)或管理問題有必要的了解以后，方可出具法律審查意見。
第十三條風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部接到申請表及有關(guān)材料后，應(yīng)于當(dāng)日指定審查人員。
第十四條審查工作一般分為初審和復(fù)審，分別由不同的審查人員審核。
簡單的審查工作可由一名審查人員獨(dú)立完成。
涉及重大、復(fù)雜法律問題的法律性文件，審查人員可以要求風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部集體討論，形成審查意見。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部可以聘請行外律師發(fā)表審查意見。
第十五條法律性文件審查原則上應(yīng)自收到送審文件次日起三個工作日內(nèi)完成；涉及重大、復(fù)雜法律問題的法律性文件，應(yīng)自收到送審文件次日起七個工作日內(nèi)完成；對于需進(jìn)一步調(diào)查、補(bǔ)充材料的法律性文件，經(jīng)通知送審部門，可以適當(dāng)延長審查期限；對緊急文件應(yīng)優(yōu)先辦理。
“法律性文本、文件”以外的法律問題于送到次周周三前以律師意見書形式予以解答。
第十六條審查人員應(yīng)根據(jù)送審部門提供的事實(shí)情況，以法律為依據(jù)，分析法律性文件涉及到的權(quán)利、義務(wù)內(nèi)容及其法律后果，提出審查意見和建議。
第十七條法律審查意見書應(yīng)統(tǒng)一編號，由風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部負(fù)責(zé)人簽發(fā)。
第十八條法律審查意見書僅作為送審部門決策的參考依據(jù)。送審部門應(yīng)綜合權(quán)衡各方面因素（包括法律因素）后進(jìn)行決策。
第十九條法律性文件審查完畢，審查人員應(yīng)將法律審查意見書交送審查部門。
第二十條法律性文件審查完畢，審查人員應(yīng)將法律審查意見書復(fù)印，連同法律審查申請表及相關(guān)材料一并歸檔。
第二十一條風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審查法律性文件。
因法律審查人員工作疏忽，造成損失的，由有關(guān)人員承。
3擔(dān)責(zé)任，但因送審部門提供的資料、情況不完整、不準(zhǔn)確導(dǎo)致法律審查人員判斷錯誤的除外。
第四章附則。
第二十二條本辦法由總行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)部負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本辦法自印發(fā)之日起施行。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇九
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責(zé)，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點(diǎn)以開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計(jì)檢查問題整改真實(shí)性、加強(qiáng)法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊(duì)伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
(一)開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認(rèn)識和理解，促進(jìn)全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(二)開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標(biāo)準(zhǔn)，分級驗(yàn)收，針對各級機(jī)構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導(dǎo)向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進(jìn)行表彰獎勵。
(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機(jī)制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進(jìn)一步加強(qiáng)對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對性。二是根據(jù)部門分工，進(jìn)一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責(zé)和任務(wù)。同時，總結(jié)xx年簽訂反洗錢目標(biāo)責(zé)任狀情況，進(jìn)一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標(biāo)責(zé)任狀。三是結(jié)合實(shí)際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強(qiáng)調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。
(三)加強(qiáng)規(guī)章制度管理，強(qiáng)化規(guī)章制度計(jì)劃的指導(dǎo)作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項(xiàng)管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部201x年工作思路為建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。我部制定201x年初步工作計(jì)劃。
通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
5、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵機(jī)制。
6、建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)。
8、持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十
隨著金融市場的日益發(fā)展和金融風(fēng)險(xiǎn)的層出不窮，銀行法律合規(guī)工作變得日益重要。作為銀行從業(yè)人員，我有幸在過去一年中深入?yún)⑴c了銀行法律合規(guī)工作，并有些心得和體會。在這里，我將就銀行法律合規(guī)的重要性、我所了解與經(jīng)歷的主要問題以及對未來的展望進(jìn)行探討。
首先，銀行法律合規(guī)的重要性在于確保銀行合法經(jīng)營和穩(wěn)定發(fā)展。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，必須遵守國家法律法規(guī)并履行合規(guī)義務(wù)，否則將面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn)和后果。因此，銀行法律合規(guī)是確保銀行正常運(yùn)作和保護(hù)客戶利益的基礎(chǔ)。只有在法律合規(guī)的基礎(chǔ)上，銀行才能夠獲得客戶、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會的信任，從而取得更大的競爭優(yōu)勢。
其次，我在銀行法律合規(guī)工作中發(fā)現(xiàn)兩個主要問題：信息安全和金融犯罪防范。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，信息安全成為銀行面臨的一個重大挑戰(zhàn)，黑客攻擊、數(shù)據(jù)泄露等問題屢見不鮮。銀行在信息安全方面面臨的主要挑戰(zhàn)在于技術(shù)的快速迭代速度和不斷進(jìn)化的黑客技術(shù)。其次，金融犯罪也是銀行法律合規(guī)工作的一個重大問題。洗錢、內(nèi)幕交易、欺詐等金融犯罪行為時有發(fā)生，嚴(yán)重威脅金融市場的穩(wěn)定。因此，在銀行法律合規(guī)工作中，信息安全和金融犯罪防范必須成為重中之重。
對于信息安全和金融犯罪防范問題，銀行法律合規(guī)工作還需要加強(qiáng)監(jiān)管和改善內(nèi)部控制。一方面，銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信息安全和金融犯罪的防范能力。銀行應(yīng)建立科學(xué)合理的內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)一步提高信息安全保障和金融犯罪的防范能力。另一方面，監(jiān)管部門也需要加強(qiáng)對銀行的監(jiān)管，提高監(jiān)管水平和力度，加大對信息安全和金融犯罪的打擊力度。只有通過監(jiān)管和內(nèi)部控制的雙管齊下，才能夠更好地保護(hù)銀行和客戶的利益，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。
最后，對于未來的展望，我認(rèn)為銀行法律合規(guī)工作還需要不斷改進(jìn)和創(chuàng)新。面對日益復(fù)雜的金融市場和不斷變化的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，銀行需要不斷提高法律合規(guī)的能力和水平。銀行可以通過引入科技手段來加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理，例如人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)。此外，銀行還需要加強(qiáng)人才隊(duì)伍的建設(shè)，提高從業(yè)人員的法律合規(guī)意識和專業(yè)素養(yǎng)。只有通過不斷創(chuàng)新和提高，銀行才能不斷適應(yīng)變化的金融環(huán)境，提升自身的核心競爭力。
總之，銀行法律合規(guī)是銀行正常經(jīng)營和穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)。在我所了解與經(jīng)歷的銀行法律合規(guī)工作中，信息安全和金融犯罪防范是當(dāng)前的主要問題。為了解決這些問題，銀行需要加強(qiáng)監(jiān)管和改善內(nèi)部控制。對于未來發(fā)展，銀行還需要不斷改進(jìn)和創(chuàng)新，提高法律合規(guī)的能力和水平。銀行法律合規(guī)工作的關(guān)鍵在于合規(guī)意識的樹立和科技手段的運(yùn)用，這樣才能更好地保護(hù)銀行和客戶的利益，提升銀行的核心競爭力。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十一
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的`風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十二
紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等等。以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當(dāng)性，在銷售各項(xiàng)金融產(chǎn)品時是否遵循了金融產(chǎn)品適當(dāng)性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財(cái)、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比下滑嚴(yán)重，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎(chǔ)即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)崗位將共同承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。嚴(yán)格落實(shí)全面的風(fēng)險(xiǎn)控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。
水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場平穩(wěn)運(yùn)行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。依法運(yùn)作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)就是維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經(jīng)營活動的自我約束，排雷防險(xiǎn)，不斷完善金融市場，防范金融風(fēng)險(xiǎn)才能有效支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責(zé)任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，定規(guī)立矩，從嚴(yán)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項(xiàng)環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長期堅(jiān)持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點(diǎn)是為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，是促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展保障。
上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵?jì)，才能擁有巨大的力量。合規(guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠(yuǎn)的利益；敢于自查自糾，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務(wù)本身的特點(diǎn)，運(yùn)用合規(guī)審查手段，對符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務(wù)合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實(shí)，真正做到保駕護(hù)航。
古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規(guī)工作責(zé)任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠(yuǎn)。
---end---。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十三
一年來，在總行法律合規(guī)部的正確指導(dǎo)下，在**省分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，**法律合規(guī)部門勤勉敬業(yè)，開拓進(jìn)取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對于提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點(diǎn)，強(qiáng)化法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，出色地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
1.繼續(xù)做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實(shí)基礎(chǔ)管理工作。法律合規(guī)部始終秉持質(zhì)量優(yōu)先的審查理念，堅(jiān)持落實(shí)法律性文件的雙人審查制度，強(qiáng)化法律性文件審查的職責(zé)分工及崗位責(zé)任意識，確保出具的合法性審查意見的準(zhǔn)確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。
今年以來，省分行法律合規(guī)部審查貸款項(xiàng)目1748個，出具信貸審批會議法律意見1748份。法律合規(guī)部克服人手緊、任務(wù)重的等困難，對信貸審批法律性審查材料采取初審和復(fù)核兩道程序進(jìn)行審查，從源頭上保障了貸款項(xiàng)目的合法合規(guī)與我行的合法權(quán)益。
2.積極參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。在健全法律部門介入重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目機(jī)制的基礎(chǔ)上，為適應(yīng)我行業(yè)務(wù)尤其是對公業(yè)務(wù)客戶服務(wù)模式的轉(zhuǎn)變，法律合規(guī)部積極主動參與客戶綜合服務(wù)團(tuán)隊(duì)，規(guī)范法律人員參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目的程序和內(nèi)容，建立健全了重大項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)管理平行運(yùn)作的機(jī)制；同時，法律合規(guī)部進(jìn)一步完善金融創(chuàng)新的法律支持機(jī)制，通過健全重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準(zhǔn)確性，力圖提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。
今年以來，為盤活我行信貸規(guī)模，尋找新型利潤增長空間，我行在對公業(yè)務(wù)中不斷嘗試進(jìn)行創(chuàng)新。法律合規(guī)部積極介入業(yè)務(wù)創(chuàng)新研發(fā)，如今年上半年參加了“票據(jù)盈”理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與合同審核，確保了多期該理財(cái)業(yè)務(wù)的順利發(fā)行。同時全程介入與郵儲銀行的聯(lián)合貸款及間接型銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的合同設(shè)計(jì)與修改，目前該種創(chuàng)新業(yè)務(wù)正在可門電廠、高速公路及個別房地產(chǎn)企業(yè)中使用。法律人員通過參與談判、引導(dǎo)決策、設(shè)計(jì)流程、起草法律性文件到指導(dǎo)合同正確履行，將非訴訟法律服務(wù)貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的各個環(huán)節(jié)。這拓寬了法律風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍，實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口的進(jìn)一步前移，為提高我行的市場競爭力發(fā)揮了積極作用。
3.不斷完善法律糾紛管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)法律工作創(chuàng)造價值。**年，法律合規(guī)部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被訴案件及個人類案件的處理與應(yīng)對，最大限度地降低、挽回資產(chǎn)損失，切實(shí)維護(hù)了我行的合法權(quán)益、社會聲譽(yù)。
一年來，我部當(dāng)年辦結(jié)重大復(fù)雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬元，勝訴金額5599萬元，其中當(dāng)年新發(fā)生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執(zhí)行中案件為241件，當(dāng)年執(zhí)行回收7576萬元，執(zhí)行回收率高達(dá)56.12%。
**年，法律合規(guī)部對系統(tǒng)法律糾紛管理工作指導(dǎo)力度大大加強(qiáng)。一是將部門集體階段性研討被訴案件應(yīng)對方案程序化、常規(guī)化，采用每周例會方式集中研討，制定階段性應(yīng)對處理方案，有力地推進(jìn)了被訴案件的處理。二是加強(qiáng)被訴案件的證據(jù)管理，規(guī)范全轄涉及客戶投訴或報(bào)案，有可能引發(fā)訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關(guān)部門的職責(zé)，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動局面。三是針對日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業(yè)務(wù)骨干和法律聯(lián)絡(luò)員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓(xùn)班”和“典型案例研討會”，下發(fā)了相關(guān)的指導(dǎo)意見。
為強(qiáng)化保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，促進(jìn)我行核心競爭力的提升，作為知識產(chǎn)權(quán)工作歸口管理部門的法律合規(guī)部在今年進(jìn)一步深化了知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)和管理，積極開展知識產(chǎn)權(quán)的申報(bào)工作，取得了驕人的成果。
1.我行在知識產(chǎn)權(quán)的申請取得了重大突破。今年10月，國家知識產(chǎn)權(quán)局正式授予**分行以總行名義申請“單元財(cái)務(wù)pos辦理分解支付的裝置”項(xiàng)目實(shí)用新型專利，頒發(fā)了實(shí)用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國一級分行以總行名義申請而獲得的為數(shù)不多的專利之一，是**分行在知識產(chǎn)權(quán)申請方面的重大突破，對于推動我行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升我行的核心競爭力有著積極的意義。
2.進(jìn)一步強(qiáng)化知識產(chǎn)權(quán)管理的制度建設(shè)。一是對總行有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)分析評估的規(guī)定進(jìn)行了細(xì)化，制定出《知識產(chǎn)權(quán)分析評估管理暫行規(guī)定》，對在知識產(chǎn)權(quán)分析評估中的各部門的職責(zé)分工，業(yè)務(wù)流程、管理權(quán)限作出了明確的規(guī)定，使得該項(xiàng)制度更具有操作性，以便推動知識產(chǎn)權(quán)工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標(biāo)志類侵權(quán)行為的排查工作，要求全轄對使用奧林匹克標(biāo)志的情形逐項(xiàng)進(jìn)行清理，這進(jìn)一步增強(qiáng)了全行員工知識產(chǎn)權(quán)意識，創(chuàng)造了依法合規(guī)保護(hù)、使用知識產(chǎn)權(quán)的良好氛圍。
3.不斷拓展知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)申請工作的范圍。在往年著作權(quán)、實(shí)用新型、專利保護(hù)申請的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部今年強(qiáng)化了在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面的品牌保護(hù)工作，向國家商標(biāo)局遞交了“轉(zhuǎn)賬寶”、“居家銀行”等系列共計(jì)8項(xiàng)商標(biāo)的注冊申請，目前這8項(xiàng)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的商標(biāo)注冊申請已獲得國家商標(biāo)局的正式受理。該等商標(biāo)申請的正式受理，將有力地防止競爭對手和惡意炒作者的搶注，有效保護(hù)我行的知識產(chǎn)權(quán)權(quán)益，全面提升了我行的核心競爭力。
一份耕耘一份收獲，經(jīng)過不懈的努力，我行的知識產(chǎn)權(quán)工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識產(chǎn)權(quán)管理獎殊榮的一級分行；在表彰的三個版權(quán)登記獎中，**分行的“格式合同信息化管理系統(tǒng)”和“銀行財(cái)務(wù)pos系統(tǒng)”占據(jù)兩個席位。
1.主動提升工作標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。**年以來，法律合規(guī)部積極貫徹落實(shí)監(jiān)管要求，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，通過溝通交流，爭取監(jiān)管部門的理解和支持，不斷加大監(jiān)督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強(qiáng)化可疑資金監(jiān)測。一方面，建立了大額現(xiàn)金存取登記制度，重點(diǎn)關(guān)注十大現(xiàn)金存取客戶的交易目的和資金來源、用途和性質(zhì)，嚴(yán)格大額取現(xiàn)審核和客戶身份核查，強(qiáng)化大額現(xiàn)金存取管理和可疑交易監(jiān)測，把好大額現(xiàn)金支取關(guān)口。另一方面，加大元旦、春節(jié)等敏感期間及個人外匯和房地產(chǎn)投資等熱點(diǎn)領(lǐng)域的可疑資金監(jiān)測，防范不法分子利用我行金融產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)施洗錢行為。二是推進(jìn)客戶盡職調(diào)查，要求相關(guān)業(yè)務(wù)條線遵循“了解你的客戶”原則，將客戶身份識別融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程。三是協(xié)助打擊洗錢行為，及時向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告重點(diǎn)可疑交易，積極協(xié)助人民銀行做好反洗錢調(diào)查,全力配合省公安廳專案組行動,協(xié)助完成相關(guān)賬戶的司法查詢和凍結(jié)工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計(jì)報(bào)告重點(diǎn)可疑案例21件；配合監(jiān)管部門開展反洗錢調(diào)查11次，涉及客戶203個；協(xié)助司法機(jī)關(guān)打擊反洗錢活動，涉及查詢或凍結(jié)賬戶31個。
2.大力加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，提高關(guān)聯(lián)交易申報(bào)質(zhì)量。為加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易申報(bào)登錄管理，法律合規(guī)部從管理入手，強(qiáng)化教育，落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)測，確保關(guān)聯(lián)交易申報(bào)登錄工作的順利開展。一積極貫徹實(shí)施總行《關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施辦法》，加強(qiáng)對關(guān)聯(lián)交易申報(bào)工作的管理，及時申報(bào)、復(fù)核、調(diào)整相關(guān)關(guān)聯(lián)人的交易信息，按季做好關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作，完整、準(zhǔn)確填報(bào)《最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表》，滿足外部監(jiān)管和審計(jì)工作需要。二是認(rèn)真開展信息數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)測分析，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，確保了關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)全面、真實(shí)、及時、準(zhǔn)確?？傂小蛾P(guān)聯(lián)方識別指引》下發(fā)后，我行對現(xiàn)有的關(guān)聯(lián)法人和客戶進(jìn)行重新識別，其中我行識別的中國核工業(yè)集團(tuán)關(guān)聯(lián)方還受到總行表揚(yáng)。
截止**年11月30日止，我分行一期系統(tǒng)新增關(guān)聯(lián)方2個，更新關(guān)聯(lián)方信息21個；全行60個關(guān)聯(lián)法人共計(jì)發(fā)生關(guān)聯(lián)交易1094筆，其中授信類933筆，服務(wù)和存款類交易161筆。
3.以整改促合規(guī)，全面落實(shí)問題整改。一年來，法律合規(guī)部切實(shí)履行牽頭內(nèi)外部審計(jì)和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作職責(zé)，在人手緊，任務(wù)重的情況下，牽頭協(xié)調(diào)高管人員履職情況檢查、整改機(jī)制及效果審計(jì)、年度內(nèi)控審計(jì)等17個內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管檢查項(xiàng)目，做好后勤保障、全力支持審計(jì)和檢查工作開展。同時，法律合規(guī)部還對整改工作集中管理進(jìn)行有益探索，進(jìn)一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務(wù)梳理與分解、集中整改、結(jié)果反饋驗(yàn)收、總結(jié)與匯報(bào)、審查與考核”等六個階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫，實(shí)時掌握轄內(nèi)各級機(jī)構(gòu)和各業(yè)務(wù)條線縱橫雙向的整改動態(tài)，推行審計(jì)整改提示書制度，定期通報(bào)并督促相關(guān)行加快整改工作，抓好后續(xù)整改和跟蹤落實(shí)，切實(shí)提高整改完成率。
目前，我行合規(guī)整改工作逐步加強(qiáng)，對全行依法合規(guī)經(jīng)營和加強(qiáng)內(nèi)控管理所起的作用日益深化，得到了內(nèi)外審計(jì)監(jiān)管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。
四、積極查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，切實(shí)貫徹落實(shí)案件防控工作精神。
1.積極開展梳理、整合規(guī)章制度工作，規(guī)章制度體系科學(xué)化、規(guī)范化建設(shè)得到了進(jìn)一步加強(qiáng)。**年，法律合規(guī)部在進(jìn)一步完善規(guī)章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現(xiàn)有規(guī)章的清理和新規(guī)章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了xx年度我行規(guī)章制度的清理工作，從中認(rèn)定有效規(guī)章制度13大類208件，認(rèn)定失效或廢止的規(guī)章制度涉及5大類21件，并予以公布，確保規(guī)章的有效性。同時，還組織編制下發(fā)了《**年規(guī)章制定計(jì)劃》。二是通過“規(guī)章自動查詢系統(tǒng)”對全行規(guī)章制度實(shí)行動態(tài)化管理，定期做好規(guī)章制度的上傳和維護(hù)工作。全行員工目前可以通過標(biāo)題、文號、內(nèi)容關(guān)鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統(tǒng)中查詢規(guī)章制度。三是進(jìn)一步健全了法律合規(guī)工作機(jī)制。如：下發(fā)了《法律糾紛管理實(shí)施細(xì)則》，全面細(xì)化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務(wù)的內(nèi)部管理，明確了省分行與二級分行法律糾紛管理的權(quán)限，完善了法律糾紛處理過程的上報(bào)與審批程序，細(xì)分了法律部門與業(yè)務(wù)部門的聯(lián)動配合職責(zé)；出臺《關(guān)于案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題及問題整改等在kpi指標(biāo)考核中的扣分辦法》,強(qiáng)化了各級領(lǐng)導(dǎo)班子的責(zé)任意識，促進(jìn)全行合規(guī)管理深化開展；制訂了《外部監(jiān)管報(bào)表、材料報(bào)送工作規(guī)程》，進(jìn)一步明確相關(guān)部門職責(zé)，規(guī)范各類報(bào)表具體報(bào)送流程；制定了反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)管理實(shí)施細(xì)則和電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作指引，完善了反洗錢內(nèi)控制度。
2.積極開展各類專項(xiàng)檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正因操作差錯引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況現(xiàn)場檢查。法律合規(guī)部組織法律人員對全轄xx年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況進(jìn)行大檢查。在檢查中，檢查人員結(jié)合各經(jīng)營機(jī)構(gòu)的用印審批單對最后簽訂的非標(biāo)準(zhǔn)化法律性文件進(jìn)行全面復(fù)查，對個別合同簽訂與履行中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象即時要求當(dāng)事行進(jìn)行完善與整改。同時依據(jù)格式合同信息化管理系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)抽查了相關(guān)經(jīng)營部門的格式合同簽約情況，并通過座談會方式認(rèn)真聽取了前臺人員對格式合同信息化管理系統(tǒng)的優(yōu)化建議，現(xiàn)場解答前臺業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)管理與合同使用中的疑難問題。通過大檢查有效制止了業(yè)務(wù)前臺人員合同使用中的操作風(fēng)險(xiǎn)，也提升了省分行法律部門與前臺部門的聯(lián)動能力。二是進(jìn)行反洗錢工作專項(xiàng)檢查，對所轄機(jī)構(gòu)重點(diǎn)檢查了內(nèi)控制度、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析、大額現(xiàn)金存取管理、保密制度等履行情況，共發(fā)現(xiàn)137個問題，法律合規(guī)部逐一下發(fā)整改通知書，責(zé)令相關(guān)單位對存在的問題進(jìn)行整改。三是組織開展合規(guī)綜合大檢查。法律合規(guī)部會同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)外部審計(jì)整改、不良貸款責(zé)任認(rèn)定、關(guān)聯(lián)交易工作情況及電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合規(guī)性等內(nèi)容,共檢查發(fā)現(xiàn)問題84個，通過合規(guī)性檢查，強(qiáng)化了員工合規(guī)教育，引導(dǎo)員工達(dá)成理念上的認(rèn)同和行為上的自覺。
五、完善相關(guān)系統(tǒng)功能，法律合規(guī)工作信息化、電子化水平得到進(jìn)一步提升。
1.努力推進(jìn)、優(yōu)化格式合同信息化管理系統(tǒng)二期優(yōu)化工程。我行自主開發(fā)上線運(yùn)行的格式合同信息化管理系統(tǒng)全面革新了合同管理的流程，通過后臺程序控制前臺合同要素的填寫、自動辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯率的同時極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統(tǒng)與總行個貸系統(tǒng)相互獨(dú)立的現(xiàn)狀造成業(yè)務(wù)人員重復(fù)錄入，降低了格式合同系統(tǒng)的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，為此，法律合規(guī)部今年全面啟動格式合同系統(tǒng)與個貸系統(tǒng)的對接取數(shù)工程。按照先多后少的原則在短時間內(nèi)完成了6份個貸合同380個數(shù)據(jù)代碼的拼接，同時與信息技術(shù)部、個貸系統(tǒng)外包開發(fā)公司形成高效互動機(jī)制，通過每周技術(shù)開發(fā)論證會集中逐項(xiàng)突破開發(fā)難點(diǎn)，在三個月內(nèi)完成優(yōu)化程序編寫與三輪測試，5月初順利在全轄正式上線運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了近70%個貸合同數(shù)據(jù)的自動提取，這有力的提高了前臺客戶經(jīng)理的工作效率，進(jìn)一步降低客戶經(jīng)理在合同使用過程中的操作風(fēng)險(xiǎn)。
2.精心組織、規(guī)范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統(tǒng)、反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易申報(bào)及披露系統(tǒng)。為了確?？傂腥笙到y(tǒng)在全轄穩(wěn)步上線運(yùn)行，法律合規(guī)部精心組織，積極有序地進(jìn)行推廣，抓好培訓(xùn)，在第一時間組織系統(tǒng)操作的培訓(xùn)工作，通過視頻系統(tǒng)直接向全轄相關(guān)機(jī)構(gòu)與人員對系統(tǒng)操作與管理進(jìn)行講解；及時整理出系統(tǒng)操作問題答疑手冊，對系統(tǒng)運(yùn)行過程中常見問題進(jìn)行解答，幫助操作人員熟悉掌握并使用系統(tǒng)；根據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，提出相關(guān)參數(shù)設(shè)置優(yōu)化建議，著力提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)推廣項(xiàng)目榮獲今年省分行項(xiàng)目推廣類科學(xué)技術(shù)進(jìn)步獎二等獎。
1.加強(qiáng)全行法律隊(duì)伍建設(shè)，積極探索建立適合法律工作特點(diǎn)的考評體系。為進(jìn)一步加強(qiáng)法律事務(wù)工作的規(guī)范化管理，在借鑒兄弟行成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部針對全轄各行推行法律事務(wù)工作量化考核制度，對法律工作崗位建設(shè)、綜合業(yè)務(wù)、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目和業(yè)務(wù)創(chuàng)新、知識產(chǎn)權(quán)管理、法律事務(wù)授權(quán)管理、法律糾紛管理、法律事務(wù)檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務(wù)等各項(xiàng)工作業(yè)績評價實(shí)行量化評價。這將有利于進(jìn)一步推進(jìn)全省法律工作管理，明晰法律工作職責(zé)，強(qiáng)化法律工作崗位建設(shè)，有利于調(diào)動法律人員的工作積極性、主動性、創(chuàng)造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務(wù)水平和責(zé)任意識，充分發(fā)揮法律工作在防范、控制、化解分行法律風(fēng)險(xiǎn)的作用。
2.創(chuàng)新工作機(jī)制，加強(qiáng)了系統(tǒng)調(diào)研指導(dǎo)和法律課題研究。為更好地滿足業(yè)務(wù)發(fā)展對法律人員素質(zhì)的要求，提高全轄法律人員自身業(yè)務(wù)能力，今年來法律合規(guī)部創(chuàng)設(shè)了“全省**法律人員視頻專題研修會”的新型培訓(xùn)模式。具體做法：每月確定一項(xiàng)法律或業(yè)務(wù)前沿專題，采取省分行與二級行法律人員攜手聯(lián)動的方式進(jìn)行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合規(guī)部借助視頻系統(tǒng)，召集全省**法律人員通過視頻進(jìn)行集中研討、互動交流。研修會后，專題牽頭人根據(jù)研修會上形成的共識，撰寫專題法律意見書，并以省分行法律意見書形式下發(fā)全轄指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門防范相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。截至目前，法律合規(guī)部已就“《勞動合同法》實(shí)施與完善我行用工制度”、“《物權(quán)法》實(shí)施后我行行使擔(dān)保物權(quán)”、“應(yīng)收賬款質(zhì)押”、“銀行理財(cái)產(chǎn)品管理”、“信用卡業(yè)務(wù)法律問題”、“個貸催收”、“中間業(yè)務(wù)”等業(yè)務(wù)創(chuàng)新、經(jīng)營活動中熱點(diǎn)法律問題形成研究成果，并以指導(dǎo)意見或風(fēng)險(xiǎn)提示的形式下發(fā)全轄，這對于指導(dǎo)轄內(nèi)業(yè)務(wù)中法律風(fēng)險(xiǎn)防范和促進(jìn)業(yè)務(wù)合法合規(guī)經(jīng)營起到了積極的作用。
七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規(guī)文化深入人心。
1.創(chuàng)建了“金融法律合規(guī)知識八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規(guī)宣傳教育活動，送法到一線，全面提升全行業(yè)務(wù)人員法律合規(guī)知識水平：以《物權(quán)法》等法律法規(guī)的頒布實(shí)施為契機(jī)，積極組織法律人員舉辦“送法下基層”活動，與基層行和一線員工開展面對面的法律知識培訓(xùn)與交流；舉辦了全省法律聯(lián)絡(luò)員培訓(xùn)班，培訓(xùn)班內(nèi)容涵蓋新法律法規(guī)的培訓(xùn)、當(dāng)前銀行訴訟的新動向及應(yīng)對策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協(xié)助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內(nèi)容，強(qiáng)化法律聯(lián)絡(luò)員的法律工作能力和服務(wù)質(zhì)量；全面開展對一線個人業(yè)務(wù)類和公司業(yè)務(wù)類客戶經(jīng)理新版合同文本使用培訓(xùn)，通過有針對性地講解新版合同文本的規(guī)范填寫和使用，在實(shí)務(wù)操作層面上提升了客戶經(jīng)理法律風(fēng)險(xiǎn)防范的能力；除重點(diǎn)對**年新入行員工和140名個人金融業(yè)務(wù)巡回督查員進(jìn)行反洗錢知識業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，法律合規(guī)部還積極通過掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁、播放宣傳視頻、進(jìn)社區(qū)宣傳、上街咨詢、設(shè)置宣傳專欄、有獎?wù)鞔鸬榷喾N喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進(jìn)一步普及反洗錢知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍；積極采用短信、網(wǎng)絡(luò)方式等各種形式宣傳法律合規(guī)文化。法律合規(guī)部除通過95533客戶服務(wù)中心定期以發(fā)送手機(jī)短信形式向行內(nèi)員工發(fā)布合規(guī)警言及合規(guī)知識外，還組織全行員工開展全行性合規(guī)文化知識網(wǎng)上測試，力求擴(kuò)大法律合規(guī)知識宣傳普及力度，積極傳播**核心價值觀和合規(guī)文化理念。
2.扎實(shí)推進(jìn)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，采取多種形式宣傳法律合規(guī)知識。增強(qiáng)法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別能力。要求法規(guī)人員持續(xù)關(guān)注與業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規(guī)識別，切實(shí)增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)提示工作的主動性、前瞻性；全面清理轄內(nèi)近年來發(fā)生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經(jīng)常遇到的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題，闡述業(yè)務(wù)操作和法律防范的關(guān)聯(lián)，總結(jié)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提出了一系列有針對性的意見和建議；廣泛征集主要業(yè)務(wù)條線內(nèi)外部審計(jì)整改工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，印發(fā)《**年內(nèi)外部審計(jì)及監(jiān)管檢查整改案例》，對整改問題成因、存在風(fēng)險(xiǎn)隱患、整改重點(diǎn)和難點(diǎn)、采取整改措施或擬采取整改計(jì)劃、整改成效等方面進(jìn)行了逐一深入剖析，強(qiáng)化了員工的事前教育和風(fēng)險(xiǎn)防范。
3.積極倡導(dǎo)社會責(zé)任，努力構(gòu)建平安**。為了積極響應(yīng)**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責(zé)任年活動，法律合規(guī)部制定了具體的推進(jìn)方案，以“服務(wù)海西經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)建責(zé)任**”為口號，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務(wù)”、“和諧團(tuán)隊(duì)”、“陽光銀行”等四大主題，相應(yīng)成立推進(jìn)工作小組，從宣傳發(fā)動、組織推進(jìn)、總結(jié)評估等三個階段進(jìn)行組織推進(jìn)。此外，還發(fā)出了《履行社會責(zé)任倡議書》，號召所屬機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責(zé)任年活動，主動履行社會責(zé)任，積極服務(wù)海西經(jīng)濟(jì)建設(shè)。
一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規(guī)部認(rèn)真開展了全方位、深層次的法律合規(guī)宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經(jīng)營的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國普法辦聯(lián)合發(fā)文，決定在全國各地、各部門“五五”普法中期督導(dǎo)檢查的基礎(chǔ)上，表彰一批全國“五五”普法中期先進(jìn)集體和先進(jìn)個人。鑒于**分行在“五五”普法期間工作成績顯著，總行決定推薦**分行為全國**系統(tǒng)唯一一家“五五”普法中期先進(jìn)集體。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十四
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行，按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十五
協(xié)助起草、修訂及完善公司相關(guān)規(guī)章制度和其它規(guī)范性文件，增強(qiáng)企業(yè)規(guī)范管理，使企業(yè)經(jīng)營活動符合法律要求，把企業(yè)內(nèi)部管理納入法制軌道。
二、規(guī)制審查。
1、跟蹤國家法律法規(guī)的發(fā)展變化，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制訂或修改公司相關(guān)規(guī)章制度的建議。
2、對公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評價，根據(jù)需要提出監(jiān)控報(bào)告和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。
三、
參與經(jīng)營管理相關(guān)工作。
1、參與決策經(jīng)營活動中的談判工作，為企業(yè)的經(jīng)營、管理提供法律上的可行性、合法性分析和法律風(fēng)險(xiǎn)分析，并提出減少或避免法律風(fēng)險(xiǎn)的措施與法律意見。
2、協(xié)助公司職能部門辦理公司注冊、公證、抵押等法律事務(wù)并審查相關(guān)法律文件。
3、協(xié)助公司職能部門辦理對外回函、發(fā)表聲明、啟事等涉法事務(wù)及公司依法經(jīng)營事宜。
4、掌握公司營銷情況，收集營銷數(shù)據(jù)，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)及集團(tuán)上報(bào)各種營銷報(bào)表。
四、合同管理。
1、審查、修訂合同文本，協(xié)助和督促企業(yè)對重大經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議的履行；對與公司有合作、合同等民事法律關(guān)系的對方當(dāng)事人的履約能力及資信情況進(jìn)行調(diào)查，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。
2、對各部門提交的合同進(jìn)行評審，及時指出合同中存在的風(fēng)險(xiǎn)及其他問題。
3、根據(jù)公司具體情況，及時調(diào)整合同評審系統(tǒng)流程，并報(bào)集團(tuán)公司審批。
4、對重大經(jīng)濟(jì)合同的履行過程進(jìn)行分析，對履行過程中可能引發(fā)法律糾紛的事項(xiàng)提出應(yīng)對措施和方案，協(xié)同有關(guān)部門對重大經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行履約評價。
5、收集、整理公司所簽合同底稿，定期移交辦公室存檔。
五、清欠管理。
會同有關(guān)部門做好債權(quán)債務(wù)的清理和追收工作，負(fù)責(zé)重大或復(fù)雜債權(quán)、債務(wù)的涉訴處理，按照集團(tuán)公司要求上報(bào)清欠工作報(bào)告。
六、內(nèi)部糾紛處理。
會同有關(guān)部門協(xié)調(diào)處理系統(tǒng)內(nèi)部單位間發(fā)生的經(jīng)濟(jì)糾紛，按時向集團(tuán)公司上報(bào)法律糾紛工作報(bào)告。
七、訴訟及外聘律師管理。
1、處理或委托律師事務(wù)所專業(yè)律師處理公司訴訟案件、經(jīng)濟(jì)仲裁案件、勞動爭議仲裁案件等訴訟和非訴訟法律事務(wù)。
2、加強(qiáng)與外聘律師的溝通和聯(lián)系，協(xié)助外聘律師做好訴訟、仲裁工作。
八、法制宣教。
負(fù)責(zé)組織公司內(nèi)部相關(guān)法律宣傳、教育、培訓(xùn)工作，促使企業(yè)規(guī)章制度得到正確貫徹。
九、檔案管理。
歸集、整理公司涉及的有關(guān)法律、法規(guī)、政策的文件資料和法律事務(wù)資料。
十、案件統(tǒng)計(jì)。
負(fù)責(zé)企業(yè)法律訴訟糾紛案件的統(tǒng)計(jì)分析，按照集團(tuán)公司的要求及時報(bào)備新發(fā)生的法律訴訟案件。
十一、應(yīng)當(dāng)由法律事務(wù)部承辦的其他法律事務(wù)。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十六
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，對經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定具有非常重要的作用。然而，由于金融行業(yè)的特殊性和風(fēng)險(xiǎn)性，銀行業(yè)務(wù)往往受到法律法規(guī)的嚴(yán)格限制。為了確保銀行業(yè)務(wù)合法合規(guī)，并加強(qiáng)對銀行行為的監(jiān)管，各國紛紛出臺了一系列的銀行法律法規(guī)。通過參與銀行法律合規(guī)的年度工作，我深深感受到了法律合規(guī)工作的重要性和意義。
法律合規(guī)工作對銀行來說，具有重要的意義和作用。首先，銀行法律合規(guī)工作能夠明確銀行的經(jīng)營邊界，防范風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。其次，法律合規(guī)工作可以為銀行提供合理的風(fēng)控管理制度和相關(guān)社會責(zé)任。再次，銀行法律合規(guī)工作對于提升銀行的形象和信譽(yù)有著重要的作用，有助于增強(qiáng)投資者和消費(fèi)者的信任感。綜上所述，法律合規(guī)工作對于銀行業(yè)來說，具有舉足輕重的地位。
在參與銀行法律合規(guī)年度工作的過程中，我深刻感受到了工作的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性。首先，銀行法律合規(guī)需要豐富的專業(yè)知識和法律常識，涉及的內(nèi)容繁多。其次，銀行法律合規(guī)工作常常需要面對各種各樣的法律風(fēng)險(xiǎn)和法律挑戰(zhàn)。最后，銀行法律合規(guī)工作需要與各級政府機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門保持緊密合作，需要不斷了解政策和法律的變化。在這個過程中，我收獲了豐富的知識和經(jīng)驗(yàn)，也更加堅(jiān)定了法律合規(guī)工作的重要性。
盡管銀行法律合規(guī)年度工作已經(jīng)取得了一些成績，但也存在一些不足之處。首先，銀行法律合規(guī)工作在某些情況下過于重視程序，忽視了實(shí)際效果和目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。其次，在一些細(xì)節(jié)和操作層面上，銀行法律合規(guī)工作存在一定的盲區(qū)和漏洞。最后，銀行法律合規(guī)工作中的一些規(guī)章制度和法律框架可能不夠完善和健全。為了改進(jìn)這些不足，銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部法律合規(guī)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，不斷加強(qiáng)員工的法律素質(zhì)和能力，完善內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)監(jiān)控機(jī)制。
第五段：總結(jié)。
通過參與銀行法律合規(guī)年度工作，我深刻認(rèn)識到了法律合規(guī)工作對于銀行的重要性和意義。銀行法律合規(guī)不僅是銀行內(nèi)部運(yùn)營的基石，也是保障金融市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的重要因素之一。盡管銀行法律合規(guī)工作存在一些不足，但通過不斷的改進(jìn)和提升，我們可以更好地履行法律合規(guī)職責(zé)，為銀行業(yè)帶來更加安全可靠和可持續(xù)發(fā)展的環(huán)境。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十七
第一段：引言（100字）。
銀行法律合規(guī)年是銀行業(yè)在法律合規(guī)方面進(jìn)行檢查和自查的重要年度。在這一年中，銀行機(jī)構(gòu)需要對自身的合規(guī)制度和流程進(jìn)行全面梳理、完善和落實(shí)，以確保公司行為合法合規(guī)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)和客戶利益。在這一次年度的檢查中，我深刻體會到了持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性，并對銀行法律合規(guī)工作有了更加深入的認(rèn)識和體會。
第二段：合規(guī)意識的覺醒（200字）。
銀行法律合規(guī)年過程中，每個員工都被要求參與，這讓我感受到了合規(guī)意識在整個行業(yè)中的覺醒。在日常工作中，我們始終將合規(guī)作為第一要務(wù)，從最基礎(chǔ)的金融法律知識學(xué)習(xí)開始，逐步了解各項(xiàng)規(guī)章制度，掌握處理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法和技巧。通過大量的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，我們逐漸樹立了正確的合規(guī)觀念，提高了合規(guī)意識，使得合規(guī)工作能夠貫穿于業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)。
第三段：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)與應(yīng)對（300字）。
在銀行法律合規(guī)年中，我們面對了眾多的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。作為一家銀行機(jī)構(gòu)，我們經(jīng)常面臨著各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，例如反洗錢、反恐怖融資、內(nèi)幕交易等。這些風(fēng)險(xiǎn)既有內(nèi)部自身的問題，也有來自外部機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)。在這一年中，我們不僅加強(qiáng)了內(nèi)部流程的規(guī)范，完善了風(fēng)險(xiǎn)管理體系，同時也加強(qiáng)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和合作機(jī)構(gòu)的溝通與協(xié)作。通過全面的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和快速的責(zé)任追蹤，我們提高了合規(guī)防控能力，有效避免了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：合規(guī)工作的創(chuàng)新與進(jìn)步（300字）。
銀行法律合規(guī)年的過程中，我們在合規(guī)工作中不斷創(chuàng)新和進(jìn)步。面對復(fù)雜多變的合規(guī)環(huán)境，我們積極采取科技手段，應(yīng)用監(jiān)管科技和大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的精確識別和快速響應(yīng)。我們還加強(qiáng)與第三方機(jī)構(gòu)的合作，共享信息資源，共同開展反洗錢等合規(guī)工作。同時，我們注重內(nèi)外部的全員培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和能力水平，提升了銀行機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)水平。
第五段：合規(guī)工作的總結(jié)與展望（300字）。
銀行法律合規(guī)年的結(jié)束僅僅意味著一個階段的完成，對于我們而言，合規(guī)工作永遠(yuǎn)是持之以恒的任務(wù)?；厥走^去一年，我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某煽儯灿龅搅艘恍├щy和挑戰(zhàn)。未來，我們將繼續(xù)加大合規(guī)力度，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，不斷完善內(nèi)控體系和監(jiān)管機(jī)制，為客戶提供更安全、更可靠的銀行服務(wù)。同時，我們也需要借鑒其他行業(yè)的好經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)國際合作，共同應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，推動整個行業(yè)的健康發(fā)展。
結(jié)論：（100字）。
通過銀行法律合規(guī)年的經(jīng)驗(yàn)和體會，我深刻認(rèn)識到合規(guī)意識的重要性以及合規(guī)工作的復(fù)雜性。只有持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)的意識和能力，銀行機(jī)構(gòu)才能有效應(yīng)對各種合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障自身的合法合規(guī)，保護(hù)客戶利益和行業(yè)聲譽(yù)。我相信，在全體員工的共同努力下，銀行法律合規(guī)工作會取得更大的進(jìn)步和成就。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十八
保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)是現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作中的核心環(huán)節(jié)。在這個信息時代，保險(xiǎn)合規(guī)法律是保險(xiǎn)從業(yè)人員必備的知識點(diǎn)。作為一名保險(xiǎn)從業(yè)人員，參加保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)，不僅有助于提高自己的專業(yè)素質(zhì)，更能夠適應(yīng)不斷變化的法規(guī)環(huán)境。在最近參加的一次保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)中，我受益匪淺，深刻體會到培訓(xùn)的重要性。
第二段：培訓(xùn)內(nèi)容的重要性。
在保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了很多重要的內(nèi)容。首先包括了保險(xiǎn)市場的監(jiān)管制度和發(fā)展趨勢，即使是在互聯(lián)網(wǎng)時代，保險(xiǎn)行業(yè)仍然需要依法經(jīng)營，合規(guī)才能贏得消費(fèi)者的信賴。其次，我們學(xué)習(xí)了各種保險(xiǎn)合同的法律條款與解釋，這對于我們正確處理保險(xiǎn)理賠糾紛有著重要的指導(dǎo)意義。最后，培訓(xùn)還涉及到保險(xiǎn)銷售行為的監(jiān)管要求，這有助于我們建立正確的銷售理念，提高銷售技巧。
第三段：培訓(xùn)的實(shí)踐意義。
保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)雖然知識點(diǎn)繁多，但對于我們保險(xiǎn)從業(yè)人員來說，具有非常重要的實(shí)踐意義。首先，培訓(xùn)使我們對保險(xiǎn)市場的法律規(guī)范有了更全面的認(rèn)識，避免了違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的不必要的風(fēng)險(xiǎn)。其次，培訓(xùn)增強(qiáng)了我們處理保險(xiǎn)案件的能力，能夠更準(zhǔn)確地理解保險(xiǎn)合同中的條款和條件，并合理判斷理賠糾紛。最后，培訓(xùn)也提高了我們的保險(xiǎn)銷售技巧，以便更好地為客戶提供全方位的保險(xiǎn)服務(wù)。
第四段：培訓(xùn)的應(yīng)用價值。
保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)不僅在個人職業(yè)發(fā)展中具有重要意義，也在企業(yè)運(yùn)營中發(fā)揮著重要作用。首先，保險(xiǎn)公司能夠通過培訓(xùn)提高員工的專業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)企業(yè)的核心競爭力。其次，企業(yè)通過合規(guī)法律培訓(xùn)，能夠降低違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的信譽(yù)度與聲譽(yù)。最后，培訓(xùn)還可為企業(yè)提供保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢的最新信息，有助于調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，增加市場競爭力。
第五段：總結(jié)與展望。
通過參加保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識到合規(guī)法律知識對于保險(xiǎn)從業(yè)人員的重要性。在以后的工作中，我將繼續(xù)關(guān)注保險(xiǎn)合規(guī)法律的最新動態(tài)，并不斷學(xué)習(xí)、提升個人素質(zhì)。希望未來能夠應(yīng)用這些知識，為客戶提供更好的服務(wù)，成為一名滿足客戶需求、合規(guī)運(yùn)營的優(yōu)秀保險(xiǎn)從業(yè)人員。
以上是我參加保險(xiǎn)法律培訓(xùn)的心得體會。保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)不僅幫助我們提升專業(yè)素質(zhì)，也推動了整個保險(xiǎn)行業(yè)的健康發(fā)展。只有不斷學(xué)習(xí)和遵守法律法規(guī)，我們才能夠保持良好的社會形象，并為客戶提供更好的保險(xiǎn)服務(wù)。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十九
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面（含電子郵件）上報(bào)市支行。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的`指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)。
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報(bào)差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇二十
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：
大家好！非常感謝***。我叫**，今年**歲，本科學(xué)歷，助理經(jīng)濟(jì)師職稱，年畢業(yè)于###大學(xué)##專業(yè)，并入###支行工作。先后從事##、###、##崗位工作，自200#年起一直擔(dān)任客戶經(jīng)理。進(jìn)入我行以來，勤勤懇懇做事，忠誠戍守崗位，不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步，綜合素質(zhì)有了很大提高，因此得到領(lǐng)導(dǎo)與同事們的一致好評，多次獲得先進(jìn)工作者、服務(wù)明星的榮譽(yù)稱號。
回顧幾年來的工作經(jīng)歷，得到了我行各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和指導(dǎo)，得到了同志們的熱心支持，我當(dāng)以更大的努力回報(bào)各位同志的厚愛。今天參加合規(guī)部授信主任崗位競聘，是希望在新崗位上能夠?yàn)槲倚惺聵I(yè)發(fā)展那做出更大貢獻(xiàn)。經(jīng)過思考，我感覺自己具備競聘崗位的各項(xiàng)條件，并且具備以下優(yōu)勢：
一具備良好的思想道德素質(zhì)和工作作風(fēng)。
我工作態(tài)度認(rèn)真，對待任何工作都腳踏實(shí)地去干，能夠遵守單位各項(xiàng)規(guī)章制度，合規(guī)操作，一絲不茍地開展工作，具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識和精心細(xì)致工作作風(fēng)。工作中，誠懇對待同事，熱情服務(wù)客戶，任勞任怨加班加點(diǎn)，不計(jì)得失，具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和高度的責(zé)任心。
二具備豐富的業(yè)務(wù)知識和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
多年來，我始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)，在學(xué)中干，在干中學(xué)，不斷豐富自身知識，總結(jié)積累工作經(jīng)驗(yàn)，掌握了財(cái)務(wù)、工商管理、結(jié)算業(yè)務(wù)、企業(yè)管理等相關(guān)知識，熟悉辦公室計(jì)算機(jī)軟件的應(yīng)用，并考取助理經(jīng)濟(jì)師資格。經(jīng)過多年的不同崗位的鍛煉，充分認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)工作的重要性，掌握豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理知識和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析技能，解決實(shí)際問題的能力得到了明顯提高。
三具備較強(qiáng)的管理與溝通協(xié)調(diào)能力。
我比較善于溝通，協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，在客戶經(jīng)理崗位上，不僅與許多企業(yè)客戶和個人客戶建立了良好的合作關(guān)系，而且能夠充分激發(fā)同事們的聰明才智，營造團(tuán)結(jié)協(xié)作的良好氛圍，形成合力共同完成任務(wù)。工作思路清晰，能夠抓住重點(diǎn)問題，兼顧細(xì)節(jié)，統(tǒng)籌規(guī)劃安排各項(xiàng)工作，在工作實(shí)踐中，學(xué)會了通過健全規(guī)章制度和激勵機(jī)制來規(guī)范管理，曾經(jīng)多次提出合理化建議，對網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營管理和控制風(fēng)險(xiǎn)起到良好的促進(jìn)作用。
我認(rèn)為授信主任的責(zé)任重大，對于我行健康、快速、可持續(xù)發(fā)展具有重大的`推動作用，其職責(zé)可以簡單地概括為“抓好授信業(yè)務(wù)，帶好部門團(tuán)隊(duì)，上為合規(guī)部分憂，下為部門員工服務(wù)，外為客戶群體服務(wù)，推動市場規(guī)范發(fā)展?！比绻苡行易呱细毙虚L崗位，我將不辱使命，開拓創(chuàng)新，用具體的行動和豐碩的成績來回報(bào)同志們的支持。具體來講，要做好以下幾點(diǎn)。
一明確目標(biāo)，帶頭工作。
我的工作目標(biāo)是圍繞我行工作大局，貫徹執(zhí)行合規(guī)部指令，跟隨市場需要，在控制風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，適當(dāng)擴(kuò)大授信范圍，服務(wù)好市場拓展；同時，打造一支業(yè)務(wù)過硬、服務(wù)優(yōu)良的授信團(tuán)隊(duì)，推動部門部門工作水平再上新的臺階。()作為中心負(fù)責(zé)人，我將帶頭學(xué)習(xí)提高，帶頭遵紀(jì)守章，帶頭拼搏工作，引領(lǐng)部門員工為實(shí)現(xiàn)各階段任務(wù)而努力奮斗。
二健全規(guī)章制度，抓好授信業(yè)務(wù)。
隨著市場的拓展，風(fēng)險(xiǎn)管理面臨一些新情況新問題，這對授信管理提出了新的要求，我將積極探索完善部門規(guī)章制度的新途徑，結(jié)合實(shí)際適當(dāng)補(bǔ)充內(nèi)容，進(jìn)一步健全部門勞動紀(jì)律、考核管理以及業(yè)務(wù)流程等方面制度，規(guī)范部門的運(yùn)行。同時對各類客戶進(jìn)行廣泛的摸排，針對信用度高、綜合回報(bào)率高以及還款來源有保證的企業(yè)、個體工商戶以及個人及時授信，提高工作效率和審批速度，重點(diǎn)支持有還款能力、有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻簦ㄟ^增加授信擴(kuò)大市場份額，逐步培養(yǎng)一批忠誠客戶。此外了還要帶領(lǐng)部門人員科學(xué)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，有效預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)，確保授信市場穩(wěn)定發(fā)展，維護(hù)好我行的根本利益。
三強(qiáng)化教育培訓(xùn)，打造務(wù)實(shí)高效的專業(yè)化授信隊(duì)伍。
要積極支持員工參加合規(guī)部和我行系統(tǒng)的培訓(xùn)活動，著力隊(duì)伍思想素質(zhì)和專業(yè)素質(zhì)；要創(chuàng)新思路，除了利用集中培訓(xùn)、觀看視頻專家講座、撰寫心得體會和研究報(bào)告外，還要定期召開工作經(jīng)驗(yàn)交流會，既要通過發(fā)揮大家的聰明才智解決實(shí)際難題，又要引導(dǎo)員工相互切磋工作技能，積累經(jīng)驗(yàn)。同時，亦可開展一對一結(jié)對幫扶指導(dǎo)活動，充分發(fā)揮老員工和業(yè)務(wù)骨干力量的優(yōu)勢，為青年員工提高素質(zhì)創(chuàng)建學(xué)習(xí)的平臺。
各位領(lǐng)導(dǎo)，銀行的精心培養(yǎng)和同志們的一貫支持已經(jīng)讓我在短短##年成長為作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、做事穩(wěn)健、富有開拓精神的合格的員工；如果能再次得到同志們的支持，我將把自己全部的精力與心血都投入到以后的工作，為我行的發(fā)展奉獻(xiàn)一份才智和力量！
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