通過(guò)總結(jié)，我們可以更清晰地了解自己的優(yōu)點(diǎn)和不足，為下一步的發(fā)展制定合理的計(jì)劃。一個(gè)較為完美的總結(jié)應(yīng)該包含過(guò)去一段時(shí)間的成果、問(wèn)題和改進(jìn)方案。下面是小編為大家準(zhǔn)備的一些精選總結(jié)范文，希望能夠給大家提供一些寫(xiě)作思路。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇一
_年，為進(jìn)一步提高我司對(duì)人民銀行反洗錢(qián)有關(guān)工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境，加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義，結(jié)合我司_年度反洗錢(qián)實(shí)際情況，對(duì)我司_年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及_年度計(jì)劃如下：
一、20__年完成的主要工作。
(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。
_年在我司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實(shí)下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》的要求，修訂了公司《國(guó)元期貨反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》并起草了《國(guó)元期貨洗錢(qián)和恐怖融資及客戶(hù)分類(lèi)管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會(huì)審議通過(guò)了上述制度并報(bào)送人民銀行備案。
_年公司各部門(mén)有效執(zhí)行了反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。
(二)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
公司成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官任副組長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織、落實(shí)公司整體反洗錢(qián)工作規(guī)劃，并督導(dǎo)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)具體工作。
公司合規(guī)稽核部為反洗錢(qián)具體工作的承擔(dān)部門(mén)。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢(qián)專(zhuān)員，并具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)有關(guān)的經(jīng)辦工作。
_年我司反洗錢(qián)專(zhuān)員發(fā)生變動(dòng)，由施睿變更為王子銘，變動(dòng)情況已及時(shí)上報(bào)人民銀行。
(三)大額交易和可疑交易報(bào)告情況。
我司反洗錢(qián)專(zhuān)員高度重視可疑交易的報(bào)告工作，積極與各部門(mén)、各崗位人員聯(lián)系，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線(xiàn)交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴(yán)格關(guān)注。截止_年12月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。
(四)客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況。
1、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況。
(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別。
在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，我司要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料?？头行拈_(kāi)戶(hù)人員在為客戶(hù)辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式確認(rèn)客戶(hù)信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。
_年我司所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù)。
(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更。
我司在為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)。
_年我司未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。
(3)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。
對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，并填寫(xiě)《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)表》。
2、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況。
公司嚴(yán)格按照《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶(hù)身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料。
_年我司未發(fā)生客戶(hù)資料泄密情況。
3、相關(guān)資料報(bào)送情況。
_年我司及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部，未發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)等情況。
_年我司將通過(guò)開(kāi)展一次戶(hù)外反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)作用，提高公民及客戶(hù)的反洗錢(qián)意識(shí)，增強(qiáng)其履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性，防范有關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢(qián)溝通和協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境。
1、宣傳內(nèi)容。
(3)洗錢(qián)罪的犯罪構(gòu)成及社會(huì)危害性，以及對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生的不良影響。
2、宣傳時(shí)間。
由我司自行安排在_年9或10月份進(jìn)行宣傳。
3、宣傳方式。
(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)口號(hào)，“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪”、“打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)”等對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢(qián)意識(shí)。
(2)宣傳折頁(yè)和板報(bào)。反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置，方便客戶(hù)取閱。
(3)開(kāi)展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳。各營(yíng)業(yè)部根據(jù)自身?xiàng)l件可通過(guò)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢(qián)有關(guān)內(nèi)容，并在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)向客戶(hù)介紹有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及法律法規(guī)。
分上下半年，對(duì)公司員工開(kāi)展反洗錢(qián)有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢(qián)法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化公司和營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專(zhuān)員的工作職責(zé)，增強(qiáng)員工防范洗錢(qián)意識(shí)。
1、培訓(xùn)內(nèi)容。
加強(qiáng)反洗錢(qián)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢(qián)“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指引”)。今年計(jì)劃將對(duì)《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢(qián)培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由各級(jí)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)。
2、培訓(xùn)方式。
培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作，總結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況，明確對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。同時(shí)，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。
以上為我司_年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及_年度反洗錢(qián)宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇二
從10月底到2014年11月開(kāi)始，曲靖的反洗錢(qián)工作業(yè)務(wù)部門(mén)密切關(guān)注的需求和重點(diǎn)市政公司的反洗錢(qián)工作，仔細(xì)研究和實(shí)施反洗錢(qián)法律，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，并按照反洗錢(qián)法律的中華人民共和國(guó)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)規(guī)定，報(bào)告管理大筆交易和金融機(jī)構(gòu)可疑交易的措施，管理辦法客戶(hù)識(shí)別和客戶(hù)身份資料和交易記錄的金融機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)法律、法規(guī)以及公司的規(guī)章制度，同時(shí)結(jié)合宣傳和培訓(xùn)，繼續(xù)提高員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)的監(jiān)督，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平。本次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的工作總結(jié)如下:。
1、主要工作完成情況及反洗錢(qián)效果。
（一）采取多種形式宣傳實(shí)施反洗錢(qián)法。
1、反洗錢(qián)培訓(xùn):宣傳和執(zhí)行反洗錢(qián)法。利用晨會(huì)時(shí)間，有針對(duì)性、有彈性地開(kāi)展每月兩次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。培訓(xùn)主要側(cè)重于反洗錢(qián)法律細(xì)則的實(shí)施反洗錢(qián)措施和補(bǔ)充規(guī)定，細(xì)則實(shí)施反洗錢(qián)工作的業(yè)務(wù)管理和有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定等培訓(xùn)的主要目的是進(jìn)一步推廣反洗錢(qián)的基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)和未按要求履行反洗錢(qián)義務(wù)的法律責(zé)任等方面進(jìn)行分析。簡(jiǎn)單介紹了反洗錢(qián)的知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，我們大大提高了對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。
認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)月度宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司的通知貨運(yùn)公司的通知執(zhí)行反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)和有關(guān)市政公司文件精神，2014年10月，我們部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)特別宣傳和教育活動(dòng)的主題“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”。多渠道、多渠道宣傳活動(dòng)?；顒?dòng)內(nèi)容針對(duì)性強(qiáng)，宣傳效果良好。
2、舉辦反洗錢(qián)知識(shí)考試。為了促進(jìn)反洗錢(qián)法等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，使員工了解和掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)，更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)，曲靖市營(yíng)業(yè)部根據(jù)曲靖市人民銀行中心支行對(duì)本次反洗錢(qián)活動(dòng)的要求，結(jié)合我們營(yíng)業(yè)部的具體情況，進(jìn)行了反洗錢(qián)知識(shí)的考核。極大地提高了反洗錢(qián)從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有效地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的發(fā)展。
3、根據(jù)公司反洗錢(qián)工作的要求，及時(shí)登記、識(shí)別、審查和檢查可疑交易，保存和保管客戶(hù)信息；每月按時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)報(bào)表，并根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)季度反洗錢(qián)總結(jié)。
按照規(guī)定向市政公司和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告和場(chǎng)外監(jiān)管信息。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇三
反洗錢(qián)崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì)反洗錢(qián)工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢(qián)工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀(guān)要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求，無(wú)論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
目前存在以下一些問(wèn)題,一是組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢(qián)工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線(xiàn)員工反洗錢(qián)意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高，反洗錢(qián)履職不到位。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。
(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn)，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。
(三)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。
(四)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作，不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇四
20__年，__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢(qián)工作全面深入的開(kāi)展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告如下：
(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系。
1、根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)管理要求，為了扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢(qián)工作落實(shí)到部門(mén)、崗位和人員。
2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究部署反洗錢(qián)工作。年初，公司制定了20__年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢(qián)工作列為重要工作，將反洗錢(qián)管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門(mén)和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開(kāi)反洗錢(qián)會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢(qián)工作要求，保證了反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢(qián)工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢(qián)知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。
一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來(lái)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和自覺(jué)性。
二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線(xiàn)人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢(qián)重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，確保公司反洗錢(qián)工作措施在業(yè)務(wù)第一線(xiàn)得到全面落實(shí)，提高其反洗錢(qián)的主動(dòng)性和積極性。
今年以來(lái)，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《__保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)管理辦法》、《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢(qián)視頻培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢(qián)管理，公司圍繞客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢(qián)關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)管理辦法》、《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，確保了反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。目前，根據(jù)公司反洗錢(qián)工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢(qián)管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量。
為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢(qián)工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶(hù)接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)類(lèi)型，嚴(yán)格履行客戶(hù)身份識(shí)別制度，收集客戶(hù)信息，了解客戶(hù)及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶(hù)信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢(qián)的“入門(mén)”風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn);并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢(qián)大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)反洗錢(qián)大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線(xiàn)在使用反洗錢(qián)大額可疑系統(tǒng)存在的問(wèn)題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過(guò)反洗錢(qián)大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢(qián)系統(tǒng)提取出來(lái)的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢(qián)可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車(chē)輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢(qián)監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
今年是《反洗錢(qián)法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開(kāi)展了反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門(mén)前懸掛了反洗錢(qián)的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢(qián)、洗錢(qián)的危害以及反洗錢(qián)的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢(xún)展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢(qián)的各類(lèi)咨詢(xún)使廣大市民對(duì)反洗錢(qián)工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線(xiàn)密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢(qián)在各條線(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別、大額交易及客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢(qián)規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢(qián)工作的重要性。
(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。
為保質(zhì)保量完成反洗錢(qián)工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶(hù)身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢(qián)工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢(qián)工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作。
(七)建立反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)常規(guī)機(jī)制。
按照人民銀行《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》，公司制定了《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，及時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查，掌握客戶(hù)資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢(qián)和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢(qián)工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢(qián)工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開(kāi)展的反洗錢(qián)大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門(mén)及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門(mén)結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開(kāi)展履行反洗錢(qián)義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢(qián)工作質(zhì)量。
(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國(guó)14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開(kāi)展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢(qián)內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢(qián)內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢(qián)義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢(qián)工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來(lái)源的審核，要求投資者提交投資資金來(lái)源符合反洗錢(qián)法律法規(guī)要求的證明材料。
1、各級(jí)反洗錢(qián)工作人員的專(zhuān)業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢(qián)的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)社會(huì)氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢(qián)法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢(qián)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線(xiàn)索的能力和水平，積極尋找可疑交易線(xiàn)索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門(mén)，充分利用專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢(qián)的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢(qián)工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇五
通過(guò)十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反洗錢(qián)崗位工作人員在聽(tīng)取了總行反洗錢(qián)局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反洗錢(qián)工作中的實(shí)踐心得。
反洗錢(qián)工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢(qián)工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀(guān)要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求，無(wú)論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
目前存在以下一些問(wèn)題。
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢(qián)工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢(qián)工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(三)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來(lái)看，一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮山課件核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。
(四)一線(xiàn)員工反洗錢(qián)意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢(qián)活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢(qián)的可能性極小;二是基層行一線(xiàn)員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢(qián)”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢(qián)一無(wú)所知，即便開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，也沒(méi)有任何效果。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢(qián)履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。
(一)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢(qián)工作體系。
要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn)，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度。在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶(hù)姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話(huà)、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，客戶(hù)身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購(gòu)買(mǎi)“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買(mǎi)復(fù)印機(jī)將客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶(hù)身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢(qián)的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢(qián)操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢(qián)工作。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作，不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢(qián)報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢(qián)制度的漏洞仍然存在于銀行，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢(qián)壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢(qián)執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞。首先是客戶(hù)身份識(shí)別制度?！傲私饪蛻?hù)制度”作為反洗錢(qián)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢(qián)后續(xù)工作的順利開(kāi)展。因此，強(qiáng)化反洗錢(qián)“了解客戶(hù)制度”，成為當(dāng)前反洗錢(qián)工作亟待解決的問(wèn)題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解客戶(hù)信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶(hù)往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶(hù)愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類(lèi)較多，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶(hù)口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)資料，為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。
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反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇六
根據(jù)央行的反洗錢(qián)報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢(qián)制度的漏洞仍然存在于銀行，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢(qián)壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢(qián)執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞。
首先是客戶(hù)身份識(shí)別制度。
“了解客戶(hù)制度”作為反洗錢(qián)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢(qián)后續(xù)工作的順利開(kāi)展。因此，強(qiáng)化反洗錢(qián)“了解客戶(hù)制度”，成為當(dāng)前反洗錢(qián)工作亟待解決的問(wèn)題。
當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解客戶(hù)信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶(hù)往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶(hù)愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類(lèi)較多，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶(hù)口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)資料，為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。
其次就是大額和可疑交易報(bào)告制度。建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程,以提高工作效率。
最后就是內(nèi)控制度的建設(shè)。我們?cè)诮梃b其他銀行反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我們自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立起一套履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇七
__銀行_（下稱(chēng)“我行”）反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格按照《__銀行__年反洗錢(qián)工作檢查方案》對(duì)我行__年度反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：
一、執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的基本情況。
（一)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢(qián)工作主管部門(mén)，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢(qián)專(zhuān)員，負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(mén)(分支機(jī)構(gòu)）各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門(mén)（分支機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫(xiě)合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒(méi)有發(fā)生合規(guī)專(zhuān)員調(diào)整沒(méi)有備案的情況。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶(hù)在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況。
我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒(méi)有造成反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。
（三）反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。
管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢(qián)考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。
（四）客戶(hù)身份識(shí)別情況。
本行各業(yè)務(wù)部門(mén)均能夠按照要求進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，在為客戶(hù)辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù)。對(duì)于公戶(hù)開(kāi)戶(hù)，認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性（并對(duì)法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)），確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)。
我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，均重新識(shí)別客戶(hù)身份。
我行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶(hù)或賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。
（五）大額交易和可疑交易報(bào)告情況。
合客戶(hù)和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專(zhuān)人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢(qián)報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。__年，我行共上報(bào)大額__宗，共__筆，交易金額__萬(wàn)元；上報(bào)可疑交易__宗，共__筆，交易金額__萬(wàn)元。通過(guò)對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。
（六）客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況。
我行設(shè)立開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿對(duì)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)資料均完整地進(jìn)行保存，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。”因此我行對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況。
（七）反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況。
我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線(xiàn)員工進(jìn)行了客戶(hù)識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開(kāi)業(yè)以來(lái)共開(kāi)展培訓(xùn)__次，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展。同時(shí)督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶(hù)信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展。
在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)、擺放反洗錢(qián)宣傳小冊(cè)及接受客戶(hù)舉報(bào)、咨詢(xún)外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)橫幅，利用公眾休息日在我行門(mén)口擺設(shè)咨詢(xún)臺(tái)，發(fā)放反洗錢(qián)知識(shí)宣傳單，接受公眾對(duì)反洗錢(qián)疑問(wèn)的咨詢(xún)，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠(chǎng)、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。通過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢(qián)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢(qián)意識(shí)及履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性；加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢(qián)的危害性及懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參與反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的良好社會(huì)氛圍。
（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況。
我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢(qián)案件的偵查工作。
一是個(gè)別客戶(hù)進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒(méi)有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼；二是公戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)檔案資料中存在客戶(hù)證件復(fù)印件沒(méi)有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況；三是《客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶(hù)交易記錄傳票存在客戶(hù)現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒(méi)有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒(méi)有收回附上，客戶(hù)詢(xún)證函無(wú)法定代表人或委托代理人簽章等情況。
付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳力度。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇八
近年來(lái)，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢(qián)政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路，全力推進(jìn)反洗錢(qián)工作。現(xiàn)將我公司反洗錢(qián)主要工作開(kāi)展情況介紹如下：
一、深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。
首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢(qián)工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反洗錢(qián)工作中所存在的各種問(wèn)題，及時(shí)糾正改進(jìn);其次，我公司先后對(duì)各類(lèi)反洗錢(qián)會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門(mén)進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái)，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
二、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。
作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
三、積極開(kāi)展合規(guī)自查。
為確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門(mén)在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢(qián)工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇九
反洗黑錢(qián)工作是一項(xiàng)國(guó)家重要的經(jīng)濟(jì)工作，以下由文書(shū)幫小編推薦反洗錢(qián)工作總結(jié)閱讀。
分行反洗錢(qián)合格辦公室：
2012年上半年，我分行的反洗錢(qián)培訓(xùn)等工作得到了惠州當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢(qián)處的大力支持，在廣州分行合規(guī)部和分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，營(yíng)業(yè)部認(rèn)真總結(jié)2011年在反洗錢(qián)培訓(xùn)工作中累積的各項(xiàng)寶貴經(jīng)驗(yàn)，并在2012年度持續(xù)完善本網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將2012上半年反洗錢(qián)培訓(xùn)工作匯報(bào)如下：
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
一是定點(diǎn)宣傳。2010年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了2010年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、私運(yùn)及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)金融秩序的快速健康發(fā)展的保證;根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求及上級(jí)行的文件精神，我支行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將我支行2011年上半年的反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
一、認(rèn)識(shí)執(zhí)行上級(jí)行專(zhuān)業(yè)部門(mén)下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報(bào)送及反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。
根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)日常工作，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)操作員每天負(fù)責(zé)在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中對(duì)系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別補(bǔ)錄，及時(shí)處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生;按要求上報(bào)反洗錢(qián)工作月報(bào)及反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督報(bào)表;對(duì)于市分行下發(fā)的反洗錢(qián)工作及反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研，網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)實(shí)際操作提出相關(guān)建議，如：
1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補(bǔ)錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點(diǎn)9939跨行通用截留實(shí)時(shí)借記發(fā)報(bào)(即本票、匯票入帳)，而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前(2010年9月)9939交易對(duì)應(yīng)的交易為9382，在投產(chǎn)前交易補(bǔ)錄中就沒(méi)有這類(lèi)大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，建議對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化，回復(fù)投產(chǎn)前操作狀態(tài)。
2、對(duì)可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導(dǎo)出，以方便重點(diǎn)可疑上報(bào)的數(shù)據(jù)采集。對(duì)于監(jiān)控系統(tǒng)無(wú)法采集的數(shù)據(jù)專(zhuān)門(mén)制定辦法解決，如個(gè)人客戶(hù)大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無(wú)法自動(dòng)采集數(shù)據(jù)，需要由網(wǎng)點(diǎn)操作人員手工錄入系統(tǒng)的'這一通知，為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機(jī)構(gòu)一次性交易登記簿，對(duì)于1萬(wàn)元以上的交易進(jìn)行登記備查，同時(shí)對(duì)于金額在20萬(wàn)元(含)以上的交易留存憑證復(fù)印件，以便反洗錢(qián)操作員及時(shí)無(wú)誤的錄入系統(tǒng)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的每位員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先，充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層支行 “了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。
三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。
四是認(rèn)真選配反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經(jīng)理?yè)?dān)任此角色，因?yàn)橹蛋嘟?jīng)理通常對(duì)整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行情況都比較了解，且業(yè)務(wù)比較精通熟悉。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類(lèi)證件及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位客戶(hù)對(duì)需要提現(xiàn)20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)進(jìn)行提前一天預(yù)約登記;嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇十
在__年一季度中，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。
我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn)，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇十一
為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，我們要認(rèn)真學(xué)好《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作：
2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案;。
6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。
由于反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度。而且由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇十二
自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升__銀行員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢(qián)工作奠定基礎(chǔ)。
為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合__銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢(qián)工作提。
供制度支持。
建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《__銀。
行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《__銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢(qián)工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展提供。
人員保障。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和順利開(kāi)展，__銀行從以下。
幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。提高管理人員特別。
是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反洗錢(qián)知識(shí)的積累，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢(qián)培訓(xùn)登記簿專(zhuān)門(mén)用于登記反洗錢(qián)。
受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些。
文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢(qián)法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，從事反洗錢(qián)報(bào)告工作。
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻?hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資。
料和交易記錄保存制度的落實(shí)。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯(cuò)處理。在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)等進(jìn)行一戶(hù)一檔保管，并保證賬戶(hù)管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》，以。
“了解你的客戶(hù)”原則開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶(hù)進(jìn)行年檢，近幾年對(duì)公賬戶(hù)年檢率均達(dá)到80%以上，對(duì)未通過(guò)賬戶(hù)年檢的賬戶(hù)堅(jiān)決進(jìn)行清理。
二是積極維護(hù)賬戶(hù)系統(tǒng)信息，使賬戶(hù)系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。
(三)結(jié)合人民銀行20__年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)[20__]254號(hào)文件的要求，結(jié)合反洗錢(qián)工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶(hù)、假名銀行賬戶(hù)、匿名銀行賬戶(hù)及存款人身份不明銀行賬戶(hù)進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢(qián)義務(wù)。
五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來(lái)，通過(guò)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆,金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆,金額4270億元。
通過(guò)以上舉措，使__銀行反洗錢(qián)工作在內(nèi)部控制、客。
戶(hù)身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反洗錢(qián)。
宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了__銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇十三
為全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于20_年10月24日—31日開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。
1.深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí)，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
2.有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過(guò)與公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了以主任為組長(zhǎng)，全體員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。
三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。
律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
四是通過(guò)對(duì)各類(lèi)客戶(hù)在信用社開(kāi)立帳戶(hù)的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢(qián)的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿(mǎn)成功。
總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳周”活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不積極配合反洗錢(qián)工作等。
反洗錢(qián)工作個(gè)人總結(jié)篇十四
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的規(guī)章制度還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏(yíng)得市場(chǎng)，所以它要求他的員工每天要有晨會(huì)及晚會(huì)，加上必要的例會(huì)，讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平，大家互幫互學(xué)，共同面對(duì)工作中的問(wèn)題。同時(shí)他要求員工要禮貌待客，微笑服務(wù)，并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，時(shí)刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲(chǔ)蓄及放貸，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險(xiǎn)，充話(huà)費(fèi)，交罰單，買(mǎi)基金，炒股票，外匯，理財(cái)。。。。。。夸大一點(diǎn)就是“只有你想不到的，沒(méi)有銀行辦不到的”。
后來(lái)，由于中國(guó)基金市場(chǎng)紅火異常，一大批新基民涌入市場(chǎng)，我開(kāi)始在柜面向客戶(hù)解釋我所了解的基金的基本知識(shí)，并提示客戶(hù)基金有風(fēng)險(xiǎn)，入市要謹(jǐn)慎。隨后我開(kāi)始向客戶(hù)推銷(xiāo)農(nóng)行托賣(mài)的基金，取得了不小的業(yè)績(jī)。共賣(mài)出基金42萬(wàn)元。在這過(guò)程中，我對(duì)基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買(mǎi)基金有什么好處呢?通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買(mǎi)基金最大的好處是借專(zhuān)家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。簡(jiǎn)單地說(shuō)，基金就是幫人買(mǎi)賣(mài)股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間。如果私下里運(yùn)作的，就叫私募基金;如果公開(kāi)在社會(huì)上募集資金，由正規(guī)的基金公司來(lái)管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢(qián)后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買(mǎi)賣(mài);另一種就是開(kāi)放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買(mǎi)賣(mài)。按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細(xì)分為成長(zhǎng)型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過(guò)一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢(qián)的可能性。
其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很?chē)?yán)重，銀行擔(dān)負(fù)起越來(lái)越重的反洗錢(qián)重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶(hù)又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話(huà)，對(duì)公結(jié)算，銀鑒比對(duì)，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。
在農(nóng)行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書(shū)本上學(xué)不到的東西，我對(duì)中國(guó)的銀行系統(tǒng)有了一個(gè)粗略的了解，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。
1.人情大于制度?？赡苁鞘苤袊?guó)兩千年封建制度的影響，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個(gè)軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任，利用其職權(quán)，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達(dá)1000多萬(wàn)的資金購(gòu)買(mǎi)彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因?yàn)^職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實(shí)這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過(guò)面子，最終導(dǎo)致了這起案件。
2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個(gè)營(yíng)業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控?cái)z像頭，并說(shuō)會(huì)每天派人查看，但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時(shí)必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見(jiàn)到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來(lái)看，能做到的極少。另外，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時(shí)必須關(guān)好聯(lián)動(dòng)門(mén)，并打開(kāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)?？晌以谵r(nóng)行的一個(gè)月，每天都幫忙加裝不少于三十萬(wàn)的現(xiàn)金，也沒(méi)見(jiàn)一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個(gè)例。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬(wàn)元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，系該行現(xiàn)金管理中心管庫(kù)員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬(wàn)元的現(xiàn)金卷走，無(wú)異于搬走銀行的一個(gè)金庫(kù)。二是盜竊犯罪手段簡(jiǎn)單。犯罪嫌疑人幾乎沒(méi)有受到任何限制，更不用說(shuō)采取什么高科技手段，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見(jiàn)得，農(nóng)行的管理還是比較松散的。
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