通過寫心得體會(huì)，我們可以培養(yǎng)良好的思考習(xí)慣和學(xué)習(xí)方法。注意心得體會(huì)的整體結(jié)構(gòu)，要有引言、主體和結(jié)論，層次清晰。小編精選了一些精彩的心得體會(huì)范文，和大家一起分享。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇一
隨著人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨笕找嬖鲩L(zhǎng)，保險(xiǎn)理財(cái)銷售行業(yè)也越來越受到關(guān)注。作為一名保險(xiǎn)銷售人員，我深感這個(gè)行業(yè)的重要性和挑戰(zhàn)性。在多年的實(shí)踐中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。
首先，了解客戶需求是成功的關(guān)鍵。每個(gè)客戶都有自己獨(dú)特的需求，我們要用心去傾聽，了解他們的真正需求。只有站在客戶的角度思考問題，才能更好地為他們提供服務(wù)。在接待客戶時(shí)，與其急于推銷產(chǎn)品，不如先了解他們的家庭背景、職業(yè)身份、財(cái)務(wù)狀況等信息，從而為其量身打造適合的保險(xiǎn)理財(cái)方案。
其次，提供專業(yè)的咨詢和建議是促進(jìn)銷售的關(guān)鍵。保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品種類繁多，客戶常常面臨選擇困難。我們作為銷售人員，需要通過持續(xù)學(xué)習(xí)和學(xué)以致用，提升自己的專業(yè)水平，為客戶提供準(zhǔn)確、全面的咨詢和建議。在介紹產(chǎn)品時(shí)，要針對(duì)客戶的需求進(jìn)行推薦，并從客戶最關(guān)心的方面入手，解答他們的疑慮，以增加銷售機(jī)會(huì)。
第三，與客戶建立信任關(guān)系是長(zhǎng)期合作的基礎(chǔ)。銷售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品不僅僅是一次性的交易，更是與客戶建立長(zhǎng)期合作關(guān)系的開始。在銷售過程中，我們應(yīng)以誠(chéng)信為本，真心關(guān)心客戶的福祉，幫助他們解決問題，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。只有與客戶建立起真正的信任關(guān)系，才能長(zhǎng)期合作，提高客戶忠誠(chéng)度，并為我們帶來更多的推薦業(yè)務(wù)。
第四，保持積極的心態(tài)和堅(jiān)持不懈的努力是取得成功的關(guān)鍵。保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)的工作，不可避免地會(huì)遇到困難和挫折。但是，我們不能輕易放棄，而是要保持積極的心態(tài)，堅(jiān)持不懈地努力。在每一次失敗和挫折中，我們都要從中吸取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷改進(jìn)自己的工作方法。只有保持積極的心態(tài)和堅(jiān)持不懈的努力，才能最終取得成功。
最后，與同事之間的團(tuán)隊(duì)合作是實(shí)現(xiàn)共同目標(biāo)的關(guān)鍵。在保險(xiǎn)理財(cái)銷售行業(yè)，個(gè)人能力的提升和團(tuán)隊(duì)合作是相輔相成的。團(tuán)隊(duì)合作可以互相學(xué)習(xí)和借鑒他人的優(yōu)點(diǎn)，相互支持和幫助，共同解決問題。在銷售過程中，我們應(yīng)多與同事溝通和合作，分享自己的心得和經(jīng)驗(yàn)，共同提升團(tuán)隊(duì)的銷售業(yè)績(jī)。
總之，保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)需要敏銳觸覺和專業(yè)知識(shí)的工作。通過了解客戶需求、提供專業(yè)咨詢和建議、建立信任關(guān)系、保持積極心態(tài)和團(tuán)隊(duì)合作，我們可以取得更好的銷售業(yè)績(jī)，并為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我相信，只要我們不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，我們的事業(yè)將會(huì)蒸蒸日上。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇二
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國(guó)銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來說面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、、、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)！炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的a股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說現(xiàn)在銀行的`理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對(duì)此我不敢茍同?，F(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來說豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉！
時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇三
隨著金融業(yè)的發(fā)展，銀行銷售理財(cái)已成為一個(gè)常見的投資方式。合規(guī)銷售理財(cái)對(duì)于保障投資者合法權(quán)益具有非常重要的作用，可以避免出現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品銷售告示不清、誤導(dǎo)宣傳、超范圍銷售等情況，實(shí)現(xiàn)銀行、投資者和監(jiān)管部門的三贏。
第二段：理財(cái)合規(guī)的重要性。
合規(guī)銷售理財(cái)首先體現(xiàn)在明確的產(chǎn)品規(guī)則和要求上。銀行應(yīng)該遵守廣告宣傳的誠(chéng)實(shí)、準(zhǔn)確、清晰的標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格審查理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和適當(dāng)性，對(duì)于不同的投資者提供不同的合適的理財(cái)方案。
其次，合規(guī)銷售還體現(xiàn)在了解投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好和誠(chéng)信原則上。銀行在銷售理財(cái)產(chǎn)品之前應(yīng)該對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，以了解他們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保銷售的理財(cái)產(chǎn)品符合他們的風(fēng)險(xiǎn)特征，并且應(yīng)該堅(jiān)持以投資者的利益為首要目標(biāo)，確保銷售過程中的公正、誠(chéng)信、透明等理念貫穿始終。
首先是關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)提示的問題。銀行應(yīng)該根據(jù)每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來準(zhǔn)確地告知投資者其存在的風(fēng)險(xiǎn)，并告知投資者保護(hù)措施。
其次是關(guān)于合同的問題。銀行需要嚴(yán)格保密客戶信息，而且在合同文件中闡明理財(cái)產(chǎn)品的出售和購(gòu)買，風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容應(yīng)在合同文件中體現(xiàn)。
1.保護(hù)投資者合法權(quán)益，增強(qiáng)客戶對(duì)銀行的信任和忠誠(chéng)度，同時(shí)實(shí)現(xiàn)與監(jiān)管部門的良好合作。
2.以透明、公開、誠(chéng)信的方式銷售理財(cái)產(chǎn)品，增加銀行的聲譽(yù)，提高銀行的市場(chǎng)份額。
3.在強(qiáng)化合規(guī)管理的同時(shí)，提升銀行業(yè)質(zhì)量和效益，并推動(dòng)行業(yè)長(zhǎng)足發(fā)展。
第五段：結(jié)論。
總之，合規(guī)銷售理財(cái)是現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展的必要趨勢(shì)。銀行應(yīng)該堅(jiān)持以客戶為核心，以透明、公開、誠(chéng)信的方式向客戶提供各種優(yōu)質(zhì)合規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，從而保障客戶的合法權(quán)益。同時(shí)，銀行應(yīng)該注重合規(guī)銷售的監(jiān)管和培訓(xùn)，以提高銀行業(yè)的整體管理水平，實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量和更優(yōu)結(jié)果的發(fā)展。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇四
隨著人們財(cái)務(wù)意識(shí)的增強(qiáng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的加速，保險(xiǎn)理財(cái)作為一種有效的財(cái)務(wù)規(guī)劃工具，已經(jīng)被越來越多的人所認(rèn)可。作為一名保險(xiǎn)理財(cái)銷售人員，我從事這一職業(yè)已有多年，積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)于保險(xiǎn)理財(cái)銷售的經(jīng)驗(yàn)和見解。
首先，作為一名保險(xiǎn)理財(cái)銷售人員，我們必須具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)。只有通過不斷學(xué)習(xí)和提升自己的專業(yè)水平，我們才能更好地理解和把握產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，更好地為客戶提供合適的服務(wù)。我經(jīng)常參加保險(xiǎn)理財(cái)銷售培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)新的保險(xiǎn)理財(cái)知識(shí)和技巧，以便更好地應(yīng)對(duì)不同客戶的需求和問題。
其次，我們還要注重建立和維護(hù)客戶關(guān)系。保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)涉及到人際關(guān)系的工作。只有與客戶建立起良好的關(guān)系，才能更好地理解和滿足他們的需求。我總是盡力去了解客戶的家庭情況、財(cái)務(wù)狀況和未來規(guī)劃，與客戶保持密切的聯(lián)系，及時(shí)了解他們的變化和需求，以便為他們提供更好的解決方案。
另外，我們還要注重溝通和表達(dá)能力。保險(xiǎn)理財(cái)銷售往往涉及到一些復(fù)雜的概念和產(chǎn)品信息，我們需要能夠?qū)⑦@些復(fù)雜的概念和信息轉(zhuǎn)化為客戶易于理解和接受的語(yǔ)言。我常常通過簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言和案例，來解釋產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和運(yùn)作方式，以便讓客戶更好地理解和接受我們的建議和方案。
此外，我發(fā)現(xiàn)在保險(xiǎn)理財(cái)銷售中，信任是非常重要的。客戶只有對(duì)我們的專業(yè)能力和誠(chéng)信度有著充分的信任，才會(huì)選擇購(gòu)買我們的產(chǎn)品。因此，我們要始終堅(jiān)守誠(chéng)信原則，對(duì)客戶提供真實(shí)有效的信息和建議，不做虛假宣傳，以便贏得客戶的信任和長(zhǎng)期合作。
最后，我們還要不斷提高個(gè)人銷售能力。保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)需要不斷提升自己的技能和能力的工作。我經(jīng)常參加一些銷售技巧和方法方面的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)新的銷售技巧和策略，以便在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中保持競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，我也注重自身的心理素質(zhì)培養(yǎng)，提高自己的應(yīng)變能力和抗壓能力，以便更好地應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和困難。
總而言之，保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的職業(yè)。我通過多年的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，認(rèn)為只有具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)、良好的客戶關(guān)系、優(yōu)秀的溝通和表達(dá)能力、誠(chéng)信的經(jīng)營(yíng)理念以及不斷提高的個(gè)人銷售能力，才能在保險(xiǎn)理財(cái)銷售領(lǐng)域中取得長(zhǎng)期的成功。因此，我將一直努力學(xué)習(xí)和提升自己，以便為更多的客戶提供更好的保險(xiǎn)理財(cái)咨詢和服務(wù)。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇五
從轉(zhuǎn)為銷售開始,就一直想寫一篇關(guān)于銷售規(guī)律的文章,可是每當(dāng)自己要?jiǎng)庸P的時(shí)候就能夠深切的體會(huì)到自己的不足,總是感覺銷售的技巧如千人千面,每人都有自己的打法,正如我的老板所說的那樣,沒法判斷每個(gè)銷售是否優(yōu)秀,關(guān)鍵看的是你的性格是否和客戶的性格合得來,再不好的銷售也會(huì)遇到自己脾氣相近的人。
做為銷售,在拜訪用戶之前首先需要做好充分的準(zhǔn)備工作,其中包括你此次拜訪的原因,想要達(dá)到的目的,用戶有可能提到的問題,最好能夠找到和首次拜訪的用戶比較熟的人做個(gè)引薦,可以起到迅速的博取用戶信任的目的,那么,我們應(yīng)該如何來做開場(chǎng)白呢?當(dāng)你已經(jīng)明確了拜訪的目的后,不如這樣開始我們的拜訪第一步:“我聽xx說這里準(zhǔn)備上馬xx系統(tǒng),今天來也是想知道您對(duì)該項(xiàng)目的要求和具體的想法?”以此開放性問題打開初次接觸的局面,一來可以讓用戶暢所欲言,不受限制的說所有與本次項(xiàng)目相關(guān)的任何事情,二來可以讓自己有時(shí)間根據(jù)用戶的語(yǔ)言中找到用戶的關(guān)注點(diǎn),就此將問題深入的開展下去,讓用戶了解到他想知道的事情,提起用戶的興趣,往往用戶還可以按照該思路自己提出一些問題,讓銷售經(jīng)理來回答。
在打開用戶的話題后,要對(duì)用戶進(jìn)行誠(chéng)摯的感謝和贊揚(yáng),然后需要向用戶提出問題,讓用戶在不知不覺中說出他感到不穩(wěn)妥和擔(dān)心的地方,記住,把說的時(shí)間更多的留給用戶,自己少說話,少發(fā)表自己的評(píng)論,多聽少說,讓客戶暢所欲言就是對(duì)用戶最大的尊重。
與用戶不知不覺的談話中,就會(huì)讓用戶開始想了解你,想了解你的公司,此時(shí),就不應(yīng)該再保持沉默了,要開始根據(jù)之前用戶向你說的話中找的關(guān)鍵點(diǎn)開始有策略的介紹自己或自己的公司,比如之前用戶比較擔(dān)心你們公司的后續(xù)服務(wù),那么這個(gè)時(shí)候就可以開始在介紹自己公司的時(shí)候向客戶說公司的工程師大約有多少人,分成若干個(gè)不同的部門,每個(gè)部門有不同的分工,這樣就可以打消用戶的顧慮,當(dāng)然,我們提到自己公司的強(qiáng)大的目的是為了讓用戶感覺將項(xiàng)目交給我們公司是讓他能夠放心的,但是這么提的負(fù)面影響是容易讓用戶覺得大公司是不是價(jià)格偏高,這樣就需要我們銷售經(jīng)理在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候轉(zhuǎn)換思路,需要一針見血的指明“公司的大不代表價(jià)格高,同時(shí)價(jià)格低也不代表這件事情就不會(huì)不好好做的,”這樣才能做到“想用戶所想”,讓用戶從一開始就能夠接受你,而將用戶的顧慮減到最低,方便下步工作的開展。
同時(shí),做為一名合格的銷售經(jīng)理,一定且必須精通業(yè)務(wù)知識(shí),因?yàn)樗鎸?duì)的用戶往往都是在某個(gè)領(lǐng)域里浸染多年的“老油條”,如果銷售經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力不夠深厚,就不會(huì)引起用戶的重視,從而也就不會(huì)讓用戶托信于你,這樣,對(duì)一個(gè)銷售經(jīng)理的要求不光是簡(jiǎn)單的理解業(yè)務(wù),還需要精通業(yè)務(wù)知識(shí),了解業(yè)務(wù)相關(guān)的政策法規(guī),筆者一直在做社保行業(yè)的銷售,這一兩年只要有時(shí)間就會(huì)翻看勞動(dòng)部的網(wǎng)站,及時(shí)的從上面了解最新的法規(guī)和文件,和用戶溝通的時(shí)候往往經(jīng)常提及“像xx政策規(guī)定,市級(jí)醫(yī)保(就業(yè)局)應(yīng)該按照xx來開展工作,需要做到xx”往往會(huì)收到不錯(cuò)的效果。
其實(shí),做為一名銷售經(jīng)理,你經(jīng)常會(huì)遇到各種不同的情況,那么我們也是沒有什么可以遵循的辦法來一蹴而蹴的,但是我們還有一個(gè)原則可以做為行為的準(zhǔn)則,我認(rèn)為那就是最簡(jiǎn)單的做“人”的道理,俗話說“先做人,再做事”就是這么回事,只有做好了“人”,才能做明白事。
筆者認(rèn)為,和用戶合作,要秉承1+12的原則。為什么用戶要用你的解決方案,為什么相信你的建議,那是因?yàn)橛脩粽J(rèn)為你給他提供的建議能夠給他帶來效果或轉(zhuǎn)機(jī),究竟是什么樣的轉(zhuǎn)機(jī)和效果,對(duì)于不同的用戶有不同的含義,同樣,對(duì)于做為銷售經(jīng)理的你代表的.是一個(gè)公司,也同樣要從這個(gè)項(xiàng)目中得到收益,只有秉著這個(gè)思路,才能做下讓大家都會(huì)滿意的項(xiàng)目。
以上這些,可以說是和比較高位置的人(比如局長(zhǎng))的接觸方式,而更多的時(shí)候我們需要的是和那些實(shí)際執(zhí)行的人搞好關(guān)系,這樣又需要我們來按照另外的方式對(duì)待這類的客戶,首先,由于這些人(往往是信息中心主任)平時(shí)只作本職工作,接觸大項(xiàng)目的機(jī)會(huì)不是很多,也就不會(huì)受到官場(chǎng)和商場(chǎng)的太多浸染,所以,和這些人接觸,重在一個(gè)“和”字,即“人和”,其實(shí)我們和這類客戶更多的要保持一種朋友的關(guān)系,讓他們意識(shí)到,項(xiàng)目做成做不成無所謂,關(guān)鍵的是交了你這樣的一個(gè)朋友,這樣我們要求銷售經(jīng)理要以不同的心態(tài)面對(duì)不同的客戶,如果這個(gè)客戶是個(gè)比較憨厚的人,我們就要對(duì)他稍顯“直”一點(diǎn)也無所謂,可以和他說些業(yè)內(nèi)自己感覺不平的事情,可以和他少談些技術(shù),多嘮些家常,像自己的好朋友那樣,平時(shí)多聯(lián)系聯(lián)系,可以開開玩笑,說些無關(guān)痛癢的“損話”,這樣反倒容易讓客戶覺得你是在真心對(duì)待他,如果對(duì)那些“學(xué)究”一些的客戶,莫不如多和他們一起研究研究什么具體的技術(shù)問題,在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候需要反駁這樣的客戶,讓他感覺,不會(huì)因?yàn)樗悄愕目蛻?你就需要什么都順著他來,讓他意識(shí)到你是和他一樣對(duì)技術(shù)可以“吹毛求疵”的人,這樣也可以快速的接近他。
其實(shí),無論是什么樣的用戶,他們?cè)跊]有具體項(xiàng)目的情況下都是可以和你成為朋友的,那么我們就不要因?yàn)橛辛耸裁词裁错?xiàng)目,就好像要取得他的信任那樣去接近他,要讓他覺得你很實(shí)在,最好能夠做到,讓他感覺到你要比他“傻”,這也是一個(gè)不錯(cuò)的方法。
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心得一：主動(dòng)才是積極------------------相信只有主動(dòng)出擊的人，才會(huì)有成功的機(jī)會(huì)。
在我開始剛做為一位銷售員的時(shí)候，我每次見完客人之后，一旦被客戶推拒我或同事問我為什么沒有簽成單，我有個(gè)惡習(xí)就是會(huì)對(duì)大家解釋說：“我不會(huì)…，因?yàn)椤?，我的計(jì)劃沒完成，因?yàn)椤蔽铱偸窃谡医杩?，在抱怨。但我從未意識(shí)到給自已找借口的同時(shí)，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。一但陷入這種自已挖好的心理陷井中，有時(shí)候自然而然的怨天憂人，相應(yīng)而來的就是許多你認(rèn)為很倒霉的事在你身上發(fā)生，其時(shí)禍根就是你自已。說起我的轉(zhuǎn)變也很有意思，那段時(shí)間我正在收看電視劇《少年英雄方世玉》，它的主題曲中的一句歌詞給了我很大的啟發(fā)，“要讓人生更加漂亮，要努力才能有運(yùn)”。從此“要努力才能有運(yùn)”深深的刻入我的腦海中。每當(dāng)我低落的時(shí)候，我都會(huì)暗暗給自已鼓勁，我堅(jiān)信一點(diǎn)，只要有付出，就一定會(huì)有回報(bào)的。我開始以很積極的心態(tài)來對(duì)待客戶，肯學(xué)著動(dòng)腦去想方法跟進(jìn)客人，事實(shí)證明一種結(jié)果，我比以前成功了許多。
做為一個(gè)銷售人員，我們的時(shí)間有限的，我們不可能對(duì)那些點(diǎn)頭認(rèn)同服務(wù)的客戶都覺得有希望，而在一個(gè)月的時(shí)間里個(gè)個(gè)不放過，從而浪費(fèi)了大量的時(shí)間在那些因客觀原因非要置后合作的客戶身上。但你可以應(yīng)用你空閑的時(shí)間來打打電話，想一些方法來探探風(fēng)，來決定客戶的急迫層次。這就是我在上段中所提到的，見完一次客戶后，首要的事是進(jìn)行“客戶急迫性的分類”，從而在中間找到一些重中之重的客戶。何謂重中之重的客戶呢?一般認(rèn)為有以下幾種條件：1。見的是老板，2。老板是真得較為清楚我們是做什么服務(wù)的，3。有較大的認(rèn)同感(最好是在溝通中，他自已曾很清楚的說過我們服務(wù)中他認(rèn)同的部分)4。有給一個(gè)較近期的承諾(當(dāng)然這點(diǎn)是需要我們?cè)谝姷谝淮螘r(shí)，就有進(jìn)行逼單，才可能獲取的)5。別忘了為自已下次上來提早留下一個(gè)借口(儲(chǔ)如：送計(jì)劃書，送資料，有時(shí)間順路拜會(huì)他，回去申請(qǐng)優(yōu)惠讓他等你的答付等等借口，能編則編，目地只為一個(gè)下次方便上來)。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇六
隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，理財(cái)經(jīng)理已成為金融業(yè)的一個(gè)重要崗位。優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理除了需要具備扎實(shí)的金融知識(shí)和敏銳的市場(chǎng)洞察力外，還需要有高超的銷售能力。在我成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的過程中，我總結(jié)了一些實(shí)用的銷售心得，今天我想與大家分享一下。
第二段：了解客戶需求。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，最重要的是了解客戶的需求。只有了解客戶的具體背景和需求，我們才能提供個(gè)性化的理財(cái)方案，并成功地促成交易。因此，我通常在初次接觸客戶時(shí)會(huì)花費(fèi)更多的時(shí)間去詢問客戶的財(cái)務(wù)情況、投資意愿、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，從而有計(jì)劃地推薦適合客戶的產(chǎn)品。這種個(gè)性化的銷售方式不僅能讓客戶滿意，也能提升自己的銷售轉(zhuǎn)化率。
第三段：誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。
在與客戶交往中，我們必須始終以誠(chéng)信為本。只有建立了與客戶的信任，才能贏得持久的合作關(guān)系。我始終堅(jiān)持不抱有虛假的承諾和不良的推銷手段，而是用客觀的事實(shí)和數(shù)據(jù)來展示不同理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，充分尊重客戶的決策權(quán)。只有這樣，客戶才會(huì)對(duì)我產(chǎn)生深度的信任，相信我能幫他們規(guī)劃理財(cái)，并在未來的投資中給他們切實(shí)的幫助。
第四段：提升個(gè)人形象。
我們的個(gè)人形象對(duì)客戶的印象極其重要，因此我們?cè)阡N售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須注重自身素質(zhì)的提升。首先，我們必須具備豐富的金融知識(shí)和市場(chǎng)趨勢(shì)的實(shí)時(shí)掌握；其次，我們要注重自己的儀表和言行舉止，盡可能做到有修養(yǎng)、有風(fēng)度，養(yǎng)成大方得體的習(xí)慣；最后，我們還要注意每一個(gè)細(xì)節(jié)，包括穿著、表情、語(yǔ)言等等，讓客戶感受到我們的專業(yè)性和優(yōu)秀的品格。
第五段：不斷學(xué)習(xí)與創(chuàng)新。
隨著金融市場(chǎng)和客戶需求的不斷變化，理財(cái)經(jīng)理的工作也在不斷變化。因此，我們必須不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，才能適應(yīng)市場(chǎng)的變化并為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我會(huì)通過參加行業(yè)培訓(xùn)和不斷閱讀相關(guān)的金融資訊，保持自己對(duì)于市場(chǎng)的敏感度和專業(yè)性，并響應(yīng)客戶的需求，開發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品和銷售方式。
結(jié)尾：
在理財(cái)行業(yè)面對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，優(yōu)秀的銷售團(tuán)隊(duì)更具競(jìng)爭(zhēng)力。通過我的工作實(shí)踐，我深刻理解了客戶需求、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、個(gè)人形象和創(chuàng)新學(xué)習(xí)等專業(yè)銷售技巧和策略的重要性。我堅(jiān)信，只有深度挖掘客戶需求，保持誠(chéng)信與專業(yè)性，不斷提升自身的素質(zhì)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新，才能幫助客戶規(guī)劃更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)，并在行業(yè)中實(shí)現(xiàn)更高的銷售業(yè)績(jī)。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇七
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，為人們提供了多樣化的理財(cái)產(chǎn)品。在銷售這些產(chǎn)品的過程中，銀行也需要遵守合規(guī)規(guī)定，確保客戶的利益和銀行的信譽(yù)。本篇文章旨在分享我在銀行合規(guī)銷售理財(cái)方面的心得體會(huì)。
第二段：選擇適合客戶的產(chǎn)品。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品前，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和需求是非常重要的，只有選擇適合客戶的產(chǎn)品才能提高銷售的成功率。銀行工作人員需要耐心聽取客戶的需求和意見，并根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況提供專業(yè)的建議和分析，以幫助客戶做出明智的投資決策。
第三段：誠(chéng)實(shí)守信，不夸大產(chǎn)品收益。
誠(chéng)實(shí)守信是銀行合規(guī)銷售的核心原則之一。在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，工作人員需要避免夸大產(chǎn)品收益，不能故意誤導(dǎo)或欺騙客戶，否則一旦出現(xiàn)問題，銀行的信譽(yù)和品牌將遭受無法挽回的打擊。
第四段：及時(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)。
銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品不僅要告訴客戶預(yù)期收益，還需及時(shí)告知客戶投資風(fēng)險(xiǎn)。在銷售理財(cái)產(chǎn)品前，工作人員需要了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，以利于幫助客戶充分理解產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。如果出現(xiàn)不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)變化，工作人員應(yīng)及時(shí)向客戶通報(bào)情況，減少客戶的損失，增強(qiáng)客戶的信任和忠誠(chéng)。
第五段：售后服務(wù)。
對(duì)銀行工作人員而言，銷售理財(cái)產(chǎn)品僅僅是第一步，售后服務(wù)也同樣重要。在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后，工作人員需要加強(qiáng)跟蹤服務(wù)，保持與客戶的溝通，及時(shí)回答客戶提出的問題和疑慮，幫助客戶解決理財(cái)產(chǎn)品的投資難題。售后服務(wù)的質(zhì)量不僅關(guān)系到客戶的利益，而且也是銀行提高品牌口碑和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑。
結(jié)語(yǔ)：
以上是我在銀行合規(guī)銷售理財(cái)方面的心得體會(huì)。希望銀行工作人員不斷提高自身的職業(yè)素養(yǎng)，堅(jiān)守合規(guī)原則，切實(shí)維護(hù)客戶的合法權(quán)益，提升銀行的信譽(yù)和市場(chǎng)影響力。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇八
保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一個(gè)需要過硬的能力和技巧的領(lǐng)域。作為一名保險(xiǎn)理財(cái)銷售人員，我在多年的實(shí)踐中總結(jié)了一些心得體會(huì)。今天我將分享一些關(guān)于保險(xiǎn)理財(cái)銷售的心得，希望能對(duì)廣大從業(yè)人員有所幫助。
第二段：了解客戶需求。
在進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)銷售之前，了解客戶需求是至關(guān)重要的。每個(gè)人的保險(xiǎn)和理財(cái)需求都不盡相同，因此我們需要進(jìn)行詳細(xì)的溝通和了解。通過主動(dòng)提問和傾聽，我們可以發(fā)現(xiàn)客戶的需求和關(guān)注點(diǎn)，從而有針對(duì)性地推薦合適的產(chǎn)品。此外，我們還需了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和偏好，以便更好地為其設(shè)計(jì)理財(cái)方案。
第三段：建立信任關(guān)系。
在銷售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品過程中，建立信任關(guān)系是非常重要的?？蛻魧?duì)我們的信任程度直接影響著他們是否愿意購(gòu)買產(chǎn)品以及對(duì)我們公司的忠誠(chéng)度。為了建立信任關(guān)系，我們需要做到以下幾點(diǎn)：首先，要以真誠(chéng)的態(tài)度面對(duì)客戶，始終保持專業(yè)。其次，要提供準(zhǔn)確的信息和專業(yè)的建議，切忌虛假宣傳和夸大事實(shí)。最后，要時(shí)刻關(guān)注客戶的利益，將客戶的需求放在首位。
第四段：靈活應(yīng)變。
在進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)銷售時(shí)，我們要時(shí)刻保持靈活應(yīng)變的能力。由于每個(gè)客戶的需求和情況各不相同，我們需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和變通。有時(shí)候，客戶可能對(duì)某個(gè)產(chǎn)品有所疑慮或不滿意，我們需要及時(shí)提供解釋或調(diào)整方案以滿足他們的需求。同時(shí)，也要學(xué)會(huì)在保險(xiǎn)理財(cái)銷售過程中靈活運(yùn)用不同的銷售技巧和策略，以便充分發(fā)揮自己的銷售能力。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)和提升。
保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一個(gè)不斷變化和進(jìn)步的行業(yè)，因此我們應(yīng)該持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自己的能力。首先，要緊跟行業(yè)動(dòng)態(tài)，不斷學(xué)習(xí)新的保險(xiǎn)和理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)，以及相關(guān)的法律法規(guī)和市場(chǎng)趨勢(shì)。其次，要注重提升自身的銷售技巧，比如溝通能力、談判技巧和人際關(guān)系的管理等。此外，也要參加各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，通過與其他從業(yè)人員的交流和分享，不斷擴(kuò)展自己的視野和提升能力。
結(jié)尾段：總結(jié)。
通過長(zhǎng)期的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)積累，我意識(shí)到保險(xiǎn)理財(cái)銷售需要不斷地學(xué)習(xí)和提升。了解客戶需求、建立信任關(guān)系、靈活應(yīng)變以及持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的能力，都是我在保險(xiǎn)理財(cái)銷售中不斷探索和努力的方向。我相信，只有不斷提升自身的能力，才能更好地為客戶提供滿意的服務(wù)，并取得更好的銷售業(yè)績(jī)。希望我的心得體會(huì)能對(duì)廣大從業(yè)人員有所啟發(fā)和幫助。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇九
xx月份已經(jīng)過去，在這一段時(shí)間中我通過努力的工作，也有了一點(diǎn)新的，覺得有必要做一個(gè)心得體會(huì)的總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把以后的工作做的更好。下面我對(duì)這一個(gè)月的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié)。
我是今年xx月xx號(hào)來到xx專賣店工作的，在進(jìn)入貴店之前我有過女裝的銷售經(jīng)驗(yàn)，僅憑對(duì)銷售工作的熱情，而缺乏男裝行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)知識(shí)。為了迅速融入到勁霸男裝這個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)中來，到店之后，一切從零開始，一邊學(xué)習(xí)品牌的知識(shí)，一邊摸索市場(chǎng)，遇到銷售和服裝方面的難點(diǎn)和問題，我經(jīng)常請(qǐng)教店長(zhǎng)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事，一起尋求解決問題的方案，在對(duì)一些比較難纏的客人研究針對(duì)性策略，取得了良好的效果?，F(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應(yīng)對(duì)客人所提到的各種問題，準(zhǔn)確的把握客人的需要，良好的與客人溝通，因此對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)勁霸男裝品牌知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的能力，銷售水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高。同時(shí)也存在不少的缺點(diǎn)：對(duì)于xx市場(chǎng)銷售了解的還不夠深入，對(duì)xx的技術(shù)問題掌握的過度薄弱(如：質(zhì)地，如何清洗熨燙等)，不能十分清晰的向客戶解釋，對(duì)于一些大的問題不能快速拿出一個(gè)很好的解決方法。在與客人的溝通過程中，過分的依賴和相信客人。
在下月工作計(jì)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作重點(diǎn)：
(一)在店長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)店友，和大家建立一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。
銷售人才是最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是我們店的根本。在以后的工作中建立一個(gè)xx，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)是我和我們所有的導(dǎo)購(gòu)員的主要目標(biāo)。
(二)嚴(yán)格遵守銷售制度。
完善的銷售管理制度是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識(shí)。這是我們?cè)谙聜€(gè)月完成十七萬營(yíng)業(yè)額的前提。我堅(jiān)決服從店內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度。
(三)養(yǎng)成發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。
養(yǎng)成發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高我自身的綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，把我的銷售能力提高到一個(gè)新的檔次。
(四)銷售目標(biāo)。
我的銷售目標(biāo)最基本的是做到天天有售貨的單子。根據(jù)店內(nèi)下達(dá)的銷售任務(wù)，堅(jiān)決完成店內(nèi)下達(dá)的xx的營(yíng)業(yè)額任務(wù)，打好年底的硬仗，和大家把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每周，每日;以每周，每日的銷售目標(biāo)分解到我們每個(gè)導(dǎo)購(gòu)員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù)。并爭(zhēng)取在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績(jī)。
我認(rèn)為我們xx專賣店的發(fā)展是與全體員工綜合素質(zhì)，店長(zhǎng)的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊(duì)的建設(shè)是分不開的。建立一支良好的銷售團(tuán)隊(duì)和有一個(gè)好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇十
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇十一
首先自我介紹一下，我是g65的一名新員工xx，年齡24歲家住哈爾濱市，今年的10月份來到了武漢市，在招聘信息網(wǎng)上看到了哥弟公司招聘，之前對(duì)于哥弟這個(gè)品牌只是聽說不了解，之后就打電話到公司，通知面試，我成功的進(jìn)入了哥弟公司，那么接下來是7天展廳的培訓(xùn)，回顧7天的培訓(xùn)我學(xué)到了很多，收獲也很多主要學(xué)了公司的起元發(fā)展使還有下店的一些主要知識(shí)，比如貨品貨號(hào)，面料，保養(yǎng)，陳列，服裝搭配，雖然平時(shí)很喜歡逛街買衣服覺得自己很會(huì)搭配，但是當(dāng)我進(jìn)入哥弟才發(fā)現(xiàn)自己真的不懂服裝，那么7天的培訓(xùn)我很感謝幾位培訓(xùn)老師細(xì)心的輔導(dǎo)，在這里說上一聲你們辛苦了，和你們?cè)谝黄鸬膸滋煳液軕涯睿?天培訓(xùn)結(jié)束后我被公司分配到了漢口摩爾城，下店的第一天心里有些緊張，對(duì)于一些陌生的環(huán)境感到很無助，可是后來發(fā)現(xiàn)我的擔(dān)心是多余的，店長(zhǎng)像我介紹了店里的伙伴，接下來就是一些貨品的放置位置，熟悉庫(kù)存，在店長(zhǎng)的指導(dǎo)下我很快熟悉了貨品的位置，還告訴我沒事的時(shí)候多試穿衣服，自己去感受服裝的面料和搭配適應(yīng)的人群，穿上的感覺以便和顧客溝通，那么今天已經(jīng)是下店的一個(gè)月了，回顧這一個(gè)月來的收獲真的是很多，更主要的是店里氣氛很好我覺得每天工作很開心，這一個(gè)月的銷售讓我更深一層了解和認(rèn)識(shí)，相信能在以后的道路上給我指引正確的方向。
參與銷售的第一天站門，歡迎光臨“哥弟，阿瑪斯”開始的時(shí)候還不好意思說，慢慢的發(fā)現(xiàn)我鍛煉的自己敢在顧客面前很有信心的介紹商品了，一句簡(jiǎn)單的歡迎詞，“信心，微笑，耐心成功開始銷售的關(guān)鍵”。
參與銷售的第二天我換上了員工服裝，換上的一瞬間感覺自己更像一名合格的導(dǎo)購(gòu)員，這一天收獲了成功和喜悅，對(duì)比昨天的銷售狀況更好一些，在店長(zhǎng)的輔導(dǎo)下成功的銷售了6件衣服心里真的是很高興，以后的那些天越來越喜歡和顧客溝通喜歡銷售帶來的快樂，只要顧客進(jìn)來就馬上面對(duì)微笑給顧客介紹適合她的衣服，耐心的為顧客服務(wù)用最好的服務(wù)和優(yōu)質(zhì)的商品得到一個(gè)又一個(gè)回頭客。
4要熟悉貨品知識(shí)，這樣才會(huì)更好的和顧客溝通。
感謝公司給我這次機(jī)會(huì)我將在以后的工作中盡我所能發(fā)揮最好。
最后是做事一定要真誠(chéng)，保持良好心態(tài)，觀念為元，左右心態(tài)，決定格局。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇十二
在確定了個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之后,投資者需要對(duì)自己的理財(cái)收益確定一個(gè)預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說明書中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。
時(shí)下,少數(shù)銀行理財(cái)產(chǎn)品的零收益和虧損引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注。對(duì)于大多數(shù)股民和基民來說,在經(jīng)歷多年大風(fēng)大浪的洗禮之后,面對(duì)股票和基金的漲跌已經(jīng)習(xí)以為常。但當(dāng)購(gòu)買了銀行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益的時(shí)候,特別是一些代客境外理財(cái)產(chǎn)品(qdii)出現(xiàn)市值虧損的時(shí)候,就覺得難以理解和接受。有些人以為只要是銀行發(fā)售的產(chǎn)品,就不會(huì)出現(xiàn)虧損。其實(shí),購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品是一種投資,任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的。下面我們來看一下購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品需要注意哪些方面。
既然說購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品是有風(fēng)險(xiǎn)的,那么投資者需要首先搞清楚的就是自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。目前市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于本金保障方面分為保本和不保本兩種,在產(chǎn)品收益方面分為固定收益和浮動(dòng)收益。一般來說,保本固定收益類型的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低,可視為固定存款,適合保守型的投資者。與其相對(duì)的不保本產(chǎn)品,收益一般為浮動(dòng)型,這種產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高,但往往預(yù)期收益很可觀,適合于進(jìn)取型的投資者。介于兩者之間的保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品應(yīng)該最受廣大投資者青睞。在保證不損失本金的情況下有機(jī)會(huì)獲得高于定存的收益,適合穩(wěn)健型的投資者。那么,對(duì)于不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作出了分類之后,投資者需要考量一下自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這一點(diǎn)就比較困難,不過目前一些銀行的理財(cái)產(chǎn)品在銷售時(shí),需要投資者填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷。投資者可以通過填寫問卷來評(píng)估出各自的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這樣,在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)可以減少一些盲目性。
在確定了個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之后,投資者需要對(duì)自己的理財(cái)收益確定一個(gè)預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說明書中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。為了使預(yù)期收益顯得好看,一些理財(cái)產(chǎn)品說明書上還將整個(gè)產(chǎn)品存續(xù)期的總收益寫上,因此能出現(xiàn)"預(yù)期總收益80%"之類的驚人數(shù)字。其實(shí),我們對(duì)產(chǎn)品收益的考量一般是要看年收益率。如果說一個(gè)5年期的產(chǎn)品收益率為50%,那么其年收益率約為10%。舉個(gè)例子,農(nóng)業(yè)銀行在2007年5月發(fā)售的一款股指掛鉤型的qdii產(chǎn)品,在發(fā)行之后短短5個(gè)月里產(chǎn)品市值從100%上升到150%之多,換句話說該產(chǎn)品5個(gè)月的收益率為50%,如果折算成年收益率,則已經(jīng)超過了100%。所以在"預(yù)期收益"以及"年收益率"等關(guān)鍵字眼上,投資者還需多加留意。
選擇正確的投資領(lǐng)域,就是通常所說的投資標(biāo)的,在投資理財(cái)中也是非常重要的一環(huán)。投資標(biāo)的有很多,與利率、匯率、基金、股票股指、商品價(jià)格掛鉤的產(chǎn)品在市面上數(shù)不勝數(shù)。究竟哪種標(biāo)的更好呢?其實(shí),在不同的時(shí)期,不同的市場(chǎng)環(huán)境下,會(huì)有不同的選擇。這就需要投資者自己來判斷。一般,銀行通過自身的優(yōu)勢(shì),能夠較為準(zhǔn)確地分析出市場(chǎng)的走向,并相應(yīng)地推出一些理財(cái)產(chǎn)品。投資者如果認(rèn)同銀行的觀點(diǎn),則可以購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。時(shí)下,商品價(jià)格的飛速增長(zhǎng)應(yīng)該是眾人皆知,特別是農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格以及一些稀有金屬的價(jià)格。因此,購(gòu)買一些與商品價(jià)格掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品則不失為一個(gè)好辦法。農(nóng)業(yè)銀行本著服務(wù)三農(nóng)的宗旨在2007年11月推出了一款名為"金土地1號(hào)"的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格掛鉤型產(chǎn)品,產(chǎn)品的收益與小麥、玉米、大豆的期貨價(jià)格掛鉤。到目前,該產(chǎn)品在發(fā)售不到5個(gè)月里,市值已經(jīng)到達(dá)了114%。
對(duì)于個(gè)人投資者來說,理財(cái)產(chǎn)品的期限一般不宜過長(zhǎng)。如產(chǎn)品到期日為2-3年,建議投資者認(rèn)真考慮流動(dòng)性問題。也就是說對(duì)于一些中長(zhǎng)期的理財(cái)產(chǎn)品,投資者是否享有提前贖回權(quán)。流動(dòng)性安排不但給予了投資者在產(chǎn)品虧損時(shí)及時(shí)止損的機(jī)會(huì),并且在產(chǎn)品市值直線上升時(shí)投資者可兌現(xiàn)收益,落袋為安。
除了上述提到的一些方面,在投資時(shí)還有很多細(xì)節(jié)需要把握好。例如投資幣種、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、各種費(fèi)用等等。希望對(duì)廣大的投資者選擇理財(cái)產(chǎn)品有所幫助。同時(shí)也祝愿大家投有所獲、投有所得。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇十三
心得體會(huì)是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字。體會(huì)是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去，通過實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來的文字。短短的幾天訓(xùn)練時(shí)間結(jié)束了，馬上就要回到各自的工作崗位，一路上腦海中浮現(xiàn)這幾天的一幕一幕、、、在這幾天當(dāng)中給我的感觸很深，又一次得到鍛煉和成長(zhǎng)。本來是在國(guó)慶放假期間，說心里話是不想去，抱著既來之則安之的態(tài)度來了。江老師說起，年輕人應(yīng)該做自己該做的事而不是自己想做的事。學(xué)習(xí)，成長(zhǎng)，鍛煉自己是我們應(yīng)該做的事，雖然很累很疲憊，還要忍受皮肉之苦，但感覺收獲很大。所以，這是個(gè)非常有意義的國(guó)慶節(jié)。
下面我給大家分享一下我的感悟：
1、溝通很重要，是交際的開始。如何做到有效溝通---主動(dòng)出擊!
人與人的交流很關(guān)鍵，在我們營(yíng)銷的道路上更為重要。做銷售的首先要把自己推銷出去，陌生的隊(duì)友們從四面八方走到一起，需要我們主動(dòng)交流，盡快在短時(shí)間內(nèi)融入團(tuán)隊(duì)，讓大家記住你，記住你所做的行業(yè)，給大家留下深刻的印象，所以，結(jié)交需要主動(dòng)出擊。
境，環(huán)境不可能來適應(yīng)你!把自己的個(gè)性化極強(qiáng)的一面，主觀意識(shí)太強(qiáng)的一面收斂一下，顧全大局，適者生存，不適者淘汰!
4、人的潛力是無限的。人的潛力需要不斷的挖掘，珍惜每一次挑戰(zhàn)自己的機(jī)會(huì)，不要把自己局限在一定的范圍內(nèi)，認(rèn)為好多事情辦不到。論文寫作要勇于冒險(xiǎn)，敢于嘗試自己從來不敢做的事情。你會(huì)發(fā)現(xiàn)，你不比別人差!你也很優(yōu)秀!
5、重新認(rèn)識(shí)銷售。會(huì)說話，說對(duì)話才是關(guān)鍵。
銷售是幫助你成長(zhǎng)最快的方式。
銷售是未來最黃金的職業(yè)。
銷售是高雅和高品質(zhì)生活的象征。
銷----自己，售----價(jià)值觀。
說話的藝術(shù)在于會(huì)說話，說對(duì)話。我們的客戶有不同的類型，處事方式也不同，所以，我們要學(xué)會(huì)變通，不能一成不變。首先分析客戶是什么樣兒的性格類型，然后使用合適的應(yīng)對(duì)方式。
6、要學(xué)會(huì)換位思考。這是“領(lǐng)袖風(fēng)采”模擬給我的感。
觸，自己也親身體會(huì)了作為領(lǐng)導(dǎo)肩上的擔(dān)子有多重，所要承擔(dān)的責(zé)任和那么多無形的壓力!站的高度不同，看問題的角度也就不同。其實(shí)我們應(yīng)該相互理解，作為員工應(yīng)該站在領(lǐng)導(dǎo)的角度上多替她想想，多為公司想想。公司發(fā)展好了，員工待遇自然也就好了。
所以：我們要把個(gè)人的目標(biāo)上升到公司的目標(biāo);。
我們要把個(gè)人的理想上升到公司的理想;。
我們要把個(gè)人的價(jià)值上升到公司的價(jià)值;。
我們要把個(gè)人的意義上升到公司的意義!
7、思想?yún)R報(bào)目標(biāo)要明確。為什么執(zhí)行力不強(qiáng)，是因?yàn)槟繕?biāo)不明確，要確立明確的目標(biāo)，長(zhǎng)期，短期，近期。要具體，量化。寫在紙上，腦子里要不斷的重復(fù)想這個(gè)數(shù)字，要超越它，目標(biāo)是用來超越的，不是用來完成的。
8、執(zhí)行力的重要性。執(zhí)行就是把“思考”轉(zhuǎn)變?yōu)椤艾F(xiàn)實(shí)”的過程。想的再好，說的再好，不執(zhí)行(行動(dòng))就沒有任何結(jié)果。只會(huì)產(chǎn)生思想的垃圾。在一個(gè)團(tuán)隊(duì)里，誰(shuí)先動(dòng)起來，誰(shuí)的執(zhí)行力就比較強(qiáng)，誰(shuí)就可能成為領(lǐng)導(dǎo)者。執(zhí)行的快慢，直接關(guān)系到企業(yè)效益的高低。所以我們還要高效執(zhí)行。
結(jié)果提前，自我退后;結(jié)果第一，理由第二;。
速度第一，完美第二;認(rèn)真第一，聰明第二;。
決定第一，成敗第二;鎖定目標(biāo)，專注重復(fù)。
9、八小時(shí)之內(nèi)求生存，八小時(shí)之外求發(fā)展。說到這里。
感覺很慚愧，好多時(shí)間都沒有好好珍惜。老天給每個(gè)人的時(shí)間都是一樣的，為什么有的人很卓越，有的人卻很平庸，在短短幾年內(nèi)差距就很大，是我們的大腦實(shí)在太懶惰了。所以一定要珍惜時(shí)光，做一些有意義的事，年輕的時(shí)候苦點(diǎn)兒累點(diǎn)兒沒什么，等我們老的時(shí)候才能有個(gè)安逸幸福的晚年。
10、要積極樂觀的面對(duì)困難，勇于挑戰(zhàn)!把每一個(gè)困難都作為鍛煉自己的好機(jī)會(huì)。如果我們每個(gè)人都能這樣想，所有的問題都不是問題，自然就迎刃而解了。所以我們要毫不畏懼，勇往直前!要這樣看待困難：
挫折=存折壓力=動(dòng)力障礙=最愛，一分耕耘，一分收獲。當(dāng)你能夢(mèng)的時(shí)候，就不要放棄夢(mèng)。
總之，這次培訓(xùn)讓我學(xué)到了很多，感悟到了很多，成長(zhǎng)了很多。希望我能把以上的這些理論都用于工作和生活當(dāng)中，時(shí)刻提醒自己，激勵(lì)自己!不斷前進(jìn)!
培訓(xùn)得到了大家的高度評(píng)價(jià)和認(rèn)可。下面就此次培訓(xùn)，我簡(jiǎn)單談?wù)勎业摹?/p>
信心是人辦事的動(dòng)力，信心是一種力量。每天工作開始的時(shí)候，都要鼓勵(lì)自己。要用一種必勝的心態(tài)去面對(duì)客戶和消費(fèi)者，在推銷商品之前要把自己給推銷出去，對(duì)自己要有信心，只要把自己推銷給客戶了，才能把產(chǎn)品推銷給客戶。凡事要有誠(chéng)心，心態(tài)是決定一個(gè)人做事的基本要求，必須抱著一顆真誠(chéng)的心，誠(chéng)懇的對(duì)待客戶，對(duì)待同事，只有這樣，別人才會(huì)尊重你，把你當(dāng)朋友，才會(huì)接受你的產(chǎn)品。業(yè)務(wù)代表是公司的形象，企業(yè)素質(zhì)的體現(xiàn)，是連接企業(yè)與社會(huì)，消費(fèi)者，經(jīng)銷商的樞紐，信任是你業(yè)務(wù)的保障。處處留心皆學(xué)問，要養(yǎng)成勤于思考，善于銷售經(jīng)驗(yàn)。機(jī)會(huì)是留給有準(zhǔn)備的人，同時(shí)也留給有心的人，作為業(yè)務(wù)員，客戶的每一點(diǎn)變化都要去了解，努力把握每一個(gè)細(xì)節(jié)，做個(gè)有心人不斷的提高自己。銷售靠合作，離不開領(lǐng)導(dǎo)的英明決策，離不開公司的運(yùn)籌帷幄，離不開各部門的支持配合?？偟囊痪湓?，耐心細(xì)致，感動(dòng)至上。
改善自身經(jīng)營(yíng)管理水平，更好的將產(chǎn)品推銷到客戶手上。好的營(yíng)銷策略是有準(zhǔn)備的，有的，是幫助客戶怎樣更好的去銷售產(chǎn)品，為客戶出謀劃策，包裝產(chǎn)品，做促銷活動(dòng)。讓客戶覺的你是真誠(chéng)的人，是可以信賴的人。我們和客戶是利益的紐帶是信任的保證。
通過這次培訓(xùn)，我受益匪淺，真正認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷技巧和客情關(guān)系在工作中的重要性和必要性。我們要保持一個(gè)積極的心態(tài)，要有信心，責(zé)任心，要有虛心，進(jìn)取心，要有恒心，要有感恩之心，做到超越平凡，追求卓越。
做理財(cái)銷售的心得體會(huì)篇十四
20xx年08月份的一天，我在王村支行做支局長(zhǎng)，有一位老阿姨想問工資發(fā)到卡里沒有，我就引導(dǎo)她在多媒體查詢機(jī)上打出了1—8月的明細(xì)單，將明細(xì)單給她進(jìn)行了講解，使她對(duì)自己的帳務(wù)情況做到了心中有數(shù)，同時(shí)也建議她辦一個(gè)郵信通電話短信提示，就不用老跑銀行了。之后，老阿姨在網(wǎng)點(diǎn)待了一會(huì)，就湊到我跟前，說銀行的人鼓動(dòng)她買理財(cái)產(chǎn)品，她也不知道理財(cái)產(chǎn)品是怎么一回事，買哪個(gè)好，并說自己是退休工人，沒有多少錢。但我并沒有因?yàn)樗峭诵莨と?，又稱沒有多少錢而忽略她，而是耐心地給她講什么是理財(cái)產(chǎn)品，有那些種類，什么樣的人適合買什么種類的理財(cái)產(chǎn)品，如何選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，買理財(cái)產(chǎn)品要注意那些問題，贖回理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要掌握的要點(diǎn)。同時(shí)特別強(qiáng)調(diào)，買理財(cái)產(chǎn)品的前提是，一定要留夠家里的緊急備用金，特別是老人家掙錢不容易，都是血汗錢，要考慮風(fēng)險(xiǎn)問題。
老阿姨聽后十分滿意，她說有銀行的人讓她現(xiàn)在就買，當(dāng)時(shí)正在營(yíng)銷幾種理財(cái)產(chǎn)品，但我根據(jù)她當(dāng)時(shí)對(duì)自己情況的描述，我建議她暫時(shí)不要買，我對(duì)阿姨做了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查，我發(fā)現(xiàn)她屬于穩(wěn)健型的客戶，并不能承受很大的風(fēng)險(xiǎn)，于是我給她推薦一個(gè)銀行的定期理財(cái)產(chǎn)品，8月份將要發(fā)行的定期理財(cái)，希望她的首次投資能有一個(gè)好的、穩(wěn)健的收益，感受一下投資理財(cái)?shù)目旄?。老阿姨問我到時(shí)候是買5萬還是10萬，我認(rèn)為她是第一次買理財(cái)產(chǎn)品，還是先買2萬感受一下。之后，我就留下了我的電話號(hào)碼，也記下了老阿姨的聯(lián)系電話。
8月20日將發(fā)行的183天的定期理財(cái)，利率為5。6%，我并沒有因?yàn)槔习⒁淌切≠I家而忽略她，仍然在前兩天給老阿姨打了電話，通知了具體時(shí)間，并請(qǐng)她最好先把錢存好，把理財(cái)賬號(hào)進(jìn)行簽約，進(jìn)行正常的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。老阿姨來了之后，我到大廳去見她，老阿姨提了十萬塊錢來要買理財(cái)產(chǎn)品，我勸她少買一些，老阿姨說：“我問過好多人，但是我覺得你講的最好，也最實(shí)在，我就相信你。別人都希望客戶多買，你還勸我少買，你能替我著想，我就相信你的推薦，我就買這么多。”
之后，通過幾次電話交談，知道老阿姨家里有電腦，我又教會(huì)老人家如何上網(wǎng)，如何申請(qǐng)免費(fèi)郵箱，還給她設(shè)計(jì)了一個(gè)收益測(cè)算表，教她如何計(jì)算收益。在20xx年的2月20日，該理財(cái)產(chǎn)品到期。本金與利息自動(dòng)打到客戶的賬戶上，半年里，阿姨十萬塊收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分滿意。
在上次營(yíng)銷成功之后，在我的推薦下，老阿姨在20xx年5月又購(gòu)買了我們銀行的理財(cái)產(chǎn)品10萬元，帶動(dòng)她女兒也購(gòu)買了我行一年期理財(cái)產(chǎn)品5萬元；我建議她少買一點(diǎn)，她告訴我，她有錢。而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒有買理財(cái)產(chǎn)品的高，以后還會(huì)繼續(xù)來我們這買理財(cái)產(chǎn)品。
通過這個(gè)真實(shí)、成功的營(yíng)銷案例，使我對(duì)理財(cái)有了一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)就如何理財(cái)談一些粗淺的認(rèn)識(shí)。
一、理財(cái)?shù)淖畛跗瘘c(diǎn)就是發(fā)現(xiàn)潛在的客戶，真誠(chéng)對(duì)待客戶的每一次詢問。當(dāng)我們第一次接觸客戶的時(shí)候，要以極大的熱情和耐心對(duì)待客戶的各類咨詢，不要聽客戶說自己沒有多少錢就怠慢人家，或者輕視人家，信任是有一個(gè)過程的，只有付出才有回報(bào)。如果當(dāng)初僅憑客戶的言談來判斷她是一個(gè)低端客戶，就不會(huì)有后續(xù)的一系列的營(yíng)銷成果，也就不會(huì)將一個(gè)他行的客戶發(fā)展成為建行的優(yōu)質(zhì)客戶。
二、理財(cái)要站在客戶的角度，切實(shí)為客戶著想?？蛻舾嬷闶裁礃拥呢?cái)務(wù)狀況，你就根據(jù)該狀況提出一個(gè)合理的投資計(jì)劃，使客戶感受到你確實(shí)是處處為她著想，而不是出于營(yíng)銷的目的。假如當(dāng)初客戶問是買5萬還是買10萬元的時(shí)候，當(dāng)客戶提來10萬元的時(shí)候，出于個(gè)人利益和營(yíng)銷業(yè)績(jī)的需求，抱著買的越多越好的想法，也就不會(huì)贏得客戶的信任，也許連第一次的營(yíng)銷機(jī)會(huì)都會(huì)泡湯。
三、理財(cái)也要有一個(gè)逐步引導(dǎo)的過程，從單一產(chǎn)品的營(yíng)銷到多種產(chǎn)品的組合配置。作為一個(gè)客戶，她對(duì)銀行的理財(cái)產(chǎn)品不一定了解，我們可以從一個(gè)產(chǎn)品的營(yíng)銷成功，引導(dǎo)她逐步了解其它產(chǎn)品在家庭理財(cái)中的重要性。如國(guó)債，具有穩(wěn)定的收益，免利息稅，相對(duì)于儲(chǔ)蓄來說，是一個(gè)不錯(cuò)的選擇；“利得贏”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)比基金小，收益比國(guó)債高，對(duì)于中老年人來說，在家庭的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中配置一定比例的這兩類產(chǎn)品，是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。同時(shí)根據(jù)客戶的年齡狀況，還應(yīng)該配置一定比例的保險(xiǎn)。我們?cè)诿鎸?duì)客戶時(shí)，不能一股腦地把所有的產(chǎn)品都推介給客戶，造成賣產(chǎn)品的印象，而是循序漸進(jìn)地引導(dǎo)、教育我們的客戶，每一個(gè)家庭都需要合理地配置家庭的資產(chǎn)，使收益最大化，風(fēng)險(xiǎn)最小化，用最通俗易懂的道理使他們明白，每一個(gè)家庭都需要理財(cái)，而銀行的產(chǎn)品可以給他們提供這種幫助。
四、理財(cái)是一個(gè)持續(xù)服務(wù)的過程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機(jī)組合，并隨著市場(chǎng)的變化而變化。在理財(cái)?shù)倪^程中，要關(guān)心培養(yǎng)你的客戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時(shí)時(shí)關(guān)心你的客戶，堅(jiān)持持續(xù)服務(wù)。在對(duì)老阿姨的服務(wù)上，從最初的電話服務(wù)開始，每周通報(bào)基金的`漲跌情況，到教會(huì)她開通郵箱，提供一些好的網(wǎng)站地址，教會(huì)她自己上網(wǎng)查詢基金凈值，每天享受投資的快感和下跌時(shí)的心跳，到進(jìn)一步教會(huì)她如何看大盤，如何看指數(shù)，如何分析股市行情。由過去我定期給她打電話變成她經(jīng)常給我打電話，探討一些觀點(diǎn)和看法，使她感到，由于認(rèn)識(shí)了我學(xué)到了許多知識(shí)和技能，感到建行的理財(cái)師是給人帶來財(cái)富和知識(shí)的人。理財(cái)不僅僅是產(chǎn)品的銷售，還是服務(wù)的延續(xù)，要通過售后服務(wù)，不斷的了解你的客戶，她的性格是什么樣的？ 她的抗風(fēng)險(xiǎn)的能力如何？ 她對(duì)未來有那些期望？ 她的資產(chǎn)狀況如何？ 她還缺少那些保障？ 作為理財(cái)師你能給她提供什么樣的幫助和建議？ 根據(jù)市場(chǎng)的不斷變化，要適時(shí)地向客戶推介新的投資產(chǎn)品和策略，把客戶培育成由被動(dòng)理財(cái)轉(zhuǎn)為主動(dòng)理財(cái)。
五、理財(cái)應(yīng)該是一個(gè)腳踏實(shí)地的工作過程，不僅僅是給客戶做個(gè)理財(cái)方案而已，而是要真真切切地讓客戶感到你做的理財(cái)規(guī)劃切實(shí)可行，具有實(shí)用價(jià)值。特別是在目前國(guó)民的理財(cái)意識(shí)還很淡薄的情況下，更應(yīng)該因地制宜，深入淺出地教化我們的客戶，培養(yǎng)理財(cái)?shù)挠^念。每一個(gè)理財(cái)師都應(yīng)該是一顆傳播理財(cái)觀念的火種，星星之火可以燎原。所以理財(cái)工作不可好高騖遠(yuǎn)，要符合當(dāng)前客戶的意識(shí)，從最基本的營(yíng)銷工作做起，使客戶認(rèn)同、了解我們的各類金融產(chǎn)品，從而進(jìn)一步接受我們的各類產(chǎn)品，進(jìn)而進(jìn)行一個(gè)資產(chǎn)的配置，家庭理財(cái)?shù)囊?guī)劃。
永順縣王村支局：龍躍
20xx年5月6日
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