總結(jié)可以幫助我們發(fā)現(xiàn)自身的優(yōu)勢和不足，從而做出相應(yīng)的調(diào)整和提升?？偨Y(jié)要有重點、有條理，可以按照時間、任務(wù)、成果等方面進行分類。通過閱讀別人的總結(jié)范文，可以更好地理解如何撰寫完整、有條理的總結(jié)。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇一
20xx年，風(fēng)險管理部從業(yè)務(wù)能力、工作態(tài)度、敬業(yè)程度等多方面作為抓手，堅決提升部門整體工作能力，積極有效的開展法務(wù)工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應(yīng)對及總結(jié)規(guī)范等一系列工作為上海公司發(fā)展保駕護航?，F(xiàn)將本部門今年以來工作情況總結(jié)匯報如下：
（一）做好合同及對外文件的審核工作，控制公司經(jīng)營風(fēng)險。
對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務(wù)性質(zhì)的文件進行審核，發(fā)現(xiàn)以下問題：
1、合同主體不當(dāng)。合同當(dāng)事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應(yīng)當(dāng)是具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力的當(dāng)事人。因此業(yè)務(wù)部門在合同談判時，應(yīng)首先審查合同對方當(dāng)事人是否具備相應(yīng)的資質(zhì)條件，以免在合同履行過程中產(chǎn)生法律問題。
2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時間、合同履行范圍、違約責(zé)任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴(yán)肅性。
3、事后補辦合同時有發(fā)生。簽訂合同的目的是為了規(guī)范經(jīng)營行為，確保合同相對方提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)。若業(yè)務(wù)履行完畢后再補簽合同，很多事情已經(jīng)木已成舟，無法有效約束。更大的風(fēng)險是一旦發(fā)生糾紛，將很難維護公司的合法權(quán)益。
（二）為項目拓展提供法務(wù)支持。
雖然由于種種原因，上海公司在20xx年未能獲取新項目，但風(fēng)險管理部在配合投資拓展工作中，仍發(fā)揮了重要作用，既能支持業(yè)務(wù)部門法務(wù)需求，也能及時揭示交易法律風(fēng)險，供公司領(lǐng)導(dǎo)決策。
在xxxx項目、xxx項目等交易探討環(huán)節(jié)，參與設(shè)計交易方案，盡量通過優(yōu)化交易結(jié)構(gòu)，規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開竣工的法律風(fēng)險，并堅持要求轉(zhuǎn)讓方獲取責(zé)任豁免的文件后才可推薦項目進行，避免后續(xù)風(fēng)險失控。
（三）積極做好糾紛訴訟處理工作，維護公司合法權(quán)益。
對尚未進入到訴訟階段的糾紛，能根據(jù)客觀情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。
對已進入訴訟階段的糾紛，根據(jù)案件難易程度、訴訟標(biāo)的大小來區(qū)分，對有把握的案件，風(fēng)險管理部主動擔(dān)當(dāng)，自行承擔(dān)訴訟處理工作，在xx項目逾期交付訴訟中，有力應(yīng)對客戶無理訴求，為公司降低損失約四百余萬元。對訴訟標(biāo)的大的疑難案件，積極配合、引導(dǎo)外部律師按照公司整體經(jīng)營節(jié)奏處理訴訟。在xxx商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿足公司經(jīng)營節(jié)奏需要，在協(xié)調(diào)法院等事項上發(fā)揮了較大作用。
工作中的不足。
結(jié)合在工作中的實際情況，發(fā)現(xiàn)在風(fēng)險管理工作中存在以下問題：
（一）工作界面不清晰。
在部分工作中，對于哪些事情屬于風(fēng)險管理部，哪些事情屬于其他相關(guān)部門沒有清晰的界定，容易出現(xiàn)推諉扯皮、責(zé)任不清、無法有效推進工作等情況。
（二）對集團風(fēng)險管理系統(tǒng)化方案及標(biāo)準(zhǔn)尚缺乏統(tǒng)一認識。
目前上海公司風(fēng)險管理工作尚處于被動應(yīng)對階段，未能從系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的高度開展工作。
（三）部分職能缺失。
目前風(fēng)險管理部主要履行法務(wù)管理職能。工程審計及內(nèi)務(wù)管理鑒于人手短缺尚未能有效開展。
（四）缺乏對合同履約的動態(tài)管理及后評價機制。
目前風(fēng)險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動態(tài)跟蹤及回顧與評價尚未開展，將可能出現(xiàn)管理漏洞。
工作展望。
展望20xx年，法務(wù)部將繼續(xù)在分管領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，一如既往的積極開展法務(wù)工作，并結(jié)合工作中經(jīng)常出現(xiàn)的問題，對以下幾方面展開更進一步的工作：
1、著力強化部門人員的風(fēng)險及管理能力。通過自身學(xué)習(xí)及內(nèi)外部培訓(xùn)，適當(dāng)招聘充實力量，整體提升風(fēng)險管理部人員的風(fēng)險管理綜合觀念和認識，大力提高部門人員的綜合工作能力。
2、從風(fēng)險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統(tǒng)化的修改完善建議。
3、強化訴訟預(yù)判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經(jīng)濟效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結(jié)訴訟效果；優(yōu)化訴訟處理內(nèi)部程序，使跨部門合作更順暢、富有成效，落實案件實際責(zé)任人，對因不當(dāng)履行合同導(dǎo)致的訴訟案件要實現(xiàn)合同履行與案件責(zé)任相掛鉤。
4、在增加人手的情況下，加強對城市公司內(nèi)部管理工作的自我審計與評估，使各類管理動作符合集團各項制度與流程。
5、爭取開展合同履約等后續(xù)情況跟蹤檢查，逐步實現(xiàn)重大合同的五步驟（交易方案設(shè)計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理）全流程管理。
6、開展項目風(fēng)險管理巡檢工作。規(guī)范巡查內(nèi)容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過渡到合同實質(zhì)內(nèi)容抽樣審查，并檢查合同履行的質(zhì)量，充分保障公司利益。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇二
1、認真開展xxxx年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xxxx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運行情況進行檢查與評估，認真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題，編寫了《公司xxxx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，xxxx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。
xxxx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進行總結(jié)分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責(zé)任人，規(guī)定整改期限，風(fēng)險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認真做好xxxx年償二代問題整改追蹤工作。xxxx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至xxxx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案；改善公司資產(chǎn)負債久期匹配狀況；妥善留存聲譽風(fēng)險培訓(xùn)底稿；定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法（試行）》（保法〔xx19〕5xx號），結(jié)合xxxx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責(zé)人xxxx年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準(zhǔn)備工作，風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
（二）扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運用風(fēng)險。
1、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風(fēng)險項目處置的工作批示后，風(fēng)險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作，嚴(yán)格防范資金運用風(fēng)險。xxxx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標(biāo)項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風(fēng)險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。
（三）組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風(fēng)險排查工作。xxxx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運用全面風(fēng)險排查的通知》（資金部函〔xxxx〕4號），風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的風(fēng)險。經(jīng)排查，公司資金運用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號）要求，風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（保發(fā)〔xxxx〕507號），組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司xxxx年資金運用內(nèi)控比例方案》、《公司xxxx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司xxxx年二級風(fēng)險限額方案》的要求，風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)狀況，每季度對風(fēng)險指標(biāo)進行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警，并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標(biāo)，風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況，持續(xù)做好對各類風(fēng)險的防范和管控。
2、完成xxxx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。xxxx年一季度，風(fēng)險管理部擬訂了《公司xxxx年度全面風(fēng)險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織xxxx年履職情況進行了回顧；對xxxx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進行了匯報；對xxxx年公司七大類風(fēng)險狀況進行了客觀分析；對公司當(dāng)前面臨的重點風(fēng)險進行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xxxx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。xxxx年一季度，開展了xxxx年度投資風(fēng)險排查工作，對公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉情況進行了風(fēng)險排查，擬訂了《xxxx年度投資風(fēng)險分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至xxxx年末，公司風(fēng)險類項目4個，無重點關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風(fēng)險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等；向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
xxxx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點做好以下工作：
1、認真組織xxxx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展xxxx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號），今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準(zhǔn)備工作。現(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認真做好工作總結(jié)，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。
3、進一步完善風(fēng)險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標(biāo)運行的有效性，編制《公司xxxx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況，對《公司xxxx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運用內(nèi)控比例方案。
4、組織開展年度風(fēng)險應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計劃組織相關(guān)部門開展保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、不動產(chǎn)投資風(fēng)險等風(fēng)險應(yīng)急演練工作，并根據(jù)演練結(jié)果進行分析總結(jié)，梳理風(fēng)險管理流程，優(yōu)化風(fēng)險防范和處置措施。
（二）扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運用風(fēng)險。
1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。下半年年，風(fēng)險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面，一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進行投資決策授權(quán)風(fēng)險審核；二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面，加強對擬投項目的風(fēng)險排查，及時出具風(fēng)險審核意見，提示投資風(fēng)險，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進方面，加強對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測，定期開展風(fēng)險分析與報告，防范項目風(fēng)險。
2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強同業(yè)調(diào)研，進一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
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風(fēng)險管理工作總結(jié)篇三
為能夠使安全風(fēng)險管理各項工作得到有效落實，公司將安全風(fēng)險管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會議議程，由安全風(fēng)險管理專職人員匯報安全風(fēng)險管理工作推進情況和存在的問題，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討，分別交換意見，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險管理推進工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實際，劃定任務(wù)，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人、層級負責(zé)、嚴(yán)抓落實的良好局面，為工作的開展奠定了基礎(chǔ)。
1、開展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“xx（20xx）96號”《關(guān)于進一步加強近勞動安全工作的通知》及xx（20xx）94號《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》，充分利用班前點名會、職工學(xué)習(xí)會、安全“警示室”等，明確各級干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認真貫徹落實。明確管道、窨井、閥門井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類容器、煙道、除塵器、儲藏室、冷庫等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序。
技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實際情況，引導(dǎo)干部職工樹立安全風(fēng)險意識，正確識別安全風(fēng)險源點，熟練掌握現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點控制技巧，提高職工現(xiàn)場處置能力。
3、新工崗前培訓(xùn)教育。對新分到我公司的5名大學(xué)生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地，分兩期對新職人員進行崗前安全培訓(xùn)。勞人部針對新職培訓(xùn)工作，提前入手，精心準(zhǔn)備，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、確定培訓(xùn)內(nèi)容，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高、安全意識強、專業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果，避免走形式、走過場，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉，促進新工的盡快成長和成才。同時找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計劃，尤其要增強預(yù)算編制、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實踐鍛煉，鼓勵新接收職工考取國家認證資格，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果。對于實習(xí)期滿達不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設(shè)備安全。
4、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務(wù)能力，強化干部下現(xiàn)場指導(dǎo)水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項重點工作來抓。各部室、各車間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實際情況，著重從政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性，每周按計劃通過政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時，由公司勞人部、紀(jì)律監(jiān)察室等部門聯(lián)合組成“干部提素”
檢查督導(dǎo)小組，不定期、不定點的對各部室、各車間干部提素計劃落實情況督導(dǎo)檢查，并通過對相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問，達不到要求車間或者個人，所有培訓(xùn)工作推到重來，并納入月度考核，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃的有效落實，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性。
1、針對公司生產(chǎn)任務(wù)種類多、日常作業(yè)流動分散、作業(yè)面廣等突出特點，組織專業(yè)人員對管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點部位進行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來發(fā)生的安全問題及違章違紀(jì)情況，圍繞人員、設(shè)備、管理三大要素，并對數(shù)據(jù)進行分析，初步確定15個風(fēng)險源，83個風(fēng)險點。通過深入一線，組織車間、班組干部職工從思想認識、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量、現(xiàn)場作業(yè)等方面進行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險源，最終確定15個風(fēng)險源確定安全風(fēng)險控制重點和難點，按照安全風(fēng)險等級逐項確立72個安全風(fēng)險點，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)全覆蓋。
2、將各類安全風(fēng)險點按照人為因素、技術(shù)因素、自然條件因素等產(chǎn)生原因進行梳理分類，綜合評估其風(fēng)險概率、風(fēng)險范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條，將風(fēng)險管理全面融入既有安全制度，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查、安全生產(chǎn)考核等幾個方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險管理的切入點。
3、進一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應(yīng)人員、時限、流程及應(yīng)對方案，嚴(yán)格規(guī)范報告程序，嚴(yán)肅報告紀(jì)律，堅決消除瞞報、遲報現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問題納入《安全風(fēng)險問題庫》，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時啟動相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。
1、公司根據(jù)實際工作情況，確定月度重點工作項目，從客車上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備、交通安全、消防安全等重點工作，制定公司月度安全風(fēng)險源（點）控制表予以下發(fā)，各車間根據(jù)公司安全風(fēng)險源控制點，結(jié)合車間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車間安全風(fēng)險源點控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實，并通過公司各級檢查人員下現(xiàn)場檢查和跟班作業(yè)檢查，強化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處。
2、針對季節(jié)更替、工程改造、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運輸生產(chǎn)的新情況、新問題，及時分析研判安全風(fēng)險的變化，動態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險源點控制表”中的控制點和控制措施，補充修訂風(fēng)險和控制措施，時刻保持把握安全風(fēng)險源的高度敏感性，確保安全風(fēng)險管理及時跟進發(fā)展變化的安全形勢。
員崗位職責(zé)，明確各崗位工作職責(zé)范圍，將責(zé)任落實到各生產(chǎn)崗位和各作業(yè)環(huán)節(jié)。最后從各崗位工作標(biāo)準(zhǔn)、流程修訂上入手，通過修訂管理崗位量化指標(biāo)和作業(yè)崗位“安全風(fēng)險提示卡”，使每個干部職工都清楚自己的'職責(zé)，都知道按什么程序去做，應(yīng)當(dāng)達到什么標(biāo)準(zhǔn)。截止目前，完成安全職責(zé)316個，其中公司層面1個，公司領(lǐng)導(dǎo)9個，部室14個，部室管理崗位87個，車間31個，車間管理崗位174個；完成工作標(biāo)準(zhǔn)270個，其中公司領(lǐng)導(dǎo)9個，部室管理崗位87個，車間管理崗位174個；完成工作流程94個，其中公司層面40個，各部門54個。完成31個作業(yè)崗位標(biāo)準(zhǔn)流程修訂，形成“xx生產(chǎn)崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、流程(指導(dǎo)書)”1份。
2、應(yīng)急預(yù)案公布。一是公布《xx暴風(fēng)雨雪霧等惡劣天氣應(yīng)急預(yù)案》、《xx地震災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》、《xx交通安全應(yīng)急預(yù)案管理辦法》、《xx建筑施工安全事故應(yīng)急預(yù)案》、《xx處置群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《xx火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案》、《xx食品衛(wèi)生突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《xx雨雪天氣小區(qū)道路掃雪鏟冰應(yīng)急預(yù)案》、《xx林業(yè)消防應(yīng)急預(yù)案》、《xx物業(yè)高層消防應(yīng)急預(yù)案》、《xx電梯救援應(yīng)急預(yù)案》、《xx生產(chǎn)、生活供水突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《xx防洪應(yīng)急預(yù)案》、《xx鍋爐安全事故應(yīng)急處置與救援預(yù)案》、《xx破壞性地震應(yīng)急預(yù)案》16個，以提高非正常情況下的應(yīng)急反應(yīng)能力和應(yīng)急處置水平，防止次生、衍生事故的發(fā)生。二是公布《xx物業(yè)高層給水機電設(shè)備維修使用管理辦法》、《吸污車使用管理辦法》2個，規(guī)范設(shè)備維修使用行為，提高設(shè)備運用能力。
3、完善規(guī)章制度。一是完善《給水運營管理細則》，規(guī)范給水運營管理，降低設(shè)備故障率，提高運營設(shè)備現(xiàn)場故障處置能力，縮短維修、搶修時間，節(jié)約維修成本，確保給水設(shè)備安全、可靠運行。二是完善《鐵路土地管理暫行辦法》，規(guī)范鐵路用地管理，確保鐵路運輸安全和鐵路土地權(quán)益不受侵害。三是完善《鐵路土地租賃管理辦法》，規(guī)范鐵路土地租賃行為，確保鐵路土地不產(chǎn)生糾紛問題。四是完善《職工調(diào)轉(zhuǎn)管理辦法》，規(guī)范職工調(diào)轉(zhuǎn)程序，更好的服務(wù)于公司安全生產(chǎn)和經(jīng)營發(fā)展。五是完善《勞保、工具用品管理辦法》，規(guī)范勞保、工具用品管理行為，提高職工愛護勞保、工具用品的主人翁意識，確保一線生產(chǎn)任務(wù)順利進行。六是完善《屋裂縫觀測標(biāo)志制作標(biāo)準(zhǔn)及觀測要求》，規(guī)范房屋設(shè)備病害觀測標(biāo)志制作要求，為正確判斷房屋設(shè)備加固整治病害提供準(zhǔn)確依據(jù)。七是完善《關(guān)于下發(fā)“教練式檢查、積分式考核、擔(dān)保式返獎”安全管理實施辦法（試行）》，規(guī)范干部職工日常工作方式，激勵干部職工履行崗位安全風(fēng)險控制責(zé)任的積極性。八是完善《xx關(guān)于印發(fā)超限超重貨物運輸（保障）管理辦法（試行）》、規(guī)范我公司超限超重貨物運輸（保障）管理，確保超限超重貨物運輸絕對安全。九是完善《xx房產(chǎn)租賃管理辦法》，有效落實精細化管理，規(guī)范公司房產(chǎn)租賃管理工作，防范經(jīng)營風(fēng)險，維護公司合法權(quán)益。
存在的主要問題：一是重點安全風(fēng)險源點卡控沒有得到有效落實，如井溝清掏、表井抄表作業(yè)有害氣體控制措施沒有得到認真執(zhí)行，通過現(xiàn)場檢查，提問作業(yè)人員，對基本的控制程序認識不清。二是個別車間對公司發(fā)安全風(fēng)險源點控制不能及時下發(fā)到班組，造成班組對現(xiàn)場控制不能得到有效落實執(zhí)行。
整改措施：一是加強安全風(fēng)險管理知識培訓(xùn)，通過培訓(xùn)推進計劃安排，組織人員分批參加培訓(xùn)，提高人員意識。二是加大考核力度，重點對安全風(fēng)險管理工作問題突出的部室、車間以及人員納入月度考核、干部履責(zé)考核，強化人員責(zé)任意識。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇四
按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團隊負責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。
（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的'力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
（四）科技+業(yè)務(wù)，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點一線，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規(guī)文化”建設(shè)，切實強化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進行逐一分析討論。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇五
20__年，風(fēng)險管理部從業(yè)務(wù)能力、工作態(tài)度、敬業(yè)程度等多方面作為抓手，堅決提升部門整體工作能力，積極有效的開展法務(wù)工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應(yīng)對及總結(jié)規(guī)范等一系列工作為上海公司發(fā)展保駕護航?，F(xiàn)將本部門今年以來工作情況總結(jié)匯報如下：
(一)做好合同及對外文件的審核工作，控制公司經(jīng)營風(fēng)險。
對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務(wù)性質(zhì)的文件進行審核，發(fā)現(xiàn)以下問題：
1、合同主體不當(dāng)。合同當(dāng)事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應(yīng)當(dāng)是具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力的當(dāng)事人。因此業(yè)務(wù)部門在合同談判時，應(yīng)首先審查合同對方當(dāng)事人是否具備相應(yīng)的資質(zhì)條件，以免在合同履行過程中產(chǎn)生法律問題。
2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時間、合同履行范圍、違約責(zé)任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴(yán)肅性。
3、事后補辦合同時有發(fā)生。簽訂合同的目的是為了規(guī)范經(jīng)營行為，確保合同相對方提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)。若業(yè)務(wù)履行完畢后再補簽合同，很多事情已經(jīng)木已成舟，無法有效約束。更大的風(fēng)險是一旦發(fā)生糾紛，將很難維護公司的合法權(quán)益。
(二)為項目拓展提供法務(wù)支持。
雖然由于種種原因，上海公司在20__年未能獲取新項目，但風(fēng)險管理部在配合投資拓展工作中，仍發(fā)揮了重要作用，既能支持業(yè)務(wù)部門法務(wù)需求，也能及時揭示交易法律風(fēng)險，供公司領(lǐng)導(dǎo)決策。
在__項目、__項目等交易探討環(huán)節(jié)，參與設(shè)計交易方案，盡量通過優(yōu)化交易結(jié)構(gòu)，規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開竣工的法律風(fēng)險，并堅持要求轉(zhuǎn)讓方獲取責(zé)任豁免的文件后才可推薦項目進行，避免后續(xù)風(fēng)險失控。
(三)積極做好糾紛訴訟處理工作，維護公司合法權(quán)益。
對尚未進入到訴訟階段的糾紛，能根據(jù)客觀情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。
對已進入訴訟階段的糾紛，根據(jù)案件難易程度、訴訟標(biāo)的大小來區(qū)分，對有把握的案件，風(fēng)險管理部主動擔(dān)當(dāng)，自行承擔(dān)訴訟處理工作，在__項目逾期交付訴訟中，有力應(yīng)對客戶無理訴求，為公司降低損失約四百余萬元。對訴訟標(biāo)的大的疑難案件，積極配合、引導(dǎo)外部律師按照公司整體經(jīng)營節(jié)奏處理訴訟。在__商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿足公司經(jīng)營節(jié)奏需要，在協(xié)調(diào)法院等事項上發(fā)揮了較大作用。
工作中的不足。
結(jié)合在工作中的實際情況，發(fā)現(xiàn)在風(fēng)險管理工作中存在以下問題：
(一)工作界面不清晰。
在部分工作中，對于哪些事情屬于風(fēng)險管理部，哪些事情屬于其他相關(guān)部門沒有清晰的界定，容易出現(xiàn)推諉扯皮、責(zé)任不清、無法有效推進工作等情況。
(二)對集團風(fēng)險管理系統(tǒng)化方案及標(biāo)準(zhǔn)尚缺乏統(tǒng)一認識。
目前上海公司風(fēng)險管理工作尚處于被動應(yīng)對階段，未能從系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的高度開展工作。
(三)部分職能缺失。
目前風(fēng)險管理部主要履行法務(wù)管理職能。工程審計及內(nèi)務(wù)管理鑒于人手短缺尚未能有效開展。
(四)缺乏對合同履約的動態(tài)管理及后評價機制。
目前風(fēng)險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動態(tài)跟蹤及回顧與評價尚未開展，將可能出現(xiàn)管理漏洞。
工作展望。
展望20__年，法務(wù)部將繼續(xù)在分管領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，一如既往的積極開展法務(wù)工作，并結(jié)合工作中經(jīng)常出現(xiàn)的問題，對以下幾方面展開更進一步的工作：
1、著力強化部門人員的風(fēng)險及管理能力。通過自身學(xué)習(xí)及內(nèi)外部培訓(xùn)，適當(dāng)招聘充實力量，整體提升風(fēng)險管理部人員的風(fēng)險管理綜合觀念和認識，大力提高部門人員的綜合工作能力。
2、從風(fēng)險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統(tǒng)化的修改完善建議。
3、強化訴訟預(yù)判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經(jīng)濟效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結(jié)訴訟效果;優(yōu)化訴訟處理內(nèi)部程序，使跨部門合作更順暢、富有成效，落實案件實際責(zé)任人，對因不當(dāng)履行合同導(dǎo)致的訴訟案件要實現(xiàn)合同履行與案件責(zé)任相掛鉤。
4、在增加人手的情況下，加強對城市公司內(nèi)部管理工作的自我審計與評估，使各類管理動作符合集團各項制度與流程。
5、爭取開展合同履約等后續(xù)情況跟蹤檢查，逐步實現(xiàn)重大合同的五步驟(交易方案設(shè)計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理)全流程管理。
6、開展項目風(fēng)險管理巡檢工作。規(guī)范巡查內(nèi)容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過渡到合同實質(zhì)內(nèi)容抽樣審查，并檢查合同履行的質(zhì)量，充分保障公司利益。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇六
1、認真開展xx年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運行情況進行檢查與評估，認真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題，編寫了《公司xx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，xx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。
xx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進行總結(jié)分析，并對待改進問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責(zé)任人，規(guī)定整改期限，風(fēng)險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認真做好xx年償二代問題整改追蹤工作。xx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至xx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案；改善公司資產(chǎn)負債久期匹配狀況；妥善留存聲譽風(fēng)險培訓(xùn)底稿；定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法（試行）》（保法〔xx〕5xx號），結(jié)合xx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負責(zé)人xx年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準(zhǔn)備工作，風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
（二）扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運用風(fēng)險。
初步溝通情況，公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作，嚴(yán)格防范資金運用風(fēng)險。xx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標(biāo)項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風(fēng)險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。
（三）組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風(fēng)險排查工作。xx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運用全面風(fēng)險排查的通知》（資金部函〔xx〕4號），風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的.風(fēng)險。經(jīng)排查，公司資金運用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xx〕13號）要求，風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（保發(fā)〔xx〕507號），組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司xx年資金運用內(nèi)控比例方案》、《公司xx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司xx年二級風(fēng)險限額方案》的要求，風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)狀況，每季度對風(fēng)險指標(biāo)進行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警，并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標(biāo)，風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況，持續(xù)做好對各類風(fēng)險的防范和管控。
2、完成xx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。xx年一季度，風(fēng)險管理部擬訂了《公司xx年度全面風(fēng)險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織xx年履職情況進行了回顧；對xx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進行了匯報；對xx年公司七大類風(fēng)險狀況進行了客觀分析；對公司當(dāng)前面臨的重點風(fēng)險進行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。xx年一季度，開展了xx年度投資風(fēng)險排查工作，對公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉情況進行了風(fēng)險排查，擬訂了《xx年度投資風(fēng)險分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至xx年末，公司風(fēng)險類項目4個，無重點關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風(fēng)險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等；向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
xx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點做好以下工作：
1、認真組織xx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展xx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔xx〕13號），今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準(zhǔn)備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認真做好工作總結(jié)，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。
3、進一步完善風(fēng)險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標(biāo)運行的有效性，編制《公司xx-xx年風(fēng)險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況，對《公司xx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運用內(nèi)控比例方案。
處置措施。
（二）扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運用風(fēng)險。
1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。下半年年，風(fēng)險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面，一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進行投資決策授權(quán)風(fēng)險審核；二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面，加強對擬投項目的風(fēng)險排查，及時出具風(fēng)險審核意見，提示投資風(fēng)險，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進方面，加強對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測，定期開展風(fēng)險分析與報告，防范項目風(fēng)險。
2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強同業(yè)調(diào)研，進一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇七
今年，風(fēng)險處在深圳局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣“發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢，建設(shè)大局強局；創(chuàng)新機制模式，打造一流口岸”兩大工作目標(biāo)，抓好“千方百計保安全，一心一意促發(fā)展，聚精會神抓建設(shè)”三大重點任務(wù)，以開展群眾路線教育實踐活動為契機，切實加強作風(fēng)建設(shè)，著力解決民主生活會整改問題和基層反映問題，全力推動風(fēng)險管理處各項工作開展，確保工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。
風(fēng)險處高度重視群眾路線教育實踐活動，始終把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿于群眾路線教育實踐活動中，堅決不走過場，通過深入開展政治理論學(xué)習(xí)、密切聯(lián)系基層，認真查擺和梳理“sf”問題，全力解決民主生活會涉及風(fēng)險處的2個問題、分支機構(gòu)提出的5方面問題和企業(yè)反映的3個問題，以及風(fēng)險處牽頭解決的業(yè)務(wù)督察4個問題，全年共制修訂7項規(guī)范性文件，科學(xué)制定年度績效考核指標(biāo)，并將質(zhì)量體系內(nèi)審?fù)瑯I(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查有效結(jié)合開展。同時，針對自我剖析發(fā)現(xiàn)的“sf”問題，風(fēng)險處黨支部班子，通過制定15條整改措施，進一步加強作風(fēng)建設(shè)，主動改變一切不適應(yīng)基層愿望的做法，確保群眾路線教育實踐活動取得工作實效。
一是風(fēng)險評估系統(tǒng)規(guī)范穩(wěn)定。通過制定系統(tǒng)操作規(guī)范和維護作業(yè)指導(dǎo)書，將3類進口動物產(chǎn)品，2類進出口植物產(chǎn)品，2類進出口食品，36類進出口輕紡產(chǎn)品，7類出口化礦產(chǎn)品、160類機電產(chǎn)品以及ccc入境驗證產(chǎn)品等納入第一批系統(tǒng)適用范圍，確保業(yè)務(wù)規(guī)則在業(yè)務(wù)處室的嚴(yán)格控制下準(zhǔn)確指導(dǎo)一線工作。同時，制定風(fēng)險布控工作要求。截止今年底，系統(tǒng)實施一級布控1條，二級布控38條，三級布控612條，為進出口產(chǎn)品實施及時有效檢驗檢疫監(jiān)管提供了有理保障。
二是風(fēng)險管理工作規(guī)范受控。結(jié)合質(zhì)量管理體系建設(shè)工作，引入iso31000《風(fēng)險管理原則和指南》的管理理念，將風(fēng)險管理工作嵌入到質(zhì)量管理體系框架，建立《風(fēng)險管理控制程序》，并對全局開展培訓(xùn)工作，確保各單位風(fēng)險評估工作規(guī)范受控，今年各單位報告較大以上業(yè)務(wù)風(fēng)險24項。在此基礎(chǔ)上，通過組織撰寫《20xx年深圳局質(zhì)量安全風(fēng)險分析報告》、《20xx年檢驗檢疫風(fēng)險分析年度報告》，對深圳局20xx年檢驗檢疫業(yè)務(wù)質(zhì)量安全風(fēng)險情況進行深入分析，針對性出臺了《今年度深圳局進出口產(chǎn)品風(fēng)險管理措施表》，涵蓋各大類產(chǎn)品風(fēng)險等級及其對應(yīng)的抽批比例、送檢比例以及重點檢測(參考)項目等，指導(dǎo)基層檢驗檢疫工作。
三是風(fēng)險預(yù)警工作規(guī)范高效。制定發(fā)布了《進出口工業(yè)產(chǎn)品風(fēng)險預(yù)警及快速反應(yīng)管理工作規(guī)范》，規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)處和分支機構(gòu)的職責(zé)權(quán)限，建立完善的工作流程，切實提高風(fēng)險預(yù)警和快速反應(yīng)工作成效。加強風(fēng)險信息收集工作，重點組織開展“進出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息采集系統(tǒng)”的部署上線工作。全年審核上報進口商品不合格信息3445條。同時，根據(jù)深圳局進出口商品的特點，向總局申請設(shè)立針對北美地區(qū)的進出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息國家監(jiān)測點。
一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況，對原《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用評價辦法》進行全面修訂，重新明確信用評價的工作方法和工作流程，頒布實施《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用管理工作規(guī)范（試行）》突出強化信用評級的應(yīng)用。同時，承擔(dān)總局《檢驗檢疫企業(yè)信用管理辦法》的核心內(nèi)容《檢驗檢疫企業(yè)信用采集條目和特殊規(guī)則》修訂工作，共計修改增補40余條。
二是組織完成今年度企業(yè)信用評定工作。共整理行政處罰信息437條，審核推薦今年度a級信用企業(yè)167多家，向總局推薦邁瑞醫(yī)療等3企業(yè)為檢驗檢疫aa級企業(yè)。
三是在檢驗檢疫監(jiān)管中深入運用企業(yè)信用等級。在進口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管中實施了企業(yè)信用管理和產(chǎn)品風(fēng)險管理相結(jié)合，的差別化檢驗監(jiān)管新措施。如除被評定為hhh類產(chǎn)品外，對a、b、c、d級信用等級的進口商在進口同等風(fēng)險產(chǎn)品時實施了不同的口岸查驗檢驗比例。在原產(chǎn)地業(yè)務(wù)中，對轄區(qū)信用等級為aa級和a級的企業(yè)全面實施無紙化管理措施。實施該項措施后，企業(yè)辦事效率提高近90%，成本節(jié)約近80%，實現(xiàn)檢企“雙贏”。在出口分類管理工作中，將信用a級作為一類企業(yè)的必要條件。
四是積極推進與地方政府和海關(guān)的聯(lián)合征信。已與xx市企業(yè)信用中心實現(xiàn)數(shù)據(jù)交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬余家企業(yè)登記信息，同時利用xx市企業(yè)信用中心數(shù)據(jù)評定了今年檢驗檢疫企業(yè)信用等級；在恢復(fù)原有xx市企業(yè)信用信息系統(tǒng)的44個用戶的基礎(chǔ)上，爭取新增14個共享用戶。此外，試開通了深圳海關(guān)—檢驗檢疫企業(yè)信用系統(tǒng)，建立了與深圳海關(guān)的聯(lián)合征信渠道，為檢驗檢疫信用等級和海關(guān)信用等級互認奠定了基礎(chǔ)。
五是全面提升企業(yè)分類管理效能。在梳理分析分類管理三年來實施成效的基礎(chǔ)上，修訂發(fā)布了《出口工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)分類管理工作規(guī)范》，將企業(yè)分類考核標(biāo)準(zhǔn)項目數(shù)量由原來的78個整合為66個，一類企業(yè)考核由兩次考核改為一次考核。同時，結(jié)合xx市質(zhì)量強市工作要求，將一類企業(yè)的比例比20xx年底增加40%，并給予“準(zhǔn)免驗”待遇。
發(fā)表了《構(gòu)建基于質(zhì)量管理體系的全面風(fēng)險管理工作機制》研究報告，對構(gòu)建以質(zhì)量管理為基礎(chǔ)、風(fēng)險管理為核心的檢驗檢疫監(jiān)管工作體系進行了研究，形成的《風(fēng)險管理控制程序》研究成果已應(yīng)用到工作實踐中；參與深圳局工業(yè)品中心實驗室改革小組、“新形勢下檢驗檢疫職能定位研究”的政策研究工作；承擔(dān)總局“跨太平洋戰(zhàn)略經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定”研究，對tpp影響開展了分析應(yīng)對。
一是組織開展深圳234家出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作。據(jù)統(tǒng)計，深圳地區(qū)約24.4%的出口企業(yè)受到國外技術(shù)性貿(mào)易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元，為應(yīng)對而增加額外成本為21.91億美元。
二是加強技術(shù)性貿(mào)易措施專家隊伍建設(shè)。組建了133名涵蓋深圳主要進出口產(chǎn)品范圍的專家隊伍，其中26名被總局聘為wto/tbt專家，同時再向總局推薦25名wto/sps專家。
三是組織做好tbt/sps通報評議及特別貿(mào)易關(guān)注工作。組織專家對美國、歐盟、澳大利亞、俄羅斯等成員的18項通報開展評議工作，并及時反饋評議意見。其中，參與提出的針對美國“第三方審核機構(gòu)認證機構(gòu)認可計劃”評議意見，已被美國采納并推遲實施。同時，組織專家撰寫《對美國第三方審核機構(gòu)/認證機構(gòu)認可計劃的關(guān)注》成為我國在wto/tbt例會上提出的特別貿(mào)易關(guān)注議題。
四是組織做好譯文編撰工作。承擔(dān)了總局《今年美國技術(shù)性貿(mào)易壁壘國別報告》、《20xx年度中國技術(shù)性貿(mào)易措施年度報告》、《自貿(mào)區(qū)國別報告》，參與總局報國務(wù)院的《關(guān)于進一步加強技術(shù)性貿(mào)易措施工作指導(dǎo)意見》等材料的編寫工作。同時，與標(biāo)法中心聯(lián)合申報明年《技術(shù)壁壘監(jiān)測預(yù)警關(guān)鍵技術(shù)研究與應(yīng)用》的公益性基金課題項目。
五是承辦“全國技術(shù)性貿(mào)易措施部際聯(lián)席會議第21次聯(lián)絡(luò)員會議暨金磚國家技術(shù)性貿(mào)易措施研討會”、“全國出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作啟動會”等會議，通過參觀座談，展示了深圳局工作成績，提升了深圳局在系統(tǒng)內(nèi)應(yīng)對技術(shù)性貿(mào)易措施工作的地位。
六是加強與xx市職能部門聯(lián)合應(yīng)對工作。聯(lián)合xx市世貿(mào)組織事務(wù)中心連續(xù)開展兩期技術(shù)性貿(mào)易措施培訓(xùn)工作，我局專家和企業(yè)代表共計200余人參加培訓(xùn)，并參與《wto與深圳》雜志編寫工作。
一是將質(zhì)量管理體系內(nèi)審與業(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查相結(jié)合。通過抽取檢查各類業(yè)務(wù)單證2124份，開具不符合項95項，建議改進項48項。各單位均制定了糾正措施和預(yù)防措施，對不符合項進行了整改并通過驗證。
二是制作發(fā)布深圳局質(zhì)量管理體系文件電子書。將深圳局質(zhì)量管理體系文件，包括1份質(zhì)量手冊、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指導(dǎo)書及作業(yè)指導(dǎo)書等制作成電子書放至內(nèi)網(wǎng)供各單位下載查閱，做到便利高效。同時，與oa辦公系統(tǒng)進行有機銜接，確保質(zhì)量管理體系的審批、發(fā)放等功能在oa系統(tǒng)中完成。
三是對照總局質(zhì)量管理體系評價標(biāo)準(zhǔn)，積極開展自查。質(zhì)檢總局質(zhì)量管理體系評價標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)后，質(zhì)量辦結(jié)合質(zhì)量管理體系內(nèi)審，認真開展自查，重點查找在機構(gòu)人員、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問題，深層次剖析其原因，并提出改進措施，提升質(zhì)量管理體系運行成效。
四是配合監(jiān)審室，以作業(yè)指導(dǎo)書中作業(yè)流程圖為基礎(chǔ)，通過修訂完善形成內(nèi)部行政管理廉政風(fēng)險防控權(quán)力運行流程圖，并將各項廉政風(fēng)險防控措施加入到作業(yè)指導(dǎo)書中，將質(zhì)量管理體系與廉政風(fēng)險防控工作深度融合。
調(diào)整深圳局績效考核指標(biāo)框架，優(yōu)化考核操作流程，明確落實總局績效考核指標(biāo)的工作方案，簡化程序，凸顯實效，以績效考核為“總抓手”推進“保安全、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點任務(wù)的有效落實，推動各項工作“爭第一，創(chuàng)一流”。
一是根據(jù)民主生活會整改工作方案要求，按照“去繁就簡、講求實效”總體思路，修訂印發(fā)深圳局績效考核管理辦法和績效考核操作規(guī)程，加強對績效考核工作的組織實施和監(jiān)督管理，簡化操作流程，確保績效考核工作公平公正、公開透明。
二是調(diào)整了績效考核指標(biāo)框架，將考核指標(biāo)縮減為日?；A(chǔ)工作指標(biāo)、年度重點工作指標(biāo)、綜合評價、突出成績加分、工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分5部分，以日?；A(chǔ)工作指標(biāo)和年度重點工作指標(biāo)落實“保安全、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點任務(wù),以突出成績加分推動“爭第一，創(chuàng)一流”,以工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分實現(xiàn)工作責(zé)任追究。同時，組織各單位共同擬制可量化考核的績效考核指標(biāo)，無縫對接總局對深圳局的績效考核指標(biāo)。
四是組織開展深圳局年終績效考核。一是由考核主體對日?；A(chǔ)工作和年度重點工作的完成情況進行考核，風(fēng)險處組織完成了反饋、申訴和復(fù)評工作；二是將各單位的年度工作總結(jié)發(fā)送給局領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)單位作為綜合評價的參考材料，監(jiān)審室全過程監(jiān)督各單位互評投票計分工作，風(fēng)險處匯總計算黨組成員評分結(jié)果；三是考核主體根據(jù)各單位申報和自行掌握的情況對存在的工作質(zhì)量問題進行考核扣分；四是由各部門自行申報突出成績加分，經(jīng)分管處室初審后給出加分意見。經(jīng)過考評、反饋、申訴、復(fù)評，領(lǐng)導(dǎo)小組審議和公示等程序，完成了今年度深圳局績效考核工作。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇八
當(dāng)企業(yè)面臨市場開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動程度提高，連帶增加經(jīng)營的風(fēng)險性。良好的風(fēng)險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業(yè)本身之附加價值。目前，風(fēng)險管理已經(jīng)發(fā)展成企業(yè)管理中一個具有相對獨立職能的管理領(lǐng)域，在圍繞企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展目標(biāo)方面，風(fēng)險管理和企業(yè)的經(jīng)營管理、戰(zhàn)略管理一樣具有十分重要的意義。
為落實xx對xx公司下達的試點工作要求，提高xx公司風(fēng)險防范和管理能力，xx年xx月xx日上午我們在xx召開了《xx公司全面風(fēng)險管理暨內(nèi)部控制體系建設(shè)啟動大會》，就此xx公司風(fēng)險控制管理工作拉開序幕。現(xiàn)將風(fēng)險控制管理工作的情況匯報如下：
xx年xx月xx日，公司下發(fā)《關(guān)于落實xx公司全面風(fēng)險管理工作的通知》，要求深入落實xx公司《關(guān)于建立健全全面風(fēng)險管理組織體系的通知》，建立了以xx規(guī)范性文件為方向標(biāo)，以xx公司全面風(fēng)險管理辦公室為核心，以各部門和各分子公司為基礎(chǔ)，以全體風(fēng)險控制專員為骨干的工作體系。積極應(yīng)對、分層管理、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、多種手段、循環(huán)往復(fù)圍繞工作目標(biāo)，按照統(tǒng)一部署，轉(zhuǎn)變觀念，理清思路，突出重點，履職盡責(zé)，不斷提高執(zhí)行力，保證了重大經(jīng)營活動符合xx的政策要求。我們根據(jù)相關(guān)要求，建立風(fēng)險管理的三道防線：各職能部門和各單位為第一道防線；風(fēng)險管理職能部門和風(fēng)險管理辦公室為第二道防線；內(nèi)部審計部門和xx公司審計委員會為第三道防線。為了將風(fēng)險管理工作流程落到實處，有效地預(yù)防和控制各類風(fēng)險，xx公司還與各單位簽訂《風(fēng)險管理責(zé)任書》，明確xx公司和各單位的風(fēng)險管理主體責(zé)任，制訂各單位的風(fēng)險管理責(zé)任指標(biāo)、相應(yīng)的考核及獎懲辦法，由xx公司風(fēng)險控制辦公室監(jiān)督執(zhí)行，并組織風(fēng)險管理考核評價工作。
一是制定和完善了《全面風(fēng)險管理實施辦法》，細化了風(fēng)險識別標(biāo)準(zhǔn)，使風(fēng)險識別更具操作性，減少了風(fēng)險分類的人為誤差。二是加強了風(fēng)險識別能力的培訓(xùn)，對公司xx以上人員進行風(fēng)險管理工作的相關(guān)培訓(xùn)，有效的提高了管理人員的風(fēng)險識別能力。三是各職能部門和各單位設(shè)立風(fēng)險控制專員，負責(zé)風(fēng)險管理工作的推進和日常工作。
在《全面風(fēng)險管理實施辦法》下發(fā)的第一時間里，我們打破常規(guī)，加強計劃，提高效率，按照風(fēng)險管理辦公室的統(tǒng)一部署，組織實施了風(fēng)險點的分類工作，協(xié)調(diào)風(fēng)險點的歸屬問題，確保了分類工作的有序開展，較好的完成了前期的準(zhǔn)備工作。根據(jù)風(fēng)險管理總體安排，現(xiàn)階段的主要工作是在xx公司范圍內(nèi)全面開展風(fēng)險管理，重點推進xx、xx建設(shè)及xx三大領(lǐng)域的風(fēng)險管理工作。并按計劃制定了完成時間，除特別注明外，本階段實施安排的啟動時間為xx年xx月，完成時間為xx年xx月，只標(biāo)注啟動時間的根據(jù)實際情況推進。此階段工作主要包含兩部分內(nèi)容：1、對風(fēng)險評估所識別的風(fēng)險點，制訂相應(yīng)的風(fēng)險與內(nèi)控管理改進措施，并安排實施；2、對xx、xx及xx三大領(lǐng)域單獨制訂實施辦法并組織實施。
首先我們建立了風(fēng)險管理進度月報分析制度，通過按月對各單位、部門風(fēng)險管理工作報表的統(tǒng)計分析，全面實施已識別風(fēng)險點的內(nèi)控完善計劃，重點推進xx、xx、xx三大領(lǐng)域風(fēng)險管理的落實。特別是對接近完成時間節(jié)點的風(fēng)險點的完成情況更是實時監(jiān)測，隨時掌握進度變化，為風(fēng)險防范提供準(zhǔn)確的信息和依據(jù)。其次，對于風(fēng)險點的職能歸屬發(fā)生變化的情況進行跟蹤落實，確保風(fēng)險防范工作落到實處。還有每個風(fēng)險點由專門的職能單位或部門牽頭，涉及到的單位配合，形成合力，更好的完善風(fēng)險管理工作。
今年以來,我們先后制定、修訂和轉(zhuǎn)發(fā)了xx管理綜合考核辦法》、《關(guān)于做好xx應(yīng)對工作的通知》、《關(guān)于xx調(diào)查結(jié)果的通知》、《關(guān)于開展xx專項活動的通知》等與風(fēng)險管理相關(guān)的規(guī)章制度，分別從緊密結(jié)合公司治理層面、各業(yè)務(wù)流程、三大領(lǐng)域風(fēng)險點改善措施的要求，充分考慮待建立、完善的各種機制及用以規(guī)范流程的表單入手。并將三大領(lǐng)域分解為規(guī)章制度、公司層面、戰(zhàn)略規(guī)劃流程、財務(wù)流程、采購與成本流程、安全管理流程、經(jīng)營管理流程、、投資領(lǐng)域、工程領(lǐng)域、法律事務(wù)領(lǐng)域等xx分項逐一細化，努力做到用完善的制度管理企業(yè)，增強企業(yè)風(fēng)險管控能力。
一方面及時與風(fēng)險點所歸屬的職能部門、單位溝通、協(xié)商，以求用最短的時間，最高的效益深入分析經(jīng)營中面臨的風(fēng)險因素，制定風(fēng)險防控的措施和應(yīng)對預(yù)案，實現(xiàn)風(fēng)險管控目標(biāo)和管控能力、風(fēng)險預(yù)防和抓住機遇之間的平衡；加強企業(yè)日常風(fēng)險評估工作，切實把風(fēng)險管理與各項經(jīng)營管理活動特別是關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)緊密結(jié)合，探索適合本企業(yè)特點的風(fēng)險量化分析和風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警的技術(shù)手段和實現(xiàn)方式，提高風(fēng)險預(yù)警、反應(yīng)能力和管理水平。截至目前，我們已經(jīng)完善了x項公司層面、x項財務(wù)流程、x項安全管理流程中存在的風(fēng)險點。
強了公司的內(nèi)部管理，強化了各單位的內(nèi)控意識，降低了管理經(jīng)營風(fēng)險，提高了公司的規(guī)范運作水平。
加強企業(yè)管理是企業(yè)永恒的主題，也是企業(yè)核心競爭力之所在。我們將繼續(xù)加強各部門、各單位之間的學(xué)習(xí)交流，推動xx企業(yè)管理水平不斷提升，促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，為實現(xiàn)做強做優(yōu)xx企業(yè)的目標(biāo)而努力！
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇九
本人系**銀行**支行員工20xx年8月參加工任職風(fēng)險管部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工半年多時間來受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導(dǎo)幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管部是負責(zé)**支行全面風(fēng)險管政策的落實監(jiān)測、評價和控制的綜合管部門是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗主要負責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管；負責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管、分析。
在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進行動態(tài)掌控、分析和管以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對**支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析；提供**行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工和分析工；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細數(shù)據(jù)；月度、季度、年度獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外我行新設(shè)了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險管部信息安全員負責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護。
進入**銀行半年多時間來在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操技能、適應(yīng)工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位在綜合統(tǒng)計崗位上領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認識到嚴(yán)謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工崗位工中。
正是由于以上的認識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識嚴(yán)謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工做到了及時、準(zhǔn)確、完的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工習(xí)慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認識到良好的工習(xí)慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心耐心的崗位通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工中我也將繼續(xù)努力成為更優(yōu)秀的**一員。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十
按照區(qū)廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的有關(guān)要求和部署，我局已完成第三階段的工作任務(wù)，本階段從針對查找確認的崗位風(fēng)險點，從權(quán)利分解是科學(xué)、權(quán)限界定是否明確、崗位職責(zé)是否清晰、操作流程是否嚴(yán)密、制度規(guī)定是否完善等方面開展工作，現(xiàn)將具體情況總結(jié)如下：
局領(lǐng)導(dǎo)充分發(fā)揮表率作用，針對第二階段所查的風(fēng)險點，帶頭制定出操作性強的防范措施。嚴(yán)格執(zhí)行各項廉政制度、自覺維護制度，切實做到了行動先于一般干部、標(biāo)準(zhǔn)高于一般干部、要求嚴(yán)于一般干部。
為保證專項工作取得實效，我局認真落實領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，做到了“一級抓一級，一級對一級負責(zé)”逐級嚴(yán)格把關(guān)。
1、把好個人風(fēng)險點排查關(guān)：在排查過程中采取上級幫下級查、下級幫上級查、班子成員與分管科室對口查、通過座談相互查等方法，保證了將廉政風(fēng)險查實、查細、查準(zhǔn)。在此基礎(chǔ)上，組織了勞動監(jiān)察執(zhí)法人員著重從行政許可、行政處罰等主要行政職權(quán)中，查找出需要進一步加強權(quán)力約束及需要制訂行政職權(quán)辦事規(guī)程的項目。
2、嚴(yán)把單位風(fēng)險層次關(guān)
我們將廉政風(fēng)險設(shè)定為共性與個性兩個層次，并進行范圍提示，除進行共性廉政風(fēng)險范圍提示外，還突出強調(diào)個性廉政風(fēng)險必須與崗位性質(zhì)，基本職能相對應(yīng)，進行針對性排查，局機關(guān)科室重點放在人權(quán)、物權(quán)、財權(quán)上，執(zhí)法單位將切入點放在行政許可、行政處罰案件處理、執(zhí)法隊伍監(jiān)督等方面。
3、把好辯識審核關(guān)
在廉政風(fēng)險查找與防控環(huán)節(jié)，我們專門設(shè)計了逐級辯識審核把關(guān)的規(guī)定，明確規(guī)定，凡個人廉政風(fēng)險均必須按照管理權(quán)限逐級送審；凡科室廉政風(fēng)險，單位廉政風(fēng)險均經(jīng)單位班子集體辯識把關(guān)，在經(jīng)過嚴(yán)格辯識把關(guān)的基礎(chǔ)上，再履行公示程序。在審核過程中，發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點雷同，缺乏深度，缺乏崗位特色，以及其他種種質(zhì)量問題，均不同程度地采取了退回重新排查、推倒重來以及部門退回完善等措施。
4、把好風(fēng)險點評估關(guān)
局黨委成立了專項工作評估小組，召開評估會議對個人、科室查找出的風(fēng)險點進行了評估，分別評出三種級別的風(fēng)險點，并有針對性地制訂防控措施。
控制風(fēng)險的具體措施和辦法，經(jīng)科室負責(zé)人審核備案。
針對科室風(fēng)險，通過召開班子會議，由領(lǐng)導(dǎo)班子圍繞決策、執(zhí)行過程和監(jiān)督、檢查、考核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，突出重點部位和重要崗位，在認真查找思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等方面可能發(fā)生腐敗行為的風(fēng)險的基礎(chǔ)上，采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等防控措施，對預(yù)防腐敗工作進行科學(xué)化、系統(tǒng)化循環(huán)管理。研究制定了具體防控措施和相關(guān)工作程序，以表格和流程圖的形式在單位公示欄公開。
在制定防控措施中注重運用現(xiàn)代管理學(xué)的理念和方法，重點圍繞制約監(jiān)督和規(guī)范權(quán)力運行，根據(jù)人社機關(guān)工作實際，與社?；鸸芾眢w系、財務(wù)制度結(jié)合起來，進一步健全各項制度；與加強隊伍作風(fēng)建設(shè)結(jié)合起來，以查找風(fēng)險點為契機，檢查機關(guān)在黨風(fēng)廉政、日常業(yè)務(wù)、隊伍建設(shè)、內(nèi)部管理等方面的問題，推動全面發(fā)展。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十一
按照《中共xx縣紀(jì)委辦公室關(guān)于在全縣建立廉政風(fēng)險防控管理工作聯(lián)系點的通知》（x紀(jì)辦發(fā)[2012]9號）文件精神，我局高度重視，精心組織，認真開展廉政風(fēng)險防控管理各項工作，現(xiàn)將第二階段工作總結(jié)如下：
一、工作開展情況。
（一）成立組織，制定方案。全縣廉政風(fēng)險防控管理工作動員會議后，我局及時傳達貫徹會議精神，精心安排，認真組織實施。經(jīng)局黨組研究，成立了由局長任組長、局班子成員任副組長、各股室（單位）負責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，與局辦公室合署辦公，具體負責(zé)廉政風(fēng)險防控管理工作的組織協(xié)調(diào)工作。同時，緊密結(jié)合本局實際，制定了廉政風(fēng)險防控管理工作的意見，細化工作任務(wù)，明確方法、步驟和時間要求。
職責(zé)權(quán)限在權(quán)力設(shè)置、制度機制、監(jiān)督制約、思想道德等方面可能存在的廉政風(fēng)險進行了全面排查。在查準(zhǔn)、找全各個崗位存在的廉政風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，依據(jù)廉政風(fēng)險點的多少和腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率，以及危害性的大小，分別研究確定崗位風(fēng)險等級，由高到低依次定為一級風(fēng)險、二級風(fēng)險、三級風(fēng)險。經(jīng)查找，擬定一級風(fēng)險為：預(yù)算股、國庫股、采購中心；二級風(fēng)險為：行政政法股、科教文股、農(nóng)業(yè)股、農(nóng)綜股、社保股、經(jīng)建股；三級風(fēng)險為：綜合股、非稅局。
（三）制定防控措施，規(guī)范權(quán)力運行。圍繞查找的廉政風(fēng)險點和確定的風(fēng)險等級情況，有針對性地制定了一系列防控措施，研究制定了《澄城縣財政局關(guān)于建立廉政風(fēng)險防控管理工作的意見》。結(jié)合自身崗位職責(zé)，按照工作流程提出個人防控措施，制定了《個人崗位風(fēng)險自查表》，經(jīng)內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)人初審后，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核，予以確認。在對個人自查情況進行辨識與確認的基礎(chǔ)上，圍繞與單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)核心職能直接關(guān)聯(lián)的重點事項，確定單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)風(fēng)險點，制定了《單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)崗位風(fēng)險點自查表》，報領(lǐng)導(dǎo)班子審核確認。圍繞涉及人權(quán)、財權(quán)、物權(quán)、執(zhí)法權(quán)、審批許可權(quán)等重點環(huán)節(jié)進行專項清查，提出具體防控措施，制定了《重點崗位風(fēng)險點專項清查表》，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)初審后，由領(lǐng)導(dǎo)班子集體審核確認。在此基礎(chǔ)上，對所有崗位風(fēng)險點分布、風(fēng)險性質(zhì)及出現(xiàn)風(fēng)險的概率進行綜合分析，制定了《崗位風(fēng)險點清查匯總表》。
針對確定的廉政風(fēng)險等級制定了防控措施，編制了廉政管理目錄，制定了《廉政風(fēng)險目錄和防控措施一覽表》。對三級廉政風(fēng)險，采取及時談話了解情況、對廉潔履職情況組織抽查等方式進行防控。對二級廉政風(fēng)險，采取任前廉政談話、對廉潔履職情況組織抽查、崗位人員定期報告廉潔履職情況等方式進行防控。對一級廉政風(fēng)險，采取任前和定期廉政談話、定期監(jiān)督檢查崗位人員廉潔履職情況、在民主生活會上作說明、重要工作內(nèi)容在本單位公開、定期組織輪崗交流等方式進行防控。在此基礎(chǔ)上，還按要求制定了《廉政風(fēng)險防控重點制定建設(shè)一覽表》。通過這一系列防控措施，財政局進一步加強了機關(guān)管理，完善了內(nèi)部監(jiān)督制約機制，規(guī)范了行政權(quán)力運行，有效地化解了廉政風(fēng)險。
二、工作成效。
澄城縣財政局在抓好廉政風(fēng)險防控管理工作中，嚴(yán)格重點環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險監(jiān)控，切實加大對人權(quán)、財權(quán)、物權(quán)、執(zhí)法權(quán)、審批許可權(quán)等權(quán)利相對集中崗位的排查防控。在全面掌握現(xiàn)有崗位風(fēng)險點、采取對應(yīng)性防控措施的基礎(chǔ)上，根據(jù)職能調(diào)整、職責(zé)變化和業(yè)務(wù)增減，建立崗位風(fēng)險管理的動態(tài)系統(tǒng)，制定排查防控計劃，開展排查防控活動，進行風(fēng)險管理考核。
減少工作和生活中的失誤，避免遭受人生挫折，防止走上彎路，有效強化了對行政權(quán)力的監(jiān)督制約。形成了以崗位為點，以權(quán)力運行流程為線，以制度為面，以現(xiàn)行法律法規(guī)和現(xiàn)有制度為依據(jù)，以監(jiān)督制約權(quán)力運行為核心，以完善制度和機制為重點，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控機制。事前做到提醒在前、建章立制在前、約束在前；事中加強內(nèi)部監(jiān)督制約，讓權(quán)力在陽光下運行；事后加強財政監(jiān)督檢查，開展財政資金支出績效評價；在行政權(quán)力運行的全過程中防范廉政風(fēng)險，確保了財政資金和干部“雙安全”，推進了財政系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)，特別是預(yù)防腐敗工作取得了明顯成效。
三、下一步工作打算。
（一）認真學(xué)習(xí)，總結(jié)回顧。加強學(xué)習(xí)，引導(dǎo)廣大干部職工充分認識到廉政風(fēng)險防控管理工作的重要性，進一步吃透文件精神，認真總結(jié)前階段活動開展情況，清理思路，查找不足，在進一步完善各崗位風(fēng)險點的同時，認真分析原因，對照排查出的每一條風(fēng)險點，制定具體的風(fēng)險防控措施，強化職權(quán)的明晰性、制度的可操作性，做到任務(wù)明確、責(zé)任到人。
（二）按照要求，落實工作。按照澄紀(jì)辦發(fā)[2012]9號文件精神，進一步落實第三階段廉政風(fēng)險防控工作。加強公開公示，將《個人崗位風(fēng)險自查表》、《單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)崗位風(fēng)險點自查表》、《重點崗位風(fēng)險點專項清查表》、《崗位風(fēng)險點清查匯總表》有關(guān)內(nèi)容，在本單位辦公場所醒目位置進行公開公示，并根據(jù)公示反饋意見，及時補充完善。建立“兩圖三牌一表一庫”，進一步暢通公開渠道，促進我局廉政風(fēng)險防控管理工作的深入開展。
（三）抓好各項活動的有機結(jié)合。要把握好長遠目標(biāo)和階段目標(biāo)、重點突出和整體推進、當(dāng)前任務(wù)和全局工作之間的關(guān)系，堅持把風(fēng)險防控管理工作與懲防體系建設(shè)相結(jié)合，與貫徹落實《廉政準(zhǔn)則》相結(jié)合，與基層黨組織黨務(wù)公開工作相結(jié)合，與單位各項業(yè)務(wù)相結(jié)合，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進，達到相互促進、相得益彰的效果。
風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十二
20xx年，我部在總公司及公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格貫徹公司各項風(fēng)險管理要求，緊緊圍繞公司經(jīng)營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風(fēng)險控制為手段，全力服務(wù)于前臺業(yè)務(wù)增長，堅持做好風(fēng)險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風(fēng)險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責(zé)。
作為風(fēng)險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)提供完善快捷的服務(wù)，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學(xué)習(xí)用于實踐，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門。
1、完善風(fēng)控流程，加強風(fēng)控制度建設(shè)。
風(fēng)險管理部成立以來，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時將風(fēng)控工作流程融入日常管理制度，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的同時，也完善了公司的風(fēng)險控制體系。
2、在風(fēng)險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度。
隨著公司業(yè)務(wù)的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公。
司關(guān)于適度增加貸款投放的總體思路，結(jié)合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，重點扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，20xx年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力保障。
財務(wù)公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督，我部嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風(fēng)控月報、季報等相關(guān)報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。
在嚴(yán)格審查的基礎(chǔ)上，堅持審查中的獨立性，20xx年共對27筆貸款業(yè)務(wù)、18筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、18筆融資擔(dān)保業(yè)務(wù)計54.62億元的授信業(yè)務(wù)提出了明確的風(fēng)險審查意見，出具風(fēng)險審查報告。對公司金融部填制的相關(guān)合同、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續(xù)嚴(yán)格審查，防范操作風(fēng)險；全面做好授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強風(fēng)險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風(fēng)險降到最低。
在做好授信業(yè)務(wù)風(fēng)險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：
1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風(fēng)險分類相關(guān)文件，認識到貸款風(fēng)險五級分類的必要性、重要性及重要意義。
2.注重質(zhì)量，準(zhǔn)確分類，實時調(diào)整。認真細致地做好調(diào)查工作，全面掌握借款人的真實財務(wù)狀況和影響貸款償還的非財務(wù)因素，確保分類結(jié)果定性的準(zhǔn)確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。
3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準(zhǔn)確性進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準(zhǔn)確性打下了基礎(chǔ)。
同時注重授信資產(chǎn)五級分類的內(nèi)在質(zhì)量，并對需上報的分類結(jié)果提出審核意見，確保五級分類工作的準(zhǔn)確性、真實性。
經(jīng)過三年多的努力，風(fēng)險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分。
的風(fēng)險管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個公司的風(fēng)險管理體系。這個風(fēng)險管理體系以法律風(fēng)險控制為輔，結(jié)合授信資產(chǎn)五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。
配合做好修改公司內(nèi)控制度、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)工作（完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監(jiān)事會年度工作報告、年度風(fēng)險評估報告、利率定價風(fēng)險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風(fēng)險評價做好準(zhǔn)備；協(xié)助做好財務(wù)公司董事會、股東會會議準(zhǔn)備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。
回顧20xx年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經(jīng)濟、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務(wù)知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務(wù)部門的溝通，及時轉(zhuǎn)變工作思路，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門。
1、繼續(xù)加大風(fēng)險監(jiān)控力度，將風(fēng)險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風(fēng)險。
2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生。
3、不斷加強自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)金融行業(yè)相關(guān)政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學(xué)習(xí)活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質(zhì)，為公司的風(fēng)險管理工作提供智力支持。
以上是我部20xx年工作小結(jié)及20xx年工作計劃，總之，我部在總結(jié)今年風(fēng)險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標(biāo)任務(wù)的完成，以風(fēng)險管理為突破口，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。
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