儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(專業(yè)19篇)

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儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)(專業(yè)19篇)
時(shí)間:2023-11-29 04:28:49     小編:靈魂曲

總結(jié)可以幫助我們思考自己的學(xué)習(xí)和工作方式,尋找改進(jìn)的方向??偨Y(jié)的語言要簡(jiǎn)潔明了,表達(dá)準(zhǔn)確,避免使用廢話和紛雜的描述??偨Y(jié)范文中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),可以拓寬我們的思路和視野,提高工作與學(xué)習(xí)的效果。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇一

x我行綜合辦公樓建于1990年,磚混結(jié)構(gòu),建筑面積900多平方米,多年來一直未修繕,造成墻體大面積的脫落,門窗變形,暖氣管道堵塞,照明線路老化,辦公設(shè)施陳舊,急需要進(jìn)行全面的維修改造,銀行客戶經(jīng)理工作。去年支行曾以xx-xx報(bào)(xx)xx號(hào)文專題上報(bào),預(yù)算費(fèi)用38.2萬元,建議分行給以考慮解決。

下半年工作規(guī)劃。

圍繞個(gè)人客戶,全力打造大個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展格局。以提高個(gè)人客戶綜合貢獻(xiàn)度為標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化個(gè)人業(yè)務(wù)前臺(tái)營銷,以業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系為手段,以效益最大化為經(jīng)營目標(biāo),努力做好公司、個(gè)人客戶關(guān)系維護(hù)工作,構(gòu)建管理新起點(diǎn),樹立股份制銀行新形象,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面跨越,圓滿完成全年各項(xiàng)工作任務(wù)。

對(duì)公存款增加1500萬元,儲(chǔ)蓄存款新增3000萬元,營銷個(gè)人消費(fèi)貸款1500萬元,中間業(yè)務(wù)收入150萬元,票據(jù)業(yè)務(wù)1000萬元,信用卡500張,利息收入300萬元,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤400萬元,全面完成電子銀行業(yè)務(wù)等任務(wù)。

1,完善績(jī)效考核辦法,制定業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)考核制度,建立個(gè)人績(jī)效考核體系,細(xì)化考核指標(biāo),全面地對(duì)個(gè)人工作業(yè)績(jī)、營銷成績(jī)等進(jìn)行考核評(píng)定。

2,繼續(xù)做好優(yōu)質(zhì)客戶xx-xx集團(tuán)公司的關(guān)系維護(hù)工作,加強(qiáng)與公司的緊密聯(lián)系,提供全方位金融服務(wù),實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶對(duì)我行綜合貢獻(xiàn)度的最大化。抓住時(shí)機(jī)為企業(yè)提供理財(cái)服務(wù),力爭(zhēng)取得該公司國債購買的代理權(quán),實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入再上新的臺(tái)階。

3,積極開辦個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù),緊緊圍繞國家公務(wù)員、事業(yè)單位、國有大中型企業(yè)職工集資建房,借助xx路步行街工程的全面啟動(dòng),積極營銷個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù),力爭(zhēng)完成信貸營銷1500萬元。

4,拓展市場(chǎng),挖掘財(cái)政資金,爭(zhēng)取財(cái)政供養(yǎng)單位人員代發(fā)工資權(quán)。上下攻關(guān),內(nèi)外營銷,力爭(zhēng)取得核算中心、收費(fèi)管理局、農(nóng)稅局等財(cái)政撥款單位的全面合作,擴(kuò)大市場(chǎng)份額,增加財(cái)政存款xx萬元。

5,加強(qiáng)客戶經(jīng)理的考核力度,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理的組織營銷作用,建立可操作的客戶經(jīng)理考核辦法,發(fā)揮杠桿作用,將我行5萬元以上的個(gè)人客戶以及其他一些任務(wù)指標(biāo)分解至每一位客戶經(jīng)理,鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營銷隊(duì)伍。

6,深化企業(yè)文化建設(shè),創(chuàng)立和諧的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)員工優(yōu)點(diǎn),挖掘員工最大潛能,整合人力資源,把鋼用在刀刃上,使每一位員工都能感覺到成就的感覺,使人人有使命感、責(zé)任心,增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí),提升全行的凝聚力。

7,加強(qiáng)內(nèi)控安全教育,提高員工遵規(guī)、守紀(jì)的自覺性,以及自我保護(hù)意識(shí),促進(jìn)全行各項(xiàng)工作安全、高效的運(yùn)行。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇二

xxx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。

首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至xxx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5、5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫。整理。利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫。整理。中間業(yè)務(wù)收入29、55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xxx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xxx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xxx企業(yè),利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文庫。整理。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。

其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力方案范文。庫。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

xxx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。

xxx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇三

在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:

一、20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題。

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇四

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)5年了,在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。

作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇五

20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇六

由于工作需要,xx年1月底至10月初,我在xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔(dān)負(fù)部分經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀,確立了重視傳統(tǒng)業(yè)務(wù),狠抓新業(yè)務(wù),圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn),增進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收進(jìn)的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報(bào)以下:

在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,通過展開春天行動(dòng)和夏日豪情等各種勞動(dòng)比賽活動(dòng),周周督、每天催,推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長,在全行員工的共同努力之下,到9月末儲(chǔ)蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上,凈增..萬元,完成份行下達(dá)計(jì)劃的64.1%,各項(xiàng)貸款比年初凈增..萬元,使最近幾年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤落戶xx農(nóng)行。

結(jié)合xx長江航道的優(yōu)良運(yùn)力,配合市分行三農(nóng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研,出臺(tái)了《中國農(nóng)業(yè)銀行..市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》,xx支行成為首批可以開辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。作為水上運(yùn)輸?shù)拇罂h,我們又多了一個(gè)新利潤的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。

以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支持點(diǎn)繼續(xù)推動(dòng)三農(nóng)工作。搜集農(nóng)商通資料120多戶,4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會(huì),一次安裝農(nóng)商通60臺(tái),開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶,拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個(gè)三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研,針對(duì)小額農(nóng)貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實(shí)際情況,制定并落實(shí)起訴一部份,震懾一部份,上門催收一部份,暫緩一部份的方案,對(duì)小額農(nóng)貸的不良貸款,進(jìn)行嚴(yán)防死堵。通過各種方法,全縣共收回180萬元,不良率控制在5%以下。

針對(duì)金融市場(chǎng)的新變化和客戶的需求,從客戶利益動(dòng)身,推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財(cái)產(chǎn)品250萬元,其次制定了理財(cái)產(chǎn)品的嘉獎(jiǎng)辦法,再把理財(cái)產(chǎn)品的精神對(duì)主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財(cái)產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人,將營銷由點(diǎn)及面地推開。到9月底,共營銷理財(cái)產(chǎn)品39416萬元。

針對(duì)黃金市場(chǎng)的升溫與客戶的要求,借市分行同意xx支行營業(yè)部開辦實(shí)物黃金買賣的東風(fēng),在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下,跑銀監(jiān)局、工商局、分行等和內(nèi)部各部分的調(diào)和,使5月份xx支行營業(yè)部實(shí)物黃金得以成功銷售,并在當(dāng)月組織營銷實(shí)物黃金651克。在5月6月都取得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷售比賽活動(dòng)第二名及各三千元的嘉獎(jiǎng)。

嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)良性,避免貨幣學(xué)中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對(duì)存量白金信用卡客戶,改變重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)的現(xiàn)狀,對(duì)原有客戶群體進(jìn)行分類清算,恩威并舉,引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費(fèi),公道積分,避免歹意、歹意透支。高積分、高分期、高貢獻(xiàn)率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額,低積分和無分期,一味客戶給予降額和信用鎖定,推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可延續(xù)的發(fā)展。

在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我?guī)ьI(lǐng)個(gè)金部和網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理,積極開辟信用卡消費(fèi)分期還款和信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。xx年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬元,月新增汽車臺(tái)數(shù)12臺(tái),位居第二名;6月xx支行月新增分期額555萬元,月新增汽車臺(tái)數(shù)15臺(tái),位居第二名;7月xx支行月新增分期額868萬元,月新增汽車臺(tái)數(shù)26臺(tái),位居第二名,獲分行對(duì)xx農(nóng)行嘉獎(jiǎng)用度6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收進(jìn)比往年同期增長157萬元,增長率153%,對(duì)今年的中間業(yè)務(wù)收進(jìn)中做出了較大貢獻(xiàn)。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇七

20xx年1月,我加入了xx支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,成為了xxx支行的一員。時(shí)光荏苒,轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里,我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道,進(jìn)入角色,漸入佳境。可以說,這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng),更重要的是,我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí),對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié):

(一)日常工作。

由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中,我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維護(hù)好老客戶,挖潛新客戶。

首先是用好各種工具,包括pcrm系統(tǒng)的使用,個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教,不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

其次,做好每日客戶維護(hù)工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營銷。

再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人,對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì),也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從xx銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。

在20xx年上半年,xxx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底,我行共銷售基金xxx萬元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xxx萬元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)xxx萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個(gè)人貸款方面,由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn),我行與中國xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng),最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng),成功地舉辦了走進(jìn)xx公司,走進(jìn)中國xx大學(xué)等一系列活動(dòng),取得了良好的效果。

(一)日常學(xué)習(xí)。

在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài),學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí),我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí),積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

(二)培訓(xùn)考試。

在20xx年上半年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。

半年里,我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí),并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策,看到了x行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三,有些工作做之不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出之問題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。第二,在做好本職工作之同時(shí),積極營銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心,做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行工作。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇八

xx年1月,我加入了xx支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,成為了xxx支行的一員。時(shí)光荏苒,轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里,我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道,進(jìn)入角色,漸入佳境??梢哉f,這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng),更重要的是,我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí),對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié):

(一)日常工作

由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中,我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維護(hù)好老客戶,挖潛新客戶。

首先是用好各種工具,包括pcrm系統(tǒng)的使用,個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教,不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

其次,做好每日客戶維護(hù)工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營銷。

再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人,對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì),也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從xx銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。

此外,我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作,主要包括客戶資料的整理編號(hào),貴賓客戶資料的電子版登記等等。

(二)營銷業(yè)績(jī)

在20xx年上半年,xxx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們?cè)诨?、理?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底,我行共銷售基金xxx萬元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xxx萬元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)xxx萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個(gè)人貸款方面,由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn),我行與中國xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng),最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng),成功地舉辦了走進(jìn)xx公司,走進(jìn)中國xx大學(xué)等一系列活動(dòng),取得了良好的效果。

(一)日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài),學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí),我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí),積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

(二)培訓(xùn)考試

在20xx年上半年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。

半年里,我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí),并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策,看到了x行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三,有些工作做之不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出之問題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):

第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。

第二,在做好本職工作之同時(shí),積極營銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心,做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。

第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行工作。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇九

2月我從x分理處調(diào)至x支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

我今年二月份從x分理處調(diào)到x支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十

20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。

一、工作業(yè)績(jī)方面。

我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。

二、業(yè)務(wù)方面。

作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理,不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和關(guān)注好信貸政策,重點(diǎn)掌握總體信貸策落,客戶與業(yè)務(wù)信貸政策,行業(yè)聚焦等信貸政策部分,更要在此基礎(chǔ)之上,做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今,遇見如出口應(yīng)收賬款融資、廠商銀、保函等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù),為了能夠更好的拓展客戶,在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后6次參加了分行舉辦的專業(yè)技能培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于國家對(duì)金融系統(tǒng)進(jìn)行的宏觀調(diào)控,總體上從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷。20xx年期間,曾參與肖特海潤、蘇州斯迪克、蘇州睿、北新建材、協(xié)鑫光伏、同維電子等公司業(yè)務(wù)的開展工作。

三、存在的問題和今后努力方向。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

針對(duì)以上突出的問題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門、同事、銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行工作。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十一

轉(zhuǎn)眼間_年已過去了,雖然白駒過隙,可坐下來,靜靜地回憶,_年以來的工作,真是收獲頗多,感觸頗多。非常榮幸,有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn),這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可,更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。

我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括,這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。

第一個(gè),循序漸進(jìn),有的放矢。

客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶,但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)aum500萬的客戶時(shí),我是沒有很大把握,而我心中有數(shù),我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?0__年9月剛到__儲(chǔ)蓄所的時(shí)候,我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶,分析他們卡的流水,約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶,放在卡里的活期存款足足有70萬,竟然半年沒有任何變動(dòng),我感到非常的可惜,因?yàn)榧词箍蛻粢S時(shí)用錢,存上我行的7天通知存款,收益也是非??捎^的。

我聯(lián)系到客戶,客戶表示自己經(jīng)常外地,工作比較忙,無暇到銀行理財(cái)。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn),我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,去的地方都比較偏遠(yuǎn),我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行,客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái),非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道,當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購買了10萬理財(cái),還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。

就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話,客戶就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購買,雖然每次不多都是幾十萬左右,隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期,收益還不錯(cuò),慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來,購買了500萬理財(cái)產(chǎn)品,成為了我行的鉆石級(jí)客戶。

從這位客戶的拓展上,我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷,他們平時(shí)很忙,尤其經(jīng)常出差的,不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購買,我們的產(chǎn)品很多,但是客戶知道的很少,我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道,只有因勢(shì)利導(dǎo),循序漸進(jìn),有的放矢,才能為客戶所接納。

第二個(gè),以心相交,成其久遠(yuǎn)。

作為客戶經(jīng)理來說,產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵,拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化,建行的利益化。

ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo),而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中,高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶,我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下,發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶,沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出,在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn),顧客主要從事銷售工作,客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜,每年過年都為送禮品而犯愁。

當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃,其后也收到了很好的效果,客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度,為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。

最叫我感動(dòng)的是客戶在__建行,詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)__建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到__在我處購買了1000克實(shí)物金??蛻粽f,我做生意賺錢,你們開銀行也得賺錢,你也有任務(wù),你前面幫了我這么大的忙,我要在其他地方買了,我心里會(huì)過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級(jí)客戶,還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。

從這位顧客的營銷上,我發(fā)現(xiàn),其實(shí)我們營銷的不僅是產(chǎn)品,更是一種社會(huì)關(guān)系,路人有難還出手相助,作為我們建行的貴賓級(jí)客戶我們又怎能袖手旁觀,不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多,我們靠什么取勝呢,唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù),也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。

第三個(gè),善建者行,竭力者贏。

客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么,很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜,低柜,服務(wù)的時(shí)間有限,服務(wù)的人數(shù)眾多,是大眾客戶,而我們呢是少而精的高端?;蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過,而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。

一位__的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù),低柜在得知其要辦理支付電話,便把聯(lián)系方式留給了我,之后整理材料并遞交,當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn),客戶已經(jīng)辦理過,無奈我向客戶說明情況,這時(shí)客戶才想起來前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理pos機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思,我覺得也沒什么,并且到店為其裝好電話,并演示了下。

客戶是做家具生意的,異地跨行匯款較多,當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于__省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》,我給客戶打了電話,并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加,客戶在我處辦理了金卡,并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財(cái),之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財(cái)。

通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),為客戶服務(wù)要有始有終,不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了,你為客戶盡力服務(wù),客戶是看在眼里記在心里的,對(duì)于有潛力的客戶,是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣,并且也是值得付出的,雖然這個(gè)過程比較長,但最后的結(jié)果是令人滿意的。

以上就是我工作以來具有代表性的三個(gè)小案例,我相信大家工作中類似的例子也一定不少,我只是拋磚引玉,希望對(duì)大家有所幫助,謝謝!

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十二

xxxx年8月7日接公司領(lǐng)導(dǎo)通知,由車間工作轉(zhuǎn)戰(zhàn)到質(zhì)量部從事客訴工作,至今,已經(jīng)整整兩個(gè)多月過去了,從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應(yīng)新的工作環(huán)境,到最開始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中,這中間經(jīng)歷了很多,剛開始想過逃避,但是后來自己意識(shí)到:如果一個(gè)人夠認(rèn)真,夠用心,那么他在任何一個(gè)崗位上都能做好。

到質(zhì)量部的兩個(gè)多月時(shí)間里,確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶代表,我將從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)述職,請(qǐng)予評(píng)議:

一直以來自己都是一個(gè)性格比較急促的人,處理問題和解決問題的時(shí)候往往容易沖動(dòng),工作氛圍火藥味很濃,常常和別人爭(zhēng)執(zhí)得面紅耳赤,結(jié)果也不能達(dá)到預(yù)期,到達(dá)質(zhì)量部之后,因?yàn)楸仨氁葮淞ⅰ邦櫩途褪巧系邸钡姆?wù)思想,在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀,不再容易動(dòng)怒,說話前都會(huì)做妥善思考,對(duì)比之前,我覺得這對(duì)自己而言是一個(gè)很大的進(jìn)步。

9月份的時(shí)候思想那時(shí)候波動(dòng)很大,覺得在現(xiàn)在這個(gè)工作崗位上不能激發(fā)我的熱情,自己并不擅長,還一度想過逃離這個(gè)崗位,但周總的一席話使我感受到領(lǐng)導(dǎo)的信任和鼓勵(lì),付經(jīng)理針對(duì)我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見,為我規(guī)劃了發(fā)展方向,在加上在和客戶的溝通中意識(shí)到自己身上還存在很多不足,在每天的工作中不知不覺似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài),工作思路也特別清晰,現(xiàn)在,已經(jīng)不再去想其它東西了,就覺得在這個(gè)崗位上,把自己的工作做好,要不讓領(lǐng)導(dǎo)多操心,不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看,我覺得自己恢復(fù)了工作熱情,工作狀態(tài)也調(diào)整到一個(gè)最佳狀態(tài)。

a、認(rèn)清當(dāng)前形式,了解客戶代表成立的必要性。

客戶對(duì)零部件質(zhì)量要求越來越嚴(yán)格,質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大,對(duì)供應(yīng)商供貨能力及品牌效應(yīng)十分重視,現(xiàn)如今不再是靠產(chǎn)量贏取市場(chǎng),沒有過硬的質(zhì)量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對(duì)接人,如果不能清楚的掌握客戶所需及要求,那么將給公司造成不可估量的損失。

b、作為客戶代表,現(xiàn)在著重從以下方面來開展自己的工作,確實(shí)發(fā)揮自己的`主觀能動(dòng)性。

a、聯(lián)系客戶:作為全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有產(chǎn)品需求只需找到我,我應(yīng)積極主動(dòng)滿足客戶需求,并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系,了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況,對(duì)于客戶反映和抱怨的問題在前臺(tái)做好登記,自己去生產(chǎn)線排查,如有需要應(yīng)組織人員對(duì)質(zhì)量問題進(jìn)行評(píng)審,并將處理結(jié)果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認(rèn)同后才能關(guān)閉該問題,爭(zhēng)取做到為客戶提供“一站式”服務(wù)。

b、營銷產(chǎn)品:我應(yīng)該學(xué)會(huì)積極推銷公司產(chǎn)品??蛻魜碓L時(shí),積極介紹我司發(fā)展情況,詢問客戶關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求,如果客戶有新的需求,要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。在與客戶溝通過程中,應(yīng)積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個(gè)好的印象,在后續(xù)新產(chǎn)品開發(fā)的時(shí)候能把我司也納入到考慮對(duì)象。

c、內(nèi)部協(xié)調(diào):作為公司對(duì)外服務(wù)的中心,需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助,我們應(yīng)該充分發(fā)揮客戶代表的角色,將各個(gè)部門積極有效的串聯(lián)起來,快速有效的解決客戶的每一個(gè)投訴和需求。我應(yīng)積極做好內(nèi)部協(xié)調(diào)方面的工作。

在與客戶對(duì)接的過程中,一定要使用合適的工作方法,目前我的工作方法是:

1、客戶郵件及電話投訴的內(nèi)容收到后先在前臺(tái)進(jìn)行登記,并承諾完成時(shí)間。對(duì)客戶投訴的內(nèi)容先進(jìn)行收集整理,搭建問題處理小組,并對(duì)組內(nèi)相關(guān)人員安排工作任務(wù)。

2、匯總各部門準(zhǔn)備的資料,對(duì)于較簡(jiǎn)單的問題整理好報(bào)告交給黃波進(jìn)行審核,審核通過發(fā)放至客戶手中,并電話詢問是否收到,對(duì)我們的改善意見是否滿意?對(duì)于較復(fù)雜的問題則需要通知相關(guān)部門進(jìn)行評(píng)審,制定合理有效的措施再回復(fù)客戶。

3、報(bào)告回復(fù)后還需要到生產(chǎn)線進(jìn)行進(jìn)一步驗(yàn)證,檢查車間是否按照永久措施落實(shí)。在驗(yàn)證中對(duì)于同類產(chǎn)品進(jìn)行排查,是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象,如存在則應(yīng)告知車間進(jìn)行整改。

4、將驗(yàn)證資料及結(jié)果反饋至前臺(tái)進(jìn)行歸檔。

1、接手客訴工作以后,在這兩個(gè)月的時(shí)間里,通過電話回訪,實(shí)地拜訪已經(jīng)將所負(fù)責(zé)的區(qū)域基本上進(jìn)行了一次摸底。對(duì)與客戶對(duì)接人也都進(jìn)行了溝通交流,建立了融洽的工作氛圍。

2、對(duì)于客戶投訴及需要處理及時(shí),未引起客戶抱怨,所有問題均在要求的時(shí)間內(nèi)關(guān)閉,質(zhì)量問題不拖拉。

3、引導(dǎo)車間班組長,巡檢對(duì)問題進(jìn)行分析總結(jié),對(duì)他們整改的報(bào)告能夠進(jìn)行糾正及培訓(xùn),并培訓(xùn)他們關(guān)于8d報(bào)告的相關(guān)知識(shí)。

4、能夠自主組織相關(guān)人員處理問題,能夠在領(lǐng)導(dǎo)過問這個(gè)問題之前將該問題關(guān)閉,開會(huì)討論無法解決的問題及時(shí)上報(bào)給朱經(jīng)理,尋求領(lǐng)導(dǎo)援助,配合領(lǐng)導(dǎo)共同解決。

開展外訴工作兩個(gè)月的時(shí)間里,也存在一些工作上的不足,這些不足需要在后期的工作中及時(shí)糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在:

1、自己的工作沒有一個(gè)詳細(xì)的工作計(jì)劃及明確的目標(biāo),工作起來顯得比較被動(dòng),主動(dòng)性比較弱。

2、工作時(shí)間沒有一個(gè)合理有效安排,沒有有效的利用好時(shí)間,工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。

3、在客戶代表這個(gè)位置上,應(yīng)不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應(yīng)手,我應(yīng)該主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)審核內(nèi)容,以便帶領(lǐng)客戶參觀和審核的時(shí)候能夠隨機(jī)應(yīng)變。

1、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了,每月對(duì)工作完成情況進(jìn)行匯總,并整理成報(bào)告報(bào)送到總經(jīng)理處。

2、提高客戶滿意度,爭(zhēng)取每一個(gè)問題都能按照客戶所要求的進(jìn)度去處理,

3、端正思想,積極主動(dòng)的開展工作,合理安排工作時(shí)間,高效處理相關(guān)問題。

4、后期工作先制定好工作計(jì)劃和目標(biāo),然后再去開展工作,不能打亂仗,也不能隨波逐流。要有針對(duì)性的開展工作,提高工作效率。

5、積極配合朱經(jīng)理開展好質(zhì)量部工作,不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權(quán)威性。很多事情,只有做了,才會(huì)有很深的體會(huì),如果只是在行動(dòng)的邊緣不斷地哀嘆,懷疑,那么工作將永遠(yuǎn)無法取得新的成功。自身也就不會(huì)有新的收獲。

以上六點(diǎn)內(nèi)容就是我到質(zhì)量工作兩個(gè)月后想要匯報(bào)表達(dá)的觀點(diǎn),做的不好的地方還希望領(lǐng)導(dǎo)積極提出意見,以便我在日后工作中調(diào)整方向。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十三

20xx年,對(duì)于咱們銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,感觸就更大了。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自我較上了勁,必須要勤奮努力,不辱使命,是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞部門工作重點(diǎn),盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。

由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競(jìng)爭(zhēng),致使我的存款有了很大的減少,截至此刻,我存款任務(wù)仍然日均xxxx萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)xxxx萬元。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作本事,隨著銀行改革的需要,我的工作本事和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命,盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為客戶的客戶經(jīng)理,應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在部門的幫忙下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不一樣客戶,采取不一樣的工作方式,努力為客戶供給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),自我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,經(jīng)過對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的.體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任,逐步摸清該單位的下游單位,經(jīng)過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情景下,進(jìn)取的上門聯(lián)系,成功留住該客戶在我行的資金。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了十分好的效果。今年xx月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,進(jìn)取的工作,使其拍賣款xx萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十四

時(shí)間猶如白駒過隙,在不經(jīng)意間就吹黃了綠葉,掉落了春花,轉(zhuǎn)眼一晃,又是一年了。對(duì)于身處現(xiàn)階段的華潤銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,感觸就更大了。

今年以來,本人管理客戶總資產(chǎn)xx萬,新增資產(chǎn)年日均xx萬,資產(chǎn)年日均新增xx萬,儲(chǔ)蓄年日均xx萬,新增xx萬;有效客戶數(shù)新增1000位;貸款發(fā)放量1000萬。

這一年來,我在工作中緊跟分行的活動(dòng)方案及領(lǐng)導(dǎo)的步伐,圍繞最基本的工作重點(diǎn)——開拓客戶,盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,針對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

(1)客戶轉(zhuǎn)介紹:本人名下的有100位客戶均為客戶轉(zhuǎn)介紹,并成為我行有效客戶。只要客戶認(rèn)可我們銀行,認(rèn)可我,便向客戶開口提出,讓客戶轉(zhuǎn)介紹身邊的朋友到我行開戶,是較為容易的。而且提升他們成為新的有效客戶也非常有效果,客戶身邊的圈子就是我的目標(biāo)。

(2)聯(lián)合小區(qū)舉辦活動(dòng):堅(jiān)持個(gè)性化服務(wù)的宗旨,讓客戶感覺得到升華。如我們中秋節(jié)在小區(qū)做的大型晚會(huì)活動(dòng),也贏得客戶的認(rèn)同,我們沒有過多的宣傳,反而是與客戶一起歡度節(jié)日,與鄰居們一起互動(dòng),邀請(qǐng)小區(qū)業(yè)主多才多藝的表演,大家歡聚一堂,深得客戶的民心。自然客戶對(duì)我們銀行的'感覺再次認(rèn)同。

我們每一場(chǎng)的活動(dòng),每一次的現(xiàn)身,都要給周邊鄰居與客戶一個(gè)不一樣的形象。讓其對(duì)我們充滿好奇,喜歡我們。這就是我們的龍崗支行的特別!

客戶選擇不同的銀行,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈,在業(yè)務(wù)開展上,如果要做到我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,讓客戶的資產(chǎn)增值,自從秀姐入職,便是我學(xué)習(xí)的榜樣,她對(duì)市場(chǎng)靈敏度,帶領(lǐng)我們一同進(jìn)步,從而讓我們與客戶的話題不僅僅限于理財(cái)產(chǎn)品,開拓到資本市場(chǎng)的投資,讓我們的專業(yè)水平得到發(fā)揮,為客戶資產(chǎn)合理配置,增加收益。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十五

時(shí)光荏苒,轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里,我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道,進(jìn)入角色,漸入佳境。可以說,這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng),更重要的是,我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí),對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié):

(一)日常工作

由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中,我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維護(hù)好老客戶,挖潛新客戶。

1.是用好各種工具,包括pcrm系統(tǒng)的使用,個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教,不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

2.做好每日客戶維護(hù)工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營銷。

3.由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xx的新人,對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì),也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從xx銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。

4.我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作,主要包括客戶資料的整理編號(hào),貴賓客戶資料的電子版登記等等。

(二)營銷業(yè)績(jī)

在xxxx年上半年,xx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ腵成績(jī)。截止3月底,我行共銷售基金xx萬元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xx萬元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)xx萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個(gè)人貸款方面,由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn),我行與中國xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng),最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng),成功地舉辦了走進(jìn)xx公司,走進(jìn)中國xx大學(xué)等一系列活動(dòng),取得了良好的效果。

(一)日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài),學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí),我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí),積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

(二)培訓(xùn)考試

在xxxx年上半年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。半年里,我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí),并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策,看到了x行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三,有些工作做之不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出之問題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。第二,在做好本職工作之同時(shí),積極營銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心,做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行工作。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十六

我今年從xx分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國*的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國*的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十七

時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:

20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口勤動(dòng)手勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息尋求支持,成功營銷xx族白酒交易中心xx電力實(shí)業(yè)公司xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資ps商戶通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

1.是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

2.是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

3.是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作態(tài)度去解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十八

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。

存在的主要問題:

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌。

2018銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)(二)

20xx年即將劃上句號(hào),在這一年還沒有成為過去的時(shí)候,我們十分希望時(shí)間放慢腳步,讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生,到在銀行工作的客戶經(jīng)理,這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期,迎來了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn),也對(duì)明天總是充滿了期待。半年來,我在工作中緊跟步伐,緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍,基本完成各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神,為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。從人們需要借貨開始,銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個(gè)神,一個(gè)是父神叫信貸,一個(gè)是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險(xiǎn),籌資耗費(fèi)成本,誠信為則,利息成橋,這種經(jīng)營金錢的交易,演進(jìn)升華,化為無數(shù)銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實(shí)習(xí)的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過半年的學(xué)習(xí),我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多,我從基本的內(nèi)部基本授信開始學(xué)起,寫調(diào)查報(bào)告,辦理授信項(xiàng)下業(yè)務(wù),進(jìn)行貸后檢查,學(xué)會(huì)這些基本業(yè)務(wù)之后,我開始學(xué)習(xí)小企業(yè)易速貸,控貨融資,中小企業(yè)私募債,非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)控的金觸工具,金融信貸政策具有波動(dòng)性,銀行時(shí)緊時(shí)松的信貸政策表現(xiàn)得特別充分。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時(shí)成損失今日是憧憬明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會(huì)經(jīng)歷一次心境的考驗(yàn)這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會(huì)不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后如負(fù)重荷的資任,觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松。只有真正經(jīng)歷過這一切,才得到信貸的發(fā)言權(quán)。只有在風(fēng)險(xiǎn)中行進(jìn)的人才能真實(shí)感受市場(chǎng)之險(xiǎn)惡真正領(lǐng)略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭(zhēng),溫和掩飾著角力平靜暗藏著風(fēng)云,平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。

其次,在工作過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么??蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,并及時(shí)給予滿足,為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對(duì)潛在的客戶,則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,通過對(duì)市場(chǎng)的深入研究,提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,也替客戶算好賬,為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三,在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,及時(shí)搜集整理、分析資料,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)管理,盡最大限度減少資金損失。

最后,在過去半年里,雖然有很多進(jìn)步,但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺,及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,反饋信息,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場(chǎng),通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),分析客戶的'營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,及時(shí)確定營銷計(jì)劃,鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心,會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成,也是癥結(jié)所在。

20xx年即將到來,面對(duì)新形勢(shì)下的新方向,我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過去過多投資帶來了地方的高負(fù)債問題,未來單純靠投資拉動(dòng)無法再保持經(jīng)濟(jì)增長,需要依靠消費(fèi)拉動(dòng),這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn),需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì),大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了,堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào),宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路,扎實(shí)做好各方面工作,經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好,實(shí)現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù):一、切實(shí)保障國家糧食安全。二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對(duì)外開放水平。國家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào),也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期,隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透,“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn),互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征,同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性,但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心,也沒有改變金融本身,其實(shí)可歸類到直接融資?;ヂ?lián)網(wǎng)金融,是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和,是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下,為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言,互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?;ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮,在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色,將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式,重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是,它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例,它的改變?cè)谟谝?guī)則再造,即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。

工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義,而是面對(duì)過去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),我應(yīng)該再三咀嚼,汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分,為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)新形勢(shì)新變化,我們應(yīng)該隨機(jī)應(yīng)變順勢(shì)而為,力爭(zhēng)明年能更上一層樓!

儲(chǔ)蓄銀行的客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇十九

今年以來,我行積極貫徹落實(shí)市委、市政府以及監(jiān)管部門的相關(guān)會(huì)議精神,不斷創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品,提升金融服務(wù)水平,積極服務(wù)“10+3”產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)工作,為促進(jìn)建設(shè)

幸福

德州、實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展起到了較好的.推動(dòng)作用。

積極參加市政府組織的第二屆資本交易大會(huì)及中小企業(yè)融資活動(dòng),與市中小企業(yè)局聯(lián)合開展政企銀三方對(duì)接,在縣域召開融資產(chǎn)品推介會(huì),積極及時(shí)向中小企業(yè)、個(gè)體工商戶推介我行的貸款業(yè)務(wù)。截至11月底,我行各類貸款余額達(dá)到24.99億元,居全省第6位,其中小企業(yè)貸款余額3.88億元,計(jì)劃完成率居全省第1位。

我行著力推動(dòng)貸款擔(dān)保模式創(chuàng)新,積極申請(qǐng)開辦動(dòng)產(chǎn)、應(yīng)收賬款、倉單、結(jié)算單等質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)以及票據(jù)業(yè)務(wù),目前動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、綜合消費(fèi)貸、票據(jù)等業(yè)務(wù)已獲批開辦。同時(shí)借助同業(yè)合作,開辦了保函貸、接力貸等新業(yè)務(wù),小企業(yè)貸款授信額度也由1000萬元提高至2000萬元。

積極開展網(wǎng)點(diǎn)改造和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作,大力推進(jìn)農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè),同時(shí)加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量管理,及時(shí)高效處理12345熱線反映問題,通過組織網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、開展服務(wù)禮儀比賽、爭(zhēng)創(chuàng)文明服務(wù)窗口等措施,全方位提升服務(wù)水平。

我行通過開展

安全

意識(shí)大提升活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)保責(zé)任制活動(dòng)、“致員工家屬一封信”活動(dòng)以及合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽等,實(shí)現(xiàn)了全年安全生產(chǎn)目標(biāo)。

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