融資專員工作計劃(專業(yè)19篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-11-29 09:00:04
融資專員工作計劃(專業(yè)19篇)
時間:2023-11-29 09:00:04     小編:文鋒

通過制定計劃,我們可以更清晰地了解自己的目標和需求。在制定計劃時,要充分考慮相關的因素和影響因素,以減少不確定性和風險。以下是小編為大家收集的計劃范文,僅供參考,大家一起來看看吧。

融資專員工作計劃篇一

自上初中以來我便開始住校,深知令人頭疼的“ 吃飯”問題,也就是食堂的飯菜問題。由于學校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的,因此雖然價格較低但很少能真正讓學生歡迎。而學生對食堂飯菜的抱怨則更是 “自古有之”。

雖然大學生可以到校外就餐,但大多數學生迫于經濟因素,還是愿意在校食堂就餐。飯菜質量得不到保證,會導致很多問題,學生營養(yǎng)跟不上,甚至有的學生經常不吃飯。于是,營養(yǎng)不良、胃病等不該出現在大學生中的病癥也屢見不鮮,這為學生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的優(yōu)缺,開一家學生自助營養(yǎng)快餐店。

本店位于大學聚集中心地段,主要針對的客戶群是大學生、教師、以及打工人員。經營面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以浙江等南方小吃為主打特色,當然本地小吃也是少不了的。品種多,口味全,營養(yǎng)豐,使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點又提供各種冷飲,如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤等。本餐廳采用自助快餐的方式,使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。本餐廳裝飾自然,隨意,同時負有現代氣息,墻面采用偏淡的溫色調,廚房布置合理精致,采光性好,整體感觀介于家庭廚房性質與酒店廚房性質之間。

1、本餐廳開業(yè)之前,要作廣告宣傳,因為主要客戶群是針對學生的,而學生中信息傳遞的速度與廣度是很大的,所以宣傳上可不用費太大的力度,只需進行傳單或多媒體(如:音響)等形式的簡單廣告即可。

2、本餐廳采取自助餐的方式,免費茶水和鮮湯。并且米飯的質量相對競爭者要好,可采用不同的做法,使口感與眾不同,以求有別于競爭者,給顧客更多的優(yōu)惠,以吸引更多的客源。此外,本餐廳還推出燒烤+冷飲、八寶飯等情侶套餐,由于休閑飲食的空缺,這也將成為本店的一大特色。

3、有許多學生習慣于三點一線的生活方式,許多時候為了節(jié)約時間會選擇最近的就餐地點而不愿到較遠點的餐館,所以在地理位置選擇上不會與學校大門有太大的距離。餐廳在適當的時候還將推出送外賣的服務,根據不同情況采取相應得做法。如:若有三份以上(包括三份)的叫量可以免費送貨上門,單獨叫外賣的需交付一定的送貨費,這樣還有一個好處,如有一人想叫外賣,為了不出送貨費則會拉上另外的兩份外賣,如此也是能增加銷量的。

4、餐廳使用不銹鋼制的自助餐盤,即節(jié)約又環(huán)保,而廢棄物也不能隨便傾倒,可以與養(yǎng)殖戶聯系,讓其免費定期收取,如此可以互利。據悉,競爭者在這方面做得并不到位,因此良好的就餐環(huán)境是可以吸引更多的顧客的。

5、暑假期間雖然客源會驟降,但畢竟還有部分留校學生、附近居民以及打工人員,屆時可采取減少生產量,轉移服務重點等方式,以改善暑期的經營狀況。寒假期間就考慮修業(yè)一個月,已減少不必要的成本支出。

6、市場經濟是快速發(fā)展的,變化的,動態(tài)的,因此要以長遠的眼光看待一個企業(yè)的發(fā)展并進行分析,制作出長期的計劃,每過一個階段就該對經營的總體狀況進行總結,并做出下一步計劃,如此呈階梯狀的發(fā)展模式。在經營穩(wěn)定后,可以考慮擴大經營,增加其它服務項目,并可以尋找新的市場,做連鎖經營,并慢慢打造自己的品牌,可以往專為學生提供飲食的餐飲行業(yè)發(fā)展,總之,要以長遠的眼光看待問題,如此才能有企業(yè)的未來。

店長兼收銀員1名 ,廚師1名,服務生2名。

經營理念側重于以下幾點:

主要的文化特色:健康關懷、人文關懷

主要的產品特色:具有食療保健功能的素食餐品

主要的服務特色:會員制的跟蹤服務

主要的環(huán)境特色:具有傳統文化氣息的綠色就餐環(huán)境

1、西餐廳應以服務顧客為宗旨,為他們提供優(yōu)質的西餐服務,讓顧客對西餐能有非常明確和深刻的印象,更能獲得精神上的享受。

2、餐廳必須了解競爭對手的情況,比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別,在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案,在實施計劃的過程中,通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格,樹立起鮮明的企業(yè)形象。

3、西餐廳應開發(fā)出自己的特色產品和獨特服務,在競爭對手中樹立較高的創(chuàng)新形象,并學習和借鑒他們的獨有特色,開辦優(yōu)質服務。

4、通過主要走中低檔價格策略,在食品“色”,“香”,“美味”,服務等方面力求盡善盡美,努力給客戶最大限度的享受和心理滿足和針對消費者比較價格的心理,將同類食品有意識地分檔,形成價格系列,使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次,得到選購“滿足”來實現足夠的利益。

5、我國的西餐廳不但歷史久遠,而且品種豐富,已初步形成了高、中、低檔的格局,沖、泡、蒸、煮、烤、炸、炒,可謂五花八門,一應俱全,但都是多年一層不變的老面孔,消費者對此缺少新鮮感,尤其是文化品味太低,跟不上發(fā)展的潮流,因此,要在傳統基礎上做足做夠“新”字文章,增強其吸引力。

西餐廳校園經濟的市場有很廣的發(fā)展領域,消費者也是很單純的消費,相對外部市場競爭要小,個體經營單純,以小投資為主。服務于學生,應該提供最優(yōu)質的服務,首先,要吸引學生的注意目光,讓他們能在最短的時間來光本店;其次,是怎樣達到以下營銷效果。

1、隨著西方飲食文化不斷進入中國市場,越來越多人開始關注西餐,所以這提供了很好的市場前景。

2、西餐是發(fā)達國家已有的飲食,形成了西方的飲食文化,對我國的家飲食文化也有影響。

3、為發(fā)展我國的飲食文化提供支持探索。

建設地點在學院附近,學院現有六千師生,調查資料表明他們多消費用于飲食方面占了54。7%,正因如此,飲食也是在學校創(chuàng)業(yè)首選之路。小中都美食街附近是男女生聚餐最聚中的地方,偶爾去的人占了全師生65。8%,現時有40。2%師生覺得現在學校最缺的服務是就餐環(huán)境,而適合自食其樂西餐廳設計是幽雅、舒適、休閑的消費環(huán)境,這可表明了,自食其樂西餐廳開業(yè)后會有更受歡迎的可能性。

1、 推出皇牌主食套餐,經濟實惠,例如:泰汁雞扒印尼炒飯?zhí)撞?、青咖喱豬頸肉扒伴意粉套餐、鰻魚泰汁雞扒局飯?zhí)撞偷龋魈撞瓦€配有(粟米忌廉湯、油菜、熱奶茶或凍檸樂),最適合校園情侶品味。

2、 西餐結合快餐。例如:扒類(牛扒、豬扒、雞扒)、各式快餐、各式小食、各種中西燉湯、中西式局飯、粉面類(意粉、米粉等)。

3、 美顏甜品。例如:姜汁鮮奶雪蛤膏燉蛋、金粟南瓜西米露、粟子蓉鮮奶露、椰汁香芋西米露等等,最適合愛美的女大學生品嘗。

4、 根據不同的季節(jié)制定一些冷飲,熱飲,點心、沙拉等。例如:現磨咖啡、花式精致冰啡、香滑奶茶、特式風味茶、天然花茶、精美飲品、鮮榨果汁、雪糕新地、滋潤甜品等等。

1、西餐需求度分析

西餐自始就受到老百姓的關注,尤其是在校大學生對其情有獨鐘,不管是學生還是其他消費群體都對其有很大興趣,所以開一家西餐廳是很有市場前景。在本西餐廳所制定的營銷計劃下開展人性化經營,運用品牌策略、價格策略等一系列策略經行運營。在我國市場小,是一個潛在的大市場。由于大量不同地區(qū)人口聚集,對飲食的選擇很不同,但市場上能提供的飲食比較單一,所以市場前景很好。

2、西餐廳的特點

(1)、同一性

目前在很多的城市中,西餐廳完全是一個套路。加之飲食比較單一,忽略了特色服務,對飲食文化發(fā)展起阻礙作用。

(2)、追求時尚個性化

西餐廳盲目追求華麗的外表,時尚的造型,忽略了結合本地區(qū)的特色來進行運營

3、 營銷策略

(1)、市場機構和營銷渠道的選擇:自食其樂西餐廳位于美食街周圍,與連串的快餐店連在一起,與其它快餐店所不同的是有更好的就餐環(huán)境和更優(yōu)質的服務。通過廣告和宣傳單等方式進行多渠道的宣傳。

(2)、營銷隊伍和管理:尊重餐飲業(yè)人員的獨立人格。 管理層監(jiān)督員工的工作,同時員工也可以向上級提出自己的意見或見解。 既要上下屬感受到西餐廳紀律的嚴明,也要關懷員工,讓員工感受到來自集體的溫暖,有利于加強凝聚力,提高工作積極性。 公平對待,一視同仁,各盡所能,發(fā)揮才干。

(3)、促銷計劃:西餐廳的促銷戰(zhàn)略應以競爭為導向。餐廳必須了解競爭對手的情況,比較自己與競爭對手產品和服務的區(qū)別,在此基礎制定出具體的促銷計劃和方案,在實施計劃的過程中,通過宣揚本餐廳的獨特產品或經營風格,樹立起鮮明的企業(yè)形象。

(4)、價格決策: 主要走中低檔價格策略,在食品“色”,“香”,“美味”,服務等方面力求盡善盡美,努力給客戶最大限度的享受和心理滿足。針對消費者比較價格的心理,將同類食品有意識地分檔,形成價格系列,使消費者在比較價格中能迅速找到自己習慣的檔次,得到選購“滿足”。

(一)、店長

職責

1、 店長負責綜合協調和管理店內各部門工作,督促員工工作,同時接受學校的監(jiān)督,做好西餐廳與學校的交流工作。

2、 工作內容:督促各部長及員工的工作,鼓舞員工的工作熱情,聽取員工的意見。綜合決策各種工作的運行。代表西餐廳與學校進行交流,向上反映員工的意見及要求,向下傳遞學校所要求的工作。

(二) 、行政人事

部門職責

1、 對計劃開發(fā)項目進行前期調查,收集整理相關資料,制定初步的項目可行性研究報告。

2、 對西餐廳項目進行分析和需求策劃。

3、 對西餐廳項目進行具體的設計。

4、 制定西餐廳目標以及進度表。

5、 建立項目管理系統。

6、 負責項目進程控制,配合店長對項目進行良好的控制。

7、 跟蹤分析項目開發(fā)成本。

8、 管理項目中的風險和變化。

9、 負責項目團隊建設。

(三)、廚師

對廚師的要求很高,他必須有靈活的腦子,在每一周都能變一個化樣的特色,來吸引顧客。6、參與制定和完善公司費用的控制辦法。

(四)、服務員

部門職責

以禮待客,遵守制度,積極進取。服務員最主要的工作是清理餐桌和店鋪的衛(wèi)生,隨時都是一層不染,沒有油膩的感覺,給顧客留下深刻的印象。招的兼職工就負責點菜和端菜,對每一個職員要求先把自己的衛(wèi)生處理好,才能更好的服務于顧客,如果有顧客或者出現不干凈的事物或環(huán)境馬上處理,賠禮道歉重新更換食物或者打掃衛(wèi)生,如顧客還不滿意可以以陪賞進行道歉。

(五) 、市場開發(fā)部

部門職責

1、 制定本部門年度營銷目標計劃。

2、 建立和完善營銷信息收集,整理,交流及保密。

3、 指定產品的價格、品質和廣告宣傳。

4、 對競爭對手進行對比分析,提供應對方案。

5、 對潛在的消費群體進行市場調查分析。

西餐廳的風險主要有:

1:客流量小

2:產品成本高

對策:

1:制定正確有效的宣傳計劃,通過廣告,傳單等方式進行宣傳,提高知名度,提高客流量。

2:適時了解市場上產品的成本,制定措施應對各種高價格和成本的增加。

成長及發(fā)展

我們公司目前面臨的困難是:一、西餐廳的選擇;二、產品樣式的選擇;三、正式開業(yè)前后的設計店名及店內裝修、陳列擺設、宣傳手段和經營方式。

首先,店鋪的選擇。一個人流量大經濟發(fā)達的地段等于是給了我們一個梯子,這樣說吧,客流量帶來了市場,市場帶來了營業(yè)額!我們的目的是效益,積累原始基金!要做到這點就必須要很多的市場,能帶來市場的就是客流量了!

還有我們必須要把我們的顧客群體給定位好,創(chuàng)意產品讓人產生很多的聯想,擁有這種想象空間大的顧客群體是屬于年輕人和已婚夫婦!所以能在人流量相當的地段找到這類群體集中的店鋪也是個非常不錯的選擇!有一篇叫做店鋪選址制作商圈地圖的文章,是這樣的:

1、對本地的居住情況進行調查,將它們的位置標在地圖上。研究其所在地段是否符合最大利益原則。

2、根據地圖,標出你看好的地點。

3、在選定的地方周圍,畫出經營范圍

4、確定該商圈內是否有你的競爭對手,對彼此的實力進行權衡,然后決定是否需要更改地點。

5、了解商圈內的人口、人口統計特性、購買力和其他相關信息,幫助你了解顧客群。

6、畫出可走到你店面的街道或公交者線路,了解顧客是否能很方便地到達那里。

做好宣傳,打響知名度。

1、通過傳單、廣告的方式在周邊地區(qū)形成一定的影響。

2、和一些西餐廳合作開發(fā)一些特色的項目。

融資專員工作計劃篇二

為更好的加快公司業(yè)務發(fā)展,2014年我部門將積極轉變思路,從抓好融資業(yè)務、拓展金融服務業(yè)和促進實業(yè)發(fā)展三方面開展工作,服務公司發(fā)展。

xxx年將重點推進以下方面工作:

(1)加強信息收集,及時掌握國家及地方對項目審核、房地產開發(fā)、金融服務的有關政策,準確把握投融資風向,加大項目儲備力度,積極運作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造、王家莊社區(qū)搬遷改造、大愛山風景區(qū)開發(fā)等項目,提高項目策劃水平,加大融資力度,保障項目順利實施。

(2)夯實既有融資基礎,加強與建設銀行的合作,爭取1300萬元貸款農歷年前到位;積極與招商銀行溝通,目前已提供相關材料,初步達成共識,爭取2000萬元月份到位;推進與農業(yè)銀行關于污水處理廠項目3000萬貸款的落實;與農村信用社對接,積極與上層溝通,努力實現業(yè)務突破;與民生銀行、興業(yè)銀行聯系,爭取重點業(yè)務今年展開。繼續(xù)開拓新的融資渠道,加強與交通銀行、中行、工行、村鎮(zhèn)銀行、及上海高峰資產管理有限公司等商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通,夯實業(yè)務網。

投資、基金、信托資金等方式籌集資金,發(fā)揮綜合優(yōu)勢通過組建多個項目公司,利用新公司平臺再融資等開展項目融資。

(4)對公司投資所持股權和存量資產進行合理搭配,理順下屬單位資產收益,配合資產運營部做好污水處理廠、自來水廠等單位的資產運營,通過租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用,促進公司實業(yè)發(fā)展。通過提高山東工大、金光光電、熱力公司等參股企業(yè)股權收益,增加公司的現金流,為下一步公司資本運作和擴大規(guī)模夯實資金基礎。

(5)緊緊抓住山東省創(chuàng)新金融發(fā)展環(huán)境和全市整體列入山東省縣域金融創(chuàng)新發(fā)展試點的歷史機遇,結合自身實際加強政策研究和金融創(chuàng)新,公司投融資部計劃通過成立區(qū)民間資本管理公司等平臺,實現公司金融服務業(yè)務起步,將逐步引進有實力及專業(yè)背景的股東,以提升公司商業(yè)價值,吸引社會資本,服務全區(qū)發(fā)展。

xxx年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標,順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律,努力完成全區(qū)下達的融資任務,推動公司金融業(yè)務經營與公司實業(yè)板塊協同發(fā)展的優(yōu)勢,以增強企業(yè)實力為重點工作目標,在不斷擴大融資規(guī)模和優(yōu)化資產結構的同時,逐步提高公司的市場競爭力和影響力。

融資專員工作計劃篇三

人生天地間,若時間似箭,溘然而已。20xx年眨眼間已臨近尾聲,首先感謝所有領導為我們提供各類熬煉自己,進步素質、升華內涵的機會,同時也感謝一年來支持和贊助的同事們,年終之際,將這一年的工作環(huán)境向列位領導和同事如下:

一、容身實際,履行職責。

作為公司財務部融資專員,我的主要職責是幫忙領導完成公司融資業(yè)務,包括到期貸款的轉辦,多渠道化解債務、測算金融機構利息,共同貸后反省工作,整理歸檔文件、以及貸款數據的統計等等。20xx年2月在公司領導的率領下,本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,順利完成了我公司和鄂爾多斯農村子商業(yè)銀行億元貸款的轉辦,5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸,全程介入了貸款轉辦的全歷程,早年期貸款模式切實其實定,申請文件的起草,到區(qū)當局的審批文件,到不動產生意業(yè)務中心的房產典質的解決,再到乞貸的簽訂,在轉辦這筆貸款的歷程中,我加倍了解銀行信貸業(yè)務解決的細節(jié),加倍明白兼顧和諧的緊張性,受益頗多。

二、同時,我照樣公司的一名出納,作為公司出納,在延續(xù)改良工作方法措施的同時,順利完成了如下工作:嚴格執(zhí)行現金治理和結算業(yè)務,和核對現金賬目,發(fā)明金額不符,要實時陳訴請示,實時處置懲罰;每月按時做賬,陳訴子公司各項稅目;平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續(xù),對不相符報銷手續(xù)的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務審計,提前籌備所需的財務相關資料,做好前期自查自糾,對反省中可能呈現的問題做好統計,并提交領導核閱。

同時,積極共同康巴什區(qū)化債領導辦公室完成多項統計表的填制及報送,完成了市全口徑債務系統的填報,完成了“一單三賬”融資部分;完成了財政部監(jiān)測系統的填報等。

回首一年的工作,取得了不少的造詣,但仍然有許多必要盡力的地方:

二是在統計數據這項工作有時候做的不敷過細,深化,往往只局限于固定款式,停留在外面,沒有真正的依照不合的口徑整理數據,針對這種環(huán)境,以后將在數據的統計上多下功夫,包管數據的精確。

作為一名融資專員,我深感本身肩上的擔子的分量,稍有忽略就可能呈現毛病。我深感本身崗位的代價,因此,我延續(xù)提醒本身,要加強責任心,同時也為本身建立新的目標。

新的一年,將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰(zhàn)的一年,在新的一年里,為晉升本身的思想素質和業(yè)務才能,我將加倍注重學習和熬煉,始終如一的嚴格要求本身,增強本身對金融專業(yè)、管帳基礎知識的學習,拓寬知識面,更新知識布局,加倍純熟控制專業(yè)知識才能,同時進步本身的溝通才能,和諧做事才能,綜合闡發(fā)才能,為歡迎新的挑戰(zhàn),做出本身應有的供獻。

融資專員工作計劃篇四

20xx年眨眼間已臨近尾聲,首先感謝所有領導為我們提供各種鍛煉自己,提高素質、升華內涵的機會,同時也感謝一年來支持和幫助的同事們,年終之際,將這一年的工作情況向各位領導和同事匯報如下:

一立足實際,履行職責作為公司財務部融資專員,我的主要職責是協助領導完成公司融資業(yè)務,包括到期貸款的轉辦,多渠道化解債務、測算金融機構利息,配合貸后檢查工作,整理歸檔文件、以及貸款數據的統計等等。20xx年2月在公司領導的帶領下,本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,順利完成了我公司和鄂爾多斯農村商業(yè)銀行億元貸款的轉辦,5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸,全程參與了貸款轉辦的全過程,從前期貸款模式的確定,申請文件的草擬,到區(qū)政府的審批文件,到不動產交易中心的房產抵押的辦理,再到借款合同的簽訂,在轉辦這筆貸款的過程中,我更加了解銀行信貸業(yè)務辦理的細節(jié),更加明白統籌協調的重要性,受益頗多。

二同時,我還是公司的一名出納,作為公司出納,在不斷改善工作方式方法的同時,順利完成了如下工作:嚴格執(zhí)行現金管理和結算業(yè)務,和會計核對現金賬目,發(fā)現金額不符,要及時匯報,及時處理;每月按時做賬,申報子公司各項稅目;平時在每次付款前堅持履行付款審批手續(xù),對不符合報銷手續(xù)的開銷不予報銷。并且積極配合上級部門對我公司進行的財務審計,提前準備所需的財務相關材料,做好前期自查自糾,對檢查中可能出現的問題做好統計,并提交領導審閱。

同時,積極配合康巴什區(qū)化債領導辦公室完成多項統計表的填制及報送,完成了市全口徑債務系統的填報,完成了“一單三賬”融資部分;完成了財政部監(jiān)測系統的填報等等。

回顧一年的工作,取得了不少的成績,但仍然有很多需要努力的地方:

二是在統計數據這項工作有時候做的不夠細致,深化,往往只局限于固定格式,停留在表面,沒有真正的按照不同的口徑整理數據,針對這種情況,以后將在數據的統計上多下功夫,保證數據的準確。

作為一名融資專員,我深感自己肩上的擔子的分量,稍有疏忽就可能出現差錯。我深感自己崗位的價值,因此,我不斷提醒自己,要增強責任心,同時也為自己樹立新的目標。

新的一年,將是公司的融資工作充滿考驗和挑戰(zhàn)的一年,在新的一年里,為提升自己的思想素質和業(yè)務能力,我將更加注重學習和鍛煉,始終如一的嚴格要求自己,加強自己對金融專業(yè)、會計基本知識的學習,拓寬知識面,更新知識結構,更加熟練掌握專業(yè)知識能力,同時提高自己的溝通能力,協調辦事能力,綜合分析能力,為迎接新的挑戰(zhàn),做出自己應有的貢獻。

融資專員工作計劃篇五

一是國家發(fā)改委等九部委與北京市政府正式發(fā)布《關于中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》(京政發(fā)[20xx]23號)。提出以中關村核心區(qū)為基礎,建設國家科技金融功能區(qū)。為落實意見精神,在中關村管委會的支持下,“國家科技金融創(chuàng)新中心”在中關村西區(qū)掛牌。二是創(chuàng)新新型金融機構政策,支持融資租賃行業(yè)發(fā)展。我區(qū)與中關村管委會等單位聯合出臺的《關于中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)促進融資租賃發(fā)展的意見》正式發(fā)布。三是圍繞“政策助金融發(fā)展、金融促企業(yè)融資”思路,形成新科技金融政策體系。發(fā)布《海淀區(qū)促進科技金融創(chuàng)新發(fā)展支持辦法》及申報指南。四是優(yōu)化我區(qū)創(chuàng)投引導基金運作模式,提升運作效率,按照“準確定位階段、聚焦重點行業(yè)”的原則,鼓勵更多社會資本投資于我區(qū)重點產業(yè)的早中期企業(yè)。

我辦成立金融機構聚集工作小組,配合我區(qū)稅源建設工作和重點企業(yè)引進工作,同時通過舉辦全球pe北京論壇、駐區(qū)金融機構聯誼會等活動增進與機構溝通了解,加大力度吸引金融機構落戶海淀,重點金融機構聚集效應明顯。

一是進一步完善了促進中小微企業(yè)融資政策體系。與北京市金融工作局共同組織了北京市中小微企業(yè)融資對接會暨海淀區(qū)科技金融政策發(fā)布會,向中小微企業(yè)宣傳我區(qū)支持融資相關政策。二是初步搭建并發(fā)布了海淀區(qū)科技金融綜合服務平臺,構建金融產品鏈。借助中技所、軟交所、全球網以及軟件園等市場化融資平臺,促進融資環(huán)境優(yōu)化,實現資本與項目有效對接。三是加大對中小微型企業(yè)金融服務專營機構的支持力度,加速聚集專營機構,打造小微企業(yè)信貸服務鏈。民生銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行和鑫泰小額貸款公司中小企業(yè)專營機構相繼掛牌,使我區(qū)專營機構總數達到了16家。

召開“海淀區(qū)促進企業(yè)上市聯席會議20xx年第一次會議”,停滯兩年的培育期企業(yè)支持資金落實工作取得重大突破。舉辦了海淀區(qū)第十一次政企早餐會暨20xx年海淀區(qū)擬上市企業(yè)第一次早餐會。深化與交易所的合作,區(qū)政府與上海證券交易所簽訂了戰(zhàn)略合作協議。建立了募投項目溝通會機制,做好已上市公司募投項目的落地服務工作。成立了“海淀區(qū)促進企業(yè)上市服務機構聯盟”,召開了第一次會員會議。舉辦了有針對性的企業(yè)上市培訓、專題輔導11場,參會企業(yè)超過700家次。走訪調研擬上市企業(yè)60家,發(fā)揮區(qū)促進企業(yè)上市聯席會議機制的作用協調解決企業(yè)上市過程中遇到的問題115件次。認真做好20xx年上市專項資金的受理審核工作。本年我區(qū)新增a股上市公司11家,新三板掛牌公司37家,上市、掛牌公司累計達251家,總量在北京地區(qū)占比超過一半。

一是四板市場落地工作取得初步成效,北京股權交易中心(四板市場)正式成立落戶我區(qū)。二是加強對要素市場的監(jiān)管和服務。協助市金融局對四家駐區(qū)交易場所以及兩家外埠駐京交易場所分支機構開展現場檢查。北京國際葡萄酒交易所電子交易系統正式上線。

融資專員工作計劃篇六

企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的,在商性思維過程中相輔相成的概念與行為,不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知,在這里仍然沿用“融資策劃”的概念,對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的,任何融資策劃書都必須有兩個版本:融資策劃和投資策劃——一樣,只有對應整合闡述,才能更完整,更辨證。

1、尋找投資者,解決資金問題

登尼特利用全球的資源,為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務,為企業(yè)尋找合適的投資者,如果你項目需要資金,或者企業(yè)發(fā)展需要融資,登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

2、尋找可行性的項目,使有資金客戶的資源得到有效利用

登尼特利用全球的資源,為客戶尋找合適的投資項目,如果你有大量的資金,或者有大量的無形資產,登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務。

3、實現投資者和融資者的有效配對

登尼特利用自己全球的服務、系統平臺,為投資者和融資者的資源得到合理的配對,實現有效的配置。

4、項目包裝

登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個人,提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務。

5、融資上市

登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本,以專業(yè)技術人員為基礎,為企業(yè)上市前提供必要的輔導。

1、企業(yè)投資策劃

人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產,或為了保護現有利益而進行避險,而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先,總的來講要確認投資的思路 :為對內擴大再生產奠定基礎,即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金;對外擴張,即對外股權、債權支付的現金。

其次,主要投資方式的選擇,金融市場上買賣的各種資產,如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等,以及在實物市場上買賣的資產,如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等,或者實業(yè)投資,如個人店鋪、小型企業(yè)等。

2、企業(yè)融資策劃

制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作,提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金,迅速擴大企業(yè)規(guī)模,提升企業(yè)知名度,增強企業(yè)競爭力。使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇,能夠得到更多的發(fā)展機會,并且由于接受監(jiān)管當局嚴格的監(jiān)管,是公司在治理方面更加規(guī)范。所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先,總的來講中小企業(yè)融資的總思路 :企業(yè)資金成本達到最低的時候,企業(yè)價值就達到最大。資金數量上追求合理性,使用上追求效益性,資金結構上追求配比性;運作上,在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資,籌資渠道上,追求以信譽取勝。

其次,融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式,如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。

首先要選擇風險投資公司,這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調研和選擇,就容易造成無謂的四處推銷,從而拖延融資過程。

在選擇投資者時,通常應考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要,例如投資者在融資中是否為主投方,已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。

其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣,他就會與融資方聯系,進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務預測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談,有時需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。

1、政策性問題

簡單的講是中國進入wto后,一些對政策有極大依賴的投資項目,公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴,一旦政策調整,都將面臨難堪的境地。

2. 非市場競爭問題

也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè),他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報,卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。

3、技術及人才問題

一般而言,擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提,問題是,技術能否保證成熟?一些投資者相信“只要有錢,不怕買不來技術”,目前的市場情況也確實如此,但問題又來了,買來技術真能用嗎? 人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征:為企業(yè)經營所必備,容易從市場獲得所以投資者不重視,但評判是否合適卻非常困難,往往成為新投資項目成敗的關鍵。

4、 規(guī)模經濟陷阱

今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模,追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經濟的考慮,對投資者而言,以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模,是一種十分有害的傾向。

5、“項目運作”問題

資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進行項目運作即是一種主要操作方式,其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

通過登尼特所領取的證書、文件,我們確保其真實性,由中港美專業(yè)律師把關。如有虛假,登尼特承擔法律責任,并雙倍作出賠償。24小時投訴電話:香港 深圳 。

2、團隊優(yōu)勢、24小時服務;

3、強大的商貿服務中心,供求配對平臺,代(帶)客采購;

4、幫助域名注冊,做站;

5、為中小企業(yè)建立服務平臺、物流中心、資訊中心;

6、強大的財稅團隊,提供理財方案;

7、十年的成功經驗,兩萬多家的成功案例;

8、“五品”優(yōu)勢:品牌、品貌、品格、品質、品位。

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融資專員工作計劃篇七

(1)熟悉基礎任務,掌握工作技巧。在同事的熱心幫助和分行組織的培訓,不但令我掌握了信貸業(yè)務的基礎知識,還有熟悉了信貸調查的技巧和寫報告的形式。盡管,在初學和開展業(yè)務中會遇到些問題,但我知道我是一直在進步的,所以,我一直都是努力的。

(2)敏而好學,共同進步。進信貸部二個月了,信貸部團結互助,拼搏向上的氣氛同時也牽動著我不斷學習和進步?!懊舳脤W”,一直以來我都虛心向同事和領導請教,師傅的耐心教導,和領導的耐心幫助使我以最短的時間融入信貸部這個溫馨大家庭。

二、工作計劃

(1)學習、鞏固業(yè)務知識,提示處理業(yè)務的效率。業(yè)務知識是我們開展業(yè)務的基礎,盡管通過上崗培訓,已經掌握了一定的業(yè)務基礎知識,但信貸業(yè)務知識和業(yè)務處理的技巧都是學海無涯的。隨著信貸業(yè)務的創(chuàng)新,更需要我們有一顆不斷學習的心態(tài),所以在未來的時間來,我必須充分利用空閑時間,多看點有關銀行和信貸方面的知識,增長知識,提升處理業(yè)務的效率。.

(2)累積工作經驗,把控信貸風險。信貸員是整個貸款業(yè)務風險的第一個“把門人”,如何把控信貸風險的第一道門為之關鍵。但面對著形形色色的客戶,面對著各行各業(yè)潛在的風險,面對著各種各樣的突發(fā)環(huán)境等,這些客觀或者主觀因素,都要求我們信貸員有靈敏的風險“嗅覺”。所以,在工作中,我必須要善于總結,善于發(fā)現,開拓視野,積累好良好的工作經驗,這樣才能在工作中才能游刃有余,做好信貸第一關“把門人”。

(3)建立良好的客戶群體,提高轉介紹率??蛻羰俏覀冃刨J業(yè)務賴以生存的基礎,如何有效建立客戶群是作為信貸客戶經理重要的任務。做好維護客戶的每個細節(jié),良好的客戶關系,不但有利于我們的催收工作,同時也可以得到轉介紹其他客戶。剛進信貸部不久,所以對于我來說,如何有效快速建立屬于自己的客戶群尤為迫切。

(4)拓寬業(yè)務渠道,提升營銷能力。俗話:“授之以魚,之供一時之需,授之以漁,則一生受用”。一直以來,我們信貸員都依賴支行長和客戶經理的單生存,沒有太多屬于自己營銷累計客戶,這同時也令萎縮我們營銷能力。所以,在未來工作中,我覺得一方面在高效處理支行長遞上的單的同時,我們也要懂得捕魚的技巧和能力,這樣我們信貸員才能更獨立走得更遠。

貸款工作計劃范文篇二:

xx年,對本單位和自己來說都是不平凡的一年,說其不平凡,有兩方面的緣由,其一是從大的、客觀的形勢看,×××對鹽池聯社下達了很嚴格的考核任務,因而,聯社給惠安堡信用社下達的考核任務,尤其是信貸考核指標也很嚴格;其二是從自身看,自己調崗任客戶經理,面臨新的問題和壓力。但無論如何,自己將在本社兩位主任的帶領和教導下、在同事的幫助下,虛心學習、積極進取、勇敢面對困難和壓力,以實際行動為本單位順利完成各項信貸考核指標盡自己最大的努力,也為自己以后的工作打下堅實的基礎。具體工作計劃如下,請領導審閱,不妥之處請批評指正。

一、積極學習,盡快進入工作角色

由于換崗為客戶經理,面對新的崗位,實事求是的講,自己的思想認識、業(yè)務知識、工作方法等方面還存在很大欠缺,這對于從事客戶經理崗位來說是很大的障礙,所以,為了很快適應這一新崗位,把工作干好、干出成績,要積極學習與信貸工作有關的各類業(yè)務知識、技能以及工作方法,學習途徑一是相關書籍和資料;二是遇事多向兩位主任請示、請教,勤匯報、多溝通,同時虛心向其他兩位客戶經理學習請教,也要經常和客戶溝通,了解情況。采取這些方式,快速提高自己的工作能力。

二、提高認識,積極營銷貸款和存款

一是根據從業(yè)這幾年的體會,自己覺得,作為一個客戶經理,不能只坐在營業(yè)室等業(yè)務、等客戶、等存款,還需要認識到一點,就是隨著建行和寧夏銀行的入駐鹽池,今后貸款也需要大力營銷,所以我們要打破以往的“坐等”思維,要積極樹立“走出去”意識,走出營業(yè)室,出去調查調查市場、調查客戶,及時了解市場資金需求的方向和客戶的金融服務需要,掌握第一手資料,在此基礎上營銷貸款,保證貸款規(guī)模穩(wěn)中有增。二是“走出去”對于存款營銷工作也有很大裨益,降下身段、提高服務和宣傳意識,到市場中去、到客戶當中去,尋找優(yōu)質客戶,宣傳我社的金融政策及服務方式,讓客戶充分了解我社一些金融服務的實惠之處,吸引客戶入儲我社。三是加大有貸客戶的資金“入社率”,通過積極和有貸客戶,尤其是有貸大客戶的溝通,盡全力使有貸客戶的周轉及運作資金存取在我社、周轉在我社、沉淀在我社,真正使這部分客戶為我社存款穩(wěn)定及增長發(fā)揮積極作用。

三、勤調查重實際,保證新增貸款質量

客觀的看,貸款業(yè)務收入是我社主要的收入來源,要增加收入必須要增加規(guī)模,但有一個必不可少的前提就是在增加規(guī)模的同時,必要要保證貸款的質量,尤其是新增貸款的質量,這是我社健康穩(wěn)步發(fā)展的“生命線”,所以,在以后的辦貸過程中,注重調查,嚴格甄選貸款客戶和擔保人,在條件允許的情況下,優(yōu)先發(fā)放抵押貸款,同時自己將會對每一筆貸款做好貸前調查、貸中審查和貸后檢查,并且會把每筆貸款的“三查”做實做細,不流于形式和表面,確保每筆貸款在正常狀況下放的出、收的回、有效益。

四、盡己所能,積極收回不良貸款

在保證自己新發(fā)放貸款質量的同時,要盡全力、想辦法做好存量不良貸款的收回工作,以實際行動擯棄“新官不理舊賬”的錯誤意識,要把不良降控工作作為一項長期性工作去做,多向領導和有經驗的同事請教,尋求對策,加強與貸款當事人及擔保人的溝通,多從當事人的角度出發(fā)想問題、想對策,同時,借助社會力量,運用社會輿論,多策并舉做好不良清收工作。

融資專員工作計劃篇八

20xx年區(qū)金融辦積極貫徹落實科學發(fā)展觀,以做好國家科技金融創(chuàng)新中心建設配套落實工作為重點,以促進重點金融機構落地為主線,以打造科技金融綜合服務平臺為抓手,以機制建設推動融資創(chuàng)新為保障,全面提高金融工作服務水平。

《關于中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》出臺,為我區(qū)下一步開展科技金融創(chuàng)新體系建設提供了良好的契機,我區(qū)將抓住有利的條件,利用各方力量推動國家科技金融創(chuàng)新中心建設。

1.聯合市級部門出臺相關政策,推動創(chuàng)新政策先行先試。

一是加強與中關村管委會溝通,我區(qū)與中關村管委會聯合共同起草落實方案并出臺相關支持政策,明確我區(qū)地位和作用。二是加強與市金融工作局溝通,跟蹤市局在創(chuàng)新試點的調研和方案制定,爭取創(chuàng)新政策在我區(qū)先行先試。

2.推動金融功能區(qū)建設,拓展產業(yè)發(fā)展空間。

一是積極維護中關村西區(qū)業(yè)已形成的科技金融業(yè)態(tài)和金融資源聚集優(yōu)勢,以中關村pe大廈和金融大廈為核心,不斷拓展輻射范圍,打造國家科技金融功能區(qū)。二是啟動國家科技金融功能區(qū)規(guī)劃建設研究,以西直門外科技金融商務區(qū)和中關村西區(qū)等重點地區(qū)為基礎,分階段推動國家科技金融功能區(qū)建設,拓展科技金融產業(yè)發(fā)展空間。

3.協調有關部門,加大力度推動四板市場建設。

一是積極支持四板市場在我區(qū)開展業(yè)務,研究制定相關優(yōu)惠政策。二是聯合保薦機構、中介服務機構加強宣傳,加快培育首批在股權中心掛牌的企業(yè),提高交易活躍度。

4.促進金融產業(yè)發(fā)展,完善配套服務體系。

一是落實區(qū)政府“1+10”政策體系,加大金融機構吸引力度。二是進一步完善金融產業(yè)發(fā)展政策。三是加大金融機構走訪力度,變財政招商為服務招商。

一是配合北京市經信委推進中小微企業(yè)融資平臺建設,進一步優(yōu)化海淀區(qū)科技金融綜合服務平臺。二是打造中小企業(yè)金融服務專營機構、科技保險、小額貸款公司、融資擔保公司中小微企業(yè)信貸鏈條,加強政策引導,鼓勵金融機構開展科技金融創(chuàng)新。三是推進政銀企對接,突破小微企業(yè)融資門檻,支持小微企業(yè)貸款產品的推廣。四是強化服務式管理,引導小額貸款公司和融資擔保公司合規(guī)經營,促進中小微企業(yè)融資。

一是進一步完善企業(yè)上市工作的服務體系,加強與監(jiān)管部門、指導部門的聯系溝通,充分發(fā)揮區(qū)促進企業(yè)上市聯席會議機制的作用,加強上市工作的橫向與縱向合作。二是把上市工作與四板市場建設工作有機結合,引導企業(yè)通過在四板市場掛牌健全公司治理、規(guī)范運作,加速上市進程,使四板市場成為企業(yè)上市的蓄水池,打造企業(yè)上市資源梯隊。三是配合做好上市公司的服務工作,協助引導上市公司募投項目、募集資金落地海淀,支持上市公司通過并購重組做大做強、參與資本市場金融創(chuàng)新。

一是大力吸引各類產業(yè)投資、股權投資和券商直投基金落戶,并服務區(qū)域實體經濟發(fā)展。二是充分發(fā)揮創(chuàng)業(yè)投資引導基金的投資引領作用,鼓勵各類風險投資、天使投資機構投資我區(qū)科技型中小微企業(yè)。三是著力構建投資機構和科技企業(yè)的對接交流平臺,發(fā)揮中關村創(chuàng)業(yè)投資和股權投資基金協會等行業(yè)組織的橋梁紐帶作用,促進股權投資業(yè)健康良性發(fā)展。

一是完善海淀區(qū)金融機構聯席會議機制,定期召開會議協調處理重點金融機構提出的重大疑難問題。二是加強與駐京金融監(jiān)管部門和金融協會組織的聯系機制建設,打造為金融機構服務的第二通道。三是與相關委辦局形成服務聯動機制,壓縮重點金融機構服務時間,提高服務效率。四是細化金融機構落地服務機制,與街道、鎮(zhèn)形成服務金融機構落地銜接配合。五是變財政招商為服務招商,形成以財務公司和新型金融機構為特點的區(qū)域地位,通過加強對金融機構的服務吸引金融機構加速聚集。

融資專員工作計劃篇九

1.城北土地一級開發(fā)項目,8月28日,已成功拍賣城北新區(qū)土地##畝,每畝##萬元,籌得資金##億元。

2.與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就百度縣生活垃圾填埋場項目融資事宜進行溝通,力爭實現貸款##萬元,目前前期工作材料已上報。

3.做好標準廠房轉讓給順昌漁具公司的報建手續(xù)、辦理房產證等工作,爭取到位資金##萬元。

4.努力推進拍賣富工一路路口##畝商住用地的出讓工作。

5.承接運用好縣財政安排給園區(qū)##萬元中的部分建設資金的使用,發(fā)揮資金使用效益的最大化。

6.協助引導企業(yè)與銀行對接融資##萬元以上。引導落戶企業(yè)實現投入##億元以上。

(二)存在困難

受國家金融政策影響,地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限,政府融資平臺政策較嚴,信貸投放規(guī)模嚴格控制等影響,導致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊,缺少金融方面專業(yè)人才以及精通項目包裝人才,項目包裝推介力度不夠,且公司造血功能缺乏,造成公司資金實力不足,償債壓力大,制約公司持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

二、20xx年度工作計劃

(一)基本原則

1.堅持高效、專業(yè)融資原則。專業(yè)分工,針對我縣金融機構的信貸趨向開展專業(yè)化融資,并能整體降低系統風險。

2.堅持政府推動、市場運作的原則。公司作為自主經營、自負盈虧、自擔風險、自我約束的法人。堅持遵循“市場”原則,政府搭建平臺,公司自主申請,銀行獨立審貸,強化市場運作,減少行政干預。

3.堅持盤活資產、提高效益原則。利用現有國有土地、房產注資或財政資金撥改投等方式盤活現有可經營國有資產或閑置國有資產,充分發(fā)揮國有資產使用效益。

(二)融資渠道

1.土地運作:在獲縣人民政府批準的前提下,公司采取抵押、質押、政府承諾等形式,將梳理出的縣國土局土地儲備中心收儲的土地、未開發(fā)成“熟”地及未計劃出讓的土地,向商業(yè)銀行或其他金融機構融資。

2.資產運作:在獲縣人民政府批準的前提下,將縣城規(guī)劃區(qū)的存量土地,部分有商業(yè)價值的閑置國有資產等轉入公司,公司對轉入的資產實行有計劃的出讓變現或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金,全部用于園區(qū)建設,實現滾動式發(fā)展。

3.項目融資:

(1)爭取完成與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就“生活垃圾衛(wèi)生填埋場”項目融資事宜,力爭實現貸款##萬元資金到賬。

(2)爭取完成拍賣富工一路路口7.11畝商住用地出讓工作,并爭取資金到賬。

(3)做好協助引導企業(yè)與銀行對接融資工作。

(三)工作措施

1.確定目標,積極開展融資洽談工作,搭建銀企合作平臺。

本著市場主導,銀企雙贏,注重實效的精神,根據工作內容和項目融資需求,明確相關責任人員,定期或不定期與有貸款意向的金融機構進行溝通聯系,做好項目推介工作。

2.多融資項目并進,多措并舉,確保公司圓滿完成目標任務。 以“生活垃圾衛(wèi)生填埋場”融資項目為主導,拍賣富工一路路口7.11畝商住用地及協助引導企業(yè)與銀行對接融資工作等多個項目同時跟進,爭取每個項目融資都能開花結果。同時充分利用園區(qū)現有資源,采取土地置換、出讓等方式為園區(qū)建設籌措資金。

3.積極爭取政府各經濟主管部門的支持與配合,并結合金融機構的放貸政策導向和我縣實際,繼續(xù)篩選、精心包裝項目,同時強化信用觀念,為構建良好的銀企關系,確保公司完成全年目標任務創(chuàng)造基礎條件。

4.建立健全財務制度,提高財務透明度。

強化誠信意識,主動提供真實的財務報表,加強貸款用途的內部跟蹤監(jiān)督,認真履行借款合同規(guī)定的義務。

5.創(chuàng)新融資方式,加快公司融資進度。

進一步拓寬融資渠道,勇于創(chuàng)新,緊緊把握項目這一關鍵,根據產業(yè)規(guī)劃,精心開發(fā)包裝好項目,同時嘗試采用bt、bot、3p等方式進行融資,做到多渠道融資。

融資專員工作計劃篇十

時光荏苒,歲月飛逝,不知不覺間20xx年已逐漸離我們遠去,嶄新的xx年正快步向我們走來?;厥走^去的一年,當初對工作有一絲迷茫和質疑的我,自有幸加入財務部融資團隊后,在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下,堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃,這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞,必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務部融資團隊工作,由于之前沒有接觸過融資方面的工作,所以內心還是緊張的,呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域,雖然大學時曾學習過財務方面的專業(yè)知識,可對于財務融資工作中的實際運用,自己可以說是完全的門外漢,因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑,不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。

部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我,也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色,完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教,我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中一員承擔著的責任,更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。

從最初的一無所知開始,逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業(yè)務人員聯系等,再到自己親自去負責某一個小的分解項目,如開戶、押匯等,在不斷的學習和實踐中,我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧,得到了鍛煉與提高,當然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面??偟膩碚f,主要總結為以下幾個方面:

從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中,我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等,也在準備過程中了解了公司的基本情況,熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時,虛心請教,不斷學習,將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中,深印在腦海里。

例如最基礎的開戶工作,自第一次跟隨同事在交行開戶起,三次開戶后,綜合各銀行要求,我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案,以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作,這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

對領導臨時交辦的工作任務,我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待,力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時,領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務,由于這份報告專業(yè)程度很高,對我也是有一定難度的,我克服了翻譯過程中的困難,盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息,終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務,我都以十二分的熱情積極投入,努力完成。

在配合其他同事方面,由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性,良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢,使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。

內勤方面的工作十分的瑣碎,要求細心和投入,我在接手這一工作后,也不斷以這樣標準來要求自己,盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面,按照領導要求,對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔,與相關項目負責人主動及時聯絡,并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。

在新的一年里,面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢,我們財務融資工作有著更重大的責任和使命,我們不僅僅是滿足公司發(fā)展,更要從部門努力主動推進公司發(fā)展,而分解到我們每一個部門員工,我們也面臨著新的任務和挑戰(zhàn),但挑戰(zhàn)也是機遇,我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己,不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上,也會獲得更大的提高和收獲。

面對巨大的壓力,我們并不能坐以待斃,應該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性,銳意創(chuàng)新,集思廣益,在嚴峻的信貸緊縮情況下,不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持,更要迎難而上,創(chuàng)造新的貸款額度,為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。

首先,著眼于集團長遠的發(fā)展,我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向,面對當前錯綜復雜、一日千里的經濟形勢,我們要進行多方面的解讀和認識,把握住問題的關鍵和最本質的內容,避免被表面現象影響我們的判斷,并根據集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車,部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批,但并不意味著我們無資可融,無款可貸,因為監(jiān)管部門對銀行貸款按月實行額度控制,超過額度就放不起來,所以一旦貸款額度用光了,不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變,等到下個月或者下個季度,銀行有了新的貸款額度,就又可以發(fā)放貸款了,只要在下一波的放款時限內抓住機會,事先做好充分的準備,與銀行方面進行充分的溝通,憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優(yōu)異回報率,我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的。

作為銀行來說,也是要保證自己的生存和發(fā)展的,即使監(jiān)管部門要求嚴格,但出于自身的考慮,對于像我們集團這樣的重點客戶,還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的,或者是直接申請額度,或者是通過開發(fā)新產品、新業(yè)務間接增加額度,因此我們要認清形勢,分門別類,對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

總之,我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法,做好自身融資準備,通過以下幾點,我們一定能夠的實現任務目標:

第一、目標,明確分解任務,確定工作導向。方向比努力更重要,有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例,各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬,新增貿易融資1.7億,實現700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向,才能在更高的層面統籌規(guī)劃,理清思路,為實現這一工作任務打好基礎。

第二、蓄勢,夯實自身基礎,做好融資準備。促進自身融資條件的完善,夯實融資基礎,從企業(yè)發(fā)展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網絡關系梳理等基礎工作,時刻準備進行新的融資項目,才能新的融資機遇出現時能第一時間占據資源,為企業(yè)的長遠發(fā)展蓄勢。

第三、合作,加強溝通交流,展現企業(yè)實力。通過我們將集團的實力和發(fā)展前景展現在銀行面前,在當下政策導向下,銀行會更加慎重選擇貸款對象,傾向于規(guī)模大、盈利能力強、風險小的大企業(yè),這些對我們也可以說是一個機遇,憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點,產業(yè)鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當的自我推銷和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。

第四、開源,創(chuàng)新融資模式,滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行,也包括一些政策性傾向的銀行,還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類,并作出與之特點相應的融資計劃,針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點,做到“行盡其用”。

第五、節(jié)流,核算融資成本,選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產品使用前,進行全面的成本核算,并將預期收益進行縱向和橫向對比,在長期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡,并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產品。在項目進行過程中,全程進行嚴格的成本統計和管控,將成本降至最低,從成本方面為企業(yè)做出貢獻。

總之,新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命,作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新,闊步向前,宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱,在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態(tài)度,即“路漫漫其修遠兮,吾將上下而求索”。

融資專員工作計劃篇十一

(一)科技金融政策體系不斷完善。一是國家發(fā)改委等九部委與北京市政府正式發(fā)布《關于中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》(京政發(fā)[20xx]23號)。提出以中關村核心區(qū)為基礎,建設國家科技金融功能區(qū)。為落實意見精神,在中關村管委會的支持下,“國家科技金融創(chuàng)新中心”在中關村西區(qū)掛牌。二是創(chuàng)新新型金融機構政策,支持融資租賃行業(yè)發(fā)展。我區(qū)與中關村管委會等單位聯合出臺的《關于中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)促進融資租賃發(fā)展的意見》正式發(fā)布。三是圍繞“政策助金融發(fā)展、金融促企業(yè)融資”思路,形成新科技金融政策體系。發(fā)布《海淀區(qū)促進科技金融創(chuàng)新發(fā)展支持辦法》及申報指南。四是優(yōu)化我區(qū)創(chuàng)投引導基金運作模式,提升運作效率,按照“準確定位階段、聚焦重點行業(yè)”的原則,鼓勵更多社會資本投資于我區(qū)重點產業(yè)的早中期企業(yè)。

(二)重點金融機構聚集效應明顯。我辦成立金融機構聚集工作小組,配合我區(qū)稅源建設工作和重點企業(yè)引進工作,同時通過舉辦全球pe北京論壇、駐區(qū)金融機構聯誼會等活動增進與機構溝通了解,加大力度吸引金融機構落戶海淀,重點金融機構聚集效應明顯。

(三)中小微企業(yè)融資工作取得全面進展。一是進一步完善了促進中小微企業(yè)融資政策體系。與北京市金融工作局共同組織了北京市中小微企業(yè)融資對接會暨海淀區(qū)科技金融政策發(fā)布會,向中小微企業(yè)宣傳我區(qū)支持融資相關政策。二是初步搭建并發(fā)布了海淀區(qū)科技金融綜合服務平臺,構建金融產品鏈。借助中技所、軟交所、全球網以及軟件園等市場化融資平臺,促進融資環(huán)境優(yōu)化,實現資本與項目有效對接。三是加大對中小微型企業(yè)金融服務專營機構的支持力度,加速聚集專營機構,打造小微企業(yè)信貸服務鏈。民生銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行和鑫泰小額貸款公司中小企業(yè)專營機構相繼掛牌,使我區(qū)專營機構總數達到了16家。

(四)促進上市工作取得新成效。召開“海淀區(qū)促進企業(yè)上市聯席會議20xx年第一次會議”,停滯兩年的培育期企業(yè)支持資金落實工作取得重大突破。舉辦了海淀區(qū)第十一次政企早餐會暨20xx年海淀區(qū)擬上市企業(yè)第一次早餐會。深化與交易所的合作,區(qū)政府與上海證券交易所簽訂了戰(zhàn)略合作協議。建立了募投項目溝通會機制,做好已上市公司募投項目的落地服務工作。成立了“海淀區(qū)促進企業(yè)上市服務機構聯盟”,召開了第一次會員會議。舉辦了有針對性的企業(yè)上市培訓、專題輔導11場,參會企業(yè)超過700家次。走訪調研擬上市企業(yè)60家,發(fā)揮區(qū)促進企業(yè)上市聯席會議機制的作用協調解決企業(yè)上市過程中遇到的問題115件次。認真做好20xx年上市專項資金的受理審核工作。本年我區(qū)新增a股上市公司11家,新三板掛牌公司37家,上市、掛牌公司累計達251家,總量在北京地區(qū)占比超過一半。

(五)要素市場建設工作有序開展。一是四板市場落地工作取得初步成效,北京股權交易中心(四板市場)正式成立落戶我區(qū)。二是加強對要素市場的監(jiān)管和服務。協助市金融局對四家駐區(qū)交易場所以及兩家外埠駐京交易場所分支機構開展現場檢查。北京國際葡萄酒交易所電子交易系統正式上線。

融資專員工作計劃篇十二

我于20xx年10月初來到公司工作實習,首先感謝公司給我這份工作機會,由于之前沒有工作經歷,一直在學校,沒有接觸過融資方面的工作,所以剛開始還是比較緊張的,呈現在自己眼前的完全是陌生的工作領域,雖然在大學期間學習過財務方面的專業(yè)知識,可對于在融資工作中的實際運用,自己可以說是完全的門外漢,因此對即將開展的工作既有期待,憧憬。也有疑慮和困惑,不知這項工作帶給自己怎樣的經歷和成長。

部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我,也讓我這個初來公司融資部工作的新人盡快的融入了自己的角色,完成了角色的轉換,隨著不斷的向領導和同事請教,我了解了融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中的一員承擔著的責任,更明確了潛心學習,踏實做事,不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始,逐步在各個融資項目準備材料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程和辦理。如何與相關人員聯系等,再到跟著領導出去實際辦事,實際操作,現在我已經逐步了解各種融資方式的流程和辦理,以及其它銀行業(yè)務的流程和辦理。

在公司實習期間,讓我明白了書本理論和實際工作運用的差別,學好專業(yè)知識理論是在實際中運用的基礎,但不能照搬過來使用,因為學校所學的理論大都是一種理想狀態(tài)下的理論,或者說是有一種假設條件的理論,不管顯性的還是隱形的,總之都是存在一些假設的,但是現實實際工作中是沒有如果的,現實是在既定條件下你該怎樣做才能達到工作的目的。

在實習期間我的社會交際能力得到了一定程度提高,在工作中我會經常性的向領導和同事請教問題,并與領導同事討論。除此之外,在出差的時候,也會和銀行工作人員交流工作上的一些事項,在不斷學習中磨練,提高自己。

在工作實習的日常辦公中,自己的不足是在獨立解決問題能力上有待加強,以及廣泛運用可能資源的能力有待提高,獨立解決問題能力是一個人成熟的必備條件,而學會廣泛運用可能資源,才能更好的投入公司的融資工作中,尤其是現在國家宏觀經濟羸弱超出預期、房地產經濟有所下降、中小企業(yè)融資越來越難的形式下,公司的融資工作也面臨著考驗,要樹立明確的危機意識和風險意識,積極的完成公司的融資任務,務必維護好公司信譽。

在今后的工作中,我會更加努力積極的提高本身素質和能力,跟著部門領導、同事多學習,多交流,多關注國家經濟政策,關注和企業(yè)融資方面相關的經濟政策,更好的投入到公司的融資業(yè)務中。

融資專員工作計劃篇十三

1、城北土地一級開發(fā)項目,8月28日,已成功拍賣城北新區(qū)土地xx畝,每畝xx萬元,籌得資金xx億元。

2、與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就百度縣生活垃圾填埋場項目融資事宜進行溝通,力爭實現貸款xx萬元,目前前期工作材料已上報。

3、做好標準廠房轉讓給順昌漁具公司的報建手續(xù)、辦理房產證等工作,爭取到位資金xx萬元。

4、努力推進拍賣富工一路路口xx畝商住用地的出讓工作。

5、承接運用好縣財政安排給園區(qū)xx萬元中的部分建設資金的使用,發(fā)揮資金使用效益的最大化。

6、協助引導企業(yè)與銀行對接融資xx萬元以上。引導落戶企業(yè)實現投入xx億元以上。

受國家金融政策影響,地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限,政府融資平臺政策較嚴,信貸投放規(guī)模嚴格控制等影響,導致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊,缺少金融方面專業(yè)人才以及精通項目包裝人才,項目包裝推介力度不夠,且公司造血功能缺乏,造成公司資金實力不足,償債壓力大,制約公司持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

1、堅持高效、專業(yè)融資原則。專業(yè)分工,針對我縣金融機構的信貸趨向開展專業(yè)化融資,并能整體降低系統風險。

2、堅持政府推動、市場運作的原則。公司作為自主經營、自負盈虧、自擔風險、自我約束的法人。堅持遵循“市場”原則,政府搭建平臺,公司自主申請,銀行獨立審貸,強化市場運作,減少行政干預。

3、堅持盤活資產、提高效益原則。利用現有國有土地、房產注資或財政資金撥改投等方式盤活現有可經營國有資產或閑置國有資產,充分發(fā)揮國有資產使用效益。

1、土地運作:在獲縣人民政府批準的前提下,公司采取抵押、質押、政府承諾等形式,將梳理出的縣國土局土地儲備中心收儲的土地、未開發(fā)成“熟”地及未計劃出讓的土地,向商業(yè)銀行或其他金融機構融資。

2、資產運作:在獲縣人民政府批準的前提下,將縣城規(guī)劃區(qū)的存量土地,部分有商業(yè)價值的閑置國有資產等轉入公司,公司對轉入的資產實行有計劃的出讓變現或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金,全部用于園區(qū)建設,實現滾動式發(fā)展。

3、項目融資:

(1)爭取完成與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就“生活垃圾衛(wèi)生填埋場”項目融資事宜,力爭實現貸款xx萬元資金到賬。

(2)爭取完成拍賣富工一路路口7.11畝商住用地出讓工作,并爭取資金到賬。

(3)做好協助引導企業(yè)與銀行對接融資工作。

1、確定目標,積極開展融資洽談工作,搭建銀企合作平臺。本著市場主導,銀企雙贏,注重實效的精神,根據工作內容和項目融資需求,明確相關責任人員,定期或不定期與有貸款意向的金融機構進行溝通聯系,做好項目推介工作。

2、多融資項目并進,多措并舉,確保公司圓滿完成目標任務。以“生活垃圾衛(wèi)生填埋場”融資項目為主導,拍賣富工一路路口7.11畝商住用地及協助引導企業(yè)與銀行對接融資工作等多個項目同時跟進,爭取每個項目融資都能開花結果。同時充分利用園區(qū)現有資源,采取土地置換、出讓等方式為園區(qū)建設籌措資金。

3、積極爭取政府各經濟主管部門的支持與配合,并結合金融機構的放貸政策導向和我縣實際,繼續(xù)篩選、精心包裝項目,同時強化信用觀念,為構建良好的銀企關系,確保公司完成全年目標任務創(chuàng)造基礎條件。

4、建立健全財務制度,提高財務透明度。強化誠信意識,主動提供真實的財務報表,加強貸款用途的內部跟蹤監(jiān)督,認真履行借款合同規(guī)定的義務。

5、創(chuàng)新融資方式,加快公司融資進度。進一步拓寬融資渠道,勇于創(chuàng)新,緊緊把握項目這一關鍵,根據產業(yè)規(guī)劃,精心開發(fā)包裝好項目,同時嘗試采用bt、bot、3p等方式進行融資,做到多渠道融資。

融資專員工作計劃篇十四

作為一名融資專員,我的主要職責是為公司的融資活動提供支持和協助。這包括與各大金融機構進行溝通,并與投資者建立良好的關系,以獲得更多的融資機會。為了勝任這一職位,我具備著深厚的金融知識和敏銳的商業(yè)眼光,同時還需要具備出色的溝通技巧和協調能力。在過去的幾年里,我有幸參與了許多融資項目,并積累了一些寶貴的經驗和心得。

第二段:積極主動的態(tài)度促進了融資活動的成功。

在融資領域,我始終秉持著積極主動的態(tài)度。面對各種挑戰(zhàn)和困難,我從不畏懼,而是堅持迎難而上。通過與投資者保持密切的合作關系和及時的溝通,我能夠更好地理解他們的需求,并為他們提供具體的建議和解決方案。而在與金融機構的合作中,我經常向他們主動尋求更多的支持和資源,以推動融資活動的順利進行。這種積極主動的態(tài)度不僅提升了我的專業(yè)形象,也為公司的融資活動帶來了豐碩的成果。

第三段:靈活變通的應對策略提高了融資的成功率。

作為一名融資專員,我深知市場環(huán)境是時刻在變化的。因此,在融資活動中,我始終保持靈活變通的應對策略。在與投資者的接觸中,我會根據不同的情況去調整我的方案,以滿足他們的需求。同時,在與金融機構的協商中,我也會靈活應對,根據他們的要求進行調整,以提高融資成功的幾率。通過這種靈活變通的應對策略,我能夠更好地適應市場的變化,進而提高了融資的成功率。

第四段:良好的溝通能力是推動融資活動的關鍵。

在融資工作中,良好的溝通能力是非常重要的。我深知,只有通過與投資者和金融機構建立良好的溝通渠道,才能更好地理解他們的需求和要求,從而為他們提供合適的解決方案。因此,我不僅注重與投資者的溝通,還時常參加各種商業(yè)活動和行業(yè)論壇,與同行們進行交流和合作,以提高自己的專業(yè)素養(yǎng)和擴大人脈。通過這樣的溝通和協作,我能夠更好地推進融資活動的進行并取得更好的效果。

第五段:總結心得體會和展望未來發(fā)展。

通過多年的工作經驗和實踐,我深刻認識到作為一名融資專員所需具備的重要素質和能力。積極主動、靈活變通和良好的溝通能力是我在融資活動中不斷努力培養(yǎng)和提升的重要品質。未來,我將進一步學習和完善自己的專業(yè)知識,深入研究市場動態(tài),以更好地為公司的融資活動提供支持和服務。我相信,在這個充滿挑戰(zhàn)和機遇的領域,我將能夠持續(xù)取得進步并取得更多的成就。

融資專員工作計劃篇十五

20xx年,我國經濟仍然存在諸多不確定因素,一是國際金融環(huán)境不容樂觀,歐元區(qū)國家經濟形勢進一步惡化,中東地區(qū)政治局面不穩(wěn),美國市場仍舊未能走出低迷態(tài)勢,從而影響我國的一大批進出口企業(yè),導致國內經濟局勢不穩(wěn),gdp增速減緩;二是我國為抑制通貨膨脹,加大宏觀調控力度,數次提高存款準備金率,銀行信貸政策緊縮;三是原材料價格波動幅度較大,增加了企業(yè)的成本,加大了企業(yè)的資金困難。為保持我市經濟增速強勁勢頭,給繼續(xù)擴大融資規(guī)模帶來新的挑戰(zhàn),據此提出以下目標:

(一)我公司全年擔保融資目標為確保5億元爭取5.5億,并以此作為公司考核目標。

(二)鑒于經濟走勢的不確定性,信貸政策的收緊可能會造成相當部分企業(yè)流動性降低,考慮到涉農企業(yè)經營風險較大,加之公司處于初創(chuàng)階段,面對的客戶規(guī)模較小,按業(yè)務增長幅度比例適度調高逾期代償額,全年風險代償率控制在8‰以內。

發(fā)展目標和思路是:通過不斷創(chuàng)新,優(yōu)化資源配置,在繼續(xù)保持公司現有業(yè)績的基礎上,積極開拓業(yè)務,爭取創(chuàng)出優(yōu)異業(yè)績,實現公司自身進一步發(fā)展。

(一)調整經營思路,拓寬業(yè)務領域。一是對符合黨委、政府發(fā)展戰(zhàn)略和政策導向的新興產業(yè),在風險基本可控的前提下,放寬條件給予支持。二是對各區(qū)縣招商引資項目進行培育扶持。三是積極加強與四川省現代農業(yè)融資擔保有限公司合作,對市內涉農企業(yè)資金需求較大、超過公司擔保上限,且母公司難以解決的,通過與省農擔公司的聯手,滿足這部分企業(yè)的融資需求。四是創(chuàng)新服務,探索有效解決“三農”信貸難的新途徑。

(二)繼續(xù)保持與現有合作銀行良好關系,努力開拓擔保渠道,積極爭取更多銀行授信。公司將針對銀行在授信時提出的一些規(guī)定,繼續(xù)與銀行保持溝通,爭取采取直接授信為主再授信為輔的方式,爭取獲得更多銀行授信,開拓銀行渠道資源。

在新的一年里,我們將緊密圍繞市委、市政府發(fā)展戰(zhàn)略,在市經委的堅強領導下,與時俱進,奮發(fā)圖強,開拓進取,全力提高農業(yè)企業(yè)信貸增量,為確保我市“三農”經濟持續(xù)增長作出更大貢獻。

融資專員工作計劃篇十六

在新舊世紀交替之際,如何更好地建設、發(fā)展和應用以因特網為代表的全球網絡體系,使之在社會生活特別是在經濟領域內發(fā)揮更有效的作用,是擺在我們面前的歷史重任。

經驗表明,任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發(fā)展。我國當前的情況是:網絡應用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展,上網人數自19xx年底的62萬人增長到19xx年底的210萬人,據國外權威機構估計,19xx年底可能達到990萬人,前號喜人,網絡將有無限光明的作為。

雖然如此,我國網絡事業(yè)的發(fā)展與國內信息產業(yè)其他領域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比,無論在網絡規(guī)模、上網人數,還是在服務質量以度電子商務應用等各方面的差距仍然很大。追其根源,除了總體投入不足,電信資費過高等客觀因素外,關鍵還在于網絡業(yè)界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

盡管眾多網絡服務商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網絡購銷及網絡結算為主題的電子商務體系,但是縱觀我國當前的網上購物網站,幾乎都是搞形式,收效甚微,對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關鍵在于對客觀經濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現實經濟活動中的作用分析不夠、認識不足、運用不力,缺乏有效的手段,沒有找到正確的切入點和牽引點。

“網絡拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。近兩年來,發(fā)達國家的網絡拍賣業(yè)務平地而起,發(fā)展迅猛。據不完全統計,目前包括一些知名網站在內的大型拍賣網站已有150多家。網絡拍賣品種也早已突破了傳統拍賣概念,幾乎涵蓋了所有商品種類。

國外評論家是這樣說的:“看看你以前購買的一切物品,其中有多少是通過討價還價買到的?將來,你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討價還價中獲得。網絡將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能?!迸馁u是商業(yè)運作的一種特殊形式,它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于:它把商品的定價權從賣方手中移交到了買方手中,從而極大地調動了買方的購物積極性。

網絡拍賣形式與傳統的拍賣形式相比,其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時問的限制,使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展,產生了質的'變化和飛躍。

網絡拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級,如此才能在生動活潑的交易過程中,潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè)信譽水準。

網絡拍賣不僅是一種購銷形式,同時也是一種極佳的廣告形式,它充分滿足廠商及其產品的宣傳要求,從而拉動網上購物和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。

我國目前尚無長期開通的大型網絡拍賣網站。

二、指導思想。

努力打造和完善以高新科技為基礎的,適舍中國國情并具有中國特色的電子商務體系及其應用平臺。

認真探索和開拓以網上拍賣為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會協作和代理制為基礎的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務系統。積極推動和發(fā)展國際間的經濟、科技、文化交流,建立以信息高速公路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應機制,以滿足國內外消費者日益增長的需求。

充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用,以生動新穎、多姿多彩且簡單易行的形式,匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性,以達到溝通供求、內需、市場增溫的目的。

有效拉動和催化信息產業(yè)與國民經濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透和融合,加速信息產業(yè)化和產業(yè)信息化進程,以期五相促進、共存共榮。

三、項目概況。

1.項目名稱:商業(yè)性拍賣網站。

2.網站名稱:××網絡拍賣交易網。

3.國內域名:

4.國際域名:

5.主辦單位:

6.協辦單位:

7.投資總額:人民幣120萬元。

8.投資形式:現金、實物廈各種有價證券(詳見協議書)。

9.投資比例:由各參加單位商定(詳見協議書)。

四、主要任務。

主要任務如下:

8月中旬后,開通每年365天,每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務。聯合各界同仁,積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商務促進會”和“中國電子商務發(fā)展基金”。

五、效益分析。

社會效益:

增強全民用網意識;促進電子商務發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國產商品出口。

經濟效益:

總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金。

預計20xx年網絡常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元,兩場大型網絡拍賣活動銷售總額不少于5000萬元,合計銷售總額約為9000萬元。按3%計算,可分配利潤預計可達270萬元(9000萬元×3%=270萬元)。

六、風險預測。

本項目遵循“聯合社會力量,滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高新科技的引導作用,充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事,有什幺條件打什幺仗”的運營原則。因此,初始投資規(guī)模僅為90萬元,且由多家分擔,大部分投入又是投資人已經擁有的設備和功能,現金投入較少。

本項目將搶占多項全國第一,如:開辦第一個大型專業(yè)網絡拍賣網站、組織第一次大型網絡拍賣活動等,非常有利于吸引國內外銷售商、廣告商、贊助商、服務商和廣大消費者。

本項目的特點是準備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數量大,只要事先做好安排,堅持“不打無準備之仗”的原則,一般不會有意外情況出現。

本項目是以提供網絡拍賣平臺和相關服務為主的中介服務業(yè),并不參加風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨的結算形式。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。結論:投入小、風險小、利潤也較小,但是周轉快,見效快。宜早下手、早準備、早開張。

七、項目實施單位性。

名稱:××公司。

成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(tài)(略)。

融資專員工作計劃篇十七

摘要:隨著中國市場經濟體制的確立,特別是城市化進程的不斷加快,城市基礎設施和產業(yè)項目的投資對資金需求量也越來越大,僅靠各級有限的財政收入,已很難滿足城市建設和產業(yè)發(fā)展的需要。如何充分發(fā)揮財政部門的職能作用和信用優(yōu)勢,主動為各級政府承擔融資壓力,建立健全地方財政投融資體制,規(guī)避財政風險,推動地方經濟快速發(fā)展,已成為當前地方經濟發(fā)展和城市建設中著重研究解決的問題。

關鍵詞:地方財政;投融資;對策。

近年來,隨著經濟和社會事業(yè)的快速發(fā)展,特別是城市化進程的不斷加快,城市基礎設施和產業(yè)項目的投資對資金需求量也越來越大,僅靠各級有限的財政收入,已很難滿足城市建設和產業(yè)發(fā)展的需要。如何充分發(fā)揮財政部門的職能作用和信用優(yōu)勢,主動為各級政府承擔融資壓力,建立健全地方財政投融資體制,規(guī)避財政風險,推動地方經濟快速發(fā)展,已成為當前地方經濟發(fā)展和城市建設中著重研究解決的問題。

一、地方財政投融資的作用。

財政投融資是指以政府為主體,采取有償的手段通過直接或間接方式籌集資金,并按照政府特定的政策目標進行資金投放,以形成固定資產為主要目的所進行的一系列資金籌集和資金運用活動。其主要作用為:

一是在不增加財政負擔的前提下有效利用市場機制加速推動產業(yè)發(fā)展。首先,財政投融資以信用形式籌集資金并以經營成果償還本息,不會給財政增加負擔;其次,在實現產業(yè)發(fā)展的過程中,主要依據產業(yè)政策調整,向相關行業(yè)提供政策性低息貸款或投資參股,并以市場為基礎配置資源,引導社會資金在各個行業(yè)有效合理的流動和配置;再次,財政投融資資金的運用不以營利為主要目的,在投資過程中主要發(fā)揮社會資金的導向和集聚作用,形成財政投融資資金與社會資金的“導向——跟蹤”模式,促進社會產業(yè)形成規(guī)模。

二是有效地解決基礎設施和基礎產業(yè)對經濟發(fā)展的瓶頸。由于基礎設施和基礎產業(yè)均屬于準公共產品,其工程建設具有高投入、低經濟效益、高社會效益、回收期長等特點,若考慮資金時間價值,這類項目年收益率將很低,若由市場自發(fā)調節(jié)供給,將直接導致基礎設施建設嚴重滯后于經濟發(fā)展需求,成為嚴重制約經濟發(fā)展的瓶頸。而財政投融資具有明顯的優(yōu)勢,政府可以利用bot、優(yōu)惠利率貸款、投資參股等方式引入更多的市場化機制對項目進行運作,有效地緩解財政支出的壓力,糾正財政支出結構上的不合理。既使閑散資金得到充分的利用和增值,還能很好地解決由于基礎設施和基礎產業(yè)發(fā)展滯后而拖累社會經濟增長的問題。

三是有效地填補財政預算無償投資和一般商業(yè)金融投資的空白。財政投融資的特點在于既體現政府政策取向,又在一定程度上按照信用原則組織經營。財政投資的主要領域是準公共產品,這類產品若完全依賴財政無償投資,因財力有限勢必出現供給不足;若完全依靠企業(yè)籌資,銀行融資,由于準公共產品“效益外溢”的特點,供給更加不足、甚至無人投資。所以,在私人產品與私人投資、純公共產品與財政無償投資大體對應平衡的情況下,財政投融資介于二者之間,填補了準公共產品投資的空白。

二、財政投融資實施過程中的問題。

財政投融資作為政府以市場運作方式合理利用資金的形式,雖然在減輕財政負擔、使財政支出結構趨于合理、促進產業(yè)發(fā)展、加速基礎設施和基礎產業(yè)的建設、完善市場經濟體制等方面都有相當明顯的優(yōu)勢,但這種制度是以信用為前提,以市場化運作為基礎的,那么政府就不可避免地承擔信用風險和市場風險。

一是社會閑散資金不足將制約財政投融資發(fā)揮作用。財政投融資的資金主要來源于社會閑散資金,當經濟處于高速發(fā)展時,各行各業(yè)的投資機會較多,閑散資金將趨于減少。如果財政投融資擠占私人投資的部分資金,雖然可以發(fā)揮財政投融資的作用,但勢必會引發(fā)私人資本對資金的過度需求,而使利率上升,加大財政投融資利用資金的成本,抑制其繼續(xù)擠占私人投資所需資金的趨勢,這將不利于財政投融資各項投資計劃的實現,削弱其對經濟發(fā)展的貢獻。

二是有償性原則使財政成為風險最后的承擔者。由于財政投融資資金的利用不以營利為目的,只要投資收益能彌補資金利息支出且略有盈余即可,這就增大了資金經營管理中的風險。對基礎設施和基礎產業(yè)建設來說,一旦實際投資收益率低于項目要求回報率,則閑散資金利息支出就會很大。而對于高風險的產業(yè)政策行業(yè)的投資,若沒有較高的利潤盈余留存,一旦某一項目投資風險顯現,不但利潤無從談起,就連投資成本也將很難收回。這兩種風險都將縮小財政投融資的規(guī)模,減弱其對國民經濟的影響力和推動力。

三是對財政投融資政策運用和認識存在誤區(qū)。有些人對財政投融資的理解,局限于利用政府信用融資并直接投資于各項產業(yè)以拉動經濟發(fā)展,許多地方政府將借來的錢投資于投資期短、見效快的競爭性行業(yè),導致了不公平競爭。在與民爭利的`同時擠出了許多民間資本,而且由于政府經營這類企業(yè)容易出現在內控上的風險,最終導致虧損,將風險轉嫁給財政。這種錯誤的操作方式,既減少了民間資本對經濟的拉動作用,也降低了財政對宏觀經濟調控的能力。

三、轉變政府投資觀念,規(guī)范財政投資行為。

針對地方財政投融資活動中存在的不足及運作過程中出現的問題,各級政府要盡快轉變投資觀念,強化和創(chuàng)新投資責任機制,規(guī)范財政投資行為。

第一,拋棄計劃經濟觀念,樹立現代市場觀念。長期以來,受計劃經濟體制的影響,政府習慣于建設靠國家計劃、給指標定項目,指揮或干預企業(yè)和社會投資活動,導致不能準確依據市場需要做出正確的決策,并受政績和地方利益驅動互相爭項目,搞“政績工程”、“拍腦袋工程”,盲目投資,重復投資,導致各地產業(yè)雷同,效益低下,浪費嚴重。因此,各級領導干部應加強學習市場經濟下財政投融資知識、投資風險相關的法律法規(guī),切實轉變投資觀念,規(guī)范財政投資行為,以效率和效益為評判標準來選擇和確定財政投融資項目,更好地促進社會經濟的快速健康發(fā)展。

第二,拋棄依賴財政思想,樹立開拓意識。在當前各地財政相當困難的情況下,大部分地方搞開發(fā)和建設依然依賴國家財政直接投資。不少地方認為“財政的錢是公家的錢,不要白不要”,這種“等、靠、要”思想,直接導致財政資金投向分散、大家搶項目爭投資,造成決策失誤、投資效益低下。因此,在完善地方財政投融資體制過程中,必須拋棄過分依賴財政投資的思想,樹立開拓創(chuàng)新意識。

融資專員工作計劃篇十八

為更好的加快公司業(yè)務發(fā)展,我部門將積極轉變思路,從抓好融資業(yè)務、拓展金融服務業(yè)和促進實業(yè)發(fā)展三方面開展工作,服務公司發(fā)展。

xxx年將重點推進以下方面工作:

(1)加強信息收集,及時掌握國家及地方對項目審核、房地產開發(fā)、金融服務的有關政策,準確把握投融資風向,加大項目儲備力度,積極運作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造、王家莊社區(qū)搬遷改造、大愛山風景區(qū)開發(fā)等項目,提高項目策劃水平,加大融資力度,保障項目順利實施。

(2)夯實既有融資基礎,加強與建設銀行的`合作,爭取1300萬元貸款農歷年前到位;積極與招商銀行溝通,目前已提供相關材料,初步達成共識,爭取萬元月份到位;推進與農業(yè)銀行關于污水處理廠項目3000萬貸款的落實;與農村信用社對接,積極與上層溝通,努力實現業(yè)務突破;與民生銀行、興業(yè)銀行聯系,爭取重點業(yè)務今年展開。繼續(xù)開拓新的融資渠道,加強與交通銀行、中行、工行、村鎮(zhèn)銀行、及上海高峰資產管理有限公司等商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通,夯實業(yè)務網。

投資、基金、信托資金等方式籌集資金,發(fā)揮綜合優(yōu)勢通過組建多個項目公司,利用新公司平臺再融資等開展項目融資。

(4)對公司投資所持股權和存量資產進行合理搭配,理順下屬單位資產收益,配合資產運營部做好污水處理廠、自來水廠等單位的資產運營,通過租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用,促進公司實業(yè)發(fā)展。通過提高山東工大、金光光電、熱力公司等參股企業(yè)股權收益,增加公司的現金流,為下一步公司資本運作和擴大規(guī)模夯實資金基礎。

(5)緊緊抓住山東省創(chuàng)新金融發(fā)展環(huán)境和全市整體列入山東省縣域金融創(chuàng)新發(fā)展試點的歷史機遇,結合自身實際加強政策研究和金融創(chuàng)新,公司投融資部計劃通過成立區(qū)民間資本管理公司等平臺,實現公司金融服務業(yè)務起步,將逐步引進有實力及專業(yè)背景的股東,以提升公司商業(yè)價值,吸引社會資本,服務全區(qū)發(fā)展。

xxx年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標,順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律,努力完成全區(qū)下達的融資任務,推動公司金融業(yè)務經營與公司實業(yè)板塊協同發(fā)展的優(yōu)勢,以增強企業(yè)實力為重點工作目標,在不斷擴大融資規(guī)模和優(yōu)化資產結構的同時,逐步提高公司的市場競爭力和影響力。

融資專員工作計劃篇十九

20xx年是公司各項業(yè)務大發(fā)展的一年,在公司領導的正確帶領下融資部取得了一定的成績,現將一年來主要工作總結如下:

1、內部調整根據整個公司機構劃分的要求,公司對融資部的人員進行了更新,補充了新的工作人員。

2、對以前年度相關融資渠道的梳理在去年廣泛接觸的基礎上,對去年與我公司有過接觸的金融機構進行梳理,一方面根據公司下達的融資任務,積極推進融資進程,各個項目從額度落實到項目放款全面落實,避免了以往推進乏力的情況出現;另一方面,有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案,了解相關金融機構的授信政策支持力度,為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。

3、積極發(fā)展新的融資伙伴在原有接觸的基礎上,廣交朋友,主動走訪金融機構,同中誠信托等金融機構建立起了授信關系,有力保證了融資結構的合理性。

4、認真搜集資料,積極嘗試投資運作根據公司發(fā)展的遠期目標,有針對性的對收集上市、債券發(fā)行、資本運作等相關文件,在分析整理的基礎上,一方面為公司領導決策提供資料,另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎;并對公司有促進作用的投資項目,按照公司領導及管委會的要求主動出擊,向公司領導獻計獻策,相互配合做好投資項目的相關工作,提供投資運作的方向。

5、進一步密切與管委會各局辦的關系和合作認真執(zhí)行公司領導一貫的指示要求,密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上,主動與相關局辦加強互動請求支援,同時提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認真合作,積極配合財政、金融辦、經發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。

6、加強公司內部團結服從大局,主動參與,對公司內部各部門相關要求認真配合,對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與,不以工作及自身因素進行推托,努力參與營造公司團結向上的環(huán)境。

1、建設中心融資情況為:今年以來開發(fā)建設中心累計借款x筆,截至目前建設中心貸款總余額為xx萬元。

2、公司融資情況為:今年以來公司累計貸款為x筆,截至目前公司貸款總余額為xx萬元。并通過融資理財產品的發(fā)行獲得資金xx萬元,在改善公司財務結構的同時,有力緩解了開發(fā)區(qū)建設資金的不足,截至目前公司的融資總余額為xx萬元。

3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務,并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時,新增融資以1年以上中、長期融資為主,達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。

1、下一步融資工作開展的思路:基礎設施項目盡量爭取與農發(fā)、國開行進行合作,以達到使用時間長,融資成本低的要求;與商業(yè)銀行的合作逐步進行結構調整,以項目貸款、土地貸款為主,減少短期貸款的額度;直接融資的運作,在成功通過發(fā)行理財產品的基礎上進行大額融資,按照公司發(fā)展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性,使整個融資保持一個相對靈活的態(tài)勢;結合公司下一步上市的目標,多手段靈活地解決融資的需要。

2、主要工作:根據公司整個機構調整的要求,從集團公司的視野,與辦公室一道進一步完善融資部管理制度,搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發(fā)展需求,有前瞻性對引進融資人才,為公司長遠目標的實現提供堅實的人才基礎。維護好同金融機構的合作關系,保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進,積極做好前期的融資準備和推進工作,做好融資方案,積極和相關金融機構的對接,在運用好合適金融工具的基礎上,保證項目資金充裕。在完善融資數據庫的基礎上,做好融資后備項目的收集、完善工作。在配合相關局辦工作的基礎上,認真研究政府各項補貼政策,積極為公司爭取各項補貼、貼息。在直接融資上,一方面要認真吃透政策法規(guī),收集好上市及債券發(fā)行的相關資料,為公司領導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關部門的聯系,在取得經發(fā)局、財政局支持的基礎上,爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時在條件合適時,爭取我公司發(fā)行xx億左右的公司債。

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