報告可以起到總結(jié)、分析、預測和決策等作用。我們應該運用恰當?shù)恼Z言和術(shù)語來表達我們的觀點和理解，避免使用過于復雜或晦澀的語言。最后，寫報告不僅是一種任務和要求，更是鍛煉我們思維和表達能力的過程。
銀行存款自查報告篇一
市分行：
根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作自查整改的通知》（xxxxx號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（xxxxxxxx號）的要求，充分結(jié)合我行的具體實際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點自查，現(xiàn)將自查情況上報如下：
根據(jù)總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了自查。
1、結(jié)合本次檢查方案進行自查，對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應與我行abis系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（c3系統(tǒng)）和業(yè)務臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。
2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細指標統(tǒng)計月報表（ge0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標進行自查，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表（ge09xx表）是根據(jù)c3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)并與abis相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準確。
我行統(tǒng)計機構(gòu)設在財會運營部，統(tǒng)計崗位也設在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務比較熟練，并在工作中認真學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度，加強對統(tǒng)計制度的學習，熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強數(shù)據(jù)審核。
通過這次自查，使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強整改，在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
銀行存款自查報告篇二
金斧子財富：2016年6月6日，央行在其官網(wǎng)上發(fā)布公告，對《大額存單管理暫行辦法》的部分內(nèi)容進行修改，將其中個人投資人認購大額存單起點金額不低于30萬元修改為不低于20萬元，新標準自2016年6月6日起開始施行。
大額存單起存門檻降低。建行大額存單利率上浮40%，享受高收益、低風險、高流動性。
選擇金融產(chǎn)品其實很簡單，只需從這三個角度去分析：安全性、流動性、收益性。最好的情況是三者都要好，但實際往往無法兼得要根據(jù)自己的實際情況，選擇最合適自己的產(chǎn)品。
金斧子財富：
大額存單流動性和安全性都是滿分，雖然當前收益率還沒有理財產(chǎn)品高，但如果市場利率繼續(xù)下行，大額存單鎖定長期受益的有時就會很明顯。
對于分散投資者，股票、債券、理財產(chǎn)品等投資之外不妨考慮大額存單，收益不錯，安全性也是極高的；對于穩(wěn)健投資者，大額存單的低風險更有保障；對于定期儲蓄者，高收益和高流動性的大額存單是不錯的選擇。
如需投資私募理財，可預約金斧子理財師，【金斧子】持第三方基金銷售牌照，國際風投紅杉資本和大型央企的招商局創(chuàng)投實力注資，致力于打造中國領先私募發(fā)行與服務平臺，提供陽光私募、私募股權(quán)、固收產(chǎn)品、債券私募、海外配置等產(chǎn)品，方便的網(wǎng)上路演平臺，免費預約理財師，用科技創(chuàng)新提升投資品質(zhì)！
銀行存款自查報告篇三
根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的`精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標準進行自查，現(xiàn)匯報如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。
我支行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務執(zhí)行個人結(jié)售匯管理辦法。
我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
銀行存款自查報告篇四
這次對全縣網(wǎng)點的業(yè)務憑證進行了部分抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預留了有效身份證件復印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。
三：特殊業(yè)務的處理。
對于存款的凍結(jié).查詢和扣劃等業(yè)務，我社各網(wǎng)點都是按照有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查；操作人員都嚴格按照授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。
四：會計核算。
2---制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務穩(wěn)步經(jīng)營，管理.防范工作打下了良好的基礎。
八：重要空白憑證的管理。
我社各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！
4---工作小組，由分管領導包片負責對各部門、各營業(yè)網(wǎng)點工作開展情況的現(xiàn)場檢查和督導。
（二）制定了《***縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務檢查工作實。
施方案》（]**農(nóng)信聯(lián)社字[2012]**號），明確了此次活動的工作目標與要求，具體實施的時間與步驟。
二、工作的開展情況。
按照市辦工作實施方案要求，由監(jiān)事長帶隊，抽調(diào)財務。
6---任職達五年的網(wǎng)點（含分社）的主任和科室負責人必須交流，在同一崗位任職達三年的會計和信貸員必須交流，對在同一網(wǎng)點工作滿一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對**人進行了干部交流，**人進行了輪崗，**人實施了強制休假，**名員工進行了親屬回避。
2、崗位設臵：我聯(lián)社共有員工**人，**人待崗，在崗人員**人，其中正股級干部**人，副股級干部**人，委派會計**人，信貸員**人，柜員****人，科員**人?；鶎泳W(wǎng)點設有主任1人、委派會計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責清晰，業(yè)務流程科學。根據(jù)不同業(yè)務能力和崗位要求，各基層網(wǎng)點柜員、信貸員崗位設定了一級權(quán)限2名，三級權(quán)限1名，主任和委派會計權(quán)限為四級，符合我縣實際業(yè)務發(fā)展和風險防范要求，有效達到風險有效制約和控制。
3、存款考核與問責機制：聯(lián)社制定了存款考核方案，按月對每個員工進行。
8---查，堅決杜絕假冒名等無效身份證件進行辦理開戶業(yè)務，防止虛假賬戶，損壞客戶利益。
5、對賬情況：針對銀企對賬問題，聯(lián)社專門成立了對賬中心，該中心人員不負責記賬，按照與客戶簽訂的協(xié)議，每月或每季發(fā)出對賬單與客戶對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶，我聯(lián)社均免費為客戶提供了短信簽約服務，有效防范了資金風險的產(chǎn)生。
10---章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務單證的情況；印章名稱與《金融許可證》名稱相符；柜員、會計休假時辦理了交接、登記手續(xù)。
9、大額款項支付管理方面：聯(lián)社建立了5萬以上（含）支取提起預約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過現(xiàn)金10萬元或20萬元以上轉(zhuǎn)賬需聯(lián)社計劃信貸科和分管領導審批。網(wǎng)點辦理不同等額現(xiàn)金存取業(yè)務時，實行了不同權(quán)限級別操作制度，5萬以下，實行一級柜員權(quán)限、5萬-20萬實行三級柜員權(quán)限、20萬以上實行四級權(quán)限管理制度，有效制約和防范現(xiàn)金等操作風險的發(fā)生。
12---。
一、成立領導小組，制定工作職責，明確具體目標。我聯(lián)社就自身的《三個公約》一個《承諾》開展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠的主題，對我聯(lián)社而言此項工作開展的成功與否將可能直接影響到未來的市場競爭力問題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯(lián)社領導極其重視，專門成立了以領導小組，明確了工作目標和部門責任人及由聯(lián)社合規(guī)等部門組織全轄各分支機構(gòu)對《三個公約》一個《承諾》中的情況和制度進行了全面梳理。同時明確此項工作意義和具體目標，加強社內(nèi)員工開展存款及個人住房貸款業(yè)務時的自律行為，堅決杜絕高息攬存和違反監(jiān)管部門人個住房貸款政策。
等方式變相吸收存款的違規(guī)行為。審視我聯(lián)社的存款來源，主要途徑有：1、長期良好合作的老客戶自愿存款；2、客戶經(jīng)理吸收存款；3、地域優(yōu)勢產(chǎn)生的就地居民存款?？蛻艚?jīng)理吸收存款的主要方式是下鄉(xiāng)或者深入居民積極主動地宣傳國家金融政策和省聯(lián)社及我縣聯(lián)社的存貸款制度，同時全轄開展優(yōu)質(zhì)文明服務競賽活動，柜臺上不斷努力提高服務質(zhì)量，以標準化和微笑服務吸引客戶自愿存款，即經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違反《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》的行為。
16---高，誰能為客戶提供高效、便捷、低成本的服務，誰便能贏得客戶贏得市場，為此我聯(lián)社今后將從以下幾方面加強業(yè)務經(jīng)營行為監(jiān)督：
1、明確發(fā)展目標，制定合理存款計劃，減少無謂的經(jīng)營障礙。
2、提高客戶服務質(zhì)量，加大市場宣傳力度，以老客戶帶新客戶為主要吸收存款途徑，不斷鞏固和擴大客戶資源。
3、完善個人住房貸款業(yè)務的管理辦法，加大社內(nèi)和客戶雙線監(jiān)督力度，加大違規(guī)懲處力度，堅決杜絕違法違約放貸等違反金融市場秩序的行為。
銀行存款自查報告篇五
xxx農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]2xx號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執(zhí)行。
我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務風險進行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴格審查富秦卡業(yè)務處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務過程中的各種差錯，保證業(yè)務處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務發(fā)展過程中汲取教訓，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務健康快速發(fā)展。
銀行存款自查報告篇六
在當下社會，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？以下是小編精心整理的銀行存款自查報告，歡迎閱讀與收藏。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開展情況。
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務操作流程的梳理情況。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題。
（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
（2）業(yè)務素質(zhì)有待提高；
（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
為堅決貫徹執(zhí)行中國銀行業(yè)協(xié)會下發(fā)的《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》、《中國銀行業(yè)個人住房貸款業(yè)務自律公約》，及xx省銀行協(xié)會下發(fā)的《xx省銀行業(yè)協(xié)會銀行卡行業(yè)自律公約》和xx市銀行業(yè)金融機構(gòu)負責人共同簽署的《xx市銀行業(yè)關(guān)于維護市場秩序、促進健康發(fā)展的承諾書》精神，樹立科學的發(fā)展觀和正確的經(jīng)營理念，合規(guī)開展各項存款、個人住房貸款及銀行卡等業(yè)務，切實規(guī)范市場競爭行為，積極維護正常的金融秩序，杜絕金融信譽風險，近日我聯(lián)社依據(jù)實際情況，積極開展《三個公約》一個《承諾》自查自糾工作，現(xiàn)就此自查情況報告如下：
一、成立領導小組，制定工作職責，明確具體目標。我聯(lián)社就自身的《三個公約》一個《承諾》開展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠的主題，對我聯(lián)社而言此項工作開展的成功與否將可能直接影響到未來的市場競爭力問題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯(lián)社領導極其重視，專門成立了以領導小組，明確了工作目標和部門責任人及由聯(lián)社合規(guī)等部門組織全轄各分支機構(gòu)對《三個公約》一個《承諾》中的情況和制度進行了全面梳理。同時明確此項工作意義和具體目標，加強社內(nèi)員工開展存款及個人住房貸款業(yè)務時的自律行為，堅決杜絕高息攬存和違反監(jiān)管部門人個住房貸款政策。
二、加強宣傳教育,營造環(huán)境。一方面加強對全縣信用社員工開展《三個公約》一個《承諾》的宣傳教育,增強服務意識、服務理念合規(guī)意識、合規(guī)理念,為提升服務質(zhì)量及合法合規(guī)公平競爭打下堅實的基礎。組織全體員工反復學習《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》、《中國銀行業(yè)個人住房貸款業(yè)務自律公約》、《xx省銀行業(yè)協(xié)會銀行卡行業(yè)自律公約》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、金融法律法規(guī)、業(yè)務操作規(guī)程和金融業(yè)務知識,通過采取專題學習、輔導講座和崗位培訓等方式方法增強學習教育的針對性和效果,以強化全員的思想認識和服務意識,提高員工的整體綜合素質(zhì)和職業(yè)道德標準,建立我聯(lián)社健康的企業(yè)文化。另一方面加大對社會公眾和客戶的宣傳教育力度,形成農(nóng)村信用社和社會互動,爭取社會公眾的理解和支持,為營造和諧金融環(huán)境提供有力的社會保障。縣聯(lián)社組織相關(guān)部室進行不定期檢查，對違反服務公約的，特別是經(jīng)顧客舉報屬實的，要采取措施，或調(diào)離原崗位，或給予其它相應處罰。
三、審慎存款經(jīng)營，嚴格遵循公約要求?，F(xiàn)我聯(lián)社將吸收存款、發(fā)放貸款作為其主要經(jīng)營業(yè)務和盈利手段，因此為保證我國銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，維護銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場環(huán)境，共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當競爭行為，防范金融風險,促進銀行業(yè)健康運行和發(fā)展。《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》第十二條規(guī)定“會員單位應嚴格按照有關(guān)規(guī)定開展存款業(yè)務，不得以下列形式吸收客戶存款:”。但近期我社也從個別客戶處了解到，確實存在某些銀行為擴大市場占有率，緩解資金壓力,存在以貼息、現(xiàn)金獎勵、高息攬存、贈送物品等方式變相吸收存款的違規(guī)行為。審視我聯(lián)社的存款來源，主要途徑有：
1、長期良好合作的老客戶自愿存款；
2、客戶經(jīng)理吸收存款；
3、地域優(yōu)勢產(chǎn)生的就地居民存款?？蛻艚?jīng)理吸收存款的主要方式是下鄉(xiāng)或者深入居民積極主動地宣傳國家金融政策和省聯(lián)社及我縣聯(lián)社的存貸款制度，同時全轄開展優(yōu)質(zhì)文明服務競賽活動，柜臺上不斷努力提高服務質(zhì)量，以標準化和微笑服務吸引客戶自愿存款，即經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違反《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》的行為。
四、繼續(xù)規(guī)范個人住房貸款業(yè)務，嚴防信貸風險。我聯(lián)社針對個人住房貸款業(yè)務中已相應制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社個人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》。在辦法中明確按照《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔保法》等法律法規(guī)進行抵押物管理，規(guī)范抵押登記及審批流程，落實了抵押物價值評估和抵押登記手續(xù)，以確保抵押權(quán)合法有效。在自查中未發(fā)現(xiàn)有客戶經(jīng)理違反《中國銀行業(yè)個人住房貸款業(yè)務自律公約》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社個人住房（商業(yè)房）按揭貸款管理辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及監(jiān)管要求，干預或者影響個人住房貸款市場秩序，損害其他銀行合法權(quán)益的行為，在辦理此類貸款業(yè)務過程中也未發(fā)現(xiàn)有突破或變相突破監(jiān)管利率底線或價格底線招攬客戶。
三、明確方向，提高服務質(zhì)量，加強監(jiān)督?，F(xiàn)在，銀行業(yè)市場競爭越來越激烈，對行業(yè)自律行為的要求也越來越高，誰能為客戶提供高效、便捷、低成本的服務，誰便能贏得客戶贏得市場，為此我聯(lián)社今后將從以下幾方面加強業(yè)務經(jīng)營行為監(jiān)督：
1、明確發(fā)展目標，制定合理存款計劃，減少無謂的經(jīng)營障礙。
2、提高客戶服務質(zhì)量，加大市場宣傳力度，以老客戶帶新客戶為主要吸收存款途徑，不斷鞏固和擴大客戶資源。
3、完善個人住房貸款業(yè)務的管理辦法，加大社內(nèi)和客戶雙線監(jiān)督力度，加大違規(guī)懲處力度，堅決杜絕違法違約放貸等違反金融市場秩序的行為。
為促進信用社提高存款業(yè)務內(nèi)控制度建設的規(guī)范及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業(yè)務管理水平，實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網(wǎng)點展開了全面的存款業(yè)務自查，檢查業(yè)務筆數(shù)58500筆，涉及金額達29250萬元。結(jié)合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點項目，并對自查具體情況進行了認真分析，現(xiàn)將有關(guān)事項報告如下:。
一:印、證的管理。
此次對我社39個網(wǎng)點的檢查,未發(fā)現(xiàn)長期不用未上繳封存的業(yè)務用章;無存在使用和保管重要業(yè)務印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務單證的情況;無人員變動未經(jīng)主管領導批準,未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。
二:大額款項支付管理。
這次對全縣網(wǎng)點的業(yè)務憑證進行了部分抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預留了有效身份證件復印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。
三：特殊業(yè)務的處理。
對于存款的凍結(jié).查詢和扣劃等業(yè)務，我社各網(wǎng)點都是按照有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查；操作人員都嚴格按照授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。
四：會計核算。
存取款業(yè)務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理都合規(guī)達標。
五:帳戶管理。
各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。
六：存款利率執(zhí)行情況。
我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息.付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付。
七：案件防控工作。
我社各網(wǎng)點都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務操作人。
員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務穩(wěn)步經(jīng)營，管理.防范工作打下了良好的基礎。
八：重要空白憑證的管理。
我社各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！
xxx農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]2xx號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
一、銀行卡業(yè)務規(guī)章制度建立及執(zhí)行。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執(zhí)行。
二、銀行卡卡片管理。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務的管理，防范業(yè)務風險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
三、銀行卡跨行差錯處理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
四、銀行卡業(yè)務操作的規(guī)范性。
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
五、銀行卡業(yè)務服務。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求。
程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務風險進行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴格審查富秦卡業(yè)務處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務過程中的各種差錯，保證業(yè)務處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務發(fā)展過程中汲取教訓，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務健康快速發(fā)展。
省聯(lián)社xxx辦事處：
根據(jù)《xxx銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務自查的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]xx7號）文件精神，以及《xxx省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存款業(yè)務檢查工作實施方案》要求，我聯(lián)社于20xx年8月1日至8月28日開展了銀監(jiān)會提出的關(guān)于對制度建設等“二十條”存款業(yè)務內(nèi)容進行了全面檢查工作，現(xiàn)就工作開展情況匯報如下：
一、加強領導、精心組織。
（一）為了確保我縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務自查工作的有序開展，縣聯(lián)社成立了以理事長為組長，其他班子成員為副組長，各科室負責人為成員的工作領導小組，領導小組辦公室設在稽核監(jiān)察科，負責組織協(xié)調(diào)各部門，班子成員帶隊下鄉(xiāng)到各營業(yè)網(wǎng)點，自查工作全面開展。
為確保工作落到實處，領導小組下設督導和檢查工作小組，由分管領導包片負責對各部門、各營業(yè)網(wǎng)點工作開展情況的現(xiàn)場檢查和督導。
（二）制定了《xxx縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務檢查工作實施方案》（]xx農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]xx號），明確了此次活動的工作目標與要求，具體實施的時間與步驟。
二、工作的開展情況。
按照市辦工作實施方案要求，由監(jiān)事長帶隊，抽調(diào)財務會計、業(yè)務拓展、風險合規(guī)、稽核監(jiān)察等部門人員，成立檢查工作小組，機關(guān)各科室、部門負責對本部門包片網(wǎng)點的檢查工作，對全縣]xx個營業(yè)網(wǎng)點逐一開展了檢查。各營業(yè)網(wǎng)點負責人為第一責任人，指定了專人負責如實填報檢查附表，及時形成自查報告，并對檢查報表數(shù)據(jù)的真實性與完整性負責。同時，由各班子成員根據(jù)各自包片網(wǎng)點帶隊深入基層網(wǎng)點督促指導。在檢查過程中，及時梳理存在的.問題和風險隱患，標本兼治提出整改意見和具體整改措施，確保風險點及時排除。本次存款業(yè)務檢查主要是對以下內(nèi)容進行重點排查：
1、制度建設：一是存取款業(yè)務制度。對于超過5萬（含5萬）大額存取款現(xiàn)金進行預約登記制度，超過10萬（含10萬）大額支取現(xiàn)金業(yè)務上報聯(lián)社計劃信貸科審批，超過20萬（含20萬）大額支取現(xiàn)金業(yè)務上報聯(lián)社計劃信貸科及分管領導審批，并預留客戶身份信息。對于辦理開戶必須提供本人及其代理人身份證件。各項存取業(yè)務均建立了完善的業(yè)務操作流程和內(nèi)控制度，有效防范了存取冒名業(yè)務風險。二是“四項制度”。對重要崗位人員強制輪崗(休假)、干部交流、親屬回避、員工親屬經(jīng)商辦企業(yè)等情況進行全面檢查，對員工異常行為的監(jiān)測分析情況及對“九種人”監(jiān)督情況進行檢查，按照“四項制度”規(guī)定逐一進行排查，截止]xx月末，我社共有員工]xx人，]xx人待崗，在崗人員]xx人，根據(jù)在同一部門同一崗位任職達五年的網(wǎng)點（含分社）的主任和科室負責人必須交流，在同一崗位任職達三年的會計和信貸員必須交流，對在同一網(wǎng)點工作滿一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對xx人進行了干部交流，xx人進行了輪崗，xx人實施了強制休假，xx名員工進行了親屬回避。
2、崗位設臵：我聯(lián)社共有員工xx人，xx人待崗，在崗人員xx人，其中正股級干部xx人，副股級干部xx人，委派會計xx人，信貸員xx人，柜員xxxx人，科員xx人?；鶎泳W(wǎng)點設有主任1人、委派會計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責清晰，業(yè)務流程科學。根據(jù)不同業(yè)務能力和崗位要求，各基層網(wǎng)點柜員、信貸員崗位設定了一級權(quán)限2名，三級權(quán)限1名，主任和委派會計權(quán)限為四級，符合我縣實際業(yè)務發(fā)展和風險防范要求，有效達到風險有效制約和控制。
3、存款考核與問責機制：聯(lián)社制定了存款考核方案，按月對每個員工進行考核，并與績效工資掛鉤。在網(wǎng)點大廳內(nèi)重要的醒目位臵掛有《xxx省農(nóng)村信用社“二十條禁令”》和《七不準規(guī)定公示牌》等規(guī)章制度宣傳牌，有效的做到了客戶對網(wǎng)點工作人員的監(jiān)督，防止工作人員違規(guī)等經(jīng)營現(xiàn)象發(fā)生，產(chǎn)生不良的社會影響，損壞農(nóng)信社社會形象。
4、賬戶管理方面：按照“網(wǎng)點排查100%、賬戶排查100%、資金排查100%”的要求，對全縣所有網(wǎng)點的單位結(jié)算賬戶開銷戶管理、支付結(jié)算管理、印鑒管理、對賬管理、異常交易行為等方面開展全面合規(guī)檢查。截至20xx年8月底，在檢查的xx個網(wǎng)點中，有xx個網(wǎng)點有對公存款賬戶。檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題有賬戶資料不全、開戶單位名稱與開戶許可證不符、印鑒卡與開戶申請書上的印章不同。針對上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，已責成相關(guān)責任人及時整改，現(xiàn)已全部整改到位。同時，對于個人結(jié)算賬戶我網(wǎng)點嚴格實行實名制操作辦理，并對有效身份證件實行聯(lián)網(wǎng)核查，堅決杜絕假冒名等無效身份證件進行辦理開戶業(yè)務，防止虛假賬戶，損壞客戶利益。
5、對賬情況：針對銀企對賬問題，聯(lián)社專門成立了對賬中心，該中心人員不負責記賬，按照與客戶簽訂的協(xié)議，每月或每季發(fā)出對賬單與客戶對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶，我聯(lián)社均免費為客戶提供了短信簽約服務，有效防范了資金風險的產(chǎn)生。
6、現(xiàn)金庫房管理方面：各營業(yè)網(wǎng)點均設有庫柜員一名，網(wǎng)點實行每月會計查庫不得少于4次，網(wǎng)點負責人查庫不得少于2次制度，其中月底網(wǎng)點負責人必查，月中抽查；每日主辦會計要實行卡把兩次，對柜員尾箱賬實、賬賬要予以監(jiān)督核對；按照各網(wǎng)點實際需求，對每個網(wǎng)點現(xiàn)金明確的限定額度，并監(jiān)督及時上介，保障了網(wǎng)點正常運營和現(xiàn)金風險防范；對于柜員之間相互調(diào)劑現(xiàn)金，提出了各網(wǎng)點委派會計簽字授權(quán)制度；庫房堅持實行雙人管庫、同進同出、定期更換密碼等制度。
7、重要空白憑證管理方面：建立了重要空白憑證領用登記簿，重要空白憑證和有價單證使用（銷號）登記簿，詳細記錄了每一張重要憑證的入庫、出庫、領取、銷號、作廢等記錄，建立起百?？ǖ戎匾瞻卒N號臺帳，做到了重要空白憑證科學規(guī)范管理；并要求網(wǎng)點負責人每月不得少于2次對庫柜員保管的重要空白憑證進行檢查，保證網(wǎng)點的重要憑證的安全性和完整性。同時，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預留網(wǎng)點公章等章印，切實防止重要空白憑證流出網(wǎng)點，導致點經(jīng)濟利益風險發(fā)生。
8、印、證分管制度等方面：由領導帶隊到各營業(yè)網(wǎng)點突擊檢查，各營業(yè)網(wǎng)點均能將各類業(yè)務用章及個人名章保管妥善，沒有長期不用且未上繳封存的業(yè)務用章；不存在使用和保管重要業(yè)務印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務單證的情況；印章名稱與《金融許可證》名稱相符；柜員、會計休假時辦理了交接、登記手續(xù)。
9、大額款項支付管理方面：聯(lián)社建立了5萬以上（含）支取提起預約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過現(xiàn)金10萬元或20萬元以上轉(zhuǎn)賬需聯(lián)社計劃信貸科和分管領導審批。網(wǎng)點辦理不同等額現(xiàn)金存取業(yè)務時，實行了不同權(quán)限級別操作制度，5萬以下，實行一級柜員權(quán)限、5萬-20萬實行三級柜員權(quán)限、20萬以上實行四級權(quán)限管理制度，有效制約和防范現(xiàn)金等操作風險的發(fā)生。
10、特殊業(yè)務處理方面：他人或單位查詢、扣劃或凍結(jié)存款賬戶時，均要求經(jīng)辦人員（兩人以上）出示身份證、工作證及司法機關(guān)和其它有權(quán)部門出具的查詢、扣劃、凍結(jié)通知書，并復印了相關(guān)資料進行登記；對于掛失當事人和代理人均以通過公安部門身份核查系統(tǒng)的核查；操作人員嚴格按照授權(quán)、掛失等相關(guān)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失業(yè)務。
11、會計核算：按照會計準則制定了存取款業(yè)務賬務處理機制，按照省聯(lián)社規(guī)定會計科目進行核算；經(jīng)排查，不存在賬外吸儲、賬外經(jīng)營問題；聯(lián)社每月對全縣網(wǎng)點進行了日均存款統(tǒng)計，并與績效工資掛鉤；會計檔案均指定了專人保管，造冊登記，明確了各類會計檔案保管時限。
12、存款業(yè)務事后監(jiān)督制度：針對各營業(yè)網(wǎng)點當日發(fā)生的存取款業(yè)務，委派會計均能在當日勾對流水，及時有效的做到了事后監(jiān)督檢查；并按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)200985號）要求，每季由財務和稽核部門分別對各營業(yè)網(wǎng)點進行檢查，下發(fā)整改通知書要求定期整改到位，整改情況與員工績效工資掛扣。
13、存款業(yè)務it系統(tǒng)建設：目前辦理所有存取款業(yè)務均使用省聯(lián)社研發(fā)的核心業(yè)務系統(tǒng)，該系統(tǒng)涵蓋了所有結(jié)算賬戶辦理各類業(yè)務需求，并將數(shù)據(jù)報備省聯(lián)社；同時，規(guī)定連接業(yè)務系統(tǒng)的計算機不得與外網(wǎng)混用，否則處以紀律處分或行政處分等措施；針對辦理的各項業(yè)務風險情況分析需要，省聯(lián)社研發(fā)了xxx省農(nóng)村信用社異常交易信息實時監(jiān)測管理系統(tǒng)，實時對辦理的各項業(yè)務進行監(jiān)測，聯(lián)社稽核監(jiān)察科按月形成分析報告上報市辦。
14、存款利率執(zhí)行情況：我網(wǎng)點嚴格按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率進行經(jīng)營，不存在私自多付或少付利息現(xiàn)象，同時，各營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏，讓社會實時參與和監(jiān)督網(wǎng)點存款利率執(zhí)行情況。
15、違規(guī)吸收存款情況：經(jīng)查，各營業(yè)網(wǎng)點不存在以循環(huán)質(zhì)押、貸款返存、傭金、贈送貴重禮品和報銷費用等方式爭攬存款的情況；不存在通過借款企業(yè)、資金掮客等不正當手段吸收存款的情況；不存在直接或變相的高息攬儲現(xiàn)象；不存在公款私存、套取利息、壓單、壓票等違規(guī)行為；不存在期末通過不當手段人為沖高存款問題，以及內(nèi)部員工違規(guī)攬儲現(xiàn)象。攬儲業(yè)務均按照中國人民銀行和銀監(jiān)會要求開展業(yè)務。
xx、操作風險防控：聯(lián)社所有從業(yè)人員均接受了省聯(lián)社相關(guān)業(yè)務技能培訓，并取得了相關(guān)資質(zhì)證明，從業(yè)人員業(yè)務水平較高，能適應滿足業(yè)務水平的發(fā)展需要；柜面人員業(yè)務權(quán)限明確，分成了一級權(quán)限、三級權(quán)限和四級權(quán)限，無越權(quán)辦理業(yè)務現(xiàn)象；由于網(wǎng)點現(xiàn)配有指紋進入核心系統(tǒng)，不需要定期更換密碼；所有員工調(diào)離崗位必須經(jīng)過聯(lián)社黨委會，由辦公室下文并出具介紹信，待變動人員交接結(jié)束后變更或注銷之前的業(yè)務權(quán)限。在辦理移交時，聯(lián)社稽核監(jiān)察科人員負責監(jiān)交，明確責任認定。
17、案件防控工作：根據(jù)《xxx省銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)案防建設提升年”活動指導方案的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)20xx36號）要求，我聯(lián)社于20xx年4月初至6月開展了“銀行業(yè)案防建設提升年”主題活動，聯(lián)社制定了《xxx聯(lián)社關(guān)于開展“銀行業(yè)案防建設提升年”活動的實施方案》（橫農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]39號），對轄內(nèi)所有網(wǎng)點開展了全面檢查，并形成報告上報銀監(jiān)部門和上級主管部門，檢查各營業(yè)網(wǎng)點均能按照銀監(jiān)會操作風險“十三條”有關(guān)規(guī)定；聯(lián)社每季組織稽核監(jiān)察部門、會計部門對轄內(nèi)所有網(wǎng)點開展檢查，檢查內(nèi)容涵蓋所有業(yè)務；聯(lián)社每年組織兩次員工觀看案件防控教育警示片，同時，要求所有員工學習銀監(jiān)會下發(fā)的各類案件通報，聯(lián)社始終堅持“勤教育、嚴內(nèi)控、重防范、強監(jiān)督”的治社理念，扎扎實實地開展案件防范工作。
18、安保措施：各營業(yè)網(wǎng)點實行了標準化改造，金庫設臵合理，取得了xxx省公安廳頒發(fā)的安全設施合格證件，以及消防部門的驗收合格證明；網(wǎng)點裝有紅外線和遠程等監(jiān)控，做到了網(wǎng)點周邊圈覆蓋，并對監(jiān)控信息進行長時間保留；同時，網(wǎng)點實行三人守庫和值班制度，并每月實行測警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結(jié)合的科學有效制度。
19、收費管理：能嚴格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務收費有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)2008264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部門服務收費的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)201122號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整存款相關(guān)服務項目的收費標準，并將業(yè)務收費項目及標準張貼在各網(wǎng)點營業(yè)大廳內(nèi)，起到了告知客戶和接受社會監(jiān)督的作用。在此之間，我網(wǎng)點不存在亂收費現(xiàn)象。
20、收費核算：20xx年財管系統(tǒng)上線以來，各項收費、支出款項均計入了相應會計科目進行核算，嚴格按照省聯(lián)社規(guī)定的標準計提，不存在收費不入賬或亂收費等現(xiàn)象，不存在擠占、挪用各項業(yè)務費用的情況。
三、下一步工作打算。
根據(jù)此次檢查活動方案要求，在深度風險排查整治的基礎上，繼續(xù)做好制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價工作，以合規(guī)建設為重點，全面推進防險控案長效機制建設。
（一）集中全力抓好違規(guī)問題整改。
一是深刻剖析問題產(chǎn)生的原因。此次活動一系列的風險排查，暴露出基層營業(yè)網(wǎng)點在日常經(jīng)營管理過程中仍存在問題，對這些問題要進行全面梳理，專題研究，深刻剖析問題產(chǎn)生的原因，明確癥結(jié)所在，加快改進。二是針對性提出整改意見。圍繞發(fā)現(xiàn)的問題，針對工作中的薄弱環(huán)節(jié)和具體違規(guī)現(xiàn)象制定整改方案，逐項提出整改意見、整改措施和整改時限，確保及時整改到位。三是嚴格落實違規(guī)問題的整改責任。對排查發(fā)現(xiàn)的問題，逐筆落實整改責任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隱患；對未按期整改到位的相關(guān)責任人的責任追究，從嚴從重毫不留情的處理到位。對再次發(fā)生同性同類違規(guī)行為的，將按照現(xiàn)有規(guī)定，從嚴從重進行處理。四是加強整改工作督導力度。聯(lián)社將成立整改督導工作組，對檢查整改工作情況進行督導，確保各項整改措施的有效落實。
（二）強化思想政治教育，加大培訓提高素質(zhì)，逐步創(chuàng)建良好的企業(yè)文化。
我們農(nóng)信社要切實貫徹落實中國人民銀行、銀監(jiān)部門規(guī)定，建立對員工合規(guī)經(jīng)營文化、職業(yè)道德操守、風險管理意識等方面的案件防控教育培訓制度，有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，以構(gòu)建合規(guī)的農(nóng)村合作金融文化為主線，大力開展愛崗敬業(yè)、誠實守信、規(guī)范操作、廉潔從業(yè)等規(guī)范教育，進一步增強全體員工防范操作風險意識，促進各崗位從業(yè)人員掌握風險控制要點，營造對違規(guī)的“零容忍”，達到“人人內(nèi)控、內(nèi)控人人”，建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求，自覺抵制違規(guī)行為的良好企業(yè)文化，把全體員工的敬業(yè)意識、防范意識、創(chuàng)新意識和團隊力量激發(fā)出來，著力打造具有特色的信合品牌，切實為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線。銀行存款自查報告6。
地區(qū)中心支行創(chuàng)建青年文明號工作領導小組：
根據(jù)銀大創(chuàng)字[20xx]3號文件精神，我支行及時組織自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：中國人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來，人行xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計股緊緊圍繞上級行金融工作重點，認真貫徹國家金融方針政策，結(jié)合地方經(jīng)濟發(fā)展實際狀況，創(chuàng)造性地開展各項工作。他們以創(chuàng)建一流的工作業(yè)績、創(chuàng)建一流的隊伍、創(chuàng)建一流的工作風貌作為工作標尺，針對縣級人民銀行工作的特點，以貫徹國家貨幣信貸政策，拉動地方經(jīng)濟發(fā)展為主線，以調(diào)查研究、金融統(tǒng)計工作為基點，不斷提高基層中央銀行貫徹國家貨幣政策的針對性和有效性，為地方經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實效的同時，人行xx支行貨幣信貸與統(tǒng)計股其他工作也取得了較好的成績，調(diào)查研究工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名，金融統(tǒng)計工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名。貨幣信貸與統(tǒng)計股的同志也多次受到支行與上級行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計先進集體。
1、加強思想建設，提高干部隊伍整體素質(zhì)。我支行貨幣信貸股是青年文明號集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學歷，兩名同志為中國共產(chǎn)黨黨員。有較高的政治素質(zhì)和較強的業(yè)務能力，學習氛圍濃厚，比、學、趕、幫、超蔚然成風，加強理論學習，提高思想素質(zhì)擺在各項學習任務的首要位置，在做好日常業(yè)務工作的同時，從不放松對思想政治理論、金融法律法規(guī)、制度和專業(yè)知識的學習。認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想，并結(jié)合開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育有針對性開展政治思想教育工作。嚴格執(zhí)行《統(tǒng)計法》和《中國人民銀行法》等法律法規(guī)。同時利用每周三科內(nèi)集中學習的時間，集中學習沈陽分行、哈中支和本行工作會議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進事跡等內(nèi)容。通過科內(nèi)集中學習和個人自學相結(jié)合的方式，先后開展了四五普法知識、新統(tǒng)計制度、調(diào)統(tǒng)工作考評辦法以及征信管理知識等內(nèi)容的學習，通過學習，使職工的思想覺悟得到提高，增強了責任感、使命感，進一步樹立了政治意識、大局意識，為開展好各項業(yè)務工作起到了較好的促進作用。為全面落實分行黨委提出的提高思想水平、提高責任意識、提高業(yè)務能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項要求做出了不懈的努力。他們在不斷的學習與實踐中實現(xiàn)自我提高，（黨風廉政建設自查報告）并且有效的帶動全行職工勤奮學習扎實工作。
2、開展黨風廉政教育，加強各項法律、法規(guī)和人民銀行各項規(guī)章制度的學習，杜絕了違法違紀現(xiàn)象。貨幣信貸股認真貫徹支行黨風廉政建設和反腐敗工作有關(guān)規(guī)定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報現(xiàn)象，逐步提高辦事效率和服務水平。
一是年初與主管領導簽訂了黨風廉政建設責任狀，明確了責任。按照支行糾正行業(yè)不正之風和行業(yè)作風建設工作方案的要求，在辦公室醒目位置設立了意見簿，及時收集、整理前來辦事人員的意見，杜絕門難進、臉難看、事難辦現(xiàn)象。
二是股內(nèi)人員定期學習四大紀律、八項要求，以及人總行九項具體要求和八個堅持、八個反對，并在實際工作中認真貫徹執(zhí)行，保證黨風廉政建設落實到位。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告。
三是充分發(fā)揮紀檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項業(yè)務正常開展，同時也加大了黨風廉政建設的廣度和深度。
3、認真貫徹積極穩(wěn)健的貨幣政策，著力支持地方經(jīng)濟。一年來，貨幣信貸股充分利用支農(nóng)再貸款、窗口指導等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導渠道，力爭實現(xiàn)國家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對接。一是及時轉(zhuǎn)發(fā)貨幣政策的相關(guān)文件，把國家貨幣政策意圖及時傳遞到金融機構(gòu)、企業(yè)、居民。積極引導金融機構(gòu)信貸投放，滿足地方經(jīng)濟發(fā)展對信貸資金的需求。二是適時發(fā)放支農(nóng)再貸款，為三農(nóng)經(jīng)濟提供必要的資金支持。20xx年，該股根據(jù)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的申請，在做好貸前調(diào)查的基礎上，并經(jīng)支行支農(nóng)再貸款審核委員會集體討論，我支行共三次向縣農(nóng)村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計金額xx0xxxx元，較好的解決了農(nóng)信社支農(nóng)資金不足問題，也為農(nóng)村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會基礎。為保證支農(nóng)再貸款的合規(guī)使用，真正發(fā)揮再貸款的支農(nóng)作用，我們嚴格按照上級行的有關(guān)規(guī)定管理再貸款，一方面我們設立了再貸款臺帳，及時上報各類監(jiān)管報表，定期上報再貸款總結(jié)報告。另一方面我們強化檢查監(jiān)督。20xx年對農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款使用情況共進行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問題。根據(jù)規(guī)定，我們于9月20日提前收回了其違規(guī)使用的50xxxx元支農(nóng)再貸款，嚴肅了國家金融政策。截止xx月20日，今年我支行發(fā)放的xx0xxxx元支農(nóng)再貸款已全部收回。20xx年累計發(fā)放支農(nóng)再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對農(nóng)村信用社進行了三次檢查，第一次檢查支農(nóng)再貸款的使用情況，第二次檢查農(nóng)村信用社改革情況，第三次檢查農(nóng)村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準備金情況。三是定期召開金融聯(lián)席會議，發(fā)揮窗口指導的導向作用。20xx年，該股室組織金融機構(gòu)召開了四次金融聯(lián)席會議，20xx年組織召開三次經(jīng)濟金融聯(lián)席會議，便于金融機構(gòu)更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經(jīng)濟中存在的一些突出問題，更有利于地方經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展。
5、廣泛開展調(diào)查研究，提高研究水平。調(diào)查研究工作是中央銀行的一項基礎性工作。我支行黨組歷來十分重視調(diào)研工作。行級領導帶頭搞調(diào)研。為把調(diào)查研究工作做到實處，年初我們制定了全行調(diào)研工作計劃，并經(jīng)支行行務會討論通過執(zhí)行。一是根據(jù)哈爾濱中心支行和地行年度調(diào)研工作要點，成立了專項課題組。經(jīng)過全行職工的共同努力，20xx年共完成各類調(diào)研文章31篇，其中：行級領導完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級領導9篇。我行還向全區(qū)首屆金融理論研討會議上報研討文章9篇，有5篇獲獎。其中：行級領導3篇。20xx年，我支行共完成調(diào)研、理論文章36篇，被地行采用xx篇，李英林同志《縣級人民銀行內(nèi)部控制存在的主要問題和及對策》，高國華同志的《加強監(jiān)督檢查防范化解風險》被人民日報社編寫的《新形勢下的金融風險管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫出經(jīng)濟金融形勢分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內(nèi)經(jīng)濟金融運行狀況，通過橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經(jīng)濟金融運行中存在的一些突出問題，針對問題，提出有針對性的建議和措施，為地方經(jīng)濟發(fā)展出謀劃策。今年六月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，完成了貸款卡年審任務，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。
6、認真貫徹統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計服務意識。幾年來，該股室認真貫徹金融統(tǒng)計制度，高質(zhì)高效完成日常統(tǒng)計報表，針對人民銀行統(tǒng)計制度的臨時變更、統(tǒng)計程序的升級、報表歸屬的修改，都能按照要求同步進行更新，保證了統(tǒng)計數(shù)據(jù)及時、準確上報。一是做好統(tǒng)計工作，為各級領導決策提供依據(jù)。按照上級行的有關(guān)時限規(guī)定，及時上報各類金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，月后5日上報金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析，定期做好金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)備份。20xx年8月和10月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，對金融機構(gòu)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性、準確性進行了現(xiàn)場檢查，對農(nóng)村信用社現(xiàn)金收支月報中歸屬不正確問題進行了糾正，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告書籍讀后感-名著讀后感-小說讀后感-教師讀后感等-中小學生讀后感。20xx年10月對我縣金融機構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送情況進行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。二是做好基礎性的監(jiān)管工作，防范系統(tǒng)性金融風險。主要包括：按月上報城鄉(xiāng)信用社存款準備金監(jiān)測報表、同業(yè)拆借報表、城市信用社利率季度監(jiān)測報表、報告、按季上報城市信用社經(jīng)營情況報表、報告，防范城市信用社的經(jīng)營風險，保證其正常運作。
7、積極響應地區(qū)中心支行團委的號召，努力開展青年工作。為了適應新時期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進支行青年工作，該股室在支行黨組的領導下，根據(jù)廣大青年的特點和需要，積極組織和參與文娛、體育活動以及各種業(yè)務競賽，在各種活動中，他們能夠發(fā)揚團隊精神，意志堅強，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績。堅持不懈的學習，造就了這個集體每位職工過硬的業(yè)務本領，成為我支行的業(yè)務能手，各項比賽成績突出，他們以自身的榜樣作用帶動青年學習文化、科學知識，熱愛本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會主義新人。并從自身做起，帶動全行職工開展節(jié)約示范行動和社會公益活動，積極參與植樹、捐贈、扶貧救困等社會公益活動，受到群眾和輿論的好評。
8、具有良好的精神風貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng)新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實踐相結(jié)合深入基層搞調(diào)研，根據(jù)金融改革的具體形勢、重點、難點進行深入分析，撰寫金融改革理論文章。
9、扎實開展保持黨員先進性教育活動，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過保持共產(chǎn)黨先進性教育活動的開展，使黨員的政治性、大局觀、責任感有了明顯增強。黨員普遍認識到保持黨員先進性不僅要從思想上保持先進，更要在實際工作中、在具體行動里來實踐和體現(xiàn)先進性，時時處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個代表”重要思想。
識，積極投身金融改革，業(yè)績突出，成為全行學習的楷模，有效的帶動全行各項工作的開展，達到地區(qū)中心支行青年文明號考核標準。
市分行：
根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作自查整改的通知》（xxxxx號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（xxxxxxxx號）的要求，充分結(jié)合我行的具體實際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點自查，現(xiàn)將自查情況上報如下：
根據(jù)總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了自查。
1、結(jié)合本次檢查方案進行自查，對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應與我行abis系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（c3系統(tǒng)）和業(yè)務臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。
2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細指標統(tǒng)計月報表（ge0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標進行自查，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表（ge09xx表）是根據(jù)c3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)并與abis相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準確。
一、統(tǒng)計工作管理情況。
我行統(tǒng)計機構(gòu)設在財會運營部，統(tǒng)計崗位也設在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務比較熟練，并在工作中認真學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度，加強對統(tǒng)計制度的學習，熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強數(shù)據(jù)審核。
二、下一步工作要求。
通過這次自查，使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強整改，在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
為配合國家外匯管理局以“維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對支行xxxx年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
一、自查相關(guān)內(nèi)容。
我支行檢查人員于xxxx年xx月xx日對支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務，主要包括貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務：出口收匯xxx筆，全部為貿(mào)易項下的款項，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務貿(mào)易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)xxx筆，客戶簽收手續(xù)齊全。
2．結(jié)售匯業(yè)務：結(jié)匯業(yè)務xxx筆，售匯業(yè)務xx筆，結(jié)匯業(yè)務全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務。結(jié)售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3．資本金業(yè)務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務：境外匯款xx筆，其中預付貨款xx筆全部進入國家外匯管理局網(wǎng)上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。
5．境內(nèi)匯款業(yè)務：境內(nèi)匯款x筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個人外匯業(yè)務：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務xx筆，售付匯業(yè)務xx筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。
7．對外付款/承兌通知書業(yè)務：對外付款xx筆，都為信用證項下付款，款項根據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務項下收款客戶已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。
二、落實整改情況。
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
銀行存款自查報告篇七
為配合國家外匯管理局以“維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對支行xxxx年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
我支行檢查人員于xxxx年xx月xx日對支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務，主要包括貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務：出口收匯xxx筆，全部為貿(mào)易項下的款項，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務貿(mào)易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)xxx筆，客戶簽收手續(xù)齊全。
2．結(jié)售匯業(yè)務：結(jié)匯業(yè)務xxx筆，售匯業(yè)務xx筆，結(jié)匯業(yè)務全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務。結(jié)售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3．資本金業(yè)務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務：境外匯款xx筆，其中預付貨款xx筆全部進入國家外匯管理局網(wǎng)上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。
5．境內(nèi)匯款業(yè)務：境內(nèi)匯款x筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個人外匯業(yè)務：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務xx筆，售付匯業(yè)務xx筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。
7．對外付款/承兌通知書業(yè)務：對外付款xx筆，都為信用證項下付款，款項根據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務項下收款客戶已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
銀行存款自查報告篇八
為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于2010年4月26日至28日組織專人對我支行2009年至2010年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務相關(guān)資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報告如下：
自2009年開辦網(wǎng)銀至2010年4月，我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用戶，個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛戶，個人網(wǎng)銀密碼重置戶，個人網(wǎng)銀銷戶戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內(nèi)容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作；個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務均由客戶本人提提交申請，且早請表內(nèi)容填寫正確，完整。
企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫內(nèi)容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關(guān)的設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內(nèi)容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。
自2009年開辦網(wǎng)銀至2010年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種：
1、簽章不全，共戶，已整改戶，仍有戶尚待整改。
2、無法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶經(jīng)理負責聯(lián)系客戶補簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫不完整，共戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。
檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務是否及時處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書領用及網(wǎng)銀密碼重置是否設立相應登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。
自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設置了網(wǎng)銀操作員和復核員，并指定專人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務及落地業(yè)務的處理，并于2010年，接到總行通知后，設立了網(wǎng)銀證書領用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。
經(jīng)過本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務得到進一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。
銀行存款自查報告篇九
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照*819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求?，F(xiàn)就自查自己的“四風”整理一下，現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下：
由于自身長期的工作作風，從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題：
(三)工作方面存在享樂主義理念，即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖，奉行及時行樂的人生哲學。
作為一名經(jīng)營方面的領導班子成員的一份子，針對以上的問題的存在，我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問題關(guān)心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的;還有最重要的原因：在平時的工作中，存在工作時間合理化程度不夠完美，即時間安排上，沒有安排好處理文件精神的空檔期。
廣大黨員干部和專家學者普遍認為，“四風”問題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對“四風”問題必須高度重視并認真解決?？傊槍ψ陨泶嬖诘膯栴}，應必須高度重視并認真解決它。
(一)從思想上，加強群眾路線意識的認識力度
1、緊抓學習文件不放松，切實解決思想認識不到位的問題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到“千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風”。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點，堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向，把服務群眾同教育引導群眾結(jié)合起來，把滿足需求同提高素養(yǎng)結(jié)合起來;要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題，堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。
2、學習要抓在“深”字上下功夫，做到真學真懂真用
當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀念意識日益多樣多元多變，科學技術(shù)日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效，現(xiàn)在未必有效;有些過去不合時宜，現(xiàn)在卻勢在必行;有些過去不可逾越，現(xiàn)在則需要突破?！安蝗招抡弑厝胀恕保龊盟枷牍ぷ?，比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新;因此，加深真學真懂真用的思想意識必不可少。
3、整改要抓在“實”字上下功夫，以實際行動取信于民
打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動，關(guān)鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何，就是看有沒有解決問題，不解決實際問題就是形式主義，就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂會不會搞形式走過場、“四風”能不能真正剎住。
(二)觀念上，要牢記把握“?！?、“長”的精髓
凡事貴在“恒”字，切忌一暴十寒，虎頭蛇尾。持久才能長久，深入才能深刻。改進作風，去除“四風”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風建設的新變化、新氣象、新成效，關(guān)鍵就在“常”、“長”二字，一是經(jīng)常抓，一是長期抓。除“四風”要用時間來驗證成效，不能只做表面文章，搞“一陣風”，而應堅持“?！?、“長”二字，形成長效機制，要內(nèi)化于心、固化于制、外化于形、實化于行，進而養(yǎng)成個人良好的行政行為習慣。但必須清醒地認識到，作風問題具有頑固性和反復性，抓一抓就好轉(zhuǎn)，松一松就反彈。除“四風”也一樣，不能抓一陣，松一陣，更不能抓而不緊、抓而不實。時刻牢記“?！薄ⅰ伴L”二字，樹立經(jīng)常抓、長期抓的思想，建立常態(tài)化、長效化自我意識觀念。
(三)生產(chǎn)經(jīng)營方面，踐行好新時期的、人生觀
享樂主義是艱苦奮斗的大敵，作為領導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐敗的深淵。在平時的工作中，必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著走，愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開展工作;形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。
(四)行動上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節(jié)約工作
總之，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來、到群眾中去，集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線，是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決“四風”問題。認真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求，像過“檢測儀”一樣，對照標準檢視自己的言行舉止?！扮R子”照得準不準、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好，不能僅限于“自我評價”和“自我滿意”，應更多地聽聽群眾的意見和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實現(xiàn)自已更高的人生價值;更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。
銀行存款自查報告篇十
為配合國家外匯管理局以“維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對支行xxxx年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：
一、自查相關(guān)內(nèi)容。
我支行檢查人員于xxxx年xx月xx日對支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務，主要包括貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進行自查。其中：
1．出口收匯業(yè)務：出口收匯xxx筆，全部為貿(mào)易項下的款項，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務貿(mào)易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)xxx筆，客戶簽收手續(xù)齊全。
2．結(jié)售匯業(yè)務：結(jié)匯業(yè)務xxx筆，售匯業(yè)務xx筆，結(jié)匯業(yè)務全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務。結(jié)售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3．資本金業(yè)務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務發(fā)生。
4．境外匯款業(yè)務：境外匯款xx筆，其中預付貨款xx筆全部進入國家外匯管理局網(wǎng)上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。
5．境內(nèi)匯款業(yè)務：境內(nèi)匯款x筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。
6．個人外匯業(yè)務：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務xx筆，售付匯業(yè)務xx筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。
7．對外付款/承兌通知書業(yè)務：對外付款xx筆，都為信用證項下付款，款項根據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。
8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務項下收款客戶已提供相應合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。
二、落實整改情況。
本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。
銀行存款自查報告篇十一
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關(guān)各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務收費相關(guān)自律制度，有序開展服務價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。
專項清理工作小組：
1、組長：xx。
2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部。
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度。
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。
3、加強員工思想教育，提升服務品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》及上級機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務收費項目有：
一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；
二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5%，最高50元；
三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5%，最高50元；
四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務手續(xù)費、pos商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內(nèi)部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質(zhì)量的同時，有效維護客戶的合法權(quán)益，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行存款自查報告篇十二
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關(guān)于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
（二）電子銀行業(yè)務的相關(guān)部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權(quán)利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權(quán)利義務進行了全面的公開，對持卡人的權(quán)利、義務進行了說明。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》。
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權(quán)管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權(quán)管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。
相關(guān)材料：運營管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
（一）銀行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權(quán)益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設定轉(zhuǎn)賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
銀行存款自查報告篇十三
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為;。
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;。
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調(diào)控目標的實現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數(shù)人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進行公布，對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導少，崗位工作職責不到位。
銀行存款自查報告篇十四
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結(jié)及反思。
本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經(jīng)案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
能夠服從領導工作安排，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質(zhì)完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業(yè)務和技術(shù)水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關(guān)規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。
憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。
加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內(nèi)控制度?；鶎有袘鶕?jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎上，結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上，建立統(tǒng)一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設計，并通過授權(quán)和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務服務。
銀行存款自查報告篇十五
原標題[“失蹤”的8000萬：銀行支行存款的體外循環(huán)術(shù)]8000萬“存款”的不翼而飛，正將一家國有大行的東部某支行推上風口浪尖。
工商銀行4.10+0.153.80%。
記者從當?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門了解到，最近上述國有大行相關(guān)分行為處理該事已經(jīng)有所行動，事件已經(jīng)有當?shù)叵嚓P(guān)政府機關(guān)介入調(diào)查。
這已不是記者第一次接觸類似案件。就在今年中，該行另一家支行還曾發(fā)生過一起類似的糾紛。
銀行支行負責人屢被爆出與“存款”有關(guān)的各類糾紛，且多數(shù)案件撲朔迷離，儲戶與支行負責人又各執(zhí)一詞，前者通常稱“存款被挪用”，后者則認定是“委托理財”。無論事件背后是單方面的無辜，還是某種情境下的默許與合謀，一部分資金在銀行支行機構(gòu)負責人的操作下，在銀行體系外循環(huán)卻已成為不爭的事實。
誰動了8000萬？
今年9月25日，前述上市公司子公司在一家國有大行東部某支行開設了企業(yè)一般賬戶，并于當天存入現(xiàn)金5000萬元，因為是t+3模式，該賬戶應該在9月28日正式啟用。
后因9月29日臨近“十一國慶”假期，賬戶順延至10月10日方才啟用。兩周后的10月25日，該公司財務負責人前往該大行支行查賬，支行拖延未予查實，同時告知該負責人，如果再向賬戶存入3000萬元，存款利率水平將提高一倍。
于是，該負責人再次存入3000萬元現(xiàn)金，至此賬戶存款合計應達到8000萬元。10月26日，該負責人用網(wǎng)銀查賬，卻發(fā)現(xiàn)賬戶余額只剩1萬元。
次日，該負責人急忙趕往銀行了解情況。一番爭執(zhí)后，該銀行當天歸還了1800萬元，但未告知之前的款項全部劃向何處，也未告知剩余的6200萬元何時償還。
該負責人對銀行的處理很是不滿，之后數(shù)次溝通未果。11月3日，該公司決定報警。據(jù)前述知情人士稱，目前當?shù)鼐揭呀槿胝{(diào)查。
花開兩朵各表一枝。該公司這筆巨額存款會選擇在9月末存入銀行，其中中間人（資金掮客）的作用不可忽視。為該國有銀行支行沖季末存款，利息較一般存款高不少，正是在中間人的撮合及高息利誘下，才有了上述糾紛。據(jù)知情人士稱，該中間人目前已被警方刑拘。
被刑拘前，中間人給上述公司負責人發(fā)過幾條短信。根據(jù)知情人士向記者提供的短信內(nèi)容，中間人承認銀行讓他做了個假的印章。若事情果真如此，8000萬巨款被轉(zhuǎn)走，“早有預謀”的成分似乎大于偶然。
前述知情人士向記者提供了該賬戶的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄佐證其說法。該記錄顯示，資金存入銀行當天（9月25日）即被轉(zhuǎn)走，但轉(zhuǎn)賬未發(fā)生任何手續(xù)費。
按照銀行的通用規(guī)定，企業(yè)一般賬戶轉(zhuǎn)賬資金，需扣除轉(zhuǎn)賬手續(xù)費，但網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬沒有相關(guān)手續(xù)費的扣除記錄，且一次轉(zhuǎn)移完畢。照此推理，若是儲戶本人行為，銀行通常會從賬戶中扣除該筆轉(zhuǎn)賬手續(xù)費。
事發(fā)后，該企業(yè)曾用1000萬元進行轉(zhuǎn)賬測試，確實產(chǎn)生了手續(xù)費，前述知情人士稱，并表示公司從未在該銀行購買轉(zhuǎn)賬支票，網(wǎng)銀明細同樣可以證明這一點。
目前，當?shù)赜嘘P(guān)部門在對案件進行偵查，事件的進展和真相目前尚難得知。但知情人士稱，上述公司代理律師和銀行已經(jīng)進行了多輪溝通，目前6200萬仍未償還。
儲戶無辜還是共謀？
事非偶發(fā)，記者此前也接觸到兩起類似案件。
一起發(fā)生在浙江金華，目前當?shù)匾患裔t(yī)藥公司仍在為5年前的一樁舊案奔走。事情要從2007年說起，當年初，該醫(yī)藥公司負責人陳天民多次收到當?shù)匾患疑鲜秀y行分理處主任壽某的請求，將公司存款全部存入其分理處，完成其吸儲任務。
但由于該醫(yī)藥公司地處開發(fā)區(qū)，辦理公司財務結(jié)算交通不便，故未予同意。
此后，該醫(yī)藥公司旗下開始組建一家賓館，由于賓館建設和裝修馬上開始，包括醫(yī)藥公司和其他股東的股本金陸續(xù)到位，加上向當?shù)匾患业胤姐y行的貸款，一共沉淀資金接近1000萬元。
彼時，壽某的丈夫劉某就在該醫(yī)藥公司上班，通過丈夫迅速得知此事的壽某，再次找到了醫(yī)藥公司負責人陳天民，經(jīng)過再三懇請，陳天民同意將800多萬元存入該分理處。陳某代理律師向記者出示了800多萬元轉(zhuǎn)到陳天民在該分理處新開設賬戶的相關(guān)證據(jù)。
時隔半年之久，據(jù)上述醫(yī)藥公司人士稱，2007年6月，在醫(yī)藥公司工作的劉某利用工作之便，以銀行卡升級更換磁卡為由，掌握了陳天民的銀行卡，而壽某之前已獲取陳天民的銀行卡密碼。
此后，根據(jù)上述律師提供的證據(jù)，壽某分別將850萬元打入“鄭捷”等多人賬戶。根據(jù)鄭捷證詞，壽某借款給他，利息較高。
但壽某對此的說法是，應陳天民請求幫其介紹客戶，賺取高額利息。雙方各執(zhí)一詞，5年過去了，相關(guān)部門仍遲遲未下結(jié)論。
另一起案例是今年早些時候，本報記者曾報道的涉及工行某支行負責人挪用900萬存款的案件。案情與上述浙江金華案件相似，儲戶張菊花900萬元存入上述工行支行后，發(fā)現(xiàn)資金被轉(zhuǎn)走。上述工行支行負責人承認將900萬用于發(fā)放高利貸，投向了房地產(chǎn)等領域無法收回，但堅稱是張菊花主動將銀行卡和密碼給了他，讓其代為理財。
據(jù)記者獲悉，相似的報案四年后，截至目前，相關(guān)機構(gòu)也未對該案給出確切結(jié)論。相關(guān)代理律師仍在奔走尋找證據(jù)，但資金是否可以追回仍不得而知。
紛繁的利益面前，儲戶究竟是無辜還是一定程度上與銀行形成共謀，或許只有當事人才清楚。
存款的體外循環(huán)。
拋卻上述錯綜復雜的案情，一個明晰的事實是，存款在銀行外循環(huán)，正成為部分銀行支行負責人在風險口上掘利的慣用手法。
幾種可能的利益線條，一個是儲戶主動要求銀行“代為理財”，一個是不知情的資金被挪用，也或者是錢存入銀行后，在儲戶告知銀行人員密碼等形式下，銀行支行負責人利用廣泛的人脈和銀行的信用背書“運籌帷幄”，坐收資金使用利差。
南通一家股份行信貸負責人告訴記者，這種銀行存款的體外循環(huán)，始于過橋墊資，“貸款資金到期后，如果續(xù)貸，一般需要先還后再貸出，也稱為還舊借新。在還款和新的貸款下來前，中間往往會有10天甚至更長的過渡期，這個過渡期就提供了生財機會”。
據(jù)他介紹，掌握著企業(yè)貸款信息的銀行支行負責人，有機會幫助貸款企業(yè)介紹一筆資金，用于應對這個過渡期，也就是過橋。
作為中間人，收益總是有限，長期介紹做過橋生意的支行負責人們，有的膽子大一點，就可以有新生意。
“前兩年，銀行貸款收緊得厲害，民間資金成本很高，本來短期做過橋的生意，變成了長期有獲利空間的買賣，于是支行負責人的上述中介生意和短期挪用，就變成了代客理財?shù)拈L期生意?！鄙鲜龉煞菪行刨J負責人稱。
于是，存款在銀行體外循環(huán)，也就不是新鮮事兒了。然而，根據(jù)商業(yè)銀行的員工規(guī)范，任何集中的代客理財均被視為違規(guī)，然而巨額利潤下鋌而走險者不乏其人。
事實上，一些支行負責人自己就是一個大客戶經(jīng)理，在擁有廣泛資源的同時，業(yè)績導向的銀行也在權(quán)力上給其開了小灶。
記者曾接觸過一家股份行某縣級市支行行長。據(jù)他介紹，在該縣級市還沒有建成支行時，他就被分配來做業(yè)務，現(xiàn)在全支行的主要客戶全部集中在他手上，一個人做了大半個支行的業(yè)務，“擁兵”當然“自重”，這種現(xiàn)象并不鮮見。
“我認為現(xiàn)在很多股份制銀行做的條線化改革，對公業(yè)務集中到分行，支行做零售的調(diào)整，或許可以在體制上約束支行負責人?！鄙鲜龉煞葜沏y行信貸負責人稱。（來源：21世紀經(jīng)濟報道）。
銀行存款自查報告篇十六
根據(jù)區(qū)政府辦《關(guān)于印發(fā)區(qū)開展治理和規(guī)范涉企收費工作實施意見的通知》精神，我分局高度重視，于9月27日召開了以上領導干部參加的涉企收費清理工作專題會議，安排布置此項工作。針對分局20xx年1月1日以來的收費種類、標準、范圍、數(shù)額、依據(jù)以及排污費征收管理工作進行了全面、認真的收繳自查和整改，現(xiàn)將清理自查的情況匯報如下：
我分局目前涉企收費項目為：排污費、行政事業(yè)性收費和一般罰沒收入等三項。排污費和行政事業(yè)性收費是根據(jù)《排污費征收使用管理條例》財政部財綜？20xx？38號四部委令第31號及《陜西省環(huán)境監(jiān)測機構(gòu)開展專業(yè)服務收費標準》批準的收費項目。分局沒有私設行政事業(yè)性收費項目、擅自擴大收費范圍、提高收費標準和越權(quán)自定收費標準的現(xiàn)象。
20xx年共征收排污費xxx萬元，征收戶數(shù)xx戶；罰沒收入為xx萬元，并已全部上繳財政，征收資料、臺帳、票據(jù)齊全，自查結(jié)果為良好。
（一）加強排污費征收人員培訓，提高業(yè)務能力。
分局定期對征收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩(wěn)定，非環(huán)境監(jiān)察部門或人員不得從事排污申報與排污收費工作。結(jié)合審計提出的要求和建議進行培訓，提高排污費征收人員業(yè)務能力。
（二）建章立制，規(guī)范排污收費工作。
1、分局制訂并嚴格執(zhí)行排污收費制度，下大力抓好排污申報登記管理、排污申報審核、排污申報核定、排污收費計算與繳納五個環(huán)節(jié)。能夠做到對每一個征收對象做詳細調(diào)查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對征收單位的實際情況及時匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經(jīng)過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺項目核征排污費的情況。
2、認真執(zhí)行監(jiān)理處關(guān)于《排污費征收管理系統(tǒng)》軟件使用的要求，嚴格按規(guī)定將每家排污企業(yè)的資料錄入，認真落實排污費核定、征收工作的三級審批制度。征收人員、大隊長、主管領導各負其責，按照權(quán)限進行核定、審批。并且使用軟件及時對賬，堅持使用《排污費征收管理系統(tǒng)》軟件打印送達統(tǒng)一的.排污費核定通知書、排污費繳納通知單，切實做到排污核定征收管理規(guī)范化、科學化。
3、安排專人開據(jù)發(fā)票，填寫規(guī)范、清晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內(nèi)容。
（三）嚴格按標準開展行政事業(yè)性收費。
1、分局環(huán)境監(jiān)測站是行政事業(yè)性收費的執(zhí)收單位。具有獨立法人資格，并取得省物價部門頒發(fā)的收費許可證。主要項目有廢氣監(jiān)測、廢水監(jiān)測、噪聲監(jiān)測、與環(huán)境影響評價有關(guān)的監(jiān)測及環(huán)境保護項目驗收監(jiān)測等。
2、分局環(huán)境監(jiān)測站按照規(guī)定進行收費公示，并針對不同的服務項目制作了環(huán)境監(jiān)測服務收費核算表，在接受用戶委托后，根據(jù)委托事項按照陜環(huán)計發(fā)？20xx？128號文件收費標準與用戶核定監(jiān)測費用，由復核人員復核，再由審核人員審核后經(jīng)用戶確認并認可。
3、分局按照規(guī)定嚴格使用財政部門統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費票據(jù)，實行“單位開票、銀行收款、財政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費票據(jù)管理制度，由專人負責管理票據(jù)。收費人員是經(jīng)過物價部門的培訓，并申領了《收費員證》做到持證收費。
4、執(zhí)罰單位按規(guī)定進行登記并辦理《罰沒登記證》；收費（罰沒）資金執(zhí)行了“收支兩條線”管理辦法，并按規(guī)定實行了專戶儲存或上繳國庫無隱瞞收入、虛報等弄虛作假的行為，保證了行政事業(yè)收費及時、足額地繳入財政專戶，沒有私設收入過渡戶、截留、挪用、坐支收費資金等行為。
由于分局環(huán)境監(jiān)測站目前執(zhí)行的收費依據(jù)是十幾年前制定，其中的收費額度也是依據(jù)當時的監(jiān)測成本計算。隨著社會的發(fā)展，目前的監(jiān)測成本較當時已有大幅的提高，使得監(jiān)測站在監(jiān)測過程中出現(xiàn)“做的越多，賠的越多”的情況。舉例說硫酸，20xx時10l裝12元左右，20xx年時已漲到70多元。同時還因為該試劑屬于易制毒危險化學試劑，需到公安部門進行備案，這也增加了該產(chǎn)品的成本。因此，我分局覺得應對該標準進行及時的調(diào)整，已適應目前的情況。
通過認真清理自查，分局在今后的工作中將進一步加強管理，從嚴把關(guān)，嚴格按照排污費征收管理程序和監(jiān)測機構(gòu)服務收費標準，依法足額收繳，按規(guī)定及時解繳國庫，將我分局的涉企收費工作更加完善和進一步提升。
根據(jù)財政部、國家發(fā)改委、工信部《關(guān)于開展涉企收費專項清理規(guī)范工作的通知》要求的通知精神，我局聯(lián)合市發(fā)改局、市工信局認真組織對全市20xx年涉企收費項目進行了全面檢查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
自通知下發(fā)后，我們對全市22家單位37項涉企收費項目進行了全面檢查，20xx年我市非稅收入?yún)R繳專戶共收入涉企行政性收費及基金10878萬元，并足額繳入國庫，經(jīng)檢查我市沒有私設行政事業(yè)性收費項目，擅自擴大收費范圍，提高收費標準和越權(quán)自定收費標準的現(xiàn)象。
（一）各單位加強對征收人員培訓，提高業(yè)務能力。并定期對征收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩(wěn)定，非專職人員不得從事收費工作。并結(jié)合審計提出的要求和建議進行培訓，提高征收人員業(yè)務能力。
（二）建章立制，規(guī)范涉企收費工作。
1、各征收單位制訂并嚴格執(zhí)行《玉門市20xx年行政事業(yè)性收費項目收費標準目錄》的收費制度，做到對每一個征收對象做詳細調(diào)查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對征收單位的實際情況及時匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經(jīng)過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺項目收費的情況。
2、安排專人開據(jù)發(fā)票，填寫規(guī)范、清晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內(nèi)容。
（三）嚴格按標準開展行政事業(yè)性收費。
1、各單位是行政事業(yè)性收費的執(zhí)收單位。具有獨立法人資格，必須具有省物價部門頒發(fā)的收費許可證。
2、各執(zhí)收單位按照規(guī)定進行收費公示，按時足額繳入市財政局設立的非稅收入?yún)R繳專戶，再由專戶按月繳入國庫。
3、各執(zhí)收單位按照規(guī)定嚴格使用財政部門統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費票據(jù)，實行“單位開票、銀行收款、財政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費票據(jù)管理制度，由財政專人負責管理票據(jù)。收費人員是經(jīng)過物價部門的培訓，并申領了《收費員證》做到持證收費。
通過認真清理自查，我們在今后的工作中將進一步加強管理，從嚴把關(guān)，嚴格按照行政性收費征收管理程序和收費標準，依法足額收繳，按規(guī)定及時解繳國庫，將我市的涉企收費工作更加完善和進一步提升。
銀行存款自查報告篇十七
今年以來，在柳州分行黨委的`正確領導下，xx支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線，從xx支行實際出發(fā)，狠抓各項制度的落實，促進了各項工作的正常運轉(zhuǎn)。根據(jù)《柳州分行“學規(guī)定、強素質(zhì)、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，xx支行對20xx年度黨風廉政建設工作開展情況進行了自查，現(xiàn)匯報如下：
一是組織領導堅強。為深入貫徹落實科學發(fā)展觀，嚴格執(zhí)行黨風廉政建設責任制，切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作的領導。上半年，xx支行把黨風廉政建設列入重要的議事日程，做到同業(yè)務工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網(wǎng)絡，在年初工作會議上及時傳達上級行相關(guān)會議精神，部署了黨風廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風廉政建設工作領導小組明確了主要工作職責和相關(guān)要求。
二是目標任務明確。根據(jù)柳州分行有關(guān)黨風廉政建設工作的要求和部署，xx支行下發(fā)了《xx支行“案防制度落實年”實施方案》、《xx支行開展民主評議行風活動工作方案》、《xx支行關(guān)于開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案，工作的內(nèi)容、目標、任務、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設工作奠定了堅實的基礎。
三是工作責任具體。為切實抓好職責范圍內(nèi)的黨風廉政建設工作，xx支行明確了班子成員分工，實行“一把手”負總責，分管領導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網(wǎng)點黨風廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書記、行長、班子成員和各部門網(wǎng)點負責人、員工簽訂了黨風廉政建設責任書和案件防控責任書，細化了目標任務，使整個工作有分管領導、有業(yè)務人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環(huán)境，確保了黨風廉政建設工作順利開展。
教育是開展好黨風廉政建設工作的基礎，影響黨風廉政建設工作的總體成效。xx支行按照加強黨風廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強干部職工的思想政治建設，引導干部職工樹立正確的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規(guī)章學習，提高法紀意識。
一是緊密結(jié)合本行實際，進一步創(chuàng)新學習形式，通過組織輔導、內(nèi)部網(wǎng)絡教學、體會交流等多種途徑，提高學習教育活動實際效果。通過學習，使每一名領導干部都能熟悉《黨政領導干部廉潔從政若干準則》“52個不準”、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》“39個不得”，農(nóng)業(yè)銀行領導人員廉潔從業(yè)59項禁止性規(guī)定。
二是將集中學習與個人自學結(jié)合起來，并將自學貫穿黨風廉政建設工作始終。集中學習要做到時間、內(nèi)容、記錄、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記。
為提高黨員干部素質(zhì)，加強黨性修養(yǎng)，xx支行黨總支提出了“個人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事布局一盤棋”的要求，把“學規(guī)定，強素質(zhì)，做表率”主題教育與農(nóng)業(yè)銀行領導人員廉潔從業(yè)59項禁止性規(guī)定有機結(jié)合，作為推動黨風廉政建設工作的重要內(nèi)容，利用上半年專題民主生活會，對照“個人形象一面旗”，查找黨性修養(yǎng)、理想信念、宗旨意識、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”，查找事業(yè)心和責任感、精神狀態(tài)、工作態(tài)度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事布局一盤棋”，查找大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認真加以整改。引導黨員干部加強作風建設，以良好的精神狀態(tài)，始終充滿干事創(chuàng)業(yè)的激情，肩負起組織和帶領員工做好業(yè)務經(jīng)營工作的重要責任。
制度是規(guī)范的依據(jù)，規(guī)范是行為的準則。管理水平高低、工作作風好壞，直接關(guān)系黨風廉政建設工作的好壞。通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤。
（一）xx支行在費用開支上一直本著節(jié)儉的原則。
二是對大額開支嚴格按上級行的規(guī)定執(zhí)行，從不先斬后奏。一直以來，xx支行的費用列支手續(xù)比較合理合規(guī)，無違紀現(xiàn)象，招待費控制在市行下達的指標以內(nèi)。
（二）、實行了人事治理制度改革。
二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，做到標準統(tǒng)一，不亂開口子。
（三）、強化合規(guī)文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規(guī)文化建設，xx支行組織員工深入開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動。在活動中，做到全員發(fā)動、深入宣傳，把學習《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業(yè)人員素質(zhì)、抓好當前業(yè)務工作、依法合規(guī)經(jīng)營四項工作入手，做到“三個結(jié)合”：
確?！拔鍌€到位”：即組織領導到位、宣傳發(fā)動到位、工作責任到位、督導推進到位、學習教育到位。活動期間，該行充分利內(nèi)部網(wǎng)站平臺、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動進程，將基礎管理與合規(guī)文化建設結(jié)合，在全行上下營造合規(guī)文化的良好氛圍，使“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念深深扎根在員工心中，在全行上下掀起學習活動熱潮，為全行各項業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了堅實的政治保證。
在下步工作中，xx支行將全面落實好上級行黨委關(guān)于黨風廉政建設工作的安排部署，著重做好以下幾個方面工作：
一是深入開展黨風廉政建設宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在干部培訓和考核中設置反腐倡廉的內(nèi)容，形成制度長期堅持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學發(fā)展觀、社會主義榮辱觀、職業(yè)道德、預防職務犯罪、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員干部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員干部算好“人生帳”。
二是認真貫徹落實領導干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規(guī)放在首位，堅決執(zhí)行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執(zhí)行領導干部廉潔從政各項規(guī)定，依法行政，廉潔奉公，模范帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。
三是加強干部隊伍作風建設。認真解決干部隊伍思想作風、學風、工作作風、領導作風、生活作風方面存在的突出問題，切實轉(zhuǎn)變作風，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業(yè)務精通、作風優(yōu)良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學習的模范、堅持原則的模范、真抓實干的模范、嚴格自律的模范、團結(jié)干事的模范?？偟膩碚f，20xx年xx支行的黨風廉政建設工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件、無經(jīng)濟案件、無重大責任事故，實現(xiàn)了安全營運。加強黨風廉政建設和反腐倡廉工作是一項長期性的任務，我們將按照學習實踐科學發(fā)展觀活動的要求，緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題，加強領導，科學謀劃，進一步把黨風廉政建設工作做深、做細、做實，促進xx支行各項工作任務的園滿完成。
銀行存款自查報告篇十八
按照聯(lián)社對現(xiàn)金存款重點業(yè)務環(huán)節(jié)風險自查要求，切實加強營業(yè)部重點業(yè)務風險管控，提高管控風險并促進結(jié)算工作合規(guī)有序的發(fā)展，營業(yè)部按照要求認真進行自查，具體自查情況如下：
一、自查業(yè)務環(huán)節(jié)情況。
費。
2012年8月31日。
銀行存款自查報告篇十九
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照x819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內(nèi)容的黨的`群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求?，F(xiàn)就自查自己的“四風”整理一下，現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下：
由于自身長期的工作作風，從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題：
(三)工作方面存在享樂主義理念，即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖，奉行及時行樂的人生哲學。
作為一名經(jīng)營方面的領導班子成員的一份子，針對以上的問題的存在，我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問題關(guān)心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的;還有最重要的原因：在平時的工作中，存在工作時間合理化程度不夠完美，即時間安排上，沒有安排好處理文件精神的空檔期。
廣大黨員干部和專家學者普遍認為，“四風”問題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對“四風”問題必須高度重視并認真解決?？傊?，針對自身存在的問題，應必須高度重視并認真解決它。
(一)從思想上，加強群眾路線意識的認識力度。
1、緊抓學習文件不放松，切實解決思想認識不到位的問題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到“千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風”。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點，堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向，把服務群眾同教育引導群眾結(jié)合起來，把滿足需求同提高素養(yǎng)結(jié)合起來;要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題，堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。
2、學習要抓在“深”字上下功夫，做到真學真懂真用。
當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀念意識日益多樣多元多變，科學技術(shù)日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效，現(xiàn)在未必有效;有些過去不合時宜，現(xiàn)在卻勢在必行;有些過去不可逾越，現(xiàn)在則需要突破?！安蝗招抡弑厝胀恕?，做好思想工作，比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新;因此，加深真學真懂真用的思想意識必不可少。
3、整改要抓在“實”字上下功夫，以實際行動取信于民。
打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動，關(guān)鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何，就是看有沒有解決問題，不解決實際問題就是形式主義，就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂會不會搞形式走過場、“四風”能不能真正剎住。
(二)觀念上，要牢記把握“?！?、“長”的精髓。
凡事貴在“恒”字，切忌一暴十寒，虎頭蛇尾。持久才能長久，深入才能深刻。改進作風，去除“四風”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風建設的新變化、新氣象、新成效，關(guān)鍵就在“?！薄ⅰ伴L”二字，一是經(jīng)常抓，一是長期抓。除“四風”要用時間來驗證成效，不能只做表面文章，搞“一陣風”，而應堅持“?！薄ⅰ伴L”二字，形成長效機制，要內(nèi)化于心、固化于制、外化于形、實化于行，進而養(yǎng)成個人良好的行政行為習慣。但必須清醒地認識到，作風問題具有頑固性和反復性，抓一抓就好轉(zhuǎn)，松一松就反彈。除“四風”也一樣，不能抓一陣，松一陣，更不能抓而不緊、抓而不實。時刻牢記“?！薄ⅰ伴L”二字，樹立經(jīng)常抓、長期抓的思想，建立常態(tài)化、長效化自我意識觀念。
(三)生產(chǎn)經(jīng)營方面，踐行好新時期的、人生觀。
享樂主義是艱苦奮斗的大敵，作為領導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐敗的深淵。在平時的工作中，必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著走，愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開展工作;形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。
(四)行動上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節(jié)約工作。
總之，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來、到群眾中去，集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線，是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決“四風”問題。認真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求，像過“檢測儀”一樣，對照標準檢視自己的言行舉止?！扮R子”照得準不準、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好，不能僅限于“自我評價”和“自我滿意”，應更多地聽聽群眾的意見和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實現(xiàn)自已更高的人生價值;更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。
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