寫心得體會需要耐心和細致，不僅要總結(jié)經(jīng)驗，還要深入思考。寫總結(jié)時要把握好篇幅和重點，不要過于啰嗦和冗長。以下是一些優(yōu)秀的心得體會范文，希望能給大家?guī)硪恍﹩⑹竞挽`感。
內(nèi)控達標年心得體會篇一
為進一步提高郵銀內(nèi)控合規(guī)管理水平，近日，郵儲銀行江門市分行在全轄范圍內(nèi)啟動了“內(nèi)控達標年”活動。郵儲銀行江門市分行計劃用三年的時間，在全轄范圍內(nèi)開展“內(nèi)控達標年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”系列內(nèi)控建設(shè)活動，旨在推動內(nèi)控管理工作持續(xù)向前發(fā)展。
郵儲銀行江門市分行在過去三年，通過“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”與“合規(guī)回頭看”系列合規(guī)建設(shè)活動，在合規(guī)管理工作上取得了顯著的成果。此次內(nèi)控建設(shè)系列活動是合規(guī)活動的延續(xù)和發(fā)展。郵儲銀行江門市分行將嚴格按照“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內(nèi)控評價對標”等“三個對標”深入剖析自己，全面梳理和整改存在的問題，全員參與，合力推動，爭取通過三年的積累和沉淀，推動郵儲銀行江門市分行內(nèi)控合規(guī)工作再上一個新高度。
內(nèi)控達標年心得體會篇二
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的。
規(guī)章制度。
是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容。
崗位職責。
相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
近年來，會計信息失真的情況愈演愈烈，在世界范圍，重大會計信息失真現(xiàn)象也呈上升趨勢，如“巴林銀行”、“安然事件”等。這一系列公司財務(wù)丑聞及國內(nèi)以銀廣夏、鄭百文為代表的上市公司會計作假事件引起了我。
國學。
界對內(nèi)部控制問題研究的重視。在我國，內(nèi)部控制的理論和實踐也得到了空前的發(fā)展。
盡管我國在內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)上做出了一定的努力并取得了一定的成果。但是存在的問題仍不容忽視。我國目前尚未正式提出權(quán)威性的內(nèi)部控制標準體系，我國企業(yè)內(nèi)部控制普遍薄弱，尚處于內(nèi)部控制發(fā)展過程中的初級階段，在其內(nèi)部控制工作中還存在經(jīng)營效率不佳;會計信息質(zhì)量不高;支出失控，潛在虧損增加;違法違紀現(xiàn)象時常發(fā)生等問題。
任何實踐都需要相應(yīng)的理論為之指導(dǎo)，然而從現(xiàn)有的研究看，對于內(nèi)部控制的理論研究存在封閉化、理論貧困化的狀況，這與內(nèi)部控制的本質(zhì)要求以及實踐作用很不相稱。
1、內(nèi)部控制理論框架滯后。20世紀90年代，美國著名的coso報告提出了內(nèi)部控制整體架構(gòu)理論，指出內(nèi)部控制主要由控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督五項要素構(gòu)成。這是目前國際上比較流行的內(nèi)部控制理論。但是我國在會計規(guī)范、獨立審計準則中尚未接受這一觀點。我國的獨立審計準則采用的是傳統(tǒng)的三要素觀點：控制環(huán)境、會計制度、控制程序。五要素在我國的會計制度、獨立審計制度中都尚未引入。五要素是內(nèi)部控制理論的新近研究成果，由于其具有明顯的先進性，許多國家的理論界、各種準則制定機構(gòu)、大中型企業(yè)都已接受這一觀點，并按其對準則及內(nèi)部控制實務(wù)進行了修改和改造，這是內(nèi)部控制發(fā)展不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。我國在內(nèi)部控制理論研究上的滯后性，勢必會影響內(nèi)部控制實務(wù)的發(fā)展。
內(nèi)部控制風險論)來看，內(nèi)部控制的定義及其理論研究，更多地服從于獨立審計實務(wù)的需要。如此之弊端就是大大限制了內(nèi)部控制研究的視野。若要使內(nèi)部控制真正成為公司的一種基礎(chǔ)性制度，內(nèi)部控制理論必須首先打破局限于會計與審計領(lǐng)域的傳統(tǒng)認識，從整個社會與組織運行高度來重新審視內(nèi)部控制原理。
coso報告將內(nèi)部控制的目標定位于：財務(wù)報告的可靠性、經(jīng)營的效率效果以及法律法規(guī)的遵循性。而我國內(nèi)部控制的定位主要還是局限于保證業(yè)務(wù)活動的有效進行，防錯糾弊，保證會計資料的真實、合法與資產(chǎn)的安全和完整方面。這種目標定位的相對低調(diào)雖然與我國現(xiàn)實的經(jīng)濟發(fā)展和企業(yè)狀況確實相符合，但從長遠來看，隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展和企業(yè)狀況的不斷改善，應(yīng)有適當?shù)那罢靶耘c發(fā)展性，目標定位應(yīng)有相應(yīng)的提高。
從西方內(nèi)部控制理論的發(fā)展中可以看出，政府的推動對內(nèi)部控制發(fā)展有重要的影響。內(nèi)部控制體系的建設(shè)有著廣泛的社會性。政府必須重視內(nèi)部控制制度建設(shè)，尤其是具有指導(dǎo)和強制意義的內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)，加快制定我國完整的內(nèi)部控制規(guī)范體系。
我國在內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)上已做出了一定的努力并取得了一定的成果，2019年6月財政部發(fā)布的作為新《會計法》配套措施的《內(nèi)部會計控制規(guī)范——基本規(guī)范(試行)》和《內(nèi)部會計控制規(guī)范——貨幣資金(試行)》，之后，相繼發(fā)布了《內(nèi)部會計控制規(guī)范——采購與付款(試行)》、《內(nèi)部會計控制規(guī)范——銷售與收款(試行)》和《內(nèi)部會計控制規(guī)范——工程項目(試行)》等規(guī)范性文件。然而這些文件還未涉及公司經(jīng)營管理所有方面的內(nèi)部控制，我國目前尚未正式提出權(quán)威性的內(nèi)部控制標準體系。由于用于規(guī)范公司內(nèi)部控制工作的法律法規(guī)不健全，對內(nèi)部控制內(nèi)容的認定、操作程序與方法的規(guī)范沒有一個統(tǒng)一的標準，使企業(yè)在實際工作無法準確地進行操作，這也極大地限制了內(nèi)部控制的發(fā)展。
并出具審計報告，目前，我國內(nèi)部控制規(guī)范分別由不同部門頒布，對內(nèi)部控制的目標定位、內(nèi)容范圍不統(tǒng)一，導(dǎo)致其評價標準也不一致。由于我國缺乏一套完整的內(nèi)部控制評價標準，造成內(nèi)部控制評價流于形式。為了推動內(nèi)部控制的發(fā)展，必須建立有效的內(nèi)部控制評價機制。
(一)加強內(nèi)部控制理論的研究。
1、借鑒國外經(jīng)驗，探索內(nèi)部控制新框架。目前，由我國內(nèi)審協(xié)會頒布的《內(nèi)部審計具體準則第5號——內(nèi)部控制審計》采用了coso報告提出的內(nèi)部控制整體架構(gòu)理論的內(nèi)控五要素觀點，即控制環(huán)境、風險管理、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督等。這不能不說是我國在內(nèi)部控制發(fā)展上的一大進步，準則采用五要素觀點能夠從一定程度上促進內(nèi)部控制實務(wù)的進步。但是我國在會計規(guī)范、獨立審計準則中尚未接受五要素觀點，我國的獨立審計準則采用的是傳統(tǒng)的三要素觀點。我國應(yīng)該盡量吸收和借鑒coso報告的研究成果，盡快采用五要素觀點，和國際慣例接軌。各個企業(yè)也應(yīng)積極借鑒五要素觀點建立健全自身的內(nèi)部控制。
2、準確定位內(nèi)部控制目標。內(nèi)部控制的理論研究要開創(chuàng)新視野，突破會計和審計領(lǐng)域的研究，應(yīng)該與經(jīng)濟學和管理學結(jié)合起來研究。在經(jīng)濟學中，內(nèi)部控制和公司治理緊密相連，只有把內(nèi)部控制置于公司治理這一廣闊空間中去研究才能更具有意義。在管理學中，與會計審計意義上的內(nèi)部控制相比，管理學意義的內(nèi)部控制包含的范圍更廣、職能更多、作用更大，幾乎是管理控制的同義詞。我們不僅需要借鑒國際上有關(guān)內(nèi)部控制的目標定位，同時也需要立足我國的現(xiàn)實，從改善我國企業(yè)現(xiàn)狀和完善公司治理的角度出發(fā)，既遵循適當?shù)那罢靶耘c發(fā)展性，又要考慮規(guī)范的穩(wěn)定性與可操作性。因此，內(nèi)部控制研究應(yīng)該運用豐富的公司治理理論并以管理控制口徑來定位，只有這樣才能取得突破性的進展，并形成有效指導(dǎo)內(nèi)部控制實務(wù)的理論成果。
為了推動內(nèi)部控制的發(fā)展，我國政府應(yīng)該積極推動內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)的步伐。在內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)過程中，應(yīng)該注意以下問題：
1、成立專門的內(nèi)部控制研究委員會。我國應(yīng)該參照美國的coso委員會成立一個專門的具有廣泛代表性的聯(lián)合研究委員會，充分吸納了各界的觀點和建議。
2、制定包括公司經(jīng)營管理所有方面的完整的內(nèi)部控制規(guī)范。目前我國所頒布的內(nèi)部控制規(guī)范還僅局限于內(nèi)部會計控制規(guī)范，還未涉及公司經(jīng)營管理所有方面的內(nèi)部控制，以后還要陸續(xù)出臺實物資產(chǎn)、對外投資、籌資活動、成本費用與公司擔保行為等項規(guī)范。這些內(nèi)部控制標準體系的建立必將對規(guī)范公司管理產(chǎn)生深遠影響。
3、相關(guān)內(nèi)部控制規(guī)范之間內(nèi)容銜接要一致。但我國目前頒發(fā)的若干內(nèi)部控制規(guī)范相互之間，內(nèi)容不銜接甚至存在沖突，從而導(dǎo)致內(nèi)部控制設(shè)計及其評審，缺乏統(tǒng)一的依據(jù)。因此，我國在制定內(nèi)部控制規(guī)范的過程中一定要注意這個問題。
(三)完善我國的內(nèi)部控制評價。
根據(jù)評價主體不同，內(nèi)部控制評價可分為注冊會計師執(zhí)行的內(nèi)部控制評價和內(nèi)部審計人員執(zhí)行的內(nèi)部控制評價。根據(jù)這兩部分，我國在完善內(nèi)部控制評價的過程中應(yīng)注意以下內(nèi)容：
企業(yè)應(yīng)進行內(nèi)部控制。
自我評價。
企業(yè)要充分發(fā)揮內(nèi)部審計的作用，可試行定期或不定期地進行控制自我評價，以便經(jīng)常發(fā)現(xiàn)和解決內(nèi)部控制過程中出現(xiàn)的問題。
完善公司治理結(jié)構(gòu)以保障內(nèi)部控制評價的有效運行。
在內(nèi)部控制評價中考慮使用經(jīng)濟數(shù)量分析方法。結(jié)合傳統(tǒng)評價方法，進一步對內(nèi)部控制進行經(jīng)濟數(shù)量分析，建立一套能從總體上反映內(nèi)部控制的評價指標體系。
制定統(tǒng)一科學的內(nèi)部控制評價標準。投入一定的人力、物力、財力，盡早建立一套完整的、公認的內(nèi)部控制標準，使內(nèi)部控制評價有章可循。
學了一段時期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內(nèi)部控制這門課的心得體會。
1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認識是不當?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質(zhì);弘揚務(wù)實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行制度，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公司和諧奮進環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
內(nèi)控達標年心得體會篇三
安全性是銀行經(jīng)營的三原則之一，在社會經(jīng)濟不景氣的大環(huán)境下，安全性越加受到各銀行的重視。內(nèi)控建設(shè)作為銀行安全經(jīng)營的重要內(nèi)容，對銀行發(fā)展具有重要作用。為加強內(nèi)控建設(shè)，促進銀行更加安全穩(wěn)健運行，根據(jù)上級行分行關(guān)于做好20xx-“內(nèi)控建設(shè)年”活動文件精神，10月17日，郵儲銀行崇仁縣支行召開了“內(nèi)控達標年”活動啟動大會。
會上，成立了由一把手擔任內(nèi)控建設(shè)活動的領(lǐng)導(dǎo)小組并制定了具體活動實施方案。同時，該行領(lǐng)導(dǎo)對“內(nèi)控達標年”活動總體要求等相關(guān)事宜進行了宣貫并對本年“內(nèi)控達標年”活動的“三個對標、一項考試”做了重要布署。該行行長表示，今年是郵儲銀行上市的元年，為達到與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標和內(nèi)控評價對標要求，全行要深入查找支行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理在內(nèi)控管理上存在的問題并做好整改。
會后，參會人員表示將把內(nèi)控建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等重要的位置上來抓，加大對網(wǎng)點資金、信貸員違規(guī)行為及十條禁令等檢查頻次，同時配合稽查員的檢查，共同做好支行的內(nèi)控建設(shè)工作。
內(nèi)控達標年心得體會篇四
10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動“內(nèi)控達標年”活動。會上，該行行領(lǐng)導(dǎo)作了動員講話，指出郵儲銀行轉(zhuǎn)型，內(nèi)控管理是基礎(chǔ)，做好管理才能更好地服務(wù)于經(jīng)營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經(jīng)驗，形成自己的內(nèi)控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確?；顒尤〉脤嵭?。全轄各級機構(gòu)要以本次活動為契機，為建設(shè)一流大型零售商業(yè)銀行而共同努力。
據(jù)悉，本次“內(nèi)控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續(xù)三年開展合規(guī)建設(shè)活動之后的又一項重大舉措?；顒又攸c圍繞“與上市規(guī)范對標”“與監(jiān)管要求對標”“與內(nèi)控評價對標”“落實整改問責”和“內(nèi)控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規(guī)承諾書”及撰寫學習心得體會(內(nèi)控建設(shè)建議書)。通過持續(xù)不懈的努力，力爭在客戶、同業(yè)、監(jiān)管機構(gòu)及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規(guī)形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規(guī)文化品牌。(吳荔鑫)。
郵儲銀行莆田市分行內(nèi)控達標年活動：突出“條線共建”和“雙線推進”
東南網(wǎng)莆田10月19日訊為進一步提升內(nèi)控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結(jié)合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規(guī)定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進”。
營業(yè)主管是前臺業(yè)務(wù)操作風險把控的第一關(guān)口，直接關(guān)系到全行內(nèi)控建設(shè)的基礎(chǔ)，履職管理能力至關(guān)重要，該行將結(jié)合“內(nèi)控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業(yè)主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規(guī)范作業(yè)標準，促進前臺操作達標。
據(jù)悉，該行從授信政策、服務(wù)支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩(wěn)步提升內(nèi)控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業(yè)快遞”四個版塊，內(nèi)容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業(yè)新動態(tài)等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發(fā)布相關(guān)信息，有效增強員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和全行的信用風險防控能力。
此外，該行還緊密結(jié)合廉潔風險防控工作，雙線推進內(nèi)控建設(shè)。兩項活動齊頭并進，有效結(jié)合，共同開展宣傳、教育和發(fā)動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規(guī)范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處理”三道防線，不斷提高經(jīng)營管理水平。
該行還制作了《“內(nèi)控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內(nèi)各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。
內(nèi)控達標年心得體會篇五
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關(guān)勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴格控制機組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻計獻策，通過一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經(jīng)常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關(guān)鍵看實效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習慣往下分配任務(wù)，而員工也對“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習以為常。在經(jīng)過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認識到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進，不斷學習，不斷在工作實踐中總結(jié)經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機制
通過以上事例我認為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的`震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、 認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、 堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、 認真學習“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應(yīng)當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應(yīng)當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
內(nèi)控達標年心得體會篇六
近年來，隨著經(jīng)濟的發(fā)展和信息化水平的提高，郵政行業(yè)面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和機遇。作為重要的公共服務(wù)行業(yè)，郵政業(yè)務(wù)的內(nèi)控達標顯得尤為重要。通過不斷的探索和實踐，我領(lǐng)悟到了一些在郵政內(nèi)控達標過程中的心得體會。
首先，內(nèi)控標準與業(yè)務(wù)需求相融合。郵政行業(yè)特點決定了內(nèi)控標準必須與業(yè)務(wù)需求相結(jié)合。我在具體操作中發(fā)現(xiàn)，只有充分了解郵政業(yè)務(wù)的特點和需求，才能有針對性地制定出符合實際情況的內(nèi)控措施。例如，在快遞業(yè)務(wù)中，物流追蹤與配送速度是關(guān)鍵指標，因此在內(nèi)控體系中要強調(diào)信息準確性和時效性的控制。而在郵政儲蓄業(yè)務(wù)中，涉及到資金安全和客戶隱私的問題，因此內(nèi)控要點要放在流程的監(jiān)管和合規(guī)性的要求上。只有深入了解業(yè)務(wù)需求，才能制定出切實可行的內(nèi)控措施。
其次，內(nèi)控應(yīng)具有全員參與和風險感知。在郵政內(nèi)控達標的過程中，不能僅僅依賴內(nèi)控部門的工作。全員參與是確保內(nèi)控工作順利進行的關(guān)鍵。每位員工都應(yīng)當清楚自己工作中的風險點，并在日常工作中認真對待每一個環(huán)節(jié)。只有內(nèi)控工作與日常工作相結(jié)合，才能形成一個全員參與的有效內(nèi)控體系。另外，對風險的感知也是內(nèi)控工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。每位員工都應(yīng)當具備風險意識，在工作中及時應(yīng)對和處理潛在的風險，確保業(yè)務(wù)運行的暢通和安全。
再次，內(nèi)控工作應(yīng)有科學的方法論和技術(shù)手段。在內(nèi)控達標的過程中，科學的方法論和技術(shù)手段可以提高內(nèi)控工作的效率和質(zhì)量。郵政行業(yè)的業(yè)務(wù)流程龐雜，需要借助信息化技術(shù)來進行內(nèi)控管理。例如，通過云計算和大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，可以實時監(jiān)控業(yè)務(wù)流程中的異常情況，提前預(yù)警和干預(yù)。此外，科學的方法論也是內(nèi)控工作成功的關(guān)鍵。例如，風險評估和風險管控是內(nèi)控的重要環(huán)節(jié)，通過科學的方法論和工具，可以準確地評估和識別潛在風險，并制定出相應(yīng)的管控策略。
最后，內(nèi)控達標需要不斷的優(yōu)化和改進。隨著信息化水平的提高和環(huán)境的變化，郵政行業(yè)的內(nèi)控標準也需要不斷進行優(yōu)化和改進。內(nèi)控工作不能停留在表面，要與時俱進地進行調(diào)整和改進。根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展和環(huán)境的變化，進行合理的內(nèi)控指標和體系的調(diào)整，不斷提高內(nèi)控工作的適應(yīng)性和有效性。除了內(nèi)部優(yōu)化，與業(yè)務(wù)合作伙伴的溝通和合作也是內(nèi)控工作不可缺少的一部分。只有與業(yè)務(wù)合作伙伴進行緊密的配合和合作，才能形成包容、互相促進的良好內(nèi)控環(huán)境。
總結(jié)而言，郵政行業(yè)的內(nèi)控達標工作是一項系統(tǒng)工程，需要全員參與、科學方法和不斷改進的支持。通過內(nèi)控的達標工作，可以提升郵政行業(yè)的綜合競爭力，為廣大用戶提供更加安全、高效的服務(wù)。
內(nèi)控達標年心得體會篇七
隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，郵政行業(yè)作為服務(wù)于社會的重要組成部分，也迎來了前所未有的發(fā)展機遇。而作為郵政企業(yè)的管理者，如何確保企業(yè)的內(nèi)控達標，提高服務(wù)質(zhì)量，成為了擺在我們面前的一項重要任務(wù)。近期，我們企業(yè)通過嚴格遵循內(nèi)控制度，制定出一系列的內(nèi)部控制規(guī)范，旨在加強公司內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量，下面我將介紹自己在這個過程中的一些心得體會。
首先，正確理解內(nèi)控的本質(zhì)和目的是內(nèi)控達標的關(guān)鍵。內(nèi)控的本質(zhì)是為了幫助企業(yè)在運作過程中實現(xiàn)風險的識別、評估、控制和監(jiān)督。同時，內(nèi)控也是為了保護企業(yè)的利益和可持續(xù)發(fā)展。因此，在制定內(nèi)控措施的過程中，我們要緊密結(jié)合企業(yè)實際情況，重點關(guān)注可能存在的風險點，并制定相應(yīng)的內(nèi)控措施，以確保企業(yè)的利益最大化。
其次，建立完善的內(nèi)部控制制度是實現(xiàn)內(nèi)控達標的關(guān)鍵步驟。內(nèi)部控制制度是企業(yè)內(nèi)控的核心，是企業(yè)所有員工按照規(guī)范實施內(nèi)控的依據(jù)和指導(dǎo)。通過制定內(nèi)部控制制度，可以確保企業(yè)各個層級的員工在實施內(nèi)控方面具備明確的指引，并能夠在工作中有條不紊地執(zhí)行和監(jiān)督內(nèi)控措施。同時，內(nèi)部控制制度也需要符合相關(guān)法規(guī)和標準，確保公司運作的合規(guī)性和規(guī)范性。
再次，注重培養(yǎng)員工的內(nèi)控意識是實現(xiàn)內(nèi)控達標的基礎(chǔ)。作為企業(yè)的重要資源，員工的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德對于企業(yè)內(nèi)控的落地至關(guān)重要。因此，我們要注重對員工進行內(nèi)控理論培訓，提高其對內(nèi)控的認識和理解。同時，我們還要加強對員工的教育和引導(dǎo)，引導(dǎo)員工自覺遵守內(nèi)部控制規(guī)范，嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制措施。只有員工具備了高度的內(nèi)控意識，企業(yè)的內(nèi)控達標才能真正實現(xiàn)。
此外，定期監(jiān)測和評估內(nèi)控的有效性也是內(nèi)控達標的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。內(nèi)控制度的制定和實施不是一成不變的，而是需要不斷進行調(diào)整和優(yōu)化的。因此，我們需要定期監(jiān)測和評估內(nèi)控的有效性，發(fā)現(xiàn)問題并及時解決。在評估的過程中，我們不僅需要關(guān)注內(nèi)控措施的具體執(zhí)行情況，還需要關(guān)注內(nèi)控措施的效果是否達到預(yù)期。只有通過不斷的監(jiān)測和評估，我們才能找到內(nèi)控工作的不足之處，并進行有效的改進。
最后，加強對內(nèi)控工作的宣傳和培訓是內(nèi)控達標的保障。內(nèi)控工作需要全員的重視和參與，因此，我們需要加強對內(nèi)控工作的宣傳和培訓。通過宣傳，我們可以讓員工明白內(nèi)控工作的重要性，提高他們對內(nèi)控工作的認同感和主動性；通過培訓，我們可以提高員工的內(nèi)控理論知識和實踐能力，促進內(nèi)控工作的規(guī)范推進。
總的來說，郵政行業(yè)是一個服務(wù)性行業(yè)，內(nèi)控達標對于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和提升服務(wù)質(zhì)量至關(guān)重要。通過理解內(nèi)控的本質(zhì)和目的，建立完善的內(nèi)部控制制度，培養(yǎng)員工的內(nèi)控意識，定期監(jiān)測和評估內(nèi)控的有效性，加強對內(nèi)控工作的宣傳和培訓，我們可以使郵政企業(yè)的內(nèi)部管理更加規(guī)范化，服務(wù)質(zhì)量更加優(yōu)化。只有不斷努力，持續(xù)改進，才能夠使內(nèi)部控制達到標準，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
內(nèi)控達標年心得體會篇八
按照文件要求，20郵儲銀行“內(nèi)控達標年”活動要組織全體員工認真學習總行下發(fā)的《內(nèi)控達標學習手冊》，并在學習手冊中撰寫學習體會。在提倡自學的基礎(chǔ)上要求組織集中學習討論不少于3次。
第一、組織學習，提高認識。郵儲銀行新干縣支行積極響應(yīng)市行號召，分別于10月12、13、14日三天內(nèi)，分網(wǎng)點、分部門進行了《內(nèi)控達標學習手冊》的學習。本次學習本著“學深學透”的原則，每人都認真學習，做好筆記。只有學習好領(lǐng)會透，才能在思想認識上有一個大的提高，查找問題才會有的放矢，才能找準問題，整改落實才會更加自覺。
第二、撰寫心得，加深理解。學習是本次活動基礎(chǔ)性先導(dǎo)性的環(huán)節(jié)，為了避免出現(xiàn)學習時注意力不集中，內(nèi)容耳進耳出，沒有入心入腦的情況，同時為了加深全行員工對本次內(nèi)控達標年活動的理解，該縣支行要求全行員工必須撰寫學習心得體會。通過撰寫心得體會，經(jīng)過思維加工，對內(nèi)控達標年學習手冊能充分的認識和理解，使每位員工在交流借鑒中吸取營養(yǎng)、在思想碰撞中升華認識，達到本次學習的目的。
內(nèi)控達標年心得體會篇九
隨著社會的發(fā)展和經(jīng)濟的進步，郵政行業(yè)在我國的地位日益重要。作為國家的重要基礎(chǔ)設(shè)施和經(jīng)濟支撐，郵政系統(tǒng)的內(nèi)控達標至關(guān)重要。在實際工作中，我體會到了郵政內(nèi)控達標的重要性并加以總結(jié)，下面將進行相關(guān)說明。
首先，郵政內(nèi)控達標是管理現(xiàn)代化的需要。隨著科技的進步和信息化的發(fā)展，郵政系統(tǒng)的規(guī)模和業(yè)務(wù)量逐年增加，傳統(tǒng)的人工管理方式已無法滿足需求。而內(nèi)控達標則可以通過有效的系統(tǒng)建設(shè)和流程優(yōu)化來提高工作效率，減少人為錯誤和盜竊等風險，從而實現(xiàn)現(xiàn)代化管理。例如，在郵政系統(tǒng)中，可以建立完善的信件和包裹跟蹤系統(tǒng)，實現(xiàn)郵件信息的實時查詢和監(jiān)控，提高寄遞安全和準確性。
其次，郵政內(nèi)控達標是保障順利運營的重要保障。作為連通城鄉(xiāng)的橋梁，郵政系統(tǒng)的運營對于社會經(jīng)濟的發(fā)展和人民群眾的生活有著重要的影響。而內(nèi)控達標可以通過規(guī)范的制度和流程來確保郵政系統(tǒng)的高效運營。例如，可以建立完善的投遞流程和配送網(wǎng)絡(luò)，提高投遞速度和準確性；同時，加強倉儲和物流管理，確保郵件和包裹的安全和及時配送。
再次，郵政內(nèi)控達標是建立良好信譽的重要保證。郵政系統(tǒng)作為國家的重要機構(gòu)之一，其信譽和形象直接關(guān)系到國家形象和人民群眾的利益。而內(nèi)控達標可以通過規(guī)范的運營和信用管理來提高郵政系統(tǒng)的信譽，并樹立行業(yè)的良好形象。例如，加強郵局和員工的培訓，提高服務(wù)質(zhì)量和態(tài)度，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)取得客戶的滿意和信賴。
最后，郵政內(nèi)控達標是提升競爭力的關(guān)鍵因素。隨著市場的競爭加劇和客戶需求的多樣化，郵政系統(tǒng)必須要不斷提高自身的競爭力，才能在激烈的市場環(huán)境中立于不敗之地。而內(nèi)控達標可以通過科技創(chuàng)新和流程優(yōu)化來提高郵政系統(tǒng)的運營效率和服務(wù)質(zhì)量，增強其競爭力。例如，可以引入物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等先進技術(shù)，提高郵政系統(tǒng)的自動化水平；同時，可以優(yōu)化管理流程，提高回報率和利潤率。
綜上所述，郵政內(nèi)控達標是現(xiàn)代郵政系統(tǒng)的必然要求。通過提高管理水平和工作效率，保障順利運營和提升信譽形象，以及增強競爭力，郵政系統(tǒng)可以為國家經(jīng)濟和社會發(fā)展做出更大的貢獻。在未來的工作中，我們將繼續(xù)加強內(nèi)控達標的意識和行動，不斷提升自身的綜合實力，為郵政行業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量。
內(nèi)控達標年心得體會篇十
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這段時間對十條禁令和五項基本內(nèi)控制度展開的學習，我對合規(guī)和內(nèi)控有了更加深刻的認識。作為郵政的員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的`信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
三、加強內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
強調(diào)業(yè)務(wù)學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。計劃網(wǎng)點內(nèi)每季度召開一次案件分析學習，強化全轄風險及自身風險的認識。此外對一些違規(guī)通報引以為戒。
通過認真學習《合規(guī)回頭看手冊》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關(guān)勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴格控制機組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻計獻策，通過一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經(jīng)常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關(guān)鍵看實效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習慣往下分配任務(wù)，而員工也對“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習以為常。在經(jīng)過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認識到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進，不斷學習，不斷在工作實踐中總結(jié)經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機制
通過以上事例我認為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
內(nèi)控達標年心得體會篇十一
稅務(wù)內(nèi)控是稅務(wù)管理中非常重要的一環(huán)，對國家稅收的安全和有效征收起著至關(guān)重要的作用。作為一名稅務(wù)人員，在實踐中我深刻體會到了稅務(wù)內(nèi)控的重要性，并從中獲得了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對稅務(wù)內(nèi)控達標的認識和體會。
首先，稅務(wù)內(nèi)控的核心是風險管理。稅務(wù)管理涉及大量的稅收金額，因此風險管理是稅務(wù)內(nèi)控的核心任務(wù)。稅務(wù)內(nèi)控的目的是防范和控制風險，確保稅收的安全和合法性。在稅務(wù)內(nèi)控工作中，我們要通過建立規(guī)范的制度和程序，加強內(nèi)部審計和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的風險問題。同時，我們還需要引入科技手段，提高數(shù)據(jù)的整合和分析能力，更好地識別和評估風險。通過風險管理，我們能夠更好地保護稅收利益，提高稅收征收的效率和質(zhì)量。
其次，稅務(wù)內(nèi)控需要統(tǒng)籌內(nèi)外部資源。稅務(wù)內(nèi)控是一個系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌內(nèi)部和外部的各種資源。在內(nèi)部，我們需要調(diào)動各個部門和人員的積極性，形成合力。在外部，我們需要與其他部門和機構(gòu)建立緊密的合作，共同推動稅收管理的規(guī)范化和科學化。同時，稅務(wù)內(nèi)控還需要利用現(xiàn)代科技手段，引入大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)，提高內(nèi)控水平。只有統(tǒng)籌內(nèi)外部資源，才能夠有效推進稅務(wù)內(nèi)控的達標工作。
第三，稅務(wù)內(nèi)控需要強化職責分工和監(jiān)督。稅務(wù)內(nèi)控涉及到大量的工作細節(jié)和環(huán)節(jié)，需要明確各個崗位和人員的職責，確保責任到人。同時，我們還需要建立有效的監(jiān)督機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決工作中的問題。在實踐中，我們應(yīng)該加強內(nèi)部審計，建立獨立的內(nèi)部審計機構(gòu)，對各個環(huán)節(jié)和部門進行檢查，發(fā)現(xiàn)工作中的漏洞和不足之處，及時提出改進意見和措施。只有強化職責分工和監(jiān)督，才能夠確保稅務(wù)內(nèi)控的有效實施和達標。
第四，稅務(wù)內(nèi)控需要加強人員培養(yǎng)和能力建設(shè)。稅務(wù)內(nèi)控的實施需要一支高素質(zhì)的專業(yè)隊伍。稅務(wù)內(nèi)控涉及到法律、財務(wù)、數(shù)據(jù)處理等方面的知識，要求稅務(wù)人員具備全面的素質(zhì)和能力。因此，我們需要加強內(nèi)控人員的專業(yè)培訓，提高其內(nèi)控理論和技能水平。同時，我們還需要建立健全的激勵機制，激發(fā)內(nèi)控人員的積極性和創(chuàng)造力。通過加強人員培養(yǎng)和能力建設(shè)，我們能夠提高稅務(wù)內(nèi)控的專業(yè)化水平，確保稅收管理的安全和有效性。
最后，稅務(wù)內(nèi)控需要不斷優(yōu)化和完善。稅務(wù)內(nèi)控是一個動態(tài)過程，需要不斷優(yōu)化和完善。在實踐中，我們應(yīng)該加強對稅務(wù)內(nèi)控工作的評估和反饋，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，推動工作的改進和創(chuàng)新。同時，我們還需要學習和借鑒國內(nèi)外的先進經(jīng)驗和做法，不斷完善稅務(wù)內(nèi)控的理論和實踐體系。通過不斷優(yōu)化和完善，我們能夠提高稅務(wù)內(nèi)控的科學性和實效性，更好地服務(wù)稅收管理的需要。
總之，稅務(wù)內(nèi)控達標需要我們加強風險管理，統(tǒng)籌內(nèi)外部資源，強化職責分工和監(jiān)督，加強人員培養(yǎng)和能力建設(shè)，不斷優(yōu)化和完善。通過不懈努力，我們能夠更好地推進稅務(wù)內(nèi)控工作，確保稅收管理的安全和有效性。
內(nèi)控達標年心得體會篇十二
深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項。
規(guī)章制度。
嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)下面是整理的關(guān)于內(nèi)控達標年。
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學了一段時期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內(nèi)部控制這門課的心得體會。
1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪臟舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認識是不當?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質(zhì);弘揚務(wù)實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行制度，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公司和諧奮進環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學習中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行。
崗位職責。
特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質(zhì)增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去增強內(nèi)控管理意識狠抓基礎(chǔ)管理促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。
一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。
二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。
內(nèi)控達標年心得體會篇十三
內(nèi)控達標年是企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，它幫助企業(yè)建立健全的內(nèi)控制度，提高運營效益，降低風險。在這一年的實踐中，我深刻體會到了內(nèi)控的重要性，也收獲了很多經(jīng)驗和教訓。下面我將結(jié)合自己的親身經(jīng)歷，分享一下我對內(nèi)控達標年的心得體會。
第二段：明確目標并建立規(guī)范的內(nèi)控制度。
在內(nèi)控達標年的開始，我們首先明確了目標，即提高企業(yè)的整體管理水平和運營效益，降低各種風險。為了實現(xiàn)這一目標，我們建立了一套規(guī)范的內(nèi)控制度，明確了職責分工和權(quán)限范圍，制定了風險評估和控制措施。這些制度起到了明確和規(guī)范工作流程的作用，使企業(yè)運作更加有序高效。
第三段：加強內(nèi)部溝通和協(xié)作。
在內(nèi)控達標年的過程中，我們發(fā)現(xiàn)內(nèi)部溝通和協(xié)作至關(guān)重要。只有各個部門之間相互配合，形成齊抓共管的局面，才能更好地實施內(nèi)控措施。因此，我們加強了內(nèi)部的溝通和協(xié)作，建立了一個有效的內(nèi)部信息交流平臺，以便各部門之間能及時分享信息，協(xié)調(diào)工作，共同解決問題。這種方式不僅提高了工作效率，也加強了團隊的凝聚力和協(xié)作能力。
第四段：持續(xù)審查和改進內(nèi)控制度。
在內(nèi)控達標年的實踐中，我們發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度并非一成不變的，它需要不斷審查和改進。只有及時調(diào)整和完善制度，才能適應(yīng)企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的變化。因此，我們持續(xù)對內(nèi)控制度進行審查和改進，跟蹤執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題并及時解決。這樣，我們才能保證內(nèi)控制度的有效性和適用性，提高內(nèi)控水平和效果。
第五段：總結(jié)經(jīng)驗與展望未來。
在內(nèi)控達標年的實踐中，我不僅深刻認識到內(nèi)控的重要性，也學到了很多管理和組織方面的經(jīng)驗。通過與團隊成員的協(xié)作，我們成功地建立了規(guī)范的內(nèi)控制度，并逐漸提高了運營效率和管理水平。然而，我們也意識到內(nèi)控工作是一個長期而持續(xù)的過程，需要不斷地改進和完善。因此，我們在今后的工作中，將繼續(xù)加強內(nèi)部溝通和協(xié)作，持續(xù)審查和改進內(nèi)控制度，以適應(yīng)企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的變化，取得更好的成績。
總結(jié)：
內(nèi)控達標年是企業(yè)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過明確目標并建立規(guī)范的內(nèi)控制度，加強內(nèi)部溝通和協(xié)作，持續(xù)審查和改進內(nèi)控制度，我們能實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和提高運營效益。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，適應(yīng)不斷變化的環(huán)境，推動企業(yè)的內(nèi)控工作邁上新的臺階。
內(nèi)控達標年心得體會篇十四
經(jīng)9月12日和9月26兩個下午的內(nèi)控培訓，通過培訓老師對內(nèi)控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。現(xiàn)將本人對這次培訓談?wù)勛约旱目捶ê腕w會：
（一）對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認識。在沒有接受培訓之前，我認為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認識是不當?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強各級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學習規(guī)章制度；通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學習，使我在今后的工作中，增強責任意識是重點，更要不斷的學習新的知識，不斷的充實自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中會遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計這一手段，對生產(chǎn)運行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關(guān)勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心，我認為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制?？己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴格控制機組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的.非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻計獻策，通過一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經(jīng)常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關(guān)鍵看實效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習慣往下分配任務(wù)，而員工也對“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習以為常。在經(jīng)過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認識到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進，不斷學習，不斷在工作實踐中總結(jié)經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機制
通過以上事例我認為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
內(nèi)控達標年心得體會篇十五
學了一段時期的.內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內(nèi)部控制這門課的心得體會。
1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認識是不當?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標的過程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質(zhì);弘揚務(wù)實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行制度，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公司和諧奮進環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
內(nèi)控達標年心得體會篇十六
近日，郵儲銀銀行福建省分行在全轄各級機構(gòu)啟動以“內(nèi)控達標年”為主題的內(nèi)控建設(shè)活動，旨在持續(xù)提高全行風險管理能力及合規(guī)管理水平，更好地服務(wù)廣大客戶?；顒又攸c圍繞“與上市規(guī)范對標”、“與監(jiān)管要求對標”、“與內(nèi)控評價對標”、“落實整改問責”和“內(nèi)控知識培訓及考試”開展，同時結(jié)合該行“三個三”風險管控機制和“四不為”案件防控機制，組織全行全體員工再次簽訂“合規(guī)承諾書”、撰寫學習心得體會(內(nèi)控建設(shè)建議書)。郵儲銀行福建省分行各級機構(gòu)將通過多項活動，不斷提升福建郵政金融內(nèi)控管理水平，為廣大客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
內(nèi)控達標年心得體會篇十七
第一段：引言（大約200字）。
在經(jīng)濟高速發(fā)展和市場環(huán)境競爭激烈的當下，企業(yè)內(nèi)部管理變得愈發(fā)重要。為了規(guī)范企業(yè)經(jīng)營行為、提高風險控制能力，越來越多的企業(yè)開始推行內(nèi)控達標年計劃。作為一名從業(yè)多年的企業(yè)高管，我有幸參與了我所在企業(yè)的內(nèi)控達標年計劃，并在計劃執(zhí)行的一年中，有了一些深刻的體會和感悟。
第二段：內(nèi)控意識提升（大約200字）。
內(nèi)控達標年計劃首先促使每位員工提升了對內(nèi)控的認識。在計劃執(zhí)行的過程中，我們通過內(nèi)控培訓課程、內(nèi)部溝通會議以及內(nèi)控目標的設(shè)立等方式，幫助員工了解內(nèi)控的重要性和意義。作為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者，我們要時刻引導(dǎo)員工增強內(nèi)控意識和責任感，使每個人都成為內(nèi)控的執(zhí)行者和推動者。只有每位員工內(nèi)控意識的提升，企業(yè)才能形成全員參與的內(nèi)控氛圍，才能更好地實現(xiàn)內(nèi)控目標。
第三段：流程優(yōu)化與控制（大約300字）。
內(nèi)控達標年計劃的執(zhí)行也使我們深刻認識到流程優(yōu)化與控制的重要性。企業(yè)的各個環(huán)節(jié)都需要有清晰、規(guī)范的流程，并通過內(nèi)部控制措施，確保流程的有效執(zhí)行。在內(nèi)控達標年計劃的執(zhí)行中，我們對企業(yè)的各項流程進行了全面梳理和優(yōu)化，從財務(wù)審批、采購流程到生產(chǎn)、銷售、人力資源等方面，都制定了一系列的內(nèi)控措施，確保流程的合規(guī)性和高效性。通過內(nèi)控達標年計劃的執(zhí)行，我們不僅更好地掌握了企業(yè)流程的各個環(huán)節(jié)，也找到了很多薄弱環(huán)節(jié)，并加以改進，從而提高了企業(yè)整體的運營效率和風險控制能力。
第四段：風險防控與預(yù)警（大約300字）。
內(nèi)控達標年計劃的實施使我們更加重視風險防控和預(yù)警機制的建立。我們通過對企業(yè)的各個風險點進行評估，制定了一套完善的風險防控和預(yù)警體系，包括內(nèi)部控制、風險報告、風險分析等方面。同時，我們還建立了嚴格的內(nèi)部審計與監(jiān)督機制，加強對內(nèi)控環(huán)境和內(nèi)部控制措施的監(jiān)督和評估。通過內(nèi)控達標年計劃的執(zhí)行，我們不僅更好地控制了企業(yè)的各類風險，也提高了對市場環(huán)境和行業(yè)變化的敏感度，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在風險，并迅速調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。
第五段：總結(jié)與未來展望（大約200字）。
在內(nèi)控達標年計劃的執(zhí)行中，我們不僅取得了階段性的成果，也認識到內(nèi)控是一個不斷迭代和優(yōu)化的過程。未來，我們將繼續(xù)完善和強化企業(yè)內(nèi)部控制體系，提高內(nèi)控的可持續(xù)性和適應(yīng)性。同時，我們還將加強與外部專業(yè)機構(gòu)和行業(yè)同行的合作，借鑒他們的經(jīng)驗和專業(yè)知識，不斷提高我們企業(yè)的內(nèi)控水平。我們相信，通過不斷優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境和內(nèi)部控制措施，我們的企業(yè)能夠更好地應(yīng)對市場挑戰(zhàn)，保持持續(xù)的創(chuàng)新和發(fā)展。
通過一年的內(nèi)控達標年計劃的執(zhí)行，我深刻認識到內(nèi)控對企業(yè)的重要性，只有建立高效的內(nèi)控機制，企業(yè)才能保持持續(xù)的競爭優(yōu)勢。在今后的工作中，我將繼續(xù)注重內(nèi)控的建設(shè)和完善，提高內(nèi)控水平，為企業(yè)持續(xù)發(fā)展和穩(wěn)定運營作出更大的貢獻。
內(nèi)控達標年心得體會篇十八
根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(2010)408號)文件精神，我行營業(yè)部對2011年2月6日至2011年3月4日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、文明服務(wù)及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現(xiàn)場查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務(wù)核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進行了全面檢查和整改?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
(一)思想道德方面：
3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。
(二)業(yè)務(wù)管理方面。
2、對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時發(fā)現(xiàn)、及時制止、報告和處理;。
3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
5、本部門按規(guī)定實行對重要崗位進行輪崗安排。
(三)業(yè)務(wù)操作方面：
2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;。
3、檢查開戶申請書、預(yù)留銀行印鑒卡片上應(yīng)由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內(nèi)部員工的簽名;通過調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶發(fā)起。
8、通過對對公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查，和對網(wǎng)點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結(jié)果，發(fā)現(xiàn)對公開戶存在2個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名)，現(xiàn)已著手處理。
9、。在審查對公業(yè)務(wù)過程中，相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時都能遵守收妥入賬原則。
10、通過對單位銀行結(jié)算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結(jié)算賬戶申請書上有業(yè)務(wù)主管和部門業(yè)務(wù)公章，在檢查網(wǎng)點留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門的業(yè)務(wù)公章。
11、檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務(wù)時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網(wǎng)點審批人員簽章。
12、檢查貸款借據(jù)與相應(yīng)科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應(yīng)科目分戶賬余額都能相符。
13、辦理同城票據(jù)交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核現(xiàn)金，離開柜臺操作界面鎖定。
15、早晚現(xiàn)金進出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規(guī)章制度。
17、業(yè)務(wù)公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結(jié)算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長授權(quán)并加蓋授權(quán)章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應(yīng)業(yè)務(wù)中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。
18、在文明服務(wù)和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文明服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，走有送聲”.
19、。我部門負責反洗錢信息數(shù)據(jù)的采集、分析、審核和報送等工作，配合業(yè)務(wù)管理部行使全行反洗錢工作的監(jiān)督檢查職責，履行良好。
20、我行建立身份核查制度，通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《人民幣結(jié)算賬戶管理方法》等相關(guān)規(guī)定，對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核實并登記。
(四)檢查小結(jié)。
由于大家的共同努力以及積極配合，內(nèi)控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內(nèi)控管理學習不夠務(wù)實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內(nèi)控管理能力。
針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風，在規(guī)范服務(wù)標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應(yīng)的學習、規(guī)范業(yè)務(wù)核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風險防范的長效機制。
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內(nèi)控達標年心得體會篇十九
目前，“內(nèi)控達標年”活動正在南昌市郵政金融內(nèi)部緊鑼密鼓地開展。南昌市郵銀高度重視此次“內(nèi)控達標年”活動，多措并舉，多管齊下，力求將各項工作做到最好。
積極參加對標視頻會議。9月28日召集南昌市郵銀各級分、支行、各部門“內(nèi)控達標年”活動聯(lián)絡(luò)員及各級郵政分公司代理金融機構(gòu)聯(lián)絡(luò)人員共同參加了總行組織的對標電視電話會議，會上對“與上市規(guī)范對標表”、“與監(jiān)管要求對標表”和“與內(nèi)控評價對標表”及“內(nèi)控達標年”活動綜合評分指標進行了詳細的講解，通過認真領(lǐng)會會議內(nèi)容，南昌市郵銀對后續(xù)工作的開展有了更清晰的認識，為做好全面工作墊定了基礎(chǔ)。
立即制定活動方案。接到上級單位“內(nèi)控達標年”活動方案之后，南昌市分行立即聯(lián)合南昌市郵政分公司聯(lián)合制定了活動方案，方案對活動的各項具體工作進行了詳細安排，同時成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組并下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，負責活動的各項工作部署及統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進。
及時下發(fā)宣傳工作要求。為了使此次“內(nèi)控達標年”活動在全體員工中產(chǎn)生廣泛的影響，營造人人知曉，人人參與，人人努力的活動氛圍，南昌市分行下發(fā)活動方案之后就立即下發(fā)了《關(guān)于落實20“內(nèi)控達標年”活動宣傳工作的通知》的文件，該文件對活動期間各項內(nèi)外部宣傳的具體要求做出了明確細化的強調(diào)，為各單位有條理、有針對性地做好活動的全面宣傳工作指明了方向。
全面組織落實《內(nèi)控達標年學習手冊》學習工作。要求各單位根據(jù)《內(nèi)控達標年學習手冊》內(nèi)容制定詳細學習計劃并結(jié)合實際情況，采取集中學習為主、自學為輔的方式開展本單位員工的學習活動，并且集中學習討論及撰寫學習體會均不得少于3次。
率先召開活動啟動大會。為更快地將“內(nèi)控達標年”活動精神傳達到每位員工，南昌市郵銀于年10月11日率先召開了活動啟動大會，南昌市郵銀活動主要相關(guān)人員參加了此次啟動大會。會上，郵銀雙方領(lǐng)導(dǎo)都對活動提出了具體要求和期望，充分鼓舞了士氣，有效地促進了活動的全面展開。
在后續(xù)的工作中，南昌市郵銀還將繼續(xù)攜手聯(lián)合完成“內(nèi)控達標年”活動的各項安排，進一步強化全體員工的內(nèi)控風險意識，努力達到活動各項預(yù)期，切實提高南昌市郵政金融內(nèi)控管理水平，真正走好“內(nèi)控三部曲”的第一部，為今后兩年的工作打好基礎(chǔ)，為實現(xiàn)建設(shè)一流大型零售商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標提供堅實的支撐保障。
內(nèi)控達標年心得體會篇二十
10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動2016年“內(nèi)控達標年”活動。會上，該行行領(lǐng)導(dǎo)作了動員講話，指出郵儲銀行轉(zhuǎn)型，內(nèi)控管理是基礎(chǔ)，做好管理才能更好地服務(wù)于經(jīng)營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經(jīng)驗，形成自己的內(nèi)控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確保活動取得實效。全轄各級機構(gòu)要以本次活動為契機，為建設(shè)一流大型零售商業(yè)銀行而共同努力。
據(jù)悉，本次“內(nèi)控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續(xù)三年開展合規(guī)建設(shè)活動之后的又一項重大舉措。活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標”“與監(jiān)管要求對標”“與內(nèi)控評價對標”“落實整改問責”和“內(nèi)控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規(guī)承諾書”及撰寫學習心得體會(內(nèi)控建設(shè)建議書)。通過持續(xù)不懈的努力，力爭在客戶、同業(yè)、監(jiān)管機構(gòu)及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規(guī)形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規(guī)文化品牌。(吳荔鑫)。
郵儲銀行莆田市分行內(nèi)控達標年活動：突出“條線共建”和“雙線推進”
東南網(wǎng)莆田10月19日訊為進一步提升內(nèi)控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結(jié)合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規(guī)定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進”。
營業(yè)主管是前臺業(yè)務(wù)操作風險把控的第一關(guān)口，直接關(guān)系到全行內(nèi)控建設(shè)的基礎(chǔ)，履職管理能力至關(guān)重要，該行將結(jié)合“內(nèi)控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業(yè)主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規(guī)范作業(yè)標準，促進前臺操作達標。
據(jù)悉，該行從授信政策、服務(wù)支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩(wěn)步提升內(nèi)控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業(yè)快遞”四個版塊，內(nèi)容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業(yè)新動態(tài)等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發(fā)布相關(guān)信息，有效增強員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和全行的信用風險防控能力。
此外，該行還緊密結(jié)合廉潔風險防控工作，雙線推進內(nèi)控建設(shè)。兩項活動齊頭并進，有效結(jié)合，共同開展宣傳、教育和發(fā)動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規(guī)范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處理”三道防線，不斷提高經(jīng)營管理水平。
該行還制作了《“內(nèi)控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內(nèi)各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。
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