總結是自我反省的一種方式，能夠幫助我們更好地認識自己，找到自己的不足之處。寫總結時，要盡量客觀公正，不偏不倚地進行評價和總結。小編精心挑選了幾篇優(yōu)秀的總結案例，與大家分享。
學生的金融業(yè)務總結篇一
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改是金融保險專業(yè)一場關于教育觀念、教學方法與教學內容的深刻革命，對廣大教師來說，是一次全新的洗禮。經過反復指導、深入實踐，課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業(yè)教師所接受，專業(yè)教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進行教育教學，初步改善了以往的傳統(tǒng)觀念和傳統(tǒng)方法。受惠于商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改的廣大學生，改變了對學校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學習的態(tài)度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的成效。
學生的自主發(fā)展得到實現。由于課程改革重視學生的自我學習和主動發(fā)展，使學生的學習積極性和實踐、創(chuàng)新能力有了一定程度的提高。一是學生對學習的興趣濃了，學生厭學情緒明顯減少。二是學生學習自主性增強了，很多學生勤于思考、樂于探究，課堂發(fā)言積極。三是動手能力明顯提高，課程注重培養(yǎng)學生動腦動手能力，學生課堂氣氛活躍，積極參與師生互動，一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。
教師的專業(yè)成長邁開了步伐。課改課程的實施，在很大程度上激發(fā)了廣大教師的積極性和創(chuàng)造性。通過商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程的實施，教師豐富了理論知識，對現代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發(fā)生了較大轉變。老師已不再把知識傳授作為教學的唯一目的，而是用新的課程觀、新的教學觀、新的學生觀、新的發(fā)展觀來看待學生。三是教師不同程度實現了角色的轉換，改變了傳統(tǒng)的陳舊的教學方法。由較單一的知識傳授開始轉為引導學生主動地進行合作學習、探究性學習。課堂教學開始注重學生的自主合作和探究的學習方式的培養(yǎng)。
學生的金融業(yè)務總結篇二
根據以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經驗，抓好一季度就相當于抓好了全年，所以金融業(yè)務部在省公司和市局的正確指導下，在一季度業(yè)務發(fā)展上想盡點子下足功夫，通過認真研究制定一季度業(yè)務促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等，聯合全局各部門，創(chuàng)新思路，全面推動金融業(yè)務的發(fā)展，總結有如下幾點做法。
1、劃片分管合力督導。
為了加大對金融網點的管控力度，提高業(yè)務發(fā)展速度和服務質量。一季度，金融業(yè)務部按照市局要求，將全區(qū)所有金融網點劃分成六個區(qū)域，分別由市局六個職能部門負責督導，并將網點的經營業(yè)績與各職能科室績效考核相掛鉤，舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務，為一季度各項金融業(yè)務指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。
2、樹立項目營銷發(fā)展思路。
為了推動儲蓄余額規(guī)模性增長，優(yōu)化調整存款結構。一季度，經局領導批示，金融業(yè)務部樹立了項目營銷發(fā)展思路，專門制定了活動方案，并以一季度郵政金融業(yè)務促進活動的補充通知文件進行下發(fā)。各單位也結合自身實際情況，成立了項目小組，組建了金融專業(yè)營銷隊伍，同時立足本地市場，制定了切實可行的營銷項目，落實專人負責實施、督導以及通報。
3、堅持通報營造氛圍。
為了第一時間了解各網點春節(jié)期間業(yè)務發(fā)展情況，金融業(yè)務部安排專人值班，認真做好節(jié)日期間的余額、大理財等業(yè)務的通報工作。同時，金融業(yè)務部將余額上報形成制度，每日日終由網點自行上報，專人登記，再通過oa公告、短信、群消息多渠道進行通報，讓各級領導及單位負責人實時的掌握余額發(fā)展動態(tài)，進行決策指導，同時讓各網點從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況，形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差補缺，比學趕超”的業(yè)務發(fā)展氛圍。
4、加大宣傳營銷力度。
為了抓住旺季生產經營，切實做好宣傳營銷，我部門將省公司發(fā)。
來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網點。同時結合本地實際，經市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯福字、卡套以及大客戶宣傳品，要求各網點針對不同客戶，選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式，并做好登記，相關部門將不定期的對網點宣傳活動開展情況進行檢查。同時，春節(jié)期間，部分網點負責人及不上班人員主動放棄休息，在網點外進行現場秩序維護及業(yè)務品種介紹和客戶咨詢，通過良好的服務，贏得了客戶的信任和滿意。
學生的金融業(yè)務總結篇三
在市分行黨委的直接領導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”為主要內容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設和精神文明建設。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經營”的思想上來。加強了內控制度建設和“三防一?！惫ぷ?，各項業(yè)務在遵循規(guī)章制度的基礎上正常運行，年內無重大差錯事故和經濟案件發(fā)生。
我部在市分行黨委的直接領導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當的差距，與現代商業(yè)銀行的服務手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。
2、在業(yè)務開展過程中，努力尋找新的業(yè)務開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業(yè)務的健康發(fā)展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下，如何有效發(fā)揮個人客戶經理的職能和作用.
學生的金融業(yè)務總結篇四
xx年，在處的正確領導下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據本部年初確定的目標任務和工作重點，圍繞“逐步完善內部管理體系，不斷增強管理能力，促進主要業(yè)務健康發(fā)展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務，取得良好成績，為處整體工作發(fā)展作出了貢獻?，F將我部xx年工作情況總結如下：
學生的金融業(yè)務總結篇五
1、我局理財類業(yè)務起步較晚，網點理財類業(yè)務前臺水平急需提高，很多網點人員對此類業(yè)務的辦理不夠熟練。
2、對基金理財類業(yè)務學習不重視。營業(yè)員在參加業(yè)務培訓時態(tài)度不夠端正，課堂所講的知識也不能夠完成體會，對相關業(yè)務的發(fā)展必然產生一定的影響。
5、許多理財用戶對理財產品有很大的認識度。對相關產品的了解也很深，很多時候在選擇上趨向專業(yè)銀行。除此之外，其他商業(yè)銀行針對不同的客戶有不同的理財產品，產品具有廣泛的多樣性和靈活性，導致我們宣傳理財業(yè)務的壓力很大。
學生的金融業(yè)務總結篇六
近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網點金融業(yè)務發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網點經營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務營銷過程中存在的不足，結合網點自身環(huán)境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業(yè)務的發(fā)展情況對比、市場份額及客戶群體的變動，轉變觀念尋求積極的發(fā)展策略，從細節(jié)著手對代理儲蓄業(yè)務、保險業(yè)務、基金理財類業(yè)務等方面重點分析，找出問題并提出解決方案。
學生的金融業(yè)務總結篇七
關于強化郵政代理金融網點管理專項活動自去年9月份開展以來，在市局領導的高度重視和指導下，金融業(yè)務部扎實推進，根據計劃進度安排，逐一落實各項工作的開展。在一季度旺季生產過程中，金融業(yè)務部在專心做好各項業(yè)務發(fā)展的同時，對專項活動更是常抓不懈，指定專人積極配合人力部開展專項活動的面授培訓，負責從業(yè)人員的網上學習釋疑和督導，特別是考前，金融業(yè)務部基本每日通報一次學習情況。3月6日-15日，根據集團公司統(tǒng)一部署，金融業(yè)務部聯合人力部、信息局認真制定了考試計劃，最終圓滿的完成了考試。
通過專項活動的組織開展，進一步加強了網點基礎管理，提高了從業(yè)人員的綜合素質，增強了網點人員的風險意識、責任意識和服務意識，在我局營造了優(yōu)勝劣汰的良好用人機制和爭先創(chuàng)優(yōu)的長效學習機制。
2、開展服務禮儀培訓，提升金融服務品質。
為提升金融從業(yè)人員自身思想素養(yǎng)及服務水平，規(guī)范服務禮儀和。
業(yè)務行為，進一步展現我局良好的社會形象。二季度初，金融業(yè)務部聯合人力資源部舉辦了全區(qū)金融窗口人員服務禮儀培訓。培訓采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，培訓內容分為理論和禮儀兩大塊，理論培訓由金融業(yè)務部重點帶領大家學習了文件，重新梳理講解了集團公司三個規(guī)定。禮儀培訓聘請了鄭州航空管理學院畢業(yè)的專業(yè)老師進行授課，老師通過現場講解和示范相結合，準確詳實的詮釋了服務禮儀的各個細節(jié)，包括著裝禮儀、服務語言、常用禮儀、服務禮儀等。培訓結束后，眾多學員在理論考核中，獲得了優(yōu)異成績，學員們普遍反映，對前臺工作指導性很強，規(guī)范化服務水平、整體理論水平與實戰(zhàn)技能顯著提高，培訓效果良好。通過這次培訓我局代理金融窗口服務質量有了顯著提高。
3、安全生產無小事，責任重于泰山。
為保障資金安全和員工人身安全，保證生產經營工作順利進行，根據有關法律、法規(guī)，結合金融業(yè)務實際情況，金融業(yè)務部主任與網點負責人，網點負責人與營業(yè)員雙雙簽訂了《安全防火責任書》、《安全生產責任書》以及《社會治安綜合治理責任書》，進一步明確了各網點人員的安全職責。同時通過組織網點開展防火、防搶、防盜等安全演練，使每個營業(yè)員都能正確使用消防器材，熟知安全預防應急預案，能自如應對各類突發(fā)事件，提高了營業(yè)人員的責任心，確保了郵政資金安全和網點安全生產無事故。
學生的金融業(yè)務總結篇八
在以儲額增長為核心，大力發(fā)展結算類業(yè)務的基礎上，重視網點經營的細微環(huán)節(jié)，立足網點客戶、立足營銷業(yè)務種類對儲蓄發(fā)展存在的問題層層剖析。
1、網點支局長時時關注網點余額情況，發(fā)現大額存款流失及時查詢原因，對于開發(fā)商、農戶（農村網點）生產使用的資金做到心中有數，并提早溝通攻關采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。
2、重點加大對客戶的管理維護力度。正準備在我局朝陽支局試點使用的“大客戶營銷管理系統(tǒng)”應該得到充分利用，通過系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能，主動向客戶投去慰問、贈送小禮品等，合理維護原有大客戶。通過系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營銷方案，通過電話、短信等訪問形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外，提高網點綠卡vip金卡使用率，予以用戶方便的同時提高用戶忠誠度。
3、與我局所有代發(fā)單位溝通，本著統(tǒng)一標準、統(tǒng)一時間的原則，提出將代發(fā)款制定日期上賬，制定時間統(tǒng)一發(fā)放。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發(fā)放）。
4、關注“儲蓄競賽方案”各單位營銷情況，定期以短信、文件的形式通報，進度快的部門做經驗介紹，較慢的分析原因，提出營銷過程中的困難，及時解決。營造火熱的工作氛圍。
5、加強網點管理力度，要求支局長了解網點周邊客戶群，注意收集有價值的客戶信息，分析客戶資金運用結構，對客戶群體進行細分，有針對性的對客戶進行維護。
學生的金融業(yè)務總結篇九
202_年剛剛過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，也有了一點收獲，07年初，我感覺有必要對自己的工作做一下總結，目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結。
我是今年五月份到公司工作的，六月份開始組建市場部，在沒有負責市場部工作以前，我是沒有網站及相關產品銷售經驗的，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏互聯網行業(yè)銷售經驗和行業(yè)知識。為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學習產品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產品方面的難點和問題，我經常請教鄭總和其他有經驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良好的效果。
通過不斷的學習產品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經驗，現在對徐州互聯網市場有了一個大概的認識和了解?，F在我逐漸可以清晰、流利的應對客戶所提到的各種問題，準確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優(yōu)質客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時，自己的能力，業(yè)務水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭，現在可以拿出一個比較完整的方案應付一些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來。
存在的缺點：對于互聯網市場了解的還不夠深入，對產品的技術問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。
在將近一年的時間中，經過市場部全體員工共同的努力，使我們公司的知名度在徐州市場上漸漸被客戶所認識，良好的售后服務加上優(yōu)良的產品品質獲得了客戶的一致好評，也取得了寶貴的銷售經驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
下面是公司202_年總的銷售情況：
從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。在徐州市場上，網絡公司眾多，產品五花八門，網站價格混亂，網絡產品參差不齊、交叉嚴重，服務水平整體欠佳，這對于我們開展市場造成很大的壓力?？陀^上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現在：
1)電話銷售的力度不夠，銷售工作最基本的客戶訪問量太少。
2)溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道客戶對我們的產品有幾分了解或接受的什么程度。
3)工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4)新業(yè)務的開拓不夠，業(yè)務增長小，個別業(yè)務員的工作責任心和工作計劃性不強，業(yè)務能力還有待提高。
三.市場分析。
現在徐州市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現在我們公司主推的百度推廣屬于較能得到客戶認可的產品。在06年銷售過程中，牽涉問題最多的就是價格。在07年的銷售工作中，我認為產品的價格做一下適當的調整或者推出一系列較有力的價格套餐和打包服務，這樣可以促進銷售人員去銷售。
徐州是一個競爭比較激烈的市場。鑒于我們公司進入市場比較晚，公司的知名度與產品價格優(yōu)勢，在徐州市區(qū)開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在六縣上，那里的市場競爭相對的來說要比市內小一點。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。
市場是良好的，形勢是嚴峻的——在徐州市場可以用這一句話來概括。在技術發(fā)展飛快地今天，07年是大有作為的一年，假如在今年一年內沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會，永遠沒有機會在做這個市場。
四.2014年工作計劃。
在07年的工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：
1)建立一支熟悉業(yè)務，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。
2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務管理辦法。銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。
3)培養(yǎng)銷售人員發(fā)現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。培養(yǎng)銷售人員發(fā)現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發(fā)現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務能力提高到一個新的檔次。
4)在六縣建立銷售，服務網點。根據今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。
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5)銷售目標今年的銷售目標最基本的是做到每人每月有進帳的單子。根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業(yè)績。
我認為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質，公司的指導方針，團隊的建設是分不開的。提高執(zhí)行力的標準，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關鍵。
以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒解。
學生的金融業(yè)務總結篇十
時間按照它不變的規(guī)律繼續(xù)著，又一年成為了歷史，就像過去的很多年一樣，成為了20年的歷史，有很多美好的回憶，也有很多美好的感情。
回顧和分析本地區(qū)的銷售業(yè)績。
一.業(yè)績審查。
1.年現金總回報110萬元，超過公司規(guī)定的任務；
2.成功開發(fā)了四個新客戶；
3.為公司以濟寧為中心的魯西南重點區(qū)域市場的運營奠定了基礎；
(2)性能分析。
1.雖然我已經完成了公司規(guī)定的現金支付任務，但是離自己200萬的目標還很遠。
主要原因是：
2.新客戶開放。雖然實施了四個新客戶，但是離我自己定的六個目標還差兩個，這四個客戶中有三個是銷量一般的小客戶。
這主要是我自己主觀造成的，為了還錢不太注重客戶質量。俗話說‘選擇比努力更重要’，經銷商的‘實力、網絡、分銷能力、合作程度、投入意識’直接決定了市場運作的質量。
3.我們公司在山東經營了三年。這三年的錯誤在于沒有抓住重點。所以，吸取前幾年的經驗教訓，今年我個人把尋找重點市場納入了自己的日常工作。最后，去年11月，我決定以金鄉(xiāng)為核心運營濟寧市場。通過兩個月的市場運營，也摸索出了一些經驗，為明年的運營打下了基礎。
二.個人成長與不足在公司領導和同事的關心和支持下，20__年我在業(yè)務發(fā)展、組織協(xié)調、管理等方面都取得了很大的進步，但也有很多不足之處。
1.心態(tài)自我調節(jié)能力增強；
2.學習能力、市場預測能力和控制能力得到增強；
3.處理突發(fā)問題和把握他人心理狀態(tài)的能力得到增強；
4.對整體市場的認識高度有待提高；
5.團隊的管理經驗和整體區(qū)域市場的運營能力有待提高。
三.工作中的錯誤和不足。
1.雖然平邑市場的地方保護比較嚴重，但是通過關系的協(xié)調和市場的低調運作，還是有一定的市場的。而且一段時間市場已經證明，發(fā)行商開發(fā)的專歌還是很適合農村市場消費的。淡季前，由于我未能與經銷商有效溝通，服務不足，經銷商最終將注意力轉向啤酒。
更不對的是，代理商收了另一家白酒——沂蒙老鄉(xiāng)，廠家支持挺強的，更是把我們打趴下了。
2.雖然泗水市場的經銷商人品有問題，但是市場環(huán)境確實不錯，十里九巷經營一年多的酒店在市場上也有一定的積極因素，后來擴大了流通市場，市場反應不錯。錯誤在于未能提前打壓經銷商，甚至管控失衡，最終導致合作失敗，功虧一簣。
關鍵是我個人手腕不夠硬，對事情的預見性不夠，反思不夠快。
3.滕州市場滕州的市場基礎還是很好的，但是經銷商的投資意識和公司管理太差，導致我們退出后市場嚴重下滑。我在這個市場的錯誤如下：
(1)沒有按照我們的思路引導經銷商經營自己的市場，過分依賴廠家；
(2)未能在適當的時候找到合適的其他潛在優(yōu)質客戶進行補充；
4.在我全年走訪的新客戶中，有10多個意向強烈，大部分都去過公司。
但是最后很少實施。原因是后期跟蹤不到位，我的信心不夠，浪費了很大的資源！
學生的金融業(yè)務總結篇十一
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數為17500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標數位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數。
(二)上半年度工作開展情況。
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會后對客戶經理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長。
根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網點人員各項業(yè)務培訓及網點檢查工作。
組織網點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試;組織網點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。
學生的金融業(yè)務總結篇十二
嚴格貸前準入條件，理性化營銷，從源頭上防范風險。目前，由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系，而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下，我部形成一套申請、調查、審查、簽批較為嚴謹的貸款操作程序，并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規(guī)則，在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經驗。嚴格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來源、先期債務；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率；“四查”借款人的抵押物的產權、價值、性質，建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度，對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核，從源頭上防微杜漸，化解風險。我們追求有質量、有效益的貸款營銷數量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態(tài)度要“好”、服務質量要“優(yōu)”、服務效率要“高”；更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”，嚴格貸款營銷操作和管理，杜絕職業(yè)道德風險和業(yè)務操作風險。
在個人信貸中心組建后，我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人，建立合理的業(yè)績考評制度，與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉化，按月對每個違約客戶進行貸后檢查，分析違約原因，并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規(guī)，從月初就開始關注違約情況，利用休息日及夜間進行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關系，對三期以上的違約客戶進行重點監(jiān)控，專人負責，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結合的辦法，及時了解違約客戶家庭收入現狀，幫助違約客戶合理確定還款計劃，作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預警機制，通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數、與保險公司協(xié)商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內，不良貸款率控制在0.16%以內。
我部通過上門清收、訴訟等方式，全年以現金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中：收回富麗房地產公司呆滯貸款82.11萬元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業(yè)務發(fā)展和風險防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務和新興業(yè)務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
學生的金融業(yè)務總結篇十三
1、做好網點陣地營銷工作。各網點要在網點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局，要滾動顯示產品特點，營業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷，將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網點要每個月上報一定數量非郵政儲蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財產品作為橋梁，通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動通訊工具進行銷售。各網點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶，對其進行手機短信營銷，要求每個網點在財富日日升和月月升倆款產品及其他理財產品的銷售中，每周都向不少于20名目標客戶發(fā)送手機宣傳短信。
4、所長和營業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財產品的機遇來推銷我們的業(yè)務，使我們在發(fā)展業(yè)務過程中拉動、拉近客戶。
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