客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)不足 銀行客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)5篇(匯總)

格式:DOC 上傳日期:2023-06-06 15:39:09
客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)不足 銀行客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)5篇(匯總)
時間:2023-06-06 15:39:09     小編:admin

總結(jié)是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析,并做出客觀評價的書面材料,它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,從而掌握并運用這些規(guī)律,是時候?qū)懸环菘偨Y(jié)了。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢?那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,我們一起來看一看吧。

客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)對公篇一

x月x日這一天我成為了xx銀行的一名工作人員,xxxx年畢業(yè),至今參加工作x年有余,和大多數(shù)有志青年一樣,帶著對未來的美好憧憬步入社會。也和大多數(shù)有志青年一樣,發(fā)現(xiàn)社會不像我們在校園想象的那么可愛,那么值得期待,那樣可以讓我們大展拳腳實現(xiàn)抱負理想。 公司客戶經(jīng)理這個工作對我來說并不算陌生,家里人就有從事這行工作的,對于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面,其中的辛苦只有自己知道吧。對于這個我已經(jīng)做好了充足的準備,去迎接它,去挑戰(zhàn)它。

案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時,我積極學習銀行信貸風險控制措施,讓我手里的客戶的授信風險降到最低。

其次,在業(yè)務營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責是服務好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

最后,希望我可以在最短的時間里,首次批下一個授信客戶,為我下半年的工作,開一個好頭。

客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)對公篇二

20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領導的關心下,在同事們的幫忙中,經(jīng)過自我的努力工作,取得了必須的工作業(yè)績,銀行業(yè)務知識也有了較大的提高,個人營銷本事也得到極大提高。

首先,工作業(yè)績方面,我在支行領導指導下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務,截至19年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,利息收入160多萬元,業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領導進取營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。

其次,經(jīng)過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解,經(jīng)過一年的學習,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠經(jīng)過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時,我進取學習光大銀行信貸風險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利經(jīng)過。

最終,在業(yè)務營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷本事。作為一名客戶經(jīng)理,其職責是服務好客戶,一方面要熟悉自我的業(yè)務產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。很大程度在于了解客戶、滿足客戶。所以,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,是提高的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的`狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住xx區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一齊,全方位服務客戶。

20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學習,爭取在各個方面取得提高,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)對公篇三

我今年二月份從xx分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對資產(chǎn)業(yè)務接觸比較少,并且各項業(yè)務變化比較多,這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識,在我到崗理清思路后,我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學習,提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務,在領導和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。

作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會和感觸到該崗位的職責,客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務對公眾服務的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務客戶。

在加強業(yè)務學習的同時,我還積極認真學習政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員,我時時刻刻嚴格要求自己,作為參政黨成員,積極參與建言獻策,認真踐行黨的群眾路線。

作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務,為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險,不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,這就要求我做事要細心,觀察要仔細,調(diào)查要屬實,報告要認真,分析要專業(yè),在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。

對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己。

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務意識,爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)對公篇四

20__年已經(jīng)過去了,我在支行領導的關心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。

首先,工作業(yè)績方面,我在支行領導指導下,努力營銷對公理財,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務,截至20__年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)利息收入160多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)__成功申報為總行級重點理財,并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家__企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公理財經(jīng)理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。

其次,通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學習,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟理財交流,根據(jù)理財財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時,我積極學習光大銀行信貸風險控制措施,作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后,在業(yè)務營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名理財經(jīng)理,其職責是服務好理財,一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品,明白自己能夠給理財帶來什么,另一方面,要明白理財要什么,尤其是后一方面重要,明白了理財?shù)男枨螅拍苋?chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財、滿足理財。因此,在與理財交流的過程中,我不斷發(fā)掘理財?shù)膼酆?,興趣,特長,力爭講理財感興趣的話題,解決理財急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量理財,挖掘理財資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

20__年在工作上的計劃:

首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信理財,用好資源,做好理財營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。

其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。

第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私理財經(jīng)理一起,全方位服務理財。

客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)對公篇五

一、20__年,在支行行長和各位領導同時的關心指導下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

二、擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20__年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難。

【本文地址:http://www.aiweibaby.com/zuowen/2107179.html】

全文閱讀已結(jié)束,如果需要下載本文請點擊

下載此文檔