無論是身處學校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面是小編為大家收集的優(yōu)秀范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
證券從業(yè)資格考試金融基礎(chǔ)題目 證券從業(yè)金融基礎(chǔ)知識答題技巧篇一
選擇題
(1) 公司債券的種類不包括( )。
a: 信用公司債券
b: 不動產(chǎn)抵押公司債券
c: 財務(wù)公司債券
d: 保證公司債券
答案:c
解析:
公司債券的種類包括：①信用公司債券;②不動產(chǎn)抵押公司債券;③保證公司債券;④
收益公司債券;⑤可轉(zhuǎn)換公司債券;⑥附認股權(quán)證的公司債券;⑦可交換債券。
(2) 恒生指數(shù)的成分股的市價總值要占香港所有上市股票市價總值的( )%左右。
a: 50
b: 60
c: 70
d: 80
答案:c
解析:
恒生指數(shù)的成分股的市價總值要占香港所有上市股票市價總值的70%左右。
恒生指數(shù)的成分股并不固定，自1969年以來已作了10多次調(diào)整，
從而使成分股更具有代表性，使恒生指數(shù)更能準確反映市場變動狀況。
(3) 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )。
a: 企業(yè)
b: 銀行和非銀行金融機構(gòu)
c: 個人
d: 國外機構(gòu)
答案:b
解析:
記賬式國債的發(fā)行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發(fā)行、
銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又稱為“
跨市場發(fā)行”)3種情況。
個人投資者可以購買證券交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，
而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構(gòu)等機構(gòu)投資者。
(4) 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組( )位數(shù)字。
a: 4
b: 5
c: 6
d: 7
答案:c
解析: 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。
(5) 證券投資基金當事人中，基金運營的核心是( )。
a: 基金管理人
b: 基金持有人
c: 基金托管人
d: 基金投資者
答案:a
解析:
基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。
(6) 我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。
a: 協(xié)商定價方式
b: 詢價方式
c: 上網(wǎng)競價方式
d: 市價折扣方式
答案:b
解析:
股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，
首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。
(7) 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
a: 1
b: 1.5
c: 2
d: 2.5
答案:a
解析:
馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，
分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。
(8) 股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點不包括( )。
a: 股息率是可變動的
b: 股息率的變化一般與公司經(jīng)營狀況有關(guān)
c: 股息率隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整
d: 有利于擴大股票發(fā)行量
答案:b
解析:
股息率可調(diào)整優(yōu)先股票是指股票發(fā)行后，
股息率可以根據(jù)情況按規(guī)定進行調(diào)整的優(yōu)先股票。
這種股票與一般優(yōu)先股票股息率事先固定的特點不同，它的特性在于股息率是可變動的。但是，股息率的變化一般又與公司經(jīng)營狀況無關(guān)，
而主要是隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。
股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的產(chǎn)生，主要是為了適應(yīng)國際金融市場不穩(wěn)定、
各種有價證券價格和銀行存款利率經(jīng)常波動以及通貨膨脹的情況。發(fā)行這種股票，
可以保護股票持有者的利益，同時對股份公司來說，有利于擴大股票發(fā)行量。
(9) 下列不屬于貨幣政策三大法寶的是( )。
a: 再貼現(xiàn)
b: 利率政策
c: 存款準備金
d: 公開市場業(yè)務(wù)
答案:b
解析:
貨幣政策由貨幣政策目標和貨幣政策工具兩部分內(nèi)容構(gòu)成。
我國貨幣政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、
匯率政策和窗口指導(dǎo)6大類。在這6大類貨幣政策工具中，公開市場業(yè)務(wù)、
存款準備金和再貼現(xiàn)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的
“三大法寶”。不包括選項b“利率政策”。
(10)全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向( )。
a: 債券市場
b: 股票市場
c: 基金市場
d: 國債市場
答案:d
解析:
全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，
是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。
這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。
(11) 根據(jù)修訂后的《中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行職責的是( )。
a: 監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場
b: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
c: 開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動
d: 維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行
答案:c
解析:
《中國人民銀行法》第4條規(guī)定了中國人民銀行的職責：①
發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，
管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;⑥監(jiān)督管理黃金市場;⑦持有、管理、__________經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;⑧經(jīng)理國庫;⑨維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測;負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動;國務(wù)院規(guī)定的其他職責。
(12) 企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不低于( )。
a: 4%
b: 5%
c: 8%
d: 10%
答案:d
解析:
企業(yè)集團財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，
發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。
(13)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時，應(yīng)提前( )個工作日報中國人民銀行備案。
a: 3
b: 5
c: 10
d: 20
答案:b
解析:
發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、
延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應(yīng)提前5
個工作日報中國人民銀行備案，通過中國貨幣網(wǎng)、中國債券信息網(wǎng)公開披露;同時，
作為重大會計事項在年度財務(wù)報告中披露。
(14) 私募基金的特點是( )。
a: 能進行公開的發(fā)售和宣傳
b: 只能采取非公開的方式發(fā)行
c: 監(jiān)管機構(gòu)對基金的投資者資格和人數(shù)無限制
d: 投資范圍受限制
答案:b
解析:
私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，其特點主要包括：①
私募基金不能進行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;②
基金份額的投資金額較高，風險較大，監(jiān)管機構(gòu)對投資者的資格和人數(shù)會加以限制;③
基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。
(15) 所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護基金。
a: 0.5%～5%
b: 0.5%～3%
c: 1%～5%
d: 1%～3%
答案:a
解析:
所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%
繳納證券投資者保護基金，經(jīng)營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司，
應(yīng)當按較高比例繳納基金。
(16) 保險公司次級定期債務(wù)是指( )。
a:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
b:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
c:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
d:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)
答案:a
解析:
保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，
本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、
先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。
(17) 采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)( )
匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯誤銷售。
a: 客戶評級和證券評級
b: 客戶分級和證券分級
c: 客戶評級和資產(chǎn)評級
d: 客戶分級和資產(chǎn)分級
答案:d
解析:
實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，
根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
(18) 衡量財務(wù)流動性狀況最常用的指標不包括( )。
a: 銷售周轉(zhuǎn)率
b: 流動比率
c: 杠桿比率
d: 速動比率
答案:c
解析:
衡量財務(wù)流動性狀況需要從資產(chǎn)負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。
(19) 金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的( )。
a: 調(diào)節(jié)功能
b: 資產(chǎn)配置功能
c: 集聚功能
d: 反映功能
答案:d
解析:
金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)，
反映微觀經(jīng)濟的運行情況、反映國民經(jīng)濟的運行情況、
顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經(jīng)濟的發(fā)展動態(tài)。
(20) 在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。
a: 核準制或?qū)徟?/p>
b: 審批制或注冊制
c: 發(fā)審委制度
d: 保薦制度
答案:b
解析:
在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準制，
引進發(fā)審委制度和保薦制度。
【本文地址：http://www.aiweibaby.com/zuowen/2764213.html】
