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證券從業(yè)資格考試金融基礎(chǔ)題目 證券從業(yè)金融基礎(chǔ)知識(shí)答題技巧篇一
選擇題
(1) 公司債券的種類(lèi)不包括( )。
a: 信用公司債券
b: 不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券
c: 財(cái)務(wù)公司債券
d: 保證公司債券
答案:c
解析:
公司債券的種類(lèi)包括：①信用公司債券;②不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券;③保證公司債券;④
收益公司債券;⑤可轉(zhuǎn)換公司債券;⑥附認(rèn)股權(quán)證的公司債券;⑦可交換債券。
(2) 恒生指數(shù)的成分股的市價(jià)總值要占香港所有上市股票市價(jià)總值的( )%左右。
a: 50
b: 60
c: 70
d: 80
答案:c
解析:
恒生指數(shù)的成分股的市價(jià)總值要占香港所有上市股票市價(jià)總值的70%左右。
恒生指數(shù)的成分股并不固定，自1969年以來(lái)已作了10多次調(diào)整，
從而使成分股更具有代表性，使恒生指數(shù)更能準(zhǔn)確反映市場(chǎng)變動(dòng)狀況。
(3) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向( )。
a: 企業(yè)
b: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)
c: 個(gè)人
d: 國(guó)外機(jī)構(gòu)
答案:b
解析:
記賬式國(guó)債的發(fā)行采用公開(kāi)招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、
銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為“
跨市場(chǎng)發(fā)行”)3種情況。
個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)證券交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，
而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。
(4) 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組( )位數(shù)字。
a: 4
b: 5
c: 6
d: 7
答案:c
解析: 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。
(5) 證券投資基金當(dāng)事人中，基金運(yùn)營(yíng)的核心是( )。
a: 基金管理人
b: 基金持有人
c: 基金托管人
d: 基金投資者
答案:a
解析:
基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。
(6) 我國(guó)現(xiàn)行的首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是( )。
a: 協(xié)商定價(jià)方式
b: 詢(xún)價(jià)方式
c: 上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式
d: 市價(jià)折扣方式
答案:b
解析:
股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢(xún)價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，
首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢(xún)價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
(7) 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
a: 1
b: 1.5
c: 2
d: 2.5
答案:a
解析:
馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，
分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
(8) 股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點(diǎn)不包括( )。
a: 股息率是可變動(dòng)的
b: 股息率的變化一般與公司經(jīng)營(yíng)狀況有關(guān)
c: 股息率隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整
d: 有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量
答案:b
解析:
股息率可調(diào)整優(yōu)先股票是指股票發(fā)行后，
股息率可以根據(jù)情況按規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的優(yōu)先股票。
這種股票與一般優(yōu)先股票股息率事先固定的特點(diǎn)不同，它的特性在于股息率是可變動(dòng)的。但是，股息率的變化一般又與公司經(jīng)營(yíng)狀況無(wú)關(guān)，
而主要是隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。
股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的產(chǎn)生，主要是為了適應(yīng)國(guó)際金融市場(chǎng)不穩(wěn)定、
各種有價(jià)證券價(jià)格和銀行存款利率經(jīng)常波動(dòng)以及通貨膨脹的情況。發(fā)行這種股票，
可以保護(hù)股票持有者的利益，同時(shí)對(duì)股份公司來(lái)說(shuō)，有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量。
(9) 下列不屬于貨幣政策三大法寶的是( )。
a: 再貼現(xiàn)
b: 利率政策
c: 存款準(zhǔn)備金
d: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
答案:b
解析:
貨幣政策由貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩部分內(nèi)容構(gòu)成。
我國(guó)貨幣政策工具主要包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、
匯率政策和窗口指導(dǎo)6大類(lèi)。在這6大類(lèi)貨幣政策工具中，公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、
存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱(chēng)為貨幣政策的
“三大法寶”。不包括選項(xiàng)b“利率政策”。
(10)全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向( )。
a: 債券市場(chǎng)
b: 股票市場(chǎng)
c: 基金市場(chǎng)
d: 國(guó)債市場(chǎng)
答案:d
解析:
全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，
是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線(xiàn)，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。
這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。
(11) 根據(jù)修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( )。
a: 監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)
b: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
c: 開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)
d: 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行
答案:c
解析:
《中國(guó)人民銀行法》第4條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職責(zé)：①
發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，
管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);⑥監(jiān)督管理黃金市場(chǎng);⑦持有、管理、__________經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;⑧經(jīng)理國(guó)庫(kù);⑨維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè);負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng);國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。
(12) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不低于( )。
a: 4%
b: 5%
c: 8%
d: 10%
答案:d
解析:
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，
發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。
(13)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前( )個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案。
a: 3
b: 5
c: 10
d: 20
答案:b
解析:
發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、
延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前5
個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案，通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)、中國(guó)債券信息網(wǎng)公開(kāi)披露;同時(shí)，
作為重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)在年度財(cái)務(wù)報(bào)告中披露。
(14) 私募基金的特點(diǎn)是( )。
a: 能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳
b: 只能采取非公開(kāi)的方式發(fā)行
c: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金的投資者資格和人數(shù)無(wú)限制
d: 投資范圍受限制
答案:b
解析:
私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，其特點(diǎn)主要包括：①
私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行;②
基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制;③
基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。
(15) 所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護(hù)基金。
a: 0.5%～5%
b: 0.5%～3%
c: 1%～5%
d: 1%～3%
答案:a
解析:
所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%～5%
繳納證券投資者保護(hù)基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，
應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。
(16) 保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指( )。
a:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
b:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
c:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
d:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
答案:a
解析:
保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在5年以上(含5年)，
本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、
先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。
(17) 采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)( )
匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。
a: 客戶(hù)評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
b: 客戶(hù)分級(jí)和證券分級(jí)
c: 客戶(hù)評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)
d: 客戶(hù)分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)
答案:d
解析:
實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶(hù)調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，
根據(jù)客戶(hù)分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。
(18) 衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況最常用的指標(biāo)不包括( )。
a: 銷(xiāo)售周轉(zhuǎn)率
b: 流動(dòng)比率
c: 杠桿比率
d: 速動(dòng)比率
答案:c
解析:
衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷(xiāo)售周轉(zhuǎn)率等。
(19) 金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這反映了金融市場(chǎng)的( )。
a: 調(diào)節(jié)功能
b: 資產(chǎn)配置功能
c: 集聚功能
d: 反映功能
答案:d
解析:
金融市場(chǎng)歷來(lái)被國(guó)民稱(chēng)為“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)，
反映微觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、
顯示企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)以及了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。
(20) 在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。
a: 核準(zhǔn)制或?qū)徟?/p>
b: 審批制或注冊(cè)制
c: 發(fā)審委制度
d: 保薦制度
答案:b
解析:
在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，
引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。
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