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基金法律法規(guī)題庫 基金法律法規(guī)考試技巧篇一
法律法規(guī)，指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的不時修改和補充。接下來小編為大家編輯整理了2017基金考試法律法規(guī)精選復習資料，想了解更多相關內容請關注應屆畢業(yè)生考試網!
基金銷售機構應當建立基金投資人調查制度，制定科學合理的調查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務。
基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。基金銷售機構可以根據(jù)實際情況在這三個類型的基礎上進一步進行風險承受能力細分。
基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價;對已經購買了基金產品的基金投資人，基金銷售機構也應當追溯調查，評價該基金投資人的風險承受能力?；鹜顿Y人放棄接受調查的，基金銷售機構應當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力?；痄N售機構可以采用當面、信函、網絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查，并向基金投資人及時反饋評價的結果。對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經驗，財務狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應當在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產品風險的匹配情況?；痄N售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開?；痄N售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價;過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。
對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明。基金產品風險評價結果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據(jù)。
基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，基金產品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，高風險等級?；痄N售機構可以根據(jù)實際情況在這三個等級的基礎上進一步進行風險細分。基金產品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生?；痄N售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開?；甬a品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。
合規(guī)檢查的主要目標是制度、程序和流程的執(zhí)行情況，無論是基金公司的財務管理、公司治理結構，還是投資管理，這些檢查的每項內容都有專門的法律法規(guī)及公司制度進行規(guī)范，合規(guī)檢查主要看基金管理人業(yè)務部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。
一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查主要包括機構設置、交易制度、員工管理等各個方面是否符合相關規(guī)定，是對法律法規(guī)和公司制度落實情況的檢查
其中包括:(1)公平交易制度建設及執(zhí)行情況，檢查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在違反公平交易的行為;公司管理的旗下不同性質基金賬戶之間，是否遵循了公平交易原則。
(2)公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。
(3)基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。比如按照規(guī)定，每家基金公司基金經理的權限都有一定授權，在實際操作中，基金經理的授權是否有被突破，基金經理的買賣是否突破了股票庫的管理。
(4)重大關聯(lián)交易的執(zhí)行情況，檢查基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的`，是否遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，是否存在利益輸送的情況，是否履行信息披露義務等。
(5)公司是否獨立運作;股東會、董事會、監(jiān)事會是否有效制衡;董事、監(jiān)事是否按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責，特別是獨立董事是否獨立、客觀、公正地發(fā)表意見;公司相關會議的原始會議記錄及會議紀要是否真實、準確、完整，是否按規(guī)定存檔。
(6)風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié);是否涵蓋了對各類產品、業(yè)務的各類風險的管理;是否涵蓋了基金運作及公司日常管理主要的業(yè)務風險，特別是投資風險、后臺運營風險和信息技術系統(tǒng)風險等;是否建立了有效的子公司業(yè)務風險管理制度和母子公司業(yè)務防火墻制度、關聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風險傳遞、利益沖突和利益輸送。
合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。
基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況;若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報。
基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，至少應包括：
(1)合規(guī)管理部門的功能和職責。
(2)合規(guī)管理部門的權限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等。
(3)合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責。
(4)保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產生利益沖突等。
(5)合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關系。
(6)設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則。
公司經理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任。
各業(yè)務部門應當遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務單元業(yè)務決策和運作的各項制度流程并組織實施，定期對本部門的合規(guī)風險進行評估，對其合規(guī)管理的有效性負貢。
合規(guī)與風險控制部為合規(guī)風險的日常管理部門，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管
理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。
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