2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總

格式:DOC 上傳日期:2023-08-22 11:54:07
2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總
時間:2023-08-22 11:54:07    

無論是身處學(xué)校還是步入社會,大家都嘗試過寫作吧,借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。那么我們該如何寫一篇較為完美的范文呢?接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫,我們一起來看一看吧。

2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇一

作為一名理財規(guī)劃師的考生,在考試前,肯定想聽聽一些過來人傳授的經(jīng)驗。下面考試網(wǎng)小編就為大家采訪了一名考生所傳授的經(jīng)驗,供大家來參考。

此點(diǎn)對已經(jīng)工作的朋友非常重要,不至于因為看書而心煩意亂,坐臥不安。而考試的順利通過,對將來的成功是有莫大幫助的。

這樣才能保證思維敏捷注意力集中提高看書效率。

這一點(diǎn)已經(jīng)工作的人很難做到。但需要自己鍛煉。很多朋友說工作之后就再也靜不下心來看書了。我其實也沒什么特別好的.方法。我可能是習(xí)慣了,不看書就有點(diǎn)不舒服。而且看了就很專注。有時竟然不知不覺地看到天亮。而且一般情況下只要我坐下來就能保證心也靜下來。我有個方法各位試試看吧。前十幾天就找些自己喜愛的書來閱讀,鍛煉自己的“坐功”,漸漸地夾雜些學(xué)習(xí)的書,逐日加多。如果能保證一個月,估計以后就能坐得住了,心也靜了。

需要記的東西太多,別指望一遍就記牢??梢园芽磿乃俣忍崞饋?,而遍數(shù)增多。有些不必刻意去背,但看的遍數(shù)多了自然就能寫出來了。但建議各位第二遍仔細(xì)看。

如果不能再回頭看,我估計不出兩遍就能記住了。幾天后回頭再這樣來一次,不信考試時還能寫不出來。

特別有些科目只有一本教材,這就更要自己做筆記了。整理后就反復(fù)背筆記。做筆記之前找些往年真題研究一下出題規(guī)律。如果這個功課做好了學(xué)習(xí)自考就事半功倍了。

很多東西都是靠記憶的,考試之前如果能看一遍相信那點(diǎn)印象保持到考試結(jié)束還不成問題。

晚上,靜靜的,關(guān)了燈,聽到心靈深處。起碼能夠比在線聽排除很多網(wǎng)上的誘惑。且可以隨時隨地聽,為廣大學(xué)員積累了不少寶貴的時間。建議各位考生聽之前把教材熟悉一下??匆槐椋犚槐?,個人認(rèn)為效果大于單純的看兩遍或聽兩遍。而對那些“坐不住”的考生,課程對其幫助可能更大。

特別法律,看到法律條文如果能把它編在故事(案例)里記的會更清楚,更長久。有時也可以編得荒誕不經(jīng)(形式上)。如果把自己編的故事記住了,法律知識便也就記住了。

重方法不重努力,實是舍本求末之舉。

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2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇二

導(dǎo)語:我國目前的理財規(guī)劃市場現(xiàn)狀市怎樣的?理財規(guī)劃師可以為哪些機(jī)構(gòu)服務(wù)?大家有想要了解的嗎?跟著百分網(wǎng)小編一起來看看吧。

我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣,一個成熟的理財市場,至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師,這么計算,中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口,僅北京市就有3萬人以上的缺口。

在中國,只有不到10%的消費(fèi)者的財富得到了專業(yè)管理,而在美國這一比例為58%。

理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),如商業(yè)銀行、保險公司等,也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè),以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年,美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元,相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年,美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中,理財師位列第一。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解,美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元,香港理財規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元,國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為,國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。

我們應(yīng)該從理財規(guī)劃師的職業(yè)身份來更深刻的理解理財規(guī)劃師的培養(yǎng),我認(rèn)為理財規(guī)劃師其實是多種身份的'混合體。首先,他是一個sales,是一個銷售新理念和產(chǎn)品的人;其次是一個分析師,擅于分析客戶的財務(wù)誤區(qū)和問題;此外還應(yīng)該是醫(yī)生,給出建議和處方。由于理財規(guī)劃師基本上是一個通才(generalist)而不是一個專才(specialist)我認(rèn)為他還是應(yīng)該使自己在某些方面(或許是教育、或許是房產(chǎn)、當(dāng)然也可以是保險、投資)有所專攻。最重要的是,理財規(guī)劃師要成為客戶的朋友,了解客戶的價值觀,因為個人理財實現(xiàn)的并不是純粹的財務(wù)目標(biāo)、而是生活目標(biāo)。

我相信,中國的個人理財市場的成熟還需要假以時日,我們理財規(guī)劃師培訓(xùn)與認(rèn)證市場的規(guī)范還要假以時日,我們的理財規(guī)劃師的成長還要假以時日。所以,讓我們不怨天、不怨人、從自己做起,做一個理財規(guī)劃師的早行人。我相信行動就是種子,客戶的認(rèn)同、市場的喝彩,將是大家秋收的果實。

參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢,不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后,國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

【1】理財師證書,比如“勞動部”國家理財規(guī)劃師(chfp),“金標(biāo)委”頒發(fā)的金融理財師(afp或cfp)

【2】工作經(jīng)驗,優(yōu)秀者可以沒有工作經(jīng)驗,一般找有工作經(jīng)驗的人,找不到,也就接受剛畢業(yè)大學(xué)生了。

【3】工作能力,就是僅僅有證書是不夠的,還要有實際的工作能力。

2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇三

你知道二級理財規(guī)劃師的報名條件是什么嗎?理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。下面是小編整理的關(guān)于理財規(guī)劃師什么時候考試,歡迎閱讀!

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)助理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

4、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書,連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書,取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書,取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

從2011年開始國家理財規(guī)劃師二級、三級考試改為計算機(jī)上機(jī)考試,均實行百分制,每科成績分別達(dá)到60分及以上者為合格,可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。理論知識、專業(yè)能力、綜合評審成績?nèi)绻荚囍煌ㄟ^1門考試,成績可以保留1年,下一年度可再申請不合格科目的補(bǔ)考。

理財規(guī)劃師考試一年有兩次機(jī)會,一般上半年報名時間為3月份至4月份,下半年報名時間為8月至10月,具體時間請參看各地報名通知。上半年報名時間:2022年4月1日-2022年4月30日;下半年報名時間:2022年10月1日-2022年10月31日。

證書等級:

理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個等級,即助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。國家人力資源和社會保障部已開展高級、二級、三級理財規(guī)劃師認(rèn)證工作。

2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇四

引導(dǎo)語:不放過每一個知識點(diǎn),尤其對容易混淆的東西要下更大工夫搞清楚,基礎(chǔ)要牢固。以下是百分網(wǎng)小編整理給大家關(guān)于2017理財規(guī)劃師二級練習(xí)題,希望對大家的備考有所幫助。

a.理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息

d.理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息

a.理財規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計違法的理財方案

a.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財產(chǎn)

b.將客戶的財產(chǎn)與自己或所在機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)區(qū)分清楚

c.對于客戶之間的財產(chǎn),保持完整的記錄,以便區(qū)分

a.向客戶隱瞞

b.視客戶的重要度而定

c.向客戶披露

d.等沖突明顯了再向客戶說明

a.向客戶隱瞞以免引起不快

b.向客戶說明

c.如果客戶問起就說明,不問即不必說明

d.視該金融產(chǎn)品而定

a.理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

b.理財規(guī)劃師

c.理財規(guī)劃師的家人

d.理財規(guī)劃師的同事

a.警告

b.暫停執(zhí)業(yè)

c.罰款

d.吊銷執(zhí)照

a.理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

b.理財規(guī)劃師本人

c.二者同時追究

d.視情況而定

b.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)

c.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄

d.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

a.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>

b.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>

c.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型

d.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>

2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇五

1、xx全域新村布局規(guī)劃。年初,市局開展今年重點(diǎn)工作xx全域新村布局規(guī)劃編制,經(jīng)專題培訓(xùn),按要求將上報各區(qū)縣新村布局成果。經(jīng)兩周時間細(xì)致調(diào)研,會同鎮(zhèn)國土、建設(shè)口同事,在充分尊重村民意愿的前提下,提前完成了xx鎮(zhèn)全域新型社區(qū)布局規(guī)劃工作,形成了鎮(zhèn)域“兩圖兩表”資料成果。同時,牽頭區(qū)規(guī)劃局縣域成果匯總,發(fā)揮專業(yè)特長,協(xié)調(diào)新都13個街鎮(zhèn)資料上報整理,在領(lǐng)導(dǎo)要求的時限內(nèi)完成縣域“現(xiàn)狀三圖、規(guī)劃三圖、兩表一文”規(guī)劃成果,獲得領(lǐng)導(dǎo)肯定和認(rèn)可。

2、新都區(qū)農(nóng)村新型社區(qū)出入通道整治導(dǎo)則。年初,區(qū)委徐書記上任,提出“城鄉(xiāng)環(huán)境綜合整治”將是新都區(qū)今后幾年重點(diǎn)工作。在此背景下,區(qū)規(guī)劃局委托編制農(nóng)村新型社區(qū)出入通道整治導(dǎo)則,擬通過對新都區(qū)現(xiàn)有新農(nóng)村建設(shè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)等資源的梳理,結(jié)合城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展,結(jié)合景觀、節(jié)點(diǎn)、水系的打造,梳理道路交通,完善導(dǎo)視系統(tǒng),打造展示新都田園風(fēng)光、人文特色、宜居、產(chǎn)業(yè)等各個方面的綠色生態(tài)通道。

這項工作得到鄉(xiāng)村規(guī)劃師小組全程參與和配合,xx鎮(zhèn)有丁家大院示范點(diǎn)和北星土地整理安置點(diǎn),就如何檔升級,梳理通道,向設(shè)計單位提出了相關(guān)建議。同時,積極參與通道整治導(dǎo)則規(guī)劃方案匯報交流,協(xié)調(diào)正式成果作為區(qū)級管理制度在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)得到落實。

3、新都區(qū)農(nóng)村道路交通及公交體系規(guī)劃。按照區(qū)委徐書記調(diào)研要求“完善和優(yōu)化農(nóng)村交通規(guī)劃”事項,區(qū)規(guī)劃局安排此項規(guī)劃編制并要求鄉(xiāng)村規(guī)劃師全程參與配合。在協(xié)助設(shè)計單位調(diào)研各鄉(xiāng)鎮(zhèn)交通、公交現(xiàn)狀的同時就規(guī)劃編制提出相關(guān)建議,牽頭審查此規(guī)劃各階段方案,以達(dá)到區(qū)委提出的“實現(xiàn)農(nóng)村交通領(lǐng)先二圈層乃至全市的目標(biāo)”。目前,該規(guī)劃初步成果已完成。按領(lǐng)導(dǎo)要求,會同設(shè)計單位完成了“新都區(qū)農(nóng)村道路交通及公交體系規(guī)劃探析”論文,論文已報送至“xx規(guī)劃”編輯部。

1、主持編制xx錦城安置小區(qū)建筑方案編制,協(xié)助完善北星安置小區(qū)建設(shè)收尾工作。根據(jù)時間進(jìn)度,xx錦城安置小區(qū)建筑方案已編制完成,規(guī)劃方案結(jié)合xx狀元文化、生態(tài)本底等元素在風(fēng)貌形態(tài)、立面色彩上尋求突破,并通過區(qū)規(guī)劃局審查,目前已進(jìn)入項目前期建設(shè)階段。同時積極推進(jìn)北星安置小區(qū)建設(shè)收尾工作,為7月底村民分房入住打下基礎(chǔ)。

2、以xx舊城改造為切入點(diǎn),展示xx宜居新貌。通過加快城市設(shè)計和舊城改造,配合鎮(zhèn)政府著力完善城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施配套,實現(xiàn)和北部商城功能區(qū)的對接;通過引進(jìn)實力、品牌房地產(chǎn)開發(fā)商,投資建設(shè)公園、高端酒店、住宅樓盤等城市功能區(qū),擴(kuò)大城鎮(zhèn)規(guī)模,提高城鎮(zhèn)的承載力,延伸城鎮(zhèn)功能。主要涉及兩方面工作,一是規(guī)劃建設(shè)城市濕地公園,提升城市品質(zhì),目前濕地公園規(guī)劃方案編制完成,已進(jìn)入項目建設(shè)階段;二是啟動老城鎮(zhèn)拆遷,展示城市新形象。為落實xx舊城改造資金缺口問題,配合鎮(zhèn)政府與中國核工業(yè)中原建設(shè)有限公司達(dá)成項目投資合作協(xié)議。目前,xx城鎮(zhèn)建設(shè)已進(jìn)入高速行駛的“快車道”。

參與市、區(qū)、鎮(zhèn)規(guī)劃事務(wù)不少,深刻感受到規(guī)劃不僅單純作為技術(shù)學(xué)科,是一門涵蓋社會學(xué)各門類的綜合學(xué)科。對從業(yè)人員的素質(zhì)要求越來越高,規(guī)劃工作者要不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí),提升水平,才能迎接新形勢下城鄉(xiāng)規(guī)劃工作提出高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。

2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇六

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了xx金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。

我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。

但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

1、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平。

2、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入。

3、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇七

理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo),提供綜合性理財咨詢服務(wù)的.人員。下面,小編為大家分享理財規(guī)劃師的報名條件,希望對大家有所幫助!

1、連續(xù)從事本職業(yè)6年以上。

2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)??萍耙陨蠈W(xué)歷證書。

4、具有其他專業(yè)大學(xué)??萍耙陨蠈W(xué)歷證書,連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專業(yè)大學(xué)??萍耙陨蠈W(xué)歷證書,經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

4、有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科學(xué)歷證書,連續(xù)從事本職業(yè)5年以上。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書,取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書,取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上

2、取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

3、取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇八

一、單選

2006年11月

28、從一般角度,理財規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為財務(wù)安全與財務(wù)自由兩個層次,()不屬于財務(wù)安全的衡量標(biāo)準(zhǔn)。

(a)是否有充足、穩(wěn)定的收入

(c)是否制定了奢侈品消費(fèi)計劃

(b)是否有適當(dāng)?shù)淖》?/p>

(d)是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

()。

(a)財產(chǎn)分配規(guī)劃

(b)現(xiàn)金規(guī)劃

(c)風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

(d)投資規(guī)劃

3l、理財規(guī)劃師在分析客戶需求時,了解客戶的財務(wù)狀況非常重要,()屬于客戶的財務(wù)信息。

(a)客戶的婚姻狀況

(b)客戶的風(fēng)險管理信息

(c)客戶的家庭成員

(d)進(jìn)行教育規(guī)劃時客戶對子女的期望

53、()不屬于理財目標(biāo)確定的原則。

(a)理財目標(biāo)必須切實可行

(b)理財目標(biāo)要能夠用貨幣衡量

(c)理財目標(biāo)必須明確具體

2007年5月

26、財務(wù)安全與財務(wù)自由是理財規(guī)劃所要達(dá)到的目標(biāo)。其中,家庭的財務(wù)自由主要體現(xiàn)在()。

(a)家庭收入穩(wěn)定、充足

(b)已建立完備的家庭保障計劃

(c)投資收入完全覆蓋家庭發(fā)生的各項支出

(d)有穩(wěn)定、充足的收入

27、李先生為預(yù)防家庭成員發(fā)生重大疾病、意外事件,準(zhǔn)備了50,000元資金存入銀行,則李先生準(zhǔn)備的這50,000元屬于()。

(a)日常生活儲備

(b)意外現(xiàn)金儲備

(c)家族支援現(xiàn)金儲備

(d)追加投資儲備

28、我們可以將客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的目標(biāo)歸結(jié)為財產(chǎn)的保值和增值。下列規(guī)劃中,()的目標(biāo)更傾向于實現(xiàn)客戶的財產(chǎn)增值。

(a)消費(fèi)支出規(guī)劃

(b)退休養(yǎng)老規(guī)劃

(c)投資規(guī)劃

(d)財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

2007年11月

26、關(guān)于日常生活覆蓋儲備金的描述,()的說法是錯誤的。

(a)可用來應(yīng)付因失業(yè)失能或收入中斷時的生活支出

(b)一般家庭應(yīng)當(dāng)以3~6個月的生活費(fèi)為基準(zhǔn)準(zhǔn)備

(c)該資金可以投資于股票或者房地產(chǎn)

(d)一般以銀行存款或貨幣市場基金的形式儲備

27、有關(guān)理財規(guī)劃的理解,以下敘述中()是正確的。

a與客戶訪談,確認(rèn)客戶理財目標(biāo) b定期檢視理財效果 c提出理財建議

d協(xié)助客戶執(zhí)行理財方案 e搜集財務(wù)資料尤根據(jù)變化調(diào)整理財方案

(a)aecfdb

(b)ecafbd

(c)aecdbf

(d)eacbdf34、小李大學(xué)剛剛畢業(yè),正準(zhǔn)備為事業(yè)好好打拼,短期內(nèi)不考慮結(jié)婚。他的理財順序應(yīng)該是()

(a)職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃

(b)現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃

(c)投資規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃

(d)消費(fèi)支出規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

35、對于大多數(shù)客戶來說,()是其初始階段積累財富的最主要手段。

(a)儲蓄(b)融資(c)投資(d)貸款

36、以下關(guān)于理財合同的簽訂程序說法錯誤的是()。

(a)簽訂合同之前,理財規(guī)劃師應(yīng)準(zhǔn)備好合同文本

(c)審查客戶身份,確認(rèn)客戶具有簽訂合同的行為能力

37、葛先生,28歲,屬于典型的風(fēng)險規(guī)避型投資者。在以下投資品中,適合他投資的是()

(a)平衡型基金(b)未上市股票(c)科技類股票基金(d)紙黃金

38、客戶出現(xiàn)下列情況時,不需要對理財方案進(jìn)行調(diào)整的是()

(b)市場中出現(xiàn)了適合客戶的新投資機(jī)會

(c)房貸利率上調(diào),導(dǎo)致客戶的月供增加20元

(d)客戶家庭遭受火災(zāi),損失慘重

46、小劉大學(xué)畢業(yè),計劃兩年內(nèi)支付購房首付款元。則小劉的該項理財目標(biāo)屬于()

(a)短期理財目標(biāo)(b)中期理財目標(biāo)

(c)中長期理財目標(biāo)(d)長期目標(biāo)

2008年5月

26、人生的目標(biāo)多種多樣,就一般意義上理財規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個層次,個人理財規(guī)劃要實現(xiàn)的首要目標(biāo)是()。

(a)財務(wù)獨(dú)立(b)財務(wù)安全

(c)財務(wù)自主(d)財務(wù)自由

27、小謝正在進(jìn)行國家理財規(guī)劃師課程的學(xué)習(xí),他和朋友對于理財規(guī)劃步驟的順序產(chǎn)生了爭議,正確的順序是()。

二、多選 2006年11月

()。

(a)制定理財方案(b)收集客戶信息

(c)分析客戶財務(wù)狀況(d)實施理財計劃

(e)持續(xù)理財服務(wù)

101、理財規(guī)劃師在行使代理權(quán)時,需注意的事項有()。

(a)必須取得客戶關(guān)于相關(guān)事務(wù)的書面代理授權(quán)

(b)可以委托別人代為行使代理權(quán)

(c)要忠實謹(jǐn)慎地對待代理權(quán)

(d)必須親自行使代理權(quán)

(e)要從客戶利益出發(fā)

102、理財規(guī)劃服務(wù)合同的主要條款一般包括()。

(a)當(dāng)事人條款(b)當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)條款

(c)委托事項條款、理財服務(wù)費(fèi)用條款(d)陳述與保證條款

(e)違約責(zé)任及爭議解決條款

2007年5月

86、理財規(guī)劃師要對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況進(jìn)行分析,其分析的主要內(nèi)容包括()。

(a)客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析(b)客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

(c)客戶財務(wù)比率分析(d)客戶婚姻狀況分析

(e)對客戶子女的狀況進(jìn)行分析

87、理財規(guī)劃服務(wù)流程的最后一個步驟是提供持續(xù)理財服務(wù),這一服務(wù)主要包括()。

(a)定期對理財方案進(jìn)行評估(b)定期到客戶單位作收入調(diào)查

(c)不定期的方案調(diào)整(d)不定期的信息服務(wù)

(e)不定期詢問客戶的家庭成員結(jié)構(gòu)變化情況

93、理財服務(wù)費(fèi)用條款通常包括()。

(a)理財服務(wù)費(fèi)用的金額(b)理財費(fèi)用支付方式

(c)理財費(fèi)用支付步驟(d)理財費(fèi)用接收單位

(e)服務(wù)機(jī)構(gòu)收取理財費(fèi)用應(yīng)繳納的相關(guān)稅費(fèi)

94、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣,通常包括()。

2023年理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括 理財規(guī)劃師考生的十大經(jīng)驗匯總篇九

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。理財客戶新增戶,完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率13%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率26%。

2、學(xué)習(xí)上:

xxxx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上:

1)、積極營銷新客戶。

有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子算業(yè)務(wù)。

1、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人xxxx年的工作總匯報,不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!

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