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2023年反洗錢工作開展情況總體報告 反洗錢系統(tǒng)報文大全篇一
根據(jù)穗商銀發(fā)字[]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反_規(guī)定、防范_風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反_思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反_的精神和意義，牢固樹立反_法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反_相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務(wù)，切實預(yù)防_風(fēng)險。
2023年反洗錢工作開展情況總體報告 反洗錢系統(tǒng)報文大全篇二
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。
(二)加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當事人間的關(guān)系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。
5.在與銀行、郵政等代理機構(gòu)簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責(zé)。
6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關(guān)識別資料。7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風(fēng)險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
? ? 3、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓(xùn)還有待進一步加強。
? ? 明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)按照強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管?！斗聪村X非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。
2023年反洗錢工作開展情況總體報告 反洗錢系統(tǒng)報文大全篇三
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)反_工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反_主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反_工作認識。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20__年反_工作會議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長、__副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反_會議精神、回顧20__年我行反_工作、安排布署我行20__年反_工作。反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反_實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反_內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺了《__銀行反_客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》、《__反_工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
四、注重宣傳，增強民眾的反_意識
一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反_宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上，對提高社會的反_認識起到了一定的作用。
2023年反洗錢工作開展情況總體報告 反洗錢系統(tǒng)報文大全篇四
6、嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。
由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
2023年反洗錢工作開展情況總體報告 反洗錢系統(tǒng)報文大全篇五
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
2023年反洗錢工作開展情況總體報告 反洗錢系統(tǒng)報文大全篇六
洗錢犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤，嚴重擾亂正常經(jīng)濟秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產(chǎn)安全，損害金融機構(gòu)聲譽，影響金融市場穩(wěn)定，對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全構(gòu)成嚴重危害。洗錢犯罪為達到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費盡心機，花樣百出，時刻考驗著金融機構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構(gòu)的法定職責(zé)，也是一項神圣的義務(wù)，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構(gòu)，專業(yè)力量相對薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足，要扎實做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會議，全面部署反洗錢各項工作，__行長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險為本、預(yù)防為主”這根主線，以“客戶身份識別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準入、交易風(fēng)險判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報四個環(huán)節(jié)，全面落實反洗錢工作。
一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長__同志為組長，以行長助理__同志為副組長，各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計財運營部負責(zé)全行的反洗錢工作。同時還明確了相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機制，所有部門配備專人負責(zé)日常反洗錢工作，做到了分工明確、責(zé)任明了，理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動的管理體系。二是設(shè)立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，將專業(yè)嫻熟、責(zé)任心強的業(yè)務(wù)骨干，充實到反洗錢工作隊伍，進一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進一步修訂反洗錢內(nèi)控制度，并制訂了多項工作細則和操作規(guī)程，確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度。
二、強化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制
鉤，增強了反洗錢工作的緊迫感、調(diào)動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責(zé)任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導(dǎo)，重點關(guān)注客戶身份識別的嚴密性、數(shù)據(jù)甑別的準確性和上報的時效性。隨著相關(guān)制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責(zé)，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關(guān)資料及交易信息;存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識別義務(wù)，變更的客戶信息，能及時進行重新識別;客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項來源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準確性?？蛻麸L(fēng)險等級劃分及時，并能運用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別和風(fēng)險等級劃分工作。
訓(xùn)4次，重點培訓(xùn)以轉(zhuǎn)培訓(xùn)為主，全面學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓(xùn)員工全部考試及格。同時我行多次在晨會、例會、部門學(xué)習(xí)中交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)國內(nèi)外反洗錢工作新形勢，全面提高員工反洗錢知識和技能，提升風(fēng)險交易識別能力，扎實推進反洗錢專業(yè)隊伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作。
四、切實做好反洗錢的宣傳工作
開業(yè)以來，多次組織員工到網(wǎng)點周邊，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，設(shè)點發(fā)放宣傳資料;節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開展流動宣傳，累計分放宣傳單冊20_份，回答咨詢800人次;利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢宣傳標語，在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳折頁，供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，宣傳活動在廣大市民中取得了良好反響。在加強對外宣傳的同時，我行還要求臨柜人員，有針對性地選擇客戶，系統(tǒng)講解反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性。
五、加強稽核檢查、促進反洗錢各項制度全面落實
今年以來，我行在序時常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對反洗錢工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實反洗錢各項制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于20_年4月份對全行業(yè)務(wù)條線進行了專項檢查，重點檢查反洗錢及賬戶管理工作，對內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業(yè)務(wù)流程，對臨柜人員進行認真輔導(dǎo)，從目前運行情況來看，網(wǎng)點反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項業(yè)務(wù)。
六、風(fēng)險為本、預(yù)防為主，創(chuàng)新反洗錢工作思路
加大了大額資金業(yè)務(wù)管理力度，客戶取現(xiàn)5萬以上需提前預(yù)約;20-50萬以上轉(zhuǎn)賬由營業(yè)室負責(zé)人簽批，50萬以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)簽批，能做到全面了解客戶資金去向和用途;嚴格執(zhí)行了大額轉(zhuǎn)賬查證制度，轉(zhuǎn)賬金額在20萬元以上有電話核實和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統(tǒng)建設(shè)和維護，全部由__銀行專業(yè)團隊負責(zé)，我行共支付各項費用__萬元，反洗錢數(shù)據(jù)的提取，有完善接口程序，系統(tǒng)功能強大，能在第一時間及時完善反洗錢政策法規(guī)的變化和新要求，保證了第一手數(shù)據(jù)的準確性、真實性和時效性。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，特別是反洗錢管理工作，將由過去的“規(guī)則為本，向風(fēng)險為本”轉(zhuǎn)換，這對我行的反洗錢工作，提出了更高的要求，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，加大培訓(xùn)力度，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力?？偠灾婪逗投糁葡村X這種智能型、知識型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責(zé)任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、經(jīng)驗豐富的反洗錢工作者，在防范洗錢犯罪斗爭的第一線，我行將始終以維護國家金融安全和社會穩(wěn)定為已任，嚴格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求，扎緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好反洗錢義務(wù)。
2023年反洗錢工作開展情況總體報告 反洗錢系統(tǒng)報文大全篇七
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反_規(guī)定、防范_風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反_思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反_的精神和意義，牢固樹立反_法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反_相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務(wù)，切實預(yù)防_風(fēng)險。
2023年反洗錢工作開展情況總體報告 反洗錢系統(tǒng)報文大全篇八
根據(jù)_商銀發(fā)字[20__]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反_規(guī)定、防范_風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反_思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反_的精神和意義，牢固樹立反_法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反_相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務(wù)，切實預(yù)防_風(fēng)險。
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