工作總結(jié)銀行

格式:DOC 上傳日期:2023-08-26 10:27:19
工作總結(jié)銀行
時(shí)間:2023-08-26 10:27:19    

圍繞工作中的某一方面或某一問(wèn)題進(jìn)行的專門性總結(jié),總結(jié)某一方面的成績(jī)、經(jīng)驗(yàn)。寫總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?以下是小編精心整理的總結(jié)范文,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

工作總結(jié)銀行篇一

地址:

被答辯人:

地址:

法定代理人:

事實(shí)與理由:

一、被答辯人在民事起訴狀中所述事實(shí)與實(shí)際不符。

客觀事實(shí)如下:_________年_________月_________日,答辯人與被答辯人之母_________登記結(jié)婚,_________年_________月_________日生育被答辯人。后雙方之間因感情不和,于_________年_________月_________日經(jīng)__________________人民法院判決離婚。

在答辯人與被答辯人之母_________婚姻關(guān)系存續(xù)期間,家里所有經(jīng)濟(jì)來(lái)源均由_________掌控,包括房租及村民收益分配款等被_________據(jù)為己有,沒(méi)有用一分錢補(bǔ)貼家用。而答辯人及其前妻子女的生活、上學(xué)都成為問(wèn)題,不得已只能舉債度日。

_________年_________月_________日,_________人民法院的離婚_(kāi)____只對(duì)答辯人和_________的夫妻共同財(cái)產(chǎn)中的房屋進(jìn)行了分割,對(duì)_________據(jù)為己有的房租和村民收益分配款只字未提。因此,離婚時(shí)答辯人已有負(fù)債,沒(méi)有任何積蓄。

離婚后,答辯人在經(jīng)濟(jì)上和日常生活中,對(duì)被答辯人及_________仍積極照顧,經(jīng)常給予相關(guān)補(bǔ)貼,時(shí)不時(shí)給被答辯人不等數(shù)額的零用錢。因答辯人和_________房屋在一起,肖x所有房屋的水電費(fèi)及垃圾清運(yùn)費(fèi)等均由答辯人墊付,這一部分費(fèi)用已經(jīng)高于原民事_____中的子女撫養(yǎng)費(fèi)。因此,答辯人從來(lái)沒(méi)有拒付過(guò)子女撫養(yǎng)費(fèi)。

_________年_________月,答辯人患病,經(jīng)醫(yī)院確診為_(kāi)_________________病,但答辯人經(jīng)濟(jì)拮據(jù),無(wú)力承擔(dān)昂貴醫(yī)藥費(fèi),只能借錢治療,后花費(fèi)醫(yī)療費(fèi)_________萬(wàn)余元?,F(xiàn)答辯人身體狀況極差,不能干活,沒(méi)有經(jīng)濟(jì)來(lái)源,只能靠前妻子女生活,且負(fù)債累累,無(wú)力向被答辯人承擔(dān)過(guò)多的撫養(yǎng)費(fèi)。

因此,被答辯人在民事起訴狀中所述事實(shí)與實(shí)際不符。

二、被答辯人要求答辯人每月支付_________元撫養(yǎng)費(fèi),于法無(wú)據(jù)。

因此,被答辯人主張的_________元/月的撫養(yǎng)費(fèi),明顯高于法律規(guī)定,于法無(wú)據(jù)。

三、被答辯人的姓氏應(yīng)隨答辯人。

答辯人之前同意孩子改姓_________,是因?yàn)樵婺赣H常常為孩子的姓氏與答辯人發(fā)生爭(zhēng)吵,答辯人為維持家庭的和睦才被迫同意的,并非答辯人真實(shí)意思表示。另外在我國(guó)民法中有應(yīng)尊重風(fēng)俗習(xí)慣的原則,而孩子隨父姓是符合我國(guó)的風(fēng)俗習(xí)慣的。因此答辯人認(rèn)為孩子的姓氏隨男方較為合理。

此致

_____________人民法院

答辯人:_________________________

______年_____月_____日

附:答辯書(shū)副本_____份;證據(jù)材料______份。

工作總結(jié)銀行篇二

甲方:

乙方:

經(jīng)甲乙上方友好協(xié)商,現(xiàn)就甲方委托乙方辦理信用卡相關(guān)事項(xiàng)達(dá)成如下協(xié)議。其內(nèi)容包括但不限于信用卡辦理、填表禮品等。

第一條 本協(xié)議書(shū)適用范圍

本協(xié)議明確需職工辦理銀行信用卡。

第二條 委托事項(xiàng)

甲方為乙方提每個(gè)新增客戶遞寄費(fèi)用元。乙方員工已是銀行信用卡客戶排除在外。

第三條 甲方的權(quán)利和義務(wù)

第四條 乙方的權(quán)利和義務(wù)

第五條 費(fèi)用結(jié)算

內(nèi)容為當(dāng)月寄遞費(fèi)用及營(yíng)銷費(fèi)用。

第六條 附則

補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議書(shū)具有同等法律效力。

甲方(蓋章)乙方(蓋章)

授權(quán)代表(簽字)授權(quán)代表(簽字)

年月日年月日

工作總結(jié)銀行篇三

地址:_____________

被答辯人:_____________

地址:_____________

法定代表人:_____________

答辯人因_______訴我繼承糾紛一案,提出答辯如下:

第一、答辯人是按照父親的遺囑合法繼承爭(zhēng)議房屋。

答辯人之父在臨終彌留之際立下口頭遺囑將爭(zhēng)議房屋全部交由答辯人繼承,其他子女不得繼承。所以,爭(zhēng)議房屋的繼承權(quán)早已確認(rèn)為答辯人所有。

第二、答辯人一直同被繼承人共同生活,盡到了主要贍養(yǎng)義務(wù),且答辯人生活貧困,所以即使是通過(guò)法定繼承,在分配遺產(chǎn)時(shí)對(duì)于答辯人也應(yīng)當(dāng)多分。

第三、原告在訴狀中提到父母曾問(wèn)其借款的事實(shí)沒(méi)有任何證據(jù)可以證實(shí),原告提供的法院民事調(diào)解書(shū)只是體現(xiàn)原告同其前夫關(guān)于財(cái)產(chǎn)的處分,不能在雙方協(xié)議中強(qiáng)加義務(wù)給第三人,所以調(diào)解書(shū)中關(guān)于欠款的描述沒(méi)有法律效力。且按照原告的說(shuō)法,如果這筆欠款真的存在也是______年前的事情,距離法院調(diào)解書(shū)的下達(dá)也有______余年的時(shí)間,早已超過(guò)了最長(zhǎng)訴訟時(shí)效。所以,請(qǐng)求法院不予認(rèn)定這筆莫須有的欠款。

綜上所述,答辯人懇請(qǐng)人民法院綜合考慮本案事實(shí),結(jié)合法律規(guī)定,依法作出公平、公正的裁決,以保障答辯人的合法權(quán)益。

此致

______________人民法院

答辯人:________________

______年_____月_____日

工作總結(jié)銀行篇四

在國(guó)外有兩張卡對(duì)學(xué)生們而言格外必要,一便是國(guó)外的銀行卡,二便是用于通訊的電話卡。而在國(guó)外銀行眾多,手機(jī)運(yùn)營(yíng)商更是數(shù)不勝數(shù),要挑選出最適合自己的銀行與手機(jī)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商,則得要一番學(xué)問(wèn)了。

對(duì)于國(guó)外的留學(xué)生們來(lái)說(shuō),信用卡會(huì)是學(xué)生們購(gòu)物,生活,繳費(fèi)的選擇之一,而信用卡盜刷的事件在國(guó)外最近頻頻發(fā)生,甚至小編身邊的朋友也有過(guò)被盜走信息的經(jīng)歷。在國(guó)外使用信用卡無(wú)需密碼,只需簽名,導(dǎo)致了信用卡在國(guó)外并不是最為安全的選擇。若是將自己的財(cái)產(chǎn)安全置于第一位,則還是在國(guó)外辦理一張當(dāng)?shù)氐你y行卡要好的多。

在國(guó)外辦理銀行卡并不需要許多手續(xù),而將自己必要的證件帶齊則可以順利開(kāi)戶。

一般而言,大多數(shù)銀行僅僅需要護(hù)照便可辦理一張屬于你的銀行卡,而少部分銀行則需要學(xué)生的在讀證明。一般而言,在國(guó)外辦理銀行卡最好選擇前往距離學(xué)校較近的銀行。

一來(lái)是存取更加方便,二來(lái)也是這邊的銀行多是接待學(xué)生們的辦卡業(yè)務(wù),對(duì)這方面的建議會(huì)中肯的很多。在加拿大主要的銀行有三家:分別是多倫多道明銀行,rbc與豐業(yè)銀行,而學(xué)生們則可以按照之前所說(shuō)的,按照自己的情況前往辦理銀行卡。

工作總結(jié)銀行篇五

年滿18周歲且具有完全民事行為能力的自然人(根據(jù)貸款金額的大小對(duì)年齡及收入有相關(guān)要求,如提供銀行流水、資產(chǎn)證明等)。

二、貸款額度、貸款利率

三、貸款期限

最長(zhǎng)20年,貸款到期時(shí)借款人年齡不超過(guò)(男60歲,女55歲)。

四、還款方式

等額本息、等額本金。

五、說(shuō)明

住房貸款套數(shù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為“認(rèn)房也認(rèn)貸”,即擬購(gòu)房家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)成員名下實(shí)際擁有成套住房數(shù)量進(jìn)行認(rèn)定。

六、個(gè)人住房貸款需提供以下資料

注:1、如借款人的征信記錄狀態(tài)為逾期、近2年內(nèi)有連續(xù)逾期90天以上不良記錄或累計(jì)逾期記錄超過(guò)3次、信用卡有惡意透支情況,須提供銀行認(rèn)可的情況說(shuō)明。

七、本項(xiàng)目按揭貸款購(gòu)房?jī)?yōu)惠政策

二套房以上首付60%,合同簽訂前客戶支付購(gòu)房款總額30%,開(kāi)發(fā)商墊付購(gòu)房款總額30%(墊付金額客戶需在二年內(nèi)還清,即第一年支付購(gòu)房款總額15%,第二年支付購(gòu)房款總額15%)。

工作總結(jié)銀行篇六

第一,留存銀行卡未離身的證據(jù),最簡(jiǎn)單的方式是去附近銀行網(wǎng)點(diǎn)或atm機(jī),進(jìn)行存取款、查詢等交易,并保存好憑條。

第二,打電話給銀行客服掛失,異地偽卡盜刷的情況下,先掛失銀行卡,再盡快持卡去銀行打印相關(guān)憑證。

第三,向銀行詢問(wèn)盜刷的方式、時(shí)間、地點(diǎn)、交易另一方賬戶信息,必要時(shí)記下客服人員號(hào)碼;跨行交易可以向中國(guó)銀聯(lián)調(diào)取憑證。

第四,拿銀行卡、相關(guān)單據(jù)和本人身份證件到派出所登記,再到刑偵部門立案,如需去案發(fā)地報(bào)案,需保留前往案發(fā)地的交通憑證。

第五,拿立案的回執(zhí)單,與銀行或第三方支付平臺(tái)交涉。

第六,如果問(wèn)題仍未解決,則咨詢律師起訴。

工作總結(jié)銀行篇七

(一)組織管理:

1、是否開(kāi)展轄內(nèi)培訓(xùn)工作。

標(biāo)準(zhǔn):是否組織轄內(nèi)員工開(kāi)展培訓(xùn)工作,若未開(kāi)展要在工作底稿上予以記錄。

2、是否及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)省、市下發(fā)的銀行卡文件,保管是否完善齊全。 標(biāo)準(zhǔn):主管部門是否對(duì)銀行卡各類文件、辦事處每月通報(bào)進(jìn)行存檔。

3、是否開(kāi)展銀行卡自查自改工作。

標(biāo)準(zhǔn):以檢查文檔為準(zhǔn)。是否開(kāi)展檢查工作,若未開(kāi)展要在工作底稿上予以記錄。

(二)目標(biāo)管理:

1、是否及時(shí)分解銀行卡經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)。 標(biāo)準(zhǔn):以聯(lián)社文件或會(huì)議記錄為準(zhǔn)。

2、是否制訂本年度營(yíng)銷方案或計(jì)劃。 標(biāo)準(zhǔn):以相關(guān)文檔資料為準(zhǔn)。

(三)程序管理:

1、卡片的領(lǐng)用、保管、發(fā)放手續(xù)是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):開(kāi)具蓋有網(wǎng)點(diǎn)公章的領(lǐng)卡證明或介紹信,重空領(lǐng)用單、固定人員領(lǐng)取,并登記《銀行卡出入庫(kù)登記簿》。

2、開(kāi)卡、發(fā)卡手續(xù)及程序等是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):

1、單張開(kāi)卡:是否對(duì)客戶證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并做好記錄;證件是否有效;是否留存有效證件復(fù)印件,復(fù)印件上是否加蓋聯(lián)網(wǎng)核查一致印章,與原件核對(duì)相符印章;是否填寫開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū);開(kāi)立家園卡是否留存災(zāi)民證明;開(kāi)通自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)是否要求客戶填寫《自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》。

2、批量開(kāi)卡:開(kāi)卡單位是否出具書(shū)面授權(quán)書(shū);是否提供代理人與被代理人有效證件原件及復(fù)印件;是否留存代理人及被代理人有效證件復(fù)印件;被代理人是否填寫開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū);是否提供蓋有單位公章的開(kāi)卡清單;是否打印批量開(kāi)卡清單并由代理人簽收。

3、開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)要素是否齊全、是否進(jìn)行專夾保管。

標(biāo)準(zhǔn):開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)要素是否完整(姓名、性別、證件類型、證件號(hào)碼、聯(lián)系方式、電話號(hào)碼必填);代理開(kāi)卡是否填寫代辦理由,代理人是否在開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)上簽字;經(jīng)辦人員是否及時(shí)在開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)上簽章及相關(guān)意見(jiàn);開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)保管是否合規(guī),裝訂是否整齊。

4、卡片及密碼掛失手續(xù)是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn);卡片口頭掛失及密碼可在全省任意網(wǎng)點(diǎn)做,書(shū)面掛失可在全市范圍任意網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行,掛失時(shí)必須出具開(kāi)卡時(shí)的有效證件的原件,客戶填寫掛失申請(qǐng)書(shū),并在掛失登記簿上簽字,解掛業(yè)務(wù)是否在申請(qǐng)書(shū)上注明處理結(jié)果,書(shū)面掛失允許代理人辦理,密碼掛失必須本人辦理。

每季度上繳財(cái)務(wù)科;財(cái)務(wù)科是否及時(shí)組織銷毀并登記《銀行卡銷毀登記簿》。

6、銷卡手續(xù)、程序是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn);銷卡必須回原開(kāi)卡網(wǎng)點(diǎn),提供開(kāi)卡時(shí)的有效證件原件,銷卡后應(yīng)作廢卡處理,登記〈銀行卡出入庫(kù)登記簿〉,掛失銷卡的還應(yīng)出具掛失申請(qǐng)書(shū)。

7、無(wú)卡存現(xiàn)、大額存取是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):無(wú)卡存現(xiàn),須在存款憑條上填寫卡號(hào),持卡人姓名,存款人姓名、住址及證件號(hào),大額存取要登記相關(guān)登記簿。

8、是否建立健全銀行卡登記簿。

標(biāo)準(zhǔn):〈掛失登記簿〉、〈銀行卡出入庫(kù)登記簿〉、〈銀行卡使用登記簿〉、〈銀行卡故障處理登記簿〉、〈銀行卡銷毀登記簿〉。

二、機(jī)具設(shè)備:

(一)atm鑰匙及密碼管理:

1、鑰匙的領(lǐng)用保管是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):atm保管柜鑰匙是否由財(cái)務(wù)科統(tǒng)一編號(hào),并在相關(guān)登記簿上登記,網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用后是否在相關(guān)登記簿上登記,備用鑰匙是否交存財(cái)務(wù)科專人保管,鑰匙短期交接時(shí)是否在《綿陽(yáng)市農(nóng)村信用社鑰匙保管與交接登記簿》上登記。

2、是否按照規(guī)定保管、修改密碼。

陽(yáng)市農(nóng)村信用社atm密碼修改及交接登記簿》上做好登記。

3、密碼、鑰匙是否分開(kāi)保管。

4、是否實(shí)行單線平行交接、交接手續(xù)是否合規(guī)。標(biāo)準(zhǔn):是否存在保管過(guò)鑰匙的柜員又保管密碼的現(xiàn)象,交接時(shí)是否在相關(guān)登記簿上進(jìn)行登記。

(二)atm日常運(yùn)行管理:

1、是否建立健全相關(guān)登記簿

標(biāo)準(zhǔn):〈運(yùn)行管理日志〉、〈裝鈔與賬務(wù)處理登記簿〉、〈吞卡處理登記簿〉、〈設(shè)備故障及維護(hù)處理登記簿〉、〈銀行卡出入庫(kù)登記簿〉、〈銀行卡銷毀登記簿〉、〈專業(yè)機(jī)具臺(tái)賬〉。

2、自助設(shè)備周圍及表面是否清潔。

3、清機(jī)加鈔流程是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):雙人同進(jìn)同出,在監(jiān)控可視范圍內(nèi)清點(diǎn)余款及新加入的現(xiàn)金、及時(shí)做取款測(cè)試,可通過(guò)抽調(diào)加鈔錄像進(jìn)行檢查。

4、設(shè)備故障、維護(hù)等流程是否合規(guī)并做好登記。

5、長(zhǎng)短款處理是否及時(shí)合規(guī)。

式退回到客戶卡上,并建立長(zhǎng)短款手工分戶明細(xì)賬。可通過(guò)在sc6000系統(tǒng)打印26210303及13910111的明細(xì)賬,進(jìn)行對(duì)賬。

6、吞卡處理是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):吞卡要在日志及吞卡處理登記簿上簽字,吞卡次日起第四天無(wú)人領(lǐng)取的卡片要及時(shí)剪角作廢,登記銀行卡出入庫(kù)登記簿,領(lǐng)取卡片時(shí)要出具身份證原件,吞卡單,必要時(shí)要驗(yàn)證客戶密碼,由主管授權(quán)在吞卡處理登記簿上做好登記后,才能退卡。

7、設(shè)備管理員是否定期輪崗。

標(biāo)準(zhǔn):至少每半年輪換一次。并以書(shū)面形式向聯(lián)社主管部門上報(bào),核對(duì)相關(guān)登記簿上時(shí)間,及管理員姓名,輪換書(shū)面報(bào)告以聯(lián)社主管部門留存的為準(zhǔn)。

8、監(jiān)控運(yùn)行是否正常、圖像是否清晰,監(jiān)控管理是否合規(guī)。 標(biāo)準(zhǔn):實(shí)地查看監(jiān)控運(yùn)行情況,監(jiān)控錄像至少要保存三個(gè)月,抽調(diào)三個(gè)月前錄像看是否達(dá)到要求,聲光振動(dòng)報(bào)警裝置是否正常,是否指定專人負(fù)責(zé)監(jiān)控管理,每日抽調(diào)監(jiān)控錄像并有相關(guān)調(diào)閱記錄。

9、是否按照要求開(kāi)展atm巡查工作。

標(biāo)準(zhǔn):atm管理網(wǎng)點(diǎn)是否做到了一日三查,并有巡查記錄,聯(lián)社相關(guān)部門是否做到至少每月巡查一次,且有巡查記錄,若無(wú)巡查記錄的,要在工作底稿上予以記錄;離行式自助設(shè)備的巡查情況,以何種方式開(kāi)展巡查,巡查次數(shù)。

10、是否按照要求開(kāi)展atm查庫(kù)工作。

標(biāo)準(zhǔn);網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人至少每月開(kāi)展一次查庫(kù)工作,并在日志及查庫(kù)登記

簿上簽字。

11、是否設(shè)定自助設(shè)備加鈔限額,atm加鈔是否在規(guī)定的限額以內(nèi)。 標(biāo)準(zhǔn):以聯(lián)社的相關(guān)文件為準(zhǔn),網(wǎng)點(diǎn)atm加鈔情況以相關(guān)登記簿及尾箱劃轉(zhuǎn)憑證為準(zhǔn)。

12、atm鈔箱是否加鎖或上封條。未按規(guī)定辦理的扣1分。

(三)pos管理

1、是否按照要求積極拓展商戶。

標(biāo)準(zhǔn):按照各聯(lián)社pos營(yíng)銷任務(wù)進(jìn)行檢查。

2、是否嚴(yán)格商戶準(zhǔn)入、認(rèn)真開(kāi)展調(diào)查。

標(biāo)準(zhǔn):根據(jù)聯(lián)社提供的商戶調(diào)查資料,《商戶信息調(diào)表》,營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證,稅務(wù)登記證,房屋產(chǎn)權(quán)合同或租賃合同,法定代表人、聯(lián)系人等的復(fù)印件。

3、商戶簽約是否合規(guī),檔案管理是否完善。

標(biāo)準(zhǔn):商戶檔案包括:特約商戶簽約申請(qǐng)及調(diào)查情況記錄表、商戶信息調(diào)查表或?qū)嵉卣{(diào)查報(bào)告、照片;特約商戶受理銀行卡協(xié)議書(shū)、約定劃款協(xié)議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證,稅務(wù)登記證,房屋產(chǎn)權(quán)合同或租賃合同,法定代表人、聯(lián)系人等的復(fù)印件。

4、是否按要求開(kāi)展商戶培訓(xùn)。

5、是否對(duì)商戶開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

標(biāo)準(zhǔn):以聯(lián)社提供的特約商戶受理銀行卡情況檢查表為準(zhǔn)。

6、是否按月進(jìn)行低效特約商戶的篩選和清理

標(biāo)準(zhǔn):定期進(jìn)行低效特約商戶清理。低效特約商戶是指連續(xù)三個(gè)月交

易情況同時(shí)符合以下三個(gè)條件的商戶:

1.交易筆數(shù)不足60筆; 2.交易金額不足3萬(wàn)元; 3.回扣收入不足200元。

各縣聯(lián)社須按月進(jìn)行低效特約商戶的篩選和清理,登記《低效特約商戶情況登記表》。

7、是否認(rèn)真開(kāi)展商戶回訪工作。以回訪記錄為準(zhǔn),一般商戶每?jī)稍乱淮?,重點(diǎn)商戶一月一次。

8、是否建立健全相關(guān)登記簿。

標(biāo)準(zhǔn):《特約商戶受理銀行卡情況檢查表》、《特約商戶領(lǐng)用pos機(jī)具壓卡機(jī)登記簿》、《特約商戶清理情況登記簿》《特約商戶回訪記錄條》。

9、是否按照規(guī)定布放移動(dòng)pos,對(duì)于不符合布放標(biāo)準(zhǔn)的,是否由聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)簽字審批同意。

(四)電話支付終端拓展情況

1、電話支付終端管理是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):個(gè)人客戶是否提供本人有效身份證件及復(fù)印件、本人蜀信借記卡;單位客戶是否提供工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、事業(yè)單位登記證書(shū)原件及復(fù)印件、法人代表有效身份證件原件及復(fù)印件、法人授權(quán)書(shū)、授權(quán)代理人有效身份證件原件及復(fù)印件、單位蜀信借記卡或在本地農(nóng)村信用社開(kāi)戶許可證;客戶是否填寫《快易寶客戶申請(qǐng)書(shū)》,簽訂《快易寶業(yè)務(wù)服務(wù)合同》,代理點(diǎn)對(duì)上述要求之外,是否還簽訂《快易寶助農(nóng)金融服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)議》(以下簡(jiǎn)稱《業(yè)務(wù)協(xié)議》)外,并對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地進(jìn)行拍照。

2、psam卡管理是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):按照重要空白憑證進(jìn)行管理,并進(jìn)行相應(yīng)登記。

3、epos機(jī)具管理是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):是否建立電話支付終端機(jī)具領(lǐng)用登記簿,并對(duì)機(jī)具使用情況進(jìn)行登記。

4、代理點(diǎn)管理是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):代理點(diǎn)是否滿足“六個(gè)一”標(biāo)準(zhǔn);代理點(diǎn)是否建立臺(tái)賬并進(jìn)行了規(guī)范登記;聯(lián)社是否堅(jiān)持每月對(duì)代理點(diǎn)進(jìn)行巡查并有巡查記錄;是否私自進(jìn)行存款交易。

5、電話支付終端目前拓展情況。

(五)網(wǎng)上銀行、短信銀行等電子銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展情況

1、網(wǎng)銀安全介質(zhì)管理是否合規(guī)。 標(biāo)準(zhǔn):按照重要空白憑證管理。

2、網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):個(gè)人客戶是否提供本人有效身份證件,注冊(cè)的銀行卡(存折)的原件及復(fù)印件,可到省內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理,是否存在辦代理辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)現(xiàn)象;凡開(kāi)立個(gè)體支票戶、單位支票戶、單位銀行卡的企業(yè)、事業(yè)單位均可向開(kāi)戶機(jī)構(gòu)注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)銀,是否提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位登記證或主管部門有效批文,授權(quán)委托書(shū)、法定代表人、管理員、經(jīng)辦人、操作員的有效身份證件原件及復(fù)印件。

3、網(wǎng)銀客戶資料保管是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):資料是否齊全(申請(qǐng)資料、申請(qǐng)表、信息表、協(xié)議各一份,客戶所有資料);是否專夾保管,并按有關(guān)會(huì)計(jì)檔案保管要求進(jìn)行保管和備查。

4、網(wǎng)銀操作人員是否嚴(yán)格實(shí)行分離制度。 標(biāo)準(zhǔn):是否存在混崗操作現(xiàn)象。

5、企業(yè)網(wǎng)銀向客戶發(fā)放u-key時(shí),是否登記《客戶證書(shū)發(fā)放登記簿》;企業(yè)網(wǎng)銀客戶u-key掛失時(shí),是否出具客戶證書(shū)載體遺失說(shuō)明,并由加蓋單位公章和經(jīng)辦人簽章確認(rèn)。

6、企業(yè)網(wǎng)銀授權(quán)模式設(shè)置是否合規(guī)。 標(biāo)準(zhǔn):目前不允許選擇無(wú)授權(quán)模式。

7、短信業(yè)務(wù)簽約辦理是否合規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn):個(gè)人客戶是否填寫一式兩聯(lián)的《##農(nóng)村信用社電子銀行個(gè)人客戶申請(qǐng)表(1)》;企業(yè)客戶是否持賬戶證明材料、單位介紹信和財(cái)務(wù)人員本人的有效身份證件并填寫一式兩聯(lián)的《##農(nóng)村信用社企業(yè)客戶短信服務(wù)申請(qǐng)表》。

年四月二十八日

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