為了確保事情或工作有序有效開展，通常需要提前準備好一份方案，方案屬于計劃類文書的一種。方案的制定需要考慮各種因素，包括資源的利用、時間的安排以及風險的評估等，以確保問題能夠得到有效解決。以下是我給大家收集整理的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
亞馬遜經(jīng)過幾輪融資 國企貸款融資方案篇一
【摘要】隨著我國的經(jīng)濟不斷的發(fā)展，在我國的社會主義市場經(jīng)濟體制之中，國有企業(yè)占據(jù)著非常重要的位置。一直以來，我國的國有企業(yè)的數(shù)量一直都是龐大，把握著我國國內經(jīng)濟的主導方向，是我國經(jīng)濟主體的“動脈”。在國有企業(yè)之中做好投融資管理是提升國有企業(yè)社會占有度，促進企業(yè)發(fā)展的重要步驟。但是在目前我國的國有企業(yè)之中，投融資管理做的還不是很好，還存在著諸多的問題，不利于國有企業(yè)的發(fā)展改革與整體經(jīng)濟的發(fā)展。所以，本文分析了目前國有企業(yè)的投融資問題及對策，提出合理的解決措施，促進國有企業(yè)的長效發(fā)展。
【關鍵詞】國有企業(yè) 投融資 問題 對策
長久以來，國有企業(yè)依靠國有資產(chǎn)的穩(wěn)定性，一般都缺乏競爭意識，這就導致了國有企業(yè)對于投融資的管理程度沒有充分的重視起來。國有企業(yè)一般來說都是控制著我國各個方面的關鍵領域，國有企業(yè)的發(fā)展好壞直接關系到這一行業(yè)之中企業(yè)行業(yè)的發(fā)展，甚至是影響著我國社會整體經(jīng)濟的發(fā)展。所以，在國有企業(yè)未來的發(fā)展中，就對企業(yè)的投融資管理提出了更為全面的要求。國有企業(yè)在經(jīng)營過程中為了滿足資金的龐大需求，可以通過不同方式獲取資金。當下，國有企業(yè)一般都以為有國家投資的背景，缺少一定的市場競爭意識，國有企業(yè)的相關投融資制度還處于建設期，同時，國有企業(yè)的投融資決策流程也存在著很大的矛盾。
（一）缺失健全的融資市場
國有企業(yè)可以使用許多種融資方法進行企業(yè)的融資，但是長久以來，我國的國有企業(yè)融資方式相對來說比較單一，缺乏多元性，而且，目前的融資形式并不健全，直接融資比重不高。從目前來看，我國的國有企業(yè)融資形式主要是通過銀行貸款的這一形式，這種不具備多樣性融資模式非常容易給國有企業(yè)帶來融資風險和隱患。主要體現(xiàn)在這個方面，銀行的貸款能力與國家對經(jīng)濟政策的宏觀調控，主要是根據(jù)市場的發(fā)展環(huán)境以及社會的經(jīng)濟情況而變化的，然而，國有企業(yè)過度的依賴于銀行的貸款，非常容易受到大環(huán)境的經(jīng)濟問題的影響，從而出現(xiàn)影響國有企業(yè)的融資活動的情況發(fā)生。由于資本市場的體制還不完善和政府部門的投資沖動，會造成融資風險較大、成本偏高等融資風險，這種情況下不利于國有企業(yè)的經(jīng)濟發(fā)展。
（二）缺少合理的融資結構
有企業(yè)融資一直都有不合理的情況，主要從以下幾個方面表現(xiàn)出來：首先，在國有企業(yè)的內部融資能力的缺失。國有企業(yè)在面臨資金短缺問題的時候，加之企業(yè)內部的資金鏈不能做到良好的運用，導致企業(yè)不能夠順利的渡過資金匱乏期，企業(yè)內部的財務資金數(shù)量與資金積累的發(fā)展不能夠很好的被支撐起來;其次，在國有企業(yè)面臨資金問題時，普遍的過分依賴銀行貸款。這一部分原因主要來自兩個方面，即銀行與國企之間的相互利用。銀行普遍喜歡給國有企業(yè)進行貸款，我國普遍來看，人們喜歡把資金存入銀行，銀行再將這部分財款給國企進行貸款，為國企實現(xiàn)融資，而且銀行貸款的很多特殊政策與優(yōu)惠也是對國有企業(yè)進行開放，而國有企業(yè)也要向銀行進行貸款，主要是由于國企的融資渠道由過去的政府財政撥款變?yōu)橄蜚y行進行貸款;另一方面，股權融資多而債權融資較少。通過實施發(fā)行債權而實現(xiàn)融資不太受到重視。投資者在國有企業(yè)實際企業(yè)經(jīng)濟增長不明顯時，往往會對長期沒有利潤分成而出現(xiàn)對國有企業(yè)的失望和不滿，國有企業(yè)的融資結構缺乏合理性，會直接使國有企業(yè)的融資投入資金數(shù)目大幅度提升，不利于國有企業(yè)的發(fā)展。
（三）欠缺科學的投資行為
目前，我國的國有企業(yè)發(fā)展借助市場經(jīng)濟發(fā)展的大潮流都在不斷擴大，然而在國有企業(yè)進行投資的時候，卻沒有合理的投資方案制定，對準備投資的項目進行合理的未來目標規(guī)劃、決策分析制定、項目收益評估等一系列的舉措。一般情況下，政府部門都會干預國有企業(yè)的投資，而沒有經(jīng)過系統(tǒng)評估的投資往往都會失敗，從而使企業(yè)的投資出現(xiàn)失誤。很多國有企業(yè)特別的看中短期效益，為了追求短期效益常常會出現(xiàn)過渡投資的情況。在這種情況下，沒有進行科學合理的投資分析，沒有對產(chǎn)生的效益高低，出現(xiàn)的經(jīng)濟危機，帶來的風險與損失進行一個全面的評估，造成了國有企業(yè)的投資行為缺乏科學性與可行性，給國有企業(yè)的經(jīng)濟帶來了損失。
（四）缺乏投融資決策體系
國有企業(yè)的投融資普遍的缺乏決策體系，很多情況都是先有任務后續(xù)有決策。所以在投融資的過程中，非常容易出現(xiàn)投融資的項目結構不是非常適合企業(yè)，出現(xiàn)結構不合理的現(xiàn)象，這就會給國有企業(yè)帶來債務危機與財政危機。企業(yè)沒有針對企業(yè)的投融資渠道進行風險評估，沒有科學合理的分析，沒有把投融資的項目依據(jù)決策體系進行規(guī)定的流程分析，對于決策建議也否定。國有企業(yè)的投融資項目的審批過程也不規(guī)范，有時草草進行決定。這些決策體系方面的失誤，都會影響國有企業(yè)的投融資項目的正常進行，非常使企業(yè)的投融資項目出現(xiàn)決策失誤，從而讓企業(yè)的投融資走向失敗。
（一）完善國有企業(yè)的融資市場，同時加大國家政府部門的支持
完善國有企業(yè)的融資市場是國有企業(yè)融資的基本，實現(xiàn)這一目標，可以使國有企業(yè)的融資具有多種可以選擇的方式，避免單一的融資選擇，提升國有企業(yè)的融資效益。國有企業(yè)要充分的重視資本市場并且運用，逐步實現(xiàn)國有企業(yè)在資本市場的融資，從而實現(xiàn)更多的投資者對國有企業(yè)進行投資，讓國有企業(yè)的融資變得具有多樣化。同時，為了避免國有企業(yè)出現(xiàn)貸款難、收益低，銀行審批較慢的問題頻發(fā)，需要國家政府部門對企業(yè)的項目、未來規(guī)劃以及企業(yè)信用較好的國有企業(yè)進行貸款保證，讓政府用地方財政資金為國有企業(yè)提供增信服務，保證國有企業(yè)的融資順利進行。
（二）優(yōu)化國有企業(yè)的融資結構，提高國有企業(yè)的融資管理工作質量
對國有企業(yè)的投資行為進行規(guī)范化指導，非常有助于降低投資風險以及保證投資效益。國有企業(yè)在投資前需要根據(jù)市場的產(chǎn)品走勢以及市場投資環(huán)境做出合理的評估，制定合理、科學的投資預案和目標規(guī)劃。對投資的項目從項目的建立到預期收益做一個全方位的科學評估。在投資的過程中，要及時的規(guī)范國有企業(yè)的投資行為，積極有效的管理和監(jiān)督投資項目。確保國有企業(yè)的投資順利進行，有效的規(guī)避投資風險，提高投資的安全程度，從而得到一個高額的投資收益。國有企業(yè)要建設一系列的企業(yè)投資管理法規(guī)，這樣做不但能夠降低投資失敗的風險，更能約束國企員工對企業(yè)投資出現(xiàn)中飽私囊的行為，明確相關的法規(guī)，避免投資出現(xiàn)諸多的項目資金問題，提高企業(yè)的投資成功率，保證國有企業(yè)的項目能夠真正實現(xiàn)盈利。
（四）建立國有企業(yè)投融資決策體系
行之有效的國有企業(yè)投融資體系的建立，對國有企業(yè)的融資與投資收益都是有積極影響的。一般情況下，國有企業(yè)在對投融資項目確定時，會對投融資的項目進行系統(tǒng)、合理的計算，通過合理的考量，選擇適合企業(yè)并且是優(yōu)質的融資形式、融資成本與風險較低的方式，通過一些列的分析之后選擇合理的融資形式。國有企業(yè)更要切實自身，結合目前國有企業(yè)的投融資能力和實際經(jīng)濟效益，做出一套可行的投融資方案。積極探究國有企業(yè)的投融資出現(xiàn)的問題，及時找出對策，對于國有企業(yè)的投資回報的提升程度是非常大的，并且，同時可以降低投融資帶來的風險，降低國有企業(yè)的損失，提升企業(yè)競爭力，拉動社會整體經(jīng)濟的發(fā)展是非常具有意義的。建立國有企業(yè)投融資決策體系的重點就在企業(yè)做到高質量的投融資，降低融資成本以及融資風險，提升企業(yè)的投資效益，提高企業(yè)的內部經(jīng)濟，拉動國有企業(yè)逐步向好的方向發(fā)展，并且提高社會整體經(jīng)濟。
綜上所述，國有企業(yè)一直是我國整體經(jīng)濟的支撐結構，在當代的發(fā)展過程中，如何做好國有企業(yè)投融資管理這一項目，一直都是國有企業(yè)日常經(jīng)濟工作的重點。在當今的社會整體經(jīng)濟體制發(fā)展情況下，國有企業(yè)必須要重視投融資管理這一項工作，從根本上明確目前國有企業(yè)投融資存在的問題，根據(jù)國有企業(yè)目前的實際運轉情況，對企業(yè)的效益做出評估，明確在國有企業(yè)的發(fā)展過程中存在的一些實質性問題，使用科學性、規(guī)范性、嚴謹性的正確投融資管理模式。正確對待國有企業(yè)的投融資管理工作，提升國有企業(yè)的經(jīng)營效益，推動國有企業(yè)邁向正確的發(fā)展道路，為我國的社會整體經(jīng)濟做出貢獻，更為了實現(xiàn)我國的百年計劃以及中華民族的偉大復興做出貢獻。
參考文獻：
亞馬遜經(jīng)過幾輪融資 國企貸款融資方案篇二
商業(yè)計劃書是從企業(yè)內部的人員、制度、管理，以及企業(yè)的產(chǎn)品、市場、營銷等各個方面對即將展開的商業(yè)項目進行可行性分析。它是對企業(yè)或者擬建立企業(yè)進行宣傳和包裝的文件，是向銀行、客戶、供應商以及風險投資商宣傳企業(yè)及其經(jīng)營方式與未來經(jīng)營計劃;同時， 又為企業(yè)未來的經(jīng)營管理提供必要的分析基礎和衡量標準。
商業(yè)計劃書通常包括的內容：項目摘要、公司概述、 現(xiàn)有產(chǎn)品和技術介紹、公司市場與競爭分析、公司市場營銷與銷售管理、公司資金管理、項目風險、財務分析等。
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服裝項目商業(yè)計劃書目錄一覽表
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標
三. 公司目前股權結構
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介
八. 核心經(jīng)營團隊
九. 公司優(yōu)勢說明
十. 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財務分析
1. 財務歷史數(shù)據(jù)
2. 財務預計
3. 資產(chǎn)負債情況
一.公司的宗旨
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經(jīng)營目標
四.公司管理
1. 董事會
2. 經(jīng)營團隊
3. 外部支持
一.技術描述及技術持有
二.產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4. 研發(fā)計劃及時間表
5. 知識產(chǎn)權策略
6. 無形資產(chǎn)
三.產(chǎn)品生產(chǎn)
1.資源及原材料供應
2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4.原有主要設備及需添置設備
5.產(chǎn)品標準、質檢和生產(chǎn)成本控制
6.包裝與儲運
一.市場規(guī)模、市場結構與劃分
二.目標市場的設定
三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
及品牌狀況
五.市場趨勢預測和市場機會
六.行業(yè)政策
一 .有無行業(yè)壟斷
二.從市場細分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
一.概述營銷計劃
二.銷售政策的制定
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務
四.主要業(yè)務關系狀況
五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關策略、媒體評估
七.產(chǎn)品價格方案
1 . 定價依據(jù)和價格結構
2. 影響價格變化的因素和對策
八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)
四.資本結構
五.回報/償還計劃
六.資本原負債結構說明
七.投資抵押
八.投資擔保
九.吸納投資后股權結構
十.股權成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告
十三.雜費支付
一.股票上市
二.股權轉讓
三.股權回購
四.股利
一.資源風險
二.市場不確定性風險
三.研發(fā)風險
四.生產(chǎn)不確定性風險
五.成本控制風險
六.競爭風險
七.政策風險
八.財務風險
九.管理風險
十.破產(chǎn)風險
一.公司組織結構
二.管理制度及勞動合同
三.人事計劃
四.薪資、福利方案
五.股權分配和認股計劃
一.財務分析說明
二.財務數(shù)據(jù)預測
1 . 銷售收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產(chǎn)明細表
5. 資產(chǎn)負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財務指標分析
亞馬遜經(jīng)過幾輪融資 國企貸款融資方案篇三
項目的融資方案研究，需要充分調查項目的運行和投融資環(huán)境基礎，需要向政府、各種可能的投資方、融資方征詢意見，不斷地修改完善項目的融資方案，最終擬定出一套或幾套可行的融資方案。最終提出的融資方案應當是能夠保證公平性、融資效率、風險可接受、可行的融資方案。
項目融資研究的成果最終歸結為編制一套完整的資金籌措方案。這一方案應當以分年投資計劃為基礎。
項目的投資計劃應涵蓋項目的建設期及建成后的投產(chǎn)試運行和正式的生產(chǎn)經(jīng)營。項目建設期安排決定了建設投資的資金使用需求，項目的設計、施工、設備訂貨的付款均需要按照商業(yè)慣例安排。項目的資金籌措需要滿足項目投資資金使用的要求。
新組建公司的項目，資金籌措計劃通常應當先安排使用資本金，后安排使用負債融資。這樣一方面可以降低項目建設期間的財務費用，更主要的可以有利于建立資信，取得債務融資。
一個完整的項目資金籌措方案，主要由兩部分內容構成。
其一，項目資本金及債務融資資金來源的構成，每一項資金來源條件的詳盡描述，以文字和表格加以說明。
其二，編制分年投資計劃與資金籌措表，使資金的需求與籌措在時序、數(shù)量兩方面都能平衡。
投資計劃與資金籌措表是投資估算、融資方案兩部份的銜接處，用于平衡投資使用及資金籌措計劃。
現(xiàn)代項目的融資是多渠道的，將多渠道的資金按照一定的資金結構結合起來。
是項目融資方案制訂的主要任務。項目融資方案的設計及優(yōu)化中，資金結構的分析是一項重要內容。項目的資金結構是指項目籌集資金中股本資金、債務資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括項目資本金與負債融資比例、資本金結構、債務資金結構。
資金結構的合理性和優(yōu)化由公平性、風險性、資金成本等多方因素決定。
資本金結構：政府股本、商業(yè)投資股本占比、國內股本、國外股本占比
負債結構：短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內外資借貸占比
項目融資方案的設計中需要考慮融資風險。項目的融資可能由于預定的投資人或貸款人沒有按預定方案出資而使融資計劃失敗，這可能是因為預定的出資人沒有足夠的出資能力，也可能是對于預定的出資人來說，項目沒有足夠的吸引力或者風險過高。
項目的融資方案中需要設計項目的補充融資計劃，即在項目出現(xiàn)融資缺口時應當有及時取得補充融資的計劃及能力。項目的融資風險分析主要包括：出資能力、出資吸引力、再融資能力、融資預算的松緊程度、利率及匯率風險。
2、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風險，將導致項目的融資方案變更，項目需要具備足夠的再融資能力?？紤]備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。
3、在項目融資預算的松緊程度上，項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配，必要時應當留有一定富余量。
4、利率及匯率風險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風險。國際金融市場上，各國貨幣的比價在時刻變動，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風險低，但有較高利率。
籌資費用：律師費、資信評估費、公證費、發(fā)行手續(xù)費、擔保費等
中小企業(yè)在進行融資之前，先不要把目光直接對著各式各樣令人心動的融資方式，更不要草率地作出融資決策。首先應該考慮企業(yè)是不是必須融資、融資后的收益如何等問題。因為融資則意味著需要成本，融資成本既有資金的利息成本，還有可能是昂貴的融資費用和不確定的風險成本。
因此，只有經(jīng)過深入分析，對融資的收益與成本進行仔細地比較，確信利用資金所預期的總收益要大于融資的總成本時，才有必要考慮如何融資。這是企業(yè)進行融資決策的首要前提。
在對融資收益與成本進行比較之后，認為確有必要融資時，就需要考慮選擇什么樣的融資方式。這里以美國這個成熟市場來看中小企業(yè)融資問題是如何解決的。這對我們有重要的啟示意義。
在中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期，其融資方式基本上選擇的都是股權融資，因為創(chuàng)業(yè)初期，風險很大，很少有金融機構等債權人來為你融資。而在股權融資中，企業(yè)主與其朋友和家庭成員的資金占了絕大多數(shù)。這部分融資實際上是屬于“內部人融資”或“內部融資”，也叫企業(yè)“自己投資”。
但是，內部人融資是企業(yè)吸引外部人融資的關鍵，只有具有相當?shù)膬炔咳速Y金，外部人才愿意進行投資。真正獲得第一筆外部股權融資的可能是出于戰(zhàn)略發(fā)展目的又非常熟悉該投資行業(yè)的個人或企業(yè)的“天使”資金——風險投資的早期資金。在此基礎上，可以尋求其他創(chuàng)業(yè)投資公司等機構的股權融資。到中小企業(yè)發(fā)展到一定時期和規(guī)模以后，就可以選擇債權融資。債權融資主要來自金融機構，包括商業(yè)銀行和財務公司等。
對中小企業(yè)融資的商業(yè)銀行不是大的商業(yè)銀行，而主要是一些社區(qū)銀行或地方性銀行，大的銀行只有在信用評級制度發(fā)展之后（或者說中小企業(yè)具備了信用等級之后）才開始介入中小企業(yè)的融資業(yè)務。
亞馬遜經(jīng)過幾輪融資 國企貸款融資方案篇四
應收賬款資產(chǎn)證券化，有助于為企業(yè)開辟新的融資渠道，降低對傳統(tǒng)銀行的信貸依賴，并加快資金回籠，對中小企業(yè)盤活應收賬款資產(chǎn)、解決中小企業(yè)融資難具有重要意義。
2017年12月15日，上交所、深交所、機構間報價系統(tǒng)同時發(fā)布了企業(yè)應收賬款abs“掛牌條件確認指南”及“信息披露指南”，進一步明確了應收賬款資產(chǎn)證券化的掛牌要求。
此處的應收賬款是指企業(yè)因履行合同項下銷售商品、提供勞務等經(jīng)營活動的義務后獲得的付款請求權，但不包括因持有票據(jù)或其他有價證券而產(chǎn)生的付款請求權，且權屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權利的應收賬款，是發(fā)行資產(chǎn)證券化的優(yōu)良資產(chǎn)。
一、應收賬款資產(chǎn)證券化發(fā)行方案
（一）參與主體 由原始權益人、計劃管理人、擔保人、托管人、差額補足承諾人等，以及其他為應收賬款資產(chǎn)證券化提供服務的機構組成。
（2）內部控制制度健全；
（5）最近兩年不存在因嚴重違法失信行為，被有權部門認定為失信被執(zhí)行人、失信生產(chǎn)經(jīng)營單位或者其他失信單位，并被暫停或限制進行融資的情形。重要債務人（如有）最近兩年內不存在因嚴重違法失信行為，被有權部門認定為失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當事人或涉金融嚴重失信人的情形。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
2.計劃管理人，將專項計劃的認購資金用于購買基礎資產(chǎn)，并管理專項計劃資產(chǎn)、分配專項計劃利益。
（2）最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 有下列情形之一的，證券公司不得擔任計劃管理人：（1）證券公司持有原始權益人10％以上的股份；（2）原始權益人持有證券公司10％以上的股份；（3）根據(jù)協(xié)議安排，在未來12月內存在上述情形之一的；（4）證券公司與原始權益人之間存在其他重大關聯(lián)關系，可能損害受益憑證持有人合法權益的。
3.擔保人指專業(yè)的擔保公司，一般信用評級需在aa+以上。4.托管人一般是銀行，托管人是依據(jù)約定保管專項計劃賬戶中的資金，管理專項計劃賬戶，執(zhí)行管理人的劃款指令，負責辦理專項計劃名下的相關資金往來，確保專項計劃賬戶中資金的獨立和安全，依法保護資產(chǎn)支持證券投資者的財產(chǎn)權益。
5.差額補足承諾人，一般為原始權益人的實際控制人，或其他。
（二）基礎資產(chǎn)
基礎資產(chǎn)，應符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，權屬明確，能夠產(chǎn)生獨立、穩(wěn)定、可評估預測的現(xiàn)金流的財產(chǎn)或財產(chǎn)權利。
1.原始權益人應當合法擁有基礎資產(chǎn)，權屬清晰，應收賬款系從第三方受讓所得的，原始權益人應當已經(jīng)支付轉讓對價，且轉讓對價應當公允。
應收賬款應當基于真實、合法的交易活動（包括銷售商品、提供勞務等）產(chǎn)生，交易對價公允，且不涉及《資產(chǎn)證券化業(yè)務基礎資產(chǎn)負面清單指引》。不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制。已經(jīng)存在抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制的，應當能夠通過專項計劃相關安排在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產(chǎn)時予以解除。2.交易合同應當合法有效，債權人已經(jīng)履行了合同項下的義務，合同約定的付款條件已滿足，不存在屬于預付款的情形，且債務人履行其付款義務不存在抗辯事由和抵銷情形。
3.基礎資產(chǎn)涉及的應收賬款應當可特定化，且應收賬款金額、付款時間應當明確。
4.基礎資產(chǎn)應當具有可轉讓性?；A資產(chǎn)的轉讓應當合法、有效，轉讓對價應當公允，存在附屬擔保權益的，應當一并轉讓。
應收賬款轉讓應當通知債務人及附屬擔保權益義務人（如有），并在相關登記機構辦理應收賬款轉讓登記。
另外，基礎資產(chǎn)池應當具有一定的分散度，至少包括 10 個相互之間不存在關聯(lián)關系的債務人且單個債務人入池資產(chǎn)金額占比不超過 50%。
債務人分散度的要求豁免情形：
1.基礎資產(chǎn)涉及核心企業(yè)供應鏈應付款等情況的，資產(chǎn)池包括至少 10 個相互之間不存在關聯(lián)關系的債權人且債務人資信狀況良好； 2.原始權益人資信狀況良好，且專項計劃設置擔保、差額支付等有效增信措施。
（三）募集資金規(guī)模
根據(jù)基礎資產(chǎn)池中，合格資產(chǎn)的規(guī)模和原始權益人的融資需求而設定。
（四）擬定期限結構
專項計劃存續(xù)期限系指自專項計劃設立日（含該日）起至專項計劃終止日（含該日）止的期間。通常為1年，可以視具體情況而定。
（五）增信方式專項計劃可設計如下信用增級方式： 1.超額現(xiàn)金流覆蓋
專項計劃的基礎資產(chǎn)轉讓給計劃管理人后，基礎資產(chǎn)所對應回收款均歸屬于專項計劃；專項計劃初始資產(chǎn)池對應應收賬款余額須覆蓋優(yōu)先級預期支付額（本金+利息）的1.2倍（具體以評級機構評定結果為準）。
2．優(yōu)先/次級安排
在差額補足承諾人履行差額補足義務后，若專項計劃賬戶內資金仍不足以支付當期兌付日應付未付的稅費、優(yōu)先級預期支付額所需資金的，擔保公司承擔連帶保證責任。通過外部擔保為專項計劃提供增信，有助于提高投資者和市場的認可度，降低融資成本。
二、交易結構
根據(jù)上述方案設計，應收賬款資產(chǎn)支持專項計劃交易結構圖如下：
（一）認購人通過與計劃管理人簽訂《認購協(xié)議》與《風險揭示書》，將認購資金以專項資產(chǎn)管理方式委托計劃管理人管理，計劃管理人設立并管理專項計劃，認購人取得資產(chǎn)支持證券，成為資產(chǎn)支持證券持有人。
（二）計劃管理人根據(jù)與原始權益人簽訂的《資產(chǎn)買賣協(xié)議》的約定，將專項計劃資金用于向原始權益人購買基礎資產(chǎn)，即原始權益人據(jù)《資產(chǎn)買賣協(xié)議》在專項計劃設立日、循環(huán)購買日轉讓給計劃管理人的，原始權益人依據(jù)銷售合同等基礎貿易合同對債務人享有的應收賬款，基礎資產(chǎn)包括初始基礎資產(chǎn)及新增基礎資產(chǎn)。
（三）資產(chǎn)服務機構根據(jù)《服務協(xié)議》的約定，提供與基礎資產(chǎn)及其回收有關的管理服務及其他服務。
（四）原始權益人應當在每個回收款歸集日將相應回收款歸集期間收到的回收款轉付至監(jiān)管賬戶，資產(chǎn)服務機構在每一個回收款轉付日，根據(jù)《服務合同》的相關約定將扣除執(zhí)行費用后的前一個回收款轉付期間的所有回收款統(tǒng)一轉入專項計劃賬戶，并由托管銀行根據(jù)《托管協(xié)議》對專項計劃資產(chǎn)進行托管。
（五）在本專項計劃的循環(huán)期內，原始權益人向計劃管理人持續(xù)提供符合合格標準的可供循環(huán)購買資產(chǎn)，由計劃管理人以專項計劃賬戶項下可支配資金作為對價于循環(huán)購買日持續(xù)買入符合合格標準的新增基礎資產(chǎn)。
（六）若專項計劃賬戶內可供分配資金金額不足以支付當期兌付日應付未付的稅費、優(yōu)先級預期支付額所需資金的，差額補足承諾人根據(jù)《差額補足承諾函》承擔差額補足義務，在差額補足支付日將差額資金劃入專項計劃賬戶。
（七）在差額補足承諾人履行差額補足義務后，若專項計劃賬戶內資金仍不足以支付當期兌付日應付未付的稅費、優(yōu)先級預期支付額所需資金的，擔保公司承擔連帶保證責任。
（八）分配期內：計劃管理人根據(jù)《計劃說明書》及相關文件的約定，向托管銀行發(fā)出分配指令，托管銀行根據(jù)分配指令，將相應資金劃撥至指定賬戶用于支付資產(chǎn)支持證券預期收益和本金。
三、原始權益人和各中介機構的職責 各中介機構的具體職責如下：
（一）原始權益人
4.與推廣機構共同負責與審核、監(jiān)管部門的溝通。
（二）計劃管理人
12.完成本期證券化產(chǎn)品的備案及相關披露等工作； 13.其他有關工作事項。
（三）律師事務所
1.進行盡職調查，出具法律意見書； 2.相關合同、協(xié)議條款起草；
3.協(xié)助審閱各類發(fā)行申請及信息披露文件； 4.參與反饋意見的回復。
（四）評級機構
2.對現(xiàn)金流進行壓力測試等分析。
（五）會計機構 1.細化現(xiàn)金流預測； 2.出具商定程序報告。
亞馬遜經(jīng)過幾輪融資 國企貸款融資方案篇五
根據(jù)xxx《關于加強地方政府融資平臺公司管理有關問題的通知》（國發(fā)19號）和《海南省人民政府辦公廳關于印發(fā)海南省地方政府融資平臺公司清理檢查工作實施方案的通知》（瓊府辦136號）精神，為規(guī)范我市政府融資平臺公司的運行，結合我市實際，制訂本方案。
一、清理檢查的目標和組織機構
（一）清理檢查的目標。全面核實我市政府融資平臺公司的債務，落實償債責任及還債措施，并妥善處理在建項目后續(xù)融資問題。對已設立的融資平臺公司要分類清理。
（二）清理檢查的組織機構。由市財政局牽頭，市發(fā)展和改革局、市銀監(jiān)會、人行支行等部門參加，組成市清理檢查工作領導小組（以下簡稱領導小組），負責研究制定我市具體的工作細則，啟動清理檢查工作。由市政府分管領導擔任領導小組組長，市財政局主要領導擔任領導小組常務副組長，市政府辦和市財政局分管領導任副組長。領導小組下設辦公室（設在市財政局，辦公室主任由分管領導擔任），成員從相關部門抽調，負責日常工作，統(tǒng)一部署融資平臺公司的清理檢查工作。
二、清理檢查的對象和內容
（一）清理檢查的對象。此次清理檢查的對象是截至年月日我市成立的所有地方政府融資平臺公司。地方政府融資平臺公司是指由地方政府及其部門和機構、所屬事業(yè)單位等通過財政撥款或注入土地、股權等資產(chǎn)設立，具有政府公益性項目投融資功能，并擁有獨立企業(yè)法人資格的經(jīng)濟實體。包括：各類綜合性投資公司，如建設投資公司、建設開發(fā)公司、投資開發(fā)公司、投資控股公司、投資發(fā)展公司、投資集團公司、國有資產(chǎn)運營公司、國有資本經(jīng)營管理中心等；行業(yè)性投資公司，如交通投資公司等。
（二）清理檢查的內容。
1、融資平臺公司債務余額情況。
（3）融資平臺公司因承擔非公益性項目建設運營舉借的債務情況。
2、融資平臺公司債務來源或舉借方式（包括按直接接入、拖欠或因提供擔保、回購等信用支持而形成的債務）。
3、融資平臺公司資產(chǎn)負債情況。
4、融資平臺公司在建項目情況。
5、是否存在違規(guī)擔保承諾行為等。
三、清理檢查的方法和步驟
此次清理檢查自年月開始至年月結束，分3個階段進行。
（一）債務清理階段。
由融資平臺公司按照本實施方案的要求開展自查，并嚴格按照要求填報《地方政府融資平臺公司債務清理核實情況表》，報領導小組辦公室。領導小組辦公室負責全市債務清理自查報告，并及時報送市財政局。自查報告的內容主要包括：本次融資平臺公司債務清理核實工作的組織實施情況；債務核實情況（包括債務總量、分類、分級等情況）；特殊事項及說明；存在問題和整改措施等。
（二）整改規(guī)范階段。
根據(jù)各融資平臺公司的債務清理核實情況、領導小組按有關文件要求落實整改措施。領導小組將整改情況（包括融資平臺公司清理規(guī)范情況、在建項目后續(xù)資金安排情況、規(guī)范管理的具體措施及效果等）報送省清理檢查工作領導小組辦公室。
（三）匯總上報階段。
領導小組就全市地方政府融資平臺清理檢查工作情況向市政府作專題匯報，及時將我市地方政府融資平臺清理檢查工作落實情況上報省政府領導小組辦公室。
四、工作要求
（一）加強組織領導。此次檢查工作時間緊、任務重，各有關部門要加強對清理檢查工作的組織領導。各成員單位要將此次檢查工作任務責任落實到人，挑選業(yè)務水平高、責任心強的同志具體負責，確保清理檢查工作順利完成。
（二）認真完成表格填報、報告撰寫、整改措施落實等工作。各有關部門要嚴格按照要求據(jù)實填報相關數(shù)據(jù)，確保填報數(shù)據(jù)的準確性、真實性，同時認真撰寫債務清理報告并按時上報；對債務清理階段提出的整改措施要認真貫徹落實，確保清理檢查工作取得成效；要緊密配合銀行機構進行融資平臺公司貸款情況的清查，做好融資平臺公司的銀行貸款對賬工作，明確銀行的債權。
（三）加強信息交流。領導小組辦公室要定期向各成員單位通報工作進展情況，重要事項應及時向領導小組和市政府報告。領導小組要加強與省清理檢查工作領導小組辦公室的溝通和聯(lián)系，及時報送我市清理檢查工作的進展情況。
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