每個(gè)人都曾試圖在平淡的學(xué)習(xí)、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養(yǎng)人的觀察、聯(lián)想、想象、思維和記憶的重要手段。相信許多人會(huì)覺得范文很難寫？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。
銀行老年客戶服務(wù)工作匯報(bào)篇一
很高興有這樣一個(gè)機(jī)會(huì)給各位老領(lǐng)導(dǎo)、老同事匯報(bào)工作。首先我要對(duì)大家說一句，謝謝你們來參加這個(gè)會(huì)，你們辛苦了。大家要營銷的產(chǎn)品上百個(gè)，今后恐怕要再加上幾個(gè)了。所以借此機(jī)會(huì)我想先對(duì)你們說聲感謝，關(guān)于我這個(gè)人，我也想對(duì)大家有所交代，首先申明我不是叛徒，我永遠(yuǎn)是建設(shè)銀行的人，我過去是，現(xiàn)在是，將來還是你們的同事加朋友，因?yàn)槲覀兺赐谝粋€(gè)屋檐下。
今天，我在這里給大家匯報(bào)三個(gè)方面的問題，一是為什么要成立建信人壽?二是建信人壽的成立將為建設(shè)銀行的核心競爭力帶來什么優(yōu)勢?三是怎樣處理建信人壽和其他保險(xiǎn)公司的關(guān)系。
第一個(gè)問題，總行為什么要成立建信人壽保險(xiǎn)有限公司?首先它是服務(wù)建設(shè)銀行客戶的需要。客戶是銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，是銀行多年累積形成的重要核心資產(chǎn)。隨著市場主體的增多，銀行在客戶資源上面臨的競爭不再限于銀行類競爭對(duì)手，而是擴(kuò)大到了整個(gè)金融行業(yè)。作為占有四分之一客戶量的國有銀行，建設(shè)銀行的客戶需求是多元化的，從存款，貸款，投資，基金，股票到保險(xiǎn)，無一不積極促使著建設(shè)銀行的多元化經(jīng)營。未來金融業(yè)的競爭將是綜合化經(jīng)營能力的競爭，出于市場趨勢的考慮，建設(shè)銀行需要拓展自身在金融業(yè)細(xì)分行業(yè)的經(jīng)營范圍，特別是開展作為客戶理財(cái)基礎(chǔ)配置項(xiàng)目之一的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。通過產(chǎn)品、銷售、流程、系統(tǒng)的全面融合，建立起一站式金融產(chǎn)品與服務(wù)平臺(tái)，滿足客戶儲(chǔ)蓄、投資、保障、資產(chǎn)傳承等全方位的金融理財(cái)需求，從而增強(qiáng)客戶黏性，有效提升客戶忠誠度，防止客戶流失，實(shí)現(xiàn)客戶資源的保護(hù)和增長。
2、有利于拓展建行集團(tuán)的利潤空間和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略。實(shí)現(xiàn)利益持續(xù)最大化是企業(yè)發(fā)展永恒的目標(biāo)。我國銀行業(yè)的利潤來源主要依靠傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)收入。雖然近年來銀行經(jīng)營利潤穩(wěn)步增長，但隨著市場競爭的日益加劇，以及利率市場化和金融脫媒進(jìn)程的加快，銀行存貸利差將不可避免地縮窄，銀行業(yè)傳統(tǒng)的息差盈利模式受到挑戰(zhàn)。
依照現(xiàn)代社會(huì)與金融市場的發(fā)展規(guī)律，并和國外發(fā)達(dá)國家多組數(shù)據(jù)做對(duì)比，保險(xiǎn)行業(yè)無疑是朝陽行業(yè)。目前我國保險(xiǎn)密度為1062元人民幣/人，保險(xiǎn)深度為3%，而早在2007年，發(fā)達(dá)國家的保險(xiǎn)密度已達(dá)到2000—3000美元。保險(xiǎn)深度達(dá)到12%，歐美日本國家，人均保單最高達(dá)到7份，而中國現(xiàn)在人均只有0.6份。
數(shù)據(jù)對(duì)比直接說明了我國目前保險(xiǎn)業(yè)蘊(yùn)含著巨大的發(fā)展?jié)摿ΑＣ鎸?duì)這一形勢，作為行業(yè)領(lǐng)頭羊的國有商業(yè)銀行率先采取行動(dòng)，抓住機(jī)遇推進(jìn)綜合化經(jīng)營的部署，進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)等具有高增長潛力的金融子行業(yè)，為下一階段的持續(xù)發(fā)展準(zhǔn)備好增長點(diǎn)，是可持續(xù)發(fā)展的重大戰(zhàn)略布局，將成為建設(shè)銀行新的利潤增長點(diǎn)。
二、建信人壽的成立將為建設(shè)銀行的核心競爭力帶來什么優(yōu)勢?
1、豐富了建設(shè)銀行的產(chǎn)品體系，為客戶提供一站式綜合金融服務(wù)，提高客戶的忠誠度和滿意度。
建信人壽推出的產(chǎn)品適合各層級(jí)客戶的需求，種類多樣，可選性強(qiáng),是完全為建行客戶量身打造的。我們既有大眾化的高收益產(chǎn)品，如正在發(fā)售的聚富一號(hào)，2年的預(yù)期收益高達(dá)3.9%，我們還有類似養(yǎng)老金的年金保險(xiǎn)，類似零存整取和活期存款的萬能保險(xiǎn)，更有高達(dá)5萬元的安心重大疾病保險(xiǎn)和每天100元的安心意外住院補(bǔ)貼醫(yī)療保險(xiǎn)，一旦確診首次患上重大疾病如癌癥，我們將立即給付5萬元的重大疾病保險(xiǎn)金。為充分滿足私人銀行客戶定制化保險(xiǎn)需求，有效提升客戶滿意度和忠誠度，我們還針對(duì)個(gè)人金融資產(chǎn)值1000萬以上的私人銀行客戶群體，在建行開展私人銀行客戶保險(xiǎn)定制化服務(wù)。
2、建信人壽產(chǎn)品融入了建設(shè)銀行產(chǎn)品，有效防范建行貸款風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)建行信貸產(chǎn)品，建信人壽開發(fā)了中小企業(yè)貸款和個(gè)人客戶貸款保險(xiǎn)產(chǎn)品“貸無憂”。該產(chǎn)品保障額度與銀行貸款金額掛鉤，貸款銀行作為第一受益人，能夠有效地防范銀行放貸風(fēng)險(xiǎn);還有建信人壽與建行雙方設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)合作開發(fā)的“龍行無憂”聯(lián)名卡，集儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)為一身，為建設(shè)銀行客戶提供最高500萬元的意外保障，同時(shí)附加sos境外急難救援服務(wù)，彰顯尊貴身份，滿足高端客戶的需求。
3、有利于提高建設(shè)銀行的中間業(yè)務(wù)收入。保險(xiǎn)收入是建行最重要的中間業(yè)務(wù)收入來源之一，各家保險(xiǎn)公司在建行一年的保險(xiǎn)銷售大概是800億，如果這個(gè)業(yè)務(wù)由我們建行集團(tuán)自己來做，應(yīng)該遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這個(gè)數(shù)。建信產(chǎn)品代理手續(xù)費(fèi)與建設(shè)銀行總行要求保持一致。以建信優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、合規(guī)的銷售、高品質(zhì)的產(chǎn)品、優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)，為建行帶去豐厚的保費(fèi)規(guī)模，為建行中間業(yè)務(wù)收入的持續(xù)、穩(wěn)定增長注入正能量。
4、為建行服務(wù)，為建行客戶服務(wù)的信念持之以恒，終身不變。建信人壽是建行集團(tuán)的子公司，肩負(fù)著集團(tuán)的重要使命，建信生在建行集團(tuán)，必然將以促進(jìn)建行發(fā)展為己任，以服務(wù)建行為天職，不可能三心二意，更不可能做損害建行利益的事情，也不可能因?yàn)殚_展業(yè)務(wù)而導(dǎo)致建行客戶流失。和其他保險(xiǎn)公司相比，其他保險(xiǎn)公司如同獵人，眼里只有獵物，并且慢慢掠奪了建行的客戶資源。而建信是農(nóng)夫，精耕細(xì)作醞釀一整年的好收成，還為來年更大的豐收做準(zhǔn)備，循季種植和收獲。建行與建信人壽就是一個(gè)整體，只要我們團(tuán)結(jié)一致，可以實(shí)現(xiàn)客戶資源在建行內(nèi)部閉環(huán)流通，從而更好地挖掘客戶長期價(jià)值。
第三個(gè)問題也是最后一個(gè)問題，怎樣區(qū)分、處理建信人壽和其他保險(xiǎn)公司的關(guān)系。我打一個(gè)不恰當(dāng)?shù)谋扔?，假設(shè)建設(shè)銀行是一個(gè)大老板，那么建信人壽就是這個(gè)大老板的正房正室，其他的只能叫小三。大家都有豐富的人生閱歷，都知道正房和老板對(duì)彼此的重要性。正房不會(huì)三心二意，只有老板一個(gè)老公，小三則不同，一旦不滿足，他就要離經(jīng)叛道，比如原來做得很好的民陽等等，如今已經(jīng)完全退出銀保市場，他才不管你的客戶死活呢。誰好誰壞，誰親誰餿，一看便知。所以我友情提醒老板，小三有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎。正房是剛剛才封的，對(duì)老板原來就有的小三一時(shí)半會(huì)還不能斬盡殺絕，不過作為正房，他的待遇是顯而易見的，比如kpi加分，比如汪行長剛剛講的六個(gè)優(yōu)先、三個(gè)第一，這是其他保險(xiǎn)公司無法比擬的。正是基于這樣一個(gè)關(guān)系，所以我請(qǐng)求大家務(wù)必要把汪行長的關(guān)于推動(dòng)建信人壽業(yè)務(wù)發(fā)展的講話落到實(shí)處，務(wù)必要把汪行長要求的六個(gè)優(yōu)先、三個(gè)第一落到實(shí)處。
最后我還要友情提醒那些工資收入暫時(shí)落后或不滿足現(xiàn)狀的同事，一定要抓住聚富一號(hào)這類存款型產(chǎn)品，多營銷多拿錢，限時(shí)限量，售完即止，機(jī)不可失啊。
謝謝大家。
銀行老年客戶服務(wù)工作匯報(bào)篇二
一、活動(dòng)目標(biāo)
長期以來，xx集團(tuán)和xx銀行建立了牢固的戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，結(jié)下了深厚友誼，實(shí)現(xiàn)了共贏發(fā)展。此次活動(dòng)為更進(jìn)一步強(qiáng)化雙方溝通聯(lián)系，增強(qiáng)黨員干部服務(wù)發(fā)展的責(zé)任意識(shí)，積極將銀行黨建與企業(yè)黨建有機(jī)融合，以黨建共建凝聚雙方力量，共同促進(jìn)和諧發(fā)展，打造特色黨建文化產(chǎn)品。
（一）參觀xx黨史紀(jì)念館，由企業(yè)工作人員進(jìn)行講解（時(shí)間xx）觀看黨建工作主題宣傳片（時(shí)間xx）
（二）領(lǐng)導(dǎo)合影留念（時(shí)間xx），活動(dòng)后將進(jìn)行宣傳。（三）召開座談會(huì)（每人一份企業(yè)宣傳手冊(cè)、座談會(huì)人員名單)黨委發(fā)言，介紹企業(yè)發(fā)展情況和黨建工作特色等（10分鐘）
黨員代表2人分別發(fā)言，談參加黨建活動(dòng)的心得體會(huì)（各3-5分鐘）
所有參加人員著正裝，并佩戴黨徽。
附件：黨建合作內(nèi)容素材
1、共同夯實(shí)組織基礎(chǔ)。定期開展黨建工作交流、開展銀企工作聯(lián)合調(diào)研等形式，互學(xué)黨建工作經(jīng)驗(yàn)，互通工作情況，共同探討黨建工作方面存在的問題，推動(dòng)銀企黨建工作相互促進(jìn)、相互提高。
2、共同建設(shè)核心文化。雙方充分發(fā)揮自身資源優(yōu)勢，創(chuàng)新黨群載體，增強(qiáng)黨群工作活力，根據(jù)需要，雙方定期召開座談會(huì)，上黨課，雙方邀請(qǐng)黨員參與對(duì)方單位黨建活動(dòng)，進(jìn)一步發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，通過活動(dòng)的主題激勵(lì)人，活動(dòng)的精神塑造人，活動(dòng)的氛圍凝聚人，進(jìn)一步帶動(dòng)金融文化、企業(yè)文化的發(fā)展。
3、共同促進(jìn)改革發(fā)展。雙方通過銀企共建工作，充分發(fā)揮共建雙方在本職工作及改革發(fā)展中的“內(nèi)生動(dòng)力”，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)、相互促進(jìn)，定期交流雙方黨建工作情況，工行將認(rèn)真總結(jié)，努力使服務(wù)增效，促進(jìn)共建企業(yè)發(fā)展提速。
4、建立定期聯(lián)系制度。雙方明確專人負(fù)責(zé)，保持聯(lián)系，加強(qiáng)雙方之間的溝通與交流，共商共建工作目標(biāo)和任務(wù)，及時(shí)傳遞工作信息，反饋工作情況，進(jìn)一步增進(jìn)了解，明確方向，促進(jìn)各項(xiàng)活動(dòng)順利開展。
銀行老年客戶服務(wù)工作匯報(bào)篇三
大客戶是實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤和可持續(xù)發(fā)展的重要的保障之一，對(duì)于企業(yè)具有無與倫比的重要性和戰(zhàn)略意義，對(duì)大客戶的識(shí)別、開發(fā)與持續(xù)經(jīng)營，已經(jīng)成為行業(yè)競爭的焦點(diǎn)。
做為營養(yǎng)食品銷售的大客戶模式，通過多種形式的營銷手段，從而達(dá)到最大限度促進(jìn)銷售的目的，為企業(yè)帶來持續(xù)穩(wěn)定的銷售業(yè)績。
沈陽是門類齊全的老工業(yè)城市。因此，選定沈陽市的工業(yè)企業(yè)和事業(yè)單位作為項(xiàng)目的大客戶小時(shí)對(duì)象。這些企業(yè)員工眾多，收入比較穩(wěn)定，其中高層領(lǐng)導(dǎo)的收入水平比較高。與項(xiàng)目距離也比較近，有一定的購買需求。
初步接觸：
首先在初次接觸前，對(duì)已經(jīng)選定的企業(yè)進(jìn)行研究，分析出這些企業(yè)潛在客戶的購買需求。同時(shí)充分了解本項(xiàng)目的優(yōu)、劣勢，想好如何解答對(duì)方的問題，從而使對(duì)方最大限度的認(rèn)可本項(xiàng)目。
拜訪的目標(biāo)一般是工會(huì)主席或者相關(guān)的管事、負(fù)責(zé)人。初次拜訪最好能通過關(guān)系的介紹，這樣有助于拜訪的成功。
拜訪時(shí)需要攜帶齊全項(xiàng)目相關(guān)的產(chǎn)品資料，樣品等。
對(duì)于相關(guān)負(fù)責(zé)人、大客戶要有一定的優(yōu)惠政策，如：相關(guān)單位客戶在享受正常優(yōu)惠條件的基礎(chǔ)上，還可再享受正常返點(diǎn)，可以獲得公司的產(chǎn)品贈(zèng)送等等。
初次拜訪期望達(dá)成的結(jié)果：
以單位的名義，組織員工集體團(tuán)購產(chǎn)品，或單位購買給員工發(fā)放的。做為員工的福利措施。
得到可以到單位展示項(xiàng)目的機(jī)會(huì)，自己展示，實(shí)現(xiàn)團(tuán)購和單位購買
項(xiàng)目展示：
在單位發(fā)放相關(guān)的資料，如dm單等等。同時(shí)安排相關(guān)的銷售人員，現(xiàn)場服務(wù)，針對(duì)客戶的問題進(jìn)行有效的解答。
制作相關(guān)大客戶專用的表單，重點(diǎn)突出大客戶所能獨(dú)享的一些優(yōu)惠政策，如更多的折扣、優(yōu)先選房、額外的物業(yè)服務(wù)等等。
通過對(duì)這些潛在客戶的購買需求，準(zhǔn)備一定的非常適合這些客戶的房源，從而在第一時(shí)間充分吸引客戶的注意力。
對(duì)于以單位名義組織的團(tuán)體營養(yǎng)課堂活動(dòng)，同時(shí)安排相應(yīng)的銷售人員，全程陪同、講解。通過項(xiàng)目的實(shí)際效果，促進(jìn)客戶對(duì)項(xiàng)目的認(rèn)可。
對(duì)于項(xiàng)目組織的各項(xiàng)活動(dòng)，及時(shí)通知，并第一時(shí)間組織大客戶參加。
實(shí)現(xiàn)銷售：
通過前面的工作，客戶已經(jīng)對(duì)項(xiàng)目有了充分的認(rèn)可，如何促使其實(shí)現(xiàn)最終的購買，需要現(xiàn)場銷售人員的大力配合。
要充分保證自己在前面展示項(xiàng)目時(shí)所提的各種優(yōu)惠政策。
對(duì)于購房合同的簽訂，派專人分別進(jìn)行，充分體現(xiàn)出大客戶的優(yōu)勢。
伴隨著新年的到來，2012年新年即將來臨。不管是公司、企業(yè)、還是個(gè)人，都在準(zhǔn)備著節(jié)日的禮品。營養(yǎng)品作為我國消費(fèi)者深受喜愛的傳統(tǒng)禮品，更是迎來了旺銷季節(jié)。
而此刻也是各家營養(yǎng)保健品牌商拼搶市場、創(chuàng)造銷售收入最關(guān)鍵的時(shí)候。這幾年?duì)I養(yǎng)品市場的競爭越來越激烈，如何爭奪更大的市場，是事先盈利最大化的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
大客戶是實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤和可持續(xù)發(fā)展的最為重要的保障之一，發(fā)展大客戶，提高大客戶的忠誠度，留住大客戶，才能使企業(yè)獲取較高的客戶滿意度和忠誠度，才能在競爭中立于不敗之地。
（1）高端的商友會(huì)數(shù)據(jù)庫
商友會(huì)是民間機(jī)構(gòu)組織成立的一個(gè)以促進(jìn)中原商界崛起為宗旨的商業(yè)聯(lián)盟。致力于為商務(wù)人士提供一個(gè)交流、合作的平臺(tái)。商友會(huì)現(xiàn)有的商友數(shù)據(jù)已涵蓋房地產(chǎn)、it、家電、食品、連鎖賣場等各個(gè)行業(yè)，囊括企業(yè)家、高級(jí)經(jīng)理人、外籍人士、專業(yè)人士、社會(huì)各界名流，直面企、事業(yè)單位或部門的決策人，擁有眾多跨國公司、國內(nèi)名企的大力支持，正在迅速成長為中原商界最具影響力的風(fēng)向標(biāo)式商業(yè)聯(lián)盟。
（2）龐大的商會(huì)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)
目前遼寧省各個(gè)地域性商會(huì)，行業(yè)商會(huì)正在蓬勃發(fā)展。會(huì)員均為各行各業(yè)的企業(yè)家，擁有強(qiáng)大的消費(fèi)力。商會(huì)作為企業(yè)家的集散地，社會(huì)各界對(duì)商會(huì)存在的意義充分肯定，商會(huì)會(huì)員對(duì)商會(huì)普遍擁有較高的信任度，所以商會(huì)組織擁有強(qiáng)大的號(hào)召力和消費(fèi)力，商會(huì)會(huì)員數(shù)據(jù)將成為龐大的客戶系統(tǒng)。
商會(huì)為商務(wù)資源的整合者，為了最大限度的滿足高端客戶的購買需求，同時(shí)鞏固與百益康的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，建立商會(huì)會(huì)員購營養(yǎng)品客戶與百益康的對(duì)接，商會(huì)將組織客戶群體大批團(tuán)購百益康商品，建立大客戶服務(wù)體系，幫助百益康開發(fā)高端市場，鎖定主流消費(fèi)群體。
商會(huì)將展開以下營銷措施：
（1）推廣：
a.把百益康的產(chǎn)品的信息通過短信通知逍遙商友會(huì)成員；
b.在商會(huì)內(nèi)刊登百益康的禮品資訊；
（2）活動(dòng)推廣
a.開展各行業(yè)研討會(huì)的同時(shí)，以直觀形式向參會(huì)人士推介；
b.在大型酒會(huì)、書畫鑒賞會(huì)中推廣；
（1）高端營養(yǎng)品
推介給各大商會(huì)的企業(yè)掌舵人，以高質(zhì)量、大品牌來進(jìn)行導(dǎo)向型集體團(tuán)購；
（2）中低端營養(yǎng)品
針對(duì)商會(huì)各大會(huì)員企業(yè)展開推廣，大部分企業(yè)都擁有員工的幾十名甚至上百名，茶禮就可以作為員工的福利進(jìn)行大批團(tuán)購。
（1）商會(huì)利用自身實(shí)力幫助百益康銷售產(chǎn)品；
銀行老年客戶服務(wù)工作匯報(bào)篇四
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我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展在近年來取得了突破性進(jìn)展，但與發(fā)達(dá)國家相比仍有較大差距。面對(duì)國際銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢和特點(diǎn)，我們應(yīng)立足于我國經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展水平，借鑒國際上中間業(yè)務(wù)發(fā)展的最佳實(shí)踐，結(jié)合自身特點(diǎn)，逐步探索出一套符合我國國情的行之有效的發(fā)展中間業(yè)務(wù)的觀念、方法和途徑。
近年來，各商業(yè)銀行大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，銀行間的競爭也日趨激烈。但在競爭過程中擺脫不了存款占主導(dǎo)地位的傳統(tǒng)觀念，仍然把中間業(yè)務(wù)作為攬存和提高存貸款市場份額的重要手段，而忽視其作為銀行業(yè)創(chuàng)造效益的基本功能。商業(yè)銀行內(nèi)部對(duì)基層行處的考核仍以存款指標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)為主，對(duì)中間業(yè)務(wù)的考核缺乏科學(xué)性和激勵(lì)性，從而使基層員工對(duì)中間業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)不足，阻礙了中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。西方發(fā)達(dá)國家的事實(shí)告訴我們，商業(yè)銀行大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)“錢”途遠(yuǎn)大。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)必須首先實(shí)現(xiàn)三個(gè)根本轉(zhuǎn)變。
合經(jīng)營計(jì)劃中加大考核的比重。
2.轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念。徹底轉(zhuǎn)變舊的經(jīng)營理念，高度重視發(fā)展中間業(yè)務(wù)，確立資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)的經(jīng)營理念。積極吸取和借鑒發(fā)達(dá)國家的成功經(jīng)驗(yàn)，只要政策允許、市場需要、對(duì)銀行發(fā)展有利，我們就要積極地創(chuàng)造條件，真正把中間業(yè)務(wù)放在優(yōu)先的位置去開拓發(fā)展。
3.轉(zhuǎn)變管理模式。目前我國商業(yè)銀行的經(jīng)營管理體制普遍存在條塊分割、管理分散、配合不力現(xiàn)象，已不適應(yīng)中間業(yè)務(wù)的發(fā)展需要。商業(yè)銀行要設(shè)置一個(gè)責(zé)任分明、管理嚴(yán)謹(jǐn)、具有一定協(xié)調(diào)能力和開拓精神的管理體制，包括建立風(fēng)險(xiǎn)防范體系、市場營銷體系、信息管理體系。加強(qiáng)對(duì)中間業(yè)務(wù)的研究、開發(fā)和管理;制定中間業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)規(guī)劃;協(xié)調(diào)和發(fā)揮商業(yè)銀行的整體功能，調(diào)動(dòng)基層行處發(fā)展中間業(yè)務(wù)的積極性，推動(dòng)中間業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
1.堅(jiān)持效益第一的原則。目前我國商業(yè)銀行在中間業(yè)務(wù)的發(fā)展上為達(dá)到擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)的市場占有率和攬存目的，一味迎合客戶，放棄或降低應(yīng)收客戶的代理費(fèi)用。高投入、低產(chǎn)出，甚至無產(chǎn)出、負(fù)產(chǎn)出現(xiàn)象特別突出。實(shí)踐證明，效益問題不僅是商業(yè)銀行，而且是其他任何企業(yè)生死存亡的關(guān)鍵問題，是一切經(jīng)營管理活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。西方商業(yè)銀行普遍把經(jīng)營效益視為生命線，貫穿于經(jīng)營管理活動(dòng)的始終。因此在發(fā)展中間業(yè)務(wù)的過程中，要把經(jīng)營效益放在首位。徹底改變目前銀行忽視中間業(yè)務(wù)的做法，包括營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)置、勞動(dòng)組合的優(yōu)化、服務(wù)對(duì)象和業(yè)務(wù)范圍的選擇、管理體制的確定以及先進(jìn)設(shè)施偽裝備等等，都必須體現(xiàn)效益至上的思想，以效益作為最高的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。
2.堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制的原則。隨著科技的'發(fā)展，中間業(yè)務(wù)的形式、內(nèi)容和范圍將不斷創(chuàng)新，同時(shí)與其他業(yè)務(wù)一樣，在經(jīng)營過程中存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，必須從大處著眼，從小處著手。在業(yè)務(wù)創(chuàng)新的同時(shí)，要十分注意其可能帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，讓業(yè)務(wù)創(chuàng)新在完善的制度和風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下進(jìn)行。
3.堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)原則。西方商業(yè)銀行采用最為先進(jìn)的設(shè)施或技術(shù)，通過提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)來鞏固其競爭地位。應(yīng)當(dāng)說，我們?cè)谶@方面已經(jīng)起步了，但步子不夠大，也不夠快，與西方國家相比還有不小的距離，需要我們急起直迫。作為改進(jìn)服務(wù)手段重要內(nèi)容的電子化建設(shè)方面，首先要加強(qiáng)總體規(guī)劃，堅(jiān)持高起點(diǎn)、高水準(zhǔn)，改變條塊分割狀況，在增強(qiáng)銀行的整體建設(shè)性和對(duì)客戶的便利性方面下功夫，減少繁瑣與浪費(fèi)。要集中一定的力量，持久地開展市場需求調(diào)查和業(yè)務(wù)超前性研究，做到不僅能及時(shí)適應(yīng)客戶需求的變化，而且也能創(chuàng)造和引導(dǎo)客戶的需求。
1.產(chǎn)品開發(fā)策略。要善于發(fā)現(xiàn)和挖掘社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活對(duì)金融服務(wù)的需求，選擇一些適合市場需要，發(fā)展?jié)摿^大，風(fēng)險(xiǎn)小、成本低，能發(fā)揮銀行優(yōu)勢的中間業(yè)務(wù)品種，滿足客戶消費(fèi)多元化和投資多元化的需求。
2.市場營銷策略。商業(yè)銀行在選擇目標(biāo)市場策略時(shí)應(yīng)采取差異性策略，細(xì)分客戶市場，做到以“市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”因地制宜地開展中間業(yè)務(wù)。通過推行多層次、全方位、現(xiàn)代化的營銷方式，包括人員營銷、廣告營銷、公關(guān)營銷，主動(dòng)向客戶推介金融服務(wù)品種和業(yè)務(wù)品種，塑造自身形象。
3.技術(shù)支持策略。高科技手段是中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新和發(fā)展的關(guān)鍵，是中間業(yè)務(wù)競爭的核心。目前，我國商業(yè)銀行電子網(wǎng)絡(luò)和設(shè)施的功能不完善及高層次專業(yè)人才的短缺制約著中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。銀行許多中間業(yè)務(wù)的開展都需要依托強(qiáng)大的資金清算系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。同時(shí)要設(shè)計(jì)一個(gè)好的金融產(chǎn)品，創(chuàng)新一項(xiàng)有效益的金融服務(wù)，一支高素質(zhì)、專業(yè)化的復(fù)合型人才隊(duì)伍是必不可少的。因此我們應(yīng)加快金融電子化步伐，在實(shí)現(xiàn)區(qū)域性、系統(tǒng)性聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，形成全國性的信息共享通訊網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)要努力培養(yǎng)有創(chuàng)新意識(shí)和創(chuàng)新能力的高素質(zhì)專業(yè)技術(shù)人才，注重和珍惜人力資本的開發(fā)和利用，以此提高中間業(yè)務(wù)的科技含量，形成自身的獨(dú)特優(yōu)勢和品牌效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營，提高工作效率和經(jīng)濟(jì)效益。
銀行老年客戶服務(wù)工作匯報(bào)篇五
截止3月末我行*機(jī)關(guān)類客戶存款合計(jì)為xxx億元，其中各級(jí)財(cái)政系統(tǒng)存款合計(jì)xxx億元，其他*機(jī)關(guān)類客戶存款較少，如醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)存款xxx億元、文教系統(tǒng)存款xxx億元。
1、做好信息收集工作、摸清客戶情況
*機(jī)關(guān)類客戶具有較強(qiáng)的政策性，政策變化會(huì)對(duì)*機(jī)關(guān)類客戶產(chǎn)生極大地影響，做好*機(jī)關(guān)類客戶的營銷工作，核心問題就是把握好政策。如：*客戶、事業(yè)法人單位的組織架構(gòu)、組織形態(tài)、主體資格認(rèn)定等問題，國家投入和地方*投資方向、投資運(yùn)作方式、行業(yè)優(yōu)惠政策等。從研究分析政策入手，把握政策變化趨勢，有針對(duì)性地開展?fàn)I銷工作。由副行長、總監(jiān)帶隊(duì)，通過組織人員廣泛收集客戶信息。每月確定一個(gè)小類的*機(jī)關(guān)類客戶為當(dāng)月主要目標(biāo)，組織相關(guān)人員重點(diǎn)了解政策信息、摸清客戶情況，結(jié)合收集到的客戶信息和我行目前的客戶情況，為全面介入營銷工作打好基礎(chǔ)。
2、根據(jù)掌握信息，做好聯(lián)動(dòng)營銷
按照客戶所屬部門或條線細(xì)分客戶類型，確定具體的公關(guān)對(duì)象，由副行長、總監(jiān)帶隊(duì)，相關(guān)支行行長為成員形成攻堅(jiān)小組，每月確定一個(gè)攻堅(jiān)條線，通過突破其中一個(gè)客戶或上級(jí)機(jī)關(guān)的方式，開展專項(xiàng)聯(lián)合攻堅(jiān)行動(dòng)，拓展我行在該條線的市場份額。
*機(jī)關(guān)類客戶具有專業(yè)集中、條塊管理分明、管理標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)獨(dú)立的特點(diǎn)?？蛻糁g往往具有較強(qiáng)的同一性，可利用同一條線客戶之間的聯(lián)系進(jìn)行統(tǒng)一營銷，如借助衛(wèi)生局的關(guān)系統(tǒng)一營銷各醫(yī)院客戶、利用教育局的聯(lián)系統(tǒng)一營銷各學(xué)校客戶等。
3、做好延伸營銷和綜合營銷
對(duì)于已建立聯(lián)系的客戶，由支行（部）指派專人進(jìn)行日常維護(hù)，比照授信業(yè)務(wù)的貸后管理模式，對(duì)該客戶進(jìn)行維護(hù)管理，及時(shí)掌握客戶資金變動(dòng)情況，做好下游客戶的營銷。
*機(jī)關(guān)類客戶具有延伸性和綜合性。該類客戶具有資金源頭作用，可以通過他們做好拓展下游客戶的前期準(zhǔn)備，開發(fā)下游客戶的金融需求和延伸服務(wù)的需求。營銷介入*機(jī)關(guān)類客戶在做好資產(chǎn)和負(fù)債聯(lián)動(dòng)營銷的同時(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有系統(tǒng)的營銷相關(guān)下游客戶，充分發(fā)揮這些客戶授信營銷風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、存款營銷潛力較大的優(yōu)勢，整體推進(jìn)，打好長期穩(wěn)定合作的基礎(chǔ)。
4、加強(qiáng)考核激勵(lì)機(jī)制
（1）月度攻堅(jiān)目標(biāo)新增考核
本考核以該月確定的攻堅(jiān)目標(biāo)客戶在我行的存款月日均環(huán)比增長0為啟動(dòng)條件，以各支行（部）該類客戶存款月日均增量為評(píng)價(jià)指標(biāo)。按照該類客戶在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬，提取月度攻堅(jiān)獎(jiǎng)勵(lì)，由該類客戶存款增長支行按照增長比例分配。
（2）月度*機(jī)關(guān)客戶增長考核
本考核以所有*機(jī)關(guān)類客戶在我行的存款月日均環(huán)比增長0為啟動(dòng)條件，以各支行（部）該類客戶存款月日均增量為評(píng)價(jià)指標(biāo)。按照該類客戶在我行存款月日均環(huán)比增量的1元/萬，提取月度攻堅(jiān)獎(jiǎng)勵(lì)，由該類客戶存款增長支行按照增長比例分配。
（二）授信公司類客戶
截止3月底，我行對(duì)公貸款達(dá)xxx億元，但授信公司類客戶存款僅為xxx億元，授信客戶貸款與存款之比僅為1:，存款比例嚴(yán)重偏低。據(jù)了解，部分同業(yè)在向客戶發(fā)放貸款時(shí)，提出的存款條件為貸款：存款比例達(dá)到1:1，甚至達(dá)到1:2。
對(duì)于現(xiàn)有的授信客戶，應(yīng)進(jìn)一步深入挖掘客戶潛力，從日常結(jié)算和存款等方面，進(jìn)一步提高其對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)。擬由副行長、總監(jiān)、支行行長形成攻堅(jiān)小組，對(duì)各支行授信客戶進(jìn)行攻堅(jiān)，加大授信客戶存款占比。同時(shí)圍繞現(xiàn)有客戶的上下游關(guān)系，選擇部分優(yōu)質(zhì)客戶開展產(chǎn)業(yè)鏈營銷。
要求各支行（部）梳理現(xiàn)有的一般公司類客戶，深入了解客戶需求，如授信融資、代發(fā)工資、代理收付、上門收款等多項(xiàng)業(yè)務(wù)需求。通過發(fā)展授信業(yè)務(wù)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，增強(qiáng)客戶對(duì)我行的依賴性，同時(shí)提升其對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)度。
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