計(jì)劃可以幫助我們明確目標(biāo)、分析現(xiàn)狀、確定行動步驟，并在面對變化和不確定性時(shí)進(jìn)行調(diào)整和修正。相信許多人會覺得計(jì)劃很難寫？這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書范文，方便大家學(xué)習(xí)。
金融渠道專員是做 金融工作計(jì)劃篇一
20xx年我辦工作的主要思路是：深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，在縣委、縣政府的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在市金融工作局的指導(dǎo)下，充分調(diào)動各方面的.積極性，共同努力做好如下幾方面工作。
一、深入貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定，繼續(xù)深入開展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動，抓好各項(xiàng)整改工作的落實(shí)。建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。
二、加強(qiáng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作力度。抓好各基金會、城信社債權(quán)追收工作，切實(shí)做好“平安金融”工作。
三、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系，推動政銀企農(nóng)合作。充分發(fā)揮政、銀、企、農(nóng)紐帶作用，構(gòu)建政銀企農(nóng)相互溝通的良性互動機(jī)制。推動金融機(jī)構(gòu)加大對我縣中小企業(yè)及農(nóng)戶的貸款支持力度。
四、積極推進(jìn)農(nóng)村普惠金融試點(diǎn)工作。大力優(yōu)化農(nóng)村金融環(huán)境，提升農(nóng)村金融服務(wù)水平，著力解決農(nóng)戶融資難的問題，努力推動農(nóng)業(yè)增效，農(nóng)民增收、農(nóng)村發(fā)展。
五、積極推動縣農(nóng)村信用社改革，大力推進(jìn)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)建設(shè)。
六、加大打擊非法集資力度，切實(shí)做好掛點(diǎn)村及農(nóng)村保險(xiǎn)推廣工作。
七、切實(shí)做好縣委、縣政府及上級有關(guān)部門交辦的各項(xiàng)工作。
金融渠道專員是做 金融工作計(jì)劃篇二
業(yè)務(wù)部作為公司的'窗口，直接面對客戶，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個(gè)客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。
雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新。
金融渠道專員是做 金融工作計(jì)劃篇三
在已經(jīng)到來的xx年里，世界在發(fā)展，時(shí)代在前行，人們都充滿著希望。在新一年里，公司也將迎來更大的發(fā)展，為了貫徹公司在總結(jié)會議方面關(guān)于創(chuàng)新的理念，結(jié)合公司今年在體制和機(jī)制上的改革，渠道部全體同仁都提出了一些自己在新一年里營銷的思路和方法，望領(lǐng)導(dǎo)和其他同事給與批評和指導(dǎo)。
渠道部在公司銷售方面，肩負(fù)著最重要的角色，發(fā)揮著重要作用，根據(jù)公司總結(jié)會議提出的今年各個(gè)品牌銷售任務(wù)，如果還沿用以前的營銷思路，定會給今年完成任務(wù)造成很大壓力。所以必須對每個(gè)人高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，不斷創(chuàng)新工作思路。渠道部將參照以下幾點(diǎn)做為今后在工作中的指導(dǎo)，完成今年既定的銷售目標(biāo)。
對于老客戶的回訪是不定期的，在節(jié)假日里一定要送出問候和祝福的，在重要的日子里可以送些小禮品以增進(jìn)感情。在平時(shí)，我們也要和客戶保持聯(lián)絡(luò)，關(guān)心他們的狀況，平?？梢酝ㄟ^電話和公司qq eami等聯(lián)絡(luò)感情。如果方便的話，可以登門拜訪客戶，以便促進(jìn)我們和客戶之間的關(guān)系。對于大客戶反映的問題，我們會作為重點(diǎn)來解決，及時(shí)把信息反饋，讓他們有一種被重視的感覺。當(dāng)然對于一般客戶的問題我們也不會忽略?？傊S護(hù)客群關(guān)系，溝通是關(guān)鍵。我們會盡努力把客群關(guān)系搞好。
在擁有老客戶的同時(shí)還要不斷從各種渠道快速開發(fā)新客戶，推廣新產(chǎn)品。
1。3—4月份，第一個(gè)工作：回訪和預(yù)約一部分初步意向客戶。了解客戶真實(shí)需求，全方面的了解自己的產(chǎn)品。記錄客戶所提出問題。第二個(gè)工作：全方位的市場調(diào)研，了解競爭對手的全面情況。針對性地進(jìn)行pk。
2。先友后單，與客戶發(fā)展良好的友誼，處處為客戶著想，把客戶當(dāng)成自己的好朋友，達(dá)到思想和情感上的交融。
3。對客戶不能有隱瞞和欺騙，答應(yīng)客戶的承諾要及時(shí)兌現(xiàn)，講誠信不僅是經(jīng)商之本，也是為人之本。
4。銷售目標(biāo)不僅體現(xiàn)在具體的每一個(gè)月度，而且還責(zé)任到人，量化到人，并細(xì)分到具體市場。制定出月計(jì)劃和周計(jì)劃、及每日的工作量。每天至少打30個(gè)電話，每周至少拜訪20位客戶，促使?jié)撛诳蛻魪牧孔兊劫|(zhì)變。上午重點(diǎn)電話回訪和預(yù)約客戶，下午時(shí)間長可安排拜訪客戶。
見客戶之前要多了解客戶的主營業(yè)務(wù)和潛在需求，先了解決策人的個(gè)人愛好，準(zhǔn)備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的解決方案。
做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項(xiàng)，并標(biāo)注重要未辦理事項(xiàng)。
5。和公司其他銷售人員要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務(wù)技。綜合利用產(chǎn)品、價(jià)格、通路、促銷、傳播、服務(wù)等營銷組合策略，形成強(qiáng)大的營銷合力。
在維持公司現(xiàn)有品牌不變更的前提下，渠道部所有同事希望公司可以從兩方面去考慮，拓寬公司經(jīng)營思路和模式。
第一：在做好本職工作的同時(shí)，利用一切可以用到的資源，在本地以及就近區(qū)域發(fā)展部分大型終端客戶，一來可以加大公司利潤回報(bào)，二來，量上也可拉動一部分，減輕壓力。三，還可以給業(yè)務(wù)員增加一部分收入。要真正做為一個(gè)重點(diǎn)想法去實(shí)施，不是說說走過場。
第二：對現(xiàn)今所有客戶采取積分返點(diǎn)制，在公司給所有客戶設(shè)立一個(gè)戶頭，定期核對客戶回款金額，達(dá)到一定數(shù)額的同時(shí)，根據(jù)實(shí)際情況給與一定的返點(diǎn)獎勵(lì)，產(chǎn)生一股凝聚力。在回款上也可以形成一定的刺激度。
總體來說，對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，加強(qiáng)產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)意識，為公司樹立更好的形象，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。
金融渠道專員是做 金融工作計(jì)劃篇四
1、繼續(xù)做好日常監(jiān)管。健全非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的日常監(jiān)管制度，強(qiáng)化對監(jiān)管對象業(yè)務(wù)運(yùn)作、經(jīng)營管理及問題整改等情況的督促和檢查，完善高管約談制度，不斷提高地方金融監(jiān)管的有效性。同時(shí)，繼續(xù)充分發(fā)揮會計(jì)師事務(wù)所在專業(yè)審計(jì)方面的積極作用，做細(xì)做精每年兩次外部審計(jì)，為監(jiān)管工作提供監(jiān)測依據(jù)。
2、做好省市年審和分類評級。按照省市金融辦的要求，每年按期對監(jiān)管對象開展年審和分類評級，及時(shí)上報(bào)年審數(shù)據(jù)和結(jié)果，對監(jiān)管對象出現(xiàn)的重大事項(xiàng)及時(shí)上報(bào)和備案。
3、建立專業(yè)的監(jiān)管隊(duì)伍。不斷提升金融監(jiān)管人員的工作水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，通過建立完善學(xué)習(xí)制度、參加培訓(xùn)專業(yè)學(xué)習(xí)等有效方式，建設(shè)一支業(yè)務(wù)精、能力強(qiáng)、素質(zhì)高的地方金融監(jiān)管隊(duì)伍。
1、強(qiáng)化對后備上市企業(yè)的引導(dǎo)和培育。組織企業(yè)到先進(jìn)地區(qū)考察學(xué)習(xí)上市工作，提高對企業(yè)上市的認(rèn)識。聘請專家和有關(guān)中介機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行企業(yè)上市知識培訓(xùn)，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況指導(dǎo)上市工作。積極向企業(yè)宣傳區(qū)上市扶持優(yōu)惠政策，支持和鼓勵(lì)有條件的企業(yè)把握上市機(jī)遇，做大做強(qiáng)。
2、做好“新三板”宣傳和服務(wù)。加強(qiáng)對“新三板”上市后備資源庫企業(yè)的宣傳，及時(shí)傳達(dá)“新三板”的有關(guān)信息及政策，提高企業(yè)在“新三板”掛牌的積極性，并對計(jì)劃在“新三板”掛牌的企業(yè)，重點(diǎn)關(guān)注和予以服務(wù)，協(xié)助其盡快實(shí)現(xiàn)股權(quán)融資。
1、繼續(xù)提升服務(wù)水平。鞏固區(qū)現(xiàn)有的金融格局，不斷提升服務(wù)水平、優(yōu)化金融環(huán)境。針對新落戶區(qū)的金融機(jī)構(gòu)，結(jié)合需求繼續(xù)做好選址、申請政策等具體服務(wù)，為金融機(jī)構(gòu)、金融人才留在發(fā)展提供支持保障。加強(qiáng)與財(cái)政、城建、城管、園林、民政、教育等部門的溝通合作，不斷完善一條龍、一體化、一站式服務(wù)，打造積極完備的綜合服務(wù)模式。
2、搭建互動交流平臺。積極聯(lián)系企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)，開展金融機(jī)構(gòu)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)企業(yè)及中小企業(yè)對接會、人才對接會、金融形勢研討會、金融風(fēng)險(xiǎn)防控合作論壇等，為金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)之間提供交流合作，暢通溝通渠道，搭建互動交流平臺。
1、扎實(shí)開展“平安金融”建設(shè)。按照省、市、區(qū)的工作部署，聯(lián)合有關(guān)部門認(rèn)真開展地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，推動建立跨行業(yè)、跨部門的金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作機(jī)制。配合公安、工商等部門，加大對非法集資、非法攬儲、金融詐騙等違法犯罪活動的查處打擊力度，組織開展 “非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查”、“涉嫌非法集資廣告咨詢信息排查清理”等專項(xiàng)排查活動。
2、積極開展打非宣傳活動。結(jié)合上級部門要求，組織打非成員單位結(jié)合職能責(zé)任積極開展各類打非宣傳，通過采取形式多樣、內(nèi)容豐富的宣傳教育活動，提升社會公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，切實(shí)維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定。同時(shí)，圍繞每年的宣傳教育主題，積極開展好5月份的打擊非法集資宣傳月活動。
金融渠道專員是做 金融工作計(jì)劃篇五
親朋好友多年的期盼和厚愛以及領(lǐng)導(dǎo)同事光臨，婚禮得以人氣
支持。之后瞬即返回杭州參與工作。2 月 23 日正式到崗，迅
速投入工作狀態(tài)，整理了去年工作收尾時(shí)候標(biāo)注的開年緊要大
事，半月內(nèi)全部付諸行動安排執(zhí)行，20××輕裝上陣了。
以下是我匯報(bào)內(nèi)容的六個(gè)部分：
(一)雅潔五金戶外推廣活動部分 20××年 3 月份開始
全力配合 xx 客戶舉辦《中國國際(xx)門業(yè)博覽會》雅潔五金
面如何展示上樣的問題難倒了眾人。我當(dāng)晚睡覺很不踏實(shí)腦海
里在構(gòu)思解決辦法——所幸，天亮之后我的想法經(jīng)過兩次詳細(xì)
溝通證實(shí)后，木工同志認(rèn)可我的安裝方案。半邊鎖問題迎刃而
解，現(xiàn)場展示布置順利收官，信心滿滿的準(zhǔn)備迎接各界行業(yè)客
戶專業(yè)眼光欣賞。歷時(shí) 5 天的展覽非常成功，現(xiàn)場登記索取畫
冊資料客戶絡(luò)繹不絕，雅潔產(chǎn)品異彩紛呈，產(chǎn)品品位與專業(yè)化
品牌運(yùn)作的氣質(zhì)得到彰顯。通過 xx 門博會雅潔五金參展活動
舉辦，客戶信心大增，雅潔指紋鎖等智能產(chǎn)品讓 xx 銅門木門
行業(yè)市場客戶更加青睞。xx 回杭州后就參加了支持黃山太平
裝飾城開業(yè)活動，此活動得到了雅潔五金杭州朗高的大力支持
事情塵埃落定。接下來是義烏等地的竄貨治理問題，慣性的竄
天遺留問題、蘭溪 bm 遺留問題、臨安市場客戶合并、xx 夢天
竄貨、諸暨店口
紅江裝飾竄貨問題、鎖具市場低價(jià)銷售、蕭山市場價(jià)格
體系維護(hù)協(xié)調(diào)，淘寶網(wǎng)絡(luò)低價(jià)銷售抵制和調(diào)查。20××年希望
在這方面工廠的管理政策作出透明、明確的執(zhí)行細(xì)則，伴隨著
市場的穩(wěn)步增長保利是客戶共同的期望。
(四)渠道建設(shè)工作部分 20××年 5 月開始，隨著個(gè)人
對相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)的掌握以及產(chǎn)品專業(yè)知識的經(jīng)歷逐步豐富，新
開專賣店工作個(gè)人逐步獨(dú)立參與到過程中。個(gè)人已經(jīng)基本具備
門博會雅潔五金展位，義烏裝飾城專賣店上樣，武義宣平專柜
上樣，武義大華舊店改新，德清武康舊店改新;江山、常山、臨
安、二輕等店面調(diào)整;20××雅潔衛(wèi)浴龍頭花灑衛(wèi)浴電器系列新
品上架，安排、協(xié)助、現(xiàn)場布置安裝等事宜。對于產(chǎn)品知識技
術(shù)的掌握，令個(gè)人能夠更加直接和深入到客戶服務(wù)中，解決產(chǎn)
品問題意見和投訴。紹興地區(qū) 20××年，可增加二級分銷商 3
“品牌活動心源茶樓每年必聚”、“朗高五金酷夏環(huán)游西湖騎行
活動”、“20××年末聚餐暨 20××元旦慶祝會”……感謝同事
對我的支持、活動豐富了大家的業(yè)余生活、讓彼此更加走進(jìn)和
了解一些。20××元旦晚會的舉辦、讓同事開心到底了，讓幸
運(yùn)兒拿到了驚喜的獎品，讓敢于抒發(fā)情愫的員工敞開心扉了。
20××年結(jié)束了，圓滿的句號。
20××的結(jié)束是在刻意吊足了同事們的胃口后，由優(yōu)秀
員工分別獲得一部云智能手機(jī)悠然收場。在公司這又一年里更
多的是臨在——選擇融入——改進(jìn)——釋然的過程，我會繼續(xù)
努力。20××?xí)嬖V我一個(gè)理由：既然有那么多人對生活保持
著好奇心，那么激情滿滿的奉獻(xiàn)自己的熱誠，我希望個(gè)人組織
下來的軌跡交織成每個(gè)人理應(yīng)獲得的那張夢想藍(lán)圖。奮斗、勤
奮、用心、堅(jiān)持讓朗高的平臺給員工創(chuàng)造更多機(jī)會。20××杭
州銷售商會議預(yù)定 3 月舉行，詳細(xì)計(jì)劃準(zhǔn)備中。
末了，感謝公司栽培，感謝同事們真誠相待!順祝 ：
全體同事新年快樂!公司業(yè)績蒸蒸日上!新年新氣象!
【渠道管理部工作個(gè)人總結(jié)與計(jì)劃】由中國教育考試門戶網(wǎng) 站提供，更多工作總結(jié)最新資料和信息請?jiān)L問工作總結(jié)頻道。
金融渠道專員是做 金融工作計(jì)劃篇六
1、做好網(wǎng)點(diǎn)銷售化轉(zhuǎn)型工作。借鑒往年轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)，召開全縣網(wǎng)點(diǎn)人員動員交流會，已轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)各崗位優(yōu)秀人員分別交流轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)心得體會。對開始轉(zhuǎn)型的.網(wǎng)點(diǎn)做好交流與溝通，明確責(zé)任分工，制定一系列轉(zhuǎn)型相關(guān)的工作文件，細(xì)化各崗位的獎懲明細(xì)，提高轉(zhuǎn)型人員工作積極性。打造高素質(zhì)的轉(zhuǎn)型大使團(tuán)隊(duì)，確保人員分工明確，專人有專責(zé)，全身心投入到轉(zhuǎn)型工作中。
2、嘗試節(jié)日營銷金融理念，梳理出全年重大節(jié)慶日，做節(jié)日主題營銷，同時(shí)也能夠迎合越來越多的時(shí)尚人群。經(jīng)初步篩選已篩選出端午、七夕、中秋、國慶、重陽、圣誕、元旦等節(jié)慶日。結(jié)合節(jié)日特點(diǎn)開展差異化客戶營銷活動，同時(shí)對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行節(jié)日營銷布置，以此來拉近網(wǎng)點(diǎn)與客戶的距離，有利于業(yè)務(wù)的開展，營銷業(yè)績的提升。當(dāng)前我局正在聯(lián)合郵儲銀行策劃開展特色端午營銷活動。
3、做好臨淮、半城水產(chǎn)養(yǎng)殖戶的維護(hù)和開發(fā)工作。我們要抓住臨淮、半城以及龍集等水產(chǎn)養(yǎng)殖密集的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，做好上門宣傳工作，并通過發(fā)放宣傳品等措施吸引儲源，最大限度吸收這部分資金。
4、開展經(jīng)濟(jì)作物營銷，如西瓜、草莓等特色經(jīng)濟(jì)，組織網(wǎng)點(diǎn)深入到草莓、西瓜種植戶的田地中進(jìn)行實(shí)地走訪，通過拉家常的方式與客戶聊天交流進(jìn)行信息采集，以此拉近與客戶的感情，從而達(dá)到余額、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)增長。
5、中郵期繳作為重點(diǎn)營銷項(xiàng)目，將著力督促各網(wǎng)點(diǎn)中郵期繳業(yè)務(wù)發(fā)展，在學(xué)校給予學(xué)生補(bǔ)貼款、學(xué)生開學(xué)報(bào)名等重點(diǎn)時(shí)間段，適時(shí)開展專項(xiàng)期繳營銷活動方案、產(chǎn)說會、答謝會，促進(jìn)中郵期繳業(yè)績發(fā)展。
6、為了滿足客戶財(cái)富管理多元化需求，擴(kuò)充郵政金融收入來源，提高郵政服務(wù)品質(zhì)，進(jìn)一步提升品牌競爭優(yōu)勢，中郵證券將作為我局今年主推的新興財(cái)富管理方式為客戶服務(wù)。而且當(dāng)前股市正處在一個(gè)高速上漲的黃金時(shí)期，也是我們宣傳中郵證券的大好時(shí)期。我們前期已經(jīng)著重宣傳了中郵證券品牌，也一定程度上的提升品牌認(rèn)知度。后期我們將注重對有效開戶數(shù)的提升，并逐步做到量的增長。
7、綠卡發(fā)放，窗口發(fā)卡注重ic卡發(fā)放質(zhì)量，卡均余額提升。加大vip卡發(fā)卡，15年開始要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)必須請領(lǐng)vip卡，對滿足條件系統(tǒng)提示的客戶，一律發(fā)放vip卡。有專職理財(cái)經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)，對客管系統(tǒng)提示達(dá)到vip標(biāo)準(zhǔn)的，電話邀約到網(wǎng)點(diǎn)更換。
8、小額貸款與信用卡業(yè)務(wù)也是今年我局與郵行合作的重點(diǎn)項(xiàng)目。在我局內(nèi)部設(shè)立專職崗位與郵行相關(guān)部門直接對接，提高業(yè)務(wù)處理速度。加強(qiáng)溝通，及時(shí)獲取業(yè)務(wù)新規(guī)定，避免出現(xiàn)與郵行業(yè)務(wù)不符從而導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法辦理的停滯情況，盡一切可能提高業(yè)務(wù)處理速度。
金融渠道專員是做 金融工作計(jì)劃篇七
開頭語：
應(yīng)對語一：（客戶沒有意見）好的，感謝*先生/小姐您對我們工作的支持，如果您的愛車需要保養(yǎng)、維修預(yù)約等，您可以直接和我聯(lián)系，我將竭誠為您服務(wù)。應(yīng)對語二：（客戶有意見）好的，感謝*先生/小姐您提出的寶貴意見，我們會把您的意見反映到公司處理，并會在x日內(nèi)反饋給您。
保險(xiǎn)到期日前兩個(gè)月：*先生/小姐您好，這里是東風(fēng)日產(chǎn)售后服務(wù)小組，我是您的愛車粵b****的服務(wù)專員xxx，很高興為您服務(wù)。這邊幫您查了一下，您的車目前共有*次違章，*月*日**地方違章，溫馨提醒*先生/小姐您盡早去處理掉，以免產(chǎn)生滯納金或耽誤您的愛車年審。
應(yīng)對語一：(客戶答應(yīng))好的，*先生/小姐，稍后我會以短信的方式把報(bào)價(jià)及我的聯(lián)系方式發(fā)到您手機(jī)上，您先了解下，我下午/明天上午（ps：和客戶預(yù)約好下次聯(lián)系的時(shí)間）再給您電話。
應(yīng)對語二：（客戶不需要）沒關(guān)系的，*先生/小姐，您可以參考了解下，也許在看過后你會產(chǎn)生興趣的。
結(jié)束語：非常感謝您的接聽，祝您生活愉快！
常用險(xiǎn)種語術(shù)
一、交強(qiáng)險(xiǎn)
簡要介紹：交強(qiáng)險(xiǎn)的全稱是機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)，是國家強(qiáng)制購買的，對車輛發(fā)生交通事故造成他人的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失，由保險(xiǎn)公司在責(zé)任限額內(nèi)賠償。沒買此險(xiǎn)種的車輛不許上路、上牌及年審。
二、車輛損失險(xiǎn)
簡要介紹：因意外事故或自然災(zāi)害而造成的車輛損壞
簡要介紹：保險(xiǎn)車輛在意外事故中造成第三方遭受人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，保險(xiǎn)公司依照約定給予賠償。推薦語術(shù)：（已經(jīng)買了交強(qiáng)就不用了）三者是作為交強(qiáng)險(xiǎn)的重要補(bǔ)充的，因?yàn)橐坏┌l(fā)生人身傷亡事故，交強(qiáng)險(xiǎn)的賠償限額是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，特別是本地的人傷賠償標(biāo)準(zhǔn)又相對比較高，所以為解決您的后顧之優(yōu)，我建議您還是投保50萬元的第三者責(zé)任險(xiǎn)。
四、車上人員
簡要介紹：車輛發(fā)生意外事故時(shí)，造成保險(xiǎn)車隊(duì)上人員的人身傷害，依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，保險(xiǎn)公司依照約定給予賠償。
推薦語術(shù)：經(jīng)常會有家人及朋友坐您的車吧？相信您也是非常愛他們的。所以，像您這樣有責(zé)任心的人，購買這個(gè)險(xiǎn)種也是對您自己、家人及朋友的一種保障。
五、不計(jì)免賠
簡要介紹：經(jīng)特別約定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，按對應(yīng)的投保險(xiǎn)種，應(yīng)由被保險(xiǎn)人自行承擔(dān)的免賠金額，保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償。
推薦語術(shù)：我建議您還是投保此險(xiǎn)種，因?yàn)楦鱾€(gè)險(xiǎn)種都有一定比例的自負(fù)部分，投保此險(xiǎn)種后，原本由您自己承擔(dān)的那部分責(zé)任，就由保險(xiǎn)公司為您承擔(dān)。
六、玻璃單獨(dú)破碎險(xiǎn)
簡要介紹：機(jī)動車擋風(fēng)玻璃或車窗玻璃的單獨(dú)破碎。
推薦語術(shù)：車輛在行駛過程中特別容易軋到石頭造成石子飛濺，這種風(fēng)險(xiǎn)是您防范不到的，所以您只要購買了這個(gè)險(xiǎn)種就不用擔(dān)心了。
七、發(fā)動機(jī)特別損失險(xiǎn)
簡要介紹：車輛因涉水行駛或遭受暴雨、洪水等自然災(zāi)害后未經(jīng)必要處理啟動車輛而導(dǎo)致發(fā)動機(jī)的直接損壞。
推薦語術(shù)：廣東是一個(gè)臺風(fēng)暴雨高發(fā)地區(qū)，經(jīng)常會有臺風(fēng)侵襲造成暴雨、洪水或是路面積水，所以這種險(xiǎn)種對您來說是有必要的。
異議處理: 異議一：你們保費(fèi)太貴了
異議三：上次的理賠很慢
曾經(jīng)給您帶去的不便，實(shí)在很報(bào)歉。我相信今年這種情況不會出現(xiàn)了。因?yàn)槿吮＝衲晖瞥隽?1項(xiàng)新理賠服務(wù)舉措，比如三免兩快、案件索賠超時(shí)補(bǔ)償、人傷案件全額墊付醫(yī)療費(fèi)等，這些服務(wù)都是其他保險(xiǎn)公司都做不到的。而且如果您以后還有此方面的問題，可以直接聯(lián)系我，我隨時(shí)為您服務(wù)。
異議四：朋友在其他保險(xiǎn)公司
那他應(yīng)該給您很多不錯(cuò)的建議吧。這樣，我給您發(fā)個(gè)報(bào)價(jià)，您把這個(gè)報(bào)價(jià)和您朋友的公司比較一下。說實(shí)話，您確定您朋友給的價(jià)格真的是最低嗎？如果不是，您也不好意思討價(jià)還價(jià)吧？如果是最低價(jià)，您應(yīng)該也不忍心讓朋友“一分錢不賺白干活”。在我這邊投保的話，您就不用擔(dān)憂這種事了，您可以花更少的錢享受到更多的服務(wù)。
異議五：我在你們當(dāng)?shù)胤止举I一樣的是吧
那當(dāng)然了，但是在我這里買可以不用勞煩您親自跑一趟了，我們有專門的派送人員可以提供上門刷卡及送單服務(wù)。您現(xiàn)在住在哪里呢？您看，我們這邊跟您核對一下相關(guān)信息。。。
異議六：險(xiǎn)種保費(fèi)太貴
您買保險(xiǎn)是一天，享受服務(wù)卻是一年。只需每天多花*元錢，這錢對您來說也就是少抽一根煙或是少吃一包零食，但您就可以多享受*萬元的保障。
異議七：別的保險(xiǎn)公司還送其他禮品
您購買保險(xiǎn)本身的目的就是希望得到一份可靠的保障，而保險(xiǎn)的保障則主要體現(xiàn)在理賠服務(wù)上。和那些小禮品相比，理賠服務(wù)是否周到更是重要得多，所以選擇保險(xiǎn)公司還是要選理賠服務(wù)優(yōu)勢強(qiáng)的公司。再說那些小禮品對您來說，估計(jì)也沒什么太大的用處，拿回去用個(gè)一兩次也就扔了。
結(jié)束語
成功：
應(yīng)對：謝謝您，x先生/女士，您的保單資料已經(jīng)登記好了。為了保障您的權(quán)益，我與您再核對一下信息，您保單登記的行駛證車主為xxx，被保險(xiǎn)人xxx，身份證號碼******（被保險(xiǎn)人）。您的車牌號為******，初次登記是xxxx年xx月，車型是xxx，發(fā)動機(jī)號是***，車架號為***（等待客戶確認(rèn)）。好的，您今年投保了交強(qiáng)險(xiǎn)，**元，商業(yè)險(xiǎn)分別是***險(xiǎn)種，商業(yè)險(xiǎn)保費(fèi)**元，共**元。您的保單是從xxxx年x月x號起保，溫馨提醒您：根據(jù)保監(jiān)會規(guī)定，交強(qiáng)險(xiǎn)一旦出單就不得退保，且無法重復(fù)投保。您的送單地址是xxx，您的聯(lián)系方式是xxxxxx，我們24小時(shí)內(nèi)將為您送投保單上門同時(shí)收取您的保費(fèi)****。麻煩您準(zhǔn)備一下車輛的行駛證、被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件，我們的送單人員到時(shí)會向您收取。請您收到投保單后，仔細(xì)審閱，務(wù)必核對資料是否正確、齊全。如果您在保單簽收過程中，發(fā)現(xiàn)有問題可撥打*****進(jìn)行咨詢或是直接和我聯(lián)系。感謝您對我們車行的支持，祝您生活愉快，再見！
不成功：
1、真的很遺憾您不能成為我們尊貴的客戶, x先生/女士！如果您日后對保險(xiǎn)方面有任何需求，歡迎您隨時(shí)聯(lián)系我，我很愿意為您提供服務(wù)！最后感謝您的接聽，祝您生活愉快，再見！
2、如果經(jīng)過多次疑異處理后客戶任堅(jiān)持不在人保投保的話術(shù)：很遺憾您不能成為我們尊貴的客戶, x先生/女士！也許某些方面我們還不符合您的實(shí)際需要，不過在保險(xiǎn)方面，如果有什么疑問，您可以隨時(shí)聯(lián)系我，我也很愿意為您提供服務(wù)！最后感謝您的接聽，祝您生活愉快，再見！
3、真的很抱歉給您帶來困擾，如果日后您對保險(xiǎn)方面有任何需求，歡迎您隨時(shí)聯(lián)系我們！最后感謝您的接聽，祝您生活愉快，再見！
注意事項(xiàng)：
1、如用戶感興趣.詢問用戶今年想要投保的險(xiǎn)種，或是按照用戶車輛初次登記日期建議用戶投保哪些險(xiǎn)種，介紹人保的后續(xù)理賠服務(wù)優(yōu)勢，如現(xiàn)場報(bào)價(jià)后用戶沒有異議應(yīng)及時(shí)促成。
2、如用戶忙或是不感興趣，可以跟用戶說先暫且不打擾，稍后把報(bào)價(jià)發(fā)到其手機(jī)，過段時(shí)間再聯(lián)系。
3、針對用戶的異議一定要及時(shí)處理，處理不了或是不在自己的權(quán)限處理范圍內(nèi)的，記下問題并承諾客戶向領(lǐng)導(dǎo)請示，稍后再電話回復(fù)，千萬不能不懂裝懂或隨便承諾。
(每次異議處理后一定要促成)
金融渠道專員是做 金融工作計(jì)劃篇八
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
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